Załącznik nr 9 do SIWZ nr DZ/ 271/57/2013 INFORMACJE DO OCENY RYZYKA Zamawiający: Nazwa: Krakowski Szpital Specjalistyczny im. Jana Pawła II Adres siedziby (dyrekcji): ul. Prądnicka 80, 31-202 Kraków NIP: 677-16-94-570 REGON: 000290073 PKD: 8610Z Adresy innych lokalizacji objętych ubezpieczeniem: 1. Małopolskie Centralne Laboratorium Diagnostyki Prątka Gruźlicy adres: 31-455 Kraków, ul. Ułanów 29 2. Wykaz mieszkań: ul. Felińskiego w Krakowie : Budynek nr 20: lokal nr 13 o pow. 47,12 m 2 Budynek nr 22: lokal nr 21 o pow. 47,23 m 2 lokal nr 41 o pow. 46,99 m 2 lokal nr 51 o pow. 58,25 m 2 lokal nr 36 o pow. 53,41 m 2 lokal nr 44 o pow. 53,06 m 2 lokal nr 32 o pow. 53,32 m 2 Budynek nr 33: lokal nr 9 o pow. 44,65 m 2 Budynek nr.33 A: lokal nr 7 o pow. 38,74 m 2 lokal nr 11 o pow. 44,78 m 2 lokal nr 18 o pow. 44,61 m 2 ul. Przewóz w Krakowie : Budynek nr 40 : lokal nr 28 o pow. 35,22 m 2 lokal nr 33 o pow. 35,27 m 2 lokal nr 70 o pow. 50,74 m 2 lokal nr 74 o pow. 51,16 m 2 3. al. Pokoju 7 w Krakowie - (dotyczy jednego urządzenia EKG użyczonego - Stowarzyszeniu Lekarzy Nadziei) I. UBEZPIECZENIE ODPOWIEDZIALNOŚCI CYWILNEJ Wartość w zł Łączna wysokość obrotów 207 660 721,75 Wartość kontraktu z NFZ 200 661 250,65 Strona 1 z 11
Rodzaj świadczeń (usług medycznych) poza NFZ Wartość obrotu w zł Przychody z MZ 18 256 532,00 Pozostałe przychody (programy naukowe, odpłatne usługi medyczne) 27 255 835,00 Liczba Pracownicy ogółem 1595 Lekarze ogółem 336 Lekarze kontraktowi 38 Pielęgniarki ogółem 616 Liczba przyjętych w ostatnim roku pacjentów Lecznictwo otwarte 98887 Lecznictwo zamknięte 24606 Oddział Liczba lekarzy kontraktowych Liczba łóżek I Oddział Chorób Płuc - 50 II Oddział Chorób Płuc 2 42 Oddział Kliniczny Chirurgii Klatki Piersiowej - 43 Oddział Chemioterapii 1 15 Oddział Chorób Infekcyjnych Dzieci i Hepatologii Dziecięcej 2 30 Oddział Neuroinfekcji i Neurologii Dziecięcej 4 35 Oddział Kliniczny Chirurgii Serca, Naczyń i 2 103 Transplantologii Oddział Kliniczny Chorób Serca i Naczyń - 41 Oddział Kliniczny Choroby Wieńcowej 2 29 Oddział Szybkiej Diagnostyki - 15 Oddział Kliniczny Elektrokardiologii 1 18 Oddział Anestezjologii i Intensywnej Terapii 2 23 Oddział Anestezjologii i Intensywnej Terapii 3 12 Pulmonologicznej Centrum Interwencyjnego Leczenia Chorób Serca i Naczyń z Pododdziałem 2 40 Kardiologii Interwencyjnej Oddział Rehabilitacji 2 15 Strona 2 z 11
Oddział Wirusowego Zapalenia Wątroby i Hepatologii 1 15 Sposób zorganizowania opieki lekarskiej podczas dyżurów: Opieka lekarska podczas dyżurów jest pełniona przez lekarzy zatrudnionych w Szpitalu na umowę o prace i na kontrakcie. OCENA RYZYKA ZAKAŻEŃ SZPITALNYCH TAK NIE 1 W podmiocie leczniczym działa Zespół d/s. Zakażeń Szpitalnych 2 W podmiocie leczniczym rejestrowane są zakażenia szpitalne wszystkie wybiórczo 3 Liczba stwierdzanych rocznie zakażeń szpitalnych krwiopochodnych 0 (wzw B, wzw C, hiv) gronkowca (w tym 10 ok.100 MRSA) innych ok.350 4 Podmiot leczniczy zgłasza do Sanepid zakażenia szpitalne/choroby zakaźne wszystkie krwiopochodne 5 Podmiot leczniczy posiada centralną sterylizatornię 6 W podmiocie leczniczym używane są sterylizatory narzędzi na suche, gorące powietrze 7 Prowadzona jest wewnętrzna kontrola procesów sterylizacji 8 Testy używane do kontroli procesów sterylizacji i pracy sterylizatorów: wskaźniki fizyczne wydruk komputerowy testy Bowie-Dicka testy paskowe testy zintegrowane testy biologiczne 9 Używane są puszki Schimmelbuscha jako opakowania do sterylizacji 10 Inne opakowania używane do sterylizacji puszki kontenerowe rękawy papierowo foliowe inne 11 Do mycia rąk używane jest mydło w: dozownikach kostkach 12 Do dezynfekcji rąk używany jest środek dezynfekcyjny w dozownikach 13 Cały personel poddawany jest szkoleniom z zakresu zapobiegania infekcjom szkolenie tylko przy przyjęciu do pracy systematycznie 14 W podmiocie leczniczym opracowane są następujące procedury postępowania Strona 3 z 11
mycia i dezynfekcji rąk w czasie pobierania krwi przy wykonywaniu iniekcji podczas dezynfekcji podczas sterylizacji ze sprzętem endoskopowym z zużytym sprzętem jednorazowym ze skażonym mat. biologicznym 15 Przestrzeganie procedur jest systematycznie kontrolowane 16 Możliwa jest izolacja pacjentów chorych zakaźnie 17 Podmiot leczniczy posiada myjnię do endoskopów półautomatyczną automatyczną sterylizator 18 Cały personel narażony na zakażenie wzw jest zaszczepiony przeciwko żółtaczce typu B (na podstawie dokumentacji w Zakł. Leczniczym) Zakres świadczonych usług medycznych Lecznictwo zamknięte Poradnie specjalistyczne Zakład rehabilitacji Fizykoterapia Diagnostyka specjalistyczna Apteka szpitalna Transport chorych (wewnętrzny) Zakres świadczonych usług pozamedycznych Usługi sterylizacji dla podmiotów zewnętrznych Wynajem pomieszczeń Użytkowanie lokali mieszkalnych użyczonych od Województwa Małopolskiego Liczba i rodzaj pojazdów nie podlegających obowiązkowemu ubezpieczeniu odpowiedzialności cywilnej posiadacza pojazdów mechanicznych: 4szt. Mele (grupa VII), 1 szt. Mele (grupa VIII). Podmiot leczniczy : prowadzi eksperymentalne metody leczenia prowadzi działalność w budynkach (pomieszczeniach) najmowanych od innych podmiotów Strona 4 z 11
przygotowuje w aptece szpitalnej leki robione na Oddziały (recepturowe) posiada laboratorium diagnostyczne posiada laboratorium mikrobiologiczne posiada pracownię histopatologiczną posiada tomograf komputerowy (TK) posiada jądrowy rezonans magnetyczny (NMR) prowadzi działalność dydaktyczną prowadzi działalność w zakresie doskonalenia zawodowego kadr lekarskich, pielęgniarskich itp. (szkolenia, specjalizacje) Certyfikaty posiadane przez podmiot leczniczy Akredytacja Centrum Monitorowania Jakości Certyfikat ISO 9001 Inne Certyfikat,,Szpital bez bólu (Oddział Kliniczny Chirurgii Serca, Naczyń i Transplantologii, Oddział Anestezjologii i Intensywnej Terapii, Oddział Anestezjologii i Intensywnej Terapii Pulmonologicznej) II. UBEZPIECZENIA MIENIA OCENA OCHRONY PRZECIWPOŻAROWEJ ZASTOSOWANE ZABEZPIECZENIA PRZECIWPOŻAROWE gaśnice hydranty wewnętrzne hydranty zewnętrzne urządzenia sygnalizujące powstanie pożaru stały dozór inne : instalacje oświetlenia awaryjnego, urządzenia oddymiające na klatkach schodowych OCENA BUDYNKÓW I BUDOWLI Budynki nie stoją w zabudowie zwartej Minimalne odległości między budynkami: 50 m Budynki stoją na posesji ogrodzonej Posesja jest oświetlona Konstrukcja budynków: materiały palne, materiały niepalne, materiały mieszane Budynki nie są wykonane z płyt warstwowych z palnym wypełnieniem np. styropianem lub pianką poliuretanową. Strona 5 z 11
Ściany działowe wykonane są z: materiałów niepalnych Wystrój wnętrz budynków wykonany jest z materiałów: materiałów niepalnych Obiekty posiadają wymaganą i sprawną instalację odgromową Istnieją centralne wyłączniki prądu odcinające dopływ energii do wszystkich urządzeń Rodzaj istniejącej instalacji grzewczej: ogrzewanie wodne OCENA OCHRONY PRZECIWPOŻAROWEJ Odległość od najbliższej jednostki straży pożarnej: 2,5km Czas dojazdu jednostek straży pożarnej: 5 min Istnieje możliwość dojazdu jednostek straży pożarnej o każdej porze roku Oznakowane są: drogi pożarowe, drogi i wyjścia ewakuacyjne, lokalizacje sprzętu ppoż. Budynki są wyposażone w sprzęt ratowniczo-gaśniczy zgodnie z wymaganiami Istnieje regulamin ppoż. Pracownicy przechodzą szkolenie na wypadek pożaru i prowadzenia akcji gaśniczej Zatrudniony jest specjalista z zakresu ochrony ppoż. Przeprowadzane są regularne kontrole z ramienia straży pożarnej Prowadzi się kontrole sprzętu ratowniczo-gaśniczego Na terenie zakładu znajdują się zbiorniki z wodą Woda do gaszenia pożaru dostarczana jest przy użyciu pomp Źródła dostarczenia wody : Zbiorniki p.poż. Hydranty zewnętrzne INFORMACJE DODATKOWE Wskazane w SIWZ lokalizacje nie znajdują się na terenie zalewowym. Na terenie wymienionych w SIWZ lokalizacji począwszy od 1997 r. nie wystąpiła powódź. W odniesieniu do obiektów posiadających w swej konstrukcji elementy drewniane instalacja elektryczna prowadzona jest w niepalnych peszlach. W odniesieniu do obiektów zawierających w konstrukcji elementy drewniane zostały one zaimpregnowane ogniochronnie. Strona 6 z 11
Mienie będące przedmiotem ubezpieczenia lub pozostające w związku z ubezpieczeniem odpowiedzialności cywilnej jest zabezpieczone w sposób przewidziany obowiązującymi przepisami aktów prawnych w zakresie ochrony przeciwpożarowej, w szczególności: a) ustawą o ochronie przeciwpożarowej (Dz. U. z 2009 r. Nr 178 poz. 1380 z późn. zm.); b) ustawą w sprawie warunków technicznych, jakimi powinny odpowiadać budynki i ich usytuowanie (Dz. U. z 2002 r. Nr 75 poz. 690 z późn. zm.); c) rozporządzeniem w sprawie ochrony przeciwpożarowej budynków, innych obiektów budowlanych i terenów (Dz. U. z 2010 r. Nr 109 poz. 719 z późn. zm.) Obiekty budowlane są użytkowane i utrzymywane zgodnie z przepisami prawa budowlanego (Dz. U. z 2010 r. Nr 243 poz. 1623) Tekst jednolity ustawy Prawo Budowlane Obiekty budowlane oraz wykorzystywane instalacje techniczne podlegają regularnym przeglądom okresowym stanu technicznego i/lub dozorowi technicznemu, wykonywanym przez uprawnione podmioty. W protokołach z dokonanych przeglądów nie stwierdzono zastrzeżeń warunkujących ich użytkowanie. W szczególności przeglądy okresowe dotyczą: a) przydatności do użytkowania obiektu budowlanego, estetyki obiektu budowlanego oraz jego otoczenia; b) sprzętu przeciwpożarowego; c) instalacji elektrycznej i odgromowej; d) instalacji gazowej; e) przewodów kominowych (dymowe, spalinowe, wentylacyjne); f) instalacji gazów medycznych; g) instalacji wodociągowa przeciwpożarowa; h) instalacji ciśnieniowych; i) urządzeń dźwigowych. Przeważająca działalność podmiotu leczniczego objęta jest podatkiem VAT w stawce: zwolnione Mienie podmiotu leczniczego ujmowane jest wg Klasyfikacji Środków Trwałych: uwzględniając podatek VAT Strona 7 z 11
ZABEZPIECZENIA PRZECIWKRADZIEŻOWE 1. Budynki nie są użytkowane wyłącznie przez Ubezpieczającego. 2. Otwory wejściowe oraz okienne są w dobrym stanie technicznym i są należycie zabezpieczone. Stosowane zabezpieczenia Kraty lub żaluzje p/włamaniowe w oknach na parterze Alarm p/włamaniowy Alarm p/włamaniowy z monitoringiem Firma ochrony Stały dozór Inne - Adres ul. Prądnicka 80, 31-202 Kraków Pawilon B parter, - Pawilon C piwnice ul. Pradnicka 80, 31-202 Kraków - Pawilon C parter, - Pawilon A parter, - Kaplica Szpitalna, ul. Fieldorfa Nila 8, 31-202 Kraków ul. Prądnicka 80, 31-202 Kraków - budynek Dyrekcji Szpitala - budynek Administracyjny Kasa I pietro WOLF SŁUŻBA OCHRONY Sp. z o.o. Kraków ul. Łokietka 146, 31-334 Kraków - posterunki całodobowe : Portiernia Główna, wejście A ( Budynek Kardiochirurgii), sobniedz. i święta w Budynku Diagnostyki - posterunki 12 godz.: wejście B (Budynek Kardiochirurgii), wjazd od ul. Fieldorfa Nila (dawna Stara Portiernia) - w Budynku Diagnostyki od pon. pt, - Budynek Konferencyjno Administracyjny,,A, - Dom Pielęgniarek Sposób przechowywania wartości pieniężnych Kasa pancerna przytwierdzona do podłoża oraz Kasa pancerna nie przytwierdzona do podłoża Inny : alarm, kamera Transport gotówki Strona 8 z 11
Ilość transportów gotówki w miesiącu, roku: standardowo 2 razy w m-cu, 24 razy w roku Rodzaj używanego środka transportu: samochód Rodzaj ochrony/ilość konwojentów: umowa z Firma Wolf Służba Ochrony Sp.zo.o ul. Łokietka 146, 31-334 Kraków Lp. UBEZPIECZENIE ODPOWIEDZIALNOŚCI CYWILNEJ (DZIAŁALNOŚĆ MEDYCZNA) SZKODY ZGŁOSZONE DO KLIENTA, KTÓRE WYDARZYŁY SIĘ W OKRESIE OSTATNICH 6 LAT (TJ. OD 01.01.2007) Data zdarzenia Data zgłoszenia roszczenia do Szpitala Przyczyna roszczenia (opis) Wysokość roszczenia 1. 2007.02.09 2007.06.15 Obrażenie ciała 2.000,00 zł 2. 2007.05.28 2009.03.19 3. 2008.05.12-28 2013.04.10 Leczenie zabiegowe szkoda na osobie Pozostawienie ciała obcego w polu operacyjnym 154.720,00 zł; rezerwa 244.900,00 zł 150.000,00 zł 4. 2009.06.02 2011.05.17 Obrażenie ciała 50.000,00 zł 5. 2010.03.11 2013.01.21 Zakażenie gronkowcem 7.000,00 zł 6. 2010.04.21 2012.08.03 Powikłanie po przeprowadzonym zabiegu - zakażanie 7. 2010.05.31 2011.10.01 Obrażenie ciała 50.000,00 zł 430.000,00 zł + renta 3.000,00 zł; rezerwa 370.750,00 zł 8. 2010.06.24 2011.04.04 odleżyny 5.000,00 zł 9. 2011.03.25 2011.10.14 Obrażenie ciała 15.000,00 zł 10. 2011.05.16 2012.08.06 Zakażenie 50.000,00 zł 11. 2011.05.24 2012.03.12 Obrażenie ciała powikłania po zabiegu 12. 2011.07.08 2013.04.09 Obrażenie ciała 10.000,00 zł Brak danych; rezerwa 7.000,00 zł 13. 2011.11.01 2013.01.01 Zgon na skutek zakażenia 50.000,00 zł 14. 15. 2012.03.07 2012.07.17-08 2012.03.26-04.10 2012.12.17 2012.06.12-07.16. Obrażenie ciała na skutek upadku z łóżka Powikłania po zabiegu ból, stres, zakażenie 300.000,00 zł 70.000,00 zł Strona 9 z 11
16. 2012.05.14 2012.08.06 Powikłanie po zabiegu złamanie ręki na skutek upadku 17. 2012.09.11 2012.10.01 Powikłania po zabiegu chirurgicznym Brak danych; wypłata 5.000,00 zł 500.000,00 zł; rezerwa 35.000,00 zł WYPŁACONE ODSZKODOWANIA I UTWORZONE REZERWY DLA SZKÓD, KTÓRE WYDARZYŁY SIĘ W OKRESIE OSTATNICH 6 LAT (TJ. OD 01.01.2007) WG DANYCH UZYSKANYCH OD TOWARZYSTW UBEZPIECZENIOWYCH WYPŁACONE ODSZKODOWANIA Data zdarzenia Wysokość wypłaconego odszkodowania 2012.05.14 5.000,00 zł UTWORZONE REZERWY Data zdarzenia Wysokość utworzonej rezerwy 2007.05.28 244.900,00 zł 2010.05.31 370.750,00 zł 2011.07.08 7.000,00 zł 2012.09.11 35.000,00 zł UBEZPIECZENIA ODPOWIEDZIALNOŚCI CYWILNEJ (DZIAŁALNOŚĆ POZAMEDYCZNA) WYPŁACONE ODSZKODOWANIA I UTWORZONE REZERWY DLA SZKÓD, KTÓRE WYDARZYŁY SIĘ W OKRESIE OSTATNICH 5 LAT (TJ. OD 01.01.2007) WG DANYCH UZYSKANYCH OD TOWARZYSTW UBEZPIECZENIOWYCH data szkody data zgłoszenia nr szkody wypłata stan przyczyna 2011-05-12 2011-12-13 2470480088 3 156,00 zł wypłacono inne 2007-01-29 2007-03-26 2470172464 1 240,00 zł wypłacono inne/audi UBEZPIECZENIA MIENIA WYPŁACONE ODSZKODOWANIA I UTWORZONE REZERWY DLA SZKÓD, KTÓRE WYDARZYŁY SIĘ W OKRESIE OSTATNICH 3 LAT (TJ. OD 01.01.2010) WG DANYCH UZYSKANYCH OD TOWARZYSTW UBEZPIECZENIOWYCH data szkody data zgłoszenia wypłata rezerwa stan przyczyna Huragan (102) w wyniku silnego wiatru doszło do uszkodzenia garaży 2012-01-13 2012-01-17 1 600 - wypłacone blaszanych oraz ogrodzenia Rodzaj ubezpieczenia All risk Strona 10 z 11
2012-01-14 2012-01-17 2 484 - wypłacone Następstwa szkód wodnokanalizacyjnych (141) szkody wynikłe z zatkania pionu kanalizacyjnego na poziomie piwnicy budynku kardiochirurgii a. All risk 2010-10-03 2010-10-14 6 727 - wypłacone Podpalenie łóżka przez pacjenta All risk Deszcz nawalny - zalanie 2010-08-15 2010-08-24 21 713 - wypłacone pomieszczeń All risk 2010-06-02 2010-06-09 11 880 - wypłacone Powódź (103) All risk 2010-05-17 2010-05-22 700 - wypłacone Huragan (102) All risk data szkody data zgłoszenia wypłata rezerwa stan przyczyna Rodzaj ubezpieczenia uszkodzenie mechaniczne 2013-04-04 2013-04-07-12710 likwidowane bronchoviberskopu Elektronika 2013-02-27 2013-04-04 - uszkodzenie mechaniczne 24758 likwidowane bronchoviberskopu Elektronika uszkodzenie mechaniczne 2011-06-17 2011-08-09 8 311,99 - wypłacone bronchoviberskopu Elektronika 2011-03-01 2011-03-16 6 882,66 - wypłacone uszkodzenie mechaniczne bronchoviberskopu Elektronika 2011-03-01 2011-03-16 18 962,00 - wypłacone uszkodzenie mechaniczne bronchoviberskopu Elektronika 2010-04-14 2010-04-20 386,31 - wypłacone Przepięcie (143) Elektronika 2010-01-14 2010-03-16 47 334,61 - wypłacone Inne (np. wiatr) (170) Elektronika UBEZPIECZENIA KOMUNIKACYJNE WYPŁACONE ODSZKODOWANIA I UTWORZONE REZERWY DLA SZKÓD, KTÓRE WYDARZYŁY SIĘ W OKRESIE OSTATNICH 3 LAT (TJ. OD 01.01.2010) WG DANYCH UZYSKANYCH OD TOWARZYSTW UBEZPIECZENIOWYCH Data szkody Rodzaj Wypłata Rezerwa ubezpieczenia 2012-07-13 AC 2355 zł 2011-11-24 OC 589 2013-02-20 OC 532 8007 zł 2013-03-11 OC 3881 zł Strona 11 z 11