TARYFA PROWIZJI I OPŁAT POBIERANYCH ZA CZYNNOŚCI I USŁUGI BANKOWE ŚWIADCZONE PRZEZ POZNAŃSKI BANK SPÓŁDZIELCZY dla klientów instytucjonalnych

Transkrypt

1 TARYFA PROWIZJI I OPŁAT POBIERANYCH ZA CZYNNOŚCI I USŁUGI BANKOWE ŚWIADCZONE PRZEZ POZNAŃSKI BANK SPÓŁDZIELCZY dla klientów instytucjonalnych Obowiązuje od dnia 15 grudnia 2017 r.

2 Spis Treści: Dział I. Usługi dla klientów instytucjonalnych 3 Rozdział 1. Obsługa rachunków rozliczeniowych w złotych 3 Rozdział 2. Obsługa rachunków bieżących w walutach wymienialnych 6 Rozdział 3. Obsługa mieszkaniowych rachunków powierniczych 7 Rozdział 4 Rachunki lokat terminowych w złotych 8 Rozdział 5 Rachunki lokat terminowych w walucie wymienialnej 8 Rozdział 6. Usługi bankowości elektronicznej 9 Rozdział 7. Karty płatnicze 10 Rozdział 8. Kredyty i pożyczki 14 Dział II. Czynności i usługi bankowe dla klientów instytucjonalnych- waluty wymienialne 18 Rozdział 1. Skup i sprzedaż wartości dewizowych 18 Rozdział 2. Inkaso 19 Rozdział 3. Akredytywa dokumentowa 19 Rozdział 4. Zlecenia różne 19 Dział III. Inne czynności i usługi bankowe dla klientów instytucjonalnych 20 2

3 Dział I. Usługi dla klientów instytucjonalnych Rozdział 1. Obsługa rachunków rozliczeniowych w złotych STAWKA OBOWIĄZUJĄCA WYSZCZEGÓLNIENIE CZYNNOŚCI Tryb pobierania opłaty Rachunek Firma Rachunek AGRO Rachunek Non profit Rachunek JST 1. Otwarcie i prowadzenie rachunku rozliczeniowego (rachunku bieżącego, rachunku pomocniczego, na wyodrębnione cele): 1.1. otwarcie rachunku prowadzenie rachunku miesięcznie, za każdy rachunek 25,00 zł 2 4,50 zł wg decyzji Zarządu Banku 2. Wpłata gotówkowa Posiadacza rachunku lub wykonywana w jego imieniu (prowizja pobierana od Posiadacza rachunku) naliczana od wpłacanej kwoty 0,3% min. 4,00 zł maks.100 / na rachunki przedsiębiorst świadczących usługi komunalne-0,3% min. 2,00 zł maks.1000 zł / w przypadku, gdy klient posiada kredyt w rachunku rozliczeniowym- 0,10% 0,3% min. 4,00 zł maks.100 / w przypadku, gdy klient posiada kredyt w rachunku rozliczeniowym- 0,10% 0,3% min. 4,00 zł maks.100 / w przypadku, gdy klient posiada kredyt w rachunku rozliczeniowym- 0,10% Wpłata gotówkowa wpłacającego nie będącego Posiadaczem rachunku (prowizja pobierana od wpłacającego) Wypłata gotówkowa Realizacja Przelewu: naliczana od wpłacanej kwoty 0,3% min. 4,00 zł maks.100 / na rachunki przedsiębiorst świadczących usługi komunalne-0,3% min. 2,00 zł maks.1000 zł /w przypadku, gdy posiadacz rachunku ma kredyt w rachunku rozliczeniowym- 0,10% naliczana od wypłacanej kwoty 0,3% min. 4,00 zł maks.100 /w przypadku, gdy posiadacz rachunku ma kredyt w rachunku rozliczeniowym- 0,10% 0,3% min. 4,00 zł maks.100 0,3% min. 4,00 zł maks.100 /w przypadku, gdy posiadacz rachunku ma kredyt w rachunku rozliczeniowym- 0,10% 5.1. złożony w formie papierowej na rachunki prowadzone w PBS na rachunki w innych bankach za każdy przelew 7,00 zł 7,00 zł 7,00 zł 7,00 zł na rachunki ZUS i US 6,00 zł 6,00 zł 6,00 zł 6,00 zł 5.2. złożony w formie elektronicznej- dostęp firmowy 3

4 na rachunki prowadzone w PBS na rachunki w innych bankach za każdy przelew 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł na rachunki ZUS i US 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 5.3. złożony w formie elektronicznej- dostęp korporacyjny na rachunki prowadzone w PBS na rachunki w innych bankach za każdy przelew 1,50 zł 1,50 zł 1,50 zł 1,50 zł na rachunki ZUS i US 1,50 zł 1,50 zł 1,50 zł 1,50 zł 5.4. nadanie statusu SORBNET dla przelewu- opłata dodatkowa * dla kwoty niższej niż 1 mln zł opłata dodatkowa za dla kwoty wyższej i równej 1 mln zł każdy przelew * Usługa systemu SORBNET jest niedostępna dla przelewów na rachunki ZUS i US Realizacja Przelewu Express Elixir**: 6.1. na rachunki w innych bankach złożony w fornie papierowej 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł za każdy przelew 0,10% min. 5,00 zł maks. 0,10% min. 5,00 zł 0,10% min. 5,00 zł 0,10% min. 5,00 zł 6.2. na rachunki w innych bankach złożony w fornie elektronicznej 2 maks. 2 maks. 2 maks. 2 ** usługa jest niedostępna dla przelewów na rachunki ZUS i US Zlecenie stałe i zmienne 7.1. realizacja zlecenia stałego, zmiennego złożonego w placówce PBS na rachunki prowadzone w PBS za każdy przelew 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł na rachunki w innych bankach 7,00 zł 7,00 zł 7,00 zł 7,00 zł na rachunki ZUS i US 6,00 zł 6,00 zł 6,00 zł 6,00 zł złożonego w formie elektronicznej- dostęp firmowy na rachunki prowadzone w PBS 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł za każdy przelew na rachunki w innych bankach 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł na rachunki ZUS i US 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 7.2. modyfikacja zlecenia stałego, zmiennego (kwoty/terminu) złożonego w placówce PBS zlecenia wykonywane z tytułu spłaty kapitału i odsetek od kredytów i pozyczek udzielonych przez PBS za każdą dyspozycję pozostałe 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł złożona w formie elektronicznej- dostęp firmowy 7.3. odwołanie zlecenia stałego, zmiennego złożone w placówce PBS złożone w formie elektronicznej- dostęp firmowy - Polecenie zapłaty 8.1. realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłużnika za każdą dyspozycję 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 9. za każdy przelew 7,00 zł 7,00 zł 7,00 zł 7,00 zł Za wykonanie przelewu z tyt. Realizacji zajecia rachunku bankowego 4

5 Wyciągi bankowe opłata za sporządzenie wyciągu miesięcznie w formie papierowej i odbierany w placówce PBS miesięcznie, za każdy sporządzony wyciąg 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł w formie papierowej i wysyłany listem zwykłym na adres Posiadacza rachunku miesięcznie, za każdy sporządzony wyciąg w formie elektronicznej-ewyciąg- przekazywany na adres poczty w formie elektronicznej- pobierany za pośrednictwem elektronicznego kanału dostępu WWW opłata za sporządzanie wyciągu po zmianie salda w formie papierowej i odbierany w placówce PBS w formie papierowej i wysyłany listem zwykłym na adres Posiadacza rachunku miesięcznie, za każdy sporządzony wyciąg 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł miesięcznie, za każdy sporządzony wyciąg w formie elektronicznej-ewyciąg- przekazywany na adres poczty w formie elektronicznej- pobierany za pośrednictwem elektronicznego kanału dostępu WWW duplikat wyciągu (duplikat wyciągu sporządzany w formie papierowej) za każdy duplikat wyciągu Zmiana karty wzorów podpisów w tym także zmiana pełnomocnika na karcie 12. wzorów podpisów za każdą dyspozycję 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł Abonament za korzystanie z usługi SMS Powiadomienie (informacja SMS o saldzie rachunku) Uwaga: usługa nie jest udostępniana gdy Klient korzysta z wariantu II (dostęp korporacyjny) bankowości elektronicznej. Płatności masowe jednorazowa opłata aktywacyjna wg decyzji Zarządu Banku opłata za przetworzenie dokumentów elektronicznych przekazanych w plikach elektronicznych wg decyzji Zarządu Banku Czeki wg decyzji Zarządu Banku wg decyzji Zarządu Banku wg decyzji Zarządu Banku wg decyzji Zarządu Banku wg decyzji Zarządu Banku wg decyzji Zarządu Banku wydanie jednego blankietu czeku gotówkowego, rozrachunkowego 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł wydanie jednej książeczki czeków gotówkowych, rozrachunkowych 25,00 zł 25,00 zł 25,00 zł 25,00 zł potwierdzenie czeku rozrachunkowego inkaso czeku rozrachunkowego za usługę kurierską, przesłanie w trybie ekspresowym inkasa czeku do banku wystawcy 2 plus koszty związane z przesyłką kurierską 2 plus koszty związane z przesyłką kurierską 2 plus koszty związane z przesyłką kurierską 2 plus koszty związane z przesyłką kurierską 15. Zgłoszenie o utracie czeków i blankietów czekowych

6 Rozdział 2. Obsługa rachunków bieżących w walutach wymienialnych Otwarcie i prowadzenie rachunku 1.1. otwarcie rachunku prowadzenie rachunku miesięcznie Wpłata gotówkowa Posiadacza rachunku lub wykonywana w jego imieniu (prowizja pobierana od Posiadacza rachunku) Wplata gotówkowa wplacajacego nie będącego Posiadaczem rachunku (prowizja pobierana od wpłacającego) Wypłata gotówkowa z rachunku bieżącego w walucie wymienialnej Wyciągi bankowe WYSZCZEGÓLNIENIE CZYNNOŚCI Tryb pobierania opłaty naliczane od wpłacanej kwoty 0,40% * naliczane od wpłacanej kwoty 0,40% * naliczane od wypłacanej kwoty 0,40%* 5.1. oplata za sporządzanie wyciągu miesięcznie - miesięcznie, za każdy sporządzony w formie papierowej i odbierany w placówce PBS wyciąg miesięcznie, za w formie papierowej i wysyłany listem zwykłym na adres Posiadacza każdy sporządzony rachunku wyciąg STAWKA OBOWIĄZUJĄCA 3,00 zł w formie elektronicznej-ewyciąg- przekazywany na adres poczty w formie elektronicznej-pobierany za pośrednictwem elektronicznego kanału dostępu WWW 5.2. opłata za sporządzanie wyciągu po zmianie salda w formie papierowej i odbierany w placówce PBS w formie papierowej i wysyłany listem zwykłym na adres Posiadacza rachunku miesięcznie, za każdy sporządzony wyciąg miesięcznie, za każdy sporządzony wyciąg 3,00 zł w formie elektronicznej-ewyciąg- przekazywany na adres poczty w formie elektronicznej- pobierany za pośrednictwem elektronicznego kanału dostępu WWW duplikat wyciągu (duplikat wyciągu sporządzany w formie papierowej) za każdy duplikat wyciągu 1 Abonament za korzystanie z usługi SMS Powiadomienie (informacja SMS o 6. saldzie rachunku) Uwaga: usługa nie jest udostępniana gdy Klient korzysta z wariantu II (dostęp korporacyjny) bankowości elektronicznej Za wykonanie przelewu z tyt.realizacji zajęcia rachunku bankowego za każdy przelew 7,00 zł Zmiana karty wzorów podpisów w tym także zmiana pełnomocnika na karcie 8. wzorów podpisów za każdą dyspozycję 15,00 zł * W przypadku wyliczania prowizji należy do przeliczania równowartości PLN stosować kursy średnie NBP z dnia transakcji 6

7 Rozdział 3. Obsługa mieszkaniowych rachunków powierniczych WYSZCZEGÓLNIENIE CZYNNOŚCI Tryb pobierania opłaty STAWKA OBOWIĄZUJĄCA Otwarcie mieszkaniowego rachunku powierniczego w złotych 1.1. otwartego mieszkaniowego rachunku powierniczego opłata jednorazowa wg decyzji Zarządu Banku 1.2. zamkniętego mieszkaniowego rachunku powierniczego opłata jednorazowa wg decyzji Zarządu Banku Prowadzenie mieszkaniowego rachunku powierniczego w złotych 2.1. otwartego mieszkaniowego rachunku powierniczego 2.2. zamkniętego mieszkaniowego rachunku powierniczego Płatności masowe - miesięcznie, za każdy rachunek miesięcznie, za każdy rachunek wg decyzji Zarządu Banku wg decyzji Zarządu Banku 3.1. jednorazowa opłata aktywacyjna wg decyzji Zarządu Banku 3.2. opłata za przetworzenie dokumentów elektronicznych przekazanych w plikach elektronicznych wg decyzji Zarządu Banku 7

8 Rozdział 4 Rachunki lokat terminowych w złotych 1. WYSZCZEGÓLNIENIE CZYNNOŚCI Tryb pobierania opłaty STAWKA OBOWIĄZUJĄCA 1.1. otwarcie rachunku 1.2. prowadzenie rachunku 2. Wpłata gotówki 3. Wypłata gotówki złożony z formie papierowej: za każdą dyspozycję na rachunki w PBS na rachunki w innych bankach 4.2. złożony z formie elektronicznej- dostęp firmowy i korporacyjny: na własny rachunek rozliczeniowy prowadzony w PBS - 5. Za wykonanie przelewu z tyt.realizacji zajęcia rachunku bankowego za każdy przelew 7,00 zł 6. Otwarcie i prowadzenie rachunku Przelew środków pochodzących z wypłaty z rachunku Wyciągi bankowe 6.1. opłata za sporządzanie wyciągu po zmianie salda w formie papierowej i odbierany w placówce PBS w formie elektronicznej-ewyciąg- przekazywany na adres poczty duplikat wyciągu (duplikat wyciągu sporządzany w formie papierowej) za każdy duplikat wyciągu 1 7. Zmiana karty wzorów podpisów w tym także zmiana pełnomocnika na karcie wzorów podpisów za każdą dyspozycję 15,00 zł Rozdział 5 Rachunki lokat terminowych w walucie wymienialnej Otwarcie i prowadzenie rachunku WYSZCZEGÓLNIENIE CZYNNOŚCI Tryb pobierania opłaty STAWKA OBOWIĄZUJĄCA 1.1. otwarcie rachunku prowadzenie rachunku - Wpłata gotówki Wypłata gotówki Za wykonanie przelewu z tyt.realizacji zajęcia rachunku bankowego za każdy przelew 7,00 zł 6. Wyciągi bankowe 6.1. opłata za sporządzanie wyciągu po zmianie salda w formie papierowej i odbierany w placówce PBS w formie elektronicznej-ewyciąg- przekazywany na adres poczty duplikat wyciągu (duplikat wyciągu sporządzany w formie papierowej) za każdy duplikat wyciągu Zmiana karty wzorów podpisów w tym także zmiana pełnomocnika na karcie wzorów podpisów za każdą dyspozycję 15,00 zł 8

9 Rozdział 6. Usługi bankowości elektronicznej Abonament za korzystanie z usługi bankowości elektronicznej do rachunków rozliczeniowego (w ramach 1. jednego modulo) miesięcznie Opłata za użytkowanie Tokena RSA: za każdy token: nie dotyczy 2.1. wydanie pierwszego tokena RSA - 18 nie dotyczy 2.3. wydanie kolejnego tokena RSA (w tym wznowienie) - 18 nie dotyczy Opłata za użytkowanie Tokena Vasco: WYSZCZEGÓLNIENIE CZYNNOŚCI Tryb pobierania opłaty za każdy token: Wariant I (dostęp firmowy) STAWKA OBOWIĄZUJĄCA Wariant II (dostęp korporacyjny) 3.1. wydanie jednego tokena VASCO w przypadku pierwszej umowy bankowości elektronicznej - nie dotyczy 3.2. wydanie kolejnego tokena VASCO (w tym wznowienie) - nie dotyczy wymiana karty chipowej na Token VASCO - nie dotyczy 4. Opłata za przekazywanie SMS Kodów za każdy SMS Kod nie dotyczy 5. Zastrzeżenie Tokena RSA przez Klienta za każdą dyspozycję nie dotyczy 6. Zastrzeżenie Tokena Vasco przez Klienta za każdą dyspozycję nie dotyczy 7. Zastrzeżenie karty chipowej przez Klienta za każdą dyspozycję nie dotyczy 8. Zastrzeżenie identyfikatora ID przez Klienta za każdą dyspozycję 9. Zmiana limitów transakcji do rachunku za każdą dyzpozycję zmiany 5,00 zł 5,00 zł 9

10 Rozdział 7. Karty płatnicze Karty wydane do rachunków rozliczeniowych w złotych (debetowe) STAWKA OBOWIĄZUJĄCA WYSZCZEGÓLNIENIE CZYNNOŚCI Tryb pobierania opłaty karta bez funkcji zbliżeniowej karta z funkcją zbliżeniową 1. Wydanie karty dla: Visa Business Electron (produkt wycofany z oferty) MasterCard Business / Visa Business Electron paywave 1.1. posiadacza rachunku nie dotyczy 1.2. współposiadacza rachunku za każdą kartę nie dotyczy 1.3. osoby wskazanej nie dotyczy 2. Wydanie karty: 2.1. w miejsce uszkodzonej za każdą kartę nie dotyczy w miejsce utraconej nie dotyczy 3. Wznowienie karty, wydanie kolejnej karty płatniczej posiadaczowi, nie dotyczy za każdą kartę współposiadaczowi rachunku lub osobie wskazanej 4. Zastrzeżenie karty - bez opłat bez opłat 5. miesięcznie (opłata pobierana w następnym miesiącu za miesiąc poprzedni, w którym ważna była karta) 3,00 zł 3,00 zł 6. Zmiana limitów operacji bezgotówkowych lub wypłat gotówki na wniosek klienta od każdej zmiany 5,00 zł 5,00 zł Użytkowanie karty Opłata za wypłatę gotówki: 7.1. w bankomatach sieci Spółdzielczej Grupy Bankowej i Banku Polskiej Spółdzielczości 7.2. w kasach banków Spółdzielczej Grupy Bankowej (pod warunkiem, że placówka udostępnia usługę wypłat w POS) Wypłata gotówki w ramach usługi cash back - za każdą wypłatę, pobierana w dniu rozliczenia operacji bez opłat bez opłat w bankomatach innych, niż wskazane w pkt 7.1. za każdą wypłatę, pobierana 3% min. 3,50 zł 3% min. 3,50 zł 7.4. w kasach innych banków, niż wskazane w pkt 7.2. (pod warunkiem, że placówka udostępnia w dniu rozliczenia operacji, 3% min. 1 3% min. 1 usługę wypłat w POS) naliczana od wypłacanej 7.5. w bankomatach za granicą kwoty 3% min. 5,00 zł 3% min. 5,00 zł za każdą wypłatę, pobierana w dniu rozliczenia operacji 5,00 zł 5,00 zł 9. Wydanie nowego numeru PIN za każdy numer PIN 6,00 zł 6,00 zł 10

11 10. Zmiana PIN w bankomatach: banków Spółdzielczej Grupy Bankowej 4,50 zł 4,50 zł za każdą zmianę innych, niż wskazane w pkt ,00 zł 7,00 zł 11. Sprawdzenie salda rachunku w bankomatach: banków Spółdzielczej Grupy Bankowej bez opłat bez opłat za każde sprawdzenie innych, niż wskazane w pkt ,50 zł 1,50 zł w formie elektronicznej na adres poczty e- mail miesięcznie w formie papierowej listem zwykłym miesięcznie Przesłanie ponownego zestawienia transakcji na życzenie klienta za każde zestawienie Transakcje bezgotówkowe - bez opłat bez opłat 15. Zestawienie transakcji przesyłanych do klienta Opłata za przewalutowanie i rozliczenie transakcji dokonanej w walucie innej niż PLN naliczana od kwoty transakcji, pobierana w dniu rozliczenia operacji 3% 3% (dot.karty Visa) Karty świadczeniowe (do rachunku świadczeniowej karty przedpłaconej)- opłaty pobierane od świadczenidawcy WYSZCZEGÓLNIENIE CZYNNOŚCI Tryb pobierania opłaty karta bez funkcji zbliżeniowej MasterCard 1. Wydanie karty i numeru PIN za każdą kartę 2 2. Zasilenie rachunku karty - bez opłat 3. Zastrzeżenie karty - bez opłat 4. Użytkowanie karty (opłata miesięczna) - bez opłat 5. Zmiana PIN w bankomatach: 5.1. banków Spółdzielczej Grupy Bankowej za każdą zmianę nie dotyczy 5.2. innych, niż wskazane w pkt 5.1. nie dotyczy 6. Opłata za wypłatę gotówki: 6.1. w bankomatach sieci Spółdzielczej Grupy Bnkowej - bez opłat 6.2. w kasach banków Spółdzielczej Grupy Bankowej (pod warunkiem, że placówka udostępnia usługę wypłat w POS) za każdą wypłatę, pobierana w dniu rozliczenia operacji nie dotyczy 6.3. w bankomatach innych, niż wskazane w pkt 6.1. za każdą wypłatę, pobierana w dniu rozliczenia operacji nie dotyczy 11

12 6.4. w kasach innych banków, niż wskazane w pkt 6.2. (pod warunkiem, że placówka udostępnia usługę wypłat w POS) za każdą wypłatę, pobierana w dniu rozliczenia operacji, naliczana od wypłacanej kwoty nie dotyczy 6.5. w bankomatach za granicą za każdą wypłatę, pobierana w dniu rozliczenia operacji, naliczana od wypłacanej kwoty nie dotyczy 7. Wydanie nowego numeru PIN za każdy numer PIN 6,00 zł 8. Wyciągi z rachunku karty świadczeniowej- dla posiadacza karty (świadczeniobiorcy) 8.1. opłata za sporządzanie wyciągu miesięcznie w formie papierowej i odbierany w placówce PBS miesięcznie, za każdy sporządzony wyciąg w formie papierowej i wysyłany listem zwykłym na adres Posiadacza karty w formie elektronicznej-ewyciąg- przekazywany na adres poczty e- mail 8.2. duplikat wyciagu (duplikat wyciągu sporządzany w formie papierowej) 9. Transakcje bezgotówkowe - bez prowizji Karty charge STAWKA OBOWIĄZUJĄCA WYSZCZEGÓLNIENIE CZYNNOŚCI Tryb pobierania opłaty karta bez funcji zbliżeniowej MasterCard Business Wydanie karty dla: posiadacza rachunku 1.2. współposiadacza rachunku za każdą kartę 1.3. osoby wskazanej 2. Wydanie karty: 2.1. w miejsce uszkodzonej 2.2. w miejsce utraconej za każdą kartę 2 3. Wznowienie karty, wydanie kolejnej karty płatniczej posiadaczowi, współposiadaczowi rachunku lub osobie wskazanej za każdą kartę 12

13 4. Zastrzeżenie karty - 5. miesięcznie (opłata pobierana w następnym miesiącu za miesiąc poprzedni, w którym ważna była karta) 6. Zmiana limitów operacji bezgotówkowych lub wypłat gotówki na wniosek Klienta za każdą zmianę 7. Opłata za wypłatę gotówki: 7.1. w bankomatach sieci Spółdzielczej Grupy Bankowej i Banku Polskiej Spółdzielczości 7.2. w kasach banków Spółdzielczej Grupy Bankowej (pod warunkiem, że placówka udostępnia usługę wypłat w POS) 7.3. w bankomatach innych, niż wskazane w pkt w kasach innych banków, niż wskazane w pkt 7.2. (pod warunkiem, że placówka udostępnia usługę wypłat w POS) 7.5. w bankomatach za granicą 8. za każdy numer PIN Wydanie nowego numeru PIN 9.1. banków Spółdzielczej Grupy Bankowej 9.2. innych, niż wskazane w pkt Zestawienie transakcji przesyłanych do klienta miesięcznie w formie elektronicznej na adres poczty e- mail w formie papierowej listem zwykłym 11. Przesłanie ponownego zestawienia transakcji na życzenie klienta za każde zestawienie 12. Transakcje bezgotówkowe Użytkowanie karty 9. Zmiana PIN w bankomatach: Za odroczony termin płatności od transakcji bezgotówkowych i wypłat gotówki: w kraju za granicą 14. Awaryjne wydanie karty zastępczej poza granicami kraju za każdą kartę 15. Awaryjna wypłata gotówki poza granicami kraju za każdą kartę *) Określona wg kursu sprzedaży dewiz z tabeli kursów SGB-Banku S.A. z dnia rozliczenia płatności. naliczana od wypłacanej kwoty, pobierana w dniu rozliczenia operacji za każdą zmianę miesięcznie, naliczana od kwoty transakcji wykonanych w poprzednim cyklu rozliczeniowym bez opłat 3,00 zł 5,00 zł 3,5% min. 7,00 zł 3,5% min. 7,00 zł 3,5% min. 7,00 zł 3,5% min 7,00 zł 3,5% min 7,00 zł 6,00 zł 4,50 zł 7,00 zł 1 1 bez opłat 1% 1% równowartość w złotych 150 USD*) plus koszty operacyjne MasterCard równowartość w złotych 95 USD*) plus koszty operacyjne MasterCard 13

14 Rozdział 8. Kredyty i pożyczki WYSZCZEGÓLNIENIE CZYNNOŚCI 1. kredyty na działalność gospodarczą, w tym rolniczą 1.1. kredyty obrotowe w rachunku kredytowym prowizja wstępna za rozpatrzenie wniosku kredytowego, płatna w dniu złożenia wniosku prowizja przygotowawcza do kwoty Tryb pobierania opłaty, w dniu złożenia wniosku powyżej kwoty do kwoty powyżej kwoty prowizja rekompensacyjna od wcześniejszej spłaty STAWKA OBOWIĄZUJĄCA 0,1 % wnioskowanej kwoty, nie mniej niż 10 i nie więcej niż ,00% 1,50% 1,00% zgodnie z umową kredytu 1.2. kredyty obrotowe odnawialne prowizja wstępna za rozpatrzenie wniosku kredytowego, płatna w dniu złożenia wniosku prowizja przygotowawcza do kwoty powyżej kwoty do kwoty powyżej kwoty kredyty w rachunku bieżącym prowizja wstępna za rozpatrzenie wniosku kredytowego, płatna w dniu złożenia wniosku do kwoty powyżej kwoty prowizja przygotowawcza do kwoty powyżej kwoty opłata za administrowanie kredytem, do kwoty powyżej kwoty prowizja z tytułu gotowości, pobierana od kwoty niewykorzystanego kredytu w stosunku rocznym (365 dni) 1.4. kredyty rewolwingowe, w dniu złożenia wniosku, w dniu złożenia wniosku za każdy rozpoczęty rok trwania umowy, płatna przed uruchomieniem kredytu oraz pierwszego dnia kolejnego roku obowiązywania umowy, od przyznanego limitu. płatna miesięcznie za każdy rozpoczęty okres 1 miesięczny / od kwoty limitu liczona za ilość dni, w których Bank pozostawał w gotowości do uruchomienia kredytu, płatna miesięcznie do ostatniego dnia każdego miesiąca i w dniu ostatecznej spłaty kredytu 0,1 % wnioskowanej kwoty, nie mniej niż 10 i nie więcej niż ,00% 1,50% 1,00% 0,1 % min. 10 0,1 % min. 20 0,50% 0,60% 0,19% 0,10% 2,00% 14

15 prowizja wstępna za rozpatrzenie wniosku kredytowego, prowizja przygotowawcza do kwoty powyżej kwoty do kwoty powyżej kwoty płatna w dniu złożenia wniosku 1.5. kredyty obrotowe i inwestycyjne objęte dopłatami ARiMR 1.6. kredyty płatnicze ze zmienną stopą procentową prowizja wstępna za rozpatrzenie wniosku kredytowego, prowizja przygotowawcza, płatna w dniu złożenia wniosku do kwoty powyżej kwoty kredyty płatnicze z odsetkami pobieranymi z góry prowizja wstępna za rozpatrzenie wniosku kredytowego, prowizja przygotowawcza do kwoty powyżej kwoty kredyt na sfinansowanie inwestycji infrastrukturalnych płatna w dniu złożenia wniosku prowizja wstępna za rozpatrzenie wniosku kredytowego płatna w dniu złożenia wniosku 0,1 % wnioskowanej kwoty, nie mniej niż 10 i nie więcej niż ,00% 1,50% 1,00% 1,00% 0,1 % wnioskowanej kwoty, nie mniej niż 10 i nie więcej niż ,00% 0,50% 0,1 % wnioskowanej kwoty, nie mniej niż 10 i nie więcej niż ,00% 0,50% 0,1 % wnioskowanej kwoty, nie mniej niż 10 i nie więcej niż prowizja przygotowawcza 1.9. kredyty inwestycyjne prowizja wstępna za rozpatrzenie wniosku kredytowego, płatna w dniu złożenia wniosku 2,00% 0,1 % wnioskowanej kwoty, nie mniej niż 10 i nie więcej niż prowizja przygotowawcza do powyżej okres spłaty do 3 lat 2,00% 1,50% okres spłaty powyżej 3 lat do 5 lat 2,50% 1,75% okres spłaty powyżej 5 lat 3,00% 2,00% prowizja rekompensacyjna od wcześniejszej spłaty zgodnie z umową kredytu kredyty na zakup i montaż kolektorów słonecznych dla wspólnot mieszkaniowych prowizja wstępna za rozpatrzenie wniosku kredytowego, płatna w dniu złożenia wniosku prowizja przygotowawcza kredyty na realizację inwestycji w gospodarstwach rolnych z pomocą ARiMR polegającą na częściowej spłacie kapitału kredytu kredyty na zakup środków do produkcji rolniczej 0,1 % wnioskowanej kwoty, nie mniej niż 10 i nie więcej niż ,00% 1,00% 15

16 , w dniu złożenia prowizja wstępna za rozpatrzenie wniosku kredytowego, płatna w dniu złożenia wniosku 0,00% wniosku prowizja przygotowawcza kredyty hipoteczne dla klientów instytucjonalnych prowizja wstępna za rozpatrzenie wniosku kredytowego, płatna w dniu złożenia wniosku, w dniu złożenia wniosku prowizja przygotowawcza 0,75% 0,1 % wnioskowanej kwoty, nie mniej niż 100,00zł i nie więcej niż 1 00 od 1,0% do 3,0% prowizja rekompensacyjna od wcześniejszej spłaty zgodnie z umową kredytu Różne 2.1. od umów przejęcia długu 2.2. z tytułu gwarancji, poręczeń i avali za rozpatrzenie wniosku od udzielonych gwarancji, poręczeń i avali za każdy rozpoczęty 3-miesięczny okres, płatna na początek każdego okresu za realizację płatności z gwarancji przy realizacji płatności 2.3. od weksli przedstawionych do dyskonta na okres do 30 dni na okres do 60 dni na okres do 90 dni 2.4. za obsługę weksli do zapłaty, inkaso weksli 2.5. za zgłoszenie weksla do protestu w razie niezapłacenia 0,1% kwoty nie mniej niż 100 zł 0,25 % nie mniej niż 250 zł 0,30% 0,2 % min 20 1,00% 1,50% 2,00% 30 zł 50 zł 2.6. za wystawienie Klientom na ich wniosek zaświadczeń stwierdzających wysokość zadłużenia z tytułu kredytów bankowych oraz kwoty spłaconych odsetek, a także zaświadczeń, że klient nie figuruje w ewidencji PBS jako dłużnik oraz innych zaświadczeń - za zaświadczenie 200 zł 2.7. za wydanie zezwolenia na bezciężarowe odłączenie nieruchomości 2.8. za prolongatę spłaty kredytu / pożyczki poza okres wynikający z umowy kredytowej / pożyczki poza okres wynikający z umowy kredytowej / pożyczki na cele produkcyjne i inwestycyjne w rolnictwie w ramach obowiązujacej umowy kredytowej / pożyczki - naliczana od kwoty prolongowanej - naliczana od kwoty prolongowanej - naliczana od kwoty prolongowanej 2.9. za czynności związane z decyzją w sprawie konwersji kredytu za sporządzenie odpisu umowy kredytowej za wysłanie upomnienia o zapłatę należności za każde upomnienie za wydanie oceny sytuacji ekonomicznej Klienta (zdolności kredytowej) ,00% 0,50% 0,25% 1,50% 2 2 nie mniej niż 500 zł 16

17 za zmianę warunków umowy kredytowej/pożyczki/gwarancji, z wyjątkiem prolongaty - naliczana od kwoty kredytu / pożyczki/gwarancji za przesunięcie terminu spłaty kredytu na okres do 2 tygodni, z przyczyn leżących po stronie kredytobiorcy, tzn. braku pełnego skompletowania wymaganych dokumentów niezbędnych do podjęcia decyzji o odnowieniu kredytu 0,10% nie mniej niż 20 od 500 zł do zł za wydanie promesy kredytowej dotyczącej przyznanego kredytu na realizację inwestycji z udziałem środków pochodzących z funduszy strukturalnych UE pozostałe promesy za wydania zaświadczenia o posiadanych w latach poprzednich kredytach prowizja zaliczana na poczet prowizji przygotowawczej w przypadku udzielenia kredytu za okres do 5 lat wstecz od złożonego wniosku za okres powyżej 5 lat wstecz od złożonego wniosku za wydanie zaświadczenia, z podaniem szczególowych parametrów, o dokonanych w latach poprzednich spłatach kredytów i pożyczek za okres do 3 lat wstecz od złożonego wniosku za okres powyżej 3 lat wstecz od złożonego wniosku opłata za sporządzenie raportu bankowego dla audytora za raport za wydanie wtórnika dokumentów dotyczących zwolnienia zabezpieczeń kredytu/pożyczki/gwarancji wykreślono wykreślono opłata za weryfikację dotychczasowego wykorzystania kredytu/pożyczki oraz uruchomienie kolejnej transzy kredytu/pożyczki.* 0,5% kwoty przyznanego kredytu nie mniej niż 500 zł 0,25% kwoty przyznanego kredytu prowizja za gotowość od niewykorzystanej w terminie transzy** naliczana w stosunku rocznym od kwoty niewykorzystanej transzy kredytu, za ilość dni, w których Bank pozostawał w gotowości do wypłaty transzy w terminach i kwotach określonych w umowie kredytu, płatna w dniu wypłaty niewykorzystanej kwoty transzy, najpóźniej jednak wraz z ostatnią ratą spłaty kredytu 2,00% * opłata dotyczy nowo udzielanych od dnia r. Kredytów/pożyczek/gwarancji ** prowizja dotyczy kredytów inwestycyjnych i obrotowych w rachunkach kredytowych (z wyłączeniem kredytów na zakup środków do produkcji rolniczej), udzielanych od dnia r.; 17

18 Dział II. Czynności i usługi bankowe dla klientów instytucjonalnych- waluty wymienialne WYSZCZEGÓLNIENIE CZYNNOŚCI Rozdział 1. Skup i sprzedaż wartości dewizowych 1 Skup i sprzedaż walut obcych Realizacja poleceń wypłaty (przekazów) z zagranicy lub z innych banków w kraju: Podstawowa Minimalna Maksymalna 1) na rachunki bankowe klientów banku i zrzeszonych banków spółdzielczych bez prowizji UWAGA! Nie dolicza się kosztów ryczałtu telekomunikacyjnego. SEPA* - realizacja poleceń wypłaty (przekazów) w obrocie dewizowym nominowanych w EUR, z datą waluty TOMNEXT, spełniających następujące warunki (łącznie): - rachunek beneficjenta znajduje się w jednym z krajów EOG, - bezbłędnie wpisany IBAN beneficjenta, - określona opcja kosztowa SHA. UWAGA! Do SEPY nie dolicza się kosztów ryczałtu telekomunikacyjnego. Realizacja poleceń wypłaty (przekazów) za granicę lub do innych banków w kraju w trybie pilnym (OVERNIGHT)*- dodatkowa opłata do ust. 4 i 5 6 UWAGA! Polecenia wypłaty mogą być przyjęte do realizacji w trybie pilnym wyłącznie w miarę posiadania przez SGB-Bank S.A. wolnych środków na rachunkach nostro. 7 Odwołanie polecenia wypłaty (przekazów) za granicę lub do innych banków w kraju* 8 Zryczałtowana opłata z tytułu kosztów pobieranych przez banki pośredniczące w wykonywaniu przekazów (OUR)*: 1) przekazy do równowartości euro 40, ) przekazy przekraczające równowartość euro 80,- - - UWAGA! Równowartość w euro oblicza się przy zastosowaniu kursów średnich NBP z dnia realizacji przekazu. Opcje kosztowe OUR i BEN dostępne są wyłącznie przy składaniu dyspozycji w formie papierowej. 9 Zryczałtowana opłata z tytułu niewłaściwego sformatowania danych przelewu (Non STP)*- opłata pobierana w przypadku podania niepoprawnego IBAN do kraju EOG 10 Przeprowadzenie wywiadu handlowego o firmie * Prowizja nie jest pobierana w przypadku, gdy zleceniodawca i beneficjent (w tym samym zleceniu) są klientami SGB-Banku S.A. i/lub banków spółdzielczych należących do grupy SGB. STAWKA OBOWIĄZUJĄCA W przypadku wyliczania prowizji i opłat metodą procentową do przeliczenia równowartości PLN należy stosować kursy średnie NBP z dnia rozliczenia należnych opłat i prowizji. 2 bez prowizji 4,80 45,- plus koszty banków pośredniczących 40, ) na rzecz klientów posiadających rachunki w innym banku 0,3% 20,- 150,- 3 Zwrot niepodjętej kwoty polecenia wypłaty* UWAGA! Jeżeli zwrot niepodjętej kwoty jest wynikiem postępowania wyjaśniającego, to pobiera się tylko jedną 100,- - - opłatę z tytułu określonego w Rozdziale 4 ust. 2. Realizacja poleceń wypłaty (przekazów) za granicę lub do innych banków w kraju - tryb normalny (TOMNEXT)*: 4 1) przekazy do euro 30,- 2) przekazy przekraczające euro 65,- 100,- 70,- 18

19 Rozdział 2. Inkaso 1 Inkaso czeków 0,2% 50,- 150,- 2 Inkaso dokumentów oraz weksli 0,2% 150,- 400,- 3 Akcept traty 200, Zmiana warunków inkasa 100, Przeniesienie praw własności do towaru/cesja lub upoważnienie 200, Wydanie dokumentów bez zapłaty, zwrot dokumentów niezainkasowanych 100, Protest weksla lub traty 3 Przekazanie inkasa do realizacji w innym banku 1) inkaso czeków na kwotę do równowartości 10 USD 2) inkaso czeków na kwotę powyżej równowartości 10 USD UWAGA! Równowartość ustalana według kursu średniego NBP na dzień realizacji zlecenia Rozdział 3. Akredytywa dokumentowa 1 Otwarcie lub przeniesienie akredytywy (za każdy pozpoczęty okres 3-miesięczny) 0,2% 250,- - 2 Awizowanie beneficjentowi akredytywy obcej bez dodania potwierdzenia 250, Potwierdzenie akredytywy (za każdy rozpoczęty okres 3-miesięczny) 0,2% 250,- 4 Podwyższenie kwoty akredytywy- od kwoty podwyższenia 0,2% 250,- 5 Przedłużenie terminu ważności akredytywy UWAGA! Jeżeli nowy termin ważności akredytywy nie przekracza 3-miesięcznego okresu od momentu ustanowienia poprzedniego terminu ważności, to pobiera się opłatę jak za inną zmianę warunków akredytywy. 0,2% 250,- - 6 Inna zmiana warunków akredytywy 100, Wypłata z akredytywy (od kwoty dokumentów) 0,2% 250,- 400,- 8 Badanie dokumentów niezgodnych z warunkami akredytywy 250, Zryczałtowana opłata z tytułu nadzoru nad odroczoną płatnością (za każdy miesiąc odroczenia) 200, Przeniesienie praw własności do towaru (cesja lub upoważnienie) 100, Wygaśnięcie niewykorzystanej akredytywy 200, Sporządzenie wzoru brak opłat 1 300,- plus koszty notarialne Rozdział 4. Zlecenia różne W odniesieniu do wszystkich zleceń zagranicznych SGB- Bank S.A. pobiera prowizje i koszty pobrane przez bank zagraniczny, pośredniczący przy wykonywaniu zlecenia klienta Czynności niestandardowe, zwroty zleceń (wyjaśnianie niezgodności powstałych w toku realizacji płatności w obrocie dewizowym, poszukiwanie płatności, wyjaśnianie kosztów, zmiany szczegółów płatności, zmiany danych nadawcy, odbiorcy płatności lub innych danych zlecenia) 100,- 1,- 50,- 2 Zryczałtowana opłata pobierana z tytułu ponoszonych przez bank kosztów związanych z korzystaniem z łączy telekomunikacyjnych 10,

20 Dział III. Inne czynności i usługi bankowe dla klientów instytucjonalnych Wpłata gotówkowa WYSZCZEGÓLNIENIE CZYNNOŚCI Tryb pobierania opłaty STAWKA OBOWIĄZUJĄCA 1.1. na rachunki w innych bankach naliczana od wpłacanej kwoty 0,5% min na rachunki organizacji pożytku publicznego, instytucji powołanych w celu prowadzenia bezpośredniej działalności charytatywnej oraz od wpłat na pomoc terenom dotkniętym klęskami żyłowiołowymi na rachunki towarzystw ubezpieczeniowych Grupy Concordia od jednej wpłaty 1,50 zł 1.4. na rachunki Związku Międzygminnego "Centrum Zagospodarowania Odpadów- SELEKT" ul. 24 Stycznia 25, Czempiń od jednego dokumentu wpłaty 2,00 zł 2. Wypłata z konta "zlecenie wypłaty" (opłatę pobiera placówka PBS dokonująca wypłaty) naliczana od wypłacanej kwoty 0,50% 3. za transakcję za transakcję za transakcję 4. Bezpieczna Koperta za jedną kopertę Wymiana banknotów/bilonu na banknoty/bilon (dotyczy wyłącznie złotych)- w odniesieniu do Klientów nie posiadających rachunku bankowego w PBS Wydanie na wniosek Klienta potwierdzenia wykonania przelewu z rachunku bankowego Potwierdzenie pojedynczej operacji (obciążeniowej lub uznaniowej) za każde potwierdzenie przelewu bez opłat 2% min. 5,00 zł 2% min. 2 5,00 zł (opłata zawiera podatek VAT) 6.1. potwierdzenie operacji dopisania odsetek za każde potwierdzenie 6.2. na zlecenie sądu, prokuratury dla spraw karnych, karnoskarbowych o alimenty lub rentę majacą charakter alimentów 6.3. inne 1 Wydanie na wniosek Klienta zaświadczenia o posiadanym rachunku/o posiadanych rachunkach Wydanie na wniosek Klienta zaświadczenia o stanie środków na rachunkach 9. Sporządzenie na wniosek Klienta historii rachunku 9.1. z bieżącego roku kalendarzowego do 5 szt. od 6 do 50 szt. powyżej 50 szt. za każdy dokument (zaświadczenie) za każdy dokument (zaświadczenie) z jednego rachunku- za bieżący rok kalendarzowy ,00 zł 9.2. za każdy poprzedni rok kalendarzowy z jednego rachunku- za każdy poprzedni rok kalendarzowy Sporządzenie na wniosek Klienta opinii bankowej od sporządzonego dokumentu Sporządzenie na wniosek Klienta raportu bankowego dla audytora od sporządzonego dokumentu Sporządzenie na wniosek Klienta odpisu obrotów na jednym rachunku 12.1 z bieżącego roku kalendarzowego z bieżącego roku kalendarzowego 1 20

21 12.2 za każdy poprzedni rok kalendarzowy za każdy poprzedni rok kalendarzowy 13. Wydanie na wniosek Klienta duplikatu Umowy zawartej z Bankiem od jednej kopii Umowy 1 15,00 zł 14. Opłata za udzielenie informacji o rachunkach z Centralnej Informacji prowadzonej przez Krajową Izbę Rozliczeniową S.A. osobom/podmiotom uprawnionym 14.1 odbiór w placówce Banku 14.2 doręczenie- na żądanie wnioskodawcy- listem poleconym za potwierdzeniem odbioru opłata pobierana przy składaniu wniosku opłata pobierana przy składaniu wniosku 25,00 zł 32,00 zł 15. Za wykonanie przelewu na rachunek w innym banku z tytułu: wypłaty kosztów pogrzebu, wypłaty wynikającej ze spadkobrania, wypłaty wynikającej z realizacji wkładem na wypadek śmierci za każdy przelew 4,00 zł 21