Wydział Ekonomii Kierunek: Finanse i rachunkowość Specjalność: Doradztwo finansowe Tryb studiów: stacjonarne, niestacjonarne Studia II stopnia Opis specjalności Podstawowym celem kształcenia na specjalności Doradztwo finansowe jest przekazanie studentom wiedzy z obszaru planowania i doradztwa finansowego dla klientów indywidualnych, przedsiębiorstw i instytucji sektora publicznego. Szczególny nacisk położono na praktyczny wymiar wszystkich przedmiotów specjalnościowych, zarówno obowiązkowych, jak i do wyboru. Przyczyną utworzenia specjalności były przemiany zachodzące w obszarze regulacji unijnych i polskich dotyczących deregulacji zawodów finansowych (transze I i II doradca podatkowy, agent i broker ubezpieczeniowy/reasekuracyjny, usługi księgowe i plany dalszej deregulacji makler papierów wartościowych, doradca inwestycyjny i agent firmy inwestycyjnej), a także coraz większa różnorodność instytucji i instrumentów finansowych i brak lub niedobór specjalistycznej wiedzy finansowej wśród podmiotów sektora prywatnego (przedsiębiorstwa, gospodarstwa domowe) i publicznego (jednostki samorządu terytorialnego i spółki komunalne, inne jednostki sektora finansów publicznych). Podmioty te potrzebują specjalisty-konsultanta, który wspomoże podejmowanie ich decyzji finansowych, czyli szeroko rozumianego doradcy finansowego. Utworzenie specjalności jest również odpowiedzią na potrzeby rynku pracy i wynika z obserwacji trendów i tendencji na tym rynku dla absolwentów kończących studia na kierunkach finansowo-rachunkowych. Zawód doradcy finansowego został wpisany na listę zawodów w 2010 r. i należy do czołówki najbardziej deficytowych profesji w Polsce. Wiedza i umiejętności Szczególną umiejętnością, jaką powinien nabyć absolwent specjalności Doradztwo finansowe jest analiza i ocena oferty różnych instytucji finansowych. Absolwent formułuje cele finansowe przedsiębiorstw, osób fizycznych i instytucji, analizuje koszty i korzyści wynikające z wykorzystania poszczególnych produktów i usług finansowych. Absolwent potrafi przygotować długookresowe plany finansowe, rozwiązuje problemy związane z wyborem oferty instytucji finansowych, przygotowaniem umowy i przeprowadzeniem operacji z zakresu szeroko rozumianej obsługi finansowej osób fizycznych, przedsiębiorstw i instytucji. Absolwent przygotowuje osobiste plany finansowe uwzględniając sytuację, cele i możliwości konsumenta, a także potrafi uświadomić klientowi zagrożenia wynikające z konkretnych zapisów umów oraz uświadamia konsumentom ich prawa. Absolwent dba o aspekty etyczne działalności doradcy finansowego, uwzględniając możliwy konflikt interesów pomiędzy potrzebami klienta a korzyściami własnymi i zwraca przede wszystkim
szczególną uwagę na dopasowanie proponowanych usług do rzeczywistych potrzeb klienta. Poszczególne moduły kształcenia specjalnościowego pozwalają na wyróżnienie wielu płaszczyzn doradztwa, w których będzie kształcony student tej specjalności m.in.: doradztwo w obszarze planowania finansów gospodarstw domowych, doradztwo bankowe, doradztwo finansowe dla przedsiębiorstw, doradztwo inwestycyjne, doradztwo i strategie podatkowe, doradztwo emerytalne, doradztwo w zakresie analizy produktów ubezpieczeniowych i zarządzania ryzykiem, doradztwo w zakresie tworzenia budżetu zadaniowego, doradztwo w zakresie projektów publiczno-prywatnych, doradztwo w zakresie budżetu zadaniowego, doradztwo w zakresie funduszy i projektów europejskich. Uzupełnieniem kształcenia w obszarach poszczególnych specjalizacji doradztwa finansowego będzie przekazanie studentom wiedzy z innych obszarów pomocniczych względem doradztwa finansowego (prowadzenie biura rachunkowego, czytanie wskaźników makrofinansowych, bancassurance, risk management, finansowania eksportu i psychologii inwestowania). Obszary tematyczne z wybranymi przedmiotami Doradztwo finansowe dla klientów indywidualnych (doradztwo bankowe; planowanie finansów osobistych, edukacja i ochrona konsumenta na rynku usług finansowych, inwestycje emerytalne, doradztwo i strategie podatkowe, analiza produktów ubezpieczeniowych, doradztwo inwestycyjne). Doradztwo finansowe dla przedsiębiorstw (doradztwo finansowe dla przedsiębiorstw, doradztwo i strategie podatkowe, doradztwo bankowe, doradztwo w zakresie funduszy i projektów europejskich, analiza produktów ubezpieczeniowych). Doradztwo finansowe dla instytucji (doradztwo w projektach publiczno-prywatnych, doradztwo w zakresie tworzenia budżetu zadaniowego, doradztwo w zakresie funduszy i projektów europejskich). Regulacja, standaryzacja i etyka zawodu doradcy finansowego (regulacja i standaryzacja i zawodu doradcy finansowego, etyka zawodu doradcy finansowego). Czynności i funkcje dodatkowe związane z doradztwem finansowym (usługowe prowadzenie ksiąg rachunkowych, psychologia inwestowania, finansowe instrumenty wspierania eksportu, makroekonomiczna analiza finansowa dla praktyków, risk manager).
Profil absolwenta Student specjalności Doradztwo finansowe otrzyma wiedzę teoretyczną i praktyczną, przygotowującą do wykonywania czynności wchodzących w skład szeroko rozumianego pośrednictwa finansowego i doradztwa finansowego, w tym w szczególności w zakresie rozpoznania celów i potrzeb finansowych różnych grup klientów klienta indywidualnego, korporacyjnego i instytucjonalnego, a także zaproponowania najlepszych metod osiągnięcia tych celów. Typowe miejsce pracy absolwentów specjalności Doradztwo finansowe są następujące: instytucje finansowe banki, zakłady ubezpieczeń, towarzystwa funduszy inwestycyjnych, otwarte fundusze emerytalne, spółki leasingowe i faktoringowe, fundusze poręczeniowe i pożyczkowe, niebankowe instytucje pośrednictwa kredytowego, finansowego i doradztwa finansowego, indywidualna praktyka gospodarcza jako niezależnego doradcy finansowego dla klientów indywidualnych lub przedsiębiorstw, spółki konsultingu gospodarczego i finansowego, agent lub broker ubezpieczeniowy, analityk finansowy, makler papierów wartościowych, osoba prowadząca usługowo księgi rachunkowe. Absolwenci specjalności mogą również kontynuować naukę na studiach podyplomowych, w tym prowadzonych przez UEP związanych z doradztwem finansowym, pośrednictwem finansowym i zarządzaniem finansami prywatnymi klientów indywidualnych i przedsiębiorstw, także zarządzaniem finansami podmiotów sektora publicznego. Absolwenci specjalności mogą specjalizować się w wybranym obszarze doradztwa finansowego uzyskując stosowane licencje np.: w zakresie doradztwa inwestycyjnego czy podatkowego poprzez samokształcenie i przygotowanie do egzaminów państwowych w zakresie wymaganym przepisami prawa. Absolwenci chcący specjalizować się w doradztwie finansowym dla osób fizycznych i gospodarstw domowych będą mieli możliwość zdobycia certyfikatów kolejnych stopni kwalifikacyjnych niezależnego doradcy finansowego wydawanych przez Europejską Federację Doradców Finansowych (EFFP, European Federation of Financial Proffesionals) z siedzibą w Bad Homburg, za pośrednictwem Europejskiej Federacji Doradców Finansowych Polska (EFFP Polska) z siedzibą w Warszawie lub certyfikat doradcy bankowego private banking/wealth management wydawany przez EFPA Europe (European Financial Planning Association) reprezentowanej w Polsce przez Fundację na rzecz Standardów Doradztwa Finansowego EFPA Polska działającą przy Warszawskim Instytucie Bankowości w Warszawie.
Dane kontaktowe Koordynator specjalności dr Krzysztof Waliszewski Katedra Pieniądza i Bankowości Uniwersytet Ekonomiczny w Poznaniu Al. Niepodległości 10 61-875 Poznań Collegium Altum, p. 1214 tel. 061 854 32 14 e-mail: krzysztof.waliszewski@ue.poznan.pl www.katbank.ue.poznan.pl Więcej informacji o warunkach rekrutacji na studia stacjonarne i niestacjonarne: http://ue.poznan.pl/pl/oferta-edukacyjna,c3/studia-stacjonarne-ii-stopnia,c350/ogolne-zasadyprzyjec,a1646.html
PLANY STUDIÓW STUDIA STACJONARNE II STOPNIA Lp. Przedmioty Blok Wymiar 1 Etyka gospodarcza A 30 3 30 2 Finanse publiczne A 45 4 30 15 E 3 Makroekonomia II A 45 5 30 15 E Rok I Semestr 1 Semestr 2 ECTS W C E ECTS W C E 4 Polityka gospodarcza A 45 4 30 15 5 Polityka pieniężna A 45 4 30 15 E 6 Polityka społeczna A 30 3 30 7 Wnioskowanie statystyczne A 45 5 30 15 E 8 Finanse samorządu terytorialnego B 45 5 30 15 E 9 Prawo bankowe B 30 3 15 15 10 Prawo ubezpieczeniowe B 30 3 15 15 11 Portfel inwestycyjny B 45 5 15 30 E 12 Rachunek kosztów B 45 5 15 30 E 13 14 15 Etyka zawodu doradcy finansowego Analiza produktów ubezpieczeniowych Przedmiot specjalnościowy do wyboru C 30 3 30 C 30 3 15 15 E C 30 3 30 16 Seminarium magisterskie C 30 2 30 Razem w semestrze 600 30 210 90 4 30 165 135 4 Razem w roku akademickim 600 300 300 Ilość egzaminów w roku akademickim 8
Lp. Przedmioty Blok Wymiar 1 2 3 Międzynarodowe stosunki gospodarcze Europejski system pieniężny Finanse i rachunkowość banku A 15 1 15 Rok II Semestr 3 Semestr 4 ECTS W C E ECTS W C E B 30 3 30 E B 30 3 30 4 Matematyka finansowa B 30 3 30 E 5 Nadzór finansowy B 30 3 30 6 Ordynacja podatkowa i prawo dewizowe B 45 3 30 15 E 7 Rachunkowość zarządcza B 45 4 30 15 E 8 Standardy sprawozdawczości finansowej B 30 3 15 15 9 Rynek ubezpieczeń B 45 3 30 15 10 Zarządzanie instytucjami kredytowymi B 30 3 15 15 E 11 Doradztwo bankowe C 30 3 30 E Doradztwo i strategie 12 C 30 3 30 podatkowe 13 Doradztwo inwestycyjne C 30 3 15 15 14 15 Przedmioty specjalnościowe do wyboru Przedmioty ogólne do wyboru C 60 3 30 3 30 C 60 3 30 3 30 16 Seminarium magisterskie C 30 1 15 6 15 Wykład w języku obcym 17 D[C] 30 3 30 do wyboru Razem w semestrze 600 30 255 75 4 30 225 45 2 Razem w roku akademickim 600 330 270 Ilość egzaminów w roku akademickim 6
Lp. Blok C Przedmioty specjalnościowe do wyboru Nazwa przedmiotu semestr 2 wymiar godzinowy punkty ECTS 1 Doradztwo finansowe dla przedsiębiorstw 30 3 2 Doradztwo w projektach publiczno-prywatnych 30 3 3 Doradztwo w zakresie tworzenia budżetu zadaniowego 30 3 4 Inwestycje emerytalne 30 3 semestr 3 1 Planowanie finansów osobistych, edukacja i ochrona konsumenta na rynku usług finansowych 30 3 2 Pośrednictwo ubezpieczeniowe i bancassurance 30 3 3 Makroekonomiczna analiza finansowa dla praktyków 30 3 4 Finansowe instrumenty wspierania eksportu 30 3 semestr 4 1 Regulacja i standaryzacja zawodu doradcy finansowego 30 3 2 Usługowe prowadzenie ksiąg rachunkowych 30 3 3 Doradztwo w zakresie funduszy i projektów europejskich 30 3 4 Risk manager 30 3 5 Psychologia inwestowania 30 3 Blok C Przedmioty ogólne do wyboru Lp. Nazwa przedmiotu semestr 3 wymiar godzinowy punkty ECTS 1 Spekulacje giełdowe 30 3 2 Dyskryminacja w sferze publicznej i zawodowej 30 3 3 Polityka gospodarcza okresu transformacji 30 3 4 Praca i migracje zarobkowe w Europie 30 3 5 Procesy demograficzne w państwach UE 30 3 6 Rynek instrumentów pochodnych 30 3 7 Strategia rozwoju samorządu terytorialnego 30 3 8 Transformacja, integracja i globalizacja gospodarcza we współczesnym świecie 30 3 9 Ubezpieczenia na życie i programy emerytalne 30 3 10 Zajęcia otwarte 30 3 semestr 4 1 Gospodarka finansowa banków 30 3 2 Nurty i zagadnienia filozofii współczesnej 30 3 3 Przedsiębiorstwo we współczesnej gospodarce żywnościowej 30 3 4 Rozwój człowieka w organizacji 30 3 5 Współczesne systemy medialne 30 3 6 Zachowanie konsumentów teoria i praktyka 30 3 7 Zajęcia otwarte 30 3
Lp. Blok D(C) Przedmioty do wyboru w języku obcym Nazwa przedmiotu wymiar godzinowy Punkty ECTS język angielski 1 African Countries in International Relations 30 3 2 Economics of Happiness 30 3 3 International Development Policy 30 3 4 International Financial Institutions 30 3 5 International Tax Planning 30 3 6 Introduction to Time Series Analysis 30 3 7 Investments in commodities 30 3 8 Managerial Skills 30 3 9 Personal and Commercial Insurance 30 3 język francuski 10 Analyse économique 30 3 11 L'Etat et politiques publiques 30 3 język niemiecki 12 Beschäftigung und Migration in Europa 30 3
STUDIA NIESTACJONARNE II STOPNIA Lp. Przedmioty Blok Wymiar 1 Etyka gospodarcza A 18 3 18 2 Finanse publiczne A 27 4 18 9 E 3 Makroekonomia II A 27 5 18 9 E Rok I Semestr 1 Semestr 2 ECTS W C E ECTS W C E 4 Polityka gospodarcza A 27 4 18 9 5 Polityka pieniężna A 27 4 18 9 E 6 Polityka społeczna A 18 3 18 7 Wnioskowanie statystyczne A 27 5 18 9 E Finanse samorządu 8 B 26 5 18 8 E terytorialnego 9 Prawo bankowe B 18 3 10 8 10 Prawo ubezpieczeniowe B 18 3 10 8 11 Portfel inwestycyjny B 27 5 9 18 E 12 Rachunek kosztów B 26 5 8 18 E 13 14 15 Etyka zawodu doradcy finansowego Analiza produktów ubezpieczeniowych Przedmiot specjalnościowy do wyboru C 16 3 16 C 16 3 8 8 E C 18 3 18 16 Seminarium magisterskie C 18 2 18 Razem w semestrze 354 30 128 52 4 30 95 79 4 Razem w roku akademickim 354 180 174 Ilość egzaminów w roku akademickim 8
Lp. Przedmioty Blok Wymiar 1 2 3 Międzynarodowe stosunki gospodarcze Europejski system pieniężny Finanse i rachunkowość banku A 9 1 9 Rok II Semestr 3 Semestr 4 ECTS W C E ECTS W C E B 18 3 18 E B 18 3 18 4 Matematyka finansowa B 18 3 18 E 5 Nadzór finansowy B 18 3 18 6 Ordynacja podatkowa i prawo dewizowe B 27 3 18 9 E 7 Rachunkowość zarządcza B 27 4 18 9 E 8 Standardy sprawozdawczości finansowej B 18 3 10 8 9 Rynek ubezpieczeń B 27 3 18 9 10 Zarządzanie instytucjami kredytowymi B 18 3 10 8 E 11 Doradztwo bankowe C 16 3 16 E Doradztwo i strategie 12 C 16 3 16 podatkowe 13 Doradztwo inwestycyjne C 16 3 8 8 14 15 Przedmioty specjalnościowe do wyboru Przedmioty ogólne do wyboru C 36 3 18 3 18 C 36 3 18 3 18 16 Seminarium magisterskie C 18 1 9 6 9 Wykład w języku obcym 17 D[C] 30 3 30 do wyboru Razem w semestrze 366 30 165 43 4 30 132 26 2 Razem w roku akademickim 366 208 158 Ilość egzaminów w roku akademickim 6
Lp. Blok C Przedmioty specjalnościowe do wyboru Nazwa przedmiotu semestr 2 wymiar godzinowy punkty ECTS 1 Doradztwo finansowe dla przedsiębiorstw 18 3 2 Doradztwo w projektach publiczno-prywatnych 18 3 3 Doradztwo w zakresie tworzenia budżetu zadaniowego 18 3 4 Inwestycje emerytalne 18 3 semestr 3 1 Planowanie finansów osobistych, edukacja i ochrona konsumenta na rynku usług finansowych 18 3 2 Pośrednictwo ubezpieczeniowe i bancassurance 18 3 3 Makroekonomiczna analiza finansowa dla praktyków 18 3 4 Finansowe instrumenty wspierania eksportu 18 3 semestr 4 1 Regulacja i standaryzacja zawodu doradcy finansowego 18 3 2 Usługowe prowadzenie ksiąg rachunkowych 18 3 3 Doradztwo w zakresie funduszy i projektów europejskich 18 3 4 Risk manager 18 3 5 Psychologia inwestowania 18 3 Lp. Blok C Przedmioty ogólne do wyboru Nazwa przedmiotu semestr 3 wymiar godzinowy punkty ECTS 1 Spekulacje giełdowe 18 3 2 Dyskryminacja w sferze publicznej i zawodowej 18 3 3 Polityka gospodarcza okresu transformacji 18 3 4 Praca i migracje zarobkowe w Europie 18 3 5 Procesy demograficzne w państwach UE 18 3 6 Rynek instrumentów pochodnych 18 3 7 Strategia rozwoju samorządu terytorialnego 18 3 8 Transformacja, integracja i globalizacja gospodarcza we współczesnym świecie 18 3 9 Ubezpieczenia na życie i programy emerytalne 18 3 semestr 4 1 Gospodarka finansowa banków 18 3 2 Nurty i zagadnienia filozofii współczesnej 18 3 3 Przedsiębiorstwo we współczesnej gospodarce żywnościowej 18 3 4 Rozwój człowieka w organizacji 18 3 5 Współczesne systemy medialne 18 3 6 Zachowanie konsumentów teoria i praktyka 18 3
Lp. Blok D(C) Przedmioty do wyboru w języku obcym Nazwa przedmiotu wymiar godzinowy Punkty ECTS język angielski 1 African Countries in International Relations 30 3 2 Economics of Happiness 30 3 3 International Development Policy 30 3 4 International Financial Institutions 30 3 5 International Tax Planning 30 3 6 Introduction to Time Series Analysis 30 3 7 Investments in commodities 30 3 8 Managerial Skills 30 3 9 Personal and Commercial Insurance 30 3 język francuski 10 Analyse économique 30 3 11 L'Etat et politiques publiques 30 3 język niemiecki 12 Beschäftigung und Migration in Europa 30 3