SKRÓT PROSPEKTU INFORMACYJNEGO SKOK SPECJALISTYCZNY FUNDUSZ INWESTYCYJNY OTWARTY ETYCZNY 1 (skrót - SKOK SFIO ETYCZNY 1)

Transkrypt

1 SKRÓT PROSPEKTU INFORMACYJNEGO SKOK SPECJALISTYCZNY FUNDUSZ INWESTYCYJNY OTWARTY ETYCZNY 1 (skrót - SKOK SFIO ETYCZNY 1) Siedzibą Funduszu jest miasto Gdańsk (Polska), przy ulicy Pilotów 21. Organem Funduszu jest: Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółdzielczych Kas Oszczędnościowo-Kredytowych Spółka Akcyjna z siedzibą w Gdańsku, przy ulicy Pilotów 21, Gdańsk, adres głównej strony internetowej: zwane dalej Towarzystwem ROZDZIAŁ I DANE O FUNDUSZU SKOK Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty Etyczny Data wpisu Funduszu do rejestru funduszy inwestycyjnych Fundusz został zarejestrowany w rejestrze funduszy inwestycyjnych w dniu 9 grudnia 2008 r Cel inwestycyjny Funduszu, ze wskazaniem, że Fundusz nie gwarantuje osiągnięcia celu inwestycyjnego, a w przypadku udzielenia gwarancji wypłaty określonej kwoty z tytułu odkupienia Jednostek Uczestnictwa wskazanie gwaranta Celem Funduszu jest długoterminowy wzrost wartości Aktywów Funduszu w wyniku wzrostu wartości lokat, głównie poprzez inwestowanie w tytuły uczestnictwa emitowane przez fundusze zagraniczne lub instytucje wspólnego inwestowania mające siedzibę za granicą. Ponadto Fundusz może lokować swoje Aktywa w lokaty bankowe. Fundusz nie udziela gwarancji wypłaty określonej kwoty z tytułu odkupienia Jednostek Uczestnictwa. Fundusz nie gwarantuje osiągnięcia celu inwestycyjnego Zwięzły opis zasad polityki inwestycyjnej, w tym w szczególności: 1) wskazanie głównych kategorii lokat Funduszu i ich dywersyfikacji charakteryzującej specyfikę Funduszu, a także, jeżeli Fundusz będzie odzwierciedlał skład uznanego indeksu akcji lub dłużnych papierów wartościowych wskazanie tego indeksu, rynku, którego indeks dotyczy, oraz stopnia odzwierciedlenia indeksu przez Fundusz Fundusz lokuje swoje aktywa wyłącznie w tytuły uczestnictwa emitowane przez fundusze zagraniczne lub instytucje wspólnego inwestowania mające siedzibę za granicą, depozyty bankowe oraz instrumenty pochodne. Nie mnie niż 80% środków Uczestników będzie lokowane w tytuły uczestnictwa emitowane przez fundusz zagraniczny Oppenheim Ethik Bond Opportunities. Fundusz może lokować swoje Aktywa w depozyty w bankach krajowych lub instytucjach kredytowych, o terminie zapadalności nie dłuższym niż rok, płatne na każde żądanie lub które można wycofać przed terminem zapadalności. Wartość lokat Funduszu w depozyty bankowe w tym samym banku lub tej samej instytucji kredytowej nie może przekraczać 20% Aktywów Funduszu. Fundusz może lokować swoje Aktywa w instrumenty pochodne wyłącznie w celu ograniczenia ryzyka inwestycyjnego. 2) wskazanie czy Fundusz stosuje szczególne strategie inwestycyjne w odniesieniu do inwestycji na określonym obszarze geograficznym, w określonej branży lub sektorze gospodarczym albo w odniesieniu do określonej kategorii lokat 3) wskazanie czy Fundusz może zawierać umowy, których przedmiotem są instrumenty pochodne, w tym niewystandaryzowane instrumenty pochodne, także wskazanie, czy takie umowy będą zawierane w celu ograniczenia ryzyka inwestycyjnego Funduszu, czy w celu zapewnienia sprawnego zarządzania portfelem inwestycyjnym Funduszu. Fundusz może zawierać umowy, których przedmiotem mogą być instrumenty pochodne wyłącznie w celu ograniczenia ryzyka inwestycyjnego. Informacje dotyczące funduszu inwestycyjnego Oppenheim Ethik Bond Opportunities (OEBO) Fundusz OEBO powstał 14 lipca 2003 r. oraz prowadzi działalność na podstawie udzielonego zezwolenia przez Austriacką Komisję Nadzoru Finansowego (FMA The Financial Market Autority). Fundusz OEBO powstał na czas nieokreślony. Podmiotem zarządzającym funduszem OEBO jest Raiffeisen Salzburg Invest Kapitalanlge GmbH. Fundusz OEBO prowadzi działalność zgodnie z prawem wspólnotowym regulującym zasady zbiorowego inwestowania w papiery wartościowe. Polityka inwestycyjna funduszu Oppenheim Ethik Bond Opportunities 1. Fundusz inwestycyjny Oppenheim Ethik Bond Opportunities [OEBO] zgodnie z 4, 20 i 21 austriackiej ustawy o funduszach inwestycyjnych oraz 16 i nast. statutu funduszu Oppenheim Ethik Bond Opportunities może nabywać wszystkie rodzaje papierów wartościowych, instrumentów rynku pieniężnego i innych płynnych aktywów finansowych, Skrót prospektu informacyjnego SKOK SFIO Etyczny 1 1

2 jeśli uwzględnia się przy tym zasadę dywersyfikacji ryzyka i nie narusza uprawnionych interesów posiadaczy jednostek uczestnictwa. 2. Fundusz Oppenheim Ethik Bond Opportunities jako cel inwestowania traktuje wysokie i regularne uzyskiwane przychody. W tym celu w ramach swojej polityki inwestycyjnej, w zależności od oceny sytuacji w gospodarce i na rynku kapitałowym, jak również rokowań giełdowych, będzie on nabywać i zbywać składniki aktywów (papiery wartościowe, wkłady płatne na żądanie, jednostki uczestnictwa w funduszach oraz instrumenty finansowe). 3. Fundusz inwestycyjny OEBO nabywa różne aktywa na podstawie następujących kryteriów doboru lokat: - papiery wartościowe (łącznie z papierami wartościowymi z wprowadzonymi instrumentami pochodnymi) Fundusz inwestycyjny OEBO nabywa przeważnie obligacje emitowane przez państwa i przedsiębiorstwa wybierane zarówno na poziomie wyższych klas ratingowych jak i wysokiego dochodu. Fundusz jest ukierunkowany na inwestycje międzynarodowe. Cel indywidualny i emitenci są wybierani ze szczególnym uwzględnieniem aspektów etycznych. - Instrumenty rynku pieniężnego Fundusz inwestycyjny OEBO może również nabywać instrumenty rynku pieniężnego. W ramach zasad inwestowania odgrywają one rolę podrzędną. - Jednostki uczestnictwa w funduszu inwestycyjnym Fundusz inwestycyjny OEBO może lokować do 10 % aktywów funduszu w jednostki uczestnictwa innych funduszy inwestycyjnych zgodnie z 17 statutu funduszu OEBO, które ze swojej strony inwestują przeważnie w obligacje i papiery wartościowe równoważne obligacjom. - Wkłady płatne na żądanie lub wkłady z możliwością wypowiedzenia Fundusz inwestycyjny OEBO może w ramach przegrupowania portfela funduszu lub w celu zmniejszenia wpływu przy spadkach kursów papierów wartościowych wykazać wyższe udziały we wkładach pieniężnych na żądanie lub wkładach z możliwością wypowiedzenia z okresem ważności do 12 miesięcy. - Instrumenty pochodne (łącznie z pochodnymi OTC- Over The-Counter pochodne instrumenty finansowe, które nie podlegają obrotowi giełdowemu) Instrumenty pochodne są stosowane w ramach inwestycji według uznania zarządzającego funduszem OEBO zarówno do zabezpieczania jak i jako aktywny instrument do inwestycji (do zabezpieczenia lub wzrostu przychodów, jako zastępstwo papierów wartościowych, do sterowania profilem ryzyka funduszu inwestycyjnego OEBO lub do syntetycznego sterowania płynnością). Łączne ryzyko instrumentów pochodnych, które nie służą zabezpieczeniu jest ograniczone do 100 % łącznej wartości netto majątku funduszu inwestycyjnego. 4. Fundusz inwestycyjny OEBO nabywając papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego z wprowadzonymi pochodnymi, winien uwzględniać zapisy 19 i 19a. statutu funduszu OEBO. Inwestycje funduszu inwestycyjnego w pochodne oparte na indeksie nie są uwzględniane w limitach inwestycyjnych Funduszu OEBO. 5. Nabywanie niecałkowicie opłaconych akcji lub instrumentów rynku pieniężnego oraz praw do poboru nowych akcji do takich instrumentów lub niecałkowicie wpłaconych innych instrumentów finansowych jest dopuszczalne do 10 % wartości aktywów funduszu OEBO. 6. Papiery wartościowe lub instrumenty rynku pieniężnego emitowane lub gwarantowane przez państwo członkowskie UE łącznie z jego jednostkami terenowymi, przez państwo trzecie lub organizacje międzynarodowe o charakterze publicznoprawnym, do których należy jedno lub więcej państw UE mogą być pozyskiwane za ponad 35 % środków zgromadzonych w funduszu OEBO, o ile inwestowanie następuje w co najmniej sześciu różnych emisjach, przy czym inwestowanie w jedną i tę samą emisję nie może przekroczyć 30 % aktywów funduszu OEBO. 7. Towarzystwo funduszy inwestycyjnych może na rachunek funduszu inwestycyjnego OEBO zaciągać kredyty krótkoterminowe do wysokości 10% aktywów funduszu OEBO. 8. Fundusz inwestycyjny OEBO prowadzi działalność zgodnie w prawem wspólnotowym regulującym zasady zbiorowego inwestowania w papiery wartościowe. 9. Pozostałe informacje dotyczące funduszu inwestycyjnego OEBO zawarte są w prospekcie informacyjnym Funduszu. Zasady wyceny funduszu inwestycyjnego Oppenheim Ethik Bond Opportunities (OEBO) Wartość tytułu uczestnictwa wynika z podzielenia łącznej wartości aktywów funduszu inwestycyjnego, włącznie z jego dochodami, przez liczbę tytułów uczestnictwa. Łączną wartość aktywów danego funduszu inwestycyjnego oblicza bankdepozytariusz na podstawie każdorazowej wartości kursowej znajdujących się w funduszu papierów wartościowych, instrumentów rynku pieniężnego i praw poboru akcji z doliczeniem wartości należących do funduszu lokat finansowych, kwot pieniężnych, lokat na rachunkach bankowych, wierzytelności i innych praw, po odliczeniu zobowiązań. Do ustalenia wartości kursowych służą ostatnie znane kursy giełdowe, względnie wyliczenia cen. Papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego i inne płynne lokaty finansowe, które nie są notowane na giełdach, ani też nie są przedmiotem handlu na innych zorganizowanych rynkach, wyceniane są według aktualnej wartości rynkowej, która pod warunkiem starannej oceny wszystkich istotnych okoliczności jest wartością współmierną. Skrót prospektu informacyjnego SKOK SFIO Etyczny 1 2

3 Opcje, dla których nie jest możliwe uzyskanie ceny giełdowej lub rynkowej, wycenia się po cenie, która przy uwzględnieniu wszystkich dostrzegalnych szans i ryzyk jest w sposób ekonomicznie rozsądny najbliższej cenie rynkowej Wartość Jednostek Uczestnictwa w momencie jej zbycia i odkupienia przez Fundusz zależy od Wartości Aktywów Funduszu i jego zobowiązań, i w związku z tym Uczestnik może, w wyniku odkupienia Jednostek Uczestnictwa, otrzymać mniejszą kwotę niż kwota, którą wpłacił do Funduszu Zwięzły opis ryzyka inwestycyjnego związanego z przyjętą polityką inwestycyjną Funduszu lub strategią zarządzania, ze wskazaniem, że szczegółowe informacje o wszystkich ryzykach wymienionych w skrócie prospektu są zawarte w Prospekcie. Uczestnicy powinni akceptować ryzyko wynikające z przyjętej polityki inwestycyjnej opisanej w pkt.1.3. powyżej oraz Statucie, zakładającej lokowanie środków Funduszu wyłącznie w tytuły uczestnictwa emitowane przez fundusze zagraniczne lub instytucje wspólnego inwestowania mające siedzibę za granicą, depozyty bankowe oraz instrumenty pochodne. Do najważniejszych ryzyk, które powinni uwzględniać Uczestnicy należą: a. ryzyko rynkowe związane z normalnymi wahaniami rynkowymi. Wpływ na wartość dłużnych papierów wartościowych mają m. in. zmiany stóp procentowych, zmiany oczekiwań co do wiarygodności kredytowej emitentów papierów wartościowych i płynność rynku; b. ryzyko kredytowe emitenta związane jest ze zdolnością do terminowej realizacji zobowiązań opisanych w warunkach emisji. Jakiekolwiek opóźnienie w realizacji zobowiązań przez emitenta może oznaczać poniesienie strat przez Fundusz, a tym samym mieć wpływ na wartość Jednostki Uczestnictwa danego Funduszu; c. ryzyko rozliczenia istnieje możliwość nieterminowych rozliczeń transakcji Funduszu, realizacji przekazów pieniężnych, a także niewypłacalności banków i innych pośredników; d. ryzyko płynności wynika z możliwości wystąpienia niskich obrotów na giełdzie, co może doprowadzić do sytuacji, gdy zbycie papierów będzie niemożliwe; e. ryzyko związane z przechowywaniem aktywów ryzyko niewypełnienia zobowiązania przez dłużnika Funduszu, w szczególności banku, w którym Fundusz lokuje płynne środki finansowe i przechowuje aktywa Funduszu; f. ryzyko związane z koncentracją aktywów spowodowane lokowaniem środków Funduszu w wąską grupę instrumentów. Szczegółowe informacje o wszystkich ryzykach wymienionych powyżej w skrócie są opisane w Prospekcie informacyjnym Określenie profilu inwestora Fundusz przeznaczony jest dla inwestorów, którzy planują oszczędzanie przez okres co najmniej 2-3 lat, oczekują zysków wyższych niż w przypadku depozytów bankowych oraz akceptują stosunkowo niskie ryzyko związane z inwestowaniem aktywów Funduszu w dłużne papiery wartościowe Informacje o obowiązkach podatkowych Uczestników Funduszu są zawarte w Prospekcie. Ze względu na fakt, że obowiązki podatkowe zależą od indywidualnej sytuacji Uczestnika Funduszu i miejsca dokonywania inwestycji, w celu ustalenia obowiązków podatkowych, wskazane jest zasięgnięcie przez Uczestnika porady doradcy podatkowego lub prawnego Informacja o wysokości opłat i prowizji związanych z uczestnictwem w Funduszu, sposobie ich naliczania i pobierania oraz kosztów obciążających Fundusz 1) wskaźnik WKC nie dotyczy. 2) wskazanie opłat manipulacyjnych z tytułu zbycia lub odkupienia Jednostek Uczestnictwa oraz innych opłat uiszczonych bezpośrednio przez Uczestnika Fundusz pobiera opłaty manipulacyjne z tytułu zbycia lub odkupienia lub Konwersji Jednostek Uczestnictwa: przy nabywaniu Jednostek Uczestnictwa pobiera się opłatę manipulacyjną, składającą się z części stałej wynoszącej 25 złotych i procentowej w wysokości nieprzekraczającej 2,5% wartości środków wpłaconych na nabycie Jednostek. Opłata stała pobierana jest przy pierwszym nabyciu Jednostek w roku kalendarzowym od wszystkich Uczestników, którzy dokonają po raz pierwszy w danym roku kalendarzowym nabycia Jednostek. Fundusz może nie częściej niż raz w roku dokonać podwyższenia stałej opłaty manipulacyjnej o kwotę nie wyższą aniżeli kwota wynikająca ze wskaźnika wzrostu cen towarów i usług publikowanego przez GUS za rok poprzedni. Podwyższenie stałej opłaty manipulacyjnej stanowi zmianę Statutu. Pierwsza waloryzacja wartości stałej opłaty manipulacyjnej może być dokonana po 1 stycznia 2009 roku. Przy ustalaniu wysokości stawki opłaty manipulacyjnej może być brana pod uwagę suma wpłacanej kwoty oraz wartość dotychczas zgromadzonych (do dnia nabycia) Jednostek w Funduszu (zasada akumulacji) a także sposób dokonania wpłaty na Jednostki Uczestnictwa. Zasada akumulacji nie obowiązuje przy produktach, których regulaminy bądź umowy wykluczają stosowanie tej zasady. przy odkupywaniu Jednostek Uczestnictwa nie pobiera się opłat manipulacyjnych. Fundusz może pobierać Opłaty Wyrównawcze w wysokości nie wyższej niż wartość nie pobranej uprzednio opłaty manipulacyjnej obliczonej od kwoty rzeczywiście wpłaconej. Skrót prospektu informacyjnego SKOK SFIO Etyczny 1 3

4 przy Konwersji Jednostek Uczestnictwa pobiera się opłaty manipulacyjne składające się z części ruchomej i części stałej zgodnie z Tabelą Opłat. Stawka części ruchomej opłaty stanowi różnicę pomiędzy stawką opłaty manipulacyjnej za nabycie Jednostek według Tabeli Opłat dla Funduszu Docelowego, a stawką opłaty manipulacyjnej za nabycie Jednostek Funduszu Źródłowego. Uczestnik jest zwolniony z części ruchomej opłaty, jeżeli opłata manipulacyjna pobrana w Funduszu Źródłowym jest większa niż opłata manipulacyjna w Funduszu Docelowym. Podstawę naliczenia części ruchomej opłaty stanowi wartość Jednostek posiadanych przez Uczestnika w Funduszu Źródłowym w dniu złożenia zlecenia. Opłata, o której mowa w zdaniu poprzedzającym pobierana jest od wartości Jednostek podlegających Konwersji. Część stała opłaty nie może wynosić więcej niż 1% wartości środków, uzyskanych w wyniku odkupienia Jednostek, będących przedmiotem Konwersji i pomniejszonych o opłatę ruchomą. Aktualnie pobierane opłaty manipulacyjne z tytułu zbycia lub odkupienia Jednostek w tym skala i wysokość stawek określone są w Tabeli Opłat udostępnionej Uczestnikom na stronie internetowej oraz u Dystrybutora. TABELA OPŁAT MANIPULACYJNYCH dla Funduszu SKOK SFIO Etyczny 1 Opłaty manipulacyjne Przedziały SKOK SFIO Etyczny 1 Od Do procentowa opłata od nabyć 4 999,99 0,75% 5 000, ,99 0,50% opłata stała, pobierana raz w roku kalendarzowym , ,99 0,50% , ,99 0,40% , ,99 0,40% , ,99 0,30% , ,99 0,20% , ,99 0,10% ,00 i więcej 0,00% bez opłat Towarzystwo może obniżyć stawkę opłaty manipulacyjnej lub zwolnić z obowiązku jej ponoszenia w następujących przypadkach: 1) w okresie promocji Towarzystwa lub Funduszu. Wysokość udzielonego zwolnienia z opłaty manipulacyjnej jest uzależniona od warunków promocji. W przypadku niedotrzymania warunków promocji Fundusz ma prawo pobrać Opłatę Wyrównawczą, 2) w przypadku jednorazowego nabycia przez Uczestnika Jednostek za kwotę co najmniej ,00 złotych, 3) złożenia deklaracji nabycia Jednostek za kwotę, o której mowa w ppkt 2) powyżej, w określonym czasie; deklaracja jest wiążąca dla Uczestnika. Wysokość udzielonego zwolnienia z opłaty manipulacyjnej może być uzależniona od deklaracji Uczestnika, w której zobowiąże się do utrzymania inwestycji przez określony czas. Po upływie zadeklarowanego czasu, w przypadku niedotrzymania warunków deklaracji, Fundusz może pobrać Opłatę Wyrównawczą, 4) w przypadku, gdy nabywanie Jednostek odbywa się w ramach PPE lub PSO, 5) nabywania Jednostek przez Towarzystwo, akcjonariuszy Towarzystwa, członków organów i pracowników Towarzystwa, podmiotów współpracujących z Towarzystwem oraz członków ich organów i ich pracowników, 6) w stosunku do osób, których reklamacje zostały uwzględnione przez Towarzystwo, 7) nabywania Jednostek w ramach Reinwestycji. 3) wskazanie opłaty zmiennej, będącej częścią wynagrodzenia za zarządzanie, uzależnionej od wyników Funduszu, prezentowanej w ujęciu procentowym w stosunku do średniej Wartości Aktywów Netto Funduszu nie dotyczy 4) wskazanie istniejących umów lub porozumień, na podstawie, których koszty działalności Funduszu bezpośrednio lub pośrednio są rozdzielane między Fundusz a Towarzystwo lub inny podmiot nie dotyczy 5) wskazanie usług dodatkowych oraz wskazanie wpływu tych usług na wysokość prowizji pobieranych przez podmiot prowadzący działalność maklerską oraz na wysokość wynagrodzenia Towarzystwa za zarządzanie Funduszem- nie dotyczy 6) wskazanie miejsca w Prospekcie, w którym są zawarte dodatkowe informacje o rodzaju i charakterze umów i porozumień, o których mowa pkt. 4 oraz o wpływie tych umów na interes Uczestnika Funduszu - nie dotyczy. Skrót prospektu informacyjnego SKOK SFIO Etyczny 1 4

5 1.9. Podstawowe dane finansowe w ujęciu historycznym 1) Wartość Aktywów Netto Funduszu na koniec ostatniego roku obrotowego (31 grudnia 2008 r.)w tys. PLN zgodnie ze sprawozdaniem Funduszu zbadanym przez biegłego rewidenta. 2) Wielkość średniej stopy zwrotu z inwestycji w Jednostki Uczestnictwa Funduszu za ostatnie 2,3,5 i 10 lat. 3) Wzorzec służący do oceny efektywności inwestycji w Jednostki Uczestnictwa Funduszu odzwierciedlający zachowanie się zmiennych rynkowych najlepiej oddających cel i politykę inwestycyjną Funduszu, zwanego dalej wzorcem (benchmark) wskazanie tego wzorca, a także informację o dokonanych zmianach wzorca, jeżeli miały miejsce. Fundusz nie ma określonego wzorca służącego do oceny efektywności inwestycji w Jednostki Uczestnictwa Funduszu. 4) Średnie stopy zwrotu z przyjętego przez Fundusz wzorca, odpowiednio dla okresów o których mowa w pkt. 2. 5) Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji jest uzależniona od wartości Jednostki Uczestnictwa w momencie jej zbycia i odkupienia przez Fundusz oraz od wysokości pobranych przez Fundusz opłat manipulacyjnych. Wyniki historyczne Funduszu nie gwarantują uzyskania podobnych wyników w przyszłości Zwięzłe informacje o zasadach zbywania i odkupywania Jednostek Uczestnictwa 1) Zasady ogólne dla zbywania i odkupywania Jednostek Uczestnikiem Funduszu może być osoba fizyczna, osoba prawna lub jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości prawnej. Zlecenie nabycia lub odkupienia Jednostek składa się na formularzu zaakceptowanym przez Fundusz i wypełnia w sposób czytelny. Fundusz zbywa i odkupuje Jednostki w każdym Dniu Wyceny tj. w dniu, w którym Giełda Papierów Wartościowych i CeTO są otwarte dla dokonywania zwykłych transakcji na prowadzonych przez nie rynkach. Fundusz zbywa Jednostki Uczestnictwa po dokonaniu wpłaty na te Jednostki oraz odkupuje Jednostki po zgłoszeniu żądania ich odkupienia najpóźniej w terminie 7 dni od dnia wpłaty lub złożenia zlecenia odkupienia. Fundusz może zawrzeć z Uczestnikiem umowę o składanie zleceń za pomocą telefonu, telefaksu lub Internetu w przypadku, gdy Fundusz zaoferuje możliwość składania zleceń za ich pomocą. O zaoferowaniu Uczestnikom możliwości składania zleceń za pomocą telefonu, telefaksu lub Internetu Fundusz poinformuje na stronie Zawarcie powyższej umowy jest warunkiem składania zleceń za pomocą urządzeń, o których mowa powyżej. 2) Zasady zbywania Jednostek Pierwsze nabycie Jednostek następuje przez złożenie zlecenia otwarcia Rejestru i dokonanie wpłaty środków pieniężnych na rachunek nabyć Funduszu. Nabycie Jednostek następuje według Wartości Aktywów Netto na Jednostkę z Dnia Wyceny pod warunkiem, że zostaną spełnione łącznie następujące warunki: nie później niż do godziny dnia poprzedzającego ten Dzień Wyceny, Agent Transferowy otrzymał zlecenie nabycia Jednostek oraz Depozytariusz do godziny przekazał Agentowi Transferowemu informację o wpłacie środków pieniężnych na rachunek nabyć Funduszu. Kolejne nabycie Jednostek następuje poprzez dokonanie bezpośredniej wpłaty środków pieniężnych na rachunek nabyć Funduszu prowadzony przez Depozytariusza. Wpływ środków pieniężnych na rachunek nabyć Funduszu jest równoznaczny ze złożeniem zlecenia nabycia. Kolejne nabycie Jednostek następuje według Wartości Aktywów Netto na Jednostkę Uczestnictwa z Dnia Wyceny pod warunkiem, że Depozytariusz do godziny przekazał Agentowi Transferowemu informację o wpłacie środków pieniężnych na rachunek nabyć Funduszu. Za dzień dokonania wpłaty uważa się dzień uznania kwotą wpłaty rachunku Funduszu. Pierwsza wpłata środków pieniężnych na nabycie Jednostek Uczestnictwa powinna wynosić nie mniej niż 100 złotych, każda następna wpłata nie mniej niż 50 złotych. Fundusz może określić niższą pierwszą wpłatę, nie niższą jednak niż 20 złotych. Fundusz może zwolnić z obowiązku dokonania minimalnej wpłaty osoby uczestniczące w PPE lub PSO. Uczestnik otrzymuje liczbę Jednostek Uczestnictwa wynikającą z podzielenia kwoty środków pieniężnych przeznaczonych na nabycie, pomniejszonych o opłatę manipulacyjną, przez Wartość Aktywów Netto na Jednostkę Uczestnictwa. Jednostki Uczestnictwa są przydzielane z dokładnością do trzech miejsc po przecinku. 3) Zasady odkupywania Jednostek Odkupienie Jednostek następuje poprzez złożenie zlecenia odkupienia Jednostek. Zlecenie odkupienia może zawierać dyspozycje: odkupienia określonej liczby Jednostek, odkupienia takiej liczby Jednostek, w wyniku której otrzymana zostanie określona kwota środków pieniężnych, odkupienia wszystkich Jednostek zapisanych w Rejestrze lub systematycznego odkupywania Jednostek na zasadach określonych przez Fundusz. Jednostki są odkupywane w chwili wpisania do Rejestru przez Agenta Transferowego liczby odkupionych Jednostek i kwoty należnej Uczestnikowi z tytułu odkupienia tych Jednostek. W przypadku kiedy zlecenie odkupienia opiewa na liczbę Jednostek większą niż liczba Jednostek zapisanych w Rejestrze lub na kwotę wyższą niż wartość Jednostek znajdujących się w Rejestrze lub gdy w wyniku realizacji zlecenia odkupienia Jednostek ich wartość spadłaby poniżej 100 złotych, odkupieniu podlegają wszystkie Jednostki zapisane na rzecz Uczestnika w Rejestrze. Skrót prospektu informacyjnego SKOK SFIO Etyczny 1 5

6 Wypłata następuje po potrąceniu kwoty podatku, do pobrania której Fundusz jest zobowiązany zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa Określenie sposobu zamiany jednostek uczestnictwa związanych z jednym subfunduszem na jednostki związane z innym subfunduszem oraz wysokość opłat z tym związanych w przypadku funduszu z wydzielonymi subfunduszami Wskazanie dnia, godziny w tym dniu i miejsca, w którym najpóźniej jest publikowana Wartość Aktywów Netto na Jednostkę Uczestnictwa, ustalona w danym Dniu Wyceny, a także miejsca publikowania ceny zbycia lub odkupienia Jednostek Uczestnictwa Wycena Aktywów Funduszu oraz ustalenie Wartości Aktywów Netto i Wartości Aktywów Netto na Jednostkę Uczestnictwa jest dokonywana w każdym Dniu Wyceny. Dniem Wyceny jest każdy dzień, w którym Giełda Papierów Wartościowych i CeTO są otwarte dla dokonywania zwykłych transakcji na prowadzonych przez nie rynkach. Wartość Aktywów Netto na Jednostkę Uczestnictwa jest publikowana na stronie internetowej nie później niż do godziny czasu polskiego następnego Dnia Roboczego po Dniu Wyceny. Cena zbycia i odkupienia Jednostek będzie udostępniona w siedzibie Towarzystwa oraz podawana na stronie internetowej ROZDZIAŁ II PODMIOTY OBSŁUGUJĄCE FUNDUSZ 2.1. Firma, siedziba, adres Depozytariusza Firma : ING Bank Śląski Spółka Akcyjna w Katowicach Bank może używać skrótu firmy ING Bank Śląski S.A. Siedziba: Katowice Adres: Katowice, ul. Sokolska Firma, siedziba, adres podmiotu, któremu Towarzystwo zleciło zarządzanie portfelem inwestycyjnym Funduszu Firma: Bank Sal. Oppenheim jr. & Cie (Österreich) AG Siedziba: Wiedeń Adres: Stock im Eisen-Platz Firma, siedziba i adres podmiotu uprawnionego do badania sprawozdań finansowych Funduszu Firma: BDO Numerica Auditors & Consultants Sp. z o.o. Siedziba: Warszawa Adres: Postępu 12 ROZDZIAŁ III INFORMACJE DODATKOWE 3.1. Inne informacje, których zamieszczenie, zdaniem Towarzystwa, jest niezbędne inwestorom do właściwej oceny ryzyka inwestowania w Fundusz Odpowiedzialność Uczestnika Osoba, która zamierza nabyć Jednostki Uczestnictwa Funduszu powinna szczegółowo zapoznać się z treścią całego Prospektu i zasięgnąć porady własnego niezależnego doradcy w zakresie przepisów prawnych, w szczególności dotyczących zagadnień podatkowych, odnoszących się do nabycia lub posiadania przez nią Jednostek Uczestnictwa, jak również odkupienia ich przez Fundusz Pełne informacje na temat Funduszu znajdują się w Prospekcie i Statucie Funduszu. Dodatkowe wyjaśnienia można uzyskać za pośrednictwem telefonu nr (+48 58) , a także na stronie internetowej Wskazanie miejsc, w których zostanie udostępniony Prospekt oraz miejsc, w których można uzyskać informacje o punktach zbywających i odkupujących Jednostki Uczestnictwa Prospekt informacyjny będzie udostępniony w siedzibie Towarzystwa, a także na stronie internetowej oraz u Dystrybutorów. Informacje o punktach zbywających i odkupujących Jednostki Uczestnictwa można uzyskać za pośrednictwem telefonu nr (+48 58) , a także na stronie internetowej Skrót prospektu informacyjnego SKOK SFIO Etyczny 1 6

7 3.4. Informacje, że pełny Prospekt oraz roczne i półroczne sprawozdanie finansowe Funduszu są bezpłatnie doręczane na żądanie Uczestnika Na żądanie Uczestnika Funduszu, Fundusz doręcza mu Prospekt oraz roczne i półroczne sprawozdania finansowe Funduszu Komisja Nadzoru Finansowego jest organem nadzoru nad funduszami inwestycyjnymi 3.6. Data i miejsce sporządzenia skrótu prospektu oraz data ostatniej aktualizacji skrótu prospektu Skrót prospektu został sporządzony dnia 9 września 2008 r., Ostatnia aktualizacja została sporządzona 19 maja 2009 r. Skrót prospektu informacyjnego SKOK SFIO Etyczny 1 7