Załącznik nr 4.9. DOKUMENT DOTYCZĄCY OPŁAT Z TYTUŁU USŁUG ZWIĄZANYCH Z RACHUNKIEM PŁATNICZYM Podane w dokumencie opłaty i prowizje dotyczą najbardziej reprezentatywnych usług powiązanych z rachunkiem płatniczym. Pełne informacje na temat opłat lub prowizji dotyczących pozostałych usług świadczonych i powiązanych z rachunkiem zawiera TARYFA OPŁAT I PROWIZJI BANKOWYCH MAZURSKIEGO BANKU SPÓŁDZIELCZEGO W GIŻYCKU DLA KLIENTÓW INDYWIDUALNYCH, stanowiąca załącznik do wzorca umownego rachunku płatniczego. Nazwa handlowa rachunku płatniczego: Podstawowy Rachunek Płatniczy Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Stawka 1 OGÓLNE USŁUGI POWIĄZANE Z RACHUNKIEM 1.1 Pakiet 5 przelewów krajowych w miesiącu, w tym realizacja zlecenia stałego (z wyłączeniem polecenia przelewu wewnętrznego/ polecenia przelewu SEPA/ polecenia przelewu w walucie obcej). jednorazowo Przelewy krajowe, realizacja zlecenia stałego poza ww. pakietem są związane z opłatami wskazanymi w niniejszym dokumencie. 1.2 Pakiet 5 wypłat na terenie Polski kartą debetową wydaną do Podstawowego Rachunku Płatniczego z innych bankomatów niż bankomaty MBS w Giżycku. Wypłaty kartą debetową w innych bankomatach na terenie Polski poza ww. pakietem są związane z opłatami wskazanymi w niniejszym dokumencie. jednorazowo 2 przelewu: 2.1 Przelew zewnętrzny w systemie ELIXIR (pow. 1 mln PLN przelew realizowany jest w systemie SORBNET) 2.1.1 w systemie bankowości internetowej/ mobilnej 2.1.2 przelew zewnętrzny ELIXIR złożony w Oddziale Banku za przelew 3 zł 2.2 przelew zewnętrzny SORBNET złożony w Oddziale Banku 2 3 przelewu w walucie obcej 3.1 Realizacja (skup) przekazów w obrocie dewizowym, otrzymywanych z banków krajowych i zagranicznych, w tym świadczenia emerytalno-rentowych: 3.1.1 Przelewy SEPA 18 zł 3.1.2 wypłaty 2 3.1.3 Zlecenie poszukiwania przekazu w obrocie dewizowym/ postępowanie wyjaśniające wykonane na zlecenie klienta Uwaga: opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyną postępowania był błąd Banku MBS 10 + koszty banków trzecich 3.2 Realizacja (sprzedaż) przekazów w obrocie dewizowym 3.2.1 Przelewy SEPA 18 zł 1
Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Stawka Polecenia wypłaty 3.2.2 Uwaga: niezależnie od prowizji pobiera zryczałtowane koszty banków pośredniczących określone w pkt 3.2.7, w przypadku opcji kosztowej OUR 22 zł 3.2.3 Walutowe przekazy krajowe pomiędzy rachunkami walutowymi prowadzonymi w Grupie BPS 17 zł 3.2.4 Realizacja (sprzedaż) poleceń wypłaty w trybie pilnym z datą waluty dziś w EUR, USD, GPB Uwaga: opłata pobierana niezależnie od prowizji pobieranej zgodnie z pkt 3.2.2 10 3.2.5 Zmiany/ korekty/ odwołanie zrealizowanego przekazu w obrocie dewizowym, wykonane na zlecenie klienta 10 + koszty banków trzecich 3.2.6 Wydanie na prośbę klienta zaświadczenia potwierdzającego wykonanie przekazu w obrocie dewizowym 1 3.2.7 Zryczałtowane koszty banków pośredniczących pobierane z góry od poleceń wypłaty 8 3.3 Reklamacja przekazu w obrocie dewizowym od reklamacji 10 + koszty banków trzecich 4 zapłaty: 4.1 przyjęcie/ modyfikacja/ odwołanie za zlecenie 4.2 realizacja za zlecenie 1 zł 5 Powiadomienie SMS: 5.1 Przekazywanie w formie komunikatu SMS Uwaga: opłata pobierana jest od każdego rachunku, do którego aktywowana jest usługa 5.1.1 dzień roboczy saldo uległo zmianie 5.1.2 dzień roboczy 1 SMS 7 zł 5.1.3 dzień roboczy 2 SMS miesięcznie 1 5.1.4 dzień roboczy 3 SMS 2 5.1.5 po każdej operacji na rachunku 10 6 Prowadzenie rachunku płatniczego: 6.1 Prowadzenie rachunku miesięcznie 7 Przelew wewnętrzny: 7.1. Przelew wewnętrzny za przelew 8 Sporządzenie zestawienia transakcji: 8.1 Wyciągi bankowe 8.1.1 wyciąg miesięczny, za miesiąc kalendarzowy jednorazowo 8.1.2 wyciąg wysyłany pocztą częściej niż raz w miesiącu za każdą wysyłkę 2
Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Stawka 8.1.3 wysyłanie wyciągu pocztą elektroniczną lub z dostępem do bankowości elektronicznej za wyciąg 8.2 Sporządzenie kopii wyciągu/ zestawienia transakcji/ dowodu księgowego za dokument 1 8.3 Sporządzenie historii rachunku na wniosek Posiadacza rachunku: 8.3.1 za każdy miesiąc roku bieżącego za dokument 8.3.2 za każdy miesiąc roku poprzedniego 1 9 Transakcja płatnicza przy użyciu karty debetowej 9.1 Transakcje bezgotówkowe 9.2 Wypłata gotówki we wskazanych bankomatach MBS, Zrzeszenia BPS SA i innych banków krajowych zgodnie z zawartymi umowami 9.3 Wypłata gotówki w pozostałych bankomatach w kraju 4 zł 10 Transgraniczna transakcja płatnicza przy użyciu karty debetowej 10.1 Transakcje bezgotówkowe 10.2 Wypłata gotówki w bankomatach za granicą, od kwoty wypłaty 2 % min. 1 11 Wydanie lub obsługa karty debetowej: 11.1 Wydanie/ wznowienie/ duplikat karty debetowej jednorazowo 12 Wypłata gotówki: 12.1 wypłata gotówki za wypłatę 13 Wpłata gotówki: 13.1 wpłata gotówkowa za wpłatę 14 Usługa dostępu do bankowości telefonicznej: 14.1 Udzielenie informacji o wysokości salda na rachunku telefonicznie na hasło miesięcznie 15 Zlecenia stałe: 15.1 przyjęcie/ modyfikacja/ odwołanie za zlecenie 15.2 realizacja 1 zł 3
WYKAZ USŁUG REPREZENTATYWNYCH POWIĄZANYCH Z RACHUNKIEM PŁATNICZYM Lp. 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Rodzaj usług (czynności) Kredyt w rachunku płatniczym przelewu przelewu SEPA przelewu wewnętrznego przelewu w walucie obcej zapłaty Powiadamianie SMS Prowadzenie rachunku płatniczego Sporządzenie zestawienia transakcji płatniczych Definicja (zgodnie z Rozporządzeniem Ministra Rozwoju i Finansów z dnia 14 lipca 2017r. w sprawie wykazu usług reprezentatywnych powiązanych z rachunkiem płatniczym) Usługa, o której mowa w art. 2 pkt 16b ustawy z dnia 19 sierpnia 2011r. o usługach płatniczych, zwanej dalej ustawą. Usługa, o której mowa w art. 3 ust. 4 ustawy, z wyłączeniem polecenia przelewu wewnętrznego, polecenia przelewu SEPA i polecenia przelewu w walucie obcej. umożliwieniu przekazania środków pieniężnych w euro z rachunku płatniczego płatnika na rachunek płatniczy odbiorcy, jeżeli obaj dostawcy lub jeden z dostawców wykonują działalność na obszarze jednolitego obszaru płatności w euro (SEPA). umożliwieniu przekazania środków pieniężnych między rachunkami płatniczymi prowadzonymi przez tego samego dostawcę. umożliwieniu przekazania środków z krajowego rachunku płatniczego płatnika u dostawcy na krajowy rachunek płatniczy odbiorcy u dostawcy w walucie innej niż złoty oraz euro. Usługa płatnicza polegająca na obciążeniu określoną kwotą rachunku płatniczego płatnika na skutek transakcji płatniczej zainicjowanej przez odbiorcę, dokonywanej na podstawie zgody, której płatnik udzielił odbiorcy, dostawcy odbiorcy lub dostawcy płatnika. Usługa polegająca na przekazywaniu komunikatów dotyczących rachunku płatniczego za pośrednictwem wiadomości SMS. Usługa polegająca na prowadzeniu rachunku płatniczego na rzecz konsumenta, umożliwiająca przechowywanie środków pieniężnych konsumenta oraz wykonywanie transakcji płatniczych, łącznie z usługą otwarcia lub zamknięcia rachunku płatniczego konsumenta. sporządzeniu przez dostawcę prowadzącego rachunek płatniczy zestawienia transakcji wykonanych w ramach rachunku płatniczego w danym okresie, w postaci papierowej albo elektronicznej. Definicje użyte w Mazurskim Banku Spółdzielczym w Giżycku. Nazwa własna: Kredyt w rachunku oszczędnościowo rozliczeniowym ze stałym oprocentowaniem. Środki pieniężne oddane przez Bank do dyspozycji Kredytobiorcy w rachunku Posiadacza rachunku. Przyznany kredyt zwiększa stan wolnych środków do wysokości, których Posiadacz rachunku może realizować wypłaty gotówkowe i bezgotówkowe. Każda spłata całości lub części kredytu powoduje, iż odnawia się on o spłaconą część i może być wykorzystywany wielokrotnie w okresie ważności umowy kredytu. Usługa, o której mowa w art. 3 ust. 4 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011r. o usługach płatniczych, z wyłączeniem polecenia przelewu wewnętrznego, polecenia przelewu SEPA i polecenia przelewu w walucie obcej. polegająca na umożliwieniu przekazania środków pieniężnych w euro z rachunku płatniczego płatnika (Posiadacza rachunku) na rachunek płatniczy Odbiorcy, jeżeli obaj dostawcy lub jeden z dostawców wykonują działalność na obszarze jednolitego obszaru płatności euro (SEPA). polegająca na umożliwieniu przekazania środków pieniężnych między rachunkami płatniczymi prowadzonymi przez tego samego dostawcę (Bank). polegająca na umożliwianiu przekazania środków z krajowego rachunku płatniczego płatnika (Posiadacza rachunku) u dostawcy (Bank) na krajowy rachunek płatniczy Odbiorcy u dostawcy w walucie innej niż złoty i euro. Usługa płatnicza polegająca na obciążeniu określoną kwotą rachunku płatniczego płatnika (Posiadacza rachunku) na skutek transakcji płatniczej zainicjowanej przez Odbiorcę, dokonywanej na podstawie zgody, której płatnik (Posiadacz rachunku) udzielił Odbiorcy, dostawcy Odbiorcy lub dostawcy płatnika (Posiadacza rachunku). Usługa polegająca na przekazywaniu komunikatów dotyczących rachunku płatniczego za pośrednictwem wiadomości sms (zwana dalej SMS Banking ). Rachunek bankowy/ rachunek płatniczy rachunek służący do wykonywania transakcji płatniczych oferowany i prowadzony przez Bank dla osób fizycznych. Nazwa własna: wyciąg bankowy Bank dostarcza Posiadaczowi rachunku informacje: 1) umożliwiające zidentyfikowanie transakcji płatniczej i stron transakcji płatniczej; 2) o kwocie transakcji płatniczej w walucie, w której uznano lub obciążono rachunek bankowy Posiadacza rachunku, lub w walucie, w której zostało złożone zlecenie płatnicze; 3) o kwocie wszelkich opłat z tytułu transakcji płatniczej, ich wyszczególnienie, lub informację o odsetkach należnych od Posiadacza rachunku; 4) o kursie walutowym zastosowanym w danej transakcji płatniczej przez Bank oraz o kwocie transakcji płatniczej po przeliczeniu walut, jeżeli transakcja płatnicza wiązała się z przeliczaniem waluty; 4
10 11 12 13 14 15 Transgraniczna transakcja płatnicza przy użyciu karty debetowej do płatności bezgotówkowych Transgraniczna transakcja płatnicza przy użyciu karty debetowej do płatności gotówkowych Wydanie karty płatniczej Obsługa karty płatniczej Obsługa karty kredytowej Wydanie zaświadczenia o posiadanym rachunku płatniczym 16 Wypłata gotówki 17 Wpłata gotówki 18 Usługa bankowości telefonicznej Usługa polegająca na wykonywaniu bezgotówkowych transakcji płatniczych przy użyciu karty debetowej na terytorium innego państwa członkowskiego z fizycznym wykorzystaniem karty oraz bez fizycznego wykorzystania karty. Usługa polegająca na wypłacie środków pieniężnych z rachunku płatniczego konsumenta na terytorium innego państwa członkowskiego za pomocą urządzenia umożliwiającego taką wypłatę lub w placówce dostawcy. Usługa polegającą na wydaniu karty płatniczej uprawniającej do wypłaty gotówki lub umożliwiającą złożenie zlecenia płatniczego za pośrednictwem akceptanta lub agenta rozliczeniowego, akceptowaną przez akceptanta w celu otrzymania przez niego należnych mu środków, w tym kartę płatniczą w rozumieniu art. 2 pkt 15 rozporządzenia (UE) 2015/751. Usługa umożliwiająca płatnikowi korzystanie z karty płatniczej uprawniającej do wypłaty gotówki lub umożliwiającą złożenie zlecenia płatniczego za pośrednictwem akceptanta lub agenta rozliczeniowego, akceptowaną przez akceptanta w celu otrzymania przez niego należnych mu środków, w tym kartę płatniczą w rozumieniu art. 2 pkt 15 rozporządzenia (UE) 2015/751, jeżeli kwota każdej transakcji dokonanej przy użyciu karty obciąża saldo rachunku płatniczego płatnika. Usługa umożliwiająca płatnikowi korzystanie z karty płatniczej uprawniającej do wypłaty gotówki lub umożliwiającą złożenie zlecenia płatniczego za pośrednictwem akceptanta lub agenta rozliczeniowego, akceptowaną przez akceptanta w celu otrzymania przez niego należnych mu środków, w tym kartę płatniczą w rozumieniu art. 2 pkt 15 rozporządzenia (UE) 2015/751, jeżeli kwota każdej transakcji dokonanej przy użyciu karty pomniejsza ustalony limit kredytowy. Usługa polegająca na wydaniu przez dostawcę prowadzącego rachunek płatniczy zaświadczenia z informacjami o rachunku płatniczym lub usługach świadczonych konsumentowi. Usługa polegająca na wypłacie gotówki z rachunku płatniczego konsumenta za pomocą urządzenia umożliwiającego taką wypłatę lub w placówce dostawcy; Usługa polegająca na wpłacie gotówki na rachunek płatniczy konsumenta za pomocą urządzenia umożliwiającego taką wpłatę lub w placówce dostawcy Usługa polegająca na dostępie do rachunku płatniczego przez telefon za pośrednictwem infolinii dostawcy, umożliwiająca w szczególności sprawdzenie salda rachunku płatniczego lub złożenie innego rodzaju dyspozycji do rachunku. 5) o dacie waluty zastosowanej przy uznaniu lub obciążeniu rachunku lub o dacie otrzymania zlecenia płatniczego. Częstotliwość sporządzania oraz sposób doręczania wyciągów Posiadacz rachunku wskazuje w Umowie. Usługa polegająca na wykonaniu bezgotówkowych transakcji płatniczych przy użyciu karty debetowej na terytorium innego państwa członkowskiego z fizycznym wykorzystaniem karty oraz bez faktycznego wykorzystania karty. Usługa polegająca na wypłacie środków pieniężnych z rachunku płatniczego konsumenta na terytorium innego państwa członkowskiego za pomocą urządzenia umożliwiającego taką wypłatę lub w Oddziale dostawcy (Banku). Karta debetowa wydawana jest do rachunków oszczędnościowo-rozliczeniowych w złotych i euro zgodnie z aktualną ofertą Banku, dostępną w Tabeli oprocentowania, Oddziale Banku oraz na stronie internetowej Banku. Karta debetowa wydawana jest Posiadaczowi rachunku lub osobie fizycznej, z wyłączeniem osoby małoletniej poniżej 13. roku życia, upoważnionej przez Posiadacza rachunku do dokonywania w imieniu i na jego rzecz transakcji kartą w zakresie określonym w Umowie. Karta debetowa wydawana jest po podpisaniu Umowy lub potwierdzeniu otwarcia rachunku bankowego oraz dla Użytkownika karty na wniosek Posiadacza rachunku złożony w Oddziale Banku prowadzącym rachunek bankowy. Użytkownik karty może dokonywać transakcji gotówkowych lub bezgotówkowych w ciągu jednego dnia przy użyciu karty do wysokości limitu transakcyjnego ustalonego indywidualnie dla każdej z wydanych kart oraz wymienionych transakcji przez Posiadacza rachunku. Nie dotyczy Brak definicji. Brak definicji. Brak definicji. Usługa polegająca na dostępie do rachunku płatniczego przez telefon za pośrednictwem telefonu dostawcy (Banku), umożliwiająca w szczególności sprawdzenie salda rachunku płatniczego lub złożenie innego rodzaju dyspozycji do rachunku. 5
19 Usługa bankowości elektronicznej 20 Zlecenie stałe Usługa polegająca na dostępie do rachunku płatniczego przez Internet, umożliwiająca sprawdzenie salda rachunku płatniczego, zmianę limitów dla płatności bezgotówkowych i transakcji dokonywanych przy użyciu karty debetowej lub złożenie innego rodzaju dyspozycji do rachunku cyklicznym przekazywaniu środków pieniężnych w określonej wysokości z rachunku płatniczego płatnika na rachunek płatniczy odbiorcy Usługa polegająca na dostępie do rachunku płatniczego przez Internet, umożliwiająca sprawdzenie salda rachunku płatniczego, zmianę limitów dla płatności bezgotówkowych i transakcji dokonywanych przy użyciu karty debetowej lub złożenie innego rodzaju dyspozycji do rachunku. polegająca na cyklicznym przekazywaniu środków pieniężnych w określonej wysokości z rachunku płatniczego płatnika (Posiadacza rachunku) na rachunek płatniczy Odbiorcy. 6