nazwa banku - Bank Spółdzielczy w Raszynie nr kodu bankowego- 80040002 BILANS BANKU na dzień 31.12.2010r poz. AKTYWA Stan na koniec okresu Stan na początek okresu I. Kasa, operacje z Bankiem Centralnym 3 900 872,55 3 744 227,66 1. W rachunku bieżącym 3 900 872,55 3 744 227,66 2. Rezerwa obowiązkowa 0,00 0,00 3. Inne środki 0,00 0,00 II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym 0,00 0,00 III. Należności od sektora finansowego 76 443 840,54 59 639 073,74 1. W rachunku bieżącym 3 138 085,97 2 631 096,38 2. Terminowe 73 305 754,57 57 007 977,36 IV. Należności od sektora niefinansowego 60 217 161,93 56 244 269,15 1. W rachunku bieżącym 5 204 532,11 6 689 447,68 2. Terminowe 55 012 629,82 49 554 821,47 V. Należności od sektora budżetowego 18 759 688,20 22 347 106,29 1. W rachunku bieżącym 0,00 0,00 2. Terminowe 18 759 688,20 22 347 106,29 VI. Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 0,00 0,00 VII. Dłużne papiery wartościowe 4 044 020,80 6 565 508,05 1. Banków 101 538,96 101 612,85 2. Budżetu Państwa i budżetów terenowych 3 942 481,84 6 463 895,20 3. Pozostałe VIII. Udziały lub akcje w jednostkach zależnych 0,00 0,00 1. W instytucjach finansowych 2. W pozostałych jednostkach IX. Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych 0,00 0,00 1. W instytucjach finansowych 2. W pozostałych jednostkach X. Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych 0,00 0,00 1. W instytucjach finansowych 2. W pozostałych jednostkach XI. Udziały lub akcje w innych jednostkach 487 136,00 478 208,00 1. W instytucjach finansowych 479 936,00 471 008,00 2. W pozostałych jednostkach 7 200,00 7 200,00 XII. Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe 0,00 1 518 505,35 XIII. Wartości niematerialne i prawne, 26 554,57 64 781,46 w tym:- wartość firmy 0,00 0,00 XIV. Rzeczowe aktywa trwałe 3 238 003,28 3 404 798,59 XV. Inne aktywa 164 500,15 317 050,65 1. Przejęte aktywa - do zbycia 0,00 0,00 2. Pozostałe 164 500,15 317 050,65 XVI. Rozliczenia międzyokresowe 316 681,00 297 892,50 1.Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 302 587,00 289 983,00 2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe 14 094,00 7 909,50 AKTYWA RAZEM 167 598 459,02 154 621 421,44
nazwa banku - Bank Spółdzielczy w Raszynie nr kodu bankowego- 80040002 BILANS BANKU na dzień 31.12.2010r poz. PASYWA Stan na koniec okresu Stan na początek okresu I. Zobowiązania wobec Banku Centralnego II. Zobowiązania wobec sektora finansowego 1 503 201,37 0,00 1. W rachunku bieżącym 0,00 0,00 2. Terminowe 1 503 201,37 0,00 III. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego 129 782 425,77 119 533 212,41 1. Rachunki oszczędnościowe, w tym: 92 540 515,78 87 855 471,19 a) bieżące 18 876 777,56 20 808 572,68 b) terminowe 73 663 738,22 67 046 898,51 2. Pozostałe, w tym: 37 241 909,99 31 677 741,22 a) bieżące 27 218 838,28 25 772 623,24 b) terminowe 10 023 071,71 5 905 117,98 IV. Zobowiązania wobec sektora budżetowego 26 366 206,50 26 752 822,08 1. Bieżące 22 348 646,85 24 868 320,80 2. Terminowe 4 017 559,65 1 884 501,28 V. Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 0,00 0,00 VI. Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych 0,00 0,00 VII. Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych 0,00 0,00 VIII. Fundusze specjalne i inne zobowiązania 380 240,41 294 645,97 IX. Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone 538 613,11 277 449,74 1. Rozlicz.międzyokresowe kosztów 800,00 800,00 2. Ujemna wartość firmy 0,00 0,00 3. Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone 537 813,11 276 649,74 X. Rezerwy 237 119,00 229 410,00 1. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 137 119,00 189 410,00 2. Pozostałe rezerwy 100 000,00 40 000,00 XI. Zobowiązania podporządkowane 0,00 0,00 XII. Kapitał (fundusz) podstawowy 1 195 000,00 721 000,00 XIII. Należne wpłaty na kapitał podstawowy (wielkość ujemna) 0,00 0,00 XIV. Akcje własne (wielkość ujemna) 0,00 0,00 XV. Kapitał (fundusz) zapasowy 6 273 382,17 5 490 543,06 XVI. Kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny 124 091,61 124 091,61 XVII. Pozostałe kapitały (fundusze) rezerwowe 312 706,80 252 706,80 1. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego 312 706,80 252 706,80 2. Pozostałe 0,00 0,00 XVIII. Zysk (strata) z lat ubiegłych 0,00 0,00 XIX. Zysk (strata) netto 885 472,28 945 539,77 PASYWA RAZEM 167 598 459,02 154 621 421,44 Współczynnik wypłacalności 9,97 9,11
nazwa banku - Bank Spółdzielczy w Raszynie nr kodu bankowego- 80040002 POZYCJE POZABILANSOWE na dzień 31.12.2010 poz. Treść Stan na koniec okresu Stan na początek okresu I. Zobowiązania warunkowe udzielone i otrzymane 108 950 797,17 7 159 379,67 1. Zobowiązania udzielone: 8 205 234,39 5 882 145,76 a) finansowe 7 279 678,78 4 988 567,14 b) gwarancyjne 925 555,61 893 578,62 2. Zobowiązania otrzymane: 100 745 562,78 1 277 233,91 a) finansowe 5 000 000,00 0,00 b) gwarancyjne 95 745 562,78 1 277 233,91 II. Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna / sprzedaży 0,00 0,00 III. Pozostałe 0,00 0,00
nazwa banku - Bank Spółdzielczy w Raszynie nr kodu bankowego- 80040002 RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT za okres od 01.01.2010 do 31.12.2010 poz. Wyszczególnienie pozycji rachunku Stan na koniec okresu Stan na początek okresu I. Przychody z tytułu odsetek 8 133 702,69 7 806 599,39 1. Od sektora finansowego 2 483 504,31 3 251 080,36 2. Od sektora niefinansowego 3 928 310,73 3 044 464,95 3. Od sektora budżetowego 1 595 435,03 1 216 519,86 4. Z papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu 126 452,62 294 534,22 II. Koszty odsetek 3 377 267,18 3 410 576,02 1. Od sektora finansowego 17 222,97 11 673,98 2. Od sektora niefinansowego 2 884 301,89 2 982 866,61 3. Od sektora budżetowego 475 742,32 416 035,43 III. Wynik z tytułu odsetek (I-II) 4 756 435,51 4 396 023,37 IV. Przychody z tytułu prowizji 1 997 001,95 2 033 658,95 V. Koszty prowizji 284 443,40 381 207,77 VI. Wynik z tytułu prowizji (IV-V) 1 712 558,55 1 652 451,18 VII. Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych o zmiennej kwocie dochodu 0,00 0,00 1. Od jednostek zależnych 0,00 0,00 2. Od jednostek współzależnych 0,00 0,00 3. Od jednostek stowarzyszonych 0,00 0,00 4. Od pozostałych jednostek 0,00 0,00 VIII. Wynik operacji finansowych 61 406,61 78 433,44 1.Papierami wartościowymi i innymi instrumentami finans. 61 406,61 78 433,44 2.Pozostałych 0,00 0,00 IX. Wynik z pozycji wymiany 122 001,18 196 620,89 X. Wynik na dzialalności bankowej 6 652 401,85 6 323 528,88 XI. Pozostałe przychody operacyjne 23 948,23 38 651,40 XII. Pozostałe koszty operacyjne 25 109,04 14 481,91 XIII. Koszty dzialania banku 4 981 346,73 4 677 819,58 1. Wynagrodzenia 2 742 387,10 2 673 112,01 2. Ubezpieczenia i inne świadczenia 549 683,74 548 702,89 3. Inne 1 689 275,89 1 456 004,68 XIV. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych 388 647,18 382 427,53 XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości 393 861,49 148 206,15 1. Odpisy na rezerwy celowe i na ogólne ryzyko bankowe 393 861,49 148 206,15 2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych 0,00 0,00 XVI. Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości 253 906,64 60 928,66 1. Rozwiązanie rezerw celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe 244 978,64 60 928,66 2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych 8 928,00 0,00 XVII. Różnica wartości rezerw i aktualizacji (XV-XVI) 139 954,85 87 277,49 XVIII. Wynik działalności operacyjnej 1 141 292,28 1 200 173,77 XIX. Wynik operacji nadzwyczajnych 0,00 0,00 1. Zyski nadzwyczajne 0,00 0,00 2. Straty nadzwyczajne 0,00 0,00 XX. Zysk (strata) brutto 1 141 292,28 1 200 173,77 XXI. Podatek dochodowy 255 820,00 254 634,00 XXII Pozostałe obowiązkowe zmniejszenie zysku (zwiększenie straty) 0,00 0,00 XXIII. Zysk (strata) netto 885 472,28 945 539,77
Bank Spóldzielczy w Raszynie 80040002 RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH za okres od 01.01.2010 do 31.12.2010 ( metoda pośrednia ) poz. Wyszczególnienie Stan na koniec okresu Stan na początek okresu A Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej I. Zysk (strata) netto 885 472,28 945 539,77 II. Korekty razem: -403 758,89-793 029,51 1. Amortyzacja 388 647,18 382 427,53 2. Zyski (straty) z tytułu różnic kursowych 0,00 0,00 3. Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy) 0,00 0,00 4. Zysk (strata) z działalności inwestycyjnej 5 014,16 0,00 5. Zmiana stanu rezerw -4 895,00 70 647,00 6. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych 2 521 487,25-1 600 698,45 7. Zmiana stanu należności od sektora finansowego -16 297 777,21 20 659 898,48 8. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego -385 474,69-23 847 973,36 9. Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 0,00 0,00 10. Zmiana stanu udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych (handlowych) 1 509 577,35-78 433,44 11. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego 1 503 201,37 0,00 12. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i budżetowego 9 862 597,78 3 699 822,71 13. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 0,00 0,00 14. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych 0,00 0,00 15. Zmiana stanu innych zobowiązań 86 333,55-58 193,67 16. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych -6 184,50-5 862,00 17. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeżonych 261 163,37 62 174,83 18. Inne korekty 152 548,50-76 839,14 19. Korekta odsetek z tyt. ESP III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I±II) 481 713,39 152 510,26 B Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej -188 639,14-432 925,82 I. Wpływy 0,00 0,00 1. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych 0,00 2. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych 0,00 3. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych 0,00 4. Zbycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych (lokacyjnych) 0,00 0,00 5. Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych 0,00 6. Inne wpływy inwestycyjne 0,00 0,00 II. Wydatki -188 639,14-432 925,82 1. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych 0,00 0,00 2. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych 0,00 3. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych 0,00 4. Nabycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych (lokacyjnych) 0,00 0,00 5. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych -188 639,14-432 925,82 6. Inne wydatki inwestycyjne 0,00 III. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej (I-II) -188 639,14-432 925,82
Bank Spółdzielczy w Raszynie str. 2. 80040002 RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH za okres od 01.01.2010 do 31.12.2010 poz. Wyszczególnienie Stan na koniec okresu Stan na początek okresu C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej I. Wpływy 476 100,00 61 800,00 1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od innych banków 0,00 0,00 2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż 0,00 0,00 banki instytucji finansowych 0,00 0,00 3. Emisja dłużnych papierów wartościowych dla innych 0,00 0,00 instytucji finansowych 0,00 0,00 4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych 0,00 0,00 5. Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału 474 000,00 60 000,00 6. Inne wpływy finansowe 2 100,00 1 800,00 II. Wydatki 105 539,77 163 128,64 1. Spłaty długoterminowych kredytów na rzecz innych banków 0,00 0,00 2. Spłaty długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki 0,00 0,00 instytucji finansowych 0,00 0,00 3. Wykup dłużnych papierów wartościowych od innych 0,00 0,00 instytucji finansowych 0,00 0,00 4. Z tytułu innych zobowiązań finansowych 0,00 0,00 5. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego 0,00 0,00 6. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych 0,00 0,00 7. Dywidendy i inne wypłaty na rzecz właścicieli 73 000,00 146 751,00 8. Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku 32 539,77 16 377,64 9. Nabycie akcji własnych 0,00 0,00 10. Inne wydatki finansowe 0,00 0,00 III. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I-II) 370 560,23-101 328,64 D. Przepływy pieniężne netto, razem (A.III±B.III±C.III) 663 634,48-381 744,20 E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym : 663 634,48-381 744,20 -zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych F. Środki pieniężne na początek okresu 6 375 324,04 6 757 068,24 G. Środki pieniężne na koniec okresu (F±D), w tym: 7 038 958,52 6 375 324,04 -o ograniczonej możliwości dysponowania 0,00 0,00
nazwa banku - BANK SPÓŁDZIELCZY W RASZYNIE nr kodu bankowego- ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM za okres od 01.01.2010 do 31.12.2010 poz. Wyszczególnienie Stan na koniec okresu Stan na początek okresu I. Kapitał własny na początek okresu ( BO ) 7 533 881,24 6 689 670,11 -korekty błędów podstawowych I.a. Kapitał własny na początek okresu ( BO ), po korektach 7 533 881,24 6 689 670,11 1. Kapitał (fundusz) podstawowy na początek okresu 721 000,00 703 000,00 1.1.Zmiany kapitału (funduszu) podstawowego 474 000,00 18 000,00 a) zwiększenia (z tytułu ) 478 000,00 60 000,00 - wpłata nowych udziałów 478 000,00 60 000,00 - przepisanie udziałów 0,00 0,00 - dywidenda 0,00 0,00 - nieopłacone udziały 0,00 0,00 b) zmniejszenia (z tytułu ) 4 000,00 42 000,00 - wypowiedziane udziały 4 000,00 42 000,00 - przepisanie udziałów na innych czlonków 0,00 0,00 - podatek od dywident 0,00 0,00 1.2.Kapitał (fundusz) podstawowy na koniec okresu 1 195 000,00 721 000,00 2. Należne wpłaty na poczet kapitału podstawowego na początek okresu 0,00 0,00 2.1.Zmiana należnych wpłat na poczet kapitału podstawowego 0,00 0,00 - zadeklarowane udzialy 0,00 0,00 -... - wpłata zadeklarowanych udziałów 0,00 0,00 - zmniejszenie zadeklarowanych udziałów 0,00 0,00 2.2.Należne wpłaty na poczet kapitału podstawowego 0,00 0,00 na koniec okresu 0,00 0,00 3. Akcje własne na poczatek okresu 0,00 0,00 a) zwiększenie 0,00 0,00 b) zmniejszenie 0,00 0,00 3.1. Akcje własne na koniec okresu 0,00 0,00 4. Kapitał (fundusz) zapasowy na początek okresu 5 490 543,06 4 386 494,06 4.1.Zmiany kapitału (funduszu) zapasowego 782 839,11 1 104 049,00 a) zwiększenia (z tytułu ) 782 839,11 1 104 049,00 - z nadwyżki 0,00 0,00 - podziału zysku (ustawowo) 780 000,00 1 102 249,00 - podziału zysku z rozliczenia salda zespołu 5 739,11 - wpłat wpisowego 2 100,00 1 800,00 - z likwidacji środka trwałego 0,00 0,00 b) zmniejszenia (z tytułu ) 0,00 0,00 - pokrycia straty 0,00 0,00 4.2.Kapitał (fundusz) zapasowy na koniec okresu 6 273 382,17 5 490 543,06 5. Kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny na początek okresu 124 091,61 124 091,61 5.1.Zmiany kapitału (funduszu) z aktualizacji wyceny 0,00 0,00 - likwidacja środka trwałego 0,00 0,00 5.2.Kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny na koniec okresu 124 091,61 124 091,61
nazwa banku - BANK SPÓŁDZIELCZY W RASZYNIE nr kodu bankowegow 0,00 zł. poz. Wyszczególnienie Stan na koniec okresu Stan na początek okresu 6. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na początek okresu 252 706,80 212 706,80 6.1.Zmiany funduszu ogólnego ryzyka bankowego 60 000,00 40 000,00 a) zwiększenie (z tytułu ) 60 000,00 40 000,00 - utworzenie funduszu 60 000,00 40 000,00 6.2.Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu 312 706,80 252 706,80 7. Pozostałe kapitały (fundusze) rezerwowe na poczatek okresu 0,00 0,00 7.1.Zmiany pozostałych kapitałów (funduszy) rezerwowych 0,00 0,00 7.2.Pozostałe kapitały (fundusze) rezerwowe na koniec okresu 0,00 0,00 8. Zysk (strata) z lat ubiegłych na poczatek okresu 945 539,77 1 263 377,64 8.1.Zysk z lat ubiegłych na poczatek okresu 945 539,77 1 263 377,64 -korekty błędów podstawowych 0,00 0,00 8.2.Zysk z lat ubiegłych na poczatek okresu, po korektach 945 539,77 1 263 377,64 8.3.Zmiana zysku z lat ubiegłych -945 539,77-1 263 377,64 - podziału zysku z lat ubiegłych 0,00 0,00 - zysk do podziału z roku poprzedniego 0,00 0,00 b) zmniejszenie (z tytułu ) 945 539,77 1 263 377,64 - fundusz zasobowy 780 000,00 1 102 249,00 - fundusz społeczno - kulturalny 32 539,77 16 377,64 - dywidenda 73 000,00 104 751,00 - fundusz ogólnego ryzyka 60 000,00 40 000,00 8.4.Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu 0,00 0,00 8.5.Strata z lat ubiegłych na poczatek okresu 0,00 0,00 -korekty błędów podstawowych 0,00 0,00 8.6.Strata z lat ubiegłych na poczatek okresu, po korektach 0,00 0,00 8.7.Zmiana straty z lat ubiegłych 0,00 0,00 - przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia 0,00 0,00 - pokrycie straty z lat ubiegłych z funduszu zasobowego 0,00 0,00 8.8.Strata z lat ubiegłych na koniec okresu 0,00 0,00 8.9.Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu 0,00 0,00 9. Wynik netto 885 472,28 945 539,77 a) zysk netto 885 472,28 945 539,77 b) strata netto 0,00 0,00 III. Kapitał własny po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku ( pokrycia straty ) 8 790 652,86 7 533 881,24 8 790 652,86 7 533 881,24