TARYFA OPŁAT I PROWIZJI ZA CZYNNOŚCI I USŁUGI BANKOWE W BANKU SPÓŁDZIELCZYM W SZTUMIE KLIENCI INSTYTUCJONALNI obowiązuje od 5 września 2018 r.

Transkrypt

1 TARYFA OPŁAT I PROWIZJI ZA CZYNNOŚCI I USŁUGI BANKOWE W BANKU SPÓŁDZIELCZYM W SZTUMIE KLIENCI INSTYTUCJONALNI obowiązuje od 5 września 2018 r. SPIS TREŚCI: ROZDZIAŁ 1. ZASADY POBIERANIA OPŁAT I PROWIZJI ZA CZYNNOŚCI I USŁUGI BANKOWE... 1 ROZDZIAŁ 2. OBSŁUGA RACHUNKÓW ROZLICZENIOWYCH... 2 ROZDZIAŁ 3. OBSŁUGA RACHUNKÓW LOKAT TERMINOWYCH... 6 ROZDZIAŁ 4. OBSŁUGA RACHUNKÓW WALUTOWYCH W EUR, USD, GBP... 6 ROZDZIAŁ 5. PRZEKAZY W OBROCIE DEWIZOWYM... 7 ROZDZIAŁ 6. OBSŁUGA MIESZKANIOWYCH RACHUNKÓW POWIERNICZYCH... 7 ROZDZIAŁ 7. POZOSTAŁE OPŁATY... 7 ROZDZIAŁ 8. DEBETOWE KARTY PŁATNICZE... 9 ROZDZIAŁ 9. KARTY KREDYTOWE ROZDZIAŁ 10. KARTY CHARGE (produkt wycofany z oferty) ROZDZIAŁ 11. OPŁATY I PROWIZJE Z TYTUŁU OBSŁUGI KASOWEJ ROZDZIAŁ 12. OPŁATY I PROWIZJE Z TYTUŁU UDZIELENIA KREDYTU, GWARANCJI DLA KLIENTÓW INSTYTUCJONALNYCH ROZDZIAŁ 13. OPŁATY I PROWIZJE ZA POZOSTAŁE CZYNNOŚCI I USŁUGI ŚWIADCZONE NA RZECZ OSÓB TRZECICH ROZDZIAŁ 1. ZASADY POBIERANIA OPŁAT I PROWIZJI ZA CZYNNOŚCI I USŁUGI BANKOWE 1 Przez użyte w treści określenia należy rozumieć: 1) Bank Bank Spółdzielczy w Sztumie, 2) Klient klient instytucjonalny (zgodnie z definicjami zawartymi w Regulaminie świadczenia usług w zakresie prowadzenia rachunków bankowych dla klientów instytucjonalnych), 3) Taryfa Taryfa opłat i prowizji za czynności i usługi bankowe w Banku Spółdzielczym w Sztumie klienci instytucjonalni, 4) Zasady Zasady pobierania przez Bank Spółdzielczy w Sztumie opłat i prowizji za czynności i usługi bankowe. 2 Niniejsze Zasady mają charakter ogólny obowiązujący wszystkich Klientów. Odmienne postanowienia mogą wynikać z umów indywidualnych zawieranych z Bankiem. Wprowadzenie Taryfy nie powoduje zmiany wysokości stawek obowiązujących za wybrane czynności bankowe na podstawie indywidualnych ustaleń z Klientem. 3 Opłaty i prowizje pobierane są w terminach i zgodnie z trybem określonym w Taryfie lub w umowach zawartych pomiędzy Klientem a Bankiem Opłaty miesięczne są pobierane w terminach wskazanych w Taryfie. 2. Opłaty roczne pobierane są z góry w pierwszym roboczym dla Banku dniu nowego okresu Opłaty i prowizje pobiera się w złotych i groszach. 2. Kwoty prowizji podlegają zaokrągleniu do pełnych groszy na następujących zasadach: 1) kwoty mniejsze niż 0,005 zł pomija się, 2) kwoty większe lub równe 0,005 zł zaokrągla się do pełnego grosza w górę. 3. Podane stawki są stawkami brutto, chyba że w tabeli wskazano inaczej Zasady przeliczania transakcji w walutach obcych realizowanych kartami płatniczymi określone są w regulaminach funkcjonowania poszczególnych kart płatniczych. 2. Prowizje za operacje zrealizowane kartami płatniczymi za granicą ustalane są od kwoty transakcji wyrażonej w złotych, po jej przeliczeniu na zasadach określonych w regulaminach funkcjonowania poszczególnych rodzajów kart płatniczych Wszelkie prowizje i opłaty pokrywa zleceniodawca operacji bankowej, o ile strony nie ustaliły inaczej w umowie. 2. Prowizje i opłaty pobierane są przez: 1) obciążenie rachunku na podstawie udzielonej przez Klienta dyspozycji lub 2) poprzez przyjęcie wpłaty gotówkowej. 3. Prowizje i opłaty księgowane są w ciężar rachunku, którego dotyczą. Dopuszcza się zaksięgowanie prowizji lub opłaty w ciężar innego rachunku Klienta, zgodnie z dyspozycją Klienta Nie pobiera się opłat i prowizji: 1) za otwarcie rachunków: a) lokat, b) wkładów oszczędnościowych płatnych na każde żądanie i terminowych, c) oszczędnościowo-rozliczeniowych i rozliczeniowych, d) na których gromadzone są środki organizacji pożytku publicznego; 2) od wpłat na prowadzone przez Bank rachunki i od wypłat z prowadzonych przez Bank rachunków: a) lokat terminowych podmiotów instytucjonalnych i innych jednostek organizacyjnych, b) wkładów oszczędnościowych płatnych na każde żądanie i terminowych; 3) od wpłat na rachunki prowadzone przez Bank, na których gromadzone są środki organizacji pożytku publicznego. 2. Zwalnia się z opłat za prowadzenie rachunków bieżących i pomocniczych: 1) Ochotnicze Straże Pożarne nie prowadzące działalności gospodarczej, 2) podmioty mające status organizacji pożytku publicznego. 3. Warunkiem zwolnienia z pobierania opłat od podmiotów wymienionych w ust. 2 jest rezygnacja przez te podmioty z oprocentowania środków zgromadzonych na rachunku bieżącym i pomocniczym oraz nieprowadzenie przez te podmioty działalności zarobkowej. 9 Bank pobiera opłaty i prowizje z tytułu wykonywanych czynności bankowych oraz opłaty za wykonywanie innych czynności, w tym także opłaty za przygotowywanie, sporządzanie i przekazywanie informacji stanowiących tajemnicę bankową uprawnionym przez ustawę Prawo bankowe osobom, organom i instytucjom, z wyłączeniem przypadków, gdy udzielenie informacji następuje na żądanie organów i instytucji wymienionych w art. 110 pkt 1 8. ustawy Prawo bankowe. 10 Za obsługę kasową jednostek budżetu państwa oraz jednostek samorządu terytorialnego Bank pobiera opłaty i prowizje na podstawie zawartych umów indywidualnych. 11 Za czynności i usługi wykonywane na podstawie umów zawieranych przez Bank z podmiotami, na zlecenie których dokonywane są operacje, Bank pobiera od tych podmiotów prowizje i opłaty w wysokościach określonych w umowach. 12 Przesłanki i tryb zmiany Taryfy wskazane są w regulaminach dotyczących funkcjonowania poszczególnych produktów i usług bankowych znajdujących się w ofercie Banku. 13 Stosowaną w Banku Taryfę podaje się do publicznej wiadomości poprzez udostępnienie w placówkach Banku oraz na stronie internetowej Banku. 1

2 ROZDZIAŁ 2. OBSŁUGA RACHUNKÓW ROZLICZENIOWYCH Wiele za BIEŻĄCY POMOCNICZY ROLNICZY Lp. RODZAJ CZYNNOŚCI TRYB POBIERANIA OPŁATY niewiele 1 stawka obowiązująca 1. Otwarcie rachunku rozliczeniowego - 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 2. Prowadzenie rachunku z usługą Internet Banking miesięcznie - pobierana w 15 zł 5 zł 15 zł 10 zł 3. Prowadzenie rachunku z usługą Internet Banking dla Firm ostatnim dniu 30 zł 5 zł 30 zł 25 zł 4. Wpłaty i wypłaty 1) wpłaty gotówkowe własne na rachunki bankowe prowadzone w BS w Sztumie, dokonywane w placówce Banku lub w bankomacie BS w Sztumie z funkcją wpłatomatu 2) wpłaty gotówkowe na rzecz posiadacza rachunku, dokonywane w placówce Banku (pobiera się od wpłacającego, chyba że umowa stanowi inaczej) 3) wypłaty gotówkowe z rachunków bankowych, dokonywane - w placówce Banku lub - w bankomacie BS w Sztumie za pomocą lokalnej karty bankomatowej (nie jest pobierana w przypadku lokalnych kart bankomatowych wydanych do rachunków rolniczych) 5. Przelewy 1) skierowane na rachunki prowadzone przez BS w Sztumie za każdą wpłatę (naliczana od wpłacanej kwoty) - pobierane zbiorczo w ostatnim dniu za każdą wypłatę (naliczana od wypłacanej kwoty) - pobierane zbiorczo w ostatnim dniu 0,1% - 1,0% (według umów indywidualnych), nie mniej niż 1 zł, nie więcej niż 500 zł 0, (nie mniej niż 3 zł, nie więcej niż 500 zł) 0,1% - 0,5% (według umów indywidualnych), nie mniej niż 5 zł a) złożone papierowo w placówce Banku za każdy przelew - pobierane 2 zł 2 zł 2 zł 2 zł b) złożone za pośrednictwem Internet Banking, Internet Banking dla Firm zbiorczo w ostatnim dniu 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł c) złożone za pośrednictwem Home Banking 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 2) skierowane na rachunki prowadzone w innych bankach a) złożone papierowo w placówce Banku za każdy przelew - pobierane 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł b) złożone za pośrednictwem Internet Banking, Internet Banking dla Firm zbiorczo w ostatnim dniu 1,20 zł 1,20 zł 1,20 zł 1,20 zł c) złożone za pośrednictwem Home Banking 1 zł 1 zł 1 zł 1 zł 3) wypełnienie druku przelewu na zlecenie klienta (opłata jest niezależna od opłaty za przelew) 4) realizacja przelewu systemem SORBNET na: za każdy przelew - pobierana w dniu 9 zł 9 zł 9 zł 9 zł a) - kwotę poniżej zł za każdy przelew pobierane 50 zł 50 zł 50 zł 50 zł zbiorczo w ostatnim dniu b) - kwotę równą i powyżej zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 5) Potwierdzenie przez pracownika Banku dokonania przelewu lub wydanie kserokopii za każdy dokument - pobierana 5 zł + VAT = 5 zł + VAT = 5 zł + VAT = 5 zł + VAT = dokumentu księgowego na prośbę klienta, w terminie późniejszym niż bezpośrednio po 6,15 zł 6,15 zł 6,15 zł 6,15 zł realizacji operacji 6) realizacja przelewu ekspresowego za pomocą systemu BlueCash a) złożone za pośrednictwem Internet Banking, Internet Banking dla Firm za każdy przelew pobierane b) złożone papierowo w placówce Banku zbiorczo w ostatnim dniu 7 zł 7 zł 7 zł 7 zł 0,1%, nie mniej niż 9 zł 0,1%, nie mniej niż 9 zł 0,1%, nie mniej niż 9 zł 0,1%, nie mniej niż 9 zł 2

3 7) realizacja przelewu ekspresowego za pomocą systemu Express Elixir a) złożone za pośrednictwem Internet Banking b) złożone papierowo w placówce Banku 3 za każdy przelew pobierane zbiorczo w ostatnim dniu 8) realizacja szybkiej płatności w systemie Pay-by-link 1 zbiorczo w ostatnim dniu za każdy przelew pobierane 9) realizacja przelewu na doładowanie telefonu pre-paid złożonego papierowo w placówce za każdy przelew pobierana w Banku dniu 6. Polecenie zapłaty 1) przyjęcie i zarejestrowanie przez Bank zgody na korzystanie z polecenia zapłaty 8 zł 8 zł 8 zł 8 zł 0,1%, nie mniej niż 10 zł 0,1%, nie mniej niż 10 zł 0,1%, nie mniej niż 10 zł 0,1%, nie mniej niż 10 zł 1,80 zł 1,80 zł 1,80 zł 1,80 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 2 zł 2 zł 2 zł 2 zł 2) odwołanie polecenia zapłaty 2 zł 2 zł 2 zł 2 zł 3) realizacja polecenia zapłaty 3 zł 3 zł 3 zł 3 zł 4) odmowa wykonania polecenia zapłaty z tytułu braku środków na rachunku 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 7. Zlecenia stałe w terminach wskazanych przez klienta 1) realizacja zlecenia złożonego w formie papierowej w placówce Banku 4 zł 4 zł 4 zł 4 zł 2) realizacja zlecenia za pośrednictwem Internet Banking, Internet Banking dla Firm, Home Banking 1,20 zł 1,20 zł 1,20 zł 1,20 zł 3) zmiana parametrów zlecenia w formie papierowej w placówce Banku 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł zmiana parametrów zlecenia za pośrednictwem Internet Banking, Internet Banking dla 4) Firm, Home Banking 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 5) sporządzenie na prośbę klienta listy zleceń stałych dokonywanych z jednego rachunku 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 8. Odzyskanie środków ze zrealizowanego zlecenia płatniczego odwołanego przez klienta - 50 zł 50 zł 50 zł 50 zł 9. Udzielanie telefonicznych informacji o stanie rachunku bankowego na hasło miesięcznie pobierana w ostatnim dniu 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10. Wyciągi 1) miesięczne, wg stanu na ostatni dzień miesiąca (1 wyciąg w miesiącu) - 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 2) każdy następny a) w formie papierowej, za okres wskazany przez klienta, ale nie dłuższy niż 1 miesiąc za każdy wyciąg pobierane zbiorczo w ostatnim dniu 3 zł + koszt listu zwykłego 2 3 zł + koszt listu zwykłego 2 3 zł + koszt listu zwykłego 2 3 zł + koszt listu zwykłego 2 b) w formie elektronicznej, za okres wskazany przez klienta 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 3) sporządzenie odpisu wyciągu na życzenie klienta za każdą dyspozycję - pobierana 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 11. Home Banking 1) instalacja systemu i przeszkolenie z zakresu obsługi przez pracownika Banku jednorazowo - pobierana po wykonaniu usługi 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 2) pierwszy miesiąc użytkowania - 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 3) abonament miesięczny za każdą licencję miesięcznie - pobierana w ostatnim dniu 100 zł w ramach opłaty za rachunek 100 zł 100 zł

4 4) usunięcie awarii lub reinstalacja powstałe z winy użytkownika online (sesja zdalna) 5) usunięcie awarii lub reinstalacja powstałe z winy użytkownika w siedzibie klienta wygenerowanie i instalacja nowych kluczy szyfrujących w przypadku zmiany osób autoryzujących (zgodnie z dyspozycją posiadacza rachunku) lub wymiana nośnika na 6) którym naniesione są klucze szyfrujące w przypadku zmiany lub uszkodzenia nośnika, na którym są zapisane 12. SMS Banking 4 jednorazowo - pobierana po wykonaniu usługi jednorazowo - pobierana po wykonaniu usługi jednorazowo pobierana po wykonaniu usługi bieżący 150 zł + VAT 150 zł + VAT + stawka za 1 km przejazdu zgodna z Rozporządzeniem Ministra Infrastruktury z dnia 25 marca 2002 r. + VAT 50 zł + VAT + stawka za 1 km przejazdu zgodna z Rozporządzeniem Ministra Infrastruktury z dnia 25 marca 2002 r. + VAT 1) udostępnienie usługi - 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł każdy komunikat tekstowy o stanie rachunku przesłany do klienta z systemu komunikaty 2) wysyłane są z częstotliwością określoną przez klienta w umowie o usługi bankowości elektronicznej 13. Internet Banking za każdy komunikat pobierane zbiorczo za dany miesiąc w ostatnim dniu 0,25 zł 0,25 zł 0,25 zł 0,25 zł 1) udostępnienie usługi - 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 2) korzystanie z usługi - 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 3) wydanie Instrukcji użytkownika w formie papierowej (bezpłatna elektroniczna wersja za sztukę pobierana w dniu Instrukcji użytkownika jest dostępna na stronie 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 4) umożliwienie klientowi dokonywania autoryzacji transakcji za pomocą usługi SMS opłata miesięcznie pobierana w pobierana za każdego użytkownika za miesiąc, w którym dokonano autoryzacji za pomocą ostatnim dniu usługi SMS 2 zł 2 zł 2 zł 2 zł 5) wydanie listy haseł w formie zdrapki umożliwiającej klientowi dokonywanie autoryzacji transakcji za listę pobierana w dniu wydania listy 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 14. Internet Banking dla Firm 1) przygotowanie Instrukcji użytkownika w formie papierowej za sztukę pobierana w dniu 10 zł 2) instalacja usługi pomoc telefoniczna pracownika banku 0 zł 3) 4) instalacja usługi lub pomoc techniczna pracownika banku online (sesja zdalna) (instalacja, rekonfiguracja ustawień przeglądarki, aktualizacja oprogramowania itp.) instalacja usługi lub pomoc techniczna pracownika banku w siedzibie klienta (instalacja, rekonfiguracja ustawień przeglądarki, aktualizacja oprogramowania itp.) jednorazowo - pobierana po wykonaniu usługi za 1 wizytę pobierana po wykonaniu usługi 50 zł + VAT 50 zł + VAT + stawka za 1 km przejazdu zgodna z Rozporządzeniem Ministra Infrastruktury z dnia 25 marca 2002 r. + VAT 145 zł 5) zestaw kryptograficzny CryptoCard z czytnikiem (karta+czytnik+certyfikat) 6) zestaw kryptograficzny CryptoCard bez czytnika (karta+certyfikat) za sztukę pobierana w dniu 67 zł 7) zestaw kryptograficzny (e-token+certyfikat) 115 zł 8) opłata z tytułu zgubienia, utraty, zniszczenia lub niezwrócenia e-tokena do banku po rozwiązaniu umowy o świadczenie usługi Internet Banking dla Firm 9) wymiana e-tokena na wniosek klienta za sztukę za sztukę pobierana w dniu 10) odnowienie certyfikatu a) przy użyciu posiadanego e-tokena bądź zestawu (karta + czytnik) za sztukę pobierana w dniu 50 zł b) na nowym e-tokenie lub zestawie (karta + czytnik) za sztukę pobierana w dniu 50 zł + wartość e-tokena lub zestawu (karta+czytnik). 300 zł 300 zł

5 11) wygenerowanie nowego certyfikatu a) przy wykorzystaniu posiadanego zestawu kryptograficznego CryptoCard Jako wartość e-tokena lub zestawu rozumiana jest wartość przedstawiona w Taryfie. b) przy wykorzystaniu nowego zestawu kryptograficznego CryptoCard bez czytnika za sztukę pobierana w dniu 50 zł + 67 zł = 117 zł c) przy wykorzystaniu nowego zestawu kryptograficznego CryptoCard z czytnikiem 50 zł zł = 195 zł d) przy wykorzystaniu nowego zestawu kryptograficznego e-token 50 zł zł = 165 zł umożliwienie klientowi dokonywania autoryzacji transakcji za pomocą usługi SMS opłata 12) pobierana od posiadacza rachunku, niezależnie od liczby użytkowników systemu korzystających z autoryzacji transakcji za pomocą usługi SMS 15. Płatności Masowe 1) opłata aktywacyjna w ramach Internet Banking dla Firm lub Home Banking 2) instalacja i konfiguracja systemu Internet Banking dla Firm i usługi Płatności Masowe w siedzibie klienta, realizowana w trakcie jednej wizyty 3) instalacja i konfiguracja systemu Home Banking i usługi Płatności Masowe w siedzibie klienta, realizowana w trakcie jednej wizyty 16. Karta bankomatowa Banku 1) wydanie karty na okres 5 lat 2) sporządzenie przy użyciu karty wydruku zleceń oczekujących na realizację 3) sporządzenie przy użyciu karty wydruku kilkunastu ostatnich operacji wykonanych na rachunku 4) wydanie nowej karty w miejsce utraconej lub unieważnionej 5) zmiana numeru PIN w bankomacie 17. Czeki 1) wydanie blankietu czekowego 2) potwierdzenie każdego czeku 3) przyjęcie zgłoszenia o utracie blankietów czekowych i zastrzeżenie czeków 4) odbiór blankietów czekowych po okresie dłuższym niż 1 miesiąc od dnia złożenia zamówienia 5) przyjęcie listy inkasowej 18. Autowypłata miesięcznie pobierana w ostatnim dniu pobierana jednorazowo przed udostępnieniem usługi za każdą kartę pobierana w dniu odbioru karty przez klienta za każdą kartę pobierana w dniu za sztukę - pobierana w dniu za sztukę - pobierana w dniu za jedno zgłoszenie pobierana w dniu przyjęcia zgłoszenia 50 zł 10 zł 100 zł 150 zł 0 zł 0 zł - 0 zł 0 zł 0 zł - 0 zł 0 zł 0 zł - 0 zł 0 zł 7 zł - 7 zł 7 zł 0 zł - 0 zł 0 zł 1 zł 10 zł 10 zł - 15 zł 1) udostępnienie usługi - 0 zł 2) wypłaty gotówkowe w placówce Banku realizowane w ramach zleceń Autowypłaty za każdą wypłatę (naliczana od wypłacanej kwoty) pobierana zbiorczo w ostatnim dniu 10 zł 0,1% - 0,5% (według umów indywidualnych) 5

6 1 Promocja Wiele za niewiele : - dotyczy umów o prowadzenie rachunków bankowych zawartych w okresie od 5 września 2018 r. do 30 czerwca 2019 r., - dotyczy klientów, którzy nie posiadali rachunku rozliczeniowego w Banku Spółdzielczym w Sztumie przed 1 sierpnia 2018 r. Zasady Promocji Wiele za niewiele określa Regulamin Promocji Wiele za niewiele. 2 Opłata wg Cennika Usług Pocztowych Poczta Polska S.A. (na dzień r. koszt wynosi 2,60 zł) ROZDZIAŁ 3. OBSŁUGA RACHUNKÓW VAT Lp. RODZAJ CZYNNOŚCI TRYB POBIERANIA OPŁATY STAWKA OBOWIĄZUJĄCA 1. Otwarcie rachunku - 0 zł 2. Prowadzenie rachunku miesięcznie - pobierana w ostatnim dniu 0 zł ROZDZIAŁ 4. OBSŁUGA RACHUNKÓW LOKAT TERMINOWYCH Lp. RODZAJ CZYNNOŚCI TRYB POBIERANIA OPŁATY STAWKA OBOWIĄZUJĄCA 1. Rachunki lokat terminowych 1) otwarcie rachunku 0 zł 2) likwidacja lokaty przed zadeklarowanym terminem, jeżeli klient nie przedstawi umowy rachunku lokaty 20 zł 3) umorzenie indywidualnego dowodu zawarcia umowy 20 zł 2. Wydanie zaświadczenia o stanie oszczędności 20 zł ROZDZIAŁ 5. OBSŁUGA RACHUNKÓW WALUTOWYCH W EUR, USD, GBP Lp. RODZAJ CZYNNOŚCI TRYB POBIERANIA OPŁATY STAWKA OBOWIĄZUJĄCA 1. Otwarcie rachunku 20 zł 2. Otwarcie rachunku bez wniesienia pierwszej wpłaty 50 zł 3. Prowadzenie rachunku miesięcznie pobierana w ostatnim dniu 10 zł 4. Wpłata na rachunek 0,4% nie mniej niż 10 zł 5. Wypłata z rachunku 0,4% nie mniej niż 10 zł 6. Przewalutowanie środków w ramach rachunków prowadzonych w BS w Sztumie ze sporządzeniem dokumentu księgowego 5 zł 7. Wydanie zaświadczenia o stanie środków na rachunku na wniosek klienta 20 zł 8. Likwidacja rachunku przed upływem 30 dni od daty jego otwarcia 50 zł 6

7 ROZDZIAŁ 6. PRZEKAZY W OBROCIE DEWIZOWYM Realizacja poleceń wypłaty (przekazów) w obrocie dewizowym za granicę lub do innych banków w kraju - tryb normalny za każdy przekaz pobierana w 5 zł 3 TOMNEXT, tryb pilny OVERNIGHT dniu Opłaty z tytułu przelewów na rachunki prowadzone w innych bankach, przelewy zagraniczne i transgraniczne oraz opłaty za nie wymienione wcześniej czynności i usługi bankowe w obrocie walut wymienialnych określone wg stawek SGB-Banku S.A. zgodnie z aktualną Taryfą prowizji i opłat za czynności i usługi bankowe waluty wymienialne. 3 Opłatę tą dodaje się do odpowiedniej opłaty z tytułu przelewów (przekazów) zagranicznych określonej w aktualnej Taryfie prowizji i opłat za czynności i usługi bankowe waluty wymienialne w SGB-Banku S.A. Opłata nie jest pobierana w przypadku, gdy zleceniodawca i beneficjent (w tym samym zleceniu) są klientami SGB-Banku S.A. i/lub banków spółdzielczych należących do grupy SGB. ROZDZIAŁ 7. OBSŁUGA MIESZKANIOWYCH RACHUNKÓW POWIERNICZYCH Lp. RODZAJ CZYNNOŚCI rachunek zamknięty STAWKA OBOWIĄZUJĄCA rachunek otwarty 1. Rozpatrzenie wniosku o otwarcie rachunku zł zł 2. Kontrola inwestycji na etapie rozpatrywania wniosku o otwarcie rachunku według kosztów rzeczywistych według kosztów rzeczywistych 3. Otwarcie rachunku (na poczet opłaty zalicza się zapłaconą opłatę za rozpatrzenie wniosku o otwarcie rachunku) 0,1% wartości przedsięwzięcia deweloperskiego (zadania inwestycyjnego), dla którego prowadzony jest rachunek, nie mniej niż zł 0,15% wartości przedsięwzięcia deweloperskiego (zadania inwestycyjnego), dla którego prowadzony jest rachunek, nie mniej niż zł 4. Prowadzenie rachunku (opłata pobierana jest począwszy od miesiąca następnego po otwarciu rachunku) 100 zł 100 zł 5. Realizacja dyspozycji posiadacza rachunku wypłaty środków z rachunku (od kwoty operacji) 0,0, nie mniej niż 20 zł 0,04%, nie mniej niż 20 zł 6. Kontrola inwestycji przeprowadzana przed uruchomieniem środków z rachunku za każdą kontrolę - według rzeczywistych kosztów 7. Sporządzenie wyciągu z rachunku: 1) za pierwszy wyciąg w miesiącu 0 zł 0 zł 2) za każdy następny: a) w formie papierowej, za okres wskazany przez klienta, ale nie dłuższy niż 1 miesiąc 10 zł 10 zł b) w formie elektronicznej, za okres wskazany przez klienta 0 zł 0 zł 8. Sporządzenie historii rachunku w uzgodnionej z klientem formie, za okres poprzedzający bieżący miesiąc (za każdy miesiąc) 10 zł 10 zł ROZDZIAŁ 8. POZOSTAŁE OPŁATY Lp. RODZAJ CZYNNOŚCI TRYB POBIERANIA OPŁATY STAWKA OBOWIĄZUJĄCA 1. Sporządzenie historii operacji księgowych na rachunku 1) za okres nie dłuższy niż 12 miesięcy 25 zł 2) za okres powyżej 12 miesięcy w dniu 25 zł + 5 zł za każdy rozpoczęty miesiąc 2. Zmiana karty wzorów podpisów 25 zł 7

8 3. Wysłanie wezwania do zapłaty za każde wezwanie pobierana najpóźniej przy spłacie zadłużenia 25 zł 4. Wydanie: kserokopii umowy dotyczącej depozytów (umowy o prowadzenie rachunków, umowy o kartę, umowy 1) 20 zł + VAT = 24,60 zł UBE) w 2) opinii o funkcjonowaniu rachunku dniu 30 zł + VAT = 36,90 zł 5. Wydanie zaświadczenia o numerze rachunku i wysokości salda 10 zł + VAT = 12,30 zł 6. Skrytka bankowa 1) korzystanie ze skrytki miesięcznie pobierana w ostatnim dniu od 0 zł do 10 zł + VAT = od 0 zł do 12,30 zł (według umów indywidualnych) 2) wydanie dodatkowego klucza na życzenie klienta - 5 zł + VAT = 6,15 zł 3) wymiana zamka i wydanie nowego klucza na życzenie lub z winy klienta - 80 zł + VAT = 98,40 zł 7. Udostępnienie skrytki depozytowej miesięcznie pobierana w ostatnim dniu 10 zł + VAT = 12,30 zł 8. Wrzutnia nocna 1) wydanie portfela, klucza do drzwiczek wrzutni oraz worka na monety - 0 zł 2) wydanie dodatkowego klucza na życzenie klienta - 5 zł + VAT = 6,15 zł 3) wydanie nowego klucza z powodu jego utraty przez klienta - 10 zł + VAT = 12,30 zł Blokada środków na rachunku i (lub) lokacie klienta na rzecz innego banku lub instytucji (np. w wartości blokady 9. urzędu skarbowego) dniu nie mniej niż 30 zł, nie więcej niż 200 zł Realizacja tytułu wykonawczego oraz dokumentu mającego moc takiego dokumentu (dotyczy w zł wszystkich rachunków) opłatę pobiera się przy realizacji przelewu dniu 11. Weksle 1) przyjęcie weksla do dyskonta prowizję pobiera bank od podawcy weksla 1%-2% sumy wekslowej zgłoszenie weksla do protestu w wyniku nie zapłacenia opłatę pobiera Bank od głównego dłużnika 2) 20 zł + koszt opłaty notarialnej wekslowego lub podawcy weksla, albo od banku, który zdyskontował weksel w 3) przedstawienie weksla do zapłaty opłata pobierana jest przez bank od głównego dłużnika wekslowego 15 zł dniu 4) złożenie weksla do dyskonta opłatę pobiera bank od podawcy weksla 15 zł 5) przyjęcie niezdyskontowanego weksla do inkasa opłata pobierana jest przez bank od głównego dłużnika wekslowego 10 zł 12. Przyjęcie pełnomocnictwa do dysponowania rachunkiem w BS Sztum na rzecz innego banku w dniu 10 zł 13. Przekształcenie rachunku w inny rachunek w Banku (w tym rachunek dla klienta indywidualnego) w dniu 100 zł Wymiana banknotów i monet na inne nominały prowizji nie pobiera się: za każdą dyspozycję naliczana od 14. 1) jeżeli zamianie podlega nie więcej niż 20 znaków pieniężnych, wymienianej kwoty, pobierana w dniu 0,5%, nie mniej niż 2 zł 2) od posiadaczy rachunków prowadzonych przez Bank. 8

9 ROZDZIAŁ 9. DEBETOWE KARTY PŁATNICZE RODZAJ CZYNNOŚCI TRYB POBIERANIA OPŁATY karty bez funkcji zbliżeniowej (wycofane z oferty) Visa Business Electron (od wycofane z oferty) do rachunków w złotych Visa Business Electron paywave karty z funkcją zbliżeniową Mastercard Business STAWKA OBOWIĄZUJĄCA (w walucie rachunku) 1. Wydanie karty: na 48 miesięcy na 48 miesięcy na 48 miesięcy 1) dla posiadacza rachunku Mastercard Business Wiele za niewiele 1 2) dla współposiadacza rachunku - 0 zł 0 zł 5 zł 0 zł 2. na 48 miesięcy 0 zł 0 zł 5 zł 0 zł 3) dla osoby wskazanej 0 zł 0 zł 5 zł 0 zł Wydanie nowej karty w miejsce utraconej lub duplikatu w przypadku uszkodzenia 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł za każdą kartę - pobierana w dniu 3. Wznowienie karty 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 4. Zastrzeżenie karty 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł do rachunków w walutach (EUR, GBP, USD) Mastercard na 48 miesięcy 0 EUR, 0 USD, 0 GBP 0 EUR, 0 USD, 0 GBP 0 EUR, 0 USD, 0 GBP 5 EUR, 7 USD, 5 GBP 5 EUR, 7 USD, 5 GBP 0 EUR, 0 USD, 0 GBP 5. Użytkowanie karty 6. Zmiana limitów transakcyjnych karty na wniosek klienta miesięcznie - pobierana za dany miesiąc w ostatnim dniu roboczym miesiąca za każdą zmianę - pobierana w dniu 6 zł 6 zł 6 zł pierwszej karty do rachunku - 0 zł, każdej kolejnej karty do rachunku 3 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 7 zł 3 EUR, 4 USD, 9

10 7. Opłata za wypłatę gotówki 1) w bankomatach banków SGB oraz BPS S.A. i zrzeszonych banków spółdzielczych 2) w bankomatach obcych 3) 4) w kasach banków SGB (przy użyciu terminala POS - pod warunkiem, że placówka udostępnia usługę wypłat w POS) w kasach innych banków (przy użyciu terminala POS - pod warunkiem, że placówka udostępnia usługę wypłat w POS) 5) w bankomatach za granicą za każdą wypłatę, pobierana w dniu rozliczenia operacji, naliczana od wypłacanej kwoty 10 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł min. 5 zł min. 5 zł min. 5 zł min. 3,50 zł 4,50 zł 1,50 zł 4,50 zł 4,50 zł min. 5,50 zł min. 5,50 zł min. 5,50 zł 6) w ramach usługi cash back 1,50 zł 1,50 zł 1,50 zł 1,50 zł 8. Wydanie pierwszego numeru PIN 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł za każdy numer PIN - pobierana w dniu rozliczenia operacji 9. Wydanie nowego numeru PIN 7 zł 7 zł 7 zł 6 zł 10. Zmiana PIN w oferujących taką usługę: 1) bankomatach SGB 6 zł 6 zł 6 zł 4,50 zł za każdą zmianę - pobierana w dniu rozliczenia operacji 2) bankomatach obcych 7 zł 7 zł 7 zł 7 zł 3 EUR 0 EUR, 0 USD, 0 GBP 1,50 EUR, 2 USD, 1 GBP 1 EUR, 1 USD, 1 GBP min. odpowiednio 1,50 EUR, 2 USD, 1 GBP min. odpowiednio 1,50 EUR, 2 USD, 1 GBP 0,50 EUR, 0,50 USD, 0,50 GBP 0 EUR, 0 USD, 0 GBP 1,50 EUR, 2 USD, 1 GBP 1 EUR, 1 USD, 1 GBP 1,50 EUR, 2 USD, 1 GBP 11. Sprawdzenie salda rachunku w oferujących taką usługę: 1) bankomatach SGB 0,50 zł 0,50 zł 0,50 zł bez opłat 0,25 EUR, 0,30 USD, za każde sprawdzenie - pobierana w dniu rozliczenia operacji 0,20 GBP 1 EUR, 2) bankomatach obcych 1,50 zł 1,50 zł 1,50 zł 1 zł 1 USD, 1 GBP 12. Zestawienie transakcji przesyłane do klienta 0,50 EUR, miesięcznie - pobierana w dniu 5 zł 5 zł 5 zł 3 zł 0,60 USD, rozliczenia operacji 0,40 GBP 13. Przesłanie ponownego zestawienia transakcji na za każde zestawienie - pobierana w 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 0,50 EUR,

11 życzenie klienta dniu rozliczenia operacji 0,60 USD, 0,40 GBP 10 EUR, Ekspresowe przesłanie karty lub numeru PIN za każdą przesyłkę - pobierana w dniu zł 45 zł 45 zł 45 zł 15 USD, (dostarczenie w ciągu 3 dni roboczych) rozliczenia operacji 10 GBP 15. Transakcje bezgotówkowe - bez prowizji bez prowizji bez prowizji bez prowizji bez prowizji Opłata za przewalutowanie i rozliczenie transakcji naliczana od kwoty transakcji 16. bez opłaty bez opłaty bez opłaty dokonanej w walucie innej niż PLN pobierana w dniu rozliczenia operacji 1 Promocja Wiele za niewiele : - dotyczy umów o prowadzenie rachunków bankowych zawartych w okresie od 5 września 2018 r. do 30 czerwca 2019 r., - dotyczy klientów, którzy nie posiadali rachunku rozliczeniowego w Banku Spółdzielczym w Sztumie przed 1 sierpnia 2018 r. Zasady Promocji Wiele za niewiele określa Regulamin Promocji Wiele za niewiele. ROZDZIAŁ 10. KARTY KREDYTOWE Opłaty naliczane i pobierane zgodnie z Regulaminem funkcjonowania kart kredytowych i charge dla klientów instytucjonalnych oraz umową o udzielenie limitu kredytowego i wydanie karty kredytowej RODZAJ CZYNNOŚCI TRYB POBIERANIA OPŁATY MasterCard Business STAWKA OBOWIĄZUJĄCA 1. Wydanie karty na 48 miesięcy 1) głównej 0 zł za każdą kartę 2) dodatkowej 0 zł 2. Użytkowanie karty rocznie, z góry za każdy rok ważności karty (pierwszej i wznowionej) 75 zł 3. Wydanie nowej karty w miejsce utraconej za każdą kartę 75 zł 4. Wydanie duplikatu karty z PIN lub bez PIN za każdą kartę 35 zł 5. Wznowienie karty - 0 zł 6. Zastrzeżenie karty - 0 zł 7. Opłata za wypłatę gotówki 1) w bankomatach banków SGB oraz BPS S.A. i zrzeszonych banków spółdzielczych 4%, min. 10 zł 2) w kasach banków SGB za każdą wypłatę, 4%, min. 10 zł 3) w bankomatach innych niż wskazane w pkt. 1 naliczana od wypłacanej kwoty, pobierana w 4%, min. 10 zł 4) w kasach innych banków niż wskazane w pkt.2 dniu rozliczenia operacji 4%, min. 10 zł 5) w bankomatach za granicą 4%, min. 10 zł 8. Zmiana PIN w bankomatach za każdą zmianę 4,50 zł 9. Wydanie pierwszego numeru PIN 0 zł za każdy numer PIN 10. Wydanie nowego numeru PIN 6 zł 11. Zmiana limitu kredytowego - 0 zł 12. Minimalna kwota do zapłaty naliczana zgodnie z Regulaminem funkcjonowania kart kredytowych i charge dla klientów instytucjonalnych oraz umową o udzielenie limitu kredytowego i wydanie karty 5%, min. 50 zł 11

12 kredytowej 13. Opłata za wysłanie upomnienia lub wezwania do spłaty w przypadkach określonych w za każde upomnienie lub wezwanie - umowie o kartę pobierana najpóźniej przy spłacie zadłużenia 25 zł 14. Przesłanie ponownego zestawienia transakcji na życzenie klienta za każde zestawienie 5 zł 15. Ekspresowe przesłanie karty lub numeru PIN za każdą przesyłkę - pobierana w dniu rozliczenia operacji 45 zł ROZDZIAŁ 11. KARTY CHARGE (produkt wycofany z oferty) Opłaty naliczane i pobierane zgodnie z Regulaminem funkcjonowania kart kredytowych i charge dla klientów instytucjonalnych oraz umową o kartę płatniczą typu "charge" MasterCard Business* MasterCard Business Gold* RODZAJ CZYNNOŚCI TRYB POBIERANIA OPŁATY * dotyczy kart wydanych na podstawie wniosków o wydanie międzynarodowej karty płatniczej typu charge złożonych przed dniem 25 lutego 2015 r. STAWKA OBOWIĄZUJĄCA 1. Wydanie karty: na 24 miesiące na 24 miesiące 1) dla posiadacza rachunku 0 zł 0 zł 2) dla współposiadacza rachunku - 0 zł 0 zł 3) dla osoby wskazanej 0 zł 0 zł 2. Wydanie nowej karty w miejsce utraconej lub duplikatu w przypadku uszkodzenia 20 zł 20 zł 3. Wznowienie karty za każdą kartę 20 zł 20 zł 4. Zastrzeżenie karty 0 zł 0 zł 5. Użytkowanie karty miesięcznie - pobierana za dany miesiąc w ostatnim dniu 5 zł 25 zł 6. Zmiana limitów transakcyjnych karty na wniosek klienta za każdą zmianę 5 zł 5 zł 7. Opłata za wypłatę gotówki 1) w bankomatach banków SGB oraz BPS S.A. i zrzeszonych banków spółdzielczych 2) w bankomatach obcych 3) w kasach innych banków 4) w bankomatach za granicą za każdą wypłatę, pobierana w dniu rozliczenia operacji, naliczana od wypłacanej kwoty 2% 2% min. 3,50 zł min. 3,50 zł 0 zł 0 zł 8. Wydanie pierwszego numeru PIN za każdy numer PIN 9. Wydanie nowego numeru PIN 6 zł 6 zł 10. Zmiana PIN w oferujących taką usługę: 1) bankomatach SGB 4,50 zł 4,50 zł za każdą zmianę 2) bankomatach obcych 7 zł 7 zł 11. Zestawienie transakcji przesyłane do klienta miesięcznie 3 zł 3 zł 12

13 12. Przesłanie ponownego zestawienia transakcji na życzenie klienta za każde zestawienie 5 zł 5 zł 13. Niezwrócenie w ciągu 30 dni karty od dnia otrzymania wezwania z placówki banku po upływie terminu 50 zł 50 zł 14. Transakcje bezgotówkowe - bez prowizji bez prowizji 15. Za odroczony termin płatności od transakcji bezgotówkowych i wypłat gotówki 1) w kraju miesięcznie, naliczana od kwoty transakcji 1% 1% wykonanych w poprzednim cyklu 2) za granicą rozliczeniowym 1% 1% 16. Niezapewnienie środków na rachunku w dniu rozliczenia naliczana w dniu rozliczenia - pobierana po wpływie środków na rachunek 50 zł 100 zł 17. Opłata za wysłanie upomnienia lub wezwania do spłaty zadłużenia za każde upomnienie lub wezwanie - pobierana najpóźniej przy spłacie zadłużenia 25 zł 25 zł 18. Awaryjne wydanie karty zastępczej poza granicami kraju za każdą kartę równowartość w złotych 150 USD plus koszty operacyjne MasterCard 19. Awaryjna wypłata gotówki poza granicami kraju za każdą wypłatę równowartość w złotych 95 USD plus koszty operacyjne MasterCard ROZDZIAŁ 12. OPŁATY I PROWIZJE Z TYTUŁU OBSŁUGI KASOWEJ Lp. RODZAJ CZYNNOŚCI TRYB POBIERANIA OPŁATY OBOWIĄZUJĄCA STAWKA 1. Wpłaty gotówkowe klientów indywidualnych na rachunki bankowe prowadzone w innych za każdą wpłatę - pobierana w dniu 0,4% bankach nie mniej niż 4,50 zł, nie więcej niż 500 zł 2. Wpłaty gotówkowe klientów instytucjonalnych na rachunki bankowe prowadzone w innych za każdą wpłatę - pobierana w dniu 0,5% bankach nie mniej niż 5 zł, nie więcej niż 500 zł 3. Wpłaty gotówkowe klientów indywidualnych oraz klientów instytucjonalnych realizowane za za każdą wpłatę - pobierana w dniu pomocą systemu BlueCash lub Express Elixir 0,4% nie mniej niż 15 zł 4. Doładowanie telefonów prepaid realizowane w kasie. za każde doładowanie - pobierana w dniu 0 zł ROZDZIAŁ 13. OPŁATY I PROWIZJE Z TYTUŁU UDZIELENIA KREDYTU, GWARANCJI DLA KLIENTÓW INSTYTUCJONALNYCH Lp. RODZAJ CZYNNOŚCI TRYB POBIERANIA OPŁAT UWAGI STAWKA Prowizja 1) kredyt na działalność gospodarczą a) do zł włącznie pobierana po podjęciu decyzji kredytowej, ale przed 1,5-5% b) powyżej kwoty zł do włącznie podpisaniem umowy kredytowej, od kwoty przyznanego 1-5% c) powyżej zł kredytu lub od kwoty zwiększającej przyznany kredyt 0,5-5% 2) kredyt LINIA ROLNA a) do zł włącznie pobierana po podjęciu decyzji kredytowej, ale przed 1,5-5% b) powyżej kwoty zł do włącznie podpisaniem umowy kredytowej, od kwoty przyznanego 1-5% c) powyżej zł kredytu lub od kwoty zwiększającej przyznany kredyt 0,5-5% 13

14 3) odnowienie kredytu LINIA ROLNA 4) kredyt LINIA BIZNES pobierana w pierwszym roboczym dla Banku dniu nowego okresu, za każdorazowo rozpoczęty 12- miesięczny okres funkcjonowania kredytu LINIA ROLNA zgodnie z wysokością prowizji ustalonej od kwoty przyznanego kredytu a) do zł włącznie pobierana po podjęciu decyzji kredytowej, ale przed 1,5-5% b) powyżej kwoty zł do włącznie podpisaniem umowy kredytowej, od kwoty przyznanego 1-5% c) powyżej zł kredytu lub od kwoty zwiększającej przyznany kredyt 0,5-5% 5) odnowienie kredytu LINIA BIZNES pobierana w pierwszym roboczym dla Banku dniu nowego okresu, za każdorazowo rozpoczęty 12- miesięczny okres funkcjonowania kredytu LINIA BIZNES pobierana po podjęciu decyzji kredytowej, ale przed 6) kredyt NA START podpisaniem umowy kredytowej, od kwoty przyznanego kredytu pobierana po podjęciu decyzji kredytowej, ale przed 7) kredyt preferencyjny z dopłatą ARiMR podpisaniem umowy kredytowej, od kwoty przyznanego kredytu 8) kredyt PRODUKCYJNY PLUS (na zakup środków do produkcji rolnej) 13) gwarancja bankowa zgodnie z wysokością prowizji ustalonej od kwoty przyznanego kredytu 2-5% 1-2%, nie więcej niż wynika to z aktualnej umowy z ARiMR a) do 6 miesięcy pobierana przed uruchomieniem kredytu, od kwoty 0,9% b) do 12 miesięcy przyznanego kredytu 1,6% pobierana po podjęciu decyzji kredytowej, ale przed 9) kredyt GOTÓWKA DLA ROLNIKA podpisaniem umowy kredytowej, od kwoty przyznanego kredytu 10) kredyt dla wspólnoty mieszkaniowej pobierana po podjęciu decyzji kredytowej, ale przed podpisaniem umowy kredytowej, od kwoty przyznanego 1,3 - kredytu 11) LINIA GWARANCYJNA pobierana w dniu zawarcia umowy, od kwoty przyznanego limitu LINII GWARANCYJNEJ 0,50%, minimum 200 zł 12) udzielenie gwarancji w ramach LINII GWARANCYJNEJ pobierana jednorazowo od kwoty gwarancji za cały okres ważności gwarancji; naliczana za każdy rozpoczęty miesiąc (miesiąc liczony od dnia ważności gwarancji do dnia poprzedzającego ten dzień w następnym miesiącu) 0,10 0,30%, minimum 200 zł pobierana jednorazowo od kwoty gwarancji za cały w przypadku gdy kwota gwarancji okres ważności gwarancji; naliczana za każdy 0,20 0,80%, minimum 200 zł wynosi do zł (włącznie) rozpoczęty miesiąc (miesiąc liczony od dnia ważności gwarancji do dnia poprzedzającego ten dzień w w przypadku gdy kwota gwarancji 0,10 0,80% następnym miesiącu) przekracza zł pobierana w okresach rocznych od kwoty gwarancji; naliczana za każdy rozpoczęty miesiąc (miesiąc liczony od dnia ważności gwarancji do dnia poprzedzającego ten dzień w następnym miesiącu); za pierwszy 12-miesięczny okres funkcjonowania gwarancji prowizja pobierana w dniu zawarcia umowy gwarancji, za kolejne okresy prowizja pobierana w pierwszym roboczym dla Banku dniu nowego okresu funkcjonowania gwarancji w przypadku gdy kwota gwarancji wynosi do zł (włącznie) w przypadku gdy kwota gwarancji przekracza zł 0,25 0,80%, minimum 200 zł 0,15 0,80% 14

15 2. Z tytułu gotowości udzielenia (wypłaty) kredytu w rachunku bieżącym i LINIA BIZNES ) do 75% wykorzystanej kwoty pobierana w okresach miesięcznych, w ostatnim dniu 0,2-0,6% w stosunku miesięcznym roboczym każdego miesiąca, liczona za każdy dzień kalendarzowy od kwoty stanowiącej różnicę między 2) powyżej 75% wykorzystanej kwoty kwotą kredytu ustaloną w umowie a kwotą 0% Z tytułu gotowości udzielenia gwarancji w ramach LINII GWARANCYJNEJ Z tytułu gotowości udzielenia kredytu inwestycyjnego oraz kredytu obrotowego celowego związanego z przedsięwzięciem deweloperskim (za wyjątkiem kredytów preferencyjnych z dopłatą do oprocentowania z ARiMR, kredytów na realizację inwestycji w gospodarstwach rolnych z częściową spłatą kapitału symbol CSK, kredytów unijnych SGB, kredytów technologicznych) Za wcześniejszą spłatę kredytu inwestycyjnego na działalność gospodarczą udzielonego od r. (za wyjątkiem kredytów preferencyjnych z dopłatą do oprocentowania z ARiMR, kredytów na realizację inwestycji w gospodarstwach rolnych z częściową spłatą kapitału symbol CSK, kredytów unijnych SGB, kredytów technologicznych) Za odroczenie terminu spłaty kredytu w rachunku bieżącym, LINIA ROLNA, LINIA BIZNES (tzw. prolongata techniczna) wykorzystanego kredytu na dany dzień pobierana w okresach miesięcznych, w ostatnim dniu roboczym każdego miesiąca, liczona za każdy dzień kalendarzowy od kwoty stanowiącej różnicę między kwotą limitu LINII GWARANCYJNEJ ustaloną w umowie a kwotą wykorzystanego limitu na dany dzień pobierana w okresach miesięcznych, w ostatnim dniu roboczym każdego miesiąca, naliczana za każdy dzień, od daty postawienia do dyspozycji określonej w umowie do dnia poprzedzającego wypłatę kredytu; pobierana od różnicy pomiędzy kwotą kredytu postawioną do dyspozycji zgodnie z umową a kwotą wykorzystanego kredytu pobierana w dniu dokonania przedterminowej spłaty kredytu, od spłaconej przed terminem, określonym w umowie, całości kwoty kredytu; prowizja nie jest pobierana, jeżeli spłata wynikająca z harmonogramu spłaty kredytu nastąpi do 30 dni włącznie przed terminem określonym w harmonogramie pobierana jednorazowo w dniu zawarcia aneksu, za każdy rozpoczęty miesiąc prolongaty 7. Za czynności związane z restrukturyzacją, ugodą lub pobierana jednorazowo w dniu podpisania umowy, konwersją kredytów ugody, od kwoty zadłużenia pozostającego do spłaty 8. Za czynności związane z przygotowaniem umowy o pobierana jednorazowo w dniu podpisania umowy, od przejęcie długu kwoty przejmowanego zadłużenia 9. Za zmianę warunków spłaty należności z tytułu udzielonych kredytów (zmiana terminu, wysokości rat spłaty itp.) 4 0,2% w stosunku miesięcznym 0,05% w stosunku miesięcznym 2% nie mniej niż 200 zł w okresie 3 pierwszych lat kredytowania, 1% nie mniej niż 200 zł w kolejnych latach kredytowania 1) do zł pobierana jednorazowo w dniu zawarcia aneksu lub od 500 zł 2) od zł do zł zatwierdzenia wniosku kredytobiorcy, od kwoty objętej od zł 3) powyżej ,00 zł zmianą od zł 10. Za zmianę, na wniosek kredytobiorcy, innych warunków kredytu wymagających zawarcia aneksu (innych niż zmiana terminu, wysokości spłat), za wyjątkiem zmiany oprocentowania 4 1) zmiana zabezpieczenia kredytu od 300 zł pobierana jednorazowo w dniu zawarcia aneksu 2) inne warunki umowy (aneksu) od 200 zł 11. Za wydanie promesy udzielenia kredytu pobierana jednorazowo przed wydaniem promesy, za każdą promesę 300 zł zł 500 zł 1- od 0,5% 15

16 Za sporządzenie i wysłanie upomnienia o zaległych odsetkach lub ratach kredytu po upływie terminu spłaty wynikającego z umowy Za sporządzenie i wysłanie wezwania do zapłaty zaległych odsetek lub rat kredytu pobierana za każde upomnienie o zaległościach w przypadkach określonych w umowie, najpóźniej przy spłacie zadłużenia przeterminowanego pobierana za każde wezwanie do zapłaty, w przypadkach określonych w umowie, najpóźniej przy spłacie zadłużenia przeterminowanego 14. Za wydanie kredytobiorcy - na jego wniosek - zaświadczenia stwierdzającego wysokość zadłużenia z tytułu kredytów i innych tytułów oraz (lub) zaświadczenia, że klient nie figuruje jako dłużnik za każde zaświadczenie, w dniu wydania zaświadczenia 15. Za wydanie, na wniosek kredytobiorcy, opinii bankowej (np. o posiadaniu zdolności kredytowej) za każdy dokument, w dniu wydania dokumentu 16. Za pisemne wyjaśnienie dokonanej przez Bank oceny zdolności kredytowej 1) dla kredytów do zł włącznie 16 za każde upomnienie o zaległościach wysłane zarówno do kredytobiorcy, poręczyciela, dłużnika z tytułu kredytu; opłatę pobiera się od kredytobiorcy za wysłane upomnienie zarówno do kredytobiorcy, poręczyciela, dłużnika z tytułu kredytu za każde wezwanie do zapłaty wysłane zarówno do kredytobiorcy, poręczyciela, dłużnika z tytułu kredytu; opłatę pobiera się od kredytobiorcy za wysłane wezwanie zarówno do kredytobiorcy, poręczyciela, dłużnika z tytułu kredytu 25 zł 25 zł 100 zł + VAT = 123 zł od 100 zł + VAT do 500 zł + VAT = od 123 zł do 615 zł 200 zł + VAT = 246 zł 2) dla kredytów powyżej zł do zł włącznie za każdy dokument, w dniu wydania dokumentu 300 zł + VAT = 369 zł 3) dla kredytów powyżej zł 500 zł + VAT = 615 zł 17. Za sporządzenie i wydanie odpisu lub kserokopii umowy o kredyt, gwarancję, prawne zabezpieczenie lub odpisu bądź kserokopii aneksu za każdy dokument, w dniu wydania dokumentu 50 zł + VAT = 61,50 zł 18. Za rozpatrzenie wniosku i wydanie zgody na za każdy rozpatrzony wniosek - w dniu wydania bezciężarowe odłączenie działki, lokalu dokumentu 200 zł + VAT = 246 zł 19. Za wydanie duplikatu dokumentu zezwalającego na zwolnienie zabezpieczenia za każdy duplikat, w dniu wydania duplikatu 50 zł + VAT = 61,50 zł 20. Za wydanie zaświadczenia o posiadanych w ostatnich 5 latach kredytach za każde zaświadczenie, w dniu wydania zaświadczenia 200 zł + VAT = 246 zł za każdą przeprowadzoną inspekcję, w przypadkach 21. kredytu Za przeprowadzenie fotoinspekcji potwierdzającej stan określonych w umowie pobierana po przeprowadzeniu prac budowlanych inspekcji, najpóźniej w dniu uruchomienia transzy 100 zł Za przeprowadzenie przez pracownika Banku bezpośredniej inspekcji u kredytobiorcy, który posiada przeterminowane zobowiązania wobec Banku, bądź nie dotrzymuje warunków umowy Za sporządzenie i wysłanie monitu związanego z niedotrzymaniem warunków w okresie funkcjonowania kredytu (np. niedostarczenie w terminie dokumentów służących do oceny zdolności kredytowej (monitoring) polisy ubezpieczeniowej, dowodu rejestracyjnego pojazdu itp.) za każdą przeprowadzoną inspekcję, w przypadkach określonych w umowie, najpóźniej przy spłacie zadłużenia przeterminowanego za każdy monit 200 zł 25 zł za pierwszy monit, 50 zł za każdy kolejny (chyba, że umowa kredytowa stanowi inaczej)

17 24. Inne czynności lub usługi nie wymienione w Taryfie negocjacja dyrektora oddziału z klientem 4 W przypadku zmiany kilku warunków określonych w pkt 9 i 10 pobierana jest jedna opłata (najwyższa z wymienionych). ROZDZIAŁ 14. OPŁATY I PROWIZJE ZA POZOSTAŁE CZYNNOŚCI I USŁUGI ŚWIADCZONE NA RZECZ OSÓB TRZECICH Lp. RODZAJ CZYNNOŚCI TRYB POBIERANIA OPŁATY OBOWIĄZUJĄCA STAWKA 1. Opłata za przygotowanie, sporządzenie i przekazanie informacji stanowiących tajemnicę bankową uprawnionym przez ustawę Prawo bankowe osobom, organom i instytucjom za każdą przekazaną informację - pobierana po przekazaniu informacji 30 zł 17