Strona 1 z 11 Załącznik nr 11 do SIWZ 228/22/10/2013/NU/Kraków INFORMACJE DO OCENY RYZYKA Zamawiający: Nazwa: 5 Wojskowy Szpital Kliniczny z Polikliniką Samodzielny Zakład Opieki Zdrowotnej w Krakowie Adres siedziby: 30901 Kraków, ul. Wrocławska 13 Adresy innych lokalizacji objętych ubezpieczeniem: 1. ul. Montelupich 3, Kraków I. UBEZPIECZENIE ODPOWIEDZIALNOŚCI CYWILNEJ Wartość w zł Łączna wysokość obrotów 49 862 477,21 Wartość kontraktu z NFZ 70 673 613,12 Liczba Pracownicy ogółem 957 Lekarze ogółem 165 Lekarze kontraktowi 38 Pielęgniarki ogółem 344 Liczba przyjętych w ostatnim roku pacjentów Lecznictwo otwarte 142 574 Lecznictwo zamknięte 32 128 Oddział Liczba lekarzy kontraktowych Liczba łóżek Klinika Chirurgii Ogólnej 0 47 Klinika Intensywnej Terapii 0 8 Klinika Chorób Wewnętrznych 0 45 Klinika Kardiologii 0 60 Klinika Chirurgii Urazowej i 1 45 53609 Wrocław, ul. Fabryczna 10, tel.: 71 77 70 400, fa: 71 77 70 455 NIP: 8992523230, REGON: 931886336, nr KRS: 0000155993,
Strona 2 z 11 Ortopedii Kliniczny Oddział Neurologiczny 3 30 Kliniczny Oddział Otolaryngologiczny 3 28 Kliniczny Oddział Psychiatryczny 0 50 Oddział Chorób Zakaźnych 0 20 Oddział Ginekologiczny 1 10 Kliniczny Oddział Okulistyczny 1 20 Kliniczny Oddział Gruźlicy i Chorób Płuc 1 20 Oddział Neurochirurgiczny 6 17 Oddział Rehabilitacji Ogólnoustrojowej 0 10 Szpitalny Oddział Ratunkowy 21 7 Oddział Medycyny Paliatywnej 17 Sposób organizacji opieki lekarskiej podczas dyżurów: lekarze kontraktowi, oraz zatrudnieni na umowę o pracę OCENA RYZYKA ZAKAŻEŃ SZPITALNYCH TAK NIE 1 W podmiocie leczniczym działa Zespół d/s. Zakażeń Szpitalnych 2 W podmiocie leczniczym rejestrowane są zakażenia szpitalne wszystkie wybiórczo 3 Liczba stwierdzanych rocznie zakażeń szpitalnych krwiopochodnych (wzw B, wzw C, hiv) gronkowca 28 innych 333 4 Podmiot leczniczy zgłasza do Sanepid zakażenia szpitalne/choroby zakaźne wszystkie krwiopochodne 5 Podmiot leczniczy posiada centralną sterylizatornię 6 W podmiocie leczniczym używane są sterylizatory narzędzi na suche, gorące powietrze 7 Prowadzona jest wewnętrzna kontrola procesów sterylizacji 8 Testy używane do kontroli procesów sterylizacji i pracy sterylizatorów: wskaźniki fizyczne wydruk komputerowy testy BowieDicka 53609 Wrocław, ul. Fabryczna 10, tel.: 71 77 70 400, fa: 71 77 70 455 NIP: 8992523230, REGON: 931886336, nr KRS: 0000155993,
Strona 3 z 11 testy paskowe testy zintegrowane testy biologiczne 9 Używane są puszki Schimmelbuscha jako opakowania do sterylizacji 10 Inne opakowania używane do sterylizacji puszki kontenerowe rękawy papierowo foliowe inne 11 Do mycia rąk używane jest mydło w: dozownikach kostkach 12 Do dezynfekcji rąk używany jest środek dezynfekcyjny w dozownikach 13 Cały personel poddawany jest szkoleniom z zakresu zapobiegania infekcjom szkolenie tylko przy przyjęciu do pracy systematycznie 14 W podmiocie leczniczym opracowane są następujące procedury postępowania mycia i dezynfekcji rąk w czasie pobierania krwi przy wykonywaniu iniekcji podczas dezynfekcji podczas sterylizacji ze sprzętem endoskopowym z zużytym sprzętem jednorazowym ze skażonym mat. biologicznym 15 Przestrzeganie procedur jest systematycznie kontrolowane 16 Możliwa jest izolacja pacjentów chorych zakaźnie 17 Podmiot leczniczy posiada myjnię do endoskopów półautomatyczną automatyczną sterylizator 18 Cały personel narażony na zakażenie wzw jest zaszczepiony przeciwko żółtaczce typu B (na podstawie dokumentacji w Zakł. Leczniczym) Zakres świadczonych usług medycznych Lecznictwo zamknięte Poradnie specjalistyczne 53609 Wrocław, ul. Fabryczna 10, tel.: 71 77 70 400, fa: 71 77 70 455 NIP: 8992523230, REGON: 931886336, nr KRS: 0000155993,
Strona 4 z 11 Podstawowa Opieka Zdrowotna Zakład opieki paliatywno hospicyjnej Zakład rehabilitacji Fizykoterapia Diagnostyka specjalistyczna Stomatologia Apteka szpitalna Transport chorych Zakres świadczonych usług pozamedycznych Wynajem pomieszczeń Podmiot leczniczy przygotowuje we własnym zakresie posiłki dla pacjentów przygotowuje w aptece szpitalnej leki robione posiada laboratorium diagnostyczne posiada laboratorium mikrobiologiczne posiada pracownię histopatologiczną posiada tomograf komputerowy (TK) posiada tomografię pozytonową (PET) Umowa w lokalizacji prowadzi działalność dydaktyczną prowadzi działalność w zakresie doskonalenia zawodowego kadr lekarskich, pielęgniarskich itp. Posiadane certyfikaty Akredytacja Centrum Monitorowania Jakości (SOR) Liczba i rodzaj pojazdów nie podlegających obowiązkowemu ubezpieczeniu odpowiedzialności cywilnej posiadacza pojazdów mechanicznych: wózek transportowy akumulatorowy mele 2 szt. ZARZĄDZANIE RYZYKIEM OC W podmiocie leczniczym został powołany Pełnomocnik (nie dotyczy pełnomocnika prawnego) do spraw postępowania z roszczeniem medycznym. W podmiocie leczniczym zastosowane są procedury nadzoru nad roszczeniem: 53609 Wrocław, ul. Fabryczna 10, tel.: 71 77 70 400, fa: 71 77 70 455 NIP: 8992523230, REGON: 931886336, nr KRS: 0000155993,
Strona 5 z 11 określania związku przyczynowo skutkowego roszczenia, podejmowania prób wycofania roszczenia, postępowania w celu doprowadzenia do ugody. II. UBEZPIECZENIA MIENIA ZASTOSOWANE ZABEZPIECZENIA PRZECIWPOŻAROWE gaśnice hydranty wewnętrzne hydranty zewnętrzne OCENA BUDYNKÓW I BUDOWLI Budynki stoją w zabudowie zwartej (Część, większość to wolnostojące) Minimalne odległości między budynkami 6 m Budynki stoją na posesji ogrodzonej Posesja jest oświetlona Konstrukcja budynków: materiały mieszane Budynki nie są wykonane z płyt warstwowych z palnym wypełnieniem np. styropianem lub pianką poliuretanową. Ściany działowe wykonane są z: materiałów palnych, materiałów palnych zabezpieczonych ognioodpornie, materiałów niepalne Wystrój wnętrz budynków wykonany jest z : materiałów palnych, materiałów palnych zabezpieczonych ognioodpornie, materiałów niepalne Ogniomury. Wysokość ogniomuru ponad najwyższym dachem 0,3 m. Grubość ogniomuru największa 0,28 m najmniejsza 0,25 m Obiekty posiadają wymaganą i sprawną instalację odgromową Istnieją centralne wyłączniki prądu odcinające dopływ energii do wszystkich urządzeń Rodzaj istniejącej instalacji grzewczej: ogrzewanie wodne OCENA OCHRONY PRZECIWPOŻAROWEJ Odległość od najbliższej jednostki straży pożarnej 2 km Czas dojazdu jednostek straży pożarnej 2 min Istnieje możliwość dojazdu jednostek straży pożarnej o każdej porze roku 53609 Wrocław, ul. Fabryczna 10, tel.: 71 77 70 400, fa: 71 77 70 455 NIP: 8992523230, REGON: 931886336, nr KRS: 0000155993,
Strona 6 z 11 Oznakowane są: drogi i wyjścia ewakuacyjne, lokalizacje sprzętu ppoż. Budynki są wyposażone w sprzęt ratowniczogaśniczy zgodnie z wymaganiami Istnieje regulamin ppoż. Pracownicy przechodzą szkolenie na wypadek pożaru i prowadzenia akcji gaśniczej Na terenie zakładu istnieje zakaz palenia Zatrudniony jest specjalista z zakresu ochrony ppoż. Przeprowadzane są regularne kontrole z ramienia straży pożarnej Prowadzi się kontrole sprzętu ratowniczogaśniczego Na terenie zakładu znajdują się zbiorniki z wodą Źródła dostarczenia wody: Sieć hydrantowa, zbiorniki p.poż. INFORMACJE DODATKOWE Wskazane w SIWZ lokalizacje nie znajdują się na terenie zalewowym. Na terenie wymienionych w SIWZ lokalizacji począwszy od 1997 r. nie wystąpiła powódź. Mienie będące przedmiotem ubezpieczenia lub pozostające w związku z ubezpieczeniem odpowiedzialności cywilnej jest zabezpieczone w sposób przewidziany obowiązującymi przepisami aktów prawnych w zakresie ochrony przeciwpożarowej, w szczególności: a) ustawą o ochronie przeciwpożarowej (Dz. U. z 2009 r. Nr 178 poz. 1380 z późn. zm.); b) ustawą w sprawie warunków technicznych, jakimi powinny odpowiadać budynki i ich usytuowanie (Dz. U. z 2002 r. Nr 75 poz. 690 z późn. zm.); c) rozporządzeniem w sprawie ochrony przeciwpożarowej budynków, innych obiektów budowlanych i terenów (Dz. U. z 2010 r. Nr 109 poz. 719 z późn. zm.) Komentarz: W większości budynków brak systemów oddymiających, obudów klatek schodowych oraz oddzieleń pożarowych. Brak też oświetlenia awaryjnego i ewakuacyjnego. Stanowiska pracy spełniają wymagania dotyczące bezpieczeństwa i higieny pracy w środowisku pracy, w szczególności zapisane w: a) ustawie w sprawie minimalnych wymagań, dotyczących bezpieczeństwa i higieny pracy, związanych z możliwością wystąpienia w miejscu pracy atmosfery wybuchowej (Dz. U. z 2010 r. Nr 138 poz. 931) 53609 Wrocław, ul. Fabryczna 10, tel.: 71 77 70 400, fa: 71 77 70 455 NIP: 8992523230, REGON: 931886336, nr KRS: 0000155993,
Strona 7 z 11 Komentarz: spełniają wymogi w większym lub mniejszym stopniu Obiekty budowlane są użytkowane i utrzymywane zgodnie z przepisami prawa budowlanego (Dz. U. z 2010 r. Nr 243 poz. 1623) Tekst jednolity ustawy Prawo Budowlane Obiekty budowlane oraz wykorzystywane instalacje techniczne podlegają regularnym przeglądom okresowym stanu technicznego i/lub dozorowi technicznemu, wykonywanym przez uprawnione podmioty. W protokołach z dokonanych przeglądów nie stwierdzono zastrzeżeń warunkujących ich użytkowanie. W szczególności przeglądy okresowe dotyczą: a) przydatności do użytkowania obiektu budowlanego, estetyki obiektu budowlanego oraz jego otoczenia; b) sprzętu przeciwpożarowego; c) instalacji elektrycznej i odgromowej; d) instalacji gazowej; e) przewodów kominowych (dymowe, spalinowe, wentylacyjne); f) instalacji gazów medycznych; g) instalacji wodociągowa przeciwpożarowa; h) instalacji ciśnieniowych; i) urządzeń dźwigowych. ZABEZPIECZENIA PRZECIWKRADZIEŻOWE 1. Budynki nie są użytkowane wyłącznie przez Ubezpieczającego. 2. Otwory wejściowe oraz okienne są w dobrym stanie technicznym i są należycie zabezpieczone. Stosowane zabezpieczenia Kraty lub żaluzje p/włamaniowe w oknach na parterze Alarm p/włamaniowy Alarm p/włamaniowy z monitoringiem Lokalizacja Tak, 5 WSzKzP Tak, 5 WSzKzP Tak, 5 WSzKzP 53609 Wrocław, ul. Fabryczna 10, tel.: 71 77 70 400, fa: 71 77 70 455 NIP: 8992523230, REGON: 931886336, nr KRS: 0000155993,
Strona 8 z 11 Firma ochrony Stały dozór Tak, 5 WSzKzP Tak, 5 WSzKzP Sposób przechowywania wartości pieniężnych Kasa pancerna przytwierdzona do podłoża Transport gotówki Ilość transportów gotówki w miesiącu, roku: 4, 48 Rodzaj używanego środka transportu: samochód służbowy Rodzaj ochrony/ilość konwojentów: nie wymagana do określonej wielkości przewożonych środków pieniężnych INFORMACJA O SZKODOWOŚCI UBEZPIECZENIE ODPOWIEDZIALNOŚCI CYWILNEJ (DZIAŁALNOŚĆ MEDYCZNA) ZESTAWIENIE ZGŁOSZONYCH ROSZCZEŃ WG DATY ZDARZENIA PRZYPADAJĄCEJ W OKRESIE OSTATNICH 5 LAT (TJ. OD 01.01.2008) Lp. Data zdarzenia 1 2 Przyczyna roszczenia (opis) 20090101 Duszności, zgon pacjentki 20090213 Uszkodzenie splotu żylnego lędźwiowego w następstwie zakrzepicy żyły udowej Wysokość roszczenia 10 000 zł 70 001 zł Stan sprawy W toku, procesu sądowego, t.u. nie przystąpiło do procesu W toku procesu sądowego, szkoda była odmówiona w t.u. Wysokość wypłaconego odszkodowania 3 20090625 b.d. b.d. Zakończona 0 zł 4 20090909 Niepełne usunięcie torbieli z przetoki 50 000 zł Zakończona 0 zł 53609 Wrocław, ul. Fabryczna 10, tel.: 71 77 70 400, fa: 71 77 70 455 NIP: 8992523230, REGON: 931886336, nr KRS: 0000155993,
Strona 9 z 11 5 20090911 6 20091130 7 20100207 nosowej, źle wyprostowana przegroda nosowa Złamanie kończyny dolnej Guz przyusznicy, uszkodzenie nerwu twarzowego, nowotwór Przepuklina pępkowa, zakażenie wątroby typu C 10 000 zł W toku, zawezwanie do próby ugodowej, odmowa t.u. 100 000 zł Zakończona 0 zł 71 800 zł 600 zł renty W toku procesu sądowego 8 20101008 b.d. b.d. Zakończona 0 zł 9 20101218 Podczas zabiegu laparoskopii uszkodzono ścianę aorty brzusznej 20 000 zł Zakończona 0 zł 10 20101224 b.d. b.d. Zakończona 0 zł 11 20110118 12 20110313 Nieusunięcie cysty ropnej w pierwszym zabiegu, konieczne powtórzenie Zakażenie gronkowcem 10 000 zł Zakończona 4 000 zł 15 000 zł Zakończona 0 zł 13 20110417 b.d. b.d. Zakończona 0 zł 14 16 17 20110418 20110517 20110609 Ból nóg, wysokie ciśnienie, niewydolność krążenia Niesprawność kolana Błędna diagnoza 18 20120311 b.d. b.d. 19 20 20120415 Zdarzenie medyczne, zakażenie WZW typu C 20120621 Zdarzenie medyczne, niedrożność jelit W toku, 500 000 zł zawezwanie do próby ugodowej W toku procesu 30 000 zł sądowego, szkoda była odmówiona w t.u. W toku 300 000 zł procesu sądowego, odmowa t.u. W toku procesu sądowego, t.u. decyzja o wypłacie W toku, 100 000 zł oczekiwanie na stanowisko t.u. 100 000 zł W toku, postępowanie 53609 Wrocław, ul. Fabryczna 10, tel.: 71 77 70 400, fa: 71 77 70 455 NIP: 8992523230, REGON: 931886336, nr KRS: 0000155993, 47 437,19 zł
Strona 10 z 11 21 20130330 Zdarzenie medyczne, w wyniku nieudanej operacji zmarł pacjent 600 000 zł przez Wojewódzką Komisją W toku, postępowanie przed Wojewódzka Komisją UBEZPIECZENIA ODPOWIEDZIALNOŚCI CYWILNEJ (DZIAŁALNOŚĆ POZAMEDYCZNA) ZESTAWIENIE ZGŁOSZONYCH ROSZCZEŃ WG DATY ZDARZENIA PRZYPADAJĄCEJ W OKRESIE OSTATNICH 5 LAT (TJ. OD 01.01.2008) Lp. Data zdarzenia 1 20130130 Przyczyna roszczenia (opis) OC działalności szkoda parkingowa Wysokość wypłaconego odszkodowania 1 675,90 zł 2 20111109 Szkoda na osobie obrażenia ciała 2 000 zł 3 20120306 Szkoda na osobie obrażenia ciała 1 149,21 zł Lp. UBEZPIECZENIA MIENIA ZESTAWIENIE ZGŁOSZONYCH SZKÓD WG DATY ZDARZENIA PRZYPADAJĄCEJ W OKRESIE OSTATNICH 3 LAT (TJ. OD 01.01.2010) Rok szkody 1 20101001 Opis szkody Ub. mienia od pożaru i innych zdarzeń losowych następstwa szkód wodociągowo kanalizacyjnych Wysokość wypłaconego odszkodowania 7 208,51 zł 2 20100215 Ub. mienia od pożaru i innych zdarzeń losowych 1 923,54 zł 3 20100215 Ub. mienia od pożaru i innych zdarzeń losowych 2 672,52 zł 4 20100110 5 2012 Ub. mienia od pożaru i innych zdarzeń losowych następstwa szkód wodociągowo kanalizacyjnych Ub. mienia od pożaru i innych zdarzeń losowych zalanie 3 250,06 zł 50 570,64 zł 53609 Wrocław, ul. Fabryczna 10, tel.: 71 77 70 400, fa: 71 77 70 455 NIP: 8992523230, REGON: 931886336, nr KRS: 0000155993,
Strona 11 z 11 UBEZPIECZENIA KOMUNIKACYJNE ZESTAWIENIE ZGŁOSZONYCH SZKÓD WG DATY ZDARZENIA PRZYPADAJĄCEJ W OKRESIE OSTATNICH 3 LAT (TJ. OD 01.01.2010) Lp. Rok szkody Zakres Wysokość wypłaconego odszkodowania 1 20120117 OC 500 zł 2 20110606 AC 5 892,73 zł 53609 Wrocław, ul. Fabryczna 10, tel.: 71 77 70 400, fa: 71 77 70 455 NIP: 8992523230, REGON: 931886336, nr KRS: 0000155993,