Tabela oprocentowania śrków pieniężnych dla Klientów Biznesowych (Mikroprzedsiębiorstw) w Banku BGŻ BNP Paribas S.A. z dnia 11.11.2016 r.
2 Część I. Oprocentowanie śrków pieniężnych oraz debetu niedopuszczalnego na rachunkach klientów biznesowych Tabela 1. Rachunki rozliczeniowe L.p. Rzaj rachunku Oprocentowanie zmienne 1. Rachunki bieżące i pomocnicze w PLN 0,00% 2. Rachunek walutowy 0,00% 3. Rachunek zakładowego funduszu świadczeń socjalnych w PLN 0,00% 4. Rachunek płacowy w PLN 0,00% 5. Rachunek funduszy celowych budżetu w PLN 0,00% 6. Rachunek funduszy specjalnych w PLN 0,00% 7. Rachunek Zbiorczy Nierezydenta w PLN 0,00% 8. Rachunek Zbiorczy Nierezydenta w walucie obcej 0,00% 9. Rachunek Zastrzeżony (Escrow) w PLN 0,00% 10. Rachunek Zastrzeżony (Escrow) w walucie obcej 0,00% 11. Rachunek Powierniczy w PLN 0,00% 12. Rachunek Powierniczy w walucie obcej 0,00% 13. Rachunek Inwestora Giełdowego w PLN 0,00% Tabela 2. Debet niedopuszczalny w rachunku rozliczeniowym w otych L.p. Rzaj rachunku Oprocentowanie zmienne 1. Rachunki bieżące i pomocnicze (stopa referencyjna NBP + 5,5%) * 2 Tabela 3. Lokata 21 dni w PLN minimalna kwota lokaty 5.000 1. 21 dni 1,2% Tabela 4. E-lokata w PLN minimalna kwota lokaty 2.000 1. 7 dni 0,35% 2. 14 dni 0,45% 3. 1 miesiąc 0,70% 4. 3 miesiące 0,80%
3 Tabela 5. Lokata Nocna (Overnight) w PLN Oprocentowanie 1. Lokata Nocna (Overnight), automatycznie nawialna* 1 WIBID ON z zamknięcia dnia pomniejszony o marżę 2 punkty procentowe oprocentowanie min. - 0,4%, max. 2% *Minimalna kwota lokaty 50.000 1 Lokata Nocna oferowana w pakietach: Biznes Profit Moja Firma, Fortis Connect, Fortis Premium, Profesjonalista, Oferta Standardowa, Biznes Profit Class, Biznes Profit Premium, Biznes Profit Organizacja. Biznes Optymalny, Biznes Gotówka. Tabela 6. Rachunki lokacyjne Agro Eskalacja w otych i Biznes Eskalacja w otych L.p. Rzaj rachunku Oprocentowanie zmienne (standardowa stawka oprocentowania) 1. Rachunek lokacyjny Agro Eskalacja i rachunek lokacyjny Biznes Eskalacja w zależności wysokości zgromadzonych na nim śrków pieniężnych, z zastrzeżeniem pkt 2: 1) w kwocie do 99.999,99 0,6% 2) w kwocie co najmniej 100.000 1% 2. Rachunek lokacyjny Agro Eskalacja i rachunek lokacyjny Biznes Eskalacja dla klientów w niesieniu, do których pjęto decyzję o przyznaniu płatności obszarowej w zależności wysokości zgromadzonych na nim śrków pieniężnych: 1) w kwocie do 99.999,99 0,7% 2) w kwocie co najmniej 100.000 1,1% Tabela 7. Lokata terminowa standard M PLN otwierana w dziale i w centrum telefonicznym, Lokata Terminowa e-standard M PLN otwierana poprzez BiznesPl@net Lokaty standardowe w otych, dla których stawki oprocentowania wyliczane są na pstawie cen śrków pieniężnych na międzybankowym rynku pieniężnym */ Oprocentowanie stałe Okres umowny 2.000. do 9.999,9 9 10.000 do 49.999,99 50.000 do 99.999,99 Kwota lokaty 100.000 do 299.999,99 300.000 do 499.999,99 500.000 do 699.999,99 700.000 do 999.999,99 1.000.0 00 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 14, 21 dni oraz 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, i 12 miesięcy Stawki oprocentowania lokat określane są cziennie na pstawie ceny śrków pieniężnych na międzybankowym rynku pieniężnym oraz publikowane na stronie internetowej Banku. */ Stawki oprocentowania dla lokat otwieranych w placówkach Banku, za pośrednictwem Centrum Telefonicznego oraz poprzez BiznesPl@net publikowane są na stronie internetowej Banku BGŻ BNP Paribas S.A. Tabela 8. Rachunek automatycznej lokaty overnight w otych L.p. Kwota lokaty w Wysokość stopy procentowej 1. 50.000 do 99.999,99 WIBID O/N * 0,3 2. 100.000 do 299.999,99 WIBID O/N * 0,4 3. 300.000 do 499.999,99 WIBID O/N * 0,45 4. 500.000 do 699.999,99 WIBID O/N * 0,5 5. 700.000 WIBID O/N * 0,6
4 Tabela 9. Lokaty terminowe w walutach wymienialnych L.p. Okres zadeklarowania EUR USD GBP min. 500 EUR/USD/GBP Lokaty terminowe Oprocentowanie stałe 1. 1 tydzień 0,00% 0,03% 0,1% 2. 2 tygnie 0,00% 0,05% 0,13% 3. 3 tygnie 0,00% 0,1% 0,15% 4. 1 miesiąc 0,00% 0,13% 0,2% 5. 2 miesiące 0,01% 0,15% 0,23% 6. 3 miesiące 0,02% 0,2% 0,25% 7. 6 miesięcy 0,08% 0,25% 0,3% 8. 9 miesięcy 0,12% 0,3% 0,35% 9. 12 miesięcy 0,15% 0,4% 0,4% Tabela 10. Rachunki bieżące i lokaty terminowe w walutach wymienialnych wpłacanych na rachunek Banku z tytułu kaucji (stopa oprocentowania w stosunku rocznym) L.p. Okres kaucji PLN EUR USD Oprocentowanie stałe 1. do 1 miesiąca 0,2% 0,0% 0,04% 2. powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy 0,3% 0,01% 0,05% 3. powyżej 3 miesięcy do 6 miesięcy 0,4% 0,02% 0,1% 4. powyżej 6 miesięcy do 1 roku 0,5% 0,08% 0,2% 5. powyżej 1 roku do 2 lat 0,6% 0,15% 0,3% 6. powyżej 2 lat do 3 lat 0,8% 0,2% 0,4% 7. powyżej 3 lat do 4 lat 1% 0,3% 0,5% 8. powyżej 4 lat do 6 lat 1,2% 0,35% 0,6% 9. powyżej 6 lat 1,3% 0,4% 0,7% Część II. Lokaty terminowe wycofane z oferty (exbgż*) Tabela 1. Lokaty krótkoterminowe i średnioterminowe w otych 1/ Oprocentowanie zmienne Okres umowny 2.000 do 9.999,9 9 10.000 do 49.999,99 50.000 do 99.999,99 Kwota lokaty 100.000 do 299.999,99 300.000 do 499.999,99 500.000 do 699.999,99 700.000 do 999.999,99 1.000.0 00 24 miesiące 1,2 1,25 1,3 1,35 1,4 1,45 1,5 1,6 1/ - w miejscu wykonywania czynności bankowych oraz na stronie internetowej Banku BGŻ BNP Paribas S.A. zamieszcza się wyłącznie tabelę zawierającą aktualne wyliczone zgnie z przyjętymi zasadami stawki oprocentowania tych lokat.
5 Tabela 2. Lokaty krótkoterminowe i średnioterminowe w otych otwierane za pośrednictwem systemu bankowości internetowej ebgż Firma, systemu bankowości telefonicznej IVR oraz Home Banking 1/ Okres umowny 2.000 do 9.999,9 9 10.000 do 49.999,99 50.000 do 99.999,99 Oprocentowanie zmienne Kwota lokaty 100.000 do 299.999,99 300.000 do 499.999,99 500.000 do 699.999,99 700.000 do 999.999,99 1.000.0 00 24 miesiące 1,4 1,45 1,5 1,55 1,6 1,65 1,7 1,8 1/ w miejscu wykonywania czynności bankowych oraz na stronie internetowej Banku BGŻ BNP Paribas S.A. zamieszcza się wyłącznie tabelę zawierającą aktualne wyliczone zgnie z przyjętymi zasadami stawki oprocentowania tych lokat Tabela 3. Lokata progresywna w PLN założone przed dniem 11 listopada 2016 r. L.p. Okres umowy 1. 1 miesiąc 0,1% 2. 2 miesiące 0,1% Oprocentowanie zmienne (obowiązuje 15.03.2016 r.) 3. 3 miesiące 0,15% 4. 4 miesiące 0,2% 5. 5 miesięcy 0,25% 6. 6 miesięcy 0,3% 7. 7 miesięcy 0,35% 8. 8 miesięcy 0,4% 9. 9 miesięcy 0,45% 10. 10 miesięcy 0,5% 11. 11 miesięcy 0,55% 12. 12 miesięcy 0,6% Tabela 4. Rachunek automatycznej lokaty overnight w walutach wymienialnych L.p. Kwota lokaty w EUR Kwota lokaty w USD Wysokość stopy procentowej 1. 15.000 do 29.999,99 15.000 do 39.999,99 LIBOR O/N dla EUR* 0,4 LIBOR O/N dla USD* 0,4 2. 30.000 do 59.999,99 40.000 do 79.999,99 LIBOR O/N dla EUR * 0,6 LIBOR O/N dla USD * 0,6 3. 60.000 do 99.999,99 80.000 do 129.999,99 LIBOR O/N dla EUR * 0,64 LIBOR O/N dla USD * 0,64 4. 100.000 do 149.999,99 130.000 do 179.999,99 LIBOR O/N dla EUR * 0,67 LIBOR O/N dla USD * 0,67 5. 150.000 180.000 LIBOR O/N dla EUR * 0,7 LIBOR O/N dla USD * 0,7
CZĘŚĆ III. Rachunki i lokaty terminowe - prukty wycofane z oferty (exbnpp**) Tabela 1. Rachunki 6 Rachunek Oprocentowanie w stosunku rocznym, zmienna stopa procentowa 1. Rachunek w PLN w pakiecie Fortis Connect 0,00% 2. Rachunek w PLN w pakiecie Profesjonalista 0,00% 3. Rachunek w PLN w Ofercie Standardowej 0,00% 4. Rachunek w PLN w pakiecie Biznes Profit Moja Firma 1 0,00% 5. Rachunek w PLN dla Wybranych Pmiotów 2 10.000,00. do 100.000. 0,6% 0,00. do 9.999,99. 0,25% powyżej 100.000,00. 1% 1 Dotyczy również Pakietu Moja Firma oferowanego do 31 grudnia 2009 r. 2 Osoby fizyczne prowadzące działalność gosparczą oraz przedsiębiorcy posiadający osobowość prawną, którzy przystąpili do Umowy o Współpracy w przedmiocie kredytowania śrków transportu z Dominet Bank SA przed dniem fuzji prawnej z Fortis Bankiem Polska SA (obecnie Bank BGŻ BNP Paribas S.A.) oraz kluby sportowe współpracujące z Dominet Bank SA przed dniem fuzji prawnej z Fortis Bankiem Polska SA (obecnie Bank BGŻ BNP Paribas S.A.) na pstawie Umowy o Współpracy w tym stowarzyszenia kultury fizycznej, sportowe spółki akcyjne, inne spółki kapitałowe powiązane z działalnością sportową. Tabela 2. Lokaty terminowe założone w Dominet Bank SA przed dniem fuzji prawnej z Fortis Bankiem Polska SA Lokaty w PLN Od 1.000 do 49.999,99 Powyżej 50.000 1. 7 dni 0,1% 0,1% 2. 14 dni 0,1% 0,1% 3. 1 miesiąc 0,1% 0,1% 4. 2 miesiące 0,1% 0,1% 5. 3 miesiące 0,1% 0,1% 6. 6 miesięcy 0,1% 0,1% 7. 12 miesięcy 0,1% 0,1% Oprocentowanie (zmienna stopa procentowa) Od 1.000 do 49.999,99 Powyżej 50.000 8. 3 miesiące 0,5% 0,5% 9. 6 miesięcy 0,5% 0,5% 10. 12 miesięcy 0,5% 0,5% Tabela 3. Lokaty terminowe założone przed 11 czerwca 2001 r. Lokaty w PLN 1. 14 dni 0,1% 2. 21 dni 0,15% 3. 1 miesiąc 0,2% 4. 2 miesiące 0,25% 5. 3 miesiące 0,3% 6. 6 miesięcy 0,4% 7. 9 miesięcy 0,5% 8. 12 miesięcy 0,6% Oprocentowanie (zmienna stopa procentowa) 8. 14 dni 0,5% 9. 21 dni 0,5% 10. 1 miesiąc 0,5%
7 11. 2 miesiące 0,5% 12. 3 miesiące 0,5% 13. 6 miesięcy 0,5% 14. 9 miesięcy 0,5% 15 12 miesięcy 0,5% Lokaty w EUR 1. 3 miesiące 0,02% 2. 6 miesięcy 0,06% 3. 12 miesięcy 0,1% 4. 24 miesiące 0,1% 5 36 miesięcy 0,3% Lokaty w USD 1. 3 miesiące 0,15% 2. 6 miesięcy 0,25% 3. 12 miesięcy 0,3% 4. 24 miesiące 0,35% 5. 36 miesięcy 0,4% Tabela 4. Lokaty terminowe standardowe w PLN Oprocentowanie (zmienna stopa procentowa) Od 5.000 do 35.000 Powyżej 35.000 1. 14 dni 0,5% 0,5% 2. 21 dni 0,5% 0,5% 3. 1 miesiąc 0,5% 0,5% 4. 2 miesiące 0,5% 0,5% 5. 3 miesiące 0,5% 0,5% 6. 4 miesięcy 0,5% 0,5% 7. 6 miesięcy 0,5% 0,5% 8. 12 miesięcy 0,5% 0,5% Tabela 5. Rachunki lokacyjne L.p. Rzaj rachunku Oprocentowanie zmienne 1. 2. Rachunek Lokacyjny w PLN w pakiecie Biznes Przelew, Biznes Gotówka, Biznes Optymalny, Biznes Lider Ekstra, Biznes Lider Premium i Społeczny Lider 1, Rachunek Lokacyjny w PLN w pakiecie Biznes Profit Organizacja Rachunek Lokacyjny w PLN w pakiecie Biznes Profit Class 2 Rachunek Lokacyjny w PLN w pakiecie Biznes Profit Premium 3 1% 0,00. do 49.999,99. 0,6% 50.000,00. do 99.999,99. 0,6% 100.000 do 999.999,99 1% 1.000.000i powyżej 1% 1 Dotyczy również Klientów Pakietu Biznes Profit Moja Firma 2 Dotyczy również Klientów Pakietu Fortis Class 3 Dotyczy również Klientów Pakietu Fortis Premium i Pakietu Fortis Premium FX.
8 Tabela 6. Rachunki lokacyjne L.p. Rzaj rachunku Oprocentowanie zmienne Rachunek progresywny 1) w kwocie do 9.999,99 0,00%* 1 2) w kwocie 10.000,00 do 99.999,99 0,8%* 3) w kwocie 100.000,00 do 249.999,99 1%* 4) w kwocie 250.000,00 do 499.999,99 1,1%* 5) powyżej 500.000,00 1,2%* *Oprocentowanie wyższą stawką, nadwyżki śrków w danym progu Tabela 7. Lokaty terminowe standardowe w EUR i USD Lokata w EUR Od 500 do 10.000 EUR Powyżej 10.000 EUR 1. 3 miesiące 0,02% 0,02% 2. 6 miesięcy 0,06% 0,06% 3. 12 miesięcy 0,1% 0,1% 4. 36 miesięcy 0,3% 0,3% Lokata w USD Od 500 do 10.000 USD Powyżej 10. 000 USD 1. 3 miesiące 0,15% 0,15% 2. 6 miesięcy 0,25% 0,25% 3. 12 miesięcy 0,3% 0,3% 4. 36 miesięcy 0,4% 0,4% Tabela 8. Lokaty terminowe standardowe w PLN Od 5 000 do 35 000 PLN Powyżej 35 000 PLN 1. 14 dni 0,10% 0,10% 2. 21 dni 0, 15% 0, 15% 3. 1 miesiąc 0, 20% 0, 20% 4. 2 miesiące 0, 25% 0, 25% 5. 3 miesiące 0, 30% 0, 30% 6. 6 miesięcy 0,40% 0,40% 7. 9 miesięcy 0,50% 0,50% 8. 12 miesięcy 0,60% 0,60% * dotyczy Klientów obsługiwanych w działach Banku, będących przed dniem 30 kwietnia 2015 r. działami Banku Gosparki Żywnościowej S.A. ** dotyczy Klientów obsługiwanych w działach Banku, będących przed dniem 30 kwietnia 2015 r. działami BNP Paribas Bank Polska S.A.