ZASADY ZAWIERANIA TRANSAKCJI KUPNA/SPRZEDAŻY KRAJOWYCH ZNAKÓW PIENIĘŻNYCH PRZEZ ODDZIAŁY MR BANKU S.A. ORAZ ZRZESZONE BANKI SPÓŁDZIELCZE

Transkrypt

1 ZASADY ZAWIERANIA TRANSAKCJI KUPNA/SPRZEDAŻY KRAJOWYCH ZNAKÓW PIENIĘŻNYCH PRZEZ ODDZIAŁY MR BANKU S.A. ORAZ ZRZESZONE BANKI SPÓŁDZIELCZE WSZELKIE PRAWA ZASTRZEŻONE WYŁĄCZNIE DO UŻYTKU SŁUŻBOWEGO WEWNĄTRZ ZRZESZENIA MAZOWIECKIEGO BANKU REGIONALNEGO S.A. MR Bank S.A. 1

2 Współpraca MR Banku S.A. z innymi bankami W zakresie obsługi obrotu gotówkowego zrzeszonych banków spółdzielczych MR Bank S.A. współpracuje z dwoma bankami o ogólnokrajowym zasięgu. Są to: BGŻ S.A., Citi Bank Handlowy w Warszawie S.A. MR Bank S.A. 2

3 Zasady zawierania transakcji gotówkowych w PLN Transakcje gotówkowe zawierane są za pośrednictwem aplikacji MR Bank Delta, dostępnej w każdym Banku Spółdzielczym oraz Oddziale MR Banku S.A. Bank Spółdzielczy lub Oddział MR Banku S.A. za pośrednictwem aplikacji MR Bank Delta dokonuje odrębnego zgłoszenia dot. zasilenia lub odprowadzenia gotówkowego w PLN - bezpośrednio do Centrali MR Banku S.A. (Wydział Operacji Krajowych i Zagranicznych w Departamencie Operacyjnym). W Wydziale tym generowane są zestawienia zbiorcze, oddzielnie dla każdego cash procesora. Tryb rejestrowania zgłoszenia transakcji gotówkowej przedstawiają kolejne slajdy. MR Bank S.A. 3

4 Krok 1 Po zalogowaniu się do aplikacji MR Bank Delta należy wybrać zakładkę - Automatyczny dealer, z zakładki należy wybrać kolejną zakładkę - Zarządzanie gotówką, następnie pokazuje się karta zgłoszenia transakcji gotówkowej. MR Bank S.A. 4

5 Krok 2 W polu cash procesor należy wybrać bank lub firmę z którą będzie realizowana transakcja gotówkowa. MR Bank S.A. 5

6 Krok 3 W polu dostawa do należy wybrać miejsce dostawy/odbioru znaków pieniężnych. MR Bank S.A. 6

7 Krok 4 i 5 Należy wpisać liczbę sztuk zamawianych znaków w odpowiednim nominale, pole kwota jest automatycznie wypełniane, po wprowadzeniu nominałów. MR Bank S.A. 7

8 Krok 6 W polu kierunek należy zaznaczyć kierunek transakcji czyli kupno dla zasilenia w gotówkę, sprzedaż - odprowadzenia gotówki. MR Bank S.A. 8

9 Krok 7 Należy zaznaczyć czy realizacja zgłoszenia ma być dokonana w trybie normalnym (standardowym) czy pilnym (awaryjnym) - jeśli tryb awaryjny jest możliwy (dostępny czasowo). MR Bank S.A. 9

10 Krok 8 Po wpisaniu wszystkich danych automatycznie wyświetlają się informacje o dacie dostawy, stawce prowizji oraz kwocie naliczonej prowizji za wykonanie operacji, w polu informacje będą pojawiać się aktualne, ważne informacje dotyczące obrotu gotówkowego w PLN lub walutach obcych. MR Bank S.A. 10

11 Krok 9 Jeżeli wszystkie dane są zgodne, należy je zatwierdzić. Jeśli dane są błędne, transakcję należy anulować. MR Bank S.A. 11

12 Krok 10 Pojawia się plansza kontrolna z wszystkimi danymi dotyczącymi zawieranej transakcji, jeśli wszystkie dane są zgodne należy je ponownie zatwierdzić - transakcja jest zawarta, jeśli którykolwiek z warunków transakcji nie zgadza się, należy transakcję anulować i dokonać stosownych korekt. MR Bank S.A. 12

13 Krok 11 Na podstawie wszystkich zgłoszeń z banków spółdzielczych oraz oddziałów MR Banku S.A., w Departamencie Operacyjnym generowane są łączne zestawienia - odrębnie dla każdego z dwóch banków współpracujących (cash procesorów), oddzielnie dla zasileń i odprowadzeń gotówkowych oraz dla trybu ich realizacji (normalny/awaryjny). Ww. zestawienia generowane są w aplikacji MR Bank DELTA o ustalonych godzinach, ograniczających czas dokonywanych zgłoszeń, wg harmonogramu przedstawionego na następnym slajdzie. MR Bank S.A. 13

14 Harmonogram przyjmowania zgłoszeń: - dla zasileń/odprowadzeń w trybie pilnym (dostawa/odbiór znaków pieniężnych w dniu złożenia zamówienia) - do godz. 9,30 - dla zasileń w trybie normalnym (odbiór znaków pieniężnych w następnym dniu roboczym po dniu złożenia zamówienia) - do godz.11,30 - dla odprowadzeń w trybie normalnym (dostawa znaków pieniężnych w następnym dniu roboczym po dniu złożenia zamówienia) - do godz.13,30 MR Bank S.A. 14

15 Zbiorcze zestawienia przekazywane są do cash procesorów w formie elektronicznej, w trybie określonym w umowie o współpracy. Zestawienia zawierają informacje niezbędne do prawidłowej realizacji zamówień, takie jak: - oddział cash procesora, - placówka zamawiającego, - kwota zasilenia/odprowadzenia, - prowizja za usługę - specyfikacja nominałowa, MR Bank S.A. 15

16 Po wymianie z back office ami cash procesorów niezbędnych potwierdzeń (w przypadku BGŻ S.A. dodatkowo zawierane są transakcje pomiędzy dealerami), w dniu odbioru/dostawy znaków pieniężnych realizowane są płatności za przyjęte znaki pieniężne. Płatności realizowane są pośrednictwem systemu SORBNET - zbiorczymi kwotami, wynikającymi z przekazanych zestawień. Obciążenia/uznania rachunków banków spółdzielczych z tytułu zrealizowanych zasileń/ odprowadzeń gotówkowych wykonywane są w dniu dostawy w trybie zautomatyzowanym przy wykorzystaniu funkcjonalności systemu MR Bank DELTA pozwalającej na generowanie plików z komunikatami w formacie ELIXIR. MR Bank S.A. 16