nazwa banku - Bank Spółdzielczy w Raszynie nr kodu bankowego- 80040002 BILANS BANKU na dzień 31.12.2008r poz. AKTYWA Stan na koniec okresu Stan na początek okresu I. Kasa, operacje z Bankiem Centralnym 1. W rachunku bieżącym 2. Rezerwa obowiązkowa 3 752 019,56 3 752 019,56 3 250 491,52 3 247 781,52 3. Inne środki 2 71 II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym III. Należności od sektora finansowego 1. W rachunku bieżącym 2. Terminowe IV. Należności od sektora niefinansowego 1. W rachunku bieżącym 2. Terminowe V. Należności od sektora budżetowego 9 821 733,37 5 329 402,72 1. W rachunku bieżącym 2. Terminowe 9 821 733,37 5 329 402,72 VI. Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu VII. Dłużne papiery wartościowe 4 964 809,60 1. Banków 2. Budżetu Państwa i budżetów terenowych 4 964 809,60 3. Pozostałe VIII. Udziały lub akcje w jednostkach zależnych 1. W instytucjach finansowych 2. W pozostałych jednostkach IX. Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych 1. W instytucjach finansowych 2. W pozostałych jednostkach X. Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych 1. W instytucjach finansowych 2. W pozostałych jednostkach XI. Udziały lub akcje w innych jednostkach 1. W instytucjach finansowych 2. W pozostałych jednostkach 478 208,00 471 008,00 7 20 455 60 448 40 7 20 XII. Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe XIII. Wartości niematerialne i prawne, w tym:- wartość firmy 1 440 071,91 5 901,78 1 423 661,38 16 264,37 XIV. Rzeczowe aktywa trwałe 3 413 179,98 3 476 400,90 XV. Inne aktywa 1. Przejęte aktywa - do zbycia 240 211,51 165 886,80 2. Pozostałe XVI. Rozliczenia międzyokresowe 1.Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe AKTYWA RAZEM 80 672 924,52 78 149 058,01 3 005 048,68 1 943 947,90 77 667 875,84 76 205 110,11 44 921 668,71 31 529 536,56 5 261 777,28 3 634 959,50 39 659 891,43 27 894 577,06 240 211,51 165 886,80 295 793,50 148 336,00 293 746,00 143 72 2 047,50 4 616,00 150 006 522,44 123 944 638,26
nazwa banku - Bank Spółdzielczy w Raszynie nr kodu bankowego- 80040002 BILANS BANKU na dzień 31.12.2008r poz. PASYWA Stan na koniec okresu Stan na początek okresu I. Zobowiązania wobec Banku Centralnego II. Zobowiązania wobec sektora finansowego 200 00 1. W rachunku bieżącym 2. Terminowe 200 00 III. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego 1. Rachunki oszczędnościowe, w tym: a) bieżące b) terminowe 2. Pozostałe, w tym: a) bieżące b) terminowe IV. Zobowiązania wobec sektora budżetowego 1. Bieżące 2. Terminowe V. Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem 133 825 799,64 106 086 375,36 93 582 953,69 69 701 217,38 21 906 740,32 28 030 519,45 71 676 213,37 41 670 697,93 40 242 845,95 36 385 157,98 35 273 256,87 34 319 319,65 4 969 589,08 2 065 838,33 8 760 412,14 11 671 405,02 8 160 336,52 6 670 777,08 600 075,62 5 000 627,94 odkupu VI. Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych VII. Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych VIII. Fundusze specjalne i inne zobowiązania 352 839,64 272 533,44 IX. Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone 215 274,91 169 852,39 1. Rozlicz.międzyokresowe kosztów 80 80 2. Ujemna wartość firmy 3. Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone 214 474,91 169 052,39 X. Rezerwy 1. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 2. Pozostałe rezerwy 162 526,00 162 526,00 52 374,00 52 374,00 XI. Zobowiązania podporządkowane XII. Kapitał (fundusz) podstawowy 703 00 693 00 XIII. Należne wpłaty na kapitał podstawowy (wielkość ujemna) XIV. Akcje własne (wielkość ujemna) XV. Kapitał (fundusz) zapasowy 4 386 494,06 3 700 969,06 XVI. Kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny XVII. Pozostałe kapitały (fundusze) rezerwowe 1. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego 2. Pozostałe 124 091,61 212 706,80 212 706,80 124 091,61 212 706,80 212 706,80 XVIII. Zysk (strata) z lat ubiegłych XIX. Zysk (strata) netto PASYWA RAZEM Współczynnik wypłacalności 1 263 377,64 150 006 522,44 9,74 761 330,58 123 944 638,26 8,74
Bank Spółdzielczy w Raszynie nazwa banku - nr kodu bankowego- 80040002 POZYCJE POZABILANSOWE na dzień 31.12.2008 poz. Treść Stan na koniec okresu Stan na początek okresu I. Zobowiązania warunkowe udzielone i otrzymane 4 341 770,73 3 905 856,53 1. Zobowiązania udzielone: 4 068 797,21 3 445 856,53 a) finansowe 3 188 461,70 3 199 292,76 b) gwarancyjne 880 335,51 246 563,77 2. Zobowiązania otrzymane: 272 973,52 460 00 a) finansowe b) gwarancyjne 272 973,52 460 00 II. Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna / sprzedaży III. Pozostałe
Bank Spółdzielczy w Raszynie nazwa banku - nr kodu bankowego- 80040002 RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT za okres od 01.01.2008 do 31.12.2008 poz. Wyszczególnienie pozycji rachunku Stan na koniec okresu Stan na początek okresu I. Przychody z tytułu odsetek 1. Od sektora finansowego 2. Od sektora niefinansowego 3. Od sektora budżetowego 4. Z papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu II. 8 202 134,95 5 322 003,81 4 285 535,82 2 343 984,70 2 678 708,56 2 474 577,54 1 123 735,97 402 087,39 114 154,60 101 354,18 3 079 023,07 1 602 120,48 1 803,38 2 337,46 2 627 126,18 1 231 504,24 450 093,51 368 278,78 Koszty odsetek 1. Od sektora finansowego 2. Od sektora niefinansowego 3. Od sektora budżetowego Wynik z tytułu odsetek (I-II) 5 123 111,88 3 719 883,33 III. IV. Przychody z tytułu prowizji 2 016 683,96 1 760 517,96 V. Koszty prowizji 489 382,01 448 221,90 VI. Wynik z tytułu prowizji (IV-V) 1 527 301,95 1 312 296,06 VII. Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych o zmiennej kwocie dochodu 1. Od jednostek zależnych 2. Od jednostek współzależnych 3. Od jednostek stowarzyszonych 4. Od pozostałych jednostek 25 162,69-71 740,69 VIII. Wynik operacji finansowych 1.Papierami wartościowymi i innymi instrumentami finans. 25 162,69-71 740,69 2.Pozostałych IX. Wynik z pozycji wymiany 234 480,46 138 926,43 X. XI. Wynik na dzialalności bankowej Pozostałe przychody operacyjne 6 910 056,98 162 652,01 5 099 365,13 41 970,46 XII. Pozostałe koszty operacyjne 144 278,58 15 387,01 XIII. Koszty dzialania banku 4 616 128,31 3 711 611,22 1. Wynagrodzenia 2. Ubezpieczenia i inne świadczenia 3. Inne 2 553 693,72 529 416,67 1 533 017,92 2 075 221,48 448 930,75 1 187 458,99 XIV. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych 419 423,62 408 074,98 XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości 1. Odpisy na rezerwy celowe i na ogólne ryzyko bankowe 2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych 350 029,28 322 637,28 27 392,00 75 852,56 75 852,56 XVI. Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości 1. Rozwiązanie rezerw celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe 2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych 89 149,44 89 149,44 32 334,76 32 334,76 XVII. Różnica wartości rezerw i aktualizacji (XV-XVI) XVIII. Wynik działalności operacyjnej XIX. Wynik operacji nadzwyczajnych 260 879,84 1 631 998,64 43 517,80 962 744,58 1. Zyski nadzwyczajne 2. Straty nadzwyczajne XX. Zysk (strata) brutto 1 631 998,64 962 744,58 XXI. Podatek dochodowy XXII Pozostałe obowiązkowe zmniejszenie zysku (zwiększenie straty) 368 621,00 201 414,00 XXIII. Zysk (strata) netto 1 263 377,64 761 330,58
Bank Spóldzielczy w Raszynie 80040002 RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH za okres od 01.01.2008 do 31.12.2008 ( metoda pośrednia ) poz. Wyszczególnienie Stan na koniec okresu Stan na początek okresu A Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej I. Zysk (strata) netto 1 263 377,64 761 330,58 II. Korekty razem: 710 896,87 1 856 273,39 1. Amortyzacja 419 423,62 408 074,98 2. Zyski (straty) z tytułu różnic kursowych 3. Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy) 4. Zysk (strata) z działalności inwestycyjnej 5. Zmiana stanu rezerw -39 874,00-91 068,00 6. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych -4 964 809,60 4 498 645,82 7. Zmiana stanu należności od sektora finansowego -1 462 765,73-35 465 288,77 8. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego -17 884 462,80-4 595 237,84 9. Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 10. Zmiana stanu udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych (handlowych) -39 018,53-236 123,78 11. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego -200 00 12. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i budżetowego 24 828 431,40 40 307 864,20 13. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 14. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych 15. Zmiana stanu innych zobowiązań 16. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych 17. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeżonych 18. Inne korekty 19. Korekta odsetek z tyt. ESP III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I±II) B Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej 80 306,20-2 803 898,57 2 568,50 3 283,00 45 422,52-292 093,60-74 324,71 122 116,01 1 974 274,51 2 617 603,97 I. Wpływy 1. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych 2. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych 3. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych 4. Zbycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych (lokacyjnych) 5. Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych 6. Inne wpływy inwestycyjne II. Wydatki -345 840,11-217 989,39 1. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych 2. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych 3. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych 4. Nabycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych (lokacyjnych) 5. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych -345 840,11-217 989,39 6. Inne wydatki inwestycyjne III. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej (I-II) -345 840,11-217 989,39
Bank Spółdzielczy w Raszynie str. 2. 80040002 RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH za okres od 01.01.2008 do 31.12.2008 poz. Wyszczególnienie Stan na koniec okresu Stan na początek okresu C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej I. Wpływy 35 80 62 715,00 1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od innych banków 2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki instytucji finansowych 3. Emisja dłużnych papierów wartościowych dla innych instytucji finansowych 4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych 5. Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału 34 00 62 715,00 6. Inne wpływy finansowe 1 80 II. Wydatki -101 605,58-240 291,29 1. Spłaty długoterminowych kredytów na rzecz innych banków -199 731,00 2. Spłaty długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki instytucji finansowych 3. Wykup dłużnych papierów wartościowych od innych instytucji finansowych 4. Z tytułu innych zobowiązań finansowych 5. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego 6. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych 7. Dywidendy i inne wypłaty na rzecz właścicieli -87 275,00-39 00 8. Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku -14 330,58-1 560,29 9. Nabycie akcji własnych 10. Inne wydatki finansowe III. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I-II) -65 805,58-177 576,29 D. Przepływy pieniężne netto, razem (A.III±B.III±C.III) 1 562 628,82 2 222 038,29 E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym : 1 562 628,82 2 222 038,29 -zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych F. Środki pieniężne na początek okresu 5 194 439,42 2 972 401,13 G. Środki pieniężne na koniec okresu (F±D), w tym: 6 757 068,24 5 194 439,42 -o ograniczonej możliwości dysponowania
nazwa banku - BANK SPÓŁDZIELCZY W RASZYNIE nr kodu bankowego- ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM za okres od 01.01.2008 do 31.12.2008 poz. Wyszczególnienie Stan na koniec okresu Stan na początek okresu I. I.a. Kapitał własny na początek okresu ( BO ) -korekty błędów podstawowych Kapitał własny na początek okresu ( BO ), po korektach 5 492 098,05 5 492 098,05 4 708 612,76 4 708 612,76 1. Kapitał (fundusz) podstawowy na początek okresu 1.1.Zmiany kapitału (funduszu) podstawowego a) zwiększenia (z tytułu ) - wpłata nowych udziałów 693 00 670 00 10 00 23 00 34 00 62 00 34 00 62 00 - przepisanie udziałów - dywidenda - nieopłacone udziały b) zmniejszenia (z tytułu ) - wypowiedziane udziały 24 00 24 00 39 00 39 00 - przepisanie udziałów na innych czlonków - podatek od dywidend 1.2.Kapitał (fundusz) podstawowy na koniec okresu 703 00 693 00 2. Należne wpłaty na poczet kapitału podstawowego na początek okresu -715,00 2.1.Zmiana należnych wpłat na poczet kapitału podstawowego 715,00 a) zwiększenie (z tytułu ) - zadeklarowane udzialy -... b) zmniejszenie (z tytułu ) 715,00 - wpłata zadeklarowanych udziałów 715,00 - zmniejszenie zadeklarowanych udziałów 2.2.Należne wpłaty na poczet kapitału podstawowego na koniec okresu 3. Akcje własne na poczatek okresu a) zwiększenie b) zmniejszenie 3.1. Akcje własne na koniec okresu 4. Kapitał (fundusz) zapasowy na początek okresu 3 700 969,06 3 549 270,40 4.1.Zmiany kapitału (funduszu) zapasowego a) zwiększenia (z tytułu ) - z nadwyżki 685 525,00 685 525,00 151 698,66 151 698,66 - podziału zysku (ustawowo) - wpłat wpisowego 683 725,00 1 80 120 00 - z likwidacji środka trwałego 31 698,66 b) zmniejszenia (z tytułu ) - pokrycia straty -... 4.2.Kapitał (fundusz) zapasowy na koniec okresu 5. Kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny na początek okresu 4 386 494,06 124 091,61 3 700 969,06 155 790,27 5.1.Zmiany kapitału (funduszu) z aktualizacji wyceny -31 698,66 a) zwiększenie (z tytułu ) -... -... b) zmniejszenie (z tytułu ) 31 698,66 - likwidacja środka trwałego 31 698,66 -... 5.2.Kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny na koniec okresu 124 091,61 124 091,61
nazwa banku - BANK SPÓŁDZIELCZY W RASZYNIE nr kodu bankowegow zł. poz. Wyszczególnienie Stan na koniec okresu Stan na początek okresu 6. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na początek okresu 212 706,80 212 706,80 6.1.Zmiany funduszu ogólnego ryzyka bankowego a) zwiększenie (z tytułu ) - utworzenie funduszu b) zmniejszenie (z tytułu ) -... 6.2.Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu 212 706,80 212 706,80 7. Pozostałe kapitały (fundusze) rezerwowe na poczatek okresu 7.1.Zmiany pozostałych kapitałów (funduszy) rezerwowych a) zwiększenie (z tytułu ) -... b) zmniejszenie (z tytułu ) -... 7.2.Pozostałe kapitały (fundusze) rezerwowe na koniec okresu 8. Zysk (strata) z lat ubiegłych na poczatek okresu 761 330,58 121 560,29 8.1.Zysk z lat ubiegłych na poczatek okresu 761 330,58 121 560,29 -korekty błędów podstawowych 8.2.Zysk z lat ubiegłych na poczatek okresu, po korektach 761 330,58 121 560,29 8.3.Zmiana zysku z lat ubiegłych -761 330,58-121 560,29 a) zwiększenie (z tytułu ) - podziału zysku z lat ubiegłych - zysk do podziału z roku poprzedniego b) zmniejszenie (z tytułu ) 761 330,58 121 560,29 - fundusz zasobowy 683 725,00 120 00 - fundusz społeczno - kulturalny 14 330,58 1 560,29 - dywidenda 63 275,00 8.4.Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu 8.5.Strata z lat ubiegłych na poczatek okresu -korekty błędów podstawowych 8.6.Strata z lat ubiegłych na poczatek okresu, po korektach 8.7.Zmiana straty z lat ubiegłych a) zwiększenie (z tytułu ) - przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia b) zmniejszenie (z tytułu ) - pokrycie straty z lat ubiegłych z funduszu zasobowego 8.8.Strata z lat ubiegłych na koniec okresu 8.9.Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu 9. Wynik netto 1 263 377,64 761 330,58 a) zysk netto 1 263 377,64 761 330,58 b) strata netto II. Kapitał własny na koniec okresu (BZ) 6 689 670,11 5 492 098,05 III. Kapitał własny po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku ( pokrycia straty ) 6 689 670,11 5 492 098,05