Regulamin Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego UFK Liderzy CSR. (kod: 2015_ANGLCSR_03_v.01)

Podobne dokumenty
Regulamin Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego UFK Nowa Czysta Energia Zysku VI. (kod: 2014_BOSNCEZVI_03_v.01)

REGULAMIN UBEZPIECZENIOWEGO FUNDUSZU KAPITAŁOWEGO UFK Nowa Czysta Energia Zysku V (kod: 2014_BOSNCEZV_03_v.01)

REGULAMIN UBEZPIECZENIOWEGO FUNDUSZU KAPITAŁOWEGO UFK

Regulamin Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego UFK EUROPA NEUTRAL II. (kod: 2015_EN2_03_v.01)

Regulamin Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego UFK DEBT & EQUITY. (kod: 2015_PTFIZ_03_v.01)

Regulamin Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego UFK EQUITY INVESTOR. kod: 2016_EI_03_v.01

Regulamin Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych. (kod: RE EF UKO/2013/01/01)

Regulamin Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych. kod: 2015_UFIZ_01_v.04

REGULAMIN UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH (kod: RE EFZD UKO/2013/01/01)

REGULAMIN UBEZPIECZENIOWEGO FUNDUSZU KAPITAŁOWEGO EUROPA FUND GPX/2012/01

Kod Funduszu UFK Open Life FCS1 : FOLFC001 WUJ T

REGULAMIN UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH

regulamin funduszu POSTANOWIENIA OGÓLNE

REGULAMIN FUNDUSZU POSTANOWIENIA OGÓLNE

REGULAMIN FUNDUSZY POSTANOWIENIA OGÓLNE

REGULAMIN FUNDUSZU POSTANOWIENIA OGÓLNE

Regulamin Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych będących Portfelami Modelowymi. (kod: RE PM UKO/2015/01/01)

REGULAMIN FUNDUSZU UFK OPEN LIFE OBLIGACJI KORPORACYJNYCH

REGULAMIN UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH BĘDĄCYCH PORTFELAMI MODELOWYMI (kod: RE PM UKO/2015/01/02)

REGULAMIN FUNDUSZU POSTANOWIENIA OGÓLNE

Karta Produktu dla ubezpieczenia na życie i dożycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym Nowa Czysta Energia Zysku

REGULAMIN FUNDUSZU UFK OPEN LIFE OBLIGACJI KORPORACYJNYCH

REGULAMIN FUNDUSZU UFK OPEN LIFE WD1

REGULAMIN FUNDUSZY POSTANOWIENIA OGÓLNE

REGULAMIN FUNDUSZY POSTANOWIENIA OGÓLNE

REGULAMIN FUNDUSZU POSTANOWIENIA OGÓLNE

REGULAMIN FUNDUSZU UFK OPEN LIFE WD2

Regulamin Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych. kod: 2017_GI_06_v.01

REGULAMIN FUNDUSZU UFK OPEN LIFE OBLIGACJI KORPORACYJNYCH

REGULAMIN LOKOWANIA ŚRODKÓW FUNDUSZY

REGULAMIN FUNDUSZU UFK OPEN LIFE SEKURYTYZACYJNY

REGULAMIN FUNDUSZU UFK OPEN LIFE WD3

REGULAMIN FUNDUSZU UFK OPEN LIFE OBLIGACJI KORPORACYJNYCH3

REGULAMIN FUNDUSZU POSTANOWIENIA OGÓLNE

REGULAMIN FUNDUSZU UFK OPEN LIFE EUROPEJSKICH OBLIGACJI KORPORACYJNYCH

Regulamin Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych. (kod: 2017_UFIZ_01_v.01)

REGULAMIN FUNDUSZU UFK OPEN LIFE SEKURYTYZACYJNY II

Regulamin Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych. (kod: 2017_UFIZ_01_v.01)

REGULAMIN LOKOWANIA ŚRODKÓW FUNDUSZU

REGULAMIN FUNDUSZU UFK OPEN LIFE OBLIGACJI KORPORACYJNYCH

Kod Funduszu UFK Open Life QG 1 : FOLQG001 Kod Funduszu UFK Open Life QH 1 : FOLQH001 Kod Funduszu UFK Open Life QI 1 : FOLQI001 WUJ T

REGULAMIN UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH (kod: 2017_UFIZ_01_v.02)

Regulamin lokowania środków Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego. generali.pl

REGULAMIN FUNDUSZU UFK OPEN LIFE OBLIGACJI KORPORACYJNYCH

REGULAMIN UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH

REGULAMIN UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH BĘDĄCYCH PORTFELAMI MODELOWYMI II

REGULAMIN FUNDUSZU POSTANOWIENIA OGÓLNE

regulamin funduszu WAN LUJ WUJ Postanowienia ogólne

OGÓLNE WARUNKI UBEZPIECZENIA NA ŻYCIE I DOŻYCIE Z UBEZPIECZENIOWYM FUNDUSZEM KAPITAŁOWYM DOBRY START JUNIORA

Regulamin. Regulamin Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych

REGULAMIN FUNDUSZU UFK OPEN LIFE HC1

Ogólne Warunki Ubezpieczenia na życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym Multi Select. kod: 2015_MSL_01_v.03

REGULAMIN UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH BĘDĄCYCH PORTFELAMI MODELOWYMI III (kod: REPMIII UKO/2018/01/01) POSTANOWIENIA OGÓLNE 1

REGULAMIN FUNDUSZU UFK OPEN LIFE BY1

Kopalnia Złota II subskrypcja produktu

Fundusz opcyjny: UFK Open Life Opcyjny 001, kod Funduszu: FOLOC001 Fundusz depozytowy: UFK Open Life Depozytowy 001, kod Funduszu: FOLDT001

Liderzy CSR Ubezpieczenie oparte na koszyku akcji pięciu spółek zgodnych z koncepcją CSR z 90% ochroną kapitału.

Fundusz opcyjny: UFK Open Life Opcyjny 014, kod Funduszu: FOLOC014 Fundusz depozytowy: UFK Open Life Depozytowy 014, kod Funduszu: FOLDT014

Fundusz opcyjny: UFK Open Life Opcyjny 017, kod Funduszu: FOLOC017 Fundusz depozytowy: UFK Open Life Depozytowy 017, kod Funduszu: FOLDT017

Regulamin. UNIQAtowe Strategie. Regulamin Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych

REGULAMIN UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH BĘDĄCYCH PORTFELAMI MODELOWYMI IV

REGULAMIN LOKOWANIA ŚRODKÓW FUNDUSZU UFK OPEN LIFE OBLIGACJI KORPORACYJNYCH6

Ogólne Warunki Ubezpieczenia na życie i dożycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym FWR Optymalny Portfel na Start. kod: 2014_RBOPS_01_v.

Ogólne warunki indywidualnego ubezpieczenia na życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym Multi Select II. kod: 2016_MSLII_01_v.

Całkowity Wykup. Częściowy Wykup. Data Nabycia. Data Umorzenia. Strona 2 z 40

Listopad Nowa Perspektywa II subskrypcja produktu

REGULAMIN LOKOWANIA ŚRODKÓW FUNDUSZU UFK OPEN LIFE DW1

ROZDZIAŁ 4 ZASADY I TERMINY WYCENY JEDNOSTEK FUNDUSZU Wycena Jednostki Funduszu polega na obliczeniu wartości Jednostki UFK.

Ogólne Warunki Ubezpieczenia na życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym Multi Select. kod: 2015_MSL_01_v.01

Załącznik nr 1 do wniosku o zawarcie Umowy Ubezpieczenia

Ogólne Warunki Ubezpieczenia na życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym FWR OPTYMALNY PORTFEL. (kod: 2016_RBOP_01_v.01)

Regulaminy. inwestycje. ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe oferowane do umów ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi

Ogólne Warunki Ubezpieczenia na życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym Europa Neutral. kod: 2014_TRGEN_v.03

Ogólne Warunki Ubezpieczenia na życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym Ekologiczny Portfel FIZ. (kod: 2014_EKOP_v.01)

OGÓLNE WARUNKI UBEZPIECZENIA NA ŻYCIE I DOŻYCIE Z UBEZPIECZENIOWYM FUNDUSZEM KAPITAŁOWYM DOBRY START JUNIORA

Fundusz opcyjny: UFK Open Life Opcyjny 002, kod Funduszu: FOLOC002 Fundusz depozytowy: UFK Open Life Depozytowy 002, kod Funduszu: FOLDT002

REGULAMIN LOKOWANIA ŚRODKÓW FUNDUSZU UFK OPEN LIFE LS1

Ogólne warunki ubezpieczenia na życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym EQUITY INVESTOR. kod: 2016_EI_01_v.02

Fundusz opcyjny: UFK Open Life Opcyjny 008, kod Funduszu: FOLOC008 Fundusz depozytowy: UFK Open Life Depozytowy 008, kod Funduszu: FOLDT008

REGULAMIN LOKOWANIA ŚRODKÓW FUNDUSZU UFK OPEN LIFE OBLIGACJI KORPORACYJNYCH EUROPY ŚRODKOWEJ I WSCHODNIEJ

- Regulaminie Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych będących Portfelami Modelowymi,

Ogólne warunki indywidualnego ubezpieczenia na życie i dożycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym FWR OPTYMALNY PORTFEL II

Regulaminy. inwestycje. ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe oferowane do umów ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi

Cel inwestycyjny Funduszy jest realizowany poprzez lokowanie w kategorie lokat wskazane w 2 i 3.

FWR OPTYMALNY PORTFEL II

OGÓLNE WARUNKI UBEZPIECZENIA NA ŻYCIE Z UBEZPIECZENIOWYM FUNDUSZEM KAPITAŁOWYM FWR OPTYMALNY PORTFEL

- Regulaminie Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych będących Portfelami Modelowymi III,

Ogólne Warunki Ubezpieczenia na życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym FWR OPTYMALNY PORTFEL. kod: 2013_RBOP_01_v.02

REGULAMIN LOKOWANIA ŚRODKÓW FUNDUSZU UFK OPEN LIFE HC1

Ogólne warunki ubezpieczenia na życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym EQUITY INVESTOR. kod: 2016_EI_01_v.01

Regulamin Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego Zainwestuj w Surowce Sopockiego Towarzystwa Ubezpieczeń na Życie Ergo Hestia SA

DUO INVEST. Ogólne Warunki Ubezpieczenia na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym. obowiązujące od 25 maja 2018 r. Kod: 2018_DII_01_v.

Regulamin Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego. Sopockiego Towarzystwa Ubezpieczeń na Życie Ergo Hestia S.A. (kod REG/Agro Koszyk Plus/I-2011)

ZŁOTA PRZYSZŁOŚĆ POSTANOWIENIA OGÓLNE

REGULAMIN UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH

Regulaminy. inwestycje. ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe oferowane do umów ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi

Ogólne warunki indywidualnego ubezpieczenia na życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym Multi Select II. kod: 2016_MSLII_01_v.

Regulaminy. inwestycje

NEST SOLIDNE INWESTYCJE

Transkrypt:

Regulamin Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego UFK Liderzy CSR (kod: 2015_ANGLCSR_03_v.01)

Szanowny Kliencie, dla ułatwienia zrozumienia zapisów poniższego dokumentu, umieściliśmy w ramkach wyjaśnienia istotnych zapisów Regulaminu. strona 1 z 7

Spis treści Postanowienia ogólne 3 Powstanie i cel Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego 3 Strategia inwestycyjna Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego 4 Wartość Jednostki Uczestnictwa UFK 5 Ryzyka związane z inwestycją w Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy 6 Nabycie Jednostek Uczestnictwa UFK 6 Likwidacja Rachunku i umorzenie Jednostek Uczestnictwa UFK 6 Likwidacja Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego oraz zmiana strategii Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego 7 Postanowienia końcowe 7 strona 2 z 7

(kod: 2015_ANGLCSR_03_v.01) Regulamin Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego UFK Liderzy CSR dostępnego w ramach indywidualnych umów ubezpieczenia z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym zawartych na podstawie odpowiednich Ogólnych Warunków Ubezpieczenia (zwanych dalej: OWU). Postanowienia ogólne 1 1. Niniejszy Regulamin Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego UFK Liderzy CSR (Regulamin) określa zasady i cele funkcjonowania Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego UFK Liderzy CSR, oferowanego przez Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie Europa S.A. oraz zasady i terminy wyceny Jednostek Uczestnictwa UFK. 2. Terminy zdefiniowane w OWU mają takie samo znaczenie w niniejszym Regulaminie, chyba że w treści Regulaminu terminowi zdefiniowanemu w OWU nadano wyraźnie inne znaczenie. Pojęcia użyte w niniejszym dokumencie mają takie samo znaczenie jak pojęcia użyte w Ogólnych Warunkach Ubezpieczenia, chyba że poniżej tym pojęciom nadano inne znaczenie. 3. Niniejszy Regulamin nie ma zastosowania do Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych, jeśli w OWU wyraźnie wskazano, że zastosowanie mają inne regulaminy ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych przyjęte uchwałą Ubezpieczyciela. 4. Regulamin wchodzi w życie z dniem 13.04.2015 r. Powstanie i cel Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego 2 1. Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy UFK Liderzy CSR powstaje poprzez rachunkowe wydzielenie części aktywów Ubezpieczyciela. 2. W Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy UFK Liderzy CSR inwestowane są środki pieniężne pochodzące ze Składki wpłacanej przez Ubezpieczającego. 3. Celem Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego UFK Liderzy CSR jest wzrost wartości aktywów Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego UFK Liderzy CSR. W szczególności celem Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego UFK Liderzy CSR jest ochrona 90% kwoty odpowiadającej Składce na koniec Okresu Odpowiedzialności, poprzez ulokowanie części środków Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego w depozyty terminowe, o których mowa w 3 ust. 3. 4. Ubezpieczyciel nie gwarantuje osiągnięcia celu inwestycyjnego określonego w ust. 3, z uwagi na ryzyka inwestycyjne określone w 5. strona 3 z 7

5. Wyniki historyczne strategii inwestycyjnej, o której mowa w 3 ust. 7 9, nie mogą stanowić podstawy do oczekiwania podobnych wyników w przyszłości. Strategia inwestycyjna Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego 3 1. Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy jest wydzieloną rachunkowo częścią aktywów Ubezpieczyciela, składającą się z Jednostek Uczestnictwa UFK o jednakowej wartości. 2. Aktywa netto Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego są wyceniane według wartości godziwej pozwalającej na rzetelne odzwierciedlenie ich wartości, z zachowaniem zasady ostrożnej wyceny. W Wartości Aktywów Netto Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego uwzględniane będą ewentualne koszty, o których mowa w ust. 12. 3. Środki Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego UFK Liderzy CSR lokowane są w depozyty terminowe, środki pieniężne oraz instrument pochodny o czteroletnim horyzoncie inwestycyjnym. W Dacie Nabycia, wskazanej w Tabeli Opłat i Parametrów, dokonany zostanie podział środków Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego UFK Liderzy CSR zgodnie z poniższą strukturą aktywów, mając na uwadze osiągnięcie celu inwestycyjnego określonego w 2 ust. 3: Minimum (%) Maximum (%) Depozyty terminowe 0 85 Instrument pochodny 0 20 Środki pieniężne 0 10 Łączna wartość ekspozycji środków Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego UFK Liderzy CSR w instrumenty wymienione w tabeli, stanowi 100% aktywów Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego UFK Liderzy CSR, z zastrzeżeniem ust. 4 5. Depozyty terminowe, środki pieniężne oraz instrument pochodny, o których mowa w niniejszym ustępie, denominowane są w złotych polskich. 4. W trakcie trwania Okresu Odpowiedzialności limity udziału poszczególnych aktywów Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego UFK Liderzy CSR, o których mowa w ust. 3, mogą zostać przekroczone w przypadku zmian wartości poszczególnych instrumentów finansowych oraz na skutek realizacji operacji na aktywach Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego. 5. Środki pieniężne mogą stanowić do 100% środków Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego UFK Liderzy CSR wyłącznie w pierwszych dniach Okresu Odpowiedzialności i w ostatnich dniach Okresu Odpowiedzialności, do momentu rozliczenia zawartych transakcji. 6. Lokowanie odpowiedniej części środków Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego UFK Liderzy CSR w depozyty terminowe ma na celu ochronę 90% kwoty odpowiadającej Składce na koniec Okresu Odpowiedzialności. 7. Wypłata z instrumentu pochodnego oparta jest na wartościach następujących instrumentów bazowych (cen akcji): S i Nazwa Spółki Kod w serwisie Bloomberg* Giełda, na której notowana jest Spółka S 1 ROCHE HOLDING AG ROG VX SIX SWISS EX S 2 SWISS RE AG SREN VX SIX SWISS EX S 3 SAP SE SAP GY XETRA S 4 UNILEVER NV UNA NA EN AMSTERDAM S 5 BANCO SANTANDER SA SAN SM SOC.BOL SIBE * Kod w serwisie Bloomberg (unikalny kod identyfikacyjny dla danego instrumentu bazowego używany w serwisie Bloomberg) może ulec zmianie; informacja o zmianie kodu identyfikacyjnego nie wymaga formy pisemnej; informacja o zmianie kodu w serwisie Bloomberg zostanie umieszczona przez Ubezpieczyciela na stronie internetowej: www.tueuropa.pl/pl/centrum-obslugi-klienta/wazne-informacje. Zmiana kodu w serwisie Bloomberg nie powoduje zmiany OWU wraz z załącznikami do OWU i nie wpływa na wysokość Świadczenia Ubezpieczeniowego należnego na jego podstawie. Powyższa zmiana nie wymaga zgody, o której mowa w art. 829 2 ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeks cywilny (Dz. U. Nr 16, poz. 93 z późn. zm.). 8. Wartość Aktywów Netto na dzień zakończenia Okresu Odpowiedzialności zostanie ustalona w oparciu o wartość depozytów terminowych, instrumentu pochodnego oraz środków pieniężnych, o których mowa w ust. 3. Na dzień zakończenia Okresu Odpowiedzialności, trwającego strona 4 z 7

do daty likwidacji T 1 wskazanej w Tabeli Opłat i Parametrów, wypłata z depozytów terminowych służy realizacji celu, o którym mowa w 2 ust. 3, z zastrzeżeniem 2 ust. 4 oraz 5 lit. a). 9. Wypłata z instrumentu pochodnego, o którym mowa w ust. 7, na dzień t 1 określony w Tabeli Opłat i Parametrów, zostanie obliczona zgodnie z poniższym wzorem: Wartość Nominalna * Max (0%; zwrot z koszyka Spółek 1) gdzie: 1 5 5 1 4 4 j= 1 FinalLevel( S zwrot z koszyka Spółek = gdzie: i= 1 InitialLevel( S i ) t0 FinalLevel (S i ) oficjalna cena akcji danej Spółki S dla i=1,2,3,4,5 w dacie obserwacji t na zamknięcie dnia dla j=1,2,3,4; (tj) i j InitialLevel (S i ) oficjalna cena akcji danej Spółki S dla i=1,2,3,4,5 w dacie obserwacji t na zamknięcie dnia. (t0) i 0 Wartość Nominalna wartość odpowiadająca sumie wpłat na Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy UFK Liderzy CSR, uwzględniająca Składki, za które zostały nabyte Jednostki Uczestnictwa UFK znajdujące się na tych Rachunkach, które do Dnia Wyceny nie zostały zlikwidowane. Dla danego Ubezpieczającego Wartość Nominalna odpowiada Składce. W przypadku, gdy w jakiejkolwiek z dat obserwacji t j dla j=0,1,2,3,4 nie odbędzie się notowanie cen akcji którejkolwiek Spółki S i dla i=1,2,3,4,5 jako wartość ceny akcji danej Spółki S i dla i=1,2,3,4,5 zostanie przyjęta cena akcji na zamknięcie dnia z najbliższego dnia następującego odpowiednio po dacie obserwacji t j dla j=0,1,2,3,4, w którym wartości te będą dostępne, a w przypadku zaprzestania notowania cen akcji danej Spółki, zostaną przyjęte wartości określone przez wystawcę instrumentu pochodnego. Daty obserwacji: t 0, t 1, t 2, t 3, t 4 wskazane są w Tabeli Opłat i Parametrów. W przypadku przedłużenia Okresu Subskrypcji, o którym mowa w OWU w paragrafie pt. Warunki zawarcia Umowy Ubezpieczenia i objęcia ochroną ubezpieczeniową, nowe daty obserwacji t 0, t 1, t 2, t 3, t 4, zostaną podane na Polisie. Ubezpieczyciel poinformuje Ubezpieczającego o terminie, do którego został przedłużony Okres Subskrypcji, zgodnie z zapisami w OWU. 10. Ubezpieczyciel do zarządzania Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym UFK Liderzy CSR może zatrudnić doradcę inwestycyjnego lub zawrzeć umowę z podmiotem uprawnionym, na podstawie odrębnych przepisów, do zarządzania aktywami na zlecenie. 11. Szczegółowe informacje na temat zasad naliczania i pobierania opłat zawarte są w Ogólnych Warunkach Ubezpieczenia oraz w Tabeli Opłat i Parametrów. 12. Ewentualne, uzasadnione koszty wynikające bezpośrednio z przechowywania oraz inwestowania aktywów Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego UFK Liderzy CSR zgodnie z przyjętą strategią inwestycyjną, między innymi takie jak: opłaty i prowizje od zawartych transakcji, koszty wynikające z prowadzenia rachunków bankowych i dokonywania przelewów, koszty bezpiecznego przechowywania aktywów Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego UFK Liderzy CSR przez podmioty zewnętrzne oraz inne opłaty wynikające z przepisów powszechnie obowiązującego prawa, pomniejszają Wartość Aktywów Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego. Wyżej wspomniane koszty są potrącane ze środków pieniężnych Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego UFK Liderzy CSR. i ) t j Wartość Jednostki Uczestnictwa UFK 4 1. Wartość Jednostki Uczestnictwa UFK ustalana jest na Dzień Wyceny, przy czym tak ustalona wartość obowiązuje do dnia poprzedzającego kolejny Dzień Wyceny włącznie. 2. Wartość Jednostki Uczestnictwa UFK na Dzień Wyceny obliczana jest jako iloraz Wartości Aktywów Netto Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego na Dzień Wyceny i liczby wszystkich Jednostek Uczestnictwa UFK w Dniu Wyceny. 3. Wartość Jednostki Uczestnictwa UFK jest publikowana nie rzadziej niż raz w roku w dzienniku o zasięgu ogólnopolskim oraz na stronie internetowej www.tueuropa.pl. 4. Z uwagi na charakter kształtowania się lokat Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego UFK Liderzy CSR, o których mowa w 3 ust. 3, Wartość Jednostki Uczestnictwa UFK może ulegać istotnym zmianom w trakcie trwania Okresu Odpowiedzialności. strona 5 z 7

Ryzyka związane z inwestycją w Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy 5 Inwestycja w Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy UFK Liderzy CSR wiąże się z ryzykiem, w szczególności z: a) ryzykiem kredytowym; przez ryzyko kredytowe rozumie się możliwość wystąpienia trwałej lub czasowej niezdolności kontrahenta do obsługi zadłużenia, w tym do realizacji zobowiązań z tytułu transakcji zawartych na rynku finansowym (umów depozytów terminowych, wystawionego instrumentu pochodnego); b) ryzykiem nieosiągnięcia zysku, ponieważ wynik Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego UFK Liderzy CSR jest uzależniony od zmian wartości instrumentu pochodnego i nie jest z góry określony; c) ryzykiem ograniczonej płynności, które jest związane z dokonywaniem Całkowitego Wykupu jeden raz w danym miesiącu kalendarzowym; d) ryzykiem utraty części Składki, w przypadku odstąpienia albo wypowiedzenia przez Ubezpieczającego Umowy Ubezpieczenia; e) ryzykiem rynkowym, przez które rozumie się możliwość spadku wartości aktywów Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego UFK Liderzy CSR ; f) ryzykiem, że Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy UFK Liderzy CSR może zostać zlikwidowany w sytuacjach, o których mowa w 8 ust. 2. Nabycie Jednostek Uczestnictwa UFK 6 1. Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy UFK Liderzy CSR podzielony jest na Jednostki Uczestnictwa UFK o jednakowej wartości. 2. Jednostki Uczestnictwa UFK tworzone są w momencie ich zapisania na Rachunku. Jednostki Uczestnictwa UFK nabywane są za Składkę. Liczba nabytych Jednostek Uczestnictwa UFK równa jest ilorazowi kwoty przekazywanej do Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego odpowiadającej Składce i wartości Jednostki Uczestnictwa UFK w Dacie Nabycia. Przed alokacją środków pieniężnych w Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy środki te nie są oprocentowane. 3. Wartość początkowa Jednostki Uczestnictwa UFK wynosi 100 zł. Wartość Jednostki Uczestnictwa UFK zmienia się zgodnie ze zmianą Wartości Aktywów Netto Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego przypadających na Jednostkę Uczestnictwa UFK. 4. Nabycie Jednostek Uczestnictwa UFK następuje w Dacie Nabycia wskazanej w Tabeli Opłat i Parametrów. W przypadku przedłużenia Okresu Subskrypcji, o którym mowa w Ogólnych Warunkach Ubezpieczenia w paragrafie pt. Warunki zawarcia Umowy Ubezpieczenia i objęcia ochroną ubezpieczeniową, nowa Data Nabycia zostanie podana na Polisie. Likwidacja Rachunku i umorzenie Jednostek Uczestnictwa UFK 7 1. Likwidacja Rachunku polega na umorzeniu wszystkich Jednostek Uczestnictwa UFK zgromadzonych na Rachunku. 2. Likwidacja Rachunku następuje w przypadku: 1) wypłaty Świadczenia Ubezpieczeniowego lub 2) odstąpienia przez Ubezpieczającego od Umowy Ubezpieczenia lub 3) wypowiedzenia przez Ubezpieczającego Umowy Ubezpieczenia lub 4) likwidacji Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego UFK Liderzy CSR lub 5) rozwiązania Umowy Ubezpieczenia w przypadku zgonu Ubezpieczającego, o którym mowa w 3 ust. 7 OWU, w zależności od tego, co nastąpi pierwsze. Likwidacja Rachunku odbywa się na zasadach określonych w 11 Ogólnych Warunkach Ubezpieczenia. strona 6 z 7

3. Umorzenie Jednostek Uczestnictwa UFK polega na zamianie Jednostek Uczestnictwa UFK na środki pieniężne według Wartości Jednostki Uczestnictwa UFK obowiązującej w Dacie Umorzenia i jest równoznaczne ze zmniejszeniem Wartości Aktywów Netto Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego UFK Liderzy CSR. 4. Likwidacja Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego UFK Liderzy CSR nie stanowi zmiany Umowy Ubezpieczenia i nie wymaga zmiany niniejszego Regulaminu. Likwidacja Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego oraz zmiana strategii Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego 8 1. Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy UFK Liderzy CSR zostanie zlikwidowany w ostatnim dniu Okresu Odpowiedzialności T1, wskazanym w Tabeli Opłat i Parametrów, z zastrzeżeniem zapisów ust. 2. 2. W trakcie trwania Okresu Odpowiedzialności, ale przed dniem wskazanym w ust. 1, Ubezpieczyciel zastrzega sobie prawo do: 1) likwidacji Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego UFK Liderzy CSR, w przypadku zaistnienia uwarunkowań prawnych uniemożliwiających dalsze funkcjonowanie Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego UFK Liderzy CSR, o czym poinformuje Ubezpieczającego najpóźniej na 2 miesiące przed jego likwidacją, 2) zmiany strategii Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego UFK Liderzy CSR, o czym Ubezpieczyciel poinformuje Ubezpieczającego najpóźniej na 2 miesiące przed wprowadzeniem zmiany, z zastrzeżeniem pkt 3), 3) zmiany strategii Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego UFK Liderzy CSR, w przypadku zajścia okoliczności niezależnych od Ubezpieczyciela, o czym poinformuje Ubezpieczającego niezwłocznie po podjęciu przez Ubezpieczyciela decyzji o zmianie strategii Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego, z zastrzeżeniem ust. 4. 3. W przypadku likwidacji Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego przed dniem wskazanym w ust. 1, Ubezpieczający zostanie poinformowany przez Ubezpieczyciela pisemnie najpóźniej na miesiąc przed jego likwidacją. 4. Ubezpieczyciel przekazuje Ubezpieczającemu informację o likwidacji Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego UFK Liderzy CSR lub o zmianie strategii Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego, o czym mowa w ust. 2, a także o jej przyczynie, w formie pisemnej albo na adres e-mail podany przez Ubezpieczającego we Wniosku o zawarcie Umowy Ubezpieczenia lub złożonym oświadczeniu o zmianie danych do Umowy Ubezpieczenia oraz dodatkowo za pośrednictwem Serwisu, jeśli Ubezpieczający wyraził zgodę na prowadzenie korespondencji przy wykorzystaniu tych sposobów komunikacji. Postanowienia końcowe 9 1. Roczne i półroczne sprawozdania Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego UFK Liderzy CSR publikowane są na stronie internetowej www.tueuropa.pl oraz udostępniane są w siedzibie Ubezpieczyciela. 2. W sprawach nie uregulowanych w Regulaminie mają odpowiednio zastosowanie postanowienia Ogólnych Warunków Ubezpieczenia. 3. Niniejszy Regulamin został zatwierdzony Uchwałą Zarządu Towarzystwa Ubezpieczeń na Życie Europa S.A. nr 02/04/15 z dnia 10.04.2015 roku. 4. Zmiana niniejszego Regulaminu Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego UFK Liderzy CSR następuje w drodze uchwał Zarządu Towarzystwa Ubezpieczeń na Życie Europa S.A. 5. Likwidacja Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego UFK Liderzy CSR na podstawie 8 ust. 2 pkt 1) lub zmiana strategii, o której mowa w 3, w Okresie Odpowiedzialności, nie stanowi zmiany warunków Umowy Ubezpieczenia i nie wymaga zmiany Regulaminu. strona 7 z 7