WZÓR Umowa nr../jeremie POŻYCZKA - BANK/2012 o wsparcie finansowe Projektu

Transkrypt

1 konkurs 1/JEREMIE/RPOWK-P/2012 Załącznik nr 4 do trybu składania wniosków o wsparcie finansowe dla Pośredników Finansowych ze środków Funduszu Powierniczego JEREMIE utworzonego w ramach działania 5.1. Rozwój Instytucji Otoczenia Biznesu Schemat: Fundusz Powierniczy JEREMIE w ramach osi priorytetowej 5. Wzmocnienie konkurencyjności przedsiębiorstw Regionalnego Programu Operacyjnego Województwa Kujawsko-Pomorskiego na lata WZÓR Umowa nr../jeremie POŻYCZKA - BANK/2012 o wsparcie finansowe Projektu pn. z Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego Schemat: Fundusz Powierniczy JEREMIE POŻYCZKA - BANK w ramach Osi priorytetowej 5. Wzmocnienie konkurencyjności przedsiębiorstw Działania 5.1. Rozwój instytucji otoczenia biznesu Regionalnego Programu Operacyjnego Województwa Kujawsko Pomorskiego na lata zwana dalej Umową, zawarta w Toruniu w dniu..2012r. pomiędzy: Kujawsko-Pomorskim Funduszem Pożyczkowym Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością, z siedzibą w Toruniu przy ul. Włocławskiej 167, Toruń, wpisaną do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego prowadzonego przez Sąd Rejonowy w Toruniu VII Wydział Gospodarczy KRS pod nr , o kapitale zakładowym zł, NIP , REGON pełniącym funkcje Menedżera Funduszu Powierniczego na podstawie umowy nr WPW.II /2010 zawartej w dniu 21 grudnia 2010 pomiędzy Województwem Kujawsko-Pomorskim a Kujawsko-Pomorskim Funduszem Pożyczkowym sp. z o.o., zwanym dalej Menadżerem Funduszu Powierniczego, reprezentowanym przez: a, Przemysława Wolińskiego Prezesa Zarządu.. z siedzibą w wpisanym do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla Wydział Gospodarczy KRS pod nr.. o kapitale zakładowym.. zł, NIP., REGON,zwanym dalej Pośrednikiem Finansowym, reprezentowanym przez :.... zwanymi dalej Stronami Umowy. str. 1

2 Działając w szczególności na podstawie: 1) traktatu o funkcjonowaniu Unii Europejskiej (wersja skonsolidowana Dz. Urz. UE seria C 83 z r.) zwane dalej Traktatem; 2) rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (WE) nr 1080/2006 z dnia 5 lipca 2006r. w sprawie Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego i uchylające rozporządzenie (WE) nr 1783/1999 (Dz. Urz. UE L 210 z r.,s.1-11 z późn. zm.) dalej zwane rozporządzeniem 1080; 3) rozporządzenia Rady (WE) nr 1083/2006 z dnia 11 lipca 2006r. ustanawiającego przepisy ogólne dotyczące Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego oraz Funduszu Spójności i uchylającego rozporządzenie (WE) nr 1260/1999 (Dz. Urz. UE L 210 z , s z późn. zm) dalej zwane rozporządzeniem 1083; 4) rozporządzenia Komisji nr 1828/2006 z dnia 8 grudnia 2006r. w sprawie szczegółowych zasad wykonania rozporządzenia Rady (WE) nr 1083/2006 ustanawiającego przepisy ogólne dotyczące Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego oraz Funduszu Spójności oraz rozporządzenia (WE) nr 1080/2006 Parlamentu Europejskiego i Rady w sprawie Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego (Dz. Urz. UE L 371 z , s , sprostowanie Dz. Urz. UE L 45 z , s.3 z późn. zm.) dalej zwane rozporządzeniem 1828; 5) rozporządzenia Komisji (WE) nr 800/2008 z dnia 6 sierpnia 2008 r. uznającego niektóre rodzaje pomocy za zgodne ze wspólnym rynkiem w zastosowaniu art. 87 i 88 Traktatu ( Dz.U. UE L 214 z dnia 9 sierpnia 2008 r. s 3) 6) komunikatu Komisji w sprawie zmiany metody ustalania stóp referencyjnych i dyskontowych (Dz.U.UE.C.14 z , s.6) dalej zwane Komunikatem Komisji 7) ustawy z dnia 6 grudnia 2006r. o zasadach prowadzenia polityki rozwoju (Dz. U. z 2009r. Nr 84, poz. 712 z późn. zm.); 8) ustawy z dnia 5 czerwca 1998 r. o samorządzie województwa (Dz. U. z 2001 r. Nr 142, poz z późn. zm.); 9) ustawy z dnia 27 sierpnia 2009r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2009r. Nr 157, poz z późn. zm.); 10) ustawy z dnia 15 września 2000r. Kodeks spółek handlowych (Dz. U. z 2000 r. Nr 94, poz z późn. zm.); 11) ustawy z dnia 29 stycznia 2004r. Prawo zamówień publicznych (Dz. U. z 2007 r. Nr 223, poz z późn. zm.); 12) ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe ( Dz. U. z 2002 r. Nr 72, poz.665 z późn. zm.); 13) ustawy z dnia 7 grudnia 2000r. o funkcjonowaniu banków spółdzielczych, ich zrzeszaniu się i bankach zrzeszających (Dz.U. z 2000r., Nr 19 poz z późn. zm.) 14) ustawy z dnia 23 kwietnia 1964r. Kodeks cywilny (Dz. U. Nr 16, poz. 93 z późn. zm.); 15) ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. o ochronie danych osobowych (t.j. Dz. U. z 2002 r. Nr 101, poz. 926 z późn. zm.); str. 2

3 16) ustawy z dnia 29 lipca 1994r. o rachunkowości (Dz. U. Nr 152, poz z późn. zm.); 17) Regionalnego Programu Operacyjnego Województwa Kujawsko Pomorskiego na lata przyjętego Uchwałą Nr 70/892/07 Zarządu Województwa Kujawsko Pomorskiego z dnia 23 października 2007r. w sprawie przyjęcia Regionalnego Programu Operacyjnego Województwa Kujawsko Pomorskiego na lata oraz zatwierdzonego decyzją Komisji Europejskiej Nr K(2007) 5071 z dnia 10 października 2007r.; 18) Szczegółowego Opisu Osi Priorytetowych Regionalnego Programu Operacyjnego Województwa Kujawsko-Pomorskiego na lata , przyjętego Uchwałą Nr 62/1040/07 Zarządu Województwa Kujawsko Pomorskiego z dnia 12 sierpnia 2010 r. w sprawie przyjęcia Szczegółowego Opisu Osi Priorytetowych Regionalnego Programu Operacyjnego Województwa Kujawsko-Pomorskiego na lata z późn. zm dalej zwane Uszczegółowieniem Programu.; 19) Kontraktu Wojewódzkiego dla Województwa Kujawsko Pomorskiego na lata porozumienie o dofinansowanie Programu środkami pochodzącymi z budżetu lub ze źródeł zagranicznych, zawarte na podstawie art. 20 ust. 5 ustawy z dnia 6 grudnia 2006r. o zasadach prowadzenia polityki rozwoju (Dz. U. z 2009r. Nr 84, poz. 712.), w dniu 6 lutego 2008r. pomiędzy ministrem właściwym do spraw rozwoju regionalnego a Województwem Kujawsko Pomorskim; 20) I Noty Finansowej Committee for the Coordination of the Funds (COCOF) nt. inżynierii finansowej (COCOF/07/0018/01-EN FINAL) z dnia 16 lipca 2007r.; 21) II Noty Finansowej Committee for the Coordination of the Funds (COCOF) nt. inżynierii finansowej (COCOF 08/0002/03-EN FINAL) z dnia 22 grudnia 2008r.; 22) III Noty Finansowej Committee for the Coordination of the Funds (COCOF) nt. inżynierii finansowej (COCOF EN FINAL) z dnia 21 lutego 2011r.; 23) Wytycznych dotyczących poza dotacyjnych instrumentów finansowych dla MŚP Inicjatywa Jeremie w Województwie Kujawsko-Pomorskim Regionalny Program Operacyjny Województwa Kujawsko-Pomorskiego na lata Oś priorytetowa 5 Wzmocnienie konkurencyjności przedsiębiorstw Działanie 5.1 Rozwój instytucji otoczenia biznesu, Załącznik do uchwały Nr 77/1247/10 Zarządu Województwa Kujawsko-Pomorskiego z dnia 28 września 2010 r.; 24) Narodowych Strategicznych Ram Odniesienia przyjętych decyzją Komisji Europejskiej z dnia 7 maja 2007r. str. 3

4 PREAMBUŁA Zważywszy że: A. na mocy rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (WE) nr 1080/2006 z dnia 5 lipca 2006r. w sprawie Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego i uchylającego rozporządzenie (WE) nr 1783/1999 zostały ponownie sformułowane zasady i strategie mające zastosowanie do Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego; B. na mocy rozporządzenia Rady (WE) nr 1083/2006 z dnia 11 lipca 2006r. ustanawiającego przepisy ogólne dotyczące Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego oraz Funduszu Spójności i uchylającego rozporządzenie (WE) nr 1260/1999 przyjęte zostały postanowienia ogólne dotyczące, między innymi, zakresu finansowania i wykorzystania Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Funduszu Spójności oraz Europejskiego Funduszu Społecznego; C. jako jeden z instrumentów wykorzystywania środków wypłacanych w ramach Funduszy zdefiniowanych w Rozporządzeniu Rady (WE) Nr 1083/2006 z dnia 11 lipca 2006r. ustanawiającego przepisy ogólne dotyczące Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego oraz Funduszu Spójności i uchylającego rozporządzenie (WE) nr 1260/1999, wspólnie przez Komisję Europejską i Europejski Fundusz Inwestycyjny opracowana została inicjatywa Wspólne Europejskie Zasoby dla Mikro-, Małych i Średnich Przedsiębiorstw (JEREMIE - Joint European Resources for Micro to Medium Enterprises) w celu finansowania wydatków na operacje obejmujące wkłady we wsparcie instrumentów inżynierii finansowej, takich jak instrumenty mikrofinansowania, instrumenty poręczeniowe, instrumenty pożyczkowe i inne, szczególnie dla mikro, małych i średnich przedsiębiorstw, dzięki której wszystkie środki do wykorzystania w ramach JEREMIE mają zostać udostępnione i wykorzystane zgodnie z art. 44 Rozporządzenia Rady (WE) Nr 1083/2006 i Rozporządzeniem Rady (WE) Nr 1828/2006; D. dnia 7 maja 2007 r. Komisja Europejska zatwierdziła Narodowe Strategiczne Ramy Odniesienia na lata , uwzględniające m.in. realizację Regionalnego Programu Operacyjnego Województwa Kujawsko-Pomorskiego na lata Menadżer Funduszu Powierniczego i Pośrednik Finansowy przyjmują do wiadomości, że: A. JEREMIE to nowatorska inicjatywa uruchomiona przez Komisję Europejską i prowadzona w województwie kujawsko-pomorskim wspólnie przez Instytucję Zarządzającą RPO WK-P, Menedżera Funduszu Powierniczego i Pośrednika Finansowego. W związku z powyższym, biorąc pod uwagę wczesne stadium nowej infrastruktury instytucjonalnej do wykorzystania Funduszy Strukturalnych UE w województwie kujawsko-pomorskim, Strony deklarują gotowość rozważenia skutków niniejszej Umowy, w tym jej zgodności z wszelkimi obowiązującymi przepisami unijnymi i właściwymi przepisami krajowymi, oraz jej zmiany w razie potrzeby. str. 4

5 B. Dołożą wszelkich starań, aby zapewnić, że wszelkie operacje wspierające instrumenty inżynierii finansowej w województwie kujawsko-pomorskim będą podejmowane w kontekście inicjatywy JEREMIE zgodnie z Rozporządzeniem Rady (WE) Nr 1083/2006 z dnia 11 lipca 2006r. ustanawiającego przepisy ogólne dotyczące Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego oraz Funduszu Spójności i uchylającego rozporządzenie (WE) Nr 1260/1999, w szczególności z art. 44 i jego wymogami dotyczącymi zakładania funduszy powierniczych. C. Zawierają niniejszą Umowę w celu zapewnienia poprawy dostępu mikro, małych i średnich przedsiębiorstw województwa kujawsko-pomorskiego do zewnętrznych źródeł finansowania Pośrednik Finansowy udzieli wsparcia MŚP poprzez Pożyczkę/Kredyt. Wszystkie środki udostępnione na wsparcie MŚP w ramach inicjatywy JEREMIE zostaną zwrócone Menadżerowi Funduszu Powierniczego w wysokości wynikającej z realizacji Operacji określonej w 2 ust.4 strony Umowy postanawiają, co następuje: Ilekroć w niniejszej Umowie jest mowa o: Definicje terminów umownych 1. 1) Bezpośrednim wkładzie finansowym należy przez to rozumieć bezpośredni wkład finansowy zgodnie z art. 44 b) rozporządzenia Rady (WE) nr 1083/2006 z dnia 11 lipca 2006r. ustanawiającego przepisy ogólne dotyczące Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego oraz Funduszu Spójności i uchylającego Rozporządzenie (WE) nr 1260/1999; 2) Biznes Planie należy przez to rozumieć dokument w formie planu operacyjnego sporządzony przez Pośrednika Finansowego, dotyczący każdego pojedynczego instrumentu inżynierii finansowej zawierający, co najmniej elementy określone w art. 43 ust.2 rozporządzenia Komisji (WE) nr 1828/2006 z dnia 8 grudnia 2006r. ustanawiającego szczegółowe zasady wykonania rozporządzenia Rady (WE) nr 1083/2006 ustanawiającego przepisy ogólne dotyczące Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego oraz Funduszu Spójności oraz Rozporządzenia (WE) nr 1080/2006 Parlamentu Europejskiego i Rady w sprawie Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego; Biznes Plan stanowi załącznik nr 1 do umowy o wsparcie finansowe; 3) Całkowitej wartości Projektu należy przez to rozumieć całkowite wydatki kwalifikowalne i niekwalifikowalne w ramach Projektu; 4) Dotacji celowej należy przez to rozumieć środki publiczne pochodzące z budżetu, przeznaczone na finansowanie programów realizowanych z udziałem środków pochodzących ze źródeł zagranicznych, niepodlegające zwrotowi, inne niż środki z budżetu środków europejskich, wydatkowane przez podmioty realizujące te programy, inne niż państwowe jednostki budżetowe, o których mowa w ustawie z dnia 27 sierpnia 2009r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2009r. Nr 157, poz z późn. zm.); str. 5

6 5) Funduszu Powierniczym należy przez to rozumieć środki finansowe pozostające w dyspozycji Menadżera Funduszu Powierniczego przekazane na mocy umowy nr WPW.II /2010 zawartej w dniu 21 grudnia 2010r. pomiędzy Województwem Kujawsko-Pomorskim a Kujawsko-Pomorskim Funduszem Pożyczkowym spółka z ograniczona odpowiedzialnością; 6) Grupie docelowej należy przez to rozumieć mikro, małe, średnie przedsiębiorstwa zarejestrowane i prowadzące działalność gospodarczą na obszarze województwa kujawskopomorskiego, których okres prowadzenia działalności nie przekracza 36 miesięcy (tzw. starterzy) 7) Instrumencie inżynierii finansowej (IIF) należy przez to rozumieć instrumenty, o których mowa w art. 44 rozporządzenia Rady (WE) nr 1083/2006 z dnia 11 lipca 2006 r. ustanawiającym przepisy ogólne dotyczące Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego oraz Funduszu Spójności i uchylającego Rozporządzenie (WE) nr 1260/1999; 8) Instytucji Zarządzającej RPO WK-P należy przez to rozumieć Zarząd Województwa Kujawsko Pomorskiego; 9) Komitecie Monitorującym należy przez to rozumieć Komitet, którego skład, zadania i uprawnienia zostały określone w art. 63 i nast. rozporządzenia Rady (WE) nr 1083/2006 z dnia 11 lipca 2006 r. ustanawiającym przepisy ogólne dotyczące Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego oraz Funduszu Spójności i uchylającego Rozporządzenie (WE) nr 1260/1999, powołany przez Instytucję Zarządzającą RPO WK-P w związku z Regionalnym Programem Operacyjnym Województwa Kujawsko-Pomorskiego na lata ; 10) Kosztach administracji i zarządzania uzyskanym wsparciem finansowym należy przez to rozumieć kwalifikowalne koszty zarządzania, których maksymalne pułapy zostały określone w art. 43(4) rozporządzenia Komisji nr 1828/2006 z dnia 8 grudnia 2006 r. w sprawie szczegółowych zasad wykonania rozporządzenia Rady (WE) nr 1083/2006 ustanawiającego przepisy ogólne dotyczące Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego oraz Funduszu Spójności oraz rozporządzenia (WE) nr 1080/2006 Parlamentu Europejskiego i Rady w sprawie Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, oraz w punkcie 2.6. Noty Służb Komisji z dnia 21 lutego 2011r. na temat inżynierii finansowej w okresie programowania (COCOF EN FINAL); 11) MŚP należy przez to rozumieć mikroprzedsiębiorstwa, małe i średnie przedsiębiorstwa spełniające warunki określone w Załączniku I do Rozporządzenia Komisji (WE) nr 800/2008 z dnia 6 sierpnia 2008 r. uznającego niektóre rodzaje pomocy za zgodne ze wspólnym rynkiem w zastosowaniu art. 87 i 88 Traktatu (ogólne rozporządzenie w sprawie wyłączeń blokowych) (Dz. Urz. UE L 214 z r. s. 8); str. 6

7 12) Nieprawidłowościach - należy przez to rozumieć jakiekolwiek naruszenie przepisu prawa unijnego lub krajowego wynikające z działania lub zaniechania Pośrednika Finansowego, które powoduje lub mogłoby spowodować szkodę w budżecie ogólnym Unii Europejskiej w drodze finansowania nieuzasadnionego wydatku z budżetu ogólnego, zgodnie z art. 2 pkt. 7 rozporządzenia Rady (WE) nr 1083/2006 z dnia 11 lipca 2006 r. ustanawiającym przepisy ogólne dotyczące Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego oraz Funduszu Spójności i uchylającego Rozporządzenie (WE) nr 1260/1999, jak też jakiekolwiek inne działanie lub zaniechanie Pośrednika Finansowego, sprzeczne z prawem krajowym lub unijnym, niniejszą Umową bądź umowami zawartymi na podstawie niniejszej Umowy; 13) Odbiorcy końcowym przedsiębiorstwo, partnerstwo publiczno-prywatne, projekt i osoba prawna lub fizyczna będący podmiotami inwestycji podlegających zwrotowi, posiadające siedzibę i prowadzący działalność na terenie województwa kujawsko-pomorskiego; 14) Okres wychodzenia z Projektu jest to okres liczony od dnia zakończenia realizacji Projektu, nie później jednak niż do dnia ; 15) Operacji II stopnia - należy przez to rozumieć wsparcie finansowe udzielone Pośrednikom Finansowym przez Menadżera Funduszu Powierniczego JEREMIE ze środków Funduszu Powierniczego JEREMIE w ramach działania 5.1.Rozwój Instytucji Otoczenia Biznesu Schemat: Fundusz Powierniczy JEREMIE w ramach Osi priorytetowej 5. Wzmocnienie konkurencyjności przedsiębiorstw Regionalnego Programu Operacyjnego Województwa Kujawsko Pomorskiego na lata ) Operacji III stopnia - należy przez to rozumieć wsparcie finansowe odbiorcy końcowego w formie jednostkowej pożyczki/kredytu udzielone przez Pośredników Finansowych, którzy uzyskali wsparcie finansowe w ramach Operacji II stopnia; 17) Operacji - wkład finansowy programu operacyjnego do IIF (w tym funduszy powierniczych) oraz inwestycje IIF stanowiące wydatki kwalifikowalne (zgodnie z art. 78 ust. 6 rozporządzenia 1083). Należy przez to rozumieć operację zgodnie z definicją zawartą w punkcie 1.2.a) Noty Służb Komisji z dnia 21 lutego 2011r. na temat inżynierii finansowej w okresie programowania (COCOF EN FINAL) oraz zgodnie z definicją zawartą w art. 2(3) Rozporządzenia Rady (WE) nr 1083/2006 z dnia 11 lipca 2006r. ustanawiającego przepisy ogólne dotyczące Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego oraz Funduszu Spójności i uchylającego Rozporządzenie (WE) nr 1260/1999. Na potrzeby niniejszej Umowy rozróżniamy Operacje II stopnia oraz Operacje III stopnia; 18) Pożyczce/kredycie obrotowej/ym należy przez to rozumieć kapitał obrotowy, zapewniający płynność finansową przy realizacji przedsięwzięć rozwojowych w tzw. rachunku kredytowym. Przy czym kapitał obrotowy może zostać przeznaczony wyłącznie na wydatki związane z zakupem aktywów obrotowych w rozumieniu art. 3 ust.1 pkt. 18a i 19 ustawy z dnia 29 września 1994r.o rachunkowości (Dz. U. Nr 152, poz z późn. zm.) ; 19) Priorytecie należy przez to rozumieć: Oś Priorytetową 5. Wzmocnienie konkurencyjności przedsiębiorstw; str. 7

8 20) Programie należy przez to rozumieć Regionalny Program Operacyjny Województwa Kujawsko Pomorskiego na lata przyjęty Uchwałą Nr 70/892/07 Zarządu Województwa Kujawsko Pomorskiego z dnia 23 października 2007 r. w sprawie przyjęcia Regionalnego Programu Operacyjnego Województwa Kujawsko Pomorskiego na lata oraz zatwierdzony decyzją Komisji Europejskiej Nr K (2007) 5071 z dnia 10 października 2007r.; 21) Projekcie należy przez to rozumieć przedsięwzięcie realizowane w ramach danego Priorytetu w Programie, będące przedmiotem niniejszej Umowy; 22) Rachunku bankowym Pośrednika Finansowego utworzonym do obsługi kosztów administracji i zarządzania należy przez to rozumieć wyodrębniony rachunek bankowy, którego posiadaczem jest Pośrednik Finansowy, nr prowadzony w banku..przeznaczony do obsługi kosztów administracji i zarządzania wsparciem finansowym, uzyskanym na podstawie niniejszej umowy; 23) Rachunku bankowym Pośrednika Finansowego utworzonym do obsługi środków kapitału - należy przez to rozumieć wyodrębniony rachunek bankowy, którego posiadaczem jest Pośrednik Finansowy, nr., prowadzony w banku..przeznaczony wyłącznie do obsługi środków pochodzących z uzyskanego wsparcia finansowego; 24) Rozpoczęciu realizacji Projektu należy przez to rozumieć termin określony we wniosku o wsparcie finansowe, jako rozpoczęcie realizacji Projektu. Data ta określona jest w 3 ust.1 pkt 1 niniejszej Umowy; 25) Sile wyższej należy przez to rozumieć zdarzenie bądź połączenie zdarzeń obiektywnie niezależnych od Pośrednika Finansowego lub Menadżera Funduszu Powierniczego, które zasadniczo i istotnie utrudniają wykonywanie części lub całości zobowiązań wynikających z Umowy, których Pośrednik Finansowy lub Menadżer Funduszu Powierniczego przy zachowaniu należytej staranności ogólnie wymaganej dla cywilnoprawnych stosunków zobowiązaniowych nie mogły przewidzieć i im przeciwdziałać; na okres działania siły wyższej obowiązki Stron ulegają zawieszeniu w zakresie uniemożliwionym przez działanie siły wyższej; 26) Sprawozdaniu z przebiegu realizacji Projektu - należy przez to rozumieć wszystkie sprawozdania przygotowywane przez Pośrednika Finansowego zgodnie z wytycznymi Menadżera Funduszu Powierniczego, mające zastosowanie podczas wdrażania i realizacji niniejszej Umowy; 27) Strategii inwestycyjnej - należy przez to rozumieć pkt E Biznes Planu. 28) Środkach Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego (EFRR) należy przez to rozumieć część dofinansowania pochodzącą ze środków Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego przekazywaną w formie płatności z rachunku Menadżera Funduszu Powierniczego. 29) Umowie Operacyjnej III stopnia - należy przez to rozumieć umowę regulującą dokonywanie Operacji III stopnia polegających na wsparciu finansowym odbiorcy końcowego w formie jednostkowej pożyczki/kredytu udzielonej/go przez Pośrednika Finansowego; str. 8

9 30) Umowie należy przez to rozumieć niniejszą Umowę o wsparcie finansowe z Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego oraz budżetu Schemat: Fundusz Powierniczy JEREMIE POŻYCZKA - BANK w ramach Osi priorytetowej 5. Wzmocnienie konkurencyjności przedsiębiorstw Działania 5.1. Rozwój instytucji otoczenia biznesu Regionalnego Programu Operacyjnego Województwa Kujawsko Pomorskiego na lata ) Wartości Projektu należy przez to rozumieć sumę wkładu własnego Pośrednika Finansowego oraz wsparcia finansowego przekazanego przez Menadżera Funduszu Powierniczego stanowiące całkowite wydatki kwalifikowalne w ramach Projektu; 32) Wniosku kwartalnym należy przez to rozumieć określony przez Menadżera Funduszu Powierniczego, standardowy formularz wniosku składany przez Pośrednika Finansowego zatwierdzającym koszty administracji i zarządzania wsparciem finansowym pełniący również funkcję rozliczeniowo-sprawozdawczą w ujęciu kwartalnym. 33) Wniosku o uruchomienie pożyczki należy przez to rozumieć określony przez Menadżera Funduszu Powierniczego, standardowy formularz wniosku na podstawie, którego Pośrednik Finansowy występuje do Menadżera Funduszu Powierniczego o przekazanie środków ze wsparcia finansowego; 34) Wniosku o wsparcie finansowe należy przez to rozumieć, określony przez Menadżera Funduszu Powierniczego, standardowy formularz wniosku o wsparcie finansowe wraz z wszystkimi załącznikami, składany przez podmiot zainteresowany pełnieniem roli Pośrednika Finansowego ubiegający się o wsparcie finansowe na realizację Projektu w ramach Inicjatywy JEREMIE; 35) Wsparciu finansowym - należy przez to rozumieć wsparcie finansowe ze środków Funduszu Powierniczego JEREMIE o charakterze zwrotnym otrzymane przez Pośrednika Finansowego w formie pożyczki w celu realizacji Operacji III stopnia; 36) Wydatkach kwalifikowalnych należy przez to rozumieć wydatki poniesione przez Pośrednika Finansowego po zawarciu niniejszej umowy w ramach realizowanego Projektu, uznane za kwalifikowalne i spełniające kryteria, zgodnie z rozporządzeniem Rady nr 1083/2006, rozporządzeniem Komisji nr 1828/2006, rozporządzeniem Parlamentu Europejskiego i Rady nr 1080/2006, jak również w rozumieniu ustawy z dnia 6 grudnia 2006 r. o zasadach prowadzenia polityki rozwoju (Dz. U. z 2009r. Nr 84, poz. 712 z późn. zm.) i przepisów rozporządzeń wydanych do niniejszej ustawy, oraz zgodnie z krajowymi zasadami kwalifikowalności wydatków w okresie programowania i z Uszczegółowieniem Programu, jak również z Wytycznymi Instytucji Zarządzającej RPO WK-P na lata oraz Wytycznymi Ministerstwa Rozwoju Regionalnego dotyczącymi Regionalnych Programów Operacyjnych. Dniem rozpoczęcia kwalifikowalności wydatków jest data zawarcia umowy; 37) Wydatkach niekwalifikowalnych należy przez to rozumieć wydatki inne niż kwalifikowalne; 38) Wytycznych Instytucji Zarządzającej RPO WK-P należy przez to rozumieć Wytyczne przyjęte przez Zarząd Województwa Kujawsko-Pomorskiego w formie stosownej uchwały wraz ze zmianami obowiązujące Pośrednika Finansowego w trakcie realizacji niniejszej Umowy, zamieszczone na stronie internetowej Instytucji Zarządzającej RPO WK-P: str. 9

10 39) Zakończeniu realizacji Projektu należy przez to rozumieć zainwestowanie środków przez Pośredników Finansowych w odbiorców końcowych zgodnie z art. 44 Rozporządzenia Rady (WE) nr 1083/2006 z dnia 11 lipca 2006r. ustanawiającego przepisy ogólne dotyczące Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego oraz Funduszu Spójności i uchylającego Rozporządzenie (WE) nr 1260/1999 oraz Notą Służb Komisji z dnia 16 lipca 2007 r. na temat inżynierii finansowej w okresie programowania (DOC COCOF/07/0018/01-EN FINAL) i III Notą Finansową Służb Komisji (COCOF) nt. inżynierii finansowej (COCOF EN FINAL) z dnia 21 lutego 2011r gdzie operacja rozumiana jest zarówno, jako wkład z programu operacyjnego w instrument inżynierii finansowej, jak i późniejsze inwestycje tego instrumentu inżynierii finansowej w MŚP nie później niż do r. Data ta określona jest w 3 ust. 1 pkt 2 niniejszej Umowy; Przedmiot Umowy Niniejsza Umowa określa szczegółowe zasady, tryb i warunki, na jakich dokonywane będzie przekazywanie, wykorzystanie i rozliczenie wsparcia finansowego w formie bezpośredniego wkładu finansowego ze środków Inicjatywy JEREMIE. 2. Przedmiotem niniejszej Umowy jest przekazanie przez Menadżera Funduszu Powierniczego Pośrednikowi Finansowemu wsparcia finansowego, które Pośrednik Finansowy, jako profesjonalista wykorzysta w najbardziej efektywny i oszczędny sposób, kierując się koniecznością maksymalizacji przychodów z prowadzonej działalności pożyczkowej/kredytowej poprzez: 1) udostępnienie w sposób zwrotny środków na wsparcie finansowe odbiorców końcowych realizujących przedsięwzięcia na obszarze województwa kujawsko-pomorskiego, 2) bezpieczne, ostrożne oraz z należytą starannością inwestowanie środków pozostających w dyspozycji Pośrednika Finansowego. 3. Wsparcie finansowe, o którym mowa w ust. 2 jest przeznaczone na realizację pożyczek/kredytów oraz na pokrywanie faktycznie poniesionych, udokumentowanych i uznanych przez Menadżera Funduszu Powierniczego za wydatki kwalifikowalne kosztów administracji i zarządzania środkami uzyskanego wsparcia finansowego, których maksymalne pułapy zostały określone w art. 43(4) rozporządzenia Komisji nr 1828/2006. Wysokość środków przeznaczonych na pokrywanie kosztów administracji i zarządzania uzyskanym wsparciem finansowym jest określona w 7 ust. 2 (dla okresu realizacji Projektu 3 ust. 1) oraz 7 ust. 3 (dla okresu wychodzenia z Projektu) wraz z wynagrodzeniem dodatkowym określnym w 17 i nie może wynosić więcej niż: 1) średniorocznie przez czas trwania Projektu 4% wartości wsparcia finansowego otrzymanego od Menadżera Funduszu Powierniczego w przypadku instytucji udzielających wyłącznie pożyczek/kredytów mikroprzedsiębiorcom, 2) średniorocznie, przez czas trwania Projektu 3% wartości wsparcia finansowego otrzymanego od Menadżera Funduszu Powierniczego w przypadku instytucji udzielających pożyczek/kredytów małym i średnim przedsiębiorcom; str. 10

11 4. Całkowita wartość Projektu wynosi:...zł (słownie:.). Kwota ta obejmuje wydatki na: 1) Koszty administracji i zarządzania w wysokości:. zł (słownie: ), które obejmują wydatki niekwalifikowalne w kwocie:. zł (słownie:.. ) oraz wydatki kwalifikowalne w wysokości:. zł (słownie: ); wydatki kwalifikowalne finansowane są odpowiednio w 85% ze środków Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego i w 15% ze środków Budżetu Państwa 2) Środki przeznaczone na realizacje Operacji III stopnia Wartość projektu w wysokości:. zł (słownie:.), na które składają się: a) Wsparcie finansowe w wysokości:.. zł (słownie:.) finansowane ze środków Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego w wysokości: zł (słownie: ), co stanowi..% wartości środków przeznaczonych na Operacje III stopnia oraz ze środków budżetu w wysokości:. zł (słownie:..), co stanowi..% wartości środków przeznaczonych na Operacje III stopnia b) Wkład własny Pośrednika Finansowego w wysokości: zł (słownie:.), co stanowi % wartości środków przeznaczonych na Operacje III stopnia 5. Wysokość środków przeznaczonych na pokrywanie kosztów administracji i zarządzania nie może przekroczyć limitu obliczonego zgodnie z postanowieniami 7 niniejszej umowy. 6. Poniesienie przez Pośrednika Finansowego wydatków kwalifikowalnych w kwocie większej niż wartość Projektu nie stanowi podstawy do zwiększenia przyznanej kwoty wsparcia finansowego. 7. Udział własny Pośrednika Finansowego w udzielanych odbiorcom końcowym pożyczkach/kredytach wynosi.% zgodnie z Biznes Planem pkt. D.1.3 i angażowany jest w każdą jednostkową pożyczkę/kredyt. 8. Operacja III stopnia nie może przekroczyć kwoty. zł (słownie: ), zaś łączna wartość Operacji III stopnia z jednym odbiorcą końcowym wynosić może maksimum ,00 zł (słownie: trzysta sześćdziesiąt tysięcy złotych). 9. Maksymalny okres spłaty pożyczki/kredytu w ramach Operacji III stopnia nie może przekroczyć 60 miesięcy i okres karencji w spłacie rat kapitałowych nie może przekroczyć 3 miesięcy (okres karencji wlicza się do okresu spłaty pożyczki/kredytu), 10. Środki przekazane w ramach Operacji III stopnia nie mogą być przeznaczone na pokrywanie bieżących kosztów prowadzenia działalności gospodarczej lub na cele konsumpcyjne z wyłączeniem tzw. grupy docelowej (podmioty funkcjonujące krócej niż 36 m-cy), dla której dopuszczalne jest finansowanie działalności bieżącej w postaci pożyczek/kredytów obrotowych. str. 11

12 11. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się pokryć ze środków własnych wszelkie wydatki niekwalifikowalne w ramach Projektu. 12. W okresie realizacji Projektu, o którym mowa w 3 ust. 1 niniejszej Umowy, Pośrednik Finansowy zobowiązuje się udzielić pożyczek/kredytów z uzyskanego wsparcia finansowego przeznaczonego na realizację Projektu najpóźniej do r. 13. Maksymalny dopuszczalny pułap utraty kapitału, o którym mowa w ust. 4 pkt.2 (liczony, jako relacja wartości kapitału pożyczek/kredytów straconych do wartości udzielonych pożyczek/kredytów ogółem), jaki może ponieść Pośrednik Finansowy w czasie trwania Projektu, wynosi 10%. Utrata kapitału powyżej 10% wymaga każdorazowo zgody Menadżera Funduszu Powierniczego wyrażonej w formie pisemnej w drodze aneksu do niniejszej Umowy. 14. Wszelkie przychody osiągnięte dzięki gospodarowaniu środkami udzielonego wsparcia finansowego, w okresie realizacji Projektu oraz w okresie wychodzenia z Projektu w tym w szczególności: prowizje, odsetki od kapitału i inne przychody kapitałowe, powiększają kapitał podlegający zwrotowi. 15. Udzielając pożyczek/kredytów, Pośrednik Finansowy kieruje się koniecznością maksymalizacji przychodów z prowadzonej działalności pożyczkowej/kredytowej, tj. koniecznością udzielania pożyczek/kredytów na warunkach rynkowych, oprocentowanych nie niżej niż według stopy referencyjnej obliczanej przy zastosowaniu obowiązującej stopy bazowej oraz marży, ustalone w oparciu o Komunikat Komisji po dokonaniu analizy ryzyka niespłacenia pożyczek/kredytów i ocenie przedkładanych zabezpieczeń. 1. Okres realizacji Projektu ustala się na: 3. 1) rozpoczęcie realizacji Projektu: r. 2) zakończenie realizacji Projektu:...r. 2. Menadżer Funduszu Powierniczego może zmienić termin rozpoczęcia i zakończenia realizacji Projektu, określony w ust. 1, na uzasadniony wniosek Pośrednika Finansowego, złożony zgodnie z 15 ust. 1 niniejszej Umowy. W szczególnie uzasadnionych przypadkach Menadżer Funduszu Powierniczego może odstąpić od terminu określonego w 15 ust. 1 niniejszej Umowy. Obowiązki i zadania Pośrednika Finansowego Do obowiązków i zadań Pośrednika Finansowego należy: 1) realizacja Biznes Planu w szczególności przyjętych w nim celów wynikających z zapisów Programu, 2) aktualizacja Biznes Planu zgodnie z zasadami określonymi w ust. 3 i 4, str. 12

13 3) zarządzanie środkami w ramach udzielonego wsparcia finansowego zaangażowanymi w Operacje III stopnia oraz zarządzanie wolnymi środkami w ramach udzielonego wsparcia finansowego z uwzględnieniem bezpieczeństwa lokat lub inwestycji kapitałowych, poprzez ich lokowanie w bezpieczne i płynne instrumenty finansowe tj. w szczególności w: papiery wartościowe emitowane przez Skarb Państwa, NBP lub jednostki samorządu terytorialnego i depozyty bankowe, bądź inwestowane w jednostki uczestnictwa funduszy rynku pieniężnego. Pośrednik Finansowy określa skalę zaangażowania środków finansowych, składających się na kapitał przeznaczony na realizację Projektu, w poszczególne instrumenty finansowe, o których wyżej mowa, w sprawozdaniach kwartalnych, 4) stałe monitorowanie i osiąganie wartości docelowych wskaźników Programu, z zastrzeżeniem możliwości zmiany tych wartości przy zmianie Programu lub innych dokumentów w ramach Programu, 5) przedkładanie sprawozdań i informacji do Menadżera Funduszu Powierniczego o postępach Operacji III stopnia, zgodnie z 12 niniejszej Umowy, w zakresie gwarantującym wypełnianie przez Komitet Monitorujący wymogów art. 65 rozporządzenia Rady nr 1083/2006, a przez Instytucję Zarządzającą RPO WK-P wymogów art. 60 lit. i), 66, 67 i 78 rozporządzenia Rady nr 1083/2006, 6) kontrola Operacji III stopnia, zgodnie z 13 niniejszej Umowy, w zakresie gwarantującym, co najmniej wypełnianie przez Instytucję Zarządzającą RPO WK-P wymogów art. 60 lit. a-d) rozporządzenia Rady nr 1083/2006 oraz wymogów stawianych przez ustawę z dnia 27 sierpnia 2009r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2009r. Nr 157, poz z późn. zm.), a także inne przepisy prawa obowiązujące zarówno Pośrednika Finansowego, Menadżera Funduszu Powierniczego, Instytucję Zarządzającą RPO WK-P, jak i pozostałe podmioty Operacji III stopnia; 7) umieszczenie w umowach Operacyjnych III stopnia regulacji obejmujących, co najmniej następujące zagadnienia: a) zobowiązanie odbiorców końcowych do przechowywania odpowiedniej dokumentacji projektowej przez okres do 31 grudnia 2020r. b) uprawnienie Pośrednika Finansowego do należytego, zgodnie z przepisami prawa, dochodzenia roszczeń przeciwko odbiorcom końcowym; c) uprawnienie Menadżera Funduszu Powierniczego, Instytucji Zarządzającej RPO WK-P, Komisji Europejskiej, oraz innych podmiotów uprawnionych na podstawie odrębnych przepisów do wstępu na teren i dostęp do dokumentów odbiorców końcowych w celu zapewnienia kontroli legalności i zgodności z prawem finansowania Operacji III stopnia oraz działalności odbiorców końcowych; d) pochodzenie finansowania ze środków Funduszu Powierniczego JEREMIE pochodzących z Funduszy Strukturalnych UE; e) zobowiązanie odbiorców końcowych do nie angażowania się w działania lub decyzje sprzeczne z zasadami Wspólnoty Europejskiej, w szczególności zasadami dotyczącymi konkurencji; f) określenie przesłanek i skutków prawnych rozwiązania Umowy Operacyjnej III stopnia w sposób zgodny z 16 niniejszej Umowy; str. 13

14 g) zobowiązanie odbiorców końcowych do realizowania Umowy Operacyjnej III stopnia z najwyższą starannością uwzględniając profesjonalny charakter swojej działalności; h) zobowiązanie odbiorców końcowych do przedstawiania Pośrednikowi Finansowemu informacji koniecznych w celu ułatwienia odpowiedniego monitorowania Operacji III stopnia; i) zobowiązanie odbiorców końcowych do zwrotu całej kwoty pożyczki/kredytu otrzymanej w ramach Operacji III stopnia wraz z odsetkami; j) zobowiązanie odbiorców końcowych do udostępniania Pośrednikowi Finansowemu, Menadżerowi Funduszu Powierniczego, Instytucji Zarządzającej RPO WK-P danych niezbędnych do budowania baz danych, wykonywania oraz zamawiania przez Menadżera Funduszu Powierniczego analiz w zakresie spójności Inicjatywy JEREMIE, realizacji polityk w tym polityk horyzontalnych, oceny skutków Inicjatywy JEREMIE; k) wyrażenie zgody odbiorców końcowych na upublicznienie swoich danych, a także informacji o realizowanym Projekcie, w celach określonych w 20 ust. 1. 8) informowanie o zakresie nieprawidłowości dla umożliwienia wypełniania przez Menedżera Funduszu Powierniczego wymogów art. 70 ust. 1 lit. b) rozporządzenia 1083; 9) prowadzenie działań informacyjno-promocyjnych w zakresie realizowanego Projektu obejmujące: a) przekazywanie informacji gwarantujących wypełnianie przez Menadżera Funduszu Powierniczego wymogów art. 69 rozporządzenia 1083, b) prowadzanie działań informacyjno-promocyjnych zgodnie z Biznes Planem; c) zapewnienie pakietu informacji dla odbiorców końcowych zgodnie z wytycznymi Ministra Rozwoju Regionalnego oraz wytycznymi Instytucji Zarządzającej RPO WK-P w zakresie informacji i promocji, d) informowanie odbiorców końcowych o zasadach wypełniania obowiązków informacyjnych w zakresie projektów finansowanych z Unii Europejskiej, e) monitorowania i kontrolowania wypełniania przez odbiorców końcowych obowiązków informacyjnych; f) uczestnictwo we wspólnych przedsięwzięciach informacyjno promocyjnych realizowanych przez Menadżera Funduszu Powierniczego w charakterze Partnera. 10) przekazywanie Menadżerowi Funduszu Powierniczego, w trybie miesięcznym (w terminie do 3 dni roboczych) po zakończeniu miesiąca informacji o: a) Pożyczkobiorcach/kredytobiorcach b) wspartych projektach (liczba i kwoty), w podziale na następujące rodzaje projektów realizujące niżej wymienione rodzaje horyzontalnych polityk wspólnotowych: - środowisko: produkcja energii, w tym odnawialnej; oszczędność energii, w tym odnawialnej; ograniczanie emisji szkodliwych substancji do atmosfery; poprawa gospodarki wodno-ściekowej; gospodarka odpadami, - budowa społeczeństwa informacyjnego, str. 14

15 - zapewnienie równości szans i zapobieganie wykluczeniom (przeciwdziałanie marginalizacji), 2. Pośrednik Finansowy będzie realizował Projekt zgodnie z niniejszą Umową oraz Biznes Planem zgodnie z przepisami prawa krajowego oraz unijnego, a także na podstawie Programu. W przypadku dokonania zmian w Projekcie na podstawie 15 niniejszej Umowy, Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do realizacji Projektu uwzględniając wprowadzone oraz zaakceptowane przez Menadżera Funduszu Powierniczego zmiany, zgodnie ze zaktualizowanym Biznes Planem. 3. Jeżeli Pośrednik Finansowy lub Menadżer Funduszu Powierniczego uznają to za konieczne, Biznes Plan może zostać zaktualizowany przez Pośrednika Finansowego przy uwzględnieniu: 1. dotychczasowych wyników i jego wpływu na gospodarkę województwa kujawskopomorskiego, 2. wszelkich zmian w przepisach krajowych oraz unijnych dotyczących instrumentów inżynierii finansowej; 3. wszelkich zmian w Programie dotyczących Działania 5.1. Rozwój instytucji otoczenia biznesu; 4. wszelkich Wytycznych wydanych przez Instytucję Zarządzającą RPO WK-P. 4. W przypadku, jeżeli aktualizacja została uznana za konieczną, Pośrednik Finansowy z inicjatywy własnej lub na wniosek Menadżera Funduszu Powierniczego przedłoży do Menadżera Funduszu Powierniczego projekt aktualizacji Biznes Planu. Aktualizacja Biznes Planu wymaga sporządzenia aneksu do niniejszej Umowy. Odpowiedzialność Pośrednika Finansowego Pośrednik Finansowy ponosi wyłączną odpowiedzialność wobec osób trzecich za szkody powstałe w związku z realizacją Projektu. 2. W zakresie, w jakim Pośrednik Finansowy przy realizacji niniejszej Umowy zachował należytą staranność uwzględniającą zawodowy charakter działalności Pośrednika Finansowego, nie będzie ponosił odpowiedzialności za wynik finansowy Operacji III stopnia. 3. Prawa i obowiązki Pośrednika Finansowego wynikające z niniejszej Umowy nie mogą być przenoszone na rzecz osób trzecich 4. O zamiarze zmiany statusu Pośrednik Finansowy zobowiązany jest w formie pisemnej powiadomić Menadżera Funduszu Powierniczego, nie później niż na 2 miesiące przed planowanym terminem dokonania zmian. Zmiana statusu Pośrednika Finansowego wymaga uprzedniej pisemnej akceptacji Menadżera Funduszu Powierniczego, ze względu na zachowanie realizacji celów Projektu. str. 15

16 5. Środki pieniężne uzyskane w ramach postępowania windykacyjnego od odbiorcy końcowego z tytułu jednostkowych pożyczek/kredytów Pośrednika Finansowego, są przekazywane na Rachunek Bankowy Menedżera Funduszu Powierniczego w wysokości proporcjonalnej do udziału Menadżera Funduszu Powierniczego w jednostkowej pożyczce/kredycie Pośrednika Finansowego (zgodnie z zasadą pari passu). 6. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do terminowej realizacji Projektu w pełnym zakresie tj. osiągnięcia celów i wskaźników zakładanych w Biznes Planie zachowując należytą staranność, przy uwzględnieniu zawodowego charakteru wykonywanej przez Pośrednika Finansowego działalności w szczególności ponosząc wydatki celowo, rzetelnie, racjonalnie i oszczędnie, z zachowaniem zasady uzyskiwania najlepszych efektów z danych nakładów, zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa i procedurami w ramach Programu. 7. Jeżeli Pośrednik Finansowego nie uzyska pisemnej zgody Menadżera Funduszu Powierniczego (zgodnie z 15 ust. 5 pkt. 2 i ust. 6) na zmianę wskaźników rezultatu Menadżer Funduszu Powierniczego dokona po zakończeniu realizacji Projektu określonym w 3 ust.1. pkt. 2 korekty wysokości środków przeznaczonych na pokrywanie kosztów administracji i zarządzania proporcjonalnie do stopnia osiągniętych wskaźników projektu z wyłączeniem wskaźnika określonego w pkt. H.4 Biznes Planu 8. Niezrealizowanie poziomu wskaźnika określonego w pkt. H.4 Biznes Planu skutkować będzie rozwiązaniem umowy o wsparcie finansowe Projektu z zachowaniem jednomiesięcznego okresu wypowiedzenia. Płatności Wsparcie finansowe ze środków Inicjatywy, o którym mowa w 2 ust.4 pkt. 2a niniejszej Umowy, będzie przekazane Pośrednikowi Finansowemu na zasadach określonych poniżej, na wyodrębniony rachunek bankowy Pośrednika Finansowego, o którym mowa w 1 pkt 23 niniejszej Umowy. 2. Menadżer Funduszu Powierniczego przekaże Pośrednikowi Finansowemu pierwszą transzę wsparcia finansowego w wysokości 50% wartości wsparcia finansowego, o którym mowa w 2 ust. 4 pkt 2a niniejszej Umowy, jednak nie wcześniej niż po wniesieniu przez Pośrednika Finansowego prawidłowo ustanowionego zabezpieczenia, o którym mowa w 10 niniejszej Umowy oraz na podstawie zweryfikowanego i zaakceptowanego przez Menadżera Funduszu Powierniczego wniosku Pośrednika Finansowego o uruchomienie pożyczki, przed poniesieniem wydatków na realizację Projektu. 3. Przekazanie drugiej transzy wsparcia finansowego nastąpi po udzieleniu i wypłaceniu 50% pożyczek/kredytów ze środków pierwszej transzy wsparcia finansowego, na podstawie zweryfikowanego przez Menadżera Funduszu Powierniczego wniosku Pośrednika Finansowego o uruchomienie pożyczki. str. 16

17 4. Rachunek bankowy Pośrednika Finansowego utworzony do obsługi kosztów administracji i zarządzania oraz rachunek bankowy Pośrednika Finansowego utworzony do obsługi środków kapitału nie mogą być zmienione przez Pośrednika Finansowego bez uprzedniej pisemnej zgody Menadżera Funduszu Powierniczego. Zmiana taka będzie wymagała każdorazowo dokonania zmiany Umowy w formie aneksu. 5. Pośrednik Finansowy ponosi odpowiedzialność i zostaje obciążony kosztami związanymi z przekazywaniem wsparcia finansowego w sytuacji, gdy nastąpiła zmiana rachunków bankowych Pośrednika Finansowego, o których mowa w ust. 4, a Pośrednik Finansowy nie poinformował o tym fakcie Menadżera Funduszu Powierniczego i nie dokonano zmiany Umowy w formie aneksu. 6. W przypadku stwierdzenia błędów formalnych, merytorycznych lub rachunkowych w złożonym wniosku o uruchomienie pożyczki, Menadżer Funduszu Powierniczego wzywa Pośrednika Finansowego do poprawienia lub uzupełnienia wniosku o uruchomienie bądź do złożenia dodatkowych wyjaśnień w terminie wyznaczonym przez Menadżera Funduszu Powierniczego pod rygorem wstrzymania przekazania wsparcia finansowego. Koszty administracji i zarządzania wsparciem finansowym Menadżer Funduszu Powierniczego rozliczy z Pośrednikiem Finansowym poniesione przez niego w czasie trwania Projektu oraz w okresie wychodzenia z Projektu koszty administracji i zarządzania uzyskanym wsparciem finansowym uznane za kwalifikowalne. 2. Strony postanawiają, iż wysokość kosztów administracji i zarządzania uzyskanego wsparcia finansowego w trakcie obowiązywania niniejszej Umowy nie będzie przekraczać..% (w okresie realizacji Projektu wskazanym w 3) kwoty zaangażowanego w ramach Operacji III stopnia kapitału na koniec kolejnych liczonych narastająco kwartałów, otrzymanego od Menadżera Funduszu Powierniczego wsparcia finansowego. 3. W okresie wychodzenia z Projektu wysokość kosztów administracji i zarządzania nie będzie przekraczać 2% wartości kwot pozostałych do zwrotu w ramach Operacji III stopnia na koniec kolejnych liczonych narastająco kwartałów. 4. Wszelkie płatności związane z kosztami administracji i zarządzania uzyskanym wsparciem finansowym lub z obsługą środków kapitału uzyskanego w ramach wsparcia finansowego w okresie realizacji oraz w okresie wychodzenia z Projektu Pośrednik Finansowy zobowiązany jest ponosić z wyodrębnionych rachunków bankowych, o których mowa w 1 pkt 22 i 23 niniejszej Umowy. 5. Pośrednik Finansowy przedstawia koszty administracji i zarządzania uzyskanym wsparciem finansowym we wniosku kwartalnym. Menadżer Funduszu Powierniczego może nie zaakceptować określonego wydatku/ów, wskazanych we wniosku kwartalnym w przypadku uznania, że nie spełnia on warunków kwalifikowalności. 6. Warunkiem rozliczenia wydatku/ów jest złożenie przez Pośrednika Finansowego do Menadżera Funduszu Powierniczego prawidłowego, kompletnego i spełniającego wymogi formalne i merytoryczne wniosku kwartalnego wraz z następującymi załącznikami: str. 17

18 1) oznaczonymi datą i potwierdzonymi za zgodność z oryginałem przez Pośrednika Finansowego lub osobę upoważnioną do reprezentowania Pośrednika Finansowego kopiami faktur lub innych dokumentów o równoważnej wartości dowodowej, 2) oznaczonymi datą i potwierdzonymi za zgodność z oryginałem przez Pośrednika Finansowego lub osobę upoważnioną do reprezentowania Pośrednika Finansowego kopiami dokumentów potwierdzających odbiór urządzeń/sprzętu lub wykonanie prac, jeżeli dokumenty odbioru wymagane są prawem, 3) w przypadku zakupu urządzeń/sprzętu, które nie zostały zamontowane z oznaczonymi datą i potwierdzonymi za zgodność z oryginałem przez Pośrednika Finansowego lub osobę upoważnioną do reprezentowania Pośrednika Finansowego kopiami protokołów odbioru urządzeń/sprzętu, jeżeli dokumenty odbioru wymagane są prawem, z podaniem miejsca ich składowania, 4) oznaczonymi datą i potwierdzonymi za zgodność z oryginałem przez Pośrednika Finansowego lub osobę upoważnioną do reprezentowania Pośrednika Finansowego kopiami wyciągów bankowych z rachunków bankowych Pośrednika Finansowego, o którym mowa w 1 pkt 22 i 23 niniejszej Umowy lub przelewów bankowych, a w przypadku płatności gotówkowych kopiami dokumentów, potwierdzających poniesienie wydatków w formie gotówkowej, 5) oświadczeniem ostatniego sprzedawcy środka trwałego o tym, iż dany środek trwały nie został w okresie 7 lat poprzedzających datę dokonania zakupu danego środka trwałego przez Pośrednika Finansowego zakupiony przy wykorzystaniu współfinansowania ze środków wspólnotowych ani z dotacji krajowych w przypadku zakupu używanego środka trwałego dla potrzeb realizacji Projektu, 6) oznaczonymi datą i potwierdzonymi za zgodność z oryginałem przez Pośrednika Finansowego lub osobę upoważnioną do reprezentowania Pośrednika Finansowego kopiami innych dokumentów potwierdzających i uzasadniających prawidłową realizację Projektu, 7) inne załączniki wskazane przez Menadżera Funduszu Powierniczego. 7. W przypadku niezaakceptowania przez Menadżera Funduszu Powierniczego określonego wydatku/ów, Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do zwrotu równowartości danego wydatku/ów wraz z odsetkami w wysokości określonej jak dla zaległości podatkowych, na rachunek bankowy Pośrednika Finansowego, o którym mowa w 1 pkt 22 niniejszej Umowy, w terminie 14 dni od dnia otrzymania pisemnej informacji od Menadżera Funduszu Powierniczego. Pośrednik Finansowy dołoży wszelkich starań, aby koszty, o których mowa w ust. 1, były w całości pokrywane z przychodów osiągniętych dzięki gospodarowaniu środkami funduszu pożyczkowego. 8. W przypadku, gdy na rachunku bankowym Pośrednika Finansowego, o którym mowa w 1 pkt 22 niniejszej Umowy, nie będzie przychodów osiągniętych dzięki gospodarowaniu środkami uzyskanymi w ramach wsparcia finansowego, w wysokości wystarczającej na pokrycie kosztów, o których mowa w ust. 1, Pośrednik Finansowy będzie pokrywał koszty z kapitału wsparcia finansowego. str. 18

19 Kwartalny zwrot środków z Operacji III stopnia Pośrednik Finansowy w cyklu kwartalnym zgodnym z okresami sprawozdawczości wskazanymi w 12 ust. 1 pkt. 4 zwraca na rachunek bankowy Menadżera Funduszu Powierniczego środki pochodzące z częściowego zwrotu Operacji III stopnia proporcjonalnie do zaangażowanego wsparcia finansowego. 2. Zwrot części Operacji III stopnia w postaci prowizji za udzielenie pożyczki/kredytu następuje w cyklu miesięcznym na pisemny wniosek Menadżera Funduszu Powierniczego po akceptacji sprawozdania miesięcznego z liczby i wartości udzielonych pożyczek/kredytów. 3. Zwrot środków wskazanych w ust. 1 następuje na pisemny wniosek Menadżera Funduszu Powierniczego po uprzedniej akceptacji sprawozdania kwartalnego złożonego przez Pośrednika Finansowego. Wniosek powinien zawierać, co najmniej kwotę oraz termin zwrotu. 4. Jeżeli na podstawie sprawozdań z realizacji Projektu lub czynności kontrolnych przeprowadzonych przez uprawnione organy, zostanie stwierdzone, że Pośrednik Finansowy wykorzystał całość lub część wsparcia finansowego niezgodnie z przeznaczeniem, bez zachowania obowiązujących procedur, pobrał całość lub część wsparcia finansowego w sposób nienależny, lub w nadmiernej wysokości, Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do zwrotu tych środków, odpowiednio w całości lub w części, wraz z odsetkami w wysokości określonej jak dla zaległości podatkowych, w terminie i na rachunek bankowy wskazany przez Menadżera Funduszu Powierniczego pod rygorem skorzystania przez Menadżera Funduszu Powierniczego z prawnych zabezpieczeń przedmiotowej umowy przewidzianych w Odsetki, w wysokości jak dla zaległości podatkowych, od środków wsparcia finansowego wykorzystanych niezgodnie z przeznaczeniem, bez zachowania odpowiednich procedur lub pobranych w sposób nienależny albo w nadmiernej wysokości są naliczane od dnia przekazania wsparcia finansowego na rachunek bankowy Pośrednika Finansowego, o którym mowa w 1 pkt 23 niniejszej Umowy 6. Koszty czynności zmierzających do odzyskania nieprawidłowo wykorzystanego wsparcia finansowego obciążają w całości Pośrednika Finansowego. 7. Dokonując zwrotu środków Pośrednik Finansowy w tytule przelewu zamieszcza informacje na temat: 1) nazwy Inicjatywy i numeru Projektu, 2) roku, w jakim przekazane zostały środki, których dotyczy zwrot, 3) tytułu zwrotu, 8. Niedopełnienie obowiązku określonego w ust. 6, powodujące niemożność jednoznacznej identyfikacji Projektu, będzie traktowane, jako niedokonanie zwrotu i skutkować będzie naliczaniem odsetek w wysokości określonej jak dla zaległości podatkowych. str. 19

20 Pozostałe warunki przyznania i wykorzystania wsparcia finansowego Pośrednik Finansowy oświadcza, że w przypadku Projektu nie nastąpiło, nie następuje i nie nastąpi nakładanie się pomocy przyznanej z funduszy Unii Europejskiej ani krajowych środków publicznych, a także, że Pośrednik Finansowy nie podlega wykluczeniu z otrzymania środków pochodzących z budżetu Unii Europejskiej na podstawie art. 207 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2009r. Nr 157, poz z późn. zm.). 2. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do: 1) pisemnego informowania Menadżera Funduszu Powierniczego o wszystkich realizowanych przez siebie projektach współfinansowanych z funduszy strukturalnych Unii Europejskiej, Funduszu Spójności lub innych funduszy i programów Unii Europejskiej, a także krajowych środków publicznych, najpóźniej w dniu podpisania niniejszej Umowy, jak również o tych, których realizację rozpoczął w czasie trwania niniejszej Umowy, w terminie do 30 dni od dnia podpisania umowy o dofinansowanie danego projektu; 2) przedstawiania na żądanie Menadżera Funduszu Powierniczego wszelkich dokumentów, informacji i wyjaśnień związanych z realizacją Projektu w wyznaczonym przez niego terminie; 3) przestrzegania obowiązujących i stosowanych w ramach Inicjatywy JEREMIE wzorów dokumentów oraz informacji zamieszczonych w szczególności na stronie internetowej Instytucji Zarządzającej RPO WK-P w tym aktualnych wytycznych Instytucji Zarządzającej RPO WK-P oraz wytycznych Ministerstwa Rozwoju Regionalnego dotyczących Regionalnych Programów Operacyjnych; 4) przestrzegania przepisów unijnych w zakresie realizacji polityk horyzontalnych (zrównoważonego rozwoju, równości szans i niedyskryminacji, społeczeństwa informacyjnego, ochrony konkurencji i zamówień publicznych); 5) pisemnego poinformowania Menadżera Funduszu Powierniczego o złożeniu wniosku o ogłoszenie upadłości lub postawieniu w stan likwidacji, albo ustanowieniu zarządu komisarycznego, bądź zawieszeniu swej działalności lub, gdy jest przedmiotem postępowań prawnych o podobnym charakterze, a także o wszystkich zmianach w składach osobowych organów uprawnionych do reprezentowania Pośrednika Finansowego, w terminie do 3 dni kalendarzowych od dnia wystąpienia powyższych okoliczności; 3. W przypadku zakupu sprzętu ruchomego Pośrednik Finansowy oświadcza, iż: 1) sprzęt ruchomy będzie użytkowany zgodnie z celem określonym we wniosku o wsparcie finansowe; 2) sprzęt ruchomy będzie użytkowany w obszarze geograficznym, określonym w pkt. A.2 Biznes Planu; 3) umożliwi przeprowadzenie przez Menadżera Funduszu Powierniczego lub inną uprawnioną do tego instytucję kontroli zakupionego sprzętu ruchomego. str. 20