TARYFA opłat i prowizji bankowych dla klientów instytucjonalnych

Transkrypt

1 OBOWIĄZUJE OD DNIA: 23 lipca 2014r. Załącznik nr 1 do Uchwały Zarządu Banku Spółdzielczego w Mszanie Dolnej nr 07/VII/2014 z dnia 23 lipca 2014r. B A N K S P Ó Ł D Z I E L C Z Y w M s z a n i e D o l n e j TARYFA opłat i prowizji bankowych dla klientów instytucjonalnych Mszana Dolna, lipiec 2014r. Strona 1 z 12

2 Zakres operacji i usług bankowych przedstawionych w Taryfie opłat i prowizji bankowych dla klientów instytucjonalnych zwanej dalej Taryfą dotyczy: osób prawnych, jednostek organizacyjnych nie posiadających osobowości prawnej, lecz posiadających zdolność prawną oraz osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą rezydentów i nierezydentów. Zasady pobierania opłat i prowizji bankowych: Opłaty i prowizje od posiadaczy rachunków bankowych prowadzonych w Banku pobierane są z tych rachunków w dniu dokonania operacji bankowej lub wpłacane w gotówce w kasie. Opłaty i prowizje za usługi o charakterze cyklicznym lub ciągłym, realizowane na zlecenie posiadacza rachunku prowadzonego w Banku mogą być pobierane okresowo w terminach uzgodnionych z klientem, nie rzadziej jednak niż raz na kwartał. W przypadku akredytyw dokumentowych obcych dopuszcza się możliwość zaniechania pobierania prowizji do dnia wpływu środków z tytułu akredytywy następującego bezpośrednio po wykonaniu czynności przewidzianej w Taryfie. Od pozostałych klientów opłaty i prowizje pobierane są w gotówce w kasach Banku w dniu dokonania operacji bankowej. Pobrane opłaty i prowizje nie podlegają zwrotowi w przypadku odstąpienia od transakcji lub ich anulowania z przyczyn, za które Bank nie ponosi odpowiedzialności. W przypadku, gdy Taryfa określa wysokość prowizji i opłat w granicach od, do oraz od do Zarząd Banku ustala indywidualnie wysokość pobieranych opłat i prowizji w podanych granicach. 6. Wszelkie opłaty i prowizje bankowe pokrywa zleceniodawca operacji chyba, że zawarte umowy stanowią inaczej. 7. Za ustalanie poprawnej wysokości prowizji i opłat od wpłat i wypłat gotówkowych oraz ich pobranie odpowiada pracownik przyjmujący dowód wpłaty lub dokument wypłaty od klienta. Fakt pobrania prowizji odnotowuje się na wszystkich odcinkach dowodu. 8. Kwoty pobieranych prowizji i opłat podlegają zaokrągleniu do jednego grosza na zasadach ogólnych. Dotyczy to również kwot prowizji i opłat pobieranych w PLN od operacji dokonywanych w obrocie dewizowym. Kwoty pobierane w walucie obcej są zaokrąglane wg analogicznych zasad. 9. Nie pobiera się prowizji i opłat od: a) wpłat i wypłat z rachunków terminowych lokat oszczędnościowych, rachunków oszczędnościowo-rozliczeniowych oraz rachunków oszczędnościowych, o ile Taryfa nie przewiduje inaczej, b) wpłat na poczet spłat odsetek i kredytów oraz innych zobowiązań zaciągniętych w Banku oraz wypłat kredytów realizowanych w gotówce, c) operacji związanych z rozliczeniami pracowników Banku z zakładem pracy, d) wpłat na rachunki bankowe w przypadku, gdy z umowy zawartej z posiadaczem rachunku wynika, że opłatę uiszcza odbiorca należności. 10. Nie pobiera się opłat za poszukiwanie rachunków bankowych i udzielanie pisemnej informacji o obrotach i stanach rachunków, gdy poszukiwanie dokonywane jest na żądanie osób, o których mowa w art.110 Prawa bankowego. 1 Określone w niniejszej Taryfie prowizje i opłaty dotyczące kredytów, dotyczą kredytów i pożyczek udzielonych ze środków Banku W przypadku kredytów i pożyczek udzielanych ze środków lub na podstawie umów zawartych przez Bank z innymi bankami i instytucjami (np.: Bank Gospodarstwa Krajowego, Agencja Restrukturyzacji i Modernizacji Rolnictwa, Państwowy Fundusz Rehabilitacji Osób Niepełnosprawnych) obowiązują postanowienia tych umów, a w przypadku ich braku należy stosować prowizje i opłaty określone w Taryfie. 1 Za operacje dewizowe zlecone przez rezydentów i nierezydentów pobiera się dodatkowo opłaty i prowizje podane przez banki pośredniczące i inne podmioty finansowe przy wykonaniu zlecenia oraz poniesione koszty kurierskie i telekomunikacyjne. 1 Opłaty i prowizje od czynności bankowych w obrocie dewizowym ustalane są w walucie polskiej. W sytuacji, gdy podstawę naliczania prowizji określonej procentowo stanowi kwota w walucie obcej, opłata/prowizja ustalona w PLN pobierana jest od klienta w walucie obcej, do przeliczania stosowany jest kurs średni NBP z dnia pobrania należności. Opłaty i prowizje nie zapłacone przez stronę zagraniczną w ciągu trzech miesięcy od daty wysłania wezwania do zapłaty obciążają stronę krajową. Jednakże zgodnie z uregulowaniami Międzynarodowej Izby Handlowej w Paryżu, dotyczącymi akredytyw (Publikacja UPC nr 500) i inkas (Publikacja URC nr 522) Bank niezwłocznie obciąży prowizjami i opłatami zleceniodawcę transakcji, jeśli jego kontrahent odmówi zapłaty tych prowizji. 1 Bank może ustalić i pobierać zryczałtowane opłaty na pokrycie kosztów naliczanych przez pośredniczące banki zagraniczne. 1 Za usługi nietypowe i nie przewidziane w Taryfie Zarząd Banku może ustalić opłatę wg rzeczywistych kosztów lub według umowy z klientem, bądź wyrazić zgodę na odstąpienie od jej pobrania, o ile jest to racjonalnie uzasadnione i nie jest sprzeczne z interesem Banku. 16. Zarząd Banku może w indywidualnych przypadkach obniżyć lub podwyższyć każdą prowizję w drodze indywidualnych negocjacji z Klientem, w wyniku przetargu ogłoszonego w ramach zamówienia publicznego lub w ramach zawieranego konsorcjum. Strona 2 z 12

3 Rodzaj usług (czynności) Stawka obowiązująca ROZDZIAŁ I RACHUNKI DEPOZYTOWE opłata lub % Podrozdział I RACHUNEK BIEŻĄCY I POMOCNICZY W ZŁOTYCH Otwarcie i likwidacja rachunku: min. max. a) bieżącego b) pomocniczego c) powierniczego d) rolników indywidualnych Prowadzenie rachunku miesięcznie: a) bieżącego dla podmiotów gospodarczych i budżetu 20,00 zł b) pomocniczego 15,00 zł c) powierniczego 20,00 zł d) rolników indywidualnych 5,00 zł Uwaga: pobrana z góry opłata za prowadzenie rachunku nie podlega zwrotowi nawet w przypadku likwidacji rachunku. Prowadzenie rachunku bieżącego przez pierwsze trzy miesiące Prowadzenie rachunku miesięcznie a) bieżącego dla pozostałych podmiotów niefinansowych 5,00 zł b) pomocniczego dla pozostałych podmiotów niefinansowych 5,00 zł Uwaga: pobrana z góry opłata za prowadzenie rachunku nie podlega zwrotowi nawet w przypadku likwidacji rachunku. Wpłaty gotówkowe na rachunek bieżący i pomocniczy prowadzony: 6. a) w jednostce Banku Uwaga: nie pobiera się prowizji za wpłaty gotówkowe na rachunek bieżący rolników indywidualnych. Wypłaty gotówkowe na podstawie czeków gotówkowych lub bankowych dowodów wypłaty z rachunku: a) bieżącego i pomocniczego Uwaga: nie pobiera się prowizji za wypłaty gotówkowe z rachunku bieżącego rolników indywidualnych. Realizacja przelewu na rachunek prowadzony*: 0,30 % min. 2,00 zł 0,30% min. 2,00 zł 7. a) w jednostce Banku b) w innym banku krajowym w systemie ELIXIR przelew złożony w formie papierowej w placówce Banku 3,00 zł c) w innym banku krajowym w systemie SORBNET2 A) 40,00zł *Uwaga: Realizacja przelewów wysokokwotowych w kwocie równej lub wyższej niż (jeden milion) złotych następuje obligatoryjnie przez system SORBNET2 8. Przyjęcie dyspozycji blokady, akumulacji środków bądź zmiany takiej dyspozycji 20,00 zł 9. Wydanie czeków gotówkowych lub rozrachunkowych posiadaczom rachunków bankowych za jeden czek 1,00 zł 10. Potwierdzenie czeku za jeden czek 10,00 zł 1 Przyjęcie czeku do inkasa 10,00 zł 1 Przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków 10,00 zł Strona 3 z 12

4 1 Uwaga: opłata pobierana w wymienionej wysokości bez względu na ilość utraconych czeków. Realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłużnika na rachunek prowadzony: a) w innym banku krajowym - za jedno polecenie Uwaga: opłata pobierana z rachunku dłużnika. 1,00 zł Podrozdział II RACHUNEK LOKATY TERMINOWEJ W ZŁOTYCH Otwarcie i likwidacja rachunku lokaty Uwaga: Brak możliwości częściowych wpłat i wypłat z rachunku lokaty Prowadzenie rachunku lokaty Likwidacja lokaty z przekazaniem środków z rachunku lokaty terminowej na rachunek prowadzony*: a) w jednostce Banku b) w innym banku krajowym w systemie ELIXIR 3,00zł c) w innym banku krajowym w systemie SORBNET2 A) 40,00zł *Uwaga: Realizacja przelewów wysokokwotowych w kwocie równej lub wyższej niż (jeden milion) złotych następuje obligatoryjnie przez system SORBNET2 Likwidacja lokaty poprzez wypłatę gotówki z rachunku lokaty terminowej w jednostce Banku Uwaga: wypłaty gotówkowe w wysokości przekraczającej 50 tys. zł należy awizować, co najmniej 1 dzień przed dokonaniem wypłaty, Podrozdział III RACHUNEK ROZLICZENIOWY W WALUTACH WYMIENIALNYCH Otwarcie i likwidacja rachunku Prowadzenie rachunku dla każdej waluty miesięcznie 20,00 zł Wpłata gotówkowa 0,30% min. 10,00 zł Wypłata gotówkowa Uwaga: - od nieawizowanych wypłat powyżej kwoty ustalonej w komunikacie oddziału pobiera się dodatkową prowizję w wysokości 0,20% od kwoty przewyższającej kwotę ustaloną w komunikacie, - w przypadku awizowania wypłaty i nieodebrania jej w uzgodnionym terminie pobiera się prowizję w wysokości 0,20% kwoty awizowanej. Realizacja przelewu: a) na rachunek walutowy lub złotowy prowadzony w jednostce Banku (rozliczeniowy, lokat terminowych) b) złotowy prowadzony w innym banku krajowym 0,30% min. 10,00 zł jak za sprzedaż poleceń wypłaty w obrocie dewizowym (Rozdział III Podrozdział II Pkt B) c) walutowy prowadzony w innym banku Podrozdział IV RACHUNEK LOKATY TERMINOWEJ W WALUTACH WYMIENIALNYCH Otwarcie i likwidacja rachunku lokaty Uwaga: Brak możliwości częściowych wpłat i wypłat z rachunku lokaty Strona 4 z 12 jak za sprzedaż poleceń wypłaty w obrocie dewizowym (Rozdział III Podrozdział II Pkt B) Prowadzenie rachunku lokaty Likwidacja lokaty z przekazaniem środków z rachunku lokaty terminowej na rachunek:

5 a) walutowy lub złotowy prowadzony w Banku b) walutowy prowadzony w innym banku Likwidacja lokaty poprzez wypłatę gotówki z rachunku lokaty terminowej w jednostce Banku w walucie lub w złotych Uwaga: wypłaty powyżej kwoty ustalonej w komunikacie oddziału należy awizować, od nieawizowanych wypłat pobiera prowizję w wysokości 0,20% od kwoty przewyższającej kwotę ustaloną w komunikacie. Podrozdział V ZAMKNIĘTE MIESZKANIOWE RACHUNKI POWIERNICZE DLA DEWELOPERÓW Otwarcie, prowadzenie, obsługa rachunku Podrozdział VI DODATKOWE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ RACHUNKÓW DEPOZYTOWYCH jak za sprzedaż poleceń wypłaty w obrocie dewizowym (Rozdział III Podrozdział II Pkt B) pobierana miesięcznie, ustalana indywidualnie Wydanie, na wniosek posiadacza rachunku, potwierdzenia przelewu 10,00 zł Sporządzenie na zlecenie posiadacza rachunku: a) odpisu wyciągu 5,00 zł b) odpisu załącznika do wyciągu od każdego dokumentu 5,00 zł Wyciąg z rachunku bankowego: a) odbierany przez właściciela rachunku lub osobę upoważnioną w jednostce Banku prowadzącej rachunek b) wysyłany przez jednostkę Banku drogą pocztową na terenie kraju: listem zwykłym listem poleconym 7,00 zł c) odbierany za pomocą systemu bankowości elektronicznej Sporządzenie na wniosek posiadacza rachunku zaświadczenia o obrotach na rachunku bankowym (historia rachunku) a) za rok bieżący za każdą rozpoczętą stronę 5,00 zł b) za rok poprzedni za każdą rozpoczętą stronę 5,00 zł Uwaga: historia rachunku może być sporządzona w formie wydruku komputerowego Wydanie zaświadczenia potwierdzającego posiadanie rachunku, stwierdzającego wysokość zadłużenia lub jego brak z tytułu kredytów bankowych lub innych tytułów, oraz że rachunek jest lub nie jest wolny od zajęcia Przyjęcie zgłoszenia o utracie: dokumentów bankowych lub innych mających wpływ na wiarygodność dokumentów oraz innych przedmiotów (np. pieczęci) mogących posłużyć do fałszowania zapisów w oryginalnych dokumentach bankowych w jednostce Banku Uwaga: w przypadku utraty dokumentu tożsamości, zastrzeżenia dokumentu dokonuje się zgodnie z Taryfą opłat i prowizji dla klientów indywidualnych Realizacja dyspozycji szczególnych na życzenie posiadacza rachunku np.: regulowanie zapłaty określonych zobowiązań we wskazanej kolejności, akumulacja wpływów na określone cele i płatności, pozostawianie na rachunku określonego salda, itp. wg indywidualnych dyspozycji klienta. Przyjęcie oświadczenia posiadacza rachunku o ustanowieniu lub odwołaniu pełnomocnika do rozporządzania wskazanym rachunkiem zmiana karty wzorów podpisów 50,00 zł 20,00 zł 10,00 zł 9. Dokonanie adnotacji o zmianie danych adresowych posiadacza rachunku 10. Realizacja tytułu wykonawczego oraz dokumentu mającego moc takiego tytułu - na 50,00 zł Strona 5 z 12

6 rzecz organu uprawnionego do prowadzenia egzekucji. 1 Dokonanie blokady środków oraz cesji praw do wkładów na terminowych rachunkach bankowych z tytułu zabezpieczenia spłaty zaciąganych kredytów - za każdą zawartą umowę: a) z Bankiem b) z innymi bankami 20,00 zł 1 Potwierdzenie wykonania blokady środków 10,00 zł 1 Udzielenie informacji o stanie środków na rachunku klienta telefonicznie na hasło 1 Przyjęcie pełnomocnictwa do rachunku dla innego banku 50,00 zł Podrozdział VII HOME BANKING Instalacja systemu HOME-BANKING : Korzystanie z systemu HOME-BANKING: opłata miesięczna (za jedno stanowisko) 30,00 zł Przelew na rachunek bankowy w złotych prowadzony*: a) w jednostce Banku b) w innym banku krajowym w systemie ELIXIR 1,00 zł c) w innym banku krajowym w systemie SORBNET2 A) 40,00 zł *Uwaga: Realizacja przelewów wysokokwotowych w kwocie równej lub wyższej niż (jeden milion) złotych następuje obligatoryjnie przez system SORBNET2 Podrozdział VIII OBSŁUGA BANKU INTERNETOWEGO A) ebanknet Aktywacja usługi ebanknet Udostępnienie usługi ebanknet /miesięcznie/ 10,00 zł Przelew na rachunek bankowy w złotych prowadzony*: a) w jednostce Banku b) w innym banku krajowym w systemie ELIXIR* 1,00 zł c) w innym banku krajowym w systemie SORBNET2 A) 40,00 zł *Uwaga: Realizacja przelewów wysokokwotowych w kwocie równej lub wyższej niż (jeden milion) złotych następuje obligatoryjnie przez system SORBNET2 Opłata za udostępnienie kodów jednorazowych a) pierwsza karta kodów jednorazowych b) odpłatność za każdą następną kartę kodów jednorazowych 5,00 zł Opłata za udostępnienie haseł SMS a) pierwszych 10 haseł SMS w miesiącu kalendarzowym b) odpłatność za każdą następne hasło SMS 0,20 zł 6. Odblokowanie rachunku /po zablokowaniu dostępu przez klienta/ 5,00 zł 7. Opłata za duplikat wyciągu na żądanie klienta sporządzony w placówce Banku 10,00 zł B) efirm@ Aktywacja usługi efirm@ Strona 6 z 12

7 Udostępnienie usługi /miesięcznie/ a) za dostęp do systemu dla 1 użytkownika w ramach jednego modula* 30,00 zł b) za dostęp do systemu dla każdego następnego użytkownika w ramach jednego modula 5,00 zł * w przypadku dostępu jednego użytkownika do wielu firm prowizja za dostęp pobierana jest dla każdej firmy osobno Przelew na rachunek bankowy w złotych prowadzony*: a) w jednostce Banku b) w innym banku krajowym w systemie ELIXIR* 1,00 zł c) w innym banku krajowym w systemie SORBNET2 A) 40,00 zł d) do innych banków zagranicznych *Uwaga: Realizacja przelewów wysokokwotowych w kwocie równej lub wyższej niż (jeden milion) złotych następuje obligatoryjnie przez system SORBNET2 Opłata za udostępnienie kodów jednorazowych jak za sprzedaż poleceń wypłaty w obrocie dewizowym (Rozdział III Podrozdział II Pkt B) a) pierwsza karta kodów jednorazowych b) odpłatność za każdą następną kartę kodów jednorazowych 5,00 zł Opłata za udostępnienie haseł SMS a) pierwszych 10 haseł SMS w miesiącu kalendarzowym b) odpłatność za każdą następne hasło SMS 0,20 zł 6. Autoryzacja za pomocą certyfikatu kwalifikowanego 7. Odblokowanie rachunku /po zablokowaniu dostępu przez klienta/ 5,00 zł 8. Opłata za duplikat wyciągu na żądanie klienta sporządzony w placówce Banku 10,00 zł Podrozdział IX USŁUGA SMS BANK Aktywacja SMS Bank Wysłanie wiadomości SMS (za każdego SMS-a) Uwaga: Opłata pobierana miesięcznie za poprzedni miesiąc rozliczeniowy Podrozdział X KARTY BANKOWE VISA BUSINESS DEBETOWA 0,20 zł Wydanie nowej karty Wznowienie karty 30,00 zł Wydanie duplikatu karty 20,00 zł Opłata miesięczna za posiadanie karty od każdej wydanej do rachunku 3,00 zł Zmiana numeru PIN w bankomatach Zrzeszenia Banku BPS SA, SGB, PLANET Cash4You, BGŻ S.A 6. Płatność kartą w punktach handlowo usługowych w kraju 7. Płatność kartą w punktach handlowo usługowych za granicą 8. Wypłata gotówki we wskazanych bankomatach Zrzeszenia Banku BPS SA, SGB, PLANET Cash4You, BGŻ S.A 9 Wypłata gotówki w pozostałych bankomatach w kraju 4,00 zł 10. Wypłata gotówki w bankomatach za granicą 2,00% min.10,00 zł Strona 7 z 12

8 1 Wypłata gotówki w kasie zrzeszenia BPS S.A. 1 Wypłata gotówki w kasie innego banku w kraju zg. z taryfą obowiązującą w danym banku zg. z taryfą obowiązującą w danym banku 1 Wypłata gotówki w usłudze Cash Back 2,00zł/transakcja 1 Sprawdzenie wysokości dostępnego limitu autoryzacyjnego w bankomacie 2,00 zł 1 Rozpatrzenie reklamacji 16. Obsługa bezzasadnej reklamacji transakcji 6,00 zł 17. Zastrzeżenie karty: a) w placówce Banku 25,00 zł b) telefonicznie w Contact Center Banku BPS 20. Za zmianę wysokości miesięcznego limitu indywidualnego 2 Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Użytkownika 8,00 zł 2 Zmiana danych Użytkownika karty 2 Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie karty 500,00zł ROZDZIAŁ II KREDYTY GOSPODARCZE /dotyczy również rolników indywidualnych/ Podrozdział I KREDYTY KOMERCYJNE Rozpatrzenie wniosku o udzielenie kredytu - opłata przygotowawcza a) do kwoty zł 20,00 zł b) od kwoty ,00 zł 0,1% max. 500,00 zł c) kredyty sezonowe Uwaga: opłata przygotowawcza pobierana jest w dniu przyjęcia wniosku i nie podlega zwrotowi w razie odmownego rozpatrzenia wniosku klienta lub rezygnacji przez niego z kredytu, Prowizja od kwoty przyznanego kredytu (jednorazowo w dniu zawarcia umowy kredytowej) wg odrębnej uchwały Zarządu a) do kwoty ,00 zł 2,00 % min. 20,00zł b) od ,00 zł do ,00 zł 1,50 % c) od ,00 zł 0,5%-2,00% d) inwestycyjny z dopłatami ARiMR 1,00% e) udzielenie kredytu sezonowego wg odrębnej uchwały Zarządu Zmiana warunków umowy kredytu 200,00 zł Prolongowanie terminu spłaty kredytu lub jego części (rat kapitałowych lub odsetek) od kwoty prolongowanej: Wydanie promesy udzielenia kredytu od kwoty przyrzeczonej: 0,5% min. 100,00 zł - do ,00 zł 0,50% - powyżej ,00 zł Uwaga: prowizja za wydanie promesy nie podlega zwrotowi w razie rezygnacji przez klienta z promesy kredytowej Strona 8 z 12 wg indywidualnej decyzji Zarządu

9 6. Sporządzenie na wniosek kredytobiorcy lub poręczyciela odpisu umowy. 30,00 zł Prowizja od zaangażowania kredytu z dopłatami ARiMR Prowizję pobiera się do 15 stycznia od kwoty kredytu na dzień 31 grudnia każdego roku. Nie pobiera się prowizji za rok uruchomienia kredytu. Prowizja za korzystanie z gwarancji Banku Gospodarstwa Krajowego (BGK) w ramach portfelowej linii gwarancyjnej de minimis (PLD), płacona przez Kredytobiorcę za pośrednictwem Banku. W przypadku: a) kredytu odnawialnego b) kredytu nieodnawialnego - za pierwszy okres roczny - za kolejny okres roczny gwarancji Dla gwarancji udzielonych do dnia 31 grudnia 2013 r. stawka prowizji za pierwszy okres roczny gwarancji wynosi 0%. Prowizja naliczana jest od kwoty objętej gwarancją i płatna jest w okresach rocznych, przy czym pierwsza prowizja płatna jest w dniu zawarcia umowy kredytowej, a kolejne do 02 dnia miesiąca rozpoczynającego każdy kolejny rok objęty gwarancją w wysokości wynikającej z aktualnej kwoty gwarancji na dzień dokonywania płatności. Podrozdział II DODATKOWE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ RACHUNKÓW KREDYTOWYCH Wydanie zaświadczenia potwierdzającego, że podmiot nie figuruje w ewidencji jako dłużnik lub stwierdzającego wysokość zadłużenia lub jego brak. 0,50% nie mniej niż 200,00 zł 0,5% od kwoty udzielonej gwarancji 0,5% od kwoty udzielonej gwarancji 0,5% od kwoty aktualnego salda gwarancji 50,00 zł Sporządzenie zaświadczenia o historii kredytu za każdy rozpoczęty rok kalendarzowy. 5,00 zł Wysyłanie wezwań (monitów) do zapłaty oraz upomnień do kredytobiorcy, pożyczkobiorcy, dłużnika, lub ich poręczycieli po upływie terminu spłaty pożyczki, kredytu, odsetek lub terminu dostarczenia innych wymaganych dokumentów, do dostarczenia których kredytobiorca został zobowiązany w umowie (kwota płatna przez dłużnika od każdego wysłanego monitu). 20,00 zł Za zaświadczenie zezwalające na wykreślenie wpisów zastawów, hipoteki i cesji. 20,00 zł Inne czynności związane z obsługą kredytów dokonywane na wniosek klienta /restrukturyzacja/ ROZDZIAŁ III OPERACJE DEWIZOWE Podrozdział I SKUP I SPRZEDAŻ WALUT OBCYCH W GOTÓWCE Skup walut obcych w gotówce z tytułu transakcji eksportowo-importowych, wyjazdów służbowych oraz pochodzących z działalności gospodarczej polegającej na kupnie i sprzedaży walut obcych (tzw. kantory walutowe) od kwoty skupionej waluty: a) od klientów posiadających rachunki w jednostce Banku z zarachowaniem równowartości w złotych na te rachunki, min. 0,1% max. 500,00 zł b) z wypłatą równowartości w złotych w formie gotówkowej. Sprzedaż walut obcych: a) w ciężar rachunków złotowych podmiotów gospodarczych prowadzonych w jednostce Banku, Podrozdział II PRZEKAZ W OBROCIE DEWIZOWYM A. Realizacja (skup) przekazów w obrocie dewizowym A), otrzymywanych z banków krajowych i zagranicznych: a) przelewy SEPA E) 15,00 zł b) przelewy regulowane D) oraz krajowe w EUR 20,00 zł c) pozostałe polecenia wypłaty C) z dyspozycja dotyczącą kosztów BEN lub SHA 20,00 zł Strona 9 z 12

10 Brak w treści polecenia wypłaty numeru rachunku odbiorcy w standardzie IBAN, od każdego polecenia wypłaty - Opłata NON-STP Uwaga: opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobranej zgodnie z pkt 1c. Zlecenie poszukiwania przekazu/ postępowanie wyjaśniające wykonane na zlecenie klienta. Uwaga: opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyna postępowania wyjaśniającego był błąd Banku Odwołanie zlecenia z pkt. 3 30,00 zł 75,00 zł + koszty banków trzecich 20,00 zł + koszty banków trzecich B. Realizacja (sprzedaż) przekazów w obrocie dewizowym - wysyłanie przelewów zagranicznych do odbiorców posiadających rachunki w innych bankach krajowych i zagranicznych a) przelewy SEPA E) 15,00 zł b) przelewy regulowane D) oraz krajowe w EUR 40,00 zł c) polecenia wypłaty C) : Uwaga: w przypadku poleceń wypłaty, niezależnie od prowizji pobiera się zryczałtowane koszty banków pośredniczących określone w pkt 8, w przypadku opcji kosztowej OUR. Opłata Non-STP brak w treści polecenia wypłaty kodu BIC/SWIFT banku beneficjenta lub numeru rachunku bankowego beneficjenta w strukturze IBAN Uwaga: opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobranej zgodnie z pkt 1 Przekazy krajowe pomiędzy rachunkami walutowymi prowadzonymi w Zrzeszeniu Banku BPS S.A. (z polecenia klientów jednostek organizacyjnych Banku BPS S.A. oraz klientów Zrzeszonych Banków Spółdzielczych). Zmiany/korekty/odwołanie zrealizowanego przekazu w obrocie dewizowym wykonane na zlecenie Klienta Realizacja (sprzedaż) przekazów w obrocie dewizowym w trybie ekspresowym: Uwaga: opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej zgodnie z pkt ,00 zł 30,00 zł 20,00 zł 75,00 zł + koszty banków trzecich a) Realizacja (sprzedaż) przekazów w trybie ekspresowym w EUR, USD i GBP - z datą waluty dziś : 150,00zł - z data waluty jutro 100,00 zł b) W trybie ekspresowym w PLN, wyłącznie z datą waluty jutro 100,00 zł Zmiany/korekty/odwołanie zrealizowanego przekazu w obrocie dewizowym - wykonane na zlecenie klienta. Wydanie na prośbę klienta zaświadczenia potwierdzającego wykonanie przekazu. Zryczałtowane koszty banków pośredniczących pobierane z góry od poleceń wypłaty F) Podrozdział III CZEKI W OBROCIE DEWIZOWYM Inkaso czeków w walutach obcych Uwaga: Jeśli Klient przedkłada kilka czeków opłatę pobiera się od każdego czeku osobno. Niezależnie od opłaty bank zagraniczny może potrącić z kwoty czeku własną opłatę Zwrot czeku nieopłaconego przez trasata (bank zagraniczny) opłata pobierana od podawcy czeku. Skup czeków podróżniczych Uwaga: w przypadku czeków podróżniczych nie pobiera się kosztów rzeczywistych. Jeśli Klient przedkłada kilka czeków, opłatę pobiera się od każdego czeku osobno ROZDZIAŁ IV Podrozdział I INNE USŁUGI GWARANCJE I PORĘCZENIA BANKOWE Opłata za rozpatrzenie wniosku o udzielenie gwarancji bankowej* *Uwaga: opłata przygotowawcza pobierana jest w dniu przyjęcia wniosku i nie podlega zwrotowi w razie odmownego rozpatrzenia wniosku klienta lub rezygnacji przez niego z gwarancji Strona 10 z 12 75,00 zł + koszty banków trzecich 10,00 zł 50,00 zł 50,00 zł 50,00 zł + koszty banków trzecich 5,00 zł 100,00 zł

11 Prowizja* za udzielenie gwarancji, regwarancji, poręczenia, pobierana jednorazowo w dniu zawarcia umowy (prowizja w zależności od oceny ryzyka bankowego). a) Gwarancja wadialna 0,10% 3,00% min. 100,00zł b) Pozostałe gwarancje *Uwaga: Prowizja pobierana w dniu podpisania umowy o udzielenie gwarancji bankowej, pomniejszona o opłatę przygotowawczą pobraną zgodnie z pkt 1 0,50% 4,00 % min. 100,00zł pobierana za każdy rozpoczęty okres roczny obowiązywania gwarancji Za zmianę warunków umowy gwarancji 200,00 zł Podrozdział II USŁUGI RÓŻNE Wydanie kserokopii umowy 10,00 zł Wydanie opinii o kliencie Banku (na wniosek klienta) bez badania zdolności kredytowej Wydanie opinii o kliencie Banku (na wniosek klienta) z badaniem zdolności kredytowej Przygotowanie, sporządzenie i przekazanie informacji stanowiących tajemnicę bankową uprawnionym osobom, organom i instytucjom określonym w art. 105 ust 1 i 2 Prawa bankowego. Uwaga: opłaty nie pobiera się w przypadkach określonych w art.110 Prawa bankowego oraz w przypadku podmiotów stosujących wobec oddziału Banku zasadę wzajemności y. Podrozdział III SKARBIEC NOCNY Udostępnienie portfela do skarbca nocnego Uwaga: Klient może zrezygnować z używania portfela na rzecz jednorazowych kopert bezpiecznych. Bank udostępnia bezpłatnie koperty bezpieczne w ilości 10 szt. Kolejne koperty klient nabywa we własnym zakresie. 50,00 zł 300,00 zł na zasadach wzajemności 40,00 zł/szt. Udostępnienie klucza do wrzutni 40,00 zł/szt. Podrozdział IV CZYNNOŚCI KASOWE W ZŁOTYCH Wpłaty gotówkowe przekazywane na rachunek: a) osób prywatnych prowadzony w Banku b) podmiotów gospodarczych prowadzony w Banku 0,30% min. 2,00 zł c) prowadzony w innym banku krajowym* w systemie ELIXIR 0,50% min. 2,00 zł w systemie SORBNET2 A) 0,50% min. 2,00 zł + opłata za przelew SORBNET2 40,00 zł *Uwaga: Realizacja przelewów wysokokwotowych w kwocie równej lub wyższej niż (jeden milion) złotych następuje obligatoryjnie przez system SORBNET2 e) wpłaty gotówkowe za: gaz 2,00 zł energię 1,00 zł abonament telefoniczny (Orange, T-Mobille, Play, Plus GSM) 1,50 zł abonament RTV 1,50 zł ZUS 5,00 zł ścieki na rzecz Sp z o.o. Górna Raba 1,00 zł Strona 11 z 12

12 zużycie wody na rzecz ZGK w Mszanie Dolnej 1,00 zł na rachunki Urzędu Miasta Limanowa 1,00 zł wywóz śmieci na rzecz firmy TRASZKAN S.J. - w Banku 1,00 zł - przekazywane do innego banku 0,50% min. 2,00 zł złożone na rzecz organizacji pożytku publicznego: - w Banku - przekazywane do innego banku 0,50% min. 2,00 zł Uwaga: jeżeli umowa z posiadaczem rachunku przewiduje taką możliwość, dopuszcza się pobieranie opłaty od wpłat na rachunek od posiadacza rachunku lub wpłacającego w wysokości wynikającej z umowy. Wymiana banknotów i monet na inne nominały lub banknotów zniszczonych na obiegowe: Uwaga: opłata dotyczy tylko osób nie posiadających rachunku w Banku 0,50% min. 2,00 zł OBJAŚNIENIA: A) Realizacja przelewów SORBNET2 następuje w dni robocze w godzinach 8:00 14:30. Dyspozycje złożone po godzinie 14:30 lub w dni wolne od pracy zostaną zrealizowane w następnym dniu roboczym po godzinie 8:00. Dyspozycja realizacji przelewu SORBNET2 nie zostanie przyjęta do realizacji w sytuacji, gdy: a) bank odbiorcy przelewu nie jest uczestnikiem systemu SORBNET2, b) bank odbiorcy przelewu należy do Grupy BPS (Banki Zrzeszone z Bankiem BPS SA c) dotyczy przelewów na rachunki Urzędów Skarbowych (US) i Zakładu Ubezpieczeń Społecznych (ZUS). B) Przekaz w obrocie dewizowym: Przekaz w obrocie dewizowym jest to polecenie wypłaty, przelew regulowany i przelew SEPA. C) Polecenie wypłaty: Skierowana do lub otrzymana z innego banku krajowego lub zagranicznego, za pośrednictwem systemu S.W.I.F.T, SORBNET EURO lub EuroELIXIR instrukcja płatnicza polecająca dokonanie wypłaty lub przelewu określonej kwoty pieniężnej na rzecz wskazanego odbiorcy (beneficjenta). D) Przelew regulowany: Przelew regulowany jest to polecenie przelewu albo wpłata gotówkowa dokonywana przez Klienta polskiego banku na rachunek beneficjenta prowadzony w innym banku na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii i Lichtensteinu lub przelew zrealizowany na rzecz Klienta polskiego banku, jeśli zleceniodawca wysyła przelew z jednego z ww. krajów, spełniające następujące warunki: 1) waluta transakcji EUR; 2) kwota transakcji mniejsza lub równa EUR ,00; 3) dyspozycja przelewu zawiera prawidłowy numer konta beneficjenta w standardzie IBAN poprzedzony kodem kraju, w którym jest on prowadzony oraz prawidłowy adres BIC banku (BIC code), który jest równoznaczny z adresem Swift- owym banku (Swift code), do którego jest kierowany przekaz; 4) występuje opcja kosztowa SHA. E) Przelew SEPA: Przelew SEPA jest to przelew realizowany przez banki działające na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii, Lichtensteinu i Szwajcarii, które podpisały umowę o przystąpieniu do SEPA, spełniający następujące warunki: 1) waluta transakcji EUR; 2) dyspozycja przelewu zawiera prawidłowy numer konta beneficjenta w standardzie IBAN poprzedzony kodem kraju, w którym jest on prowadzony oraz prawidłowy adres BIC banku (BIC code), który jest równoznaczny z adresem Swift- owym banku (Swift code), do którego jest kierowany przekaz; 3) występuje opcja kosztowa SHA ; 4) przelew nie zawiera jakichkolwiek dodatkowych instrukcji płatniczych; 5)bank nadawcy i bank odbiorcy przelewu są uczestnikiem Polecenia Przelewu SEPA- SCT (wykaz banków SEPA jest dostępny na stronie internetowej F) Zryczałtowane koszty banków pośredniczących pobierane z góry Do przeliczania wartości podanych w EUR na równowartości w innych walutach wymienialnych i PLN stosuje się kursy średnie NBP obowiązujące w danym dniu operacyjnym (publikowane w dniu poprzednim). Mszana Dolna, 23 lipca 2014r. Strona 12 z 12

13 OBOWIĄZUJE OD DNIA: 23 lipca 2014r. Załącznik nr 1 do Uchwały Zarządu Banku Spółdzielczego w Mszanie Dolnej nr 07/VII/2014 z dnia 23 lipca 2014r. B A N K S P Ó Ł D Z I E L C Z Y w M s z a n i e D o l n e j TARYFA opłat i prowizji bankowych dla klientów instytucjonalnych Mszana Dolna, lipiec 2014r. Strona 1 z 12

14 Zakres operacji i usług bankowych przedstawionych w Taryfie opłat i prowizji bankowych dla klientów instytucjonalnych zwanej dalej Taryfą dotyczy: osób prawnych, jednostek organizacyjnych nie posiadających osobowości prawnej, lecz posiadających zdolność prawną oraz osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą rezydentów i nierezydentów. Zasady pobierania opłat i prowizji bankowych: Opłaty i prowizje od posiadaczy rachunków bankowych prowadzonych w Banku pobierane są z tych rachunków w dniu dokonania operacji bankowej lub wpłacane w gotówce w kasie. Opłaty i prowizje za usługi o charakterze cyklicznym lub ciągłym, realizowane na zlecenie posiadacza rachunku prowadzonego w Banku mogą być pobierane okresowo w terminach uzgodnionych z klientem, nie rzadziej jednak niż raz na kwartał. W przypadku akredytyw dokumentowych obcych dopuszcza się możliwość zaniechania pobierania prowizji do dnia wpływu środków z tytułu akredytywy następującego bezpośrednio po wykonaniu czynności przewidzianej w Taryfie. Od pozostałych klientów opłaty i prowizje pobierane są w gotówce w kasach Banku w dniu dokonania operacji bankowej. Pobrane opłaty i prowizje nie podlegają zwrotowi w przypadku odstąpienia od transakcji lub ich anulowania z przyczyn, za które Bank nie ponosi odpowiedzialności. W przypadku, gdy Taryfa określa wysokość prowizji i opłat w granicach od, do oraz od do Zarząd Banku ustala indywidualnie wysokość pobieranych opłat i prowizji w podanych granicach. 6. Wszelkie opłaty i prowizje bankowe pokrywa zleceniodawca operacji chyba, że zawarte umowy stanowią inaczej. 7. Za ustalanie poprawnej wysokości prowizji i opłat od wpłat i wypłat gotówkowych oraz ich pobranie odpowiada pracownik przyjmujący dowód wpłaty lub dokument wypłaty od klienta. Fakt pobrania prowizji odnotowuje się na wszystkich odcinkach dowodu. 8. Kwoty pobieranych prowizji i opłat podlegają zaokrągleniu do jednego grosza na zasadach ogólnych. Dotyczy to również kwot prowizji i opłat pobieranych w PLN od operacji dokonywanych w obrocie dewizowym. Kwoty pobierane w walucie obcej są zaokrąglane wg analogicznych zasad. 9. Nie pobiera się prowizji i opłat od: a) wpłat i wypłat z rachunków terminowych lokat oszczędnościowych, rachunków oszczędnościowo-rozliczeniowych oraz rachunków oszczędnościowych, o ile Taryfa nie przewiduje inaczej, b) wpłat na poczet spłat odsetek i kredytów oraz innych zobowiązań zaciągniętych w Banku oraz wypłat kredytów realizowanych w gotówce, c) operacji związanych z rozliczeniami pracowników Banku z zakładem pracy, d) wpłat na rachunki bankowe w przypadku, gdy z umowy zawartej z posiadaczem rachunku wynika, że opłatę uiszcza odbiorca należności. 10. Nie pobiera się opłat za poszukiwanie rachunków bankowych i udzielanie pisemnej informacji o obrotach i stanach rachunków, gdy poszukiwanie dokonywane jest na żądanie osób, o których mowa w art.110 Prawa bankowego. 1 Określone w niniejszej Taryfie prowizje i opłaty dotyczące kredytów, dotyczą kredytów i pożyczek udzielonych ze środków Banku W przypadku kredytów i pożyczek udzielanych ze środków lub na podstawie umów zawartych przez Bank z innymi bankami i instytucjami (np.: Bank Gospodarstwa Krajowego, Agencja Restrukturyzacji i Modernizacji Rolnictwa, Państwowy Fundusz Rehabilitacji Osób Niepełnosprawnych) obowiązują postanowienia tych umów, a w przypadku ich braku należy stosować prowizje i opłaty określone w Taryfie. 1 Za operacje dewizowe zlecone przez rezydentów i nierezydentów pobiera się dodatkowo opłaty i prowizje podane przez banki pośredniczące i inne podmioty finansowe przy wykonaniu zlecenia oraz poniesione koszty kurierskie i telekomunikacyjne. 1 Opłaty i prowizje od czynności bankowych w obrocie dewizowym ustalane są w walucie polskiej. W sytuacji, gdy podstawę naliczania prowizji określonej procentowo stanowi kwota w walucie obcej, opłata/prowizja ustalona w PLN pobierana jest od klienta w walucie obcej, do przeliczania stosowany jest kurs średni NBP z dnia pobrania należności. Opłaty i prowizje nie zapłacone przez stronę zagraniczną w ciągu trzech miesięcy od daty wysłania wezwania do zapłaty obciążają stronę krajową. Jednakże zgodnie z uregulowaniami Międzynarodowej Izby Handlowej w Paryżu, dotyczącymi akredytyw (Publikacja UPC nr 500) i inkas (Publikacja URC nr 522) Bank niezwłocznie obciąży prowizjami i opłatami zleceniodawcę transakcji, jeśli jego kontrahent odmówi zapłaty tych prowizji. 1 Bank może ustalić i pobierać zryczałtowane opłaty na pokrycie kosztów naliczanych przez pośredniczące banki zagraniczne. 1 Za usługi nietypowe i nie przewidziane w Taryfie Zarząd Banku może ustalić opłatę wg rzeczywistych kosztów lub według umowy z klientem, bądź wyrazić zgodę na odstąpienie od jej pobrania, o ile jest to racjonalnie uzasadnione i nie jest sprzeczne z interesem Banku. 16. Zarząd Banku może w indywidualnych przypadkach obniżyć lub podwyższyć każdą prowizję w drodze indywidualnych negocjacji z Klientem, w wyniku przetargu ogłoszonego w ramach zamówienia publicznego lub w ramach zawieranego konsorcjum. Strona 2 z 12

15 Rodzaj usług (czynności) Stawka obowiązująca ROZDZIAŁ I RACHUNKI DEPOZYTOWE opłata lub % Podrozdział I RACHUNEK BIEŻĄCY I POMOCNICZY W ZŁOTYCH Otwarcie i likwidacja rachunku: min. max. a) bieżącego b) pomocniczego c) powierniczego d) rolników indywidualnych Prowadzenie rachunku miesięcznie: a) bieżącego dla podmiotów gospodarczych i budżetu 20,00 zł b) pomocniczego 15,00 zł c) powierniczego 20,00 zł d) rolników indywidualnych 5,00 zł Uwaga: pobrana z góry opłata za prowadzenie rachunku nie podlega zwrotowi nawet w przypadku likwidacji rachunku. Prowadzenie rachunku bieżącego przez pierwsze trzy miesiące Prowadzenie rachunku miesięcznie a) bieżącego dla pozostałych podmiotów niefinansowych 5,00 zł b) pomocniczego dla pozostałych podmiotów niefinansowych 5,00 zł Uwaga: pobrana z góry opłata za prowadzenie rachunku nie podlega zwrotowi nawet w przypadku likwidacji rachunku. Wpłaty gotówkowe na rachunek bieżący i pomocniczy prowadzony: 6. a) w jednostce Banku Uwaga: nie pobiera się prowizji za wpłaty gotówkowe na rachunek bieżący rolników indywidualnych. Wypłaty gotówkowe na podstawie czeków gotówkowych lub bankowych dowodów wypłaty z rachunku: a) bieżącego i pomocniczego Uwaga: nie pobiera się prowizji za wypłaty gotówkowe z rachunku bieżącego rolników indywidualnych. Realizacja przelewu na rachunek prowadzony*: 0,30 % min. 2,00 zł 0,30% min. 2,00 zł 7. a) w jednostce Banku b) w innym banku krajowym w systemie ELIXIR przelew złożony w formie papierowej w placówce Banku 3,00 zł c) w innym banku krajowym w systemie SORBNET2 A) 40,00zł *Uwaga: Realizacja przelewów wysokokwotowych w kwocie równej lub wyższej niż (jeden milion) złotych następuje obligatoryjnie przez system SORBNET2 8. Przyjęcie dyspozycji blokady, akumulacji środków bądź zmiany takiej dyspozycji 20,00 zł 9. Wydanie czeków gotówkowych lub rozrachunkowych posiadaczom rachunków bankowych za jeden czek 1,00 zł 10. Potwierdzenie czeku za jeden czek 10,00 zł 1 Przyjęcie czeku do inkasa 10,00 zł 1 Przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków 10,00 zł Strona 3 z 12

16 1 Uwaga: opłata pobierana w wymienionej wysokości bez względu na ilość utraconych czeków. Realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłużnika na rachunek prowadzony: a) w innym banku krajowym - za jedno polecenie Uwaga: opłata pobierana z rachunku dłużnika. 1,00 zł Podrozdział II RACHUNEK LOKATY TERMINOWEJ W ZŁOTYCH Otwarcie i likwidacja rachunku lokaty Uwaga: Brak możliwości częściowych wpłat i wypłat z rachunku lokaty Prowadzenie rachunku lokaty Likwidacja lokaty z przekazaniem środków z rachunku lokaty terminowej na rachunek prowadzony*: a) w jednostce Banku b) w innym banku krajowym w systemie ELIXIR 3,00zł c) w innym banku krajowym w systemie SORBNET2 A) 40,00zł *Uwaga: Realizacja przelewów wysokokwotowych w kwocie równej lub wyższej niż (jeden milion) złotych następuje obligatoryjnie przez system SORBNET2 Likwidacja lokaty poprzez wypłatę gotówki z rachunku lokaty terminowej w jednostce Banku Uwaga: wypłaty gotówkowe w wysokości przekraczającej 50 tys. zł należy awizować, co najmniej 1 dzień przed dokonaniem wypłaty, Podrozdział III RACHUNEK ROZLICZENIOWY W WALUTACH WYMIENIALNYCH Otwarcie i likwidacja rachunku Prowadzenie rachunku dla każdej waluty miesięcznie 20,00 zł Wpłata gotówkowa 0,30% min. 10,00 zł Wypłata gotówkowa Uwaga: - od nieawizowanych wypłat powyżej kwoty ustalonej w komunikacie oddziału pobiera się dodatkową prowizję w wysokości 0,20% od kwoty przewyższającej kwotę ustaloną w komunikacie, - w przypadku awizowania wypłaty i nieodebrania jej w uzgodnionym terminie pobiera się prowizję w wysokości 0,20% kwoty awizowanej. Realizacja przelewu: a) na rachunek walutowy lub złotowy prowadzony w jednostce Banku (rozliczeniowy, lokat terminowych) b) złotowy prowadzony w innym banku krajowym 0,30% min. 10,00 zł jak za sprzedaż poleceń wypłaty w obrocie dewizowym (Rozdział III Podrozdział II Pkt B) c) walutowy prowadzony w innym banku Podrozdział IV RACHUNEK LOKATY TERMINOWEJ W WALUTACH WYMIENIALNYCH Otwarcie i likwidacja rachunku lokaty Uwaga: Brak możliwości częściowych wpłat i wypłat z rachunku lokaty Strona 4 z 12 jak za sprzedaż poleceń wypłaty w obrocie dewizowym (Rozdział III Podrozdział II Pkt B) Prowadzenie rachunku lokaty Likwidacja lokaty z przekazaniem środków z rachunku lokaty terminowej na rachunek:

17 a) walutowy lub złotowy prowadzony w Banku b) walutowy prowadzony w innym banku Likwidacja lokaty poprzez wypłatę gotówki z rachunku lokaty terminowej w jednostce Banku w walucie lub w złotych Uwaga: wypłaty powyżej kwoty ustalonej w komunikacie oddziału należy awizować, od nieawizowanych wypłat pobiera prowizję w wysokości 0,20% od kwoty przewyższającej kwotę ustaloną w komunikacie. Podrozdział V ZAMKNIĘTE MIESZKANIOWE RACHUNKI POWIERNICZE DLA DEWELOPERÓW Otwarcie, prowadzenie, obsługa rachunku Podrozdział VI DODATKOWE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ RACHUNKÓW DEPOZYTOWYCH jak za sprzedaż poleceń wypłaty w obrocie dewizowym (Rozdział III Podrozdział II Pkt B) pobierana miesięcznie, ustalana indywidualnie Wydanie, na wniosek posiadacza rachunku, potwierdzenia przelewu 10,00 zł Sporządzenie na zlecenie posiadacza rachunku: a) odpisu wyciągu 5,00 zł b) odpisu załącznika do wyciągu od każdego dokumentu 5,00 zł Wyciąg z rachunku bankowego: a) odbierany przez właściciela rachunku lub osobę upoważnioną w jednostce Banku prowadzącej rachunek b) wysyłany przez jednostkę Banku drogą pocztową na terenie kraju: listem zwykłym listem poleconym 7,00 zł c) odbierany za pomocą systemu bankowości elektronicznej Sporządzenie na wniosek posiadacza rachunku zaświadczenia o obrotach na rachunku bankowym (historia rachunku) a) za rok bieżący za każdą rozpoczętą stronę 5,00 zł b) za rok poprzedni za każdą rozpoczętą stronę 5,00 zł Uwaga: historia rachunku może być sporządzona w formie wydruku komputerowego Wydanie zaświadczenia potwierdzającego posiadanie rachunku, stwierdzającego wysokość zadłużenia lub jego brak z tytułu kredytów bankowych lub innych tytułów, oraz że rachunek jest lub nie jest wolny od zajęcia Przyjęcie zgłoszenia o utracie: dokumentów bankowych lub innych mających wpływ na wiarygodność dokumentów oraz innych przedmiotów (np. pieczęci) mogących posłużyć do fałszowania zapisów w oryginalnych dokumentach bankowych w jednostce Banku Uwaga: w przypadku utraty dokumentu tożsamości, zastrzeżenia dokumentu dokonuje się zgodnie z Taryfą opłat i prowizji dla klientów indywidualnych Realizacja dyspozycji szczególnych na życzenie posiadacza rachunku np.: regulowanie zapłaty określonych zobowiązań we wskazanej kolejności, akumulacja wpływów na określone cele i płatności, pozostawianie na rachunku określonego salda, itp. wg indywidualnych dyspozycji klienta. Przyjęcie oświadczenia posiadacza rachunku o ustanowieniu lub odwołaniu pełnomocnika do rozporządzania wskazanym rachunkiem zmiana karty wzorów podpisów 50,00 zł 20,00 zł 10,00 zł 9. Dokonanie adnotacji o zmianie danych adresowych posiadacza rachunku 10. Realizacja tytułu wykonawczego oraz dokumentu mającego moc takiego tytułu - na 50,00 zł Strona 5 z 12

18 rzecz organu uprawnionego do prowadzenia egzekucji. 1 Dokonanie blokady środków oraz cesji praw do wkładów na terminowych rachunkach bankowych z tytułu zabezpieczenia spłaty zaciąganych kredytów - za każdą zawartą umowę: a) z Bankiem b) z innymi bankami 20,00 zł 1 Potwierdzenie wykonania blokady środków 10,00 zł 1 Udzielenie informacji o stanie środków na rachunku klienta telefonicznie na hasło 1 Przyjęcie pełnomocnictwa do rachunku dla innego banku 50,00 zł Podrozdział VII HOME BANKING Instalacja systemu HOME-BANKING : Korzystanie z systemu HOME-BANKING: opłata miesięczna (za jedno stanowisko) 30,00 zł Przelew na rachunek bankowy w złotych prowadzony*: a) w jednostce Banku b) w innym banku krajowym w systemie ELIXIR 1,00 zł c) w innym banku krajowym w systemie SORBNET2 A) 40,00 zł *Uwaga: Realizacja przelewów wysokokwotowych w kwocie równej lub wyższej niż (jeden milion) złotych następuje obligatoryjnie przez system SORBNET2 Podrozdział VIII OBSŁUGA BANKU INTERNETOWEGO A) ebanknet Aktywacja usługi ebanknet Udostępnienie usługi ebanknet /miesięcznie/ 10,00 zł Przelew na rachunek bankowy w złotych prowadzony*: a) w jednostce Banku b) w innym banku krajowym w systemie ELIXIR* 1,00 zł c) w innym banku krajowym w systemie SORBNET2 A) 40,00 zł *Uwaga: Realizacja przelewów wysokokwotowych w kwocie równej lub wyższej niż (jeden milion) złotych następuje obligatoryjnie przez system SORBNET2 Opłata za udostępnienie kodów jednorazowych a) pierwsza karta kodów jednorazowych b) odpłatność za każdą następną kartę kodów jednorazowych 5,00 zł Opłata za udostępnienie haseł SMS a) pierwszych 10 haseł SMS w miesiącu kalendarzowym b) odpłatność za każdą następne hasło SMS 0,20 zł 6. Odblokowanie rachunku /po zablokowaniu dostępu przez klienta/ 5,00 zł 7. Opłata za duplikat wyciągu na żądanie klienta sporządzony w placówce Banku 10,00 zł B) efirm@ Aktywacja usługi efirm@ Strona 6 z 12

19 Udostępnienie usługi /miesięcznie/ a) za dostęp do systemu dla 1 użytkownika w ramach jednego modula* 30,00 zł b) za dostęp do systemu dla każdego następnego użytkownika w ramach jednego modula 5,00 zł * w przypadku dostępu jednego użytkownika do wielu firm prowizja za dostęp pobierana jest dla każdej firmy osobno Przelew na rachunek bankowy w złotych prowadzony*: a) w jednostce Banku b) w innym banku krajowym w systemie ELIXIR* 1,00 zł c) w innym banku krajowym w systemie SORBNET2 A) 40,00 zł d) do innych banków zagranicznych *Uwaga: Realizacja przelewów wysokokwotowych w kwocie równej lub wyższej niż (jeden milion) złotych następuje obligatoryjnie przez system SORBNET2 Opłata za udostępnienie kodów jednorazowych jak za sprzedaż poleceń wypłaty w obrocie dewizowym (Rozdział III Podrozdział II Pkt B) a) pierwsza karta kodów jednorazowych b) odpłatność za każdą następną kartę kodów jednorazowych 5,00 zł Opłata za udostępnienie haseł SMS a) pierwszych 10 haseł SMS w miesiącu kalendarzowym b) odpłatność za każdą następne hasło SMS 0,20 zł 6. Autoryzacja za pomocą certyfikatu kwalifikowanego 7. Odblokowanie rachunku /po zablokowaniu dostępu przez klienta/ 5,00 zł 8. Opłata za duplikat wyciągu na żądanie klienta sporządzony w placówce Banku 10,00 zł Podrozdział IX USŁUGA SMS BANK Aktywacja SMS Bank Wysłanie wiadomości SMS (za każdego SMS-a) Uwaga: Opłata pobierana miesięcznie za poprzedni miesiąc rozliczeniowy Podrozdział X KARTY BANKOWE VISA BUSINESS DEBETOWA 0,20 zł Wydanie nowej karty Wznowienie karty 30,00 zł Wydanie duplikatu karty 20,00 zł Opłata miesięczna za posiadanie karty od każdej wydanej do rachunku 3,00 zł Zmiana numeru PIN w bankomatach Zrzeszenia Banku BPS SA, SGB, PLANET Cash4You, BGŻ S.A 6. Płatność kartą w punktach handlowo usługowych w kraju 7. Płatność kartą w punktach handlowo usługowych za granicą 8. Wypłata gotówki we wskazanych bankomatach Zrzeszenia Banku BPS SA, SGB, PLANET Cash4You, BGŻ S.A 9 Wypłata gotówki w pozostałych bankomatach w kraju 4,00 zł 10. Wypłata gotówki w bankomatach za granicą 2,00% min.10,00 zł Strona 7 z 12

20 1 Wypłata gotówki w kasie zrzeszenia BPS S.A. 1 Wypłata gotówki w kasie innego banku w kraju zg. z taryfą obowiązującą w danym banku zg. z taryfą obowiązującą w danym banku 1 Wypłata gotówki w usłudze Cash Back 2,00zł/transakcja 1 Sprawdzenie wysokości dostępnego limitu autoryzacyjnego w bankomacie 2,00 zł 1 Rozpatrzenie reklamacji 16. Obsługa bezzasadnej reklamacji transakcji 6,00 zł 17. Zastrzeżenie karty: a) w placówce Banku 25,00 zł b) telefonicznie w Contact Center Banku BPS 20. Za zmianę wysokości miesięcznego limitu indywidualnego 2 Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Użytkownika 8,00 zł 2 Zmiana danych Użytkownika karty 2 Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie karty 500,00zł ROZDZIAŁ II KREDYTY GOSPODARCZE /dotyczy również rolników indywidualnych/ Podrozdział I KREDYTY KOMERCYJNE Rozpatrzenie wniosku o udzielenie kredytu - opłata przygotowawcza a) do kwoty zł 20,00 zł b) od kwoty ,00 zł 0,1% max. 500,00 zł c) kredyty sezonowe Uwaga: opłata przygotowawcza pobierana jest w dniu przyjęcia wniosku i nie podlega zwrotowi w razie odmownego rozpatrzenia wniosku klienta lub rezygnacji przez niego z kredytu, Prowizja od kwoty przyznanego kredytu (jednorazowo w dniu zawarcia umowy kredytowej) wg odrębnej uchwały Zarządu a) do kwoty ,00 zł 2,00 % min. 20,00zł b) od ,00 zł do ,00 zł 1,50 % c) od ,00 zł 0,5%-2,00% d) inwestycyjny z dopłatami ARiMR 1,00% e) udzielenie kredytu sezonowego wg odrębnej uchwały Zarządu Zmiana warunków umowy kredytu 200,00 zł Prolongowanie terminu spłaty kredytu lub jego części (rat kapitałowych lub odsetek) od kwoty prolongowanej: Wydanie promesy udzielenia kredytu od kwoty przyrzeczonej: 0,5% min. 100,00 zł - do ,00 zł 0,50% - powyżej ,00 zł Uwaga: prowizja za wydanie promesy nie podlega zwrotowi w razie rezygnacji przez klienta z promesy kredytowej Strona 8 z 12 wg indywidualnej decyzji Zarządu

21 6. Sporządzenie na wniosek kredytobiorcy lub poręczyciela odpisu umowy. 30,00 zł Prowizja od zaangażowania kredytu z dopłatami ARiMR Prowizję pobiera się do 15 stycznia od kwoty kredytu na dzień 31 grudnia każdego roku. Nie pobiera się prowizji za rok uruchomienia kredytu. Prowizja za korzystanie z gwarancji Banku Gospodarstwa Krajowego (BGK) w ramach portfelowej linii gwarancyjnej de minimis (PLD), płacona przez Kredytobiorcę za pośrednictwem Banku. W przypadku: a) kredytu odnawialnego b) kredytu nieodnawialnego - za pierwszy okres roczny - za kolejny okres roczny gwarancji Dla gwarancji udzielonych do dnia 31 grudnia 2013 r. stawka prowizji za pierwszy okres roczny gwarancji wynosi 0%. Prowizja naliczana jest od kwoty objętej gwarancją i płatna jest w okresach rocznych, przy czym pierwsza prowizja płatna jest w dniu zawarcia umowy kredytowej, a kolejne do 02 dnia miesiąca rozpoczynającego każdy kolejny rok objęty gwarancją w wysokości wynikającej z aktualnej kwoty gwarancji na dzień dokonywania płatności. Podrozdział II DODATKOWE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ RACHUNKÓW KREDYTOWYCH Wydanie zaświadczenia potwierdzającego, że podmiot nie figuruje w ewidencji jako dłużnik lub stwierdzającego wysokość zadłużenia lub jego brak. 0,50% nie mniej niż 200,00 zł 0,5% od kwoty udzielonej gwarancji 0,5% od kwoty udzielonej gwarancji 0,5% od kwoty aktualnego salda gwarancji 50,00 zł Sporządzenie zaświadczenia o historii kredytu za każdy rozpoczęty rok kalendarzowy. 5,00 zł Wysyłanie wezwań (monitów) do zapłaty oraz upomnień do kredytobiorcy, pożyczkobiorcy, dłużnika, lub ich poręczycieli po upływie terminu spłaty pożyczki, kredytu, odsetek lub terminu dostarczenia innych wymaganych dokumentów, do dostarczenia których kredytobiorca został zobowiązany w umowie (kwota płatna przez dłużnika od każdego wysłanego monitu). 20,00 zł Za zaświadczenie zezwalające na wykreślenie wpisów zastawów, hipoteki i cesji. 20,00 zł Inne czynności związane z obsługą kredytów dokonywane na wniosek klienta /restrukturyzacja/ ROZDZIAŁ III OPERACJE DEWIZOWE Podrozdział I SKUP I SPRZEDAŻ WALUT OBCYCH W GOTÓWCE Skup walut obcych w gotówce z tytułu transakcji eksportowo-importowych, wyjazdów służbowych oraz pochodzących z działalności gospodarczej polegającej na kupnie i sprzedaży walut obcych (tzw. kantory walutowe) od kwoty skupionej waluty: a) od klientów posiadających rachunki w jednostce Banku z zarachowaniem równowartości w złotych na te rachunki, min. 0,1% max. 500,00 zł b) z wypłatą równowartości w złotych w formie gotówkowej. Sprzedaż walut obcych: a) w ciężar rachunków złotowych podmiotów gospodarczych prowadzonych w jednostce Banku, Podrozdział II PRZEKAZ W OBROCIE DEWIZOWYM A. Realizacja (skup) przekazów w obrocie dewizowym A), otrzymywanych z banków krajowych i zagranicznych: a) przelewy SEPA E) 15,00 zł b) przelewy regulowane D) oraz krajowe w EUR 20,00 zł c) pozostałe polecenia wypłaty C) z dyspozycja dotyczącą kosztów BEN lub SHA 20,00 zł Strona 9 z 12