KWESTIONARIUSZ OSOBISTY KREDYTOBIORCY / PORĘCZYCIELA / DŁUŻNIKA Z TYTUŁU ZABEZPIECZENIA* Nazwisko:... Imiona:... Imiona rodziców.

Transkrypt

1 Bank Spółdzielczy Załącznik nr 8 do Instrukcji Kredytowania Klientów Instytucjonalnych Cz. I. Do wniosku kredytowego nr. KWESTIONARIUSZ OSOBISTY KREDYTOBIORCY / PORĘCZYCIELA / DŁUŻNIKA Z TYTUŁU ZABEZPIECZENIA* I. PODSTAWOWE INFORMACJE Nazwisko:... Imiona:... Imiona rodziców. Adres zamieszkania:... PESEL:... Numer dokumentu tożsamości:... Wydany przez Data ważności dokumentu tożsamości.. Wykształcenie:...(podstawowe, zawodowe, średnie, wyższe) Dochód miesięczny netto (pozyskiwany z innych źródeł niż prowadzona działalność oraz źródło tego dochodu*):..... Historia zatrudnienia: Od Do Miejsce pracy Zajmowane stanowisko Nazwisko i imię współmałżonka:... Imiona rodziców. Adres zamieszkania:.. PESEL:... Numer dokumentu tożsamości:... Wydany przez Data ważności dokumentu tożsamości.. Dochód miesięczny współmałżonka netto oraz źródło tego dochodu:... Czy istnieje rozdzielność majątkowa:... (tak, nie) Imię, nazwisko, rok urodzenia i stopień pokrewieństwa osób prowadzących wspólne gospodarstwo domowe:... Strona 1 z 7

2 Czy istnieją zobowiązania alimentacyjne:... (tak, nie) Jeżeli tak, to podać ich wysokość:... Czy wobec Kredytobiorcy/ Poręczyciela/Dłużnika z tytułu zabezpieczenia* toczyło lub toczy się jakiekolwiek postępowanie sądowe:... (tak, nie) Jeżeli tak, to kiedy i z jakiego tytułu:... II. INFORMACJA O STANIE MAJĄTKOWYM KREDYTOBIORCY/ PORĘCZYCIELA/ DŁUŻNIKA Z TYTUŁU ZABEZPIECZENIA* (jeżeli osoba składająca kwestionariusz osobisty pozostaje w małżeńskiej wspólnocie majątkowej, poniżej należy podać stan majątkowy obu współmałżonków) Posiadane akcje i udziały: Imię i nazwisko/ Nazwa Wielkość posiadanych akcji i udziałów w % i kwocie oraz ich rodzaj Posiadane nieruchomości: Rodzaj, adres nieruchomości, Nr KW, termin zakupu, nazwisko współwłaścicieli Sposób wykorzystania, obszar Wartość księgowa Wartość z wyceny Wartość wg innego źródła (podać źródło np. polisa) Obciążenie hipoteki na rzecz..., kwota... Maszyny, urządzenia i środki transportu: Typ maszyny, urządzenia, samochodu (nr fabr., nr rejestr.) Rok produkcji Cena zakupu Wartość rynkowa Zastaw, przewłaszczenie na rzecz..., Posiadane rachunki bankowe: Nazwa i adres Banku Aktualny stan na rachunku Blokada na rzecz..., lub cesja na rzecz..., Strona 2 z 7

3 Pożyczki udzielone: Nazwisko dłużnika Kwota pożyczki Ostateczny termin spłaty Inny majątek osobisty (proszę opisać): Udzielone poręczenia: Na rzecz kogo Za jakie zobowiązania Jaka kwota Inne dochody (proszę opisać): III. INFORMACJA O ZOBOWIĄZANIACH KREDYTOBIORCY/ PORĘCZYCIELA/ DŁUŻNIKA Z TYTUŁU ZABEZPIECZENIA* Kredyty i pożyczki: Nazwa Banku pożyczkodawcy Kwota pozostała do spłaty Ostateczny termin spłaty Prawne zabezpieczenie spłaty Stopa % Zobowiązania (inne niż w planie działania): Rodzaj zobowiązania Data powstania Wartość do zapłaty Termin zakończenia spłaty Inne zobowiązania (proszę opisać): IV. KLAUZULE INFORMACYJNE I KLAUZULE ZGÓD 1. KLAUZULA INFORMACYJNA - BANK SPÓŁDZIELCZY W MSZANIE DOLNEJ Zgodnie z art. 13 Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 z dnia 27 kwietnia 2016 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych i w sprawie swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia dyrektywy 95/46/WE (dalej RODO ), Bank Spółdzielczy w Mszanie Dolnej, przedstawia podstawowe informacje dotyczące przetwarzania Pani/Pana danych osobowych: Administratorem Pani/Pana danych osobowych jest Bank Spółdzielczy w Mszanie Dolnej z siedzibą w Mszanie Dolnej, ul. Rynek 1, Mszana Dolna, z którym można się skontaktować w następujący sposób: adres: Mszana Dolna, ul. Rynek 1, adres rodo@bsmszana.pl telefon: 18/ We wszystkich sprawach dotyczących przetwarzania danych osobowych oraz korzystania z praw związanych z przetwarzaniem danych można się skontaktować z wyznaczonym w Banku INSPEKTOREM OCHRONY DANYCH, poprzez adres iod@bsmszana.pl lub pisemnie (Inspektor Ochrony Danych, adres Banku: Mszana Dolna, ul. Rynek 1). Szczegółowe dane Strona 3 z 7

4 inspektora ochrony danych znajdują się na stronie internetowej: w zakładce RODO oraz we wszystkich placówkach Banku na salach operacyjnych. 1) PODSTAWY PRAWNE i CEL PRZETWARZANIA DANYCH OSOBOWYCH Bank przetwarza Pani/Pana dane w następujących celach: rozpatrzenia wniosku oraz zawarcia i realizacji umowy (podstawa prawna przetwarzania danych: art. 6 ust 1 lit. b RODO); badania zdolności kredytowej i analizy ryzyka kredytowego (podstawa prawna: art. 6 ust.1 lit. b, a w przypadku przetwarzania danych po wygaśnięciu zobowiązania art. 6 ust.1 lit. a RODO); wypełnienia obowiązku prawnego ciążącego na Banku w związku z wykonywaniem czynności bankowych (podstawa prawna: art. 6 ust.1 lit. c RODO); marketingu i promocji produktów i usług Banku (podstawa prawna: art. 6 ust.1 lit. a i f RODO); podstawa prawna; nasz prawnie uzasadniony interes; archiwalnych, statystycznych, sprawozdawczych; dochodzenia należności (podstawa prawna przetwarzania danych w tych celach: art. 6 ust 1 lit. f RODO- prawnie uzasadniony interes Banku). Pani/Pana dane osobowe będą przetwarzane przez okres niezbędny do realizacji wskazanych celów, zgodnie z kryteriami określonymi w przepisach prawa i Rekomendacjach KNF. Informacja na temat okresów przechowywania danych osobowych przez Bank została zamieszczona w tabeli na końcu/w załączniku niniejszej klauzuli. 2) UDOSTĘPNIANIE DANYCH OSOBOWYCH Pana/Pani dane osobowe mogą być udostępniane przez Bank następującym kategoriom odbiorców: podmiotom przewidzianym w ustawie z dnia 29 sierpnia 1997 roku Prawo bankowe, w tym do Biura Informacji Kredytowej S.A. z siedzibą w Warszawie Biuro Obsługi Klienta przy ul. Postępu 17a oraz podmiotom uprawnionym do tego na mocy innych przepisów powszechnie obowiązujących. Pełna lista podmiotów została zamieszczona na stronie internetowej Banku zakładce RODO. podmiotom przetwarzającym dane w imieniu Banku (na podstawie art. 6a prawa bankowego) tj. podmiotom, którym powierzono wykonywanie czynności bankowych. Takie podmioty przetwarzają dane jako podwykonawcy, na podstawie umowy z Bankiem. 3) PRAWA OSOBY, KTÓREJ DANE DOTYCZĄ Bank informuje, że przysługują Pani/Panu następujące prawa: 1) dostępu do treści swoich danych osobowych (art. 15 RODO), 2) sprostowania (poprawienia) nieprawidłowych danych (art. 16 RODO), 3) usunięcia danych przetwarzanych bezpodstawnie i bezprawnie (prawo do bycia zapomnianym - art. 17 RODO), 4) ograniczenia przetwarzania danych (tzn. wstrzymanie operacji na danych lub nieusuwanie danych stosownie do złożonego wniosku - w art. 18 RODO); 5) prawo do wniesienia sprzeciwu wobec przetwarzania danych w przypadkach wskazanych w art. 21 RODO, co oznacza, iż niezależnie od praw wymienionych w niniejszym dokumencie mogą Państwo w dowolnym momencie wnieść sprzeciw wobec przetwarzania danych osobowych, jeśli podstawą wykorzystania danych jest nasz prawnie uzasadniony interes lub interes publiczny. W takiej sytuacji, po rozpatrzeniu Państwa wniosku nie będziemy już mogli przetwarzać Państwa danych osobowych objętych sprzeciwem, chyba że wykażemy istnienie ważnych prawnie uzasadnionych podstaw do przetwarzania, nadrzędnych wobec interesów, praw i wolności osoby, której dane dotyczą, lub podstaw do ustalenia, dochodzenia lub obrony roszczeń. 6) prawo do przenoszenia danych przetwarzanych w sposób zautomatyzowany na zasadach określonych w art. 20 RODO, co oznacza iż mają Państwo prawo żądać, by Państwa dane osobowe zostały przesłane przez nas bezpośrednio innemu administratorowi, o ile jest to technicznie możliwe. 7) prawo do cofnięcia zgody w dowolnym momencie bez wpływu na zgodność z prawem przetwarzania, którego dokonano na podstawie zgody przed jej cofnięciem (jeżeli przetwarzanie odbywa się na podstawie art. 6 ust. 1 lit. a) lub art. 9 ust. 2 lit. a RODO), 8) prawo do wniesienia skargi do organu nadzorczego, którym w Rzeczypospolitej Polskiej jest Prezes Urzędu Ochrony Danych Osobowych o ile uznają Państwo, że przetwarzanie danych osobowych odbywa się z naruszeniem RODO. Na Pani/Pana wniosek Bank dostarczy kopie danych osobowych podlegających przetwarzaniu, przy czym za każdą następną kopię, o które się Pani/Pan zwróci, Bank może pobrać opłatę w rozsądnej wysokości wynikającej z kosztów administracyjnych. W celu skorzystania z powyższych praw należy skontaktować się z administratorem danych lub inspektorem ochrony danych, których dane kontaktowe podane zostały wyżej. 4) INFORMACJA O WYMOGU PODANIA DANYCH Podanie danych do celów zawarcia i realizacji umowy z Bankiem ma charakter dobrowolny, jakkolwiek konsekwencją niepodania danych będzie brak możliwości rozpatrzenia wniosku i realizacji umowy z Bankiem. DODATKOWE CELE PRZETWRZANIA: do zawarcia i realizacji zobowiązania wynikającego z tytułu zabezpieczenia wierzytelności Banku (tj.podstawę prawną ich przetwarzania stanowi art. 6 ust 1 lit. b RODO); 5) OKRES PRZECHOWYWANIA DANYCH OSOBOWYCH CEL PRZETWARZANIA OKRES PRZECHOWYWANIA DANYCH Zawarcie umowy z Bankiem Przez okres niezbędny do jej wykonania, a po tym czasie (art. 6 ust 1 lit. b RODO) przez Strona 4 z 7

5 Wypełnienie obowiązku prawnego ciążącego na Banku w związku z wykonywaniem czynności bankowych (art. 6 ust 1 lit. c RODO) Przetwarzanie danych w celu marketingowym na podstawie usprawiedliwionych interesów administratora danych (art. 6 ust 1 lit. f RODO) Przetwarzanie danych w celu marketingowym na podstawie Państwa zgody (art. 6 ust 1 lit. a RODO) W przypadku przetwarzania danych osobowych dla wypełnienia prawnie uzasadnionych interesów Banku, w tym: statystycznych, raportowania wewnętrznego, archiwalnym, zarządzania ryzykiem operacyjnym w działalności banków, w celach dochodzenia należności. (art. 6 ust 1 lit. f RODO) okres przewidziany przepisami prawa do zabezpieczenia ewentualnych roszczeń Do czasu wypełnienia tych obowiązków przez Bank Do momentu wniesienia sprzeciwu Do momentu wycofania takiej zgody Do czasu wypełnienia prawnie uzasadnionych interesów Banku lub do czasu wniesienia przez Państwa sprzeciwu na takie przetwarzanie Oświadczam, że zapoznałem się z przedstawioną mi treścią informacji administratora danych osobowych dotyczącą przetwarzania moich danych osobowych. 2. KLAUZULA INFORMACYJNA BIURA INFORMACJI KREDYTOWEJ Pani/Pana dane osobowe mogą być przekazywane przez Bank Spółdzielczy w Mszanie Dolnej (zwany dalej Bankiem ) na podstawie art.105 ust. 1 pkt 1c oraz art. 105 ust. 4 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. ustawy Prawo bankowe (zwane dalej Prawem bankowym ) do Biura Informacji Kredytowej S.A. z siedzibą w Warszawie, ul. Jacka Kaczmarskiego 77 a, Warszawa (zwanego dalej BIK ). W związku z powyższym BIK obok Banku staje się Administratorem Pani/Pana danych osobowych. Poniżej przedstawiamy podstawowe informacje dotyczące przetwarzania Pani/Pana danych osobowych przez BIK. 1) Administrator danych Administratorem Pani/Pana danych osobowych jest Biuro Informacji Kredytowej S.A. z siedzibą w Warszawie, ul. Jacka Kaczmarskiego 77a, Warszawa (dalej BIK ). 2) Dane kontaktowe. Z BIK można się skontaktować poprzez adres kontakt@bik.pl lub pisemnie (Centrum Obsługi Klienta BIK S.A., Warszawa, ul. Postępu 17A). W BIK wyznaczony jest Inspektor Ochrony Danych, z którym można się skontaktować poprzez iod@bik.pl lub pisemnie (Inspektor Ochrony Danych, Centrum Obsługi Klienta BIK S.A., Warszawa, ul. Postępu 17A). Z Inspektorem Ochrony Danych można się kontaktować we wszystkich sprawach dotyczących przetwarzania danych osobowych oraz korzystania z praw związanych z przetwarzaniem danych. 3) Cele przetwarzania oraz podstawa prawna przetwarzania Pani/Pana dane będą przetwarzane przez BIK w celach: wykonywania czynności bankowych, w szczególności oceny zdolności kredytowej i analizy ryzyka kredytowego, w tym z wykorzystaniem profilowania podstawą prawną przetwarzania danych osobowych są przepisy Prawa bankowego; statystycznych i analiz, których wynikiem nie są dane osobowe i wynik ten nie służy za podstawę podejmowania decyzji dotyczących konkretnych osób fizycznych podstawą prawną przetwarzania danych osobowych jest prawnie uzasadniony interes administratora danych wynikający z przepisów Prawa bankowego; w celu stosowania metod wewnętrznych oraz innych metod i modeli, o których mowa w art. 105 a ust. 4 Prawa bankowego podstawą przetwarzania danych osobowych jest przepis Prawa bankowego; Strona 5 z 7

6 w celu rozpatrywania Pani/Pana potencjalnych reklamacji i zgłoszonych roszczeń podstawą prawną przetwarzania danych osobowych jest prawnie uzasadniony interes administratora danych, polegający na rozpatrzeniu zgłoszenia będącego przedmiotem reklamacji oraz obrony przez potencjalnymi roszczeniami. 4) Kategorie przetwarzanych danych BIK przetwarza Pani/Pana dane osobowe w zakresie: dane identyfikujące osobę: PESEL/NIP, imię, nazwisko, dane dotyczące dokumentów tożsamości, nazwisko rodowe, nazwisko panieńskie matki, imię ojca, imię matki, data urodzenia, miejsce urodzenia, obywatelstwo; dane adresowe i teleadresowe, dane socjo-demograficzne: informacje o zatrudnieniu lub prowadzonej działalności gospodarczej, wykształcenie, dochody i wydatki, stan cywilny, liczba osób w gospodarstwie domowym, ustrój majątkowy małżonków; dane dotyczące zobowiązania: źródło zobowiązania, kwota i waluta, numer i stan rachunku, data powstania zobowiązania, warunki spłaty zobowiązania, cel finansowania, zabezpieczenie prawne i przedmiot zabezpieczenia, przebieg realizacji zobowiązania, stan zadłużenia z tytułu zobowiązania na dzień wygaśnięcia zobowiązania, data wygaśnięcia zobowiązania, przyczyny niewykonania zobowiązania lub dopuszczenia się zwłoki, o której mowa w art. 105a ust. 3 ustawy, przyczyny wygaśnięcia zobowiązania, informacja o upadłości konsumenckiej, decyzja kredytowa i dane dotyczące wniosków kredytowych. 5) Źródło pochodzenia danych. BIK pozyskuje Pani/Pana dane osobowe z Banku. Informacja o upadłości konsumenckiej przetwarzana w BIK może pochodzić z Banku oraz z Monitora Sądowego i Gospodarczego. 6) Okres przez który dane będą przetwarzane. Pani/Pana dane osobowe będą przetwarzane przez BIK: dla celów wykonywania czynności bankowych, w szczególności dokonywania oceny zdolności kredytowej i analizy ryzyka kredytowego przez okres trwania Pani/Pana zobowiązania, a po jego wygaśnięciu tylko w przypadku wyrażenia przez Panią/Pana zgody lub spełnienia warunków, o których mowa w art. 105 a ust. 3 Prawa bankowego, przy czym w żadnym wypadku nie dłużej niż przez okres 5 lat po wygaśnięciu zobowiązania, a w zakresie danych wynikających z zapytania przekazanego do BIK przez okres nie dłuższy niż 5 lat od jego przekazania, z tym, że dane te będą udostępnianie przez okres nie dłuższy niż 12 miesięcy od ich przekazania; dla celów stosowania metod wewnętrznych oraz innych metod i modeli, o których mowa w art. 105 a ust. 4 Prawa bankowego przez okres trwania zobowiązania oraz przez okres 12 lat od wygaśnięcia zobowiązania; dla celów statystycznych i analiz przez okres trwania zobowiązania oraz przez okres 12 lat od wygaśnięcia zobowiązania, a w zakresie danych wynikających z zapytania przekazanego do BIK przez okres nie dłuższy niż 10 lat od jego przekazania; dla celów rozpatrywania Pani/Pana reklamacji i zgłoszonych roszczeń do momentu przedawnienia Pani/Pana potencjalnych roszczeń wynikających z Umowy lub z innego tytułu. 7) Odbiorcy danych. Pani/Pana dane osobowe mogą być udostępniane przez BIK podmiotom uprawnionym do ich otrzymania na mocy obowiązujących przepisów prawa, w tym podmiotom wymienionym w art. 105 ust. 4 i 4d Prawa bankowego, a także do rejestru PESEL lub Rejestru Dowodów Osobistych w celu weryfikacji poprawności przekazanych danych osobowych, oraz innym podmiotom współpracującym z BIK, o ile taki podmiot dysponuje Pani/Pana zgodą. Pani/Pana dane osobowe mogą być także przekazywane podmiotom przetwarzającym dane w imieniu BIK, takim jak dostawcy usług informatycznych przy czym takie podmioty przetwarzają dane jako podwykonawcy, na podstawie umowy z BIK i wyłącznie zgodnie z poleceniami BIK. 8) Prawa osoby, której dane dotyczą. Przysługuje Pani/Panu prawo dostępu do Pani/Pana danych oraz prawo żądania ich sprostowania, usunięcia, ograniczenia przetwarzania. W zakresie, w jakim podstawą przetwarzania Pani/Pana danych osobowych jest przesłanka prawnie uzasadnionego interesu administratora, przysługuje Pani/Panu prawo wniesienia sprzeciwu wobec przetwarzania Pani/Pana danych osobowych. W zakresie, w jakim podstawą przetwarzania Pani/Pana danych osobowych jest zgoda, ma Pani/Pan prawo wycofania zgody. Wycofanie zgody nie ma wpływu na zgodność z prawem przetwarzania, którego dokonano na podstawie zgody przed jej wycofaniem. Strona 6 z 7

7 W zakresie, w jakim Pani/Pana dane są przetwarzane w celu zawarcia i wykonywania Umowy lub przetwarzane na podstawie zgody przysługuje Pani/Panu także prawo do przenoszenia danych osobowych, tj. do otrzymania od administratora Pani/Pana danych osobowych, w ustrukturyzowanym, powszechnie używanym formacie nadającym się do odczytu maszynowego. Może Pani/Pan przesłać te dane innemu administratorowi danych. Uprawnienie do przenoszenia danych nie dotyczy danych, które stanowią tajemnicę przedsiębiorstwa. Przysługuje Pani/Panu również prawo wniesienia skargi do organu nadzorczego zajmującego się ochroną danych osobowych. Oświadczam, że otrzymałem informację Administratora danych osobowych dotyczącą przetwarzania moich danych osobowych, w której wskazano kto jest administratorem moich danych osobowych oraz przyjmuję do wiadomości spełnienie obowiązku informacyjnego przez Administratora danych osobowych. 3. KLAUZULE ZGÓD 1. Potwierdzam, że zostałam(em) poinformowana(y) o prawie dostępu do swoich danych osobowych, ich poprawiania oraz dobrowolności udzielenia zgód, udzielonych w odrębnym oświadczeniu, tzw. Karcie Informacyjnej Posiadacza Rachunku, stanowiącym załącznik do kartoteki Klienta, przechowywanej zgodnie z zasadami obowiązującymi w Banku, jak również o możliwości ich odwołania w każdym czasie. Przyjmuję do wiadomości, że odwołanie zgody nie wpływa na zgodność z prawem przetwarzania danych przed jej odwołaniem. 2. Wyrażam zgodę na: 1) na podstawie art. 24 ust. 1 ustawy z dnia 9 kwietnia 2010 r. o udostępnianiu informacji gospodarczych i wymianie danych gospodarczych (Dz. U. z 2018, poz. 470, z późn. zm.) upoważniam Bank Spółdzielczy w Mszanie Dolnej do wystąpienia za pośrednictwem Biura Informacji Kredytowej S.A. z siedzibą w Warszawie do biur informacji gospodarczej o ujawnienie informacji gospodarczych dotyczących moich zobowiązań jako konsumenta. [Wyrażenie przez Panią/Pana powyższej zgody jest dobrowolne, jednakże brak wyrażenia zgody skutkować będzie niemożliwością zawarcia umowy.] Podpis Kredytobiorcy / Poręczyciela / Dłużnika z tytułu zabezpieczenia* TAK NIE (miejscowość, data) (Podpis Właściciela/Wspólnika/Poręczyciela) 2) [Wyrażenie tej zgody dotyczy tylko Poręczyciela będącego osobą fizyczną] przetwarzanie przez Bank Spółdzielczy w Mszanie Dolnej oraz Biuro Informacji Kredytowej S.A. z siedzibą w Warszawie dotyczących mnie informacji stanowiących tajemnicę bankową, po wygaśnięciu moich zobowiązań wynikających z Umowy, w celu oceny zdolności kredytowej i analizy ryzyka kredytowego przez okres nie dłuższy niż 5 lat od dnia wygaśnięcia. Poręczyciel TAK NIE NIE DOTYCZY (miejscowość, data) (Podpis Poręczyciela) Strona 7 z 7