TARYFA PROWIZJI I OPŁAT POBIERANYCH ZA CZYNNOŚCI I USŁUGI BANKOWE ŚWIADCZONE PRZEZ POZNAŃSKI BANK SPÓŁDZIELCZY dla klientów instytucjonalnych

Transkrypt

1 TARYFA PROWIZJI I OPŁAT POBIERANYCH ZA CZYNNOŚCI I USŁUGI BANKOWE ŚWIADCZONE PRZEZ POZNAŃSKI BANK SPÓŁDZIELCZY dla klientów instytucjonalnych Obowiązuje od dnia 1 września 2018 roku

2 Spis Treści: Dział I. Usługi dla klientów instytucjonalnych 3 Rozdział 1. Obsługa rachunków rozliczeniowych w złotych 3 Rozdział 2. Obsługa rachunków VAT w złotych 5 Rozdział 3. Obsługa rachunków bieżących w walutach wymienialnych 5 Rozdział 4. Obsługa mieszkaniowych rachunków powierniczych 6 Rozdział 5 Rachunki lokat terminowych w złotych 7 Rozdział 6 Rachunki lokat terminowych w walucie wymienialnej 7 Rozdział 7. Usługi bankowości elektronicznej 8 Rozdział 8. Karty płatnicze 9 Rozdział 9. Kredyty i pożyczki 14 Dział II. Czynności i usługi bankowe dla klientów instytucjonalnych- waluty wymienialne 16 Rozdział 1. Skup i sprzedaż wartości dewizowych 16 Rozdział 2. Inkaso 17 Rozdział 3. Akredytywa dokumentowa 17 Rozdział 4. Zlecenia różne 17 Dział III. Inne czynności i usługi bankowe dla klientów instytucjonalnych 18 2

3 Dział I. Usługi dla klientów instytucjonalnych Rozdział 1. Obsługa rachunków rozliczeniowych w złotych STAWKA OBOWIĄZUJĄCA 1. standard "Wiele za niewiele"1) standard "Wiele za niewiele"1) 1.1. otwarcie rachunku prowadzenie rachunku Otwarcie i prowadzenie rachunku rozliczeniowego (rachunku bieżącego, rachunku pomocniczego, na wyodrębnione cele): Tryb pobierania opłaty Rachunek Firma Rachunek AGRO Rachunek Non profit miesięcznie, za każdy rachunek 25,00 zł ,50 zł Rachunek JST wg decyzji Zarządu Banku 2. Wpłata gotówkowa Posiadacza rachunku lub wykonywana w jego imieniu (prowizja pobierana od Posiadacza rachunku) naliczana od wpłacanej kwoty maks.100 / na rachunki przedsiębiorst świadczących usługi komunalne-0,3% min. 2,00 zł maks.1000 zł / w przypadku, gdy klient posiada kredyt w rachunku rozliczeniowym- 0,10% maks.100 / na rachunki przedsiębiorst świadczących usługi komunalne-0,3% min. 2,00 zł maks.1000 zł / w przypadku, gdy klient posiada kredyt w rachunku rozliczeniowym- 0,10% maks.100 / w przypadku, gdy klient posiada kredyt w rachunku rozliczeniowym- 0,10% maks.100 / na rachunki przedsiębiorst świadczących usługi komunalne-0,3% min. 2,00 zł maks.1000 zł / w przypadku, gdy klient posiada kredyt w rachunku rozliczeniowym- 0,10% maks.100 / w przypadku, gdy klient posiada kredyt w rachunku rozliczeniowym- 0,10% Wpłata gotówkowa wpłacającego nie będącego Posiadaczem rachunku (prowizja pobierana od wpłacającego) Wypłata gotówkowa Realizacja Przelewu: naliczana od wpłacanej kwoty maks.100 / na rachunki przedsiębiorst świadczących usługi komunalne-0,3% min. 2,00 zł maks.1000 zł /w przypadku, gdy posiadacz rachunku ma kredyt w rachunku rozliczeniowym- 0,10% maks.100 / na rachunki przedsiębiorst świadczących usługi komunalne-0,3% min. 2,00 zł maks.1000 zł /w przypadku, gdy posiadacz rachunku ma kredyt w rachunku rozliczeniowym- 0,10% maks.100 /w przypadku, gdy posiadacz rachunku ma kredyt w rachunku rozliczeniowym- 0,10% maks.100 / na rachunki przedsiębiorst świadczących usługi komunalne-0,3% min. 2,00 zł maks.1000 zł /w przypadku, gdy posiadacz rachunku ma kredyt w rachunku rozliczeniowym- 0,10% kwoty maks.100 maks.100 /w przypadku, gdy posiadacz rachunku ma kredyt w rachunku rozliczeniowym- 0,10% 5.1. złożony w formie papierowej na rachunki prowadzone w PBS na rachunki w innych bankach za każdy przelew 6,00 zł 6,00 zł 6,00 zł 6,00 zł 6,00 zł 6,00 zł na rachunki US 6,00 zł 6,00 zł 6,00 zł 6,00 zł 6,00 zł 6,00 zł 5.2. złożony w formie elektronicznej- dostęp firmowy na rachunki prowadzone w PBS na rachunki w innych bankach za każdy przelew 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł na rachunki US 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 5.3. złożony w formie elektronicznej- dostęp korporacyjny na rachunki prowadzone w PBS na rachunki w innych bankach za każdy przelew 1,50 zł 1,50 zł 1,50 zł 1,50 zł 1,50 zł 1,50 zł na rachunki US 1,50 zł 1,50 zł 1,50 zł 1,50 zł 1,50 zł 1,50 zł 5.4. nadanie statusu SORBNET dla przelewu- opłata dodatkowa * dla kwoty niższej niż 1 mln zł opłata dodatkowa za dla kwoty wyższej i równej 1 mln zł każdy przelew * Usługa systemu SORBNET jest niedostępna dla przelewów na rachunki US Realizacja Przelewu Express Elixir**: 6.1. na rachunki w innych bankach złożony w fornie papierowej 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł za każdy przelew 0,10% min. 5,00 zł maks. 0,10% min. 5,00 zł maks. 0,10% min. 5,00 zł maks. 0,10% min. 5,00 zł maks. 0,10% min. 5,00 zł 0,10% min. 5,00 zł 6.2. na rachunki w innych bankach złożony w fornie elektronicznej maks. 2 maks. 2 ** usługa jest niedostępna dla przelewów na rachunki US Zlecenie stałe i zmienne 7.1. realizacja zlecenia stałego, zmiennego złożonego w placówce PBS 3

4 na rachunki prowadzone w PBS za każdy przelew 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł na rachunki w innych bankach za każdy przelew 6,00 zł 6,00 zł 6,00 zł 6,00 zł 6,00 zł 6,00 zł na rachunki US za każdy przelew 6,00 zł 6,00 zł 6,00 zł 6,00 zł 6,00 zł 6,00 zł złożonego w formie elektronicznej- dostęp firmowy na rachunki prowadzone w PBS 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł za każdy przelew na rachunki w innych bankach 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł na rachunki US 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 7.2. modyfikacja zlecenia stałego, zmiennego (kwoty/terminu) złożonego w placówce PBS zlecenia wykonywane z tytułu spłaty kapitału i odsetek od kredytów i pozyczek udzielonych przez PBS pozostałe 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł złożona w formie elektronicznej- dostęp firmowy 7.3. odwołanie zlecenia stałego, zmiennego złożone w placówce PBS złożone w formie elektronicznej- dostęp firmowy - Polecenie zapłaty 8.1. realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłużnika za każdą dyspozycję 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 9. Za wykonanie przelewu z tyt. Realizacji zajecia rachunku bankowego za każdy przelew 7,00 zł 7,00 zł 7,00 zł 7,00 zł 7,00 zł 7,00 zł Wyciągi bankowe opłata za sporządzenie wyciągu miesięcznie w formie papierowej i odbierany w placówce PBS miesięcznie, za każdy sporządzony wyciąg 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł w formie papierowej i wysyłany listem zwykłym na adres Posiadacza rachunku za każdą dyspozycję miesięcznie, za każdy sporządzony wyciąg w formie elektronicznej-ewyciąg- przekazywany na adres poczty w formie elektronicznej- pobierany za pośrednictwem elektronicznego kanału dostępu WWW opłata za sporządzanie wyciągu po zmianie salda w formie papierowej i odbierany w placówce PBS w formie papierowej i wysyłany listem zwykłym na adres Posiadacza rachunku miesięcznie, za każdy sporządzony wyciąg 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł miesięcznie, za każdy sporządzony wyciąg w formie elektronicznej-ewyciąg- przekazywany na adres poczty w formie elektronicznej- pobierany za pośrednictwem elektronicznego kanału dostępu WWW duplikat wyciągu (duplikat wyciągu sporządzany w formie papierowej) za każdy duplikat wyciągu Zmiana karty wzorów podpisów w tym także zmiana pełnomocnika na karcie 12. wzorów podpisów za każdą dyspozycję 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł Abonament za korzystanie z usługi SMS Powiadomienie (informacja SMS o saldzie rachunku) Uwaga: usługa nie jest udostępniana gdy Klient korzysta z wariantu II (dostęp korporacyjny) bankowości elektronicznej. Płatności masowe jednorazowa opłata aktywacyjna wg decyzji Zarządu Banku wg decyzji Zarządu Banku wg decyzji Zarządu Banku wg decyzji Zarządu Banku opłata za przetworzenie dokumentów elektronicznych przekazanych w plikach elektronicznych wg decyzji Zarządu Banku wg decyzji Zarządu Banku wg decyzji Zarządu Banku wg decyzji Zarządu Banku Czeki wg decyzji Zarządu Banku wg decyzji Zarządu Banku wg decyzji Zarządu Banku wg decyzji Zarządu Banku wydanie jednego blankietu czeku gotówkowego, rozrachunkowego 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł wydanie jednej książeczki czeków gotówkowych, rozrachunkowych 25,00 zł 25,00 zł 25,00 zł 25,00 zł 25,00 zł 25,00 zł potwierdzenie czeku rozrachunkowego inkaso czeku rozrachunkowego za usługę kurierską, przesłanie w trybie ekspresowym inkasa czeku do banku wystawcy 2 plus koszty związane z przesyłką kurierską 2 plus koszty związane z przesyłką kurierską 2 plus koszty związane z przesyłką kurierską 2 plus koszty związane z przesyłką kurierską 2 plus koszty związane z przesyłką kurierską 2 plus koszty związane z przesyłką kurierską 15. Zgłoszenie o utracie czeków i blankietów czekowych ) Promocja dla nowych Klientów Banku zgodnie z Regulaminem Wiele za Niewiele 4

5 Rozdział 2. Obsługa rachunków VAT w złotych Tryb pobierania opłaty STAWKA OBOWIĄZUJĄCA 1. Otwarcie i prowadzenie rachunku 1.1. otwarcie rachunku prowadzenie rachunku miesięcznie Rozdział 3. Obsługa rachunków bieżących w walutach wymienialnych 1. Otwarcie i prowadzenie rachunku Tryb pobierania opłaty STAWKA OBOWIĄZUJĄCA 1.1. otwarcie rachunku prowadzenie rachunku miesięcznie Wpłata gotówkowa Posiadacza rachunku lub wykonywana w jego imieniu naliczane od wpłacanej (prowizja pobierana od Posiadacza rachunku) kwoty 0,40% * Wplata gotówkowa wplacajacego nie będącego Posiadaczem rachunku (prowizja pobierana od wpłacającego) Wypłata gotówkowa z rachunku bieżącego w walucie wymienialnej Wyciągi bankowe naliczane od wpłacanej kwoty 0,40% * naliczane od wypłacanej kwoty 0,40%* 5.1. oplata za sporządzanie wyciągu miesięcznie - miesięcznie, za każdy sporządzony w formie papierowej i odbierany w placówce PBS wyciąg miesięcznie, za w formie papierowej i wysyłany listem zwykłym na adres Posiadacza każdy sporządzony rachunku wyciąg 3,00 zł w formie elektronicznej-ewyciąg- przekazywany na adres poczty w formie elektronicznej-pobierany za pośrednictwem elektronicznego kanału dostępu WWW 5.2. opłata za sporządzanie wyciągu po zmianie salda w formie papierowej i odbierany w placówce PBS w formie papierowej i wysyłany listem zwykłym na adres Posiadacza rachunku miesięcznie, za każdy sporządzony wyciąg miesięcznie, za każdy sporządzony wyciąg 3,00 zł w formie elektronicznej-ewyciąg- przekazywany na adres poczty w formie elektronicznej- pobierany za pośrednictwem elektronicznego kanału dostępu WWW duplikat wyciągu (duplikat wyciągu sporządzany w formie papierowej) za każdy duplikat wyciągu 1 6. Abonament za korzystanie z usługi SMS Powiadomienie (informacja SMS o saldzie rachunku) Uwaga: usługa nie jest udostępniana gdy Klient korzysta z wariantu II (dostęp korporacyjny) bankowości elektronicznej Za wykonanie przelewu z tyt.realizacji zajęcia rachunku bankowego za każdy przelew 7,00 zł Zmiana karty wzorów podpisów w tym także zmiana pełnomocnika na karcie 8. wzorów podpisów za każdą dyspozycję 15,00 zł * W przypadku wyliczania prowizji należy do przeliczania równowartości PLN stosować kursy średnie NBP z dnia transakcji 5

6 Rozdział 4. Obsługa mieszkaniowych rachunków powierniczych Tryb pobierania opłaty STAWKA OBOWIĄZUJĄCA Otwarcie mieszkaniowego rachunku powierniczego w złotych 1.1. otwartego mieszkaniowego rachunku powierniczego opłata jednorazowa wg decyzji Zarządu Banku 1.2. zamkniętego mieszkaniowego rachunku powierniczego opłata jednorazowa wg decyzji Zarządu Banku Prowadzenie mieszkaniowego rachunku powierniczego w złotych 2.1. otwartego mieszkaniowego rachunku powierniczego 2.2. zamkniętego mieszkaniowego rachunku powierniczego Płatności masowe - miesięcznie, za każdy rachunek miesięcznie, za każdy rachunek wg decyzji Zarządu Banku wg decyzji Zarządu Banku 3.1. jednorazowa opłata aktywacyjna wg decyzji Zarządu Banku 3.2. opłata za przetworzenie dokumentów elektronicznych przekazanych w plikach elektronicznych wg decyzji Zarządu Banku 6

7 Rozdział 5 Rachunki lokat terminowych w złotych 1. Tryb pobierania opłaty STAWKA OBOWIĄZUJĄCA 1.1. otwarcie rachunku 1.2. prowadzenie rachunku 2. Wpłata gotówki 3. Wypłata gotówki złożony z formie papierowej: za każdą dyspozycję na rachunki w PBS na rachunki w innych bankach 4.2. złożony z formie elektronicznej- dostęp firmowy i korporacyjny: na własny rachunek rozliczeniowy prowadzony w PBS - 5. Za wykonanie przelewu z tyt.realizacji zajęcia rachunku bankowego za każdy przelew 7,00 zł 6. Otwarcie i prowadzenie rachunku Przelew środków pochodzących z wypłaty z rachunku Wyciągi bankowe 6.1. opłata za sporządzanie wyciągu po zmianie salda w formie papierowej i odbierany w placówce PBS w formie elektronicznej-ewyciąg- przekazywany na adres poczty duplikat wyciągu (duplikat wyciągu sporządzany w formie papierowej) za każdy duplikat wyciągu 1 7. Zmiana karty wzorów podpisów w tym także zmiana pełnomocnika na karcie wzorów podpisów za każdą dyspozycję 15,00 zł Rozdział 6 Rachunki lokat terminowych w walucie wymienialnej Tryb pobierania opłaty STAWKA OBOWIĄZUJĄCA 1.1. otwarcie rachunku prowadzenie rachunku Za wykonanie przelewu z tyt.realizacji zajęcia rachunku bankowego za każdy przelew 7,00 zł 6. Otwarcie i prowadzenie rachunku Wpłata gotówki Wypłata gotówki Wyciągi bankowe 6.1. opłata za sporządzanie wyciągu po zmianie salda w formie papierowej i odbierany w placówce PBS w formie elektronicznej-ewyciąg- przekazywany na adres poczty duplikat wyciągu (duplikat wyciągu sporządzany w formie papierowej) za każdy duplikat wyciągu Zmiana karty wzorów podpisów w tym także zmiana pełnomocnika na karcie wzorów podpisów za każdą dyspozycję 15,00 zł 7

8 Rozdział 7. Usługi bankowości elektronicznej STAWKA OBOWIĄZUJĄCA Wariant I (dostęp firmowy) Wariant II (dostęp korporacyjny) Abonament za korzystanie z usługi bankowości elektronicznej do rachunków rozliczeniowego (w ramach 1. jednego modulo) miesięcznie Opłata za użytkowanie Tokena mobilnego: Tryb pobierania opłaty za każdy token: 2.1. wydanie pierwszego tokena mobilnego -jednorazowo 2.3. wydanie kolejnego tokena mobilnego (w tym wznowienie) -jednorazowo Opłata za użytkowanie Tokena Vasco: za każdy token: 3.1. wydanie jednego tokena VASCO w przypadku pierwszej umowy bankowości elektronicznej -jednorazowo nie dotyczy 3.2. wydanie kolejnego tokena VASCO (w tym wznowienie) -jednorazowo nie dotyczy wymiana karty chipowej na Token VASCO -jednorazowo nie dotyczy 4. Opłata za przekazywanie SMS Kodów za każdy SMS Kod nie dotyczy Zastrzeżenie środka dostępu do bankowości elektronicznej za każdą dyspozycję 9. Zmiana limitów transakcji do rachunku za każdą dyzpozycję zmiany 5,00 zł 5,00 zł 8

9 Rozdział 8. Karty płatnicze Karty wydane do rachunków rozliczeniowych w złotych (debetowe) STAWKA OBOWIĄZUJĄCA Tryb pobierania opłaty karta bez funkcji zbliżeniowej karta z funkcją zbliżeniową karta z funkcją zbliżeniową 1. Wydanie karty dla: Visa Business Electron (produkt wycofany z oferty) MasterCard Business / Visa Business Electron paywave MasterCard Business do PROMOCJI "WIELE za NIEWIELE" 1.1. posiadacza rachunku nie dotyczy 1.2. współposiadacza rachunku za każdą kartę nie dotyczy 1.3. osoby wskazanej nie dotyczy 2. Wydanie karty: 2.1. w miejsce uszkodzonej za każdą kartę nie dotyczy w miejsce utraconej nie dotyczy 4.1. pierwszej do rachunku 4.2. kolejnej do rachunku za każdą kartę miesięcznie (opłata pobierana w następnym miesiącu za miesiąc poprzedni, w którym ważna była karta) miesięcznie (opłata pobierana w następnym miesiącu za miesiąc poprzedni, w którym ważna była karta) nie dotyczy 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 5. Zmiana limitów operacji bezgotówkowych lub wypłat gotówki na wniosek klienta od każdej zmiany 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł Wznowienie karty, wydanie kolejnej karty płatniczej posiadaczowi, współposiadaczowi rachunku lub osobie wskazanej Użytkowanie karty Opłata za wypłatę gotówki: 6.1. w bankomatach sieci Spółdzielczej Grupy Bankowej i Banku Polskiej Spółdzielczości 6.2. w kasach banków Spółdzielczej Grupy Bankowej (pod warunkiem, że placówka udostępnia usługę wypłat w POS) - za każdą wypłatę, pobierana w dniu rozliczenia operacji bez opłat bez opłat bez opłat 1 1 4,50 zł 6.3. w bankomatach innych, niż wskazane w pkt 6.1. za każdą wypłatę, pobierana 3% min. 3,50 zł 3% min. 3,50 zł 3% min. 3,50 zł 6.4. w kasach innych banków, niż wskazane w pkt 6.2. (pod warunkiem, że placówka udostępnia w dniu rozliczenia operacji, 3% min. 1 3% min. 1 3% min. 4,50 zł usługę wypłat w POS) 6.5. w bankomatach za granicą kwoty 3% min. 5,00 zł 3% min. 5,00 zł 3% min. 4,50 zł Wypłata gotówki w ramach usługi cash back za każdą wypłatę, pobierana w dniu rozliczenia operacji 5,00 zł 5,00 zł 1,50 zł 9

10 8. Wydanie nowego numeru PIN za każdy numer PIN 6,00 zł 6,00 zł 6,00 zł banków Spółdzielczej Grupy Bankowej za każdą zmianę 4,50 zł 4,50 zł 4,50 zł 9.2. innych, niż wskazane w pkt 9.1. za każdą zmianę 7,00 zł 7,00 zł 7,00 zł banków Spółdzielczej Grupy Bankowej bez opłat bez opłat bez opłat za każde sprawdzenie innych, niż wskazane w pkt ,50 zł 1,50 zł 1,00 zł w formie elektronicznej na adres poczty e- mail miesięcznie w formie papierowej listem zwykłym miesięcznie Przesłanie ponownego zestawienia transakcji na życzenie klienta za każde zestawienie Transakcje bezgotówkowe - bez opłat bez opłat bez opłat 14. Zmiana PIN w bankomatach: 10. Sprawdzenie salda rachunku w bankomatach: Zestawienie transakcji przesyłanych do klienta Opłata za przewalutowanie i rozliczenie transakcji dokonanej w walucie innej niż PLN naliczana od kwoty transakcji, pobierana w dniu rozliczenia operacji 3% 3% (dot.karty Visa) bez opłat Karty wydane do rachunków bieżących w EUR/GBP/USD Lp. Tryb pobierania opłaty Karty z funkcją zbliżeniową MasterCard do rachunków bieżących w EUR/GBP/USD (stawki w walucie rachunku) Użytkowanie karty Opłata za wypłatę gotówki: w bankomatach sieci Spółdzielczej Grupy Bankowej i Banku Polskiej Spółdzielczości miesięcznie za każdą kartę 2.2. za każdą wypłatę, pobierana w dniu w kasach banków Spółdzielczej Grupy Bankowej (pod warumiek, że placówka udostępnia usługę wypłat w POS) rozliczenia operacji, kwoty 2.3. za każdą wypłatę, pobierana w dniu rozliczenia operacji, w bankomatach innych, niż wskazane w pkt 2.1. kwoty 2.4. za każdą wypłatę, pobierana w dniu w kasach innych banków, niż wskazane w pkt 2.2. (pod warunkiem, że placówka udostepnia usługę wypłaty w POS) za każdą wypłatę, pobierana w dniu rozliczenia operacji, kwoty rozliczenia operacji, kwoty 1,5 EUR; 2 USD; 1 GBP * bez opłat 1 EUR; 1 USD; 1 GBP 1.50 EUR; 2 USD; 1 GBP 3% min. odpowiednio 1,50 EUR; 2 USD; 1 GBP 10

11 w bankomatach za granicą za każdą wypłatę, pobierana w dniu rozliczenia operacji, kwoty za każdą wypłatę, pobierana w dniu rozliczenia operacji 4. Wydanie nowego numeru PIN za każdy numer PIN Wypłata gotówki w ramach usługi cash back Zmiana PIN w bankomatach: 3% min. odpowiednio 1,50 EUR; 2 USD; 1 GBP 0,5 EUR; 0,5 USD; 0,5 GBP 1,50 EUR; 2 USD; 1 GBP * 5.1. sieci SGB za każdą zmianę 1 EUR; 1 USD; 1 GBP 5.2. innych, niż wskazane w pkt 5.1. Sprawdzenie salda rachunku w bankomatach: 6.1. sieci SGB za każdą zmianę za każde sprawdzenie 1,50 EUR; 2 USD; 1 GBP 0,25 EUR; 0,3 USD; 0,2 GBP 6.2. innych, niż wskazane w pkt 6.1. za każde sprawdzenie 1 EUR; 1 USD; 1 GBP Zestawienie transakcji przesyłane do klienta 7.1. w formie papierowej za pośrednictwem poczty miesięcznie 0,50 EUR; 0,6 USD; 0,4 GBP * 7.2. w formie elektronicznej miesięcznie bez opłat * opłata niepobierana do 31 grudnia 2018 roku włącznie Karty świadczeniowe (do rachunku świadczeniowej karty przedpłaconej)- opłaty pobierane od świadczenidawcy karta bez funkcji zbliżeniowej MasterCard 1. Wydanie karty i numeru PIN za każdą kartę 2 2. Zasilenie rachunku karty - bez opłat 3. Użytkowanie karty (opłata miesięczna) - bez opłat Zmiana PIN w bankomatach: 4.1. banków Spółdzielczej Grupy Bankowej za każdą zmianę nie dotyczy 4.2. innych, niż wskazane w pkt 4.1. nie dotyczy Opłata za wypłatę gotówki: Tryb pobierania opłaty 5.1. w bankomatach sieci Spółdzielczej Grupy Bnkowej - bez opłat 5.2. w kasach banków Spółdzielczej Grupy Bankowej (pod warunkiem, że placówka udostępnia usługę wypłat w POS) za każdą wypłatę, pobierana w dniu rozliczenia operacji nie dotyczy 5.3. w bankomatach innych, niż wskazane w pkt 5.1. za każdą wypłatę, pobierana w dniu rozliczenia operacji nie dotyczy 11

12 5.4. w kasach innych banków, niż wskazane w pkt 5.2. (pod warunkiem, że placówka udostępnia usługę wypłat w POS) za każdą wypłatę, pobierana w dniu rozliczenia operacji, kwoty nie dotyczy 5.5. w bankomatach za granicą za każdą wypłatę, pobierana w dniu rozliczenia operacji, kwoty nie dotyczy 6. Wydanie nowego numeru PIN za każdy numer PIN 6,00 zł 7. Wyciągi z rachunku karty świadczeniowej- dla posiadacza karty (świadczeniobiorcy) 7.1. opłata za sporządzanie wyciągu miesięcznie w formie papierowej i odbierany w placówce PBS miesięcznie, za każdy sporządzony wyciąg w formie papierowej i wysyłany listem zwykłym na adres Posiadacza karty w formie elektronicznej-ewyciąg- przekazywany na adres poczty e- mail 7.2. duplikat wyciagu (duplikat wyciągu sporządzany w formie papierowej) 8. Transakcje bezgotówkowe - bez prowizji Karty charge STAWKA OBOWIĄZUJĄCA Tryb pobierania opłaty karta bez funcji zbliżeniowej MasterCard Business Wydanie karty dla: posiadacza rachunku 1.2. współposiadacza rachunku za każdą kartę 1.3. osoby wskazanej 2. Wydanie karty: 2.1. w miejsce uszkodzonej 2.2. w miejsce utraconej za każdą kartę Wznowienie karty, wydanie kolejnej karty płatniczej posiadaczowi, współposiadaczowi rachunku lub osobie wskazanej Użytkowanie karty za każdą kartę miesięcznie (opłata pobierana w następnym miesiącu za miesiąc poprzedni, w którym ważna była karta) 3,00 zł 12

13 5. Zmiana limitów operacji bezgotówkowych lub wypłat gotówki na wniosek Klienta za każdą zmianę 6. Opłata za wypłatę gotówki: 6.1. w bankomatach sieci Spółdzielczej Grupy Bankowej i Banku Polskiej Spółdzielczości 6.2. w kasach banków Spółdzielczej Grupy Bankowej (pod warunkiem, że placówka udostępnia usługę wypłat w POS) 6.3. w bankomatach innych, niż wskazane w pkt w kasach innych banków, niż wskazane w pkt 6.2. (pod warunkiem, że placówka udostępnia usługę wypłat w POS) 6.5. w bankomatach za granicą 7. za każdy numer PIN Wydanie nowego numeru PIN 8. Zmiana PIN w bankomatach: 8.1. banków Spółdzielczej Grupy Bankowej 8.2. innych, niż wskazane w pkt Zestawienie transakcji przesyłanych do klienta miesięcznie 9.1. w formie elektronicznej na adres poczty e- mail 9.2. w formie papierowej listem zwykłym 10. Przesłanie ponownego zestawienia transakcji na życzenie klienta za każde zestawienie 11. Transakcje bezgotówkowe Za odroczony termin płatności od transakcji bezgotówkowych i wypłat gotówki: w kraju za granicą 13. Awaryjne wydanie karty zastępczej poza granicami kraju za każdą kartę 14. Awaryjna wypłata gotówki poza granicami kraju za każdą kartę *) Określona wg kursu sprzedaży dewiz z tabeli kursów SGB-Banku S.A. z dnia rozliczenia płatności. kwoty, pobierana w dniu rozliczenia operacji za każdą zmianę miesięcznie, naliczana od kwoty transakcji wykonanych w poprzednim cyklu rozliczeniowym 5,00 zł 3,5% min. 7,00 zł 3,5% min. 7,00 zł 3,5% min. 7,00 zł 3,5% min 7,00 zł 3,5% min 7,00 zł 6,00 zł 4,50 zł 7,00 zł 1 1 bez opłat 1% 1% równowartość w złotych 150 USD*) plus koszty operacyjne MasterCard równowartość w złotych 95 USD*) plus koszty operacyjne MasterCard 13

14 Rozdział 9. Kredyty i pożyczki kredyty dla klienta instytucjonalnego, w tym rolnika za wyjątkiem: a) kredytów na zakup środków do produkcji rolniczej; b) kredytów preferencyjnych objętych dopłatami/pomocą ARiMR; c) kredytów w rachunku bieżącym Tryb pobierania opłaty prowizja wstępna za rozpatrzenie wniosku kredytowego, płatna w dniu złożenia wniosku jednorazowo, w dniu złożenia wniosku prowizja przygotowawcza okres spłaty do 2 lat okres spłaty powyżej 2 lat do kwoty 300 tys. zł jednorazowo od 2,0% od 2,5% powyżej kwoty 300 tys. zł. jednorazowo od 1,0% od 0,4% prowizja rekompensacyjna od wcześniejszej spłaty zgodnie z umową kredytu prowizja za gotowość od niewykorzystanej w terminie transzy (nie dotyczy kredytów naliczana w stosunku rocznym od kwoty rewolwingowych, obrotowych odnawialnych, termomodernizacyjnych oraz wymienionych w niewykorzystanej transzy kredytu, za ilość dni, w pkt.a,b i c powyżej) których Bank pozostawał w gotowości do wypłaty transzy w terminach i kwotach określonych w 2,00% umowie kredytu, płatna w dniu wypłaty niewykorzystanej kwoty transzy, najpóźniej jednak wraz z ostatnią ratą spłaty kredytu opłata za weryfikację zabezpieczeń* opłata pobierana co trzy miesiące począwszy od dnia uruchomienia kredytu, przez pierwsze dwa lata. Dotyczy kredytów powyżej 300 tys. zł i okresu kredytowania powyżej 2 lat STAWKA OBOWIĄZUJĄCA 0,1 % wnioskowanej kwoty, nie mniej niż 10 i nie więcej niż ,1% pierwotnej kwoty kredytu 1.2. kredyty w rachunku bieżącym prowizja wstępna za rozpatrzenie wniosku kredytowego, płatna w dniu złożenia wniosku do kwoty powyżej kwoty prowizja przygotowawcza do kwoty powyżej kwoty jednorazowo, w dniu złożenia wniosku za każdy rozpoczęty rok trwania umowy, płatna jednorazowo przed uruchomieniem kredytu oraz pierwszego dnia kolejnego roku obowiązywania umowy, od przyznanego limitu. 0,1 % min. 10 0,1 % min. 20 0,50% 0,60% opłata za administrowanie kredytem, do kwoty powyżej kwoty prowizja z tytułu gotowości, pobierana od kwoty niewykorzystanego kredytu w stosunku rocznym (365 dni) liczona za ilość dni, w których Bank pozostawał w gotowości do uruchomienia kredytu, płatna miesięcznie do ostatniego dnia każdego miesiąca i w dniu ostatecznej spłaty kredytu 1.3. kredyty obrotowe i inwestycyjne objęte dopłatami ARiMR jednorazowo 1.4. kredyty na realizację inwestycji w gospodarstwach rolnych z pomocą ARiMR polegającą na częściowej spłacie kapitału kredytu 1.5. kredyty na zakup środków do produkcji rolniczej jednorazowo prowizja wstępna za rozpatrzenie wniosku kredytowego, płatna w dniu złożenia wniosku jednorazowo, w dniu złożenia wniosku prowizja przygotowawcza jednorazowo 2. Różne 2.1. od umów przejęcia długu jednorazowo 2.2. z tytułu gwarancji, poręczeń i avali płatna miesięcznie za każdy rozpoczęty okres 1 miesięczny / od kwoty limitu za rozpatrzenie wniosku jednorazowo 0,19% 0,10% 2,00% 2,00% 2,00% 0,00% 0,75% 0,1% kwoty nie mniej niż 100 zł 0,25 % nie mniej niż 250 zł 14

15 od udzielonych gwarancji, poręczeń i avali za każdy rozpoczęty 3-miesięczny okres, płatna na początek każdego okresu za realizację płatności z gwarancji przy realizacji płatności 2.3. za obsługę weksli do zapłaty, inkaso weksli jednorazowo 2.4. za wystawienie Klientom na ich wniosek zaświadczeń stwierdzających wysokość zadłużenia z tytułu kredytów bankowych oraz kwoty spłaconych odsetek, a także zaświadczeń, że klient nie figuruje w ewidencji PBS jako dłużnik oraz innych zaświadczeń 2.5. za wydanie zezwolenia na jednorazowo - za zaświadczenie bezciężarowe odłączenie nieruchomości jednorazowo bezciężarowe odłączenie nieruchomości stanowiących zabezpieczenie kredytów udzielonych deweloperowi 2.6. za prolongatę spłaty kredytu / pożyczki jednorazowo poza okres wynikający z umowy kredytowej / pożyczki jednorazowo - naliczana od kwoty prolongowanej poza okres wynikający z umowy kredytowej / pożyczki na cele produkcyjne i inwestycyjne w rolnictwie jednorazowo - naliczana od kwoty prolongowanej w ramach obowiązujacej umowy kredytowej / pożyczki jednorazowo - naliczana od kwoty prolongowanej 2.7. za czynności związane z decyzją w sprawie konwersji kredytu jednorazowo 2.8. za sporządzenie odpisu umowy kredytowej jednorazowo 2.9. za wysłanie upomnienia o zapłatę należności za każde upomnienie za wydanie oceny sytuacji ekonomicznej Klienta (zdolności kredytowej) jednorazowo za zmianę warunków umowy kredytowej/pożyczki/gwarancji, z wyjątkiem prolongaty - naliczana od kwoty kredytu / pożyczki/gwarancji za przesunięcie terminu spłaty kredytu na okres do 2 tygodni, z przyczyn leżących po stronie kredytobiorcy, tzn. braku pełnego skompletowania wymaganych dokumentów niezbędnych do podjęcia decyzji o odnowieniu kredytu jednorazowo jednorazowo od 0,3% 0,2 % min zł 200 zł zł od 1% od 0,5% od 0,25% 1,50% 2 2 nie mniej niż 500 zł od 0,10% nie mniej niż 20 od 500 zł do zł za wydanie promesy kredytowej dotyczącej przyznanego kredytu na realizację inwestycji z udziałem środków pochodzących z funduszy strukturalnych UE pozostałe promesy jednorazowo jednorazowo prowizja zaliczana na poczet prowizji przygotowawczej w przypadku udzielenia kredytu od 0,5% kwoty przyznanego kredytu nie mniej niż 500 zł od 0,25% kwoty przyznanego kredytu za wydania zaświadczenia o posiadanych w latach poprzednich kredytach za okres do 5 lat wstecz od złożonego wniosku jednorazowo za okres powyżej 5 lat wstecz od złożonego wniosku jednorazowo za wydanie zaświadczenia, z podaniem szczególowych parametrów, o dokonanych w latach poprzednich spłatach kredytów i pożyczek za okres do 3 lat wstecz od złożonego wniosku jednorazowo za okres powyżej 3 lat wstecz od złożonego wniosku jednorazowo opłata za sporządzenie raportu bankowego dla audytora za raport za wydanie wtórnika dokumentów dotyczących zwolnienia zabezpieczeń kredytu/pożyczki/gwarancji opłata za weryfikację dotychczasowego wykorzystania kredytu/pożyczki oraz uruchomienie kolejnej transzy kredytu/pożyczki.** Opłata karna za niedostarczenie w terminie dokumentów potwierdzających ustanowienie zabezpieczenia kredytu lub dokumentów potwierdzających ważność/kontynuację polis ubezpieczeniowych stanowiących zabezpieczenie kredytu (polisy wraz z dowodami opłacenia składek)** jednorazowo jednorazowo pobierana jednorazowo za brak dokumentu * opłata dotyczy kredytów/pożyczek nowo udzielanych od dnia r. ** opłata dotyczy kredytów/pożyczek nowo udzielanych od dnia r. 15

16 Dział II. Czynności i usługi bankowe dla klientów instytucjonalnych- waluty wymienialne Rozdział 1. Skup i sprzedaż wartości dewizowych 1 Skup i sprzedaż walut obcych Realizacja poleceń wypłaty (przekazów) z zagranicy lub z innych banków w kraju: Podstawowa Minimalna Maksymalna 1) na rachunki bankowe klientów banku i zrzeszonych banków spółdzielczych bez prowizji UWAGA! Nie dolicza się kosztów ryczałtu telekomunikacyjnego. SEPA* - realizacja poleceń wypłaty (przekazów) w obrocie dewizowym nominowanych w EUR, z datą waluty TOMNEXT, spełniających następujące warunki (łącznie): - rachunek beneficjenta znajduje się w jednym z krajów EOG, - bezbłędnie wpisany IBAN beneficjenta, - określona opcja kosztowa SHA. UWAGA! Do SEPY nie dolicza się kosztów ryczałtu telekomunikacyjnego. Realizacja poleceń wypłaty (przekazów) za granicę lub do innych banków w kraju w trybie pilnym (OVERNIGHT)*- dodatkowa opłata do ust. 4 i 5 6 UWAGA! Polecenia wypłaty mogą być przyjęte do realizacji w trybie pilnym wyłącznie w miarę posiadania przez SGB-Bank S.A. wolnych środków na rachunkach nostro. 7 Odwołanie polecenia wypłaty (przekazów) za granicę lub do innych banków w kraju* 8 Zryczałtowana opłata z tytułu kosztów pobieranych przez banki pośredniczące w wykonywaniu przekazów (OUR)*: 1) przekazy do równowartości euro 40, ) przekazy przekraczające równowartość euro 80,- - - UWAGA! Równowartość w euro oblicza się przy zastosowaniu kursów średnich NBP z dnia realizacji przekazu. Opcje kosztowe OUR i BEN dostępne są wyłącznie przy składaniu dyspozycji w formie papierowej. 9 Zryczałtowana opłata z tytułu niewłaściwego sformatowania danych przelewu (Non STP)*- opłata pobierana w przypadku podania niepoprawnego IBAN do kraju EOG 10 Przeprowadzenie wywiadu handlowego o firmie STAWKA OBOWIĄZUJĄCA W przypadku wyliczania prowizji i opłat metodą procentową do przeliczenia równowartości PLN należy stosować kursy średnie NBP z dnia rozliczenia należnych opłat i prowizji. 2 bez prowizji 4,80 45,- plus koszty banków pośredniczących * Prowizja nie jest pobierana w przypadku, gdy zleceniodawca i beneficjent (w tym samym zleceniu) są klientami SGB-Banku S.A. i/lub banków spółdzielczych należących do grupy SGB. 40, ) na rzecz klientów posiadających rachunki w innym banku 0,3% 20,- 150,- 3 Zwrot niepodjętej kwoty polecenia wypłaty* UWAGA! Jeżeli zwrot niepodjętej kwoty jest wynikiem postępowania wyjaśniającego, to pobiera się tylko jedną 100,- - - opłatę z tytułu określonego w Rozdziale 4 ust. 2. Realizacja poleceń wypłaty (przekazów) za granicę lub do innych banków w kraju - tryb normalny (TOMNEXT)*: 4 1) przekazy do euro 30,- 2) przekazy przekraczające euro 65,- 100,- 70,- 16

17 Rozdział 2. Inkaso 1 Inkaso czeków 0,2% 50,- 150,- 2 Inkaso dokumentów oraz weksli 0,2% 150,- 400,- 3 Akcept traty 200, Zmiana warunków inkasa 100, Przeniesienie praw własności do towaru/cesja lub upoważnienie 200, Wydanie dokumentów bez zapłaty, zwrot dokumentów niezainkasowanych 100, Protest weksla lub traty 3 Przekazanie inkasa do realizacji w innym banku 1) inkaso czeków na kwotę do równowartości 10 USD 2) inkaso czeków na kwotę powyżej równowartości 10 USD UWAGA! Równowartość ustalana według kursu średniego NBP na dzień realizacji zlecenia Rozdział 3. Akredytywa dokumentowa 1 Otwarcie lub przeniesienie akredytywy (za każdy pozpoczęty okres 3-miesięczny) 0,2% 250,- - 2 Awizowanie beneficjentowi akredytywy obcej bez dodania potwierdzenia 250, Potwierdzenie akredytywy (za każdy rozpoczęty okres 3-miesięczny) 0,2% 250,- 4 Podwyższenie kwoty akredytywy- od kwoty podwyższenia 0,2% 250,- 5 Przedłużenie terminu ważności akredytywy UWAGA! Jeżeli nowy termin ważności akredytywy nie przekracza 3-miesięcznego okresu od momentu ustanowienia poprzedniego terminu ważności, to pobiera się opłatę jak za inną zmianę warunków akredytywy. 0,2% 250,- - 6 Inna zmiana warunków akredytywy 100, Wypłata z akredytywy (od kwoty dokumentów) 0,2% 250,- 400,- 8 Badanie dokumentów niezgodnych z warunkami akredytywy 250, Zryczałtowana opłata z tytułu nadzoru nad odroczoną płatnością (za każdy miesiąc odroczenia) 200, Przeniesienie praw własności do towaru (cesja lub upoważnienie) 100, Wygaśnięcie niewykorzystanej akredytywy 200, Sporządzenie wzoru brak opłat 1 300,- plus koszty notarialne Rozdział 4. Zlecenia różne W odniesieniu do wszystkich zleceń zagranicznych SGB- Bank S.A. pobiera prowizje i koszty pobrane przez bank zagraniczny, pośredniczący przy wykonywaniu zlecenia klienta Czynności niestandardowe, zwroty zleceń (wyjaśnianie niezgodności powstałych w toku realizacji płatności w obrocie dewizowym, poszukiwanie płatności, wyjaśnianie kosztów, zmiany szczegółów płatności, zmiany danych nadawcy, odbiorcy płatności lub innych danych zlecenia) 100,- 1,- 50,- 2 Zryczałtowana opłata pobierana z tytułu ponoszonych przez bank kosztów związanych z korzystaniem z łączy telekomunikacyjnych 10,

18 Dział III. Inne czynności i usługi bankowe dla klientów instytucjonalnych Wpłata gotówkowa Tryb pobierania opłaty STAWKA OBOWIĄZUJĄCA 1.1. na rachunki w innych bankach naliczana od wpłacanej kwoty 0,5% min na rachunki organizacji pożytku publicznego, instytucji powołanych w celu prowadzenia bezpośredniej działalności charytatywnej oraz od wpłat na pomoc terenom dotkniętym klęskami żyłowiołowymi na rachunki towarzystw ubezpieczeniowych Grupy Concordia od jednej wpłaty 1,50 zł 1.4. na rachunki Związku Międzygminnego "Centrum Zagospodarowania Odpadów- SELEKT" ul. 24 Stycznia 25, Czempiń od jednego dokumentu wpłaty 2,00 zł 2. Wypłata z konta "zlecenie wypłaty" (opłatę pobiera placówka PBS dokonująca wypłaty) kwoty 0,50% 3. za transakcję za transakcję za transakcję 4. Bezpieczna Koperta za jedną kopertę Wymiana banknotów/bilonu na banknoty/bilon (dotyczy wyłącznie złotych)- w odniesieniu do Klientów nie posiadających rachunku bankowego w PBS Wydanie na wniosek Klienta potwierdzenia wykonania przelewu z rachunku bankowego Potwierdzenie pojedynczej operacji (obciążeniowej lub uznaniowej) za każde potwierdzenie przelewu bez opłat 2% min. 5,00 zł 2% min. 2 5,00 zł (opłata zawiera podatek VAT) 6.1. potwierdzenie operacji dopisania odsetek za każde potwierdzenie 6.2. na zlecenie sądu, prokuratury dla spraw karnych, karnoskarbowych o alimenty lub rentę majacą charakter alimentów 6.3. inne 1 Wydanie na wniosek Klienta zaświadczenia o posiadanym rachunku/o posiadanych rachunkach Wydanie na wniosek Klienta zaświadczenia o stanie środków na rachunkach 9. Sporządzenie na wniosek Klienta historii rachunku 9.1. z bieżącego roku kalendarzowego do 5 szt. od 6 do 50 szt. powyżej 50 szt. za każdy dokument (zaświadczenie) za każdy dokument (zaświadczenie) z jednego rachunku- za bieżący rok kalendarzowy ,00 zł 9.2. za każdy poprzedni rok kalendarzowy z jednego rachunku- za każdy poprzedni rok kalendarzowy Sporządzenie na wniosek Klienta opinii bankowej od sporządzonego dokumentu Sporządzenie na wniosek Klienta raportu bankowego dla audytora od sporządzonego dokumentu Sporządzenie na wniosek Klienta odpisu obrotów na jednym rachunku 12.1 z bieżącego roku kalendarzowego z bieżącego roku kalendarzowego 1 18

19 12.2 za każdy poprzedni rok kalendarzowy za każdy poprzedni rok kalendarzowy 13. Wydanie na wniosek Klienta duplikatu Umowy zawartej z Bankiem od jednej kopii Umowy 1 15,00 zł 14. Opłata za udzielenie informacji o rachunkach z Centralnej Informacji prowadzonej przez Krajową Izbę Rozliczeniową S.A. osobom/podmiotom uprawnionym 14.1 odbiór w placówce Banku 14.2 doręczenie- na żądanie wnioskodawcy- listem poleconym za potwierdzeniem odbioru opłata pobierana jednorazowo przy składaniu wniosku opłata pobierana jednorazowo przy składaniu wniosku 25,00 zł 32,00 zł 15. Za wykonanie przelewu na rachunek w innym banku z tytułu: wypłaty kosztów pogrzebu, wypłaty wynikającej ze spadkobrania, wypłaty wynikającej z realizacji wkładem na wypadek śmierci za każdy przelew 4,00 zł 19