KLIENCI INSTYTUCJONALNI oferta wg stanu na dzień 01 grudnia 2014 r. Oprocentowania rachunków i lokat prowadzonych w złotych 1. oprocentowanie rachunków stawki zmienne rachunki rozliczeniowe lokaty automatyczne overnight (O/N) dla posiadaczy rachunków rozliczeniowych - min. 100 tys. zł rachunki rozliczeniowe budżety gmin lokata automatyczna overnight (O/N) dla budżetów gmin min. 100 tys. zł WIBID 1M z przedostatniego dnia roboczego każdego miesiąca obowiązuje w miesiącu następnym 0,00% 0,23% 0,00%, 0,00% WIDIB1M - marża Banku 2. oprocentowanie lokat terminowych lokaty standardowe, zakładane w placówkach banku- min. kwota 20 000,00 zł Kwota zdeponowanych środków do 49 999,99 zł od 50 000,00 zł od 100 000,00 zł 1 m-c 1,30% 1,40% 1,75% 3 m-ce 1,90% 2,00% 2,20% 6 m-cy 1,45% 1,50% 1,68% 12 m-cy 1,55% 1,68% 1,78%, WIDIB1M - marża Banku WIBID 1M z przedostatniego dnia roboczego każdego miesiąca obowiązuje w miesiącu następnym lokaty standardowe, zakładane za pośrednictwem CUI (usługa www) ` - w ofercie od 01-11-2013 min. kwota 20 000,00 zł 12 m-cy 2,40% lokaty standardowe, zakładane za pośrednictwem bankomatu z depozytem gotówkowym w ofercie od 01-11-2013 min. kwota 500,00 zł, WIDIB1M - marża Banku PROMOCJE Lokata SGB (Jesień 2014) zakładana w okresie od 20 października do 19 grudnia 2014 r., min. kwota 500,00 zł, redyskonto weksli NBP - marża Banku 6 miesięcy 1,80% Oprocentowanie rachunków i lokat walutowych rachunki bieżące Waluta do 21.12.2014 r. od 22.12.2014 r. USD 0,05% 0,00% EUR 0,15% 0,00% GBP 0,10% 0,10% Lokaty terminowe min. kwota 100 EUR, 100 USD, 100 GBP (od 24-11-2014r.) USD EUR GBP 1 m-c 0,15% 0,05% 0,30% 3 m-ce 0,15% 0,15% 0,35% 6 m-cy 0,25% 0,20% 0,55% 12 m-cy 0,50% 0,35% 0,70% Strona 1 z 2
Oprocentowanie rachunków i lokat trwających, nie znajdujących się w aktualnej ofercie Banku standardowe lokaty terminowe (odnawialne), zakładane w placówkach banku umowy zawarte do dnia 19 kwietnia 2013 r. kwota zdeponowanych środków okres umowy do 49 999,99 zł od 50 000,00 zł 24 m-ce 4,30% 4,40% - umowy zawarte do dnia 21 lipca 2013 r. kwota zdeponowanych środków kwota zdeponowanych środków okres umowy do 49 999,99 zł od 50 000,00 zł do 49 999,99 zł od 50 000,00 zł 1 m-c 3 m-ce 1,00% 1,25% 1,50% xx 1,80% 1,95% 6 m-cy 1,55% 1,80% 2,00% 12 m-cy 2,30% 2,45% 2,20% standardowe lokaty terminowe zakładane za pośrednictwem CUI (usługa www) umowy zawarte do dnia 31 października 2013 roku - obowiązuje od 01 listopada 2013 roku oprocentowania zmienne 1 m-c 1,50% 3 m-ce 1,70% 6 m-cy 2,10% 12 m-cy 2,50% promocyjne lokaty nieodnawialne - Lokata SGB (wiosna 2014) zakładana w okresie od 28 kwietnia do 27 czerwca 2014 r. 6 miesięcy 2,25% (lato 2014) zakładana w okresie od 28 lipca do 10 października 2014 r. 6 miesięcy 2,30% lokaty walutowe - w sprzedaży do 21 listopada 2014 roku). okres umowny do 07-12-2014 r. od 08-12-2014 r. USD EUR GBP USD EUR GBP 6 m-cy 0,40% 0,60% 0,45% 0,30% 0,50% 0,35% 12 m-cy 0,65% 0,80% 0,65% 0,55% 0,70% 0,55% Strona 2 z 2
KLIENCI INDYWIDUALNI oferta wg stanu na dzień 01 grudnia 2014 roku Oprocentowania rachunków i lokat prowadzonych w złotych 1. oprocentowanie rachunków stawki zmienne ROR 0,00% IKE do 12 m-ca od 13 do 24 m-ca od 25 do 60 m-ca powyżej 60 m-ca od 01-09-2014 r. 2,1384% 2,2024% 2,2664% 2,3304% Wysokość oprocentowania uzależniona od długości trwania umowy rachunku, stawką bazową jest średnia arytmetyczna stawek WIBID 12M z poszczególnych dni roboczych, obowiązujących dla pieniężnego rynku międzybankowego, z 3 miesięcy tj. maja, czerwca i lipca danego roku; w okresie od 01-09-2014 do 31-08-2015 r. stawka bazowa wynosi 2,5609 rachunek oszczędnościowy - umowy zawierane od dnia 10 lipca 2013 r., ustalane jako iloczyn stawki redyskonta weksli NBP i wskaźnika określonego przez Bank; zmiana oprocentowania do kwoty 500,00 zł 0,3375% od kwoty 500,01 zł do kwoty 50 000.00 zł 1,1250% od kwoty 50 000,01 zł do kwoty100 000,00 zł 1,6875% od kwoty100 000,01 zł 1,8000% wysokość oprocentowania uzależniona od kwoty salda na rachunku zmiana wysokości oprocentowania następuje każdorazowo z dniem zmiany stopy redyskonta weksli NBP, ustalonej przez RPP 2. oprocentowanie lokat terminowych l okaty standardowe, zakładane w placówkach banku- min. kwota 500,00 zł Kwota zdeponowanych środków do 49 999,99 zł od 50 000,00 zł od 100 000,00 zł 1 m-c 1,30% 1,40% 1,75% 3 m-ce 1,90% 2,00% 2,20% 6 m-cy 1,45% 1,50% 1,68% 12 m-cy 1,55% 1,68% 1,78% WIBID 1M z przedostatniego dnia roboczego każdego miesiąca obowiązuje w miesiącu następnym, WIDIB1M - marża Banku, WIDIB1M - marża Banku lokaty standardowe, zakładane za pośrednictwem CUI (usługa www) - w ofercie od 01-11-2013 min. kwota 500,00 zł 12 m-cy 2,40% ` lokaty standardowe, zakładane za pośrednictwem bankomatu z depozytem gotówkowym w ofercie od 01-11-2013 min. kwota 500,00 zł Strona 1 z 5
dynamiczna lokata oszczędnościowa - min, kwota 500,00 zł WIBID 1M -/+ marża Banku 12 m-cy 15 m-cy 0,10% 0,00% 0,30% 0,50% 0,50% 0,80% 0,70% 1,30% 0,90% 1,50% 1,50% 1,60% 2,00% 1,76% 2,30% 2,30% 2,80% 2,50% 3,30% 2,70% 3,80% 2,90% 4,30% 3,30% trzynasty miesiąc xx 3,80% czternasty miesiąc xx 4,80% piętnasty miesiąc xx 5,80% WIBID 1M z przedostatniego dnia roboczego każdego miesiąca obowiązuje w miesiącu następnym lokata dynamiczna 15 m-cy - w okresie od 19.11.2014 r. do 31.12.2014 r. zawieszona sprzedaż PROMOCJE Lokata SGB (Jesień 2014) zakładana w okresie od 20 października do 19 grudnia 2014 r., min. kwota 500,00 zł, redyskonto weksli NBP - marża Banku 6 miesięcy 1,80% dynamiczna lokata oszczędnościowa 15 m-cy (odnawialna) - zakładna w okresie od 19 listopada do 31 grudnia 2014 r.,, redyskonto weksli NBP (-) / (+) marża Banku trzynasty miesiąc czternasty miesiąc piętnasty miesiąc marża Banku 1,00% 1,05% 1,10% 1,20% 1,25% 1,30% 1,85% 2,15% 2,45% 2,65% 2,85% 3,25% 3,75% 4,75% 5,75% zmiana wysokości oprocentowania następuje każdorazowo z dniem zmiany stopy redyskonta weksli NBP, ustalonej przez RPP min. kwota 500,00 zł Strona 2 z 5
Oprocentowanie rachunków i lokat walutowych rachunki a'vista - Waluta do 25.01.2015 r. od 26.01.2015r. USD 0,05% 0,00% EUR 0,15% 0,00% GBP 0,10% 0,10% Lokaty terminowe min. kwota lokaty 100 EUR, 100 USD, 100 GBP (od 24-11-2014r.) USD EUR GBP 1 m-c 0,15% 0,05% 0,30% 3 m-ce 0,15% 0,15% 0,35% 6 m-cy 0,25% 0,20% 0,55% 12 m-cy 0,50% 0,35% 0,70% Oprocentowanie rachunków i lokat trwających, nie znajdujących się w aktualnej ofercie Banku książeczki mieszkaniowe - książeczki a'vista - 2,30% 0,05% rachunek oszczędnościowy - umowy zawarte do dnia 10-05-2013 r., wysokość oprocentowania uzależniona od kwoty salda na rachunku obowiązuje od dnia 21-10-2013 r. do kwoty 499,99 zł od kwoty 500,00 zł do kwoty 1 499,99 zł od kwoty 1 500,00 zł do kwoty 4 999,99 zł od kwoty 5 000,00 zł do kwoty 19 999,99 zł od kwoty 20 000,00 zł obowiązuje od dnia 20-12-2014 r. 0,50% 0,20% 0,50% 0,20% 1,00% 0,50% 1,50% 1,00% 2,25% 1,75% standardowe lokaty terminowe (odnawialne), zakładane w placówkach banku umowy zawarte do dnia 19 kwietnia 2013 r. kwota zdeponowanych środków okres umowy do 49 999,99 zł od 50 000,00 zł 24 m-ce 4,30% 4,40% - umowy zawarte do dnia 21 lipca 2013 r. kwota zdeponowanych środków kwota zdeponowanych środków okres umowy do 49 999,99 zł od 50 000,00 zł do 49 999,99 zł od 50 000,00 zł 1 m-c 1,00% xx 3 m-ce 1,25% 1,50% 1,80% 1,95% 6 m-cy 1,55% 1,80% 2,00% 12 m-cy 2,30% 2,45% 2,20% Strona 3 z 5
standardowe lokaty terminowe zakładane za pośrednictwem CUI (usługa www) umowy zawarte do dnia 31 października 2013 roku - obowiązuje od 01 listopada 2013 roku oprocentowania zmienne 1 m-c 1,50% 3 m-ce 1,70% 6 m-cy 2,10% 12 m-cy 2,50% dynamiczna lokata oszczędnościowa 12 m-cy umowy zawarte do dnia 21 lipca 2013 roku umowy zawarte od dnia 13 maja 2013 r. do dnia 21 lipca 2013 r. 1,30% 1,05% 1,50% 1,25% 1,80% 1,55% 2,30% 2,05% 2,70% 2,45% 3,10% 2,85% 3,30% 3,05% 3,50% 3,25% 3,70% 3,45% 4,00% 3,75% 4,80% 4,55% 10,00% 10,00% umowy zawarte do 12 maja 2013 r. dynamiczna lokata oszczędnościowa 15 m-cy umowy zawarte do dnia 21 lipca 2013 roku obowiązuje od 21-08-2014r. 0,45% 0,95% 1,15% 1,65% 2,05% 2,45% 2,65% 2,85% 3,35% 4,50% 4,70% 5,30% trzynasty miesiąc 5,50% czternasty miesiąc 5,70% piętnasty miesiąc 6,00% lokata z dzienną kapitalizacją odsetek (odnawialna) umowy zawarte od 14.11.2011 r. do 17.02.2012 r. okres umowny 6 m-cy 1,80% 12 m-cy 2,00% Strona 4 z 5
dynamiczna lokata oszczędnościowa 15 m-cy (odnawialna) promocja od 18 lipca do 17 października 2014 r. od kwoty 100 tys. od kwoty 500 tys. od kwoty 500 zł od kwoty 100 tys. zł od kwoty 500 tys. zł od kwoty 500 zł zł zł 0,45% 0,70% 0,95% 0,45% 0,70% 0,95% 1,15% 1,40% 1,65% 1,15% 1,40% 1,65% 1,20% 1,45% 1,70% 1,20% 1,45% 1,70% 1,25% 1,50% 1,75% 1,25% 1,50% 1,75% piaty miesiąc 1,35% 1,70% 1,95% 1,35% 1,70% 1,95% 1,45% 1,80% 2,05% 1,45% 1,80% 2,05% 1,85% 2,10% 2,35% 1,85% 2,10% 2,35% 2,15% 2,40% 2,65% 2,15% 2,40% 2,65% 2,45% 2,50% 2,75% 2,45% 2,50% 2,75% 2,65% 2,70% 2,95% 2,65% 2,70% 2,95% 2,85% 2,90% 3,15% 2,85% 2,90% 3,15% 3,25% 3,30% 3,55% 3,25% 3,30% 3,55% trzynasty miesiąc 3,75% 3,70% 3,95% 3,75% 3,70% 3,95% czternasty miesiąc 4,75% 4,70% 4,95% 4,75% 4,70% 4,95% piętnasty miesiąc 5,75% 5,70% 5,95% 5,75% 5,70% 5,95% 2,42% 2,57% 2,82% 2,42% 2,57% 2,82% promocyjne lokaty nieodnawialne - Lokata SGB (wiosna 2014) zakładana w okresie od 28 kwietnia do 27 czerwca 2014 r. 6 miesięcy 2,25% (lato 2014) zakładana w okresie od 28 lipca do 10 października 2014 r. 6 miesięcy 2,30% lokaty walutowe (w sprzedaży do 21 listopada 2014 roku) okres umowny do 07-12-2014 r. od 08-12-2014 r. USD EUR GBP USD EUR GBP 6 m-cy 0,40% 0,60% 0,45% 0,30% 0,50% 0,35% 12 m-cy 0,65% 0,80% 0,65% 0,55% 0,70% 0,55% Strona 5 z 5