ZARZĄDZENIE NR 15/2010 PREZESA NARODOWEGO BANKU POLSKIEGO. z dnia 15 lipca 2010 r. w sprawie sposobu numeracji banków i rachunków bankowych

Transkrypt

1 9 ZARZĄDZENIE NR 15/2010 PREZESA NARODOWEGO BANKU POLSKIEGO z dnia 15 lipca 2010 r. w sprawie sposobu numeracji banków i rachunków bankowych Na podstawie art. 68 pkt 3 i 4 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (Dz. U. z 2002 r. Nr 72, poz. 665, Nr 126, poz. 1070, Nr 141, poz. 1178, Nr 144, poz.1208, Nr 153, poz. 1271, Nr 169, poz i 1387 i Nr 241, poz. 2074, z 2003 r. Nr 50, poz. 424, Nr 60, poz. 535, Nr 65, poz. 594, Nr 228, poz i Nr 229, poz. 2276, z 2004 r. Nr 64, poz. 594, Nr 68, poz. 623, Nr 91, poz. 870, Nr 96, poz. 959, Nr 121, poz. 1264, Nr 146, poz i Nr 173, poz. 1808, z 2005 r. Nr 83, poz. 719, Nr 85, poz. 727, Nr 167, poz i Nr 183, poz. 1538, z 2006 r. Nr 104, poz. 708, Nr 157, poz. 1119, Nr 190, poz i Nr 245, poz. 1775, z 2007 r. Nr 42, poz. 272 i Nr 112, poz. 769, z 2008 r. Nr 171, poz. 1056, Nr 192, poz. 1179, Nr 209, poz i Nr 231, poz. 1546, z 2009 r. Nr 18, poz. 97, Nr 42, poz. 341, Nr 65, poz. 545, Nr 71, poz. 609, Nr 165, poz. 1316, Nr 201, poz oraz z 2010 r. Nr 40, poz. 226 i Nr 81, poz. 530) zarządza się, co następuje: Rozdział 1 Przepisy ogólne 1. Zarządzenie określa sposób numeracji banków i ich jednostek organizacyjnych oraz sposób numeracji rachunków bankowych prowadzonych w bankach. 2. Użyte w zarządzeniu określenia oznaczają: 1) bank bank krajowy, oddział zagranicznego, oddział instytucji kredytowej oraz Narowy Bank Polski, zwany dalej NBP ; 2) jednostka organizacyjna centrala i jego organizacyjne, wymieniające zlecenia płatnicze w ramach rozliczeń i rozrachunków międzybankowych. Rozdział 2 Numerowanie banków i ich jednostek organizacyjnych Numery banków i ich jednostek organizacyjnych nadawane są Departament Systemu Płatniczego NBP, zwany dalej DSP, w terminie 14 dni roboczych od dnia otrzymania przekazanych centralę krajowego, bank zrzeszający w przypadku spółdzielczego, oddział zagranicznego, oddział instytucji kredytowej uwierzytelnionej kopii aktualnego odpisu z rejestru sąwego i wypełnionej Karty ewidencyjnej, sporządzonej według wzoru określonego w załączniku nr 1 zarządzenia, z zastrzeżeniem ust. 2 i Bank krajowy oddział zagranicznego przekazuje datkowo oprócz kumentów, o których mowa w ust. 1, uwierzytelnioną kopię zezwolenia na utworzenie odpowiednio oddziału, a oddział instytucji kredytowej uwierzytelnioną kopię pisma Komisji Nadzoru Finansowego potwierdzającego zakończenie postępowania, o którym mowa w art. 48l ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe. 3. Centrala krajowego dla jednostek organizacyjnych oraz jednostka organizacyjna NBP przekazują jedynie wypełnioną Kartę ewidencyjną Numer nadany bankowi stanowi jego unikatowy identyfikator i składa się z trzech cyfr, a w przypadku spółdzielczego z czterech cyfr. 2. Numer nadany jednostce organizacyjnej, służący identyfikacji jednostek w rozliczeniach międzybankowych, zwany dalej numerem rozliczeniowym, jest unikatowy i składa się z ośmiu cyfr, z których trzy cztery pierwsze cyfry są symbolem wyróżniającym, kolejne odpowiednio cztery trzy cyfry są oznaczeniem porządkowym, a ostatnia cyfrą kontrolną wyliczaną według wzoru określonego w załączniku nr 2 zarządzenia.

2 poz DZIENNIK URZĘDOWY NBP NR DSP prowadzi, aktualizuje i podaje wiamości publicznej, w szczególności na stronie internetowej NBP, wykaz numerów banków i ich jednostek organizacyjnych, zwany dalej wykazem. 2. Wykaz zawiera w szczególności oraz dane teleadresowe banków i ich jednostek organizacyjnych, którym został nadany numer, o którym mowa w 4 ust zmiany danych zawartych w Karcie ewidencyjnej centrala krajowego w przypadku banków krajowych i ich jednostek organizacyjnych, bank zrzeszający w przypadku banków spółdzielczych, oddział instytucji kredytowej, oddział zagranicznego oraz jednostka organizacyjna NBP przekazują niezwłocznie DSP Kartę ewidencyjną, zawierającą aktualne dane. 2. W uzasadnionych przypadkach puszcza się przekazywanie bank informacji o zmianie danych w innym trybie, niż określony w ust. 1, po uzyskaniu uprzedniej zgody DSP. 7. Numer numer rozliczeniowy podlegają wykreśleniu z wykazu na wniosek po otrzymaniu Karty ewidencyjnej DSP albo z inicjatywy DSP po uzyskaniu kumentu stanowiącego podstawę prawną wykreślenia połączenia banków bank przejmujący przekazuje DSP uwierzytelnione kopie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego na połączenie banków, aktualnych odpisów z rejestru sąwego zawierających informację o połączeniu banków i wykreśleniu przejmowanego. 2., o którym mowa w ust. 1, numerem połączonego zostaje numer przejmującego. 9. DSP konuje zmian w wykazie w terminie 14 dni roboczych od dnia otrzymania zaktualizowanej Karty ewidencyjnej, informacji, o której mowa w 6 ust. 2, kumentów, o których mowa w 7 w 8. Rozdział 3 Numerowanie rachunków bankowych 10. Banki ją prowadzone rachunki bankowe, oznaczając je unikatowym Numerem Rachunku Bankowego, zwanym dalej NRB, unikatowym Międzynarowym Numerem Rachunku Bankowego, zwanym dalej IBAN. 11. NRB składa się z dwudziestu sześciu cyfr, z których: 1) dwie pierwsze cyfry stanowią liczbę kontrolną, wyliczaną bank prowadzący rachunek bankowy; 2) osiem kolejnych cyfr stanowi numer rozliczeniowy; 3) szesnaście ostatnich cyfr stanowi numer porządkowy rachunku bankowego, nadawany bank prowadzący ten rachunek. 12. IBAN składa się z dwudziestu ośmiu znaków, z których: 1) dwa pierwsze znaki stanowią kod Polski PL ; 2) dwadzieścia sześć kolejnych znaków stanowią NRB. 13. Sprawdzania liczby kontrolnej, o której mowa w 11 pkt 1, konują banki uczestniczące w rozliczeniach i rozrachunkach międzybankowych. 14. Strukturę i elementy NRB i IBAN oraz metody wyliczania i sprawdzania liczby kontrolnej określa Polska Norma PN-F Bankowość i pokrewne usługi finansowe Numer Rachunku Bankowego (NRB) Elementy i zasady tworzenia połączenia banków bank przejmujący może utrzymać numery rachunków bankowych prowadzone bank przejmowany. 2. nabycia przedsiębiorstwa bankowego jego zorganizowanej części bank albo podziału na podstawie art pkt 4 ustawy z dnia 15 września 2000 r. Kodeks spółek handlowych (Dz. U. Nr 94, poz. 1037, z późn. zm. 1 ) bank przejmujący może utrzymać numery rachunków bankowych prowadzonych tychczas bank zbywający bank dzielony, w okresie uzgodnionym z DSP. 3. W celu unia, o którym mowa w ust. 2, bank przejmujący przekazuje DSP pisemny wniosek wraz z uwierzytelnionymi kopiami: zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego i aktualnego odpisu z rejestru sąwego oraz ustaleń w tym zakresie pomiędzy bankiem przejmującym a bankiem zbywającym bankiem dzielonym i pomiędzy bankiem przejmującym a podmiotem prowadzącym system płatności, którego jest uczestnikiem. 16. Do identyfikacji rachunków bankowych w rozliczeniach stosuje się NRB IBAN, odpowiednio wymagań określonych w systemach płatności, za pośrednictwem których bank przeprowadza rozliczenie, warunków określonych w umowach zawartych bank z innym bankiem bądź innym podmiotem uczestniczącym pośredniczącym w rozliczeniu. Rozdział 4 Przepisy przejściowe i końcowe Symbole wyróżniające bank, nadane na podstawie tychczasowych przepisów stają się, z dniem wejścia w życie zarządzenia, numerami banków. 2. przejmującego, który na podstawie tychczasowych przepisów utrzymał oznaczenia rachunków bankowych i stosuje różne symbole wyróżniające bank, numerem staje się symbol wyróżniający bank przejmujący. 18. Numery jednostek organizacyjnych i rachunków bankowych nadane przed wejściem w życie zarządzenia zachowują ważność. 19. Tracą moc zarządzenia Prezesa Narowego Banku Polskiego: 1) Nr 5/2002 z dnia 6 maja 2002 r. w sprawie sposobu numeracji rachunków bankowych prowadzonych w bankach (Dz. Urz. NBP Nr 8, poz. 26, z 2003 r. Nr 10, poz. 15 oraz z 2007 r. Nr 13, poz. 27); 2) Nr 7/2002 z dnia 24 maja 2002 r. w sprawie sposobu numeracji banków i ich jednostek organizacyjnych (Dz. Urz. NBP Nr 8, poz. 27 oraz z 2007 r. Nr 19, poz. 37). 20. Zarządzenie wchodzi w życie z dniem 2 sierpnia 2010 r. Prezes Narowego Banku Polskiego: M. Belka 1 Zmiany wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2001 r. Nr 102, poz. 1117, z 2003 r. Nr 49, poz. 408 i Nr 229, poz. 2276, z 2005 r. Nr 132, poz. 1108, Nr 183, poz i Nr 184, poz. 1539, z 2006 r. Nr 133, poz. 935 i Nr 208, poz. 1540, z 2008 r. Nr 86, poz. 524, Nr 118, poz. 747, Nr 217, poz i Nr 231, poz oraz z 2009 r. Nr 13, poz. 69, Nr 42, poz. 341, Nr 104, poz. 860 i Nr 13, poz. 69.

3 DZIENNIK URZĘDOWY NBP NR poz. 9 Załączniki zarządzenia nr 15/2010 Prezesa Narowego Banku Polskiego z dnia 15 lipca 2010 r. (poz. 9) Za czniki zarz dzenia nr /2010 Prezesa NBP Załącznik nr 1 z dnia lipca 2010 r. Za cznik nr 1 WZÓR Piecz KARTA EWIDENCYJNA Dotyczy: utworzenia, utworzenia nowej, zmiany danych, / wykre lenia I. Numer : II. Symbol literowy : III. Numer rozliczeniowy: IV. Numer zrzeszaj cego V. BIC: BIC SEPA: VI. Data: rozpocz cia wykre lenia - - rok miec dzie VII. 1. : 2. organizacyjnej / nazwa handlowa : VIII. Adres pocztowy / Adres korespondencyjny: ulica i numer budynku miejscowo - - kod pocztowy poczta skr. pocztowa kod skr. poczt. powiat województwo IX. Telefon, fax: Kier. Telefony Telefony kierownictwa Fax X. Adres strony internetowej : Data wype nienia karty Dane osoby kontaktu Telefon Adres ... Podpis/y osoby/osób upowa nionej/upowa nionych Zarz dzenie Nr /2010 Prezesa NBP Strona 4 z 6

4 poz DZIENNIK URZĘDOWY NBP NR 9 Obja nienia wype nienia Karty ewidencyjnej Obja nienia wype nienia Karty ewidencyjnej Piecz urz wa piecz nazw danymi teleadresowymi przesy aj cego Kart ewidencyjn. Piecz urz wa piecz z nazw i danymi teleadresowymi przesy aj cego Kart ewidencyjn. Dotyczy zaznaczy odpowiedni kwadrat Dotyczy zaznaczy przypadku: odpowiedni kwadrat. utworzenia w przypadku: krajowego, oddzia u instytucji kredytowej oddzia u zagranicznego pkt II, - IV utworzenia X, krajowego, oddzia u instytucji kredytowej oddzia u zagranicznego pkt II, IV utworzenia X, nowej pkt I, IV IX, - utworzenia zmiany danych nowej pkt I, III, odpowiednio pkt I, IV IX, pkt IV VII oraz punkt(y) tycz ce zg aszanych zmian. - zaznaczy zmiany danych znajduj cy pkt I, przy III, odpowiednio punktach, pkt których IV i VII wprowadzono oraz punkt(y) zmiany tycz ce zg aszanych poprzednio zmian. przekazanych zaznaczy przypadku czenia znajduj cy banków kart przy dla punktach, w których wprowadzono przejmowanego zmiany poprzednio wype nia bank przekazanych przejmuj cy, czenia banków /wykre lenia kart dla przejmowanego pkt I, III, VI wype nia odpowiednio bank przejmuj cy, pkt IV VII. - /wykre lenia pkt I, III, VI i odpowiednio pkt IV i VII. Numer numer krajowego, oddzia u instytucji kredytowej oddzia u zagranicznego (, wpisuj c Numer 3-cyfrowy numer 4-cyfrowy nadany krajowego, numer). oddzia u instytucji kredytowej oddzia u zagranicznego (, wpisuj c 3-cyfrowy 4-cyfrowy nadany numer). Symbol literowy poda unikatowy symbol sk adaj cy maksymalnie znaków. Mo na stosowa ma e wielkie Symbol litery. literowy poda unikatowy symbol sk adaj cy z maksymalnie 6 znaków. Mo na stosowa ma e i wielkie litery. Numer rozliczeniowy nadany numer rozliczeniowy organizacyjnej, sk adaj cy 3-4-cyfrowego symbolu Numer wyró niaj cego rozliczeniowy nadany (wyró nika), numer 4- rozliczeniowy 3-cyfrowego oznaczenia organizacyjnej, porz dkowego sk adaj cy cyfry kontrolnej. z 3-4-cyfrowego * symbolu wyró niaj cego (wyró nika), 4-3-cyfrowego oznaczenia porz dkowego i cyfry kontrolnej. Numer zrzeszaj cego tyczy spó dzielczego, je li bank jest zrzeszony. Numer zrzeszaj cego tyczy spó dzielczego, je li bank jest zrzeszony. BIC (Business Identifier Code) kod nadany organizacj SWIFT przypisany b d wykorzystywany BIC (Business dan jednostk Identifier Code) kod rozliczeniach nadany p atniczych. organizacj SWIFT przypisany b d wykorzystywany dan jednostk w rozliczeniach p atniczych. BIC SEPA kod nadany organizacj SWIFT stosowany transakcjach SEPA (Single Euro Payments Area) BIC przypisany SEPA kod nadany b d wykorzystywany organizacj SWIFT stosowany dan jednostk w transakcjach SEPA (Single rozliczeniach Euro Payments p atniczych. Area) przypisany przypadku gdy jest to samy b d kodem wykorzystywany wyszczególnionym dan polu jednostk BIC powtórzy kod. w rozliczeniach p atniczych. gdy jest to samy z kodem wyszczególnionym w polu BIC powtórzy kod. Data zaznaczy odpowiedni kwadrat poda. Przez rozpocz cia okre lon Data bank, zaznaczy od której odpowiedni bank jednostka kwadrat i organizacyjna poda. Przez planuje podj cie rozpocz cia operacyjnych klientami. Przez okre lon bank, od której bank jednostka organizacyjna planuje podj cie operacyjnych operacyjnych klientami. z klientami. Przez Przez wykre lenia wykorzystywania operacyjnych z klientami. Przez wykre lenia rozliczeniach mi dzybankowych. wykorzystywania w rozliczeniach mi dzybankowych. wpisa nazw wpisem rejestrze s wym. Je eli brzmienie forma wpisanej rejestru s wego wpisa nazw b dzie ró ni a od z wpisem podanej w rejestrze statucie s wym., Je eli wpisa brzmienie nazw forma wpisanej postanowieniem rejestru s wego statutu b dzie, ró ni a zachowaniem od podanej znaków w statucie pisarskich, figuruj cych wpisa nazw statucie. z przypadku postanowieniem korzystania statutu, bank z zachowaniem innej ni nazwa znaków zamieszczona pisarskich rejestrze figuruj cych s wym w (nazwa statucie handlowa). istnieje mo liwo korzystania wpisania tej bank z pkt VII.2. innej ni nazwa zamieszczona w rejestrze s wym (nazwa handlowa) istnieje mo liwo wpisania tej w pkt VII.2. organizacyjnej/nazwa handlowa poda bez pkt VII.1., np. Oddzia, Centrala itp. ewentualnie organizacyjnej/nazwa gdy dane tycz, handlowa nazw handlow poda bez inn ni nazwa zamieszczona z pkt VII.1., np. rejestrze I Oddzia, s wym. Centrala itp. ewentualnie gdy dane tycz, nazw handlow inn ni nazwa zamieszczona w rejestrze s wym. Adres pocztowy poda dane adresowe / organizacyjnej. przypadku wpisa Adres wpisem pocztowy rejestrze poda s wym. dane adresowe powiatu / mo e by weryfikowana organizacyjnej. DSP urz wym wpisa wykazem powiatów. z wpisem DSP w rejestrze zastrzega s wym. mo liwo weryfikacji powiatu danych mo e adresowych by weryfikowana ze stanem DSP faktycznym. z urz wym wykazem powiatów. DSP zastrzega mo liwo weryfikacji danych adresowych ze stanem faktycznym. Adres korespondencyjny poda dane adresowe, inne ni figuruj rejestrze s wym, s u ce Adres przesy ania korespondencyjny korespondencji. ** poda dane adresowe, inne ni figuruj w rejestrze s wym, s u ce przesy ania korespondencji. ** Telefon, fax przypadku poda ogólnie st pne telefony kierownictwa. Telefon, przypadku fax w przypadku organizacyjnej poda ogólnie poda ogólnie st pne st pne telefony telefony i tej kierownictwa. Telefony. kierownictwa organizacyjnej nie b d publikowane poda ogólnie wykazach. st pne telefony tej. Telefony kierownictwa nie b d publikowane w wykazach. Adres strony internetowej podanie adresu strony internetowej jest opcjonalne. Adres strony internetowej podanie adresu strony internetowej jest opcjonalne. Data wype nienia karty poda wype nienia Karty ewidencyjnej. Data wype nienia karty poda wype nienia Karty ewidencyjnej. Dane osoby kontaktu poda telefon ewentualnie adres osoby, która mo e udzieli DSP datkowych Dane wyja nie osoby tycz cych kontaktu przes anych poda telefon i ewentualnie adres osoby, która mo e udzieli DSP datkowych Podpis/y wyja nie osoby/osób tycz cych upowa nionej/upowa nionych przes anych pod kart powinny podpisa osoby upowa nione podpisywania Podpis/y kumentów osoby/osób upowa nionej/upowa nionych wewn trznymi przepisami. pod kart powinny podpisa osoby upowa nione podpisywania kumentów z wewn trznymi przepisami. * Uwaga 3-cyfrowy symbol wyró niaj cy 4-cyfrowy symbol wyró niaj cy spó dzielczego nadawany jest tylko w momencie * utworzenia Uwaga 3-cyfrowy symbol organizacyjnej wyró niaj cy 4-cyfrowy spó dzielczego. symbol wyró niaj cy spó dzielczego nadawany jest tylko w momencie ** utworzenia Uwaga pole opcjonalne. organizacyjnej jego wype niania spó dzielczego. i konieczno ci wype nienia pola Adres pocztowy wykorzysta datkowy ** egzemplarz Uwaga pole Karty opcjonalne. ewidencyjnej. jego wype niania i konieczno ci wype nienia pola Adres pocztowy wykorzysta datkowy egzemplarz Karty ewidencyjnej. Zarz dzenie Nr /2010 Prezesa NBP Strona Zarz dzenie Nr /2010 Prezesa NBP Strona 5 z 6

5 DZIENNIK URZĘDOWY NBP NR poz. 9 Załącznik nr 2 Za cznik nr 2 Sposób wyliczenia cyfry kontrolnej 1. Cyfr kontroln jest wynik przekszta cenia matematycznego poprzednich cyfr metod modulo 10, to jest metod powi zania bankowej z systemem cyfr kontrolnych, polegaj c na stosowaniu mno ników pozycyjnych /wag/ w wielokrotnej kolejno ci 3, 9, 7, 1 przy dzieleniu /modulo/ 10 dla reszty 0 wed ug wzoru: 2. Uk ad wag jest nast puj cy: 7 K = 10 ( x i y i ) mod 10 i = 1 Numer rozliczeniowy: Pozycja (i) Cyfra (x) W W W W/J J J J K Waga (y) W - cyfra symbolu wyró niaj cego (wyró nika); J - cyfra oznaczenia porz dkowego; K - cyfra kontrolna. 3. Weryfikacja poprawno ci cyfry kontrolnej jest wykonywana za pomoc wzoru: 8 ( x i y i ) mod 10 = 0 i = 1 Zarz dzenie Nr /2010 Prezesa NBP Strona 6 z 6