nazwa banku - Bank Spółdzielczy w Raszynie nr kodu bankowego- 80040002 BILANS BANKU na dzień 31.12.2011r poz. AKTYWA Stan na koniec okresu Stan na początek okresu I. Kasa, operacje z Bankiem Centralnym 4 471 722,49 3 900 872,55 1. W rachunku bieżącym 4 471 722,49 3 900 872,55 2. Rezerwa obowiązkowa 0,00 0,00 3. Inne środki 0,00 0,00 II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym 0,00 0,00 III. Należności od sektora finansowego 54 772 530,61 76 443 840,54 1. W rachunku bieżącym 4 192 313,68 3 138 085,97 2. Terminowe 50 580 216,93 73 305 754,57 IV. Należności od sektora niefinansowego 82 326 250,61 60 217 161,93 1. W rachunku bieżącym 9 313 144,95 5 204 532,11 2. Terminowe 73 013 105,66 55 012 629,82 V. Należności od sektora budżetowego 17 171 492,47 18 759 688,20 1. W rachunku bieżącym 0,00 0,00 2. Terminowe 17 171 492,47 18 759 688,20 VI. Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 0,00 0,00 VII. Dłużne papiery wartościowe 4 228 291,95 4 044 020,80 1. Banków 101 742,95 101 538,96 2. Budżetu Państwa i budżetów terenowych 1 979 161,00 3 942 481,84 3. Pozostałe 2 147 388,00 0,00 VIII. Udziały lub akcje w jednostkach zależnych 0,00 0,00 1. W instytucjach finansowych 2. W pozostałych jednostkach IX. Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych 0,00 0,00 1. W instytucjach finansowych 2. W pozostałych jednostkach X. Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych 0,00 0,00 1. W instytucjach finansowych 2. W pozostałych jednostkach XI. Udziały lub akcje w innych jednostkach 166 992,00 487 136,00 1. W instytucjach finansowych 159 792,00 479 936,00 2. W pozostałych jednostkach 7 200,00 7 200,00 XII. Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe 2 085 856,86 0,00 XIII. Wartości niematerialne i prawne, 31 432,74 26 554,57 w tym:- wartość firmy 0,00 0,00 XIV. Rzeczowe aktywa trwałe 3 130 794,75 3 238 003,28 XV. Inne aktywa 466 014,82 164 500,15 1. Przejęte aktywa - do zbycia 0,00 0,00 2. Pozostałe 466 014,82 164 500,15 XVI. Rozliczenia międzyokresowe 390 391,00 316 681,00 1.Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 364 936,00 302 587,00 2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe 25 455,00 14 094,00 AKTYWA RAZEM 169 241 770,30 167 598 459,02
nazwa banku - Bank Spółdzielczy w Raszynie nr kodu bankowego- 80040002 BILANS BANKU na dzień 31.12.2011r poz. PASYWA Stan na koniec okresu Stan na początek okresu I. Zobowiązania wobec Banku Centralnego II. Zobowiązania wobec sektora finansowego 4 471 973,64 1 503 201,37 1. W rachunku bieżącym 2 170 551,72 0,00 2. Terminowe 2 301 421,92 1 503 201,37 III. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego 126 235 550,90 129 782 425,77 1. Rachunki oszczędnościowe, w tym: 96 508 570,94 92 540 515,78 a) bieżące 23 221 445,68 18 876 777,56 b) terminowe 73 287 125,26 73 663 738,22 2. Pozostałe, w tym: 29 726 979,96 37 241 909,99 a) bieżące 18 230 873,97 27 218 838,28 b) terminowe 11 496 105,99 10 023 071,71 IV. Zobowiązania wobec sektora budżetowego 24 409 843,24 26 366 206,50 1. Bieżące 23 141 873,91 22 348 646,85 2. Terminowe 1 267 969,33 4 017 559,65 V. Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 0,00 0,00 VI. Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych 0,00 0,00 VII. Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych 0,00 0,00 VIII. Fundusze specjalne i inne zobowiązania 1 464 169,28 380 240,41 IX. Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone 1 018 970,63 538 613,11 1. Rozlicz.międzyokresowe kosztów 800,00 800,00 2. Ujemna wartość firmy 0,00 0,00 3. Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone 1 018 170,63 537 813,11 X. Rezerwy 317 089,00 237 119,00 1. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 167 089,00 137 119,00 2. Pozostałe rezerwy 150 000,00 100 000,00 XI. Zobowiązania podporządkowane 1 200 000,00 0,00 XII. Kapitał (fundusz) podstawowy 1 847 000,00 1 195 000,00 XIII. Należne wpłaty na kapitał podstawowy (wielkość ujemna) 0,00 0,00 XIV. Akcje własne (wielkość ujemna) 0,00 0,00 XV. Kapitał (fundusz) zapasowy 6 991 221,17 6 273 382,17 XVI. Kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny 124 091,61 124 091,61 XVII. Pozostałe kapitały (fundusze) rezerwowe 362 706,80 312 706,80 1. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego 362 706,80 312 706,80 2. Pozostałe 0,00 0,00 XVIII. Zysk (strata) z lat ubiegłych 0,00 0,00 XIX. Zysk (strata) netto 799 154,03 885 472,28 PASYWA RAZEM 169 241 770,30 167 598 459,02 Współczynnik wypłacalności 9,38 9,97 Sporządził : Maria Wuczkowska Zarząd Banku : Telefon : 22 720 55 91 Data : 06.02.2012 Data :06.02.2012
nazwa banku - Bank Spółdzielczy w Raszynie nr kodu bankowego- 80040002 POZYCJE POZABILANSOWE na dzień 31.12.2011 poz. Treść Stan na koniec okresu Stan na początek okresu I. Zobowiązania warunkowe udzielone i otrzymane 1. Zobowiązania udzielone: 12 326 535,94 8 205 234,39 a) finansowe 10 275 681,85 7 279 678,78 b) gwarancyjne 2 050 854,09 925 555,61 2. Zobowiązania otrzymane: 147 702 316,15 100 745 562,78 a) finansowe 1 300 000,00 5 000 000,00 b) gwarancyjne 146 402 316,15 95 745 562,78 II. Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna / sprzedaży 0,00 0,00 III. Pozostałe 0,00 0,00 Sporządził : Maria Wuczkowska Zarząd Banku : Telefon : 22 720 55 91 Data : 06.02.2012 Data :06.02.2012
nazwa banku - Bank Spółdzielczy w Raszynie nr kodu bankowego- 80040002 RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT za okres od 01.01.2011 do 31.12.2011 poz. Wyszczególnienie pozycji rachunku Stan na koniec okresu Stan na początek okresu I. Przychody z tytułu odsetek 10 278 157,35 8 133 702,69 1. Od sektora finansowego 3 374 438,07 2 483 504,31 2. Od sektora niefinansowego 5 452 764,32 3 928 310,73 3. Od sektora budżetowego 1 276 622,29 1 595 435,03 4. Z papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu 174 332,67 126 452,62 II. Koszty odsetek 4 594 600,65 3 377 267,18 1. Od sektora finansowego 129 439,64 17 222,97 2. Od sektora niefinansowego 3 441 246,49 2 884 301,89 3. Od sektora budżetowego 1 023 914,52 475 742,32 III. Wynik z tytułu odsetek (I-II) 5 683 556,70 4 756 435,51 IV. Przychody z tytułu prowizji 2 066 203,00 1 997 001,95 V. Koszty prowizji 258 356,73 284 443,40 VI. Wynik z tytułu prowizji (IV-V) 1 807 846,27 1 712 558,55 VII. Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych o zmiennej kwocie dochodu 0,00 0,00 1. Od jednostek zależnych 0,00 0,00 2. Od jednostek współzależnych 0,00 0,00 3. Od jednostek stowarzyszonych 0,00 0,00 4. Od pozostałych jednostek 0,00 0,00 VIII. Wynik operacji finansowych 177 456,86 61 406,61 1.Papierami wartościowymi i innymi instrumentami finans. 177 456,86 61 406,61 2.Pozostałych 0,00 0,00 IX. Wynik z pozycji wymiany 120 818,12 122 001,18 X. Wynik na dzialalności bankowej 7 789 677,95 6 652 401,85 XI. Pozostałe przychody operacyjne 38 640,51 23 948,23 XII. Pozostałe koszty operacyjne 35 209,29 25 109,04 XIII. Koszty dzialania banku 5 509 851,38 4 981 346,73 1. Wynagrodzenia 3 049 576,52 2 742 387,10 2. Ubezpieczenia i inne świadczenia 631 021,59 549 683,74 3. Inne 1 829 253,27 1 689 275,89 XIV. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych 338 475,28 388 647,18 XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości 885 033,11 393 861,49 1. Odpisy na rezerwy celowe i na ogólne ryzyko bankowe 854 856,47 393 861,49 2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych 30 176,64 0,00 XVI. Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości 98 747,63 253 906,64 1. Rozwiązanie rezerw celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe 98 747,63 244 978,64 2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych 0,00 8 928,00 XVII. Różnica wartości rezerw i aktualizacji (XV-XVI) 786 285,48 139 954,85 XVIII. Wynik działalności operacyjnej 1 158 497,03 1 141 292,28 XIX. Wynik operacji nadzwyczajnych 0,00 0,00 1. Zyski nadzwyczajne 0,00 0,00 2. Straty nadzwyczajne 0,00 0,00 XX. Zysk (strata) brutto 1 158 497,03 1 141 292,28 XXI. Podatek dochodowy 359 343,00 255 820,00 XXII Pozostałe obowiązkowe zmniejszenie zysku (zwiększenie straty) 0,00 0,00 XXIII. Zysk (strata) netto 799 154,03 885 472,28 Sporządził : Maria Wuczkowska Zarząd Banku : Telefon : 22 720 55 91 Data :06.02.2012 06.02.2012
Bank Spóldzielczy w Raszynie 80040002 RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH za okres od 01.01.2011 do 31.12.2011 ( metoda pośrednia ) poz. Wyszczególnienie Stan na koniec okresu Stan na początek okresu A Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej I. Zysk (strata) netto 799 154,03 885 472,28 II. Korekty razem: -672 298,18-403 758,89 1. Amortyzacja 338 475,28 388 647,18 2. Zyski (straty) z tytułu różnic kursowych 0,00 0,00 3. Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy) 0,00 0,00 4. Zysk (strata) z działalności inwestycyjnej 0,00 5 014,16 5. Zmiana stanu rezerw 17 621,00-4 895,00 6. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych -184 271,15 2 521 487,25 7. Zmiana stanu należności od sektora finansowego 22 725 537,64-16 297 777,21 8. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego -20 520 892,95-385 474,69 9. Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 0,00 0,00 10. Zmiana stanu udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych (handlowych) -1 765 712,86 1 509 577,35 11. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego 2 968 772,27 1 503 201,37 12. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i budżetowego -5 503 238,13 9 862 597,78 13. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 0,00 0,00 14. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych 0,00 0,00 15. Zmiana stanu innych zobowiązań 1 083 928,87 86 333,55 16. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych -11 361,00-6 184,50 17. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeżonych 480 357,52 261 163,37 18. Inne korekty -301 514,67 152 548,50 19. Korekta odsetek z tyt. ESP III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I±II) 126 855,85 481 713,39 B Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej -236 144,92-188 639,14 I. Wpływy 0,00 0,00 1. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych 0,00 2. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych 0,00 3. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych 0,00 4. Zbycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych (lokacyjnych) 0,00 0,00 5. Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych 0,00 6. Inne wpływy inwestycyjne 0,00 0,00 II. Wydatki -236 144,92-188 639,14 1. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych 0,00 0,00 2. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych 0,00 3. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych 0,00 4. Nabycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych (lokacyjnych) 0,00 0,00 5. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych -236 144,92-188 639,14 6. Inne wydatki inwestycyjne 0,00 III. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej (I-II) -236 144,92-188 639,14
Bank Spółdzielczy w Raszynie str. 2. 80040002 RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH za okres od 01.01.2011 do 31.12.2011 poz. Wyszczególnienie Stan na koniec okresu Stan na początek okresu C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej I. Wpływy 1 872 439,00 476 100,00 1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od innych banków 0,00 0,00 2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż 0,00 0,00 banki instytucji finansowych 0,00 0,00 3. Emisja dłużnych papierów wartościowych dla innych 0,00 0,00 instytucji finansowych 0,00 0,00 4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych 1 200 000,00 0,00 5. Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału 671 000,00 474 000,00 6. Inne wpływy finansowe 1 439,00 2 100,00 II. Wydatki 138 072,28 105 539,77 1. Spłaty długoterminowych kredytów na rzecz innych banków 0,00 0,00 2. Spłaty długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki 0,00 0,00 instytucji finansowych 0,00 0,00 3. Wykup dłużnych papierów wartościowych od innych 0,00 0,00 instytucji finansowych 0,00 0,00 4. Z tytułu innych zobowiązań finansowych 0,00 0,00 5. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego 0,00 0,00 6. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych 0,00 0,00 7. Dywidendy i inne wypłaty na rzecz właścicieli 97 000,00 73 000,00 8. Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku 7 472,28 32 539,77 9. Nabycie akcji własnych 0,00 0,00 10. Inne wydatki finansowe 33 600,00 0,00 III. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I-II) 1 734 366,72 370 560,23 D. Przepływy pieniężne netto, razem (A.III±B.III±C.III) 1 625 077,65 663 634,48 E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym : 1 625 077,65 663 634,48 -zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych F. Środki pieniężne na początek okresu 7 038 958,52 6 375 324,04 G. Środki pieniężne na koniec okresu (F±D), w tym: 8 664 036,17 7 038 958,52 -o ograniczonej możliwości dysponowania 0,00 0,00 Sporządził : Maria Wuczkowska Zarząd Banku : Telefon : 22 720 55 91 Data : 06.02.2012 Data : 06.02.2012
nazwa banku - BANK SPÓŁDZIELCZY W RASZYNIE nr kodu bankowego- ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM za okres od 01.01.2011 do 31.12.2011 poz. Wyszczególnienie Stan na koniec okresu Stan na początek okresu I. Kapitał własny na początek okresu ( BO ) 8 790 652,86 7 533 881,24 -korekty błędów podstawowych I.a. Kapitał własny na początek okresu ( BO ), po korektach 8 790 652,86 7 533 881,24 1. Kapitał (fundusz) podstawowy na początek okresu 1 195 000,00 721 000,00 1.1.Zmiany kapitału (funduszu) podstawowego 652 000,00 474 000,00 a) zwiększenia (z tytułu ) 671 000,00 478 000,00 - wpłata nowych udziałów 671 000,00 478 000,00 - przepisanie udziałów 0,00 0,00 - dywidenda 0,00 0,00 - nieopłacone udziały 0,00 0,00 b) zmniejszenia (z tytułu ) 19 000,00 4 000,00 - wypowiedziane udziały 19 000,00 4 000,00 - przepisanie udziałów na innych czlonków 0,00 0,00 - podatek od dywident 0,00 0,00 1.2.Kapitał (fundusz) podstawowy na koniec okresu 1 847 000,00 1 195 000,00 2. Należne wpłaty na poczet kapitału podstawowego na początek okresu 0,00 0,00 2.1.Zmiana należnych wpłat na poczet kapitału podstawowego 0,00 0,00 - zadeklarowane udzialy 0,00 0,00 -... - wpłata zadeklarowanych udziałów 0,00 0,00 - zmniejszenie zadeklarowanych udziałów 0,00 0,00 2.2.Należne wpłaty na poczet kapitału podstawowego 0,00 0,00 na koniec okresu 0,00 0,00 3. Akcje własne na poczatek okresu 0,00 0,00 a) zwiększenie 0,00 0,00 b) zmniejszenie 0,00 0,00 3.1. Akcje własne na koniec okresu 0,00 0,00 4. Kapitał (fundusz) zapasowy na początek okresu 6 273 382,17 5 490 543,06 4.1.Zmiany kapitału (funduszu) zapasowego 717 839,00 782 839,11 a) zwiększenia (z tytułu ) 751 439,00 782 839,11 - z nadwyżki 0,00 0,00 - podziału zysku (ustawowo) 750 000,00 780 000,00 - podziału zysku z rozliczenia salda zespołu 5 539,00 739,11 - wpłat wpisowego 900,00 2 100,00 - z likwidacji środka trwałego 0,00 0,00 b) zmniejszenia (z tytułu ) 33 600,00 0,00 - pokrycia straty 0,00 0,00 - sprzedaż akcji wniesionych aportem 33 600,00 0,00 4.2.Kapitał (fundusz) zapasowy na koniec okresu 6 991 221,17 6 273 382,17 5. Kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny na początek okresu 124 091,61 124 091,61 5.1.Zmiany kapitału (funduszu) z aktualizacji wyceny 0,00 0,00 - likwidacja środka trwałego 0,00 0,00 5.2.Kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny na koniec okresu 124 091,61 124 091,61
nazwa banku - BANK SPÓŁDZIELCZY W RASZYNIE nr kodu bankowegow 0,00 zł. poz. Wyszczególnienie Stan na koniec okresu Stan na początek okresu 6. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na początek okresu 312 706,80 252 706,80 6.1.Zmiany funduszu ogólnego ryzyka bankowego 50 000,00 60 000,00 a) zwiększenie (z tytułu ) 50 000,00 60 000,00 - utworzenie funduszu 50 000,00 60 000,00 6.2.Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu 362 706,80 312 706,80 7. Pozostałe kapitały (fundusze) rezerwowe na poczatek okresu 0,00 0,00 7.1.Zmiany pozostałych kapitałów (funduszy) rezerwowych 0,00 0,00 7.2.Pozostałe kapitały (fundusze) rezerwowe na koniec okresu 0,00 0,00 8. Zysk (strata) z lat ubiegłych na poczatek okresu 885 472,28 945 539,77 8.1.Zysk z lat ubiegłych na poczatek okresu 885 472,28 945 539,77 -korekty błędów podstawowych 0,00 0,00 8.2.Zysk z lat ubiegłych na poczatek okresu, po korektach 885 472,28 945 539,77 8.3.Zmiana zysku z lat ubiegłych -885 472,28-945 539,77 - podziału zysku z lat ubiegłych 0,00 0,00 - zysk do podziału z roku poprzedniego 0,00 0,00 b) zmniejszenie (z tytułu ) 885 472,28 945 539,77 - fundusz zasobowy 750 000,00 780 000,00 - fundusz społeczno - kulturalny 7 472,28 32 539,77 - dywidenda 78 000,00 73 000,00 - fundusz ogólnego ryzyka 50 000,00 60 000,00 8.4.Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu 0,00 0,00 8.5.Strata z lat ubiegłych na poczatek okresu 0,00 0,00 -korekty błędów podstawowych 0,00 0,00 8.6.Strata z lat ubiegłych na poczatek okresu, po korektach 0,00 0,00 8.7.Zmiana straty z lat ubiegłych 0,00 0,00 - przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia 0,00 0,00 - pokrycie straty z lat ubiegłych z funduszu zasobowego 0,00 0,00 8.8.Strata z lat ubiegłych na koniec okresu 0,00 0,00 8.9.Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu 0,00 0,00 9. Wynik netto 799 154,03 885 472,28 a) zysk netto 799 154,03 885 472,28 b) strata netto 0,00 0,00 II. Kapitał własny na koniec okresu (BZ) 10 124 173,61 8 790 652,86 III. Kapitał własny po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku ( pokrycia straty) 10 124 173,61 8 790 652,86 Sporządził : Maria Wuczkowska Data : 06.02.2012 Data : 06.02.2012