OKRESOWA EMERYTURA KAPITAŁOWA ZE ŚRODKÓW ZGROMADZONYCH W OFE

Transkrypt

1 OKRESOWA EMERYTURA KAPITAŁOWA ZE ŚRODKÓW ZGROMADZONYCH W OFE Z a k ł a d U b e z p e c z e ń S p o ł e c z n y c h Warunk nabywana prawa do okresowej emerytury kaptałowej ze środków zgromadzonych w otwartym funduszu emerytalnym (OFE) określa ustawa z dna 21 lstopada 2008 r. o emeryturach kaptałowych. Komu przysługuje okresowa emerytura kaptałowa? Okresowa emerytura kaptałowa przysługuje do ukończena 65 lat osobe ubezpeczonej (kobece), urodzonej po 31 grudna 1948 r., która: jest członkem otwartego funduszu emerytalnego, ukończyła 60 lat, ma ustalone prawo do emerytury na nowych zasadach, tj. emerytury określonej w art. 24 ust. 1 lub 24a ustawy z dna 17 grudna 1998 r. o emeryturach rentach z Funduszu Ubezpeczeń Społecznych 1, jeśl kwota środków zgromadzonych na rachunku członka OFE, ustalona na ostatn dzeń mesąca poprzedzającego mesąc, od którego zostane przyznana emerytura, jest równa lub wyższa od dwudzestokrotnośc kwoty dodatku pelęgnacyjnego 2. 1 Tekst jednolty: Dzennk Ustaw z 2004 r. nr 39, poz. 353 z późn. zm. 2 Komunkat Prezesa Zakładu Ubezpeczeń Społecznych z dna 20 lutego 2008 r. w sprawe kwoty najnższej emerytury renty, dodatku pelęgnacyjnego dodatku dla serot zupełnych oraz kwot maksymalnych zmnejszeń emerytur rent (Montor Polsk nr 21, poz. 211). OKRESOWA EMERYTURA KAPITAŁOWA ZE ŚRODKÓW ZGROMADZONYCH W OFE 1

2 Do 28 lutego 2009 r. kwota ta wynos 3263,00 zł (20 163,15 zł) ulegne zmane od 1 marca 2009 r. wskutek waloryzacj dodatku pelęgnacyjnego. Jeżel kwota środków zgromadzonych na rachunku członka OFE, ustalona na ostatn dzeń mesąca poprzedzającego mesąc, od którego zostane przyznana emerytura, jest nższa od dwudzestokrotnośc kwoty dodatku pelęgnacyjnego OFE przekazuje środk zgromadzone na rachunku członka OFE do funduszu emerytalnego ZUS. W takm przypadku osobe ubezpeczonej ne przysługuje okresowa emerytura kaptałowa. Środk te są ewdencjonowane na konce osoby ubezpeczonej, jako składka na ubezpeczene emerytalne, na ostatn dzeń mesąca poprzedzającego mesąc, od którego zostane przyznana emerytura ustalana na nowych zasadach z Funduszu Ubezpeczeń Społecznych, powększają kwotę składek stanowącą podstawę oblczena tej emerytury. Emeryturę na nowych zasadach z FUS oblcza sę w następujący sposób: sumę kwoty zwaloryzowanych składek na ubezpeczene emerytalne zewdencjonowanych na konce osoby ubezpeczonej do końca mesąca poprzedzającego mesąc, od którego przysługuje wypłata nowej emerytury z FUS, oraz kwoty zwaloryzowanego kaptału początkowego dzel sę przez średne dalsze trwane życa dla osoby w weku równym wekow przejśca na emeryturę danej osoby ubezpeczonej. Okresowa emerytura kaptałowa ne może być przyznana od nnej daty nż emerytura na nowych zasadach z FUS. Jeżel prawo do emerytury na nowych zasadach ustala sę z urzędu 3 równeż z urzędu ustala sę prawo do okresowej emerytury kaptałowej. 3 Art. 24a ustawy o emeryturach rentach z Funduszu Ubezpeczeń Społecznych. 2 OKRESOWA EMERYTURA KAPITAŁOWA ZE ŚRODKÓW ZGROMADZONYCH W OFE

3 Jak ustala sę wysokość okresowej emerytury kaptałowej? Wysokość okresowej emerytury kaptałowej oblcza sę w następujący sposób: kwotę środków zgromadzonych na rachunku członka otwartego funduszu emerytalnego ustaloną na ostatn dzeń mesąca poprzedzającego mesąc, od którego zostane przyznana emerytura, dzel sę przez średne dalsze trwane życa dla osób w weku równym wekow przejśca na emeryturę osoby ubezpeczonej wekow przyjętemu do oblczena kwoty emerytury na nowych zasadach z Funduszu Ubezpeczeń Społecznych. Wek osoby ubezpeczonej w dnu przejśca na emeryturę, tj. w dnu, od którego zostane ona przyznana, wyraża sę w ukończonych latach mesącach. Tablce średnego dalszego trwana życa ogłaszane są coroczne przez Prezesa Głównego Urzędu Statystycznego w Montorze Polskm obowązują od 1 kwetna do 31 marca następnego roku kalendarzowego 4. Jak jest tryb postępowana o przyznane okresowej emerytury kaptałowej? Prawo do okresowej emerytury kaptałowej jej wysokość ustala, w drodze decyzj, Zakład Ubezpeczeń Społecznych na wnosek osoby ubezpeczonej lub jej pełnomocnka zgłoszony bezpośredno do ZUS. Wnosek o emeryturę może być zgłoszony także za pośrednctwem urzędu pocztowego, a w przypadku osób zameszkałych za grancą za pośrednctwem urzędu konsularnego. 4 Do 31 marca 2009 r. obowązują tablce ogłoszone w Montorze Polskm z 2008 r. nr 26, poz OKRESOWA EMERYTURA KAPITAŁOWA ZE ŚRODKÓW ZGROMADZONYCH W OFE 3

4 Złożene wnosku o okresową emeryturę kaptałową oznacza jednoczesne złożene wnosku o ustalene prawa do emerytury na nowych zasadach z Funduszu Ubezpeczeń Społecznych okresowej emerytury kaptałowej. Wnosek pownen zawerać: mona nazwsko datę mejsce urodzena mona rodzców mejsce zameszkana adres pobytu adres do korespondencj (jeżel są nne nż adres zameszkana) numer PESEL NIP, a w raze braku numeru PESEL serę numer dowodu osobstego albo paszportu wskazane śwadczena, o które osoba zanteresowana sę ubega podps wnoskodawcy lub jej pełnomocnka. Wnosek obejmuje także ośwadczene o członkostwe w otwartym funduszu emerytalnym. Dalszy tryb postępowana Zakładu Ubezpeczeń Społecznych otwartego funduszu emerytalnego jest następujący: ZUS zawadama OFE o złożenu przez członka tego OFE wnosku o ustalene prawa do okresowej emerytury kaptałowej, OFE ZUS nformuje ZUS o kwoce środków zgromadzonych na rachunku członka tego OFE na ostatn dzeń mesąca poprzedzającego mesąc, od którego zostane przyznana emerytura tę samą nformację OFE przekazuje swojemu członkow, na podstawe tej nformacj ustala prawo do okresowej emerytury kaptałowej jej wysokość, jeżel zostaną spełnone wszystke warunk nezbędne do nabyca uprawneń do tej emerytury, nformuje o tym OFE w celu uruchomena wypłaty środków z tego OFE lub w przypadku braku wystarczających środków na rachunku w OFE ZUS odmawa ustalena prawa do okresowej emerytury kaptałowej powadama o tym OFE w celu przekazana środków zgromadzonych w OFE do funduszu emerytalnego ZUS. Jeżel okresowa emerytura kaptałowa emerytura na nowych zasadach z FUS mają być przekazywane na rachunek w banku lub 4 OKRESOWA EMERYTURA KAPITAŁOWA ZE ŚRODKÓW ZGROMADZONYCH W OFE

5 w spółdzelczej kase oszczędnoścowo-kredytowej, należy podać numer rachunku w banku (w kase) oraz nazwę adres banku (kasy). Wnosek o emeryturę może być wycofany ne późnej nż do dna uprawomocnena sę decyzj w sprawe okresowej emerytury kaptałowej, przy czym prośba o wycofane wnosku jest skuteczna, jeżel została złożona na pśme lub zgłoszona ustne do protokołu. Wypłata okresowej emerytury kaptałowej Okresową emeryturę kaptałową wypłaca sę wraz z emeryturą na nowych zasadach z Funduszu Ubezpeczeń Społecznych od dna powstana prawa do emerytury, ne wcześnej jednak nż od mesąca, w którym zgłoszony został wnosek o emeryturę lub wydano decyzję z urzędu. Jeżel osoba uprawnona do okresowej emerytury kaptałowej ma prawo do renty z tytułu nezdolnośc do pracy lub renty rodznnej ustalonych przez Zakład Ubezpeczeń Społecznych na podstawe ustawy o emeryturach rentach z Funduszu Ubezpeczeń Społecznych lub na podstawe odrębnych przepsów okresową emeryturę kaptałową wypłaca sę wraz z tą rentą, jeżel renta jest korzystnejsza nż emerytura na nowych zasadach z FUS, albo o jej wypłatę wnos osoba zanteresowana. W przypadku gdy osoba uprawnona do okresowej emerytury kaptałowej pobera rentę z nnego organu emerytalnego lub rentowego, okresową emeryturę kaptałową wypłaca, w dnu ustalonym jako termn płatnośc, jednostka organzacyjna Zakładu Ubezpeczeń Społecznych, która ustalła prawo do emerytury na nowych zasadach z Funduszu Ubezpeczeń Społecznych. Okresowa emerytura kaptałowa może być przekazywana osobe uprawnonej za pośrednctwem osób prawnych prowadzących dzałalność w zakrese doręczana śwadczeń, a na wnosek tej osoby na OKRESOWA EMERYTURA KAPITAŁOWA ZE ŚRODKÓW ZGROMADZONYCH W OFE 5

6 jej rachunek w banku lub w spółdzelczej kase oszczędnoścowo- -kredytowej. Osobe uprawnonej zameszkałej za grancą okresowa emerytura kaptałowa może być wypłacana na jej rachunek bankowy w Polsce lub do rąk wskazanej osoby zameszkałej w Polsce, względne według zasad dotyczących wypłaty wynkających z umów mędzynarodowych w dzedzne ubezpeczeń społecznych. Na jakch zasadach wysokość okresowej emerytury kaptałowej ulega ponownemu ustalenu? Wysokość okresowej emerytury kaptałowej ulega ponownemu ustalenu (na wnosek osoby uprawnonej do emerytury), jeżel po dnu, od którego przyznano okresową emeryturę kaptałową, osoba ta podlegała ubezpeczenom emerytalnemu rentowym. Złożene wnosku o ponowne ustalene wysokośc okresowej emerytury kaptałowej może nastąpć ne wcześnej nż po upływe roku kalendarzowego lub po ustanu ubezpeczeń emerytalnego rentowych oznacza jednocześne złożene wnosku o ponowne ustalene wysokośc emerytury na nowych zasadach z Funduszu Ubezpeczeń Społecznych. Wysokość okresowej emerytury kaptałowej ustala sę na podstawe nformacj otwartego funduszu emerytalnego o kwoce środków zgromadzonych na rachunku członka funduszu na ostatn dzeń mesąca poprzedzającego mesąc zgłoszena wnosku o ponowne ustalene wysokośc okresowej emerytury kaptałowej. Kwotę podanych przez fundusz środków dzel sę przez średne dalsze trwane życa ustalone według tablc obowązujących w dnu złożena wnosku o ponowne ustalene wysokośc emerytury. 6 OKRESOWA EMERYTURA KAPITAŁOWA ZE ŚRODKÓW ZGROMADZONYCH W OFE

7 Jeżel tak ustalona, w wynku przelczena, kwota okresowej emerytury kaptałowej jest nższa od kwoty tej emerytury dotychczas poberanej, to okresową emeryturę kaptałową wypłaca sę w dotychczasowej wysokośc. Czy okresowa emerytura kaptałowa podlega waloryzacj? Okresowa emerytura kaptałowa podlega corocznej waloryzacj na zasadach w trybe określonych dla emerytury z Funduszu Ubezpeczeń Społecznych. Kedy wygasa prawo do okresowej emerytury kaptałowej? Prawo do okresowej emerytury kaptałowej wygasa: w przypadku śmerc członka otwartego funduszu emerytalnego, z dnem poprzedzającym dzeń, w którym członek OFE ukończył 65 rok życa, w przypadku wyczerpana środków zgromadzonych na rachunku w OFE. O czym należy powadomć ZUS? Osoba uprawnona do okresowej emerytury kaptałowej zobowązana jest powadomć Zakład Ubezpeczeń Społecznych o zmane mejsca zameszkana, numeru rachunku w banku lub w kase oszczędnoścowo- -kredytowej. OKRESOWA EMERYTURA KAPITAŁOWA ZE ŚRODKÓW ZGROMADZONYCH W OFE 7

8 Czy można odwołać sę od decyzj ZUS? Od decyzj Zakładu Ubezpeczeń Społecznych przysługuje prawo wnesena odwołana (za pośrednctwem oddzału ZUS) do sądu okręgowego sądu pracy ubezpeczeń społecznych, właścwego ze względu na mejsce zameszkana zanteresowanego, w termne mesąca od dna doręczena decyzj. Odwołane wnos sę na pśme do oddzału ZUS, który wydał decyzję, albo ustne do protokołu sporządzonego przez ten oddzał. Postępowane odwoławcze jest wolne od opłat. * Podane nformacje mają charakter ogólny. W celu uzyskana szczegółowych nformacj w sprawe ustalana prawa wypłaty okresowej emerytury kaptałowej należy zwrócć sę do oddzału, nspektoratu lub bura terenowego Zakładu Ubezpeczeń Społecznych. Natomast nformacj o penężnej wartośc środków zgromadzonych na rachunku członka otwartego funduszu emerytalnego jest zobowązany udzelć swojemu członkow ten fundusz. Warszawa, styczeń 2009 r. Zakład Ubezpeczeń Społecznych (Departament Śwadczeń Emerytalno-Rentowych) Warszawa, ul. Czernakowska 16 Skład druk: Polgrafa ZUS w Warszawe. Nakł egz. Zam. nr 3067/08. 8 OKRESOWA EMERYTURA KAPITAŁOWA ZE ŚRODKÓW ZGROMADZONYCH W OFE