Załącznik nr 1 do SIWZ O P I S P R Z E D M I O T U Z A M Ó W I E N I A 1) Przedmiotem zamówienia jest wybór Wykonawców (zwanych również Pośrednikami Finansowymi lub PF ), którzy świadczyć będą zlecone przez Zamawiającego zadanie wdrożenia Instrumentów Finansowych 1, polegające w szczególności na udzielaniu Jednostkowych Pożyczek w ramach utworzonych przez PF Instrumentów Finansowych Pożyczka mała lub Pożyczka duża, do których Zamawiający wniesie wkład finansowy ze środków Funduszu Funduszy Województwa Mazowieckiego, a Wykonawca Wkład Pośrednika Finansowego. Parametry udzielanych przez Wykonawcę Jednostkowych Pożyczek zostały określone w Metryce Instrumentu Finansowego Pożyczka mała stanowiącej załącznik nr [2a] do Istotnych Postanowień Umowy oraz w Metryce Instrumentu Finansowego Pożyczka duża stanowiącej załącznik nr [2b] do Istotnych Postanowień Umowy, które stanowią załącznik nr [2] do SIWZ (dalej: Umowa Operacyjna, Umowa ). 2) Zadanie będące przedmiotem niniejszego zamówienia może być świadczone wyłącznie w odniesieniu do przedsięwzięć, określonych w Metryce Produktu Finansowego Pożyczka mała lub w Metryce Produktu Finansowego Pożyczka duża, realizowanych wyłącznie na terenie województwa mazowieckiego. 3) Kod według Wspólnego Słownika Zamówień CPV: 66000000-0 usługi finansowe i ubezpieczeniowe. 4) Przez Wykonawcę (Pośrednika Finansowego) rozumie się podmiot, o którym mowa w art. 38(5) Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1303/2013 z dnia 17 grudnia 2013 r. spełniający wymogi określone w art. 7 Rozporządzenia Delegowanego Komisji nr 480/2014 z dnia 3 marca 2014 r. (dalej Rozporządzenie Delegowane ) oraz inne kryteria wskazane w załączniku nr 2 do Wniosku, wybrany przez Zamawiającego do realizacji usługi wdrożenia Instrumentów Finansowych, polegającej w szczególności na udzielaniu Jednostkowych Pożyczek. 5) Szczegółowe wymogi, jakie musi spełnić Wykonawca biorący udział w postępowaniu, zawarte zostały w załączniku nr 2 do Wniosku, tj. Warunki udziału w postępowaniu oraz Kryteria oceny ofert Pośredników Finansowych oraz warunki dodatkowe wynikające z regulacji unijnych). 6) Na podstawie Umowy o Finansowaniu, zawartej w dniu 14 czerwca 2017 r. pomiędzy Zamawiającym, a Województwem Mazowieckim reprezentowanym przez Zarząd Województwa Mazowieckiego, pełniącym funkcję Instytucji Zarządzającej Regionalnym Programem Operacyjnym Województwa Mazowieckiego na lata 2014 2020, zwanym dalej Instytucją Zarządzającą Zamawiającemu powierzono rolę podmiotu wdrażającego Instrumenty Finansowe poprzez Fundusz Funduszy 2 do którego Instytucja Zarządzająca wniosła wkład finansowy ze środków Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego. 7) W celu realizacji przedmiotu zamówienia, dokonano jego podziału na siedem części odpowiadających wartości wkładów finansowych planowanych do wniesienia z Funduszu Funduszy do Instrumentów Finansowych utworzonych przez Pośredników Finansowych. Każdej części zamówienia przypisana została odpowiednia pula środków stanowiących Wkład Funduszu Funduszy do Instrumentu Finansowego. Jeden Wykonawca w niniejszym postępowaniu może się 1 Instrumenty Finansowe definicja zgodna art. 37 Rozporządzenia 1303/2013 z dnia 17 grudnia 2013 r. 2 Fundusz Funduszy definicja zgodna z art. 2(27) Rozporządzenia 1303/2013 z dnia 17 grudnia 2013 r.
ubiegać o realizację maksymalnie dwóch części. Wykonawca w odniesieniu do każdej części, o którą się ubiega, składa odrębną ofertę. Jeden Wykonawca może złożyć maksymalnie 1 ofertę w ramach jednej części, niezależnie czy występuje samodzielnie, czy w ramach grupy kapitałowej, czy konsorcjum. 8) Wkład finansowy ze środków Funduszu Funduszy (bez Prawa Opcji, o którym mowa w pkt 10) 11) poniżej) przypisany dla każdej z siedmiu części stanowi odrębną część zamówienia, tj.: Część I w wysokości 20 000 000 PLN, obejmuje świadczenie przez Wykonawcę usługi wdrożenia Instrumentu Finansowego, polegającej w szczególności na utworzeniu Instrumentu Finansowego Pożyczka mała z przeznaczeniem na wsparcie przedsięwzięć realizowanych przez co najmniej 189 przedsiębiorstw 3 z segmentu MŚP,w tym do 30 września 2018 r. wsparcie co najmniej 57 przedsiębiorstw 4 z segmentu MŚP, udzielając im Jednostkowych Pożyczek o parametrach określonych w Metryce Instrumentu Finansowego Pożyczka mała z wkładu finansowego wniesionego z Funduszu Funduszy przez Zamawiającego do utworzonego Instrumentu Finansowego, uzupełnionego o wkład własny Wykonawcy w wysokości zadeklarowanej przez Wykonawcę na etapie postępowania przetargowego (nie niższej niż 25% kwoty dostępnej dla Ostatecznego Odbiorcy w ramach realizacji I części Część II w wysokości 17 000 000 PLN, obejmuje świadczenie przez Wykonawcę usługi realizowanych przez co najmniej 173 przedsiębiorstw 5 z segmentu MŚP, w tym do 30 września 2018 r. wsparcie co najmniej 49 przedsiębiorstw 6 z segmentu MŚP, udzielając im Pożyczka mała z wkładu finansowego wniesionego z Funduszu Funduszy przez Zamawiającego niższej niż 25% kwoty dostępnej dla Ostatecznego Odbiorcy w ramach realizacji II części Część III w wysokości 15 000 000 PLN, obejmuje świadczenie przez Wykonawcę usługi realizowanych przez co najmniej 165 przedsiębiorstw 7 z segmentu MŚP udzielając im Jednostkowych Pożyczek, a w tym do 30 września 2018 r. wsparcie co najmniej 43 przedsiębiorstw 8 z segmentu MŚP, o parametrach określonych w Metryce Instrumentu Finansowego Pożyczka mała z wkładu finansowego wniesionego z Funduszu Funduszy przez Zamawiającego do utworzonego Instrumentu Finansowego, uzupełnionego o wkład własny Wykonawcy w wysokości zadeklarowanej przez Wykonawcę na etapie postępowania 3 4 5 6 7 8 Strona 2 z 7
przetargowego (nie niższej niż 25% kwoty dostępnej dla Ostatecznego Odbiorcy w ramach realizacji III części Część IV w wysokości 10 000 000 PLN, obejmuje świadczenie przez Wykonawcę usługi realizowanych przez co najmniej 120 przedsiębiorstw 9 z segmentu MŚP, w tym do 30 września 2018 r. wsparcie co najmniej 29 przedsiębiorstw 10 z segmentu MŚP, udzielając im Pożyczka mała z wkładu finansowego wniesionego z Funduszu Funduszy przez Zamawiającego niższej niż 25% kwoty dostępnej dla Ostatecznego Odbiorcy w ramach realizacji IV części Część V w wysokości 8 000 000 PLN, obejmuje świadczenie przez Wykonawcę usługi realizowanych przez co najmniej 106 przedsiębiorstw 11 z segmentu MŚP, w tym do 30 września 2018 r. wsparcie co najmniej 23 przedsiębiorstw 12 z segmentu MŚP, udzielając im Pożyczka mała z wkładu finansowego wniesionego z Funduszu Funduszy przez Zamawiającego niższej niż 25% kwoty dostępnej dla Ostatecznego Odbiorcy w ramach realizacji V części Część VI w wysokości 30 000 000 PLN, obejmuje świadczenie przez Wykonawcę usługi Instrumentu Finansowego Pożyczka duża z przeznaczeniem na wsparcie przedsięwzięć realizowanych przez co najmniej 44 przedsiębiorstw 13 z segmentu MŚP, w tym do 30 września 2018 r. wsparcie co najmniej 15 przedsiębiorstw 14 z segmentu MŚP, udzielając im Pożyczka duża z wkładu finansowego wniesionego z Funduszu Funduszy przez Zamawiającego niższej niż 15% kwoty dostępnej dla Ostatecznego Odbiorcy w ramach realizacji VI części Część VII w wysokości 20 000 000 PLN, obejmuje świadczenie przez Wykonawcę usługi wdrożenia Instrumentu Finansowego, polegającej w szczególności na utworzeniu Instrumentu 9 10 11 12 13 14 Strona 3 z 7
Finansowego Pożyczka duża z przeznaczeniem na wsparcie przedsięwzięć realizowanych przez co najmniej 39 przedsiębiorstw 15 z segmentu MŚP, w tym do 30 września 2018 r. wsparcie co najmniej 10 przedsiębiorstw 16 z segmentu MŚP, udzielając im Jednostkowych Pożyczek,, o parametrach określonych w Metryce Instrumentu Finansowego Pożyczka duża z wkładu finansowego wniesionego z Funduszu Funduszy przez Zamawiającego do utworzonego Instrumentu Finansowego, uzupełnionego o wkład własny Wykonawcy w niższej niż 15% kwoty dostępnej dla Ostatecznego Odbiorcy w ramach realizacji VII części 9) Zamawiający w ramach każdej Umowy Operacyjnej będzie wnosił wkład finansowy z Funduszu Funduszy do Instrumentu Finansowego Pożyczka mała lub Pożyczka duża w transzach. Szczegółowe zasady wypłaty Transz wkładu z Funduszu Funduszy zostały określone w IPU. 10) Zamawiający w ramach każdej części zamówienia przewiduje możliwość zastosowania Prawa Opcji na zasadach określonych w Umowie Operacyjnej. 11) Wysokość środków udostępnianych Wykonawcy w ramach Prawa Opcji wynosi do 100% wysokości pierwotnego Zamówienia. Jednostkowe Pożyczki udzielane przez Wykonawcę ze środków udostępnionych na podstawie Prawa Opcji będą udzielane w oparciu o zasady zawarte w Metryce Instrumentu Finansowego Pożyczka mała albo Metryce Instrumentu Finansowego Pożyczka duża, stosowane odpowiednio do podstawowej części Zamówienia. Środki w ramach Prawa Opcji, udostępnione zostaną w ramach zawartej Umowy poprzez złożone przez Zamawiającego oświadczenie. W przypadku skorzystania z Prawa Opcji, Zamawiający, w uzgodnieniu z Wykonawcą, dokona aktualizacji terminów oraz Wskaźników w zakresie okresu realizacji Prawa Opcji. 12) Zamawiający przewiduje zamówienie, o którym mowa w art. 67 ust. 1 pkt 6) Ustawy prawo zamówień publicznych do 100% wartości zamówienia podstawowego. 13) Kwota przeznaczona ze środków udostępnianych przez Zamawiającego na realizację zamówienia podstawowego wynosi łącznie 120.000.000,00 Wskazana wyżej kwota nie stanowią szacunkowej wartości zamówienia. 14) Z tytułu realizacji zamówienia, Wykonawcy przysługiwać będzie wynagrodzenie podstawowe w formie podstawowej Opłaty za Zarządzanie, na które będzie się składać: a) Wynagrodzenie za wyniki zależne od wartości udzielonych Jednostkowych Pożyczek, wynosić będzie 0,6 x [C] 17 kwoty Wkładu Funduszu Funduszy wypłaconego, w kwartale objętym sprawozdawczością na rzecz Ostatecznych Odbiorców z Rachunku Bankowego Wypłat Jednostkowych Pożyczek z tytułu Umów Inwestycyjnych zawartych w Okresie Budowy Portfela, b) Wynagrodzenie za wyniki zależne od wartości środków zwróconych przez Ostatecznych Odbiorców z tytułu spłaty rat kapitałowych od Jednostkowych Pożyczek w wysokości 0,4 x [C] 18 kwoty Wkładu Funduszu Funduszy zwróconego, w kwartale objętym sprawozdawczością, na Rachunek Bankowy Zwrotów Jednostkowych Pożyczek (opłata będzie wypłacana Pośrednikowi Finansowemu w okresie obowiązywania Umowy Operacyjnej), 15 16 17 gdzie [C] wyrażone jest w wartości % 18 J.w. Strona 4 z 7
przy czym stawka C będzie określona przez Wykonawcę na etapie postępowania powinna pokrywać koszty Pośrednika związane z udzielaniem Jednostkowych Pożyczek oraz ich późniejszą obsługą, w tym monitorowaniem i raportowaniem. 15) Poza podstawową Opłatą za Zarządzanie Pośrednik Finansowy, będzie miał prawo do pobrania dodatkowej Opłaty za Zarządzanie, tj. dodatkowego wynagrodzenia z tytułu udzielenia i wypłacenia Jednostkowej Pożyczki na rzecz Ostatecznego Odbiorcy w ramach preferencji finansowania t.j. a) w zakresie regionalnych inteligentnych specjalizacji - szczegółowe informacje dotyczące regionalnych inteligentnych specjalizacji udostępnione zostały w Załączniku nr 1 do Regionalnej Strategii Innowacji dla Mazowsza do 2020 roku (Załącznik do Uchwały Nr 23/15 sejmiku Województwa Mazowieckiego z dnia 16 marca 2016 r.); b) wsparcie Ostatecznych Odbiorców spoza obszarów aglomeracji warszawskiej (m. stołeczne Warszawa, powiaty: warszawski zachodni, legionowski, pruszkowski, grodziski, piaseczyński, otwocki, wołomiński oraz miast Płock, Radom, Siedlce); c) w zakresie wsparcia ekologicznych procesów produkcyjnych oraz efektywnego wykorzystywania zasobów w MŚP 19 ; d) w zakresie wsparcia projektów wykorzystujących technologie informacyjno komunikacyjne (TIK 20 ). Dodatkowa opłata za zarządzanie należna będzie w wysokości 0,05 x [C] kwoty Wkładu Funduszu Funduszy wypłaconego, w kwartale objętym sprawozdawczością na rzecz Ostatecznych Odbiorców z Rachunku Bankowego Wypłat Jednostkowych Pożyczek z tytułu Umów Inwestycyjnych przeznaczonych na inwestycje z wyżej wskazanych preferencji, pod warunkiem, iż Umowy Inwestycyjne zostały zawarte w Okresie Budowy Portfela. 16) Wynagrodzenie Pośrednika Finansowego wypłacane będzie w cyklach kwartalnych i obliczane będzie na podstawie zestawienia operacji na rachunkach bankowych z danego kwartału, prowadzonych przez Pośrednika Finansowego na potrzeby realizacji Zamówienia, o których mowa powyżej. 17) Szczegółowy zakres obowiązków PF został określony w Umowie Operacyjnej. Zgodnie z tym dokumentem, wybrany PF zobowiązany będzie w szczególności do: 19 projekt musi wpisywać się w co najmniej 3 obszary z niżej wymienionych: zastosowanie rozwiązań gwarantujących oszczędność surowcową, w tym oszczędność wody; zastosowanie technologii mało i bezodpadowych, w tym zmniejszenie ilości ścieków; zastosowanie rozwiązań gwarantujących zmniejszenie ilości zanieczyszczeń odprowadzanych do atmosfery; zastosowanie rozwiązań gwarantujących zmniejszenie poziomu hałasu; zastosowanie rozwiązań wydłużających cykl życia produktu. 20 przykładowe rodzaje projektów z zakresu zastosowania i wykorzystania technologii informatycznych w przedsiębiorstwie: zintegrowane systemy do zarządzania przedsiębiorstwem klasy ERP (Enterprise Resource Planning); systemy wspomagające zarządzanie relacjami z klientem klasy CRM (Customer Relationship Management); usługi doradcze dotyczące zastosowania i wykorzystania technologii informatycznych w przedsiębiorstwie; budowa lub przebudowa infrastruktury telekomunikacyjnej w firmie. Strona 5 z 7
a) realizacji Umowy Operacyjnej w okresie jej obowiązywania, oraz przestrzegania warunków jej rozwiązania, w tym: i. udzielania Jednostkowych Pożyczek na rzecz MŚP; ii. cyklicznego zwrotu do Funduszu Funduszy środków zwróconych przez Ostatecznych Odbiorców z tytułu udzielonych im Jednostkowych Pożyczek wraz ze wszystkimi przychodami wygenerowanymi na Jednostkowych Pożyczkach zgodnie z zasadą paripassu, b) wniesienia Wkładu Pośrednika Finansowego w odpowiedniej wysokości, z zastrzeżeniem, iż nie może to być wkład wniesiony przez Ostatecznego Odbiorcę, c) realizacji celów określonych w Umowie Operacyjnej, d) określenia zasad i warunków wyboru oraz udzielania wsparcia dla MŚP, zapewniających kwalifikowalność inwestycji końcowych, e) prowadzenia wyodrębnionej ewidencji księgowej w ramach realizowanej Umowy Operacyjnej oraz prowadzenia dokumentacji związanej ze wsparciem udzielanym w ramach Instrumentu Finansowego, w celu zapewnienia właściwej ścieżki audytu, f) regularnej sprawozdawczości w ramach Umowy Operacyjnej, w szczególności w zakresie postępu rzeczowego i finansowego w trybie, formie i zakresie określonym przez Zamawiającego, g) udostępniania Zamawiającemu, Instytucji Zarządzającej oraz innym uprawnionym podmiotom wszelkich informacji dotyczących realizacji Umowy Operacyjnej, h) poddawania się kontroli i audytowi Zamawiającego, Instytucji Zarządzającej, krajowych instytucji kontrolnych i audytowych, Komisji Europejskiej oraz Europejskiego Trybunału Obrachunkowego, a także realizacji zaleceń pokontrolnych, i) przeprowadzania wizyt monitoringowych lub kontrolnych u Ostatecznych Odbiorców oraz zamieszczanie w Umowach Inwestycyjnych z Ostatecznymi Odbiorcami zobowiązania do poddania się przez OO ww. wizytom, j) ochrony danych osobowych w sposób określony w Umowie Operacyjnej wraz z wyrażeniem zgody na udział w badaniach ewaluacyjnych mających na celu ocenę realizacji Projektu, k) wdrożenia postanowień dotyczących zarządzania konfliktem interesów, l) realizacji obowiązków informacyjno promocyjnych związanych z realizacją Umowy Operacyjnej, m) akceptacji ustalonego i przyjętego przez strony sposobu wynagradzania Pośrednika Finansowego, powiązanego z osiąganymi wynikami wdrażania Instrumentu Finansowego, n) przyjęcia i przestrzegania procedur zapobiegających nakładaniu się finansowania w ramach realizacji Umowy Operacyjnej, o) przechowywania dokumentów w sposób wskazany w Umowie Operacyjnej, p) realizacji Umowy Operacyjnej zgodnie z przepisami prawa oraz innymi regulacjami krajowymi i wspólnotowymi mającymi zastosowanie do Instrumentów Finansowych, w tym dotyczących pomocy publicznej, czy zgodności z politykami horyzontalnymi, q) obowiązek pobierania przez Pośrednika Finansowego od Ostatecznych Odbiorców odpowiednich dokumentów potwierdzających cel, na który zostało udzielone wsparcie, Strona 6 z 7
r) przestrzeganie zasad Projektowania Uniwersalnego, zgodnie z Wytycznymi Ministra Rozwoju w zakresie realizacji zasady równości szans i niedyskryminacji w tym dostępności dla osób z niepełnosprawnościami oraz zasady równości szans kobiet i mężczyzn w ramach funduszy unijnych na lata 2014-2020 przy udzielaniu wsparcia Ostatecznym Odbiorcom, s) wdrożenia procedur wewnętrznych związanych z udzielaniem Jednostkowych Pożyczek, zawierających regulacje wymagane przez Zamawiającego,, t) zwrotu środków w przypadku wykorzystania ich przez Wykonawcę niezgodnie z przeznaczeniem, 18) Realizując swoje zadania, Wykonawca zobowiązany jest do przestrzegania postanowień Umowy Operacyjnej, do zachowania należytej staranności i standardów jakościowych, jak ma to miejsce w przypadku usług świadczonych w ramach działalności własnej Wykonawcy. 19) Umowy z Wykonawcami zostaną zawarte odrębnie na każdą część zamówienia. 20) Okres realizacji zamówienia: a) do 30 czerwca 2028 r. w przypadku Instrumentu Finansowego Pożyczka mała (dotyczy części: I, II, III, IV, V); b) do 30 czerwca 2032 r. w przypadku Instrumentu Finansowego Pożyczka duża (dotyczy części: VI, VII); przy czym: i. Udzielanie Jednostkowych Pożyczek od dnia udostępnienia Limitu Pożyczki przez okres nie dłuższy niż: ii. a. 24 miesiące w przypadku Instrumentu Finansowego Pożyczka mała (dotyczy części: I, II, III, IV, V); b. 30 miesięcy w przypadku Instrumentu Finansowego Pożyczka duża (dotyczy części: VI, VII). Inne czynności, w szczególności: monitoring, kontrola, obsługa spłat pożyczek, windykacja, przechowywanie dokumentów do dnia spłaty ostatniej udzielonej pożyczki, chyba, że w zakresie poszczególnych czynności wskazanych w Umowie Operacyjnej określono inne terminy. Strona 7 z 7