Strona 1 z 9 Załącznik nr 13 do SIWZ nr 185/2014/N/Lubaczów INFORMACJE DO OCENY RYZYKA Zamawiający: Nazwa: Samodzielny Publiczny Zakład Opieki Zdrowotnej w Lubaczowie Adres siedziby: ul. Mickiewicza 168, 37-600 Lubaczów I. UBEZPIECZENIE ODPOWIEDZIALNOŚCI CYWILNEJ Podmiot leczniczy ma kontrakt z Narodowym Funduszem Zdrowia komercyjnie udziela świadczeń medycznych Wartość w zł Łączna wysokość obrotów 30.317.512 Wartość kontraktu z NFZ 28.904.045 Wartość głównych elementów obrotu poza kontraktem z NFZ: 1. 374.164 2. 347.627 Rodzaj świadczeń (usług medycznych) poza NFZ Dopłaty pacjentów ZOL z emerytur Usługi medyczne, osoby fizyczne, i zakłady pracy Liczba Pracownicy ogółem 460 Lekarze ogółem 48
Strona 2 z 9 Lekarze kontraktowi 26 Pielęgniarki ogółem 199 Liczba przyjętych w ostatnim roku pacjentów Lecznictwo otwarte 23502 Lecznictwo zamknięte 19443 Oddział Liczba łóŝek Pediatryczny 22 Ginekologiczno połoŝniczy 32 Chirurgii urazowo ortopedycznej 26 Anestezjologii i Intensywnej Terapii 5 Chorób Wewnętrznych 59 SOR 6 Chirurgiczny ogólny 36 Rehabilitacyjny 22 Rehabilitacji Neurologicznej 15 Neonatologiczny RAZEM 17+7 inkubatorów 240 +7 inkubatorów Sposób organizacji opieki lekarskiej podczas dyŝurów: Lekarze pełnią dyŝury na kontrakcie poprzez firmę LUMED Sp. z o. o. (choć w większości są to lekarze zatrudnieni na umowę o pracę w godzinach od 07:25 do 15:00) OCENA RYZYKA ZAKAśEŃ SZPITALNYCH TAK NIE 1 W podmiocie leczniczym działa Zespół d/s. ZakaŜeń Szpitalnych 2 W podmiocie leczniczym rejestrowane są zakaŝenia szpitalne wszystkie 3 wybiórczo Liczba stwierdzanych rocznie zakaŝeń szpitalnych krwiopochodnych (wzw B, wzw C, hiv) gronkowca innych 4 Podmiot leczniczy zgłasza do Sanepidu zakaŝenia szpitalne/choroby zakaźne wszystkie
Strona 3 z 9 krwiopochodne 5 Podmiot leczniczy posiada centralną sterylizatornię 6 W podmiocie leczniczym uŝywane są sterylizatory narzędzi na suche, gorące powietrze 7 Prowadzona jest wewnętrzna kontrola procesów sterylizacji 8 Testy uŝywane do kontroli procesów sterylizacji i pracy sterylizatorów: wskaźniki fizyczne wydruk komputerowy testy Bowie-Dicka testy paskowe testy zintegrowane testy biologiczne 9 UŜywane są puszki Schimmelbuscha jako opakowania do sterylizacji 10 Inne opakowania uŝywane do sterylizacji puszki kontenerowe rękawy papierowo foliowe 11 inne Do mycia rąk uŝywane jest mydło w: dozownikach kostkach 12 Do dezynfekcji rąk uŝywany jest środek dezynfekcyjny w dozownikach 13 Cały personel poddawany jest szkoleniom z zakresu zapobiegania infekcjom szkolenie tylko przy przyjęciu do pracy systematycznie 14 W podmiocie leczniczym opracowane są następujące procedury postępowania mycia i dezynfekcji rąk w czasie pobierania krwi przy wykonywaniu iniekcji podczas dezynfekcji podczas sterylizacji ze sprzętem endoskopowym z zuŝytym sprzętem jednorazowym ze skaŝonym mat. biologicznym 15 Przestrzeganie procedur jest systematycznie kontrolowane 16 MoŜliwa jest izolacja pacjentów chorych zakaźnie 17 Podmiot leczniczy posiada myjnię do endoskopów półautomatyczną automatyczną sterylizator
Strona 4 z 9 18 Cały personel naraŝony na zakaŝenie WZW jest zaszczepiony przeciwko Ŝółtaczce typu B (na podstawie dokumentacji w Zakł. Leczniczym) Zakres świadczonych usług medycznych Lecznictwo zamknięte Poradnie specjalistyczne Zakład pielęgnacyjno opiekuńczy Fizykoterapia Diagnostyka specjalistyczna Zespoły wyjazdowe (liczba: 4) Apteka szpitalna Transport chorych Zakres świadczonych usług pozamedycznych Prowadzenie pralni dla podmiotów zewnętrznych Usługi sterylizacji dla podmiotów zewnętrznych Wynajem pomieszczeń Podmiot leczniczy przygotowuje w aptece szpitalnej leki robione posiada laboratorium diagnostyczne posiada laboratorium mikrobiologiczne posiada tomograf komputerowy (TK) Certyfikat ISO 9001 Posiadane certyfikaty II. UBEZPIECZENIA MIENIA ZASTOSOWANE ZABEZPIECZENIA PRZECIWPOśAROWE gaśnice hydranty wewnętrzne hydranty zewnętrzne urządzenia sygnalizujące powstanie poŝaru stały dozór
Strona 5 z 9 OCENA BUDYNKÓW I BUDOWLI Minimalne odległości między budynkami 20 m Budynki stoją na posesji ogrodzonej Posesja jest oświetlona Konstrukcja budynków: materiały niepalne Budynki nie są wykonane z płyt warstwowych z palnym wypełnieniem np. styropianem lub pianką poliuretanową. Ściany działowe wykonane są z: materiałów niepalnych Wystrój wnętrz budynków wykonany jest z : materiałów niepalnych Obiekty posiadają wymaganą i sprawną instalację odgromową Istnieją centralne wyłączniki prądu odcinające dopływ energii do wszystkich urządzeń Rodzaj istniejącej instalacji grzewczej: ogrzewanie wodne OCENA OCHRONY PRZECIWPOśAROWEJ Odległość od najbliŝszej jednostki straŝy poŝarnej 3 km Czas dojazdu jednostek straŝy poŝarnej 5 min Istnieje moŝliwość dojazdu jednostek straŝy poŝarnej o kaŝdej porze roku Oznakowane są: drogi poŝarowe, drogi i wyjścia ewakuacyjne, lokalizacje sprzętu ppoŝ. Budynki są wyposaŝone w sprzęt ratowniczo-gaśniczy zgodnie z wymaganiami Istnieje regulamin ppoŝ. Pracownicy przechodzą szkolenie na wypadek poŝaru i prowadzenia akcji gaśniczej Na terenie zakładu istnieje zakaz palenia Zatrudniony jest specjalista z zakresu ochrony ppoŝ. Przeprowadzane są regularne kontrole z ramienia straŝy poŝarnej Prowadzi się kontrole sprzętu ratowniczo-gaśniczego Źródła dostarczenia wody: Sieć hydrantów zewnętrznych INFORMACJE DODATKOWE Wskazane w SIWZ lokalizacje nie znajdują się na terenie zalewowym.
Strona 6 z 9 Na terenie wymienionych w SIWZ lokalizacji począwszy od 1997 r. nie wystąpiła powódź. Mienie będące przedmiotem ubezpieczenia lub pozostające w związku z ubezpieczeniem odpowiedzialności cywilnej jest zabezpieczone w sposób przewidziany obowiązującymi przepisami aktów prawnych w zakresie ochrony przeciwpoŝarowej, w szczególności: a) ustawą o ochronie przeciwpoŝarowej (Dz. U. z 2009 r. Nr 178 poz. 1380 z późn. zm.); b) ustawą w sprawie warunków technicznych, jakimi powinny odpowiadać budynki i ich usytuowanie (Dz. U. z 2002 r. Nr 75 poz. 690 z późn. zm.); c) rozporządzeniem w sprawie ochrony przeciwpoŝarowej budynków, innych obiektów budowlanych i terenów (Dz. U. z 2010 r. Nr 109 poz. 719 z późn. zm.) Stanowiska pracy spełniają wymagania dotyczące bezpieczeństwa i higieny pracy w środowisku pracy, w szczególności zapisane w: a) ustawie w sprawie minimalnych wymagań, dotyczących bezpieczeństwa i higieny pracy, związanych z moŝliwością wystąpienia w miejscu pracy atmosfery wybuchowej (Dz. U. z 2010 r. Nr 138 poz. 931) Obiekty budowlane są uŝytkowane i utrzymywane zgodnie z przepisami prawa budowlanego (Dz. U. z 2010 r. Nr 243 poz. 1623) Tekst jednolity ustawy Prawo Budowlane Obiekty budowlane oraz wykorzystywane instalacje techniczne podlegają regularnym przeglądom okresowym stanu technicznego i/lub dozorowi technicznemu, wykonywanym przez uprawnione podmioty. W protokołach z dokonanych przeglądów nie stwierdzono zastrzeŝeń warunkujących ich uŝytkowanie. W szczególności przeglądy okresowe dotyczą: a) przydatności do uŝytkowania obiektu budowlanego, estetyki obiektu budowlanego oraz jego otoczenia; b) sprzętu przeciwpoŝarowego; c) instalacji elektrycznej i odgromowej; d) instalacji gazowej;
Strona 7 z 9 e) przewodów kominowych (dymowe, spalinowe, wentylacyjne); f) instalacji gazów medycznych; g) instalacji wodociągowa przeciwpoŝarowa; h) instalacji ciśnieniowych; i) urządzeń dźwigowych. ZABEZPIECZENIA PRZECIWKRADZIEśOWE 1. Budynki nie są uŝytkowane wyłącznie przez Ubezpieczającego. 2. Otwory wejściowe oraz okienne są w dobrym stanie technicznym i są naleŝycie zabezpieczone. Stosowane zabezpieczenia Stały dozór Sposób przechowywania wartości pienięŝnych Kasa pancerna nie przytwierdzona do podłoŝa INFORMACJA O SZKODOWOŚCI UBEZPIECZENIE ODPOWIEDZIALNOŚCI CYWILNEJ (DZIAŁALNOŚĆ MEDYCZNA) ZESTAWIENIE ZGŁOSZONYCH ROSZCZEŃ WG DATY ZDARZENIA PRZYPADAJĄCEJ W OKRESIE OSTATNICH 5 LAT (TJ. OD 01.01.2009) Dane Liczba zgłoszonych roszczeń 3 w tym liczba roszczeń zakończonych odmową odszkodowania 0 w tym liczba roszczeń zakończonych wypłatą odszkodowania 2 Kwota wypłaconych odszkodowań 81 486,14 zł Kwota utworzonych rezerw 0 zł SZCZEGÓŁOWY OPIS ROSZCZEŃ
Strona 8 z 9 Lp. 1 2 3 Data zdarzenia Data zdarzenia: 23.10.2012 r. Przyczyna roszczenia (opis): błąd diagnostyczny - niewykrycie złamania trzonu kręgosłupa L5 z niedowładem kończyny dolnej lewej Wysokość roszczenia: 800 000 zł Stan sprawy: TU wypłaciło kwotę bezsporną, decyzja z 03.09.2014 r., nie wniesiono pozwu Wysokość wypłaconego odszkodowania: 70 000 zł Wysokość utworzonej rezerwy: 0 zł Data zdarzenia: 15.11.2012 r. Przyczyna roszczenia (opis): podczas zabiegu doszło do zapalenia środka dezynfekcyjnego, poparzenie pacjenta Wysokość roszczenia: 200 000 zł + renta 1000 zł Stan sprawy: zakończona, TU wypłaciło odszkodowanie, decyzja z 12.09.2013 r., nie wniesiono pozwu Wysokość wypłaconego odszkodowania: 11 486,14 zł Wysokość utworzonej rezerwy: 0 zł Data zdarzenia: 21.03.2014 r. Przyczyna roszczenia (opis): błędna diagnoza, pacjent z nieokreślonym bólem brzucha, perforacja wrzodu dwunastnicy, zgon Wysokość roszczenia: nieokreślone Stan sprawy: w toku likwidacji TU, kompletowanie dokumentacji oraz wyjaśnień Wysokość wypłaconego odszkodowania: 0 zł Wysokość utworzonej rezerwy: nieokreślone UBEZPIECZENIA ODPOWIEDZIALNOŚCI CYWILNEJ (DZIAŁALNOŚĆ POZAMEDYCZNA) ZESTAWIENIE ZGŁOSZONYCH ROSZCZEŃ WG DATY ZDARZENIA PRZYPADAJĄCEJ W OKRESIE OSTATNICH 5 LAT (TJ. OD 01.01.2009) Dane Liczba zgłoszonych roszczeń 1 w tym liczba roszczeń zakończonych odmową odszkodowania 0 w tym liczba roszczeń zakończonych wypłatą odszkodowania 1 Kwota wypłaconych odszkodowań 1 376,83 zł Kwota utworzonych rezerw 0
Strona 9 z 9 UBEZPIECZENIA MIENIA ZESTAWIENIE ZGŁOSZONYCH SZKÓD WG DATY ZDARZENIA PRZYPADAJĄCEJ W OKRESIE OSTATNICH 3 LAT (TJ. OD 01.01.2011) Rok Rodzaj ubezpieczenia Liczba szkód 2011 2012 Ubezpieczenie mienia od ognia i innych Ŝywiołów Ubezpieczenie mienia od ognia i innych Ŝywiołów Kwota wypłaconych odszkodowań Kwota utworzonych rezerw 2 3 270,52 zł 0 zł 1 4 033,59 zł 0 zł UBEZPIECZENIA KOMUNIKACYJNE ZESTAWIENIE ZGŁOSZONYCH SZKÓD WG DATY ZDARZENIA PRZYPADAJĄCEJ W OKRESIE OSTATNICH 3 LAT (TJ. OD 01.01.2011) Rok Rodzaj ubezpieczenia Liczba szkód Kwota wypłaconych odszkodowań Kwota utworzonych rezerw 2011 AC 1 907 zł 0 zł 2012 AC 2 1 656,15 zł 0 zł