infodok Raport o dokumentach (36. edycja) Kampania Informacyjna Systemu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE Patronat honorowy Patronat Współpraca Organizator
Kampania Informacyjna Systemu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE Akcja trwa od 16 lipca 2008 r. Celem jest informowanie o potrzebie zastrzegania utraconych dokumentów, gdyż wiedza w tym zakresie była zbyt ograniczona. Rozpowszechniane są informacje o Systemie DZ głównie w aspekcie korzyści i bezpieczeństwa osób, które utraciły dokumenty tożsamości. Istnieje bowiem możliwość uniknięcia szeregu przykrych konsekwencji mogących powstać w wyniku utraty dokumentów. System DOKUMENTY ZASTRZEŻONE Związku Banków Polskich to ogólnopolska baza milionów skradzionych i zagubionych dokumentów. Chroni przed wyłudzeniami z użyciem cudzej tożsamości. Zastrzegać powinni wszyscy - nie tylko klienci banków. To najważniejszy krok, który trzeba natychmiast zrobić, gdy utracimy np. dowód osobisty, paszport czy prawo jazdy. W kilka minut dane trafiają do wszystkich banków, operatorów telefonii komórkowych oraz tysięcy innych firm. Patronat honorowy Patronat Współpraca Organizator Partnerzy Patroni medialni W Systemie uczestniczą wszystkie polskie banki oraz szereg innych firm i instytucji. Pokazane powyżej logotypy banków przedstawiają wybranych Uczestników Systemu, którzy przystąpili do dodatkowej, społecznej Kampanii Informacyjnej. Ich szczególne potraktowanie w niniejszym materiale jest wyrazem podziękowania ze strony Związku Banków Polskich za wkład w promocję idei zabezpieczenia nas wszystkich przed przestępstwami z wykorzystaniem kradzionych dokumentów. - 2 -
infodok Raport o dokumentach (36. edycja) Spis treści Wstęp... 4 Raport w liczbach... 5 W skrócie: Zgubiłem lub ukradziono mi dokumenty - co mam zrobić?... 6 Liczba zastrzeżonych dokumentów tożsamości... 7 Liczba zastrzeżonych dokumentów tożsamości oraz ogólna liczba przestępstw... 8 Łączna liczba i kwota udaremnionych prób wyłudzeń kredytów... 9 Liczba udaremnionych prób wyłudzeń - wg. województw... 10 Łączna kwota udaremnionych prób wyłudzeń - wg. województw... 11 Średnia kwota udaremnionych prób wyłudzeń - wg. województw... 12 Największe kwoty prób wyłudzeń kredytów... 13 Prawdziwe historie... 14 Kampania Seniorze nie daj się!... 18 Raport o dokumentach infodok Opracowanie Raportu: Grzegorz Kondek tel. (22) 48 68 426 e-mail: grzegorz.kondek@cpb.pl Emilia Ożarowska tel. (22) 48 68 426 e-mail: emilia.ozarowska@cpb.pl - 3 -
Wstęp Szanowni Państwo, to już 36. wydanie raportu infodok. 36 kwartałów to 9 lat publikacji danych związanych z zastrzeganiem kradzionych i zgubionych dokumentów tożsamości oraz próbach ich wykorzystania do działań przestępczych. W latach 2008-2018: s do bazy Systemu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE ttrafiło 1.316.645 szt. dokumentów s rekordowy pod tym względem był III kwartał 2018 r. gdy zastrzeżono 43.276 szt. dokumentów s próbowano wyłudzić 79.942 kredyty na łączną kwotę 4 miliardów i 429 s rekordowa próba wyłudzenia opiewała na 25 milionów zł s aż 583 próby dotyczyły kwot równych lub większych niż 1 s 14.152 próby dotyczyły kwoty 1 tys. zł lub niższej Przejdźmy do analizy szczegółowych danych z IV kwartału 2018 r. Na koniec grudnia 2018 r. wielkość Centralnej Bazy Danych Systemu DZ wyniosła 1.704.839 dokumentów. Pomimo rekordowej liczby nowych zastrzeżeń (o tym dalej) jest to znacznie mniej niż w analogicznym okresie ubiegłego roku - jest to związane z usunięciem z bazy znacznej liczby starych dokumentów (gł. zielonych książeczek ), których ryzyko wykorzystania do celów przestępczych jest bliski zeru - tej operacji dokonano w połowie 2018 r. w związku z RODO. W ostatnich trzech miesiącach odnotowano wzrost bazy o 38.829 szt. (str. 7). Statystycznie do bazy trafiały codziennie 422 dokumenty. W IV kwartale 2018 r. próbowano wyłudzić 1.624 kredyty, na łączną kwotę jedynie 51,7. Używam określenia tylko, bowiem jest to rekordowo niska łączna kwota, jaką odnotowaliśmy w całej historii badań w tym zakresie od 2008 r. Liczba prób mieści się w bardzo stabilnym przedziale 1,5-1,9 tys., jaki obserwuje się od czterech lat (str. 9). Tradycyjnie już najwięcej takich przypadków odnotowano w województwach śląskim i mazowieckim (str. 10). Odnotowano jedynie 3 próby wyłudzeń na bardzo wysokie kwoty przekraczające 1, z czego największa dotyczyła 8 (woj. małopolskie; str. 13). To wyjątkowo mało - stąd bierze się tak niska, łączna kwota prób wyłudzeń w całym kwartale. Polecam lekturę części opisowej prezentujemy krótkie opisy prawdziwych zdarzeń związanych z kradzieżą/wykorzystywaniem cudzej tożsamości pochodzących z kronik policyjnych (str. 14). Zapraszam do lektury Raportu infodok! Grzegorz Kondek Koordynator Kampanii Informacyjnej Systemu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE - 4 -
Raport w liczbach Wielkość Centralnej Bazy Danych Systemu DZ (dokumenty tożsamości) 1 704 839 31 grudnia 2018 r. Liczba zastrzeżonych dokumentów tożsamości 38 829 150 708 ostatnich 12 miesięcy Liczba udaremnionych prób wyłudzeń kredytów 1 624 5 449 ostatnich 12 miesięcy Łączna kwota udaremnionych prób wyłudzeń kredytów 51,7 361,5 ostatnich 12 miesięcy Średnia kwota udaremnionych prób wyłudzeń kredytów 23 527 zł 32 323 zł ostatnich 12 miesięcy Kwota największej udaremnionej próby wyłudzenia kredytu 8,0 20,0 ostatnich 12 miesięcy 36. Raport o dokumentach infodok (), Związek Banków Polskich - 5 -
W skrócie: Zgubiłem lub ukradziono mi dokumenty - co robić? Co robić w przypadku utraty dokumentów? 1. Zastrzec banku najłatwiej w swoim - osobiście, a w niektórych także telefonicznie pod numerem 828 828 828. Kto nie ma rachunku, może iść do banku przyjmującego zastrzeżenia od wszystkich (lista: www.dokumentyzastrzezone.pl). Można także skorzystać z www.bik.pl (jeżeli ktoś miał tam założone wcześniej konto na utracony dokument). 2. Zgłosić się do najbliższej jednostki Policji tylko jeżeli dokumenty zostały skradzione. 3. Zawiadomić gminę lub placówkę konsularną w celu wyrobienia nowego dokumentu. Jak to działa? Wystarczy zgłosić dokument w jednym banku, aby dane automatycznie przekazano do Centralnej Bazy Danych, a następnie rozesłano do wszystkich banków, operatorów telefonii komórkowych oraz tysięcy innych firm i instytucji korzystających z Systemu DZ. Dokumenty można zastrzegać nie tylko osobiście. Większość banków przyjmuje zgłoszenia telefonicznie (od swoich klientów), a część wprowadziła taką funkcję również do bankowości elektronicznej. Jeżeli ktoś spróbuje posłużyć się zastrzeżonym dokumentem, operacja zostanie zablokowana, a do wyjaśnienia sprawy wzywana jest Policja. Kiedy należy zastrzegać? Trzeba to zrobić zarówno w przypadku zgubienia, jak i utraty dokumentu w wyniku kradzieży. Niezależnie od przyczyny, powinno się zareagować możliwie jak najszybciej. Jakie dokumenty? Najważniejsze są: dowód osobisty, paszport oraz prawo jazdy. Dlaczego należy zastrzegać? Dziennie zdarza się kilkadziesiąt prób posłużenia się cudzym lub podrobionym dokumentem, np.: ź wyłudzenia kredytów i pożyczek, ź unikanie opłat, kradzieże wyposażenia (wynajem mieszkań i pokoi hotelowych), ź kradzieże wynajętych samochodów lub innych rzeczy, ź zakładanie fikcyjnych firm (przestępstwa kredytowe i podatkowe). - 6 -
Liczba zastrzeżonych dokumentów tożsamości Wielkość bazy na koniec kwartału Kwartalna wielkość przyrostu IV kwartał 2007 I kwartał 2008 II kwartał 2008 III kwartał 2008 IV kwartał 2008 I kwartał 2009 II kwartał 2009 III kwartał 2009 IV kwartał 2009 I kwartał 2010 II kwartał 2010 III kwartał 2010 IV kwartał 2010 I kwartał 2011 II kwartał 2011 III kwartał 2011 IV kwartał 2011 I kwartał 2012 II kwartał 2012 III kwartał 2012 IV kwartał 2012 I kwartał 2013 II kwartał 2013 III kwartał 2013 IV kwartał 2013 I kwartał 2014 II kwartał 2014 III kwartał 2014 IV kwartał 2014 I kwartał 2015 II kwartał 2015 III kwartał 2015 IV kwartał 2015 I kwartał 2016 II kwartał 2016 III kwartał 2016 IV kwartał 2016 I kwartał 2017 II kwartał 2017 III kwartał 2017 IV kwartał 2017 I kwartał 2018 II kwartał 2018 III kwartał 2018 IV kwartał 2018 661 083 677 189 693 202 717 479 743 894 771 767 802 835 827 129 848 205 869 111 892 616 921 318 950 095 973 721 1 000 712 1 032 330 1 059 237 1 087 165 1 116 385 1 148 216 1 173 562 1 197 556 1 226 471 1 260 796 1 294 248 1 321 610 1 354 431 1 390 501 1 422 406 1 449 762 1 486 709 1 523 520 1 553 238 1 581 448 1 616 546 1 655 665 1 690 925 1 720 952 1 755 667 1 794 154 1 827 020 1 855 734 1 645 179 1 688 455 1 704 839 min max 0 2 0000 000 82 811 min 104 311 101 890 109 142 114 325 120 686 128 158 130 832 137 687 136 095 150 708 max 16 106 16 013 24 277 26 415 27 873 31 068 24 294 21 076 20 906 23 505 28 702 28 777 23 626 26 991 31 618 26 907 27 928 29 220 31 831 25 346 23 994 28 915 34 325 33 452 27 362 32 821 36 070 31 905 27 356 36 947 36 811 29 718 28 210 35 098 39 119 35 260 30 027 34 715 38 487 32 866 28 714 39 889 43 276 38 829 0 min max 45 000-7 -
Liczba zastrzeżonych dokumentów tożsamości oraz ogólna liczba przestępstw związanych z dokumentami Posługiwanie się dokumentami innej osoby Liczba zastrzeżonych dokumentów 50 000 45 000 40 000 35 000 30 000 25 000 20 000 15 000 10 000 5 000 0 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2,0 mln 1,8 mln 1,6 mln 1,4 mln 1,2 mln 1,0 mln 0,8 mln 0,6 mln 0,4 mln 0,2 mln 0 36. Raport o dokumentach infodok (Iv kwartał 2018 r.) Źródło: Związek Banków Polskich oraz Komenda Główna Policji Rok Posługiwanie się dokumentami innej osoby Podrabianie dokumentów Liczba zastrzeżonych dokumentów 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 33 775 33 350 30 391 27 322 22 087 19 729 18 854 15 770 13 332 11 896 12 084 13 316 11 616 10 004 36 381 43 456 39 870 36 230 33 801 30 772 32 770 35 060 36 025 29 588 30 331 30 392 26 988 28 324 436 778 480 006 530 862 590 693 661 083 743 894 848 205 950 095 1 059 237 1 173 562 1 294 248 1 422 406 1 553 238 1 690 925 1 827 020 1 704 839 Źródło: Związek Banków Polskich oraz Komenda Główna Policji - 8 -
Łączna liczba i kwota udaremnionych prób wyłudzeń kredytów Łączna kwota prób wyłudzeń kredytów Łączna liczba prób wyłudzeń kredytów I kwartał 2008 II kwartał 2008 III kwartał 2008 IV kwartał 2008 I kwartał 2009 II kwartał 2009 III kwartał 2009 IV kwartał 2009 I kwartał 2010 II kwartał 2010 III kwartał 2010 IV kwartał 2010 I kwartał 2011 II kwartał 2011 III kwartał 2011 IV kwartał 2011 I kwartał 2012 II kwartał 2012 III kwartał 2012 IV kwartał 2012 I kwartał 2013 II kwartał 2013 III kwartał 2013 IV kwartał 2013 I kwartał 2014 II kwartał 2014 III kwartał 2014 IV kwartał 2014 I kwartał 2015 II kwartał 2015 III kwartał 2015 IV kwartał 2015 I kwartał 2016 II kwartał 2016 III kwartał 2016 IV kwartał 2016 I kwartał 2017 II kwartał 2017 III kwartał 2017 IV kwartał 2017 I kwartał 2018 II kwartał 2018 III kwartał 2018 IV kwartał 2018 108 900 404 zł 103 060 888 zł 98 251 185 zł 77 133 023 zł 98 817 194 zł 80 888 801 zł 80 215 420 zł 105 518 855 zł 109 756 824 zł 87 362 489 zł 144 353 966 zł 178 015 265 zł 120 158 521 zł 163 200 912 zł 165 445 101 zł 134 271 760 zł 100 926 508 zł 88 075 760 zł 116 465 638 zł 72 562 627 zł 81 067 319 zł 119 449 501 zł 93 279 254 zł 148 222 481 zł 138 403 552 zł 108 536 814 zł 77 993 672 zł 75 491 859 zł 67 259 553 zł 55 306 665 zł 63 250 537 zł 67 490 283 zł 62 954 650 zł 81 794 688 zł 64 829 324 zł 86 465 918 zł 90 480 753 zł 114 482 691 zł 130 456 722 zł 106 738 581 zł 99 148 387 zł 90 120 651 zł 120 537 250 zł 51 674 818 zł 387 345 500 zł 365 440 270 zł 519 488 544 zł 583 076 294 zł max 378 030 533 zł 442 018 555 zł 400 425 897 zł 253 307 038 zł 296 044 580 zł min 442 158 747 zł 361 481 106 zł 2 094 2 248 2 549 2 468 2 316 2 114 1 998 2 066 2 080 1 778 1 899 2 062 1 761 1 891 1 842 1 691 1 485 1 393 1 596 1 402 1 409 1 525 1 653 1 924 2 130 2 182 2 218 2 284 1 877 1 616 1 888 1 803 1 525 1 529 1 552 1 920 1 746 1 631 1 756 1 592 1 278 1 043 1 504 1 624 Źródło: Opracowanie ZBP, na podstawie danych Biura Informacji Kredytowej S.A. 9 359 max 8 494 7 819 7 185 5 876 min 6 511 8 814 7 184 6 526 6 725 5 449 max min min max max min 0 200 0 3 000-9 -
Liczba udaremnionych prób wyłudzeń IV kwartał 2017 r. Świętokrzyskie Podlaskie Opolskie Warmińsko-mazurskie Lubuskie Podkarpackie Kujawsko-pomorskie Lubelskie Łódzkie Zachodniopomorskie Pomorskie Małopolskie Dolnośląskie Wielkopolskie Śląskie Mazowieckie 40 31 47 40 30 41 59 62 107 76 100 125 130 126 303 215 25 34 37 42 47 66 71 73 93 93 96 110 111 174 221 291 0 350 0-49 50-99 100-149 150 i więcej 47 93 111 174 96 37 71 221 93 110 42 291 25 66 34 73 Źródło: Opracowanie ZBP, na podstawie danych Biura Informacji Kredytowej S.A. - 10 -
Łączna kwota udaremnionych prób wyłudzeń IV kwartał 2017 r. Świętokrzyskie Opolskie Lubuskie Podlaskie Warmińsko-mazurskie Podkarpackie Lubelskie Łódzkie Kujawsko-pomorskie Pomorskie Zachodniopomorskie Śląskie Dolnośląskie Małopolskie Mazowieckie Wielkopolskie 2,88 1,2 0,66 0,5 7,2 6,3 1,5 4,1 4,9 3,2 3,0 8,3 4,6 30,4 19,2 7,6 0,2 0,4 0,5 0,5 0,5 1,4 1,4 1,7 2,0 2,3 2,3 4,4 4,4 4,5 9,8 14,7 0 35 0-4 4-8 8-12 12 i więcej 2,3 0,5 4,4 14,7 2,3 2,0 1,7 0,5 9,8 0,4 0,2 4,4 4,5 mln 0,5 1,4 1,4 Źródło: Opracowanie ZBP, na podstawie danych Biura Informacji Kredytowej S.A. - 11 -
Średnia kwota udaremnionych prób wyłudzeń kredytów IV kwartał 2017 r. Świętokrzyskie Opolskie Lubuskie Lubelskie Warmińsko-mazurskie Podlaskie Śląskie Łódzkie Podkarpackie Pomorskie Wielkopolskie Zachodniopomorskie Mazowieckie Kujawsko-pomorskie Małopolskie Dolnośląskie 22,9 tys. zł 25,2 tys. zł 21,8 tys. zł 24,8 tys. zł 21,8 tys. zł 16,1 tys. zł 24,0 tys. zł 38,0 tys. zł 31,9 tys. zł 27,3 tys. zł 34,6 tys. zł 29,9 tys. zł 31,6 tys. zł 30,3 tys. zł 33,7 tys. zł 27,0 tys. zł 7,3 tys. zł 9,8 tys. zł 10,0 tys. zł 10,3 tys. zł 13,1 tys. zł 15,9 tys. zł 17,3 tys. zł 18,2 tys. zł 21,4 tys. zł 24,3 tys. zł 24,3 tys. zł 25,2 tys. zł 27,0 tys. zł 28,0 tys. zł 30,3 tys. zł 39,8 tys. zł 0 50 000 do 10 tys. 10-20 tys. 20-30 tys. 30 tys. i więcej Przy wyliczeniu zostały odrzucone najbardziej ekstremalne wyniki (największe kwoty przekraczające 500 000 zł), które mogły w znaczny sposób wpłynąć na średnią kwotę udaremnionych prób wyłudzeń w poszczególnych województwach. 25,2 tys. zł 24,3 tys. zł 10,0 tys. zł 39,9 tys. zł 24,3 tys. zł 28,0 tys. zł 9,8 tys. zł 18,2 tys. zł 17,3 tys. zł 13,0 tys. zł 27,0 tys. zł 7, 3 tys. zł 30,3 tys. zł 15,9 tys. zł 10,3 tys. zł 21,4 tys. zł Źródło: Opracowanie ZBP, na podstawie danych Biura Informacji Kredytowej S.A. - 12 -
Największe kwoty prób wyłudzeń kredytów IV kwartał 2017 r. 25 20 15 10 5 0 zł 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 Lp. Województwo Kwota Lp. Województwo Kwota 1 małopolskie 22 326 018 zł 1 wielkopolskie 8 000 000 zł 2 warmińsko-mazurskie 6 390 000 zł 2 wielkopolskie 1 000 000 zł 3 podkarpackie 5 000 000 zł 3 wielkopolskie 1 000 000 zł 4 mazowieckie 4 322 400 zł 4 lubelskie 700 000 zł 5 małopolskie 3 950 000 zł 5 małopolskie 685 440 zł 6 mazowieckie 2 000 000 zł 6 śląskie 604 027 zł 7 kujawsko-pomorskie 1 600 000 zł 7 wielkopolskie 600 000 zł 8 kujawsko-pomorskie 1 582 105 zł 8 małopolskie 561 000 zł 9 świętokrzyskie 1 500 000 zł 9 mazowieckie 528 710 zł 10 mazowieckie 1 387 200 zł 10 mazowieckie 500 200 zł Źródło: Opracowanie ZBP, na podstawie danych Biura Informacji Kredytowej S.A. - 13 -
Prawdziwe historie fot. Adobe Stock Bankowcy udaremnili działanie oszusta! 11 grudnia 2018 Czujność i zdecydowana postawa pracowników jednej z placówek bankowych na terenie miasta uchroniła 80-latkę przed utratą dużych pieniędzy. Seniorka otrzymała telefon od fałszywego policjanta i wykonując jego polecenia poszła do oddziału banku aby wykonać przelew. Dzięki właściwej reakcji pracowników starsza kobieta uniknęła utraty 80 tysięcy złotych. W poniedziałek do 80-letniej mieszkanki miasta zadzwonił nieznany mężczyzna. Ów rozmówca poinformował seniorkę, że jest funkcjonariuszem Policji i przestrzegł, przed utratą oszczędności. Kobieta w rozmowie z nieznajomym przyznała, że posiada 80 tysięcy złotych na rachunku bankowym. Fałszywy policjant poinformował 80-latkę, że środki musi przelać na wskazany przez niego numer konta, aby były bezpieczne. Niestety pomimo licznych komunikatów i działań informacyjnych, kobieta zapomniała o tej metodzie działania przestępców i ruszyła do banku. Tu poinformowała pracowników, że chce przelać wszystkie swoje pieniądze. Ale personel placówki zwrócił uwagę, że seniorka cały czas jest z kimś w kontakcie telefonicznym. Pracownicy banku od razu nabrali podejrzeń, że może być to próba oszustwa i odwiedli kobietę od transakcji, jednocześnie powiadamiając kieleckich stróżów prawa. 80-latka dopiero, gdy spotkała prawdziwych policjantów zrozumiała, jak niewiele zabrakło by straciła wszystkie pieniądze. Tak się jednak nie stało, dzięki czujności i właściwej reakcji pracowników banku. Komenda Miejsca Policji w Kielcach - 14 -
Prawdziwe historie fot. Adobe Stock Usiłował wyłudzić pieniądze metodą "na kuriera". Wpadł w ręce policjantów na gorącym uczynku 12 grudnia 2018 r. Fałszywego kuriera zatrzymali policjanci z Wałbrzycha. Mężczyzna chciał wyłudzić pieniądze od 78-letniej kobiety dostarczając paczkę i żądając opłaty za jej zawartość i doręczenie. Na szczęście kobieta zachowała się bardzo rozsądnie. Wiedząc, że niczego nie zamawiała, poinformowała o podejrzeniu oszustwa Policję. Mężczyzna wpadł w ręce funkcjonariuszy na gorącym uczynku. Teraz może mu grozić nawet do 8 lat pozbawienia wolności. Pamiętajmy, że okres świąteczny, to może być czas wzmożonej aktywności oszustów. W kontaktach z osobami obcymi zawsze stosujmy zasadę ograniczonego zaufania. Do zdarzenia doszło przed południem. 44 letni mieszkaniec Jastrzębia - Zdroju postanowił wyłudzić pieniądze od 78 - letniej mieszkanki Szczawna - Zdroju. Zapukał do jej drzwi i podając się za kuriera, poinformował, że ma dla niej paczkę. Za odbiór przesyłki zażądał jednak opłaty w kwocie 90 zł. Kobieta wiedząc, że niczego nie zamawiała, poinformowała o fałszywym kurierze Policję. Mężczyzna bezpośrednio po zgłoszeniu został zatrzymany przez funkcjonariuszy Komisariatu Policji V w Wałbrzychu. Okazało się, że w paczkach miał przygotowane rzeczy o dużo niższej wartości niż żądał od kobiety. W samochodzie mężczyzny policjanci znaleźli różnego rodzaju artykuły, które mężczyzna planował wykorzystywać do oszustw. Podejrzany stanie teraz przed sądem i odpowie za usiłowanie oszustwa. Może mu grozić kara nawet do 8 lat pozbawienia wolności. Funkcjonariusze w dalszym ciągu wyjaśniają wszystkie okoliczności tej sprawy. Sprawdzają też m.in. Czy zatrzymany ma na swoim koncie jeszcze inne tego typu czyny. ---> - 15 -
Prawdziwe historie fot. Adobe Stock Usiłował wyłudzić pieniądze metodą "na kuriera". Wpadł w ręce policjantów na gorącym uczynku 12 grudnia 2018 r. --> Tym razem starsza pani zachowała się bardzo roztropnie, jednak pamiętajmy, że okres świąteczny, to może być czas wzmożonej aktywności oszustów, szczególnie tych działających na szkodę osób starszych. Sprawcy mogą działać metodami na "wnuczka", "policjanta" lub tak jak w tym przypadku na "kuriera". PAMIĘTAJ: W kontaktach z osobami obcymi zawsze stosuj zasadę ograniczonego zaufania. Szczególnie naszą uwagę powinny zwrócić sytuacje, które mają związek z przekazaniem przez nas obcej osobie pieniędzy. Nie dajmy się nabrać na fałszywą, PŁATNĄ przesyłkę, której nie zamawialiśmy. Komenda Wojewódzka Policji we Wrocławiu - 16 -
Prawdziwe historie fot. Adobe Stock Zamiast kredytu dostał areszt 12 grudnia 2018 r. W ręce żoliborskich kryminalnych wpadł mężczyzna podejrzany o usiłowanie wyłudzenia kredytu bankowego. Przedstawiając sfałszowany dowód oraz legitymacje emeryta-rencisty, 57-latek próbował wyłudzić kredyt w wysokości 25 tys. złotych. Wobec mężczyzny został zastosowany areszt na okres 2 miesięcy. W zorganizowaną przez operacyjnych zasadzkę, wpadł nieuczciwy kredytobiorca, którym okazał się 57-letni mężczyzna. Posłużył się on sfałszowanym dowodem osobisty, legitymacją emeryta-rencisty oraz potwierdzeniem wpływu emerytury. Dokumenty zostały zweryfikowane przez pracowników banku i policjantów. Policjanci błyskawicznie rozpracowali plan i skutecznie udaremnili jego realizację, a tym samym nie dopuścili do wyłudzenia z banku pieniędzy. W czasie załatwiania ostatnich formalności przed uzyskaniem pieniędzy, mężczyzna został zatrzymany. Był zupełnie zaskoczony obecnością funkcjonariuszy w banku. Zatrzymany odpowie teraz za usiłowanie wyłudzenia kredytu. Policjanci będą teraz sprawdzać, czy zatrzymany mężczyzna ubiegał się w innych bankach o podobne kredyty. Za przestępstwo oszustwa grozi kara do 8 lat pozbawienia wolności. Wobec mężczyzny został zastosowany areszt na okres 2 miesięcy. Komenda Wojewódzka Policji w Gdańsku - 17 -
Prawdziwe historie fot. Związek Banków Polskich (+ Adobe Stock) Seniorze nie daj się! Trwa wspólna akcja stołecznej Policji, warszawskiej Straży Miejskiej i Związku Banków Polskich Wyłudzanie pieniędzy od starszych przez zastraszanie, udawanie policjanta, urzędnika czy rodziny wciąż zbiera żniwa tylko w Warszawie, w ciągu 3 pierwszych miesięcy 2018 roku wyłudzono ponad 4,3. W całym 2017 roku ta kwota wyniosła 19! Policjanci, strażnicy miejscy oraz bankowcy łączą siły i uruchamiają nową kampanię społeczną obejmującą działania informacyjne i operacyjne. Wyłudzanie od seniorów, którzy z typową dla siebie otwartością, chętnie nawiązują kontakty z obcymi to dla oszustów łatwy sposób na szybkie wzbogacenie się. Ludzie w podeszłym wieku najczęściej nie zdają sobie sprawy z zagrożenia na oszustwa narażeni są głównie mieszkający samotnie, bez rodziny, którzy łatwowiernie dają się zwieść. Ofiarami padają jednak także osoby, na co dzień rozważne, aktywne w lokalnym środowisku, które poddają się manipulacji i ostatecznie dają się okraść. Najczęściej oszustwa opierają się o kontakt telefoniczny, kiedy seniorzy namawiani są na przekazanie komuś albo pozostawienie w jakimś miejscu gotówki lub kosztowności. Często skłania się ich do wypłat oszczędności z banku, a nawet do zaciągania kredytów. Opracowano materiały w postaci m.in. plakatów, ulotek, banerów www, animacji i informatorów. Stworzono także stronę internetową www.seniorzeniedajsie.pl, gdzie można szybko dowiedzieć się tego, jakimi metodami posługują się przestępcy i jak reagować w przypadku próby wyłudzenia. Związek Banków Polskich - 18 -
Program współpracy szkół wyższych i sektora finansowego PONAD 120 szkół wyższych PONAD 1 800 wykładów ponad 217 000 studentów blisko 230 konferencji BLISKO 480 Stref edukacyjnych dane na 30 czerwca 2018 r. Partnerzy programu edukacyjnego Nowoczesne Zarządzanie Biznesem: Banki Spółdzielcze i Bank BPS
Utraciłeś dokumenty? Zastrzeż je w banku! Nie pozwól ukraść swojej tożsamości! Kampania Informacyjna Systemu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE Partnerzy Patroni medialni