Większy majątek w przyszłości. Dzięki właściwemu doradztwu możecie Państwo osiągnąć swój cel.

Transkrypt

1 Większy majątek w przyszłości. Dzięki właściwemu doradztwu możecie Państwo osiągnąć swój cel.

2 PRZYSZŁOŚĆ MOŻNA NAJ- LEPIEJ PRZEPOWIEDZIEĆ WTEDY, KIEDY SIĘ JĄ TWORZY SAMEMU. E&S Investments Poland sp. z o.o. Tworzymy wartości. Każdy z nas ma marzenia i cele wiele z nich można zrealizować jedynie przy pomocy pieniędzy: Jedni marzą o własnym domu lub o mieszkaniu własnościowym, dalekich podróżach bądź basenie, inni o możliwie beztroskiej emeryturze, a jeszcze inni nie pragną z całej duszy nic innego, niż ułatwić swoim dzieciom lub wnukom start w przyszłość zawodową. Są też tacy, dla których realizacja wielu z tych pragnień jest ważna. Z reguły każdy może spełnić swoje marzenia. Aby nie była to tylko sucha teoria, rozsądnie jest po pierwsze możliwie wcześnie rozpocząć oszczędzanie, po drugie zasięgnąć obiektywnej porady celem orientacji i oceny możliwości na rynku. Najstarsza firma w Grupie E&S ma 30-letnie doświadczenie w doradztwie finansowym. Doradztwo majątkowe oznacza najczęściej dla nas i naszych doradców udzielanie porad ludziom, którzy chcą zbudować majątek umożliwiający spełnienie ich marzeń. W przypadku gdy majątek już istnieje, doradztwo skupia się przede wszystkim na zabezpieczeniu przyszłości i powiększaniu majątku powyżej stopy inflacji. ZYSK, BEZPIECZEŃSTWO, PŁYNNOŚĆ FINANSOWA Obojętnie jak inwestujesz pieniądze, zawsze konieczne jest znalezienie odpowiedniej relacji między zyskiem, bezpieczeństwem i płynnością finansową. Te trzy pojęcia są filarami każdej lokaty kapitału, ale z trudem można je ze sobą pogodzić. Faworyzowanie jednego z tych elementów oznacza zawsze pójście na kompromis w przypadku dwóch pozostałych. Wysokie bezpieczeństwo i wysoka płynność finansowa wpływają niekorzystnie na zysk, a wysoki zysk opiera się na większym ryzyku. Ten magiczny trójkąt lokaty kapitału zastąpiliśmy pięciokątem: Ponieważ zrozumiałość i wygoda są dla nas tak samo ważnymi filarami lokaty kapitału. Naszym zadaniem jest zapewnienie kompetentnego doradztwa, aby nasi klienci rozumieli, na co się ostatecznie decydują. I jest to możliwe w każdej chwili, ponieważ niezależni doradcy z firmy E&S nie są ograniczeni godzinami pracy biura i są osiągalni dla Państwa 7 dni w tygodniu przez 24 godziny na dobę. Płynność finansowa Zrozumiałość Bezpieczeństwo Magiczny pięciokąt lokaty kapitału Wygoda Zysk z kapitału Alan Kay 2 3

3 Więcej możliwości SZEROKA PALETA FORM INWESTOWANIA Świat finansowy oferuje wyjątkowo dużą różnorodność produktów i możliwości mających pomóc w tworzeniu, utrzymaniu lub pomnożeniu majątku. Do najbardziej znanych zaliczane są książeczki oszczędnościowe, umowy oszczędnościowo-budowlane i ubezpieczenia na życie. Te warianty stanowią jednak zaledwie mały wycinek rzeczywistych możliwości i nie nadają się zazwyczaj do realizacji długoterminowych planów. Albo są zbyt mało elastyczne, albo przynoszą zbyt niskie zyski. W przypadku instrumentów pieniężnych zawsze istnieje problem inflacji, która długoterminowo wpływa na spadek ich wartości. Nieruchomości, udziały w przedsiębiorstwie, akcje lub metale szlachetne przynoszą myślącym długoterminowo inwestorom znaczne korzyści finansowe. Aktywa trwałe nie podlegają inflacji, lecz - pod warunkiem, że dokonamy właściwego wyboru - stale zyskują na wartości. ELASTYCZNOŚĆ JAK W ŻYCIU Najlepszym wyborem w przypadku tworzenia majątku w średnim i długim okresie czasu są rzeczy posiadające wartość materialną. Przejrzystość, szybka możliwość użycia i zrozumiałość należą do tych kryteriów, na które należy zwrócić szczególną uwagę. Fundusze inwestycyjne* to forma inwestycji spełniająca powyższe kryteria. Fundusze bazują na prostej idei zminimalizowania ryzyka poprzez rozproszenie kapitału. Nie inwestuje się bowiem w jeden papier wartościowy, lecz w kilka równocześnie. W przypadku funduszy inwestycyjnych nie ma z reguły określonego czasu trwania inwestycji ani terminu związania ofertą. W każdej chwili mogą Państwo dysponować swoim zainwestowanym kapitałem, gdyż wszystkie spółki inwestycyjne zobowiązane są do wycofania Państwa udziałów według aktualnych cen giełdowych. Oczywiście w każdej chwili możecie Państwo zmienić wysokość wpłat. Zainwestowany kapitał pracuje mimo to dalej na rzecz Państwa. Fundusze zamknięte* stanowią rozsądne i konieczne uzupełnienie w stosunku do tradycyjnej lokaty kapitału. Oferują one możliwość wzięcia udziału w projekcie inwestycyjnym, jak np. nieruchomość. W ten sposób można bardziej uniezależnić swój portfel inwestycyjny od rozwoju sytuacji na rynkach finansowych. W przeszłości fundusze zamknięte były bardziej stabilne pod kątem wartości niż w czasach kryzysu. * Dostępność podanych w niniejszym tekście produktów możliwa jest dopiero po dokonaniu rejestracji w Polsce. Ta forma inwestowania zalecana jest szczególnie dla inwestorów, którzy mają ograniczony wkład kapitałowy i chcą mimo to - dzięki większym szansom na zysk z kapitału - czerpać zyski z inwestycji w duży projekt. Inwestor uczestniczy bezpośrednio w inwestycjach, których oprocentowanie jest zazwyczaj większe. W przypadku metali szlachetnych* zysk z kapitału nie zajmuje pierwszego miejsca. Złoto na przykład traktowane jest nie tylko jako bezpieczna przystań w czasach kryzysu, ale już od wieków stanowi najlepszą ochronę siły nabywczej przed inflacją. Szczególnie w czasach wysokiej dewaluacji pieniądza, przy niestabilnej sytuacji gospodarczej i niskim oprocentowaniu niezawodnymi okazują się rzadkie, trwałe i piękne metale szlachetne, które utrzymują swoją wartości i siłę nabywczą. Długoterminowe wykresy pokazują bardzo wyraźnie, że występowanie złota w portfelu inwestycyjnym zmniejsza ryzyko i zwiększa zysk z kapitału. Zadanie polega więc na tym, aby w oparciu o posiadane środki i przy zachowaniu koniecznego bezpieczeństwa wybrać te możliwości i kombinacje, które umożliwią osiągnięcie rzeczywistego zysku. Ostatecznie bowiem celem powinno być nie tylko uzyskanie pokrycia kosztów inflacji, opłat i podatków, lecz wypracowanie prawdziwego zysku z kapitału. Papierowy pieniądz ostatecznie powraca do swojej prawdziwej wartości zera. (Voltaire, francuski pisarz i filozof) Typowym zjawiskiem dla inwestycji finansowej jest pewne ryzyko, z jakim się ona wiąże. Należy je uwzględnić przed podjęciem każdorazowej decyzji inwestycyjnej. Wartość lokaty oraz dochód z niej mogą ulec wahaniom i nie są gwarantowane. Istnieje także możliwość, że inwestorzy nie otrzymają zwrotu zainwestowanej kwoty. Dywersyfikacja może wprawdzie zredukować ryzyko rynkowe, nie może jednak całkowicie przed nim uchronić. 4 5

4 Korzystajcie Państwo z wieloletniego know-how naszych specjalistów.

5 E&S Investments Poland sp. z o.o. ul. Babińskiego 69, Kraków Tel Fax office.poland@es-investments.com KRS PL 06/2014 Aby mogli Państwo rzeczywiście czerpać korzyści ze swojej ochrony finansowej. Uwaga: Zysk oraz stopa zwrotu z inwestycji nie mogą być gwarantowane. Wynik finansowy osiągnięty w przeszłości nie jest rzetelnym wskaźnikiem aktualnego oraz przyszłego wyniku finansowego. Wartość oczekiwana nie stanowi także wskaźnika pewności przyszłych wyników. Zanim podejmiecie Państwo decyzję inwestycyjną odnośnie swoich udziałów w funduszach, konieczne jest dokładne zaznajomienie się z prospektem oraz w szczególności z informacjami o ryzykach związanych z inwestycją w fundusze.