nazwa banku Bank Spółdzielczy w Olsztynku nr kodu bankowego - BILANS BANKU 88230007 według stanu na dzień 31.12.2012r. w 0,00zł. poz. AKTYWA Stan na - 31.12.2011 r. Stan na - 31.12.2012 r. I. Kasa, operacje z Bankiem Centralnym 1 149 191,09 1 489 756,59 1. W rachunku bieżącym - - 2. Rezerwa obowiązkowa - - 3. Inne środki 1 149 191,09 1 489 756,59 II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym - - III. Należności od sektora finansowego 17 645 779,74 24 170 870,99 1. W rachunku bieżącym 904 616,24 594 093,35 2. Terminowe 16 741 163,50 23 576 777,64 IV. Należności od sektora niefinansowego 31 956 605,01 32 620 198,29 1. W rachunku bieżącym 5 630 639,45 6 211 244,34 2. Terminowe 26 325 965,56 26 408 953,95 V. Należności od sektora instytucji rządowych i samorządowych 5 778 905,77 6 291 287,90 1. W rachunku bieżącym - - 2. Terminowe 5 778 905,77 6 291 287,90 VI. Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu - - VII. Dłużne papiery wartościowe 201 155,92 201 091,60 1. Banków 201 155,92 201 091,60 2. Budżetu Państwa i budżetów terenowych - 3. Pozostałe - - VIII. Udziały lub akcje w jednostkach zależnych - - 1. W instytucjach finansowych - - 2. W pozostałych jednostkach - - IX. Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych - - 1. W instytucjach finansowych - - 2. W pozostałych jednostkach - - X. Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych - - 1. W instytucjach finansowych - - 2. W pozostałych jednostkach - - XI. Udziały lub akcje w innych jednostkach 336 859,00 436 859,00 1. W instytucjach finansowych 336 859,00 436 859,00 2. W pozostałych jednostkach - XII. Pozostałe papiery wartościowe i inne - - aktywa finansowe - - XIII. Wartości niematerialne i prawne, 21 930,37 14 900,76 w tym:- wartość firmy XIV. Rzeczowe aktywa trwałe 2 103 105,14 2 030 500,07 XV. Inne aktywa 290 288,55 359 397,07 1. Przejęte aktywa - do zbycia - - 2. Pozostałe 290 288,55 359 397,07 XVI. Rozliczenia międzyokresowe 103 875,98 137 707,08 1.Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 89 442,00 119 221,00 2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe 14 433,98 18 486,08 AKTYWA RAZEM 59 587 696,57 67 752 569,35
nazwa banku - Bank Spółdzielczy w Olsztynku nr kodu bankowego- 88230007 poz. PASYWA Stan na - 31.12.2011 r. Stan na - 31.12.2012 r. I. Zobowiązania wobec Banku Centralnego - - II. Zobowiązania wobec sektora finansowego 3 224 057,53 2 409 600,00 1. W rachunku bieżącym - 2. Terminowe 3 224 057,53 2 409 600,00 III. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego 40 175 936,52 50 185 698,32 1. Rachunki oszczędnościowe, w tym: 24 690 407,08 30 315 473,73 a) bieżące 5 499 424,90 6 581 471,94 b) terminowe 19 190 982,18 23 734 001,79 2. Pozostałe, w tym: 15 485 529,44 19 870 224,59 a) bieżące 11 823 390,89 15 939 042,20 b) terminowe 3 662 138,55 3 931 182,39 IV. Zobowiązania wobec sektora instytucji rządowych i samorządowych 5 194 506,27 6 363 507,62 1. Bieżące 4 922 999,73 6 007 841,20 2. Terminowe 271 506,54 355 666,42 V. Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu - - VI. Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych - - VII. Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych - - VIII. Fundusze specjalne i inne zobowiązania 3 423 456,63 489 803,37 IX. Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone 332 880,21 377 242,47 1. Rozlicz.międzyokresowe kosztów - - 2. Ujemna wartość firmy - - 3. Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone 332 880,21 377 242,47 X. Rezerwy 75 415,00 73 191,00 1. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 46 097,00 50 093,00 2. Pozostałe rezerwy 29 318,00 23 098,00 XI. Zobowiązania podporządkowane - - XII. Kapitał (fundusz) podstawowy 281 800,00 280 600,00 XIII. Należne wpłaty na kapitał podstawowy - (wielkość ujemna) XIV. Akcje własne (wielkość ujemna) - - XV. Kapitał (fundusz) zapasowy 6 092 311,03 6 792 311,03 XVI. Kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny 68 200,70 68 200,70 XVII. Pozostałe kapitały (fundusze) rezerwowe 6 483,62 11 483,62 1. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego 5 000,00 2. Pozostałe 6 483,62 6 483,62 XVIII.Zysk (strata) z lat ubiegłych -98,09-98,09 XIX. Zysk (strata) netto 712 747,15 701 029,31 PASYWA RAZEM 59 587 696,57 67 752 569,35 Współczynnik wypłacalności 14,41 15,23 (Imię i Nazwisko) (podpis) Prezes Zarządu - Teresa M.Wodzyńska str.2 Wiceprezes Zarzadu - Leokadia Brzezińska
nazwa banku Bank Spółdzielczy w Olsztynku nr kodu bankowego - 88230007 POZYCJE POZABILANSOWE według stanu na dzień 31.12.2012r. 0,00zł. poz. Treść Stan na - 31.12.2011 r. Stan na - 31.12.2012 r. I. Zobowiązania warunkowe udzielone i otrzymane 4 027 964,32 2 310 639,61 1. Zobowiązania udzielone: 2 027 964,32 2 310 639,61 a) finansowe 1 846 764,32 2 175 639,61 b) gwarancyjne 181 200,00 135 000,00 2. Zobowiązania otrzymane: 2 000 000,00 - a) finansowe 2 000 000,00 - b) gwarancyjne - 0 II. Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna / sprzedaży 0 0 III. Pozostałe 26 492,75 184 912,75 (Imię i Nazwisko) (podpis) Prezes Zarządu - Teresa M.Wodzyńska Wiceprezes Zarzadu - Leokadia Brzezińska
nazwa banku Bank Spółdzielczy w Olsztynku nr kodu bankowego-88230007 RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT za okres 01.01.2012r. - 31.12.2012r. poz. Wyszczególnienie pozycji rachunku za 2011 r. za 2012r. I. Przychody z tytułu odsetek 3 797 939,05 4 262 236,15 1. Od sektora finansowego 507 507,96 751 808,68 2. Od sektora niefinansowego 2 374 211,37 2 361 897,40 3. Od sektora instytucji rządowych i samorządowych 901 385,52 1 132 520,03 4. Z papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu 14 834,20 16 010,04 II. Koszty odsetek 1 363 189,16 1 702 989,12 1. Od sektora finansowego 68 997,55 122 930,05 2. Od sektora niefinansowego 1 086 118,53 1 368 976,44 3. Od sektora instytucji rządowych i samorządowych 208 073,08 211 082,63 III. Wynik z tytułu odsetek (I-II) 2 434 749,89 2 559 247,03 IV. Przychody z tytułu prowizji 1 127 859,99 1 133 355,47 V. Koszty prowizji 90 449,82 87 088,71 VI. Wynik z tytułu prowizji (IV-V) 1 037 410,17 1 046 266,76 VII. Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych o zmiennej kwocie dochodu 12 374,00-1. Od jednostek zależnych - - 2. Od jednostek współzależnych - - 3. Od jednostek stowarzyszonych - - 4. Od pozostałych jednostek 12 374,00 - VIII. Wynik operacji finansowych 21 501,15 4 710,39 1.Papierami wartościowymi i innymi instrumentami finans. - 2.Pozostałych 21 501,15 4 710,39 IX. Wynik z pozycji wymiany - X. Wynik na dzialalności bankowej 3 506 035,21 3 610 224,18 XI. Pozostałe przychody operacyjne 74 511,81 54 961,22 XII. Pozostałe koszty operacyjne 13 750,56 12 199,29 XIII. Koszty działania banku 2 504 254,37 2 570 037,21 1. Wynagrodzenia 1 358 008,42 1 347 218,20 2. Ubezpieczenia i inne świadczenia 288 199,58 300 817,69 3. Inne 858 046,37 922 001,32 XIV. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych 152 877,30 109 207,67 XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości 48 300,76 318 879,95 1. Odpisy na rezerwy celowe i na ogólne ryzyko bankowe 48 300,76 318 879,95 2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych - - XVI. Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości 42 330,12 243 302,03 1. Rozwiązanie rezerw celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe 42 330,12 243 302,03 2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych - - XVII. Różnica wartości rezerw i aktualizacji (XV-XVI) 5 970,64 75 577,92 XVIII. Wynik działalności operacyjnej 903 694,15 898 163,31 XIX. Wynik operacji nadzwyczajnych - - 1. Zyski nadzwyczajne - - 2. Straty nadzwyczajne - - XX. Zysk (strata) brutto 903 694,15 898 163,31 XXI. Podatek dochodowy 190 947,00 197 134,00 XXII Pozostałe obowiązkowe zmniejszenie zysku (zwiększenie straty) - - XXIII. Zysk (strata) netto 712 747,15 701 029,31 Prezes Zarządu - Teresa M.Wodzyńska (Imię i Nazwisko) (podpis) Wiceprezes Zarzadu - Leokadia Brzezińska Data : 24.01.2013r.
nazwa banku Bank Spółdzielczy w Olsztynku nr kodu bankowego-88230007 RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH za okres 01.01.2012r. - 31.12.2012r. (metoda pośrednia) poz. Wyszczególnienie za 2011 r. za 2012r. A Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej I. Zysk (strata) netto 712 747,15 701 029,31 II. Korekty razem: 322 884,61-548 540,92 1. Amortyzacja 152 877,30 109 207,67 2. Zyski (straty) z tytułu różnic kursowych - - 3. Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy) - 27 039,32-16 074,36 4. Zysk (strata) z działalności inwestycyjnej - - 5. Zmiana stanu rezerw - 10 200,00-2 224,00 6. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych - 168,88 64,32 7. Zmiana stanu należności od sektora finansowego - 7 468 726,73-6 835 614,14 8. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora instytucji rządowych i samorządowych - 2 219 841,43-1 175 975,41 9. Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu - - 10. Zmiana stanu udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych (handlowych) - - 11. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego 1 188 799,58-814 457,53 12. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora instytucji rządowych i samorządowych 6 157 490,17 11 178 763,15 13. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu - - 14. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych - - 15. Zmiana stanu innych zobowiązań 2 941 823,47-2 933 653,26 16. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych 13 316,04-33 831,10 17. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeżonych - 443 219,14 44 362,26 18. Inne korekty 37 773,55-69 108,52 III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I±II) 1 035 631,76 152 488,39 B Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej I. Wpływy 27 039,32 18 074,36 1. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych - - 2. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych - - 3. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych - - 4. Zbycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych (lokacyjnych) - - 5. Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych - - 6. Inne wpływy inwestycyjne 27 039,32 18 074,36 II. Wydatki - 235 778,11-131 572,99 1. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych - - 2. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych - 3. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych - - 4. Nabycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych (lokacyjnych) 61 870,00 100 000,00 5. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych 173 908,11 31 572,99 6. Inne wydatki inwestycyjne - - III. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej (I-II) - 208 738,79-113 498,63
nazwa banku - Bank Spółdzielczy w Olsztynku str. 2. nr kodu bankowego- 88230007 w 0,00zł. poz. Wyszczególnienie za 2011 r. za 2012r. C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej I. Wpływy - - 1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od innych banków - - 2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki instytucji finansowych - - 3. Emisja dłużnych papierów wartościowych dla innych instytucji finansowych - - 4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych - - 5. Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału - - 6. Inne wpływy finansowe - - II. Wydatki - 39 821,77-8 947,15 1. Spłaty długoterminowych kredytów na rzecz innych banków - - 2. Spłaty długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki instytucji finansowych - - 3. Wykup dłużnych papierów wartościowych od innych instytucji finansowych - - 4. Z tytułu innych zobowiązań finansowych - - 5. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego - - 6. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych - - 7. Dywidendy i inne wypłaty na rzecz właścicieli 32 800,00 1 200,00 8. Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku 6 923,68 7 747,15 9. Nabycie akcji własnych - - 10. Inne wydatki finansowe 98,09 - III. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I-II) - 39 821,77-8 947,15 D. Przepływy pieniężne netto, razem (A.III±B.III±C.III) 787 071,20 30 042,61 E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym : 787 071,20 30 042,61 -zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych F. Środki pieniężne na początek okresu 1 266 736,13 2 053 807,33 G. Środki pieniężne na koniec okresu (F±D), w tym: 2 053 807,33 2 083 849,94 -o ograniczonej możliwości dysponowania 187 378,34 270 425,52 (Imię i Nazwisko) (podpis) Prezes Zarządu - Teresa M.Wodzyńska Wiceprezes Zarzadu - Leokadia Brzezińska
nazwa banku- Bank Spółdzielczy w Olsztynku nr kodu bankowego- 88230007 ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM za okres 01.01.2012r. - 31.12.2012r. poz. Wyszczególnienie Stan na - 31.12.2011 r. Stan na - 31.12.2012 r. I. Kapitał własny na początek okresu ( BO ) 6 488 519,03 7 161 444,44 -korekty błędów podstawowych - - I.a. Kapitał własny na początek okresu ( BO ), po korektach 6 488 519,03 7 161 444,44 1. Kapitał (fundusz) podstawowy na początek okresu 286 000,00 281 800,00 1.1.Zmiany kapitału (funduszu) podstawowego - 4 200,00-1 200,00 a) zwiększenia (z tytułu ) - - - z emisji akcji - - - udziały zadeklarowane - - - z dopisanej dywidendy - - z przepisania udziałów innych członków - - z przyłączenia BS/podwyższenia statutowej jednostki udziałowej - b) zmniejszenia (z tytułu ) 4 200,00 1 200,00 - z umorzenia akcji - wypłata udziałów 600,00 200,00 - z wypłat dywidendy/przeksięgowanie na zobowiązania - - z przksięgowania udziałów na zobowiązania banku/wypowiedziane 3 600,00 1 000,00 - z przepisania udziałów na innych członków - 1.2.Kapitał (fundusz) podstawowy na koniec okresu 281 800,00 280 600,00 2. Należne wpłaty na poczet kapitału podstawowego na początek okresu - - 2.1.Zmiana należnych wpłat na poczet kapitału podstawowego - a) zwiększenie (z tytułu ) - - - udziały zadeklarowane - - - z przksięgowania udziałów na zobowiązania banku - - - wpłat udziałów nowych członków - - - z dopłat do istniejących udziałów/z dopisanej dywidendy - - wypowiedziane zadeklarowane udziały - inne 2.2.Należne wpłaty na poczet kapitału podstawowego na koniec okresu - - 3. Akcje własne na poczatek okresu - - a) zwiększenie - odkupienie akcji - - b) zmniejszenie - sprzedaż lub umorzenie - - 3.1. Akcje własne na koniec okresu - - 4. Kapitał (fundusz) zapasowy na początek okresu 5 687 311,03 6 092 311,03 4.1.Zmiany kapitału (funduszu) zapasowego 405 000,00 700 000,00 a) zwiększenia (z tytułu ) 405 000,00 700 000,00 - emisji akcji powyżej wartości nominalnej - - - podziału zysku (ustawowo) - - podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) 405 000,00 700 000,00 - wpłat wpisowego - - -przeniesienie z fund.aktualizacji wyceny(zbycie śr.trwałych zaktualizowanych) - b) zmniejszenia (z tytułu ) - - - pokrycia straty - - 4.2.Kapitał (fundusz) zapasowy na koniec okresu 6 092 311,03 6 792 311,03 5. Kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny na początek okresu 68 200,70 68 200,70 5.1.Zmiany kapitału (funduszu) z aktualizacji wyceny - - a) zwiększenie (z tytułu ) - - - wyceny aktywów finansowych - - - - - - zbycia/likwidacji śr.trwałych uprzednio zaktualizowanych - - wyceny aktywów finansowych - - - aktywa i rezerwa z tyt.odroczonego podatku dochod. 5.2.Kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny na koniec okresu 68 200,70 68 200,70
nazwa banku - Bank Spółdzielczy w Olsztynku nr kodu bankowego- 88230007 str.2 poz. Wyszczególnienie Stan na - 31.12.2011 r. Stan na - 31.12.2012 r. 6. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na początek okresu - - 6.1.Zmiany funduszu ogólnego ryzyka bankowego - 5 000,00 a) zwiększenie (z tytułu ) - 5 000,00 - z podziały zysku - 5 000,00 -... - - - wykorzystanie zgodne z przeznaczeniem - - -... - - 6.2.Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu - 5 000,00 7. Pozostałe kapitały (fundusze) rezerwowe na poczatek okresu 6 483,62 6 483,62 7.1.Zmiany pozostałych kapitałów (funduszy) rezerwowych - - a) zwiększenie (z tytułu ) - - - z podziały zysku -... - - - pokrycie straty - - - umorzenie akcji - - 7.2.Pozostałe kapitały (fundusze) rezerwowe na koniec okresu 6 483,62 6 483,62 8. Zysk (strata) z lat ubiegłych na początek okresu 440 523,68 712 649,09 8.1.Zysk z lat ubiegłych na poczatek okresu 440 523,68 712 747,15 -korekty błędów podstawowych - - 8.2.Zysk z lat ubiegłych na poczatek okresu, po korektach 440 523,68 712 747,15 8.3.Zmiana zysku z lat ubiegłych - 440 523,68-712 747,15 a) zwiększenie (z tytułu ) - - - podziału zysku z lat ubiegłych - - - zysk do podziału z roku poprzedniego - ulga deminimis - - b) zmniejszenie (z tytułu ) 440 523,68 712 747,15 - podział zysku 440 523,68 712 747,15 8.4.Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu - - 8.5.Strata z lat ubiegłych na poczatek okresu - 98,06 -korekty błędów podstawowych - - 8.6.Strata z lat ubiegłych na poczatek okresu, po korektach - 98,06 8.7.Zmiana straty z lat ubiegłych 98,06 - a) zwiększenie (z tytułu ) 98,06 - - przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia - - - skutki finansowe zastosowania zmian zasad wyceny - - - inne 98,06 -pokrycie straty z zysku/fund.zasobowy, rezerwowy - - -... - - 8.8.Strata z lat ubiegłych na koniec okresu 98,06 98,06 8.9.Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu - 98,06-98,06 9. Wynik netto 712 747,15 701 029,31 a) zysk netto 712 747,15 701 029,31 b) strata netto II. Kapitał własny na koniec okresu (BZ) 7 161 444,44 7 853 526,60 III. Kapitał własny po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku ( pokrycia straty ) 7 148 697,29 7 847 595,38 (Imię i Nazwisko) (podpis) Prezes Zarządu - Teresa M.Wodzyńska Wiceprezes Zarzadu - Leokadia Brzezińska