Gdańsk, dnia 20 czerwca 2013 roku

Gdańsk, dnia 20 czerwca 2013 roku

Konferencja Przedsiębiorstw Finansowych w Polsce Związek Pracodawców powstała 27 października 1999 roku i obecnie zrzesza 65 kluczowych przedsiębiorstw z rynku finansowego w Polsce (banki, doradcy i pośrednicy finansowi, przedsiębiorstwa pożyczkowe, zarządzania informacją gospodarczą i wierzytelnościami, towarzystwa ubezpieczeniowe, oraz sprzedające produkty tzw. odwróconej hipoteki). Przedsiębiorstwa zrzeszone w Konferencji postanowiły reprezentować własne interesy w formule organizacji pracodawców, która ma prawo opiniować założenia i projekty aktów prawnych jako partner społeczny w procesie legislacyjnym. Powyższe uprawnienia Konferencji honorowane są przez organy władzy i administracji państwowej. KPF jest członkiem Rady Rozwoju Rynku Finansowego przy Ministrze Finansów oraz Rady Konsultacyjnej sektora bankowego przy Przewodniczącym Komisji Nadzoru Finansowego. Konferencja Przedsiębiorstw Finansowych w Polsce jako pierwsza organizacja pracodawców spośród nowych krajów członkowskich Unii Europejskiej podjęła decyzję o przystąpieniu do EUROFINAS - federacji związków przedsiębiorstw finansowych (European Federation of Finance House Associations), zrzeszającej osiemnaście organizacji z krajów europejskich, reprezentujących ponad 1200 instytucji finansowych. Statut Konferencji Przedsiębiorstw Finansowych w Polsce uchwalony został przez Walne Zebranie w dniu 27 października 1999 roku. Obecny dokument zawiera zmiany zatwierdzone przez Nadzwyczajne Walne Zebranie z dnia 13 października 2005 roku, przez Walne Zebranie z dnia 24 kwietnia 2007 roku, z dnia 4 czerwca 2008 roku oraz z dnia 20 czerwca 2013 roku. Wszelkie prawa zastrzeżone Rozpowszechnianie bez zgody Konferencji Przedsiębiorstw Finansowych w Polsce wyrażonej na piśmie zabronione. Konferencja Przedsiębiorstw Finansowych w Polsce Związek Pracodawców ul. Długie Pobrzeże 30 80-888 Gdańsk info@kpf.pl Statut Konferencji Przedsiębiorstw Finansowych w Polsce Związku Pracodawców 2

SPIS TREŚCI ROZDZIAŁ I... 4 Postanowienia ogólne... 4 ROZDZIAŁ II... 4 Cele i zadania Konferencji... 4 ROZDZIAŁ III... 6 Członkowie Konferencji... 6 ROZDZIAŁ IV... 8 Organy Konferencji... 8 ROZDZIAŁ V... 13 Reprezentacja Konferencji oraz osoby upoważnione do zaciągania zobowiązań w imieniu Konferencji... 13 ROZDZIAŁ VI... 14 Gospodarka finansowa i majątek Konferencji... 14 ROZDZIAŁ VII... 14 Zmiana Statutu i likwidacja Konferencji... 14 Statut Konferencji Przedsiębiorstw Finansowych w Polsce Związku Pracodawców 3

ROZDZIAŁ I Postanowienia ogólne 1 Konferencja Przedsiębiorstw Finansowych w Polsce Związek Pracodawców, zwany dalej Konferencją, jest samorządną i niezależną organizacją pracodawców. 2 Konferencja działa na podstawie ustawy z dnia 23 maja 1991 r. o organizacjach pracodawców (Dz. U. Nr 55, poz. 235 z późn. zm.) i obowiązujących przepisów prawa oraz postanowień niniejszego Statutu. Konferencja działa na obszarze Rzeczypospolitej Polskiej i poza jej granicami. 3 4 1. Siedzibą Konferencji jest miasto Gdańsk. 2. Konferencja tworzy oddziały terenowe, których liczba i lokalizacja określane są decyzją Komitetu Konferencji na wniosek Dyrektora Generalnego. 5 Konferencja używa pieczęci podłużnej z napisem Konferencja Przedsiębiorstw Finansowych w Polsce Związek Pracodawców i adresem Konferencji. 6 Konferencja może posiadać własny znak oraz odznakę członkowską według wzoru zatwierdzonego przez Komitet Konferencji. ROZDZIAŁ II Cele i zadania Konferencji 7 Podstawowymi celami Konferencji są: 1. ochrona praw i reprezentowanie interesów członków Konferencji w szczególności wobec związków zawodowych pracowników, organów władzy i administracji publicznej oraz organów samorządu terytorialnego, a także organizacji społecznych i gospodarczych, 2. uzyskanie przez członków Konferencji realnego wpływu na kształt prawa regulującego warunki prowadzenia działalności gospodarczej, a w szczególności na funkcjonowanie szeroko rozumianego rynku usług finansowych, w tym kredytów i pożyczek, 3. zbudowanie i utrzymanie wizerunku środowiska gospodarczego reprezentowanego przez Konferencję jako środowiska działającego zgodnie z prawem, kierującego się uczciwością Statut Konferencji Przedsiębiorstw Finansowych w Polsce Związku Pracodawców 4

kupiecką i stosującego najwyższe standardy etyczne, a także silnego i jednolitego w prezentowanych na zewnątrz stanowiskach, 4. zwiększenie bezpieczeństwa działalności gospodarczej członków Konferencji, 5. upowszechnianie i popularyzowanie wiedzy o rynku finansowym oraz kształtowanie pozytywnych postaw organizacji i instytucji mających wpływ na funkcjonowanie rynku kredytów i pożyczek oraz opinii publicznej (konsumentów) wobec środowiska gospodarczego reprezentowanego przez Konferencję. 8 Konferencja realizuje swoje cele w szczególności poprzez: 1. współdziałanie ze związkami zawodowymi w kształtowaniu ramowych warunków pracy, płacy i spraw socjalnych pracowników, 2. wyrażanie opinii członków Konferencji jako pracodawców w sprawach prawnej regulacji zagadnień pracy, płac i spraw socjalnych pracowników, 3. prowadzenie monitoringu zmian prawa związanego z rynkiem kredytów i pożyczek, pośrednictwa finansowego i usług towarzyszących, 4. opiniowanie założeń i projektów aktów prawnych w zakresie określonym powyżej oraz podejmowanie i organizowanie inicjatyw legislacyjnych w tym zakresie, 5. szeroko pojęty lobbing na rzecz wprowadzania regulacji prawnych i rozwiązań ekonomicznych korzystnych dla rozwoju rynku kredytów i pożyczek, pośrednictwa finansowego i usług towarzyszących, obejmujący aktywny udział w procesie stanowienia prawa i aktywność medialną, 6. opracowywanie i upowszechnianie standardów prowadzenia działalności w zakresie udzielania kredytów i pożyczek, pośrednictwa finansowego i usług towarzyszących, 7. tworzenie i upowszechnianie standardów ocen rynku kredytów i pożyczek, zasad klasyfikacji i kryteriów ocen pozycji rynkowej podmiotów działających na tym rynku, 8. reprezentowanie zbiorowych interesów członków Konferencji wobec opinii publicznej i innych grup pracodawców, 9. współpracę z: Rządem RP oraz poszczególnymi organami administracji centralnej, Parlamentem RP, a w szczególności klubami i komisjami parlamentarnymi, Urzędami Centralnymi, a w szczególności UOKiK oraz GIODO, innymi instytucjami i organizacjami mającymi znaczenie dla funkcjonowania rynku kredytów i pożyczek, pośrednictwa finansowego i usług towarzyszących, takimi jak związki pracodawców, samorządy gospodarcze, federacje konsumentów, rzecznicy konsumentów, 10. zbieranie niezbędnych informacji i opracowywanie na ich podstawie okresowych raportów o rynku kredytów i pożyczek oraz o pozycji rynkowej podmiotów działających na tym rynku, 11. stworzenie elektronicznej platformy wymiany informacji umożliwiającej wzajemne udostępnianie członkom Konferencji informacji o podmiotach i zjawiskach powodujących wzrost ryzyka prowadzonej działalności, 12. organizowanie, wdrażanie i nadzór nad różnorodnymi mechanizmami współpracy i wymiany informacji, 13. tworzenie zespołów ekspertów, komisji i zespołów problemowych, 14. uczestniczenie w prowadzeniu rokowań zbiorowych i w zawieraniu układów zbiorowych pracy oraz innych porozumień na zasadach w obowiązujących w tym zakresie przepisach, 15. współpracę i wymianę doświadczeń z krajowymi i zagranicznymi organizacjami zrzeszającymi podmioty prowadzące podobną do członków Konferencji działalność gospodarczą, Statut Konferencji Przedsiębiorstw Finansowych w Polsce Związku Pracodawców 5

16. delegowanie swoich przedstawicieli, na zaproszenie organów państwowych i samorządu terytorialnego do uczestniczenia w pracach instytucji doradczo-opiniodawczych, 17. podejmowanie inicjatyw w zakresie rozwoju rynku usług finansowych poprzez organizowanie konferencji, narad, kursów, odczytów, wystaw, pokazów i innych spotkań, 18. interweniowanie w przypadkach działania członków Konferencji niezgodnego z wiedzą, etyką zawodową i dobrymi obyczajami kupieckimi. ROZDZIAŁ III Członkowie Konferencji 9 1. Konferencja składa się z członków Konferencji i członków obserwatorów. 2. Członkiem Konferencji i członkiem obserwatorem może być pracodawca tj. osoba fizyczna lub jednostka organizacyjna, zatrudniająca pracowników, będąca przedsiębiorcą, przedsiębiorstwem lub instytucją prowadzącą działalność w zakresie: a) udzielania kredytów i pożyczek, b) innych usług związanych z udzielaniem kredytów i pożyczek oraz z obsługą kredytów i pożyczek już udzielonych, c) pośrednictwa finansowego w zakresie sprzedaży kredytów i pożyczek, d) zarządzania wierzytelnościami i obsługi funduszy sekurytyzacyjnych, windykacji wierzytelności, e) ubezpieczeń, usług brokerskich i pośrednictwa ubezpieczeniowego, f) biur informacji gospodarczej. 3. Prawa i obowiązki członka Konferencji są określone w 12 do 16 Statutu, a prawa i obowiązki członka obserwatora są określone w 17 Statutu. 10 1. Decyzję w sprawie przyjęcia w poczet członków Konferencji lub przyznania statusu członka obserwatora podejmuje Komitet Konferencji na wniosek zainteresowanego pracodawcy. 2. Pracodawca ubiegający się o przyjęcie w poczet członków Konferencji lub o przyznanie statusu członka obserwatora winien złożyć wniosek ze wskazaniem czy ubiega się o przyjęcie w poczet członków Konferencji czy o przyznanie statusu członka obserwatora oraz komplet odpowiednich dokumentów potwierdzających prowadzenie przez niego działalności gospodarczej w zakresie określonym w 9 ustęp 2 oraz formę prawną prowadzonej działalności. 3. Pracodawca ubiegający się o przyjęcie w poczet członków Konferencji, oprócz dokumentów, o których mowa w ustępie 2, winien złożyć deklarację członkowską, podpisaną przez dwóch wprowadzających członków Konferencji i pisemne zobowiązanie do wpłacenia opłaty wpisowej oraz do płacenia składki członkowskiej. 11 1. Komitet Konferencji nie może odmówić przyjęcia w poczet członków pracodawcy, który spełnia wymogi ustawowe i statutowe. 2. W razie odmowy przyjęcia, wnioskodawcy przysługuje w terminie 30 dni, od daty doręczenia decyzji odmownej, prawo złożenia odwołania do Walnego Zebrania. Uchwała Walnego Zebrania uwzględniająca odwołanie zastępuje decyzję Komitetu Konferencji. Statut Konferencji Przedsiębiorstw Finansowych w Polsce Związku Pracodawców 6

12 Członek Konferencji ma prawo: 1. wybierać i być wybieranym do organów Konferencji, 2. uczestniczyć we wszystkich formach działalności Konferencji, 3. zgłaszać opinie i wnioski pod adresem władz Konferencji, 4. otrzymywać materiały przygotowane przez Konferencję w ramach realizacji jej zadań statutowych, 5. używać w swoich materiałach promocyjnych logo KPF i informacji o członkostwie. 13 Członek Konferencji jest zobowiązany: 1. przestrzegać postanowień Statutu, Zasad Dobrych Praktyk, regulaminów oraz uchwał władz Konferencji, 2. Członek Konferencji jest zobowiązany zapewnić by Zasady Dobrych Praktyk, zasady etyki zawodowej oraz dobre obyczaje kupieckie, były odpowiednio stosowane przez podmioty zależne oraz dołożyć wszelkich starań, by stosowały się do nich odpowiednio także podmioty powiązane, 3. uczestniczyć w realizacji celów i zadań statutowych Konferencji, 4. przestrzegać zasad etyki zawodowej i dobrych obyczajów kupieckich, 5. dbać postawą o dobre imię Konferencji, 6. wpłacić opłatę wpisową i regularnie opłacać składki członkowskie, 7. udzielać organom Konferencji informacji i przekazywać dane niezbędne dla realizacji jej zadań statutowych, 8. raz w roku kalendarzowym, w terminie wyznaczonym przez Komisję Etyki, przeprowadzić audyt wewnętrzny. 14 Prawa i obowiązki członkowie Konferencji realizują osobiście lub przez osoby upoważnione do reprezentowania członka Konferencji zgodnie z obowiązującym prawem. 15 1. Członkostwo członka Konferencji ustaje w przypadku: a) wykluczenia z Konferencji uchwałą Walnego Zebrania, b) skreślenia z listy członków Konferencji dokonanego przez Komitet Konferencji, c) likwidacji Konferencji. 2. Walne Zebranie podejmuje uchwałę o wykluczeniu członka Konferencji, na wniosek Komisji Etyki, większością głosów, przy obecności co najmniej 1/2 członków Konferencji, gdy: a) członek Konferencji naruszył w sposób szczególnie rażący Zasady Dobrych Praktyk lub nie zrealizował zalecenia usunięcia przyczyn wskazanego naruszenia Zasad Dobrych Praktyk, b) członek Konferencji prowadzi działalność sprzeczną z zasadami etyki lub dobrymi obyczajami kupieckimi, c) członek Konferencji uporczywie narusza swoje obowiązki. 3. Komitet Konferencji podejmuje decyzję o skreśleniu członka Konferencji z listy członków Konferencji ze skutkiem na ostatni dzień miesiąca kalendarzowego, w którym wystąpiła przyczyna skreślenia z listy członkowskiej, gdy: a) członek Konferencji dobrowolnie wystąpi ze Konferencji, po uprzednim upływie trzymiesięcznego okresu wypowiedzenia, Statut Konferencji Przedsiębiorstw Finansowych w Polsce Związku Pracodawców 7

b) członek Konferencji zaprzestanie całkowicie prowadzenia działalności gospodarczej lub zaprzestanie jej prowadzenia w zakresie określonym w 9 ustęp 2 Statutu, c) członek Konferencji nie opłaca składki członkowskiej przez okres trzech miesięcy, pomimo pisemnego upomnienia. 16 1. Wykluczonemu Członkowi Konferencji przysługuje prawo przedstawienia Walnemu Zebraniu wniosku o ponowne rozpatrzenie sprawy. 2. Członkowi Konferencji skreślonemu z listy, przysługuje prawo odwołania od decyzji o skreśleniu z listy członków Konferencji do Walnego Zgromadzenia. 3. Wnioski i odwołania, o których mowa w ust. 1 i 2 składa się w terminie 30 dni od daty doręczenia uchwały lub decyzji. 4. Sprawy, o których mowa w ust. 1 3 rozpatruje najbliższe Walne Zebranie. Do czasu rozpatrzenia sprawy, Członek jest zobowiązany przestrzegać wszystkich obowiązków statutowych, w tym opłacać składkę. Nie ma on jednak prawa do używania w tym okresie logo i rekomendacji KPF. W razie negatywnej decyzji Walnego Zebrania, składka za okres od dnia pierwszej uchwały o wykluczeniu lub skreśleniu zostanie zwrócona. 17 1. Członek obserwator ma prawo: uczestniczyć w działalności Konferencji w zakresie w jakim Komitet Konferencji dopuści każdorazowo jego uczestnictwo, zgłaszać opinie i wnioski pod adresem władz Konferencji, otrzymywać wybrane materiały przygotowane przez Konferencję w ramach realizacji jej zadań statutowych. 2. Członek obserwator jest zobowiązany: przestrzegać postanowień Statutu, regulaminów oraz uchwał władz Konferencji, przestrzegać zasad etyki zawodowej i dobrych obyczajów kupieckich, dbać postawą o dobre imię Konferencji, 3. Członek obserwator może udzielać organom Konferencji informacji i przekazywać dane, które mogą zostać wykorzystane w realizacji jej zadań statutowych. Organami Konferencji są: 1. Walne Zebranie. 2. Komitet Konferencji. 3. Komisja Etyki. 4. Dyrektor Generalny. ROZDZIAŁ IV Organy Konferencji 18 Statut Konferencji Przedsiębiorstw Finansowych w Polsce Związku Pracodawców 8

Walne Zebranie 19 1. Najwyższą władzą Konferencji jest Walne Zebranie członków Konferencji. 2. Walne Zebranie może być zwołane jako zwyczajne lub nadzwyczajne. 3. W Walnym Zebraniu uczestniczą z prawem głosu członkowie Konferencji oraz bez prawa głosu: członkowie Komitetu, którzy nie są członkami Konferencji, członkowie obserwatorzy oraz Dyrektor Generalny. 4. Członkowi Konferencji przysługuje na Walnym Zebraniu liczba głosów zależna od wysokości uiszczanej składki członkowskiej. Formułę według której ustalona zostaje liczba głosów przysługujących członkom Konferencji, w zależności od wysokości uiszczanej przez nich składki, ustala uchwałą Walne Zebranie. 5. Liczba głosów przysługujących jednemu członkowi nie może być mniejsza niż jeden głos. 6. Członkom Konferencji korzystającym z obniżonej składki przysługuje liczba głosów proporcjonalnie zmniejszona, jednak nie mniejsza niż jeden głos. 20 1. Zwyczajne Walne Zebranie zwoływane jest przez Dyrektora Generalnego i odbywa się najpóźniej do 30 czerwca każdego roku. W przypadku nie zwołania zwyczajnego Walnego Zebrania w tym terminie, prawo jego zwołania przysługuje Komitetowi Konferencji lub grupie co najmniej 5 członków Konferencji. 2. O miejscu, terminie i proponowanym porządku obrad podmiot zwołujący Walne Zebranie zawiadamia członków Konferencji co najmniej na 21 dni przed wyznaczonym terminem listami poleconymi na adres siedziby podany przez członka w dokumentach, o których mowa w 10 ust. 2 Statutu lub w późniejszym powiadomieniu pisemnym o zmianie adresu siedziby. 3. Każdy z członków Konferencji ma prawo złożyć wniosek w przedmiocie zmiany lub uzupełnienia porządku obrad. Wniosek zostanie uwzględniony jeżeli zostanie złożony do podmiotu zwołującego Walne Zebranie najpóźniej do 10 dnia przed terminem odbycia Walnego Zebrania. Wniosek może być złożony przez osobiste wręczenie Dyrektorowi Generalnemu za potwierdzeniem odbioru lub listem poleconym na adres siedziby Konferencji, bądź pocztą elektroniczną na adres Dyrektora lub upoważnionego pracownika za potwierdzeniem odbioru. 4. O uzupełnieniu porządku obrad w trybie określonym w ust. 3 niniejszego paragrafu, podmiot zwołujący Walne Zebranie zawiadamia członków Konferencji na co najmniej 3 dni przed terminem odbycia Walnego Zebrania przy pomocy faksu lub poczty elektronicznej. 5. Sprawy nie objęte porządkiem obrad mogą być przedmiotem uchwał Walnego Zebrania jedynie wówczas, gdy wniosek o uzupełnienie porządku obrad uzyska większość 3/4 głosów obecnych członków Konferencji. 21 1. Nadzwyczajne Walne Zebranie zwołuje Dyrektor Generalny z własnej inicjatywy, na żądanie Komitetu Konferencji lub na pisemny wniosek, co najmniej pięciu członków Konferencji. 2. W przypadku, gdy Dyrektor Generalny nie zwoła nadzwyczajnego Walnego Zebrania w terminie 14 dni od zgłoszenia wniosku o jego zwołanie, Komitet Konferencji lub 5 członków Konferencji, którzy złożyli wniosek zgodnie z ust. 1 niniejszego paragrafu, mają prawo samodzielnie zwołać nadzwyczajne Walne Zebranie. 3. Do zwołania nadzwyczajnego Walnego Zebrania w trybie ust. 1 i ust. 2 niniejszego paragrafu postanowienia 20 ust. 2-5 Statutu stosuje się odpowiednio. Statut Konferencji Przedsiębiorstw Finansowych w Polsce Związku Pracodawców 9

22 1. Uchwały Walnego Zebrania zapadają zwykłą większością głosów obecnych członków Konferencji, o ile Statut nie stanowi inaczej. 2. Uchwały w sprawie powołania i odwołania członków organów Konferencji zapadają w głosowaniu tajnym. 23 Do kompetencji Walnego Zebrania należy: 1. powoływanie oraz odwoływanie w głosowaniu tajnym, Członków Komitetu Konferencji oraz Członków Komisji Etyki, 2. uchwalanie zmian Statutu Konferencji, 3. uchwalanie regulaminów obrad Walnego Zebrania, Komitetu Konferencji i Komisji Etyki, 4. podejmowanie uchwał w przedmiocie wykluczenia lub skreślenia z listy Członków Konferencji, 5. wytyczanie kierunków i ustalanie założeń programowych Konferencji, 6. uchwalanie rocznych budżetów Konferencji na każdy kolejny rok obrotowy, 7. rozpatrywanie i zatwierdzanie wykonania budżetu za każdy kolejny rok obrotowy, 8. rozpatrywanie i zatwierdzanie sprawozdania finansowego Konferencji za każdy kolejny rok obrotowy, 9. zatwierdzanie sprawozdania Dyrektora Generalnego z działalności Konferencji i sprawozdania Komitetu Konferencji, 10. udzielanie absolutorium członkom Komitetu Konferencji, Komisji Etyki i Dyrektorowi Generalnemu, 11. podejmowanie uchwał o przystąpieniu Konferencji do innych organizacji, 12. podejmowanie uchwał w sprawie zobowiązań długookresowych (ponad jeden rok) oraz określanie maksymalnej sumy zobowiązań, jakie Konferencja może zaciągać, 13. podejmowanie uchwał o nabyciu lub zbyciu przez Konferencję nieruchomości, 14. ustalanie formuły wg której następuje ustalenie liczby głosów przysługujących członkom Konferencji, w zależności od wysokości uiszczanej przez nich składki. 15. inne sprawy określone w Statucie lub uznane przez Walne Zebranie za wymagające jego uchwały. Komitet Konferencji 24 1. Komitet Konferencji składa się z minimum 3 członków wybieranych przez Walne Zebranie. 2. Wybory członków Komitetu Konferencji odbywają się w głosowaniu tajnym spośród kandydatów zgłoszonych przez członków Konferencji. Każdy z członków Konferencji może zgłosić jednego kandydata spośród członków Konferencji, osób wskazanych w 14 Statutu lub spoza ich grona. 3. Kadencja Komitetu Konferencji trwa dwa lata. 4. Mandaty członków Komitetu Konferencji wygasają z dniem odbycia Walnego Zebrania zatwierdzającego sprawozdanie finansowe Konferencji za ostatni pełny rok obrotowy pełnienia funkcji członka danego organu lub z dniem wygaśnięcia umocowania członka Komitetu Konferencji do reprezentowania członka Konferencji, o ile jest on osobą wskazaną w 14 Statutu. 5. Mandaty członków Komitetu Konferencji wygasają także wskutek śmierci, rezygnacji albo odwołania w głosowaniu tajnym przez Walne Zebranie. 6. W przypadku zmniejszenia się składu Komitetu Konferencji wskutek śmierci lub rezygnacji członka lub członków, Komitetowi Konferencji przysługuje prawo uzupełnienia składu w trybie Statut Konferencji Przedsiębiorstw Finansowych w Polsce Związku Pracodawców 10

określonym w regulaminie Komitetu. Jednakże liczba członków organu pochodzących z wyboru nie może być mniejsza niż 2/3 składu. 7. Komitet Konferencji wybiera ze swego składu Przewodniczącego, Wiceprzewodniczących (nie obligatoryjnie) i Sekretarza. 8. Członek Komitetu Konferencji nie może być Dyrektorem Generalnym. 25 1. W zakresie określonym w uchwałach Walnego Zebrania Komitet Konferencji ustala szczegółowe kierunki działania Konferencji i sprawuje kontrolę nad ich realizacją. 2. Do kompetencji Komitetu Konferencji należy w szczególności: a) podejmowanie w okresach pomiędzy obradami Walnego Zebrania uchwał programowych w sprawach związanych z realizowaniem przez Konferencję jej celów statutowych, b) prezentowanie stanowiska Konferencji na zewnątrz wobec wszelkich organów, urzędów i instytucji oraz opinii publicznej, c) formułowanie wytycznych i zaleceń dla Dyrektora Generalnego wynikających z kompetencji określonych w ust. 1, d) ocena i zatwierdzanie przedłożonych przed Dyrektora Generalnego rocznych planów działalności, e) przeprowadzanie bieżących i rocznych kontroli działalności Konferencji, w tym gospodarki finansowej Konferencji, f) przedstawianie Dyrektorowi Generalnemu wniosków wynikających z kontroli oraz żądanie wyjaśnień i wskazówek dotyczących bieżącej działalności Konferencji, g) składanie Walnemu Zebraniu sprawozdań z kontroli działalności Konferencji wraz z wnioskami w sprawie udzielenia absolutorium Dyrektorowi Generalnemu, h) podejmowanie uchwał o wyrażeniu zgody na dokonanie przez osoby upoważnione zgodnie z 29 ust. 1 Statutu, czynności w wyniku których Konferencja zaciąga zobowiązanie o wartości przewyższającej kwotę określoną w 29 ust. 2 Statutu, i) uchwalanie wysokości wynagrodzenia za pełnienie funkcji przez Dyrektora Generalnego, j) podejmowanie, na wniosek Dyrektora Generalnego, decyzji o utworzeniu i lokalizacji oddziałów terenowych Konferencji oraz o osobach reprezentujących Konferencję w oddziałach terenowych i zakresie ich zadań. 3. Uchwały Komitetu Konferencji zapadają zwykłą większością głosów przy obecności co najmniej 1/2 jego członków. Komisja Etyki 25 a 1. Komisja Etyki składa się z minimum 3 członków powoływanych i odwoływanych przez Walne Zebranie. Komisja Etyki wybiera spośród swoich członków Przewodniczącego Komisji Etyki. 2. Wybory członków Komisji Etyki odbywają się w głosowaniu tajnym spośród kandydatów zgłoszonych przez członków Konferencji. Każdy z członków Konferencji może zgłosić jednego kandydata spośród członków Konferencji, osób wskazanych w 14 Statutu lub spoza ich grona. 3. Kadencja Komisji Etyki trwa dwa lata. 4. Mandaty członków Komisji Etyki wygasają z dniem odbycia Walnego Zebrania zatwierdzającego sprawozdanie finansowe Konferencji za ostatni pełny rok obrotowy pełnienia funkcji członka danego organu lub z dniem wygaśnięcia umocowania członka Komisji Etyki do reprezentowania członka Konferencji, o ile jest on osobą wskazaną w 14 Statutu. Statut Konferencji Przedsiębiorstw Finansowych w Polsce Związku Pracodawców 11

5. Mandaty członków Komisji Etyki wygasają także wskutek śmierci, rezygnacji albo odwołania w głosowaniu tajnym przez Walne Zebranie. 6. W przypadku zmniejszenia się składu Komisji Etyki wskutek śmierci lub rezygnacji członka lub członków, Komisji Etyki przysługuje prawo uzupełnienia składu w trybie określonym w regulaminie Komisji. Jednakże liczba członków organu pochodzących z wyboru nie może być mniejsza niż 2/3 składu. 7. Komisja Etyki działa w oparciu o Regulamin uchwalony przez Walne Zebranie. 25 b 1. Komisja Etyki stoi na straży przestrzegania przez członków KPF Zasad Dobrych Praktyk. 2. Do kompetencji Komisji Etyki należy w szczególności: a) podejmowanie wszelkich działań mających na celu promowanie zasad etyki zawodowej wśród członków KPF, b) współpraca z interesariuszami, do których zadań statutowych należy dbanie, lub świadczenie usług związanych z ochroną praw konsumenta, a także z tymi interesariuszami, którzy mogą mieć wpływ na poprawę sytuacji w tym zakresie, w tym z mediami, w celu promocji wysokich standardów postępowania i informowania o przestrzeganiu przez członków KPF zasad etyki zawodowej i Zasad Dobrych Praktyk, c) przyjmowanie, sprawdzanie i analizowanie okresowych audytów wewnętrznych członków KPF, dotyczących przestrzegania Zasad Dobrych Praktyk, d) przedstawianie Walnemu Zebraniu wniosków z tych analiz, w tym propozycji zmian i uzupełnień w treści Zasad Dobrych Praktyk i innych dokumentów wewnętrznych KPF w zakresie związanym z przestrzeganiem Zasad Dobrych Praktyk, e) rozpatrywanie zgłoszeń składanych przez klientów lub reprezentujące ich osoby i organy, dotyczących możliwości naruszeniem przez członka KPF Zasad Dobrych Praktyk, f) rozpatrywanie wszelkich innych spraw, dotyczących możliwości naruszenia przez członka KPF Zasad Dobrych Praktyk, g) żądanie od członków KPF wszelkich materiałów i wyjaśnień niezbędnych dla rozpatrzenia sprawy, h) stosowanie wobec członków KPF sankcji przewidzianych w Zasadach Dobrych Praktyk, w przypadkach naruszania przez członków tych Zasad, i) przedstawianie Walnemu Zebraniu wniosków o wykluczenie członka KPF, w przypadkach rażącego naruszania Zasad Dobrych Praktyk lub niezrealizowania przez niego zaleceń Komisji Etyki dotyczących usunięcia przyczyn naruszeń Zasad Dobrych Praktyk, j) przedstawianie członkom KPF wykładni Zasad Dobrych Praktyk oraz zaleceń dotyczących ich stosowania, sformułowanych w wyniku rozpatrywanych spraw. 3. Komisja podejmuje uchwały na posiedzeniu lub przy wykorzystaniu środków porozumiewania się na odległość. Uchwały Komisji zapadają zwykłą większością głosów przy obecności co najmniej 2/3 jej członków. W razie równości głosów rozstrzygający jest głos Przewodniczącego Komisji Etyki. Szczegółowy tryb podejmowania uchwał określa Regulamin Pracy Komisji Etyki. Dyrektor Generalny 26 1. Dyrektor Generalny jest wybierany przez Komitet Konferencji. 2. Kadencja Dyrektora Generalnego trwa dwa lata. 3. Wybór Dyrektora Generalnego odbywa się w głosowaniu tajnym spośród kandydatów zgłoszonych przez członków Komitetu Konferencji. Każdy z członków Komitetu Konferencji może Statut Konferencji Przedsiębiorstw Finansowych w Polsce Związku Pracodawców 12

zgłosić jednego kandydata spośród członków Konferencji, osób wskazanych w 14 Statutu lub spoza ich grona. 4. Mandat Dyrektora Generalnego wygasa z dniem odbycia Walnego Zebrania zatwierdzającego sprawozdanie finansowe Konferencji za ostatni pełny rok obrotowy pełnienia przez niego funkcji lub z dniem wygaśnięcia umocowania Dyrektora Generalnego do reprezentowania członka Konferencji, o ile jest on osobą wskazaną w 14 Statutu. 5. Mandat Dyrektora Generalnego wygasa także wskutek śmierci, rezygnacji albo odwołania w głosowaniu tajnym przez Komitet Konferencji. 6. Dyrektor Generalny za pełnienie swojej funkcji otrzymuje wynagrodzenie w wysokości ustalonej przez Komitet Konferencji. 27 1. Dyrektor Generalny jednoosobowo prowadzi sprawy Konferencji i reprezentuje Konferencję. Prawo Dyrektora Generalnego do reprezentowania Konferencji obejmuje wszystkie czynności sądowe i pozasądowe Konferencji. 2. Dyrektor Generalny podejmuje wszelkie decyzje nie zastrzeżone Statutem dla innych władz Konferencji. 3. W swojej działalności Dyrektor Generalny podlega ograniczeniom wynikającym z postanowień Statutu. 4. Dyrektor Generalny opracowuje i przedstawia do zatwierdzenia Komitetowi Konferencji roczne plany działalności Konferencji. 5. Dyrektor Generalny kieruje pracą Biura Konferencji, które prowadzi obsługę administracyjną i merytoryczną działalności Konferencji. 28 W zależności od potrzeb Dyrektor Generalny może powoływać doraźne lub stałe komisje problemowe, będące organami pomocniczymi Dyrektora Generalnego przy opracowaniu i realizacji określonych zadań. ROZDZIAŁ V Reprezentacja Konferencji oraz osoby upoważnione do zaciągania zobowiązań w imieniu Konferencji 29 1. Do reprezentowania Konferencji na zewnątrz i składania wszelkich oświadczeń woli w jej imieniu, w tym do zaciągania zobowiązań bez ograniczeń co do ich rodzaju i wysokości, z zastrzeżeniem postanowienia ustępu 2, uprawnieni są: a) Dyrektor Generalny samodzielnie, b) Pełnomocnicy ustanowieni przez Dyrektora Generalnego, samodzielnie, w granicach udzielonych im pełnomocnictw. 2. Do dokonywania czynności określonych w punkcie 1, w wyniku których Konferencja zaciąga zobowiązanie o wartości przewyższającej kwotę 10.000,- (słownie; dziesięć tysięcy) złotych wymagana jest uchwała Komitetu Konferencji. Statut Konferencji Przedsiębiorstw Finansowych w Polsce Związku Pracodawców 13

ROZDZIAŁ VI Gospodarka finansowa i majątek Konferencji 30 Majątek Konferencji stanowią: 1. opłata wpisowa i składki wnoszone przez członków Konferencji, 2. dotacje, darowizny, spadki i zapisy, 3. odsetki bankowe, 4. inne wpływy uzyskane zgodnie z obowiązującym prawem. 31 1. Komitet Konferencji na wniosek Dyrektora Generalnego, w przypadku członków będących małymi podmiotami, może obniżyć opłatę wpisową oraz składkę członkowską na okres nie dłuższy niż jeden rok. W uzasadnionych przypadkach Komitet Konferencji może także zwolnić członka od obowiązku wpłacenia opłaty wpisowej. ROZDZIAŁ VII Zmiana Statutu i likwidacja Konferencji 32 Uchwała w sprawie zmiany Statutu lub likwidacji Konferencji może być podjęta przez Walne Zebranie większością głosów oddanych, przy spełnieniu przynajmniej jednego z następujących warunków: 1. obecności na Walnym Zebraniu co najmniej 3/4 członków Konferencji, 2. reprezentowania na Walnym Zebraniu co najmniej 3/4 głosów przysługujących wszystkim członkom Konferencji. 33 1. W razie likwidacji Konferencji majątek pozostały po zaspokojeniu wierzycieli przeznaczony zostanie na cele społeczne, które skonkretyzowane zostaną w uchwale Walnego Zebrania określającej sposób likwidacji. 2. Likwidatorem Konferencji będzie Dyrektor Generalny, chyba, że uchwałą Walnego Zebrania wyznaczeni zostaną pełnomocnicy Konferencji do spraw likwidacji Konferencji. 3. Po zakończeniu likwidacji, likwidatorzy złożą Walnemu Zebraniu sprawozdanie likwidacyjne i po jej zatwierdzeniu złożą do sądu wniosek o skreślenie Konferencji z rejestru sądowego. Statut Konferencji Przedsiębiorstw Finansowych w Polsce Związku Pracodawców 14