PRZEWODNIK DLA KLIENTA

Transkrypt

1 Pałucki Bank Spółdzielczy w Wągrowcu Spółdzielcza Grupa Bankowa PRZEWODNIK DLA KLIENTA Wągrowiec, wrzesień 2018r.

2 SPIS TREŚCI Część I. Internetowa obsługa rachunków klient indywidualny lub instytucjonalny Wariant I (jednoosobowa autoryzacja dyspozycji) Wersja Standardowa (Komputer PC) Wprowadzenie Bezpieczeństwo Blokowanie dostępu do internetowego rachunku przez klienta Konfiguracja Logowanie do systemu Hasło Wylogowanie Profile Menu główne serwisu-pulpit Rachunki Przelewy jednorazowe Przelew dowolny Przelew Płatność podzielona (Split Payment) Przelew do ZUS Przelew podatkowy: Do Urzędu Skarbowego/Izby Celnej lub Do innych organów podatkowych Przelew podatkowy: Do innych organów podatkowych Przelew dewizowy Przelew na rachunek własny Przelewy zdefiniowane Przelewy oczekujące Zlecenia Historia Operacje wykonane Blokada środków Wyciągi Wyciąg w formacie JPK Przelewy dewizowe Doładowania Koszyk płatności Otwórz rachunek oszczędnościowy Usługa PayByNet Lokaty Zakładanie lokaty Likwidacja lokaty Kredyty Waluty Tabela kursów walut Wymiana walut Bankowość dla najmłodszych Świadczenia Rodzina Program Dobry Start PIT-WZ składanie wniosku Kontrahenci Ustawienia Bezpieczeństwo Moje dane Rachunki Przelewy Wydruki i pliki Zgody Informacje Przewodnik dla klienta 2

3 15.1. Wiadomości Rejestr zdarzeń Załączniki ZAŁĄCZNIK 1. Struktura wyciągu w formacie VideoTel ZAŁĄCZNIK 2. Struktura wyciągu w formacie MT ZAŁĄCZNIK 3. Przykładowe wydruki wyciągów Typ1 i Typ ZAŁĄCZNIK 4. Eksport przelewów format Elixir ZAŁĄCZNIK 5. Eksport przelewów w formacie csv (płatności masowe) ZAŁĄCZNIK 6. Eksport przelewów w formacie xls (płatności masowe) ZAŁĄCZNIK 7. Format pliku ELIXIR-O do obsługi Split Payment Część II. Internetowa obsługa rachunków klient indywidualny lub instytucjonalny Wariant I (jednoosobowa autoryzacja dyspozycji) Wersja Mobilna (Smartfon, Tablet) Wprowadzenie Bezpieczeństwo Konfiguracja Logowanie do systemu Geolokalizacja placówek, bankomatów, wpłato matów Pulpit Interfejsu Internet Bankingu na urządzenia mobilne Rachunki Historia rachunku Szczegóły rachunku Blokady środków Przelewy Przelew zdefiniowany z wybranego rachunku Przelew jednorazowy Koszyk płatności Przelew do ZUS Przelew Podatkowy QR Przelew Oczekujące Przelew na rachunek własny Lokaty Kredyty Ustawienia Kursy walut Komunikaty Doładowanie Część III. Internetowa obsługa rachunków klient instytucjonalny Wariant II (wieloosobowa autoryzacja dyspozycji) Słownik pojęć Bezpieczeństwo Certyfikat Podpis cyfrowy Blokowanie dostępu do serwisu Internet Banking przez klienta Konfiguracja Logowanie do Serwisu Wylogowanie Profile Menu główne Rachunki Lista rachunków Harmonogram płatności Historia Wyciągi Płatności masowe Lista przelewów dewizowych Blokada środków Przewodnik dla klienta 3

4 6.8. Rachunki powiernicze Wyciąg w formaci JPK Lokaty Lista lokat Historia operacji Wyciągi Zakładanie lokaty Kredyty Lista kredytów Historia operacji Wyciągi Przelewy Lista przelewów Filtr przelewów Podpisywanie przelewów Podpisywanie przelewów hasłem SMS Podpisywanie kartą kryptograficzną (certyfikatem) Akceptacja przelewów Wycofanie podpisów z przelewów Wycofanie akceptacji z przelewów Usuwanie przelewów Wydruk listy przelewów Modyfikacja grupowa przelewów Przelew dowolny Przelew Płatność podzielona (Split Payment) Przelew do ZUS Przelew podatkowy Przelew dewizowy Przelew na rachunek własny Polecenie zapłaty Usługa PayByNet Doładowania telefonów Widok zagregowany Przelewy niezgrupowane Paczki przelewów Grupy przelewów Przelewy grupowe Import Do grupy kontrahentów Zlecenia Lista zleceń Kontrahenci Grupy kontrahentów Lista kontrahentów Dodanie nowego kontrahenta, edycja danych kontrahenta Import kontrahentów Wyszukiwanie kontrahenta Ustawienia Jednostki organizacyjne Adresy owe dla wyciągów Reguły autoryzacji Operatorzy Kanały dostępu Parametry Informacje Przewodnik dla klienta 4

5 13.1. Komunikaty Poczta Rejestr zdarzeń Waluty Tabela kursów walut Wymiana walut Załączniki Zasady wypełniania dokumentu polecenia przelewu/wpłaty gotówkowej należności ZUS z tytułu składek Instrukcja wypełniania polecenia przelewu podatkowego Struktura pliku w formacie ELIXIR-O - import Struktura pliku w formacie VideoTel Struktura wyciągu w formacie VideoTel Struktura wyciągu w formacie MT Import kontrahentów struktura pliku Przelewy eksport format ELIXIR Eksport przelewów w formacie csv (płatności masowe) Eksport przelewów w formacie XLS (płatności masowe) Format pliku SIMP Format pliku Przecinkowy typ Eksport przelewów w formacie XML (płatności masowe) Format pliku ELIXIR-O do obsługi Split Payment: Część IV. SMS Banking Przewodnik dla klienta 5

6 Część I. Internetowa obsługa rachunków klient indywidualny lub instytucjonalny Wariant I (jednoosobowa autoryzacja dyspozycji) Wersja Standardowa (Komputer PC) 1. Wprowadzenie Rozwój globalnej sieci Internet tworzy miejsce do powstawania nowych usług. Jedną z nich jest Internet Banking, poprzez który można kontrolować swój rachunek o dowolnej porze, z dowolnego miejsca. Bez problemu klient może dokonać podstawowych transakcji związanych z rachunkiem lub sprawdzić stan swoich oszczędności. Internet Banking to bezpieczeństwo wszystkich operacji, jakie można wykonać za pomocą własnego komputera. Bardzo cenimy Państwa czas, dlatego mamy nadzieję, że możliwości, jakie daje serwis Internet Banking, w pełni zaspokoją oczekiwania naszych Klientów. Tu zawsze każdy jest pierwszy w kolejce. Internet Banking umożliwia: Sprawdzenie stanu rachunku Wykonywanie przelewów krajowych i dewizowych Tworzenie listy przelewów zdefiniowanych Zakładanie i likwidowanie lokat Uzyskanie informacji o lokatach Uzyskanie informacji o kredytach Składanie zleceń okresowych Śledzenie historii operacji Wydruk potwierdzenia wykonania operacji Eksport i wydruk wyciągów Przewodnik dla klienta 6

7 2. Bezpieczeństwo W celu zachowania bezpieczeństwa system stosuje różne zaawansowane rozwiązania techniczne. Hasła związane z technologią bezpieczeństwa Identyfikator klienta unikalny numer nadawany każdemu użytkownikowi systemu przez bank w chwili uruchomienia usługi. Hasło dostępu indywidualne hasło dostępu klienta do serwisu Internet Banking, ustalone przez niego przy pierwszym logowaniu. Musi mieć, co najmniej 8 znaków i musi w nim wystąpić, co najmniej jedna duża litera, jedna mała litera i jedna cyfra. Lista haseł jednorazowych hasła będące losowo wygenerowanymi numerami koniecznymi do autoryzacji operacji bankowych lub za pośrednictwem jednorazowych haseł otrzymywanych SMS-owo. Połączenie z Bankiem chronione jest protokołem szyfrującym SSL/TLS. Listy haseł jednorazowych pozwalają na uniknięcie wykonania zlecenia bez wiedzy właściciela. Przy próbie odświeżenia strony przez klienta wykonywana jest operacja wylogowania. Każdy system operacyjny (również oprogramowanie) wymaga stałych aktualizacji poszczególnych komponentów. Jest to konieczne ze względu na pojawiające się w różnych elementach systemu luki, które mogą stanowić zagrożenie dla komputera oraz wykonywanych na nim czynności. Za bezpieczeństwo środowiska, na którym pracuje program, odpowiada Klient. Ważne Urządzenie dostępowe i oprogramowanie: Nie wolno korzystać z komputerów ogólnie dostępnych (np. w kawiarenkach internetowych). Nie wolno korzystać z niezaufanych sieci komputerowych. Należy zawsze używać aktualnego oprogramowania ochrony antywirusowej wraz z zaporą oraz aktualizować na bieżąco system operacyjny. Instalowanie i aktualizacja oprogramowania powinna odbywać się zawsze tylko ze sklepów z aplikacjami i z oficjalnych stron producentów. Prosimy nie pobierać oprogramowania z linków i innych nieznanych źródeł Logowanie: Zachowanie poufności danych do logowania. Identyfikator i hasło logowania przeznaczone są tylko dla jednej osoby. Nie wolno udostępniać identyfikatora i hasła logowania innym osobom. Przekazanie tych danych osobom trzecim naraża na ryzyko utraty pieniędzy zgromadzonych na rachunku. Nie należy trzymać hasła logowania wraz z obiektem służącym do autoryzacji (np.: lista haseł jednorazowych, token, karta kryptograficzna) w jednym miejscu. Kartę kryptograficzną po dokonaniu autoryzacji operacji należy usunąć z komputera. Nie wolno zezwalać przeglądarce na zapisywanie identyfikatora i hasła. Należy pamiętać o regularnej zmianie hasła, używając kombinacji dużych i małych liter, Przewodnik dla klienta 7

8 cyfr oraz znaku specjalnego. Nie wolno logować się za pomocą adresu lub linku przesłanego w wiadomości adres strony logowania należy wprowadzać samodzielnie lub korzystając z odpowiedniego linku wyłącznie na stronie banku. Nie wolno podawać na stronie logowania innych danych niż identyfikator i hasło do logowania (logowanie nigdy nie wymaga podawania hasła jednorazowego, PIN-u karty, numeru telefonu, numeru PESEL, daty urodzenia itp.). Nie wolno po zalogowaniu do systemu transakcyjnego odchodzić od komputera, a po zakończeniu pracy należy wylogować się i zamknąć przeglądarkę. Przed zalogowaniem należy sprawdzić, czy połączenie z bankiem jest szyfrowane powinna się pojawić kłódka na pasku przeglądarki. Należy sprawdzić prawidłowość certyfikatu. Należy sprawdzić czy po wprowadzeniu i zatwierdzeniu identyfikatora został wyświetlony obrazek wybrany wcześniej przez klienta z galerii i czy obrazek zawiera prawidłowy czas wyświetlenia. Autoryzacja operacji: W trakcie autoryzacji operacji należy koniecznie: dokładnie zapoznać się z treścią przesłanej wiadomości SMS i upewnić się, czy treść wiadomości dotyczy właściwej operacji; dokładnie sprawdzić, czy w wiadomości SMS, cyfry numeru rachunku, na który jest wysyłany przelew, zgadzają się z tymi, które widoczne są na ekranie komputera. Wiadomości i MMS: Bank nigdy nie wysyła do klientów pytań dotyczących haseł lub innych poufnych danych. Bank nigdy nie wysyła wiadomości z prośbą o aktualizację danych. Bank nigdy nie podaje w przesyłanych wiadomościach linków do stron transakcyjnych. Wiadomości oraz MMS nieznanego pochodzenia mogą zawierać załączniki ze złośliwym oprogramowaniem, dlatego nie wolno ich otwierać i klikać na linki zawarte w takich wiadomościach. Linki mogą prowadzić do fałszywej strony, która ma wyłudzić dane do logowania. Dziwne zachowanie na stronie powinno zawsze budzić u klienta czujność. Na przykład: długie oczekiwanie na zalogowanie, pojawiające się niestandardowo wyglądające pola, pojawiające się dodatkowe pola formularza do wprowadzenia dodatkowych danych, prośba o podanie hasła przy operacjach tego niewymagających. Przewodnik dla klienta 8

9 3. Blokowanie dostępu do internetowego rachunku przez klienta Ze względów bezpieczeństwa umożliwiono klientowi zablokowanie dostępu do serwisu Internet Banking poprzez: 1. wysłanie wiadomości SMS na numer lub o treści: - BI#identyfikator, gdzie BI to Blokada Identyfikatora; identyfikator to login do serwisu Internet Banking. Program zweryfikuje, czy podany identyfikator jest powiązany z numerem telefonu (w Internet Bankingu, SMS Bankingu, danych osobowych). W przypadku istniejącego powiązania dostęp jest blokowany i odsyłany odpowiedni komunikat do Klienta. - BI#identyfikator#PESEL - gdzie BI to Blokada Identyfikatora; identyfikator to login do serwisu Internet Banking. SMS blokuje dostęp z dowolnego telefonu. Uwaga! Działanie blokowania jest niezależne od posiadania przez klienta usługi SMS Banking i ustawionej uproszczonej składni zapytań. 2. użycie opcji Kanały dostępu (zakładka Ustawienia Bezpieczeństwo w serwisie Internet Banking klienta), która daje możliwość blokowania dostępu do rachunków przez Internet (więcej informacji na temat tej opcji w rozdziale Bezpieczeństwo), 3. dzwoniąc do banku na numer (rozmowa jest nagrywana). Zablokowaną usługę może odblokować: 1. operator w banku, 2. klient: - zablokowaną przez siebie usługę Internet Banking klient może odblokować sam: przy użyciu opcji Kanały dostępu przed opuszczeniem okna, używając przycisku Aktywuj wyświetlonego przy zablokowanej usłudze, dzwoniąc do banku na numer (rozmowa jest nagrywana). Przewodnik dla klienta 9

10 4. Konfiguracja W związku z brakiem wsparcia ze strony firmy Microsoft dla systemu Windows XP nie jest zalecane korzystanie z usług banku za pośrednictwem tego systemu. Do poprawnego działania niezbędna jest przeglądarka internetowa obsługująca protokół szyfrujący SSL, JavaScript oraz pliki cookies. Zalecane przeglądarki to Firefox, Internet Explorer, Safari, Chrom, Opera w wersjach na bieżąco aktualizowanych. Aktualną wersję sprawdzić można np. w przypadku przeglądarki Firefox w zakładce Pomoc O programie Firefox, w przypadku przeglądarki Opera aktualizacja odbywa się automatycznie. W przypadku samodzielnej aktualizacji przeglądarki należy: otworzyć zakładkę Pomoc Sprawdź dostępność aktualizacji. Poprawne działanie systemu jest możliwe po prawidłowym skonfigurowaniu przeglądarki. Konfigurację pokazano na przykładzie przeglądarki Internet Explorer wersja 11. Wcześniejsze wersje nie są wspierane. W celu skonfigurowania przeglądarki, w jej oknie wybierz z menu głównego polecenie [Narzędzia], a następnie [Opcje internetowe]; W zakładce [Prywatność] należy użyć przycisku [Zaawansowane] i ustawić: - akceptowanie plików cookie, z wyjątkiem tych, które pochodzą od innych firm i wykorzystują informacje osobiste; Przewodnik dla klienta 10

11 W zakładce [Zabezpieczenia] dla strefy Internet należy ustawić poziom zabezpieczeń na [Średnio-wysoki] tak, aby obsługa skryptów Java była możliwa; W zakładce [Zawartość] w opcji Autouzupełnianie należy wybrać przycisk [Ustawienia] a następnie w wyświetlonym oknie odznaczyć opcję [Nazwy użytkowników i hasła w formularzach]. Przewodnik dla klienta 11

12 W zakładce [Zaawansowane] zaznaczyć parametry: [Nie zapisuj zaszyfrowanych stron na dysku], [Sprawdź, czy certyfikat serwera nie został cofnięty], [Użyj szyfrowania TLS 1.2]. Wszystkie zmiany należy zaakceptować przyciskiem OK, na samym końcu użyć przycisku Zastosuj i OK. Uwaga! W przypadku korzystania z przeglądarki Opera należy wyłączyć mechanizm Opera Turbo. Mechanizm ten powoduje, że w komunikacji przeglądarki z systemem bankowym pośredniczą serwery Proxy firmy Opera Software ASA znajdujące się w innych krajach. Może to powodować fałszywe alarmy o próbie nieautoryzowanego dostępu do serwisu Internet Banking i w konsekwencji blokadę dostępu do serwisu. Także w związku z tym do obsługi serwisu Internet Banking nie należy stosować przeglądarki Opera Mini, w której mechanizm ten (Opera Turbo) jest wbudowany na stałe. Przewodnik dla klienta 12

13 5. Logowanie do systemu Logowanie do systemu jest czynnością, dzięki której system bankowy jest w stanie rozpoznać danego użytkownika. W celu zalogowania się do serwisu Internet Banking, należy wejść na stronę banku i kliknąć zakładkę [ZALOGUJ SIĘ INTERNET BANKING]. Klient zostanie przełączony na stronę serwisu Internet Banking. Przed wprowadzeniem jakichkolwiek danych, należy upewnić się, że połączenie jest szyfrowane, czyli adres strony zaczyna się od: oraz, czy na pasku stanu przeglądarki znajduje się symbol zamkniętej kłódki, świadczący o nawiązaniu bezpiecznego, szyfrowanego połączenia z bankiem. Po kliknięciu na symbol kłódki wyświetlą się szczegółowe informacje o stronie i jej zabezpieczeniach. Autentyczność certyfikatu można sprawdzić, klikając na symbol kłódki, a następnie odczytując informacje w zakładce Ogólne. W szczególności należy sprawdzić, czy certyfikat został wystawiony dla prawidłowej strony logowania, przez kogo został wystawiony oraz czy jest ważny (Ważny od dnia XXXX-XX-XX, Wygasa dnia XXXX-XX-XX - data jego obowiązywania). Należy sprawdzić także Odcisk palca/odcisk SHA1 (ciąg znaków ważny do daty zapisanej w pozycji: Wygasa dnia) widoczne w zakładce Podgląd certyfikatu. Ważne Sam symbol kłódki nie gwarantuje autentyczności połączenia z Bankiem. Zawsze należy sprawdzić wartość Odcisku palca/odcisku SHA1 w szczegółach certyfikatu. W przypadku, kiedy którykolwiek z tych warunków nie został spełniony, klient nie powinien logować się (podawać numeru użytkownika i hasła) do serwisu Internet Banking. Logowanie polega na wpisaniu numeru identyfikatora w polu Numer Klienta, hasła dostępu w polu Hasło i zatwierdzeniu danych identyfikujących przyciskiem Zaloguj. W celu zwiększenia bezpieczeństwa logowania do serwisu Internet Banking należy po pierwszym zalogowaniu wybrać obrazek bezpieczeństwa, który będzie widoczny na stronie logowania po wprowadzeniu i zatwierdzeniu identyfikatora (więcej w rozdziale Bezpieczeństwo). Dodatkowo można wpisać numer klienta i hasło przy pomocy wirtualnej klawiatury, którą uruchomia się po kliknięciu ikony. W ten sposób można uniknąć przechwycenia przez złośliwe oprogramowanie typu keylogger znaków wprowadzanych za pomocą standardowej klawiatury. Aby uniemożliwić sprawdzenie czy dany identyfikator klienta istnieje w banku, ograniczono liczbę prób wpisania Numeru Klienta. Po trzech nieudanych próbach dostęp zostaje zablokowany. Jeżeli na stronie logowania zostaną wykryte elementy, które zostały dodane przez złośliwe oprogramowanie, to aplikacja Internet Banking może wyświetlić następujący komunikat: Przewodnik dla klienta 13

14 5.1. Hasło W zależności od ustaleń Banku hasło do logowania w serwisie Internet Banking może być w wersji standardowej lub wersji maskowalnej. W standardowej wersji należy podać numer klienta i wszystkie znaki hasła dostępu. W wersji maskowalnej w pierwszym oknie należy podać numer klienta, akceptując przyciskiem Dalej i przechodząc do następnego okna, w którym klient podaje tylko niektóre znaki swojego hasła dostępu losowo wygenerowane przez system. Zatwierdzanie następuje przyciskiem Zaloguj. Po każdym poprawnym zalogowaniu można otrzymywać powiadamiający SMS. Klient sam może decydować o sposobie logowania i powiadomieniach SMS-em wybierając odpowiednie polecenia w zakładce Ustawienia Bezpieczeństwo. Przy pierwszym logowaniu system prosi o zmianę hasła dostępu ustalonego przez Bank na hasło własne, znane tylko klientowi, utworzone według reguły: co najmniej 8 znaków, co najmniej jedna duża litera, jedna mała litera i jedna cyfra. Aby zmienić hasło, należy we właściwe pola wpisać stare hasło, dwukrotnie nowe hasło i zatwierdzić operację przyciskiem Wykonaj. Zmianę hasła wykonać można również w zakładce Ustawienia Bezpieczeństwo Hasło logowania. Ważne Trzykrotna pomyłka w haśle spowoduje zablokowanie usługi. Ponowna aktywacja możliwa jest tylko w Banku. Po poprawnym zalogowaniu na ekranie pojawi się okno z głównym menu serwisu, zwane Pulpitem. U góry ekranu na nieruchomym pasku tytułu znajduje się: nazwa Banku, nazwa zalogowanego użytkownika serwisu, data i godzina ostatniego udanego/nieudanego logowania, obrazek z grafiką, który można zmienić na inny, wybierając zakładkę Ustawienia Bezpieczeństwo Zdjęcie profilowe po zalogowaniu lub bezpośrednio przycisk przekierowujący do opcji Ustawienia, przycisk pozwalający skorzystać z instrukcji obsługi w wersji elektronicznej, która zawiera niezbędne informacje ułatwiające korzystanie z usługi o ile bank taką pomoc udostępnił klientowi, przycisk przekierowujący do opcji Ustawienia, przycisk przekierowujący do okna z mozliwością wymiany waluty, polecenie Wyloguj. W przypadku korzystania z urządzenia mobilnego (np.: telefonu komórkowego, smartfonu, tableta) podczas logowania się na stronę serwisu Internet Banking w prawym górnym rogu na Przewodnik dla klienta 14

15 zielonym pasku, (na którym zapisana jest nazwa banku) widać odpowiednio Wersja pełna/ Wersja mobilna, które dowolnie można zmieniać. Z obu wersji korzystać można na urządzeniu mobilnym, lecz Wersja mobilna jest wygodniejsza Wylogowanie Po zakończonej pracy należy pamiętać o wylogowaniu się z systemu. Służy do tego przycisk znajdujący się w prawym górnym rogu, po użyciu którego wyświetlana jest informacja: Połączenie z bankiem zostało zakończone. Przycisk OK umożliwia natychmiastowe przejście do strony głównej serwisu i pozwala na ponowne zalogowanie. Automatyczne wylogowanie nastąpi, jeżeli: użytkownik przerwie pracę na dłuższy czas (nie wykona żadnej akcji w systemie). Dziesięć minut przed automatycznym wylogowaniem (wygaśnięciem sesji) generowany jest komunikat:. w przypadku zamknięcia okna przeglądarki, opuszczenia systemu przez wybór innego adresu w przeglądarce, gdy użytkownik ponownie zaloguje się do systemu w innym oknie przeglądarki lub z innego komputera, przy próbie odświeżenia strony przez klienta. Wznowienie pracy z systemem po wylogowaniu wymaga ponownego zalogowania Profile Klient posiadający wiele identyfikatorów do logowania może zwrócić się do banku o ustawienie jednego z nich, jako głównego. Wówczas logowanie do serwisu Internet Banking będzie odbywało się wyłącznie za pomocą tego identyfikatora. Po zalogowaniu nie ma potrzeby użycia dodatkowego hasła przy przełączeniu na inny profil. Aby przełączyć profil po zalogowaniu się do profilu głównego, należy najechać myszką na polecenie Wyloguj. Otworzy się ramka z profilami: Następnie klient wybiera profil, do którego chce mieć w danej chwili dostęp i kliknięciem myszki potwierdza wybór. Przełączanie profili odbywa się obrębie jednej sesji. Wymuszona zmiana hasła powoduje wyświetlenie formatki zmiany hasła oraz polecenia Wyloguj, niewidoczne są natomiast inne profile użytkownika (dostępne tuż po zmianie hasła). Po ustaleniu profilu głównego użytkownik nie będzie mógł logować się do serwisu Internet Banking identyfikatorem zależnym. Przewodnik dla klienta 15

16 6. Menu główne serwisu-pulpit Menu główne serwisu Internet Banking, czyli zakładka Pulpit umożliwia przeglądanie w formie tabel informacji o wszystkich Twoich rachunkach prowadzonych w Banku oraz komunikatów przesłanych z Banku. Okno Pulpitu odgrywa rolę nawigatora. Ekran Pulpitu podzielony jest na dwa obszary. Po lewej stronie w pionie znajduje się menu główne w postaci zakładek i zawsze jest widoczne. Pełni funkcję nawigacyjną. Każda zakładka dotyczy jednego rodzaju produktu, np. Rachunków, Lokat czy Kart. Aktywna zakładka jest podświetlona innym kolorem. W każdej zakładce można wykonać działania związane z produktem danego rodzaju. Po wybraniu Zakładki rozwija się menu pomocnicze podmenu. Wybrana opcja z menu pomocniczego również zostanie wyraźnie zaznaczona innym kolorem. Druga, prawa część okna Pulpitu podzielona została na trzy obszary: Twoje finanse, Wiadomości, Rachunki. Twoje finanse tabela prezentuje zsumowane zasoby pieniężne (wolne środki) we wszystkich produktach (rachunki, lokaty, kredyty) w różnych walutach oraz zaplanowane operacje na najbliższy miesiąc w wybranych walutach. Po kliknięciu na wiersz w tabeli odpowiednia zakładka w menu bocznym zostanie aktywowana, będzie podświetlona innym kolorem i przekieruje odpowiednio do: Rachunki Lista rachunków (w wybranej walucie); Lokaty Lista lokat; Kredyty Lista kredytów; Operacje na najbliższy miesiąc Lista przelewów oczekujących. Wiadomości pole wyświetla listę nieprzeczytanych komunikatów. Poleceniem pod tabelą przejdź do listy komunikatów dociera się do kompletnej listy komunikatów przeczytanych i nieprzeczytanych. Kliknięcie w komunikat znajdujący się na pulpicie powoduje otwarcie treści komunikatu. Przewodnik dla klienta 16

17 Rachunki: W zależności od wybranej zakładki program wyświetli odpowiednią listę Bieżące rachunki; Lokaty wszystkie aktywne lokaty; Kredyty kredyty. Bieżące pole domyślnie prezentuje rachunek główny, który został wskazany w Parametrach (zakładka Ustawienia Parametry Rachunki) oraz szczegóły tego rachunku. Widoczne są: informacje o właścicielu rachunku (imię, nazwisko, adres) informacje o rachunku (nazwa, NRB, waluta, oprocentowanie MA, oprocentowanie WN, saldo, wolne środki) limity w polu Twoje limity w operacjach internetowych. Polecenie zmień limit pozwala w szybki sposób zmienić limit: pojedynczej operacji, pojedynczego zakupu w e-sklepie (nie może być większy od limitu pojedynczej operacji) - Pay By Link PayByNet, dzienny, - miesięczny. Limity widoczne w serwisie Internet Banking zależne są od ustawień w banku. Zmiana limitu wymaga potwierdzenia hasłem jednorazowym. Jeżeli klient ma do dyspozycji w serwisie internetowym więcej niż jeden rachunek, to w prosty i szybki sposób może uzyskać do nich dostęp z Pulpitu. Wystarczy przyciskiem strzałki przy numerze rachunku głównego, rozwinąć listę z dostępnymi rachunkami. numer rachunku VAT powiązanego z rachunkiem rozliczeniowym klienta (o ile klient posiada taki rachunek). Lokaty - na wskazanym rachunku, przy użyciu rozwijanej listy znajdującej się po prawej stronie numeru rachunku, można zmienić rodzaj prezentowanych danych i wykonać szereg czynności, których listę wyświetli użycie strzałki znajdującej się przy poleceniu Informacje o rachunku. Kredyty na wskazanym rachunku można zmienić rodzaj prezentowanych danych i wykonać szereg czynności, których listę wyświetli użycie strzałki przy poleceniu Informacje o rachunku. Każda zakładka ma własne menu pomocnicze podmenu ułatwiające obsługę. Zakładka Pulpit pozwala na szybki powrót do menu głównego z każdego miejsca serwisu. Zakładki z lewej strony okna umożliwiają szybkie przejście do produktów lub usług bankowych dostępnych przez Internet Banking: RACHUNKI wyświetla listę rachunków dostępnych do obsługi przez Internet. Po wybraniu rachunku z listy, menu boczne programu udostępni opcje, umożliwiające pełną obsługę wybranego rachunku. Opis opcji znajduje się w dalszej części instrukcji. LOKATY wyświetla listę lokat dostępnych do obsługi przez Internet (NRB i nazwa lokaty) wraz z bieżącym saldem, walutą lokaty i datą zapadania (czyli datą, w której lokata będzie przedłużona lub zamknięta). KREDYTY wyświetla listę kredytów (numer i nazwa kredytu) dostępnych do obsługi przez Internet wraz z bieżącym saldem i walutą kredytu. Przewodnik dla klienta 17

18 Wybór kredytu (kliknięcie na numer kredytu) spowoduje przejście do szczegółowych danych kredytu i udostępni obsługę zapisów historycznych danego kredytu za pomocą menu: Historia, Ponadto w oknie Informacje o kredycie można obejrzeć harmonogram spłat rat i odsetek kredytu używając przycisku Harmonogram, wydrukować szczegóły danego kredytu Drukuj oraz zmienić jego bankową nazwę na własną Zmień nazwę. Zawsze można powrócić do nazwy nadanej przez Bank za pomocą przycisku Przywróć domyślną, dostępnego w oknie Zmiana nazwy rachunku. Przycisk Drukuj pozwoli na wydruk informacji prezentowanych w oknie. WALUTY po wybraniu zakładki wyświetlane jest okno z tabelą kursów walut. USTAWIENIA po wybraniu zakładki menu programu rozszerzy się o możliwości: Bezpieczeństwo Moje dane Rachunki Przelewy Wydruki i pliki Zgody INFORMACJE Wiadomości Rejestr zdarzeń BANKOWOŚĆ DLA NAJMŁODSZYCH po wybraniu zakładki wyświetlane są dane dzieci, które w ramach rachunku rodzica mogą gromadzić oszczędności w elektronicznych skarbonkach poprzez aplikację instalowaną na urządzeniach mobilnych (telefony typu smartfon lub tablety). Więcej w instrukcji pod tym samym tytułem. Świadczenia po wybraniu zakładki menu rozszerzy się o następujące opcje: Złóż wniosek Rodzina 500+ Złóż wniosek Dobry start Sprawdź status złożonego wniosku Złóż wniosek o Terminal Płatniczy Polska Bezgotówkowa PIT-WZ złóż wniosek po wybraniu zakładki wyświetlą się kolejne kroki do sporządzenia zeznania podatkowego PIT-37 przez Urząd Skarbowy. Przewodnik dla klienta 18

19 7. Rachunki Lista rachunków wyświetla listę rachunków dostępnych do obsługi przez Internet. Przy każdym rachunku, oprócz numeru i nazwy, widnieje bieżące saldo, wolne środki (bieżące saldo plus aktualny limit w rachunku blokady nieoprocentowane, w tym blokady kartowe) i waluta, w której prowadzony jest rachunek. Pod rachunkami widnieją polecenia (dostępność poleceń zależna jest od uprawnień do danego rachunku), użycie których powoduje: Historia szybki dostęp do historii operacji, jakie były wykonywane na rachunku (opcja dostępna także w menu Rachunki wybrany rachunek Historia Operacje wykonane), Przelew szybki dostęp do formatki umożliwiającej wykonanie z rachunku przelewu dowolnego, Doładowanie szybki dostęp do formatki umożliwiającej wykonanie doładowania jednorazowego, Zlecenia szybki dostęp od okna ze zleceniami z danego rachunku, Koszyk płatności przejście do koszyka płatności wybranego rachunku. Polecenia widoczne są w zależności od przydzielonych klientowi uprawnień do rachunku. Kliknięcie w nazwę/numer rachunku powoduje przekierowanie do okna INFORMACJE O RACHUNKU: W oknie możesz: uzyskać szczegółowe dane o rachunku (dane właściciela, numer rachunku, nazwa rachunku, waluta, oprocentowanie MA, oprocentowanie WN, Przewodnik dla klienta 19

20 saldo, wolne środki, numer rachunku VAT powiązanego z rachunkiem rozliczeniowym klienta widoczny także w Menu głównym serwisu w tabeli); wydrukować szczegóły danego rachunku Drukuj; zmienić jego bankową nazwę na własną Zmień nazwę. Zawsze można powrócić do nazwy nadanej przez Bank za pomocą przycisku Przywróć domyślną, dostępnego w oknie Zmiana nazwy rachunku; zmienić limit na rachunku w polu Twoje limity w operacjach internetowych. Polecenie zmień limit pozwala w szybki sposób zmienić limit: pojedynczej operacji, pojedynczego zakupu w e-sklepie (nie może być większy od limitu pojedynczej operacji) - Pay By Link PayByNet, dzienny, miesięczny. Limity widoczne w serwisie Internet Banking zależne są od ustawień w banku. Zmiana limitu wymaga potwierdzenia hasłem jednorazowym. Sortowanie danych w tabeli Lista rachunków: Kliknięcie na nazwę kolumny (Nazwa rachunku, Waluta, Saldo, Wolne środki) spowoduje posortowanie danych w tabeli według zawartości tej kolumny. Wyświetlona zostaje jednocześnie strzałka ( ; ) pokazująca, jak posortowano: - strzałka w górę oznacza, że posortowano rosnąco w dół kolumny - strzałka w dół oznacza, że posortowano malejąco w dół kolumny Powtórne kliknięcie na daną kolumnę zmienia kierunek sortowania. Po wybraniu rachunku z listy menu główne zakładki Rachunki (po lewej stronie ekranu) rozszerzy się o dodatkowe opcje: Przelewy jednorazowe Przelewy zdefiniowane Przelewy oczekujące Zlecenia Historia Doładowania Koszyk płatności Otwórz rachunek oszczędnościowy 7.1. Przelewy jednorazowe Ważne Podczas wypełniania formularza przelewu istnieje możliwość wklejenia skopiowanego wcześniej numeru rachunku bankowego bez dwóch pierwszych cyfr. Dwie pierwsze cyfry, operator musi wpisać ręcznie. Przewodnik dla klienta 20

21 Przelew jednorazowy to taki, który nie jest stałym zobowiązaniem. Klient zamierza wykonywać go rzadko lub jednorazowo. Wprowadzenie jednorazowych przelewów możesz wykonać przez: i. wybranie z menu po lewej stronie ekranu zakładki RACHUNKI, ii. z listy rachunków wybierz rachunek, z którego mają zostać przesłane środki. Lista wyświetli się, jeśli jeżeli posiadasz więcej niż jeden rachunek do obsługi w Internecie, iii. wybierz opcję Przelewy jednorazowe i przejdź do wybranej zakładki: Przelew dowolny Przelew do ZUS Przelew podatkowy Przelew dewizowy Przelew na rachunek własny W przypadku rachunku walutowego (prowadzonego w dewizach: np. euro, dolar itd.) niedostępne są w menu pozycje: Przelew do ZUS, Urzędu Skarbowego/Izby Celnej, Przelewy predefiniowane i Przelew dowolny. Z rachunku dewizowego możliwy jest do wykonania tylko Przelew dewizowy, Przelew na rachunek własny i Przelew na rachunek wewnątrz banku Przelew dowolny Wprowadzenie nowego przelewu z wybranego rachunku własnego na rachunek dowolnego odbiorcy możesz wykonać poprzez: iv. wybranie menu: Rachunki, v. wybranie rachunku z listy, vi. wybranie zakładki Przelewy jednorazowe Przelew dowolny. Wyświetli się formatka o nazwie Przelew dowolny krok 1/2. vii. program sam uzupełnia numer rachunku i dane nadawcy, domyślnie właściciela rachunku. Są one dostępne po użyciu przycisku Dane nadawcy. Jeśli w banku jest udostępniona usługa edycji danych, wówczas można zmienić nadawcę. Przewodnik dla klienta 21

22 viii. w polu Na rachunek/rachunek odbiorcy należy wpisać numer rachunku odbiorcy (pole wymagane); dane odbiorcy (pole wymagane). Numer wpisuje się bez spacji. Program automatycznie wypełni pola Numer rachunku i Dane odbiorcy, jeśli odbiorca przelewu zostanie wskazany z listy zarejestrowanych kontrahentów, która jest dostępna poprzez kliknięcie na ikonkę widoczną obok pola Numer rachunku. Program blokuje albo pozwala na wykonanie przelewu na ten sam rachunek, z którego operacja jest wykonana w zależności od ustawionego parametru Umożliwiaj wykonanie przelewu własnego na ten sam rachunek (Ustawienia Przelewy Umożliwiaj wykonanie przelewu własnego na ten sam rachunek). Przyciskiem Wyczyść można skasować cały numer rachunku. ix. zaznaczenie kwadratu Dodaj odbiorcę do bazy kontrahentów rozszerza opcję i pozwala podczas wykonywania przelewu dodać nowego odbiorcę do listy kontrahentów krajowych. Należy wybrać grupę kontrahentów z rozwijalnej listy, do której ma być przydzielony, a następnie dodać krótki opis kontrahenta w celu szybkiej jego identyfikacji. W obszarze Szczegóły operacji należy wpisać tytuł przelewu (pierwsza linia pola nie może być pusta pole wymagane). W obszarze Tytuł przelewu wprowadzać można następujące znaki: ()*:[]/\.,+&%$_@; QWEĘRTYUIOÓPAĄSŚDFGHJKLŁZŻŹXCĆ VBNŃMqweęrtyuioópaąsśdfghjklłzżźxcćvbnńm. Inne są usuwane. x. Kwota przelewu (pole wymagane), przelew w PLN, możliwa maksymalna kwota ,99. xi. Data wykonania operacji. System domyślnie podpowiada aktualną datę, lecz użytkownik może ją zmienić (wyłącznie na datę przyszłą), posługując się listą wyboru roku, miesiąca i dnia lub korzystając z kalendarza poprzez kliknięcie na ikonkę. Należy jednak pamiętać, by w dniu realizacji na rachunku były dostępne środki niezbędne do wykonania przelewu. Jeśli nie będzie wolnych środków, to przelew zostanie odrzucony, chyba, że w Banku ustalono inną opcję. xii. Sposób realizacji wybrać należy typ przelewu. W zależności od ustawień w Banku do wyboru: Przelew standardowy (ELIXIR), Przelew Sorbnet, BlueCash, Express ELIXIR. Wybór sposobu realizacji przelewu, wyświetli tablicę z informacją dotyczącą danego typu. Opłaty za dany przelew, godziny realizacji, maksymalnej kwoty przelewu, zależą od ustaleń Banku. Zwróć uwagę na opłaty, daty i godziny graniczne dla wybranych sposobów realizacji przelewów Przelew Standardowy (ELIXIR) standardowy czas realizacji. W przypadku wysłania przelewu do innego banku po godzinie granicznej zostanie wyświetlony komunikat, że przelew dotrze do adresata w kolejnym dniu roboczym. Godziny graniczne ustala bank. Uwaga! W momencie wykonywania przelewu wyjściowego typu ELIXIR (do innego banku) powyżej kwoty progowej, następuje automatyczna zmiana typu operacji na SORBNET i zostaje pobrana odpowiednia prowizja dla przelewów typu SORBNET. Wyjątek stanowią operacje między bankami zrzeszenia, które mimo kwoty większej lub równej kwocie progowej będą kierowane na drogę ELIXIR i w związku z tym zostanie pobrana odpowiednia dla przelewów typu ELIXIR prowizja. Kwoty progowe przelewów typu ELIXIR i SORBNET ustala bank. Przewodnik dla klienta 22

23 Przelew Sorbnet przelew przyśpieszony, może nawet w godzinę dotrzeć na konto odbiorcy, zwykle wiąże się to z większą opłatą za przelew. BlueCash (operator Blue Media S.A.) przelew ekspresowy, realizowany w kilka minut. Przy wprowadzaniu rachunku sprawdzana jest dostępność banku odbiorcy w ramach usługi BlueCash. Jeżeli usługa niedostępna - system generuje komunikat: i blokuje usługę BlueCash. Uwaga! W przypadku rachunku znajdującego się w tym samym banku (weryfikacja następuje w momencie wprowadzania numeru rachunku) zostaje tylko zakładka przelewu standardowego. Pozostałe zakładki są niewidoczne. Express ELIXIR przelew ekspresowy pojawia się nawet w kilka minut na koncie odbiorcy. Express ELIXIR to system przelewów natychmiastowych dostępny 24h/7 dni. Operatorem systemu Express ELIXIR jest Krajowa Izba Rozliczeniowa S.A. System pozwala na przekazywanie środków z jednego konta bankowego na drugie, prowadzone w innym banku, w zaledwie kilka sekund, Przelew Express ELIXIR dostępny jest tylko dla PLN. Opłata za przelew Express ELIXIR jest zgodna z aktualną taryfą opłat i prowizji pakietu. Do wykonania przelewów BlueCash, Express ELIXIR, należy zapoznać się z regulaminem dotyczącym zasad funkcjonowania przelewów natychmiastowych, który jest dostępny po kliknięciu na link regulamin przelewów BlueCash/ Express ELIXIR i zaznaczyć kwadrat obok linku. Podczas wykonania przelewu ekspresowego BlueCash i Express Elixir system sprawdza status realizacji przelewu i wyświetla odpowiednie komunikaty: Dyspozycja została przyjęta nr ref. Trwa sprawdzanie statusu realizacji przelewu. Proszę czekać., Dyspozycja została przyjęta nr ref Przelew w trakcie realizacji, Dyspozycja została przyjęta nr ref.. xiii. parametr Dodaj do koszyka płatności: niezaznaczony powoduje, że przelew wymaga zatwierdzenia przez podanie hasła jednorazowego i trafia na listę przelewów oczekujących, skąd zostanie zrealizowany w odpowiednim czasie, zaznaczony powoduje, że przelew nie wymaga zatwierdzenia przez podanie hasła jednorazowego i trafia na listę operacji w Koszyku płatności (zakładka Koszyk płatności). Przelewy w Koszyku płatności można, zaznaczać lub odznaczać w dowolnej konfiguracji, aby je grupowo usuwać lub akceptować za pomocą jednego hasła jednorazowego. Pozwoli to zaoszczędzić kody jednorazowe lub SMS-y z kodami. Jeżeli w banku oraz u klienta jest włączone, rekomendowane ze względów bezpieczeństwa Zabezpieczenie przelew do koszyka tylko z bazy kontrahentów, to do koszyka płatności można dodać przelewy dla rachunków, które znajdują się w bazie kontrahentów. W przeciwnym wypadku system wyświetla komunikat: Przewodnik dla klienta 23

24 Przelew taki można wykonać jedynie bez wprowadzania do koszyka płatności, podając hasło jednorazowe albo po wcześniejszym wprowadzeniu rachunku do bazy kontrahentów. xiv. Po wypełnieniu pól formularza, należy wybrać jedno z poleceń dostępnych w postaci przycisków: Wyczyść skutkuje usunięciem wprowadzonych danych; Dalej sprawdzenie przez program poprawności wprowadzonych danych. W przypadku jakichkolwiek błędów wyświetlony zostanie stosowny komunikat i powrót do edycji danych przelewu. xv. Kolejny krok to przejście do okna Przelew dowolny krok 2/2, Przewodnik dla klienta 24

25 xvi. Klient: może sprawdzić ewentualne dodatkowe opłaty takie jak np. prowizje (o ile prowizja od danej operacji została ustalona, jeśli nie to nie jest wyświetlana), powinien zweryfikować poprawność wprowadzonych danych. W przypadku błędów można powrócić do edycji danych przyciskiem Wstecz. Jeżeli dane zostały wprowadzone poprawnie, to przyciskiem Zatwierdź można po podaniu hasła z listy haseł, przesłanego SMS-em, wygenerowanego przez token zaakceptować przelew. Generowanie hasła jednorazowego zależy od ustaleń z Bankiem i parametrów wybranych przez klienta w serwisie (zakładka Ustawienia Bezpieczeństwo). Po wpisaniu hasła decyzję Przewodnik dla klienta 25

26 realizacji przelewu należy zatwierdzić przyciskiem Podpisz. Użycie przycisku Anuluj powoduje przejście do okna Przelew dowolny krok 1/2. Po wyjściu z okna autoryzacji przelewów (użyciu przycisku Anuluj) i przy braku zmiany danych przelewu w momencie powrotu (ponownym użyciu przycisku Zatwierdź) nie jest generowane zapytanie o nowe hasło, pamiętany jest numer ostatnio pobieranego hasła, co widocznie zmniejsza wykorzystanie haseł jednorazowych lub opłat za SMS. Czas ważności hasła (SMS lub hasła ze zdrapki) wynosi od momentu prośby o wprowadzenie maksymalnie 10 minut. Wylogowanie użytkownika albo zmiana danych w przelewie unieważnia hasło. Ważne W trakcie autoryzacji operacji hasłem SMS należy koniecznie: dokładnie zapoznać się z treścią przesłanej wiadomości SMS i upewnić się, czy treść wiadomości dotyczy właściwej operacji; dokładnie sprawdzić, czy w wiadomości SMS cyfry numeru rachunku, na który jest wysyłany przelew, zgadzają się z tymi, które widoczne są na ekranie komputera. xvii. Prawidłowe zakończenie operacji wprowadzenia przelewu powinno zakończyć się wyświetleniem komunikatu: Dyspozycja została przyjęta. Od tej chwili, wprowadzony przelew pojawi się na liście przelewów oczekujących. Zostanie zrealizowany w wyznaczonym dniu (wpisanym przez klienta podczas wprowadzania przelewu w polu Data operacji w oknie Przelew dowolny krok 1/2). xviii. Jeśli przelew został skierowany do Koszyka płatności, to czeka tam na akceptację (pojedynczą lub grupową) za pomocą hasła jednorazowego. Przelewy zaakceptowane z koszyka płatności zostają przeniesione na listę przelewów oczekujących, skąd następnie są realizowane. W przelewach do Urzędu Skarbowego/Izby Celnej, ZUS, postępuje się analogicznie jak w przypadku przelewu zwykłego, pamiętając o zasadach wypełniania takich przelewów. Ważne Wypełniając przelew, należy podać poprawny numer rachunku odbiorcy i wypełnić przynajmniej pierwsze linijki pól Nazwa odbiorcy i Tytułu. Przelew dowolny z rachunku walutowego można wykonać wyłącznie na rachunek wewnętrzny Banku. Aby wykonać przelew zewnętrzny, należy skorzystać z menu Przelew dewizowy. Program nie pozwala wykonać z rachunku walutowego przelewu podatkowego i do ZUS. Przewodnik dla klienta 26

27 7.3. Przelew Płatność podzielona (Split Payment) Z dniem 1 lipca 2018 r. weszła w życie Ustawa z dnia 15 grudnia 2017 r. o zmianie ustawy o podatku od towarów i usług oraz niektórych innych ustaw. Ustawa ta wprowadza mechanizm podzielonej płatności (Split Payment, MPP) w rozliczeniach za faktury opłacane przez przedsiębiorców. Zgodnie z zapisami Ustawy został otwarty płatnikom VAT jeden, nowy rachunek VAT powiązany z rachunkiem rozliczeniowym prowadzonym w polskich złotych. Należy pamiętać o podstawowych zasadach dotyczących płatności podzielonej i rachunku VAT: xix. rachunek podzielonej płatności może być prowadzony jedynie w złotych polskich, xx. płatność podzielona stosowana może być tylko w odniesieniu do transakcji dokonywanych na rzecz podatników VAT w relacjach firma firma. Nie dotyczy transakcji firma - osoba prywatna, xxi. podczas wykonywania przelewu z zastosowaniem mechanizmu podzielonej płatności, nie jest wymagana znajomość numeru rachunku VAT odbiorcy płatności, xxii. na rachunku VAT nie ma możliwości wykonania przelewu czy dodania zlecenia, można jedynie zobaczyć historię operacji (o ile przyznane jest odpowiednie uprawnienie) i saldo, xxiii. w przypadku braku środków na rachunku VAT bank pobierze brakującą kwotę z rachunku rozliczeniowego, xxiv. rachunek drugiej strony (odbiorcy, czyli wystawcy faktury) też musi obsługiwać mechanizm płatności podzielonej, w przeciwnym wypadku przelew zostanie zwrócony, xxv. jednym przelewem Split Payment może zostać opłacona jedna faktura. Przewodnik dla klienta 27

28 Wprowadzenie nowego przelewu z rachunku rozliczeniowego powiązanego z rachunkiem VAT na rachunek dowolnego odbiorcy za pomocą formatki Przelew - Płatność podzielona (Split Payment) - zakładka widoczna tylko dla rachunku rozliczeniowego powiązanego z rachunkiem VAT, możesz wykonać poprzez: xxvi. wybranie menu: Rachunki, xxvii. wybranie rachunku z listy, xxviii. wybranie polecenia Przelew znajdującego się pod numerem rachunku lub zakładki Przelewy jednorazowe Przelew dowolny, wynikiem działania będzie wyświetlenie formatki o nazwie Przelew dowolny krok 1/2, w której należy wskazać za pomocą myszki zakładkę Przelew - Płatność podzielona (Split Payment), Wypełnianie formatki przelewu podzielonego Split Payment jest prawie takie samo, jak wypełnianie formatki przelewu dowolnego, z tą różnicą, że dodatkowo należy podać: xxix. w przypadku przelewu do innego płatnika VAT: 1. kwotę brutto wystawionej faktury Kwota brutto faktury, 2. kwotę podatku VAT W tym podatek VAT, 3. NIP odbiorcy (wystawcy faktury) Identyfikator podatkowy odbiorcy (NIP), 4. numeru wystawionej faktury Numer faktury VAT, 5. dodatkowy opis płatności. xxx. w przypadku przelewu pomiędzy własnymi rachunkami: 1. w pola: Kwota brutto faktury i W tym podatek VAT należy wprowadzić taką samą kwotę, 2. rachunek odbiorcy musi być w obrębie tego samego banku, 3. Identyfikator podatkowy odbiorcy (NIP) - własny NIP klienta, 4. polu Numer faktury VAT należy wpisać: przekazanie własne. W przypadku prawidłowo wprowadzonych kwot w polach: Kwota brutto faktury i W tym podatek VAT (taka sama kwota w obu polach) oraz rachunku odbiorcy (rachunek w obrębie tego samego banku), ale błędnie wpisanego tekstu w polu Numer faktury VAT powoduje (w drugim kroku) automatyczne podstawienie prawidłowego tekstu. Uwaga! W trakcie wypełniania danych nie są weryfikowane wartości: kwoty VAT, numeru faktury, NIP odbiorcy (wystawcy faktury). Zatem po wypełnieniu powyższych danych należy zweryfikować ich poprawność. W przypadku błędów można powrócić do edycji danych przyciskiem Wstecz. Jeżeli dane zostały wprowadzone poprawnie, to przyciskiem Zatwierdź można po podaniu hasła jednorazowego zaakceptować przelew Przelew do ZUS Z dniem składki na rzecz ZUS są realizowane standardowym przelewem dowolnym na nowe indywidualne rachunki składkowe dla płatników składek (płatnicy otrzymają z ZUS indywidualne numery rachunków do wpłat). Szczególną uwagę należy zwrócić na przelewy z datą przyszłą oraz zlecenia stałe, ponieważ jeżeli zostały zdefiniowane według dotychczasowego formularza Przelew do ZUS, to z dniem zostaną odrzucone. Przewodnik dla klienta 28

29 Wybór zakładki: Przelew do ZUS otwiera standardową formatkę przelewu, umożliwiającą wprowadzenie jedną kwotą (będącą sumą wszystkich składek) przelewu na odpowiedni indywidualny numer rachunku składkowego przydzielony każdemu płatnikowi ZUS. Program sprawuje kontrolę nad numerem rachunku. W polu Tytuł można wpisać dowolną frazę. Podczas wypełniania pozostałych pól należy postępować tak samo jak podczas wprowadzania przelewu dowolnego Przelew podatkowy: Do Urzędu Skarbowego/Izby Celnej lub Do innych organów podatkowych Wprowadzenie jednorazowego przelewu do Urzędu Skarbowego/Izby Celnej lub do innego organu podatkowego umożliwia menu Przelewy jednorazowe Przelew podatkowy. xxxi. W oknie Przelew podatkowy krok 1/2 w obszarze Typ przelewu podatkowego należy wybrać typ przelewu, w tym przypadku: Do Urzędu Skarbowego/Izby Celnej. xxxii. W obszarze Rachunek nadawcy: znajdują się informacje: Numer rachunku - numer rachunku, z którego ma być wykonany przelew. Po użyciu przycisku z prawej strony Dane nadawcy zostaną wyświetlone domyślnie dane właściciela rachunku. Jednak istnieje możliwość zmiany nazwy nadawcy w polu Nadawca, osoby niezwiązanej z rachunkiem klienta. xxxiii. W obszarze Rachunek odbiorcy należy wprowadzić numer rachunku organu podatkowego (pole wymagane). Program automatycznie wypełni pole Numer rachunku, jeśli Urząd Skarbowy/Izba Celna zostanie wskazany z listy, która jest dostępna poprzez kliknięcie na ikonkę widoczną obok pola Numer rachunku. Otworzy się wówczas nowe okno o nazwie Wyszukiwanie Urzędu Skarbowego/Izby Celnej, w którym wprowadzić należy miejscowość oraz symbol formularza i użyć przycisku Szukaj. W konsekwencji zostanie wyszukany odpowiedni Urząd/Izba Celna. xxxiv. Jeżeli odpowiedni Urząd Skarbowy/Izba Celna zostanie znaleziony, należy kliknąć w nazwę, aby dane zostały skopiowane do formularza przelewu. xxxv. Następnie należy wprowadzić wszystkie dane w obszarze Szczegóły operacji. xxxvi. Wybrać z listy, rozwijając listę przyciskiem, typ identyfikatora spośród dostępnych (NIP, PESEL, REGON, Dowód osobisty, Paszport) i podać numer identyfikatora płatnika w polu poniżej (pole wymagane); xxxvii. Wskazać odpowiedni Okres rozliczenia. Wybrać z listy rok, którego dotyczy zobowiązanie (program domyślnie podpowiada rok bieżący, ale można wybrać także przyszły). Wybrać z listy typ okresu rozliczenia: rok, półrocze, miesiąc, kwartał, dekadę, dzień lub ciągłą linię, jeśli formularz nie wymaga podania okresu rozliczenia. xxxviii. Wybrać z listy odpowiedni Symbol formularza lub płatności. Jeśli skorzystano z wyszukiwarki Urzędu Skarbowego/Izby Celnej poprzez kliknięcie na ikonkę, widoczną obok pola Numer rachunku, to symbol formularza zostanie ustawiony automatycznie (symbol formularza jest ściśle powiązany z numerem rachunku US i w takim przypadku nie należy go zmieniać bez ponownego wyszukania numeru rachunku US). xxxix. Wprowadzić Identyfikację zobowiązania (45 znaków). xl. W polu Kwota wpisać kwotę przelewu. Przewodnik dla klienta 29

30 xli. Program domyślnie podaje aktualną datę, ale jeśli przelew ma zostać wykonany za kilka dni, albo zdefiniowany na rok następny to należy podać właściwą przyszłą datę operacji, posługując się listą wyboru roku, miesiąca i dnia lub korzystając z kalendarza poprzez kliknięcie na ikonkę. Należy jednak pamiętać, by w dniu realizacji na rachunku były dostępne środki niezbędne do wykonania przelewu. Jeśli nie będzie wolnych środków, to przelew zostanie odrzucony, chyba, że w banku ustalono inną opcję. xlii. Wybrać z dostępnych sposób realizacji: Przelew Standardowy (ELIXIR), Przelew Express ELIXIR (o ile bank udostępnił taki sposób realizacji). xliii. Parametr Dodaj przelew do koszyka płatności domyślnie jest niezaznaczony w takim przypadku przelew wymaga zatwierdzenia przez podanie hasła jednorazowego i trafia na listę przelewów oczekujących, skąd zostanie zrealizowany w odpowiednim czasie. Jeśli parametr jest zaznaczony, wówczas przelew nie wymaga podania hasła jednorazowego i trafia na listę operacji w Koszyku płatności (zakładka Koszyk płatności). Przelewy w Koszyku płatności można, zaznaczać/odznaczać w dowolnej konfiguracji, aby je grupowo usuwać lub akceptować za pomocą jednego hasła jednorazowego. Pozwoli to zaoszczędzić kody jednorazowe lub SMS-y z kodami. xliv. Po wypełnieniu pól formularza, należy wybrać jedno z poleceń dostępnych w postaci przycisków: Wyczyść usunięcie wprowadzonych danych; Dalej sprawdzenie przez program poprawności wprowadzonych danych. W przypadku jakichkolwiek błędów, wyświetlony zostanie komunikat o błędzie i nastąpi powrót do edycji danych przelewu, xlv. Kolejny krok to przejście do okna Przelew podatkowy krok 2/2, w którym klient powinien raz jeszcze dokonać sprawdzenia poprawności wprowadzonych danych. W przypadku źle wprowadzonych danych można cofnąć się do edycji danych używając przycisku Wstecz albo przejść do akceptacji przelewu używając przycisku Zatwierdź, a następnie (jeżeli wszystkie dane zostały wypełnione prawidłowo) wpisać odpowiednie hasło jednorazowe i klikając przycisk Podpisz zrealizować przelew lub Anuluj, aby powrócić do edycji przelewu. Po wyjściu z okna autoryzacji przelewów (użyciu przycisku Anuluj) i przy braku zmiany danych przelewu w momencie powrotu (ponownym użyciu przycisku Zatwierdź) nie jest generowane zapytanie o nowe hasło, pamiętany jest numer ostatnio pobieranego hasła, co widocznie zmniejsza wykorzystanie haseł jednorazowych lub opłat za SMS. Czas ważności hasła (SMS lub hasła ze zdrapki) wynosi od momentu prośby o wprowadzenie maksymalnie 10 minut. Wylogowanie użytkownika albo zmiana danych w przelewie unieważnia hasło. xlvi. Prawidłowe zakończenie operacji wprowadzania przelewu powinno spowodować wyświetlenie komunikatu: Dyspozycja została przyjęta. Od tej chwili, wprowadzony przelew pojawi się na liście przelewów oczekujących i zostanie zrealizowany w wyznaczonym dniu w polu Data operacji w oknie Przelew podatkowy krok 1/2. xlvii. Jeśli przelew został skierowany do Koszyka płatności, to czeka tam na akceptację (pojedynczą lub grupową) za pomocą hasła jednorazowego. Przewodnik dla klienta 30

31 Przelewy zaakceptowane z koszyka płatności zostają przeniesione na listę przelewów oczekujących, skąd następnie są realizowane Przelew podatkowy: Do innych organów podatkowych Wprowadzenie przelewu do innego organu podatkowego możliwe jest w oknie Przelew podatkowy krok 1/2, w którym w obszarze Typ przelewu podatkowego klient wybiera opcję: Do innych organów podatkowych. xlviii. W obszarze Z rachunku/rachunek nadawcy znajdują się informacje: Numer rachunku - numer rachunku, z którego ma być dokonany przelew do organu podatkowego oraz Dane Nadawcy po użyciu przycisku Dane nadawcy. Program domyślnie wyświetla dane właściciela rachunku. Można wpisać inne dane np. osoby niezwiązanej z rachunkiem, jednak należność zostanie dokonana z rachunku klienta banku. xlix. W obszarze Na rachunek/rachunek odbiorcy wprowadzić należy numer rachunku i dane instytucji podatkowej (pole wymagane). Program automatycznie wypełni pola, jeśli instytucja podatkowa zostanie wskazana z listy kontrahentów (o ile uprzednio została tam wprowadzona), która jest dostępna poprzez kliknięcie na ikonkę, widoczną obok przycisku Wyczyść. Otworzy się wówczas nowe okno o nazwie Kontrahenci, z którego należy wybrać odbiorcę. Wprowadzić następnie wszystkie dane w obszarze Szczegóły operacji. l. Wybrać z listy, rozwijając listę przyciskiem typ identyfikatora spośród dostępnych (NIP, PESEL, REGON, Dowód osobisty, Paszport) i podać numer identyfikatora płatnika w polu poniżej (pole wymagane). li. Wskazać odpowiedni Okres rozliczenia. Wybrać z listy rok, którego dotyczy zobowiązanie (program domyślnie podpowiada bieżący rok). Wybrać z listy typ okresu rozliczenia: rok, półrocze, miesiąc, kwartał, dekadę, dzień lub ciągłą linię, jeśli formularz nie wymaga podania okresu rozliczenia. lii. Symbol formularza lub płatności - INNE - nie podlega edycji. liii. Wprowadzić Identyfikację zobowiązania. liv. W polu Kwota wpisać kwotę przelewu. lv. Jeżeli przelew ma zostać wykonany za kilka dni, to należy podać właściwą przyszłą datę operacji (program domyślnie podaje aktualną datę), posługując się listą wyboru lub korzystając z kalendarza poprzez kliknięcie na ikonkę. Należy jednak pamiętać, aby w dniu realizacji na rachunku były dostępne środki niezbędne do wykonania przelewu. Jeśli nie będzie wolnych środków, to przelew zostanie odrzucony chyba, że w Banku ustalono inną opcję. lvi. Parametr Dodaj do koszyka płatności domyślnie jest niezaznaczony taki przelew wymaga zatwierdzenia przez podanie hasła jednorazowego i trafia na listę przelewów oczekujących, skąd zostanie zrealizowany w odpowiednim czasie. Jeśli jest zaznaczony, wówczas przelew nie wymaga podania hasła jednorazowego i trafia na listę operacji w Koszyku płatności (patrz zakładka Koszyk płatności). Przelewy w Koszyku płatności można, zaznaczać/odznaczać w dowolnej konfiguracji, aby je grupowo usuwać lub akceptować za pomocą jednego hasła jednorazowego. Pozwoli to zaoszczędzić kody jednorazowe lub SMS-y z kodami. lvii. Po wypełnieniu pól formularza, należy wybrać jedno z poleceń dostępnych w postaci przycisków: Przewodnik dla klienta 31

32 Wyczyść usunięcie wprowadzonych danych; Dalej sprawdzenie przez program poprawności wprowadzonych danych. W przypadku jakichkolwiek błędów, wyświetlony zostanie komunikat o błędzie i nastąpi powrót do edycji danych przelewu, lviii. Jeżeli formularz został wypełniony, to kolejnym etapem jest przejście do okna Przelew podatkowy krok 2/2. W wyświetlonym oknie należy sprawdzić poprawność wprowadzonych danych i w przypadku źle wprowadzonych można cofnąć się do edycji danych używając przycisku Wstecz albo przejść do akceptacji przelewu używając przycisku Zatwierdź. Po dokładnym sprawdzeniu czy wszystkie dane zostały wypełnione prawidłowo i użyciu przycisku Zatwierdź należy wpisać odpowiednie hasło jednorazowe i przyciskiem Podpisz zrealizować przelew lub Anuluj powrócić do edycji przelewu. Po wyjściu z okna autoryzacji przelewów (użyciu przycisku Anuluj) i przy braku zmiany danych przelewu w momencie powrotu (ponownym użyciu przycisku Zatwierdź) nie jest generowane zapytanie o nowe hasło, pamiętany jest numer ostatnio pobieranego hasła, co widocznie zmniejsza wykorzystanie haseł jednorazowych lub opłat za SMS. Czas ważności hasła (SMS lub hasła ze zdrapki) wynosi od momentu prośby o wprowadzenie maksymalnie 10 minut. Wylogowanie użytkownika albo zmiana danych w przelewie unieważnia hasło. lix. Prawidłowe zakończenie operacji wprowadzania przelewu powinno zakończyć się wyświetleniem komunikatu: Dyspozycja została przyjęta. Od tej chwili, wprowadzony przelew pojawi się na liście przelewów oczekujących i zostanie zrealizowany w wyznaczonym dniu w polu Data operacji w oknie Przelew podatkowy krok 1/2. lx. Jeśli przelew został skierowany do Koszyka płatności, to czeka tam na akceptację (pojedynczą lub grupową) za pomocą hasła jednorazowego. System prosi o wpisanie hasła z listy haseł jednorazowych, podając jego numer i numer listy. Przelewy zaakceptowane z koszyka płatności zostają przeniesione na listę przelewów oczekujących, skąd następnie są realizowane. Przewodnik dla klienta 32

33 7.7. Przelew dewizowy Wprowadzenie przelewu dewizowego w systemie jest możliwe w oknie Przelew dewizowy krok 1/2. Okno dostępne po wybraniu zakładki Rachunki wybór rachunku z listy rachunków Przelew Jednorazowy Przelew dewizowy. Przelew dewizowy klient może wykonać zarówno do banków krajowych, jak i zagranicznych (w Unii Europejskiej lub poza Unię Europejską). Aby wykonać przelew dewizowy: lxi. Z menu należy wybrać zakładkę Rachunki. Wyświetli się Lista rachunków. Przelew dewizowy można wykonać tylko z rachunku/-ów, do których klient otrzymał odpowiednie uprawnienie w siedzibie banku, wówczas w menu pojawi się zakładka Przelew dewizowy. Klient powinien wybrać rachunek, z którego może wykonać przelew. Przelew wyjściowy z rachunku walutowego (prowadzonego w obcej walucie) możliwy jest wyłącznie, jako przelew dewizowy. Z rachunku prowadzonego w PLN (krajowej walucie) również można wykonać przelew dewizowy, wówczas należy wybrać rodzaj waluty. Z rozwiniętego menu (po lewej stronie) należy wybrać Przelewy jednorazowe, a następnie - opcję Przelew dewizowy. Wyświetli się okno Przelew dewizowy krok 1/2. Program sam uzupełnia numer rachunku nadawcy. Dane nadawcy, czyli właściciela rachunku program domyślnie podstawia i są one dostępne po użyciu przycisku Dane nadawcy. Jeśli w banku klient ma udostępnioną usługę edycji danych nadawcy, wówczas może wpisać inne dane (np. osoby niezwiązanej z rachunkiem), jednak należność zostanie pobrana z rachunku klienta. lxii. W obszarze Na rachunek/rachunek odbiorcy: 1. Po uprzednim wybraniu polecenia na rachunek w Unii Europejskiej: Przewodnik dla klienta 33

34 wpisać numer rachunku odbiorcy (pole wymagane). Program po wprowadzeniu numeru rachunku i przejściu do pola Dane odbiorcy automatycznie pokazuje pola: Kod banku (SWIFT), Bank, Kraj odbiorcy. Pola Numer rachunku i Dane odbiorcy zostaną wypełnione automatycznie, jeśli odbiorca przelewu zostanie wskazany z listy zarejestrowanych kontrahentów, która jest dostępna poprzez kliknięcie na ikonkę widoczną obok przycisku Wyczyść. Przyciskiem Wyczyść można skasować cały numer rachunku. 2. Po uprzednim wybraniu polecenia na rachunek poza Unią Europejską: w polu Kod banku (SWIFT) należy podać numer banku SWIFT, w polu Bank - podać nazwę banku, w polu Kraj odbiorcy podać kraj, w polu Numer rachunku należy wpisać międzynarodowy bankowy numer konta w standardzie IBAN; istnieje także możliwość kopiowania i wklejenia numeru rachunku odbiorcy bez pierwszych dwóch znaków. Znaki te operator musi uzupełnić ręcznie. Przewodnik dla klienta 34

35 lxiii. Zaznaczenie kwadratu Dodaj odbiorcę do bazy kontrahentów rozszerza opcję i pozwala podczas wykonywania przelewu dodać nowego odbiorcę do listy kontrahentów krajowych. Należy wybrać grupę kontrahentów z rozwijalnej listy, do której ma być przydzielony, a następnie dodać krótki opis kontrahenta w celu szybkiej jego identyfikacji. lxiv. W obszarze Szczegóły operacji: w polu Tytuł wpisać nazwę przelewu, w polu Kwota podać kwotę przelewu, w polu Waluta wybrać rodzaj waluty. Gdy jeden z rachunków (Nadawcy albo Odbiorcy) jest w PLN, drugi natomiast w innej walucie, to wyświetlana jest tabela informująca, jaki kurs waluty brany jest pod uwagę podczas realizacji operacji - w zależności od kwoty operacji. Wybór waluty EUR-EURO powoduje, że w informacjach dodatkowych automatycznie zaznaczony zostaje Przelew europejski SEPA (przelew europejski, realizowany w bankach, które należą do Jednolitego Obszaru Płatności w Euro) charakteryzujący się tym, że realizacja następuje w ciągu 1 dnia roboczego następującego po dacie złożenia dyspozycji, z uwzględnieniem godziny granicznej (w przypadku zrzeszenia SGB jest możliwość wyboru rodzaju płatności, tak jak to ma miejsce w przypadku przelewu SWIFT), koszty dzielone są pomiędzy zleceniodawcę i odbiorcę (opcja SHA). Wybór (przy wcześniej wybranej walucie EURO) rodzaju płatności - PRZYŚPIESZONA (OVERNIGHT) - powoduje automatyczne zaznaczenie typu przelewu SWIFT. W przypadku wyboru innej waluty niż EUR-EURO wybrany zostaje przelew SWIFT, Przewodnik dla klienta 35

36 w kalendarzu podać datę realizacji przelewu, można podać datę przyszłą. lxv. W obszarze Informacje dodatkowe: wybrać rodzaj płatności dla przelewów SWIFT: Standardowa/Normalna (TOMNEXT) lub Pilna/Przyśpieszona (OVERNIGHT) godzina, do której klient może wysłać przelew OVERNIGHT jest ustalona przez bank. Po tej godzinie wysłanie przelewu nie jest możliwe nie widać takiego rodzaju płatności. Dla przelewu SEPA jest to zawsze normalna, wybrać osobę, która pokrywa prowizję i opłatę za dokonany przelew (dostępność poszczególnych pozycji zależna od ustawień w banku): Odbiorca (BEN) - koszty przelewów walutowych pokrywa beneficjent, czyli odbiorca przelewu, Zleceniodawca (OUR) - koszty związane z wysyłką przelewu pokrywa osoba zlecająca taką operację, Odbiorca i zleceniodawca (SHA) - koszty związane z realizacją przelewu walutowego są dzielone pomiędzy strony uczestniczące w transakcji. Oznacza to, że osoba wysyłająca przelew opłaca prowizję występującą w jego banku, a odbiorca przelewu pokrywa koszty naliczane przez jego instytucję oraz (gdy występują) przez banki pośredniczące. lxvi. Zapoznać się z warunkami obsługi rozliczeń dewizowych w danym Banku przez kliknięcie na link Oświadczam, że zapoznałem się z warunkami obsługi przez Bank rozliczeń dewizowych Klientów rezydentów i nierezydentów w systemie elektronicznym oraz potwierdzić zapoznanie się z aktualną tabelą opłat i prowizji (Potwierdzam, że zapoznałem się z aktualną tabelą opłat i prowizji) przez zaznaczenie kwadratów obok oświadczeń. lxvii. Po wypełnieniu pól formularza, wybrać jedno z poleceń dostępnych w postaci przycisków: Wyczyść usunięcie wprowadzonych danych; Dalej program sprawdza poprawność wprowadzonych danych i otwiera następną stronę Przelew dewizowy krok 2/2. lxviii. Jeżeli formularz został wypełniony, kolejny krok to przejście do okna Przelew dewizowy krok 2/2, w którym klient weryfikuje raz jeszcze poprawność wprowadzonych przez siebie danych. W przypadku źle wprowadzonych danych można cofnąć się do edycji danych używając przycisku Wstecz albo przejść do akceptacji przelewu używając przycisku Zatwierdź a następnie (jeżeli wszystkie dane zostały wypełnione prawidłowo) wpisać odpowiednie hasło jednorazowe i klikając przycisk Podpisz zrealizować przelew lub Anuluj, aby powrócić do edycji przelewu. Po wyjściu z okna autoryzacji przelewów (użyciu przycisku Anuluj) i przy braku zmiany danych przelewu w momencie powrotu (ponownym użyciu przycisku Dalej) nie jest generowane zapytanie o nowe hasło, pamiętany jest numer ostatnio pobieranego hasła, co widocznie zmniejsza wykorzystanie haseł jednorazowych lub opłat za SMS. Czas ważności hasła (SMS lub hasła ze zdrapki) wynosi od momentu prośby o wprowadzenie maksymalnie 10 minut. Wylogowanie użytkownika albo zmiana danych w przelewie unieważnia hasło. Przewodnik dla klienta 36

37 lxix. Prawidłowe zakończenie operacji wprowadzania przelewu skutkuje wyświetleniem komunikatu: Dyspozycja została przyjęta. Zatwierdzenie przyciskiem OK. Od tej chwili, wprowadzony przelew pojawi się na liście przelewów oczekujących. lxx. Jeśli przelew został skierowany do Koszyka płatności, to czeka tam na akceptację (pojedynczą lub grupową) za pomocą hasła jednorazowego. Przelewy zaakceptowane z koszyka płatności zostają przeniesione na listę przelewów oczekujących, skąd następnie są realizowane. lxxi. Gdy przelew dewizowy zostanie zrealizowany w banku, to zniknie z listy przelewów oczekujących. lxxii. Przelew dewizowy można usunąć z listy oczekujących, zatwierdzając decyzję przez podanie hasła jednorazowego Przelew na rachunek własny Jeżeli w banku przydzielono do obsługi przez Internet Banking więcej niż jeden rachunek, to System umożliwia wykonanie przelewu z wybranego rachunku na inny rachunek własny (bieżący). Aby zrealizować przelew na rachunek własny: lxxiii. Z menu należy wybrać opcję Rachunki. Wyświetli się Lista rachunków, z której klient wybiera rachunek (klikając w wybrany lewym przyciskiem myszy), z którego będzie wykonywana operacja. lxxiv. Zostanie wyświetlona informacja o wybranym rachunku. Z rozwiniętego menu należy wybrać Przelewy jednorazowe a następnie opcję Przelew na rachunek własny. Wyświetli się okno Przelew na rachunek własny krok 1/2. Program sam uzupełnia numer rachunku, z którego będzie wykonany przelew. Dane nadawcy, czyli właściciela rachunku program domyślnie podstawia. lxxv. W obszarze Rachunek odbiorcy należy wybrać, rozwijając listę odpowiedni rachunek własny, na który będzie wykonany przelew. Jeżeli przelew wykonywany będzie z rachunku walutowego na rachunek prowadzony w PLN (waluta przeliczana po kursie kupna dewiz z godziny realizacji) lub odwrotnie z rachunku prowadzonego w PLN na rachunek walutowy (waluta przeliczna po kursie sprzedaży dewiz z godziny realizacji), to w Serwisie pokaże się stosowna informacja, o tym, że operacja zostanie rozliczona po kursie z Tabeli walut z godziny przyjęcia dyspozycji do realizacji. Szczegółowe dane dotyczące kursów walut są dostępne po naciśnięciu tekstu Tabeli kusów walut. Przewodnik dla klienta 37

38 lxxvi. W polu Tytuł w obszarze Szczegóły operacji należy podać opis przelewu. W tytule można wprowadzać następujące znaki: ()*:[]/\.,+&%$_@; QAĄBCĆDEĘFGHIJKLŁMNŃOÓPRSŚTqaąbc ćdeęfghijklłmnńoóprsśtuwvzżźxy. Inne są usuwane. lxxvii. Wpisać kwotę przelewu w polu Kwota. lxxviii. Podać datę wykonania operacji. System domyślnie podpowiada aktualną datę, lecz można ją zmienić (wyłącznie na datę przyszłą), posługując się listą wyboru roku, miesiąca i dnia lub korzystając z kalendarza poprzez kliknięcie na ikonkę. lxxix. Po wypełnieniu pól formularza, wybrać jedno z poleceń dostępnych w postaci przycisków: Wyczyść usunięcie wprowadzonych danych; Dalej sprawdzenie przez program poprawności wprowadzonych danych. lxxx. Jeżeli formularz został wypełniony prawidłowo, nastąpi przejście do okna Przelew na rachunek własny krok 2/2. W oknie klient może sprawdzić poprawność wprowadzonych danych. W przypadku błędów można cofnąć się do edycji danych używając przycisku Anuluj albo w przypadku prawidłowo wprowadzonych danych - przejść do akceptacji przelewu używając przycisku Wykonaj. Przelew na rachunek własny nie wymaga podpisania hasłem jednorazowym, o ile nie jest przekierowany do Koszyka płatności. Jeżeli Przelew na rachunek własny trafi do Koszyka płatności, to razem z innymi przelewami będzie wymagał podpisania hasłem jednorazowym. lxxxi. Prawidłowe zakończenie operacji wprowadzania przelewu powinno zakończyć się wyświetleniem komunikatu: Dyspozycja została przyjęta, nr ref. xxxxxx. Zatwierdź przyciskiem OK Przelewy zdefiniowane Przelew zdefiniowany przydatny jest wtedy, gdy klient posiada odbiorców, na rzecz których często realizuje płatności (więcej niż raz). Może go zastosować w rozliczeniach ze stałymi kontrahentami (np. opłata za energię elektryczną, czynsz, abonament telewizyjny). Różnice pomiędzy przelewem zwykłym, czyli jednorazowym, a przelewem zdefiniowanym są następujące: lxxxii. Wykonanie przelewu z listy przelewów zdefiniowanych nie wymaga autoryzacji hasłem jednorazowym (tylko dodanie czy modyfikacja przelewu zdefiniowanego wymaga autoryzacji hasłem jednorazowym); lxxxiii. Wybierając przelew z listy wcześniej zdefiniowanych, należy podać w przypadku: przelewu dowolnego i przelewu do ZUS tytuł, kwotę i datę Przewodnik dla klienta 38

39 realizacji przelewu; przelewu podatkowego typ identyfikatora, identyfikator, okres rozliczenia, identyfikację zobowiązania, kwotę, datę operacji. Wybierając zakładkę Przelewy zdefiniowane, automatycznie wyświetli się okno, w którym znajduje się lista przelewów zdefiniowanych. Zakładka wybrana po raz pierwszy jest pusta. Dopisanie przelewu zdefiniowanego powoduje jego pojawienie się na liście. Wykonanie takiego przelewu wymaga wcześniejszego zdefiniowania. W tym celu: lxxxiv. Z Listy rachunków wybrać numer rachunku, z którego mają być przelewane środki. lxxxv. Z rozwiniętego menu wybrać polecenie Przelewy zdefiniowane. lxxxvi. W oknie Przelew zdefiniowany krok 1/2 w polu Nazwa przelewu - podać krótką nazwę, która w przyszłości ułatwi odszukanie danego przelewu na liście przelewów zdefiniowanych. lxxxvii. W obszarze Z rachunku/rachunek nadawcy widoczny jest numer wybranego rachunku, program domyślnie podpowiada dane właściciela rachunku. lxxxviii. W obszarze Na rachunek/rachunek odbiorcy i Szczegóły operacji w przypadku: Przelewu dowolnego wpisać numer rachunku odbiorcy (pole wymagane); dane odbiorcy (pole wymagane). Program automatycznie wypełni pola Numer rachunku i Dane odbiorcy, jeśli odbiorca przelewu zostanie wskazany z listy zarejestrowanych kontrahentów, która jest dostępna poprzez kliknięcie na ikonkę widoczną obok przycisku Wyczyść oraz tytuł operacji. Przelewu do ZUS wpisać indywidualny numer rachunku składkowego oraz podać tytuł operacji. Przelewu podatkowego wpisać numer rachunku odbiorcy. Program automatycznie wypełni pole Numer rachunku jeśli odbiorca przelewu zostanie wskazany z listy zarejestrowanych kontrahentów, która jest dostępna poprzez kliknięcie na ikonkę widoczną obok przycisku Wyczyść oraz podać: typ identyfikatora, identyfikator, okres rozliczenia, symbol formularza lub płatności, identyfikację zobowiązania (pole nie jest wymagane). W obszarze Tytuł przelewu wprowadzać można następujące znaki: ()*:[]/\.,+&%$_@; QAĄBCĆDEĘFGHIJKLŁMNŃOÓPRSŚTqaąbc ćdeęfghijklłmnńoóprsśtuwvzżźxy. Inne są usuwane. lxxxix. Zapisać definicję przelewu (wymaga podania hasła jednorazowego). Każdy przelew zdefiniowany ma swoją nazwę. Aby wykonać dany przelew, wystarczy wybrać jego nazwę z listy przelewów zdefiniowanych, a następnie podać tytuł, kwotę i datę realizacji przelewu a w przypadku przelewu podatkowego dodatkowo: typ identyfikatora, identyfikator, okres rozliczenia, symbol formularza lub płatności, identyfikację zobowiązania (pole nie jest wymagane). Program umożliwia wyszukanie przelewów zdefiniowanych po nazwie przelewu, nazwie odbiorcy i numerze rachunku. Program przyjmie przelew do realizacji nawet, jeżeli dzień realizacji przelewu wypada w dzień wolny. Przewodnik dla klienta 39

40 Przy przelewie zdefiniowanym podatkowym do Urzędu Skarbowego/Izby Celnej można edytować dane nadawcy, typ identyfikatora oraz identyfikator. Wykonując przelew zdefiniowany, nie trzeba podawać hasła jednorazowego, jest ono potrzebne jedynie w chwili definiowania i modyfikacji tego przelewu Przelewy oczekujące Menu Przelewy oczekujące pokazuje listę przelewów (z wybranego z Listy rachunków rachunku) oczekujących na realizację, czyli na zaksięgowanie w Banku. Przelewy prezentowane są w formacie: odbiorca (nazwa odbiorcy i tytuł przelewu), kwota i data. Dodatkowo ostatnia kolumna posiada dostępne polecenia: szczegóły, modyfikuj, usuń. Zwykle są to wszystkie przelewy z wybranego rachunku z przyszłą datą realizacji (z datą planowanej realizacji w ciągu najbliższych 4 tygodni). Jeżeli dzień realizacji przelewu zdefiniowanego wypada w dzień wolny to program go przyjmie do realizacji i umieszcza na liście przelewów oczekujących. Również przelewy z bieżącą datą operacji system umieszcza przez krótki czas na liście przelewów oczekujących (5 minut) aż do momentu ich realizacji. Korzystając z kolumny po prawej stronie (szczegóły, modyfikuj, usuń) można: xc. Obejrzeć szczegóły przelewu oczekującego klikając na pole odbiorca pożądanego przelewu lub na polecenie szczegóły w ostatniej kolumnie; xci. Zmienić dane przelewu wybierając komendę modyfikuj; xcii. Usunąć wybrany przelew oczekujący, wybierając komendę usuń w oknie danych przelewu. Operacja usunięcia wymaga podania jednorazowego hasła i zatwierdzenia komendą Wykonaj. Program nie pozwala usunąć zlecenia stałego. Zlecenia stałe można usunąć tylko w oknie edycji zlecenia stałego, opis dalej w rozdziale Zlecenia. Ważne Jeżeli przelew został wprowadzony, jako oczekujący należy pamiętać, aby w dniu jego realizacji na rachunku były zgromadzone odpowiednie środki. W przypadku braku środków na rachunku przelew nie zostanie wykonany Zlecenia Zakładka Zlecenia jest związana z konkretnym rachunkiem wybranym z Listy rachunków. Umożliwia klientowi definiowanie nowych zleceń okresowych oraz modyfikację/usunięcie istniejących zleceń stałych zdefiniowanych przez klienta w serwisie Internet Banking. Zlecenia okresowe zdefiniowane przez pracownika w banku klient może tylko przeglądać bez możliwości modyfikacji/usunięcia. Aby zdefiniować zlecenie stałe do wybranego rachunku, należy wybrać menu Zlecenia, a następnie przycisk Dodaj zlecenie. W wyświetlonym oknie należy: xciii. Wybrać rodzaj zlecenia spośród: okresowe ze stałą kwotą w przypadku, jeśli kwota zlecenia jest stała, a jego realizacja odbywa się w jednakowych odstępach czasu, mierzonych w miesiącach, np. 15 dnia każdego miesiąca. Data pierwszego zlecenia powinna być ustawiona przynajmniej na jutro. Można ustawić datę ostatniej realizacji identyczną jak data następnej realizacji, Przewodnik dla klienta 40

41 z harmonogramem w przypadku, jeśli kolejne kwoty zlecenia i daty realizacji nie są stałe i cykliczne, a wymagają zdefiniowania indywidualnego harmonogramu wpłat. Harmonogram wpłat klient buduje sam, podając daty i kwoty do realizacji, xciv. W obszarze Z rachunku/rachunek nadawcy system automatycznie podstawia dane wybranego przez klienta rachunku, nazwę nadawcy i dane adresowe można zmienić, xcv. W obu przypadkach należy wypełnić dane adresata zlecenia w obszarze Na rachunek/rachunek odbiorcy oraz tytuł w obszarze Szczegóły operacji (analogicznie jak przy wprowadzaniu przelewu dowolnego), Przewodnik dla klienta 41

42 xcvi. Jeśli definiuje się zlecenie okresowe ze stałą kwotą, to należy: Wpisać kwotę zlecenia w polu Kwota, Podać datę pierwszej wypłaty i jednocześnie dzień miesiąca każdej wypłaty w polu Data następnej realizacji, Ustalić długość w miesiącach okresu pomiędzy kolejnymi realizacjami zlecenia w polu Skok (co ile miesięcy), Podać datę końca realizacji zlecenia, czyli Datę ostatniej realizacji, xcvii. Jeśli zlecenie zdefiniowane jest wg harmonogramu, to: Wpisać kolejne kwoty wypłat i daty ich realizacji; Każdą pozycję zatwierdzić komendą Dodaj pozycję harmonogramu. Zbudowany harmonogram zlecenia wypłat z rachunku widoczny będzie w obszarze Harmonogram, xcviii. Poprawnie wprowadzone dane zlecenia należy zapisać komendą Zapisz. Sprawdzić poprawność podanych danych i przyciskiem Zatwierdź przejść do podania hasła jednorazowego i decyzję dodania nowego zlecenia do listy zleceń zatwierdzić komendą Podpisz. Po wyjściu z okna autoryzacji zlecenia (użyciu przycisku Anuluj) i przy braku zmiany danych zlecenia w momencie powrotu (ponownym użyciu przycisku Zatwierdź) nie jest generowane zapytanie o nowe hasło, pamiętany jest numer ostatnio pobieranego hasła, co widocznie zmniejsza wykorzystanie haseł jednorazowych lub opłat za SMS. Czas ważności hasła (SMS lub hasła ze zdrapki) wynosi od momentu prośby o wprowadzenie maksymalnie 10 minut. Wylogowanie użytkownika albo zmiana danych w przelewie unieważnia hasło, xcix. Można zmienić definicję już istniejącego zlecenia, wybranego z listy zleceń. W tym celu należy kliknąć w nazwę wybranego zlecenia lub numer rachunku odbiorcy i w oknie Dane zlecenia użyć komendy Edytuj. Wprowadzić zmiany, zapisać je (Zapisz), sprawdzić poprawność zmienionych danych i użyć przycisku Zatwierdź. Po wyjściu z okna autoryzacji modyfikacji zlecenia (użyciu przycisku Anuluj) i przy braku zmiany danych zlecenia w momencie powrotu (ponownym użyciu przycisku Zatwierdź) nie jest generowane zapytanie o nowe hasło, pamiętany jest numer ostatnio pobieranego hasła, co widocznie zmniejsza wykorzystanie haseł jednorazowych lub opłat za SMS. Czas ważności hasła (SMS lub hasła ze zdrapki) wynosi od momentu prośby o wprowadzenie maksymalnie 10 minut. Wylogowanie użytkownika albo zmiana danych w przelewie unieważnia hasło. Podać odpowiednie hasło jednorazowe i zatwierdzić komendą Podpisz. Zleceń stałych założonych w siedzibie banku nie można edytować ani usunąć, można je tylko przeglądać, c. Można usunąć definicję już istniejącego zlecenia, wybranego z listy zleceń. W tym celu należy wybrać kliknięciem (w nazwę zlecenia albo numer rachunku odbiorcy) zlecenie a następnie użyć komendy Usuń. Zatwierdzić decyzję usunięcia definicji komendą Zatwierdź. Podać odpowiednie hasło jednorazowe i użyć przycisku Podpisz. Po wyjściu z okna autoryzacji usunięcia zlecenia (użyciu przycisku Anuluj) i przy braku zmiany danych zlecenia w momencie powrotu (ponownym użyciu przycisku Zatwierdź) nie jest generowane zapytanie o nowe hasło, pamiętany jest numer ostatnio pobieranego hasła, co widocznie zmniejsza wykorzystanie haseł jednorazowych lub opłat za SMS. Czas ważności hasła (SMS lub hasła ze Przewodnik dla klienta 42

43 7.12. Historia zdrapki) wynosi od momentu prośby o wprowadzenie maksymalnie 10 minut. Wylogowanie użytkownika albo zmiana danych w przelewie unieważnia hasło. Podać odpowiednie hasło jednorazowe i zatwierdzić komendą Podpisz. Zleceń stałych założonych w siedzibie banku nie można edytować ani usunąć, można je tylko przeglądać. Za realizację zleceń odpowiada Bank poszczególne zlecenia wykonuje zgodnie ze zdefiniowanym terminem realizacji. Przed ostatnim terminem płatności zlecenia stałego wysyłany jest do klienta komunikat o kończącym się zleceniu okresowym (generacja powiadomień następuje tyle dni przed zdarzeniem, ile ustawiono w banku). W przypadku zlecenia na rachunek własny należy wcześniej ustawić parametr Umożliwiaj wykonanie przelewu na ten sam rachunek w Ustawienia Przelewy. Zakładka Historia jest związana z wybranym rachunkiem, lokatą, kredytem. Domyślnie wyświetla operacje księgowe z ostatnich 14 dni, chyba, że klient ustawił inaczej (Ustawienia Rachunki Liczba dni historii możliwość wstawienia od 1 do 14 dni). Historia dotyczy rachunku, lokaty, kredytu, wybranego odpowiednio w menu Lista rachunków / Lista lokat / Lista kredytów. Ponadto umożliwia eksport zestawienia w plikach formatu CSV, XLS, PDF, ELIXIR, VideoTel, Plik definiowany (plik definiujesz w zakładce Ustawienia Parametry parametr: Format eksportowanego pliku Zdefiniowany). Pliki dostępne po użyciu przycisku Zestawienie znajdującego się w prawym dolnym rogu listy operacji wykonanych w zadanym okresie. Sortowanie danych w tabeli Klikniecie w nazwę kolumny spowoduje posortowanie danych w tabeli według zawartości tej kolumny. Wyświetlona zostaje jednocześnie strzałka ( ; ) pokazująca, jak posortowano: - strzałka w górę oznacza, że posortowano rosnąco w dół kolumny - strzałka w dół oznacza, że posortowano malejąco w dół kolumny Powtórne kliknięcie na daną kolumnę zmienia kierunek sortowania. W momencie wyboru zakładki Historia z menu Lista rachunków programu rozszerzy się o następujące opcje: Operacje wykonane Blokady środków Wyciągi Wyciąg w formacie JPK Przelewy dewizowe Spośród zestawionych operacji w tabeli można wybrać żądane operacje przez znaczenie kwadratu z lewej strony operacji. Można zaznaczyć/odznaczyć wszystkie operacje w tabeli jednym kliknięciem/ zaznaczeniem kwadratu w nagłówku tabeli. Przewodnik dla klienta 43

44 Przy wyborze zakładki Historia z menu Lokaty i Kredyty program rozszerzy się o Operacje wykonane, Wyciągi, Wyciągi w formacie JPK Operacje wykonane Pierwszym krokiem do otrzymania informacji o wykonanych operacjach jest wybranie przedziału czasowego, za jaki mają być wyświetlone operacje. W oknie Historia wykonanych operacji jest możliwość określenia zakresu poprzez: podanie liczby ostatnich dni, których ma dotyczyć historia: Z ostatnich dni; miesięcy ; podanie dat brzegowych ( Od Do ); zakres dat sięga do 10 lat wstecz, jednak należy pamiętać, aby zawężać zakres dat w filtrze, co ułatwi wyszukanie odpowiednich operacji; określenie rodzaju operacji: wszystkie, wszystkie z wyjątkiem wpłat na rachunki wirtualne, obciążenia rachunku, uznania rachunku, wpłaty kasowe, prowizje, autowypłaty ; wprowadzenie nazwy kontrahenta w polu Tekst. System automatycznie wypełni pole numerem rachunku kontrahenta, jeśli kontrahent zostanie wskazany z listy zarejestrowanych kontrahentów, która jest dostępna poprzez kliknięcie na ikonkę widoczną obok pola Tekst. określenie zakresu kwot ( Od kwoty; Do kwoty ); określenie liczby wyświetlanych pozycji na stronie (10,25,50,100). Po określeniu żądanych parametrów filtracji należy kliknąć przycisk Szukaj. Na ekranie zostaną wyświetlone operacje w postaci tabeli (o ile takie czynności miały miejsce na wybranym rachunku). Wówczas można: uzyskać szczegółowe informacje o konkretnej wybranej operacji dostępnej poprzez kliknięcie na jej nazwę (Kontrahent/Tytuł), widoczną na liście operacji. Wówczas można: zobaczyć wszystkie dane nadawcy numer rachunku, bank, dane nadawcy; zobaczyć wszystkie dane odbiorcy numer rachunku, bank, dane odbiorcy; Przewodnik dla klienta 44

45 zobaczyć szczegóły operacji: tytuł, kwota, data nadania, waluty, księgowania, utworzenia dokumentu księgowego (z dokładnym czasem); numer referencyjny; rodzaj; informacje dodatkowe saldo po operacji oraz prowizja naliczona; wykonać przelew ponownie przycisk Wykonaj ponownie (zlecenie, Sorbnet, BlueCash, Exspress Elixir), domyślnie przelew ustawia się na Przelewie Standardowym można jednak wybrać inny z pozostałych dostępnych przelewów. W powtórnie wykonywanym przelewie nie ma możliwości modyfikacji/edycji numeru rachunku odbiorcy. Uwaga! Z historii nie można ponownie wykonać doładowania telefonu jednorazowego, zdefiniowanego, cyklicznego; wykonać zlecenie za pomocą przycisku Utwórz zlecenie można przejść do formatki Dane zlecenia, gdzie definiowane są nowe zlecenia dla wybranego rachunku (szczegółowe informacje na temat definiowania zlecenia - rozdział Zlecenia); wyświetlone informacje za pomocą przycisku Potwierdzenie można wydrukować - Drukuj; podejrzeć w formacie PDF lub wysłać na adres podając adres w wyświetloną rubrykę; zestawienie wybranych operacji można wydrukować - przycisk Potwierdzenia (przycisk rozszerzy się o polecenia: PDF lub Drukuj), lub eksportować przycisk Zestawienie w formacie: PDF, CSV, XLS, ELIXIR, Video Tel, Plik definiowany (według własnych ustawień parametrów - zakładka Ustawienia Parametry Format eksportowanego pliku). Formaty wyciągów (Typ1 lub Typ2), widoczną/bądź nie na wydruku kolumnę Adnotacje i Saldo można uzyskać przez użycie w menu bocznym zakładki Ustawienia Wydruki i pliki Format wyciągów Zmień oraz Kolumna Saldo / Adnotacje na wyciągach. Do otwarcia dokumentu zapisanego w formacie PDF niezbędny jest program Adobe Acrobat Reader lub inny umożliwiający odczyt plików w tym formacie. Należy zainstalować aktualną wersję programu Adobe Acrobat dostosowaną do używanego systemu operacyjnego. Program (darmowy) można pobrać ze strony producenta poprzez kliknięcie na ikonę: Adobe Acrobat Reader lub bezpośrednie wprowadzenie adresu URL strony w pasku adresu przeglądarki WWW: Więcej informacji na temat programu Adobe Reader znajdziesz na stronach internetowych, np Blokada środków Menu Blokady środków jest dostępne w wyniku wyboru dowolnego rachunku z menu Lista rachunków Historia i pozwala na wgląd w blokady, o ile takie zostały założone na wyświetlonym rachunku. W oknie Lista blokad w tabeli są wyświetlone blokady z danymi: Data operacji data założenia blokady, Opis blokady krótki opis blokady i jej rodzaju (np. komornicza, kartowa lub inna), Kwota, Data końca (dla blokad komorniczych jest to pole puste, wypełnione dla blokad kartowych). Można wydrukować wyświetlone informacje za pomocą przycisku Drukuj. Przewodnik dla klienta 45

46 Jeżeli zajęty rachunek bankowy prowadzony jest w walucie obcej, to program pomniejszy dostępne środki na rachunku o wysokość danej blokady przeliczonej: po kursie NBP kupna waluty (zgodnie z Art. 889(1) Kodeksu postępowania cywilnego) jeżeli w banku pozyskiwana jest Tabela C kursów NBP, po kursie średnim waluty aktualnym w momencie wystawienia blokady, jeżeli w banku pozyskiwana jest Tabela A kursów NBP Wyciągi Menu Wyciągi jest dostępne w wyniku wyboru dowolnego rachunku z menu Lista rachunków Historia Wyciągi. Okno Wyciągi pokazuje Listę wyciągów wybranego rachunku w postaci tabeli z danymi: Przez zaznaczenie w pierwszej kolumnie kwadratów wyboru przy wybranym/każdym wyciągu możliwy jest wydruk lub eksport jednego/wielu wyciągów jednocześnie. Można zaznaczyć/odznaczyć wszystkie operacje w tabeli jednym kliknięciem w kwadrat w nagłówku tabeli. Numer wyciągu i Zakres dat (Od, Do) przedstawia numer kolejnego wyciągu wygenerowanego w Banku za okres, w którym został sporządzony wyciąg; może w nim nie być żadnych operacji, jeśli takie w danym okresie nie były wykonywane z wybranego rachunku; Dodatkowo można wyszukać właściwy wyciąg po żądanym numerze i roku kalendarzowym, wpisując w filtrze odpowiednie wartości, a następnie używając przycisku Szukaj. W efekcie wyświetli się okno Wyciągi z żądanym wyciągiem. Pod tabelą za pomocą przycisków Eksportuj zaznaczone lub Drukuj zaznaczone można wybrać czy zaznaczone (wybrane) wyciągi z tabeli mają być wydrukowane lub wyeksportowane do pliku w wybranym formacie. Po wybraniu Eksportuj zaznaczone zostaną wyświetlone możliwe dostępne formaty (PDF, MT940, VideoTel, Elixir, CSV, XLS, Plik definiowany), w jakim wybrany wyciąg można zapisać. Do otwarcia dokumentu zapisanego w formacie PDF niezbędny jest program Adobe Acrobat Reader (darmowy program pobrać można ze strony producenta z Internetu) lub inny umożliwiający odczyt plików w tym formacie. Formaty PDF, MT940, VideoTEL, Elixir, CSV, XLS, Plik definiowany są wykorzystywane do wysyłania wyciągów do systemów księgowych małych firm. Dokładny opis formatu wyciągów znajduje się w rozdziałach: Przewodnik dla klienta 46

47 Załączniki ZAŁĄCZNIK 1. Struktura wyciągu w formacie VideoTel. i ZAŁĄCZNIK 2. Struktura wyciągu w formacie MT940.; Struktura formatu Elixir ZAŁĄCZNIK 4. Eksport przelewów format Elixir-0; Struktura formatu CSV ZAŁĄCZNIK 5. Eksport przelewów w formacie csv (płatności masowe). W przypadku eksportu poszczególne wyciągi są eksportowane do pliku skompresowanego ZIP. Dla wyciągu z zerową liczbą operacji, dostępna jest opcja eksportu do pliku PDF oraz wydruk z saldami, natomiast niedostępny jest eksport do MT940 oraz VideoTel (wyświetlany jest odpowiedni alert). W zależności od ustawień (zakładka Ustawienia Wydruki i pliki) wydruk wyciągu może przyjmować różną formę. Dokładny opis w pkt Wydruki i pliki. W zależności od ustawień (zakładka Ustawienia Podsumowanie prowizji na zestawieniach Widoczne/Niewidoczne) na wydruku pod tabelą z przelewami może być wyświetlone zestawienie prowizji dla poszczególnych rodzajów operacji (ME, WY, WE, K, Pozostałe), Liczba operacji (liczba wszystkich operacji danego typu na zadanym wyciągu) oraz Kwota prowizji (suma kwot prowizji pobrana od danego rodzaju operacji). Na dole każdego wyciągu znajduje się zapis Oprocentowanie na dzień - jest to data powstania/wygenerowania przez bank wyciągu, nie mylić z datą drukowania wyciągu, która znajduje się na samym dole dokumentu po zapisie Nie wymaga podpisu ani stempla. Serwis umożliwia wysyłanie wyciągów drogą pod warunkiem, że: został podany adres , została złożona rezygnacja z przesłania wyciągów papierowych dla wybranych rachunków. Jest to możliwe po wybraniu zakładki Ustawienia Wydruki i pliki Adresy dla wyciągów Wyciąg w formacie JPK Jednolity Plik Kontroli pozwala na szybkie i bezpieczne przekazywanie w formie elektronicznej informacji o prowadzonej ewidencji VAT organom podatkowym. Dane służą do kontroli podatkowej. JPK to zbiór danych pochodzących z ksiąg podatkowych oraz z dowodów księgowych podatnika. Dane o prowadzonej ewidencji zakupu i sprzedaży VAT w formacie Jednolitego Pliku Kontrolnego powinny być wysyłane bez wezwania, co miesiąc w terminie do 25 dnia miesiąca. Przewodnik dla klienta 47

48 Okno Wyciąg w formacie JPK (Rachunki wybrany rachunek Historia Wyciąg w formacie JPK) umożliwia wybór: nazwy Urzędu Skarbowego odpowiedniego dla klienta. Przy pierwszym otwarciu zakładki należy wskazać właściwy Urząd Skarbowy, chyba, że wcześniej podany był dla wybranego rachunku w banku, wtedy będzie już podstawiony; daty (Od daty - Do daty); celu złożenia. Przycisk Generuj plik JPK pozwala na otwarcie lub zapisanie pliku (domyślnie - Office XML Handler) Przelewy dewizowe Menu Przelewy dewizowe jest dostępna w wyniku wyboru dowolnego rachunku z menu Lista rachunków Historia. Okno Lista przelewów dewizowych pokazuje listę wykonanych i zaksięgowanych przelewów dewizowych na rachunki krajowych i zagranicznych banków. Aby otrzymać wyczerpujące informacje o przelewach dewizowych, można posłużyć się filtrami: przedział czasowy Z ostatnich; daty brzegowych ( Od Do ); rodzaj operacji: (Rodzaj: zrealizowane, odrzucone, oczekujące); nazwa kontrahenta (Tekst); zakres kwot ( Od kwoty ; Do kwoty ); liczba wyświetlanych pozycji na stronie (10, 25, 50,100). Należy postępować tak samo jak w opisanym rozdziale Historia Operacje wykonane Doładowania Za pomocą formatki w oknie Doładowania można dokonać zasilenia konta telefonu komórkowego. Po wybraniu rachunku, z którego zostanie pobrana kwota doładowania, należy: wskazać opcję Doładowania Jednorazowe. wybrać operatora, w którego sieci działa doładowywany numer, wybrać bądź wpisać (zależnie od oferty operatora) kwotę doładowania, dwukrotnie wprowadzić numer telefonu. Jest to jednocześnie zabezpieczenie przed błędnym wprowadzeniem numeru. W przypadku, gdy zmieniony został dostawca usług telefonicznych z zachowaniem numeru telefonu, z rozwijalnej listy należy wybierać operatora, w którego sieci aktualnie pracuje numer, Przewodnik dla klienta 48

49 zaznaczyć oświadczenia po wcześniejszym zapoznaniu się z Regulaminem: zapoznałem się z Regulaminem usługi natychmiastowego doładowania telefonu na kartę, świadczonej przez Blue Media S.A. i akceptuję zawarte w nim warunki; chcę, aby usługa została zrealizowana natychmiast, a doładowanie dostarczone niezwłocznie po jego zamówieniu, co będzie skutkowało utratą prawa do odstąpienia od umowy, oraz jestem rezydentem Rzeczypospolitej Polskiej. Przechodząc dalej, klient ma możliwość sprawdzenia poprawności wprowadzonych danych. W ostatnim kroku następuje potwierdzenie operacji hasłem jednorazowym. Zlecenie zostanie przekazane do realizacji. Kwota pojawi się na koncie telefonu komórkowego w przeciągu kilkunastu sekund do kilku minut. W zakładce Doładowania Zdefiniowane Dodaj doładowanie istnieje możliwość wprowadzenia doładowania zdefiniowanego. Otwarta po raz pierwszy zakładka jest pusta (brak zdefiniowanych doładowań). W celu dodania doładowania należy: użyć przycisk Dodaj doładowanie, wybrać operatora, wpisać dwukrotnie numer telefonu, nazwę doładowania, opcjonalnie nazwę skróconą. W kolejnym kroku można sprawdzić poprawność wprowadzonych danych i przyciskiem Dalej przejść do akceptacji doładowania zdefiniowanego przez podanie hasła jednorazowego. Dodanie doładowania zdefiniowanego znacznie skraca czas wykonywania operacji doładowania. Wykonanie zasilenia ograniczy się wówczas do podania kwoty, zaakceptowania Regulaminu oraz zatwierdzenia operacji (bez konieczności podania hasła). Jeśli w siedzibie banku zostało złożone zlecenie doładowania telefonu w opcji na żądanie to będzie ono widoczne w zakładce Doładowania Zdefiniowane. Istnieje także możliwość zdefiniowania doładowania cyklicznego (zakładka Doładowania Cykliczne Dodaj doładowanie). Tak jak w pozostałych dwóch opcjach należy: wybrać z rozwijanej listy operatora, podać kwotę doładowania cyklicznego, dwukrotnie wpisać numer telefonu, ustalić harmonogram płatności (data następnej realizacji automatycznie podstawiana data kolejnego dnia roboczego, skok - co ile miesięcy, data ostatniej realizacji), zaakceptować regulamin. Kolejny krok to weryfikacja poprawności wprowadzonych danych oraz zatwierdzenie hasłem jednorazowym. Doładowanie cykliczne można modyfikować (przycisk Modyfikuj - można zmienić operatora, kwotę doładowania, daty realizacji). Jeżeli zachodzi potrzeba, to można także usunąć doładowanie cykliczne. Zlecenie na doładowania cykliczne można zdefiniować w serwisie Internet Banking albo złożyć w banku. Cykliczne doładowanie jest wygodną formą, ponieważ nie wymaga poza zdefiniowaniem żadnych działań dodatkowych ze strony klienta (dział jak zlecenie). Faktura za doładowanie Chcąc uzyskać fakturę za doładowanie, należy jednorazowo zarejestrować swoje dane na stronie podając numer doładowywanego telefonu. Można otrzymać e-fakturę bądź fakturę tradycyjną, w obu przypadkach wysyłaną na adres mailowy podany przy rejestracji danych. Faktura trafia do skrzynki w ciągu maksymalnie 24 godzin. Wystawcą faktury jest spółka Blue Media. Faktura będzie wystawiana automatycznie po każdym Przewodnik dla klienta 49

50 dokonanym zasileniu. Można mieć zarejestrowanych wiele numerów, za których doładowanie będzie za każdym razem wystawiana faktura Koszyk płatności Za pomocą zakładki Koszyk płatności można przejść do listy przelewów, które podczas ich tworzenia zostały skierowane do Koszyka płatności. Użyta po raz pierwszy lista jest pusta. Uwaga! Jeśli jest kilka rachunków, z których można wykonywać przelewy, to każdy z nich ma swój koszyk płatności. Przelewy jednorazowe (dowolny, ZUS, podatkowy, dewizowy i na rachunek własny) z zaznaczoną cechą Dodaj przelew do koszyka płatności wpadają do koszyka rachunku, z którego były przygotowane. Przelewy w oknie Koszyk płatności można zaznaczać/odznaczać w dowolnej konfiguracji, aby je grupowo usuwać lub akceptować za pomocą jednego hasła jednorazowego. Pozwoli to zaoszczędzić kody jednorazowe lub SMS-y z kodami. Lista operacji wyświetlona jest w układzie: wybór kolumna do zaznaczania operacji, data operacji, numer rachunku + dane adresowe odbiorcy, tytuł, kwota. Klikniecie na etykietę kolumny (np. Dane odbiorcy) pozwoli ustawiać przelewy w porządku alfabetycznym lub rosnąco/malejąco według kwoty lub daty operacji. Do zwiększenia czujności przy wykonywaniu przelewów na rachunki odbiorców, którzy wcześniej nie byli dodani do listy kontrahentów służy wyróżnienie czerwonym kolorem rachunku (rysunek poniżej). Po ustawieniu kursora na numerze konta pojawia się informacja:. Klient nie będzie mógł skierować do koszyka płatności przelewu do kontrahenta, którego dane wcześniej nie były dodane do listy kontrahentów, jeżeli w banku zablokowano taką mozliwość. Wyświetli się odpowiednia informacja: Za pomocą zakładki Import przelewów można zaimportować do Koszyka płatności przelewy ze wskazanego pliku. Przed importem należy wybrać Format plików (ELIXIR-0, Video TEL, Plik zdefiniowany, Polecenia zapłaty CitiDirect) i Kodowanie znaków spośród zaproponowanych na rozwijanej liście. Należy pamiętać, że operacja zostanie zaimportowana do koszyka tego rachunku, który jest wskazany w pliku, jako nadawca. Uwaga! Program weryfikuje uprawnienia operatora do realizacji przelewów dla poszczególnych rachunków nadawcy importowanych przelewów (dla rachunków obciążanych). Jeśli brak uprawnienia do realizacji przelewów choćby do jednego rachunku importowanych przelewów, to wyświetli się komunikat o błędzie: Błąd importu przelewów (nr wiersza:1). Brak uprawnienia do dopisywania i edycji własnych przelewów dla numeru rachunku nadawcy: Przewodnik dla klienta 50

51 i import nie zostanie zrealizowany. Uprawnienia dla operatora ustalane są w banku. W koszyku płatności po kliknięciu na dane odbiorcy lub nr rachunku można wyświetlić szczegóły przelewu rachunek, z jakiego nastąpiła płatność, na jaki rachunek, oraz szczegóły operacji, czyli tytuł przelewu, kwota oraz data operacji. Program weryfikuje i sprawdza, czy w koszyku płatności nie pozostają przelewy zdefiniowane i czekające na akceptację od 30 dni. Jeżeli takie są, to generowany jest odpowiedni komunikat pojawiający się po zalogowaniu w liście komunikatów: Informacja taka pomaga przy kontroli i weryfikacji przelewów - czy nie ma płatności oczekujących na akceptację, które umknęły uwadze operatora a powinny zostać zrealizowane Otwórz rachunek oszczędnościowy Opcja Otwórz rachunek oszczędnościowy umożliwia założenie, na własne potrzeby, nowego rachunku typu oszczędnościowego z wybranego dostępnego rachunku rozliczeniowego. Otwieranie nowego rachunku typu oszczędnościowego: ci. Z menu wybrać opcję Rachunki. Wyświetli się Lista rachunków, z której klient wybiera rachunek (klikając w wybrany lewym przyciskiem myszy), z którego będzie wykonywana operacja. Zostanie wyświetlona informacja o wybranym rachunku. cii. Z rozwiniętego menu należy wybrać opcję Otwórz rachunek oszczędnościowy. Wyświetli się okno Otwieranie nowego rachunku oszczędnościowego krok 1/3. Wyświetlone zostaną dostępne typy rachunków, z których można otworzyć nowy rachunek. W oknie Otwieranie nowego rachunku krok 2/3 zostanie wyświetlona informacja: nazwa rachunku bieżącego/ror i numer powiązanego z nim rachunku oszczędnościowego oraz oświadczenie o zapoznianiu się z Regulaminem, które trzeba zaznaczyć. Przewodnik dla klienta 51

52 Przyciskiem Wstecz można cofnąć się do okna Otwieranie nowego rachunku krok 1/3, gdzie na nowo można wybrać rachunek rozliczeniowy powiązany z nowym rachunkiem. Przyciskiem Zatwierdź przechodzi się do okna Otwieranie nowego rachunku krok 3/3, w którym podaje się hasło jednorazowe i zatwierdza założenie nowego rachunku przyciskiem Podpisz. Program wyświetli komunikat o poprawnie przeprowadzonej operacji: Dyspozycja została przyjęta, którą zatwierdzić należy przyciskiem OK. Nowo założony rachunek zostanie umieszczony na liście rachunków z zerowym saldem. Aby ulokować środki na tym rachunku należy: Z menu wybrać opcję: Rachunki z listy rachunków wybrać dowolny rachunek bieżący lub ROR (z tego rachunku zostaną przelane środki na nowy rachunek). Jeśli przelew środków na założony rachunek wykonywany jest rzadko lub jednorazowo to z rozwiniętego menu Rachunki należy wybrać: Przelewy jednorazowe Przelew na rachunek własny, W obszarze Z rachunku w polu Rachunek nadawcy zostanie wyświetlony rachunek, z którego środki zostaną przelane na nowy rachunek. W obszarze Rachunek odbiorcy w polu Numer rachunku należy rozwinąć dostępną listę rachunków i wskazać odpowiedni rachunek (założony przez klienta rachunek oszczędnościowy). Dalsze postępowanie jak w opisie Przelew jednorazowy Przelew na rachunek własny. Jeśli często będą dokonywane przelewy środków na założony rachunek oszczędnościowy, wówczas wpłatę środków można wykonać przez opcję Przelew zdefiniowany Dodaj przelew dowolny. Dalsze postępowanie jak w opisie Przelewy zdefiniowane. Po wybraniu nowego rachunku z menu Rachunki zostanie wyświetlone okno Informacje o rachunku, w którym są do dyspozycji znane już z innych okien przyciski: Zmień nazwę, Drukuj, Zrezygnuj z wyciągów. Jest dostęp do historii założonego rachunku oszczędnościowego przez wybranie w menu bocznym opcji Historia. Z założonego rachunku jedyną operacją, którą można wykonać jest przelew środków na rachunek rozliczeniowy z nim powiązany, czyli Przeley zdefiniowane, opcja dostępna w menu bocznym. W wyświetlonym oknie Przelewy zdefiniowane wybrać należy z tabeli polecenie Wpłata własna, które przekieruje to do okna Przelew zdefiniowany krok 1/2, w którym program podstawia rachunki do przelewu, domyślny tytuł operacji Wpłata własna i termin realizacji przelewu bieżący dzień. Podać należy tylko kwotę przelewu. Przyciskiem Wyczyść można zmienić tytuł na własny, podać inną kwotę i wskazać inną datę przelewu. Zatwierdza się przyciskiem Dalej, przechodzi do okna Przelew dowolny zdefiniowany krok 2/2, tu wyświetlone są informacje o przelewie i dodatkowych ewentualnych opłatach (np. prowizjach). Przyciskiem Wykonaj Przewodnik dla klienta 52

53 zatwierdza się wykonanie przelewu z rachunku oszczędnościowego na rachunek z nim powiązany typu ROR lub bieżący bez podawania hasła jednorazowego. Przyciskiem Anuluj można powrócić do okna Przelew zdefiniowany krok 1/ Usługa PayByNet Usługa pozwoli wygodnie i szybko płacić za zakupy internetowe, a także pomoże bezpośrednio z konta internetowego regulować opłaty wymagane przy załatwianiu spraw urzędowych. Dzięki PayByNet można realizować transakcje o każdej porze dnia i nocy, także w weekendy. Gwarantem dokonania takiej płatności jest Krajowa Izba Rozliczeniowa (KIR) - operator usługi PayByNet. Przelew realizowany jest bezpośrednio pomiędzy rachunkiem klienta w Banku (zleceniodawcy) i rachunkiem sklepu lub urzędu (beneficjenta). Sklep internetowy lub e-urząd otrzymuje informację o dokonaniu wpłaty jeszcze zanim pieniądze faktycznie znajdą się na jego koncie, bezpośrednio po akceptowaniu przez klienta płatności. W celu wykorzystania usługi: 1. Wybierz towar w sklepie internetowym - zaznacz, akceptuj i wrzuć do koszyka (sklep musi mieć uruchomioną usługę PayByNet). 2. Wybierz formę płatności PayByNet. Nastąpi przekierowanie na stronę PayByNet (po użyciu przycisku Przekieruj) 3. Pojawiają się kolejno okna, w których widnieją dane transakcji: Skrócona nazwa odbiorcy, Identyfikator płatności, Kwota transakcji, Data i godzina, do której należy zaakceptować płatność, aby transakcja została zrealizowana. W tym oknie wybierz bank, w którym posiadasz bankowe konto internetowe i potwierdź wybór banku/operatora kliknięciem przycisku Potwierdzam. Jeżeli zapomnisz wybrać bank, to pojawi się komunikat przypominający Proszę wybrać bank 4. Nastąpi przekierowanie na stronę wybranego przez Ciebie internetowego serwisu bankowego. 5. W wyświetlonym oknie logujesz się na stronę swojego banku. Strona ma dodatkową adnotację Płatność jest obsługiwana przez PayByNet. 6. Po zalogowaniu widoczne będą automatycznie wypełnione dane do przelewu, w tym: NRB beneficjenta oraz jego nazwę i adres, a także tytułu płatności. Takie działanie zabezpiecza bank i klienta przed błędami. Możesz zdecydować, z którego rachunku wykonana będzie płatność. Teraz wystarczy zaakceptować ją przyciskiem Akceptuj. 7. Okno Płatność PayByNet 2/2 pokazuje jeszcze raz wprowadzone dane, które możesz dodatkowo sprawdzić. Jeśli dane są prawidłowe, to wpisujesz hasło i klikasz w przycisk Zatwierdź. Wówczas wygenerowany będzie komunikat: "Płatność została zaakceptowana. Połączenie z Bankiem zostało zakończone. Aby skorzystać z serwisu internetowego zaloguj się ponownie lub przejdź na stronę sklepu." 8. Teraz bank przesyła do sklepu informację, że klient dokonał zapłaty. 9. Sklep może przystąpić do realizacji zamówienia. Przewodnik dla klienta 53

54 8. Lokaty LOKATY opcja wyświetla listę aktualnych lokat. Po zaznaczeniu kwadratu Pokaż lokaty zlikwidowane wyświetli się informacja o lokatach zlikwidowanych. Lista z lokatami zawiera: nazwę lokaty, numer rachunku, oprocentowanie, walutę lokaty, saldo, datę zapadania (to znaczy datę, w której lokata będzie przedłużona lub zamknięta). W momencie wyboru lokaty wyświetli się okno ze szczegółami Informacje o lokacie. W oknie widoczne są informacje: dane właściciela, nazwa lokaty, numer rachunku, waluta, rodzaj lokaty, oprocentowanie, data otwarcia lokaty, data zapadania lokaty, okres lokaty (na jaki została lokata zawarta), odsetki bieżące, odsetki na koniec, saldo. Ponadto do dyspozycji są przyciski Zlikwiduj lokatę, Zmień nazwę, Drukuj. Menu boczne programu rozszerzy się o następujące zakładki umożliwiające pełną obsługę wybranego rachunku: Otwórz lokatę Historia, opcja wyświetla się po wybraniu określonej lokaty 8.1. Zakładanie lokaty Lokatę można założyć tylko w takiej walucie, w jakiej jest prowadzony rachunek powiązany (tzn.: lokatę w euro można założyć tylko z rachunku prowadzonego w euro itd.). Aby założyć lokatę: Z rozwiniętego menu po lewej stronie należy wybrać zakładkę Lokaty Otwórz lokatę; Następnie wybrać rachunek, z którego zostaną przelane środki na lokatę (krok 1/4). Ten rachunek będzie powiązany z lokatą; Wybrać rodzaj lokaty, jaka ma zostać otwarta (krok 2/4); W oknie Otwieranie lokaty krok 3/4 należy określić parametry lokaty: kwotę lokaty - Uwaga! Zadeklarowana kwota lokaty musi: mieścić się w podanym przedziale: minimalna/maksymalna granica kwoty lokaty, w przypadku niektórych lokat być wielokrotnością podanej wartości (rysunek poniżej); Przewodnik dla klienta 54

55 zaznaczyć rodzaj lokaty - czy lokata ma się automatycznie odnowić po upływie terminu lokaty czy też nie; zaznaczyć miejsce dopisania odsetek - w zależności od rodzaju lokaty można zdecydować o miejscu, do którego mają być dopisywane odsetki od lokaty. Jeżeli wybierana zostanie opcja dopisywania odsetek do salda lokaty, wówczas kwota lokaty zostanie powiększona o odsetki, w przeciwnym razie (opcja do salda rachunku) odsetki zostaną dopisane do rachunku, z którego dana lokata została założona; Opcje: przedłużenie lokaty oraz dopisanie odsetek do salda lokaty lub rachunku są dostępne lub nie w zależności od rodzaju nowo zakładanej lokaty. z Regulaminem Lokaty i zaakceptować jego warunki, przez zaznaczenie kwadratu Zapoznałem się z treścią regulaminu, Potwierdzam otrzymanie Arkusza informacyjnego dla deponentów sprawdzić oprocentowanie - przed zaakceptowaniem można sprawdzić (w zależności od rodzaju lokaty) oprocentowanie lokaty: Zaakceptować przyciskiem Dalej. W następnie wyświetlonym oknie Otwieranie lokaty krok 4/4 należy sprawdzić poprawność danych lokaty i przejść przyciskiem Zatwierdź do akceptacji założenia lokaty przez podanie jednorazowego hasła. Po wyjściu z okna autoryzacji przelewów (użyciu przycisku Anuluj) i przy braku zmiany danych przelewu w momencie powrotu (ponownym użyciu przycisku Zatwierdź) nie jest generowane zapytanie o nowe hasło, pamiętany jest numer ostatnio pobieranego hasła, co widocznie zmniejsza wykorzystanie haseł jednorazowych lub opłat za SMS. Założona lokata automatycznie zostanie umieszczona na liście lokat obsługiwanych przez Internet Banking. Przewodnik dla klienta 55

56 Nowo założona lokata zostanie dopisana do listy lokat w menu głównym - Lokaty. Szczegóły dowolnej lokaty udostępnionej w internetowym serwisie, zarówno założonej w Internecie, jak i założonej w siedzibie banku można przeglądać. W tym celu należy wybrać menu (główne) Lokaty, zostanie wyświetlona Lista lokat. Następnie kliknąć w numer rachunku lokaty (tak jak w przypadku pozostałych rachunków). Sortowanie danych w tabeli: klikniecie w nazwę kolumny spowoduje posortowanie danych w tabeli według zawartości tej kolumny. Wyświetlona zostaje jednocześnie strzałka ( ; ) pokazująca jak posortowano: strzałka w górę oznacza, że posortowano rosnąco w dół kolumny, strzałka w dół oznacza, że posortowano malejąco w dół kolumny Powtórne kliknięcie w daną kolumnę zmienia kierunek sortowania Likwidacja lokaty W menu Lista lokat kliknąć na wybraną lokatę, która będzie zlikwidowana; Wybrać polecenie Zlikwiduj lokatę; Wybrać rachunek (przycisk Zmień rachunek w polu Przenieś środki na rachunek), na który zostaną przeksięgowane środki zgromadzone na lokacie. Operację wyboru potwierdzić przyciskiem Dalej; Po użyciu przycisku Zatwierdź wyświetlane jest okno, w którym należy podać hasło jednorazowe. Użycie przycisku Podpisz kończy operacje likwidacji lokaty. Przy zerwaniu lokaty odsetki nie są tak korzystne jak przy zachowaniu umowy (należy sprawdzić tę kwestię w regulaminie lokaty). Historia lokaty: Przeglądanie historii wybranej aktywnej lokaty możliwe jest przez wybranie lokaty z listy wówczas w menu z lewej strony pojawi się zakładka Historia, która udostępnia okno Historia wykonanych operacji. Również wybranie polecenia Historia znajdującego się pod nazwą i numerem rachunku w oknie Lokaty przekieruje klienta do okna Historia wykonanych operacji. W oknie widać operacje księgowe z zadanego okresu, a przy pomocy filtru można sprecyzować zakres czasowy, wyszukać operacje z zakresu kwot, konkretnego tekstu, rodzaju operacji, określić ilość wyświetlanych pozycji na stronie. Po wyszukaniu wykonanych operacji według zadanego filtrowania można zestawienie wybranych operacji można wydrukować - przycisk Potwierdzenia (przycisk rozszerzy się o polecenia: PDF lub Drukuj), lub eksportować przycisk Zestawienie w formacie: PDF, CSV, XLS, ELIXIR, Video Tel, Plik definiowany (według własnych ustawień parametrów - zakładka Ustawienia Parametry Format eksportowanego pliku). Przewodnik dla klienta 56

57 9. Kredyty KREDYTY Lista kredytów wyświetla listę kredytów dostępnych do obsługi przez Internet, w formacie: nazwa kredytu, bieżące saldo i waluta kredytu. Wskazanie kredytu z listy lub użycie polecenia Informacje o kredycie znajdującego pod nazwą i numerem rachunku w oknie Kredyty przekieruje do szczegółowych danych kredytu, gdzie można obejrzeć i wydrukować harmonogram spłat rat i odsetek kredytu używając przycisku Harmonogram, wydrukować szczegóły danego kredytu Drukuj oraz zmienić jego bankową nazwę na własną Zmień nazwę. Zawsze można powrócić do nazwy nadanej przez Bank za pomocą przycisku Przywróć domyślną, dostępnego w oknie Zmień nazwę rachunku. Kliknięcie w saldo kredytu spowoduje przejście do okna, gdzie widać operacje księgowe z ostatnich 14 dni (o ile taka wartość została ustalona w Ustawienia Rachunki Liczba dni historii). Historię wyszukiwania można doprecyzować zmieniając zakres czasowy, wysokość kwot, tekst, rodzaju operacji, ilość pozycji na stronie a następnie używając polecenia Szukaj. Po wyszukaniu wykonanych operacji według zadanego filtrowania można zestawienie wybranych operacji można wydrukować - przycisk Potwierdzenia (przycisk rozszerzy się o polecenia: PDF lub Drukuj), lub eksportować przycisk Zestawienie w formacie: PDF, CSV, XLS, ELIXIR, Video Tel, Plik definiowany (według własnych ustawień parametrów - zakładka Ustawienia Parametry Format eksportowanego pliku). Przed planowaną datą spłaty kredytu system generuje komunikat przypominający/ informujący o zbliżającym się terminie spłaty należności, kwocie raty oraz odsetkach (ilość dni przed zdarzeniem ustawiana jest według parametru przez operatora w banku). Przewodnik dla klienta 57

58 10. Waluty Tabela kursów walut Domyślnie okno zawiera Tabelę kursów walut aktualnych. Tabela nie zawiera kursów walut, które od dawna nie są prowadzone w banku. Tutaj jest możliwość sprawdzenia kursów walut na zadany rok, miesiąc, dzień i godzinę Wymiana walut Kwotę waluty można podać: w oknie z obszaru Mam w oknie z obszaru Chcę Po podaniu kwoty następuje automatyczne przeliczenie i w tabeli poniżej wyświetlane są informacje dotyczące progów i kursu od nich obowiązującego. Potwierdzenie wymiany przyciskiem Dalej spowoduje otwarcie okna WYMIANA WALUT AKCEPTACJA DANYCH, w którym klient sprawdza poprawność wprowadzonych danych. W oknie tym może zobaczyć także ewentualne dodatkowe opłaty (np. przewidywaną prowizję). W przypadku błędów można powrócić do edycji danych przyciskiem Anuluj. Jeżeli dane zostały wprowadzone poprawnie, to operacja jest akceptowana przyciskiem Zatwierdź. Przewodnik dla klienta 58

59 11. Bankowość dla najmłodszych Opcja widoczna w serwisie Internet Banking klienta indywidualnego pod warunkiem, że: Definiowanie usługi Bank posiada wykupioną licencję na usługę, Klient ma usługę Internet Banking, Rachunek klienta znajduje się w tym samym produkcie, w którym znajduje się konto dla małoletniego -13 (ustawienia Banku). Jeżeli użytkownik nie będzie posiadał konta w tym samym produkcie, to zakładka Bankowość dla najmłodszych nie będzie widoczna w serwisie IB, Użytkownik serwisu Internet Banking jest osobą pełnoletnią (ma powyżej 18 lat). Z menu bocznego wybrać zakładkę Bankowość dla najmłodszych, Dodać dane osobowe dziecka (imię/imiona, nazwisko, PESEL, data urodzenia wpisana ręcznie albo wybrana z kalendarza ; telefon i adres nie są wymagane), zaznaczyć zgody i oświadczenie. Powyższe czynności wymagają potwierdzenia hasłem jednorazowym. Bez wypełnienia powyższych danych system nie pozwoli przejść do kolejnych kroków, Dodać urządzenie mobilne operacja wymaga podania hasła jednorazowego. Więcej na temat działania opcji w instrukcji Bankowość dla najmłodszych (instrukcja użytkownika). Przewodnik dla klienta 59

60 12. Świadczenia Opcja widoczna w przypadku, gdy bank należy do zrzeszenia SGB. Za jej pomocą można wypełnić wnioski programów: Rodzina 500+ oraz Dobry Start. Po kliknięciu w wyżej wymienioną pozycję menu wyświetli się okno wyboru rachunku (jak w przypadku 500+). Kliknięcie przycisku Dalej przekierowuje na stronę składania wniosków, otwieraną w nowym oknie, w którym należy wybrać jedną z opcji: Złóż wniosek Rodzina 500+ lub Złóż wniosek Dobry Start. Szczegóły opisane poniżej w punktach: Rodzina 500+ i Program Dobry Start. W menu banków należących do zrzeszenia BPS w menu głównym serwisu Internet Banking dostępne są dwie opcje: Rodzina 500+ oraz Dobry Start Rodzina 500+ Zakładka umożliwia złożenie wniosku dotyczącego programu Rodzina 500+, czyli systemowego wsparcia polskich rodzin. Zgodnie z projektem, z pomocy skorzystają rodzice oraz opiekunowie dzieci do 18 roku życia. Szczegółowe informacje o programie "Rodzina 500+" można znaleźć na stronie Ministerstwa Rodziny Pracy i Polityki Społecznej oraz na stronie obywatel.gov.pl. Wniosek należy wypełnić samodzielnie (nie ma możliwości złożenia wniosku w imieniu innej osoby) pamiętając, że złożenie wniosku jest bezpłatne i nie wiąże się z koniecznością instalacji dodatkowych aplikacji czy oprogramowania. Klient przy składaniu wniosku do wypłaty świadczenia możne wybrać: jeden ze swoich rachunków dostępnych w serwisie Internet Banking (automatycznie podstawiany jest numer rachunku głównego), podać inny numer rachunku (spoza listy dostępnych w banku), na który mają być przekazywane środki z programu Rodzina W przypadku tej opcji system prosi o potwierdzenie wyboru hasłem jednorazowym, Przewodnik dla klienta 60

61 brak rachunku organ prowadzący będzie przekazywał świadczenia w ustalony z klientem sposób. Po użyciu przycisku Złóż wniosek Rodzina 500+ klient zostaje przekierowany na stronę składania wniosku (otwieraną w nowym oknie). We wniosku oprócz danych osoby starającej się o świadczenie należy podać dane pozostałych członków rodziny wnioskującego wraz z dodatkowymi zaświadczeniami i oświadczeniami (wcześniej należy przygotować skany lub zdjęcia. Dopuszczalne formaty załączników to: PNG, JPG lub PDF), jeśli takie będą w indywidualnej sprawie niezbędne. Dane osoby składającej wniosek: Imię pole nie podlega edycji, Nazwisko pole nie podlega edycji, PESEL pole nie podlega edycji, Adres zamieszkania, Dane kontaktowe - Adres (pole wymagane) wypełniane są automatycznie danymi znajdującymi się w bazie banku. Przy wypełnianiu pozostałych informacji należy stosować się do wskazówek znajdujących się na stronie wniosku. Po dokładnym uzupełnieniu niezbędnych danych, klient otrzymuje na podany adres wiadomość potwierdzającą złożenie wniosku, czyli Urzędowe Poświadczenie Odbioru (UPO) z adresu upo500plus@mrpips.gov.pl (przykład poniżej). UPO będzie przesyłane po wpłynięciu wniosku do systemu Ministerstwa Rodziny, Pracy i Polityki Społecznej o nazwie emp@tia. W związku z wnioskiem Rodzina 500+ bank nie prosi o podawanie jakichkolwiek danych drogą ową, SMS-ową lub telefoniczną Program Dobry Start Jak można przeczytać na stronie Ministerstwa Pracy i Polityki Społecznej Przewodnik dla klienta 61

62 Program Dobry Start to inwestycja w edukację polskich dzieci. To 300 zł jednorazowego wsparcia dla wszystkich uczniów rozpoczynających rok szkolny. ( ) Rodziny otrzymają wsparcie bez względu na dochód.( ) Świadczenie dobry start przysługuje raz w roku na rozpoczynające rok szkolny dzieci do ukończenia 20 roku życia. Dzieci niepełnosprawne uczące się w szkole otrzymają je do ukończenia przez nie 24 roku życia. Ważne! Świadczenie dobry start przysługuje wyłącznie dzieciom uczącym się w szkole (a szkoła w rozumieniu przepisów rozporządzenia oznacza szkołę podstawową, dotychczasowe gimnazjum, szkołę ponadpodstawową i dotychczasową szkołę ponadgimnazjalną, z wyjątkiem szkoły policealnej i szkoły dla dorosłych, szkołę artystyczną), w której jest realizowany obowiązek szkolny lub nauki, a także młodzieżowy ośrodek socjoterapii, specjalny ośrodek szkolnowychowawczy, specjalny ośrodek wychowawczy, ośrodek rewalidacyjno-wychowawczy. Program nie obejmuje dzieci realizujących przygotowanie przedszkolne ani w przedszkolu, ani w tzw. zerówce prowadzonej w szkole. Nie obejmuje także studentów, uczniów szkół policealnych i uczniów szkół dla dorosłych.( ) Jak otrzymać świadczenie dobry start? Aby otrzymać wsparcie, należy złożyć wniosek. Może to zrobić mama lub tata dziecka, opiekun prawny lub opiekun faktyczny dziecka, a w przypadku dzieci przebywających w pieczy zastępczej rodzic zastępczy, osoba prowadząca rodzinny dom dziecka lub dyrektor placówki opiekuńczo-wychowawczej. Tak jak w przypadku wypełniania wniosku Rodzina 500+ wniosek Dobry Start należy wypełnić samodzielnie (nie ma możliwości złożenia wniosku w imieniu innej osoby). Złożenie wniosku jest bezpłatne i nie wiąże się z koniecznością instalacji dodatkowych aplikacji czy oprogramowania. Klient przy składaniu wniosku do wypłaty świadczenia możne wybrać: jeden ze swoich rachunków dostępnych w serwisie Internet Banking (automatycznie podstawiany jest numer rachunku głównego), podać inny numer rachunku (spoza listy dostępnych w banku), na który mają być przekazywane środki z programu Dobry Start. W przypadku tej opcji system prosi o potwierdzenie wyboru hasłem jednorazowym, brak rachunku organ prowadzący będzie przekazywał świadczenia w ustalony z klientem sposób. Przewodnik dla klienta 62

63 Po użyciu przycisku Dalej klient zostaje przekierowany na stronę składania wniosku (otwieraną w nowym oknie). Dane osoby składającej wniosek: Imię pole nie podlega edycji, Nazwisko pole nie podlega edycji, PESEL pole nie podlega edycji, Adres zamieszkania, Dane kontaktowe - Adres (pole wymagane) wypełniane są automatycznie danymi znajdującymi się w bazie banku. Przy wypełnianiu pozostałych informacji należy stosować się do wskazówek znajdujących się na stronie wniosku PIT-WZ składanie wniosku Zakładka umożliwia: osobom fizycznym; małżonkom rozliczającym się wspólnie; osobom samotnie wychowującym dzieci; złożenie w serwisie Internet Banking wniosku PIT-WZ, na podstawie którego Urząd Skarbowy sporządzi roczne zeznanie podatkowe PIT-37. Zeznanie podatkowe PIT-37 sporządzone jest przez administrację skarbową w oparciu o: Wniosek PIT-WZ; Przychody wynikające z poprawnych informacji od płatników, podmiotów nie pełniących funkcji płatnika i organów rentowych: PIT-11, PIT-R, PIT-8C, PIT-40A/11A. W kolejnych krokach podczas wypełniania wniosku PIT-WZ wykazujesz: sposób opodatkowania: indywidualnie, wspólnie z małżonkiem, jako rodzic samotnie wychowujący dzieci, Urząd Skarbowy, dane podatnika, koszty uzyskania przychodów ze stosunku: pracy, służbowego, spółdzielczego i z pracy nakładczej, o których mowa w art. 22 ust. 2 albo ust. 11 ustawy o podatku dochodowym od osób fizycznych. Niezaznaczenie przysługujących kosztów uzyskania przychodów, spowoduje ich nieuwzględnienie w zeznaniu PIT-37, odliczenia z tytułu ulgi rehabilitacyjnej, dane oraz koszty uzyskania przychodów małżonka (o ile rozliczasz się wspólnie), składki na ubezpieczenie społeczne i zdrowotne, odliczenia z tytułu ulgi na dzieci, w tym zwrotu niewykorzystanej ulgi na dzieci na podstawie art. 27f ust 9 i 10 ustawy o podatku dochodowym od osób fizycznych do wysokości nieodliczonych składek na ubezpieczenia społeczne i zdrowotne, organizację pożytku publicznego, na rzecz której zostanie przekazana kwota w wysokości 1% podatku należnego wynikającego z zeznania, adres poczty elektronicznej, na który zostanie wysłane potwierdzenie złożenia wniosku PIT-WZ, Jeżeli dane we wniosku PIT-WZ zostały wprowadzone prawidłowo przyciskiem Zatwierdź przechodzisz do podpisania (Podpisz) hasłem jednorazowym (SMS lub z listy haseł). Przewodnik dla klienta 63

64 W przypadku błędnie wprowadzonych danych możesz cofnąć się przyciskami Wstecz do punktu, który został źle wypełniony. Po podpisaniu zostanie wysłany komunikat o potwierdzeniu dostarczenia formularza PIT-WZ do Urzędu Skarbowego. Na podstawie złożonego wniosku PIT-WZ w ciągu 5 dni roboczych od dnia złożenia przez podatnika poprawnego wniosku PIT-WZ, sporządzone jest zeznanie podatkowe PIT-37, a informacja o jego sporządzeniu jest przekazywana na podany we wniosku adres . Sporządzone na podstawie wniosku PIT-WZ zeznanie podatkowe PIT-37 musisz zweryfikować pod kątem poprawności i kompletności danych oraz zaakceptować albo odrzucić. Natomiast brak akceptacji lub odrzucenia będzie traktowane jako złożenie udostępnionego przez administrację skarbową zeznania. Wniosek PIT-WZ może być złożony tylko przez podatnika będącego osobą fizyczną. PIT-WZ nie może być złożony przez pełnomocnika. Urzędowe Poświadczenie Odbioru (UPO) jest dowodem złożenia i przyjęcia dokumentu przez administrację skarbową. Przewodnik dla klienta 64

65 13. Kontrahenci Menu Kontrahenci umożliwia rejestrację kontrahentów w określonych typach grup: krajowi kontrahenci, na rzecz których wykonywane są przelewy w PLN, zagraniczni kontrahenci, na rzecz których wykonywane są przelewy w dewizach. Dane szczegółowe kontrahenta dostępne do kliknięciu w nazwę grupy, a następnie w nazwę kontrahenta. Aby zarejestrować kontrahenta: Do nowej grupy: należy dodać nazwę grupy za pomocą polecenia Dodaj grupę i zapisać ją używając jednego z dwóch poleceń: Zapisz jako krajowa lub Zapisz jako zagraniczna. Nazwa tej grupy zostanie dopisana do listy grup kontrahentów. Kolejne kroki podczas dopisywania nowego kontrahenta jak w przypadku dodawania kontrahenta do grupy już istniejącej. Do grupy już istniejącej: należy kliknąć w nazwę wybranej grupy lub użyć polecenia Dodaj kontrahenta w wyświetlonym oknie wskazać grupę z rozwijanej listy w polu Nazwa grupy, wprowadzić krótką nazwę w polu Opis i szczegółowe dane w polu Imię, Nazwisko, Ulica, numer domu, Kod i poczta oraz koniecznie podać rachunek kontrahenta (istnieje możliwość przy kontrahencie krajowym i zagranicznym kopiowania i wklejania numeru rachunku bez dwóch pierwszych znaków, te operator musi dopisać ręcznie). Można dopisać: NIP, PESEL, Regon. czynność dodawania kontrahenta należy zaakceptować poprzez kliknięcie na przycisk Dalej, co spowoduje przejście do kolejnego kroku, gdzie należy zweryfikować wprowadzone dane. Jeżeli są one prawidłowe to przyciskiem Zatwierdź można przejść do dalszej części formularza, w której hasłem jednorazowym z Listy haseł, Hasłem jednorazowym otrzymanym SMS-em lub PIN-em wygenerowanym przez Token Vasco należy zatwierdzić nowego kontrahenta Podpisz. W przypadku haseł jednorazowych (SMS lub z listy haseł) po wyjściu z okna edycji kontrahenta (użyciu przycisku Anuluj) i przy braku zmiany danych kontrahenta w momencie powrotu (ponownym użyciu przycisku Zatwierdź) nie jest generowane zapytanie o nowe hasło, pamiętany jest numer ostatnio pobieranego hasła, co widocznie zmniejsza wykorzystanie haseł jednorazowych lub opłat za SMS. Hasło obowiązuje przez 45 sekund od prośby o podanie pod warunkiem, że nie było żadnych modyfikacji. Nowy kontrahent zostanie przypisany do listy kontrahentów wskazanej grupy. Do określonego kontrahenta dotrzeć można przez: wybór z grupy, do której został przypisany (wybranie go z listy); wpisanie nazwy kontrahenta w polu Tekst i kliknięciu przycisku Szukaj; Można zmienić nazwę grupy lub usunąć grupę wraz ze wszystkimi przypisanymi do niej kontrahentami za pomocą polecenia Usuń w ostatniej kolumnie tabeli. Przewodnik dla klienta 65

66 Można usunąć kontrahenta z listy używając polecenia Usuń znajdującego się pod nazwą wybranego kontrahenta. W oknie z listą kontrahentów dostępne są następujące operacje: Modyfikuj, w celu sprawdzenia lub edycji danych nastąpi przejście do okna Edycja kontrahenta ; Wykonaj przelew, wykonanie przelewu; Usuń, usunięcie z listy kontrahentów. Przed ostatecznym usunięciem kontrahenta z listy wyświetlane jest: Ostrzeżenie Czy na pewno usunąć kontrahenta XXXX XXXXXX. Decyzję usunięcia należy potwierdzić przyciskiem Tak; W przypadku wyboru kontrahenta z poziomu przelewu, dostępne jest wyłącznie jedno polecenie: Wybierz. Aby wykonać przelew z wybranego rachunku na rachunek wybranego kontrahenta: wybrać rachunek, z którego będzie wykonany przelew a następnie polecenie Przelew znajdujące się pod nazwą rachunku lub wybrać rachunek, z którego będzie wykonywany przelew a następnie z menu po lewej stronie ekranu wybrać rodzaj przelewu; kontrahenta wybrać, klikając na ikonkę w obszarze Na rachunek/rachunek odbiorcy. Otworzy się wówczas okno Wybór kontrahenta z listą kontrahentów, (jeśli uprzednio zostali tam wprowadzeni), w którym należy wybrać kontrahenta. Polecenie Szukaj ułatwi odszukanie po nazwie kontrahenta odbiorcę przelewu. Wybór należy zatwierdzić poleceniem Wybierz zanjdujacym się pod nazwą kontrahenta, na rzecz którego wykonywany będzie przelew. następnie postępuje się analogicznie jak przy wykonaniu przelewu jednorazowego (uzupełnić trzeba tytuł, kwotę, datę operacji, podać hasło jednorazowe). Aby wykonać przelew na rachunek wybranego z listy kontrahenta należy: wybrać zakładkę Kontrahenci; wybrać grupę a z niej konkretnego kontrahenta; użyć polecenia Wykonaj przelew znajdującego się pod nazwą wybranego kontrahenta; z wyświetlonej listy wybrać/zaznaczyć rachunek, z którego będzie wykonywany przelew na rzecz kontrahenta. Wybór zatwierdzić przyciskiem znajdującym się na dole listy rachunków Zatwierdź; następnie postępuje się analogicznie jak przy wykonaniu przelewu jednorazowego (uzupełnić trzeba tytuł, kwotę, datę operacji, podać hasło jednorazowe). Po wykonaniu przelewu klient powraca do okna z KONTRAHENTAMI niezależnie od ustawionego parametru "Domyślna akcja po zapisaniu przelewu jednorazowego. Inaczej jest, jeśli klient z poziomu przelewu (okno PRZELEW DOWOLNY KROK 1/2) wybierze kontrahenta, wówczas respektowana jest wartość parametru "Domyślna akcja po zapisaniu przelewu jednorazowego". Przewodnik dla klienta 66

67 14. Ustawienia W momencie wyboru opcji Ustawienia menu programu rozszerzy się o: Bezpieczeństwo Moje dane Rachunki Przelewy Wydruki i pliki Bezpieczeństwo 1. Dozwolone adresy IP można podać w tym miejscu, używając polecenia dodaj, adres IP, z którego klient ma dostęp do Internetu. Wówczas obsługa internetowego konta bankowego będzie możliwa tylko i wyłącznie z tego komputera/ów o podanym adresie/adresach. Dodawanie poszczególnych adresów jak i ich usuwanie wymaga podania hasła jednorazowego. Uwaga! Adres musi być adresem stałym; w przypadku większości usług domowego dostępu do Internetu jest on zmienny (Neostrada, Netia)! Hasła jednorazowe opcja umożliwia obsługę list haseł jednorazowych. Lista haseł jednorazowych jest listą losowo wybranych i odpowiednio ponumerowanych liczb sześciocyfrowych. Hasła jednorazowe są niezbędne do autoryzacji wszystkich ważnych operacji na internetowych rachunkach: wykonywanie przelewów jednorazowych (niezdefiniowanych - opcją 7.2. Przelew dowolny lub z poziomu kontrahenta w opcji. 2. Kontrahenci, definiowanie przelewów (w opcji 7.9. Przelewy zdefiniowane), definiowanie zleceń (w opcji Zlecenia), ewentualne usuwanie przelewów oczekujących na realizację (w opcji Przelewy oczekujące). Pierwszą listę haseł klient otrzymuje od pracownika Banku w chwili uruchomienia usługi. Każdą następną musi zamówić i aktywować samodzielnie po odebraniu jej z banku. Aktywna może być tylko jedna lista. Użytkownik może jednak zamówić więcej list. Po wybraniu opcji Hasła jednorazowe na ekranie wyświetli się informacja o listach haseł jednorazowych. Przewodnik dla klienta 67

68 Chcąc zamówić nową listę należy wybrać polecenie Zamów nową listę (przycisk widoczny o ile w Banku umożliwiona została generacja nowych list haseł jednorazowych). W tym momencie do banku zostanie wysłane zapotrzebowanie na nową listę haseł jednorazowych. Po odebraniu nowej listy z banku należy ją uaktywnić poleceniem Aktywuj; można mieć kilka list, ale tylko jedna z nich może być w danej chwili aktywna. Ostatnie hasło z listy służy do aktywacji kolejnej nieaktywnej listy. Jeżeli klient nie będzie miał hasła, nową listę uaktywnić będzie mógł jedynie pracownik Banku. Aktualnie sposób autoryzacji został wycofany z oferty banku. Nie ma możliwości zamawiania nowych list, jedyny sposób autoryzacji to Hasła SMS Ważne Jeżeli klient zgubił lub skradziono mu aktywną listę haseł powinien niezwłocznie ją zamknąć korzystając z polecenia: Zamknij listę, znajdującego się przy aktywnej liście. W takim wypadku, aby uaktywnić kolejną listę haseł klient musi udać się do banku. Należy pamiętać o wcześniejszym zamówieniu i odebraniu nowej listy haseł. Ostatnim hasłem z listy nie można podpisać przelewu. Ostatnie hasło z listy służy do aktywacji kolejnej nieaktywnej listy. System pyta tylko raz o hasło jednorazowe. W przypadku pomyłki hasło przepada, a system prosi o kolejne. Przy braku zmiany danych przelewu, nie jest generowane zapytanie o nowe hasło, pamiętany jest numer ostatnio pobieranego hasła. 3. Hasło logowania opcja umożliwia zmianę hasła dostępu do programu Internet Banking. W celu zmiany hasła należy podać swoje stare hasło a następnie dwukrotnie nowe hasło i zatwierdzić używając polecenia Wykonaj. W przypadku źle wpisanego starego hasła, generowana jest informacja: Błąd wykonania operacji. Hasło nie zostało zmienione, zaś w logu zdarzeń pojawia się zapis: Zmiana hasła: niepoprawne stare hasło. Jeżeli hasło zostanie zmienione przez operatora w banku, to u klienta po zalogowaniu do serwisu Internet Banking, dostępna jest tylko strona z formularzem zmiany hasła na nowe - inne pozycje menu niedostępne. 4. Kanały dostępu za pomocą opcji można zablokować/odblokować kanały dostępu do Internet Bankingu, Bankofonu, SMS Bankingu (o ile takie usługi klient ma włączone w banku). Każdy z kanałów dostępu można zablokować po użyciu polecenia Zablokuj. Program wyświetli pytanie Czy na pewno zablokować kanał dostępu o nazwie Internet/ Bankofon/ SMS Przewodnik dla klienta 68

69 Banking?. Odpowiedź OK zostanie zarejestrowana a program poinformuje, że Dyspozycja została przyjęta. Po zablokowaniu status danego kanału zmieni się z Aktywny na Zablokowany. Zablokowaną w ten sposób usługę może odblokować operator w banku, albo w przypadku usługi Internet Banking również sam klient pod warunkiem, że nie opuścił okna z wymienionym menu. Użycie wówczas opcji Aktywuj pozwoli wpisać nowe hasło i po akceptacji hasłem jednorazowym odblokuje dostęp do serwisu Internet Banking. Istnieje również możliwość zablokowania usługi Internet Banking za pomocą: wiadomości SMS, niezależnie czy klient ma włączoną usługę SMS Banking czy nie. Blokadę założyć można wysyłając wiadomość SMS na numer SMS Bankingu w banku lub , o treści BI#identyfikator (gdzie BI to Blokada Identyfikatora; identyfikator - to numer, którym klient loguje się do systemu). Program weryfikuje czy podany identyfikator jest związany z numerem telefonu klienta zarejestrowanym w Internet Bankingu, SMS Bankingu lub danych osobowych. Jeśli istnieje zgodność weryfikowanych danych to program blokuje dostęp i odsyła stosowny SMS, np.: Dostęp do kanału Internet dla identyfikatora 999XXX33 zablokowany. Również współwłaściciel rachunku może zablokować dostęp. Przykład: mąż z żoną mają wspólny rachunek, żona za pomocą swego telefonu może zablokować identyfikator męża. Można zablokować dostęp do serwisu Internet Banking również z dowolnego telefonu wysyłając wiadomość SMS o treści BI#identyfikator#PESEL. Uwaga! Działanie blokowania jest niezależne od posiadania usługi SMS Bankingu. dzwoniąc do banku na numer (rozmowa jest nagrywana). Zablokowaną usługę może odblokować: operator w banku każdą z zablokowanych usług, dzwoniąc do banku na numer (rozmowa jest nagrywana) usługę Internet Banking - klient pod warunkiem, że nie opuścił okna z wymienionym menu. Użycie wówczas opcji Aktywuj pozwoli wpisać nowe hasło i po akceptacji hasłem jednorazowym odblokuje dostęp do Internet Bankingu. 5. Obrazek bezpieczeństwa na stronie logowania element graficzny widoczny rogu ramki logowania z polem do wprowadzenia hasła. Po pierwszym logowaniu klienta do serwisu Internet Banking wyświetlany jest komunikat: Przewodnik dla klienta 69

70 Użycie przycisku Zamknij powoduje otwarcie galerii, z której klient wybiera (z dostępnych) obrazek i zatwierdza przyciskiem Zapisz. Od tego momentu obrazek widoczny będzie w prawym górnym rogu ramki logowania z polem do wprowadzenia hasła, po wprowadzeniu i zatwierdzeniu identyfikatora użytkownika. W dolnej części obrazka widoczny czas jego wyświetlenia: 6. Powiadamianie SMS po zablokowaniu dostępu można zdecydować czy po każdym zablokowaniu dostępu do serwisu klienta wysyłany będzie komunikat SMS. Przychodzący SMS zawiera następujące informacje: dostęp został zablokowany, przekroczona liczba prób logowania, data i godzina zdarzenia. Uwaga! Usługa dostępna, jeżeli w banku został zgłoszony numer telefonu komórkowego, który jest wówczas widoczny jest w Parametrach (parametr Moje dane Numer telefonu komórkowego - wyświetlany w następujący sposób np.: xxx111). Wymagane jest uwierzytelnienie operacji przez podania hasła jednorazowego. 7. Powiadamianie SMS po zalogowaniu można zdecydować czy po każdym poprawnym zalogowaniu się do serwisu klient będzie otrzymywać SMS. Przychodzący SMS zawiera następujące informacje: numer klienta w serwisie Internet Banking, poprawne logowanie dokładny czas i data, liczba prób logowania, numer IP komputera, z którego dokonano logowania i rodzaj użytej przeglądarki internetowej. Przewodnik dla klienta 70

71 14.2. Moje dane Uwaga! Parametr dostępny w zależności od ustaleń w siedzibie Banku. Usługa dostępna, jeżeli w banku został zgłoszony numer telefonu komórkowego, który jest wówczas widoczny jest w Parametrach (parametr Numer telefonu komórkowego - wyświetlany w następujący sposób np.: xxx111). Wymagane jest uwierzytelnienie operacji przez podania hasła jednorazowego. 8. Powiadamianie SMS po zalogowaniu z innego kraju można zdecydować czy po każdym logowaniu z innego kraju do serwisu klienta wysyłany będzie komunikat SMS. W przychodzącym komunikacie SMS zawarte są następujące informacje: numer klienta w serwisie Internet Banking, poprawne logowanie dokładny czas i dat, liczba prób logowania, numer IP komputera, z którego dokonano logowania i rodzaj użytej przeglądarki internetowej oraz nazwę kraju, z którego nastąpiło logowanie. Uwaga! Usługa dostępna, jeżeli w banku został zgłoszony numer telefonu komórkowego, który jest wówczas widoczny jest w Parametrach (Moje dane Numer telefonu komórkowego - wyświetlany w następujący sposób np.: xxx111). Wymagane jest uwierzytelnienie operacji przez podania hasła jednorazowego. 9. Zdjęcie profilowe po zalogowaniu jest to element graficzny, który widać po zalogowaniu się do serwisu internetowego w prawym górnym rogu ekranu. Grafika jest prezentowana ze względów bezpieczeństwa. Jeśli nie widać jej na stronie, po wprowadzeniu hasła, oznaczać to będzie, że klient nie jest na stronie Banku. Przy pierwszym logowaniu podstawia się domyślna ikonka grafiki, którą można zmienić poleceniem zmień. Z zaproponowanych wyświetlonych zdjęć należy wybierać jedno a wybór potwierdzić przyciskiem Zapisz. 10. Rodzaj hasła w oknie logowania parametr dostępny w zależności od ustawień w banku. Można modyfikować sposób logowania się do serwisu Internet Banking. Do wyboru w zależności od ustaleń z bankiem: hasło maskowalne w pierwszym oknie należy podać swój - numer klienta, zaakceptować przyciskiem Dalej i przejść do następnego okna, w którym podawane są tylko niektóre, losowo wygenerowane przez system (może być zmienna ilość znaków) znaki hasła dostępu, lub pełne hasło - numer klienta i wszystkie znaki hasła dostępu. Zatwierdzenie następuje przyciskiem Zaloguj. Po poprawnym zalogowaniu na ekranie pojawi się okno główne programu. Z chwilą udostępnienia funkcji przez Bank można logować się do serwisu Internet Banking według wersji z pełnym hasłem. 1. Numer telefonu komórkowego zostanie wyświetlony w następujący sposób: xxx111 w tabeli, jeżeli został podany w siedzibie banku. Na ten numer telefony będą przysłane SMS informujące lub jednorazowe hasła SMS Rachunki 1. Rachunek główny jeżeli klient posiada do obsługi przez Internet Banking więcej niż jeden rachunek rozliczeniowy, wówczas za pomocą polecenia Modyfikuj w tabeli może ustalić, który z nich będzie rachunkiem głównym. Przewodnik dla klienta 71

72 2. Liczba dni historii można podać domyślny zakres ile dni wstecz będzie wyświetlana historia operacji bezpośrednio po otwarciu menu Rachunki Operacje (od 1 do 14 dni) Przelewy 1. Domyślna akcja po wykonaniu przelewu jednorazowego za pomocą polecenia Zmień można zdecydować, które okno z zaproponowanych będzie pojawiało się na ekranie po wykonaniu przelewu jednorazowego. Przejdź na stronę z listą przelewów oczekujących Pozostań na stronie edycji przelewu 2. Sposób autoryzacji operacji tu można zdecydować o sposobie autoryzacji. Operacje wykonane przez Internet Banking można autoryzować hasłem z listy haseł jednorazowych lub hasłem przesłanym SMS z banku pod warunkiem, że w siedzibie banku podany został numer telefonu komórkowego. Zmiana musi być autoryzowana przez podanie hasła jednorazowego. 3. Umożliwiaj wykonanie przelewu własnego na ten sam rachunek do wyboru Umożliwiaj i Nie umożliwiaj Wydruki i pliki 1. Adresy owe dla wyciągów Opcja umożliwia podanie adresu a, na który Bank będzie wysyłał wyciągi z wybranych rachunków klienta. Jest to jednoznaczne z rezygnacją z przesłania wyciągów papierowych dla wybranych rachunków. W celu podania adresu dla wyciągów należy: Z rozwijanej listy wybierać rachunek, z którego klient chce otrzymywać wyciągi; Użyć przycisku Dodaj ; Wpisać adres ; Zaznaczyć kwadrat oświadczenia: Oświadczam, iż rezygnuję z wyciągów w formie papierowej oraz wyrażam zgodę na przesyłanie wyciągów w formie elektronicznej na wskazany przeze mnie adres (adresy) ; użyć przycisk Dalej; Akceptacja następuje przyciskiem Zatwierdź i podaniem hasła jednorazowego. System rozpoznaje niewłaściwy format adresu a; Przy każdym z rachunków istnieje możliwość dopisania kolejnego adresu . Wpisany adres można modyfikować. Wszystkie zmiany, dodawania czy usuwania adresu do wysyłki wyciągów wykonywane w serwisie IB są odzwierciedlane poprzez odpowiedni zapis w Rejestr zdarzeń (w zakładce Informacje). 2. Eksport wielu wyciągów w formacie PDF do wyboru: Oddzielne pliki PDF skompresowane w jednym pliku ZIP lub Pojedynczy plik PDF. Przewodnik dla klienta 72

73 3. Format eksportowanego pliku przelewów możliwość zdefiniowania struktury pliku do eksportu przelewów z innego programu księgowego. Opis poszczególnych pól poniżej w punkcie: Format importowanego pliku do przelewów. 4. Format importowanego pliku do przelewów Dodaj - możliwość zdefiniowania struktury pliku do importu. Definiować można: Nagłówek; Sekcję główną i Stopkę tworzonego dokumentu. W tym celu należy określić, jaki znak będzie separatorem głównym, jaki znak będzie separator podpól (w polach 4x35 znaków), w których zawarte są dane odbiorcy i nadawcy; podać format kwoty i daty, określić separator daty. W przypadku definiowania pliku do eksportu z historii operacji dodatkowo należy ustalić: separator dziesiętny kwoty (kropka lub przecinek), czy kwota strony WN ma być ze znakiem minus i czy w pliku mają znajdywać się nazwy pól w nagłówku. W dolnej części okna znajduje się tabela podzielona na dwie części. W części po lewej stronie znajdują się etykiety pól, które można przenieść za pomocą przycisku Dodaj>> na stronę prawą. Dostępne etykiety to: Rachunek zest., Rachunek wirt. (rachunek wirtualny płatności masowych), Dane właściciela, Rachunek Nadawcy, Rachunek Odbiorcy, Dane Nadawcy (4x35), Dane Odbiorcy (4x35), Tytuł Operacji (4x35), Kwota, Data operacji (data waluty w banku), Kod Operacji (to identyfikacja typu dokumentu np.: wartość komunikatu 51 - przelew zwykły lub składka ZUS, 71 płatność podatkowa), Typ Operacji (przykładowe typy: 110, 210), Numer wyciągu, Numer operacji, Data bieżąca, Data wyciągu, Data nadania (data fizycznego wykonania przelewu), DOWOLNA WARTOŚĆ jest istotnym polem, szczególnie przy eksporcie danych, jest DOWOLNA WARTOŚĆ, którą można umieszczać w dowolnym miejscu tworzonego pliku. Po podświetleniu/wybraniu etykiety DOWOLNA WARTOŚĆ nad przyciskiem Dodaj pojawia się ramka z poleceniem: wprowadź wartość. W ramce można wpisać do 20 znaków alfanumerycznych (cyfry, litery). Jeżeli nic nie zostanie wpisane w ramce, wówczas pole DOWOLNA WARTOŚĆ w pliku ma wartość domyślną X. Przy pliku eksportowanym będzie to pusta wartość, zaś przy imporcie pojawi się w tym miejscu wartość z odpowiedniego pola pliku importowanego. DOWOLNY ZAKRES (można wybrać dowolne z dostępnych pól i ustalić dla nich zakres, np.: wybrać pole Kwota w zakresie od 100 zł do 1500 zł), POLE ZŁOŻONE (pole złożonej można zdefiniować przez dodanie kilku pól z określonym zakresem wartości i każde pole musi być oddzielone od siebie znakiem separatorem, należy tylko pamiętać, aby nie używać tu separatora głównego, jest tu również podgląd zdefiniowanego POLA ZŁOŻONEGO). Przewodnik dla klienta 73

74 Prawa strona tabeli przedstawia strukturę pliku tworzonego przez klienta. Etykiety pól można przenosić w dowolnej kolejności. Sekwencję wybranych etykiet pól dodatkowo można zmieniać za pomocą przycisków W górę, W dół znajdujących się po prawej stronie tabeli. Za pomocą przycisku Usuń można usunąć niechcianą etykietę pola z prawej strony tabeli. W dole okna pod tabelą znajduje się podgląd tworzonego przez klienta pliku. Po wprowadzeniu zmian za każdym razem należy odnowić widok podglądu przyciskiem Odśwież. System pozwala na import pliku definiowanego bez podanej nazwy nadawcy i daty (pola te mogą być puste lub może ich nie być). Pola te są automatycznie uzupełniane, podstawiana jest data bieżąca kalendarzowa a dane nadawcy pobierane są z systemu. Można ustawić sobie tylko jeden format importowanego/eksportowanego pliku przelewów, który można modyfikować. W formacie nie wszystkie pola muszą być wypełnione, ale niezbędne jest wypełnienie pól takich jak: Separator, Rachunek nadawcy, Rachunek odbiorcy, Kwota, itp... System nie pozwoli zapisać formatu bez któregoś z wymaganych pól. 5. Format wyciągów - daje możliwość wyboru formatu wydruku wyciągów: Typ1 lub Typ2. Przykładowe wydruki typu 1 i 2 można zobaczyć w ZAŁĄCZNIK 3. Przykładowe wydruki wyciągów Typ1 i Typ2. 6. Kolumna Adnotacje na wyciągach daje możliwość dodania lub usunięcia kolumny Adnotacje na wydruku. Przykład w ZAŁĄCZNIK 3. Przykładowe wydruki wyciągów Typ1 i Typ2. 7. Kolumna Saldo na wyciągach daje możliwość dodania lub usunięcia kolumny Saldo na wydruku. Przykład ZAŁĄCZNIK 3. Przykładowe wydruki wyciągów Typ1 i Typ2. 8. Liczba drukowanych potwierdzeń na stronie A4 umożliwia drukowanie jednego lub dwa potwierdzenia (domyślnie ustawiony dwa) na stronie A4. 9. Orientacja strony na zestawieniach w formacie PDF umożliwia ustawienie w poziomie lub pionie wydruku zestawienia operacji w formacie PDF poprzez wybranie z menu zakładki: Rachunki Wybór rachunku Historia Typ dokumentu Zestawienie lub Rachunki Wyciągi PDF. 10. Podsumowanie prowizji na zestawieniach w zależności od ustawień Parametru Widoczne/Niewidoczne na wydruku wyciągu, pod tabelą z przelewami może być wyświetlone zestawienie prowizji dla poszczególnych rodzajów operacji (ME, WY, WE, K, Pozostałe), Liczba operacji (liczba wszystkich operacji danego typu na zadanym wyciągu) oraz Kwota prowizji (suma kwot prowizji pobrana od danego rodzaju operacji). 11. Pola typu 4x35 znaków (Nadawca, Odbiorca, Tytuł) w plikach eksportowanych w formacie XLS, CSV do wyboru dwie wartości: Pozostaw rozdzielone oznacza, że Nadawca (czyli nazwa i dane adresowe) będą rozbite na 4 kolumny, a każda z nich będzie mogła Przewodnik dla klienta 74

75 zawierać po 35 znaków. Odpowiednio ma to zastosowanie do Odbiorcy (nazwa i dane adresowe) oraz Tytułu operacji. Scalaj do pojedynczej kolumny oznacza, że Nadawca /Odbiorca/Tytuł każde z nich będzie umieszczone w jednej kolumnie. 12. Strona kodowa eksportowanych plików w zależności od potrzeb (aby w przeglądarce internetowej móc odczytywać wszystkie zastosowane znaki diakrytyczne, np. polskie ą, ę itd.) można wybrać stronę kodową plików z zaproponowanych. Program domyślnie wybiera stronę Środkowoeuropejski (Windows ). 13. Strona kodowa importowanych plików w zależności od potrzeb (aby w przeglądarce internetowej móc odczytywać wszystkie zastosowane znaki diakrytyczne, np. polskie ą, ę itd.) można wybrać stronę kodową plików z zaproponowanych tak jak w poprzedniej opcji. 14. Załączniki do wyciągów (potwierdzenia operacji) jeśli ustawiony na Tak, wówczas do wyciągu są dodawane potwierdzenia operacji (wydruk potwierdzeń operacji w postaci załącznika do wyciągu 6 potwierdzeń na stronie A4). Przewodnik dla klienta 75

76 14.6. Zgody Zakładka Zgody (Ustawienia Zgody) wyświetla udostępnione przez bank zgody określone w Rozporządzeniu o Ochronie Danych Osobowych (RODO). Klient może za pomocą przycisku zmień w nowo otwartym oknie zaznaczyć lub odznaczyć kwadrat wyboru przy tekście: Wyrażam zgodę - w przypadku, kiedy zgoda jeszcze nie została wyrażona, Wycofaj zgodę - w przypadku wcześniejszego jej wyrażenia. Każda z powyższych operacji wymaga potwierdzenia hasłem jednorazowym. Wyrażenie lub wycofanie zgody zostaje zapisane w Rejestrze zdarzeń (Informacje - Rejestr zdarzeń). Przewodnik dla klienta 76

77 15. Informacje System udostępnia przez wybór zakładki następujące dodatkowe usługi: Wiadomości Okno zawiera wiadomości przysłane przez Bank. Komunikaty będą dostępne dla użytkownika tylko do czasu osiągnięcia terminu ważności (Data ważności). Po jego upływie komunikat zostanie automatycznie usunięty z listy komunikatów. Jeżeli użytkownik ma nieprzeczytane komunikaty, to po zalogowaniu zamiast pulpitu widoczna jest lista komunikatów. Aby przeczytać pełną treść komunikatu, należy kliknąć w opis komunikatu. Wówczas otworzy się okno Komunikat i jednocześnie status komunikatu zmieni się na przeczytany (kolumna Przeczytany zmieni wartość z: Nie na: Tak ). Usunięcie komunikatu następuje poprzez kliknięcie na przycisk Usuń w oknie Komunikat, natomiast powrót do okna Lista komunikatów poprzez kliknięcie na przycisk Powrót. Wśród komunikatów pojawiają się między innymi komunikaty: o upłynięciu daty ważności dowodu osobistego, o ile taka została odnotowana w banku. Program generuje taki komunikat do właściciela i współwłaścicieli rachunków (klienta serwisu Internet Banking), o zbliżającym się upływie daty ważności dowodu osobistego. Wysyłany już na 3 miesiące przed upływem terminu. Jeżeli klient skasuje komunikat a data dowodu w danych klienta banku się nie zmieni to przy kolejnej generacji powstaje drugi (taki sam) komunikat. Program dwa razy w miesiącu weryfikuje daty ważności dowodów osobistych, z linkiem do otwarcia wniosku EOD. Po kliknięciu w link, następuje przekierowanie na stronę wniosku. Jeśli przed otwarciem wniosku, wymagane jest wskazanie odpowiedniego rachunku, to wyświetlane jest okienko wyboru rachunku. Okno zawiera wiadomości wysłane z Banku do klienta, ale klient również może napisać informację do Banku wybierając polecenie Napisz wiadomość. W następnie w wyświetlonym oknie należy wybierać rodzaj informacji: poczta lub reklamacja, wpisać tytuł i treść (400 znaków). Przyciskiem Wyślij zatwierdzić i wysyłać informację Rejestr zdarzeń Okno zawiera dziennik zdarzeń zawierający zapis wykonanych przez klienta operacji w serwisie Internet Banking. Wszystkie operacje: zmiany, dodawania czy usuwania adresu , wysyłki wyciągów, wykonania przelewów włącznie z datą realizacji operacji, zapis o zmianie rachunku kontrahenta, zapis o przelewie do koszyka, odwołanie zgody, wyrażenie zgody. Wszystkie czynności wykonywane w serwisie Internet Banking są odzwierciedlane poprzez odpowiedni zapis w Logu zdarzeń. Przewodnik dla klienta 77

78 16. Załączniki ZAŁĄCZNIK 1. Struktura wyciągu w formacie VideoTel. Wyciągi w formacie Video Tel: Opcja eksportuje do wskazanego katalogu plik tekstowy RRRR_NNN_xxxxx.txt, zawierający wybrany wyciąg z historii operacji rachunku (o numerze NNN i roku RRRR oraz xxxxx identyfikatorze rachunku, dla którego generowany jest wyciąg). Format pliku: Plik zapisywany jest w formacie tekstowym. Każda linia pola odpowiada jednej operacji. Podczas Importu przelewów w formacie Video Tel istnieje możliwość umieszczenia innej daty dla każdego przelewu (data musi poprzedzać rekord przelewu). Dla kolejnych przelewów obowiązującą datą jest ostatnia odczytana. W przypadku braku daty, wstawiana jest data dzisiejsza. Format linii: data operacji numer rachunku nadawcy saldo początkowe saldo końcowe waluta rachunku kwota operacji numer dokumentu w systemie nazwa odbiorcy waluta operacji data waluty operacji numer rachunku odbiorcy tytuł operacji. Jeżeli pole nie zawiera danych w pliku, wówczas należy pozostawić sam cudzysłów. Przykład plików: 05/06/2017 "BGŻ Departament Eksploatacji Aplikacji" "ALFRED STARY NASZE MIASTO ???UL.ŁOMŻYŃSKA 12/34" " " "BGŻ O. w Wałbrzychu" "ALFRED STARY NASZE MIASTO???NASZE MIASTO ???UL.ŁOMŻYŃSKA 12/34" " " "TEST" "PLN" "ALFRED STARY" "NASZE MIASTO ???UL. ŁOMŻYŃSKA 12/34" "N" "" ZAŁĄCZNIK 2. Struktura wyciągu w formacie MT940. Wyciągi w formacie MT940 eksportowane są do pliku tekstowego z rozszerzeniem STA. Każdy wyciąg MT940 składa się z nagłówka z numerem wyciągu i saldem otwarcia, bloków zawierających poszczególne operacje oraz stopki zawierającej saldo końcowe i dostępne. Podpola w polu: 86: rozpoczynają się znakiem mniejszości < W przypadku pustych podpól w polu: 86:, całe podpole łącznie ze znacznikiem może zostać pominięte w pliku. NAGŁÓWEK WYCIĄGU Nr pola Format Opis zawartości pola Przykładowa zawartość :20: 6 cyfr Referencje wyciągu: :20: Data generacji wyciągu w formacie RRMMDD :25: 2litery 26cyfr Identyfikator rachunku IBAN posiadacza: Kod kraju i nr rachunku RBAN :25:PL :28C: do 5 cyfr Numer wyciągu w roku: RRNNNN; gdzie RR 2 ostatnie cyfry roku generacji wyciągu, NNNN kolejny nr wyciągu w danym roku :28C:0682 czyli wyciąg nr 82 w roku 2006 Przewodnik dla klienta 78

79 :NS:2 2 :NS:2 3 :60F: do 35 zn. dowolnych (cyfry, litery, spacje, przecinki, itp.) do 35 zn. dowolnych (cyfry, litery, spacje, przecinki, itp.) Skrócona nazwa właściciela rachunku Typ rachunku: Opis konta rachunku Saldo otwarcia: :NS:22Okręgowa Spółdzielnia Mleczarska w Łąkowie :NS:23Rach. bieżące przeds. i sp. pryw. 1 litera C (credit uznanie) jeśli dodatnie, D (debit obciążenie) jeśli ujemne 6 cyfr daty RRMMDD data salda otwarcia 3 litery Kod waluty ISO :60F:C061108PLN10 1,99 Liczba dziesiętna z przecinkiem - do 15zn. Kwota salda zapisana z przecinkiem BLOK OPERACJI NA WYCIĄGU Nr Format Zawartość pola Przykładowa pola zawartość :61: Dane księgowe operacji 1: 6 cyfr daty RRMMDD data nadania operacji 4 cyfry daty MMDD data księgowania operacji 1 lub 2 litery C (credit uznanie) - dodatnia kwota D (debit obciążenie) ujemna kwota RC storno (zwrot) uznania RD storno (zwrot) obciążenia 1 litera 3-cia litera kodu waluty ISO Liczba dziesiętna z przecinkiem - do 15zn. N 3 alfanumeryki (litery/cyfry) do 16 zn. Kwota operacji z zerami wiodącymi zapisana z przecinkiem Stała N wraz z kodem transakcji SWIFT, patrz niżej Tabela kodów transakcji Referencje klienta: :61: C N ,99 NTRFNONREF// A T.op. 296:NS: Przewodnik dla klienta 79

80 dowolnych (cyfry, litery, spacje, przecinki, itp.) (//) do 16 zn. dowolnych (cyfry, litery, spacje, przecinki, itp.) do 34 zn. dowolnych (cyfry, litery, spacje, przecinki, itp.) wartość NONREF jeśli brak referencji Referencje banku: Data księgowania operacji w formacie RRMMDDP (RR rok bez 0, P przekrój) oraz numer dokumentu w systemie NB Referencje banku: opis typu operacji w systemie NB :NS:1 9 4 cyfry Godzina księgowania operacji 1 w formacie HHMM :86: 1 Szczegóły operacji 1 (tytuł operacji, dane kontrahenta, kody operacji): 3 cyfry Kod operacji GVC, patrz niżej Tabela kodów transakcji :NS: (dla godziny 18:30) <00 do 27 liter Typ operacji opis tekstowy operacji <00Przelew <10 do 10 cyfr Numer referencyjny kolejny numer < operacji w systemie NB <20 do 35 zn. dowolnych 1 linia tytułu operacji <20Zapłata za fakturę nr <21 do 35 zn. 2 linia tytułu operacji <212006/ dowolnych <22 do 35 zn. 3 linia tytułu operacji dowolnych <23 do 35 zn. 4 linia tytułu operacji dowolnych <27 do 35 zn. dowolnych Nazwa kontrahenta 1 linia <27ROLMECH s.c. <28 do 35 zn. dowolnych Nazwa kontrahenta 2 linia <Alina i Jan Kowalscy <29 do 35 zn. Adres kontrahenta ulica <29Długa 18 / 22 dowolnych <30 do 10 zn. Identyfikator jednostki bankowej < dowolnych kontrahenta nr rozliczeniowy banku <31 do 24 zn. dowolnych Identyfikator rachunku kontrahenta od 11 do 26 znaku NRB kontrahenta < <32 do 27 zn. dowolnych Nazwa skrócona kontrahenta 1 linia <27ROLMECH s.c. <38 do 34 zn. dowolnych Rachunek kontrahenta < <60 do 35 zn. dowolnych Adres kontrahenta miasto < Łomża 1 Pole :86: składa się z ponumerowanych subpól rozdzielonych separatorem <; jeśli subpole jest puste, czyli brak informacji dla tego subpola, to całe subpole łącznie ze znacznikiem zostanie pominięte. Przewodnik dla klienta 80

81 <63 do 35 zn. dowolnych Pełny numer referencyjny transakcji w głównym systemie bankowym z przedimkiem REF : data księgowania operacji w formacie RRMMDDP (RR rok bez 0, P przekrój) oraz numer dokumentu w systemie NB z przedimkiem REF :61: Dane księgowe operacji 2 <63REF61108A :NS:1 4 cyfry Godzina księgowania operacji 2 9 :86: Szczegóły operacji 2 :61: Dane księgowe operacji 3 :NS:1 4 cyfry Godzina księgowania operacji 3 9 :86: Szczegóły operacji BLOK KOŃCA WYCIĄGU Nr pola :62F: Format Zawartość pola Przykładowa zawartość Saldo końcowe: 1 litera C (credit uznanie) jeśli dodatnie, D (debit obciążenie) jeśli ujemne 6 cyfr daty RRMMDD data salda końcowego 3 litery Kod waluty ISO :62F:C061108PL N3105,20 Liczba dziesiętna z przecinkiem - do 15zn. Kwota salda zapisana z przecinkiem Tabela kodów transakcji Typ operacji w NB Kod wg SWIFT Opis kodu Kod wg GVC 200, 0 i pozostałe TRF Przelew , 210 STO Zlecenie stałe DDT Polecenie zapłaty , 519, 208, 211 TRF Płatność ZUS , 520, 209, 212 TRF Płatność US FEX Kupno waluty FEX Sprzedaż waluty MSC Gotówka wpłata MSC Gotówka - wypłata TRF Płatność masowa 720 Przewodnik dla klienta 81

82 202, 202 MSC Operacje kartą , 582, 590, 600, CHG Opłaty i prowizje , 40, 41, 213, 214, 215, 216, 9581, 9582, 9630, 14, , 154, 155 INT Odsetki winien , 82 INT Odsetki ma , 51, 52, 53, 54, 12, INT Korekta odsetek , 301, 302, 303, 219 LDP Depozyt terminowy , 398, 399, 400 LDP Likwidacja lokaty , 360 INT Depozyt odsetki 844 6, 7, 23, 24, 26, 27 MSC Zamknięcie rachunku , 151, 154, 155, 157, 173, 174 MSC Spłata odsetek 951 Przykład wyciągu: :20: :25:PL :28C:09003 :NS:22Firma Obudowa sp. z o.o. :NS:23Rach.bieżące jedn.budżetu terenowego :60F:C090717PLN16385,56 :61: DN102,00NTRFNONREF//90717A T.op. 0:NS: :86:020<00Przelew< <20Dopłata za grunty<27pko< < <32pko< <63REF90717A :61: DN2,80NTRFNONREF//90717A T.op. 1011:NS: :86:020<00Przelew< <20OPŁATY I PROWIZJE-Przelew OPE<21RACJA 12/1<27Wales sp. z o.o.<28ul. Dworna 43/43<29Szczebrzeszyn< < <32Wales sp. z o.o.< < Łękołody<63REF90717A :62F:C090717PLN16280,76 Przewodnik dla klienta 82

83 ZAŁĄCZNIK 3. Przykładowe wydruki wyciągów Typ1 i Typ2. Przewodnik dla klienta 83

84 ZAŁĄCZNIK 4. Eksport przelewów format Elixir-0 Format pojedynczego rekordu (wiersza) pliku w formacie ELIXIR-O: Pole 1 (istotne): Typ transakcji (3 cyfry): Symbol zaczynający się od jedynki są to uznania rachunku z pola 7 (np. 110 Polecenia przelewu: przelew zwykły lub do Urzędu Skarbowego, 120 ZUS) Symbol zaczynający się od dwójki są to obciążenia rachunku z pola 7 (np. 210 polecenie zapłaty) Pole 2 (istotne): Data dokumentu w formacie rrrrmmdd Pole 3 (istotne): Kwota w groszach (bez kropki dziesiętnej, mogą być zera z przodu (maksymalnie 15 cyfr) Pole 4: Numer banku rozliczającego nadawcy lub własny numer rozliczeniowy w przypadku banku rozliczającego się samodzielnie (8 cyfr, dopuszcza się 0 ) Pole 5: Numer banku rozliczającego odbiorcy (8 cyfr, dopuszcza się 0 ) Pole 6 (istotne): Numer rachunku klienta nadawcy - 26 znaków - dozwolone tylko cyfry; Pole 7 (istotne): Numer rachunku klienta odbiorcy - 26 znaków - dozwolone tylko cyfry; Uwaga! W zależności od typu komunikatu w Polu 1, w Polach 6 i 7 znajdują się rachunki, na które księgowanie jest odpowiednio na stronę WN lub MA: Pole 1 Pole 6 Pole 7 1** (np. 110) Rachunek na WN Rachunek na MA 2** (np. 210) Rachunek na MA Rachunek na WN Np.: W przypadku płatności masowych, gdy Pole 1 = 210, to: Pole 6 NRB rachunku wirtualnego przydzielonego klientowi płatności masowych przez Firmę (kolorem żółtym zaznaczono maskę rachunku wirtualnego) Pole 7 NRB płatnika Pole 16 (pole opcjonalnie) NRB rachunku klienta fizycznego data (data wykonania operacji) Przykładowy rekord przelewowy (płatności masowych): 210, ,2200,0,0," "," "," Rada Rodziców Wełnianka sto jedenaście","krzynówek sp. z o.o. ul. Obrońców 53/59 Szczebrzeszyn Łękołody",0,0,"wir","","","51"," " Pole 8 (istotne): Nazwa klienta nadawcy (4 * 35 znaków pole 8 może składać się z 4 podpól rozdzielonych znakiem maksymalna długość podpola 35 znaków); Pole 9 (istotne): Nazwa klienta odbiorcy (4 * 35 znaków jw.). Dla ZUS-u zostawić puste pole, dla Urzędu Skarbowego mogą być dwa podpola 35 znaków separator i 19 znaków; Pole 10: Numer banku nadawcy (8 cyfr, dopuszcza się 0 ) Pole 11: Numer banku odbiorcy (8 cyfr, dopuszcza się 0 ) Przewodnik dla klienta 84

85 Pole 12 (istotne): Informacje dodatkowe: w przypadku dokumentów ZUS należy wpisać NIP, PESEL, REGON lub numer dowodu osobistego oraz typ, datę i numer deklaracji ZUS w przypadku przelewu do Urzędu Skarbowego należy wpisać: /TI/identyfikator/OKR/okres/SFP/formularz/TXT/opis, gdzie: identyfikator - typ identyfikatora (N - NIP, P - PESEL, R - REGON, 1 - dowód osobisty, 2 - paszport) plus numer identyfikatora (np. P ) łącznie 15 znaków okres okres w formacie: rok (w formacie "YY"), typ okresu (R: rok, P: półrocze, M: miesiąc, K: kwartał, D: dekada), numer okresu np.: 01M12 - opłata za miesiąc grudzień rok R - opłata za rok 2001; 02K01 - opłata za pierwszy kwartał roku 2002; 02D opłata za drugą dekadę lipca roku 2002 plus spacje łącznie 7 znaków; formularz - symbol formularza lub płatności plus spacje (łącznie 6 znaków), np.: PIT37, VAT7, CIT2, AKC2A opis - identyfikacja zobowiązania (maksymalnie 21 znaków), np.: DEC.RYCZAŁT, TYT.WYK.POD.DOCH., POD.OD POS.PSÓW w innych przypadkach tytuł przelewu (4 * 35 znaków jw.) Pole 13: puste Pole 14: puste Pole 15: Dodatkowa identyfikacja typ dokumentu: 51 - przelew zwykły lub składka ZUS, 71 płatność podatkowa np.: przelew do Urzędu Skarbowego. Pole 16: (pole opcjonalne) Informacje Klient-Bank. Poszczególne wiersze oddzielone są znakiem. W przypadku eksportu płatności masowych jest to NRB klienta fizycznego, nadawcy Data (data wykonania operacji) ZAŁĄCZNIK 5. Eksport przelewów w formacie csv (płatności masowe) Pole 1: Lp. liczba porządkowa; Pole 2: Tytuł operacji; Pole 3: NRB rachunku nadawcy, dłużnika; Pole 4: Nazwa odbiorcy, wierzyciela (4 * 35 znaków pole może składać się z 4 podpól rozdzielonych znakiem maksymalna długość podpola 35 znaków); Pole 5: NRB rachunku odbiorcy, wierzyciela; lub rachunek wirtualny lub pomocniczych techniczny. Pole 6: Nazwa nadawcy (4 * 35 znaków pole może składać się z 4 podpól rozdzielonych znakiem maksymalna długość podpola 35 znaków); Pole 7: Data operacji (RRRR-MM-DD np.: ); Pole 8: Kwota; Pole 9: Saldo; Pole 10: Numer dokumentu w systemie w banku; Przewodnik dla klienta 85

86 Przykład Pole 11: Data waluty (RRRR-MM-DD np.: ); 1 2 pole 3 pole 4 pole 5 pole 6 pole 7 pole 8 pole 9 pole 10 pole 11 pole Lp Tytuł operacji Rachunek Nadawcy Odbiorca Rachunek Odbiorcy Nadawca Data operacji Kwota Saldo Nr_ dokumentu Data waluty 1 wir Krzynówek sp. z o.o. ul. Obrońców 53/59 Szczebrzeszyn Łękołody Rada Rodziców Wędzonka A pensja 3 opłata czynsz Przykładowy plik: Maryla Rojek ul. Łąkowa Buknik Maryla Rojek ul. Łąkowa Buknik Jan Kowalski ul. Kopernika 17/ Szczebrzeszyn , ,19 A Jan Kowalski ul. Kopernika 17/ Szczebrzeszyn , ,4 A ;wir; ;Krzynówek sp. z o.o. ul. Obrońców 53/59 Szczebrzeszyn Łękołody; ;Rada Rodziców Wędzonka ; ;22;10022;A ;pensja; ;Maryla Rojek ul. Łąkowa Buknik; ;Jan Kowalski ul. Kopernika 17/ Szczebrzeszyn; ;17,19;10039,19;A ;opłata czynsz; ; Maryla Rojek ul. Łąkowa Buknik; ; Jan Kowalski ul. Kopernika 17/ Szczebrzeszyn; ;17,21;10056,4;A ZAŁĄCZNIK 6. Eksport przelewów w formacie xls (płatności masowe) Pole 1: Lp. liczba porządkowa; Pole 2: Tytuł operacji; Pole 3: NRB rachunku nadawcy, dłużnika; Pole 4: Nazwa odbiorcy (4 * 35 znaków (140) pole może składać się z 4 podpól rozdzielonych znakiem maksymalna długość podpola 35 znaków); Pole 5: NRB rachunku odbiorcy, wierzyciela; lub rachunek wirtualny lub pomocniczych techniczny nadany dłużnikowi. Pole 6: Nazwa nadawcy(4 * 35 znaków (140) pole może składać się z 4 podpól rozdzielonych znakiem maksymalna długość podpola 35 znaków); Pole 7: Data operacji (w formacie RRRR-MM-DD np.: ); Pole 8: Kwota; Pole 9: Saldo; Pole 10: Numer dokumentu w systemie w banku; Pole 11: Data waluty (w formacie RRRR-MM-DD np.: ); Przewodnik dla klienta 86

87 Przykład 1 2 pole 3 pole 4 pole 5 pole 6 pole 7 pole 8 pole 9 pole 10 pole 11 pole Lp Tytuł Rachunek Nadawcy Odbiorca Rachunek Odbiorcy Nadawca Data operacji Kwota Saldo Nr_ dokumentu Data waluty 1 wir Krzynówek sp. z o.o. ul. Obrońców 53/59 Szczebrzeszyn Łękołody Rada Rodziców Wędzonka A pensja 3 czynsz Maryla Rojek ul. Łąkowa Buknik Maryla Rojek ul. Łąkowa Buknik Jan Kowalski ul. Kopernika 17/ Szczebrzeszyn , ,19 A Jan Kowalski ul. Kopernika 17/ Szczebrzeszyn , ,4 A ZAŁĄCZNIK 7. Format pliku ELIXIR-O do obsługi Split Payment Pole 1 (istotne): Typ komunikatu (3 cyfry): Polecenia przelewu: zwykłe, płatności podatku, SORBNET Polecenie zapłaty, Polecenie zapłaty Split Pole 2 (istotne): Data dokumentu w formacie rrrrmmdd Pole 3 (istotne): Kwota w groszach (bez kropki dziesiętnej, mogą być zera z przodu (maksymalnie 15 cyfr) Pole 4: Numer banku rozliczającego nadawcy lub własny numer rozliczeniowy w przypadku banku rozliczającego się samodzielnie (8 cyfr, dopuszcza się 0 ) Pole 5: Numer banku rozliczającego odbiorcy (8 cyfr, dopuszcza się 0 ) Pole 6 (istotne): Numer rachunku klienta nadawcy - 26 znaków - dozwolone tylko cyfry; Pole 7 (istotne): Numer rachunku klienta odbiorcy - 26 znaków - dozwolone tylko cyfry; Pole 8 (istotne): Nazwa klienta nadawcy (4 * 35 znaków pole 8 może składać się z 4 podpól rozdzielonych znakiem maksymalna długość podpola 35 znaków); Pole 9 (istotne): Nazwa klienta odbiorcy (4 * 35 znaków jw.). Dla ZUS-u zostawić puste pole, dla Urzędu Skarbowego mogą być dwa podpola 35 znaków separator i 19 znaków; Pole 10: Numer banku nadawcy (8 cyfr, dopuszcza się 0 ) Pole 11: Numer banku odbiorcy (8 cyfr, dopuszcza się 0 ) Pole 12 (istotne): Informacje dodatkowe - w przypadku przelewu Split Payment należy wpisać: /VAT/kwota wyrażona w złotych i groszach. Separatorem jest znak przecinka, (pole numeryczne maksymalna ilość znaków: 10 przed znakiem, i 2 po znaku wpisywana bez zer wiodących) /IDC/numer, za pomocą którego dostawca towaru lub usługodawca jest identyfikowany na potrzeby podatku NIP (pole alfanumeryczne maksymalna ilość znaków: 14) /INV/numer faktury VAT - w przypadku przelewu pomiędzy własnymi rachunkami zamiast numeru faktury należy wpisać przekazanie własne (pole alfanumeryczne maksymalna ilość znaków: 35 bez spacji końcowych) /IDP/identyfikator płatności (pole alfanumeryczne maksymalna ilość znaków: 20 bez spacji końcowych) Przewodnik dla klienta 87

88 /TXT/dowolny tekst - wartość nieobowiązkowa(pole alfanumeryczne maksymalna ilość znaków: 33 bez spacji końcowych) Pole 13: puste Pole 14: puste Pole 15: 53 - jeśli przelew Split Payment Pole 16: puste Przykład pliku ELIXIR-O do obsługi Split Payment: 110, ,46200, , ," "," ","Wiatr sp. z o.o. SZCZEBRZESZYN ul. Sikorskiego 3/ Łękołody","Świat sp. z o.o. ul. Globalna Miasteczko ", , ,"/VAT/138,00/IDC/ /INV/1234 /56 ","","","53"," " Przewodnik dla klienta 88

89 Część II. Internetowa obsługa rachunków klient indywidualny lub instytucjonalny Wariant I (jednoosobowa autoryzacja dyspozycji) Wersja Mobilna (Smartfon, Tablet) 1. Wprowadzenie Interfejs Mobilny Internet Bankingu to wygodny dostęp do Twoich rachunków i produktów bankowych oraz szeregu dodatkowych funkcji. Pozwala w prosty i bezpieczny sposób zarządzać kontem osobistym przez telefon komórkowy smartfon lub tablet. Interfejs Mobilny Internet Bankingu pozwala Ci kontrolować Twój rachunek o dowolnej porze, z dowolnego miejsca. Bez problemu dokonasz podstawowych transakcji związanych z rachunkiem, sprawdzisz stan swoich oszczędności lub założysz nową lokatę. Masz łatwy dostęp do informacji o posiadanych kredytach. Możesz sprawdzić aktualny kurs walut, bieżącą ofertą produktową i informacje z banku. Dzięki wbudowanemu odbiornikowi GPS w Twoim smartfonie, tablecie Interfejs Mobilny pozwala (bez konieczności logowania się do systemu), w kilka chwil znaleźć na mapie najbliższy bankomat lub oddział banku. Dając Ci Interfejs Mobilny Internet Bankingu mamy na uwadze bezpieczeństwo wszystkich operacji, jakie możesz wykonać za pomocą własnego telefonu smartfona, tabletu oraz wygodę. Twój czas jest dla nas cenny, dlatego mamy nadzieję, że możliwości, jakie daje Ci nasz produkt, w pełni zaspokoi Twoje oczekiwania. Tu zawsze jesteś pierwszy w kolejce. Interfejs Mobilny Internet Bankingu doskonale działa na różnych platformach mobilnych. Do poprawnego działania wystarcza dowolna przeglądarka internetowa obsługująca aplikacje HTML 5. Interfejs Mobilny Internet Bankingu umożliwi Ci: Sprawdzenie salda rachunków Przeglądanie historii operacji na rachunkach Wykonanie przelewów krajowych Wykonanie przelewu z przyszłą datą realizacji Wykonanie przelewów zdefiniowanych i oczekujących Realizację przelewu na rachunki ZUS Zakładanie i likwidowanie lokat Uzyskanie informacji o lokatach Uzyskanie informacji o kredytach Zmianę hasła dostępu 2. Bezpieczeństwo W celu zachowania bezpieczeństwa system stosuje różne zaawansowane rozwiązania techniczne. Różnorodność zabezpieczeń daje klientowi niezawodny system ochrony konta bankowego. Hasła związane z technologią bezpieczeństwa Identyfikator klienta unikalny numer nadawany każdemu użytkownikowi systemu przez bank w chwili uruchomienia usługi Przewodnik dla klienta 89

90 Hasło dostępu indywidualne hasło dostępu klienta do serwisu Internet Banking, ustalone przez niego przy pierwszym logowaniu. Musi mieć co najmniej 8 znaków i musi w nim wystąpić co najmniej jedna duża litera, jedna mała litera i jedna cyfra. Hasło ustalone w standardowej wersji serwisu Internet Banking obowiązuje także w wersji mobilnej. Hasła jednorazowe (przesłane SMS-em, lub z listy haseł jednorazowych) hasła będące losowo wygenerowanymi numerami koniecznymi do autoryzacji operacji. Połączenie z Bankiem chronione jest protokołem szyfrującym SSL. Ważne Loguj się do systemu zawsze poprzez stronę wskazaną przez Bank Nie wchodź na stronę logowania do Systemu korzystając z odnośników otrzymanych pocztą lub znajdujących się na stronach nienależących do Banku Zawsze korzystaj z zaufanych sieci komputerowych (w tym Wi-Fi) Dbaj o bezpieczeństwo Twojego urządzenia mobilnego, instaluj tylko legalne oprogramowanie oraz wszystkie zalecane poprawki Zawsze używaj zaktualizowanego oprogramowania antywirusowego wraz z zaporą Dbaj o to, aby Twoja przeglądarka internetowa była zawsze aktualna Nie zezwalaj przeglądarce na zapisywanie haseł i nazw użytkownika w formularzach Nie przechowuj nazwy użytkownika, hasła i listy haseł jednorazowych w tym samym miejscu Pamiętaj! Login i hasło przeznaczone jest tylko dla jednej osoby NIE UDOSTĘPNIAJ LOGINU I HASŁA INNEJ OSOBIE Należy sprawdzić czy po wprowadzeniu i zatwierdzeniu identyfikatora został wyświetlony obrazek wybrany wcześniej przez klienta z galerii i czy obrazek zawiera prawidłowy czas wyświetlenia Zawsze kończąc pracę korzystaj z polecenia [Wyloguj] Bank nigdy i w żadnej formie nie będzie Cię prosił o podanie hasła (haseł) dostępu do systemu Internet Banking Bank nie będzie do Ciebie wysyłał żadnych wiadomości poprzez e- mail. Jedyny sposób wysyłania komunikatów do użytkowników to komunikaty widoczne w systemie po zalogowaniu lub w opcji Przewodnik dla klienta 90

91 [Komunikaty] 3. Konfiguracja Do poprawnego działania wystarcza dowolna przeglądarka internetowa obsługująca aplikacje HTML 5, protokół szyfrujący SSL, JavaScript (jquery). 4. Logowanie do systemu Logowanie do systemu jest czynnością, dzięki której system bankowy jest w stanie rozpoznać danego użytkownika. Z Banku dostaniesz link, przez który logujesz się do interfejsu mobilnej wersji serwisu Internet Banking. Zanim zaczniesz wprowadzać jakiekolwiek dane upewnij się, że połączenie jest szyfrowane, czyli adres zaczyna się od oraz czy na pasku stanu przeglądarki znajduje się symbol zamkniętej kłódki, świadczący o nawiązaniu bezpiecznego szyfrowanego połączenia z bankiem. Po kliknięciu na symbol kłódki, wyświetlą się szczegółowe informacje o stronie i jej zabezpieczeniach. Autentyczność certyfikatu można sprawdzić, klikając na symbol kłódki, a następnie odczytując informacje w zakładce Ogólne. W szczególności należy sprawdzić, czy certyfikat został wystawiony dla prawidłowej strony logowania, przez kogo został wystawiony oraz czy jest ważny (Ważny od dnia XXXX-XX-XX, Wygasa dnia XXXX-XX-XX - data jego obowiązywania). Należy sprawdzić także Odcisk palca/odcisk SHA1 (ciąg znaków - ważny do daty zapisanej w pozycji: Wygasa dnia) widoczne w zakładce Podgląd certyfikatu. W przypadku nie spełnienia któregokolwiek z warunków nie powinnaś/powinieneś się logować (podawać numeru użytkownika i hasła). Logowanie do bankowości mobilnej odbywa się za pomocą tego samego identyfikatora i hasła (maskowalnego albo pełnego), którego używasz do standardowego Internet Bankingu. Okna Interfejsu Mobilnego Internet Bankingu posiadają dwa stałe elementy. W górze ekranu znajduje się zielony pasek tytułu, na którym widnieje nazwa banku, zaś w dole ekranu znajduje się pasek stopki z szybkim dostępem do podręcznego dolnego menu. Z okna logowania masz bezpośrednie dojście do mapy, gdzie znajdziesz najbliższe bankomaty oddziały banku oraz placówki bez konieczności logowania się do interfejsu systemu. Na swoim urządzeniu możesz korzystać z serwisu Internet Bankingu zarówno w wersji standardowej, jak i mobilnej, w zależności od preferencji możesz je dowolnie zmieniać za pomocą przycisku Wersja standardowa / Wersja mobilna w lewym dolnym rogu okna logowania. Serwis Interfejsu Mobilnego jest dedykowany do klienta indywidualnego. W przypadku, gdy do wersji mobilnej loguje się operator firmy, program wyświetla następujący komunikat Internet Banking dla firm wyłącznie w wersji standardowej. Czy przełączyć na wersję standardową? Tak / Nie. Zalogowanie wiąże się z wpisaniem numeru identyfikatora w pustym polu. Zatwierdzenie przyciskiem Dalej wyświetla okno gdzie należy wpisać hasło dostępu (hasło może być pełne albo maskowalne w zależności od ustawień w banku i u klienta w wersji standardowej serwisu Internet Banking). Powyższe czynności należy zatwierdzić przyciskiem Zaloguj. Przewodnik dla klienta 91

92 Okno logowania identyfikator Okno logowania hasło maskowalne albo pełne w zależności od ustawień w banku i u klienta Aby uniemożliwić sprawdzenie czy dany identyfikator klienta istnieje w banku ograniczono liczbę prób wpisania identyfikatora i hasła klienta. Po trzech nieudanych próbach Twój dostęp zostaje zablokowany. Ważne Trzykrotna pomyłka w haśle spowoduje zablokowanie usługi. Ponowna aktywacja możliwa jest tylko w Banku. Przewodnik dla klienta 92

93 5. Geolokalizacja placówek, bankomatów, wpłato matów Dzięki wbudowanemu odbiornikowi GPS w Twoim smartfonie, tablecie Interfejs Mobilny Internet Bankingu pozwala w kilka chwil znaleźć na mapie najbliższy bankomat, wpłatomat lub oddział banku bez konieczności logowania się do systemu. W oknie logowania w prawym dolnym rogu znajduje się przycisk Bankomaty i oddziały. Po jego użyciu przejdziesz do witryny Bankomaty i oddziały (Błąd! Nie można odnaleźć źródła dwołania.), w której możesz: 1. Sprawdzić punkty (placówki banku, bankomaty, wpłatomaty) znajdujące się w Twojej najbliższej okolicy. Gdy po raz pierwszy odwiedzisz witrynę wymagającą danych geolokalizacyjnych zostanie wyświetlone na dole ekranu pytanie o udostępnienie Twego położenia geograficznego. Jeśli wyrazisz na nie zgodę, usługa zostanie aktywowana. Funkcję geolokalizacji możesz również aktywować w ustawieniach Twojego urządzenia mobilnego. W przypadku braku zgody na lokalizację, program wybierze domyślną lokalizację, którą jest Warszawa. Po użyciu przycisku Pokaż punkty blisko mnie wyświetli się mapka okolicy (jak np.: na Błąd! Nie można odnaleźć źródła odwołania.) z zaznaczonymi punktami godnie z ustawieniami filtra - przycisk Filtr w prawym górnym rogu. Opis funkcji filtra poniżej. 2. Sprawdzić punkty (placówki banku, bankomaty, wpłatomaty) w dowolnym miejscu Polski, wpisując nazwę miejscowości w polu tekstowym Podaj lokalizację i kliknąć na lupkę lub wybrać z klawiatury urządzenia przycisk Idź. Podczas wpisywania nazwy program wyświetla podpowiedzi miejscowości. Wystarczy, że wskażesz jedną z nich i wyświetli się mapka szukanej okolicy z zaznaczonymi punktami zgodnie z ustawieniami filtra. Przewodnik dla klienta 93

94 Geolokalizacja Geolokalizacja, punkty i bankomaty Przycisk Filtr w prawym górnym rogu ekranu przekieruje Cię do okna Bankomaty i oddziały. W oknie tym możesz wybrać, jakie punkty (placówki, bankomaty) będą odszukane i zlokalizowane przez Interfejs Mobilny Internet Banking. Domyślnie filtr ustawiony jest na TAK dla wszystkich opcji: 1. Bankomaty 2. Bankomaty biometryczne 3. Bankomaty z funkcją wpłaty 4. Bankomaty z funkcją wpłaty biometryczne 5. Wpłatomaty 6. Wpłatomaty biometryczne 7. Bankomaty obce bezprowizyjne 8. Oddziały Ilość wyświetlonych opcji zależy od ustawień w banku. Po wprowadzeniu zmian w ustawieniach filtra musisz użyć przycisku Zastosuj filtr. Przycisk Wstecz przekieruje Cię do okna logowania. Przewodnik dla klienta 94

95 Dwa przykładowe okna z rozwiniętym filtrem bankomatów i oddziałów. Przewodnik dla klienta 95

96 6. Pulpit Interfejsu Internet Bankingu na urządzenia mobilne. Po poprawnym zalogowaniu na ekranie pojawi się okno głównego menu programu. Jeśli bank wysłał do Ciebie informację, to zaraz po zalogowaniu zostanie ona wyświetlona na ekranie. Jeśli nie chcesz czytać w danej chwili komunikatów z banku możesz przejść bezpośrednio do okna głównego interfejsu wybierając przycisk Pulpit w lewym dolnym rogu ekranu. U góry ekranu telefonu w nagłówku znajduje się nazwa banku i nazwa użytkownika oraz przycisk wyjścia z interfejsu systemu, czyli wylogowania. Pulpit zbudowany jest z zakładek, w których zgrupowane są produkty lub usługi bankowe dostępne przez Interfejs Mobilny Internet Bankingu, np. Rachunki, Lokaty, Kredyty itd. Interesującą Cię zakładkę wybierasz, klikając na jej nazwę. Część środkowa ekranu z Pulpitu jest ruchoma i umożliwia przesuwanie go w górę/dół ułatwiając dostęp do wszystkich zakładek - produktów. Pulpit Interfejsu Na dole ekranu zarówno na Pulpicie jak i w innych zakładkach znajduje się menu dolne z przyciskami Przelew, Historia, Doładowanie, które zapewnią Ci błyskawiczny dostęp do najważniejszych operacji Interfejsu: Przekieruje Cię do okna Przelewy, gdzie możesz przejrzeć lub wykonać przelew: Zdefiniowany, Jednorazowy dowolny, Jednorazowy do ZUS, Jednorazowy podatkowy, QR przelew, Oczekujący, Koszyk płatności. Domyślnie zostanie wyświetlony Twój rachunek główny, który został wskazany wcześniej przez Ciebie w PARAMETRACH - ZAKŁADKA USTAWIENIA PARAMETRY RACHUNKI RACHUNEK GŁÓWNY. U góry ekranu widnieje nazwa i numer rachunku, ale możesz go zmienić Przewodnik dla klienta 96

97 poprzez klikniecie palcem na pole z nazwą i numerem rachunku. Otworzy się lista z dostępnymi rachunkami. Z niej możesz wybrać inny swój rachunek. Zwijasz listę bez zmiany rachunku poprzez kliknięcie palcem w dowolnym miejscu ekranu. Przekieruje Cię do okna Historia Twojego rachunku głównego (u góry ekranu widnieje nazwa i numer rachunku). Domyślnie zostanie wyświetlona historia operacji z ostatniego miesiąca. Okres historii możesz zmienić podając zakres dat w okienku Filtr historii, wywołanym przyciskiem Filtr u góry ekranu. Przekieruje Cię do okna Doładowania, gdzie możesz wykonać doładowanie telefonu zdefiniowane lub jednorazowe. Domyślnie zostanie wyświetlony Twój rachunek główny, ale możesz go zmienić poprzez klikniecie palcem na pole z nazwą i numerem rachunku. Otworzy się lista z dostępnymi rachunkami, z której możesz wybrać inny rachunek. Zwijasz listę bez zmiany rachunku poprzez kliknięcie palcem w dowolnym miejscu ekranu. Szybki powrót do Pulpitu okna głównego Interfejsu. Menu dolne ma dodatkowo rozwijane podmenu. Aby okno wybranej zakładki było bardziej czytelne możesz schować lub wywołać pasek u góry i dołu ekranu poprzez dotknięcie palcem w dowolny punkt ekranu. Przewodnik dla klienta 97

98 7. Rachunki Po wybraniu zakładki Rachunki wyświetla się lista Twoich rachunków (Błąd! Nie można odnaleźć ródła odwołania.) dostępnych przez Internet. Dla każdego rachunku, oprócz numeru NRB i nazwy, pokazuje się bieżące saldo, wolne środki (to jest: bieżące saldo + aktualny limit w rachunku blokady nieoprocentowane) oraz waluta, w której prowadzony jest rachunek. Każdy rachunek posiada z prawej strony przycisk, którego użycie rozwija podmenu z grupą przycisków Historia, Blokady środków, Przelewy, Doładowania, Szczegóły. Po kliknięciu na wybrany przycisk wyświetli się odpowiednio okno, w którym możesz: Historia Historia sprawdzić historie ostatnich operacji. Okres historii możesz zmienić podając zakres dat w oknie Filtr historii wywołanym przyciskiem Filtr. Blokady środków przekieruje Cię do okna, w którym widać blokady - o ile takie zostały założone na wybrany rachunek. Przelewy Przelewy gdzie możesz wykonać z wybranego rachunku przelew: Zdefiniowany, Jednorazowy dowolny, Jednorazowy do ZUS, Jednorazowy podatkowy, Jednorazowy na rachunek własny oraz przejrzeć lub zrealizować przelewy Oczekujące i przelewy z Koszyka płatności. Operacje wprowadzone przez telefony, tablety z wykorzystaniem Interfejsu mobilnego są realizowane w czasie rzeczywistym w systemie bankowym na Twoim rachunku. Doładowania przekieruje Cię do okna Doładowania, gdzie możesz wykonać doładowanie zdefiniowane lub jednorazowe telefonu. Wykonując doładowanie jednorazowe możesz zmienić rachunek, z którego mają być pobrane środki na transakcję. Szczegóły Szczegóły rachunku. Część środkowa ekranu z listą rachunków jest ruchoma. Przesuniecie listy w górę/dół ułatwi Ci przeglądanie spisu i wybranie właściwego rachunku. Przyciskiem Wstecz cofasz się o jedno okno. Funkcje przycisków: Przewodnik dla klienta 98

99 7.1. Historia rachunku Rachunki Uzyskanie dostępu do historii wybranego rachunku, lokaty, kredytu otrzymasz po wybraniu: PULPIT WSKAŻ ZAKŁADKĘ: RACHUNKI / LOKATY / KREDYTY WSKAŻ ODPOWIEDNI RACHUNEK HISTORIA Menu Historia jest związana z wybranym rachunkiem, lokatą, kredytem i wyświetla operacje księgowe z zadanego okresu - dowolnego internetowego rachunku klienta, lokaty, kredytu. Historia operacji na rachunku Przewodnik dla klienta 99

100 Po użyciu przycisku Filtr w prawym górnym rogu ekranu przejdziesz do okna Filtr historii (przykład poniżej), w którym możesz wybrać zakres historii wykonanych operacji poprzez: podanie liczby dni, miesięcy, zakresu czasowego podanie kwoty minimalnej i maksymalnej operacji podanie słowa kluczowego związanego z tytułem operacji (np.: prowizja) wybranie rodzaju operacji z dostępnych: wszystkie, obciążenia, uznania, wpłaty kasowe, prowizje. Po określeniu parametrów filtrujesz operacje przez użycie przycisku Szukaj. Efekty filtrowania program wyświetli w postaci listy odnalezionych operacji lub w przypadku braku operacji poda Ci stosowną informację Brak operacji od do. Filtr historii operacji Po kliknięciu w ikonę znajdującą się z prawej storny kwoty wybranego przelewu, menu rozwija się o opcję. Użycie przycisku spowoduje otwarcie okna Szczegóły operacji, w którym można ponownie wykonać przelew (Wykonaj ponownie). W powtórnie wykonywanym przelewie nie ma możliwości modyfikacji/edycji numeru rachunku odbiorcy. Uwaga! Z historii nie można ponownie wykonać doładowania telefonu: jednorazowego, zdefiniowanego, cyklicznego. Przewodnik dla klienta 100

101 Przyciskiem Wstecz w lewym górnym rogu ekranu cofasz się o jedno okno Szczegóły rachunku Przejście do informacji szczegółowych: Rachunku / Lokaty / Kredytu jest podobne dla wszystkich opcji i możesz je uzyskać wybierając odpowiednią zakładkę: PULPIT WSKAŻ ZAKŁADKĘ: RACHUNKI / LOKATY / KREDYTY Z LISY WYBIERZ ODPOWIEDNI RACHUNEK SZCZEGÓŁY Poniżej podane są przykładowe okna szczegółowych informacji rachunku / lokaty / kredytu. Przyciskiem Wstecz cofasz się o jedno okno. Przewodnik dla klienta 101

102 Szczegóły rachunku, lokaty, kredytu 7.3. Blokady środków PULPIT RACHUNKI Z LISY WYBIERZ ODPOWIEDNI RACHUNEK BLOKADY ŚRODKÓW Menu jest dostępne w wyniku wyboru opcji z dowolnego rachunku (menu Rachunki kliknięcie na dowolny rachunek). Blokady środków są widoczne, jeżeli na wyświetlonym rachunku zostały takie założone. W oknie Blokada środków w tabeli są wyświetlone blokady z danymi: data założenia blokady, krótki opis blokady, kwota blokady. Jeżeli zajęty rachunek bankowy prowadzony jest w walucie obcej, bank przekazuje komornikowi należność w złotych przeliczoną według kursu kupna tej waluty ogłoszonego przez Narodowy Bank Polski w dniu przekazania pieniędzy komornikowi. Przewodnik dla klienta 102

103 7.4. Przelewy Po zalogowaniu na ekranie głównym wyświetli się w dolnej części zakładka przelewy. Po jej użyciu zostanie rozwinięte menu z zakładkami, które umożliwią Ci odpowiednio: wykonać przelew zdefiniowany wykonać przelew jednorazowy wykonać QR przelew wykonać przelewy z koszyka płatności wykonać przelew do ZUS przejrzeć przelewy oczekujące wykonać przelew podatkowy wykonać przelew na rachunek własny Przycisk Przelewy Przelew zdefiniowany z wybranego rachunku PULPIT RACHUNKI WYBRANY RACHUNEK PRZELEWY ZDEFINIOWANE lub ZDEFINIOWANE Po wybraniu zakładki Zdefiniowane zostanie wyświetlona lista przelewów zdefiniowanych w Internet Bankingu dla wybranego rachunku. Domyślnie wyświetla się jako pierwszy rachunek główny wybrany przez Ciebie w standardowym serwisie Internet Banking. Pamiętaj, że każdy rachunek ma swoją oddzielną listę przelewów zdefiniowanych. Aby wyświetlić przelewy zdefiniowane z innego rachunku wystarczy, że klikniesz u góry ekranu w pole z nazwą i numerem rachunku a otworzy się lista pozostałych Twoich rachunków, z której możesz wybrać inny Przewodnik dla klienta 103

104 rachunek. Zwijasz listę bez zmiany rachunku poprzez kliknięcie palcem w dowolnym miejscu ekranu. Przelewy zdefiniowane - spis Przelew zdefiniowany możesz zrealizować przez użycie przycisku Wykonaj, który wywołujesz kliknięciem w zielony przycisk z prawej strony lub w dane wybranego odbiorcy. Zostaniesz przekierowany do formularza, gdzie widać: Dane odbiorcy, Numer rachunku odbiorcy. W wolnych polach wpisujesz: Tytuł operacji, Kwotę, Datę domyślnie podstawiana jest data dnia bieżącego. Klikając w ramkę Opcje dodatkowe możesz wybrać typ przelewu spośród dostępnych (w zależności od ustawień w banku): Standardowy (ELIXIR); Przyśpieszony (SORBNET); Ekspresowy Po wypełnieniu wszystkich pól przyciskiem Dalej w górnym prawym rogu ekranu możesz przejść do podsumowania. Przewodnik dla klienta 104

105 Przelew zdefiniowany W następnie wyświetlonym oknie przyciskiem Wykonaj akceptujesz i kończysz operację. O przyjęciu dyspozycji system poinformuje Cię komunikatem Dyspozycja została przyjęta. Przelew oczekuje na realizację. Przelew zostanie przekierowany na listę operacji Oczekujących lub zostanie natychmiast zrealizowany odpowiednio do zadanej daty realizacji transakcji Przelew jednorazowy PULPIT RACHUNKI WYBRANY RACHUNEK PRZELEWY DOWOLNY lub EKRAN GŁÓWNY DOWOLNY Otworzysz okno Dowolny, w którym definiujesz przelew jednorazowy dowolny. Przewodnik dla klienta 105

106 Przelew dowolny Wpisz dane odbiorcy - minimum trzy znaki nazwy odbiorcy w polu tekstowym i kliknij w lupkę, a system sam wyszuka kontrahentów i wyświetli odpowiednią listę. System automatycznie wypełni pola Nazwa; Adres; Numer rachunku, jeśli wskażesz odbiorcę z listy zarejestrowanych kontrahentów, która jest dostępna po kliknięciu na ikonkę odbiorcy. Wyświetli się lista z kontrahentami. widoczną obok okienka Dane Lista kontrahentów Przewodnik dla klienta 106

107 W obszarze Szczegóły wpisz Tytuł przelewu (pierwsza linia pola nie może być pusta pole wymagane). Wpisz kwotę przelewu (pole wymagane - przelew w PLN), możliwa maksymalna kwota ( ,99). Podaj datę wykonania operacji. Domyślnie System podpowiada aktualną datę, lecz możesz dokonać jej zmiany (wyłącznie na datę przyszłą), klikając w pole wywołasz podręczny kalendarz. Musisz jednak pamiętać, by w dniu realizacji na rachunku były dostępne środki niezbędne do wykonania przelewu. Jeśli nie będzie wolnych środków przelew zostanie odrzucony chyba, że w Banku ustalono inną opcję. Klikając w ramkę Typ przelewu możesz wybrać typ przelewu spośród dostępnych: Standardowy (ELIXIR); Przyśpieszony (SORBNET); Ekspresowy w zależności od ustawień w banku. Operację zatwierdzasz przyciskiem Dalej u góry ekranu. Przechodzisz do następnego okna, w którym widzisz uzupełniony formularz. Przelew zatwierdzasz przyciskiem Zatwierdź u góry ekranu. Następnie wyświetli Ci się okienko, gdzie wpisujesz hasło jednorazowe (przesłane SMS-em, z listy haseł jednorazowych. Po wyjściu z okna autoryzacji przelewów (użyciu przycisku Anuluj) i przy braku zmiany danych przelewu w momencie powrotu (ponownym użyciu przycisku Zatwierdź) nie jest generowane zapytanie o nowe hasło, pamiętany jest numer ostatnio pobieranego hasła, co widocznie zmniejsza wykorzystanie haseł jednorazowych lub opłat za SMS. Czas ważności hasła (SMS lub hasła ze zdrapki) wynosi od momentu prośby o wprowadzenie maksymalnie 10 minut. Wylogowanie użytkownika albo zmiana danych w przelewie unieważnia hasło. Autoryzacja przelewu Anuluj wycofujesz się z transakcji do poprzedniego okna. Przewodnik dla klienta 107

108 Zatwierdź akceptujesz przelew i automatycznie zostaje on przeniesiony do realizacji lub do Oczekujących w zależności od podanej daty realizacji. Wypełniony formularz przelewu możesz dodać do Koszyka, który domyślnie ustawiony jest na NIE - taki przelew wymaga zatwierdzenia przez wpisanie hasła jednorazowego (przesłanego SMS-em, z listy haseł jednorazowych). Decyzję o sposobie podpisu przelewów należy zgłosić w siedzibie Banku, gdzie zostanie udostępniona odpowiednia usługa. Przelew trafia na listę przelewów oczekujących, skąd zostanie zrealizowany w odpowiednim czasie. Jeśli zaznaczysz na TAK, wówczas przelew nie wymaga podania hasła jednorazowego i trafia na listę operacji w Koszyku płatności (patrz zakładka Koszyk płatności). System zakomunikuje, że Dyspozycja została przyjęta. Przelew został przeniesiony do koszyka. Przelewy w Koszyku płatności możesz, zaznaczać/odznaczać w dowolnej konfiguracji, aby je grupowo usuwać lub akceptować za pomocą jednego hasła jednorazowego przesłanego SMS-em lub z listy haseł jednorazowych. Pozwoli to zaoszczędzić kody Koszyk płatności PULPIT RACHUNKI WYBRANY RACHUNEK PRZELEWY KOSZYK PŁATNOŚCI Za pomocą zakładki Koszyk płatności możesz przejść do listy przelewów, które podczas ich tworzenia zostały skierowane do koszyka płatności. Użyta po raz pierwszy lista jest pusta. Uwaga! Jeśli masz kilka rachunków, z których możesz wykonywać przelewy to każdy rachunek ma swój koszyk płatności. Przelewy jednorazowe wykonane w Internet Bankingu zarówno przez komputer (dowolny, ZUS, podatkowy i na rachunek własny) z zaznaczoną cechą Dodaj przelew do koszyka płatności jak i w urządzeniu mobilnym wpadają do koszyka rachunku, z którego były przygotowane. W przypadku przelewów do ZUS możesz utworzyć od razu wszystkie 4 przelewy, jeśli wcześniej zaznaczysz, że mają iść do koszyka (w przeciwnym wypadku tylko jeden). Przelewy w Koszyku płatności - lista operacji możesz, zaznaczać/odznaczać w dowolnej konfiguracji, aby je grupowo usuwać lub akceptować za pomocą jednego hasła jednorazowego (przesłanego SMS-em, z listy haseł jednorazowych. Pozwoli to zaoszczędzić kody. Po wyjściu z okna autoryzacji przelewów (użyciu przycisku Anuluj) i przy braku zmiany danych przelewu w momencie powrotu (ponownym użyciu przycisku Zatwierdź) nie jest generowane zapytanie o nowe hasło, pamiętany jest numer ostatnio pobieranego hasła, co widocznie zmniejsza wykorzystanie haseł jednorazowych lub opłat za SMS. Czas ważności hasła (SMS lub hasła ze zdrapki) wynosi od momentu prośby o wprowadzenie maksymalnie 10 minut. Wylogowanie użytkownika albo zmiana danych w przelewie unieważnia hasło. Przewodnik dla klienta 108

109 Przelew do ZUS Koszyk płatności Od dnia składki na rzecz ZUS są realizowane standardowym przelewem dowolnym na nowe indywidualne rachunki składkowe dla płatników składek (płatnicy otrzymają z ZUS indywidualne numery rachunków do wpłat). Szczególną uwagę należy zwrócić na przelewy z datą przyszłą oraz zlecenia stałe, ponieważ jeżeli zostaną zdefiniowane według dotychczasowego formularza Przelew do ZUS (kierowane będą na dotychczasowe rachunki), to z dniem zostaną odrzucone. Do tego czasu należy postępować zgodnie z dotychczasową procedurą wysyłania przelewów do ZUS. Przewodnik dla klienta 109

110 Po wybraniu przycisku przelewy z menu dolnego w oknie PULPIT lub z innego okna z listy rachunków wybierz rachunek, z którego chcesz wykonać przelew do ZUS. PULPIT RACHUNKI WYBRANY RACHUNEK PRZELEWY ZUS ZUS U góry ekranu w nagłówku widoczne są dane wybranego rachunku: nazwa i dostępne środki. W polu Dane płatnika wpisujesz dane osoby ubezpieczanej w ZUS (płatnikiem może być właściciel rachunku lub inna osoba niezwiązana z rachunkiem). Każdą ze składek (Ubezpieczenia Społeczne, Ubezpieczenia Zdrowotne, Fundusz Pracy i Fundusz Gwarantowanych Świadczeń Pracowniczych) możesz wykonać pojedynczo tj. oddzielnie, kilka wybranych bądź wszystkie razem. Więcej niż jedną składkę do ZUS możesz utworzyć pod warunkiem, że zaznaczysz parametr Dodaj do koszyka. Takie przelewy trafią na listę operacji w Koszyku płatności (patrz zakładka Koszyk płatności). Przelewy w Koszyku płatności możesz, zaznaczać/odznaczać w dowolnej konfiguracji, aby je grupowo usuwać lub akceptować za pomocą jednego hasła jednorazowego (przesłanego SMS-em, z listy haseł jednorazowych. Pozwoli to zaoszczędzić kody. W przypadku pojedynczej składki ZUS: wskaż rachunek, przez zaznaczenie kwadratu przy nazwie składki i wpisz deklarowaną kwotę w wyświetlony kwadrat (pole wymagane). Numery rachunków ZUS są na stałe umieszczone w systemie banku. Wypełnij szczegóły operacji, wpisujesz: NIP; Numer Identyfikatora (PESEL lub REGON, Dowód osobisty, Paszport); wybierasz z listy typ wpłaty; Deklaracji; Numer decyzji. Przyciskiem Dalej przejdź do okna wypełnionego formularza przelewu do ZUS. Program sprawdza poprawność wpisanych danych. Źle wpisane wartości lub pominiecie wymaganych pól nie pozwoli przejść do kolejnego kroku, a brakujące dane zostaną zaznaczone na czerwono. Alarm systemu w przypadku źle wypełnionego formularza Przewodnik dla klienta 110

111 Prawidłowo wypełniony formularz do ZUS zostanie zaprezentowany w następnym oknie. Jeśli przelew został skierowany do Koszyka płatności, to czeka tam na akceptację (pojedynczą lub grupową) za pomocą hasła jednorazowego (przesłanego SMS-em, z listy haseł jednorazowych. Przelewy zaakceptowane z koszyka płatności zostają przeniesione na listę przelewów oczekujących skąd następnie są realizowane. Po wyjściu z okna autoryzacji przelewów (użyciu przycisku Anuluj) i przy braku zmiany danych przelewu w momencie powrotu (ponownym użyciu przycisku Zatwierdź) nie jest generowane zapytanie o nowe hasło, pamiętany jest numer ostatnio pobieranego hasła, co widocznie zmniejsza wykorzystanie haseł jednorazowych lub opłat za SMS. Czas ważności hasła (SMS lub hasła ze zdrapki) wynosi od momentu prośby o wprowadzenie maksymalnie 10 minut. Wylogowanie użytkownika albo zmiana danych w przelewie unieważnia hasło Przelew Podatkowy Z listy rachunków wybierz rachunek, z którego chcesz wykonać przelew do ZUS. PULPIT RACHUNKI WYBRANY RACHUNEK PRZELEWY PODATKOWY lub EKRAN GŁÓWNY PODATKOWY Po wybraniu przycisku przelewy z dolnego menu na ekranie głównym lub w oknie PULPIT lub z innego okna, zostanie rozwinięte menu z zakładkami. Wybierz opcję Podatkowy. Następnie wybierz symbol formularza lub płatności. Wyszukać Urząd Skarbowy/Izbę Celną możesz przez szybkie szukanie wpisując nazwę miejscowości albo przez użycie ikony i wpisanie nazwy miejscowości. W obszarze Typ identyfikatora wybierz NIP, PESEL, REGON, Dowód osobisty albo Paszport a następnie wprowadź identyfikator. Wpisz okres rozliczenia (Rok i Typ), Identyfikację zobowiązania oraz kwotę przelewu (przelew w PLN), możliwa maksymalna kwota ( ,99). Podaj datę wykonania operacji. Domyślnie System podpowiada aktualną datę, lecz możesz dokonać jej zmiany (wyłącznie na datę przyszłą), klikając w pole wywołasz podręczny kalendarz. Musisz jednak pamiętać, by w dniu realizacji na rachunku były dostępne środki niezbędne do wykonania przelewu. Jeśli nie będzie wolnych środków przelew zostanie odrzucony chyba, że w Banku ustalono inną opcję. Wypełniony formularz przelewu możesz dodać do Koszyka, który domyślnie ustawiony jest na NIE - taki przelew wymaga zatwierdzenia przez podanie hasła jednorazowego (przesłanego SMS-em, z listy haseł jednorazowych) i trafia na listę przelewów oczekujących, skąd zostanie zrealizowany w odpowiednim czasie. Jeśli zaznaczysz na TAK, wówczas przelew nie wymaga podania hasła jednorazowego i trafia na listę operacji w Koszyku płatności (patrz zakładka Koszyk płatności). System zakomunikuje, że Dyspozycja została przyjęta. Przelew został przeniesiony do koszyka Przewodnik dla klienta 111

112 Przelewy w Koszyku płatności możesz, zaznaczać/odznaczać w dowolnej konfiguracji, aby je grupowo usuwać lub akceptować za pomocą jednego hasła jednorazowego (przesłanego SMS-em, z listy haseł jednorazowych). Pozwoli to zaoszczędzić kody. Operację zatwierdzasz przyciskiem Dalej u góry ekranu i przechodzisz do następnego okna, w którym widzisz sprawdzasz poprawność wprowadzonych danych i zatwierdzasz przyciskiem Dalej u góry ekranu. Następnie wyświetli Ci się okno, gdzie wpisujesz hasło jednorazowe (przesłane SMS-em, z listy haseł jednorazowych). Anuluj wycofujesz się z transakcji do poprzedniego okna. Zatwierdź akceptujesz przelew i automatycznie zostaje on przeniesiony do realizacji lub do Oczekujących w zależności od podanej daty realizacji. Po wyjściu z okna autoryzacji przelewów (użyciu przycisku Anuluj) i przy braku zmiany danych przelewu w momencie powrotu (ponownym użyciu przycisku Zatwierdź) nie jest generowane zapytanie o nowe hasło, pamiętany jest numer ostatnio pobieranego hasła, co widocznie zmniejsza wykorzystanie haseł jednorazowych lub opłat za SMS. Czas ważności hasła (SMS lub hasła ze zdrapki) wynosi od momentu prośby o wprowadzenie maksymalnie 10 minut. Wylogowanie użytkownika albo zmiana danych w przelewie unieważnia hasło QR Przelew PULPIT RACHUNKI WYBRANY RACHUNEK PRZELEWY QR PRZELEW lub EKRAN GŁÓWNY QR PRZELEW Po wybraniu przycisku przelewy z dolnego menu na ekranie głównym lub w oknie PULPIT lub z innego okna, zostanie rozwinięte menu z zakładkami. Wybierz opcje QR przelew, wykonaj zdjęcie kodu umieszczonego na fakturze. Przewodnik dla klienta 112

113 Okno QR Przelew Formularz przelewu zostanie automatycznie wypełniony danymi z Twojej faktury. QR Przelew formularz Pozostaje Ci tylko podpisać przelew lub umieścić go w koszyku by podpisać zlecenie grupowe. Przewodnik dla klienta 113

114 Oczekujące PULPIT RACHUNKI WYBRANY RACHUNEK PRZELEWY OCZEKUJĄCE lub EKRAN GŁÓWNY OCZEKUJĄCE Po wybraniu przycisku otworzysz okno, w którym widoczne są przelewy jeszcze niezrealizowane, tzn. wszystkie niezaksięgowane (oczekujące na realizację). Masz możliwość usunięcia przelewu oczekującego. W momencie wyboru takiego przelewu pojawi się przycisk. Po jego użyciu wyświetlone zostanie okno, w którym dyspozycję usunięcia przelewu z oczekujących musisz zatwierdzić hasłem jednorazowym przesłanym SMS-em, z listy haseł jednorazowych: W przypadku, gdy takich przelewów nie można usunąć, ponieważ jest to np. zlecenia okresowe pojawia się informacja "Usunięcie przelewu jest niedozwolone". Przewodnik dla klienta 114

115 Przelew na rachunek własny PULPIT RACHUNKI WYBRANY RACHUNEK PRZELEWY NA RACH. WŁASNY lub EKRAN GŁÓWNY NA RACH. WŁASNY Przyciskiem otworzysz okno, w którym możesz wykonać przelew z wybranego rachunku na inny rachunek własny (o ile w banku masz więcej niż jeden rachunek do obsługi w serwisie Internet Banking). Aby zrealizować przelew na rachunek własny musisz: Przewodnik dla klienta 115

116 - w obszarze Z rachunku wybrać, rozwijając listę wybrać odpowiedni rachunek własny, z którego będzie wykonany przelew, - z rozwijanej listy wybrać rachunek, na który będzie wykonany przelew (obszar Na rachunek), - wypełnić pole Tytuł, - wypełnić pole Kwota, - system domyślnie podpowiada aktualną datę (pole Data), ale możesz ją zmienić (wyłącznie na datę przyszłą), wpisując lub korzystając z kalendarza poprzez kliknięcie na ikonkę. Musisz jednak pamiętać, by w dniu realizacji na rachunku były dostępne środki niezbędne do wykonania przelewu. Jeśli nie będzie wolnych środków, to przelew zostanie odrzucony, chyba, że w Banku ustalono inną opcję. Jeżeli prawidłowo wypełniłeś formularz to możesz za pomocą przycisku Dalej przejście do okna ze szczegółami przelewu, w którym następuje akceptacja po kliknięciu na przycisk Wykonaj - aby zrealizować przelew lub Wstecz - aby powrócić do edycji przelewu. Przelew na rachunek własny nie wymaga podpisania hasła jednorazowego, o ile nie jest przekierowany do Koszyka płatności. Jeżeli Przelew na rachunek własny trafi do Koszyka płatności, to razem z innymi przelewami będzie wymagał podpisania hasłem jednorazowym. 8. Lokaty PULPIT LOKATY Opcja wyświetla listę Twoich lokat (numer rachunku i nazwa lokaty) dostępnych do obsługi przez Internet wraz z bieżącym saldem, walutą lokaty i datą zapadania (czyli datą, w której lokata będzie przedłużona lub zamknięta). W momencie wyboru lokaty, przyciskiem z prawej strony wywołasz grupę przycisków, które umożliwiają pełną obsługę wybranego rachunku: Historia - opcja wyświetla historię wybranej lokaty, funkcjonuje podobnie do historii rachunku (patrz opis w pkt). Szczegóły - przekieruje do okna Szczegóły lokaty wybraną lokatę możesz zlikwidować i/lub wskazać rachunek, na który mają być przeniesione środki z likwidowanej lokaty lub przeniesione po zapadnięciu lokaty. Przewodnik dla klienta 116

117 Lokaty - spis Przewodnik dla klienta 117

118 9. Kredyty PULPIT KREDYTY Opcja wyświetli listę Twoich kredytów (nazwa kredytu) dostępnych do obsługi przez Internet wraz z bieżącym saldem i walutą kredytu. W momencie wyboru kredytu, przyciskiem z prawej strony wywołasz grupę przycisków, które umożliwiają pełną obsługę wybranego rachunku: Historia - opcja wyświetla historię wybranego kredytu, funkcjonuje podobnie do historii rachunku (patrz opis w pkt 6.1). Szczegóły - Szczegóły kredytu widać nazwę, numer rachunku NRB, właściciela, oprocentowanie, saldo. Wybrany kredyt możesz tylko przeglądać. Kredyty Przewodnik dla klienta 118

119 10. Ustawienia W momencie wyboru opcji Ustawienia menu programu rozszerzy się o opcje: Zmiana hasła Obrazek na stronie logowania. Inne ustawienia można zmieniać korzystając ze standardowej strony serwisu Internet Banking. Obowiązują one w obu wersjach standardowej i mobilnej. PULPIT USTAWIENIA ZMIANA HASŁA Opcja umożliwia zmianę Twojego hasła dostępu do programu Internet Banking. W celu zmiany hasła musisz podać swoje stare hasło, nowe hasło i potwierdzić nowe hasło. Następnie kliknąć na polecenie Dalej. Program nie wymaga potwierdzenia zmiany hasłem jednorazowym, tylko poinformuje Cię komunikatem Dyspozycja została przyjęta. Hasło zostało zmienione. Ustawienia zmiana hasła PULPIT USTAWIENIA OBRAZEK NA STRONIE LOGOWANIA Opcja pozwala na ustawienie obrazka widocznego w rogu ramki logowania z polem do wprowadzenia hasła. Po pierwszym logowaniu klienta do serwisu wyświetlany jest komunikat: Przewodnik dla klienta 119

120 Użycie przycisku Wybierz obrazek powoduje otwarcie galerii, z której klient wybiera (z dostępnych) obrazek i zatwierdza przyciskiem Zapisz. Od tego momentu obrazek widoczny będzie w prawym górnym rogu ramki logowania z polem do wprowadzenia hasła, po wprowadzeniu i zatwierdzeniu identyfikatora użytkownika. W dolnej części obrazka widoczny jest czas jego wyświetlenia: Przewodnik dla klienta 120

121 11. Kursy walut PULPIT KURSY WALUT Okno zawiera Tabelę kursów walut na zadany rok, miesiąc, dzień i godzinę. Kursy walut Przewodnik dla klienta 121

122 12. Komunikaty PULPIT KOMUNIKATY Okno zawiera komunikaty przysłane przez Bank. Jeżeli użytkownik ma nieprzeczytane komunikaty, to po zalogowaniu zamiast pulpitu widoczna jest lista komunikatów. Po wybraniu nowego komunikatu pojawia się przycisk Szczegóły, po którego użyciu otwiera się okno SZCZEGÓŁY KOMUNIKATU, gdzie można zapoznać się z treścią komunikatu. Po przeczytaniu przenoszony jest on na listę Przeczytanych. Komunikat można usunąć przy użyciu przycisku Usuń komunikat (rysunek poniżej). Komunikaty Przewodnik dla klienta 122

123 13. Doładowanie PULPIT DOŁADOWANIE JEDNORAZOWE / ZDEFINIOWANE LUB PRZYCISK W DOLNYM MENU JEDNORAZOWE / ZDEFINIOWANE Doładowanie jednorazowe Interfejs Mobilny Internet Banking pozwala bezpiecznie wykonać doładowanie na zdefiniowany numer i operatora telefonu komórkowego lub doładować dowolny telefon komórkowy. Jednorazowe doładowanie telefonu musisz zatwierdzić hasłem jednorazowym (przesłanym SMSem, z listy haseł jednorazowych). Przewodnik dla klienta 123

124 Część III. Internetowa obsługa rachunków klient instytucjonalny Wariant II (wieloosobowa autoryzacja dyspozycji) 1. Słownik pojęć Serwis aplikacja Internet Banking dla Firm, której dotyczy niniejsza instrukcja. Identyfikator klienta unikalny numer nadawany każdemu użytkownikowi Serwisu przez Bank w chwili uruchomienia usługi. Hasło dostępu indywidualne hasło dostępu klienta do Serwisu, ustalone przez użytkownika przy pierwszym jego logowaniu do Serwisu. Musi mieć, co najmniej 8 znaków i musi w nim wystąpić, co najmniej jedna duża litera, jedna mała litera i jedna cyfra. Podpis cyfrowy przekształcenie kryptograficzne danych operacji finansowej np. przelewu, umożliwiające sprawdzenie przez Bank autentyczności i integralności danych, zapewniające nadawcy ochronę przed ich sfałszowaniem. Podpisywanie operacji bankowych realizowane jest przy użyciu kart kryptograficznych. SSL (ang. Secure Socket Layer) - protokół bezpiecznych połączeń www, służący do bezpiecznej transmisji zaszyfrowanego strumienia danych. Przewodnik dla klienta 124

125 2. Bezpieczeństwo Wykonywanie operacji finansowych za pośrednictwem Internetu, wymaga zapewnienia maksymalnego poziomu ochrony przed niepowołanym dostępem osób trzecich. W tym celu Serwis wykorzystuje zaawansowane rozwiązania techniczne, które zapewniają komfort bezpiecznego korzystania z Serwisu. Ważne Urządzenie dostępowe i oprogramowanie: Nie wolno korzystać z komputerów ogólnie dostępnych (np. w kawiarence internetowej). Nie wolno korzystać z niezaufanych sieci komputerowych (w tym Wi-Fi). Zawsze używać aktualnego oprogramowania ochrony antywirusowej wraz z zaporą oraz aktualizować na bieżąco system operacyjny. Logowanie: Identyfikator i hasło logowania przeznaczone są tylko dla jednej osoby. Nie wolno udostępniać identyfikatora i/lub hasła logowania innym osobom. Nie należy trzymać hasła logowania wraz z obiektem służącym do autoryzacji (np.: lista haseł jednorazowych, token, karta kryptograficzna) w jednym miejscu. Kartę kryptograficzną po dokonaniu autoryzacji operacji należy usunąć z komputera. Nie wolno zezwalać przeglądarce na zapisywanie identyfikatora i/lub hasła. Należy pamiętać o regularnej zmianie hasła, używając kombinacji dużych i małych liter, cyfr oraz znaku specjalnego. Nie wolno logować się za pomocą adresu lub linku przesłanego w wiadomości adres strony logowania należy wprowadzać samodzielnie lub korzystając z odpowiedniego linku wyłącznie na stronie banku. Nie wolno podawać na stronie logowania innych danych niż identyfikator i hasło do logowania (logowanie nigdy nie wymaga podawania hasła jednorazowego, PIN-u karty, numeru telefonu, numeru PESEL, daty urodzenia itp.). Nie wolno po zalogowaniu do systemu transakcyjnego odchodzić od komputera, a po zakończeniu pracy należy wylogować się i zamknąć przeglądarkę. Przed zalogowaniem należy sprawdzić, czy połączenie z bankiem jest szyfrowane powinna się pojawić kłódka na pasku przeglądarki. Należy sprawdzić prawidłowość certyfikatu. Należy sprawdzić czy po wprowadzeniu i zatwierdzeniu identyfikatora został wyświetlony obrazek wybrany wcześniej przez klienta z galerii i czy obrazek zawiera prawidłowy czas wyświetlenia. Autoryzacja operacji: W trakcie autoryzacji operacji należy koniecznie: dokładnie zapoznać się z treścią przesłanej wiadomości SMS i upewnić się, czy treść wiadomości dotyczy właściwej operacji; dokładnie sprawdzić, czy w wiadomości SMS cyfry numeru rachunku, na który jest wysyłany przelew, zgadzają się z tymi, które widoczne są na ekranie komputera. Wiadomości i MMS: Bank nigdy nie wysyła do klientów pytań dotyczących haseł lub innych poufnych danych. Przewodnik dla klienta 125

126 Bank nigdy nie wysyła wiadomości z prośbą o aktualizację danych. Bank nigdy nie podaje w przesyłanych wiadomościach linków do stron transakcyjnych. Wiadomości oraz MMS nieznanego pochodzenia mogą zawierać załączniki ze złośliwym oprogramowaniem, dlatego nie wolno ich otwierać i klikać na linki zawarte w takich wiadomościach. Dziwne zachowanie na stronie powinno zawsze budzić u klienta czujność. Na przykład: długie oczekiwanie na zalogowanie, pojawiające się niestandardowo wyglądające pola, pojawiają się dodatkowe pola formularza do wprowadzenia dodatkowych danych, prośba o podanie hasła przy operacjach tego niewymagających Certyfikat Połączenie z Bankiem chronione jest 128 bitowym protokołem szyfrującym SSL. Jednakże, zalecane jest samodzielne sprawdzenie autentyczności certyfikatu, który został zastosowany podczas szyfrowania transmisji. W tym celu, należy w przeglądarce MS Internet Explorer wybrać z zakładki [Plik] opcję [Właściwości] i kliknąć na przycisk [Certyfikaty]. Następnie, po wybraniu zakładki [Szczegóły] i ustawieniu w polu wyboru [Pokaż] opcji [Tylko właściwości], wybrać pozycję [Odcisk palca]. Dane certyfikatu można również obejrzeć, klikając na symbol kłódki w pasku stanu przeglądarki. Ważne Sam symbol kłódki nie gwarantuje autentyczności połączenia z Bankiem. Zawsze należy sprawdzić wartość Odcisk palca/odcisk SHA1 w szczegółach certyfikatu Podpis cyfrowy Autoryzacja operacji finansowych, realizowana z zastosowaniem kart kryptograficznych, wydawanych wyłącznie przez Bank, zapewnia ochronę przed realizacją zleceń bez wiedzy właściciela oraz potwierdza autentyczność przesyłanych informacji. Użytkownik Serwisu w należyty sposób musi chronić przed dostępem osób niepowołanych nie tylko swój identyfikator oraz hasło dostępu do Serwisu, ale również swoją kartę kryptograficzną i PIN, gdyż wejście w ich posiadanie stwarza możliwość podszycia się pod właściciela i dokonywania wszelkich operacji finansowych z jego konta Blokowanie dostępu do serwisu Internet Banking przez klienta Ze względów bezpieczeństwa umożliwiono klientowi zablokowanie dostępu do kanału Internet poprzez: 1. wysłanie wiadomości SMS na numer lub o treści: - BI#identyfikator, gdzie BI to Blokada Identyfikatora; identyfikator to login do serwisu Internet Banking. Program zweryfikuje, czy podany identyfikator jest powiązany z numerem telefonu (w Internet Bankingu, SMS Bankingu, danych osobowych). W przypadku istniejącego powiązania dostęp jest blokowany i odsyłany odpowiedni komunikat do Klienta. - BI#identyfikator#PESEL, gdzie BI to Blokada Identyfikatora; identyfikator to login do serwisu Internet Banking. SMS z taką wiadomością blokuje dostęp do serwisu IB z dowolnego telefonu. Przewodnik dla klienta 126

127 UWAGA! Działanie blokowania jest niezależne od posiadania przez klienta usługi SMS Bankingu i ustawionej uproszczonej składni zapytań. 2. użycie opcji Kanały dostępu (zakładka Ustawienia Kanały dostępu w serwisie Internet Banking klienta), która daje możliwość blokowania dostępu do rachunków poprzez Internet. Dokładny opis w niniejszej instrukcji w pkt Kanały dostępu. 3. dzwoniąc do banku na numer (rozmowa jest nagrywana). Zablokowaną usługę może odblokować: - operator w banku - klient dzwoniąc na numer (rozmowa jest nagrywana) Przewodnik dla klienta 127

128 3. Konfiguracja Korzystanie z Serwisu wymaga: 1. Zainstalowania przeglądarki internetowej obsługującej SSL 256, JavaScript oraz pliki cookie Zalecane przeglądarki to Internet Explorer, Firefox, Safari, Opera, Chrom w wersjach na bieżąco aktualizowanych. 2. Ponadto w komputerach służących do podpisów przelewów za pomocą kart kryptograficznych należy: Zainstalować aplikację do obsługi kart CryptoCard Suite w najnowszej wersji (aktualne oprogramowanie dostępne tylko dla platformy Windows) wraz z aktywną kartą kryptograficzną. Zainstalować aktualną wersję Java. Zainstalować program IBpodpis (program do pobrania w Serwisie aplikacji Internet Bankingu dla Firm za pomocą przycisku [Pobierz program] w oknie autoryzacji przelewów). Komputer powinien mieć złącze USB lub wbudowany czytnik kart. W związku z brakiem wsparcia ze strony firmy Microsoft dla systemu Windows XP nie jest zalecane korzystanie z usług banku za pośrednictwem tego systemu. Poprawne działanie systemu jest możliwe po prawidłowym skonfigurowaniu przeglądarki. Konfigurację pokazano na przykładzie przeglądarki Internet Explorer wersja 11. Wcześniejsze wersje nie są wspierane. W celu skonfigurowania przeglądarki, w jej oknie należy wybrać z menu głównego polecenie [Narzędzia], a następnie [Opcje internetowe]; W zakładce [Prywatność] należy użyć przycisku [Zaawansowane] i ustawić: - akceptowanie plików cookie, z wyjątkiem tych, które pochodzą od innych firm i wykorzystują informacje osobiste; Przewodnik dla klienta 128

129 W zakładce [Zabezpieczenia] dla strefy Internet należy ustawić poziom zabezpieczeń na [Średnio-wysoki] tak, aby obsługa skryptów Java była możliwa; W zakładce [Zaawansowane] należy zaznaczyć parametry: [Nie zapisuj zaszyfrowanych stron na dysku] [Sprawdź czy certyfikat wydawcy nie został cofnięty], [Użyj szyfrowania TLS 1.2]; W zakładce [Zawartość] w opcji Przewodnik dla klienta 129

130 Autouzupełnianie należy wybrać przycisk [Ustawienia] a następnie w wyświetlonym oknie odznaczyć opcję [Nazwy użytkowników i hasła w formularzach]. Zaleca się również usunięcie już zapisanych haseł. W tym celu w zakładce [Ogólne] należy wybrać [Historia przeglądania/usuń ], a następnie [Hasła/Usuń hasła ] oraz zatwierdzić usunięcie haseł przyciskiem [Usuń]. Przewodnik dla klienta 130

131 Wszystkie zmiany należy potwierdzać przyciskiem [OK], a na końcu zaakceptować przyciskiem [Zastosuj] i [OK]. UWAGA! W przypadku korzystania z przeglądarki Opera należy wyłączyć mechanizm Opera Turbo. Mechanizm ten powoduje, że w komunikacji przeglądarki z systemem bankowym pośredniczą serwery proxy firmy Opera Software ASA znajdujące się w innych krajach. Może to powodować fałszywe alarmy o próbie nieautoryzowanego dostępu do serwisu Internet Banking i w konsekwencji blokadę dostępu do serwisu. Także w związku z tym do obsługi Internet Bankingu nie należy stosować przeglądarki Opera Mini, w której mechanizm ten (Opera Turbo) jest wbudowany na stałe. Przewodnik dla klienta 131

132 4. Logowanie do Serwisu Autoryzowany dostęp do zasobów danego klienta Banku realizowany jest poprzez procedurę logowania do Serwisu, w której uprawniony użytkownik Serwisu powinien prawidłowo podać swój identyfikator oraz hasło dostępu. Unikalny identyfikator klienta oraz początkowe hasło dostępu są przyznawane w oddziale Banku w momencie rejestracji klienta w systemie bankowym, jako uprawnionego do korzystania z Serwisu. Zaleca się, aby podczas pierwszego logowania, użytkownik Serwisu dokonał zmiany przyznanego przez Bank hasła. Identyfikator oraz hasło powinny być przez użytkownika chronione przed innymi osobami, gdyż wejście w ich posiadanie przez osoby trzecie umożliwia dostęp do środków właściciela rachunku. W celu zalogowania się do Serwisu: a. uruchom przeglądarkę internetową np. Internet Explorer, b. wejdź na stronę www banku i kliknąć zakładkę [ZALOGUJ SIĘ INTERNET BANKING]. Nastąpi wówczas przekierowanie do okna logowania do Serwisu. Przed rozpoczęciem wprowadzania danych, upewnij się, że połączenie jest szyfrowane, czyli adres zaczyna się od a nie od Dodatkowo na pasku stanu zabezpieczeń przeglądarki powinna znajdować się kłódka oznaczająca pracę z połączeniem szyfrowanym. Klikając na nią dwukrotnie, możesz sprawdzić autentyczność certyfikatu wykorzystywanego do szyfrowania połączenia, a tym samym, czy witryna jest tą pożądaną. W przypadku niespełnienia któregokolwiek z tych warunków, przerwij procedurę logowania (nie wolno podawać numeru użytkownika i hasła!), c. wpisz w polu Identyfikator swój numer identyfikator nadany w Banku, przejdź przyciskiem Dalej do pola Hasło. W celu zwiększenia bezpieczeństwa logowania do serwisu Internet Banking po pierwszym zalogowaniu wybierz obrazek bezpieczeństwa, który będzie widoczny na stronie logowania po wprowadzeniu i zatwierdzeniu identyfikatora. Dane identyfikujące zatwierdzasz przyciskiem Zaloguj. Numer klienta i hasło możesz wpisać przy pomocy wirtualnej klawiatury, którą uruchomisz po kliknięciu ikonki. W ten sposób unikniesz przechwycenia, przez złośliwe oprogramowanie typu keylogger, znaków wprowadzanych za pomocą standardowej klawiatury, d. w zależności od ustaleń banku hasło do logowania w Internet Bankingu może być w wersji standardowej lub wersji maskowalnej. W standardowej wersji podajesz numer klienta i wszystkie znaki swojego hasła dostępu. W wersji maskowalnej w pierwszym oknie należy podajesz numer klienta, akceptujesz przyciskiem Dalej i w następnym oknie, podajesz tylko niektóre znaki swojego hasła dostępu losowo wygenerowane przez system. Zatwierdzasz przyciskiem Zaloguj. Po każdym poprawnym zalogowaniu istnieje możliwość otrzymania SMS z taką informacją. W Ustawieniach serwisu można zdecydować o sposobie logowania i powiadomieniach SMS-em wybierając odpowiednie polecenia Parametrów. Pamiętaj, że login i hasło przeznaczone jest dla jednej tylko osoby, czyli dla ciebie. Nie udostępniaj loginu i hasła innym osobom. UWAGA! W procesie logowania nie pojawiają się żadne komunikaty z prośbą o hasło jednorazowe czy numer telefonu. Przewodnik dla klienta 132

133 Jeżeli na stronie logowania zostaną wykryte elementy dodane przez złośliwe oprogramowanie, to aplikacja Internet Banking może wyświetlić następujący komunikat: Podczas pierwszego logowania, pojawi się formularz zmiany hasła dostępu, ustalonego przez bank, na hasło znane tylko użytkownikowi Serwisu. Nowe hasło musi spełniać pewne ustalone reguły, tzn. musi zawierać, co najmniej: e. 8 znaków, f. jedną dużą literę, g. jedną małą literę, h. jedną cyfrę, i. znak specjalny (oprócz ~`{} ;\"'?<>) - serwis sprawuje kontrolę nad wpisywanymi znakami i przy próbie wprowadzenia znaku niedozwolonego informuje odpowiednim komunikatem. Aby zmienić hasło należy wprowadzić we właściwe pola stare hasło, dwukrotnie nowe hasło i zatwierdzić operację przyciskiem Wykonaj. Prawidłowo wykonana operacja zakończy się komunikatem: Dyspozycja została przyjęta. Hasło zostało zmienione Wylogowanie Aby zakończyć pracę z systemem wybierz przycisk Wyloguj znajdujący się na nieruchomym pasku w prawym górnym rogu okna Systemu. W przypadku posiadania kilku profili użyj przycisku Wyloguj znajdującego się na dole ramki z profilami. Przewodnik dla klienta 133

134 Po tej akcji zostaniesz przekierowany na stronę informującą o zakończeniu pracy z systemem oraz umożliwiającą ponownego zalogowania. Dziesięć minut przed automatycznym wylogowaniem (wygaśnięciem sesji) generowany jest komunikat:. Sesja ulega przedłużeniu o kolejne 20 minut (ustawienie domyślne) po użyciu przycisku Przedłuż sesję. Długość sesji (od 20 do 60 minut) ustawiana idywidualnie w Ustawienia Parametry Bezpieczeństwo Czas trwania sesji (rys. poniżej): Automatyczne wylogowanie nastąpi także: j. w przypadku zamknięcia okna przeglądarki, opuszczenia systemu przez wybór innego adresu w przeglądarce, k. gdy użytkownik ponownie zaloguje się do systemu w innym oknie przeglądarki lub z innego komputera, l. przy próbie odświeżenia strony przez klienta. W celu zwiększenia bezpieczeństwa zablokowano dostęp do historii przeglądanych stron. Bezpośrednio po wylogowaniu nie można zastosować przycisku strzałki Wstecz. Wznowienie pracy z systemem po wylogowaniu wymaga ponownego zalogowania Profile Klient posiadający wiele identyfikatorów do logowania (posiada kilka firm, a w związku z tym kilka loginów i haseł) może zwrócić się do banku z prośbą o ustawienie jednego z nich, jako głównego. Wówczas logowanie do serwisu Internet Banking będzie odbywało się wyłącznie za pomocą tego identyfikatora. Po zalogowaniu nie ma potrzeby użycia dodatkowego hasła przy przełączeniu na inny profil. Aby przełączyć profil po zalogowaniu się do profilu głównego należy najechać myszką na polecenie Wyloguj. Otworzy się ramka z dostępnymi profilami klienta: Klient wybiera profil, do którego chce mieć dostęp w danej chwili i kliknięciem myszki potwierdza wybór. Przełączanie profili odbywa się obrębie jednej sesji. Wymuszona zmiana hasła powoduje wyświetlenie formatki zmiany hasła oraz polecenia Wyloguj, niewidoczne są natomiast inne profile użytkownika (dostępne po zmianie hasła). Po ustaleniu profilu głównego użytkownik nie będzie mógł logować się do serwisu Internet Banking identyfikatorem zależnym. Przewodnik dla klienta 134

135 5. Menu główne Pierwszym oknem, wyświetlanym po zalogowaniu, jest zwykle okno rachunków bieżących, dostępne również z menu Rachunki Lista rachunków. Jeśli jednak klient posiada nieprzeczytane komunikaty wysłane przez Bank, wówczas, jako pierwsze pojawi się okno z listą komunikatów. W głównym oknie aplikacji widać następujące informacje: a. nazwa Banku, b. nazwa firmy i zalogowanego użytkownika, c. menu główne serwisu z zakładkami: Rachunki, Lokaty, Kredyty, Przelewy, Zlecenia, Kontrahenci, Waluty, Ustawienia, Informacje, Wnioski znajdujące się w górnej części ekranu (zawsze widoczne). Po najechaniu kursorem myszki na zakładkę rozwija się menu pomocnicze, które zawiera dodatkowe opcje związane z wybraną zakładką, jest widoczne tylko wtedy, kiedy to niezbędne i umożliwia szybki dostęp przez wybór z wyświetlonej listy opcji, d. okno formularzy, zajmuje centralną część ekranu i zawiera właściwą treść serwisu - na przykład listę komunikatów, rachunków lub formularz przelewu. Dostęp do poszczególnych opcji jest możliwy poprzez wybór zakładki a następnie odpowiedniej pozycji z rozwijanego menu. Aktywna zakładka zawsze jest wyróżniona innym kolorem. Kolorystyka menu i zakładek zależy od ustawień w Banku. Przewodnik dla klienta 135

136 6. Rachunki 6.1. Lista rachunków Okno Lista rachunków zawiera wszystkie dostępne w Serwisie rachunki bieżące wybranej firmy lub jednostki organizacyjnej w zależności od ustawień (Ustawienia Parametry Rachunki Podział rachunków na jednostki organizacyjne) 1. Dla każdego z rachunków wyświetlane są: numer i nazwa rachunku. Kliknięcie w nazwę rachunku przekierowuje do okna ze szczegółami takimi jak: pełne dane adresowe właściciela rachunku numer i nazwa rachunku; waluta, w której prowadzony jest rachunek; oprocentowanie uznań i obciążeń; saldo i wolne środki - aktualne dostępne środki (bieżące saldo + aktualny limit w rachunku blokady nieoprocentowane) w walucie rachunku - widoczne tylko dla operatora, który ma uprawnienie: Podgląd salda na rachunku. W polu Twoje limity w operacjach internetowych widoczne są: Limit pojedynczej operacji, Limit pojedynczego zakupu w e-sklepie (nie może być większy od limitu pojedynczej operacji) - Pay By Link Blue media, PayByNet, Limit dzienny, Limit miesięczny. Limity widoczne w zależności od ustawień w banku. Klient możne tylko sprawdzić wartości poszczególnych limitów. Przewodnik dla klienta 136

137 Oprócz informacji o rachunku w oknie możesz: używając polecenia Zmień nazwę znajdującego się przy nazwie rachunku zmienić bankową nazwę na własną; powrót do nazwy nadanej przez Bank jest możliwy za pomocą przycisku Przywróć domyślne w oknie ZMIANA NAZWY RACHUNKU; Drukuj wydrukować informacje szczegółowe wybranego rachunku; Zrezygnuj z wyciągów przycisk jest wyświetlony w oknie tylko dla rachunków, które w banku mają włączoną opcję, aby generować wyciągi dla tego typu rachunków. Pozwala indywidualnie zrezygnować z otrzymywania wyciągów z danego rachunku w formie papierowej, a uzyskać wyciągi w formie elektronicznej, Listę rachunków można sortować. Klikniecie w nazwę kolumny spowoduje sortowanie danych w tabeli według zawartości tej kolumny. Wyświetlona zostaje jednocześnie strzałka ( ; ) pokazująca, w jaki sposób posortowano: - strzałka w górę oznacza, że posortowano rosnąco w dół kolumny, - strzałka w dół oznacza, że posortowano malejąco w dół kolumny. Powtórne kliknięcie w daną kolumnę zmienia kierunek sortowania, 2. Przycisk Pokaż jednostki przycisk jest widoczny, jeżeli w Ustawienia Parametry Rachunki: Podział rachunków na jednostki organizacyjne zostanie ustawiony na Z podziałem na jednostki organizacyjne. Natomiast, jeśli zostanie wybrana wartość Bez podziału na jednostki organizacyjne wówczas zostaną wyświetlone wszystkie dostępne rachunki wszystkich jednostek organizacyjnych i przycisk nie będzie widoczny. Przycisk umożliwia szybki dostęp do listy jednostek podległych firmie głównej (Klientowi Banku). Kliknięcie w nazwę jednostki powoduje zmianę nazwy firmy w prawym górnym rogu okna (nad paskiem menu) oraz przejście do okna z listą przypisanych do niej rachunków. 3. Pod każdym z rachunków znajdują się polecenia: Historia, Przelew, Doładowanie, Zlecenia (widoczne w zależności od nadanych operatorowi uprawnień do poszczególnych rachunków) umożliwiające szybkie wykonanie pożądanej operacji Harmonogram płatności Menu Rachunki Harmonogram płatności Harmonogram płatności na kolejne dni zawiera prognozę wydatków i liczbę obciążeń na dzień bieżący oraz na dni następne dla dowolnego (dostępnego w Serwisie) rachunku bieżącego wybranej firmy lub jednostki organizacyjnej. Ponadto, zawiera informację o zaległych obciążeniach za dni poprzednie, jeśli z różnych powodów nie doszło do ich realizacji (np. brak podpisu lub akceptacji). Wszystkie te informacje włącznie z numerem rachunku, saldem i dostępnymi środkami użytkownik ma do wglądu w postaci tabeli. Przewodnik dla klienta 137

138 6.3. Historia Menu Rachunki Operacje umożliwia upoważnionemu użytkownikowi Serwisu przeglądanie operacji księgowych (przelewy krajowe) z zadanego okresu dla dowolnego (dostępnego w Serwisie) rachunku bieżącego wybranej firmy lub jednostki organizacyjnej. Użytkownik, który nie posiada uprawnień nie może przeglądać historii operacji. Przy próbie przeglądania pojawia się komunikat: Brak uprawnień do przeglądania historii operacji. W zakładce Rachunki Operacje możliwy jest wydruk lub eksport do pliku historii wykonanych operacji ze wszystkich rachunków danej firmy (w polu rachunek należy z rozwijanej listy wybrać Dostępne rachunki wszystkich jednostek). Maksymalny zakres dat dla wyświetlanej w oknie historii ze wszystkich rachunków wynosi 7 dni. Informacje o wykonanych operacjach można również zobaczyć wybierając konkretny rachunek a następnie przedział czasowy, za jaki mają być wyświetlone. Zakresu historii operacji możesz ustalić poprzez podanie: a. liczby ostatnich dni lub miesięcy ( Z ostatnich - dowolna liczba do 999); b. dat brzegowych ( Od, Do - format RRRR-MM-DD). Możesz również sprecyzować wybór historii wykonanych operacji na wybranym rachunku zawężając zakres szukanych operacji poprzez: c. określenie rodzaju operacji: wszystkie, wszystkie z wyjątkiem wpłat na rachunki wirtualne (pomija wpłaty na rachunek wirtualny), obciążenia rachunku, uznania rachunku, wpłaty kasowe, prowizje, autowypłaty ; d. określenie zakresu kwot ( Od kwoty; Do kwoty ); e. wprowadzenie nazwy kontrahenta w polu Tekst. System automatycznie wypełni pole numerem rachunku kontrahenta, jeśli kontrahent zostanie wskazany z listy zarejestrowanych kontrahentów (krajowych albo zagranicznych), która jest dostępna poprzez kliknięcie na ikonkę widoczną obok pola Tekst. f. określenie liczby wyświetlonych pozycji na stronie (od 10 do 100); Po określeniu żądanych parametrów filtracji zaksięgowanych operacji należy kliknąć przycisk Szukaj. Na ekranie zostaną wyświetlone wybrane operacje w postaci tabeli (o ile takie czynności miały miejsce na wybranym rachunku). Wówczas możesz: g. uzyskać szczegółowe informacje, o konkretnej operacji, dostępne przez kliknięcie w jej nazwę, widoczną na liście operacji. Wówczas wyświetli się okno, z którego można Przewodnik dla klienta 138

139 taką operację wykonać ponownie Wykonaj ponownie oraz wydrukować, po użyciu przycisku Potwierdzenie Drukuj lub PDF. Na wydruku możesz sprawdzić: numeru rachunku banku danych nadawcy, numeru rachunku banku danych odbiorcy, szczegóły (tytułu, kwoty, daty nadania, daty waluty, daty księgowania, data utworzenia dokumentu, numeru ref., rodzaju) informacje dodatkowe: saldo po operacji, prowizja naliczona, kurs waluty w dniu księgowania operacji, h. zaznaczyć/odznaczyć wszystkie wykonane operacje (zaznaczenie/odznaczenie pierwszego kwadratu wyboru w nagłówku tabeli), i. zaznaczyć/odznaczyć grupy lub pojedyncze operacje przez zaznaczenie kwadratów obok wybranych przelewów, j. zaznaczone przelewy w wybranej formie (Potwierdzenia lub Zestawienia): wydrukować, wyeksportować (potwierdzenia w PDF; zestawienia w PDF, CSV, XLS, ELIXIR, VideoTEL, Plik definiowany). Do otwarcia dokumentu zapisanego w formacie PDF niezbędny jest program Adobe Acrobat Reader lub inny umożliwiający odczyt plików w tym formacie. Program możliwy do pobrania ze strony producenta poprzez kliknięcie na ikonkę: Adobe Acrobar Reader lub bezpośrednie wprowadzenie adresu URL strony w pasku adresu przeglądarki WWW: Sortowanie danych w tabeli z przelewami: kliknięcie w nazwę kolumny spowoduje posortowanie danych w tabeli według zawartości tej kolumny. Wyświetlona zostaje jednocześnie strzałka ( ; ) pokazująca rodzaj sortowania: strzałka w górę oznacza, że posortowano rosnąco w dół kolumny, strzałka w dół oznacza, że posortowano malejąco w dół kolumny Powtórne kliknięcie w daną kolumnę zmienia kierunek sortowania. Ponadto możesz po użyciu przycisku Obroty przeglądać szczegóły obrotów z zadanego okresu na wybranym rachunku wybranej firmy lub jednostki organizacyjnej. Przewodnik dla klienta 139

140 Ważne Serwis umożliwia również wydrukowanie operacji w trakcie realizacji, lecz w takim przypadku w tytule wydruku, zamiast tekstu: Potwierdzenie wykonania operacji pojawi się tekst: Potwierdzenie zlecenia wykonania operacji. Jednocześnie Bank otrzyma informację o wykonaniu takiego wydruku Wyciągi Menu Rachunki Wyciągi umożliwia przeglądanie wyciągów bankowych wygenerowanych w Banku. Wyciągi są dostępne tylko dla rachunków, którym wygenerowano wyciągi w Banku. Ponadto, umożliwia zapis (przy wyborze przycisku Eksportuj lub Eksportuj zaznaczone) wyciągów do pliku w formacie: PDF, MT940, VideoTEL, Elixir, CSV, XLS, Plik definiowany. Okno Wyciągi pokazuje Listę wyciągów z możliwością zawężenia wyszukiwania przez użycie filtru: Numer rachunku z rozwijanej listy można wybrać rachunek z dostępnych dla klienta rachunków, Z ostatnich wybór ilości dni lub miesięcy, Zakres dat (Od, Do) okres, w którym został sporządzony wyciąg, Numer przedstawia numer kolejnego wyciągu wygenerowanego w Banku za dany rok (rozwijana lista), Pozycji na stronie do wyboru 10, 25, 50, 100, Przez zaznaczenie w pierwszej kolumnie kwadratu wyboru przy każdym wyciągu możliwy jest wydruk lub eksport wielu wyciągów jednocześnie. W przypadku eksportu poszczególne wyciągi są eksportowane do pliku skompresowanego ZIP. Pod tabelą możesz wybrać czy zaznaczone wyciągi z tabeli mają być wydrukowane lub wyeksportowane do pliku w wybranym formacie: Drukuj - umożliwia wydruk wyciągu. Eksportuj umożliwia wybranie formatu wyciągu (PDF, MT940, VideoTEL, Elixir, CSV, XLS, Plik definiowany), w jakim można wyciąg przeglądać lub zapisać do wskazanego pliku. Należy pamiętać, że do otwarcia dokumentu zapisanego w formacie PDF niezbędny jest program Adobe Acrobat Reader lub inny umożliwiający odczyt plików w tym formacie. Formaty: MT940 i VideoTEL, Elixir, CSV, XLS, Plik definiowany (plik definiuje się w Przewodnik dla klienta 140

141 zakładce Ustawienia Parametry Wydruki i pliki parametr: Format eksportowanego pliku przelewów). Pliki są wykorzystywane do wysyłania wyciągów do innych systemów finansowo księgowych. Struktury plików znajdują się w odpowiednich załącznikach na końcu tej instrukcji. Istotnym parametrem przy eksporcie wyciągów jest parametr Eksport wielu wyciągów w formacie PDF dostępny w zakładce Ustawienia Parametry Wydruki i pliki. W zależności od indywidualnych ustawień Parametrów (zakładka Ustawienia Parametry Wydruki i pliki Format wyciągów, Kolumna Adnotacje na wyciągach lub Kolumna Saldo na wyciągach) wydruk wyciągu może przyjmować różną formę. Patrz dokładny opis w pkt Parametry. Na wydruku pod tabelą z przelewami znajduje się zestawienie prowizji dla poszczególnych rodzajów operacji (ME, WY, WE, K, Pozostałe), Liczba operacji (liczba wszystkich operacji danego typu na danym wyciągu) oraz Kwota prowizji (suma kwot prowizji pobrana od danego rodzaju operacji). Na dole każdego wyciągu znajduje się zapis Oprocentowanie na dzień. - jest to data powstania/wygenerowania przez bank wyciągu, nie mylić z datą drukowania wyciągu, która znajduje się na samym dole dokumentu po zapisie Nie wymaga podpisu ani stempla Płatności masowe Menu Rachunki Płatności masowe umożliwia użytkownikowi Serwisu przeglądanie oraz eksportowanie wpłat dokonanych na jego rzecz (wpłaty w ramach płatności masowych) z zadanego okresu, kwoty lub kontrahenta dla dowolnego (dostępnego w Serwisie) rachunku bieżącego wybranej firmy lub jednostki organizacyjnej. Pomocny jest tu przycisk Pokaż filtr, dzięki któremu możliwe jest filtrowanie wyświetlanych operacji. Po wskazaniu wybranego rachunku w polu Rachunek użytkownik ma możliwość uzyskania wyciągu. Zasady działania filtru podobne jak w historii rachunku (patrz opis Rachunki Historia). Natomiast po wyborze opcji Dostępne rachunki wszystkich jednostek organizacyjnych następuje zmiana ustawień domyślnych na filtr Z ostatnich Dni, a wyciągi są niedostępne. Maksymalny zakres dat dla historii ze wszystkich rachunków wynosi 7 dni. Ponadto użytkownik może wydrukować potwierdzenia lub zestawienia operacji wpłat w formacie PDF, przez wybranie właściwego typu dokumentu w polu Typ dokumentu i wybór w polu Akcja opcji Wydruk. Aby zautomatyzować procesy księgowe i ewidencję wpłat w systemie finansowo-księgowym użytkownika, istnieje możliwość zapisu Potwierdzenia (w formacie PDF) lub Zestawienia operacji aby wyeksportować do pliku. W tym celu należy wybrać w polu Typ dokumentu właściwy typ dokumentu (potwierdzenie lub zestawienie). Po wybraniu w polu Akcja opcji Eksport, wyświetli się nowe pole Format pliku, gdzie należy wskazać odpowiedni z dostępnych format: PDF,SIMP, Przecinkowy typ2, CSV, XLS, ELIXIR, VideoTEL, Plik definiowany, OTAGO (UWAGA! Format OTAGO uwzględnia wyłącznie rachunki wirtualne, więc w pliku wynikowym powinny być tylko operacje z rachunkiem wirtualnym), XML. Przewodnik dla klienta 141

142 6.6. Lista przelewów dewizowych Menu Rachunki Przelewy dewizowe umożliwia użytkownikowi Serwisu przeglądanie operacji księgowych (przelewy zagraniczne) z zadanego okresu, określonego kontrahenta i rodzaju operacji, dla (dostępnego w Serwisie) rachunku bieżącego wybranej firmy lub jednostki organizacyjnej. W tabeli zwarte są informacje: nazwa kontrahenta/tytuł operacji, kwota, waluta, data wykonania operacji, status. Ponadto, zapis danych można wyeksportować do pliku w formacie PDF, wydrukować Blokada środków Menu Rachunki Blokady środków wyświetla Listę blokad (o ile takie zostały założone), gdzie klient ma możliwość przeglądania i wydruku listy zablokowanych środków na wybranym (z rozwijanej listy) rachunku, w formacie: Data operacji data założenia blokady, Opis blokady i Kwota, Data końca (dla blokad komorniczych jest to puste pole, wypełnione dla blokad kartowych). W wyświetlonej tabeli widoczne są wszystkie rodzaje blokad (komornicze, kartowe i inne). Tak jak w przypadku rachunku bankowego w PLN, jeżeli na rachunek walutowy nałożono blokadę komorniczą, to program pomniejszy dostępne środki na rachunku o wysokość danej blokady przeliczonej: po kursie NBP kupna waluty (zgodnie z Art. 889(1) Kodeksu postępowania cywilnego), jeżeli w banku pozyskiwana jest Tabela C kursów NBP, po kursie średnim waluty aktualnym w momencie wystawienia blokady, jeżeli w banku pozyskiwana jest Tabela A kursów NBP. Przewodnik dla klienta 142

143 6.8. Rachunki powiernicze Menu Rachunki Rachunki powiernicze wyświetla listę rachunków powierniczych służących do rozliczeń pieniężnych wynikających z umowy powierniczej, zawartej między powiernikiem i powierzającym. Zakładka umożliwia wgląd w szczegóły (etapy, listę inwestorów) dotyczące inwestycji prowadzonej na danym rachunku deweloperskim. W tabeli znajduje się: opis inwestycji, numer rachunku powierniczego, na którym prowadzone są rachunki wirtualne, saldo i wolne środki znajdujące się na rachunku, kwota inwestycji czyli suma kwot wszystkich etapów inwestycji, suma wpłat wszystkich inwestorów. Przyciski znajdujące się po prawej stronie tabeli: Etapy pozwala na podgląd zestawienia etapów danej inwestycji (numer etapu, nazwa etapu, kwota etapu czyli suma wpłat wszystkich inwestorów dla danego etapu inwestycj); Inwestorzy pozwala na podgląd listy inwestorów. Na liście widoczne są kolumny: Nazwa inwestora, Rachunek inwestora, Wpłacona kwota, Etap. Kliknięcie w tekst znajdujący się w kolumnie Etap wybranego z listy inwestora powoduje wyświetlenie informacji: Natomiast kliknięcie w ostatnią kolumnę - historia operacji - wybranego inwestora powoduje wyświetlenie tabeli z wpłatami i wypłatami: Przewodnik dla klienta 143

144 Przyciskiem Eksport do pliku PDF można wyeksportować zestawienia wpłat i wypłat do pliku PDF Wyciąg w formaci JPK Jednolity Plik Kontrolny to zestawienie finansowe generowane z systemów informatycznych przedsiębiorstwa, tworzone przez eksport informacji z systemów informatycznych zawierających wiadomości o operacjach gospodarczych za podany okres. Jednolity Plik Kontrolny ma w założeniach uprościć i skrócić proces kontroli podatkowej. Okno Wyciąg w formacie JPK (Rachunki Wyciąg w formacie JPK) umożliwia wybór: rachunku z rozwijanej listy; nazwy Urzędu Skarbowego odpowiedniego dla klienta. Przy pierwszym otwarciu zakładki należy wskazać właściwy Urząd Skarbowy, chyba, że wcześniej podany był dla wybranego rachunku w banku, wtedy będzie już podstawiony; daty (Od daty - Do daty); celu złożenia. Przycisk Generuj plik pozwala na automatyczne generowanie pliku JPK. Przewodnik dla klienta 144

145 7. Lokaty Serwis umożliwia obsługę depozytów dostępnych w serwisie Internet Banking poprzez: przeglądanie lub wydruk szczegółowych danych lokaty, m.in. salda, oprocentowania, daty zapadania, przeglądanie historii operacji wykonanych na lokatach dostępnych przez Internet Banking, zmianę nazwy rachunku lokaty, zakładanie lokaty, przeglądanie lokat zlikwidowanych Lista lokat Okno Lista lokat zawiera wszystkie aktualnie dostępne w Serwisie depozyty wybranej firmy lub jednostki organizacyjnej. Z poziomu Listy lokat klient ma możliwość: wyboru jednostki organizacyjnej za pomocą przycisku Pokaż jednostki; przycisk jest widoczny, jeżeli zostanie ustawiony parametr Z podziałem na jednostki organizacyjne (Ustawienia Parametry Rachunki Podział rachunków na jednostki organizacyjne). Natomiast, jeśli zostanie wybrana wartość Bez podziału na jednostki organizacyjne wówczas zostaną wyświetlone wszystkie dostępne lokaty wszystkich jednostek organizacyjnych i przycisk nie będzie widoczny. podglądu zestawienia aktywnych lokat (w układzie: liczba lokat, łączna kwota lokat i waluta) za pomocą przycisku Pokaż podsumowanie; przeglądania szczegółowych informacji o lokacie. UWAGA! Do lokaty ma dostęp osoba zakładająca lokatę oraz osoby upoważnione do podpisu na rachunku, z którego zakładana jest lokata. Przewodnik dla klienta 145

146 Dla każdej z lokat na liście wyświetlane są: Nazwa rachunku - numer i nazwa rachunku lokaty, Oprocentowanie, aktualne Saldo, Waluta lokaty, Termin zapadania - data zapadania lokaty Po wybraniu konkretnej lokaty wyświetlane są dla niej następujące szczegółowe dane: numer i nazwa rachunku lokaty, pełne dane adresowe właściciela lokaty, waluta lokaty, rodzaj lokaty (odnawialna, nieodnawialna), oprocentowanie (stałe, zmienne), data otwarcia, data zapadania lokaty, okres lokaty, data zapadania lokaty, odsetki bieżące, odsetki na koniec, saldo, Oprócz informacji o lokacie użytkownik ma również do wyboru następujące polecenia: Zamknij lokatę przycisk do likwidacji lokaty jest dostępny tylko dla pracowników firmy, którym udostępniono w siedzibie Banku uprawnienie likwidacja rachunku. Lokata zostanie zlikwidowana według definicji lokaty (umowy zawartej z bankiem), a środki zostaną przeniesione na rachunek, który można wybrać w polu Przenieś środki na rachunek. Zmień nazwę - zmiana bankowej nazwy rachunku lokaty na własną; powrót do nazwy nadanej przez Bank jest możliwa za pomocą przycisku Przywróć domyślne w oknie Zmiana nazwy rachunku, Drukuj wydruk informacji szczegółowych wybranej lokaty, Przewodnik dla klienta 146

147 Przelej środki na rachunek opcja dostępna tylko dla określonego typu lokat (zależy od warunków lokaty), pozwala na zmianę rachunku, na który zostanie przeksięgowana zakończona lokata Historia operacji Historię wykonanych operacji na wybranym rachunku lokaty zobaczyć można otwierając: Menu Lokaty Operacje a następnie wybierając z rozwijanej listy rachunek (pole Rachunek) oraz zakres czasowy. Listę lokat a następnie używając polecenia Historia. Funkcjonalność identyczna jak w przypadku menu Rachunki Operacje dla rachunków bieżących, z tą różnicą, że wszystkie działania dotyczą lokat Wyciągi Funkcjonalność identyczna jak w przypadku menu Rachunki Wyciągi dla rachunków bieżących, z tą różnicą, że wszystkie działania dotyczą lokat Zakładanie lokaty Możliwość założenia lokaty jest uzależniona od jej dostępności w Serwisie. Lista dostępnych lokat dla każdego bieżącego rachunku wybranej firmy lub jednostki organizacyjnej jest wyświetlona w oknie Otwieranie lokaty krok 2/4. Okno dostępne jest po wybraniu menu: Lokaty Lista lokat przycisk Otwórz lokatę Otwieranie lokaty krok 1/4, gdzie należy wskazać rachunek powiązany z lokatą, poprzez kliknięcie na numer rachunku, jest to rachunek, z którego zostaną przelane środki na wybraną lokatę. W celu założenia lokaty tzn. otwarcia rachunku dla określonego typu lokaty należy: z menu wybrać Lokaty Załóż lokatę; wybrać rachunek, z którego będą pobrane środki na założenie lokaty (w rezultacie w oknie ukaże się lista dostępnych lokat, które można założyć z danego rachunku Otwieranie lokaty krok 2/4); wybrać typ lokaty, klikając na jej nazwę, Przewodnik dla klienta 147

148 w oknie Otwieranie lokaty krok 3/4 prezentowane są parametry wybranej lokaty (mogą być różne w zależności od rodzaju lokaty): kwota lokaty - Uwaga! Zadeklarowana kwota lokaty musi: mieścić się w podanym przedziale: minimalna/maksymalna granica kwoty lokaty, w przypadku niektórych lokat być wielokrotnością podanej wartości (rysunek poniżej: Otwieeranie lokaty krok 3/4); rodzaj lokaty - czy lokata ma się automatycznie odnowić po upływie terminu zapadania ( Odnawialna ), czy też nie ( Nieodnawialna ); miejsce dopisywania odsetek od lokaty; zaznaczenie opcji Do salda lokaty spowoduje, iż kwota lokaty zostanie powiększona o odsetki, w przeciwnym razie (opcja Do salda rachunku ), odsetki zostaną dopisane do rachunku, z którego dana lokata została założona (w zależności od typu nowo zakładanej lokaty, opcje wyboru przedłużania lokaty i lokalizacji odsetek mogą być dostępne lub nie); Regulamin, z którego tekstem należy się zapoznać klikając w tekst: Oświadczam, że zapoznałem się z treścią Regulaminu Lokaty i Tabeli Opłat i Prowizji oraz akceptuję ich treść. Jestem świadomy warunków zerwania lokaty! a następnie potwierdzić zapoznanie przez zaznaczenie pola kwadratu; Arkusz informacyjny dla deponentów należy potwierdzić otrzymanie arkusza przez zaznaczenie pola kwadratu; data zapadania - dostępna przy Lokacie internetowej 0 dni ( Data zakończenia lokaty ), gdzie ustawiany jest termin zakończenia lokaty; zatwierdzić dane nowej lokaty przez naciśnięcie przycisku Dalej w bieżącym oknie oraz Zapisz w następującym po nim oknie weryfikacji danych Dane nowej lokaty weryfikacja danych. Zrezygnować z założenia lokaty można za pomocą przycisku Anuluj. Prawidłowe zakończenie definiowania parametrów nowej lokaty powoduje automatyczne utworzenie i dodanie zlecenia przelewu podanej kwoty z wybranego rachunku na rachunek nowej lokaty (pojawi się komunikat: Dyspozycja została przyjęta. Przelew ten pojawi się na liście przelewów oczekujących na akceptację i podpis (zob. rozdz Lista przelewów ). Założenie lokaty następuje w momencie zaakceptowania i podpisania przelewu. Wówczas nowa lokata zostanie dopisana do listy lokat, dostępnej z menu Lokaty Lista (okno Lista lokat Od tej chwili można przeglądać jej dane. Przewodnik dla klienta 148

149 8. Kredyty Serwis umożliwia obsługę dostępnych kredytów przez: przeglądanie lub wydruk szczegółowych danych kredytu, m.in. salda i oprocentowania, zmianę nazwy rachunku kredytu, przeglądanie harmonogramu spłat rat kredytu Lista kredytów Okno Lista kredytów dostępne przez wybranie zakładki Kredyty Lista kredytów, zawiera wszystkie dostępne w Serwisie kredyty wybranej firmy lub jednostki organizacyjnej. Dla każdego z kredytów wyświetlane są: numer i nazwa rachunku kredytu (Nazwa rachunku), aktualne saldo (Saldo), waluta kredytu (Waluta), Oprócz informacji o kredycie użytkownik ma również do wyboru następujące polecenia: Harmonogram wyświetlenie harmonogramu spłat rat kredytu, Zmień nazwę zmiana bankowej nazwy rachunku kredytu na własną; powrót do nazwy nadanej przez Bank jest możliwa za pomocą przycisku Przywróć domyślne w oknie Zmiana nazwy rachunku, Drukuj wydruk informacji szczegółowych wybranego kredytu oraz wydruk harmonogramu spłaty kredytu Historia operacji Menu Kredyty Operacje wyświetla historię wykonanych operacji na wybranym rachunku kredytowym. Funkcjonalność identyczna jak w przypadku menu Rachunki Operacje dla Przewodnik dla klienta 149

150 rachunków bieżących (zob. rozdz Historia ), z tą różnicą, że wszystkie działania dotyczą kredytów Wyciągi Funkcjonalność identyczna jak w przypadku menu Rachunki Wyciągi dla rachunków bieżących (zob. rozdz. Wyciągi ), z tą różnicą, że wszystkie działania dotyczą kredytów. Na wydruku wyciągu kredytowego są widoczne operacje pozabilansowe, np. dotyczące spłaty odsetek. Przewodnik dla klienta 150

151 9. Przelewy Serwis umożliwia następujące operacje związane z przelewami: Tworzenie przelewów krajowych: dowolnych oraz dedykowanych (np. podatkowych); Tworzenie przelewów dewizowych; Import przelewów w formacie ELIXIR-O, VideoTel, Plik definiowany lub Polecenia zapłaty CitiDirect z innych systemów finansowych; Podpisywanie przelewów za pomocą karty kryptograficznej; Akceptację, modyfikację, usuwanie i wydruk wybranych przelewów; Wycofanie podpisów i/lub akceptacji wybranych przelewów; Wyszukiwanie przelewów za pomocą uproszczonego lub zaawansowanego filtru; Grupowanie przelewów oraz wykonywanie operacji na przelewach z wybranej grupy; Dodanie kontrahenta podczas wykonywania przelewu Lista przelewów Zakładka Przelewy Lista przelewów otwiera okno Lista przelewów, które wyświetla wszystkie niezaksięgowane (oczekujące na realizację) przelewy. Domyślnie są to przelewy z rachunków bieżącej jednostki organizacyjnej. Jednostka organizacyjna jest wybierana w oknie Lista rachunków dostępna po wybraniu zakładki Rachunki Pokaż jednostki lub Ustawienia Jednostki organizacyjne. Listę przelewów można dowolnie komponować w zależności od wybranych ustawień filtra. Użytkownik może sam określić kryterium filtracji. W tym celu ma możliwość skorzystania z uproszczonego filtru, wybierając rachunek i status (opis uproszczonych filtrów poniżej) albo może posłużyć się zaawansowanym filtrem Pokaż filtr, określając w nim dokładniejsze kryteria filtracji (zob. rozdz Filtr przelewów ). Należy pamiętać, aby po każdej zmianie kryteriów filtra użyć przycisku Szukaj Lista przelewów prezentowana jest w postaci tabeli, która zawiera następujące pola: Pierwsza kolumna kwadraty do zaznaczenia/odznaczenia przelewów w celu wykonania na nich określonej operacji; zaznaczenie/odznaczenie pierwszego kwadratu w nagłówku tabeli spowoduje zaznaczenie wszystkich przelewów na liście, Typ ikonki charakteryzujące typ przelewu na liście przelewów umożliwiają szybkie odszukanie przelewu, Rachunek nadawcy lub zamiennie Z rachunku numer i nazwa rachunku nadawcy przelewu, Przewodnik dla klienta 151

152 Rachunek odbiorcy lub zamiennie Na rachunek nazwa i adres odbiorcy przelewu. Rachunek zaznaczony na czerwono (niezaufany) świadczy o tym, że nie był dodany do bazy kontrahentów i\lub wcześniej nie był wczytany w czasie importu, natomiast po najechaniu kursorem na numer konta pojawia się informacja: Dodatkowo po kliknięciu w szczegóły przelewu, wyświetli się informacja (jeśli przelew został zmodyfikowany) kto i kiedy go modyfikował, Tytuł opis przelewu, Kwota/Waluta kwota i waluta przelewu, Data data realizacji przelewu, Status aktualny status autoryzacji i akceptacji przelewu (opis poniżej), P podpis, A akceptacja. Status autoryzacji może przyjmować następujące wartości: Brak podpisów przelew niepodpisany; Częściowo podpisany przelew podpisany przez N uprawnionych osób, jednakże niespełnione jeszcze zostały wymagania zdefiniowane w regułach autoryzacji, aby przelew uznać za całkowicie podpisany. Cyfra w środku, która widoczna jest po ustawieniu kursora na kwadracie informuje ile podpisów złożono; Podpisany przelew całkowicie podpisany. Status akceptacji może przyjmować następujące wartości: Brak akceptacji przelew niezaakceptowany, Zaakceptowany przelew zaakceptowany, Ostatnia kolumna udostępnia poszczególne polecenia: szczegóły / podpisz / akceptuj lub podpisz i akceptuj (w zależności od ustawień Ustawienia Parametry Przelewy Akceptacja przelewów) bezpośrednio dla wybranego z listy przelewu. Polecenie szczegóły otworzy nowe okno zawierające pełne dane wybranego przelewu. Dane te można ewentualnie zmodyfikować przyciskiem Modyfikuj. Modyfikacja zaakceptowanego i podpisanego przelewu zmienia jego status na niepodpisany i niezaakceptowany. Przy modyfikacji przelewu nie ma możliwości zmiany rachunku odbiorcy. Nie ma także możliwości modyfikacji przelewów z zamkniętej paczki. W przypadku wybrania przelewów odrzuconych (filtr w polu Status - Odrzucony) przez użycie polecenia z tabeli wykonaj ponownie zostanie przekierowany do zmodyfikowania i ponownie powróci do listy przelewów czekających na podpis i akceptację. Należy mieć na uwadze, że przy autoryzacji aplikacją npodpis do obsługi certyfikatu podpisanie przelewu realizowane jest w tej aplikacji. Sortowanie danych w tabeli z przelewami: kliknięcie w nazwę kolumny spowoduje posortowanie danych w tabeli według jej zawartości. Wyświetlona zostaje jednocześnie strzałka ( ; ) pokazująca rodzaj sortowania: - strzałka w górę oznacza, że posortowano rosnąco w dół kolumny - strzałka w dół oznacza, że posortowano malejąco w dół kolumny Powtórne kliknięcie w daną kolumnę zmienia kierunek sortowania. UWAGA! W przypadku kolumny "Rachunek odbiorcy" i "Rachunek nadawcy" sortowanie odbywa się po nazwie a nie po numerze rachunku. Przewodnik dla klienta 152

153 Ważne Przelew zostanie zrealizowany przez Bank tylko wtedy, gdy zostanie całkowicie podpisany, zaakceptowany w terminie określonym w dacie przelewu, jeżeli data jest wsteczna to w pierwszym dniu roboczym po podpisaniu. Operacja modyfikacji przelewu usuwa jednocześnie jego akceptację oraz złożone podpisy. Oprócz tabeli przelewów okno Lista przelewów zawiera również: Filtr uproszczony, który daje możliwość wskazania: lub Rachunku w polu Rachunek określony numer rachunku, dostępne rachunki wszystkich jednostek organizacyjnych lub dostępne rachunki bieżącej jednostki organizacyjnej; W polu Status statusu przelewów: Do podpisu Do akceptacji Podpisane Zaakceptowane Podpisane i zaakceptowane Wszystkie powyższe Podpisane częściowo Bez podpisów Zrealizowane Odrzucone Usunięte Filtr zaawansowany Pokaż filtr, który umożliwia dokładniejsze określenie kryteriów filtracji żądanych przelewów (zob. rozdz Filtr przelewów ). Listę Pozycji na stronie, która umożliwia ustawienie optymalnej liczby przelewów wyświetlanych w pojedynczym oknie (10, 25, 50, 100), Na dole okna pod tabelą widnieje informacja o liczbie wyświetlonych w danym oknie przelewów, np. 50 z 300 (od 101 do 150), Przyciski do wykonania operacji na zaznaczonych przelewach: Podpisz otwarcie okna Autoryzacja przelewów, służącego do podpisania przez uprawnionego użytkownika zaznaczonych przelewów, Akceptuj otwarcie okna Akceptacja przelewów, służącego do zaakceptowania przez uprawnionego użytkownika zaznaczonych przelewów, Przyciski Podpisz i Akceptuj mogą być połączone w jeden przycisk Podpisz i Akceptuj w zależności od wybranej opcji w ustawieniach (patrz zakładka Ustawienia Parametry Przelewy Akceptacja przelewów) pod warunkiem, że podpisywanie nie odbywa się za pomocą certyfikatu obsługiwanego za pomocą aplikacji npodpis. W dole okna Lista przelewów znajduje się nieruchoma ramka, która zawiera następujące elementy: Przewodnik dla klienta 153

154 W lewym rogu znajduje się dynamiczny sumator kwot i operacji, który na bieżąco pokazuje ilość i łączną kwotę zaznaczonych przelewów w PLN i dewizach. Jak w powyższym przykładzie: 3 / 22 oznacza, że zostały zaznaczone 3 spośród 22 wszystkich przelewów; ,00 / ,12 na łączną kwotę ,00 zł, a dostępne środki wynoszą ,12 zł. W prawym dolnym rogu znajdują się polecenia Modyfikuj, Usuń, Wycofaj akceptację, Wycofaj podpisy, Drukuj, dzięki którym można jednym kliknięciem wykonać grupową zmianę na wielu zaznaczonych przelewach. Po zaznaczeniu przelewów i wybraniu opcji Modyfikuj wyświetli się okno Modyfikacja przelewów, w którym można zmienić tytuł (dla przelewów, które zawierają sformatowany tytuł np. podatkowych, modyfikacja grupowa tytułu jest niedostępna), kwotę, datę oraz grupę wybranym przelewom. Modyfikacja pozwala na dokonanie zmian grupowych. W przypadku, kiedy m.in. zmianie ulega kwota, modyfikację należy zatwierdzić jednorazowym hasłem, w pozostałych przypadkach nie ma takiej konieczności. Polecenie Usuń przekieruje do okna Usuwanie przelewów, służącego do usunięcia przez uprawnionego użytkownika zaznaczonych przelewów z listy przelewów. Do usunięcia przelewu nie jest potrzebna karta kryptograficzna. Polecenia Wycofaj akceptację, Wycofaj podpisy przekieruje do okna Usuwanie autoryzacji przelewów, Usuwanie akceptacji przelewów z informacją o ilości i kwocie wybranych przelewów, gdzie uprawniony użytkownik może usunąć akceptacje lub podpis. Do usunięcia podpisu, akceptacji nie jest potrzebna karta kryptograficzna. Przewodnik dla klienta 154

155 Polecenie Drukuj, wydrukuje listę wybranych przelewów w formacie PDF, ale uprzednio zostanie wyświetlony podgląd wydruku. UWAGA! Na wydruku z listy przelewów w nagłówku Numer rachunku treść będzie adekwatna do opcji, jaka została wybrana w polu Rachunek. W przypadku, gdy drukujemy listę przelewów dotyczących bieżącej jednostki organizacyjnej to zamiast numeru rachunku mamy opis: "Dostępne rachunki dla jednostki org.: NNN", analogiczny zapis pojawi się, gdy ustawiony jest filtr: "Dostępne rachunki wszystkich jednostek org." (rys. powyżej). Aby w nagłówku pojawił się numer rachunku należy w polu Rachunek wybrać NRB i przy użyciu przycisku Szukaj wyfiltrować przelewy z tego rachunku. Po zaznaczeniu kwadratu/ów przy wybranych przelewach użyć przycisku Drukuj. Wówczas na wydruku będzie widoczny numer rachunku (rys. poniżej). Przewodnik dla klienta 155

156 Filtr przelewów Serwis umożliwia użytkownikowi wykorzystanie zaawansowanego filtru w celu dokładnego określenia kryteriów, jakie muszą spełniać przelewy wyświetlane w tabeli w oknie Lista przelewów. Filtr pozwala wybrać: Z ostatnich (dni, miesięcy) dowolna liczba dni lub miesięcy (od 1 do 999) na przestrzeni, której wykonano przelewy, Od daty data początkowa okresu zawierającego szukane przelewy (domyślnie ustawiona na miesiąc wstecz), Do daty data końcowa okresu zawierającego szukane przelewy (domyślnie ustawiona na miesiąc do przodu), UWAGA! Zakres dat dla przelewów o statusie: Zrealizowane, Odrzucone, Usunięte jest ograniczony maksymalnie tylko do 90 dni (ok. 3 miesiące). Jeśli zostanie wybrany większy przedział czasowy, to program wyświetli komunikat Maksymalny zakres dla przelewów zrealizowanych/odrzuconych/usuniętych wynosi 90 dni. Zakres dat zmniejszyć można poprzez użycie filtra. Od kwoty minimalna kwota szukanych przelewów, Do kwoty maksymalna kwota szukanych przelewów, Tekst dowolny tekst, który powinien zawierać szukane przelewy w swoim opisie (tytule) lub przez wprowadzenie nazwy kontrahenta. System automatycznie wypełni pole numerem rachunku kontrahenta, jeśli kontrahent zostanie wskazany z listy zarejestrowanych kontrahentów, która jest dostępna poprzez kliknięcie na ikonkę widoczną obok pola Tekst. Można również wpisać NRB. Należy pamiętać, aby podać pełny numer NRB, 26 cyfr. Rodzaj wybór typu przelewu, dostępne opcje: Wszystkie Przelewy dowolne Przelewy do ZUS Przelewy podatkowe Przelewy dewizowe Polecenia zapłaty Autowypłaty Przewodnik dla klienta 156

157 Lokaty przelew na rachunek lokaty (założenie lokaty). Zlecenia Status wybór przelewów według statusu: Do podpisu Do akceptacji Podpisane Zaakceptowane Podpisane i zaakceptowane Wszystkie powyższe Podpisane częściowo Bez podpisów oraz: Zrealizowane Odrzucone Usunięte Operator wybór przelewów wykonanych przez wybranego z listy operatora firmy. Domyślnie ustawione jest na Wszyscy. Operator z uprawnieniem nadzorcy ma dostęp do listy ze wszystkimi operatorami/ pracownikami firmy. W dolnej części okna filtru, dostępne są następujące polecenia: Wyczyść przywrócenie domyślnych ustawień wszystkich opcji filtru, Szukaj uruchomienie filtracji, której efektem jest wyświetlenie listy przelewów spełniających zdefiniowane kryteria lub komunikat: Brak przelewów, jeśli takie przelewy nie istnieją. Zamknięcie filtru odbywa się poprzez kliknięcie na przycisk o nazwie Ukryj filtr Podpisywanie przelewów Ważne Jeżeli klient w banku ma ustawiony sposób autoryzacji dyspozycji Hasło logowania (tylko import przelewów) to podpisywanie i modyfikacja grupowa przelewów jest zablokowana. Przewodnik dla klienta 157

158 Podpisywanie przelewów w Serwisie przez uprawnionych operatorów może odbywać się przy użyciu karty kryptograficznej (certyfikatu obsługiwanego za pomocą aplikacji npodpis), przez wpisanie hasła jednorazowego przesłanego SMS-em, lub z listy haseł jednorazowych. Podpisać można również PIN-em wygenerowanym przez Token Vasco. Decyzję o sposobie podpisu przelewów należy zgłosić w siedzibie Banku, gdzie zostanie udostępniona odpowiednia usługa Podpisywanie przelewów hasłem SMS Podpisywanie wybranych przelewów przez uprawnionego użytkownika realizowane jest poprzez zaznaczenie wybranych przelewów i naciśnięcie przycisku Podpisz lub Podpisz i akceptuj (w zależności od ustawień - Ustawienia Parametry Przelewy Niezależna od podpisu; Jednoczesna z podpisem opcja nieaktywna w przypadku podpisywania za pomocą certyfikatu obsługiwanego za pomocą aplikacji npodpis) w oknie Lista przelewów. Przy wyszukiwaniu przelewów do podpisu w tych oknach, pomocnym może być filtr Status Do podpisu. Podpisywać przelewy można również w oknie Przelewy z grupy są tu przelewy, które podczas wykonywania zostały posortowane do odpowiedniej grupy przelewów, okno poniżej. Po użyciu przycisku Podpisz otworzy się okno o nazwie Autoryzacja przelewów (okno poniżej) gdzie system pokazuje liczbę i kwotę podpisywanych przelewów. Po użyciu przycisku Zatwierdź zostają one zatwierdzone, Wstecz następuje rezygnacja z operacji podpisania przelewów. Następnie w wyświetlonym oknie Autoryzacja przelewów należy wpisać hasło jednorazowe i zatwierdzić przyciskiem Wykonaj. Przewodnik dla klienta 158

159 Po wyjściu z okna autoryzacji przelewów (użyciu przycisku Anuluj) i przy braku zmiany danych przelewu po ponownym użyciu przycisku Zatwierdź nie jest generowane zapytanie o nowe hasło, pamiętany jest numer ostatnio pobieranego hasła, co widocznie zmniejsza wykorzystanie haseł jednorazowych lub opłat za SMS. Czas ważności hasła (SMS lub hasła ze zdrapki) wynosi od momentu prośby o wprowadzenie maksymalnie 10 minut. Wylogowanie użytkownika albo zmiana danych w przelewie unieważnia hasło. O pomyślnym zakończeniu akcji program poinformuje wyświetleniem komunikatu Dyspozycja została przyjęta. Podpisano X z X Ważne Podpisywanie kartą kryptograficzną (certyfikatem) Z uwagi na bezpieczeństwo zalecane jest umieszczenie karty kryptograficznej w czytniku bezpośrednio przed wykonaniem podpisu i usunięcie jej z czytnika natychmiast po podpisaniu przelewu. Kolejne kroki podczas podpisywania kartą kryptograficzną: Włożyć kartę elektroniczną do czytnika. Podpisywanie wybranych przelewów przez uprawnionego użytkownika realizowane jest poprzez zaznaczenie wybranych przelewów i naciśnięcie przycisku Podpisz i Akceptuj w oknie Lista przelewów. Do wyszukania przelewów do podpisu w tych oknach, pomocnym może być filtr Status Do podpisu. Przelewy podpisywać można również w oknie Przelewy z grupy są tu przelewy, które podczas wykonywania zostały posortowane do odpowiedniej grupy przelewów, okno poniżej. Następnie wyświetli się poniższe okno Autoryzacja przelewów gdzie system pokazuje ile i na jaką kwotę podpisywane są przelewy. Przewodnik dla klienta 159

160 W tym oknie jest możliwość wycofania się z podpisania przelewów przez wybranie przycisku Anuluj. Natomiast po kliknięciu przycisku Podpisz listę pojawi się okno Podpis przelewów W powyższym oknie, przed podpisaniem wybranych przelewów, można obejrzeć ich dane, klikając na przycisk Szczegółowe informacje. Po upewnieniu się, że przelewy zawierają prawidłowe dane, należy użyć przycisku Dalej. Wyświetli się następne okno Podpis przelewów wybór certyfikatów, w którym zawarte są informacje dotyczące certyfikatu. W oknie tym możliwy jest wybór certyfikatu, jeżeli do komputera, w którym są wykonane przelewy, podłączono więcej niż jeden token z kartą elektroniczną z certyfikatem. Po wybraniu certyfikatu należy za pomocą przycisku Dalej przejść do okna Podpis przelewów wprowadź PIN, wprowadzić PIN karty elektronicznej i zatwierdzić go przyciskiem Dalej. Spowoduje to wygenerowanie podpisu cyfrowego dla wybranych przelewów oraz wysłanie go do Banku, gdzie zostanie zweryfikowany i przyjęty lub ewentualnie odrzucony. Prawidłowe zakończenie autoryzacji przelewów powinno zakończyć się wyświetleniem komunikatu: Dyspozycja została przyjęta oraz zmianą statusu podpisanych przelewów na Podpisany - lub Częściowo podpisany -. W celu rezygnacji z podpisywania przelewów należy kliknąć przycisk Anuluj w oknie Autoryzacja przelewów, w oknie dialogowym i w każdym następnym wyświetlanym podczas podpisywania przelewu. W przypadku, gdy upłynęła data ważności lub certyfikat został odwołany, wówczas program wyświetla odpowiedni komunikat, np.: Uwaga!: Certyfikat wygasł!. Przewodnik dla klienta 160

161 Akceptacja przelewów Możliwość akceptacji wybranych przelewów zapewnia większą elastyczność w zarządzaniu środkami Klienta. Często zdarzają się sytuacje, gdy decyzja o tym, czy dane przelewy zrealizować czy też nie, zależy od wpływu środków na rachunki firmy. Podpisywanie i akceptacja w serwisie mogą być niezależne od siebie i nieistotna jest kolejność ich wykonywania. Wówczas nie ma przeciwwskazań, aby przelewy zostały podpisane wcześniej, a osoba uprawniona do akceptowania przelewów zdecydowała, czy można dane przelewy już zrealizować, czy też nie. Istnieje też możliwość jednoczesnego podpisywania i akceptacji przelewów. Wówczas przelew zostanie zrealizowany przez jedną osobę uprawnioną do podpisu i akceptacji. W opcji menu: Ustawienia Parametry Akceptacja przelewów Modyfikuj w zależności od ustawienia wartości parametru: Niezależna od podpisu lub Jednoczesna z podpisem można zdecydować odpowiednio o rozdzielnym bądź łącznym akceptowaniu i podpisywaniu przelewów. Ustawienie na opcji: Niezależna od podpisu powoduje, że na Liście przelewów w prawym dolnym rogu znajdują się dwa niezależne przyciski Podpisz i Akceptuj. Ustawienie na opcji: Jednoczesna z podpisem powoduje, że na Liście przelewów w prawym dolnym rogu znajduje się jeden przycisk Podpisz i Akceptuj - opcja nieaktywna w przypadku podpisywania certyfikatem obsługiwanym za pomocą aplikacji npodpis. W celu zaakceptowania przelewów należy w oknie Lista przelewów : wybrać numer rachunku, z którego przelewy wykonano, wybrać status Do akceptacji, można wykorzystać przycisk Pokaż filtr, sprecyzować okres podając zakres dat szukanych przelewów, użyć przycisku Szukaj. W tabeli zostaną wyświetlone przelewy do akceptacji z zadanego okresu i wybranego rachunku. Należy zaznaczyć wybrane przelewy, a następnie kliknąć przycisk Akceptuj lub Podpisz i Akceptuj (w zależności od ustawienia w parametrach Akceptacji przelewów). Otworzy się wówczas nowe okno o nazwie Akceptacja przelewów. Kliknięcie przycisku Tak powoduje zakończenie operacji akceptacji wybranych przelewów i wyświetlony zostaje komunikat: Dyspozycja została przyjęta. Status tych przelewów zmieni się na: Zaakceptowany. Aby zrezygnować z akceptacji należy kliknąć przycisk Nie Wycofanie podpisów z przelewów Jeśli zachodzi konieczność wycofania złożonych podpisów, należy w oknie Lista przelewów, przez rozwinięcie dostępnej listy w polu Status, wybrać przelewy ze statusem Podpisane. Z wyświetlonych w tabeli, zaznaczyć wybrane przelewy, a następnie w prawym dolnym rogu nieruchomej ramki Operacje grupowe wybrać polecenie Wycofaj podpisy. Otworzy się wówczas nowe okno o nazwie Usuwanie autoryzacji przelewów. Przewodnik dla klienta 161

162 Kliknięcie przycisku Tak spowoduje wycofanie podpisów. Prawidłowe zakończenie operacji usunięcia podpisów z wybranych przelewów powinno zakończyć się wyświetleniem komunikatu: Dyspozycja została przyjęta oraz zmianą statusu tych przelewów na: Brak podpisów. Aby zrezygnować z usuwania podpisów należy kliknąć przycisk Nie. Ważne Operacja wycofania podpisów usuwa jednocześnie wszystkie podpisy z wybranych przelewów Wycofanie akceptacji z przelewów Jeśli zachodzi konieczność wycofania akceptacji, należy w oknie Lista przelewów wybrać przelewy ze statusem zaakceptowane, zaznaczyć wybrane przelewy, a następnie kliknąć przycisk Wycofaj akceptacje. Otworzy się wówczas nowe okno o nazwie Usuwanie akceptacji przelewów. Kliknięcie przycisku Tak spowoduje wycofanie akceptacji. Prawidłowe zakończenie operacji usunięcia akceptacji z wybranych przelewów powinno zakończyć się wyświetleniem komunikatu: Dyspozycja została przyjęta oraz zmianą statusu tych przelewów na: Brak akceptacji. Aby zrezygnować z usuwania akceptacji należy kliknąć przycisk Nie Usuwanie przelewów Wprowadzone i niezaksięgowane jeszcze przelewy można usunąć z listy przelewów. W tym celu należy w oknie Lista przelewów zaznaczyć wybrane przelewy (mogą to być przelewy jeszcze niepodpisane, niezaakceptowane, podpisane, zaakceptowane podpisane i zaakceptowane, lecz niezrealizowane), a następnie wybrać polecenie Usuń w prawym rogu dolnej nieruchomej ramki. Otworzy się wówczas nowe okno o nazwie Usuwanie przelewów. Przewodnik dla klienta 162

163 Kliknięcie przycisku Tak spowoduje usunięcie wybranych przelewów. Prawidłowe zakończenie operacji usunięcia wybranych przelewów powinno zakończyć się wyświetleniem komunikatu: Dyspozycja została przyjęta oraz skasowaniem ich z listy przelewów. Aby zrezygnować z usuwania przelewów należy kliknąć przycisk Nie Wydruk listy przelewów Serwis umożliwia użytkownikowi wykonanie wydruku wybranych przez niego przelewów. Często bywa to pomocne przy weryfikacji przelewów wprowadzonych przez wiele osób lub w celu archiwizacji. Aby wydrukować zaznaczone przelewy, należy w oknie Lista przelewów wybrać odpowiedni status i zaznaczyć wybrane przelewy, a następnie kliknąć polecenie Drukuj w prawym rogu dolnej nieruchomej ramki. Wówczas Serwis wykona konwersję listy wybranych przelewów do pliku w formacie PDF, który użytkownik może następnie wydrukować lub zapisać na dysku lokalnym Modyfikacja grupowa przelewów We wprowadzonych i niezaksięgowanych jeszcze przelewach można grupowo zmienić tytuł, kwotę oraz datę. W tym celu należy w oknie Lista przelewów zaznaczyć wybrane przelewy (mogą to być przelewy jeszcze niepodpisane, niezaakceptowane, podpisane, zaakceptowane podpisane i zaakceptowane, lecz niezrealizowane), a następnie wybrać polecenie Modyfikuj w prawym rogu dolnej nieruchomej ramki. Otworzy się wówczas nowe okno o nazwie Modyfikacja przelewów 9.2. Przelew dowolny Ważne Jeżeli w banku jest włączone zabezpieczenie, rekomendowane ze względów bezpieczeństwa Zabezpieczenia: przelewy na rachunek z bazy kontrahentów, to klient może wykonać przelew Przewodnik dla klienta 163

164 dowolny tylko na rachunek odbiorcy, który znajduje się w bazie kontrahentów. Rachunek nowego kontrahenta należy wprowadzić wcześniej do bazy. Przelew dowolny z rachunku walutowego można wykonać wyłącznie na rachunek wewnętrzny Banku. Aby wykonać przelew zewnętrzny, skorzystaj z menu Przelew dewizowy. Wprowadzenie nowego przelewu na rachunek dowolnego odbiorcy umożliwia menu Przelewy Dowolny, którego wybranie otwiera okno o nazwie Przelew dowolny, zawierające formularz wprowadzenia danych przelewu. Aby wykonać przelew dowolny, należy: Wybrać numer rachunku, z którego mają zostać przelane środki: w obszarze Rachunek nadawcy, w polu Numer rachunku należy rozwinąć dostępną listę rachunków i wskazać odpowiedni rachunek (poniżej wybranego rachunku widoczna jest informacja o dostępnych środkach), dane nadawcy można zobaczyć, rozwijając listę przez naciśnięcie przycisku Dane nadawcy, domyślnie zostaną wyświetlone dane właściciela rachunku. Przyciskiem Zwiń można schować dane nadawcy. Jeśli w banku została udostępniona usługa edycji danych nadawcy, wówczas można zmieniać dane nadawcy przelewu. W obszarze Rachunek odbiorcy wprowadzić numer rachunku odbiorcy NRB (pole wymagane), numer wpisujesz bez spacji. Program blokuje wykonanie przelewu na ten sam rachunek, z którego jest wykonywana operacja i wyświetla komunikat Rachunek odbiorcy Przewodnik dla klienta 164

165 nie może być identyczny z rachunkiem nadawcy. Operacja przelewu na rachunek własny może być wykonana w opcji Przelewy Na rachunek własny i po wcześniejszym ustawieniu parametru Umożliwiaj wykonanie przelewu własnego na ten sam rachunek w zakładce Ustawienia Parametry Przelewy. Wprowadzić dane odbiorcy (pierwsza linia pola wymagana), Ważne Program automatycznie wypełni pola Numer rachunku i Dane odbiorcy, jeśli odbiorca przelewu zostanie wskazany z listy zarejestrowanych kontrahentów, która jest dostępna poprzez kliknięcie na ikonkę widoczną obok pola Numer rachunku. W obszarze Szczegóły operacji wprowadzić tytuł przelewu (pierwsza linia pola wymagana). W obszarze Tytuł przelewu wprowadzać można następujące znaki: ()*:[]/\.,+&%$_@; QAĄBCĆDEĘFGHIJKLŁMNŃOÓPRSŚTqaąbcćdeęfghijklł mnńoóprsśtuwvzżźxy. Inne są usuwane. Podać kwotę przelewu (przelew w PLN), możliwa maksymalna kwota ( ,99). Podać datę wykonania przelewu, domyślnie ustawiana jest data bieżąca. Wybrać typ przelewu. W zależności od ustawienia dostępności poszczególnych przelewów w Banku można wybrać: Przelew Standardowy (ELIXIR) standardowy czas realizacji. W przypadku wysłania przelewu do innego banku po godzinie granicznej zostanie wyświetlony komunikat, że przelew dotrze do adresata w kolejnym dniu roboczym. W momencie wykonywania przelewu wyjściowego typu ELIXIR (do innego banku) powyżej kwoty progowej, następuje automatyczna zmiana typu przelewu na SORBNET i system generuje taką informację (wyjątek stanowią operacje między bankami zrzeszenia, które mimo kwoty większej lub równej kwocie progowej będą kierowane na drogę ELIXIR i zostanie pobrana odpowiednia prowizja dla przelewów typu ELIXIR). Kwoty progowe przelewów typu Eliksir i Sorbnet ustala bank. i. Przelew SORBNET jest to przelew przyśpieszony, nawet w godzinę na koncie odbiorcy, zwykle wiąże się to z większą opłatą za przelew. Po godzinie granicznej, do której działa SORBNET opcja przelew SORBNET jest zablokowana, na rozwijanej liście jest nieaktywna (wyszarzona). Przelew SORBNET nie działa również w przypadku, gdy reprezentant (region) nadawcy i odbiorcy jest ten sam. Pojawia się komunikat: "Dla wybranego typu przelewu rachunek odbiorcy nie może znajdować się w tym samym banku" lub "Dla wybranego typu przelewu (SORBNET), rachunek nadawcy i odbiorcy nie może znajdować się w banku tej samej grupy (np. SGB)". Ekspresowy (BlueCash operator Blue Media S.A.) realizacja w kilka minut, zwykle wiąże się to z większą opłatą za przelew. UWAGA! Po zaakceptowaniu Przewodnik dla klienta 165

166 i podpisaniu przelewu BlueCash nie ma możliwości modyfikacji i usunięcia przelewu. Można tylko przeglądać szczegóły operacji. ii. Podczas wprowadzania rachunku sprawdzana jest dostępność banku odbiorcy w ramach usługi BlueCash. Jeżeli nie jest dostępny - system generuje komunikat: iii. i blokuje usługę BlueCash. W przypadku rachunku znajdującego się w tym samym banku (weryfikacja następuje w momencie wprowadzania numeru rachunku) zostaje tylko zakładka przelewu standardowego. Pozostałe zakładki są niewidoczne. Ekspresowy (EXPRESS ELIXIR) nawet w kilka minut na koncie odbiorcy, zwykle wiąże się to z większą opłatą za przelew. iv. UWAGA! Wybierając sposób realizacji, należy zwrócić uwagę na informacje (dla poszczególnych typów przelewów), dotyczące: godzin granicznych wysyłania przelewów, czasu realizacji i opłat z tym związanych oraz dopuszczalnych kwoty maksymalnych i minimalnych. v. Podczas wykonania przelewu ekspresowego BlueCash i Express Elixir system sprawdza status realizacji przelewu i wyświetla odpowiednie komunikaty: Dyspozycja została przyjęta nr ref. Trwa sprawdzanie statusu realizacji przelewu. Proszę czekać., Dyspozycja została przyjęta nr ref Przelew w trakcie realizacji, Dyspozycja została przyjęta nr ref.. vi. UWAGA! W momencie realizacji przelewów BlueCash program sprawdza dostępność środków na rachunku. W przypadku braku środków program odrzuca przelew lub grupę przelewów i wysyła SMS-a o treści odrzucenie przelewu BlueCash na kwotę PLN. Przyczyna: brak wystarczających środków. Dodać przelew do istniejącej grupy przelewów (pole nieobowiązkowe). Dodanie przelewu do wybranej z listy grupy ułatwia wykonywanie operacji na przelewach (użytkownik ma możliwość łatwiejszego zarządzania wprowadzonymi przelewami, gdy zebrane są one w określonej grupie zob. rozdz Grupy przelewów). Przewodnik dla klienta 166

167 9.3. Przelew Płatność podzielona (Split Payment) Z dniem 1 lipca 2018 r. weszła w życie Ustawa z dnia 15 grudnia 2017 r. o zmianie ustawy o podatku od towarów i usług oraz niektórych innych ustaw. Ustawa ta wprowadziła mechanizm podzielonej płatności (Split Payment, MPP) w rozliczeniach za faktury opłacane przez przedsiębiorców. Zgodnie z zapisami Ustawy został otwarty płatnikom VAT jeden, nowy rachunek VAT powiązany rachunkiem/rachunkami rozliczeniowymi prowadzonymi w polskich złotych. Należy pamiętać o podstawowych zasadach dotyczących płatności podzielonej i rachunku VAT: rachunek podzielonej płatności może być prowadzony jedynie w złotych polskich, płatność podzielona stosowana może być tylko w odniesieniu do transakcji dokonywanych na rzecz podatników VAT w relacjach firma firma. Nie dotyczy transakcji firma - osoba prywatna, podczas wykonywania przelewu z zastosowaniem mechanizmu podzielonej płatności, nie jest wymagana znajomość numeru rachunku VAT odbiorcy płatności, na rachunku VAT nie ma możliwości wykonania przelewu czy dodania zlecenia, można jedynie zobaczyć historię operacji (o ile przyznane jest odpowiednie uprawnienie) i saldo, w przypadku braku środków na rachunku VAT bank pobierze brakującą kwotę z rachunku rozliczeniowego, rachunek drugiej strony (odbiorcy, czyli wystawcy faktury) też musi obsługiwać mechanizm płatności podzielonej, w przeciwnym wypadku przelew zostanie zwrócony, jednym przelewem Split Payment może zostać opłacona jedna faktura. Wprowadzenie nowego przelewu z rachunku rozliczeniowego powiązanego z rachunkiem VAT na rachunek dowolnego odbiorcy za pomocą formatki Przelew - Płatność podzielona (Split Payment) - zakładka widoczna tylko dla rachunku rozliczeniowego powiązanego z rachunkiem VAT, możesz wykonać poprzez: Przewodnik dla klienta 167

168 wybranie menu: Rachunki, wybranie rachunku z listy, wybranie polecenia Przelew znajdującego się pod numerem rachunku lub zakładki Przelewy jednorazowe Przelew dowolny, wynikiem działania będzie wyświetlenie formatki o nazwie Przelew dowolny krok 1/2, w której należy wskazać za pomocą myszki zakładkę Przelew - Płatność podzielona (Split Payment), wypełnianie formatki przelewu podzielonego Split Payment jest prawie takie samo, jak wypełnianie formatki przelewu dowolnego, z tą różnicą, że dodatkowo należy podać: kwotę brutto wystawionej faktury Kwota brutto faktury, kwotę podatku VAT W tym podatek VAT, NIP odbiorcy (wystawcy faktury) Identyfikator podatkowy odbiorcy (NIP), numeru wystawionej faktury Nr faktury VAT, dodatkowy opis płatności. Uwaga! W trakcie wypełniania danych nie są weryfikowane wartości: kwoty VAT, numeru faktury, NIP odbiorcy (wystawcy faktury). Zatem po wypełnieniu powyższych danych należy zweryfikować ich poprawność. W przypadku błędów można powrócić do edycji danych przyciskiem Wstecz. Jeżeli dane zostały wprowadzone poprawnie, to przyciskiem Zatwierdź można po podaniu hasła jednorazowego zaakceptować przelew Przelew do ZUS Z dniem składki na rzecz ZUS są realizowane standardowym przelewem dowolnym na nowe indywidualne rachunki składkowe dla płatników składek (płatnicy otrzymają z ZUS indywidualne numery rachunków do wpłat). Szczególną uwagę należy zwrócić na przelewy z datą przyszłą oraz zlecenia stałe, ponieważ jeżeli zostały zdefiniowane według dotychczasowego formularza Przelew do ZUS, to z dniem zostaną odrzucone. Wybór typu: przelew do ZUS otwiera standardową formatkę przelewu, umożliwiającą wprowadzenie jedną kwotą (będącą sumą wszystkich składek) przelewu na odpowiedni indywidualny numer rachunku składkowego przydzielony każdemu płatnikowi ZUS. Program sprawuje kontrolę nad numerem rachunku. W polu Tytuł można wpisać dowolną frazę. Podczas wypełniania pozostałych pól należy postępować tak samo jak podczas wprowadzania przelewu dowolnego Przelew podatkowy Wprowadzenie nowego przelewu podatkowego umożliwia menu Przelewy Podatkowy, którego wybranie otwiera okno o nazwie Przelew podatkowy, zawierające dedykowany formularz wprowadzenia danych przelewu. Aby wykonać przelew podatkowy, należy: W pierwszym kroku zdecydować, jakiego typu ma to być przelew z dostępnych: Do Urzędu Skarbowego/ Izby celnej lub Do innego organu podatkowego, Wybrać numer rachunku, z którego mają zostać przelane środki: Przewodnik dla klienta 168

169 W obszarze Z rachunku, w polu Numer rachunku należy rozwinąć dostępną listę rachunków i wskazać odpowiedni rachunek (poniżej wybranego rachunku widoczna jest informacja o dostępnych środkach oraz dane właściciela wybranego rachunku), Wprowadzić dane nadawcy (pole wymagane) domyślnie Serwis podpowiada dane właściciela wybranego rachunku. Dane nadawcy można zobaczyć i edytować, rozwijając listę przez naciśnięcie przycisku Dane nadawcy, Wybrać numer rachunku Urzędu Skarbowego/ Izby celnej lub innego organu podatkowego (w zależności od decyzji w pierwszym kroku, jakiego typu ma to być przelew): Kliknięciu na ikonkę widoczną w polu Numer rachunku otwiera nowe okno o nazwie Wyszukiwanie Urzędu Skarbowego/Izby celnej, w którym należy wprowadzić miejscowość oraz symbol formularza, dla której ma zostać znaleziony odpowiedni Urząd Skarbowy/Izba celna, a następnie kliknąć przycisk Szukaj; jeżeli odpowiedni Urząd Skarbowy/Izba celna zostanie znaleziony, należy kliknąć na jego nazwę, aby jego dane zostały skopiowane do formularza przelewu. Jeżeli przelew będzie kierowany do innych organów podatkowych, to klient wcześniej musi dopisać numer rachunku i dane takiego organu w zakładce Kontrahenci krajowi a następnie wybrać przy wykonywaniu przelewu z odpowiedniej grupy kontrahentów. Wprowadzić wszystkie dane w obszarze Szczegóły operacji (zob Instrukcja wypełniania polecenia przelewu podatkowego.: Wybrać z listy typ identyfikatora i wprowadzić jego numer (pole wymagane), Wskazać odpowiedni okres rozliczenia, Wybrać z listy rok, którego dotyczy zobowiązanie (domyślnie Serwis podpowiada bieżący rok); Wybrać z listy typ okresu rozliczenia: rok - R, półrocze - P, miesiąc - M, kwartał - K, dekada - D, dzień J, jeśli formularz nie wymaga podania okresu rozliczenia; W zależności od typu okresu wskazać jego numer i ewentualnie podać numer miesiąca dla danego okresu: Wybrać z listy odpowiedni symbol formularza lub płatności (jeśli skorzystano z wyszukiwarki Urzędu Skarbowego poprzez kliknięcie na ikonkę widoczną obok pola Numer rachunku, to symbol formularza zostanie ustawiony automatycznie); Wprowadzić identyfikację zobowiązania (45 znaków), jeżeli: Wpłata należności wynika z decyzji, postanowienia, tytułu wykonawczego lub innego aktu organu podatkowego; wówczas należy wpisać w skrócie rodzaj aktu administracyjnego i rodzaj należności, np.: DEC.RYCZAŁT wpłata wynikająca z decyzji ustalającej wysokość zryczałtowanego podatku dochodowego w formie karty podatkowej, TYT.WYK.POD.DOCH. wpłata wynikająca z tytułu wykonawczego wystawionego na podstawie deklaracji PIT5 (w polu symbol formularza - PIT5) Wysokość wpłaty nie wynika z decyzji, postanowienia, tytułu wykonawczego lub innego aktu bądź określonego formularza (zeznania, deklaracji, informacji); wówczas należy wpisać w skrócie rodzaj należności, np.: POD.OD POS.PSÓW wpłata dotyczy podatku od posiadania psów Dodać przelew do istniejącej grupy przelewów (pole nieobowiązkowe): Dodanie przelewu do wybranej z listy grupy ułatwia wykonywanie operacji na przelewach (użytkownik ma możliwość łatwiejszego zarządzania wprowadzonymi przelewami, gdy zebrane są one w określonej grupie zob. rozdz. Grupy przelewów ), Wprowadzić kwotę przelewu (pole wymagane), Przewodnik dla klienta 169

170 Podać datę wykonania operacji: Domyślnie podstawiana jest data aktualna, lecz użytkownik może dokonać jej zmiany (wyłącznie na datę przyszłą), posługując się listą wyboru roku, miesiąca i dnia lub korzystając z kalendarza poprzez kliknięcie na ikonkę kalendarza, Po wypełnieniu pól formularza, należy wybrać jedno z poleceń dostępnych w postaci przycisków: Wyczyść usunięcie wprowadzonych danych i przywrócenie domyślnych wartości pól Dalej sprawdzenie przez Serwis poprawności wprowadzonych danych: jeżeli formularz został wypełniony prawidłowo, nastąpi przejście do okna Przelew podatkowy weryfikacja danych, w którym można zaakceptować dane przelewu, klikając na przycisk Zapisz lub powrócić do edycji przelewu poprzez kliknięcie na przycisk Anuluj w przypadku jakichkolwiek błędów, wyświetlony zostanie komunikat o błędzie, a następnie powrót do edycji danych przelewu, Prawidłowe zakończenie operacji wprowadzania przelewu powinno zakończyć się wyświetleniem komunikatu: Dyspozycja została przyjęta. Przelew został zapisany. Od tej chwili, wprowadzony przelew pojawi się na liście przelewów oczekujących na podpis i akceptację (okno Lista przelewów ) Przelew dewizowy Wprowadzenie przelewu dewizowego w Serwisie umożliwia menu Przelewy Dewizowy. Po wybraniu z menu polecenia wykonania przelewu dewizowego (rysunek powyżej) otwiera się okno o nazwie Przelew dewizowy krok 1/2. Przewodnik dla klienta 170

171 Pozycja Przelew dewizowy jest dostępny w Serwisie u klienta, jeśli: w banku została uaktywniona taka usługa i bank obsługuje przelewy dewizowe, operator/pracownik firmy ma włączone uprawnienie do wykonywania przelewów dewizowych nadawane w banku, wówczas pozycja Dewizowy pojawi się w podmenu rachunków, którym dodano uprawnienie. Przelew wyjściowy z rachunku walutowego można wykonać tylko, jako przelew dewizowy. Aby wykonać przelew dewizowy, należy:: wybrać numer rachunku, z którego mają zostać przelane środki: w obszarze Z rachunku (Rachunek nadawcy), w polu Numer rachunku rozwinąć dostępną listę rachunków i wskazać odpowiedni rachunek, dane nadawcy widoczne są po użyciu przycisku Dane nadawcy, domyślnie zostaną wyświetlone dane właściciela rachunku. Jeśli w banku została udostępniona usługa edycji danych nadawcy, wówczas można zmieniać dane nadawcy przelewu. Przyciskiem Zwiń można schować dane nadawcy, w obszarze Na rachunek (Rachunek odbiorcy): po uprzednim wybraniu polecenia (zakładki) na rachunek w Unii Europejskiej : wpisać numer rachunku odbiorcy (pole wymagane). Program po wprowadzeniu numeru rachunku i przejściu do pola Dane odbiorcy automatycznie pokazuje pola: Kod banku (SWIFT), Bank, Kraj odbiorcy. Pola Numer rachunku i Dane odbiorcy zostaną wypełnione automatycznie, jeśli odbiorca przelewu zostanie wskazany z listy zarejestrowanych kontrahentów, która jest dostępna poprzez kliknięcie na ikonkę widoczną obok przycisku Wyczyść. Przyciskiem Wyczyść można skasować cały numer rachunku. Przewodnik dla klienta 171

172 po uprzednim wybraniu polecenia (zakładki) na rachunek poza Unią Europejską: w polu Kod banku wpisać międzynarodowy numer banku SWIFT odbiorcy; w polu Nazwa banku wpisać nazwę banku docelowego; w polu Kraj odbiorcy należy wybrać z rozwiniętej listy kraj odbiorcy; w polu Numer rachunku odbiorcy należy wpisać międzynarodowy bankowy numer konta w standardzie IBAN; w polu Dane odbiorcy należy podać dane odbiorcy. Ważne Przy ustawionym w banku parametrze bezpieczeństwa: przelewy na rach. z bazy kontrahentów wybór odbiorcy możliwy jest tylko po wcześniejszym zdefiniowaniu go w bazie kontrahentów. w obszarze Szczegóły operacji należy: w polu Tytuł wpisać nazwę dokonanego przelewu. w polu Kwota podać kwotę przelewu. w polu Waluta z rozwijanej listy wybrać rodzaj waluty. Gdy jeden z rachunków (Nadawcy albo Odbiorcy) jest w PLN, drugi natomiast w innej walucie, to wyświetlana jest tabela informująca, jaki kurs waluty brany jest pod uwagę podczas realizacji operacji - w zależności od kwoty operacji. Wybór waluty EUR-EURO powoduje, że w informacjach dodatkowych automatycznie zaznaczony zostaje przelew SEPA charakteryzujący się tym, że realizacja następuje w ciągu 1 dnia roboczego następującego po dacie złożenia dyspozycji, z uwzględnieniem godziny granicznej (w przypadku zrzeszenia SGB jest Przewodnik dla klienta 172

173 możliwość wyboru rodzaju płatności tak jak to ma miejsce w przypadku przelewu SWIFT), koszty dzielone są pomiędzy zleceniodawcę i odbiorcę (opcja SHA). Wybór (przy wcześniej wybranej walucie EURO) rodzaju płatności - PRZYŚPIESZONA (OVERNIGHT) - powoduje automatyczne zaznaczenie typu przelewu SWIFT. W przypadku wyboru innej waluty niż EUR-EURO także automatycznie wybrany zostaje przelew SWIFT, w kalendarzu podać datę realizacji przelewu, można podać datę przyszłą. w obszarze Informacje dodatkowe należy: wybrać rodzaj płatności dla przelewów SWIFT: Standardowa/Normalna (TOMNEXT) lub Pilna/Przyśpieszona (OVERNIGHT), wybrać osobę, która pokrywa prowizję i opłatę za dokonany przelew (dostępność poszczególnych pozycji zależna od ustawień w banku): Odbiorca (BEN) - koszty przelewów walutowych pokrywa beneficjent, czyli odbiorca transakcji, Zleceniodawca (OUR) - koszty związane z wysyłką przelewu pokrywa osoba zlecająca taką operację, Odbiorca i zleceniodawca (SHA) - koszty związane z realizacją przelewu walutowego są dzielone pomiędzy strony uczestniczące w transakcji. Oznacza to, że osoba wysyłająca przelew opłaca prowizję występującą w jego banku, a odbiorca przelewu pokrywa koszty naliczane przez jego instytucję oraz (gdy występują) przez banki pośredniczące, dodać przelew do istniejącej grupy przelewów (pole nieobowiązkowe). Dodanie przelewu do wybranej z listy grupy przelewów ułatwia wykonywanie operacji na przelewach (użytkownik ma możliwość łatwiejszego zarządzania wprowadzonymi przelewami, gdy zebrane są one w określonej grupie). następnie należy zapoznać się z warunkami obsługi rozliczeń dewizowych poprzez klikniecie na link Oświadczam, że zapoznałem się z warunkami obsługi przez Bank rozliczeń dewizowych Klientów rezydentów i nierezydentów w systemie elektronicznym, Potwierdzam, że zapoznałem się z aktualną tabelą opłat i prowizji zaakceptować warunki przez zaznaczenie kwadratu i potwierdzić przelew przyciskiem Dalej. Zostanie wyświetlona następna strona (Przelew dewizowy krok 2/2), na której znajdują się wprowadzone dane. Należy sprawdzić ich poprawność. Jeśli dane są prawidłowe można zaakceptować przyciskiem Zapisz. Prawidłowe zakończenie operacji wprowadzania przelewu powinno zakończyć się wyświetleniem komunikatu: Dyspozycja została przyjęta. Przelew został zapisany. Od tej chwili, wprowadzony przelew pojawi się na liście przelewów oczekujących na podpis i akceptację. Ważne Przelew dowolny z rachunku walutowego można wykonać wyłącznie na rachunek wewnętrzny Banku. Aby wykonać przelew zewnętrzny, skorzystaj z menu Przelew dewizowy. Program również nie pozwala wykonać z rachunku walutowego przelewu podatkowego i do ZUS Przelew na rachunek własny Wprowadzenie przelewu na inny własny rachunek dostępny użytkownikowi w Serwisie umożliwia menu Przelewy Na rachunek własny, którego wybranie otwiera okno o nazwie Przelew na rachunek własny krok 1/2. Operacja przelewu na rachunek własny może być wykonana po Przewodnik dla klienta 173

174 wcześniejszym ustawieniu parametru Umożliwiaj wykonanie przelewu własnego na ten sam rachunek w zakładce Ustawienia Parametry Przelewy. Aby wykonać przelew na rachunek własny, należy: wybrać numer rachunku, z którego mają zostać przelane środki: w obszarze Z rachunku, w polu Numer rachunku należy rozwinąć dostępną listę rachunków i wskazać odpowiedni rachunek; program wyświetli dostępne środki na wybranym rachunku; Jeżeli przelew wykonywany będzie z rachunku walutowego na rachunek prowadzony w PLN (waluta przeliczana po kursie kupna dewiz z godziny realizacji) lub odwrotnie z rachunku prowadzonego w PLN na rachunek walutowy (waluta przeliczna po kursie sprzedaży dewiz z godziny realizacji), to w Serwisie pokaże się informacja, że operacja zostanie rozliczona po kursie z Tabeli walut z godziny przyjęcia dyspozycji do realizacji. Szczegółowe dane dotyczące kursów walut są dostępne po naciśnięciu tekstu Tabeli kusów walut. przyciskiem Dane nadawcy można rozwinąć dodatkowe pole z danymi właściciela rachunku lub je ukryć Ukryj; niezależnie od tego czy dane nadawcy są tu ukryte czy rozwinięte to zostaną zaprezentowane w następnie wyświetlonym oknie Przelew na rachunek własny krok 2/2. Jeśli w banku została udostępniona usługa edycji danych nadawcy, wówczas można zmieniać dane nadawcy przelewu. wprowadzić numer rachunku własnego, na który mają zostać przelane środki: w obszarze Rachunek odbiorcy, w polu Numer rachunku należy rozwinąć dostępną listę rachunków i wskazać odpowiedni rachunek własny dostępny w Serwisie. Można przelać środki z wybranego rachunku na ten sam rachunek pod warunkiem, że parametr Umożliwiaj wykonanie przelewu własnego na ten sam rachunek został ustawiony na Umożliwiaj (zakładka Ustawienia Parametry). Jeśli parametr nie zostanie włączony wówczas wyświetli się komunikat: Rachunek odbiorcy nie może być rachunkiem nadawcy. Operacja możliwa wyłącznie dla przelewu na rachunek własny, po wcześniejszym ustawieniu parametru Umożliwiaj wykonanie przelewu własnego na ten sam rachunek (Ustawienia Parametry). Przewodnik dla klienta 174

175 Pozostałe funkcje okna są identyczne jak w przypadku menu Przelewy Dowolny. Należy pamiętać, iż przelew na rachunek własny również wymaga akceptacji i podpisu Polecenie zapłaty Serwis umożliwia realizację Polecenia zapłaty, czyli pozyskiwania należności od płatników (dłużników). Stroną inicjującą Polecenie zapłaty jest wierzyciel (w tym wypadku TY). Aby uruchomić tę opcję muszą być spełnione następujące warunki: Twój bank zawarł porozumienie o stosowaniu polecenia zapłaty (efektem jest widoczna w menu zakładka Przelewy Polecenie zapłaty) Twój dłużnik musi mieć rachunek lub wskazać rachunek osoby w banku, który zawarł porozumienie o stosowaniu polecenia zapłaty Twój dłużnik wypełnił i przesłał do Ciebie formularz zgody na obciążenie jego rachunku w tej formie lub rachunku osoby przez niego wskazanej. Formularz zawiera niezbędne informacje (dane dłużnika): imię, nazwisko, adres, NIP, numer właściwego rachunku bankowego, numer ewidencyjny identyfikator płatności nadany przez wystawcę (Ciebie). Uruchomienie polecenia zapłaty umożliwia menu Przelewy Polecenie zapłaty, którego wybranie otwiera okno o nazwie Polecenie zapłaty krok 1/2. Przewodnik dla klienta 175

176 Aby wykonać Polecenie zapłaty należy: W obszarze Dane wierzyciela wybrać rachunek (uznania), na który zostaną przelane środki od dłużnika. W polu Numer rachunku należy rozwinąć dostępną listę rachunków i wskazać odpowiedni rachunek wówczas wolne środki wierzyciela zostaną wyświetlone automatycznie. Użycie przycisku Dane Wierzyciela udostępnią dane adresowe. W obszarze Dane dłużnika należy wpisać numer rachunku i dane dłużnika. Serwis automatycznie wypełni pola Numer rachunku i Dane adresowe, jeśli dłużnik zostanie wskazany z listy zarejestrowanych kontrahentów, która jest dostępna poprzez kliknięcie na ikonkę. W obszarze Szczegóły operacji należy wpisać: NIP wierzyciela, czyli osoby wystawiającej polecenie zapłaty, Identyfikator płatności, Kwotę, Podać datę wykonania operacji. Domyślnie Serwis podpowiada aktualną datę, lecz użytkownik może dokonać jej zmiany (wyłącznie na datę przyszłą), posługując się listą wyboru roku, miesiąca i dnia lub korzystając z kalendarza poprzez kliknięcie na ikonkę kalendarza, Dodać przelew do istniejącej grupy przelewów (pole nieobowiązkowe): Dodanie przelewu do wybranej z listy grupy ułatwia wykonywanie operacji na przelewach (użytkownik ma możliwość łatwiejszego zarządzania wprowadzonymi przelewami, gdy zebrane są one w określonej grupie zob. rozdz. Grupy przelewów ) Poprawne wypełnienie wszystkich wymagalnych pól pozwala na przejście do następnego okna Polecenie zapłaty- krok 2/2, gdzie wyświetlone są wszystkie dane gotowe do zaakceptowania za pomocą przycisku Zapisz. Przycisk Anuluj pozwoli powrócić do strony poprzedniej Polecenie zapłaty krok 1/2 i dokonać ewentualnej korekty danych lub usunięcie polecenia zapłaty. Pomyślne zakończenie jest komunikowane informacją Serwisu, że dyspozycja została przyjęta. Polecenie zapłaty zostanie automatycznie umieszczone na liście przelewów, skąd może być zrealizowane. Ważne Przewodnik dla klienta 176

177 Przy wypełnianiu formularza przelewu istnieje możliwość wklejenia skopiowanego wcześniej numeru rachunku bankowego bez dwóch pierwszych cyfr. Dwie pierwsze cyfry, operator musi wpisać ręcznie Usługa PayByNet Usługa pozwala na wygodną i szybką opłatą za zakupy internetowe, a także pomoże bezpośrednio z konta internetowego regulować należności wymagane przy załatwianiu spraw urzędowych. Dzięki PayByNet można realizować transakcje o każdej porze dnia i nocy, także w weekendy. Gwarantem dokonania takiej płatności jest Krajowa Izba Rozliczeniowa - operator usługi PayByNet.. Przelew realizowany jest bezpośrednio pomiędzy rachunkiem w Banku (zleceniodawcy) i rachunkiem sklepu lub urzędu (beneficjenta). Sklep internetowy lub e-urząd otrzymuje informację o dokonaniu wpłaty jeszcze zanim pieniądze faktycznie znajdą się na jego koncie, bezpośrednio po akceptowaniu płatności. W tym celu należy: KROK PIERWSZY 1. Wybrać towar w sklepie internetowym zaznaczyć, akceptować i wrzucić do koszyka (sklep musi mieć uruchomioną usługę PayByNet) 2. Wybrać formę płatności PayByNet. KROK DRUGI 3. Klient zostanie przekierowany na stronę PayByNet (po użyciu przycisku Przekieruj) 4. Pojawia się kolejne okno, w którym widnieją informacje o danych transakcji: Skrócona nazwa odbiorcy, Identyfikator płatności, Kwota transakcji, Data i godzina, do której należy zaakceptować płatność, aby transakcja została zrealizowana. W tym oknie również należy wybrać bank, w którym posiadasz bankowe konto internetowe i potwierdzić wybór banku/operatora kliknięciem przycisku POTWIERDZAM. Akceptujesz regulamin i warunki transakcji przez zaznaczenie kwadratu. Jeżeli nie zostanie wybrany bank pojawi się komunikat przypominający Proszę wybrać bank 5. Nastąpi przekierowanie na stronę wybranego przez klienta internetowego serwisu bankowego. KROK TRZECI 6. W wyświetlonym oknie należy logować się na stronie swojego banku. Strona ma dodatkową adnotację Płatność jest obsługiwana przez PayByNet. 7. Po zalogowaniu, w oknie Płatności PayByNet widnieją wypełnione automatycznie dane do przelewu: w polu Na rachunek - NRB beneficjenta oraz jego nazwę i adres, w polu Szczegóły operacji - tytułu płatności, kwotę, a także datę, do której przelew musi być podpisany i zaakceptowany przez uprawnione osoby. Takie działanie zabezpiecza bank i klienta przed błędami. Można zdecydować, z którego rachunku dokonać płatności i do której grupy przelewów przydzielić transakcję. Jeżeli wszystko jest dobrze należy zaakceptować przyciskiem Akceptuj. Przewodnik dla klienta 177

178 8. Wyświetli się okno Płatność PayByNet 2/2, gdzie jeszcze raz należy sprawdzić wprowadzone dane. Jeśli wszystko jest dobrze należy użyć przycisku Zatwierdź. Wówczas zostanie wyświetlony komunikat: KROK CZWARTY 9. Należy powtórnie zalogować się w serwisie Internet Bankingu Firmy, przejść do zakładki Przelewy, zaznaczyć przelew wykonany w usłudze PayByNet podpisać i zaakceptować przez osoby upoważnione. Należy pamiętać, aby to wykonać przed upływem terminu ważności płatności. 10. Po wykonaniu powyższych czynności bank przesyła do sklepu informację, o dokonaniu zapłaty. 11. Wówczas sklep może przystąpić do realizacji złożonego zamówienia Doładowania telefonów Serwis umożliwia za pomocą zakładki Przelewy Doładowania zasilenia konta telefonu komórkowego. Przewodnik dla klienta 178

179 Jednorazowe doładowanie wskazanego numeru telefonu składa się z następujących czynności: 1. W polu Z rachunku należy wybrać z rozwijanej listy numer rachunku, z którego zostaną pobrane środki. 2. W polu Szczegóły doładowania należy wybrać operatora sieci, w której działa doładowywany numer, domyślnie wyświetla się sieć Orange. 3. Należy wybierać bądź wpisać (zależnie od oferty operatora) kwotę doładowania (kwota z przedziału PLN), 4. Następnie dwukrotnie wpisać numer telefonu. Jest to jednocześnie zabezpieczenie przed błędnym wprowadzeniem numeru. Należy pamiętaj, że w przypadku, zmiany dostawcy usług telefonicznych z zachowaniem numeru telefonu, z rozwijalnej listy wybierasz operatora sieci, który aktualnie obsługuje Twój numer. 5. Można dodać operację doładowania do grupy przelewów. 6. W dole okna jest możliwość zapoznania się z regulaminem usługi poprzez kliknięcie na wyrazie Regulamin, który należy zaakceptować zaznaczając kwadrat wyboru. 7. Przechodząc przyciskiem Dalej istnieje możliwość sprawdzenia poprawności wprowadzonych danych. W następnie wyświetlonym oknie można jeszcze zrezygnować z operacji doładowania używając przycisku Anuluj. Natomiast, jeżeli wszystko się zgadza należy zatwierdzić przyciskiem Płacę za doładowanie. Prawidłowe zakończenie operacji wprowadzania przelewu doładowania telefonu powinno zakończyć się wyświetleniem komunikatu: Dyspozycja została przyjęta.. Należy ją zaakceptować OK. 8. Od tej chwili, wprowadzony przelew za doładowanie telefonu pojawi się na liście przelewów oczekujących na podpis i akceptację (okno Lista przelewów ). Przewodnik dla klienta 179

180 9.11. Widok zagregowany Widok zagregowany to zestawienie przelewów niezgrupowanych, paczek przelewów i grup przelewów. Każda z kategorii prezentuje następujące dane: Nazwa opis przelewy niezgrupowane, paczki, grupy przelewu, Data data przelewu (w przypadku Przelewu niezgrupowanego jest to przedział czasowy od daty najwcześniej przygotowanego przelewu do tego, który sporządzony był ostatnio), Kwota sumaryczna kwota przelewów, Liczba przelewów sumaryczna liczba przelewów (migająca ikona z wykrzyknikiem informuje, że wśród przelewów znajdują się w danej grupie/paczce rachunki spoza bazy kontrahentów. Informacja o ich ilości widoczna jest po ustawieniu kursora na ikonie), Podpis i Akceptacja aktualny status autoryzacji i akceptacji przelewu Kolory pojawiające się przy statusie: Brak podpisu przelew niepodpisany, Brak akceptacji przelew niezaakceptowany Częściowo podpisany przelew podpisany przez N uprawnionych osób, jednakże niespełnione jeszcze zostały wymagania zdefiniowane w regułach autoryzacji, aby przelew uznać za całkowicie podpisany. Cyfra w środku, która widoczna jest po ustawieniu kursora na kwadracie informuje ile podpisów złożono Podpisany przelew całkowicie podpisany, Zaakceptowany przelew zaakceptowany. Operacje menu zawierające dostępne akcje: w przelewach niezgrupowanych użycie polecenia: Podpisz przelewy, Podpisz i akceptuj przelewy (w zależności od ustawienia w parametrach typu autoryzacji: Niezależna od podpisu, Jednoczesna z podpisem) powoduje pojawienie się formatki Autoryzacja przelewów, gdzie po podaniu hasła wszystkie przelewy są podpisywane, Przewodnik dla klienta 180

181 Pokaż przelewy powoduje wyświetlenie Listy przelewów, Usuń przelewy powoduje usunięcie wszystkich przelewów, Wycofaj podpisy powoduje wycofanie podpisów ze wszystkich przelewów, Wycofaj akceptacje powoduje wycofanie akceptacji przelewów. w paczkach przelewów użycie polecenia: Podpisz paczkę, Podpisz i akceptuj paczkę (w zależności od ustawienia w parametrach typu autoryzacji: Niezależna od podpisu, Jednoczesna z podpisem) powoduje pojawienie się formatki Autoryzacja przelewów, gdzie po podaniu hasła wszystkie przelewy znajdujące się w paczce są podpisywane, Pokaż przelewy powoduje wyświetlenie Listy przelewów, Zmień nazwę daje możliwość zmiany nazwy paczki, Usuń paczkę powoduje usunięcie paczki z przelewami, Wycofaj podpisy powoduje wycofanie podpisów ze wszystkich przelewów znajdujących się w paczce, Wycofaj akceptację powoduje wycofanie akceptacji we wszystkich przelewach znajdujących się w paczce, w grupach przelewów użycie polecenia: Podpisz grupę, Podpisz i akceptuj grupę (w zależności od ustawienia w parametrach typu autoryzacji: Niezależna od podpisu, Jednoczesna z podpisem) powoduje pojawienie się formatki Autoryzacja przelewów gdzie po podaniu hasła wszystkie przelewy są podpisywane, Pokaż przelewy powoduje wyświetlenie Listy przelewów, Zmień nazwę daje możliwość zmiany nazwy grupy, Usuń grupę powoduje usunięcie grupy z przelewami, Wycofaj podpisy powoduje wycofanie podpisów ze wszystkich przelewów znajdujących się w grupie, Wycofaj akceptację powoduje wycofanie akceptacji we wszystkich przelewach znajdujących się w grupie Przelewy niezgrupowane W grupie znajdują się wszystkie przelewy nieprzypisane do żadnej grupy. Podgląd przelewów możliwy po użyciu polecenia Operacje Pokaż przelewy Paczki przelewów Paczka przelewów to zamknięta grupa, tworzona automatycznie podczas importu przelewów i usuwana po zrealizowaniu przelewów wchodzących w jej skład. W paczce, czyli grupie zamkniętej nie można modyfikować ani dodawać nowych przelewów. Przelew jedynie można usunąć. Podpisanie grupy zamkniętej paczki, w rzeczywistości jest podpisaniem przelewów wchodzących w jej skład. Paczki na liście segregowane są w porządku alfabetycznym. Na liście nie widać paczek, z których przelewy zostały zrealizowane albo usunięte (z 0 liczbą przelewów) Grupy przelewów Serwis umożliwia przypisanie przelewu do wcześniej utworzonej grupy, ułatwiając tym samym wykonywanie operacji na przelewach należących do danej grupy. Możliwe jest, więc posortowanie przelewów na ustalone kategorie, np. Wypłaty dla pracowników, Zasiłki, itp. Grupy przelewów Przewodnik dla klienta 181

182 segregowane są w porządku alfabetycznym. Jeżeli w firmie wybrano podział na jednostki, to utworzenie grupy A w jednostce X nie spowoduje wyświetlenia tej grupy w jednostce Y. Grupa w jednostce Y będzie widoczna dopiero po wprowadzeniu do niej przelewu/ów. Grupa przelewów to lista istniejących grup przelewów gdzie można zmienić nazwę (polecenie Operacje Zmień nazwę), usunąć istniejące grupy (polecenie Operacje Zmień nazwę, możliwość dodania nowej grupy (przycisk Dodaj grupę). Po wybraniu zakładki Przelewy Widok zagregowany Dodaj grupę otworzy się okno Dodawanie grupy przelewów, w którym należy zapisać nową grupę podając jej nazwę. Nazwę grupy można zmienić przez użycie polecenia Operacje Zmień nazwę grupy. Wykonując przelew jednorazowy można wybrać grupę przelewów, do której zostanie on zaliczony. Wszystkie niezaksięgowane (oczekujące na realizację) przelewy, widoczne są okna Lista przelewów Przelewy grupowe Import Serwis umożliwia importowanie przelewów z innych Serwisów finansowych w formacie ELIXIR- O, VideoTel lub Plik zdefiniowany. Procedura importu jest prosta i sprowadza się do wykonania w oknie "Import przelewów następujących czynności: Wybrania gdzie trafią przelewy, czy do grupy czy do paczki (posortowane i widoczne w porządku alfabetycznym); Wybrania z listy nazwy istniejącej grupy przelewów, do której trafią importowane przelewy ewentualnie dodać nową grupę wpisując jej nazwę; lub przy wyborze polecenia do paczki nadania własnej nazwy albo pozostania przy domyślnie nadanej nazwie w formacie: Paczka_z_dnia_RRRRMMDD_gg:mm (np.: Paczka_z_dnia_ _08:29); Wybrania z listy odpowiedniego formatu (ELIXIR-O lub VideoTEL, Plik zdefiniowany, Polecenia zapłaty CitiDirect), w którym zostały zapisane przelewy podczas ich eksportowania z innego systemu finansowego; Wybrania z listy odpowiedniego kodowania znaków, w którym zapisany został plik z przelewami podczas ich eksportowania z innego systemu finansowego; Wskazania pliku z przelewami za pomocą przycisku Wybierz plik Przewodnik dla klienta 182

183 Podpisania importowanych przelewów jednorazowym hasłem, certyfikatem, PIN-em z Tokena albo hasłem do logowania (tylko import przelewów) o ile klient taki typ autoryzacji wybrał w banku. Prawidłowe zakończenie operacji importu przelewów powinno zakończyć się wyświetleniem komunikatu: Dyspozycja została przyjęta. Od tej chwili, zaimportowane przelewy dostępne będą na liście przelewów oczekujących na podpis i akceptację (okno Lista przelewów. Program sprawuje kontrolę i zabezpiecza przed powtórnym zaimportowaniem tych samych przelewów. Program weryfikuje uprawnienia operatora do realizacji przelewów dla poszczególnych rachunków nadawcy importowanych przelewów (dla rachunków obciążanych). Jeśli brak uprawnienia choćby dla jednego rachunku importowanych przelewów to wyświetli się komunikat błędu Błąd importu przelewów (nr wiersza:1). Brak uprawnienia do dopisywania i edycji własnych przelewów dla numeru rachunku nadawcy: i import nie zostanie zrealizowany. Uprawnienia dla operatora ustalane są w banku. Program kontroluje format pliku i w przypadku niezgodności wskazanego i wybranego formatu pliku wyświetli ostrzegawczy komunikat, np. Nie można wykonać importu przelewów. Sprawdź format pliku Ponadto program sprawuje kontrolę limitów w czasie importu przelewów: nie zostanie zaimportowany przelew, który opiewa na kwotę przekraczającą limit operacji jednorazowej, kontrolowane są również pozostałe limity ustawione w systemie dla danego operatora. Reguły autoryzacji (ustalanie wysokości kwot przelewów do autoryzacji należy wyznaczyć w banku). Ważne Struktura pliku przeznaczonego do importu przelewów, w zależności od wybranego formatu (Elixir-O lub VideoTel, Plik zdefiniowany, Polecenia zapłaty CitiDirect), musi być zgodna z opisem odpowiednio w Załączniku 3 lub w Załączniku 4. Należy również zwrócić uwagę na zgodność typu kodowania pliku oraz opcji w oknie Import przelewów, ponieważ nieodpowiedni typ kodowania może spowodować nieczytelność przelewów, a w skrajnym przypadku uniemożliwić ich import Do grupy kontrahentów W Serwisie umożliwiono tworzenie paczki przelewów dla wybranej grupy kontrahentów. Do utworzenia paczki przelewów dotyczących wybranej grupy kontrahentów należy wykonać następujące czynności: wybrać rachunek (z rozwijanej listy), z którego będzie wykonany przelew, wybrać grupę kontrahentów (wyłącznie kontrahenci krajowi). Przewodnik dla klienta 183

184 Jeżeli dane kontrahenta zawierają wypełnione pola Tytuł oraz Kwota to zostają one wyświetlone w oknie Przelew do grupy kontrahentów, jeżeli nie należy je uzupełnić używając: dla pojedynczego kontrahenta - polecenia Operacje Modyfikuj, pozwala na zmianę tytułu, kwoty i daty pojedynczego przelewu. Dodatkowo można wykonane zmiany ustawić wszystkim kontrahentom (przez zaznaczenie kwadratu - ustaw wszystkim wybranym). przy zmianie globalnej (zaznaczenie kwadratem kilku kontrahentów) - przycisku Modyfikuj znajdującego się w prawym dolnym rogu Kolejnym krokiem jest utworzenie paczki przelewów. Użycie polecenia Utwórz paczkę przelewów otwiera okno z informacją ile przelewów i na jaką kwotę zawiera paczka. W tym oknie można zmienić nazwę paczki. Przewodnik dla klienta 184

185 Zatwierdzenie powoduje przyjęcie dyspozycji do realizacji. 10. Zlecenia Serwis umożliwia: przeglądanie informacji dotyczących zleceń zdefiniowanych przez Klienta w siedzibie Banku Okresowych ze stałą kwotą ; definiowanie w serwisie Klienta zleceń okresowych ze stałą kwotą Lista zleceń Okno Zlecenia, dostępne z menu Zlecenia Lista zleceń pozwala: przejrzeć listę zleceń zdefiniowanych w siedzibie banku dla danego rachunku. Jeżeli klient ma do dyspozycji w serwisie internetowym więcej niż jeden rachunek, to może wybrać odpowiedni z rozwijanej listy dostępnych rachunków, zdefiniować zlecenie okresowe ze stałą kwotą (nie ma możliwości definiowania przez klienta w serwisie Internet Banking zleceń realizowanych wg harmonogramu). Przewodnik dla klienta 185

186 Kliknięcie na nazwę zlecenia lub numer rachunku odbiorcy, otwiera okno o nazwie Dane zlecenia, zawierające wszystkie jego szczegółowe informacje. Aby zdefiniować nowe zlecenie w serwisie Internet Banking należy: wybrać numer rachunku, z którego będzie realizowane zlecenie okresowe ze stałą kwotą: w obszarze Rachunek nadawcy, w polu Numer rachunku należy rozwinąć dostępną listę rachunków i wskazać odpowiedni rachunek, w obszarze Rachunek odbiorcy: wprowadzić numer rachunku, podać dane odbiorcy. w obszarze Szczegóły operacji należy: wpisać tytuł zlecenia, podać kwotę, podać datę pierwszej wypłaty, ustalić długość w miesiącach okresu pomiędzy kolejnymi realizacjami zlecenia w polu Skok (co ile miesięcy), podać datę końca realizacji zlecenia, czyli Datę ostatniej realizacji, Przewodnik dla klienta 186

187 11. Kontrahenci Ważne Jeżeli klient w banku ma ustawiony sposób autoryzacji dyspozycji Hasło logowania (tylko import przelewów) to modyfikacja, importowanie i dodawanie kontrahentów jest zablokowane. Baza kontrahentów jest bardzo ważnym elementem prawidłowego funkcjonowania firmy. Dlatego też Serwis umożliwia następujące operacje związane z bazą kontrahentów: Tworzenie i edycję grup kontrahentów; Dodawanie do grupy pojedynczych kontrahentów jak również import listy kontrahentów z innych systemów finansowych; Możliwość modyfikacji danych kontrahenta; Mechanizm wyszukiwania kontrahenta/ów; Automatyczne wypełnianie formularzy przelewów danymi kontrahenta. Jeżeli w banku nie ma zaznaczonych parametrów dotyczących podziału kontrahentów to wszyscy kontrahenci ze wszystkich grup są dostępni dla każdego rachunku z listy rachunków (są wspólni dla wszystkich rachunków dowolnej jednostki organizacyjnej należącej do firmy). Przy zaznaczonym parametrze w banku: Kontrahenci i nazwy grup przelewów w rozbiciu na jednostki (dostępne modula) klient ma dostęp do kontrahentów wybranej/zaznaczonej jednostki. Przełączając się między jednostkami widzi kontrahentów przypisanych do danej jednostki. Dodawani kontrahenci są dostępni dla każdego z rachunków jednostki, do której zostali dopisani. Jeżeli natomiast w banku zaznaczony jest parametr Dostęp tylko do kontrahentów z jednostki macierzystej, to tylko tacy kontrahenci będą widoczni. Przełączając się między jednostkami klient widzi tylko tych przypisanych do jednostki Grupy kontrahentów i. UWAGA! Operator/pracownik firmy z uprawnieniem do wykonywania przelewów - Dopisywanie, edycja własnych przelewów (uprawnienie przydzielane w Banku) ma możliwość oglądania i edycji listy i grup kontrahentów. Operator nieposiadający takiego uprawnienia ma zablokowany dostęp do zakładki Kontrahenci. Próba wejścia w listę kontrahentów przez operatora nieuprawnionego zakończy się wyświetleniem okna z informacją Lista jest pusta. Okno Kontrahenci zawiera listę istniejących grup kontrahentów: Krajowych, na których rzecz należy wykonywać przelewy w PLN, Zagranicznych, na których rzecz należy wykonywać przelewy w dewizach. ii. W wyświetlonym oknie można wyszukać kontrahenta po dowolnym fragmencie nazwy lub po numerze rachunku (bez spacji) dane wprowadzając w pole przy przycisku Szukaj. Przewodnik dla klienta 187

188 11.2. Lista kontrahentów Kliknięcie w wybraną grupę otwiera okno z listą kontrahentów. W oknie tym dostępne są następujące operacje: Modyfikuj, w celu sprawdzenia lub edycji jego danych nastąpi przejście do okna Edycja kontrahenta ; wykonanie przelewu poprzez wybranie polecenia Wykonaj przelew; dodanie nowego kontrahenta (przycisk w prawej dolnej części Dodaj kontrahenta); wyszukanie kontrahenta po dowolnym fragmencie nazwy lub po numerze rachunku (bez spacji) Szukaj.; Dodanie nowego kontrahenta, edycja danych kontrahenta Dodanie nowego kontrahenta do bazy kontrahentów umożliwia polecenie Dodaj kontrahenta. W celu zarejestrowania nowego kontrahenta w bazie, należy: W wyświetlonym oknie Nowy kontrahent krok 1/2 wybrać grupę z rozwijanej listy lub dodać nową - przycisk Dodaj grupę; Wprowadzić opis kontrahenta; Wprowadzić dane kontrahenta: imię/nazwę (pole wymagane); nazwisko/nazwę cd., oraz adres kontrahenta; Wprowadzić rachunek kontrahenta (pole wymagane); Wprowadzić NIP, PESEL oraz REGON kontrahenta (wpisać bez spacji i myślników, pola nieobowiązkowe); Przewodnik dla klienta 188

189 Zaakceptować wprowadzone dane poprzez kliknięcie na przycisk Dalej. W kolejnym kroku, należy zweryfikować wprowadzone dane. Jeżeli są one prawidłowe to przyciskiem Zatwierdź można przejść do dalszej części formularza, gdzie certyfikatem, PIN-em z Tokena lub hasłem jednorazowym należy zatwierdzić nowego kontrahenta Podpisz. W przypadku haseł jednorazowych (SMS lub z listy haseł) po wyjściu z okna edycji kontrahenta (użyciu przycisku Anuluj) i przy braku zmiany danych kontrahenta w momencie powrotu (ponownym użyciu przycisku Zatwierdź) nie jest generowane zapytanie o nowe hasło, pamiętany jest numer ostatnio pobieranego hasła, co widocznie zmniejsza wykorzystanie haseł jednorazowych lub opłat za SMS. Hasło obowiązuje przez 45 sekund od prośby o podanie pod warunkiem, że nie było żadnych modyfikacji. Prawidłowe zakończenie dodawania do bazy nowego kontrahenta powinno zakończyć się wyświetleniem komunikatu: Dyspozycja została przyjęta. Od tej chwili, nowy kontrahent pojawi się na liście kontrahentów oraz będzie możliwe wskazanie go z listy zarejestrowanych kontrahentów, która jest dostępna poprzez kliknięcie na ikonkę, widoczną obok pola Numer rachunku na formularzu Przelew dowolny Import kontrahentów Serwis umożliwia importowanie kontrahentów z innych systemów finansowych, Kontrahenci Import. Procedura importu jest prosta i sprowadza się do wykonania w oknie "Import kontrahentów następujących czynności: Wybrania z listy istniejącej grupy kontrahentów, do której zostaną dopisana importowana lista kontrahentów; Wybrania z listy odpowiedniego kodowania znaków, w którym zapisany został plik zawierający listę kontrahentów podczas jej eksportowania z innego Serwisu finansowego; Wskazania pliku tekstowego z listą kontrahentów za pomocą przycisku Wybierz plik ; Przewodnik dla klienta 189

190 Importu kontrahentów jest automatycznie uruchomiony po wskazaniu pliku i zatwierdzeniu hasłem jednorazowym, certyfikatem lub PIN-em z Tokena (jeżeli klient ma ustawiony w banku Sposób autoryzacji dyspozycji: Hasło logowania (tylko import przelewów), to nie będzie mógł importować, dodawać, modyfikować kontrahentów). Prawidłowe zakończenie operacji importu kontrahentów powinno zakończyć się wyświetleniem komunikatu: Dyspozycja została przyjęta. Zaimportowano kontrahentów xxx. Od tej chwili, zaimportowani kontrahenci dostępni będą na liście kontrahentów z danej grupy (będzie możliwe wskazanie ich z listy zarejestrowanych kontrahentów, która jest dostępna poprzez kliknięcie na ikonkę, widoczną obok pola Numer rachunku na formularzu Przelew dowolny. Po zmodyfikowaniu kontrahenta w tabeli zostanie umieszczona informacja z datą i osobą modyfikującą: Poleceniem dodaj grupę można zaimportować kontrahentów do zupełnie nowej grupy; Format pojedynczego rekordu (wiersza) pliku *.txt: opis_kontrahenta, nazwa(imie)_1, nazwa(nazwisko)_2, nazwa(ulica,nr)_3, nazwa(kod, poczta)_4, numer_rachunku, NIP, PESEL, REGON (ENTER) Przewodnik dla klienta 190

191 Długość pól: Opis_kontrahenta, nazwa_1/2/3/4 do 35 znaków każde pole numer_rachunku 26 cyfr separator przecinek Przykładowe pliki z kontrahentami przygotowanymi do importu: ROMEX, Rudka Sława, Sadowne 5, Dorobiny, m, ,,, ROMEX, Rudka Sława, Sadowne, Dorobiny,, , ,, Wyszukiwanie kontrahenta Wyszukiwarka kontrahentów, znajdujących się w bazie kontrahentów, jest dostępna z zakładki Kontrahenci. Aby odszukać kontrahenta w bazie należy w polu Wprowadź dowolny tekst: nazwę, numer rachunku itp. wpisać dowolny ciąg znaków, który będzie szukany wśród opisów i nazw wszystkich kontrahentów (może to być nazwa, nazwisko) lub pełen numer rachunku wprowadzony bez spacji oraz kliknąć przycisk Szukaj. W wyniku przeszukiwania bazy kontrahentów, wyświetlone zostanie okno z listą kontrahentów, spełniających zadane kryterium. Jeśli nie zostanie znaleziony żaden kontrahent, wyświetlona zostanie informacja: Lista jest pusta. Przewodnik dla klienta 191

192 12. Ustawienia Poprzez menu Ustawienia, uprawniony użytkownik Serwisu ma dostęp do następujących funkcji administracyjnych: Wybór jednostki organizacyjnej oraz ustawienie dla niej rachunku domyślnego (menu Ustawienia Jednostki organizacyjne ); Weryfikacja reguł autoryzacji dla wybranego rachunku (menu Ustawienia Reguły autoryzacji ); Zarządzanie kontami użytkowników Serwisu (menu Ustawienia Operatorzy ); Zmiana hasła dostępu do Serwisu (menu Ustawienia Zmiana hasła ); Blokowanie kanałów dostępu (menu Ustawienia Kanały dostępu ); Ustalić parametry do obsługi internetowej Firmy (menu Ustawienia Parametry ) Jednostki organizacyjne Po wybraniu menu Ustawienia Jednostki organizacyjne, wyświetli się okno Lista jednostek organizacyjnych, w którym znajdują się: nazwa głównej firmy oraz wszystkie jednostki podległe firmie głównej (Klientowi Banku). Domyślnie jednostka organizacyjna (firma) przypisana operatorowi w Banku oznaczona jest w tabeli znakiem. Ponadto nazwa jej widnieje w prawym górnym rogu okna. Operator może zmienić jednostkę organizacyjną na inną przez kliknięcie Wybierz. Po dokonaniu wyboru w prawym górnym rogu okna zmieni się nazwa firmy (nad paskiem menu) oraz nastąpi przejście do listy rachunków wybranej jednostki firmy (zob. okno Lista rachunków. Funkcje okna Lista rachunków i okien pochodnych dla wybranej jednostki organizacyjnej są identyczne z opisem zawartym w rozdziale Lista rachunków. Po zmianie jednostki organizacyjnej operator może wykonywać operacje na jej rachunkach w ramach uprawnień, jakie mu przydzielono do rachunku. Widok rachunków jednostek organizacyjnych zależy od ustawienia parametru Podział rachunków na jednostki organizacyjne (USTAWIENIA PARAMETRY RACHUNKI): Z podziałem na jednostki organizacyjne ma podgląd tylko do rachunków przydzielonych do danej jednostki organizacyjnej. Bez podziału na jednostki organizacyjne klient widzi wszystkie rachunki wszystkich jednostek, do których klient ma dostęp. Przewodnik dla klienta 192

193 12.2. Adresy owe dla wyciągów Opcja umożliwia podanie adresu a, na który Bank będzie wysyłał wyciągi z wybranych rachunków klienta. Jest to jednoznaczne z rezygnacją z przesłania wyciągów papierowych dla wybranych rachunków. W celu podania adresu dla wyciągów należy: Z rozwijanej listy wybierać rachunek, z którego klient chce otrzymywać wyciągi; Użyć przycisku Dodaj ; Wpisać adres ; Zaznaczyć kwadrat oświadczenia: Oświadczam, iż rezygnuję z wyciągów w formie papierowej oraz wyrażam zgodę na przesyłanie wyciągów w formie elektronicznej na wskazany przeze mnie adres (adresy) ; użyć przycisk Dalej; Akceptacja następuje przyciskiem Zatwierdź i podaniem hasła jednorazowego. System rozpoznaje niewłaściwy format adresu a; Przy każdym z rachunków istnieje możliwość dopisania kolejnego adresu . Wpisany adres można modyfikować. Wszystkie zmiany, dodawania czy usuwania adresu do wysyłki wyciągów wykonywane w serwisie IB są odzwierciedlane poprzez odpowiedni zapis w Rejestr zdarzeń (w zakładce Informacje) Reguły autoryzacji Okno Reguły autoryzacji, do którego dostęp jest poprzez menu Ustawienia Reguły autoryzacji zawiera informacje o: operatorach Firmy, którzy są uprawnieni do autoryzacji przelewów na wybranym rachunku oraz o kwotach, do jakich mogą autoryzować przelewy. Zasady autoryzacji są ustalane w banku, nie ma tu możliwości zmiany. Rachunek można wybrać z rozwijanej listy Numer rachunku. Informacje zebrane są w postaci tabeli z następującymi kolumnami: Kwota kwota, do której obowiązuje dana kombinacja podpisów użytkowników; Operator 1..3 nazwa użytkownika uprawnionego do składania podpisów zleceń; Każdy wiersz tabeli stanowi pojedynczą kombinację podpisów, które są wymagane przy autoryzacji wszelkiego typu zleceń z danego rachunku (wybranego z listy znajdującej się nad tabelą) na kwotę równą lub mniejszą od kwoty określonej w polu Kwota. Podczas operacji podpisywania przelewów (zob. rozdz Podpisywanie przelewów ), Bank sprawdza, czy podpisująca osoba przypisana jest do jakiejkolwiek kombinacji zawartej w regułach autoryzacji, odpowiadającej kwocie podpisywanego przelewu. Jeśli w polu Kwota znajduje się tekst: Bez ograniczeń, wówczas dana kombinacja użytkowników może podpisywać zlecenia bez względu na ich kwotę. Przewodnik dla klienta 193

194 Ważne Status przelewu nie zmieni się na Podpisany, dopóki nie zostaną złożone wszystkie wymagane podpisy z odpowiedniej kombinacji określonej w Regułach autoryzacji. Podpisanie przelewu jedynie przez część użytkowników z odpowiedniej kombinacji, spowoduje zmianę statusu na Podpisany częściowo (N), gdzie N oznacza liczbę złożonych podpisów Operatorzy Okno Lista operatorów, do którego dostęp jest poprzez menu Ustawienia Operatorzy, zawiera informacje o zarejestrowanych w Serwisie użytkownikach Serwisu. Informacje te zebrane są w postaci tabeli z następującymi kolumnami: Nazwa operatora imię i nazwisko użytkownika Serwisu; Udane logowanie data i czas ostatniego udanego logowania do Serwisu; Nieudane logowanie data i czas ostatniego nieudanego logowania do Serwisu; Nieudane próby liczba nieudanych prób logowania (zerowana po udanym logowaniu); Status aktualny status operatora: Aktywny lub Wyłączony ; Operacje operacje dostępne wyłącznie dla uprawnionego użytkownika (administratora): Wyłącz zablokowanie aktywnego operatora; Włącz odblokowanie zablokowanego operatora oraz jednoczesna zmiana jego hasła; Zmień hasło zmiana hasła danego operatora. UWAGA! Operator mający uprawnienie Nadzorcy systemu i Administratora technicznego ma wgląd do listy operatorów. Każdy inny operator nie ma wglądu do listy operatorów, w zakładce Ustawienia nie ma opcji Operatorzy. Dla uprawnionego użytkownika (administratora, nadzorcy systemu), oprócz wyżej wymienionych operacji, dostępne jest również polecenie Dodaj operatora, dzięki któremu administrator może zarejestrować nowego użytkownika Serwisu. Przewodnik dla klienta 194

195 Poprzez kliknięcie na nazwę operatora w oknie Lista operatorów, otwiera się okno Operator: nazwa operatora (dostępne wyłącznie dla Administratora i Nadzorcy systemu), w którym, oprócz podstawowych informacji, wyświetlane są również uprawnienia wybranego operatora do wykonywania operacji na danym rachunku. Tabela Uprawnienia operatora zawiera następujące kolumny: Nr rachunku numer i nazwa rachunku, którego dotyczą uprawnienia; Nazwa jednostki nazwa jednostki, do której przypisany jest rachunek; Nazwa uprawnienia znacznik posiadania lub braku uprawnienia: 1. Administracja dostępem; 2. Dostęp do historii rachunku; 3. Dopisywanie i edycja własnych przelewów; UWAGA! Operator/pracownik firmy z uprawnieniem do wykonywania przelewów - Dopisywanie, edycja własnych przelewów (przydzielony w Banku) ma możliwość oglądania, dodawania nowego kontrahenta, edycji listy i grup kontrahentów. Operator nieposiadający takiego uprawnienia ma zablokowany dostęp do zakładki Kontrahenci w serwisie Internet Bankingu. Próba wejścia w listę kontrahentów przez operatora nieuprawnionego zakończy się wyświetleniem okna z informacją Lista jest pusta. 4. Wgląd w przelewy innych operatorów; 5. Akceptacja przelewów; 6. Usuwanie i edycja przelewów innych operatorów; 7. Usuwanie i edycja przelewów podpisanych wszystkich operatorów; 8. Usuwanie podpisów; 9. Likwidacja rachunku; 10. Dopisywanie i edycja przelewów dewizowych; 11. Podgląd salda na rachunku. Poprzez kliknięcie na wybrany w tabeli rachunek w oknie Operator: Nazwa operatora, otwiera się okno Uprawnienia operatora: Nazwa operatora (okno dostępne wyłącznie dla nadzorcy systemu i administratora technicznego), w którym, oprócz informacji dotyczących wybranego rachunku ( Rachunek ), wyświetlane są wszystkie dostępne uprawnienia, które może on przydzielić danemu operatorowi. Administrator oraz Nadzorca systemu nie mogą edytować sami sobie uprawnień, wyświetla się informacja Brak dostępu do uprawnień operatora. W tabeli zaznaczone są uprawnienia, które operator aktualnie posiada. Przewodnik dla klienta 195

196 Administrator ma możliwość przyznania lub odebrania operatorowi dostępnych uprawnień poprzez zaznaczenie lub odznaczenie kwadratu w kolumnie Wybór w tabeli Uprawnienia oraz kliknięcie przycisku Zapisz. Prawidłowe zakończenie operacji zmiany uprawnień operatora powinno zakończyć się wyświetleniem komunikatu: Dyspozycja została przyjęta. Przycisk Powrót umożliwia powrót do poprzedniego okna: Operator: Nazwa operatora Kanały dostępu Ze względów bezpieczeństwa umożliwiono klientowi zablokowanie dostępu do kanału Internet poprzez: 1. wysłanie wiadomości SMS na numer lub o treści: - BI#identyfikator, gdzie BI to Blokada Identyfikatora; identyfikator to login do serwisu Internet Banking. Program zweryfikuje, czy podany identyfikator jest powiązany z numerem telefonu (w Internet Bankingu, SMS Bankingu, danych osobowych). W przypadku istniejącego powiązania dostęp jest blokowany i odsyłany odpowiedni komunikat do Klienta. - BI#identyfikator#PESEL, gdzie BI to Blokada Identyfikatora; identyfikator to login do serwisu Internet Banking. SMS z taką wiadomością blokuje dostęp do serwisu IB z dowolnego telefonu. UWAGA! Działanie blokowania jest niezależne od posiadania przez klienta usługi SMS Bankingu i ustawionej uproszczonej składni zapytań. 2. użycie opcji Kanały dostępu (zakładka Ustawienia Kanały dostępu w serwisie Internet Banking klienta), która daje możliwość zablokowania/odblokowania kanałów dostępu do Internet Bankingu, SMS Bankingu (o ile takie usługi klient ma włączone w banku). Każdy z kanałów dostępu można zablokować po użyciu polecenia Zablokuj. Program wyświetli pytanie Czy na pewno zablokować kanał dostępu o nazwie Internet/ SMS Banking?. Odpowiedź OK zostanie zarejestrowana a program poinformuje, że Dyspozycja została przyjęta. Po zablokowaniu status danego kanału zmieni się z Aktywny na Zablokowany. Zablokowaną w ten sposób usługę może odblokować operator w banku, albo w przypadku usługi Internet Banking również sam klient pod warunkiem, że nie opuścił okna z Przewodnik dla klienta 196

197 wymienionym menu. Użycie wówczas opcji Aktywuj pozwoli wpisać nowe hasło i po akceptacji hasłem jednorazowym odblokuje dostęp do serwisu Internet Banking. Zablokowaną usługę może odblokować: - operator w banku - dzwoniąc do banku na numer (rozmowa jest nagrywana) Parametry Serwis poprzez wybranie menu Ustawienia Parametry wyświetla okno, gdzie można wybrać następujące kategorie: BEZPIECZEŃSTWO Czas trwania sesji klient za pomocą suwaka może ustawić czas trwania sesji od 20 (ustawienie domyślne) do 60 minut. Hasło logowania każdy zalogowany użytkownik Serwisu ma możliwość zmiany swojego hasła dostępu na nowe. Podczas pierwszego logowania, pojawi się formularz zmiany hasła dostępu, ustalonego przez Bank, na hasło znane tylko użytkownikowi Serwisu. Nowe hasło musi spełniać pewne ustalone reguły, tzn. musi zawierać, co najmniej: a. 8 znaków, b. jedną dużą literę, c. jedną małą literę, d. jedną cyfrę, e. znak specjalny (oprócz ~`{} ;\"'?<>) - serwis sprawuje kontrolę nad wpisywanymi znakami i przy próbie wprowadzenia znaku niedozwolonego informuje odpowiednim komunikatem. Aby zmienić hasło należy wybrać zakładkę Ustawienia Parametry Bezpieczeństwo Hasło logowania wprowadzić we właściwe pola stare hasło, dwukrotnie nowe hasło i zatwierdzić operację przyciskiem Wykonaj. Prawidłowo wykonana zakończy się komunikatem: Dyspozycja została przyjęta. Hasło zostało zmienione. Przewodnik dla klienta 197

198 Ważne Nowe hasło należy zapamiętać, ponieważ następne logowanie do Serwisu będzie wymagało podania nowego hasła, a w przypadku przekroczenia dopuszczalnej ilości błędnych logowań, dostęp do Serwisu zostanie zablokowany. Zdjęcie blokady możliwe jest wyłącznie przez uprawnionego użytkownika Serwisu (administratora) lub osobiście w Banku. Hasła jednorazowe Opcja umożliwia obsługę list haseł jednorazowych. Lista haseł jednorazowych jest listą losowo wybranych i odpowiednio ponumerowanych liczb sześciocyfrowych. Hasła jednorazowe są niezbędne (o ile ustalono w banku taki rodzaj autoryzacji) do autoryzacji wszystkich ważnych operacji: wykonywanie przelewów jednorazowych, definiowanie zleceń czy ewentualne usuwanie przelewów oczekujących na realizację. Pierwszą listę haseł klient otrzymuje od pracownika Banku w chwili uruchomienia usługi. Każdą następną musi zamówić i aktywować samodzielnie po odebraniu jej z banku. Aktywna może być tylko jedna lista. Użytkownik może jednak zamówić więcej list. Ważne Po wybraniu opcji Hasła jednorazowe na ekranie wyświetli się informacja o listach haseł jednorazowych. Chcąc zamówić nową listę należy wybrać polecenie Zamów nową listę (przycisk widoczny o ile w Banku umożliwiona została generacja nowych list haseł jednorazowych). W tym momencie do banku zostanie wysłane zapotrzebowanie na nową listę haseł jednorazowych. Po odebraniu nowej listy z banku należy ją uaktywnić poleceniem Aktywuj; można mieć kilka list, ale tylko jedna z nich może być w danej chwili aktywna. Ostatnie hasło z listy służy do aktywacji kolejnej nieaktywnej listy. Jeżeli klient nie będzie miał hasła, nową listę uaktywnić będzie mógł jedynie pracownik Banku. Jeżeli klient zgubił lub skradziono mu aktywną listę haseł powinien niezwłocznie ją zamknąć korzystając z polecenia: Zamknij listę, znajdującego się przy aktywnej liście. W takim wypadku, aby uaktywnić kolejną listę haseł klient musi udać się do banku. Należy pamiętać o wcześniejszym zamówieniu i odebraniu nowej listy haseł. Ostatnim hasłem z listy nie można podpisać przelewu. Ostatnie hasło z listy służy do aktywacji kolejnej nieaktywnej listy. System pyta tylko raz o hasło jednorazowe. W przypadku pomyłki hasło przepada, a system prosi o kolejne. Przy braku zmiany danych przelewu, nie jest generowane zapytanie o nowe hasło, pamiętany jest numer ostatnio pobieranego hasła. Obrazek bezpieczeństwa na stronie logowania jest to element graficzny widoczny w rogu ramki logowania z polem do wprowadzenia hasła. Po pierwszym logowaniu klienta do serwisu Internet Banking wyświetlany jest komunikat: Przewodnik dla klienta 198

199 Użycie przycisku Zamknij powoduje otwarcie galerii, z której klient wybiera obrazek i zatwierdza przyciskiem Zapisz. Od tego momentu obrazek widoczny będzie w prawym górnym rogu ramki logowania z polem do wprowadzenia hasła, po wprowadzeniu i zatwierdzeniu identyfikatora użytkownika. W dolnej części obrazka widoczny jest czas jego wyświetlenia: i. Powiadamianie SMS po zalogowaniu, Powiadomienie po zablokowaniu dostępu, Powiadomienie SMS po zalogowaniu z innego kraju operator może zdecydować czy po każdym poprawnym zalogowaniu się do serwisu, każdym zablokowaniu dostępu do serwisu, każdym zalogowaniu się z innego kraju będzie wysyłany SMS na numer telefonu operatora podany w Banku. W przychodzącym SMS-e zawarte są następujące informacje: numer operatora w serwisie Internet Banking, kiedy nastąpiło poprawne logowanie, zablokowanie dostępu, zalogowanie z innego kraju - dokładny czas i data, liczba prób logowania, numer IP komputera, z którego dokonano logowania i rodzaj użytej przeglądarki internetowej. Usługa dostępna, jeżeli zostało to ustalone w banku oraz został podany numer telefonu komórkowego danego operatora. Rodzaj hasła w oknie logowania. W zależności od ustaleń z Bankiem: hasło maskowalne podczas logowania w pierwszym oknie podajesz swój numer klienta, akceptujesz przyciskiem Dalej i przechodzisz do następnego okna, w którym wpisujesz tylko niektóre znaki swojego hasła dostępu losowo wygenerowane przez system (może być zmienna liczba znaków), Przewodnik dla klienta 199

200 RACHUNKI pełne hasło podajesz numer klienta i wszystkie znaki swojego hasła dostępu. Zatwierdzasz przyciskiem Zaloguj. Ustawienie Rachunku głównego, poprzez kliknięcie na słowie Modyfikuj otwiera się nowe okno, w którym należy rozwinąć listę z rachunkami udostępnionymi w obsłudze przez Internet i wybrać żądany rachunek. Podział rachunków na jednostki organizacyjne wybór Z podziałem na jednostki organizacyjne pozwoli wyświetli jednostki organizacyjne, w oknie Lista rachunków jest dostępny przycisk Pokaż jednostki (Rachunki Lista rachunków); wybór Bez podziału na jednostki organizacyjne spowoduje, że w oknie Lista rachunków przycisk Pokaż jednostki jest niedostępny. Liczba dni historii można podać domyślny zakres ile dni wstecz będzie wyświetlana historia operacji bezpośrednio po otwarciu menu Rachunki Operacje (od 1 do 7 dni). PRZELEWY ii. Akceptacja przelewów - ustawienie reguł akceptacji przelewów w nowym oknie poprzez kliknięcie na polecenie zmień. W zależności od ustawienia wartości parametru: Niezależna od podpisu lub Jednoczesna z podpisem można zdecydować odpowiednio o rozdzielnym bądź łącznym akceptowaniu i podpisywaniu przelewów. Ustawienie na opcji: Niezależna od podpisu powoduje, że na Liście przelewów w prawym dolnym rogu znajdują się dwa niezależne przyciski Podpisz i Akceptuj. Ustawienie opcji: Jednoczesna z podpisem powoduje, że na Liście przelewów w prawym dolnym rogu znajduje się jeden przycisk Podpisz i Akceptuj. Domyślna akcja po zapisaniu przelewu jednorazowego - za pomocą polecenia z tabeli: Modyfikuj można zdecydować, które okno z zaproponowanych będzie pojawiało się na ekranie po wykonaniu przelewu jednorazowego: Ważne Przejdź na stronę z listą przelewów oczekujących Pozostań na stronie edycji przelewu iii. Parametr Domyślna akcja po zapisaniu przelewu jednorazowego nie dotyczy sytuacji, w której klient w oknie LISTA KONTRAHENTÓW wykonuje przelew dowolny na konto wybranego kontrahenta klikając na polecenie Wykonaj przelew w polu po prawej stronie. Po wykonaniu przelewu klient powraca do okna LISTA KONTRAHENTÓW niezależnie od ustawionego parametru Domyślna akcja po zapisaniu przelewu jednorazowego. Domyślne sortowanie listy przelewów - parametr pozwala na domyślne ustawienie sortowania listy przelewów wg zawartości jednej z wybranych kolumn (ID; Z rachunku; Na rachunek; Tytuł; Kwota; Waluta; Data) rosnąco lub malejąco. Umożliwiaj wykonanie przelewu własnego na ten sam rachunek dostępne możliwości: Umożliwiaj lub Nie umożliwiaj, gdzie możesz umożliwić przelanie środków z wybranego rachunku na ten sam rachunek (opcja dostępna w zakładce Przelewy Na rachunek Przewodnik dla klienta 200

201 własny). Program domyślnie nie pozwoli na przelanie środków z wybranego rachunku na ten sam rachunek. WYDRUKI I PLIKI adresy dla wyciągów wiecej o opcji w punkcie 0; wybranie strony kodowej plików eksportowanych lub importowanych - w zależności od potrzeb (aby w przeglądarce internetowej móc odczytywać wszystkie zastosowane znaki diakrytyczne, np. polskie ą, ę, ć, ł itd.) należy wybrać (przycisk Modyfikuj) stronę kodową plików spośród zaproponowanych: Środkowoeuropejski (Windows ) Środkowoeuropejski (ISO ) Środkowoeuropejski (IBM - 852) Unicode (UTF - 8) Unicode (UTF - 16) ustawienie formatu importu przelewów: ELIXIR-0 lub VideoTEL Ważne Ustawienia paramentów strony kodowej i formatu plików do importu będą ustawieniem domyślnym, tzn. po każdorazowym zalogowaniu się i wylogowaniu do Serwisu wybrane tu ustawienia będą aktualne. Można je zmienić używając przycisku Modyfikuj ustawienie formatu wydruku oraz plików pdf wyciągów/zestawień operacji z kolumną Adnotacje wówczas na wydruku znajduje się pusta kolumna Adnotacje, w której klient może wpisywać własne uwagi lub bez kolumny Adnotacje. z kolumną Kwota/ Saldo lub bez kolumny Kwota/Saldo ustawienie formatu wyciągów: Typ 1, Typ 2 Przewodnik dla klienta 201

202 Nagłówek pliku SIMP po wybraniu Modyfikuj masz możliwość wyboru czy w nagłówku na wydruku zestawienia płatności masowych ma widnieć napis SIMP lub SIMP2. Przy eksporcie płatności masowych do SIMP w wygenerowanym pliku w pierwszej i ostatniej linii w zależności od ustawienia nowego parametru będzie informacja "SIMP" lub "SIMP2". Uzależnione jest to od używanych przez klienta innych programów finansowoksięgowych. Pola typu 4x35 znaków (Nadawca, Odbiorca, Tytuł) w plikach eksportowanych w formacie XLS, CSV pozwala wybrać strukturę plików eksportowanych w zależności od potrzeby, do wyboru: iv. Pozostaw rozdzielne wówczas w pliku Nadawca, Odbiorca, Tytuł każde pole jest rozdzielone po 4 kolumny a w kolumnie jest 35 dozwolonych znaków, np.:. Przewodnik dla klienta 202