Strona 1 z 11 Załącznik nr 7 do SIWZ 59/2014/N/Opole INFORMACJE DO OCENY RYZYKA Zamawiający: Nazwa: Samodzielny Specjalistyczny Zespół Opieki Zdrowotnej nad Matką i Dzieckiem w Opolu Adres siedziby: ul. Reymonta 8, 45-066 Opole Adresy innych lokalizacji objętych ubezpieczeniem: 1. Opole, ul. Ozimska 20 2. Opole, ul. Kołłątaja 16 a I. UBEZPIECZENIE ODPOWIEDZIALNOŚCI CYWILNEJ Wartość w Łączna wysokość obrotów 33 059 052 Wartość kontraktu z NFZ 30 514 807 Rodzaj świadczeń (usług medycznych) poza NFZ Wartość obrotu w RTG, EKG 248 519 USG, HPV, krew pępowinowa 14 180 Konsultacje, płatne procedury 37 128 Sterylizacja narzędzi 14 500 Liczba Pracownicy ogółem 291 Lekarze ogółem 49 Lekarze kontraktowi 29 Pielęgniarki ogółem 142 Liczba przyjętych w ostatnim roku pacjentów Lecznictwo otwarte 6 887 Lecznictwo zamknięte 9 969
Strona 2 z 11 Oddział Liczba lekarzy kontraktowych Liczba łóżek Ginekologiczny + OPC + Rooming-in 18 125 Patologii Noworodków i Wcześniaków + Noworodków i 9 64 Wcześniaków Anestezjologia 2 Sposób organizacji opieki lekarskiej podczas dyżurów: Dyżury lekarskie pełnią lekarze kontraktowi oraz lekarze zatrudnieni na umowę o pracę. OCENA RYZYKA ZAKAŻEŃ SZPITALNYCH TAK NIE 1 W podmiocie leczniczym działa Zespół d/s. Zakażeń Szpitalnych 2 W podmiocie leczniczym rejestrowane są zakażenia szpitalne wszystkie wybiórczo 3 Liczba stwierdzanych rocznie zakażeń szpitalnych krwiopochodnych (wzw B, wzw C, hiv) gronkowca innych 26 4 Podmiot leczniczy zgłasza do Sanepid zakażenia szpitalne/choroby zakaźne wszystkie krwiopochodne 5 Podmiot leczniczy posiada centralną sterylizatornię 6 W podmiocie leczniczym używane są sterylizatory narzędzi na suche, gorące powietrze 7 Prowadzona jest wewnętrzna kontrola procesów sterylizacji 8 Testy używane do kontroli procesów sterylizacji i pracy sterylizatorów: wskaźniki fizyczne wydruk komputerowy testy Bowie-Dicka testy paskowe testy zintegrowane testy biologiczne 9 Używane są puszki Schimmelbuscha jako opakowania do sterylizacji 10 Inne opakowania używane do sterylizacji puszki kontenerowe rękawy papierowo foliowe inne
Strona 3 z 11 11 Do mycia rąk używane jest mydło w: dozownikach kostkach 12 Do dezynfekcji rąk używany jest środek dezynfekcyjny w dozownikach 13 Cały personel poddawany jest szkoleniom z zakresu zapobiegania infekcjom szkolenie tylko przy przyjęciu do pracy systematycznie 14 W podmiocie leczniczym opracowane są następujące procedury postępowania mycia i dezynfekcji rąk w czasie pobierania krwi przy wykonywaniu iniekcji podczas dezynfekcji podczas sterylizacji ze sprzętem endoskopowym z zużytym sprzętem jednorazowym ze skażonym mat. biologicznym 15 Przestrzeganie procedur jest systematycznie kontrolowane 16 Możliwa jest izolacja pacjentów chorych zakaźnie 17 Podmiot leczniczy posiada myjnię do endoskopów półautomatyczną automatyczną sterylizator 18 Cały personel narażony na zakażenie wzw jest zaszczepiony przeciwko żółtaczce typu B (na podstawie dokumentacji w Zakł. Leczniczym) Zakres świadczonych usług medycznych Lecznictwo zamknięte Poradnie specjalistyczne Diagnostyka specjalistyczna Apteka szpitalna Zakres świadczonych usług pozamedycznych Usługi sterylizacji dla podmiotów zewnętrznych Wynajem pomieszczeń Podmiot leczniczy
Strona 4 z 11 przygotowuje we własnym zakresie posiłki dla pacjentów przygotowuje w aptece szpitalnej leki robione prowadzi działalność dydaktyczną prowadzi działalność w zakresie doskonalenia zawodowego kadr lekarskich, pielęgniarskich itp. Posiadane certyfikaty Akredytacja Centrum Monitorowania Jakości Certyfikat ISO 9001 Certyfikat ISO 14001 II. UBEZPIECZENIA MIENIA ZASTOSOWANE ZABEZPIECZENIA PRZECIWPOŻAROWE TAK NIE gaśnice hydranty wewnętrzne hydranty zewnętrzne stałe urządzenia gaśnicze urządzenia tryskaczowe stałe urządzenia gaśnicze gazowe stałe urządzenia gaśnicze pianowe lub proszkowe urządzenia sygnalizujące powstanie pożaru stały dozór OCENA BUDYNKÓW I BUDOWLI TAK NIE Budynki stoją w zabudowie zwartej Minimalne odległości między budynkami Budynki stoją na posesji ogrodzonej Posesja jest oświetlona 3 m Konstrukcja budynków: materiały palne materiały niepalne materiały mieszane Budynki są wykonane z płyt warstwowych z palnym wypełnieniem np. styropianem lub pianką poliuretanową. Ściany działowe wykonane są z:
Strona 5 z 11 materiałów palnych materiałów palnych zabezpieczonych ognioodpornie materiałów niepalnych Wystrój wnętrz budynków wykonany jest z materiałów: materiałów palnych materiałów palnych zabezpieczonych ognioodpornie materiałów niepalnych Ogniomury Wysokość ogniomuru ponad najwyższym dachem Grubość ogniomuru Obiekty posiadają wymaganą i sprawną instalację odgromową Istnieją centralne wyłączniki prądu odcinające dopływ energii do wszystkich urządzeń Rodzaj istniejącej instalacji grzewczej: ogrzewanie wodne ogrzewanie wodno-parowe ogrzewanie elektryczne 0,5 m największa 0,3 m najmniejsza 0,25 m OCENA OCHRONY PRZECIWPOŻAROWEJ TAK NIE Odległość od najbliższej jednostki straży pożarnej Czas dojazdu jednostek straży pożarnej Istnieje możliwość dojazdu jednostek straży pożarnej o każdej porze roku 2 km 15 min Oznakowane są: drogi pożarowe drogi i wyjścia ewakuacyjne lokalizacje sprzętu ppoż. Budynki są wyposażone w sprzęt ratowniczo-gaśniczy zgodnie z wymaganiami Istnieje regulamin ppoż. Pracownicy przechodzą szkolenie na wypadek pożaru i prowadzenia akcji gaśniczej Na terenie zakładu istnieje zakaz palenia Zatrudniony jest specjalista z zakresu ochrony ppoż.
Strona 6 z 11 Istnieje zakładowa straż pożarna Przeprowadzane są regularne kontrole z ramienia straży pożarnej Prowadzi się kontrole sprzętu ratowniczo-gaśniczego Na terenie zakładu znajdują się zbiorniki z wodą Woda do gaszenia pożaru dostarczana jest przy użyciu pomp Źródła dostarczenia wody Wodociągi miejskie INFORMACJE DODATKOWE Wskazane w SIWZ lokalizacje nie znajdują się na terenie zalewowym. Na terenie wymienionych w SIWZ lokalizacji począwszy od 1997 r. nie wystąpiła powódź. W odniesieniu do obiektów posiadających w swej konstrukcji elementy drewniane instalacja elektryczna prowadzona jest w niepalnych peszlach W odniesieniu do obiektów zawierających w konstrukcji elementy drewniane zostały one zaimpregnowane ogniochronnie. Mienie będące przedmiotem ubezpieczenia lub pozostające w związku z ubezpieczeniem odpowiedzialności cywilnej jest zabezpieczone w sposób przewidziany obowiązującymi przepisami aktów prawnych w zakresie ochrony przeciwpożarowej, w szczególności: a) ustawą o ochronie przeciwpożarowej (Dz. U. z 2009 r. Nr 178 poz. 1380 z późn. zm.); b) ustawą w sprawie warunków technicznych, jakimi powinny odpowiadać budynki i ich usytuowanie (Dz. U. z 2002 r. Nr 75 poz. 690 z późn. zm.); c) rozporządzeniem w sprawie ochrony przeciwpożarowej budynków, innych obiektów budowlanych i terenów (Dz. U. z 2010 r. Nr 109 poz. 719 z późn. zm.) Stanowiska pracy spełniają wymagania dotyczące bezpieczeństwa i higieny pracy w środowisku pracy, w szczególności zapisane w: a) ustawie w sprawie minimalnych wymagań, dotyczących bezpieczeństwa i higieny pracy, związanych z możliwością wystąpienia w miejscu pracy atmosfery wybuchowej (Dz. U. z 2010 r. Nr 138 poz. 931)
Strona 7 z 11 Obiekty budowlane są użytkowane i utrzymywane zgodnie z przepisami prawa budowlanego (Dz. U. z 2010 r. Nr 243 poz. 1623) Tekst jednolity ustawy Prawo Budowlane Obiekty budowlane oraz wykorzystywane instalacje techniczne podlegają regularnym przeglądom okresowym stanu technicznego i/lub dozorowi technicznemu, wykonywanym przez uprawnione podmioty. W protokołach z dokonanych przeglądów nie stwierdzono zastrzeżeń warunkujących ich użytkowanie. W szczególności przeglądy okresowe dotyczą: a) przydatności do użytkowania obiektu budowlanego, estetyki obiektu budowlanego oraz jego otoczenia; b) sprzętu przeciwpożarowego; c) instalacji elektrycznej i odgromowej; d) instalacji gazowej; e) przewodów kominowych (dymowe, spalinowe, wentylacyjne); f) instalacji gazów medycznych; g) instalacji wodociągowa przeciwpożarowa; h) instalacji ciśnieniowych; i) urządzeń dźwigowych. ZABEZPIECZENIA PRZECIWKRADZIEŻOWE 1. Budynki nie są użytkowane wyłącznie przez Ubezpieczającego. 2. Otwory wejściowe oraz okienne są w dobrym stanie technicznym i są należycie zabezpieczone. Stosowane zabezpieczenia Kraty lub żaluzje p/włamaniowe w oknach na parterze Alarm p/włamaniowy Stały dozór Adres Kasa, apteka, magazyny, serwerownia, komórka wojskowa Kasa Personel: portierni, ochrony i szpitala
Strona 8 z 11 Sposób przechowywania wartości pieniężnych Kasa pancerna przytwierdzona do podłoża Transport gotówki Ilość transportów gotówki w miesiącu, roku: 1 lub 2 razy. Rodzaj używanego środka transportu: pieszo Rodzaj ochrony/ilość konwojentów: brak INFORMACJA O SZKODOWOŚCI UBEZPIECZENIE ODPOWIEDZIALNOŚCI CYWILNEJ (DZIAŁALNOŚĆ MEDYCZNA) ZESTAWIENIE ZGŁOSZONYCH ROSZCZEŃ WG DATY ZDARZENIA PRZYPADAJĄCEJ W OKRESIE OSTATNICH 5 LAT (TJ. OD 01.01.2009) Lp. Data zdarzenia 1 03.02.2009 2 27.06.2009 3 14.03.2010 Przyczyna roszczenia (opis) Błąd medyczny na oddziale ginekologiczno położniczym, nietrzymanie moczu Błąd medyczny konieczność usunięcia macicy po cesarskim cięciu Błąd medyczny na oddziale ginekologicznopołożniczym Wysokość roszczenia 114 087,22 91 163,81 168 28 Stan sprawy zasadzający wyrok Sądu Okręgowego w Opolu Sygn. Akt I C5603/09 z dnia 20.09.2011 r. odszkodowania, stwierdzając brak odpowiedzialności Klienta odszkodowania, Wysokość wypłaconego odszkodowania 57 707,27
Strona 9 z 11 4 22.04.2010 5 23.04.2010 6 16.06.2010 7 21.07.2010 8 30.05.2011 9 07.08.2012 Błąd medyczny - opóźnienie porodu, skutkujące przenoszeniem ciąży i niedotlenieniem mózgu Błąd diagnostyczny - źle zebrany wywiad od pacjentki, nieprawidłowa diagnoza guza nowotworowego jajnika, zbędna operacja + błąd operacyjny - przedziurawienie jelita krętego, nierozpoznanie powikłania co skutkowało rozlanym zapaleniem otrzewnej oraz usunięciem części jelita grubego Błąd medyczny - urodzenie dziecka w ciężkiej zamartwicy i z uszkodzonym układem nerwowym w wyniku opóźnienia decyzji o cesarskim cięciu Błąd medyczny uszkodzenie pęcherza moczowego podczas zabiegu operacyjnego Błąd medyczny wycięto nie te narządy, które powinno Błąd medyczny zabieg operacyjny 1 220 000 429 895,78 1 064 000 Oraz 2 000 renty 68 453 70 00 70 00 stwierdzając brak odpowiedzialności Klienta odszkodowania, stwierdzając brak odpowiedzialności Klienta Zawezwanie do próby ugodowej, do zawarcia ugody nie doso, konsultanci medyczny wydali korzystną dla Klienta opinię medyczną w toku likwidacji w T.U. W toku procesu sądowego, T.U. odmówiło odszkodowania W toku procesu sądowego odszkodowania, brak informacji o wniesieniu pozwu
Strona 10 z 11 10 19.11.2012 11 22.11.2011 12 18.12.2012 13 09.07.2013 Błąd medyczny - niepodjęcie decyzji o cesarskim cięciu, urodzenie dziecka z niedotlenieniem mózgowym Błąd organizacyjny - pozostawienie gazika w jamie brzusznej po cesarskim cięciu Błąd medyczny - niedokładnie przeprowadzony zabieg usunięcia laparoskopowo torbieli jajnika o średnicy 6 cm, usunięto fragment 5 cm oraz nie zastosowano osłony antybiotykowej - doso do zakażenia i konieczności powtórzenia zabiegu i laparotomii, narażenie na wielokrotne znieczulenie, naruszenie praw pacjenta - niepoinformowano pacjentki o przesłankach o wyborze metody laparoskopowej Błąd medyczny - nieprawidłowości podczas przeprowadzenia zabiegu laparoskopowego wyłuszczenia torbieli jajnika prawego skutkujące przedziurawieniem 2 320 000 Oraz 10 00 renty 15 00 250 00 110 00 odszkodowania, brak informacji o wniesieni pozwu W toku procesu sądowego, słuchanie świadków, powódka zmarła, T.U. przystąpiło do sporu po stronie Klienta W toku likwidacji w T.U. W toku likwidacji w T.U., etap kompletowania dokumentacji medycznej odszkodowania, stwierdzając brak odpowiedzialności Klienta
Strona 11 z 11 14 09.07.2013 jelita cienkiego i rozległym zapaleniem otrzewnej, nierozpoznanie powikłań oraz zbyt późne podjęcie dalszej diagnostyki i leczenia Błąd medyczny skutkujący obrażeniami w postaci obrzęku rogówki i zadrażnienia spojówkowego w wyniku naświetlenia lampami bakteriobójczymi 20 00 T.U. wypłaciło kwotę bezsporną, nie ma informacji o wniesieniu pozwu sądowego 1 50 UBEZPIECZENIA ODPOWIEDZIALNOŚCI CYWILNEJ (DZIAŁALNOŚĆ POZAMEDYCZNA) ZESTAWIENIE ZGŁOSZONYCH ROSZCZEŃ WG DATY ZDARZENIA PRZYPADAJĄCEJ W OKRESIE OSTATNICH 5 LAT (TJ. OD 01.01.2009) Brak szkód UBEZPIECZENIA MIENIA ZESTAWIENIE ZGŁOSZONYCH SZKÓD WG DATY ZDARZENIA PRZYPADAJĄCEJ W OKRESIE OSTATNICH 3 LAT (TJ. OD 01.01.2011) Lp. Rok szkody Opis szkody Wysokość wypłaconego odszkodowania 1 2012 Kradzież terminalu 899 2 2012 Dewastacja 369 3 2013 Uszkodzenie głowicy aparatu USG 5 192,44 4 2013 Uszkodzenie głowicy aparatu USG 5 192,44 5 2013 Maszyny urządzenia 1 714