Regulamin otwierania akredytyw w Alior Bank S. A.

Transkrypt

1 Regulamin otwierania akredytyw w Alior Bank S. A. 1. POSTANOWIENIA OGÓLNE 1. Niniejszy Regulamin Otwierania Akredytyw w ALIOR BANK SA, zwany dalej Regulaminem został wydany na podstawie art punkt 2 i 4 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe (Dz.U. z 2002 r. Nr 72, poz. 665, ze zm.), zwana dalej Prawo Bankowe w związku z art. 384 ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. - Kodeks cywilny (Dz.U. Nr 16, poz. 93, ze zm.) i reguluje zasady i warunki otwierania przez Bank Akredytyw Dokumentowych w Alior Bank S.A. z siedzibą w Warszawie, przy Łopuszańska 38D, , wpisaną do Krajowego Rejestru Sądowego, prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy, XIII Wydział Gospodarczy pod nr KRS o numerze NIP: , o opłaconym kapitale zakładowym w wysokości PLN Postanowienia Regulaminu są wiążące dla Stron, jeśli Strony w Umowie nie ustalą odmiennie swoich praw i obowiązków. 3. Użyte w Regulaminie określenia oznaczają: Artykuł, Załącznik Odpowiedni artykuł Regulaminu lub załącznik do Regulaminu; Akredytywa [Usługa] Akredytywa dokumentowa, otwarta na podstawie Zlecenia złożonego przez Zleceniodawcę w Banku, zgodnie z postanowieniami Regulaminu oraz w sposób wynikający z treści Umowy Bank Beneficjent BFG Dług Publiczny Dzień Ostatecznej Spłaty Dzień Roboczy Dzień Udostępnienia Alior Bank S. A. z siedzibą w Warszawie; oznacza osobę upoważnioną do występowania z żądaniem zapłaty od Banku z tytułu Usługi; Bankowy Fundusz Gwarancyjny, działający na podstawie ustawy z dnia 14 grudnia 1994 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym (Dz. U. z 2007r. Nr 70, poz. 474, ze zm.); Podatek, opłatę skarbową, płatności z tytułu ubezpieczeń społecznych lub inne zobowiązania podobnego rodzaju; Dzień poza który nie może wykraczać termin ważności z uwzględnieniem terminu odroczenia płatności Usług udzielanych na Zlecenie Klienta, a jednocześnie dzień w którym Zleceniodawca obowiązany jest do całkowitej spłaty odsetek, prowizji oraz jakichkolwiek innych kwot należnych Bankowi z tytułu Umowy ; Każdy dzień (za wyjątkiem sobót, niedziel oraz dni uznanych w Rzeczpospolitej Polskiej za dni ustawowo wolne od pracy), w którym Bank jest otwarty i prowadzi swoją działalność a w przypadku gdy walutą Produktu nie jest PLN, także dzień w którym banki, z siedzibą w stolicy państwa głównego krajowego rynku danej waluty, są otwarte w celu prowadzenia działalności; Dzień, w którym lub począwszy, od którego Umowa może być wykorzystywana przez Zleceniodawcę; Dzień Wykorzystania Dzień od którego Bank podejmuje zobowiązanie do zrealizowania pierwszego Zlecenia złożonego przez Zleceniodawcę; EURIBOR Kredyt Kurs Banku Stopa procentowa w stosunku rocznym dla EUR, właściwa dla okresu wskazanego w Umowie, ustalana w odniesieniu do działających na rynku międzybankowym w Londynie instytucji finansowych, ogłaszana na ekranie Reuters, na stronie EURIBOR systemu Reuters o godzinie 11:00 czasu CET (Central European Time); Oznacza w szczególności: Kredyt na zapłatę zobowiązań z tytułu otwartych akredytyw dokumentowych udzielonych przez Bank w ramach udzielonych Usług; Kurs, odpowiednio kupna lub sprzedaży waluty obowiązujący w Banku w dniu dokonywania przez Bank przeliczenia lub wynegocjowany pomiędzy Zleceniodawcą, 1

2 LIBOR Limit Marża Banku Okres Wykorzystania Oświadczenie o poddaniu się egzekucji PLN Pojedyncza Usługa Potwierdzenie warunków zmiany Akredytywy Prawo Prawo Bankowe Prawo Dewizowe a Bankiem; Stopa oprocentowania depozytów w różnych walutach na rynku międzybankowym w Londynie, publikowana na stronie Reuter Monitor Money Rates Service o nazwie LIBOR o godzinie UTC; Umowa w ramach której Bank otwiera na zlecenie Zleceniodawcy akredytywy dokumentowe Marża odsetkowa ponad Stawkę referencyjną w wysokości wskazanej w Umowie; Okres rozpoczynający się od Dnia Udostępnienia lub od innego dnia określonego w Umowie do ostatniego dnia, w którym Zleceniodawca zgodnie z Umową może wykorzystać Usługę; Oświadczenie złożone przez Zleceniodawcę na podstawie art. 97 ust. 1 i 2 Prawa bankowego, zgodnie ze wzorem określonym każdorazowo w danej Umowie; Złoty, prawny środek płatniczy na obszarze Rzeczpospolitej Polskiej; Umowa w ramach której Bank otwiera na zlecenie Zleceniodawcy konkretną akredytywę dokumentową Oznacza dokument, sporządzony zgodnie ze wzorem obowiązującym w Banku, podpisany przez przedstawicieli Banku i Zleceniodawcy, określający warunki realizacji przez Bank zmiany Usługi; Ilekroć w Regulaminie lub Zleceniu użyte jest określenie prawo oznacza ono obowiązujące przepisy prawa polskiego, umowę międzynarodową oraz wydane Bankowi przez uprawniony organ zalecenia, wytyczne lub regulacje; Ustawa z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe ze zm. wraz z przepisami wykonawczymi do tej ustawy; Ustawa z dnia 27 lipca 2002 r. - Prawo dewizowe (Dz. U. Nr 141 poz.1178 ze zm.) wraz z przepisami wykonawczymi do tej ustawy; Przedmiot Zabezpieczenia Nieruchomości, ruchomości lub prawa, na których zostało ustanowione zabezpieczenie spłaty zobowiązań Zleceniodawcy wobec Banku wynikających z Umowy; Przypadek Naruszenia Którekolwiek ze zdarzeń wymienionych w Załączniku nr 2 do Regulaminu lub w Umowie; Rachunek Rachunek bieżący Zleceniodawcy, otwarty i prowadzony przez Bank dla Zleceniodawcy, wraz z odpowiednimi rachunkami pomocniczymi prowadzonymi dla PLN i/lub różnych walut wymienialnych oraz innymi rachunkami, w tym rachunkami kredytowymi prowadzonymi w związku z udzieleniem Zleceniodawcy produktów kredytowych; Rachunek Bieżący Rachunek bieżący otwarty i prowadzony przez Bank dla Zleceniodawcy na podstawie Umowy ramowej o świadczenie usług bankowych oraz o prowadzenie rachunków dla Przedsiębiorców; Rachunki Pomocnicze Rachunek w walucie otwarty i prowadzony przez Bank dla Zleceniodawcy na podstawie umowy ramowej o świadczenie usług bankowych oraz o Prowadzenie rachunków dla Przedsiębiorców; Stawka referencyjna Stopa Odsetek Strona Tabela Umowa Podstawa oprocentowania Kredytu wskazana w Umowie, ustalona przez Bank w oparciu o WIBOR, EURIBOR lub LIBOR lub inne stawki referencyjne w zależności od waluty Kredytu dla 1 miesięcznych depozytów ustalana w ostatni Dzień Roboczy Okresu Odsetkowego; Suma Stawki referencyjnej oraz Marży Banku; Ilekroć w Regulaminie lub Umowie użyte jest określenie Strona oznacza odpowiednio Bank lub Zleceniodawcę; Obowiązująca w Banku w danym czasie Tabela Opłat i Prowizji dla Klientów Biznesowych; Przyjęte przez Bank Zlecenie, wraz z podpisaną przez Strony Umową o limit na akredytywy lub Umową określającą warunki otwarcia akredytyw Umowa o limit na akredytywy Dokument określający zasady na jakich Bank w okresie i na zasadach określonych w jego treści będzie realizował Usługę na zlecenie Zleceniodawcy przygotowany zasadniczo zgodnie ze wzorem obowiązującym w Banku w chwili podpisywania dokumentu; Umowa określająca warunki Dokument określający zasady na jakich Bank w okresie i na zasadach określonych 2

3 otwarcia akredytyw w jego treści zrealizuje jednorazową Usługę na zlecenie Zleceniodawcy, przygotowany zasadniczo zgodnie ze wzorem obowiązującym w Banku w chwili podpisywania dokumentu; Usługa Waluta Usługi Warunki Wykorzystania WIBOR Wniosek Zabezpieczenia Zdolność kredytowa Zlecenie Zleceniodawca Zobowiązanie Przeterminowane Zobowiązany Określenie używane w Regulaminie dla Akredytyw dokumentowych otwartych przez Bank; Waluta określona w Umowie lub Dyspozycji, w której ewidencjonowane są poszczególne Produkty; Określone w Umowie warunki, od spełnienia których uzależnione jest wykorzystanie przez Zleceniodawcę Umowy zgodnie z jej postanowieniami: Stopa procentowa depozytów oferowanych na rynku międzybankowym w PLN, wyrażająca oprocentowanie, po jakim banki skłonne są udzielić pożyczek innym bankom. Jest ona publikowana na stronie WIBOR serwisu Reuters o godz. 11:00 czasu lokalnego; Pisemny wniosek o udzielenie Limitu kredytowego na akredytywy, podpisywany przez osobę lub osoby upoważnione do składania oświadczeń woli w zakresie praw i obowiązków majątkowych w imieniu Zleceniodawcy; Zabezpieczenie spłaty zobowiązań Zleceniodawcy wobec Banku wynikających z Umowy, przyjmowane przez Bank zgodnie z obowiązującymi w Banku zasadami dotyczącymi prawnego zabezpieczania wierzytelności Banku, wskazane w Umowie; Zdolność do spłaty zobowiązań wynikających z udzielonej Usługi wraz należnymi odsetkami i prowizjami w terminach określonych w Umowie oraz zdolność do wywiązywania się z innych zobowiązań wynikających z Usług; Złożony w Banku wniosek o wykonywanie lub zmianę Usługi; Wzór Zlecenia wykonania Usługi stanowi załącznik do Umowy ; Wzór Zlecenia zmiany Usługi stanowi załącznik do Umowy; Osoba (fizyczną, prawną lub podmiot nie posiadający osobowości prawnej) posiadającą Rachunek w Banku, która złożyła Zlecenie; Jakiekolwiek zadłużenie Zleceniodawcy wobec Banku, którego termin spłaty wynikający z Umowy lub Regulaminu upłynął; Zleceniodawca, gwarant, poręczyciel, osoba trzecia, która ustanowiła hipotekę, zastaw lub innego rodzaju zabezpieczenie lub zabezpieczenia spłaty wierzytelności Banku z tytułu Umowy lub inna osoba, której majątek stanowi zabezpieczenie lub która jest z innego tytułu odpowiedzialna za spłatę wynikających z Umowy zobowiązań Zleceniodawcy wobec Banku. 2. ZASADY REALIZACJI USŁUGI 1. Bank może na zasadach określonych w Regulaminie oraz każdorazowo w Zleceniu oraz Umowie, wykonać Usługę dla Zleceniodawcy. 2. Za datę zawarcia Umowy uważa się datę podpisania określonej Umowy. 3. Podpisanie Umowy przez osoby uprawnione do reprezentowania Zleceniodawcy i do zaciągania w jego imieniu zobowiązań majątkowych, jest równoznaczne z akceptacją przez Zleceniodawcę postanowień Regulaminu. 4. Wykonanie Usługi następuje na wniosek Zleceniodawcy, wyrażony poprzez złożenie w Banku Zlecenia na obowiązującym w danym czasie formularzu. 5. Bank nie jest zobowiązany do wykonania Usługi, a w szczególności Bank może odmówić wykonania Usługi, jeżeli prowadziłoby to do naruszenia prawa. Odmowa wykonania Usługi przez Bank nie wymaga złożenia jakichkolwiek wyjaśnień ani przedstawienia uzasadnienia takiej odmowy. 6. Zobowiązania Banku z tytułu Akredytywy mają charakter niezależny od istnienia, ważności, skuteczności lub treści jakichkolwiek stosunków prawnych łączących Zleceniodawcę i Beneficjenta. 7. Jakiekolwiek umowy zawarte pomiędzy Bankiem a Beneficjentem nie mają wpływu na zakres zobowiązań Zleceniodawcy wobec Banku z tytułu Zlecenia i wykonania Usługi. 8. Do Akredytywy mają zastosowanie - o ile strony nie uzgodnią inaczej - obowiązujące w dacie otwarcia Akredytywy, regulacje oraz aktualne Jednolite Zwyczaje i Praktyka dotycząca Akredytyw dokumentowych opracowane przez Międzynarodową Izbę Handlową w Paryżu (UCP). 3. ZLECENIE i WYKONANIE USŁUGI 1. Zlecenie składane jest na formularzu Akredytywy dokumentowej, którego wzór obowiązuje w danym czasie w Banku. 3

4 2. Zlecenie powinno zostać podpisane przez osoby, które są należycie umocowane do reprezentowania Zleceniodawcy lub upoważnione do składania Zleceń w imieniu Zleceniodawcy. 3. Do Zlecenia powinny zostać dołączone: a) kopia umowy lub inne żądane przez Bank dokumenty stanowiące podstawę zobowiązania podlegającego zabezpieczeniu, oraz b) dokumenty potwierdzające upoważnienie do dokonywania obrotu dewizowego z zagranicą, jeżeli są one wymagane zgodnie z Prawem Dewizowym, chyba, że określone powyżej dokumenty, które zostały złożone w Banku przed dniem złożenia Zlecenia pozostają aktualne w dniu złożenia Zlecenia. c) o ile Umowa nie stanowi inaczej, Oświadczenie o poddaniu się egzekucji, podpisane przez osoby, które są należycie umocowane do reprezentowania Zleceniodawcy i złożone w formie obowiązującej w Banku, oraz d) inne dokumenty i oświadczenia określone w Umowie lub wynikające z przepisów obowiązującego w Polsce prawa. 4. W przypadku stwierdzenia jakichkolwiek niejasności w treści Zlecenia lub niezgodności Zlecenia z treścią dołączonych do niego dokumentów, Bank może wezwać Zleceniodawcę do ich usunięcia. Bank może także zażądać przedstawienia dodatkowych dokumentów niezbędnych w opinii Banku w celu podjęcia decyzji dotyczącej wykonywania Usługi. 5. Zleceniodawca ponosi całkowitą odpowiedzialność za treść Zlecenia i towarzyszących mu dokumentów, w szczególności za rzetelność i poprawność zawartych w nich danych. 6. Przedstawienie Bankowi Zlecenia sporządzonego, w ocenie Banku, nieprawidłowo, nie powoduje powstania po stronie Banku obowiązku wykonania takiego Zlecenia. Skutki nieprawidłowego sporządzenia Zlecenia nie obciążają Banku. 7. W przypadku stwierdzenia jakichkolwiek niejasności w treści Zlecenia lub niespójności Zlecenia z treścią dołączonych do niego dokumentów Bank może, chociaż nie jest do tego zobowiązany, wezwać Zleceniodawcę do niezwłocznego usunięcia stwierdzonych uchybień. Bank może zażądać przedstawienia dodatkowych dokumentów niezbędnych w opinii Banku do podjęcia decyzji w sprawie wykonania Usługi. 8. Z zastrzeżeniem bezwzględnie obowiązujących przepisów prawa, Bank nie ponosi wobec Zleceniodawcy odpowiedzialności z tytułu szkody poniesionej przez Zleceniodawcę na skutek wykonywania Usługi zgodnie z treścią Zlecenia lub wypłaty dokonanej przez Bank z tytułu Usługi zgodnie z treścią Akredytywy, chyba, że szkoda ta powstała z winy umyślnej Banku. 9. Z zastrzeżeniem postanowień artykułu 2 ust. 5 wykonywanie przez Bank Usługi uzależnione jest od prawidłowego spełnienia łącznie każdego z określonych poniżej warunków, mających zastosowanie do Zleceniodawcy: a) złożenia w Banku oryginału Zlecenia, obowiązującego w Banku; b) uzgodnienia pomiędzy Zleceniodawcą a Bankiem treści Akredytywy; c) ustanowienia zaakceptowanych przez Bank zabezpieczeń spłaty zobowiązań Zleceniodawcy wobec Banku, które powstaną w wyniku wykonania Zlecenia przez Bank, chyba że ustanowienia takich zabezpieczeń nie jest wymagane przez Bank; d) złożenia w Banku aktualnego wypisu z właściwego rejestru lub właściwej ewidencji, prowadzonych dla Zleceniodawcy i osób ustanawiających zabezpieczenia spłaty zobowiązań Zleceniodawcy wobec Banku, które powstaną w wyniku wykonania Zlecenia; e) złożenia w Banku uwierzytelnionych kopii wszystkich zezwoleń, w tym kopii uchwał odpowiednich organów Zleceniodawcy wymaganych w celu złożenia Zlecenia oraz ustanowienia zabezpieczeń spłaty zobowiązań Zleceniodawcy, które powstaną lub mogą powstać w wyniku wykonania Zlecenia; f) złożenia w Banku kopii dokumentów założycielskich Zleceniodawcy i osoby ustanawiającej zabezpieczenia spłaty zobowiązań Zleceniodawcy wobec Banku, które powstaną w wyniku wykonania Zlecenia, a w szczególności umowy spółki lub statutu Zleceniodawcy i określonej powyżej osoby; oraz g) o ile inaczej nie ustalono z Bankiem, zapłaty na rzecz Banku prowizji z tytułu wykonywania Usługi w wysokości określonej w Tabeli, obowiązujących w Banku w dniu rozpoczęcia wykonywania Usługi. h) otwarcia i prowadzenia Rachunku Bieżącego lub Rachunków Pomocniczych w Banku. 10. Warunki, o których mowa w ust. 9 lit. a) f) uważa się za spełnione w przypadku złożenia przez Zleceniodawcę pisemnego oświadczenia, że dokumenty, które zostały złożone w Banku przed dniem złożenia Zlecenia pozostają aktualne na dzień złożenia Zlecenia. 4.WYPŁATA ŚRODKÓW Z TYTUŁU WYKONYWANIA USŁUGI AKREDYTYWA WŁASNA (IMPORTOWA) 1. Bank dokonuje zapłaty z tytułu Akredytywy własnej (importowej) po spełnieniu przez Beneficjenta wszystkich warunków wynikających z otwartej Akredytywy, a w szczególności po złożeniu wszystkich wymaganych dokumentów. Bank nie jest zobowiązany do sprawdzania okoliczności, jakie wynikają ze złożonych dokumentów, chyba że treść Akredytywy wskazuje inaczej. 2. Bank niezwłocznie poinformuje Zleceniodawcę o otrzymaniu od Beneficjenta żądania zapłaty zgodnego z warunkami Akredytywy oraz o dacie wypłaty z tytułu wykonywania Usługi. 3. Zapłata, o której mowa w ust. 1 powyżej, zostanie dokonana bez względu na ważność i skutki prawne jakichkolwiek umów zawartych pomiędzy Zleceniodawcą a Beneficjentem w każdym przypadku, gdy zapłata 4

5 będzie zgodna z warunkami wykonywania Usługi. Opinia Banku, co do powyższej zgodności jest rozstrzygająca i w braku oczywistych błędów wiążąca dla Zleceniodawcy. 4. W celu dokonania zapłaty, Bank obciąży Rachunek Zleceniodawcy wypłaconą kwotą w Walucie Usługi lub równowartością tej kwoty w innej walucie wymienialnej lub w złotych, ustaloną zgodnie z zasadami określonymi w artykule 7 ust. 5 Regulaminu 5. Zleceniodawca zobowiązuje się do dostarczenia Bankowi kwoty, która ma zostać wypłacona Beneficjentowi z tytułu wykonywania Usługi. W tym celu Zleceniodawca zobowiązany jest zgromadzić na Rachunku Bieżącym lub na Rachunkach Pomocniczych kwotę wystarczająca na pokrycie zapłaty za Usługę najpóźniej na 2 [słownie: dwa] dni robocze przed dniem, w którym dana zapłata ma zostać dokonana. W przypadku braku środków na Rachunku Bieżącym lub na Rachunkach Pomocniczych wystarczających na pokrycie przez Bank wypłaty, Bank dokona zapłaty ze środków Banku i poinformuje o tym fakcie następnego dnia po dokonaniu zapłaty. W przypadku dokonania zapłaty za Akredytywę ze środków Banku, takie zobowiązanie staje się Zobowiązaniem Przeterminowanym, które Zleceniodawca zobowiązany spłacić najpóźniej do 2 [słownie: dwóch] dni roboczych od daty poinformowania go przez Bank. 6. Postanowienia określone w ust. 5 powyżej, stosuje się w drugiej kolejności w sytuacji, gdy Zleceniodawca złoży w Banku Zabezpieczenie dla realizacji Usługi w postaci środków pieniężnych, na podstawie obowiązujących w Banku umów. Bank w takiej sytuacji dokona zapłaty z tytułu Akredytywy własnej (importowej) w pierwszej kolejności ze środków pieniężnych złożonych przez Zleceniodawcę w Banku. W sytuacji, gdy środki pieniężne złożone przez Klienta w Banku nie są wystarczające na dokonanie przez Bank zapłaty, Zleceniodawca obowiązuje się zgromadzić brakujące kwoty zgodnie z postanowieniami ust. 5 powyżej. 5.KOSZTY I WYDATKI 1. Zleceniodawca zwróci Bankowi wszelkie koszty, wliczając w to koszty obsługi prawnej oraz opłaty poniesione przez Bank w związku z negocjowaniem i przyjęciem Zlecenia, oraz na skutek wystąpienia któregokolwiek z przypadków Naruszenia Warunków Umowy. Zleceniodawca zwróci Bankowi wskazane przez Bank koszty i opłaty, poniesione przez Bank w związku z wykonaną Usługą. 2. Ponadto Zleceniodawca ponosi wszelkie koszty ustanowienia zabezpieczeń spłaty swoich zobowiązań z tytułu Zlecenia oraz zapłaci wszelkie prowizje należne podmiotom pośredniczącym w wykonywaniu Usługi oraz zwróci wszelkie koszty poniesione przez te podmioty w związku z Usługą. 3. Jeżeli zgodnie z Umową jakiekolwiek kwoty związane z wykonaniem Usługi mają być zapłacone przez Beneficjenta, Zleceniodawca zapłaci Bankowi lub podmiotom, o których mowa w pkt. 1 powyżej wszelkie kwoty, których Bank lub określone powyżej podmioty nie otrzymały w terminie wymagalności. 4. Bankowi należne są prowizje i opłaty, związane z wykonaniem i obsługą Usługi, zgodnie z obowiązującą Tabelą, w tym: a. jednorazowa prowizja przygotowawcza, płatna niezwłocznie po podpisaniu Umowy o limit na akredytywy. Prowizja ta pobierana jest od kwoty Umowy o limit na akredytywy i w przypadku niewykonania Usługi z przyczyn niezależnych od Banku nie podlega zwrotowi; b. jednorazowa opłata za rozpatrzenie wniosku, płatna niezwłocznie po podpisaniu Umowy o limit na akredytywy lub Umowy określającej warunki otwarcia akredytywy. Prowizja ta pobierana jest od kwoty wniosku i w przypadku niewykonania Usługi z przyczyn niezależnych od Banku i nie podlega zwrotowi. Prowizja ta może być przez Bank pobrana również w sytuacji, gdy Umowa o limit na akredytywy lub Umowa określająca warunki otwarcia akredytywy nie zostaną podpisane; c. prowizja za otwarcie Akredytywy, naliczana od salda otwieranej Akredytywy, płatna z góry za okres ważności Usługi, niezwłocznie po przyjęciu Zlecenia do realizacji; d. prowizje i opłaty z tytułu zmian warunków Usług, e. opłata na Bankowy Fundusz Gwarancyjny (BFG) ponoszona przez Bank z tytułu otwartej Akredytywy naliczana w trybie określonym przez BFG, f. Inne opłaty określone w Tabeli Opłat i Prowizji obowiązującej w Banku. 5. Wysokość prowizji i opłat, o których mowa w ust. 4 powyżej, zostanie każdorazowo określona przez Bank i zaakceptowana przez Zleceniodawcę w Umowie. 6. Prowizje i opłaty należne Bankowi, prowizje banków pośredniczących, (jeżeli wystąpią), a także wszelkie inne opłaty i koszty, związane z otwarciem i obsługą akredytyw, wliczając koszty obsługi prawnej (jeżeli takie wystąpią) oraz opłaty odprowadzane przez Bank na BFG, będą pobierane przez Bank z Rachunku Bieżącego lub z Rachunków Pomocniczych, na mocy upoważnienia do obciążania Rachunków, które zawarte jest w Umowie. 7. Jeżeli jakikolwiek przepis prawa powszechnie obowiązującego, lub zmiana wykładni takiego przepisu spowoduje, że na Bank zostanie nałożony obowiązek tworzenia, odprowadzania lub utrzymywania szczególnych rezerw, funduszy specjalnych, depozytów lub opłat, wynikających z wykonania przez Bank Usługi, wówczas Bank ma prawo zmienić wysokość prowizji lub opłat lub sposobu ich naliczania, odpowiednio do zmian wprowadzonych przez te przepisy prawa, powiadamiając o zmianie Zleceniodawcę. Zmiany prowizji lub opłat lub sposobu ich naliczania obowiązują od dnia wejścia w życie zmienionych przepisów prawa, bez konieczności dokonywania zmian w Umowie. 5

6 8. Bank będzie obciążać Rachunek Bieżący i Rachunki Pomocnicze należnymi prowizjami i opłatami w złotych lub ich równowartością w złotych lub innej walucie wymienialnej, ustaloną zgodnie z zasadami określonymi w artykule 7 ust. 5 Regulaminu. 9. Zleceniodawca dokona płatności na rzecz Banku z tytułów wymienionych w niniejszym artykule każdorazowo w terminie 3 (słownie: trzech) Dni Roboczych od daty otrzymania pisemnego wezwania Banku. 6. ODSETKI ZA OPÓŹNIENIE W przypadku powstania zadłużenia przeterminowanego, Zleceniodawca zapłaci Bankowi odsetki od wymagalnej i niezapłaconej kwoty w wysokości czterokrotności stopy kredytu lombardowego Narodowego Banku Polskiego w stosunku rocznym, o ile inaczej nie ustalono w Umowie, od dnia powstania zadłużenia do dnia rzeczywistej spłaty tego zadłużenia. 7. PŁATNOŚCI NALEŻNE OD ZLECENIODAWCY 1. Płatności należne od Zleceniodawcy w związku z Usługą będą dokonywane ze środków zgromadzonych na jego Rachunku Bieżącym lub Rachunkach Pomocniczych, oraz zgodnie z postanowieniami artykułu 4 oraz 5 Regulaminu. 2. Kwoty należne od Zleceniodawcy w związku z Usługą, których płatność przypada w dniu nie będącym Dniem Roboczym, będą wymagalne w pierwszym Dniu Roboczym następującym po tym dniu. W przypadku, gdy spowodowałoby to płatność w dniu przypadającym w następnym miesiącu kalendarzowym, płatność ta powinna nastąpić w ostatnim Dniu Roboczym poprzedniego miesiąca kalendarzowego. 3. W przypadku braku na Rachunku Bieżącym lub Rachunkach Pomocniczych środków wystarczających na pokrycie wymagalnych zobowiązań Zleceniodawcy z tytułu Usługi w dniu ich wymagalności, kwota pozostająca do zapłaty zostanie wykazana w tym samym dniu, jako zadłużenie przeterminowane. 4. W przypadku, gdy pokrycie wymagalnych zobowiązań Zleceniodawcy nie będzie możliwe ze środków zgromadzonych na Rachunku Bieżącym lub Rachunkach Pomocniczych, spłata tych zobowiązań nastąpi poprzez obciążenie przez Bank dowolnego innego rachunku prowadzonego w Banku dla Zleceniodawcy, przy czym wybór rachunku należy do Banku. 5. Jeżeli Rachunek lub inny rachunek Zleceniodawcy, wybrany przez Bank, jest prowadzony w innej walucie, niż waluta zobowiązania, wówczas Bank dokona odpowiedniego przewalutowania, zgodnie z obowiązującymi w Banku zasadami wymiany i konwersji walut, z zastosowaniem kursów z Tabeli Kursów Banku, obowiązującej w dacie obciążenia lub kursów indywidualnych, wynegocjowanych przez Zleceniodawcę z Bankiem, przy czym: a) jeżeli rachunek prowadzony jest w złotych, a zobowiązanie jest wyrażone w innej walucie wymienialnej, Bank obciąży taki rachunek równowartością złotową zobowiązania, stosując kurs sprzedaży dla waluty zobowiązania, b) jeżeli rachunek prowadzony jest w walucie wymienialnej, a zobowiązanie jest wyrażone w innej walucie wymienialnej, Bank ustali równowartość zobowiązania w złotych, po kursie sprzedaży dla waluty zobowiązania, i obciąży wskazany rachunek równowartością zobowiązania w walucie rachunku, ustaloną z zastosowaniem kursu kupna, c) jeżeli rachunek prowadzony jest w innej walucie wymienialnej, a zobowiązanie jest wyrażone w złotych, wówczas Bank obciąży taki rachunek równowartością zobowiązania w walucie rachunku, ustaloną z zastosowaniem kursu kupna dla waluty, w jakiej prowadzony jest rachunek. 6. Za datę zapłaty należności uważana będzie data obciążenia Rachunku Bieżącego lub innego rachunku Zleceniodawcy, wybranego przez Bank a w przypadku braku środków na Rachunku Bieżącym, Rachunkach Pomocniczych lub innych rachunkach Zleceniodawcy w Banku - dzień wpływu środków pieniężnych na wskazany rachunek Banku. 7. Zleceniodawca zrzeka się niniejszym prawa dokonywania jakichkolwiek potrąceń z tytułu wzajemnych wierzytelności wobec Banku. 8. KOLEJNOŚĆ ZALICZANIA OTRZYMANYCH KWOT Wszelkie kwoty otrzymane od Zleceniodawcy w związku z Umową, w szczególności uzyskane w wyniku postępowania egzekucyjnego, upadłościowego lub innych czynności podjętych w celu zwrotu Bankowi należnych mu kwot, Bank zaliczy na poczet wymagalnych należności z tytułu Umowy w następującej kolejności: a. Koszty upomnień bankowych; b. Koszty działań windykacyjnych, w tym w szczególności koszty sądowe oraz egzekucyjne; c. Odsetki od kwoty zrealizowanej zapłaty; d. Prowizje/opłaty należne Bankowi z tytułu wykonywania Usługi, określone szczegółowo w Tabeli e. Odsetki wymagalne; 6

7 f. Kwoty wypłacone z tytułu wykonywania Usługi. 9. DOWODY I OBLICZENIA 1. Księgi prowadzone przez Bank w związku z Usługą są podstawowym dowodem na potwierdzenie faktów, których dotyczą. 2. Jakiekolwiek ustalenia Banku dotyczące wysokości kwot należnych Bankowi z tytułu Umowy, stanowią w razie braku oczywistych błędów rozstrzygający dowód w kwestiach, których dotyczą. 3. Odsetki nalicza się w oparciu o liczbę dni, które faktycznie upłynęły i przy założeniu, że rok trwa 365 dni. 10. POTRĄCENIE Bank ma prawo dokonać potrącenia swoich wymagalnych wierzytelności wobec Zleceniodawcy z tytułu wykonania Zlecenia ze wszelkimi wymagalnymi oraz niewymagalnymi wierzytelnościami Zleceniodawcy wobec Banku. Jeżeli potrącane wierzytelności wyrażone są w różnych walutach, Bank może dla celów potrącenia, dokonać przeliczenia którejkolwiek z wierzytelności w następujący sposób: a) jeżeli wierzytelność Zleceniodawcy wobec Banku jest w złotych, a zobowiązanie jest wyrażone w innej walucie wymienialnej, Bank dokona potrącenia swoich wymagalnych wierzytelności kwotą będącą równowartością złotową zobowiązania, stosując kurs sprzedaży dla waluty zobowiązania, b) jeżeli wierzytelność Zleceniodawcy wobec Banku jest w walucie wymienialnej, a zobowiązanie jest wyrażone w innej walucie wymienialnej, Bank ustali równowartość zobowiązania w złotych, po kursie sprzedaży dla waluty zobowiązania, i dokona potrącenia swoich wymagalnych wierzytelności równowartością zobowiązania w walucie wierzytelności, ustaloną z zastosowaniem kursu kupna, c) jeżeli wierzytelność Zleceniodawcy wobec Banku jest w innej walucie wymienialnej, a zobowiązanie jest wyrażone w złotych, wówczas Bank dokona potrącenia swoich wymagalnych wierzytelności równowartością zobowiązania w walucie rachunku, ustaloną z zastosowaniem kursu kupna dla waluty, w jakiej prowadzony jest rachunek. 11. ZAWIADOMIENIA 1. Zleceniodawca wyraża niniejszym bezwarunkową i nieodwołalną zgodę, aby korespondencja Banku do Zleceniodawcy, wynikająca lub związana z Umową była przekazywana w formie listu, faksu lub za pomocą poczty elektronicznej. 2. Korespondencja wysyłana będzie na adresy Stron wskazane w Zleceniu, bądź na inny adres, wskazany przez Stronę z wyprzedzeniem nie krótszym niż 7 (słownie: siedem) Dni Roboczych. 3. Wszelka korespondencja wynikająca lub związana z Umową będzie uznana za skutecznie doręczoną: a) jeżeli została dostarczona przez posłańca w dniu dostarczenia; b) jeżeli została wysłana faksem lub za pomocą poczty elektronicznej z chwilą uzyskania przez nadawcę potwierdzenia prawidłowej transmisji lub z chwilą wprowadzenia korespondencji do środka komunikacji elektronicznej w taki sposób, żeby druga Strona mogła zapoznać się z treścią korespondencji; c) jeżeli została wysłana listem poleconym lub listem za zwrotnym potwierdzeniem odbioru w dniu dostarczenia listu lub pierwszego awizowania jego dostarczenia. 12. KONFLIKT INTERESÓW Zważywszy, że Bank oraz inne podmioty wchodzące w skład grupy kapitałowej Banku oferuje swoje usługi szerokiej rzeszy Klientów, możliwa jest sytuacja, że usługi takie świadczone będą na rzecz podmiotów występujących wobec Zleceniodawcy w pozycji handlowych partnerów lub konkurentów. Zleceniodawca przyjmuje powyższy fakt do wiadomości i nie zgłasza, co do niego zastrzeżeń. 13. WŁAŚCIWE PRAWO I JURYSDYKCJA 1. Do Akredytywy mają zastosowanie - o ile strony nie uzgodnią inaczej - obowiązujące w dacie otwarcia Akredytywy, regulacje oraz aktualne jednolite zwyczaje i praktyka dotycząca odpowiednio Akredytyw dokumentowych oraz regulacje dotyczące rembursów opracowane przez Międzynarodową Izbę Handlową w Paryżu (UCP oraz URR). 2. Usługi świadczone w ramach Umowy podlegać będą prawu polskiemu. 3. Wszelkie spory wynikające ze stosunków prawnych powstałych na podstawie lub pozostające w związku z Umową będą rozstrzygane przez sąd właściwy dla siedziby oddziału Banku, w którym złożono Zlecenie. 7

8 4. Z chwilą rozpoczęcia wykonywania Usługi przez Bank pomiędzy Bankiem a Zleceniodawcą zostaje nawiązany stosunek umowny, przy czym postanowienia Regulaminu stają się z tą chwilą integralną częścią zawartej pomiędzy stronami umowy. Dla potwierdzenia nawiązania pomiędzy stronami takiego stosunku umownego nie jest wymagane sporządzenie ani podpisanie żadnego dodatkowego dokumentu. 14. POSTANOWIENIA RÓŻNE 1. Regulamin sporządzono w języku polskim. W przypadku sporządzenia na wniosek Zleceniodawcy Regulaminu w języku angielskim, wersją obowiązującą w przypadku jakichkolwiek sporów jest wersja sporządzona w języku polskim. 2. W przypadku dotknięcia nieważnością poszczególnych postanowień Regulaminu i/lub Umowy i/lub Zlecenia oraz umów zabezpieczeń, pozostałe są nadal wiążące dla stron. 3. W przypadku, gdy Bank wykonuje którekolwiek z postanowień Umowy i/lub Zlecenia i/lub Regulaminu, nie będzie to oznaczać zrzeczenia się przez Bank z jego uprawnień wynikających z tego postanowienia lub innych postanowień Umowy i/lub Zlecenia i/lub Regulaminu. 4. Poprzez podpisanie i złożenie Zlecenia Zleceniodawca upoważnia Bank do obciążania wszelkich jego rachunków prowadzonych w Banku kwotami należnymi Bankowi lub bankowi zagranicznemu z tytułu zobowiązań Zleceniodawcy wynikających z Regulaminu i/lub umowy i/lub Zlecenia w terminie ich wymagalności oraz zobowiązuje się do utrzymywania sald Rachunku w wysokości umożliwiającej pełną i terminową spłatę Zobowiązań w terminie ich wymagalności. 5. Zmiany dokonywane przez Bank, dotyczące Artykułu nr 7 Regulaminu nie wymagają formy pisemnej, mogą być dokonywane poprzez poinformowanie Zleceniodawcy o ich treści w formie wywieszenia ogłoszenia w jednostce Banku. 6. Bank zastrzega sobie prawo do odmowy zrealizowania transakcji w przypadku gdy realizacja transakcji narusza normy obowiązujące w obrocie międzybankowym wynikające z przepisów prawa, lub umów międzynarodowych. 7. Bank zastrzega sobie prawo do odmowy zrealizowania transakcji do krajów lub podmiotów objętych krajowymi bądź międzynarodowymi sankcjami lub embargami, w szczególności ustanowionymi przez Unię Europejską, Organizację Narodów Zjednoczonych lub rząd Stanów Zjednoczonych Ameryki Północnej. W takich przypadkach Bank niezwłocznie podejmie próbę skontaktowania się z Klientem celem poinformowania o odmowie. 15. ZMIANY ZLECENIA Wszelkie zamiany treści Zlecenia oraz zrzeczenia się praw wynikających z przyjęcia Zlecenia przez Bank wymagają ze swej strony ważności formy pisemnej. Pod pojęciem zachowanie formy pisemnej rozumie się także przekazanie odpowiedniej instrukcji zmiany za pośrednictwem kanałów elektronicznych. 16. ZMIANY REGULAMINU 1. W przypadku wprowadzenia w Banku nowego regulaminu w miejsce Regulaminu lub dokonania zmian poszczególnych postanowień Regulaminu Bank umieszcza nowy regulamin lub tekst zmienionych postanowień Regulaminu na stronach internetowych Banku oraz udostępnia go na nośnikach magnetycznych lub w wersji papierowej w Oddziałach lub Centrach Biznesowych Banku. 2. Zleceniodawca składając Zlecenie każdorazowo potwierdza zapoznanie się z treścią aktualnie obowiązującego regulaminu i potwierdza zaakceptowanie jego treści. 3. Jeżeli Zleceniodawca nie złoży Bankowi w terminie 30 dni od daty wprowadzenia nowego regulaminu pisemnego oświadczenia o niezaakceptowaniu nowego regulaminu lub zmian Regulaminu, nowy regulamin lub zmiany Regulaminu uważa się za zaakceptowane przez Zleceniodawcę i z upływem tego terminu za obowiązujące Bank i Dłużnika. Wszelkie zmiany niniejszego Regulaminu będą miały zastosowanie wyłącznie do Zleceń złożonych po dacie jej dokonania. 4. W przypadku niezaakceptowania przez Zleceniodawcę nowego regulaminu lub zmian Regulaminu, Strony obowiązuje Regulamin w brzmieniu pierwotnym. Bank nie jest obowiązany do akceptowania nowych Zleceń składanych przez Zleceniodawcę przed pisemną akceptacją zmian w Regulaminie lub nowego regulaminu. 5. Regulamin jest integralną częścią Umowy zawartej przez Strony zgodnie z postanowieniami Artykułu 3 ustęp 1 i 2. Dla potwierdzenia nawiązania takiego stosunku umownego pomiędzy Bankiem i Dłużnikiem nie jest wymagane sporządzenie ani podpisanie żadnego dodatkowego dokumentu. 6. Regulamin wchodzi w życie z dniem 16 czerwca 2009 i ma zastosowanie do Zleceń złożonych po tym dniu. 8

9 ZAŁĄCZNIK NR 1 DO REGULAMINU OTWIERANIA AKREDYTYW W ALIOR BANK S.A. I. OŚWIADCZENIA I ZAPEWNIENIA ZLECENIODAWCY Z pełną świadomością tego, że Bank polega na Oświadczeniach i Zapewnieniach, Zleceniodawca oświadcza i zapewnia, co do: 1. Statusu Zleceniodawcy Zleceniodawca działa w formie prawnej zgodnej z obowiązującym na terenie Rzeczpospolitej Polskiej prawem. Nie istnieją ponadto żadne znane okoliczności mogące skutkować zaprzestaniem lub istotnym ograniczeniem zakresu działalności gospodarczej Zleceniodawcy. Zleceniodawca uzyskał także wszelkie zezwolenia, koncesje i zgody oraz uprawnienia wymagane do prowadzenia swojej działalności. Zleceniodawca oświadcza ponadto, że działalność gospodarcza Zleceniodawcy jest wykonywana zgodnie z dokumentami regulującymi stan prawny i organizacyjny Zleceniodawcy, przy zachowaniu staranności wymaganej dla prowadzenia tego rodzaju działalności gospodarczej. 2. Umocowania do Działania Zleceniodawcy Zleceniodawca oświadcza, że jest uprawniony do zawierania oraz wykonywania Umowy. Zleceniodawca uzyskał wszelkie wymagane zgody i zezwolenia właściwych organów Zleceniodawcy na zawarcie oraz wykonanie powyższych Umów. 3. Ważności i Skuteczności Umowa oraz wszelkie inne umowy zawarte przez Zleceniodawcę, jak też złożone przez niego jednostronne oświadczenia woli, nie są sprzeczne z obowiązującym prawem, złożone zostały lub będą przez osoby mające prawo do reprezentowania Zleceniodawcy oraz stanowią lub będą stanowić ważne i egzekwowalne zobowiązania Zleceniodawcy. 4. Zgodności Zawarcie Umowy oraz jakichkolwiek innych dokumentów podpisanych przez Zleceniodawcę w związku z Umową, jak też wykonanie przez Zleceniodawcę praw i obowiązków wynikających z nich nie jest obecnie i nie będzie w przyszłości sprzeczne z: 1) dokumentami regulującymi stan prawny i organizacyjny Zleceniodawcy; lub 2) jakimkolwiek mającym zastosowanie przepisem prawa, decyzją administracyjną lub orzeczeniem sądowym; 3) jakąkolwiek umową lub dokumentem nakładającymi na Zleceniodawcę zobowiązania do podjęcia określonych czynności. 5. Niewystępowania Przypadku Naruszenia W wyniku Wykorzystania Usługi nie wystąpi żaden Przypadek Naruszenia; Zleceniodawca nie naruszył żadnej Umowy, której jest Stroną, gdzie naruszenie postanowień takiej Umowy mogłoby mieć istotny, negatywny w ocenie Banku wpływ na działalność lub sytuację finansową Zleceniodawcy, a tym samym na zdolność Banku do wykonywania zobowiązań wynikających z Umowy. 9

10 6. Dokumentów Dotyczących Sytuacji Finansowej i Prawnej Zleceniodawcy Wszystkie pisemne informacje oraz dokumenty dotyczące sytuacji prawnej lub finansowej, a także projekcje finansowe, oraz dotyczące prowadzonej przez Zleceniodawcę działalności gospodarczej, dostarczone Bankowi przez Zleceniodawcę są: 1) przygotowane zgodnie z obowiązującymi na terenie Rzeczpospolitej Polskiej przepisami prawa dotyczącymi rachunkowości i sprawozdawczości, w tym w szczególności Ustawy o rachunkowości; 2) prawdziwe oraz kompletne pod każdym względem, na dzień, na który zostały sporządzone; Zleceniodawca nie jest świadom żadnych istotnych okoliczności, które nie zostały ujawnione wobec Banku, a które mogłyby - po ujawnieniu - negatywnie wpłynąć na decyzję Banku dotyczącą finansowania Zleceniodawcy; ten ostatni oświadcza również, iż nie nastąpiła żadna istotna negatywna zmiana w działalności lub sytuacji finansowej Zleceniodawcy od momentu przekazania takich informacji Bankowi. 7. Postępowania przed Sądami oraz Organami Administracyjnymi Nie zostały wszczęte, ani też nie toczą się (jak również nie istnieje groźba wszczęcia) żadne postępowania przed sądem powszechnym, sądem polubownym, sądem arbitrażowym czy też organem administracyjnym lub innym organem, które mogą mieć istotny, negatywny wpływ na działalność lub sytuację finansową Zleceniodawcy. 8. Rzetelności i Prawdziwość Przekazywanych Informacji Wszelkie informacje przekazane Bankowi przez Zleceniodawcę lub też w imieniu Zleceniodawcy, są według najlepszej wiedzy Zleceniodawcy, rzetelne i prawdziwe na dzień ich przedstawienia, a Zleceniodawca nie pominął żadnych informacji mogących mieć istotne znaczenie dla udzielenia Zleceniodawcy Usługi. 9. Zabezpieczeń Wszystkie składniki majątku Zleceniodawcy są wolne od jakichkolwiek obciążeń, o których Zleceniodawca nie poinformował Banku przed zawarciem Umowy, w tym w szczególności nieustanowione zostały na nich jakiekolwiek zabezpieczenia, inne niż Zabezpieczenia lub zabezpieczenia, o których Zleceniodawca poinformował Bank przed zawarciem Umowy, nie istnieje również umowa lub też inny dokument, z zastrzeżeniem tych, o których Zleceniodawca poinformował Bank przed zawarciem Umowy, na podstawie, którego Zleceniodawca byłby zobowiązany w wypadkach w nim określonych, do wyrażenia zgody na obciążenie składników majątku Zleceniodawcy m. in. poprzez ustanowienie na nich zabezpieczeń innych niż Zabezpieczenia. Zleceniodawca oświadcza ponadto, że nie zostaną ustanowione, bez uprzedniej zgody Banku - do czasu spłaty wszelkich należności Zleceniodawcy z tytułu Umowy - żadne obciążenia obecnych ani przyszłych wierzytelności, praw lub rzeczy, stanowiących Zabezpieczenie należytego wykonania Umowy. 10. Umowy Ubezpieczenia Wszystkie Umowy ubezpieczenia w odniesieniu do przedsiębiorstwa Zleceniodawcy i poszczególnych jego składników, bądź też związanych z jego eksploatacją, których stroną jest lub będzie Zleceniodawca zostały ważnie zawarte i są w pełni skuteczne oraz wiążące. Jednocześnie też nie wystąpiły żadne okoliczności (ani też Zleceniodawca nie zataił ich wystąpienia), które uprawniałyby ubezpieczyciela do uchylenia się od odpowiedzialności wynikającej z umów ubezpieczenia lub też do ograniczenia tej odpowiedzialności. Przez 10

11 podpisanie Umowy Bank potwierdza, że wszystkie obowiązujące w dniu podpisania umowy ubezpieczenia zawarte zostały w formie i o treści satysfakcjonującej Bank. 11. Należności z tytułu Długu Publicznego Zleceniodawca nie zalega z żadnymi świadczeniami względem zakładu ubezpieczeń społecznych lub urzędów skarbowych. 12. Wymogów Ochrony Środowiska Zleceniodawca uzyskał lub uzyska wszelkie wymagane prawem zezwolenia, pozwolenia, zgody lub wszelkie inne dokumenty dotyczące ochrony środowiska naturalnego w związku z działalnością gospodarczą Zleceniodawcy. Zleceniodawca ponadto postępuje lub będzie postępował zgodnie postanowieniami powyższych zezwoleń, pozwoleń lub zgód, jak również właściwymi przepisami prawa dotyczącymi ochrony środowiska naturalnego, w tym w szczególności Prawa Ochrony Środowiska. 13. Pierwszeństwa Roszczeń Roszczenia Banku wobec Zleceniodawcy wynikające z Umowy oraz innych oświadczeń złożonych przez Zleceniodawcę w związku z Umową mają, co najmniej takie samo pierwszeństwo, pod każdym względem, co do roszczenia wszelkich innych wierzycieli osobistych Zleceniodawcy, za wyjątkiem wierzycieli, których roszczenia mają szczególne pierwszeństwo jedynie na mocy bezwzględnie obowiązujących przepisów prawa. 14. Reorganizacji, Likwidacji oraz Upadłości Zleceniodawcy Przeciwko Zleceniodawcy nie zostały podjęte, ani też nie istnieje groźba podjęcia żadnych działań, związanych z jego reorganizacją, rozwiązaniem, likwidacją, przymusowym zarządem, upadłością lub układem z wierzycielami. 15. Świadczeń Zleceniodawcy wobec osób trzecich oraz instytucji państwowych Zleceniodawca nie zalega z żadnymi wymagalnymi świadczeniami wobec jakichkolwiek osób trzecich, czy instytucji państwowych. II. ZOBOWIĄZANIA ZLECENIODAWCY Zleceniodawca zobowiązuje się do podejmowania wszelkich czynności, o których mowa w niniejszym rozdziale, od dnia zawarcia Umowy do dnia wykonania wszelkich zobowiązań wynikających z Umowy. 1. Obowiązki Informacyjno-Sprawozdawcze, co do Sytuacji Finansowej Z zastrzeżeniem postanowień Umowy Zleceniodawca zobowiązuje się do dostarczania na żądanie Banku dokumentów niezbędnych w uznaniu Banku do oceny sytuacji finansowej Zleceniodawcy. 2. Obowiązki Informacyjno-Sprawozdawcze, co do Wystąpienia Przypadku Naruszenia Zleceniodawca powiadomi Bank (niezwłocznie, a w żadnym wypadku nie później niż w ciągu 5 (pięciu) Dni Roboczych o każdorazowym wystąpieniu jakiegokolwiek Przypadku Naruszenia lub realnej możliwości jego wystąpienia oraz o podjętych działaniach, mających zaradzić takiemu Przypadkowi Naruszenia lub możliwości jego wystąpienia. Ponadto Zleceniodawca zobowiązuje się, na pisemne żądanie Banku, przedłożyć Bankowi pisemne oświadczenie o niewystąpieniu Przypadku Naruszenia; w wypadku jednakże wystąpienia Przypadku Naruszenia, 11

12 Zleceniodawca winien wskazać w powyższym oświadczeniu podjęte przez niego działania mające na celu usuniecie stanu lub skutków Przypadku Naruszenia. 3. Inne Obowiązki Informacyjno-Sprawozdawcze Zleceniodawca zobowiązuje się dostarczać Bankowi niezwłocznie: 1) szczegółowe informacje dotyczące toczących się względem, lub zagrażających, Zleceniodawcy postępowań przed sądem powszechnym, sądem polubownym, sądem arbitrażowym czy też organem administracyjnym lub innym organem, które mogą mieć istotny, negatywny wpływ na działalność, sytuację finansową lub zdolność Zleceniodawcy do wykonywania zobowiązań wynikających z Umowy oraz 2) szczegółowe informacje dotyczące wszelkich okoliczności mogących w przyszłości uniemożliwiać Zleceniodawcy postępowanie zgodnie z przepisami prawa ochrony środowiska naturalnego; 3) wszelkie dodatkowe informacje o sytuacji faktycznej i prawnej Zleceniodawcy mających lub mogących mieć istotne znaczenie dla sytuacji finansowej oraz działalności Zleceniodawcy oraz wykonywania przez Zleceniodawcę postanowień Umowy oraz innych umów lub dokumentów zawartych w związku z Umową, a których Bank może w uzasadnionym zakresie żądać, w tym w szczególności informacje dotyczące struktury własnościowej Zleceniodawcy; 4) wszelkie informacje o zaistnieniu jakiegokolwiek zdarzenia mogącego spowodować niezgodność ze stanem faktycznym i prawnym Oświadczeń i Zapewnień; 5) informacje o decyzjach i faktach mających wpływ na sytuację prawną, ekonomiczna i finansową Zleceniodawcy, a w szczególności o: a) kredytach zaciągniętych w innych bankach, udzielonych poręczeniach i gwarancjach; b) ustanowieniu hipoteki, zastawu lub przewłaszczenia na majątku Zleceniodawcy; c) zmianie banku, w którym Zleceniodawca prowadzi rachunki bankowe; oraz d) zmianach w strukturze kapitałowej, powiązaniach kapitałowych lub/i organizacyjnych z innymi podmiotami, w tym także z Bankiem, o ile takie powiązania wystąpią; 6) informacje o zmianie swego nazwiska/nazwy/firmy, adresu/siedziby, jak również wygaśnięcia prawa do reprezentowania, ziemnie sposobu reprezentowania, bądź zmianie osób uprawnionych do reprezentowania; 4. Ustanawianie Zabezpieczeń Zleceniodawca nie ustanowi bez uprzedniej zgody Banku jakichkolwiek innych, niż Zabezpieczenia, zabezpieczeń gwarantujących wykonanie zobowiązań Zleceniodawcy wobec osób trzecich, jak też zapewniających wykonanie zobowiązań zaciągniętych przez osoby trzecie, w tym w szczególności Zleceniodawca nie ustanowi jakichkolwiek zabezpieczeń na którymkolwiek składniku swojego majątku. 5. Rozporządzenia Majątkiem przez Zleceniodawcę Z zastrzeżeniem innych postanowień niniejszego Załącznika, Zleceniodawca, bez uprzedniej zgody Banku, nie zbędzie lub w inny sposób nie rozporządzi żadnym ze składników swojego majątku, stanowiącym przedmiot Zabezpieczeń, w tym między innymi nie zbędzie lub nie rozporządzi w inny sposób żadną ze swoich wierzytelności, stanowiących przedmiot Zabezpieczeń, przysługującą mu wobec osób trzecich. 6. Podwyższenie Kapitału oraz Przyznanie Nowych Praw Wspólnikom Zleceniodawcy Zleceniodawca powiadomi Bank (niezwłocznie, a w żadnym wypadku nie później niż w ciągu 5 (pięciu) Dni Roboczych) o każdym przypadku: 12

13 1) podwyższenia kapitału poprzez wniesienie wkładów przez nowych wspólników na pokrycie utworzonych dla nich nowych udziałów, a także 2) przyznania wspólnikom dodatkowych - w stosunku do już przyznanych w chwili zawarcia Umowy - praw majątkowych związanych z posiadanymi przez nich udziałami w kapitale zakładowym Zleceniodawcy. 7. Zmiany w Przedmiocie Przedsiębiorstwa Zleceniodawcy Zleceniodawca zobowiązuje się do utrzymania kompletności i ważności wszelkich pozwoleń, koncesji i zgód związanych z prowadzoną przez Zleceniodawcę działalnością gospodarczą. Zleceniodawca bez uprzedniej zgody Banku nie będzie także dokonywał żadnych istotnych zmian w charakterze i działalności swojego przedsiębiorstwa, w szczególności zmian własnościowych i kapitałowych, zmian organizacyjnych i gospodarczych. Zleceniodawca ponadto, bez uprzedniej zgody Banku nie będzie stroną umów o połączenie z innym podmiotem w formie przejęcia lub zawiązania nowej spółki, w związku z powyższym nie będzie nabywał żadnych składników majątku innych podmiotów, z wyjątkiem tych składników, które niezbędne są do prowadzenia działalności Zleceniodawcy. 8. Zmiany w Dokumentacji Zleceniodawcy Zleceniodawca powiadomi Bank (niezwłocznie, a w żadnym wypadku nie później niż w ciągu 5 (pięciu) Dni Roboczych od dokonania zmian o wszelkich zmianach w dokumentach założycielskich Zleceniodawcy, wszelkich zmianach wpisów w rejestrze handlowym, odnoszących się do Zleceniodawcy, w tym między innymi wszelkich zmianach osób upoważnionych do reprezentowania Zleceniodawcy, jak również Zleceniodawca dostarczy niezwłocznie Bankowi wyciąg z rejestru handlowego, odzwierciedlający takie zmiany. 9. Umowy Ubezpieczenia Zleceniodawca ubezpieczy i utrzyma w mocy umowy ubezpieczenia przedmiotów Zabezpieczeń i przedsiębiorstwa Zleceniodawcy oraz innych składników swojego majątku w formie i o treści zaakceptowanej przez Bank, w tym w szczególności Zleceniodawca obejmie przedsiębiorstwo Zleceniodawcy, znajdującym zwykle zastosowanie w odniesieniu do przedsiębiorstwa tego typu, ubezpieczeniem między innymi ubezpieczeniem od: pożaru, powodzi oraz innych żywiołów - do wysokości odpowiadającej wartości przedsiębiorstwa Zleceniodawcy, z zastrzeżeniem uprzedniej zgody na podmioty mające sprawować funkcję ubezpieczycieli. 10. Wykonywanie Zobowiązań przez Zleceniodawcę Zleceniodawca zobowiązuje się do terminowego wykonywania wszelkich zobowiązań, w tym w szczególności zobowiązań publiczno-prawnych, to jest między innymi zobowiązań podatkowych, a także do dostarczania na żądanie Banku dowodów potwierdzających wykonanie powyższych zobowiązań. 11 Kontrola Zleceniodawca zobowiązuje się do umożliwienia pracownikom Banku i osobom upoważnionym przez Bank badania ksiąg i dokumentów źródłowych w siedzibie Zleceniodawcy w celu zbadania jego sytuacji ekonomicznej i finansowej, przebiegu kredytowanych transakcji, struktury ekonomicznej aktywów i pasywów oraz realności oferowanej formy Zabezpieczeń. Ponadto Zleceniodawca zobowiązuje się do umożliwienia pracownikom Banku bądź osobom upoważnionym przez Bank, do dokonania w ustalonym z Zleceniodawcą czasie inspekcji miejsca prowadzenia działalności gospodarczej. 13

14 12 Zabezpieczenia Zleceniodawca zobowiązuje się do: 1) ustanowienia i utrzymania wszelkich Zabezpieczeń, o których mowa w Umowie oraz Regulaminie; 2) informowanie Banku o zagrożeniu lub spadku wartości Zabezpieczeń, w tym w szczególności informacji o roszczeniach osób trzecich do rzeczy, praw lub wierzytelności, na których ustanowione zostały Zabezpieczenia; 3) niezwłocznego ustanowienia, na pisemne żądanie i w uzgodnieniu z Bankiem dodatkowych Zabezpieczeń Umowy w przypadku obniżenia się - wedle opinii Banku wartości ustanowionych Zabezpieczeń; 4) ponownego ustanowienia hipoteki wskazanej przez Bank w przypadku przekształcenia prawa użytkowania wieczystego w prawo własności na warunkach wskazanych w Umowie; 5) nie zastawiania, nie zbywania lub nie wnoszenia do innych podmiotów swojego majątku stanowiącego Zabezpieczenie wierzytelności Banku, bez zgody Banku, z wyłączeniem nieruchomości. 14

15 ZAŁĄCZNIK NR 2 DO REGULAMINU OTWIERANIA AKREDYTYW W ALIOR BANK S. A. NARUSZENIE UMOWY Każde z wymienionych poniżej zdarzeń lub okoliczności może zostać uznane przez Bank za Przypadek Naruszenia: 1. Niedokonywanie Płatności Zleceniodawca nie zapłaci w terminie (w walucie, w jakiej dana płatność winna być dokonana) jakiejkolwiek kwoty należnej od niego zgodnie z Umową. 2. Naruszenie Innych Zobowiązań Zleceniodawcy Zleceniodawca nie wykona lub wykona nienależycie któregokolwiek ze zobowiązań wynikających z Umowy lub jakiegokolwiek dokumentu podpisanego przez Zleceniodawcę w związku z zawarciem Umowy, a w przypadku, gdy skutki niewykonania lub nienależytego wykonania mogą zostać naprawione, Zleceniodawca w terminie 7 (siedmiu) dni od dnia otrzymania od Banku wezwania do naprawienia skutków niewykonania lub nienależytego wykonania zobowiązań nie naprawi szkód wynikłych z zachowania, o którym mowa powyżej. Z wyjątkiem przypadku, o którym mowa, powyżej, jeżeli naprawienie przez Zleceniodawcę skutków niewykonania lub nienależytego wykonania ciążących na nim zobowiązań nie jest, ze względu na uzasadnione przyczyny, możliwe w terminie, o którym mowa powyżej. Przypadkiem Naruszenia jest niepodjęcie przez Zleceniodawcę w terminie 7 (siedmiu) dni od dnia otrzymania przez Zleceniodawcę wezwania Banku, o którym mowa powyżej wszelkich uzasadnionych środków mających na celu rozpoczęcie naprawiania skutków niewykonania lub nienależytego wykonania zobowiązań ciążących na Zleceniodawcy w związku z Umową oraz wszelkimi inni dokumentami zawartymi w związku z Umową. 3. Nieważność i Nieskuteczność Umowa jest nieważna lub bezskuteczna w całości lub części z przyczyn nieleżących po stronie Banku. 4. Sprzeczność z Prawem Oświadczeń i Zapewnień Oświadczenia i Zapewnienia złożone lub uznane za powtórzone w Umowie lub w związku z nią, jak też w którymkolwiek Dokumencie Zabezpieczenia lub innym dokumencie przekazanym przez Zleceniodawcę lub też w jego imieniu, na podstawie Umowy lub Dokumentu Zabezpieczenia albo też w związku z nimi, będą sprzeczne z prawem w jakimkolwiek istotnym zakresie w momencie ich złożenia lub powtórzenia. 5. Niewypłacalność Zleceniodawca utraci w ocenie Banku Zdolność kredytową; lub Zleceniodawca (z wyjątkiem przypadku, gdy Zleceniodawca w dobrej wierze, przy pomocy przewidzianych prawem środków kwestionuje ciążące na nim zobowiązanie do zapłaty określonych należności) wstrzyma dokonywanie płatności wszystkich lub określonej grupy swoich długów lub zadeklaruje Bankowi na piśmie zamiar wstrzymania płatności powyższych długów. 15