Przygotowanie Wniosku o wsparcie finansowe Część opisowa Biznes Planu

Transkrypt

1 Przygotowanie Wniosku o wsparcie finansowe Część opisowa Biznes Planu TWORZENIE I REALIZACJA BIZNES PLANU Mgr inż. Magdalena Kosobucka.

2 Przygotowanie Wniosku o wsparcie finansowe Część opisowa Biznes Planu Plan przebiegu szkolenia Biznes Plan Rodzaje Biznes Planów Cechy Biznes Planów Reguły Biznes Planu Zasady ogólne pisania Biznes Planu do projektu Struktura Biznes Planu

3 Biznes Plan Nie ma jedynej właściwej definicji biznesplanu, ponieważ w zależności od rodzaju przedsięwzięcia, któremu biznesplan ma służyć, można ją rozszerzać bądź zawężać. Jedynym wspólnym mianownikiem większości biznesplanów jest cel, któremu ma służyć - pozyskanie środków finansowych na określone przedsięwzięcia. organizacyjnych i kadrowych.

4 Biznes Plan Biznesplan jest zestawem dokumentów i analiz, które zostały zebrane i opracowane na podstawie bieżącej sytuacji firmy oraz danych historycznych, zawierającym prognozę finansową firmy oraz cel i sposób jego realizacji, przy uwzględnieniu wszystkich znanych warunków finansowych, rynkowych, technologicznych,

5 Rodzaje Biznes Planów Różne rodzaje przedsięwzięć ujmowane są w formie biznesplanów. Jak się okazuje, nie tylko plany związane z założeniem nowej formy, ale także: plan zadania inwestycyjnego, plan modernizacji produkcji, plan sprzedaży nowego produktu, plan sprzedaży nowej usługi, plan tworzenia nowej sieci handlowej,

6 Rodzaje Biznes Planów plan rozwoju eksportu, plan zarządzania firmą, plan uzdrowienia firmy, plan pozyskania i wykorzystania kredytu, plan opłacalności leasingu.

7 Wspólne cechy wszystkich biznesplanów Chociaż biznesplanów jest wiele i podobno nie ma dwóch takich samych, to jednak jest kilka cech, które powinien posiadać każdy z nich: obiektywizm, celowość, konkretność, realizm, elastyczność, użyteczność, zwięzłość, przejrzystość, Kompleksowość.

8 REGUŁY BIZNES PLANU Po pierwsze: należy dokładnie wiedzieć, dla kogo przygotowujesz biznesplan. Dzięki temu będzie wiadomo, na które rozdziały powinno się zwrócić szczególną uwagę. Po drugie: należy przedyskutować pierwsze wersje pomysłów z zaufanymi znającymi się na rzeczy osobami. Po trzecie: nie należy przepisywać gotowych biznesplanów, zmieniając w nich tylko cyfry. Po czwarte: należy zwrócić uwagę na realność założeń i celów, które zamierza się osiągnąć. Wiele planów zakończyło się niepowodzeniem właśnie z powodu nadmiernego optymizmu. Po piąte: należy sprawdzić czy w biznesplanie nie ma sprzeczności.

9 Reguły Biznes Planu Po szóste: należy zadbać o wygląd biznesplanu. Powinien być estetyczny, przyciągający uwagę i nie nudny. Inwestorzy to też ludzie, którzy nie lubią się zanudzać. Dobrze jeśli znajdą się tam tabele czy wykresy, są one zawsze ciekawsze niż ciągły, a w dodatku nużący tekst. Po siódme: zwracając uwagę na inwestorów, należy pamiętać, że najważniejsze jest dobrze sprzedać swój projekt. Po ósme: najczęściej zadaniem biznesplanu jest pozyskanie kredytu bankowego, ale to nie kredyt jest najważniejszy, ale cele, które za jego pomocą będą mogły być realizowane.

10 Zasady ogólne pisania Biznes Planu do projektu 1. Biznesplan należy wypełnić w języku polskim. 2. Biznesplan powinien być zgodny ze złożonym formularzem rekrutacyjnym 3. Biznesplan musi być wypełniony w powiązaniu z wnioskiem o dofinansowanie.

11 Zasady ogólne pisania Biznes Planu do projektu Informacje zawarte w Biznes Planie oraz wniosku muszą być ze sobą zgodne. 4. Nie powinno się zmieniać formatu Biznes Planu, chyba że zachodzą uzasadnione przesłanki 5. Wszystkie pozycje biznes planu powinny zostać wypełnione.

12 Zasady ogólne pisania Biznes Planu do projektu Biznes plan jest podzielony na pięć sekcji, tj.: Sekcja A Pomysł na Biznes Sekcja B Potencjał i wykształcenie uczestnika projektu Sekcja C Znajomość rynku i konkurencji Sekcja D Identyfikacja rozwiązań alternatywnych Sekcja E Opłacalność i efektywność przedsięwzięcia oraz np. tzw. OŚWIADCZENIE PRZEDSIĘBIORCY

13 Sekcja A POMYSŁ NA BIZNES Sekcja A podzielona jest na 6 podsekcji, tj.: Sekcja A-1 - Informacje ogólne o Wnioskodawcy Sekcja A-2 - Innowacyjność rynkowa pomysłu Sekcja A-3 - Analiza wykonalności pomysłu Sekcja A-4 - Operacyjność Sekcja A-5 - Kompletność Sekcja A-6 - Racjonalność

14 Sekcja A A-1 Informacje ogólne o Wnioskodawcy Proszę o podanie następujących danych 1. Imię i nazwisko Wnioskodawcy 2. Pełna nazwa firmy 3. Adres, siedziba firmy 4. Miejsce prowadzenia działalności gospodarczej 5. Czy Wnioskodawca będzie miał status podatnika VAT (Tak/Nie) 6. Forma rozliczenia podatkowego tak nie ryczałt karta podatkowa zasady ogólne podatek dochodowy pełna księgowość

15 Sekcja A-1 Proszę wpisać informacje dotyczące firmy 1. Planowana data rejestracji działalności gospodarczej (DD/MM/RRRR) 2. Planowana data rozpoczęcia działalności gospodarczej (DD/MM/RRRR) 3. Forma prawna planowanej działalności gospodarczej Proszę podać kod PKD dla planowanej działalności/rodzajów działalności Działalność (PKD) Krótka charakterystyka działalności Sugerowana liczba znaków 200 Proszę uzasadnić motywację do podjęcia danej działalności gospodarczej Sugerowana liczba znaków Planowany udział % w ogólnej wartości planowanych przychodów ze sprzedaży

16 Sekcja A-2 Innowacja, to wprowadzanie czegoś nowego. Może to oznaczać zarówno zupełnie coś nowego, ale również pewną znaczącą modyfikację. W każdej branży i na każdym etapie procesu rynkowego można znaleźć miejsce na modyfikacje, które na tyle spodobają się potencjalnym klientom, że firma będzie w stanie zdystansować konkurencję.

17 Sekcja A-2 Innowacja rozumiana w kontekście rynkowym może dotyczyć funkcjonowania przedsiębiorstwa w niszy rynkowej, ale może również dotyczyć np. samej lokalizacji, która będzie na tyle atrakcyjna, że dzięki jej wykorzystaniu, będzie można liczyć, na lepsze zyski niż konkurencja, może dotyczyć samego produktu, jak i sposobu jego sprzedaży, jego ceny, dystrybucji, czy też szeroko rozumianego marketingu.

18 Sekcja A-2 Aby wygrać na rynku, gdzie jest już prawie wszystko należy mimo wszystko być innym. Warto również zapamiętać, że kiedy pojawiają się naśladowcy innowatora i robi się ciasno, znów warto wykonać ruch, który pozwoli otworzyć kolejną, nieznaną wcześniej, przestrzeń rynkową - bo żaden sukces nie jest dany raz na zawsze...

19 Sekcja A-2 A-2 Innowacyjność rynkowa pomysłu Proszę wskazać: - na czym polega źródło innowacyjności planowanej działalności gospodarczej, - opisać do jakiego obszaru rynku, procesu produkcji czy też sprzedaży ww. innowacyjność się odnosi, - opisać ograniczenia mogące wpływać na wdrożenie innowacji. Sugerowana liczba znaków 500

20 Sekcja A-3 A-3 Analiza wykonalności pomysłu Proszę wymienić i scharakteryzować czynniki mogące ograniczać działalność firmy w bliższej jak i dalszej przyszłości. W tabeli przedstawiono podstawowe kategorie ograniczeń, jeśli Wnioskodawca zauważa inne, jak np. kulturowe, wynikające ze specyfiki działalności, można rozbudować tabelę. Organizacyjne Techniczne Czasowe Finansowe Prawne Inne Sugerowana liczba znaków 200 Sugerowana liczba znaków 200 Sugerowana liczba znaków 200

21 Sekcja A-4 A-4 Operacyjność Proszę w skrócie opisać zaplanowane w przeciągu 12 miesięcy prowadzenia działalności zadania /operacje Zadanie Krótka charakterystyka Osoba odpowiedzialna Sugerowana liczba znaków 200 Termin realizacji

22 Sekcja A-5 A-5 Kompletność Proszę uzasadnić kompletność planowanych działań w odniesieniu do operacyjności. Sugerowana liczba znaków < >

23 Sekcja A-6 A-6 Racjonalność Proszę uzasadnić racjonalność dokonywanych w biznesplanie zapisów. Należy opisać przyczynę alokacji środków dążąc do uzyskania maksymalnych efektów przy określonych nakładach albo do minimalizacji nakładów ponoszonych dla osiągnięcia założonego efektu. Sugerowana liczba znaków < >

24 Sekcja B-1 B-1 Identyfikacja potencjału Wnioskodawcy Proszę wykazać, że Wnioskodawca posiada odpowiednie możliwości do założenia działalności gospodarczej, a także talent, aby wdrożyć plany z sukcesem. Proszę zaprezentować swój potencjał w zakresie właściwego kierowania firmą. Sugerowana liczba znaków < > Proszę opisać planowane działania w celu rozpoczęcia realizacji przedsięwzięcia (promocja, pozyskanie klientów, zaangażowanie środków, realizacja pierwszych zleceń) Sugerowana liczba znaków < > Proszę wyszczególnić majątek stanowiący własność przedsiębiorstwa, a także możliwy do użycia w firmie (na podstawie umów najmu, dzierżawy)

25 Budynki i budowle (podać budynki stanowiące własność przedsiębiorstwa lub użytkowane na podstawie umów najmu, użyczenia lub leasingu) Sekcja B-1 Lokalizacja i przeznaczenie Powierzchnia Forma władania (własność, użyczenie, najem, leasing) Maszyny i urządzenia (podać urządzenia stanowiące własność przedsiębiorstwa lub użytkowane na podstawie umów dzierżawy, użyczenia lub leasingu) Rodzaj (typ, producent, model) Rok produkcji Forma władania (własność, użyczenie, dzierżawa) Środki transportu (podać środki transportu stanowiące własność przedsiębiorstwa lub użytkowane na podstawie umów najmu, użyczenia lub leasingu) Rodzaj (typ, producent, model) Rok produkcji Forma władania (własność, użyczenie, dzierżawa) Pozostałe środki trwałe i wartości niematerialne i prawne (wymienić najważniejsze, dla pozostałych podać szacunkowe wartości dla poszczególnych grup np. narzędzia czy meble) Rodzaj Forma władania (własność, użyczenie, dzierżawa) Środki użytkowane bezumownie można tu wymienić środki użytkowane na potrzeby działalności gospodarczej np. pojazdy czy lokale należące do właścicieli.

26 Sekcja B-2 B-2 Opis doświadczenia i kwalifikacji związanych z planowaną działalnością Proszę opisać wykształcenie związane z planowana działalnością Od do Uczelnia / Uzyskany tytuł Proszę opisać doświadczenie związane z planowana działalnością Od do Firma / Stanowisko Proszę opisać kwalifikacje związane z planowana działalnością od do.. Instytucja szkoleniowa/ uzyskany stopień, certyfikat itd.

27 Sekcja B-2 Personel* Proszę o podanie planowanego. Tygodniowego wymiaru godzinowego zatrudnienia Nazwa stanowiska Liczba zatrudnionych na umowę o pracę osób/etatów (wymagane kwalifikacje) Liczba zatrudnionych na umowę zlecenie i pracowników sezonowych (wymagane kwalifikacje) Suma h w tygodniu: Suma h w tygodniu:

28 Sekcja C-1 C-1 Opis produktu i jego pozycja na rynku 1. Identyfikacja segmentu rynku, do którego skierowana jest inicjatywa uczestnika projektu Rodzaj nabywcy Krótka charakterystyka Sugerowana liczba znaków <200> 2. Szacunkowa liczba nabywców i ich oczekiwania Rodzaj nabywcy Szacowana ilość (ilość/%) 3. Zasięg terytorialny rynku Oczekiwania Sugerowana liczba znaków <200> Sugerowana liczba znaków <200> Jeśli popyt na produkty będzie podlegał sezonowym zmianom, jeśli tak jak będą minimalizowane skutki tej sezonowości Sugerowana liczba znaków <200>

29 Sekcja C-2 C-2 Dystrybucja i promocja Proszę opisać, w jaki sposób będzie prowadzona sprzedaż i promocja w ramach poszczególnych ofert Wnioskodawcy Oferta Wnioskodawcy Metoda dotarcia do klienta Charakterystyka metody Sugerowana liczba znaków <200> Sposób promowania prowadzonej działalności i jej produkty Oferta Wnioskodawcy Sposób promocji Charakterystyka sposobu Sugerowana liczba znaków <200>

30 C-3 Konkurencja na rynku Sekcja C-3 Proszę wyczerpująco odpowiedzieć na poniższe pytania: Jacy są główni konkurenci w ramach poszczególnych ofert produktowych opisanych w Tabeli A-1? Na jakim rynku działają? W jakim zakresie oferta przedsiębiorstwa jest lepsza, a w jakim gorsza i czym różni się od oferty konkurencji? Proszę zastanowić się, jaka będzie reakcja konkurencji na uruchomienie nowego przedsięwzięcia oraz wprowadzenia produktu / usługi / towaru na rynek? Czy dokonają oni obniżenia cen, czy uruchomią dodatkową akcję promocyjną, a może zachowają się w jeszcze inny sposób? Jaka będzie wtedy reakcja Przedsiębiorstwa? ocena i opis, (jakość, cena, reklama / promocja, inne) Kryterium oceny: od 1(najsłabiej) do 5 (najlepiej) Oferta wnioskodawcy jakość cena reklama / promocja Średni wynik punktowy 1. Opis 2. Opis Opis

31 Sekcja C-4 C-4 Analiza SWOT planowanego przedsięwzięcia UWARUNKOWANIA WEWNĘTRZNE Mocne strony - - Słabe strony UWARUNKOWANIA ZEWNĘTRZNE Szanse Zagrożenia

32 Sekcja D D-1 Propozycje rozwiązań alternatywnych w kontekście zidentyfikowanych ograniczeń związanych z wykonalnością przedsięwzięcia Proszę jeszcze raz przeanalizować wszystkie wskazane przez siebie ograniczenia, zagrożenia i słabe strony. Aby jak najlepiej przygotować się do działania na rynku potrzebne są prawidłowe rozwiązania dla problemów, które ograniczenia te mogą generować. Poniższa tabela pomoże opisać rozwiązania będące odpowiedzią na poszczególne ograniczenia. Organizacyjne Techniczne Czasowe Finansowe Prawne Inne Ograniczenia Rozwiązania

33 E-1 Przewidywane wydatki Sekcja E Opis planowanej inwestycji Należy przedstawić zakres planowanej inwestycji (np. budowa, modernizacja budynków, zakup maszyn i urządzeń, zagospodarowanie terenu, itp.) oraz wskazać, jakie efekty ona przyniesie (np. wzrost sprzedaży, obniżka kosztów, podniesienie jakości, itp.). W pkt. I-II należy odnieść się do całokształtu działań, wskazując na udział w nim kosztów kwalifikowanych a w pkt. III jedynie do kosztów kwalifikowanych. I. Zakres inwestycji (wymienić planowane działania wraz z uzasadnieniem, wskazując wszystkie planowane nakłady) II. Uzasadnienie inwestycji III. Rodzaj działania / kosztów Uzasadnienie Koszty z VAT 5. RAZEM (PLN)

34 Sekcja E-2 E 2 Harmonogram rzeczowo-finansowy inwestycji Należy podać wszystkie planowane wydatki związane z realizacją inwestycji w kwotach brutto dla kolejnych miesięcy realizacji projektu. Planowane rozpoczęcie realizacji projektu (miesiąc, rok): Miesiąc pierwszy to miesiąc rozpoczęcia inwestycji Lp. Wyszczególnienie (należy podać składniki takie jak w tabeli Opis planowanej inwestycji ) Nazwa zadania: ZADANIE RAZEM Nazwa zadania: ZADANIE RAZEM PROJEKT RAZEM Koszty kwalifikowane

35 Sekcja E-3 E-3 Trwałość ekonomiczno finansowa w okresie, co najmniej 2 lat od daty rozpoczęcia prowadzenia działalności Cena sprzedaży produktów Produkt/usługa Jednostka miary Cena jednostkowa sprzedaży (bez podatku VAT) Średnia cena jednostkowa konkurentów (bez podatku VAT) Podaj kryterium, jakie wykorzystano przy ustalaniu ceny własnych produktów Czy w strategii konkurencyjnej cena będzie odgrywać znaczącą rolę? Jeżeli tak, proszę uzasadnić

36 Sekcja E-3 Prognoza sprzedaży Proszę przedstawić planowaną wielkość sprzedaży, prognozę należy przedstawić w jednostkach naturalnych (szt., kg itp.), jeżeli nie jest to możliwe z uzasadnionych przyczyn podać wartości w zł Produkt / grupa asortymentowa j.m. Rok 0 (Rok rozpoczęcia działalności gospodarczej) Rok 1 Rok Pozostałe Proszę uzasadnić podaną wyżej prognozę (przedstawić założenia)

37 Sekcja E-3 Prognoza przychodów ze sprzedaży Poniżej należy określić przewidywane przychody ze sprzedaży podstawowych produktów/usług (należy tego dokonać na podstawie danych z tabeli prognoza sprzedaży) Produkt / grupa asortymentowa Cena jednostk owa (zł/szt., kg, itp.) Rok 0 (Rok rozpoczęcia działalności gospodarczej) Rok 1 Rok Ogółem Proszę uzasadnić podaną wyżej prognozę, szczególnie, gdy zmiany przychodów różnią się od zmian sprzedaży

38 Sekcja E-3 Koszty Należy określić koszty związane z działalnością w kolejnych latach Wyszczególnienie Zużycie materiałów Zużycie energii Wynagrodzenia Narzuty na wynagrodzenia Usługi obce Amortyzacja Pozostałe koszty Wartość sprzedanych towarów RAZEM Rok 0 (Rok rozpoczęcia działalności gospodarczej) Łączna wartość środków trwałych amortyzowanych jednorazowo w okresie realizacji projektu: Uzasadnienie (założenia) dla wymienionych pozycji kosztowych: Rok 1 Rok 2

39 Sekcja E-3 Rachunek zysków i strat. Na podstawie danych z tabel prognoza przychodów ze sprzedaży i koszty proszę przedstawić uproszczony rachunek zysków i strat Wyszczególnienie Rok 0 (Rok rozpoczęcia działalności gospodarczej) Rok 1 Rok 2 Przychody Przychody ze sprzedaży produktów/usług Przychody ze sprzedaży towarów Koszty Amortyzacja Zużycie materiałów i energii Wynagrodzenia Narzuty na wynagrodzenia. Usługi obce Pozostałe koszty Wartość sprzedanych towarów Zysk operacyjny projektu Źródła finansowania. Proszę poniżej przedstawić finansowania wkładu własnego inwestycji oraz finansowanie działalności w pierwszych 2 latach funkcjonowania

40 Sekcja E-3 1. Deklaruję się, że zamierzam/nie zamierzam zarejestrować się jako płatnik podatku VAT. Czytelny podpis 2. Źródła finansowania inwestycji (rodzaj źródła oraz jego wartość):

41 DZIĘKUJĘ ZA UWAGĘ