PODMIOTY GOSPODARCZE I ROLNICY INDYWIDULANI

Transkrypt

1 Załącznik do Uchwały Zarządu nr 100/2014 z dnia 5 czerwca 2014 r. I zmiana - Uchwała Zarządu nr 132/2014 z dnia 22 lipca 2014 r. II zmiana - Uchwałą Zarządu nr 136/2014 z dnia 04 sierpnia 2014 r. TABELA OPŁAT i PROWIZJI ZA CZYNNOŚCI I USŁUGI BANKOWE W BANKU SPÓŁDZIELCZYM W NAKLE NAD NOTECIĄ PODMIOTY GOSPODARCZE I ROLNICY INDYWIDULANI (obowiązuje od r.) Nakło nad Notecią, czerwiec 2014 r.

2 Spis treści DZIAŁ I. UWAGI WSTĘPNE... 3 ROZDZIAŁ I. CZYNNOŚCI I USŁUGI BANKOWE DOTYCZĄCE RACHUNKÓW I PRZEPROWADZANIA ROZLICZEŃ - WALUTA KRAJOWA... 4 ROZDZIAŁ II. USŁUGA SMS BANKING Rolnicy indywidualni Podmioty gospodarcze, instytucje niekomercyjne...6 ROZDZIAŁ III. USŁUGA BANKOFON... 6 ROZDZIAŁ IV. USŁUGA INFORMACJA "NA HASŁO"... 6 ROZDZIAŁ V.WYDAWANIE I UŻYTKOWANIE KART PŁATNICZYCH Karty wydane do rachunku (debetowe) Karty charge Karty kredytowe Karta lokalna Karty przedpłacone Karty świadczeniowe ROZDZIAŁ VI. CZYNNOŚCI I USŁUGI BANKOWE DOTYCZĄCE RACHUNKÓW I PRZEPROWADZANIA ROZLICZEŃ WALUTY WYMIENIALNE ROZDZIAŁ VII. CZYNNOŚCI I USŁUGI BANKOWE DOTYCZĄCE UDZIELANIA KREDYTÓW I GWARANCJI ROZDZIAŁ VIII. PRZECHOWYWANIE PRZEDMIOTÓW I PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH ORAZ UDOSTĘPNIANIE SKRYTEK SEJFOWYCH ROZDZIAŁ IX. CZYNNOŚCI I USŁUGI DORADCZE ROZDZIAŁ X. INTERNET BANKING DLA FIRM PAKIET STANDARD PAKIET PRESTIŻ PAKIET PRESTIŻ PLUS Strona 2

3 DZIAŁ I. UWAGI WSTĘPNE 1. Użyte w tabeli opłat i prowizji określenia: Bank, Oddział, Filia, Punkt Kasowy oznaczają jednostki organizacyjne Banku Spółdzielczego w Nakle nad Notecią wykonujące obsługę klienta. 2. Prowizje od wpłat na rachunki bankowe pobiera się od wpłacającego, chyba że umowa z posiadaczem rachunku stanowi inaczej. 3. Zarząd Banku dopuszcza możliwość negocjowania z klientem indywidualnych stawek prowizji i opłat. 4. Prowizje i opłaty od dokonywanych transakcji gotówkowych i bezgotówkowych pobierane są w momencie wykonania transakcji lub na koniec dnia. 5. Prowizja za prowadzenie rachunków pobierana jest za dany miesiąc ostatniego roboczego dnia miesiąca z rachunku klienta. 6. Prowizję i opłaty za wynajem skrytek, przechowywanie depozytów, wynajem portfeli i kluczy do wrzutni pobiera się do 10 dnia za dany miesiąc. 7. Wysokość prowizji i opłat od operacji gotówkowych jak i bezgotówkowych pobrana jest z rachunku bankową notą memoriałową. Prowizja i opłaty od operacji gotówkowych mogą być pobierane gotówką w czasie dokonywania wpłaty z jednoczesnym odnotowaniem wysokości na dokumencie. 8. Pozostałe prowizje i opłaty w zależności od rodzaju pobierane są gotówkowo lub bezgotówkowo. Strona 3

4 ROZDZIAŁ I. CZYNNOŚCI I USŁUGI BANKOWE DOTYCZĄCE RACHUNKÓW I PRZEPROWADZANIA ROZLICZEŃ - WALUTA KRAJOWA prowizji / opłaty 1. Otwarcie rachunku bieżącego jednorazowo, w dniu otwarcia rachunku 2. Otwarcie rachunku pomocniczego jednorazowo, w dniu otwarcia rachunku 3. Prowadzenia rachunku bieżącego 4. Prowadzenia rachunku pomocniczego 5. Prowadzenie rachunku bieżącego instytucji niekomercyjnych działających na rzecz gospodarstw domowych 6. Dyspozycje bezgotówkowe (przelewy) na rachunki bankowe: 1) złożone w formie papierowej: miesięcznie, za każdy rachunek miesięcznie tradycyjnie (w kasie banku) za pomocą w ramach karty Internet lokalnej 1 Banking 20,00 zł 15,00 zł w ramach Home Banking 18,00 zł - 12,00 zł 15,00 zł 10,00 zł - 8,00 zł 10,00 zł a) prowadzone w Banku Spółdzielczym w Nakle nad Notecią bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat b) prowadzone w innych bankach za każdy przelew 3,50 zł 1,00 zł 1,00 zł 2,00 zł 2) realizowane w systemie SORBNET 2 : a) powyżej ,99 zł 10,00 zł - 10,00 zł 10,00 zł b) poniżej ,00 zł 30,00 zł - 30,00 zł 30,00 zł 3) wykonywanie przelewów ekspresowych za pomocą systemu BlueCash 5,00 zł - 5,00 zł - 7. Dokonanie automatycznych przelewów z rachunków bankowych w terminie wskazanym przez Klienta - zlecenia stałe za każdy przelew 2,00 zł - 1,00 zł - 8. Dyspozycje bezgotówkowe (przelewy) na rachunki bankowe realizowane z wpływów bieżących za każdą dyspozycję, niezależnie od opłat wymienionych w pkt. 6 0,1 % nie mniej niż 2,00 zł., nie więcej niż 80,00 zł 10,00 zł Modyfikacja kwoty/terminu zlecenia stałego za każdą - 2,00 zł - - dyspozycję 10. Odwołanie zlecenia stałego za każde zlecenie 2,00 zł Wpłaty gotówkowe: 1) na rachunki w Banku Spółdzielczym 0,1 % nie mniej niż 1,50 zł., bez opłat - - nie więcej niż za każdą wpłatę 100,00 zł 2) na rachunki w innych bankach 0,5 % nie mniej niż 3,50 zł., nie więcej niż 150,00 zł ) na rzecz Urzędów Skarbowych zgodnie z zawartymi umowami, w przypadku braku umów za każdą wpłatę 0,5% nie mniej niż 3,50 zł., nie więcej niż 150,00 zł 4) na działalność pożytku publicznego bez opłat ) wpłaty czynszów do spółdzielni mieszkaniowych oraz prywatnych właścicieli kamienic posiadających rachunki w Banku Spółdzielczym 1,50 zł lub zgodnie z umową usługa dostępna w całodobowej strefie samoobsługowej : Nakło nad Notecią, ul. Sądowa 10,Nakło nad Notecią, ul. Rynek 9, Nakło nad Notecią ul. Asnyka 2, Sadki, ul. Powstańców Wlkp. 1,Bydgoszcz, ul. Abrahama 8,Bydgoszcz, ul. Śniadeckich 18, Potulice, ul. Bydgoska 13/41, Łochowo, ul. Szosa Bydgoska przy dyskoncie Biedronka oraz Paterek, ul. 7 Lutego 2. W całodobowej strefie samoobsługowej w Paterku dostępne są wszystkie usługi dostępne dla karty lokalnej, za wyjątkiem wpłat. 2 nie pobiera się opłaty standardowej za przelew, o której mowa w pkt. 6 ppkt. 1b) Strona 4

5 12. Wypłaty gotówkowe 0,4 % nie mniej niż 3,50 zł., nie więcej niż 150,00 zł 13. Wypłaty gotówkowe z bieżących wpływów za każdą wypłatę, niezależnie od opłaty wymienionej w pkt Prowadzenie rachunków lokat terminowych 0,1 % nie mniej niż 2,00 zł., nie więcej niż 80,00 zł 0,1 % bez opłat - bez opłat Wpłaty i wypłaty z rachunków lokat terminowych - bez opłat Udostępnienie usługi Home Banking miesięcznie 100,00 zł 17. Ustanowienie/zmiana pełnomocnictwa do dysponowania rachunkiem bankowym za każdą dyspozycję 10,00 zł 18. Polecenia zapłaty: 1) złożenie zlecenia wykonania polecenia zapłaty przez wierzyciela 2,00 zł 2) realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłużnika 2,00 zł za każdą 3) odwołanie polecenia zapłaty (za złożenie jednego odwołania) lub dyspozycję 2,00 zł aktualizacja upoważnienia polecenia zapłaty 4) odmowa wykonania polecenia zapłaty z tytułu braku środków na rachunku dłużnika 5,00 zł 19. Potwierdzenie czeku gotówkowego i rozrachunkowego za każdą dyspozycję 15,00 zł 20. Wydanie książeczki czekowej - 10,00 zł 21. Zgłoszenie oraz odwołanie zastrzeżenia o utracie czeków i za każdą blankietów czekowych dyspozycję 30,00 zł 22. Sporządzenie odpisu obrotów na jednym rachunku z bieżącego roku kalendarzowego na wniosek Klienta za każde zestawienie, za każdy poprzedni rok stawka o 50% wyższa 25,00 zł - za cały rok 10,00 zł - za 1 miesiąc 23. Wydanie na wniosek Klienta zaświadczenia stwierdzającego za każdy posiadanie rachunku oraz informacji o wysokości salda dokument 20,00 zł 24. Wydanie opinii o Kliencie na jego wniosek za każdy dokument 30,00 zł 25. Sporządzenie i przekazanie pocztą wyciągu bankowego - bez opłat 26. Sporządzenie kopii: 1) wyciągu bankowego -bez załączników 10,00 zł 2) każdego załącznika do wyciągu 2,50 zł 3) dokumentu pozostającego w archiwum Banku w przypadku, gdy za każdy Klient określi datę dokonania operacji dokument 15,00 zł 4) dokumentu pozostającego w archiwum Banku w przypadku, gdy klient nie określił daty dokonania operacji od 25,00 zł do 100,00 zł 27. Realizacja tytułu wykonawczego oraz dokumentu mającego moc za każda takiego dokumentu dyspozycję 30,00 zł 28. Wymiana krajowych znaków pieniężnych od kwoty wymiany 0,4% 29. Za sporządzenie i wysłanie listem poleconym monitu z powodu przekroczenia salda za każdy monit 15,00 zł 30. Za wydanie kolejnego hasła i odblokowanie usługi Internet za każdą Banking dyspozycję 10,00 zł 31. Za udostępnienie usługi płatności masowych - Indywidualnie wg umowy z Klientem 32. Za nieawizowaną wypłatę z rachunku od każdej wypłaty - opłata 0,1 %, nie więcej niż 250,00 zł dodatkowa do pkt Za awizowaną lecz nieodebraną wypłatę od awizowanej 0,3% kwoty wypłaty 34. Za dokonanie blokady środków na rachunku z tytułu zabezpieczenia spłaty udzielonych kredytów: - 1) przez BS w Nakle bez opłat 2) przez inne banki i instytucje 50,00 zł 35. Wydanie potwierdzenia blokady środków za każde 20,00 zł potwierdzenie 36. Wydanie kserokopii umowy za każdą kserokopię 30,00 zł Strona 5

6 ROZDZIAŁ II. USŁUGA SMS BANKING 1. Rolnicy indywidualni prowizji / opłaty 1. Opłata stała miesięczna miesięcznie za pakiet 15 SMS 2,50 zł 2. Powyżej stałego limitu miesięcznego za każdy SMS 0,19 zł 2. Podmioty gospodarcze, instytucje niekomercyjne prowizji / opłaty 1. Opłata stała miesięczna miesięcznie za pakiet 30 SMS 5,00 zł 2. Powyżej stałego limitu miesięcznego za każdy SMS 0,19 zł ROZDZIAŁ III. USŁUGA BANKOFON 1. Opłata za korzystanie z Bankofonu - nie dotyczy zastrzeżeń kart lokalnych za pomocą Bankofonu prowizji / opłaty miesięcznie 5,00 zł ROZDZIAŁ IV. USŁUGA INFORMACJA "NA HASŁO" prowizji / opłaty 1. Telefoniczne uzyskanie informacji "na hasło" o stanie rachunku miesięcznie 15,00 zł Strona 6

7 ROZDZIAŁ V.WYDAWANIE I UŻYTKOWANIE KART PŁATNICZYCH 1. Karty wydane do rachunku (debetowe) prowizji / opłaty Visa Business Electron Visa Business Electron paywave 3 1. Wydanie karty dla: 1) posiadacza rachunku 0,00 zł 30,00 zł 2) współposiadacza rachunku 0,00 zł 30,00 zł 3) osoby wskazanej 0,00 zł 30,00 zł 2. Wydanie nowej karty w miejsce uszkodzonej lub utraconej 1) uszkodzonej 20,00 zł 20,00 zł 2) utraconej 40,00 zł 40,00 zł 3. Wznowienie karty dla: 1) posiadacza rachunku 90,00 zł 30,00 zł 2) współposiadacza rachunku 90,00 zł 30,00 zł 3) osoby wskazanej 70,00 zł 30,00 zł 4. Zastrzeżenie karty - bez opłat bez opłat 5. Użytkowanie karty Uwaga: opłata za każdą wydaną kartę do rachunku miesięcznie 3,00 zł 6,00 zł 6. Zmiana limitów operacji bezgotówkowych lub wypłat gotówki na wniosek klienta od każdej zmiany 5,00 zł 5,00 zł 7. Opłata za wypłatę gotówki: za każdą wypłatę, 1) w bankomatach banków SGB oraz BPS S.A. i zrzeszonych pobierana w dniu bez opłat bez opłat banków spółdzielczych rozliczenia operacji 2) w kasach banków SGB 4 4,50 zł 1,50 zł 3) w bankomatach innych, niż wskazane w pkt. 1) 3% min. 3,50 zł 2% min. 5,00 zł naliczana od 4) w kasach innych banków, niż wskazane w pkt. 2) 3% min. 4,50 zł 3% min. 10,00 zł wypłaconej kwoty 5) w bankomatach za granicą 3% min. 4,50 zł 3% min. 10,00 Ł 8. Wydanie pierwszego numeru PIN za każdy numer PIN 3,50 zł 3,50 zł 9. Wydanie nowego numeru PIN za każdy numer PIN 10,00 zł 10,00 zł 10. Zmiana PIN w bankomatach: za każdą zmianę 1) banków SGB 4,50 zł 6,00 zł 2) Innych, niż wskazane w pkt. 1) 7,00 zł 7,00 zł 11. Zestawienie transakcji przesyłane do Klienta miesięcznie 3,00 zł 3,00 zł 12. Przesłanie ponownego zestawienia transakcji na życzenie Klienta za każde zestawienie 5,00 zł 5,00 zł 13. Ekspresowe przesłanie karty lub numeru PIN (dostarczenie w ciągu 3 dni roboczych) za każdą przesyłkę 45,00 zł 45,00 zł 14. Transakcje bezgotówkowe - bez opłat bez opłat 15. Wypłata gotówki w ramach usługi cash back za każdą wypłatę, pobierana w dniu 0,60 zł 0,00 zł rozliczenia operacji 16. Opłata za przeliczenie transakcji dokonanej w walucie obcej naliczana od kwoty innej niż euro transakcji, pobierana w dniu rozliczenia operacji 1% 1% 17. Sprawdzenie salda rachunku w bankomatach: za każde sprawdzenie 1) banków SGB bez opłat bez opłat 2) innych, niż wskazane w pkt.1) 1,00 zł 1,00 zł 18. Opłata jednorazowa za wysyłkę karty do klienta - - 3,50 zł 3 karty Visa Electron Business paywave zawierają nieodpłatny dla klienta pakiet ubezpieczeń Concordia Visa Assistance (ubezpieczenie kosztów leczenia za granicą do EURO wraz z usługa assistance) i Bezpieczna Karta dla klienta (ubezpieczenie nieuprawnionych transakcji do 150 EURO, m.in. rabunku gotówki wypłaconej kartą z bankomatu w ciągu 24 h do zł oraz kradzieży, zniszczenia towarów zakupionych przy użyciu karty do kwoty zł), 4 pod warunkiem, że placówka udostępnia usługę wypłat w POS Strona 7

8 2. Karty charge prowizji / opłaty MasterCard Business MasterCard Business Gold 5 1. Wydanie karty dla: 1) posiadacza rachunku 80,00 zł 300,00 zł 2) współposiadacza rachunku 80,00 zł 300,00 zł 3) osoby wskazanej 60,00 zł 300,00 zł 2. Wydanie nowej karty w miejsce uszkodzonej lub utraconej: 1) uszkodzonej 20,00 zł 20,00 zł 2) utraconej 70,00 zł 300,00 zł 3. Wznowienie karty dla: 1) posiadacza rachunku 90,00 zł 90,00 zł 2) współposiadacza rachunku 90,00 zł 90,00 zł 3) osoby wskazanej 70,00 zł 70,00 zł 4. Zastrzeżenie karty - bez opłat bez opłat 5. Użytkowanie karty - bez opłat bez opłat 6. Zmiana limitów operacji bezgotówkowych lub wypłat gotówki na wniosek klienta za każdą zmianę 5,00 zł 5,00 zł 7. Opłata za wypłatę gotówki: 1) w bankomatach banków SGB oraz BPS S.A. i zrzeszonych za każdą wypłatę, 2,00% 2,00% banków spółdzielczych naliczana od wypłacanej 2) w kasach banków SGB 6 2% min. 4,50 zł 2% min. 4,50 zł kwoty, pobierana w dniu 3) w bankomatach innych, niż wskazane w pkt. 1) 3% min. 3,50 zł 3% min. 3,50 zł rozliczenia operacji 4) w kasach innych banków, niż wskazane w pkt. 2) 3% min. 4,50 zł 3% min. 4,50 zł 5) w bankomatach za granicą 3% min. 4,50 zł 3% min. 4,50 zł 8. Wydanie pierwszego numeru PIN za każdy numer PIN 3,50 zł 3,50 zł 9. Wydanie nowego numeru PIN za każdy numer PIN 10,00 zł 10,00 zł 10. Zmiana PIN w bankomatach: 1) banków SGB za każdą zmianę 4,50 zł 4,50 zł 2) innych, niż wskazane w pkt. 1) 7,00 zł 7,00 zł 11. Zestawienie transakcji przesyłane do Klienta miesięcznie 3,00 zł 3,00 zł 12. Przesłanie ponownego zestawienia transakcji na życzenie Klienta za każde zestawienie 5,00 zł 5,00 zł 13. Transakcje bezgotówkowe - bez opłat bez opłat 14. 1) Za odroczony termin płatności od transakcji sprzedaży i wypłat gotówki: w kraju miesięcznie, naliczana od kwoty transakcji wykonanych w 1% 1% 2) za granicą poprzednim cyklu rozliczeniowym 1% 1% 15. Niezapewnienie środków na rachunku w dniu rozliczenia naliczana w dniu rozliczenia, pobierana po wpływie środków na 50,00 zł 100,00 zł rachunek 16. Nieodebranie karty w terminie określonym w Regulaminie funkcjonowania kart płatniczych typu charge po upływie terminu 80,00 zł 300,00 zł 17. Opłata za wysłanie wezwania do spłaty zadłużenia w przypadkach określonych w umowie o kartę za każde wezwanie 20,00 zł 20,00 zł 18. Awaryjne wydanie karty zastępczej poza granicami kraju równowartość w złotych równowartość w złotych 150 USD* 150 USD* 19. Awaryjna wypłata gotówki poza granicami kraju równowartość w złotych 95 USD* plus koszty operacyjne MasterCard równowartość w złotych 95 USD* plus koszty operacyjne MasterCard 5 karta MasterCard Business Gold zawiera nieodpłatny dla klienta pakiet ubezpieczeń : Pakiet Bezpieczna Karta i Bezpieczny Podróżnik Wariant Gold (nieuprawnione transakcje do 150 EURO, NNW do zł, pokrycie kosztów leczenia za granicą do kwoty EURO), 6 pod warunkiem, że placówka udostępnia usługę wypłat w POS, * określona wg kursu sprzedaży dewiz z tabeli kursów SGB-Banku S.A. z dnia rozliczenia płatności Strona 8

9 3. Karty kredytowe prowizji / opłaty MasterCard 1. Wydanie karty (głównej lub dołączonej) 75,00 zł 2. Użytkowanie karty (opłata niepobierana w pierwszym roku rocznie, z góry za użytkowania pierwszej karty) każdy rok ważności karty (pierwszej i 75,00 zł wznowionych) 3. Wydanie nowej karty w miejsce utraconej 75,00 zł 4. Wydanie duplikatu karty z PIN lub bez PIN 45,00 zł 5. Wznowienie karty 75,00 zł 6. Zastrzeżenie karty - bez opłat 7. Opłata za wypłatę gotówki: 1) w bankomatach SGB oraz BPS S.A. i zrzeszonych Banków za każdą wypłatę, Spółdzielczych naliczona od kwoty 4% min. 10,00 zł 2) w kasach banków SGB 7 wypłaconej, pobierana 4% min. 10,00 zł 3) w bankomatach innych, niż wskazane w pkt. 1) w dniu rozliczenia 4% min. 10,00 zł 4) w kasach innych banków, niż wskazane w pkt. 2) operacji 4% min. 10,00 zł 5) w bankomatach za granicą 4% min. 10,00 zł 8. Zmiana PIN w bankomatach za każdą zmianę 4,50 zł 9. Wydanie pierwszego numeru PIN - bez opłat 10. Wydanie nowego numeru PIN za każdy numer PIN 10,00 zł 11. Zmiana limitu kredytowego - bez opłat 12. Minimalna kwota do zapłaty naliczana zgodnie z regulaminem funkcjonowania kart kredytowych i umową 5% min. 50,00 zł 13. Przesłanie ponownego zestawienia transakcji na życzenie Klienta za każde zestawienie 5,00 zł 14. Opłata za wysłanie wezwania do spłaty zadłużenia w przypadkach określonych w umowie o kartę za każde wezwanie 20,00 zł 15. Oprocentowanie kart kredytowych naliczane zgodnie z regulaminem funkcjonowania kart kredytowych i umową 16,00 % 4. Karta lokalna 8 prowizji / opłaty 1. Wydanie karty dla: 1) posiadacza rachunku 5,00 zł 2) współposiadacza rachunku 5,00 zł 3) osoby wskazanej 5,00 zł 2. Wydanie nowej karty w miejsce uszkodzonej lub utraconej 5,00 zł 3. Zastrzeżenie karty - bez opłat 4. Użytkowanie karty miesięcznie 5,00 zł 5. Opłatę za wpłatę gotówki w bankomatach lokalnych - bez opłat 6. Opłatę za wypłatę gotówki w bankomatach lokalnych od kwoty wypłacanej 0,1 % 7. Zmiana PIN w bankomacie - bez opłat 8. Transakcje bezgotówkowe w bankomacie lokalnym za każdą transakcję 1,00 zł 9. Za wydanie kolejnego numeru PIN i odblokowanie karty lokalnej za każdy nr PIN wraz z odblokowaniem karty 10,00 zł 7 pod warunkiem, że placówka udostępnia usługę wypłat w POS, 8 usługa dostępna w całodobowej strefie samoobsługowej : Nakło nad Notecią, ul. Sądowa 10, Nakło nad Notecią, ul. Rynek 9a, Nakło nad Notecią ul. Asnyka 2, Sadki, ul. Powstańców Wlkp. 1,Bydgoszcz, ul. Abrahama 8,Bydgoszcz, ul. Śniadeckich 18, Potulice, ul. Bydgoska 13/41, Łochowo, ul. Szosa Bydgoska przy dyskoncie Biedronka, oraz Paterek, ul. 7 Lutego 2. W całodobowej strefie samoobsługowej w Paterku dostępne są wszystkie usługi dostępne dla karty lokalnej, za wyjątkiem wpłat. Limit dzienny wypłat dla karty lokalnej wynosi ,00 zł. Strona 9

10 5. Karty przedpłacone prowizji / opłaty MasterCard 1. Wydanie karty i numeru PIN za wydaną kartę 25,00 zł 2. Zmiana PIN w bankomatach: 1) banków SGB za każdą zmianę 4,50 zł 2) innych, niż wskazane w pkt. 1) 7,00 zł 3. Opłata za wypłatę gotówki: za każdą wypłatę, 1) w bankomatach banków SGB oraz BPS S.A. i zrzeszonych banków spółdzielczych bez opłat pobierana w dniu 2) w kasach banków SGB 9 1,50 zł rozliczenia operacji 3) w bankomatach innych, niż wskazane w pkt. 1) 1,30 zł 4) w kasach innych banków, niż wskazane w pkt. 2) naliczana od 3% min. 4,50 zł 5) w bankomatach za granicą wypłaconej kwoty 3% min. 4,50 zł 4. Transakcje bezgotówkowe - bez opłat 5. Zastrzeżenie karty - bez opłat 6. Karty świadczeniowe 1. Wydanie karty i numeru PIN 2. Zasilenie rachunku karty prowizji / opłaty za każdą dyspozycję MasterCard wg indywidualnie uzgodnionych stawek wg indywidualnie uzgodnionych stawek 3. Zastrzeżenie karty - bez opłat 4. Użytkowanie karty wg indywidualnie miesięcznie uzgodnionych stawek 5. Opłata za wypłatę gotówki w bankomatach banków SGB - bez opłat 6. Transakcje bezgotówkowe - bez prowizji 9 pod warunkiem, że placówka udostępnia usługę wypłat w POS Strona 10

11 ROZDZIAŁ VI. CZYNNOŚCI I USŁUGI BANKOWE DOTYCZĄCE RACHUNKÓW I PRZEPROWADZANIA ROZLICZEŃ WALUTY WYMIENIALNE UWAGI OGÓLNE: W przypadku wyliczania opłat i prowizji metodą procentową do przeliczenia równowartości PLN należy stosować średnie kursy NBP z dnia transakcji. prowizji / opłaty 1. Otwarcie rachunku - bez prowizji 2. Prowadzenie rachunku miesięcznie 15,00 zł 3. Ustanowienie/zmiana pełnomocnictwa do dysponowania rachunkiem za każdą dyspozycję 10,00 zł 4. Wystawienie zaświadczenia o stanie środków na rachunku od zaświadczenia 20,00 zł 5. Dyspozycja wkładem na wypadek śmierci: 1) zmiana dyspozycji za każdą dyspozycję 30,00 zł 2) odwołanie dyspozycji za każde odwołanie 20,00 zł 6. Odsprzedaż środków znajdujących się na rachunkach walutowych dla podmiotów gospodarczych od kwoty operacji 0,05% nie mniej niż 10,00 zł, nie więcej niż 100,0 zł 7. Sporządzenie i wysłanie wyciągu z rachunku (raz w miesiącu) miesięcznie bez opłat 8. Sporządzanie i wysyłanie wyciągu z rachunku po każdej zmianie salda za każdy wyciąg 2,00 zł 9. Czynności niestandardowe, zwroty zleceń reklamowanych (wyjaśnianie wszelkich niezgodności powstałych w toku realizacji płatności w obrocie dewizowym, każdorazowo poszukiwanie płatności, wyjaśnianie kosztów, zmiany szczegółów płatności, zmiany 100,00 zł danych nadawcy lub odbiorcy płatności itp.) 10. Telefoniczne uzyskanie informacji "na hasło" o stanie rachunku miesięcznie 15,00 zł 11. Opłata za korzystanie z Bankofonu miesięcznie 5,00 zł 12. Zryczałtowana opłata pobierana z tytułu ponoszonych przez bank kosztów związanych z 10 korzystaniem z łączy telekomunikacyjnych każdorazowo 20,00 zł 13. Skup i sprzedaż walut obcych wg kursu walut obowiązującego w banku - bez opłat 14. Realizacja poleceń wypłaty (przekazów) z zagranicy lub z innych banków w kraju na rachunki bankowe klientów banku - bez opłat 15. Zwrot niepodjętej kwoty polecenia wypłaty 11 * - 100,00 zł 16. Realizacja poleceń wypłaty (przekazów) za granicę lub do innych banków w kraju - tryb normalny (TOMNEXT)*: Uwaga: Nie dolicza się ryczałtu telekomunikacyjnego każdorazowo 1) przekazy do euro - 30,00 zł 2) przekazy przekraczające euro - 65,00 zł 17. Realizacja poleceń wypłaty (przekazów) za granicę lub do innych banków w kraju w trybie pilnym (OVERNIGHT)* - dodatkowa opłata do pkt. 16 oraz za przelew typu Eurotransfer ,00 zł UWAGA! Polecenia wypłaty mogą być przyjęte do realizacji w trybie pilnym wyłącznie w miarę posiadania przez SGB-Bank SA wolnych środków na rachunkach Nostro 18. Odwołanie polecenia wypłaty (przekazów) za granicę lub do innych banków w kraju* każdorazowo 55,00 zł plus koszty banków pośredniczących 19. Zryczałtowana opłata z tytułu kosztów pobieranych przez banki zagraniczne pośredniczące w wykonywaniu przekazów (OUR)*: 1) przekazy do równowartości euro 30,00 zł każdorazowo 2) przekazy przekraczające równowartość euro 60,00 zł UWAGA! Równowartość w euro oblicza się przy zastosowaniu kursów średnich NBP z dnia realizacji przekazu 20. Zryczałtowana opłata z tytułu niewłaściwego sformatowania danych przelewu (Non STP)* każdorazowo 100,00 zł 21. Inne usługi 13 : 1) usługi pocztowe krajowe (do 10 gram) za każdą przesyłkę 3,00 zł 2) usługi pocztowe zagraniczne (do 10 gram) za każdą przesyłkę 8,00 zł 3) kurier na życzenie klienta za każdą przesyłkę zgodnie z fakturą 10 nie dotyczy przelewów, o których mowa w pkt.16 oraz przelewów typy Eurotransfer 11 jeżeli zwrot niepodjętej kwoty jest wynikiem postępowania wyjaśniającego, to pobiera się tylko jedną opłatę z tytułu określonego w pkt Eurotransfer* - realizacja poleceń wypłaty (przekazów) za granicę nominowanych w EUR, z datą waluty TOMNEXT, spełniających następujące warunki (łącznie): rachunek beneficjenta znajduje się w jednym z krajów EOG, bezbłędnie wpisany IBAN beneficjenta, bezbłędnie wpisany BIC banku beneficjenta, określona opcja kosztowa SHA (opłata zgodnie z taryfą SGB-Bank S.A.). Do eurotransferu nie dolicza się kosztów ryczałtu telekomunikacyjnego. 13 za przesyłki o wadze powyżej 10 gram należy pobierać wielokrotność * wysokość opłat i prowizji dotyczy również przypadków, gdy zleceniodawca i beneficjent są klientami banków SGB Strona 11

12 ROZDZIAŁ VII. CZYNNOŚCI I USŁUGI BANKOWE DOTYCZĄCE UDZIELANIA KREDYTÓW I GWARANCJI 1. Prowizja wstępna (aplikacyjna) za rozpatrzenie wniosku kredytowego. W razie odmowy udzielenia kredytu lub rezygnacji kredytobiorcy z podpisania umowy kredytu, prowizja ta nie podlega zwrotowi, natomiast w przypadku udzielenia kredytu, zaliczona jest na poczet prowizji przygotowawczej (płatna w dniu złożenia wniosku) dotyczy klientów nowych i tych, którzy zwracają się do banku o zbadanie zdolności kredytowej prowizji / opłaty naliczana od kwoty kredytu płatna jednorazowo w dniu złożenia wniosku 2. Prowizja przygotowawcza naliczana od kwoty udzielonego kredytu, za odnowienie kredytu lub od kwoty zwiększającej przyznany kredyt, pobierana jednorazowo przed uruchomieniem kredytu 3. Prowizja z tytułu gotowości dotyczy kredytu w rachunku bieżącym: naliczana w stosunku rocznym od różnicy pomiędzy kredytem postawionym do dyspozycji, a kredytem wykorzystanym, za każdy dzień niewykorzystania 4. Prowizja z tytułu gotowości udzielenia kredytu 14 liczona za każdy dzień od kwoty kredytu postawionego do dyspozycji Kredytobiorcy i przez niego nie wykorzystanego w terminach i kwotach określonych w zawartej umowie (płatna w dniu wykorzystania nie- wykorzystanej kwoty kredytu) 5. Za prolongatę spłaty kredytu naliczana od kwoty prolongowanej, płatna jednorazowo 6. Za rozpatrzenie wniosku o przejęcie długu dłużnika lub przystąpienie do naliczana od kwoty długu, płatna długu osoby trzeciej jednorazowo 7. Za zmianę warunków umowy kredytowej, z wyjątkiem prolongaty naliczana od kwoty kredytu pozostałej do spłaty, płatna jednorazowo 8. Za wydanie Klientowi na jego wniosek zaświadczenia stwierdzającego wysokość zadłużenia z tytułu kredytów bankowych i innych tytułów oraz za każde zaświadczenie zaświadczenia, że Klient nie figuruje jako dłużnik 9. Za wydanie opinii bankowej o Kliencie na jego wniosek za każdą opinię, opłata uzależniona od stopnia złożoności oceny 10. Za wydanie promesy kredytowej za każdą promesę od 0,1 % do 0,3% nie mniej niż 200,00 zł od 1,0% do 5,0% od 0,5% do 3,0% 20,00 zł od 0,5% do 2,5% od 0,5% do 5,0% od 0,5% do 3,0% od 100,00 zł do 500,00 zł od 100,00 zł do 1000,00 zł od 1% do 5%, nie mniej niż 1000,00 zł 11. Za wydanie duplikatu umowy kredytowej - 100,00 zł 12. Sporządzenie i wydanie dokumentu zwalniającego zabezpieczenie w formie hipoteki, zastawu rejestrowego lub przewłaszczenia : - a) za 1 egzemplarz 50,00 zł b) za duplikat 100,00 zł 13. Za wezwanie do zapłaty zaległych odsetek lub rat kredytu za każde wezwanie - opłata naliczana odrębnie za wezwanie do Kredytobiorcy i za wezwanie do 20,00 zł każdego z Poręczycieli 14. Za rozpatrzenie wniosku o bezciężarowe odłączenie części nieruchomości za każdy wniosek 250,00 zł 15. Prowizja od kwoty udzielonych gwarancji i poręczeń lub kwoty czynnych gwarancji : 1) na okres do 1 roku od 1 % do 3 % min. 250,00 zł za każdy wniosek 2) na okres powyżej 1 roku do 3 lat od 3 % do 5 % min. 250,00 zł 3) na okres powyżej 3 lat od 5 % do 8 % min. 250,00 zł 16. Prowizja z tytułu zmiany warunków gwarancji i poręczenia za każdą zmianę od 1,0% do 3,0% 17. Opłata za wypełnienie przez Bank wniosku o ustanowienie zabezpieczenia w formie hipoteki lub zastawu rejestrowego za każdy złożony do sądu wniosek 100,00 zł 18. Opłata za przypomnienie Klientowi obowiązków wynikających z zawartych umów za każde przypomnienie 50,00 zł 19. Opłata za wypełnienie na wniosek Klienta deklaracji PCC za każdą deklarację 50,00 zł 20. Opłata za wizytę u klienta w ramach monitoringu w trakcie trwania 15 umowy kredytowej za wizytę 50,00 zł 21. Prowizja za obsługę kredytów preferencyjnych z pomocą ARiMR naliczana od kwoty udzielonego kredytu w całym okresie kredytowania, pobierana w okresach kwartalnych w terminach płatności rat 0,1% odsetkowych 22. Inne czynności wykonywane na wniosek Klienta lub za Klienta od 30,00 zł od czynności do 1000,00 zł 14 dotyczy tylko kredytów inwestycyjnych z dopłatami ARiMR 15 opłata dotyczy wyłącznie nowo zawieranych umów kredytów od dnia r., z wyłączeniem kredytów preferencyjnych Strona 12

13 ROZDZIAŁ VIII. PRZECHOWYWANIE PRZEDMIOTÓW I PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH ORAZ UDOSTĘPNIANIE SKRYTEK SEJFOWYCH usługa dostępna w Centrali Banku Spółdzielczego w Nakle nad Notecią, ul. Sądowa 10 prowizji / opłaty 1. Przyjęcie depozytu do przechowania: klucze, papiery wartościowe (bony opłata jednorazowa, oszczędnościowe, akcje, obligacje, itp.) za każdy depozyt 30,00 zł 2. Przechowywanie depozytu miesięcznie 30,00 zł 3. Wynajem skrytek sejfowych: 1) dziennie: a) mała skrytka dziennie 2,00 zł b) średnia skrytka 2,50 zł 2) miesięcznie: a) mała skrytka miesięcznie 20,00 zł b) średnia skrytka 30,00 zł 3) rocznie: a) mała skrytka rocznie 200,00 zł b) średnia skrytka 250,00 zł 4. Opłata za portfel do skarbca nocnego oraz klucz do drzwiczek wrzutowych skarbca nocnego, za worek do pieniędzy, kopertę bezpieczną każdorazowo 60,00 zł 5. Opłata za wydanie nowego klucza do drzwiczek wrzutowych skarbca nocnego każdorazowa 20,00 zł 6. Wydanie zapasowego klucza do skrytki na korespondencję na wniosek Klienta każdorazowo 10,00 zł ROZDZIAŁ IX. CZYNNOŚCI I USŁUGI DORADCZE prowizji / opłaty 1. Doradztwo w zakresie środków pomocowych i strukturalnych Unii Europejskiej oraz innych środków krajowych 1) prowizja wstępna (nie podlega zwrotowi, w przypadku otrzymania pomocy prowizja wstępna zostanie zaliczona w poczet prowizji za każde zlecenie właściwej) 2) prowizja właściwa naliczana od kwoty otrzymanej pomocy, płatna po podpisaniu umowy z Agencją Płatniczą min. 300,00 zł od 2% do 5% Strona 13

14 ROZDZIAŁ X. INTERNET BANKING DLA FIRM 1. PAKIET STANDARD * prowizji / opłaty 1. Opłata za założenie rachunku - bez opłat 2. Prowadzenie rachunku podstawowego miesięcznie 35,00 zł 3. Prowadzenie rachunku pomocniczego miesięcznie 10,00 zł 4. Operacje bezgotówkowe na rachunki bankowe 1) prowadzone w Banku Spółdzielczym bez opłat za każdy przelew 2) prowadzone w innych bankach 1,00 zł 5. Operacje bezgotówkowe - stałe zlecenie ( dotyczy wszystkich rachunków) za każde zlecenie 2,00 zł 6. Opłata za użytkowanie tokena za każdy token 1) Wydanie pierwszego tokena jednorazowo (1x na 5 lat) 350,00 zł 2) Wydanie kolejnego tokena (w tym wznowienie 16 ) jednorazowo (1 x na 5 lat) 350,00 zł 3) Wydanie tokena w miejsce utraconego, uszkodzonego przez klienta (opłata pobierana niezależnie od opłaty w ust. 6 pkt. 1) i 2)) 7. Opłata za przekazywanie haseł SMS za każdy token za każdy sms 350,00 zł 8. Instalacja i konfiguracja u Klienta wraz ze szkoleniem pracowników 100,00 zł jednorazowo plus koszty dojazdu zgodnie z kilometrówką 9. Zaświadczenie o rachunku za każde zaświadczenie bez opłat 0,20 zł 2. PAKIET PRESTIŻ * prowizji / opłaty 1. Opłata za założenie rachunku - bez opłat 2. Prowadzenie rachunku podstawowego miesięcznie 60,00 zł 3. Prowadzenie rachunku pomocniczego miesięcznie 10,00 zł 4. Operacje bezgotówkowe na rachunki bankowe 1) prowadzone w Banku Spółdzielczym bez opłat za każdy przelew 2) prowadzone w innych bankach 0,50 zł 5. Operacje bezgotówkowe - stałe zlecenie ( dotyczy wszystkich rachunków) za każde zlecenie 2,00 zł 6. Opłata za użytkowanie tokena za każdy token 1) Wydanie pierwszego tokena jednorazowo (1x na 5 lat) 350,00 zł 2) Wydanie kolejnego tokena (w tym wznowienie 16 ) jednorazowo (1 x na 5 lat) 350,00 zł 3) Wydanie tokena w miejsce utraconego, uszkodzonego przez klienta (opłata pobierana niezależnie od opłaty w ust. 6 pkt. 1) i 2)) 7. Opłata za przekazywanie haseł SMS za każdy token za każdy sms 350,00 zł 8. Instalacja i konfiguracja u Klienta wraz ze szkoleniem pracowników jednorazowo 100,00 zł plus koszty dojazdu zgodnie z kilometrówką 9. Zaświadczenie o rachunku za każde zaświadczenie bez opłat 0,20 zł 16 użytkownik automatycznie otrzymuje nowy token, jeżeli na co najmniej 30 dni przed upływem terminu ważności nie złoży w banku oświadczenia o rezygnacji ze wznowienia Strona 14

15 3. PAKIET PRESTIŻ PLUS * prowizji / opłaty 1. Opłata za założenie rachunku - bez opłat 2. Prowadzenie rachunku podstawowego miesięcznie 150,00 zł 3. Prowadzenie rachunku pomocniczego miesięcznie 10,00 zł 4. Operacje bezgotówkowe na rachunki bankowe 1) prowadzone w Banku Spółdzielczym bez opłat za każdy przelew 2) prowadzone w innych bankach 0,50 zł 5. Operacje bezgotówkowe - stałe zlecenie ( dotyczy wszystkich rachunków) za każde zlecenie 2,00 zł 6. Opłata za użytkowanie tokena za każdy token 1) Wydanie pierwszego tokena jednorazowo (1x na 5 lat) 350,00 zł 2) Wydanie kolejnego tokena (w tym wznowienie 16 ) jednorazowo (1 x na 5 lat) 350,00 zł 3) Wydanie tokena w miejsce utraconego, uszkodzonego przez klienta (opłata pobierana niezależnie od opłaty w ust. 6 pkt. 1) i 2)) 7. Opłata za przekazywanie haseł SMS za każdy token za każdy sms 350,00 zł 8. Instalacja i konfiguracja u Klienta wraz ze szkoleniem pracowników jednorazowo 100,00 zł plus koszty dojazdu zgodnie z kilometrówką 9. Zaświadczenie o rachunku za każde zaświadczenie bez opłat 10. Wpłaty gotówkowe na rachunek własny w Banku (dotyczy wszystkich od wpłacanej kwoty bez opłat rachunków) 11. Wypłaty gotówkowe z rachunku własnego w Banku (dotyczy wszystkich rachunków) od kwoty wypłaty bez opłat 0,20 zł * za pozostałe czynności i usługi nie wymienione w danym pakiecie bank pobiera opłaty i prowizje zgodnie z Tabelą opłat i prowizji za czynności i usługi bankowe w Banku Spółdzielczym w Nakle nad Notecią-podmioty gospodarcze i rolnicy indywidualni. Strona 15