Załącznik nr 1 do SIWZ O P I S P R Z E D M I O T U Z A M Ó W I E N I A Opis przedmiotu zamówienia 1. Przedmiotem zamówienia jest wybór Wykonawców (zwanych również Pośrednikami Finansowymi lub PF ), którzy świadczyć będą zlecone przez Zamawiającego zadanie wdrożenia i zarządzania Instrumentami Finansowymi 1 Pożyczka mała oraz Pożyczka duża, do których Zamawiający wniesie wkład finansowy ze środków Funduszu Funduszy Województwa Lubelskiego z którego udzielane będą Jednostkowe Pożyczki oraz który będzie podlegał zwrotowi do Zamawiającego na warunkach określonych w Istotnych Postanowieniach Umowy (dalej: Umowa Operacyjna). Parametry udzielanych przez Wykonawcę Jednostkowych Pożyczek zostały określone w Metryce Instrumentu Finansowego Pożyczka mała stanowiącej załącznik nr [2] do Istotnych Postanowień Umowy, które stanowią załącznik nr [2] do SIWZ oraz Metryce Instrumentu Finansowego Pożyczka duża, stanowiącej załącznik nr [3] do Istotnych Postanowień Umowy, które stanowią załącznik nr [2] do SIWZ. 2. Zadanie będące przedmiotem niniejszego zamówienia może być świadczone w odniesieniu do przedsięwzięć rozwojowych lub inwestycyjnych, określonych w Metryce Instrumentu Finansowego Pożyczka mała lub Metryce Instrumentu Finansowego Pożyczka duża, realizowanych przez Ostatecznych Odbiorców określonych odpowiednio w Metryce Instrumentu Finansowego Pożyczka mała lub Metryce Instrumentu Finansowego Pożyczka duża, wyłącznie na terenie województwa lubelskiego. 3. Kod według Wspólnego Słownika Zamówień CPV: 66000000-0 usługi finansowe i ubezpieczeniowe 4. Przez Wykonawcę (Pośrednika Finansowego) rozumie się podmiot o którym mowa w art. 38(5) Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1303/2013 z dnia 17 grudnia 2013 r. spełniający wymogi określone w art. 7 Rozporządzenia Delegowanego Komisji nr 480/2014 z dnia 3 marca 2014 r. (dalej Rozporządzenie Delegowane ) oraz inne kryteria wskazane w załączniku nr 2 do Wniosku o uruchomienie postępowania o udzielenie zamówienia publicznego, wybranego przez Zamawiającego do realizacji usługi wdrożenia i zarządzania Instrumentami Finansowymi, polegającej na udzielaniu Jednostkowych Pożyczek. 1 Instrumenty Finansowe definicja zgodna art. 37 Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1303/2013 z dnia 17 grudnia 2013 r. Strona 1 z 8
5. Szczegółowe wymogi, jakie musi spełnić Wykonawca biorący udział w postępowaniu, zawarte zostały w załączniku nr 2 do Wniosku o uruchomienie postępowania o udzielenie zamówienia publicznego (tj. Warunki udziału w postępowaniu oraz Kryteria oceny ofert Pośredników Finansowych) oraz warunki dodatkowe wynikające z regulacji unijnych. 6. Po spełnieniu warunków, o których mowa w pkt. 5) powyżej, oferta będzie podlegała ocenie punktowej. Oferta, która uzyska największa liczbę punktów w ramach danej części, zostanie wybrana przez Zamawiającego w ramach tej części. 7. Zamawiającemu powierzono rolę podmiotu wdrażającego Instrumenty Finansowe poprzez Fundusz Funduszy 2 Podstawą działania jest zawarta w dniu 30 listopada 2016 r. Umowa o Finansowaniu, między Zamawiającym a Województwem Lubelskim reprezentowanym przez Lubelską Agencję Wspierania Przedsiębiorczości w Lublinie, pełniącym funkcję Instytucji Pośredniczącej w Regionalnym Programie Operacyjnym Województwa Lubelskiego na lata 2014 2020, zwanym dalej Instytucją Pośredniczącą. Instytucja Pośrednicząca wniosła do Funduszu Funduszy wkład finansowy ze środków Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego oraz budżetu państwa. 8. W celu realizacji przedmiotu zamówienia, dokonano jego podziału na trzy części odpowiadające wartości wkładów finansowych planowanych do wniesienia z Funduszu Funduszy do Instrumentów Finansowych utworzonych przez Pośredników Finansowych. Każdej części zamówienia przypisana została odpowiednia pula środków stanowiących Wkład Funduszu Funduszy do Instrumentu Finansowego. Wykonawca na etapie postępowania przetargowego może złożyć ofertę co najwyżej do dwóch części zamówienia. Wykonawca w odniesieniu do każdej części, o którą się ubiega, składa odrębną ofertę, niezależnie czy będzie występować samodzielnie, w ramach grupy kapitałowej, czy konsorcjum. 9. Wkład finansowy ze środków Funduszu Funduszy (bez Prawa Opcji, o którym mowa w pkt 12) 13) poniżej) przypisany do każdej z trzech części stanowi odrębną część zamówienia, tj.: Część I - obejmuje świadczenie przez Wykonawcę zadania: 24 000 000,00 zł 1) wdrożenia i zarządzania Instrumentem Finansowym, polegającego w szczególności na utworzeniu Instrumentu Finansowego Pożyczka mała oraz udzieleniu co najmniej 200 Jednostkowych Pożyczek małych o parametrach określonych w Metryce Instrumentu Finansowego Pożyczka mała w łącznej wysokości 2 Fundusz Funduszy definicja zgodna z art. 2(27) Rozporządzenia 1303/2013 z dnia 17 grudnia 2013 r., Strona 2 z 8
co najmniej 16 000 000 zł z wkładu finansowego wniesionego z Funduszu Funduszy przez Zamawiającego do utworzonego Instrumentu Finansowego, uzupełnionego o wkład własny Wykonawcy w wysokości zadeklarowanej przez Wykonawcę na etapie postępowania przetargowego (nie niższej niż 5%). Jednocześnie, efektem realizacji inwestycji, finansowanych w ramach Jednostkowych Pożyczek małych, dla co najmniej 51 przedsiębiorstw będzie wprowadzenie produktów nowych dla firmy Ostatecznego Odbiorcy 3. Według stanu na dzień połowy Okresu Budowy Portfela wskaźniki, o których mowa w niniejszym akapicie powinny zostać osiągnięte na poziomie co najmniej [40] %, oraz 2) wdrożenia i zarządzania Instrumentem Finansowym, polegającego w szczególności na utworzeniu Instrumentu Finansowego Pożyczka duża oraz udzieleniu co najmniej 13 Jednostkowych Pożyczek dużych o parametrach określonych w Metryce Instrumentu Finansowego Pożyczka duża w łącznej wysokości co najmniej 8 000 000 zł z wkładu finansowego wniesionego z Funduszu Funduszy przez Zamawiającego do utworzonego Instrumentu Finansowego, uzupełnionego o wkład własny Wykonawcy w wysokości zadeklarowanej przez Wykonawcę na etapie postępowania przetargowego (nie niższej niż 5%). Jednocześnie, efektem realizacji inwestycji, finansowanych w ramach Jednostkowych Pożyczek dużych, dla co najmniej 4 przedsiębiorstw będzie wprowadzenie produktów nowych dla firmy Ostatecznego Odbiorcy 4. Według stanu na dzień połowy Okresu Budowy Portfela wskaźniki, o których mowa w niniejszym akapicie powinny zostać osiągnięte na poziomie co najmniej [40] %, Część II - obejmuje świadczenie przez Wykonawcę zadania: 18 000 000,00 zł 1) wdrożenia i zarządzania Instrumentem Finansowym, polegającego w szczególności na utworzeniu Instrumentu Finansowego Pożyczka mała oraz udzieleniu co najmniej 150 Jednostkowych Pożyczek małych o parametrach określonych w Metryce Instrumentu Finansowego Pożyczka mała w łącznej wysokości co najmniej 12 000 000 zł z wkładu finansowego wniesionego z Funduszu Funduszy przez Zamawiającego do utworzonego Instrumentu Finansowego, uzupełnionego o wkład własny Wykonawcy w wysokości zadeklarowanej przez Wykonawcę na etapie postępowania przetargowego (nie niższej niż 5%). Jednocześnie, efektem 3 Kluczowych 2014-2020 4 Kluczowych 2014-2020, Strona 3 z 8
realizacji inwestycji, finansowanych w ramach Jednostkowych Pożyczek małych, dla co najmniej 37 przedsiębiorstw będzie wprowadzenie produktów nowych dla firmy Ostatecznego Odbiorcy 5. Według stanu na dzień połowy Okresu Budowy Portfela wskaźniki, o których mowa w niniejszym akapicie powinny zostać osiągnięte na poziomie co najmniej [40] %, oraz 2) wdrożenia i zarządzania Instrumentem Finansowym, polegającego w szczególności na utworzeniu Instrumentu Finansowego Pożyczka duża oraz udzieleniu co najmniej 10 Jednostkowych Pożyczek dużych o parametrach określonych w Metryce Instrumentu Finansowego Pożyczka duża w łącznej wysokości co najmniej 6 000 000 zł z wkładu finansowego wniesionego z Funduszu Funduszy przez Zamawiającego do utworzonego Instrumentu Finansowego, uzupełnionego o wkład własny Wykonawcy w wysokości zadeklarowanej przez Wykonawcę na etapie postępowania przetargowego (nie niższej niż 5%). Jednocześnie, efektem realizacji inwestycji, finansowanych w ramach Jednostkowych Pożyczek dużych, dla co najmniej 3 przedsiębiorstw będzie wprowadzenie produktów nowych dla firmy Ostatecznego Odbiorcy 6. Według stanu na dzień połowy Okresu Budowy Portfela wskaźniki, o których mowa w niniejszym akapicie powinny zostać osiągnięte na poziomie co najmniej [40] %. Część III - obejmuje świadczenie przez Wykonawcę zadania: 12 000 000,00 zł 1) wdrożenia i zarządzania Instrumentem Finansowym, polegającego w szczególności na utworzeniu Instrumentu Finansowego Pożyczka mała oraz udzieleniu co najmniej 100 Jednostkowych Pożyczek małych o parametrach określonych w Metryce Instrumentu Finansowego Pożyczka mała w łącznej wysokości co najmniej 8 000 000 zł z wkładu finansowego wniesionego z Funduszu Funduszy przez Zamawiającego do utworzonego Instrumentu Finansowego, uzupełnionego o wkład własny Wykonawcy w wysokości zadeklarowanej przez Wykonawcę na etapie postępowania przetargowego (nie niższej niż 5%). Jednocześnie, efektem realizacji inwestycji, finansowanych w ramach Jednostkowych Pożyczek małych, dla co najmniej 25 przedsiębiorstw będzie wprowadzenie produktów nowych dla firmy Ostatecznego 5 Kluczowych 2014-2020 6 Kluczowych 2014-2020, Strona 4 z 8
Odbiorcy 7. Według stanu na dzień połowy Okresu Budowy Portfela wskaźniki, o których mowa w niniejszym akapicie powinny zostać osiągnięte na poziomie co najmniej [40] %, oraz 2) wdrożenia i zarządzania Instrumentem Finansowym, polegającego w szczególności na utworzeniu Instrumentu Finansowego Pożyczka duża oraz udzieleniu co najmniej 7 Jednostkowych Pożyczek dużych o parametrach określonych w Metryce Instrumentu Finansowego Pożyczka duża w łącznej wysokości co najmniej 4 000 000 zł z wkładu finansowego wniesionego z Funduszu Funduszy przez Zamawiającego do utworzonego Instrumentu Finansowego, uzupełnionego o wkład własny Wykonawcy w wysokości zadeklarowanej przez Wykonawcę na etapie postępowania przetargowego (nie niższej niż 5%). Jednocześnie, efektem realizacji inwestycji, finansowanych w ramach Jednostkowych Pożyczek dużych, dla co najmniej 2 przedsiębiorstw będzie wprowadzenie produktów nowych dla firmy Ostatecznego Odbiorcy 8. Według stanu na dzień połowy Okresu Budowy Portfela wskaźniki, o których mowa w niniejszym akapicie powinny zostać osiągnięte na poziomie co najmniej [40] %. 10. Zamawiający w ramach każdej Umowy Operacyjnej będzie wnosił wkład finansowy z Funduszu Funduszy do Instrumentu Finansowego Pożyczka mała oraz Pożyczka duża w transzach. 11. Szczegółowe zasady przekazywania wkładu finansowego z Funduszu Funduszy w formie transz zostały określone w Umowie Operacyjnej. 12. Zamawiający w ramach każdej części zamówienia przewiduje możliwość zastosowania Prawa Opcji na zasadach określonych w Umowie Operacyjnej. 13. Wysokość środków udostępnianych Wykonawcy w ramach Prawa Opcji wynosi do 100% wysokości pierwotnego Zamówienia odpowiednio dla każdej części. Jednostkowe Pożyczki udzielane przez Wykonawcę ze środków udostępnionych na podstawie Prawa Opcji będą udzielane w oparciu o zasady zawarte w Metryce Instrumentu Finansowego Pożyczka mała lub w Metryce Instrumentu Finansowego Pożyczka duża, stosowane do podstawowej części Zamówienia. 7 Kluczowych 2014-2020, 8 Kluczowych 2014-2020 Strona 5 z 8
Środki w ramach Prawa Opcji, udostępnione zostaną w ramach zawartej umowy Operacyjnej poprzez złożone przez Zamawiającego oświadczenie. 14. Zamawiający przewiduje zamówienia, o których mowa w art. 67 ust. 1 pkt 6) Ustawy prawo zamówień publicznych w wysokości do 100% wartości zamówienia podstawowego. 15. Środki udostępniane przez Zamawiającego na realizację zamówienia wynoszą łącznie 54 000 000 zł. W przypadku skorzystania przez Zamawiającego z Prawa Opcji oraz zamówienia, o którym mowa w art. 67 ust. 1 pkt 6) Ustawy prawo zamówień publicznych kwota środków udostępnianych przez Zamawiającego na realizację zamówienia wyniesie maksymalnie 162 000 000 zł. Wskazane wyżej kwoty nie stanowią szacunkowej wartości zamówienia. 16. Z tytułu realizacji zamówienia, Wykonawcy przysługiwać będzie wynagrodzenie w formie opłaty za zarządzanie, na które będzie się składać: a) wynagrodzenie za wyniki w udzielaniu Jednostkowych Pożyczek, w wysokości [0,6] x [p] % kwoty Wkładu Funduszu Funduszy wypłaconego na rzecz Ostatecznych Odbiorców z Rachunku Bankowego Wypłat Jednostkowych Pożyczek z tytułu Umów Inwestycyjnych zawartych w Okresie Budowy Portfela, b) wynagrodzenie za wyniki w zwrocie przez Ostatecznych Odbiorców środków finansowych z Inwestycji, w wysokości [0,4] x [p] % Wkładu Funduszu Funduszy zwróconego na Rachunek Bankowy Zwrotów Jednostkowych Pożyczek; przy czym stawka p będzie określona przez Wykonawcę na etapie postępowania. 17. Wynagrodzenie Pośrednika Finansowego wypłacane będzie w cyklach kwartalnych i obliczane będzie na podstawie zestawienia operacji na rachunkach bankowych z danego kwartału, prowadzonych przez Pośrednika Finansowego na potrzeby realizacji Zamówienia, o których mowa powyżej. 18. Ryzyko kredytowe związane z działalnością pożyczkową ponosi Wykonawca, z uwzględnieniem warunków opisanych w Umowie Operacyjnej. 19. Szczegółowy zakres obowiązków Pośrednika Finansowego został określony w Umowie Operacyjnej. Zgodnie z tym dokumentem, wybrany PF zobowiązany będzie w szczególności do: a) realizacji Umowy Operacyjnej, w tym udzielania wsparcia w postaci Jednostkowych Pożyczek o parametrach określonych w Metryce Instrumentu Finansowego Pożyczka mała oraz Metryce Instrumentu Finansowego Pożyczka duża ; Strona 6 z 8
b) cyklicznego zwrotu do Funduszu Funduszy środków zwróconych przez Ostatecznych Odbiorców z tytułu udzielonych im Jednostkowych Pożyczek wraz ze wszystkimi przychodami wygenerowanymi na Jednostkowych Pożyczkach zgodnie z zasada pari-passu. c) realizacji Wskaźników dotyczących wartości oraz ilości udzielonych Jednostkowych Pożyczek w terminach określonych przez Zamawiającego; d) wniesienia współfinansowania krajowego (Wkład Pośrednika Finansowego) w odpowiedniej wysokości; e) wdrożenia dokumentacji związanej z udzielaniem Jednostkowych Pożyczek, zawierającej regulacje wymagane przez Zamawiającego, w szczególności określone w Umowie Operacyjnej; f) zwrotu środków w przypadku wykorzystania ich przez Wykonawcę niezgodnie z celami; g) utrzymania oddzielnej i pełnej ewidencji księgowej dla wszelkich wpływów oraz wydatków w ramach Umowy Operacyjnej i każdej Inwestycji, w szczególności Zasobów Zwróconych, Przychodów Funduszu Funduszy oraz Wkładu Pośrednika Finansowego; h) przechowywania i utrzymywania wkładu otrzymanego z Funduszu Funduszy na rachunku bankowym w instytucji zlokalizowanej na terytorium kraju członkowskiego Unii Europejskiej; i) regularnej sprawozdawczości rzeczowej i finansowej w trybie, formie i zakresie określonym przez Zamawiającego; j) realizowania u Odbiorcy Ostatecznego działań kontrolnych i audytowych, związanych z realizacją Umowy Inwestycyjnej; k) przestrzegania obowiązków informacyjno promocyjnych, określonych w załączniku nr [10] do Umowy Operacyjnej; l) należytego, w drodze negocjacji lub kroków prawnych, dochodzenia roszczeń przeciwko Ostatecznemu Odbiorcy; m) poddawania się kontroli Zamawiającego, Instytucji Zarządzającej, Komisji Europejskiej, Europejskiego Trybunału Obrachunkowego oraz innych uprawnionych podmiotów w zakresie, jaki uznają za konieczny; n) udostępniania, z poszanowaniem obowiązującego prawa, Zamawiającemu, Instytucji Zarządzającej oraz innym uprawnionym podmiotom wszelkich informacji dotyczących realizacji Umowy Operacyjnej; o) ochrony danych osobowych w sposób określony w Umowie Operacyjnej; p) zapewnienia, że w ramach Operacji nie nastąpi nakładanie się finansowania przyznanego z EFSI, z innych funduszy, programów, środków i instrumentów Unii Europejskiej, a także innych źródeł pomocy krajowej i zagranicznej; Strona 7 z 8
q) badania dopuszczalności udzielenia pomocy publicznej lub pomocy de minimis, zgłaszania faktu udzielenia takiej pomocy, wydawania stosownych zaświadczeń oraz składania sprawozdań i informacji o udzielonej pomocy do właściwej instytucji; r) nie utrzymywania relacji biznesowych z podmiotami funkcjonującymi/zarejestrowanymi na terytoriach, których władze nie współpracują z Unią Europejską w odniesieniu do stosowania międzynarodowo uzgodnionych norm podatkowych; s) akceptacji, że Zamawiający uprawniony jest do dochodzenia roszczeń przeciwko Wykonawcy w drodze negocjacji lub kroków prawnych, w tym do podejmowania dopuszczalnych prawem czynności faktycznych i prawnych niezbędnych dla odzyskania kwot wykorzystanych przez Wykonawcę niezgodnie z Umową Operacyjną; t) udzielania wsparcia w postaci pożyczek w taki sposób aby było ono proporcjonalne i wpływało w jak najmniejszym stopniu na konkurencję; u) archiwizacji dokumentów w sposób wskazany w Umowie Operacyjnej. 20. Realizując swoje zadania, Wykonawca zobowiązany jest do przestrzegania postanowień Umowy Operacyjnej, do zachowania należytej staranności i standardów jakościowych, jak ma to miejsce w przypadku usług świadczonych w ramach działalności własnej Wykonawcy. 21. Umowy z Wykonawcami zostaną zawarte odrębnie na każdą część zamówienia. 22. Okres realizacji zamówienia: do 31 grudnia 2029 r., przy czym: 1) udzielanie i wypłata Jednostkowych Pożyczek nastąpi od dnia udostępnienia limitu instrumentu finansowego przez okres nie dłuższy niż 18 miesięcy, przy czym całkowita wypłata Jednostkowych Pożyczek na rzecz Ostatecznych Odbiorców nastąpi w terminie do 90 dni kalendarzowych od daty zawarcia Umowy Inwestycyjnej z Ostatecznym Odbiorcą, 2) inne czynności, w szczególności: monitoring, kontrola, obsługa spłat pożyczek, windykacja, przechowywanie dokumentów wykonywane będą do dnia spłaty ostatniej udzielonej Jednostkowej Pożyczki, chyba że w zakresie poszczególnych czynności wskazanych w Umowie Operacyjnej określono inne terminy. 23. Ponadto Zamawiający informuje, że nie przewiduje wymagania, o którym mowa w art. 29 ust. 3a ustawy Pzp, tj. nie określa usług wymagających zatrudnienia przez Wykonawcę lub Podwykonawcę na podstawie umowy o pracę, osób wykonujących wskazane przez Zamawiającego czynności w zakresie realizacji Zamówienia. Strona 8 z 8