10-11 września 2018 r. Sheraton Warsaw Hotel DOŚWIADCZENI PRELEGENCI MATERIAŁY KONFERENCYJNE CERTYFIKAT UCZESTNICTWA PATRON MEDIALNY ORGANIZATOR WSPÓŁPRACA BANKOWE DORADZTWO INWESTYCYJNE POD REŻIMEM MIFID II & RTS
DLACZEGO WARTO WZIĄĆ UDZIAŁ W KONFERENCJI Dynamika rozwoju rynków finansowych związana z oferowaniem przez instytucje finansowe, w tym banki, coraz bardziej złożonych instrumentów, spowodowała konieczność bardziej szczegółowego uregulowania zasad świadczenia usług inwestycyjnych. Zaimplementowana w 2010 r. do polskiego porządku prawnego Dyrektywa MiFID I określiła m.in. ramy świadczenia doradztwa inwestycyjnego oraz zasady badania adekwatności i odpowiedniości instrumentów finansowych oferowanych klientom. Dotychczasowa praktyka stosowania regulacji przez instytucje finansowe nie była jednak jednolita i pozostawiała wiele kwestii wymagających interpretacji. Z inicjatywy europejskich organów nadzorczych, w tym w szczególności ESMA, wydano w 2014 r. pakiet regulacji tzw. MIFID II obejmujący: Dyrektywę MIFID II, Rozporządzenie MIFIR, a w dalszej kolejności szereg regulacyjnych standardów technicznych do tych przepisów. Na rynku polskim część wymogów wynikających z regulacji mających bezpośrednie zastosowanie weszła w życie już 1 stycznia 2018 r, jednak kwestie wymagające implementacji do Ustawy o obrocie instrumentami finansowymi zaczęły obowiązywać od 21 kwietnia br. z uwzględnieniem 6-miesięcznego okresu dostosowawczego. Podczas seminarium zostaną przedstawione ramy regulacyjne wynikające z nowych przepisów oraz wytycznych Europejskiego Urzędu Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA), a także praktyczne aspekty ich implementacji w bankach. Omówione zostanie nowe podejście do procesuzarządzania produktami oraz wyznaczania rynków docelowych. Wspólnie zastanowimy się jak noweprzepisy wpłyną na model sprzedaży instrumentów finansowych w bankach, w tym na sposób świadczenia doradztwa inwestycyjnego. GŁÓWNE ZAGADNIENIA Nowelizacja Ustawy o obrocie instrumentami finansowymi Zmiany modeli świadczenia bankowych usług doradztwa inwestycyjnego Zasady określania rynków docelowych Otrzymywanie zachęt Best Execution Reżim Systematic Internaliser PRELEGENCI BEATA BARAN Baran Książek Bigaj & Wujczyk CEZARY DZIUŁKA Raiffeisen ANETA GELLER -ŻOŁĄDKOWSKA Raiffeisen TOMASZ HAPON Deloitte ANDRZEJ KĘPA Deloitte MICHAŁ MARKOWSKI Kancelaria Prawna Wierzbowski Eversheeds MICHAŁ NOWAKOWSKI FinTech JOANNA NIEWIADOMSKA Kancelaria Bird & Bird JAKUB ZIEMBA Kancelaria Bird & Bird
PROGRAM DZIEŃ I, 10 WRZEŚNIA 2018 8:30 Rejestracja uczestników i poranna kawa 9:00 Nowelizacja Ustawy o obrocie instrumentami finansowymi Zmiany wprowadzone w Ustawie i ich wpływ na rynek Aktualne prace ESMA Beata Baran, Legal Counsel, Assistant Professor, Whistleblowing & Anti-Corruption Specialist, Baran Książek Bigaj & Wujczyk 10:15 Networking, przerwa kawowa 10:40 Zmiany modeli świadczenia bankowych usług doradztwa inwestycyjnego Współpraca banków inwestycyjnych z domami maklerskimi i TFI w zakresie przeprowadzanych analiz inwestycyjnych- modele współpracy Przeprowadzanie badań- szacowanie kosztów z opracowaniem analiz Nowe możliwości świadczonych usług np. platformy internetowe- możliwości, ryzyka, wyzwania Wymogi techniczne w kwestii wykonywanych zleceń - RTS 27 Tomasz Hapon, Manager, Deloitte 12:00 Przerwa na lunch 12:45 Zasady określania rynków docelowych - aspekty praktyczne Proces tworzenia i zarządzania produktem Rynki docelowe wytwórcy i dystrybutora wzajemna relacja Proces sprzedaży w świetle nowych wymogów Obowiązki raportowe Aneta Geller -Żołądkowska, Menedżer Zespołu Zarządzania Ryzykiem Braku Zgodności, Raiffeisen Cezary Dziułka, Ekspert Capital Markets, Raiffeisen 14:15 Dobór produktów i usług inwestycyjnych w świetle pakietu MiFID2 oraz ESMA Guidelines Klient profesjonalny a detaliczny znaczenie i skutki dla firmy inwestycyjnej oraz klienta. Adekwatność a odpowiedniość punkty wspólne oraz różnice. Ocena odpowiedniości w świetle Rozporządzenia organizacyjnego. Aspekty praktyczne oceny odpowiedniości ESMA Guidelines. Znaczenie oceny odpowiedniości dla wybranych usług inwestycyjnych. Ocena odpowiedniości w świetle znowelizowanej ustawy o obrocie instrumentami finansowymi. Michał Nowakowski, FinTech Legal Expert (MIFID, PSD2, CRDIV) 15:30 Zakończenie I dnia konferencji Copyright MM Conferences S.A. 2018 Wszelkie prawa zastrzeżone. Korzystanie z materiałów MM Conferences S.A. wymaga wcześniejszej zgody MM Conferences S.A. oraz zawarcia stosownej umowy licencyjnej.
PROGRAM DZIEŃ II, 11 WRZEŚNIA 2018 8:30 Rejestracja uczestników i poranna kawa 9:00 Podnoszenie jakości usług w związku z otrzymywanymi zachętami Nowe mechanizmy uwzględnione przy implementacji Ustawy o obrocie instrumentami finansowymi Dystrybucja jednostek uczestnictwa przez dystrybutorów Czynniki mające wpływ na ryzyko związane z przyjmowaniem i przekazywaniem zachęt Stanowisko organu nadzoru (KNF) Kwalifikacja poszczególnych zachęt w praktyce Joanna Niewiadomska, Aplikant adwokacki, Junior Associate w zespole bankowcści i finansów w polskim biurze Bird & Bird Jakub Ziemba, Radca Prawny, Counsel w zespole bankowości i finansów w polskim biurze Bird & Bird 10:30 Networking, przerwa kawowa 11:00 Obowiązek wykonywania zleceń na warunkach najbardziej korzystnych dla klienta Określenie klientów i instrumentów finansowych wobec których ma zastosowanie Best Execution Monitorowanie Best Execution Określenie najlepszych aspektów polityki Best Execution Dobre praktyki i efektywność zapewnienia warunków Best Execution Michał Markowski, LL.M., Senior Associate, Radca prawny, Kancelaria Prawna Wierzbowski Eversheeds 12:30 Przerwa na lunch 13:30 Nowa forma obrotu i reżim Systematic Internalizer Geneza wprowadzenia tej formy obrotu i przyczyny Podmiot systematycznie internalizujący transakcje /MTF/OTF-konsekwencje zawierania transakcji w określonym trybie i o określonych wielkościach Wymagania dla SI raportowanie, wielkość zlecenia, ustalenie kroków notowań Andrzej Kępa, Risk and Regulatory Manager, Deloitte 15:00 Zakończenie II dnia konferencji i wręczenie certyfikatów uczestnikom
PRELEGENCI BEATA BARAN Legal Counsel, Assistant Professor, Whistleblowing & Anti-Corruption Specialist, Baran Książek Bigaj & Wujczyk Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Sed ornare hendrerit efficitur. Curabitur tincidunt, elit eu varius auctor, nibh purus efficitur velit, in porttitor quam tortor sed diam. Vestibulum laoreet facilisis libero vel pretium. Integer vulputate, magna eget egestas efficitur, ipsum quam semper erat, non imperdiet justo sem elementum turpis. Maecenas dignissim congue nisi in lacinia. Proin aliquet convallis leo non laoreet. Ut eget viverra nunc. Etiam hendrerit tincidunt consectetur. Ut tempor at ipsum id egestas. Sed eleifend lacus at convallis vehicula. Fusce sed velit diam. Curabitur faucibus et elit eget auctor. Duis tortor purus, aliquam vel sem et, sodales efficitur tellus. prawniczych. CEZARY DZIUŁKA Ekspert Capital Markets, Raiffeisen Ekspert compliance Raiffeisen Bank Polska SA w obszarze rynków finansowych. Posiada ponad dwudziestoletnie doświadczenie wykonywaniu funkcji compliance officera i menedżera zarządzającego ryzykiem w międzynarodowych i polskich instytucjach finansowych. Od roku 2009 uczestniczył we wdrożeniach najważniejszych projektów regulacyjnych, dotyczących rynków finansowych, obejmujących między innymi pakiety MAD II / MAR, MIFID I, MiFID II/ MiFIR. ANETA GELLER-ŻOŁĄDKOWSKA Kierownik Zespołu, Zespół Zgodności ze Standardami i Przeciwdziałania Korupcji, Departament Zgodności ze Standardami i Bezpieczeństwa, Raiffeisen Bank Polska S.A. Aneta Geller-Żołądkowska, absolwentka Wydziału Nauk Politycznych i Stosunków Międzynarodowych Uniwersytetu Warszawskiego oraz studiów doktoranckich na Uniwersytecie im. Marii Curie-Skłodowskiej w Lublinie. Od 10 lat związana z bankowością. Obecnie zajmuje stanowisko Menedżera Zespołu Zarządzania Ryzykiem Braku Zgodności w Raiffeisen Bank Polska S.A. Specjalizuje się w zarządzaniu ryzykiem braku zgodności w działalności bankowej. Uczestniczyła w wielu projektach wdrożenia wymogów regulacyjnych, w tym m.in. MIFID, MAR, Rekomendacji U KNF, ustawy o działalności ubezpieczeniowej. Aktualnie bierze udział we wdrożeniu pakietu regulacji MiFID II, PRIIPS oraz IDD. TOMASZ HAPON Manager, Deloitte Tomasz Hapon jest Managerem w zespole Ryzyka Regulacyjnego. Posiada ponad 10 lat doświadczenia w sektorze finansowym w obszarach regulacyjnym, ryzyka kredytowego, fuzji i przejęć, MSR oraz procesów zarządzania. W swojej pracy wykorzystuje umiejętności z zakresu analizy regulacji ostrożnościowych, standardów rachunkowości oraz analizy danych. Tomasz posiada wiedzę w zakresie regulacji sektora finansowego zarówno na poziomie unijnym jak i na poziomie krajowym (m.in. rozporządzenia, Uchwały i Rekomendacje KNF). Tomasz wspierał instytucje finansowe w dostosowaniu do wymogów regulacyjnych oraz zaleceń KNF. Dodatkowo Tomasz uczestniczył w wielu projektach M&A z zakresu due diligence banków (głównie po stronie kupującego). Podczas tych projektów Tomasz był odpowiedzialny za koordynację analizy portfeli kredytów korporacyjnych (due diligence portfela) w celu ich późniejszej wyceny. W ostatnim okresie prowadzi projekty doradcze w zakresie wdrożenia MiFID II / MiFIR w instytucjach finansowych oraz szkolenia w zakresie MiFID II. Tomasz Hapon posiada tytuł Magistra Prawa, Uniwersytet Marii Curie Skłodowskiej w Lublinie oraz dyplom Prawa Brytyjskiego i Unii Europejskiej Cambridge University.
PRELEGENCI ANDRZEJ KĘPA Risk and Regulatory Manager, Deloitte Andrzej Kępa posiada ponad 20 letnie doświadczenie w sektorze finansowym w obszarach rynku finansowego (Treasury, ALM) oraz rynku kapitałowego. Jego doświadczenie obejmuje takie funkcje jak dyrektor Departamentu Skarbu w kilku bankach komercyjnych, dyrektor zarządzający Departamentu Strategii Inwestycji w obszarze private banking, zarządzającego funduszem w jednym z funduszy emerytalnych w Polsce oraz dyrektora Działu Rynku Terminowego na Giełdzie Papierów Wartościowych. Odpowiadał za komunikację inwestycyjną dla sieci sprzedaży oraz klientów, operacje tradingowe oraz zarządzanie aktywami i pasywami, rozwój oraz sprzedaż instrumentów pochodnych. Andrzej był również szefem Komitetu Inwestycyjnego w Banku Pekao SA oraz członkiem Globalnego Komitetu Strategii Inwestycji w Mediolanie w grupie UniCredit. W ciągu ostatnich dwóch lat prowadzi projekty doradcze w zakresie wdrożenia MiFID II / MiFIR w instytucjach finansowych. Andrzej posiada tytuł Magistra Ekonomii, Uniwersytet Marii Curie Skłodowskiej w Lublinie. Ukończył również Szkołę Biznesu Politechniki Warszawskiej z uczestnictwem London Business School, HEC Paris Graduate Business School, NHH Norwegian School of Economics and Business Administration. MICHAŁ MARKOWSKI LL.M., Senior Associate, Radca prawny, Kancelaria Prawna Wierzbowski Eversheeds Michał Markowski jest radcą prawnym w zespole bankowości i finansów kancelarii prawnej Wierzbowski Eversheds Sutherland. Specjalizuje się zagadnieniach prawa bankowego, gospodarczego oraz prawa obrotu nieruchomościami. Posiada szerokie doświadczenie w obsłudze prawnej transakcji finansowania inwestycji; doradza przy transakcjach kredytowych (finansowaniach nieruchomości, acquisition finance oraz kredytach konsorcjalnych), transakcjach emisji papierów dłużnych, M&A oraz transakcjach sprzedaży nieruchomości. Ma wieloletnią praktykę w doradztwie dla instytucji finansowych w sprawach regulacyjnych, przy przygotowywaniu umów outsourcingowych, dokumentacji produktowych, oraz w sporach z zakresu instrumentów pochodnych przed sądami powszechnymi i arbitrażowymi. Przed dołączeniem do Wierzbowski Eversheds Sutherland współpracował z wiodącymi międzynarodowymi kancelariami prawniczymi. Ukończył studia prawnicze na wydziałach prawa Uniwersytetu Kardynała Stefana Wyszyńskiego w Warszawie oraz Uniwersytetu w Edynburgu (LL.M. in Commercial Law), a także studia z zakresu rzeczoznawstwa majątkowego na Uniwersytecie Warszawskim. JOANNA NIEWIADOMSKA Aplikant adwokacki, Junior Associate w zespole bankowcści i finansów w polskim biurze Bird & Bird Doradza klientom od 2013 roku. Specjalizuje się w zagadnieniach prawa cywilnego i bankowego, w szczególności w kwestiach regulacji publicznoprawnych. Sporządza opinie prawne i memoranda w zakresie prawa bankowego (w tym kwestii regulacyjnych) i handlowego oraz przeprowadza badania due diligence. Jest autorką licznych artykułów z zakresu MiFID II oraz współautorką raportu regulacyjnego z zakresu FinTech i RegTech. Obecnie pracuje przy czterech projektach wdrażania pakietu MiFIR/MiFID II. Posiada także doświadczenie procesowe z zakresu prawa cywilnego, gospodarczego i karnego. Jej doświadczenie obejmuje doradztwo zarówno na rzecz klientów indywidualnych, jak i podmiotów gospodarczych. Doradza bankom w zakresie ich bieżącej działalności. Bierze również udział w projektach finansowania i refinansowania inwestycji, a także transakcjach na rynku finansowym dotyczących emisji papierów dłużnych oraz pozyskiwania finansowania przez przedsiębiorców. Jej obszar specjalizacji obejmuje przygotowywanie i negocjowanie dokumentacji finansowych. Przed dołączeniem do Bird & Bird zdobywała doświadczenie zawodowe w renomowanych kancelariach prawnych. Odbyła także praktykę w Trybunale Konstytucyjnym.
PRELEGENCI MICHAŁ NOWAKOWSKI FinTech Legal Expert (MIFID, PSD2, CRDIV) Michał Nowakowski jest ekspertem w dziedzinie unijnych regulacji finansowych, w tym szczególnie dotyczących bankowości (CRDIV/BRRD/PSD2) oraz rynków kapitałowych (MiFID2). Posiada uprawnienia adwokackie oraz tytuł doktora w zakresie prawa europejskiego. Doświadczenie zdobywał m.in. w fintechowym projekcie banku mobilnego, Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, Narodowym Banku Polskim czy Komisji Nadzoru Finansowego, a także międzynarodowej kancelarii prawnej. Odbył prestiżowe staże w Międzynarodowym Funduszu Walutowym w Waszyngtonie, Europejskim Banku Centralnym we Frankfurcie nad Menem oraz Parlamencie Europejskim w Brukseli. Autor licznych publikacji poświęconych szeroko rozumianej stabilności finansowej oraz prelegent na konferencjach naukowych i warsztatach dla sektora prywatnego. Swoje zainteresowania zawodowe i naukowe ogniskuje wokół zagadnienia innowacji finansowych i regulacji, które je obejmują, jak również kwestii dotyczących ryzyka systemowego. JAKUB ZIEMBA Radca Prawny, Counsel w zespole bankowości i finansów w polskim biurze Bird & Bird Posiada 13-letnie doświadczenie w zakresie doradztwa prawnego na rynku finansowym, które zdobył, pracując m.in. na rzecz globalnych grup finansowych, największych polskich banków, dla zakładów ubezpieczeń, firm faktoringowych, leasingowych czy instytucji płatniczych. W tym czasie brał bezpośredni udział w: efektywnym wdrożeniu większości ostatnich kluczowych zmian regulacyjnych na rynku finansowym (m.in. MIFID, PSD, EMIR, AML, wytyczne i rekomendacje ubezpieczeniowe KNF), tworzeniu i implementacji unikalnych na rynku finansowym rozwiązań, np. produktów wyróżnianych na rynku ubezpieczeniowym, porozumień koasekuracyjnych dotyczących produktów detalicznych czy uruchomieniu oddziałów banku polskiego na rynkach państw członkowskich UE, procesach licencyjnych przed Komisją Nadzoru Finansowego (zakład ubezpieczeń, krajowa instytucja płatnicza), wdrożeniach innowacyjnych rozwiązań informatycznych dla rynku finansowego (aplikacje mobilne, główne systemy IT), negocjacjach i postępowaniach spornych w zakresie skomplikowanych instrumentów finansowych (derywaty, produkty z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym, opcje menadżerskie). Zdobywał doświadczenie jako dyrektor departamentu prawnego i monitoringu zgodności w zakładach ubezpieczeń, administrator bezpieczeństwa informacji, radca prawny - in house w bankach oraz pracując lub współpracując z zewnętrznymi kancelariami prawnymi. Obecnie kieruje pracami zespołu przy obsłudze kilku projektów wdrożenia pakietu MiFID II oraz MiFIR, jego klientami są dwa duże polskie banki, duży bank internetowy oraz TFI. Jest autorem licznych publikacji w periodykach prawniczych oraz trenerem na szkoleniach dla uczestników rynku finansowego. Jakub jest absolwentem Wydziału Prawa i Administracji Uniwersytetu Warszawskiego oraz Centrum Prawa Amerykańskiego współorganizowanego przez Uniwersytet Stanowy na Florydzie. Posiada uprawnienia radcy prawnego, złożył egzamin sędziowski.
ORGANIZATOR MMC Polska jest niezależnym organizatorem spotkań biznesowych w Polsce. Spółka organizuje szkolenia, konferencje i kongresy dedykowane specjalistom, kadrze menadżerskiej oraz zarządom wiodących firm w Polsce. Szkolenia i konferencje prowadzone są przez znanych praktyków, ekspertów posiadających wieloletnie doświadczenie w swojej branży. Kongresy mają charakter międzynarodowy, skupiają pełną reprezentację rynku, zarówno firm, jak i administracji centralnej i regulatora. MMC Polska organizuje również szkolenia zamknięte w pełni dopasowane do potrzeb klientów. Efektem organizowanych wydarzeń jest podniesienie kwalifikacji pracowników, zdobycie wiedzy praktycznej oraz zwiększenie przewagi konkurencyjnej. Współpracujemy m.in. z: Orange, T-Mobile, Play, Polkomtel, PKN ORLEN S.A, PGNiG, Tauron Polska Energia, Hawe SA, Emitel, KPMG, PwC, E&Y, Deloitte, UKE, URE, KNF, PKO BP, PEKAO SA, PZU, NBP, Asseco Poland, Intel, Comarch. W skład Grupy MMC Polska wchodzi: MM Conferences S.A., MMC Events oraz MMC Design. DO UDZIAŁU W WYDARZENIU ZAPRASZAMY: Do uczestnictwa w spotkaniu zapraszamy przedstawicieli sektora bankowego. W szczególności do udziału w wydarzeniu zapraszamy kadrę zarządzającą, dyrektorów, kierowników oraz specjalistów z następujących departamentów i działów: Prawnych Compliance Finansowych Produktów Detalicznych, Inwestycyjnych Bankowości Strukturyzowanych Produktów Inwestycyjnych KONTAKT W SPRAWACH MERYTORYCZNYCH KONTAKT DO SPRZEDAWCY Sheraton Warsaw Hotel ul. Bolesława Prusa 2 00-493 Warszawa Katarzyna Sudoł Project Manager Workshops Department T: 22 379 29 37 E-mail: k.sudol@mmcpolska.pl Monika Flis Project Advisor T: +48 22 379 29 12 F: +48 22 379 29 01 e-mail: m.flis@mmcpolska.pl ADRES WYDARZENIA