nazwa banku - Bank Spółdzielczy w Raszynie nr kodu bankowego- 80040002 BILANS BANKU na dzień 31.12.2009r poz. AKTYWA Stan na koniec okresu Stan na początek okresu I. Kasa, operacje z Bankiem Centralnym 1. W rachunku bieżącym 2. Rezerwa obowiązkowa 3 744 227,66 3 744 227,66 3 752 019,56 3 752 019,56 3. Inne środki II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym III. Należności od sektora finansowego 1. W rachunku bieżącym 2. Terminowe IV. Należności od sektora niefinansowego 1. W rachunku bieżącym 2. Terminowe V. Należności od sektora budżetowego 22 347 106,29 9 821 733,37 1. W rachunku bieżącym 2. Terminowe 22 347 106,29 9 821 733,37 VI. Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu VII. Dłużne papiery wartościowe 1. Banków 2. Budżetu Państwa i budżetów terenowych 3. Pozostałe 6 565 508,05 101 612,85 6 463 895,20 4 964 809,60 4 964 809,60 VIII. Udziały lub akcje w jednostkach zależnych 1. W instytucjach finansowych 2. W pozostałych jednostkach IX. Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych 1. W instytucjach finansowych 2. W pozostałych jednostkach X. Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych 1. W instytucjach finansowych 2. W pozostałych jednostkach XI. Udziały lub akcje w innych jednostkach 1. W instytucjach finansowych 2. W pozostałych jednostkach XII. Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe XIII. Wartości niematerialne i prawne, 59 639 073,74 80 672 924,52 2 631 096,38 3 005 048,68 57 007 977,36 77 667 875,84 56 244 269,15 44 921 668,71 6 689 447,68 5 261 777,28 49 554 821,47 39 659 891,43 478 208,00 478 208,00 471 008,00 471 008,00 7 20 7 20 1 518 505,35 1 440 071,91 64 781,46 5 901,78 w tym:- wartość firmy XIV. Rzeczowe aktywa trwałe 3 404 798,59 3 413 179,98 XV. Inne aktywa 1. Przejęte aktywa - do zbycia 317 050,65 240 211,51 2. Pozostałe 317 050,65 240 211,51 XVI. Rozliczenia międzyokresowe 1.Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe AKTYWA RAZEM 297 892,50 289 983,00 7 909,50 154 621 421,44 295 793,50 293 746,00 2 047,50 150 006 522,44
nazwa banku - Bank Spółdzielczy w Raszynie nr kodu bankowego- 80040002 BILANS BANKU na dzień 31.12.2009r poz. PASYWA Stan na koniec okresu Stan na początek okresu I. Zobowiązania wobec Banku Centralnego II. Zobowiązania wobec sektora finansowego 1. W rachunku bieżącym 2. Terminowe III. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego 1. Rachunki oszczędnościowe, w tym: a) bieżące b) terminowe 2. Pozostałe, w tym: a) bieżące b) terminowe IV. Zobowiązania wobec sektora budżetowego 1. Bieżące 2. Terminowe V. Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem 119 533 212,41 133 825 799,64 87 855 471,19 93 582 953,69 20 808 572,68 21 906 740,32 67 046 898,51 71 676 213,37 31 677 741,22 40 242 845,95 25 772 623,24 35 273 256,87 5 905 117,98 4 969 589,08 26 752 822,08 8 760 412,14 24 868 320,80 8 160 336,52 1 884 501,28 600 075,62 odkupu VI. Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych VII. Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych VIII. Fundusze specjalne i inne zobowiązania 294 645,97 352 839,64 IX. Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone 277 449,74 215 274,91 1. Rozlicz.międzyokresowe kosztów 80 80 2. Ujemna wartość firmy 3. Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone 276 649,74 214 474,91 X. Rezerwy 1. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 2. Pozostałe rezerwy 229 41 189 41 40 00 162 526,00 162 526,00 XI. Zobowiązania podporządkowane XII. Kapitał (fundusz) podstawowy 721 00 703 00 XIII. Należne wpłaty na kapitał podstawowy (wielkość ujemna) XIV. Akcje własne (wielkość ujemna) XV. Kapitał (fundusz) zapasowy 5 490 543,06 4 386 494,06 XVI. Kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny XVII. Pozostałe kapitały (fundusze) rezerwowe 1. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego 2. Pozostałe 124 091,61 252 706,80 252 706,80 124 091,61 212 706,80 212 706,80 XVIII. Zysk (strata) z lat ubiegłych XIX. Zysk (strata) netto PASYWA RAZEM Współczynnik wypłacalności 945 539,77 154 621 421,44 9,11 1 263 377,64 150 006 522,44 9,74
Bank Spółdzielczy w Raszynie nazwa banku - nr kodu bankowego- 80040002 POZYCJE POZABILANSOWE na dzień 31.12.2009 poz. Treść Stan na koniec okresu Stan na początek okresu I. Zobowiązania warunkowe udzielone i otrzymane 7 159 379,67 4 341 770,73 1. Zobowiązania udzielone: 5 882 145,76 4 068 797,21 a) finansowe 4 988 567,14 3 188 461,70 b) gwarancyjne 893 578,62 880 335,51 2. Zobowiązania otrzymane: 1 277 233,91 272 973,52 a) finansowe b) gwarancyjne 1 277 233,91 272 973,52 II. Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna / sprzedaży III. Pozostałe
Bank Spółdzielczy w Raszynie nazwa banku - nr kodu bankowego- 80040002 RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT za okres od 01.01.2009 do 31.12.2009 poz. Wyszczególnienie pozycji rachunku Stan na koniec okresu Stan na początek okresu I. Przychody z tytułu odsetek 1. Od sektora finansowego 2. Od sektora niefinansowego 3. Od sektora budżetowego 4. Z papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu II. 7 806 599,39 8 202 134,95 3 251 080,36 4 285 535,82 3 044 464,95 2 678 708,56 1 216 519,86 1 123 735,97 294 534,22 114 154,60 3 410 576,02 3 079 023,07 11 673,98 1 803,38 2 982 866,61 2 627 126,18 416 035,43 450 093,51 Koszty odsetek 1. Od sektora finansowego 2. Od sektora niefinansowego 3. Od sektora budżetowego Wynik z tytułu odsetek (I-II) 4 396 023,37 5 123 111,88 III. IV. Przychody z tytułu prowizji 2 033 658,95 2 016 683,96 V. Koszty prowizji 381 207,77 489 382,01 VI. Wynik z tytułu prowizji (IV-V) 1 652 451,18 1 527 301,95 VII. Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych o zmiennej kwocie dochodu 1. Od jednostek zależnych 2. Od jednostek współzależnych 3. Od jednostek stowarzyszonych 4. Od pozostałych jednostek 78 433,44 25 162,69 VIII. Wynik operacji finansowych 1.Papierami wartościowymi i innymi instrumentami finans. 78 433,44 25 162,69 2.Pozostałych IX. Wynik z pozycji wymiany 196 620,89 234 480,46 X. XI. Wynik na dzialalności bankowej Pozostałe przychody operacyjne 6 323 528,88 38 651,40 6 910 056,98 162 652,01 XII. Pozostałe koszty operacyjne 14 481,91 144 278,58 XIII. Koszty dzialania banku 4 677 819,58 4 616 128,31 1. Wynagrodzenia 2. Ubezpieczenia i inne świadczenia 3. Inne 2 673 112,01 548 702,89 1 456 004,68 2 553 693,72 529 416,67 1 533 017,92 XIV. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych 382 427,53 419 423,62 XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości 1. Odpisy na rezerwy celowe i na ogólne ryzyko bankowe 2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych 148 206,15 148 206,15 350 029,28 322 637,28 27 392,00 XVI. Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości 1. Rozwiązanie rezerw celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe 2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych 60 928,66 60 928,66 89 149,44 89 149,44 XVII. Różnica wartości rezerw i aktualizacji (XV-XVI) XVIII. Wynik działalności operacyjnej XIX. Wynik operacji nadzwyczajnych 87 277,49 1 200 173,77 260 879,84 1 631 998,64 1. Zyski nadzwyczajne 2. Straty nadzwyczajne XX. Zysk (strata) brutto 1 200 173,77 1 631 998,64 XXI. Podatek dochodowy XXII Pozostałe obowiązkowe zmniejszenie zysku (zwiększenie straty) 254 634,00 368 621,00 XXIII. Zysk (strata) netto 945 539,77 1 263 377,64
Bank Spółdzielczy w Raszynie 80040002 RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH za okres od 01.01.2009 do 31.12.2009 ( metoda pośrednia ) poz. Wyszczególnienie Stan na koniec okresu Stan na początek okresu A Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej I. Zysk (strata) netto 945 539,77 1 263 377,64 II. Korekty razem: -793 029,51 710 896,87 1. Amortyzacja 382 427,53 419 423,62 2. Zyski (straty) z tytułu różnic kursowych 3. Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy) 4. Zysk (strata) z działalności inwestycyjnej 5. Zmiana stanu rezerw 70 647,00-39 874,00 6. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych -1 600 698,45-4 964 809,60 7. Zmiana stanu należności od sektora finansowego 20 659 898,48-1 462 765,73 8. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego -23 847 973,36-17 884 462,80 9. Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 10. Zmiana stanu udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych (handlowych) -78 433,44-39 018,53 11. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego -200 00 12. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i budżetowego 3 699 822,71 24 828 431,40 13. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 14. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych 15. Zmiana stanu innych zobowiązań 16. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych 17. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeżonych 18. Inne korekty 19. Korekta odsetek z tyt. ESP III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I±II) B Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej -58 193,67 80 306,20-5 862,00 2 568,50 62 174,83 45 422,52-76 839,14-74 324,71 152 510,26 1 974 274,51 I. Wpływy 1. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych 2. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych 3. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych 4. Zbycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych (lokacyjnych) 5. Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych 6. Inne wpływy inwestycyjne II. Wydatki -432 925,82-345 840,11 1. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych 2. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych 3. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych 4. Nabycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych (lokacyjnych) 5. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych -432 925,82-345 840,11 6. Inne wydatki inwestycyjne III. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej (I-II) -432 925,82-345 840,11
Bank Spółdzielczy w Raszynie str. 2. 80040002 RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH za okres od 01.01.2009 do 31.12.2009 poz. Wyszczególnienie Stan na koniec okresu Stan na początek okresu C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej I. Wpływy 61 80 35 80 1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od innych banków 2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki instytucji finansowych 3. Emisja dłużnych papierów wartościowych dla innych instytucji finansowych 4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych 5. Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału 60 00 34 00 6. Inne wpływy finansowe 1 80 1 80 II. Wydatki -163 128,64-101 605,58 1. Spłaty długoterminowych kredytów na rzecz innych banków 2. Spłaty długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki instytucji finansowych 3. Wykup dłużnych papierów wartościowych od innych instytucji finansowych 4. Z tytułu innych zobowiązań finansowych 5. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego 6. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych 7. Dywidendy i inne wypłaty na rzecz właścicieli -146 751,00-87 275,00 8. Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku -16 377,64-14 330,58 9. Nabycie akcji własnych 10. Inne wydatki finansowe III. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I-II) -101 328,64-65 805,58 D. Przepływy pieniężne netto, razem (A.III±B.III±C.III) -381 744,20 1 562 628,82 E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym : -381 744,20 1 562 628,82 -zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych F. Środki pieniężne na początek okresu 6 757 068,24 5 194 439,42 G. Środki pieniężne na koniec okresu (F±D), w tym: 6 375 324,04 6 757 068,24 -o ograniczonej możliwości dysponowania
nazwa banku - BANK SPÓŁDZIELCZY W RASZYNIE nr kodu bankowego- ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM za okres od 01.01. 2009 do 31.12.2009 poz. Wyszczególnienie Stan na koniec okresu Stan na początek okresu I. I.a. Kapitał własny na początek okresu ( BO ) -korekty błędów podstawowych Kapitał własny na początek okresu ( BO ), po korektach 6 689 670,11 6 689 670,11 5 492 098,05 5 492 098,05 1. Kapitał (fundusz) podstawowy na początek okresu 1.1.Zmiany kapitału (funduszu) podstawowego a) zwiększenia (z tytułu ) - wpłata nowych udziałów 703 00 693 00 18 00 10 00 60 00 34 00 60 00 34 00 - przepisanie udziałów - dywidenda - nieopłacone udziały b) zmniejszenia (z tytułu ) - wypowiedziane udziały 42 00 42 00 24 00 24 00 - przepisanie udziałów na innych czlonków - podatek od dywident 1.2.Kapitał (fundusz) podstawowy na koniec okresu 721 00 703 00 2. Należne wpłaty na poczet kapitału podstawowego na początek okresu 2.1.Zmiana należnych wpłat na poczet kapitału podstawowego a) zwiększenie (z tytułu ) - zadeklarowane udzialy -... b) zmniejszenie (z tytułu ) - wpłata zadeklarowanych udziałów - zmniejszenie zadeklarowanych udziałów 2.2.Należne wpłaty na poczet kapitału podstawowego na koniec okresu 3. Akcje własne na poczatek okresu a) zwiększenie b) zmniejszenie 3.1. Akcje własne na koniec okresu 4. Kapitał (fundusz) zapasowy na początek okresu 4 386 494,06 3 700 969,06 4.1.Zmiany kapitału (funduszu) zapasowego a) zwiększenia (z tytułu ) - z nadwyżki 1 104 049,00 1 104 049,00 685 525,00 685 525,00 - podziału zysku (ustawowo) - wpłat wpisowego - z likwidacji środka trwałego 1 102 249,00 1 80 683 725,00 1 80 b) zmniejszenia (z tytułu ) - pokrycia straty -... 4.2.Kapitał (fundusz) zapasowy na koniec okresu 5. Kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny na początek okresu 5 490 543,06 124 091,61 4 386 494,06 124 091,61 5.1.Zmiany kapitału (funduszu) z aktualizacji wyceny a) zwiększenie (z tytułu ) -... -... b) zmniejszenie (z tytułu ) - likwidacja środka trwałego -... 5.2.Kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny na koniec okresu 124 091,61 124 091,61
nazwa banku - BANK SPÓŁDZIELCZY W RASZYNIE nr kodu bankowegow zł. poz. Wyszczególnienie Stan na koniec okresu Stan na początek okresu 6. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na początek okresu 212 706,80 212 706,80 6.1.Zmiany funduszu ogólnego ryzyka bankowego 40 00 a) zwiększenie (z tytułu ) 40 00 - utworzenie funduszu 40 00 b) zmniejszenie (z tytułu ) -... 6.2.Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu 252 706,80 212 706,80 7. Pozostałe kapitały (fundusze) rezerwowe na poczatek okresu 7.1.Zmiany pozostałych kapitałów (funduszy) rezerwowych a) zwiększenie (z tytułu ) -... b) zmniejszenie (z tytułu ) -... 7.2.Pozostałe kapitały (fundusze) rezerwowe na koniec okresu 8. Zysk (strata) z lat ubiegłych na poczatek okresu 1 263 377,64 761 330,58 8.1.Zysk z lat ubiegłych na poczatek okresu 1 263 377,64 761 330,58 -korekty błędów podstawowych 8.2.Zysk z lat ubiegłych na poczatek okresu, po korektach 1 263 377,64 761 330,58 8.3.Zmiana zysku z lat ubiegłych -1 263 377,64-761 330,58 a) zwiększenie (z tytułu ) - podziału zysku z lat ubiegłych - zysk do podziału z roku poprzedniego b) zmniejszenie (z tytułu ) 1 263 377,64 761 330,58 - fundusz zasobowy 1 102 249,00 683 725,00 - fundusz społeczno - kulturalny 16 377,64 14 330,58 - dywidenda 104 751,00 63 275,00 - fundusz ogólnego ryzyka 40 00 8.4.Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu 8.5.Strata z lat ubiegłych na poczatek okresu -korekty błędów podstawowych 8.6.Strata z lat ubiegłych na poczatek okresu, po korektach 8.7.Zmiana straty z lat ubiegłych a) zwiększenie (z tytułu ) - przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia b) zmniejszenie (z tytułu ) - pokrycie straty z lat ubiegłych z funduszu zasobowego 8.8.Strata z lat ubiegłych na koniec okresu 8.9.Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu 9. Wynik netto 945 539,77 1 263 377,64 a) zysk netto 945 539,77 1 263 377,64 b) strata netto III. Kapitał własny po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku ( pokrycia straty ) 7 533 881,24 6 689 670,11