Załącznik nr 1 do Wniosku o uruchomienie postępowania o udzielenie zamówienia publicznego O P I S P R Z E D M I O T U Z A M Ó W I E N I A Opis przedmiotu zamówienia 1. Przedmiotem zamówienia jest wybór Wykonawców (zwanych również Pośrednikami Finansowymi lub PF ) w trybie przetargu nieograniczonego, którzy świadczyć będą zlecone przez Zamawiającego zadanie wdrożenia i zarządzania Instrumentem Finansowym 1 Pożyczka Termomodernizacyjna, do którego Zamawiający wniesie wkład finansowy ze środków Funduszu Funduszy Rozwój gospodarczy województwa podlaskiego poprzez wykorzystanie instrumentów finansowych i z którego udzielane będą Jednostkowe Pożyczki. Parametry udzielanych przez Wykonawcę Jednostkowych Pożyczek zostały określone w Metryce Instrumentu Finansowego Pożyczka Termomodernizacyjna stanowiącej załącznik nr [2] do Istotnych Postanowień Umowy (dalej: Umowa Operacyjna ), która stanowi załącznik nr [2] do SIWZ. 2. Zadanie będące przedmiotem niniejszego zamówienia może być świadczone w odniesieniu do przedsięwzięć termomodernizacyjnych, określonych w Metryce Instrumentu Finansowego Pożyczka Termomodernizacyjna, realizowanych przez Ostatecznych Odbiorców określonych w Metryce Instrumentu Finansowego Pożyczka Termomodernizacyjna, realizowanych wyłącznie na terenie województwa podlaskiego. 3. Zamawiającemu powierzono rolę podmiotu wdrażającego Instrumenty Finansowe poprzez Fundusz Funduszy 2. Podstawą działania jest zawarta w dniu 29 listopada 2016 r. Umowa o finansowanie Projektu pn. Rozwój gospodarczy województwa podlaskiego poprzez wykorzystanie instrumentów finansowych, między Zamawiającym a Województwem Podlaskim, reprezentowanym przez Zarząd Województwa Podlaskiego, pełniącym funkcję Instytucji Zarządzającej Regionalnym Programem Operacyjnym Województwa Podlaskiego na lata 2014 2020, zwanym dalej Instytucją Zarządzającą. Instytucja Zarządzająca wniosła do Funduszu Funduszy wkład finansowy ze środków Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego oraz budżetu państwa. 1 Instrumenty Finansowe definicja zgodna art. 37 Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1303/2013 z dnia 17 grudnia 2013 r. 2 Fundusz Funduszy definicja zgodna z art. 2(27) Rozporządzenia 1303/2013 z dnia 17 grudnia 2013 r. 1
4. Przez Pośrednika Finansowego rozumie się podmiot o którym mowa w art. 38(5) Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1303/2013 z dnia 17 grudnia 2013 r. spełniający wymogi określone w art. 7 Rozporządzenia Delegowanego Komisji nr 480/2014 z dnia 3 marca 2014 r. (dalej Rozporządzenie Delegowane ), wybrany przez Zamawiającego do realizacji usługi wdrożenia i zarządzania Instrumentem Finansowym Pożyczka Termomodernizacyjna, z którego udzielane będą Jednostkowe Pożyczki dla Ostatecznych Odbiorców tj. spółdzielnie mieszkaniowe i ich związki oraz wspólnoty mieszkaniowe z obszaru województwa podlaskiego z wyłączeniem obszaru realizacji ZIT BOF oraz miast subregionalnych (Łomży i Suwałk) oraz towarzystwa budownictwa społecznego na terenie województwa podlaskiego. 5. Pośrednik Finansowy musi spełnić warunki podmiotowe udziału w postępowaniu, o których mowa w pkt. SIWZ oraz wymogi obligatoryjne merytoryczne, które gwarantują zgodność realizacji Operacji z art. 7 Rozporządzenia Delegowanego, w tym: i. zagwarantować solidność i wiarygodność stosowanej metodyki w celu identyfikacji i oceny Ostatecznych Odbiorców [W celu wykazania spełnienia niniejszego wymogu PF opisze w Biznes Planie odpowiednie założenia, o których mowa niżej oraz złoży na etapie postępowania stosowne Oświadczenie, że do dnia zawarcia Umowy wdroży metodykę identyfikacji i oceny Ostatecznych Odbiorców zawierającą w szczególności następujące elementy: najważniejsze etapy oceny i podejmowania decyzji w sprawie przyznania/odmowy Jednostkowej Pożyczki (np. ocena formalno-prawna złożonych dokumentów, weryfikacja kryteriów wykluczających, np. pod kątem branży, ocena założeń biznes planu, ocena sprawozdań finansowych, ocena zabezpieczeń itp.); przyporządkowanie Ostatecznym Odbiorcom poszczególnych ratingów/klas ryzyka zgodnych z Komunikatem Komisji w sprawie zmiany metody ustalania stóp referencyjnych i dyskontowych, na podstawie przeprowadzonej analizy ryzyka; klasy ryzyka/ratingi Ostatecznym Odbiorcom kwalifikujące się do pozytywnej oceny (udzielania finansowania), oraz klasy ryzyka/ratingi Ostatecznego Odbiorcy kwalifikujące się do negatywnej oceny; rozdzielność funkcji związanych z pozyskiwaniem Ostatecznych Odbiorców od funkcji związanych z oceną ryzyka i podejmowania decyzji finansowych; zasady i kryteria oceny Ostatecznych Odbiorców pod kątem zgodności z Metryką Instrumentu Finansowego; zasady i kryteria oceny finansowanych przedsięwzięć Ostatecznych Odbiorców pod kątem zgodności z Metryką Instrumentu Finansowego; weryfikacja wiarygodności przedstawionej dokumentacji do oceny wniosku o przyznanie Jednostkowej Pożyczki (sprawdzenie w bazach zewnętrznych, u wystawców dokumentów); zasady i kryteria wyceny zabezpieczenia Jednostkowej Pożyczki. 2
ii. zapewnić właściwe zasady i warunki stosowane do wsparcia na rzecz Ostatecznych Odbiorców, w tym właściwą politykę cenową [W celu wykazania spełnienia niniejszego wymogu Pośrednik Finansowy złoży na etapie postępowania stosowne Oświadczenie, iż w trakcie realizacji Operacji będzie stosował wskazane w Metryce Instrumentu Finansowego oraz Umowie Operacyjnej zasady i warunki udzielania wsparcia na rzecz Ostatecznych Odbiorców oraz opisze w Biznes Planie stosowaną politykę cenową.]; iii. zagwarantować zgodność interesów oraz wyeliminować możliwość wystąpienia konfliktu interesów w przypadku zaangażowania przez PF środków własnych na Instrument Finansowy [W celu wykazania spełnienia niniejszego wymogu PF złoży na etapie postępowania stosowne Oświadczenie, iż w trakcie realizacji Operacji dołoży wszelkich starań w celu uniknięcia jakiegokolwiek konfliktu interesów oraz, że będzie stosował zasadę pari-passu, tj. proporcjonalnego podziału zysku i ryzyka pomiędzy środkami prywatnymi, a publicznymi.]; iv. zapewnić możliwość wykazania, iż realizacja umowy stanowi dodatkową działalność Pośrednika Finansowego w porównaniu z obecną działalnością [W celu wykazania spełnienia niniejszego wymogu PF złoży na etapie postępowania stosowne Oświadczenie, potwierdzające, iż działalność pożyczkowa związana z realizacją Operacji nie zastąpi dotychczasowej działalności PF w zakresie udzielania pożyczek / kredytów dla podmiotów instytucjonalnych.]. 3 6. Po spełnieniu wymogów, o których mowa w pkt. 5 powyżej, oferta będzie podlegała ocenie punktowej. Oferta, która uzyska największa liczbę punktów w ramach danej części, zostanie wybrana przez Zamawiającego w ramach tej części. 7. Kod według Wspólnego Słownika Zamówień CPV: 66000000-0 usługi finansowe i ubezpieczeniowe. 8. W celu realizacji przedmiotu zamówienia, dokonano jego podziału na dwie części, odpowiadające wartości wkładów finansowych planowanych do wniesienia z Funduszu Funduszy do Instrumentów Finansowych utworzonych przez Pośredników Finansowych. Każdej części zamówienia przypisana została odpowiednia pula środków stanowiących Wkład Funduszu Funduszy do Instrumentu Finansowego. Wykonawca na etapie postępowania przetargowego może złożyć ofertę do każdej z dwóch części zamówienia. 9. Wkład finansowy ze środków Funduszu Funduszy (bez Prawa Opcji, o którym mowa w pkt. 14 15 poniżej) przypisany do każdej z dwóch części stanowi odrębną część zamówienia, tj.: 3 Przez pomiot instytucjonalny Zamawiający rozumie wszelkie pomioty takie jak: przedsiębiorcy, niezależnie od wielkości, wspólnoty mieszkaniowe, jednostki samorządu terytorialnego itp. za wyjątkiem osób fizycznych, o ile nie prowadzą działalności gospodarczej 3
Część I - obejmuje świadczenie przez Wykonawcę zadania: wdrożenia i zarządzania Instrumentem Finansowym, polegającego w szczególności na utworzeniu Instrumentu Finansowego Pożyczka Termomodernizacyjna oraz udzieleniu co najmniej 14 Jednostkowych Pożyczek o parametrach określonych w Metryce Instrumentu Finansowego Pożyczka Termomodernizacyjna w łącznej wysokości co najmniej 20 000 000 zł z wkładu finansowego wniesionego z Funduszu Funduszy przez Zamawiającego do utworzonego Instrumentu Finansowego, uzupełnionego o wkład własny Wykonawcy. Co najmniej 20 % Limitu Pożyczki należy wypłacić na rzecz Ostatecznych Odbiorców do 30.11.2018 r. Co najmniej 50 % Limitu Pożyczki należy wypłacić na rzecz Ostatecznych Odbiorców do 1/2 Okresu Budowy Portfela, wskazanego w Umowie Operacyjnej. Co najmniej 75 % Limitu Pożyczki należy wypłacić na rzecz Ostatecznych Odbiorców przed upływem 3/4 Okresu Budowy Portfela, wskazanego w Umowie. Udzielenie Jednostkowych Pożyczek ma wspierać efektywność energetyczną, inteligentne zarządzanie energią i wykorzystanie odnawialnych źródeł energii (OZE) w sektorze mieszkaniowym, poprzez realizację następujących wskaźników: 1) liczba zmodernizowanych energetycznie budynków 14 szt. 2) liczba dodatkowych użytkowników energii podłączonych do inteligentnych sieci 1.974 użytkowników 3) ilość zaoszczędzonej energii elektrycznej 19,8 MWh/rok 4) ilość zaoszczędzonej energii cieplnej 1.181 GJ/rok 5) szacowany roczny spadek emisji gazów cieplarnianych 1.165 ton równoważnika CO 2/rok 6) liczba gospodarstw domowych z lepszą klasą zużycia energii 700 szt. 7) powierzchnia użytkowa budynków poddanych termomodernizacji 35.000 m 2 8) liczba zmodernizowanych źródeł ciepła 2 szt. Dodatkowo, wskaźnik o którym mowa w pkt. 1) powinien osiągnąć na dzień 31.12.2018r. co najmniej wartości 4 szt. Część II - obejmuje świadczenie przez Wykonawcę zadania: wdrożenia i zarządzania Instrumentem Finansowym, polegającego w szczególności na utworzeniu Instrumentu Finansowego Pożyczka Termomodernizacyjna oraz udzieleniu co najmniej 12 Jednostkowych Pożyczek o parametrach określonych w Metryce Instrumentu Finansowego Pożyczka Termomodernizacyjna w łącznej wysokości co najmniej 16 200 000 zł z wkładu finansowego wniesionego z Funduszu Funduszy przez Zamawiającego do utworzonego Instrumentu Finansowego, uzupełnionego o wkład własny Wykonawcy. Co najmniej 20 % Limitu Pożyczki należy wypłacić na rzecz Ostatecznych Odbiorców do 30.11.2018 r. Co najmniej 50 % Limitu Pożyczki należy wypłacić na rzecz Ostatecznych Odbiorców do 1/2 Okresu Budowy Portfela, wskazanego 4
w Umowie Operacyjnej. Co najmniej 75 % Limitu Pożyczki należy wypłacić na rzecz Ostatecznych Odbiorców przed upływem 3/4 Okresu Budowy Portfela, wskazanego w Umowie. Udzielenie Jednostkowych Pożyczek ma wspierać efektywność energetyczną, inteligentne zarządzanie energią i wykorzystanie odnawialnych źródeł energii (OZE) w sektorze mieszkaniowym, poprzez realizację następujących wskaźników: 1) liczba zmodernizowanych energetycznie budynków 12 szt. 2) liczba dodatkowych użytkowników energii podłączonych do inteligentnych sieci 1.692 użytkowników 3) ilość zaoszczędzonej energii elektrycznej 16,9 MWh/rok 4) ilość zaoszczędzonej energii cieplnej 1.006 GJ/rok 5) szacowany roczny spadek emisji gazów cieplarnianych 992 tony równoważnika CO 2/rok 6) liczba gospodarstw domowych z lepszą klasą zużycia energii 600 szt. 7) powierzchnia użytkowa budynków poddanych termomodernizacji 30.000 m 2 8) liczba zmodernizowanych źródeł ciepła 1 szt. Dodatkowo, wskaźnik o którym mowa w pkt. 1) powinien osiągnąć na dzień 31.12.2018r. co najmniej wartości 3 szt. 10. W trakcie realizacji Umowy Wykonawca zapewni możliwość kontaktu Ostatecznych Odbiorców i potencjalnych pożyczkobiorców z Wykonawcą za pośrednictwem przynajmniej pięciu kanałów komunikacji: i. strona internetowa Wykonawcy, zawierająca niezbędne i wyczerpujące informacje nt. Instrumentu Finansowego oraz wzory dokumentów aplikacyjnych pozwalające na ręczne lub komputerowe ich wypełnienie, a także wzory dokumentów Umowy Pożyczki; ii. spotkania bezpośrednie prowadzone w minimum jednej placówce lub filii lub oddziale, zlokalizowanym na terenie województwa podlaskiego, działającym nie rzadziej niż pięć dni w tygodniu przez co najmniej 8 godzin dziennie, w którym Wykonawca będzie obsługiwał Ostatecznych Odbiorców, w tym w szczególności udzielał wszelkich informacji związanych z udzielaniem oraz obsługą Jednostkowych Pożyczek oraz przyjmował dokumenty związane z realizacją Operacji; iii. spotkania bezpośrednie prowadzone przez np. mobilnych doradców; iv. kontakt telefoniczny; v. korespondencja e-mail. 11. Zamawiający w ramach każdej Umowy Operacyjnej będzie wnosił wkład finansowy z Funduszu Funduszy do Instrumentu Finansowego Pożyczka Termomodernizacyjna w transzach. 12. Szczegółowe zasady przekazywania wkładu finansowego z Funduszu Funduszy w formie transz zostały określone w Umowie Operacyjnej. 5
13. Zamawiający w ramach każdej części zamówienia przewiduje możliwość zastosowania Prawa Opcji na zasadach określonych w Umowie Operacyjnej. 14. Wysokość środków udostępnianych Wykonawcy w ramach Prawa Opcji wynosi do 50% wysokości pierwotnego Zamówienia odpowiednio dla każdej Części Zamówienia. Jednostkowe Pożyczki udzielane przez Wykonawcę ze środków udostępnionych na podstawie Prawa Opcji będą udzielane w oparciu o zasady zawarte w Metryce Instrumentu Finansowego Pożyczka Termomodernizacyjna, stosowane do podstawowej części Zamówienia. 15. Kwota przeznaczona ze środków udostępnianych przez Zamawiającego na realizację Zamówienia wynosi łącznie 36 200 000 zł. W przypadku skorzystania przez Zamawiającego z Prawa Opcji kwota środków udostępnianych przez Zamawiającego na realizację zamówienia wyniesie maksymalnie 54 300 000 zł. 16. Ryzyko kredytowe związane z działalnością pożyczkową ponosi Wykonawca, z uwzględnieniem warunków opisanych w Umowie Operacyjnej. 17. Szczegółowy zakres obowiązków Pośrednika Finansowego został określony w Umowie Operacyjnej. 18. Umowy z Wykonawcami zostaną zawarte odrębnie na każdą część zamówienia. 19. Okres realizacji zamówienia: do 31 grudnia 2034 r., przy czym: 1) Udzielanie i wypłata Jednostkowych Pożyczek nastąpi od dnia udostępnienia limitu Instrumentu Finansowego przez okres nie dłuższy niż 36 miesiący. 2) Wszystkie Jednostkowe pożyczki muszą zostać wypłacone w całości Ostatecznym Odbiorcom w okresie maksymalnie do 180 dni od dnia zakończenia Okresu Budowy Portfela, z zastrzeżeniem, że wypłata nie może nastąpić później niż do dnia 31 grudnia 2023 roku. 3) Inne czynności, w szczególności: monitoring, kontrola, obsługa spłat pożyczek, windykacja, przechowywanie dokumentów wykonywane będą do dnia spłaty ostatniej udzielonej Jednostkowej Pożyczki, chyba że w zakresie poszczególnych czynności wskazanych w Umowie Operacyjnej określono inne terminy. 4) Okres obowiązywania Umowy, o którym mowa w pkt. 19 powyżej, może zostać wydłużony maksymalnie o 12 miesięcy w przypadku skorzystania przez BGK z Prawa Opcji. 5) W przypadku nieskorzystania przez Zamawiającego z Prawa Opcji lub wcześniejszej spłaty wszystkich Jednostkowych Pożyczek, po uzgodnieniu z Wykonawcą, wskazany powyżej okres realizacji zamówienia może ulec skróceniu. 20. Ponadto Zamawiający informuje, że nie przewiduje wymagania, o którym mowa w art. 29 ust. 3a ustawy Pzp, tj. nie określa usług wymagających zatrudnienia przez Wykonawcę lub Podwykonawcę na podstawie umowy o pracę, osób wykonujących wskazane przez Zamawiającego czynności w zakresie realizacji Zamówienia. 6
Monika Kazimierczak- Ekspert w DIF.. Imię i nazwisko, data i podpis osoby sporządzającej wniosek. data i podpis dyrektora komórki organizacyjnej wnioskującej lub kierownika przedsięwzięcia 7