BILANS wo,oozt. poz. AKTYWA Stan na 31122016 r Stan na31122015 r 1. Kasa, operacje z Bankiem Centralnym 1 879 023,01 1 943 484,16 1. W rachunku biezgcym 1 879 023,01 1 943 484,16 2. Rezerwa obowi^zkowa 3. Inne srodki II. Dtuzne papiery wartosciowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym III. Naleznosci od sektora finansowego 35 893 934,71 42 579 001,76 1. W rachunku biez^cym 3 355410,10 3 162 869,02 2. Terminowe 32 538 524,61 39 416 132,74 IV. Naleznosci od sektora niefinansowego 52 511 611,44 55 322 143,30 1. W rachunku biezqcym 1 374 641,35 1 672 265,82 2. Terminowe 51 136 970,09 53 649 877,48 V. Naleznosci od sektora budzetowego 11 168 823,40 12 710 295,78 1. W rachunku biezgcym 2. Terminowe 11 168 823,40 12 710 295,78 VI. Naleznosci z tytutu zakupionych papierow wartosciowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu VII. Dtuzne papiery wartosciowe 32 746 436,10 8 675 561,52 1 Bankow 32 746 436,10 8 675 561,52 2. Budzetu Paristwa i budzetow terenowych 3. Pozostate VIII. Udziaty lub akcje w jednostkach zaieznych 1. W instytucjach finansowych 2. W pozostatych jednostkach IX. Udziaty lub akcje w jednostkach wspotzaleznych 1. W instytucjach finansowych 2. W pozostatych jednostkach X. Udziaty lub akcje w jednostkach stowarzyszonych 1. W instytucjach finansowych 2. W pozostatych jednostkach XI. Udziaty lub akcje w innych jednostkach 906 821,00 906 821,00 1. W instytucjach finansowych 906 801,00 906 801,00 2. W pozostatych jednostkach 20,00 20,00 XII. Pozostate papiery wartosciowe i inne aktywa finansowe 102 132,36 118 290,48 XIII. Wartosci niematerialne i prawne, 7 018,06 7 786,27 w tym: wartosc firmy XIV. Rzeczowe aktywa trwate 5 796 072,11 5 950 325,38 XV. Inne aktywa 420 135,15 171 462,81 1. Przej^te aktywa do zbycia 2. Pozostate 420 135,15 171 462,81 XVI. Rozliczenia mi^dzyokresowe 284 344,69 317 066,06 1. Aktywa z tytutu odroczonego podatku dochodowego 207 612,00 211 835,00 2. Pozostate rozliczenia mi^dzyokresowe 76 732,69 105 231,06 XVII Nalezne wptaty na kapitat ( fundusz) podstawowy Akcje wtasne 1 1 AKTYWA RAZEM 141 716 352,03 128 702 238,52 GtOWfyv Glowny Ksi^gowy : [igpgowy BANKSPOtDZIELCr/WMOSIElC z siedziby wmaicowiemazowisc!;!: Idzisism Jsdwipa Osowska WICEPREZfS ZARZ/\DU WICEPREZBgZARZADU RZADU (pieczfc i podpis) zanowski Data 20022017r V
wo.oozt. poz. PASYWA Stan na31122016 r. Stan na31122015 r 1. Zobowi^zania wobec Banku Centralnego II. Zobowigzania wobec sektora finansowego 1. W rachunku biezgcym 2. Terminowe III. Zobowi^zania wobec sektora niefinansowego 97 539 289,84 84 513 159,58 1. Rachunki oszcz^dnosciowe, wtym; 58 555 349,66 55 428 425,29 a) biez^ce 23 538 673,57 18 422 732,26 b) terminowe 35 016 676,09 37 005 693,03 2. Pozostate, wtym: 38 983 940,18 29 084 734,29 a) biez^ce 38 863 624,56 28 964 398,95 b) terminowe 120 315,62 120 335,34 IV. Zobowigzania wobec sektora budzetowego 27 888 239,34 26 582 867,86 1. Biezgce 27 683 325,66 26 458 121,27 2. Terminowe 204 913,68 124 746,59 V. Zobowi^zania z tytutu sprzedanycti papierow wartosciowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu VI. Zobowi^zania z tytutu emisji dtuznych papierow wartosciowych VII. Inne zobowigzania z tytutu instrumentow finansowych VIII. Fundusze specjalne i inne zobowiqzania 179 077,73 2 497 410,14 IX. Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzezone 34 441,85 35 172,02 1. Rozlicz.mi^dzyokresowe kosztow 11 628,47 2. Ujemna wartosc firmy 3. Pozostate przychody przysztych okresow oraz zastrzezone 22 813,38 35 172,02 X. Rezerwy 167 178,00 132 178,00 1. RezenA'a z tytutu odroczonego podatku dochodowego 7 338,00 9 268,00 2. Pozostate rezena^ 159 840,00 122 910,00 XI. Zobowi^zania podporzgdkowane XII. Kapitat (fundusz) podstawowy 655 800,00 655 440,00 XIII. Kapitat (fundusz) zapasowy 14 049 718,74 13 438 409,15 XIV. Kapitat (fundusz) z aktualizacji wyceny 175 555,06 186 328,18 XV. Pozostate kapitaty (fundusze) rezerwowe 50 000,00 50 000,00 1. Fundusz ogolnego ryzyka bankowego 40 000,00 40 000,00 2. Pozostate 10 000,00 10 000,00 XVI Zysk (strata) z lat ubiegtych XVII Zysk (strata) netto 977 051,47 611 273,59 XVIII. Odpisy z zysku netto w ciqgu roku obrotowego ( wielkosc ujem PASYWA RAZEM 141 716 352,03 128 702 238,52 Wspotczynnik wyptacalnosci 18,48 16,76 Glowny Ksi^gowy : GtOWNY KSiEGOWY BANKSPdtDZiElCZyWKRASNOSiaCU zsietjzib^wmatowiemszowiedim Data 20022017r (pieczqc i podpis) WICEPREZES ZARZADU WICEPREZ Anna Barbara Konikiewicz Zofia lluciej RZADU anowski
POZYCJE POZABILANSOWE wo.oozl poz. Tresc Stan na31122016 r Stan na31122015 r 1. Zobowigzania warunkowe udzielone i otrzymane 1 037 560,32 3 508 031,55 1. Zobowigzania udzielone: 1 037 560,32 3 508 031,55 a) finansowe 826 671,07 3 508 031,55 b) gwarancyjne 210 889,25 2. Zobowi^zania otrzymane: a) finansowe b) gwarancyjne II. Zobowigzania zwigzane z realizacj^ operacji kupna / sprzedazy III. Pozostate 16 388 074,06 11 015 307,00 Glowny Ksi^gowy : GtOWNY KSiEGOWY Zdisslsws Jsdwipj Osowske WICEPRE^ZARZADU BANKSPdtDZIElCZYWKRASNOSIELCU z siedziby wmabwie Mazowieckim WICEPREZE^RZADU PR/^ZE^ Z/jfRZADU Data20022017r (piecz c i podpis) Anna ^bara Konikiewicz Zafdtu ciej "^hdhnowski ""4
RACHUNEK ZYSKOW I STRAT wo,oozi. poz. Wyszczegolnienie pozycji rachunku za 2016 r. za 2015 r. 1. Przychody z tytutu odsetek 4 233 686,39 3 933 666,75 1. Od sektora finansowego 521 817,06 667 939,56 2. Od sektora niefinansowego 2 777 759,70 2 567 709,71 3. Od sektora budzetowego 557 083,89 560 207,16 4. Z papierow wartosciowych o statej kwocie dochodu 377 025,74 137 810,32 II. Koszty odsetek 577 553,22 648 217,10 1. Od sektora finansowego 106,89 2. Od sektora niefinansowego 421 774,70 455 017,28 3. Od sektora budzetowego 155 671,63 193 199,82 III. Wynik z tytutu odsetek (lll) 3 656 1 33,17 3 285 449,65 IV. Przychody z tytutu prowizji 1 517 537,28 1 455 743,50 V. Koszty prowizji 171 334,26 129 413,80 VI. Wynik z tytutu prowizji (IVV) 1 346 203,02 1 326 329,70 VII. Przychody z udziatow lub akcji, pozostatych papierow wartosciowych i innych instrumentow finansowych o zmiennej kwocie dochodu 1. Od jednostek zaieznych k 2. Od jednostek wspotzaleznych 3. Od jednostek stowarzyszonych 4. Od pozostatych jednostek VIII. Wynik operacji finansowych 6 517,50 IPapierami wartosciowymi i innyml instrumentamj finans. 6 517,50 2. Pozostatych IX. Wynik z pozycji wymiany X. Wynik na dziatalnosci bankowej 5 002 336,19 4 605 261,85 XI. Pozostate przychody operacyjne 126 927,66 52 464,89 XII. Pozostate koszty operacyjne 26 176,34 7 040,79 XIII. Koszty dziatania banku 3 554 502,89 3 682 676,81 1. Wynagrodzenia 2 139 108,32 2 136 305,26 2. Ubezpieczenia i inne swiadczenia 407 019,39 384 665,29 3. Inne 1 008 375,18 1 161 706,26 XIV. Amortyzacja srodkow trwatych oraz wartosci niematerialnych 176 512,88 184 692,05 i prawnych XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartosci 143 656,95 18 109,70 1. Odpisy na rezerwy celowe i na ogolne ryzyko bankowe 143 656,95 18 109,70 2. Aktualizacja wartosci aktywow finansowych XVI. Rozwigzanie rezerw i aktualizacja wartosci 35 620,68 17 677,20 1. Rozwi^zanie rezerw celowych i rezerw na ogolne ryzyko bankowe 35 620,68 17 677,20 2. Aktualizacja wartosci aktywow finansowych XVII. Roznica wartosci rezerw i aktualizacji (XVXVI) 108 036,27 432,50 XVIII. Wynik dziatalnosci operacyjnej 1 264 035,47 782 884,59 XIX. Wynik operacji nadzwyczajnych 1. Zyski nadzwyczajne 2. Straty nadzwyczajne XX. Zysk (strata) brutto 1 264 035,47 782 884,59 XXI. Podatek dochodowy 286 984,00 171 611,00 XXII Pozostate obowi^zkowe zmniejszenie zysku (zwi^kszenie straty) Zysk (strata) netto 977 051,47 611 273,59 Gtowny Ksi^gowy : GtOWNY KSiEGOWY Zarzad Banku: z siedziba w Mskowie MazowiecWm Zdiisiawa Jsdwm Osowska (pieczec i podpis) ^'^^ '^^ZARZADU WICEPREJJ^ARZADU Anna Barbara Konikiewicz V Data 20022017r
Nazwa banku Bank Spoldzielczy w Krasnosielcu z /s w Makowie Mazowieckim ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WtlASNYM wo.oozf. poz. Wyszczegolnienie za 2016 r. za 2015 1. Kapitat wtasny na pocz^tek okresu ( BO ) 14 941 450,92 14 385 338,25 korekty bt^dow podstawowych II. Kapitat wtasny na poczqtek okresu ( BO ), po korektacti 14 941 450,92 14 385 338,25 1. Kapitat (fundusz) podstawowy na pocz^tek okresu 655 440,00 658 440,00 ILZmiany kapitatu (funduszu) podstawowego 360,00 3 000,00 a) zwi^kszenia (z tytutu ) 360,00 240,00 z dywidendy wptat udziatow 240,00 wptat nowych cztonkow 360,00 b) zmniejszenia (z tytutu ) 3 240,00 wypowiedzenie udziatow przez cztonkow 3 240,00 wyptata rezygnacja z cztonkostwa 1.2.Kapitat (fundusz) podstawowy na koniec okresu 655 800,00 655 440,00 2. Kapitat (fundusz) zapasowy na pocz^tek okresu 13 438 409,15 12 378 771,08 2.1.Zmiany kapitatu (funduszu) zapasowego 611 309,59 1 059 638,07 k a) zwi^kszenia (z tytutu ) 611 309,59 1 059 638,07 przeksi^gowania z funduszu ogolnego ryzyka podziatu zysku (ustawowo) 611 273,59 1 059 614,07 podziatu zysku (ponad wymagang ustawowo minimaing wartosc) wptat wpisowego 36,00 24,00 likwidacji srodkow trwatych z fund.aktualizacji b) zmniejszenia (z tytutu ) pokrycia straty 2.2.Kapitat (fundusz) zapasowy na koniec okresu 14 049 718,74 13 438 409,15 3. Kapitat (fundusz) z aktualizacji wyceny na pocz^tek okresu 186 328,18 198 513,10 S.I.Zmiany kapitatu (funduszu) z aktualizacji wyceny 10 773,12 12 184,92 a) zwi^kszenie (z tytutu ) 5 385,00 aktywa z tyt.orocz pod doch.rozlicz z kapitatem 5 385,00 b) zmniejszenie (z tytutu ) 16 158,12 12 184,92 zlikwidowania sr.tna^atych obj^tych aktualizacja odp[isy aktualizujace 16 158,12 12 184,92 3.2.Kapitat (fundusz) z aktualizacji wyceny na koniec okresu 175 555,06 186 328,18
poz. wo.oozt. Wyszczegol n ien ie 4. Fundusz ogolnego ryzyka bankowego na poczqtek okresu 40 000,00 40 000,00 4.1.Zmiany funduszu ogolnego ryzyka bankowego a) zwi^kszenie (z tytutu ) z podziaty zysku b) zmniejszenie (z tytutu ) przeksi^gowania na fundusz zasobowy 4.2.Fundusz ogolnego ryzyka bankowego na koniec okresu 40 000,00 40 000,00 5. Pozostate kapitaty (fundusze) rezena/owe na poczgtek okresu 10 000,00 10 000,00 S.I.Zmiany pozostatych kapitatow (funduszy) rezerwowych a) zwi^kszenie (z tytutu ) b) zmniejszenie (z tytutu) z przeksi^gowania funduszu rezerwowego S 5.2.Pozostate kapitaty (fundusze) rezerwowe na koniec okresu 10 000,00 10 000,00 6. Zysk (strata) z lat ubiegtych na poczgtek okresu 611 273,59 1 099 614,07 e.lzyskz lat ubiegtych na pocz^tek okresu 611 273,59 1 099 614,07 korekty bt^dow podstawowych 6.2.Zysk z lat ubiegtych na pocz^tek okresu, po korektach 611 273,59 1 099 614,07 6.3.Zmiana zysku z lat ubiegtych 611 273,59 1 099 614,07 a) zwi^kszenie (z tytutu ) b) zmniejszenie (z tytutu ) 611 273,59 1 099 614,07 przekazania zysku na fundusz zasobowy 611 273,59 1 059 614,07 przekazania zysku na dywidendy przekazanie zysku na fundusz ogolnego ryzyka przekazanie zysku na fundusz spoteczno kulturaln^ 40 000,00 przeznaczenie zysku na ZFSS przekazanie zysku na fundusz nagrod 6.4.Zyskz lat ubiegtych na koniec okresu 6.5.Strata z lat ubiegtych na pocz^tek okresu korekty bt^dow podstawowych 6.6.Strata z lat ubiegtych na pocz^tek okresu, po korektach 6.7.Zmiana straty z lat ubiegtych a) zwi^kszenie (z tytutu ) przeniesienia straty z lat ubiegtych do pokrycia z przeks. prow. ESP b) zmniejszenie (z tytutu ) pokrycie str.z F.Zasob. 6.8.Strata z lat ubiegtych na koniec okresu 6.9.Zysk (strata) z lat ubiegtych na koniec okresu 7. Wynik netto 977 051,47 611 273,59 a) zysk netto 977 051,47 611 273,59 b) strata netto c) odpisy z zysku III. Kapitat wtasny na koniec okresu (BZ) 15 908 125,27 14 941 450,92 IV. Kapitat wtasny po uwzgl^dnieniu proponowanego podziatu 15 908 125,27 14 941 450,92 zysku ( pokrycia straty ) GJowny Ksi^gowy : GtOWNY KSIEGOWY BANKSPOlDZIElCZYWKRASNOSiELCU z siedziby wmatowie Mazowieckim str. 2. Zdiislswa jmwiqo QsGW'ika (pieczfc i podpis) WICEPREZ^ZAR^DU WICEPREglSZARZADU PR AnnaB^itmKonikiewicz Zofia Kuciaj Data 20022017r
Nazwa banku Bank Spofdzielczy w Krasnosielcu z /s w Makowie Mazowieckim RACHUNEK PRZEPLYWOW PIENI^ZNYCH ( metoda posrednia ) wo,oozi. poz. Wyszczegolnienie za 2016 r. za 2015 r. A Przeptywy srodkow pieni^znycti z dziatalnosci operacyjnej 149 175,33 1 435 996,07 1. Zysk (strata) netto 977 051,47 611 273,59 11. Korekty razem: 827 876,14 824 722,48 1. Amortyzacja 176 512,88 184 692,05 2. Zyski (straty) z tytutu roznic kursowych 3. Odsetki i udziaty w zyskach (dywidendy) 4. Zysk (strata) z dziatalnosci inwestycyjnej 6 282,50 5. Zmiana stanu rezerw 35 000,00 10 331,00 6. Zmiana stanu dtuznych papierow wartosciowych 24 070 874,58 2 975 561,52 7. Zmiana stanu naleznosci od sektora finansowego 6 877 608,13 4 296 851,46 8. Zmiana stanu naleznosci od sektora niefinansowego 4 352 004,24 8 871 301,05 i sektora budzetowego 9. Zmiana stanu naleznosci z tytutu zakupionych papierow wartosciowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 10. Zmiana stanu udziatow lub akcji, pozostatych papierow wartosciowych i innych aktywow finansowych (handlowych) Zmiana stanu zobowi^zah wobec sektora finansowego I 11. 12. Zmiana stanu zobowigzati wobec sektora niefinansowego 14 331 501,74 14 361 320,27 i sektora budzetowego 13. Zmiana stanu zobowiqzah z tytutu sprzedanych papierow wartosciowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 14. Zmiana stanu zobowi^zah z tytutu papierow wartosciowych 15. Zmiana stanu funduszy specjalnych i innych zobowigzati 2 318 332,41 2 372 763,87 16. Zmiana stanu rozliczen mi^dzyokresowych 44 349,84 12 644,75 17. Zmiana stanu przychodow przysztych okresow 12 358,64 537,18 i zastrzezonych 18. Inne korekty 243 287,34 33 504,25 III. Przeptywy pieni^zne netto z dziatalnosci operacyjnej (l±ll) 149 175,33 1 435 996,07 B Przeptywy srodkow pieni^znych z dziatalnosci inwestycyjnej 21 491,40 54 818,40 1. Wptywy 80 416,25 1. Zbycie udziatow lub akcji w jednostkach zaieznych 2. Zbycie udziatow lub akcji w jednostkach wspotzaleznych 3. Zbycie udziatow lub akcji w jednostkach stowarzyszonych 4. Zbycie udziatow lub akcji w innych jednostkach, pozostatych 67 616,25 papierow wartosciowych i innych aktywow finansowych (lokacyjnych) 5. Zbycie wartosci niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych 12 800,00 aktywow tnwatych 6. Inne wptywy inwestycyjne II. Wydatki 21 491,40 135 234,65 1. Nabycie udziatow lub akcji w jednostkach zaieznych 2. Nabycie udziatow lub akcji w jednostkach wspotzaleznych 3. Nabycie udziatow lub akcji w jednostkach stowarzyszonych 4. Nabycie udziatow lub akcji w innych jednostkach, pozostatych papierow wartosciowych i innych aktywow finansowych (lokacyjnych) 106 960,00 5. Nabycie wartosci niematerialnych i prawnych oraz 21 491,40 28 274,65 rzeczowych aktywow tnwatych 6. Inne wydatki inwestycyjne III. Przeptywy pienifzne netto z dziatalnosci inwestycyjnej (lll) 21 491,40 54 818,40 4
Nazwa banku Bank Spoldzielczy w Krasnosielcu z /s w Makowie Mazowieckim Adres siedziby Banku ul. Admirala Rickovera 15; 06200 Makow Mazowiecki poz. Wyszczegolnienie za 2016 r. za 2015 r. C. Przeplywy srodkow pieni^znych z dziatalnosci finansowej 396,00 42 976,00 1. Wplywy 396,00 264,00 1. Zaci^gni^cie dtugoterminowych kredytow od innych bankow 2. Zaci^gni^cie dtugoterminowych pozyczek od innych niz banki instytucji finansowych 3. Emisja dtuznych papierow wartosciowych dia innych instytucji finansowych 4. Zwi^kszenie stanu zobowi^zah podporz^dkowanych 5. Wptywy netto z emisji akcji i doptat do kapitatu 360,00 240,00 6. Inne wptywy finansowe 36,00 24,00 II. Wydatki 43 240,00 1. Sptaty dtugoterminowych kredytow na rzecz innych bankow 2. Sptaty dtugoterminowych pozyczek na rzecz innych niz banki instytucji finansowych 3. Wykup dtuznych papierow wartosciow/ych od innych instytucji finansowych 4. Z tytutu innych zobowi^zan finansowych 5. Ptatnosci zobowi^zan z tytutu umow leasingu finansowego 6. Zmniejszenie stanu zobowigzan podporzgdkowanych ^ 7. Dywidendy i inne wyptaty na rzecz wtascicieli 3 240,00 8. Inne, niz wyptaty na rzecz wtascicieli, wydatki z tytutu 40 000,00 podziatu zysku 9. Nabycie akcji wtasnych 10. Inne wydatki finansowe III. Przeptywy pieni^zne netto z dziatalnosci finansowej (lll) 396,00 42 976,00 D. Przeplywy pieni^zne netto, razem (A.III±B.III±C.III) 128 079,93 1 338 201,67 E. Bilansowa zmiana stanu srodkow pieni^znycti, w tym : 128 079,93 1 338 201,67 zmiana stanu srodkow pieni^znych z tytutu roznic kursowych F. Srodki pieni^zne na poczqtek okresu 5 106 353,18 3 768 151,51 G. Srodki pieni^zne na koniec okresu (F±D), w tym: 5 234 433,11 5 106 353,18 0 ograniczonej mozliwosci dysponowania Glowny Ksi^gowy :, 0^ GLOWNY KP' KSiEGOWY Zdzislsws Jadwioa Osowska Data 20022017r (pieczec i podpis) WICEPREZES ZARZADU Anna hrhara Konikiewicz BANK SPOLDZIELCZY W KRASNOSIELCU z siedziby w Makowie Mazowieckim WICEPREZEjS ZARZADU Zofi J'i Ha Kuciej 7ARZADU 'anowski