Konferencja prasowa 10 maja 2007 r. Wyniki finansowe po 1 kwartale 2007 roku str. 1

Transkrypt

1 !"# #$ Konferencja prasowa 10 maja 2007 r. str. 1

2 Pozytywne trendy Wyniki finansowe po 1 kwartale 2007 str. 2

3 %& wg MSSF / zysk brutto % zysk netto % ROE brutto 34,0% 11,7 pp. ROE netto 26,6% 9,2 pp. K/D 45,7% 2,8 pp. wynik na działalnoci bankowej* wynik z tytułu opłat i prowizji 881 4% 323 2% koszty (z amortyzacj) ,4% kredyty** % depozyty*** % aktywa % Rekordowe wskaniki efektywnoci: m.in. wskanik K/D najlepszy wród duych banków Najwysze wyniki dziki sprzeday pakietu akcji CU (zysk brutto mln zł) * wynik odsetkowy+wynik z tytułu opłat i prowizji+wynik handlowy; ** nalenoci od Klientów *** zobowizania wobec Klientów str. 3

4 '(&&& % )*+, % Akcjonariusze najwysza w sektorze bankowym wartokapitału intelektualnego* (Bank BPH 3,98 vs. 3,19 rednio w sektorze) 10-krotny wzrost zysku netto na akcj (z 4,65 zł w 2002 do 44,15 zł w 2006) due wypłaty dywidendy (z 1,4 zł na akcj w 2002 do 36,2 zł w 2006) benchmark dla rynku w zakresie wydajnoci na 1 pracownika Pracownicy cigłe inwestowanie w rozwój pracowników (336 % wzrost wydatków na szkolenia i programy rozwojowe od 2003 roku) rekrutacja młodych talentów (3 programy: praktykant@sukces, absolwent@sukces, doradca@sukces) system zarzdzania przez cele - MbO (222% wzrost bonusów od 2003) regularna ocena pracowników (feedback) programy szkoleniowe (Management Development, Akademia Ambitnych, Letnia Szkoła Doskonalenia, Gwiezdna Odyseja) * zgodnie z badaniami Instytutu Bada nad Gospodark Rynkow, 2007 ** indeks jakoci mierzony w oparciu o badania mystery shopping prowadzone przez ankieterów zewntrznych agencji (około 900 wizyt na kwartał) str. 4 Klienci wysoki poziom satysfakcji ** (85% w Banku BPH vs. 73% rednio w sektorze) szyte na miar rozwizania i innowacyjne podejcie (w pełni wdroony system CRM w 2005 roku) długoterminowa lojalno Społeczestwo programy edukacyjne z uczelniami wyszymi działalnosponsoringowa działalnocharytatywna (tytuł Dobroczycy Roku w konkursie organizowanym przez Akademi Rozwoju Filantropii w Polsce w kategorii współpraca firmy z organizacj pozarzdow )

5 ')% ')-./ ROAE, GROAE 36 ROAE* GROAE** ,7 7,2 0,8 PSR 4,9 2,7 0,3 11,7 ROAA*** 0,7 6,3 17,6 13,7 1,6 21,0 16,7 1,8 34,0 25,0 26,6 19, ROAA PSR ROAE 17,5 GROAE 22,3 MSSF 2,0 1,9 MSSF , K/D 63,8 K/D**** 63,1 62,6 54,5 49,5 46, wg MSSF w % współczynnik wypłacalnoci PSR MSSF 48,5 12,37 12,05 kredyty/depozyty 85,7 91,0 kredyty/aktywa 51,8 60,6 mara***** 3,50 3,48 zysk netto/etat ( 000) ,7 * zysk netto do rednich kapitałów; ** zysk brutto do rednich kapitałów; *** zysk netto do rednich aktywów; **** K/D = koszty ogólnego zarzdu/(wynik na dział. bankowej+pozostały wynik operacyjny); ***** wynik z tytułu odsetek/rednie aktywa str. 5

6 0 w mln zł w mln zł zysk brutto zysk netto 1294 brutto +277%, netto +400% % % zysk brutto zysk netto % % % % +109% +35% +23% % kwartał kwartał 2007 str. 6

7 Pozytywne trendy Wyniki finansowe po 1 kwartale 2007 str. 7

8 %)*& / 900 wynik na działalnoci bankowej w mln zł % 1,0% 37,4% 0,6% 36,6% wynik handlowy wynik z tytułu opłat i prowizji % % 61,6% 62,8% wynik odsetkowy 0 wynik odsetkowy wynik z tytułu opłat i prowizji wynik handlowy 0% Wzrost o 37 mln zł (4%) wyniku na działalnoci bankowej dziki: wzrostowi o 6,4% wyniku odsetkowego, bdcego efektem wzrostu wolumenu kredytów i depozytów 2,3% (7 mln zł) wzrostowi wyniku z tytułu opłat i prowizji Stopie pokrycia przez opłaty i prowizje (%) - kosztów ogółem kosztów wynagrodze str. 8

9 # % / mln zł Koszty (łcznie z amortyzacj) stabilne 408 Odpisy na utrat wartoci osobowe utrzymania i wynajmu budynków amortyzacja inne 1 kw07-80 Stabilny poziom kosztów ogółem z wyjtkiem kosztów osobowych, które wzrosły o 6,1% w efekcie wzmocnienia programów motywacyjnych za osigane efekty oraz programu zatrzymania kluczowych pracowników pozostałe kategorie kosztów zostały obnione (utrzymanie i wynajem budynków o 7,3%, amortyzacja 8,8%, inne 2,4%) Poziom odpisów na utrat wartoci pozostał na niezmienionym poziomie, zgodnie z ostronociow polityk tworzenia rezerw str. 9

10 / mln zł Aktywa ,4% kredyty netto* aktywa do obrotu nalenoci od banków pozostałe aktywa finansowe pozostałe 100% 50% 0% Kredyty korporacje (z CRE) osoby fizyczne małe firmy 48% 44% 39% 40% 13% 16% 60% 30% 0% 55,2% 27,2% 58,7% 27,7% 12,9% 12,7% 3,3% 1,4% 0,9% 0,0% PLN CHF EUR USD inne * nalenoci od Klientów; tylko Bank BPH: +13,7% 2,4% r/r spadek aktywów głównie wskutek obnienia nalenoci od banków o 54,7% pomimo 14% wzrostu w kredytach i 42% w pozostałych aktywach finansowych rosncy udział kredytów złotowych 59% str. 10

11 / mln zł Pasywa depozyty* zobowizania wobec banków obligacje własne kapitały własne pozostałe 100% 50% 0% Depozyty korporacje osoby fizyczne małe firmy 40% 43% 48% 47% 12% 11% 86% 43% 0% 80,7% 82,6% 0,0% 12,4% 11,5% 6,6% 5,7% 0,2% 0,2% PLN CHF EUR USD inne * zobowizania wobec Klientów; tylko Bank BPH: +6,9% spadek zobowiza z tyt. emisji własnych papierów wartociowych o 58,8%, zwizany przede wszystkim z wczeniejszym wykupem euroobligacji o wartoci 1,5 mld EUR 7,5% r/r wzrost depozytów (2,8 mld zł); spadek o 1,9% w 1-szym kwartale 2007 w efekcie przenoszenia rodków do funduszy inwestycyjnych udział depozytów złotowych 82,6% str. 11

12 7'(&+ Skonsolidowany portfel kredytowy* 100% 7,6% 5,9% 5,7% 50% 92,4% 94,1% 94,3% kredyty z utrat wartoci kredyty bez utraty wartoci Kontynuacja obniania poziomu udziału kredytów z utrat wartoci w portfelu kredytowym w 1-szym kwartale 2007 spadek o 0,2 pp. przy 4% wzrocie portfela kredytowego 0% * razem z kredytami dyskontowymi prezentowanymi w nocie 9 Kasa, rodki w banku centralnym do ródrocznego Sprawozdanie Finansowego Grupy Banku BPH za 1 kwartał 2007 r. str. 12

13 %89: Konferencja prasowa 10 maja 2007 r. str. 13