nazwa banku - Bank Spółdzielczy w Raszynie nr kodu bankowego- 80040002 BILANS BANKU na dzień 31.12.2012r poz. AKTYWA Stan na koniec okresu Stan na początek okresu I. Kasa, operacje z Bankiem Centralnym 4 486 493,72 4 471 722,49 1. W rachunku bieżącym 4 486 493,72 4 471 722,49 2. Rezerwa obowiązkowa 0,00 0,00 3. Inne środki 0,00 0,00 II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym 0,00 0,00 III. Należności od sektora finansowego 61 187 117,19 54 772 530,61 1. W rachunku bieżącym 4 009 343,81 4 192 313,68 2. Terminowe 57 177 773,38 50 580 216,93 IV. Należności od sektora niefinansowego 87 959 459,43 82 326 250,61 1. W rachunku bieżącym 9 698 848,72 9 313 144,95 2. Terminowe 78 260 610,71 73 013 105,66 V. Należności od sektora budżetowego 11 939 588,85 17 171 492,47 1. W rachunku bieżącym 363,74 0,00 2. Terminowe 11 939 225,11 17 171 492,47 VI. Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 0,00 0,00 VII. Dłużne papiery wartościowe 2 110 195,48 4 228 291,95 1. Banków 101 768,25 101 742,95 2. Budżetu Państwa i budżetów terenowych 0,00 1 979 161,00 3. Pozostałe 2 008 427,23 2 147 388,00 VIII. Udziały lub akcje w jednostkach zależnych 0,00 0,00 1. W instytucjach finansowych 2. W pozostałych jednostkach IX. Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych 0,00 0,00 1. W instytucjach finansowych 2. W pozostałych jednostkach X. Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych 0,00 0,00 1. W instytucjach finansowych 2. W pozostałych jednostkach XI. Udziały lub akcje w innych jednostkach 462 232,00 166 992,00 1. W instytucjach finansowych 460 032,00 159 792,00 2. W pozostałych jednostkach 2 200,00 7 200,00 XII. Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe 0,00 2 085 856,86 XIII. Wartości niematerialne i prawne, 24 922,80 31 432,74 w tym:- wartość firmy 0,00 0,00 XIV. Rzeczowe aktywa trwałe 3 097 666,69 3 130 794,75 XV. Inne aktywa 636 099,15 466 014,82 1. Przejęte aktywa - do zbycia 0,00 0,00 2. Pozostałe 636 099,15 466 014,82 XVI. Rozliczenia międzyokresowe 445 129,26 390 391,00 1.Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 418 172,00 364 936,00 2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe 26 957,26 25 455,00 AKTYWA RAZEM 172 348 904,57 169 241 770,30
nazwa banku - Bank Spółdzielczy w Raszynie nr kodu bankowego- 80040002 BILANS BANKU na dzień 31.12.2012r poz. PASYWA Stan na koniec okresu Stan na początek okresu I. Zobowiązania wobec Banku Centralnego II. Zobowiązania wobec sektora finansowego 601 275,62 4 471 973,64 1. W rachunku bieżącym 0,00 2 170 551,72 2. Terminowe 601 275,62 2 301 421,92 III. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego 134 719 039,32 126 235 550,90 1. Rachunki oszczędnościowe, w tym: 101 844 762,14 96 508 570,94 a) bieżące 27 302 301,79 23 221 445,68 b) terminowe 74 542 460,35 73 287 125,26 2. Pozostałe, w tym: 32 874 277,18 29 726 979,96 a) bieżące 17 523 097,36 18 230 873,97 b) terminowe 15 351 179,82 11 496 105,99 IV. Zobowiązania wobec sektora budżetowego 21 572 605,30 24 409 843,24 1. Bieżące 20 429 147,44 23 141 873,91 2. Terminowe 1 143 457,86 1 267 969,33 V. Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 0,00 0,00 VI. Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych 0,00 0,00 VII. Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych 0,00 0,00 VIII. Fundusze specjalne i inne zobowiązania 731 601,06 1 464 169,28 IX. Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone 1 004 125,85 1 018 970,63 1. Rozlicz.międzyokresowe kosztów 800,00 800,00 2. Ujemna wartość firmy 0,00 0,00 3. Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone 1 003 325,85 1 018 170,63 X. Rezerwy 316 388,00 317 089,00 1. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 116 388,00 167 089,00 2. Pozostałe rezerwy 200 000,00 150 000,00 XI. Zobowiązania podporządkowane 2 900 000,00 1 200 000,00 XII. Kapitał (fundusz) podstawowy 1 478 000,00 1 847 000,00 XIII. Należne wpłaty na kapitał podstawowy (wielkość ujemna) -215,60 0,00 XIV. Akcje własne (wielkość ujemna) 0,00 0,00 XV. Kapitał (fundusz) zapasowy 7 612 213,93 6 991 221,17 XVI. Kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny 123 182,85 124 091,61 XVII. Pozostałe kapitały (fundusze) rezerwowe 412 706,80 362 706,80 1. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego 412 706,80 362 706,80 2. Pozostałe 0,00 0,00 XVIII. Zysk (strata) z lat ubiegłych 0,00 0,00 XIX. Zysk (strata) netto 877 981,44 799 154,03 PASYWA RAZEM 172 348 904,57 169 241 770,30 Współczynnik wypłacalności 10,93 9,38 Sporządził : Maria Wuczkowska Zarząd Banku : Telefon : 22 720 55 91 Data :18.02.2013 Data :18.02.2013
nazwa banku - Bank Spółdzielczy w Raszynie nr kodu bankowego- 80040002 POZYCJE POZABILANSOWE na dzień 31.12.2012 poz. Treść Stan na koniec okresu Stan na początek okresu I. Zobowiązania warunkowe udzielone i otrzymane 1. Zobowiązania udzielone: 13 861 110,75 12 326 535,94 a) finansowe 12 454 856,50 10 275 681,85 b) gwarancyjne 1 406 254,25 2 050 854,09 2. Zobowiązania otrzymane: 158 175 146,43 147 702 316,15 a) finansowe 1 300 000,00 1 300 000,00 b) gwarancyjne 156 875 146,43 146 402 316,15 II. Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna / sprzedaży 0,00 0,00 III. Pozostałe 0,00 0,00 Sporządził : Maria Wuczkowska Zarząd Banku : Telefon : 22 720 55 91 Data :18.02.2013 Data :18.02.2013
nazwa banku - Bank Spółdzielczy w Raszynie nr kodu bankowego- 80040002 RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT za okres od 01.01.2012 do 31.12.2012 poz. Wyszczególnienie pozycji rachunku Stan na koniec okresu Stan na początek okresu I. Przychody z tytułu odsetek 11 373 424,18 10 278 157,35 1. Od sektora finansowego 2 439 470,00 3 374 438,07 2. Od sektora niefinansowego 7 546 383,39 5 452 764,32 3. Od sektora budżetowego 1 182 445,71 1 276 622,29 4. Z papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu 205 125,08 174 332,67 II. Koszty odsetek 4 729 993,93 4 594 600,65 1. Od sektora finansowego 233 653,09 129 439,64 2. Od sektora niefinansowego 3 794 990,39 3 441 246,49 3. Od sektora budżetowego 701 350,45 1 023 914,52 III. Wynik z tytułu odsetek (I-II) 6 643 430,25 5 683 556,70 IV. Przychody z tytułu prowizji 2 172 092,01 2 066 203,00 V. Koszty prowizji 125 745,21 258 356,73 VI. Wynik z tytułu prowizji (IV-V) 2 046 346,80 1 807 846,27 VII. Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych o zmiennej kwocie dochodu 0,00 0,00 1. Od jednostek zależnych 0,00 0,00 2. Od jednostek współzależnych 0,00 0,00 3. Od jednostek stowarzyszonych 0,00 0,00 4. Od pozostałych jednostek 0,00 0,00 VIII. Wynik operacji finansowych 79 247,78 177 456,86 1.Papierami wartościowymi i innymi instrumentami finans. 79 247,78 177 456,86 2.Pozostałych 0,00 0,00 IX. Wynik z pozycji wymiany 130 202,80 120 818,12 X. Wynik na dzialalności bankowej 8 899 227,63 7 789 677,95 XI. Pozostałe przychody operacyjne 22 614,56 38 640,51 XII. Pozostałe koszty operacyjne 19 822,22 35 209,29 XIII. Koszty dzialania banku 5 798 563,97 5 509 851,38 1. Wynagrodzenia 3 231 937,78 3 049 576,52 2. Ubezpieczenia i inne świadczenia 692 008,31 631 021,59 3. Inne 1 874 617,88 1 829 253,27 XIV. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych 286 216,22 338 475,28 XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości 2 071 101,11 885 033,11 1. Odpisy na rezerwy celowe i na ogólne ryzyko bankowe 2 071 101,11 854 856,47 2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych 0,00 30 176,64 XVI. Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości 529 225,77 98 747,63 1. Rozwiązanie rezerw celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe 529 225,77 98 747,63 2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych 0,00 0,00 XVII. Różnica wartości rezerw i aktualizacji (XV-XVI) 1 541 875,34 786 285,48 XVIII. Wynik działalności operacyjnej 1 275 364,44 1 158 497,03 XIX. Wynik operacji nadzwyczajnych 0,00 0,00 1. Zyski nadzwyczajne 0,00 0,00 2. Straty nadzwyczajne 0,00 0,00 XX. Zysk (strata) brutto 1 275 364,44 1 158 497,03 XXI. Podatek dochodowy 397 383,00 359 343,00 XXII Pozostałe obowiązkowe zmniejszenie zysku (zwiększenie straty) 0,00 0,00 XXIII. Zysk (strata) netto 877 981,44 799 154,03 Sporządził : Maria Wuczkowska Zarząd Banku : Telefon : 22 720 55 91 Data :18.02.2013 18.02.2013
Bank Spóldzielczy w Raszynie 80040002 RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH za okres od 01.01.2012 do 31.12.2012 ( metoda pośrednia ) poz. Wyszczególnienie Stan na koniec okresu Stan na początek okresu A Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej I. Zysk (strata) netto 877 981,44 799 154,03 II. Korekty razem: -2 001 316,23-672 298,18 1. Amortyzacja 286 216,22 338 475,28 2. Zyski (straty) z tytułu różnic kursowych 0,00 0,00 3. Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy) 0,00 0,00 4. Zysk (strata) z działalności inwestycyjnej 0,00 0,00 5. Zmiana stanu rezerw -53 937,00 17 621,00 6. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych 2 118 096,47-184 271,15 7. Zmiana stanu należności od sektora finansowego -6 597 556,45 22 725 537,64 8. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego -401 305,20-20 520 892,95 9. Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 0,00 0,00 10. Zmiana stanu udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych (handlowych) 1 790 616,86-1 765 712,86 11. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego -3 870 698,02 2 968 772,27 12. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i budżetowego 5 646 250,48-5 503 238,13 13. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 0,00 0,00 14. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych 0,00 0,00 15. Zmiana stanu innych zobowiązań -732 568,22 1 083 928,87 16. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych -1 502,26-11 361,00 17. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeżonych -14 844,78 480 357,52 18. Inne korekty -170 084,33-301 514,67 19. Korekta odsetek z tyt. ESP III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I±II) -1 123 334,79 126 855,85 B Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej -246 578,22-236 144,92 I. Wpływy 0,00 0,00 1. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych 0,00 2. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych 0,00 3. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych 0,00 4. Zbycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych (lokacyjnych) 0,00 0,00 5. Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych 0,00 6. Inne wpływy inwestycyjne 0,00 0,00 II. Wydatki -246 578,22-236 144,92 1. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych 0,00 0,00 2. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych 0,00 3. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych 0,00 4. Nabycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych (lokacyjnych) 0,00 0,00 5. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych -246 578,22-236 144,92 6. Inne wydatki inwestycyjne 0,00 III. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej (I-II) -246 578,22-236 144,92
Bank Spółdzielczy w Raszynie str. 2. 80040002 RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH za okres od 01.01.2012 do 31.12.2012 poz. Wyszczególnienie Stan na koniec okresu Stan na początek okresu C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej I. Wpływy 1 725 084,00 187 439,00 1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od innych banków 0,00 0,00 2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż 0,00 0,00 banki instytucji finansowych 0,00 0,00 3. Emisja dłużnych papierów wartościowych dla innych 0,00 0,00 instytucji finansowych 0,00 0,00 4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych 1 700 000,00 1 200 000,00 5. Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału 25 000,00 671 000,00 6. Inne wpływy finansowe 84,00 1 439,00 II. Wydatki 523 369,63 138 072,22 1. Spłaty długoterminowych kredytów na rzecz innych banków 0,00 0,00 2. Spłaty długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki 0,00 0,00 instytucji finansowych 0,00 0,00 3. Wykup dłużnych papierów wartościowych od innych 0,00 0,00 instytucji finansowych 0,00 0,00 4. Z tytułu innych zobowiązań finansowych 0,00 0,00 5. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego 0,00 0,00 6. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych 0,00 0,00 7. Dywidendy i inne wypłaty na rzecz właścicieli 522 000,00 97 000,00 8. Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku 1 369,63 7 472,22 9. Nabycie akcji własnych 0,00 0,00 10. Inne wydatki finansowe 0,00 33 600,00 III. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I-II) 1 201 714,37 1 734 366,72 D. Przepływy pieniężne netto, razem (A.III±B.III±C.III) -168 198,64 1 625 077,65 E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym : -168 198,64 1 625 077,65 -zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych F. Środki pieniężne na początek okresu 8 664 036,17 7 038 958,52 G. Środki pieniężne na koniec okresu (F±D), w tym: 8 495 837,53 8 664 036,17 -o ograniczonej możliwości dysponowania 0,00 0,00 Sporządził : Maria Wuczkowska Zarząd Banku : Telefon : 22 720 55 91 Data : 18.02.2013 Data :18.02.2013
nazwa banku - BANK SPÓŁDZIELCZY W RASZYNIE nr kodu bankowego- ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM za okres od 01.01.2012 do 31.12.2012 poz. Wyszczególnienie Stan na koniec okresu Stan na początek okresu I. Kapitał własny na początek okresu ( BO ) 10 124 173,61 8 790 652,86 -korekty błędów podstawowych I.a. Kapitał własny na początek okresu ( BO ), po korektach 10 124 173,61 8 790 652,86 1. Kapitał (fundusz) podstawowy na początek okresu 1 847 000,00 1 195 000,00 1.1.Zmiany kapitału (funduszu) podstawowego -369 215,60 652 000,00 a) zwiększenia (z tytułu ) 24 784,40 671 000,00 - wpłata nowych udziałów 25 000,00 671 000,00 - przepisanie udziałów 0,00 0,00 - dywidenda 0,00 0,00 - nieopłacone udziały 215,60 0,00 b) zmniejszenia (z tytułu ) 394 000,00 19 000,00 - wypowiedziane udziały 394 000,00 19 000,00 - przepisanie udziałów na innych czlonków 0,00 0,00 - podatek od dywident 0,00 0,00 1.2.Kapitał (fundusz) podstawowy na koniec okresu 1 477 784,40 1 847 000,00 2. Należne wpłaty na poczet kapitału podstawowego na początek okresu 0,00 0,00 2.1.Zmiana należnych wpłat na poczet kapitału podstawowego 0,00 0,00 - zadeklarowane udzialy 0,00 0,00 -... b) zmniejszenie (z tytułu ) 0,00 0,00 - wpłata zadeklarowanych udziałów 0,00 0,00 - zmniejszenie zadeklarowanych udziałów 0,00 0,00 2.2.Należne wpłaty na poczet kapitału podstawowego 0,00 0,00 na koniec okresu 0,00 0,00 3. Akcje własne na poczatek okresu 0,00 0,00 a) zwiększenie 0,00 0,00 b) zmniejszenie 0,00 0,00 3.1. Akcje własne na koniec okresu 0,00 0,00 4. Kapitał (fundusz) zapasowy na początek okresu 6 991 221,17 6 273 382,17 4.1.Zmiany kapitału (funduszu) zapasowego 620 992,76 717 839,00 a) zwiększenia (z tytułu ) 620 084,00 751 439,00 - z nadwyżki 0,00 0,00 - podziału zysku (ustawowo) 620 000,00 750 000,00 - podziału zysku z rozliczenia salda zespołu 5 84,00 539,00 - wpłat wpisowego 0,00 900,00 - z likwidacji środka trwałego 908,76 0,00 b) zmniejszenia (z tytułu ) 0,00 33 600,00 - pokrycia straty 0,00 0,00 - sprzedaż akcji wniesionych aportem 0,00 33 600,00 4.2.Kapitał (fundusz) zapasowy na koniec okresu 7 612 213,93 6 991 221,17 5. Kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny na początek okresu 124 091,61 124 091,61 5.1.Zmiany kapitału (funduszu) z aktualizacji wyceny -908,76 0,00 b) zmniejszenie (z tytułu ) 908,76 0,00 - likwidacja środka trwałego 908,76 0,00 5.2.Kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny na koniec okresu 123 182,85 124 091,61
nazwa banku - BANK SPÓŁDZIELCZY W RASZYNIE nr kodu bankowegow 0,00 zł. poz. Wyszczególnienie Stan na koniec okresu Stan na początek okresu 6. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na początek okresu 362 706,80 312 706,80 6.1.Zmiany funduszu ogólnego ryzyka bankowego 50 000,00 50 000,00 a) zwiększenie (z tytułu ) 50 000,00 50 000,00 - utworzenie funduszu 50 000,00 50 000,00 b) zmniejszenie (z tytułu ) 0,00 0,00 6.2.Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu 412 706,80 362 706,80 7. Pozostałe kapitały (fundusze) rezerwowe na poczatek okresu 0,00 0,00 7.1.Zmiany pozostałych kapitałów (funduszy) rezerwowych 0,00 0,00 b) zmniejszenie (z tytułu ) 0,00 0,00 7.2.Pozostałe kapitały (fundusze) rezerwowe na koniec okresu 0,00 0,00 8. Zysk (strata) z lat ubiegłych na poczatek okresu 799 154,03 885 472,28 8.1.Zysk z lat ubiegłych na poczatek okresu 799 154,03 885 472,28 -korekty błędów podstawowych 0,00 0,00 8.2.Zysk z lat ubiegłych na poczatek okresu, po korektach 799 154,03 885 472,28 8.3.Zmiana zysku z lat ubiegłych -799 154,03-885 472,28 - podziału zysku z lat ubiegłych 0,00 0,00 - zysk do podziału z roku poprzedniego 0,00 0,00 b) zmniejszenie (z tytułu ) 799 154,03 885 472,28 - fundusz zasobowy 620 000,00 750 000,00 - fundusz społeczno - kulturalny 1 154,03 7 472,28 - dywidenda 128 000,00 78 000,00 - fundusz ogólnego ryzyka 50 000,00 50 000,00 8.4.Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu 0,00 0,00 8.5.Strata z lat ubiegłych na poczatek okresu 0,00 0,00 -korekty błędów podstawowych 0,00 0,00 8.6.Strata z lat ubiegłych na poczatek okresu, po korektach 0,00 0,00 8.7.Zmiana straty z lat ubiegłych 0,00 0,00 - przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia 0,00 0,00 b) zmniejszenie (z tytułu ) 0,00 0,00 - pokrycie straty z lat ubiegłych z funduszu zasobowego 0,00 0,00 8.8.Strata z lat ubiegłych na koniec okresu 0,00 0,00 8.9.Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu 0,00 0,00 9. Wynik netto 877 981,44 799 154,03 a) zysk netto 877 981,44 799 154,03 b) strata netto 0,00 0,00 II. Kapitał własny na koniec okresu (BZ) 10 503 869,42 10 124 173,61 III. Kapitał własny po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku ( pokrycia straty) 10 503 869,42 10 124 173,61 Sporządził : Maria Wuczkowska Data :18.02.2013 Data : 18.02.2013