Strona 1 z 12 Załącznik nr 14 do SIWZ 117/2015/N/Gliwice INFORMACJE DO OCENY RYZYKA Zamawiający: Nazwa: Szpital Miejski nr 4 w Gliwicach Sp. z o.o. Adres siedziby: 44-100 Gliwice, ul. Zygmunta Starego 20 I. UBEZPIECZENIE ODPOWIEDZIALNOŚCI CYWILNEJ Łączna wysokość obrotów Wartość kontraktu z NFZ Wartość w zł 22 209 849,53 zł 20 447 133,27 zł Rodzaj świadczeń (usług medycznych) poza NFZ Badania diagnostyczne (laboratoryjne, RTG, TK, USG), medycyna pracy Wartość obrotu w zł 1 589 569,44 zł Liczba Pracownicy ogółem 343 Lekarze ogółem 106 Lekarze kontraktowi 45 Pielęgniarki ogółem 118 Liczba przyjętych w ostatnim roku pacjentów Lecznictwo otwarte 75774 Lecznictwo zamknięte 4538 Oddział Liczba lekarzy kontraktowych Liczba łóżek Wewnętrzny 5 50
Strona 2 z 12 Chirurgia Ogólna 6 35 Ortopedia 5 25 Laryngologiczny 1 10 Okulistyczny 4 10 Rehabilitacja 0 20 OIOM 3 5 Sposób organizacji opieki lekarskiej podczas dyżurów: Opiekę lekarską podczas dyżurów pełnią lekarze kontraktowi, zatrudnieni na umowę o pracę, zatrudnieni na umowę zlecenia. OCENA RYZYKA ZAKAŻEŃ SZPITALNYCH TAK NIE 1 W podmiocie leczniczym działa Zespół d/s. Zakażeń Szpitalnych 2 W podmiocie leczniczym rejestrowane są zakażenia szpitalne wszystkie wybiórczo 3 Liczba stwierdzanych rocznie zakażeń szpitalnych krwiopochodnych (wzw B, wzw C, hiv) 0 0 gronkowca innych 4 Podmiot leczniczy zgłasza do Sanepidu zakażenia szpitalne/choroby zakaźne wszystkie krwiopochodne 5 Podmiot leczniczy posiada centralną sterylizatornię 6 W podmiocie leczniczym używane są sterylizatory narzędzi na suche, gorące powietrze 7 Prowadzona jest wewnętrzna kontrola procesów sterylizacji 8 Testy używane do kontroli procesów sterylizacji i pracy sterylizatorów: wskaźniki fizyczne wydruk komputerowy testy Bowie-Dicka testy paskowe testy zintegrowane testy biologiczne 9 Używane są puszki Schimmelbuscha jako opakowania do sterylizacji 10 Inne opakowania używane do sterylizacji puszki kontenerowe rękawy papierowo foliowe
Strona 3 z 12 inne 11 Do mycia rąk używane jest mydło w: dozownikach kostkach 12 Do dezynfekcji rąk używany jest środek dezynfekcyjny w dozownikach 13 Cały personel poddawany jest szkoleniom z zakresu zapobiegania infekcjom szkolenie tylko przy przyjęciu do pracy systematycznie 14 W podmiocie leczniczym opracowane są następujące procedury postępowania mycia i dezynfekcji rąk w czasie pobierania krwi przy wykonywaniu iniekcji podczas dezynfekcji podczas sterylizacji ze sprzętem endoskopowym z zużytym sprzętem jednorazowym ze skażonym mat. biologicznym 15 Przestrzeganie procedur jest systematycznie kontrolowane 16 Możliwa jest izolacja pacjentów chorych zakaźnie 17 Podmiot leczniczy posiada myjnię do endoskopów półautomatyczną automatyczną sterylizator 18 Cały personel narażony na zakażenie WZW jest zaszczepiony przeciwko żółtaczce typu B (na podstawie dokumentacji w Zakł. Leczniczym) Zakres świadczonych usług medycznych Lecznictwo zamknięte Poradnie specjalistyczne Podstawowa Opieka Zdrowotna Zakład rehabilitacji Fizykoterapia Diagnostyka specjalistyczna Stomatologia Apteka szpitalna Transport chorych
Strona 4 z 12 Zakres świadczonych usług pozamedycznych Prowadzenie parkingu strzeżonego (odpłatnego) Prowadzenie pralni dla podmiotów zewnętrznych Wynajem pomieszczeń Podmiot leczniczy przygotowuje we własnym zakresie posiłki dla pacjentów posiada laboratorium diagnostyczne posiada tomograf komputerowy (TK) posiada jądrowy rezonans magnetyczny (NMR) prowadzi działalność dydaktyczną prowadzi działalność w zakresie doskonalenia zawodowego kadr lekarskich, pielęgniarskich itp. Certyfikat ISO 9001 Posiadane certyfikaty ZARZĄDZANIE RYZYKIEM OC W podmiocie leczniczym funkcjonuje Zespół do spraw minimalizacji ryzyka roszczeń medycznych (każdorazowo oceny dokonuje adwokat szpitala). II. UBEZPIECZENIA MIENIA ZASTOSOWANE ZABEZPIECZENIA PRZECIWPOŻAROWE gaśnice hydranty wewnętrzne hydranty zewnętrzne OCENA BUDYNKÓW I BUDOWLI Minimalne odległości między budynkami 6 m Posesja jest oświetlona
Strona 5 z 12 Konstrukcja budynków: materiały niepalne Budynki nie są wykonane z płyt warstwowych z palnym wypełnieniem np. styropianem lub pianką poliuretanową. Ściany działowe wykonane są z: materiałów niepalnych Wystrój wnętrz budynków wykonany jest z : materiałów niepalnych Obiekty posiadają wymaganą i sprawną instalację odgromową Istnieją centralne wyłączniki prądu odcinające dopływ energii do wszystkich urządzeń Rodzaj istniejącej instalacji grzewczej: ogrzewanie wodne OCENA OCHRONY PRZECIWPOŻAROWEJ Odległość od najbliższej jednostki straży pożarnej 3 km Czas dojazdu jednostek straży pożarnej 5 min Istnieje możliwość dojazdu jednostek straży pożarnej o każdej porze roku Oznakowane są: drogi pożarowe, drogi i wyjścia ewakuacyjne, lokalizacje sprzętu ppoż. Budynki są wyposażone w sprzęt ratowniczo-gaśniczy zgodnie z wymaganiami Istnieje regulamin ppoż. Pracownicy przechodzą szkolenie na wypadek pożaru i prowadzenia akcji gaśniczej Na terenie zakładu istnieje zakaz palenia Zatrudniony jest specjalista z zakresu ochrony ppoż. Przeprowadzane są regularne kontrole z ramienia straży pożarnej Prowadzi się kontrole sprzętu ratowniczo-gaśniczego Na terenie zakładu znajdują się zbiorniki z wodą Źródła dostarczenia wody: wodociąg INFORMACJE DODATKOWE Wskazane w SIWZ lokalizacje nie znajdują się na terenie zalewowym. Na terenie wymienionych w SIWZ lokalizacji począwszy od 1997 r. nie wystąpiła powódź. W odniesieniu do obiektów posiadających w swej konstrukcji elementy drewniane instalacja elektryczna nie jest prowadzona w niepalnych peszlach.
Strona 6 z 12 W odniesieniu do obiektów zawierających w konstrukcji elementy drewniane nie zostały one zaimpregnowane ogniochronnie (impregnacja wykonana przez wyspecjalizowane firmy posiadające odpowiednie certyfikaty). Mienie będące przedmiotem ubezpieczenia lub pozostające w związku z ubezpieczeniem odpowiedzialności cywilnej jest zabezpieczone w sposób przewidziany obowiązującymi przepisami aktów prawnych w zakresie ochrony przeciwpożarowej, w szczególności: a) ustawą o ochronie przeciwpożarowej (Dz. U. z 2009 r. Nr 178 poz. 1380 z późn. zm.); b) ustawą w sprawie warunków technicznych, jakimi powinny odpowiadać budynki i ich usytuowanie (Dz. U. z 2002 r. Nr 75 poz. 690 z późn. zm.); c) rozporządzeniem w sprawie ochrony przeciwpożarowej budynków, innych obiektów budowlanych i terenów (Dz. U. z 2010 r. Nr 109 poz. 719 z późn. zm.) Stanowiska pracy spełniają wymagania dotyczące bezpieczeństwa i higieny pracy w środowisku pracy, w szczególności zapisane w: a) ustawie w sprawie minimalnych wymagań, dotyczących bezpieczeństwa i higieny pracy, związanych z możliwością wystąpienia w miejscu pracy atmosfery wybuchowej (Dz. U. z 2010 r. Nr 138 poz. 931) Obiekty budowlane są użytkowane i utrzymywane zgodnie z przepisami prawa budowlanego (Dz. U. z 2010 r. Nr 243 poz. 1623) Tekst jednolity ustawy Prawo Budowlane Obiekty budowlane oraz wykorzystywane instalacje techniczne podlegają regularnym przeglądom okresowym stanu technicznego i/lub dozorowi technicznemu, wykonywanym przez uprawnione podmioty. W protokołach z dokonanych przeglądów nie stwierdzono zastrzeżeń warunkujących ich użytkowanie. W szczególności przeglądy okresowe dotyczą: a) przydatności do użytkowania obiektu budowlanego, estetyki obiektu budowlanego oraz jego otoczenia; b) sprzętu przeciwpożarowego; c) instalacji elektrycznej i odgromowej; d) instalacji gazowej; e) przewodów kominowych (dymowe, spalinowe, wentylacyjne); f) instalacji gazów medycznych; g) instalacji wodociągowa przeciwpożarowa; h) instalacji ciśnieniowych; i) urządzeń dźwigowych. Przeważająca działalność podmiotu leczniczego zwolniona jest z podatku VAT. Mienie podmiotu leczniczego ujmowane jest wg uwzględniając podatek VAT. Klasyfikacji Środków Trwałych,
Strona 7 z 12 ZABEZPIECZENIA PRZECIWKRADZIEŻOWE 1.Budynki są użytkowane wyłącznie przez Ubezpieczającego. 2.Otwory wejściowe oraz okienne są w dobrym stanie technicznym i są należycie zabezpieczone. Stosowane zabezpieczenia Kraty lub żaluzje p/włamaniowe w oknach na parterze Lokalizacja Budynek nr 1 od strony zewnętrznej Alarm p/włamaniowy Budynek nr 6 Alarm p/włamaniowy z monitoringiem Budynek nr 1 Firma ochrony Pracownicy etatowi Sposób przechowywania wartości pieniężnych Kasa pancerna przytwierdzona do podłoża Transport gotówki Ilość transportów gotówki w miesiącu, roku: 3 razy w miesiącu, 36 razy w roku Rodzaj używanego środka transportu: pieszo UBEZPIECZENIE ODPOWIEDZIALNOŚCI CYWILNEJ (DZIAŁALNOŚĆ MEDYCZNA) ZESTAWIENIE ZGŁOSZONYCH ROSZCZEŃ WG DATY ZDARZENIA PRZYPADAJĄCEJ W OKRESIE OSTATNICH 5 LAT (TJ. OD 01.01.2010) z uwzględnieniem szkód wypłaconych i rezerw Dane Liczba zgłoszonych roszczeń 14 w tym liczba roszczeń zakończonych odmową odszkodowania 6 w tym liczba roszczeń zakończonych wypłatą odszkodowania 5 Kwota wypłaconych odszkodowań 185 526,65 zł Kwota zregresowanych odszkodowań 0 zł Kwota utworzonych rezerw 20 000 zł
Strona 8 z 12 Liczba roszczeń w toku 3 SZCZEGÓŁOWY OPIS ROSZCZEŃ Lp. 1. 2. 3. 4. 5. Data zdarzenia: 12.07.2005 r. Wysokość roszczenia: nieokreślone Stan sprawy: zakończona, TU przyjęło odpowiedzialność i wypłaciło odszkodowanie, tj.: 2000 zł, wypłata z 2010 r. 159,90 zł, wypłata w 2011 r.+ 128,94 zł wypłata w. 2011 r. 43,98 zł, wypłata w. 2012 r. Data zdarzenia: 2010-2015 r. Wysokość roszczenia: 50 000 zł Stan sprawy: zakończona, TU odmówiło przyjęcia odpowiedzialności i wypłaty odszkodowania w marcu 2014 r. Data zdarzenia: 04.10.2010 r. Wysokość roszczenia: 45 000 zł Stan sprawy: zakończona, zgłoszona do TU w grudniu 2013 r., TU odmówiło przyjęcia odpowiedzialności i wypłaty odszkodowania w lutym 2014 r. Data zdarzenia: 04.11.2010 r. Wysokość roszczenia: 50 000 zł Stan sprawy: w toku procesu sądowego, przed Sądem Rejonowym w Gliwicach, TU odmówiło przyjęcia odpowiedzialności i wypłaty odszkodowania a także przystąpienia do sporu w charakterze interwenienta ubocznego w czerwcu 2014 r., w przygotowaniu opinia biegłych, zgłoszona do TU w czerwcu 2014 r. Data zdarzenia: 08.01.2011 r. Wysokość roszczenia: 10 000 zł Stan sprawy: zakończona, zgłoszona do TU w grudniu 2013 r., TU odmówiło przyjęcia odpowiedzialności i wypłaty odszkodowania w dniu 20.08.2014 r.
Strona 9 z 12 6. 7. 8. 9. 10. 11. Data zdarzenia: 08.03.2011 r. Wysokość roszczenia: 150 000 zł Stan sprawy: zakończona, zgłoszona do TU w kwietniu 2012 r., TU przyjęło odpowiedzialność, wypłaciło odszkodowanie w czerwcu 2015 r. Wysokość wypłaconego odszkodowania: 35 000 zł Data zdarzenia: 05.10.2011 r. Przyczyna roszczenia (opis): powikłania po operacji przepukliny Wysokość roszczenia: 50 000 zł Stan sprawy: w toku procesu sądowego, pozwane TU, sporządzono opinię biegłego sądowego z zakresu psychologii, TU odmówiło przyjęcia odpowiedzialności i wypłaty odszkodowania w toku likwidacji w listopadzie 2011 r., zgłoszona do TU w marcu 2011 r. Wysokość utworzonej rezerwy: 20 000 zł Data zdarzenia: 12.06.2012 r. Wysokość roszczenia: 91 585,48 zł Stan sprawy: w toku procesu sądowego, przed Sądem Okręgowym w Gliwicach oddalono powództwo, obecnie sprawę ma rozpoznać Sąd Apelacyjny w Katowicach, TU odmówiło przyjęcia odpowiedzialności i wypłaty odszkodowania, a także przystąpienia do sporu w charakterze interwenienta ubocznego w lutym 2014 r., zgłoszona do TU w styczniu 2014 r. Data zdarzenia: 05.09.2012 r. Wysokość roszczenia: nieokreślone Stan sprawy: zakończona, zgłoszona do TU czerwcu 2013 r. TU odmówiło przyjęcia odpowiedzialności i wypłaty odszkodowania we wrześniu 2013 r. Data zdarzenia: 2013 r. Wysokość roszczenia: nieokreślone Stan sprawy: zakończona, TU przyjęło odpowiedzialność i wypłaciło odszkodowanie Wysokość wypłaconego odszkodowania: 141 234,01 zł Data zdarzenia: 20.01.2013 r. Wysokość roszczenia: nieokreślone
Strona 10 z 12 12. 13. 14. Stan sprawy: zakończona, zgłoszona do TU w maju 2013 r. TU odmówiło przyjęcia odpowiedzialności i wypłaty odszkodowania w sierpniu 2013 r. Data zdarzenia: 29.11.2013 r. Wysokość roszczenia: 65 220,95 zł Stan sprawy: zakończona, zgłoszona do TU w czerwcu 2014 r, TU odmówiło przyjęcia odpowiedzialności i wypłaty odszkodowania w lipcu 2014 r. Data zdarzenia: 2014 r. Wysokość roszczenia: nieokreślone Stan sprawy: zakończona, TU przyjęło odpowiedzialność i wypłaciło odszkodowanie Wysokość wypłaconego odszkodowania: 6831,06 zł Data zdarzenia: 2015 r. Wysokość roszczenia: nieokreślone Stan sprawy: zakończona, TU przyjęło odpowiedzialność i wypłaciło odszkodowanie Wysokość wypłaconego odszkodowania: 128,76 zł UBEZPIECZENIA ODPOWIEDZIALNOŚCI CYWILNEJ (DZIAŁALNOŚĆ POZAMEDYCZNA) ZESTAWIENIE ZGŁOSZONYCH ROSZCZEŃ WG DATY ZDARZENIA PRZYPADAJĄCEJ W OKRESIE OSTATNICH 5 LAT (TJ. OD 01.01.2010) Liczba zgłoszonych roszczeń 0 w tym liczba roszczeń zakończonych odmową odszkodowania 0 w tym liczba roszczeń zakończonych wypłatą odszkodowania 0 Kwota wypłaconych odszkodowań 0 zł Kwota utworzonych rezerw 0 zł Liczba roszczeń w toku 0 Dane
Strona 11 z 12 ZDARZENIA MEDYCZNE ZESTAWIENIE WNIOSKÓW O USTALENIA ZDARZENIA WG DATY ZDARZENIA PRZYPADAJĄCEJ W OKRESIE OSTATNICH 3 LAT (TJ. OD 01.01.2012) Dane Liczba wniosków o ustalenie zdarzenia do złożonych do Komisji 2 w tym liczba wniosków zakończonych orzeczeniem zdarzenia 1 Kwota wypłaconych świadczeń 7500 zł Liczba wniosków w toku 0 UBEZPIECZENIA MIENIA ZESTAWIENIE ZGŁOSZONYCH SZKÓD WG DATY ZDARZENIA PRZYPADAJĄCEJ W OKRESIE OSTATNICH 3 LAT (TJ. OD 01.01.2011) Rok Rodzaj szkody Liczba szkód 2014 uszkodzona centrala telefoniczna, elementy elektryczne w wyniku przepięcia Kwota wypłaconych odszkodowań Kwota utworzonych rezerw 1 492 zł 0 zł RAZEM 492 zł 0 zł UBEZPIECZENIA KOMUNIKACYJNE ZESTAWIENIE ZGŁOSZONYCH SZKÓD WG DATY ZDARZENIA PRZYPADAJĄCEJ W OKRESIE OSTATNICH 3 LAT (TJ. OD 01.01.2011) Rok Rodzaj ubezpieczenia Liczba szkód Kwota wypłaconych odszkodowań Kwota utworzonych rezerw 2014 OC 1 1 348,02 zł 0 zł RAZEM 1 348,02 zł 0 zł
Strona 12 z 12