Nowy serwis transakcyjny. miniporadnik dla Klientów Volkswagen Bank direct

Transkrypt

1 Nowy serwis transakcyjny miniporadnik dla Klientów Volkswagen Bank direct

2 Spis treści Strona Mój Portfel... 4 Rejestr Zdarzeń... 7 Moje ustawienia... 8 Statusy operacji a Historia operacji Odbiorcy a Przelewy wzorcowe Udostępnianie Przelewów wzorcowych Aktywacja karty płatniczej Informacja o kredytach, limitach kredytowych, kartach płatniczych oraz ubezpieczeniach Zlecenie jednorazowe a przelew z datą przyszłą Przypisywanie operacji do automatycznej obsługi telefonicznej

3 Nowy system wnosi kilka zmian, które przy pierwszym kontakcie mogą Ciebie naszego dotychczasowego Klienta nieco zaskoczyć lub wymagać chwili na ich poznanie. Aby ułatwić poznanie nowego systemu przygotowaliśmy poniższy mini-poradnik. Ma on na celu wskazać najważniejsze z różnic w codziennym korzystaniu z systemu. Logowanie W tym przypadku nie ma żadnej różnicy. Twoje logowanie odbywa się identycznie jak dotychczas. Na stronie logowania (zgodnie z zasadami bezpieczeństwa upewnij się, że korzystasz z aktualnych wersji systemów operacyjnych, przeglądarek oraz sprawdź nasz certyfikat bezpieczeństwa) zostaniesz poproszony o podanie Twojego Identyfikatora (numeru Klienta) oraz Klucza (to kombinacja Twojego indywidualnego hasła oraz aktualnego wskazania tokena). Po zatwierdzeniu tych danych otrzymasz stronę Mój Portfel. Uwaga! Volkswagen Bank direct nigdy nie prosi o podawanie mailem żadnych danych autoryzacyjnych! Przed podaniem danych na stronie logowania zawsze upewnij się, że posiada ona prawidłowy i ważny certyfikat bezpieczeństwa. Unikaj logowania do systemu w miejscach, które potencjalnie mogą być wykorzystane do przechwycenia Twoich danych, a na własnym komputerze dbaj o aktualizację oprogramowania i aplikacji kluczowych dla bezpieczeństwa (poprawki systemu operacyjnego, oprogramowanie antywirusowe i firewall). 3

4 Strona Mój Portfel Dotychczas po zalogowaniu w systemie prezentowane było zestawienie Twoich rachunków, bez szczegółowych informacji ani prezentacji innych produktów. W nowym systemie po zalogowaniu ujrzysz stronę Mój Portfel zawierającą: informacje o Twoim ostatnim udanym i nieudanym logowaniu: jeśli te informacje nie zgadzają się ze stanem faktycznym, poinformuj o tym telefonicznie lub pocztą w serwisie transakcyjnym naszego konsultanta Rejestr Zdarzeń (opis w dalszej części) 4

5 Operacje oczekujące (opis w dalszej części) sekcje informacyjne dla produktów finansowych: kont, kart płatniczych, lokat, kredytów i limitów kredytowych, ubezpieczeń. W nowym systemie prezentowane są znacznie szersze informacje o Twoich finansach, dodatkowo wszystkie potrzebne informacje otrzymujesz w jednym miejscu i natychmiast po zalogowaniu. Jeśli nie korzystasz np. z ubezpieczeń wyświetlanie tej sekcji możesz wyłączyć lub ją zwinąć do niewielkiego paska z tytułem. W dowolnym momencie możesz ją rozwinąć. Takie operacje możesz wykonać również na stronie Moje Ustawienia (opis w dalszej części) wówczas zostaną one zapamiętane dla Twojego profilu i strona Mój Portfel będzie prezentowana zgodnie z Twoimi preferencjami. 5

6 6

7 Rejestr Zdarzeń to nowa sekcja informacyjna, prezentująca informacje o zdarzeniach odnotowanych przez system w ciągu ostatniego miesiąca. Rejestr Zdarzeń może być dostosowany do Twoich potrzeb, maksymalnie może prezentować 30 ostatnich zdarzeń z 30 ostatnich dni. Rodzaje tych zdarzeń oraz ich liczbę możesz określić na stronie Moje Ustawienia (opis w dalszej części). Klikając wybrane zdarzenie zobaczysz szczegółowe informacje na jego temat. 7

8 1. Operacje oczekujące: to kolejna nowa sekcja informacyjna, prezentuje najbliższe operacje zaplanowane w systemie i oczekujące na realizację maksymalnie w perspektywie 1 miesiąca od daty bieżącej; znajdziesz tu przelewy z datą przyszłą (dawne zlecenia jednorazowe) oraz najbliższe wykonanie zleceń stałych przypadających na najbliższy miesiąc. Klikając przycisk Opcje w prawym dolnym rogu wiersza danej operacji otrzymasz listę dostępnych dla tej operacji opcji to jedno z ułatwień w nowym systemie. Potrzebną operację możesz wykonać natychmiast, bez konieczności zagłębiania się w systemie. Moje ustawienia Strona Moje ustawienia to zupełna nowość w systemie transakcyjnym Volkswagen Bank direct. Dzięki niej dopasujesz system do Twoich potrzeb. Strona podzielona jest na następujące sekcje: wybór domyślnego rachunku Ta sekcja jest wykorzystywana, jeśli jeśli jesteś właścicielem lub pełnomocnikiem więcej niż jednego rachunku. Wówczas wybrany rachunek możesz określić jako domyślny. Od tej pory, po zapamiętaniu Twojego wyboru w systemie, rachunek ten będzie domyślnie podstawiany w formularzach przelewów, zleceń itp. Oczywiście masz możliwość zmiany rachunku na formularzu na inny według potrzeby. W dowolnym momencie możesz także zmienić rachunek domyślny na stronie Moje Ustawienia. Wybór zapamiętaj kliknięciem przycisku zapisz sekcję lub zapisz wszystkie sekcje. 8

9 ustawienia strony Mój Portfel W tej części możesz wybrać, które sekcje strony Mój Portfel mają być wyświetlane (domyślnie wyświetlane są wszystkie). Np. jeśli nie posiadasz kredytów i nie potrzebujesz takich informacji możesz wyłączyć wyświetlanie sekcji Kredyty i limity możesz ukryć lub zwinąć. Dla wyświetlanych kategorii możesz określić odpowiadającą Ci kolejność. ustawienia listy Moje Skróty Moje Skróty to kolejne rozwiązanie mające na celu zwiększenie wygody korzystania z serwisu transakcyjnego. Umożliwia niczym w przeglądarce internetowej dodanie wybranych, najczęściej odwiedzanych stron do listy, którą możesz łatwo i szybko wywołać jednym kliknięciem. Potem wskazujesz potrzebny link kliknięciem i ładujesz wybraną stronę bez jej szukania lub przechodzenia kilku kroków w menu. Twoimi skrótami możesz wygodnie zarządzać właśnie na stronie Moje Ustawienia. 9

10 ustawienia parametrów wyświetlania serwisu W tej sekcji możesz dopasować wyświetlanie serwisu do Twoich potrzeb: od wielkości czcionki po liczbę wierszy Historii operacji wyświetlanych na jednej stronie. Rejestr Zdarzeń systemu W tej części możesz określić rodzaje zdarzeń, które mają być prezentowane w Rejestrze Zdarzeń. Wyświetlanie części z nich (alerty zaznaczone na czerwono) jest obowiązkowe. Wówczas w przypadku braku realizacji Twojej dyspozycji system Cię o tym poinformuje, dlatego warto korzystać z Rejestru Zdarzeń i nie wyłączać jego wyświetlania. 10

11 ustawienia usługi ZUS/US W zależności od tego, czy wykonujesz operacje na rzecz ZUS lub Urzędu Skarbowego, obsługę tych operacji możesz wyłączyć lub włączyć (domyślnie włączone). Wybrane ustawienia możesz zmienić w dowolnym momencie. 11

12 ustawienia plików eksportu Nowy system to także nowe możliwości. Jedną z nich jest eksportowanie plików z zestawieniami operacji finansowych do plików w popularnych formatach w celu łatwej prezentacji lub opracowania w programach do zarządzania budżetem domowym i finansami osobistymi (np. Quicken, MS Money, itp.). W tej sekcji możesz określić preferowane konwencje zapisu w plikach eksportu. Statusy operacji a Historia operacji Kiedy wykonujesz w serwisie transakcyjnym operację, dyspozycja jej realizacji trafia do systemu bankowego. Operacje mające datę realizacji w przyszłości (np. zlecenia stałe, dyspozycje założenia lokaty) posiadają statusy, określające stan, w jakim oczekują na wykonanie w systemie bankowym. Po ich faktycznej realizacji (związanej z ruchem środków na Twoim rachunku), operacje pojawiają się w Historii operacji. 12

13 13

14 14

15 Odbiorcy a Przelewy wzorcowe Jedną z bardziej zauważalnych zmian w nowym systemie transakcyjnym jest zastąpienie znanej dotychczas funkcjonalności Odbiorcy przez Przelewy wzorcowe. Przelewy wzorcowe to funkcjonalność dobrze znanych Odbiorców wzbogacona o możliwość określenia tytułu oraz kwoty przelewu. Przelew wzorcowy definiujesz za pomocą prostego szablonu. Szablon przelewu możesz także łatwo wykorzystać definiując nowe zlecenie stałe. Wystarczy, że wybierzesz z listy przelew wzorcowy, a jego dane same podstawią się w formularzu. Możesz je wtedy również zmodyfikować przed zapisaniem zlecenia stałego lub wykonaniem takiego przelewu. Udostępnianie Przelewów wzorcowych Przelewy wzorcowe to wygodne szablony przelewów, które przewidujesz wykorzystywać więcej niż jeden raz. Przelew wzorcowy możesz zdefiniować (jak odbiorcę w dotychczasowym systemie) lub po prostu wprowadzając dane do nowego przelewu zapamiętać go jako wzorcowy. Z tak utworzonego szablonu możesz wygodnie korzystać wykonując w przyszłości przelew lub zlecenie stałe: po jego wyborze z listy dane same się podstawią oszczędzając Twój czas. 15

16 Co więcej, tak zdefiniowane szablony mogą być współdzielone. Wyobraź sobie na przykład, że masz zdefiniowany przelew wzorcowy na rzecz elektrowni. Jesteś jednocześnie pełnomocnikiem do innego rachunku w Volkswagen Bank direct i w pewnym momencie zachodzi potrzeba przelewu środków na rzecz elektrowni właśnie z tego rachunku. Jednym kliknięciem możesz udostępnić ten szablon przelewu bez konieczności przepisywania czy przesyłania mailem jakichkolwiek danych odbiorcy. To wygodne rozwiązanie ma na celu oszczędzić Twój czas i wyeliminować zbędne przenoszenie danych. Możesz również korzystać z przelewów wzorcowych udostępnionych przez innych oraz skopiować je do Twoich własnych szablonów. 16

17 Aktywacja karty płatniczej Ta czynność możliwa była dotychczas wyłącznie za pośrednictwem infolinii. Teraz po otrzymaniu nowej lub wznawianej karty możesz samodzielnie ją aktywować w kilku kliknięciach. Prezentacja informacji o kredytach, limitach kredytowych, kartach płatniczych oraz ubezpieczeniach Do tej pory te informacje nie były prezentowane w serwisie transakcyjnym. Teraz masz dostęp do wielu informacji i funkcji, które wcześniej wymagały kontaktu telefonicznego z konsultantem. Zlecenie jednorazowe a przelew z datą przyszłą Dotychczas chcąc zdefiniować jednorazową operację transferu środków z rachunku w przyszłości należało skorzystać ze Zlecenia jednorazowego. W nowym systemie ta funkcjonalność została zastąpiona przez bardziej intuicyjny Przelew z datą przyszłą. Przypisywanie operacji do automatycznej obsługi telefonicznej 17

18 Zlecenia stałe oraz przelewy wzorcowe jako szablony operacji możesz łatwo przypisać do obsługi w systemie TELEdirect. Wystarczy podczas ich tworzenia lub modyfikacji zaznaczyć odpowiednią opcję i wybrać numer z zakresu Następnie tę operację będziesz mógł wykonywać automatycznie z klawiatury telefonu w obsłudze telefonicznej. To szybkie i wygodne rozwiązanie dla osób korzystających nie tylko z obsługi internetowej. Powyższe zestawienie zawiera najważniejsze różnice, które przyzwyczajony do dotychczasowego systemu możesz napotkać w nowym serwisie. Zachęcamy również do zapoznania się z jego wersją demonstracyjną dostępną w serwisie internetowym Volkswagen Bank direct! Mamy nadzieję, że czas poświęcony na zaznajomienie się z potrzebnymi funkcjami zaowocuje już przy pierwszym logowaniu do nowego systemu. W przypadku pytań lub wątpliwości prosimy o kontakt z naszymi konsultantami. 18