Znaczenie wiarygodności finansowej firmy w. gospodarczego. Czerwiec 2013

Wielkość: px

Rozpocząć pokaz od strony:

Download "Znaczenie wiarygodności finansowej firmy w. gospodarczego. Czerwiec 2013"

Dominika Skrzypczak
6 lat temu
Przeglądów:

1 Znaczenie wiarygodności finansowej firmy w czasach spowolnienia gospodarczego Czerwiec 2013

2 Plan 1. Jak zarządzać ryzykiem w czasach kryzysu? 2. Efekt kryzysu wzrost liczny zadłużonych 3. Jak sprawdzać kontrahentów? 4. Co to jest monitoring? 5. Miękka windykacja 6. Program Firma Wiarygodna Finansowo.

3 Efekty kryzysu wzrost liczby zadłużonych

4 45,00 Łączna kwota zaległych płatności Polaków 43,00 39,28 41,00 39,00 37,00 38,52 35,00 37,03 35,75 36,08 33,00 34,35 31,00 32,51 29,00 30,89 27,00 25,00 23,00 21,00 19,00 17,00 15,00 maj 11 lip 11 wrz 11 lis 11 sty 12 mar 12 maj 12 lip 12 wrz 12 lis 12 sty 13 mar 13 Łączna kwota zaległych płatności nieuchronnie zbliża się do 40 miliardów złotych Łączna liczna zadłużonych Polaków W ciągu ostatnich dwunastu miesięcy liczba klientów podwyższonego ryzyka wzrosła o 4,38% (czyli o dłużników) maj 11 lip 11 wrz 11 lis 11 sty 12 mar 12 maj 12 lip 12 wrz 12 lis 12 sty 13 mar 13 Źródło: BIG InfoMonitor, Raport InfoDług

5 Liczba klientów podwyższonego ryzyka na 1000 mieszkańców W ciągu ostatnich miesięcy o 0,1 pp. wzrósł odsetek dłużników, na koniec stycznia 2013 wyniósł 5,9% ; W zachodniej Polsce odnotowano znacząco większy odsetek osób zalegających z płatnościami w stosunku do wschodnich regionów; Niezmiennie od początku badania najwięcej klientów podwyższonego ryzyka mieszka w woj. śląskim ( osób). Na 1000 mieszkańców aż 72 osoby nie regulują płatności terminowo (woj. śląskie). Najbardziej zadłużeni są mieszkańcy Śląska i Mazowsza jest to stała tendencja. Źródło: BIG InfoMonitor, Raport InfoDług

, jego poziom jest nieznacznie niższy niż ten, prezentowany na koniec maja 2012 roku; Na obecny poziom wskaźnika wpływ mają

6 Raport BIG : Wskaźnik BIG Bezpieczeństwa Działalności Gospodarczej W ciągu ostatnich trzech miesięcy Wskaźnik BIG wzrósł o 3,63 pkt.; Wskaźnik BIG osiągnął 9,5 pkt., jego poziom jest nieznacznie niższy niż ten, prezentowany na koniec maja 2012 roku; Na obecny poziom wskaźnika wpływ mają bardziej pozytywne oceny sytuacji w prawie wszystkich badanych branżach. Wyjątkiem są przedstawiciele dostawców usług masowych (w tej grupie wskaźnik spadłoblisko7pkt.) ŹRÓDŁO: Raport BIG, Badanie TNS Polska

płatności stanowi poważną przeszkodę w prowadzeniu

7 Nieterminowe płatności, a prowadzenie firm w Polsce Aż 83% respondentów uważa, że nieterminowe regulowanie płatności stanowi poważną przeszkodę w prowadzeniu działalności gospodarczej; ŹRÓDŁO: Raport BIG, Badanie TNS Polska

8 I półrocze 2013 roku w ocenie polskich firm ŹRÓDŁO: Raport BIG, Badanie TNS Polska Źródło: Raport BIG, Badanie TNS POLSKA

sytuacja nie ulegnie zmianie ( 39% respondentów) ŹRÓDŁO:

9 I półrocze 2013 roku w ocenie polskich firm II półrocze 2013 będzie lepsze niż pierwsze (40% respondentów) II półrocze 2013 sytuacja nie ulegnie zmianie ( 39% respondentów) ŹRÓDŁO: Raport BIG, Badanie TNS Polska Źródło: Raport BIG, Badanie TNS POLSKA

10 Jak sprawdzać kontrahentów?

11 Etapy sprawdzania kontrahenta Internet Prasa Konsultacje z innymi przedsiębiorcami Krajowy Rejestr Sądowy (KRS) Centralna Ewidencja i Informacja o Działalności Gospodarczej (CEIDG) Biura Informacji Gospodarczej (BIG InfoMonitor, KRD, ERIF) Wywiadownie gospodarcze Detektywi

12 Informacja gospodarcza Informacja gospodarcza to: Informacja o terminowym spłacaniu zobowiązań płatniczych (informacja pozytywna) Informacja o niespłaconych długach (informacja negatywna) 500 przedsiębiorca 200 -konsument

13 Jak przebiega wymiana informacji gospodarczych? Schemat wymiany informacji gospodarczej, Źródło BIG InfoMonitor

14 Sprawdzanie kontrahenta w BIG Sprawdzanie wiarygodności kontrahenta Raport o Przedsiębiorcy/Raport o Konsumencie zawiera informacje z Rejestru Dłużników BIG, rozszerzony odane z sektora bankowego - Biura Informacji Kredytowej S.A. izwiązku Banków Polskich). Sprawdzanie swojej firmy Raport osobie informuje oniespłaconych należnościach klienta BIG InfoMonitor, znajdujących się wrejestrze Dłużników BIG. Raport z Rejestru Zapytańinformuje o tym, kto w ciągu ostatnich 12 miesięcy interesował się wpisami dotyczącymi pytającego oraz jakie informacje zainteresowany uzyskał. Monitorowanie kontrahenta Informacja okażdej zmianie wrejestrze Dłużników BIG, dotyczącej wprowadzanych informacji oprzedsiębiorcy zgłoszonym do monitorowania. Monitorowanie swojej firmy Informacja okażdej zmianie zrejestru Dłużników BIG, dotyczącej wprowadzonej informacji gospodarczej otwojej firmie.

15 Liczba pobranych raportów z BIG InfoMonitor W 2012 roku BIG InfoMonitor udostępnił 10,5 mln raportów o przeterminowanym zadłużeniu konsumentów i kontrahentów

16 LiczbaudostępnionychraportówprzezBIG InfoMonitor w podziale na lata P

17 Miękka windykacja

18 Dochodzenie należności na drodze sądowej jest żmudne i długotrwałe 71 % badanych firm jest zdania, że dochodzenie należności jest Skomplikowane Kosztowne Długotrwałe 12% Aż ankietowanych jest zdania, że ze względu na wysokie koszty i bardzo długi proces, takie działania są bezcelowe. Źródło: Badanie przeprowadzone wspólnie z TNS Polska na próbie 400 firm

19 Obszar windykacyjny Pieczęć prewencyjna Klauzula z logo i informacją o współpracy BIG InfoMonitor Wezwanie do zapłaty Wpis dłużnika do Rejestru Dłużników BIG Powiadomienie dłużnika o wpisie do Rejestrze Dłużników BIG

Efektywność miękkiej windykacji - doświadczenia Etap 1 wysyłka wezwania do zapłaty część dłużników spłaca zaległe zobowiązania już po otrzymaniu wezwania z informacją o zamiarze umieszczenia jego

20 Efektywność miękkiej windykacji - doświadczenia Etap 1 wysyłka wezwania do zapłaty część dłużników spłaca zaległe zobowiązania już po otrzymaniu wezwania z informacją o zamiarze umieszczenia jego danych w rejestrze BIG (25 % 35 %). Etap 2 wpis dłużnika do Rejestru BIG część dłużników reguluje zobowiązania po wpisie długu do Rejestru Dłużników BIG InfoMonitor (10% - 20 %). Etap 3 wysyłka powiadomienia o wpisie ostatnim etapem jest wysłanie powiadomienia o umieszczeniu danych osoby lub firmy w Rejestrze Dłużników BIG (10 % -15 %)

21 Ocena wiarygodności finansowej

Znaczenie wiarygodności finansowej dla biznesu 90% Mojej firmie bardzo zależy na posiadaniu opinii wiarygodnej finansowo i reputacji solidnego kontrahenta.

22 Znaczenie wiarygodności finansowej dla biznesu 90% Mojej firmie bardzo zależy na posiadaniu opinii wiarygodnej finansowo i reputacji solidnego kontrahenta. odpowiedzi w % 74% Wiarygodności finansowa mojej firmy zależy od tego, czy nasi kontrahenci regulują w terminie faktury. odpowiedzi w % Źródło: Badanie przeprowadzone wspólnie z TNS Polska na próbie 400 firm

23 Program Firma Wiarygodna Finansowo Patroni Programu Patronat honorowy

24 Program Firma Wiarygodna Finansowo Organizuje BIG InfoMonitor we współpracy z BIK i ZBP Realizowany dla rzetelnych firm i solidnych przedsiębiorców, którzy w biznesie kierują się zasadami fair play Certyfikacja wiarygodności finansowej buduje wzajemne zaufanie pomiędzy przedsiębiorcami Skupia firmy, które weryfikują i uznają wiarygodność swoich kontrahentów oraz akceptują Deklarację Uczestnika Programu

25 Certyfikat Firmy Wiarygodnej Finansowo Jako jedyny na rynku wydawany jest w oparciu o trzy bazy danych: Rejestr Dłużników BIG bazy Biura Informacji Kredytowej System BANKOWY REJESTR Związku Banków Polskich

26 Kryteria uzyskania Certyfikatu Kryterium historii działalności -Certyfikat wydawany jest firmie działającej na rynku minimum 6 miesięcy; Kryterium bieżącej wiarygodności płatniczej firmy warunkiem spełnienia kryterium jest brak odnotowanych zaległości firmy w Rejestrze Dłużników BIG oraz bazie BIK i Systemie Bankowy Rejestr ZBP; Kryterium bieżącej wiarygodności płatniczej właściciela dodatkowym kryterium dla osoby prowadzącej działalność gospodarczą jest brak odnotowanych zaległości konsumenckich w Rejestrze Dłużników BIG oraz bazie BIK i Systemie Bankowy Rejestr ZBP

27 Deklaracja Uczestnika Programu 1) Przestrzegam prawa i zasad odpowiedzialnego biznesu; 2)Płacę w terminie; 3) Nie mam zaległości płatniczych figurujących w rejestrach dłużników; 4) Uważnie zarządzam swoją płynnością finansową; 5) Dbam o pozytywną historię kredytową mojej firmy; 6) Nie zadłużam się ponad miarę; 7) Staram się wypracować zysk z moich działań; 8) Zapewniam moim pracownikom odpowiednie warunki pracy i płacy; 9) Dbam o reputację i markę mojej firmy; 10) Dążę do współpracy tylko z firmami wiarygodnymi finansowo; 11) Honoruję certyfikaty wydane w ramach Programu Firma Wiarygodna Finansowo.

28 Sprawdzanie i aktualizacja Certyfikatu FWF Ważność i autentyczność Certyfikatu można sprawdzać przez całą dobę, 7 dni w tygodniu!: Na stronie wpisując NIP firmy; Klikając w symbol Programu zamieszczony bezpośrednio na stronie www firmy. Aplikacje mobilne: Android Market AppStorena iphone

29 Certyfikat Firmy Wiarygodnej Finansowo - opis

30 Moduł aplikacji mobilnych Sprawdzanie wiarygodności w Androidzie i iphonie Pierwsza i jedyna aplikacja na rynku. Umożliwia błyskawiczne potwierdzenie wiarygodności finansowej kontrahentów

31 Dziękuję za uwagę (pytania ) Marcin Jankowiak BIG InfoMonitor Kontakt: Marcin.Jankowiak@InfoMonitor.pl

Podobne dokumenty

Jak wykorzystać BIG w działalności sklepu internetowego? Marcin Ledworowski, Wiceprezes Zarządu BIG InfoMonitor S.A.

Jak wykorzystać BIG w działalności sklepu internetowego? Marcin Ledworowski, Wiceprezes Zarządu BIG InfoMonitor S.A. O czym będę mówił? Diagnoza kryzysu finansowego wzrost liczby zadłużonych firm i konsumentów