Bankowość mobilna. Innowacyjne rozwiązania. Piotr Piłaciński Czerwiec

Transkrypt

1 Bankowość mobilna Innowacyjne rozwiązania Piotr Piłaciński 1

2 Plan prezentacji Korporacyjna bankowość elektroniczna Co przez to rozumiemy? Dla kogo są te rozwiązania? Wyzwania i kierunki rozwoju Produkty Omikron do budowy mobilnych rozwiązań korporacyjnej bankowości elektronicznej MultiCash@Web MultiCash WebEdition MultiCash Mobile MultiCash@Sign 2

3 Bankowość elektroniczna INTERNET K L I E N T Użytkownik Użytkownik Użytkownik Autoryzacja Płatności Bank Wyciągi Operacje 3

4 Rozwiązanie bankowości korporacyjnej INTERNET / INTRANET INTERNET K L I E N T Użytkownik Użytkownik Użytkownik Podpis Wyciągi Płatności Operacje Bank 4

5 Online? Czy to wszystko czego potrzeba? Klient ma 14 banków, do każdego ma dostęp online przez nowoczesną, dostarczaną przez bank aplikację WWW Klient wraz ze spółkami zależnymi ma ok. 50 rachunków + lokaty + lokaty overnight + linie kredytowe + kredyty + leasingi Dotarcie do informacji w każdym z 14 banków z osobna jest proste i przyjazne dla użytkownika. Banki prezentują online zawsze aktualne informacje. Zrobienie raportu przedstawiającego stan finansów oraz podstawowe wpływy i wypływy za poprzedni dzień jest niewykonalne w czasie, w jakim zarząd oczekuje tej informacji. Dostarczenie informacji online nie zawsze jest równoznaczne z dostarczeniem wartości 5

6 Rozwiązania dla bankowości korporacyjnej Przeznaczone dla wybranej grupy największych klientów Duże korporacje współpracujące z wieloma bankami Korporacje międzynarodowe Korporacje stawiające na centralizację systemów w Shared Services Center Korporacje o zwiększonych wymogach bezpieczeństwa Wspierają międzynarodowe standardy komunikacji i formaty danych Wymagają kompleksowego wdrożenia, nie tylko zainstalowania Użytkownicy wymagają nowoczesnych sposobów dostępu przeglądarka, tablet, smartphone 6

7 O czym się mówi w e-bankingu? SEPA Dedykowany moduł Obsługa poleceń SEPA dla wszystkich krajów w obszarze SEPA Formaty ISO rekomendowane przez ZBP Dodatki: CHECK, Convert BEZPIECZEŃSTWO Klucze podpisu 4096 bit MCFT 4 podpis PKI Obustronne SSL / TLS w rozwiązaniach mobilnych i MCFT / EBICS Wyciągi XML Możliwość dostarczania nie tylko MT940 Formaty CAMT.052,.053,.054, PAIN.002 rekomendowane przez ZBP E-INVOICING Dedykowany moduł Faktury wychodzące Faktury przychodzące Generowanie płatności Raportowanie statusu EBICS Otwarty standard komunikacji w bankowości Współpraca nie tylko z bankami MCFT Duże znaczenie dla klientów międzynarodowych INNE CGI wspólny format XML ISO v3 wykraczający poza SEPA SWIFT connector SQL 7

8 Produkty do budowy rozwiązań korporacyjnych Klasyczne Mobilne Automatyczne MultiCash MultiCash Web Edition MultiCash Mobile MultiCash Transfer UbiqCash Omikron Bank System 8

9 Pierwszy krok na drodze do mobilności 9

10 - Dla kogo? Mamy już MultiCash. Czy możemy go używać przez przeglądarkę? nie tracąc możliwości dostępu przez klienta Windows Chcemy używać MultiCash z wielu lokalizacji. Czy musimy kupować drogie licencje do Terminal Server / Citrix? Czy tylko po to żeby akceptować płatności muszę instalować całą aplikację MultiCash na swoim komputerze? Nie chcę współdzielić zasobu dyskowego z plikami Potrzebuję większej wydajności dla rozbudowanej instalacji 10

11 Wygląd 11

12 Kluczowe cechy Umożliwia pracę w jednym środowisku zarówno przez klienta Windows jak i przeglądarkę. Rozbudowuje MultiCash. Udostępnia całą funkcjonalność klasycznego rozwiązania Cashmanagement, Moduły płatnicze (PLI / PLA / INT / SEPA ) Autoryzacja przelewów Aplikacja instalowana na serwerze w środowisku korporacyjnym Komunikuje się z bankiem przez MCFT lub EBICS Dostępny w wielu wersjach językowych (17) Umożliwia zdalną pracę bez dodatkowych rozwiązań (serwer terminali, współdzielenie zasobów dyskowych, itp.) 12

13 Przykładowe zastosowanie HTTPS MCFT / EBICS 13

14 Wprowadzanie płatności / Kontrola finansów / Autoryzacja płatności Zasada działania MultiCash@Web Płatności krajowe MC@Web Server Bezpieczne środowisko korporacji ERP Płatności zagraniczne MCFT EBICS MT 101 Private Key Server Intranet /Extranet HTTPS Serwer Wprowadzanie płatności / Kontrola finansów / Autoryzacja płatności Banki krajowe i zagraniczne Oddziały łączą się przez przeglądarkę 14

15 Zalety Niezależność od środowiska praca przez przeglądarkę Nie wymaga instalacji na stacjach użytkowników Łatwa instalacja i migracja z klasycznej wersji MultiCash Wszystkie dane trzymane są na centralnym serwerze w środowisku korporacyjnym Pełna funkcjonalność operacyjna wersji klasycznej, możliwość współpracy obu wersji Wielojęzykowość Spełnia standardy bezpieczeństwa 15

16 Zasady licencjonowania Licencja dla wskazanego klienta końcowego Wsparcie techniczne przejmuje Andra Poszczególne moduły licencjonowane osobno Możliwość zakupu licencji nielimitowanej dla banku 16

17 Pokaz działającego systemu 17

18 MultiCash WebEdition Drugi krok na drodze do mobilności 18

19 MultiCash WebEdition - Dla kogo? Nasza firma planuje konsolidację wszystkich aplikacji finansowych w Shared Services Center Interfejs przeglądarkowy jest dla nas naturalnym środowiskiem pracy Chcę znać stan finansów firmy gdziekolwiek jestem. Często autoryzuję płatności będąc poza firmą. W podróż zawsze zabieram smartfon i tablet. 19

20 Wygląd MultiCash WebEdition 20

21 Kluczowe cechy MultiCash WebEdition W pełni samodzielna aplikacja przeglądarkowa oferująca wszystkie funkcje systemu MultiCash Cashmanagement Moduły płatnicze (PLI / PLA / INT / SEPA ) Autoryzacja przelewów Aplikacja instalowana na serwerze w środowisku korporacyjnym Komunikuje się z bankiem przez MCFT lub EBICS Dostępna w wielu wersjach językowych (17) Współpracuje z serwerem kluczy podpisu elektronicznego Może być rozbudowany o opcję MultiCash Mobile 21

22 Zalety MultiCash WebEdition Niezależność od środowiska praca przez przeglądarkę, w tym na urządzeniach mobilnych Nie wymaga instalacji na stacjach użytkowników Wszystkie dane są przechowywane na centralnym serwerze w środowisku korporacyjnym Pełna funkcjonalność operacyjna dla przeglądarek i wybrana dla MultiCash Mobile Wielojęzykowość Spełnione standardy bezpieczeństwa 22

23 Porównanie produktów MultiCash WebEdition Aplikacja serwerowa Możliwy klient Windows Rozbudowa MultiCash Wymaga klasycznego MultiCash Samodzielna aplikacja serwerowa Interfejs przeglądarkowy Obsługa urządzeń mobilnych Dostosowanie ekranów i ilości transmitowanych danych do potrzeb smartfonów i tabletów 23

24 Zasada działania MultiCash WebEdition Internet DMZ Serwer aplikacji Strefa wewnętrzna Serwer MultiCash Kontroler domeny Użytkownik - - przeglądarka https Omikron TLS Gateway TCP/IP Serwer aplikacji Baza danych Szyfrowane połączenie do baz Banki EBICS MCFT Proxy EBICS MCFT (OSIS) Podpis (Private Key Server) 24

25 Zasady licencjonowania MultiCash WebEdition Licencja dla wskazanego klienta końcowego Wsparcie techniczne przejmuje Andra Poszczególne moduły licencjonowane osobno Możliwość zakupu licencji nielimitowanej dla banku 25

26 Pokaz działającego systemu MultiCash WebEdition 26

27 Trzeci krok na drodze do mobilności 27

28 - Dla kogo? Używam MultiCash WebEdition na komputerze, chciałbym też na telefonie i tablecie Jestem osobą decyzyjną, muszę mieć na bieżąco informacje o stanie finansów firmy Autoryzacja płatności należy do moich obowiązków, a smartphone i tablet są moimi ulubionymi narzędziami pracy 28

29 Kluczowe cechy Rozszerzenie MultiCash WebEdition o możliwość korzystania z wybranej funkcjonalności na smartfonach i tabletach Interfejs HTML + Java Script umożliwiający pracę na każdym urządzeniu bez instalacji dodatkowych aplikacji. Udostępnia kluczowe funkcje do przeglądania danych finansowych, akceptacji i podpisu: Dostępna w wielu wersjach językowych Możliwość podpisu elektronicznego z komórki bez instalowania pluginów / apletów, przy użyciu serwera podpisu Obustronny certyfikat SSL (serwer i urządzenie mobilne) 29

30 Wygląd 30

31 31

32 32

33 Zalety Rozwiązanie w technologii HTML + Java Script nie wymaga instalacji na urządzeniu końcowym Podpis elektroniczny z każdego rodzaju urządzenia mobilnego bez dodatkowych komponentów po stronie mobilnej dzięki współpracy z Private Key Server Certyfikat SSL dla serwera i urządzenia końcowego wysokie bezpieczeństwo pracy 33

34 Zasady licencjonowania Licencja dla wskazanego klienta końcowego Wsparcie techniczne przejmuje Andra Możliwość zakupu licencji nielimitowanej dla banku 34

35 Pokaz działającego systemu 35

36 Private Key Server Już nigdy nie zgubisz kluczy 36

37 Kluczowe cechy Private Key Server Programowy serwer podpisów Aplikacja serwerowa instalowana w środowisku klienta Generuje i przechowuje prywatne klucze użytkowników MultiCash MultiuCash@Web MultiCash WebEdition MultiCash Mobile Dokonuje operacji podpisywania płatności po uwierzytelnieniu podpisującego Pełni rolę nośnika podpisu jak do tej pory pendrive lub karta Eliminuje konieczność oprogramowania do podpisu po stronie podpisującego (np. plugin) 37

38 Zasada działania Private Key Server MultiCash Logowanie Klucze A Klucze B MultiCash@Web MultiCash WebEdition Hash pliku płatności Podpis Klucze C Private Key Server Klucze D Dostęp chroniony przez: Logowanie Obustronne szyfrowanie SSL z certyfikatem po stronie urządzenia i serwera 38

39 Zasady licencjonowania Private Key Server Licencja dla wskazanego klienta końcowego Wsparcie techniczne przejmuje Andra Możliwość zakupu licencji nielimitowanej dla banku 39

40 Mobilny prezent dla użytkowników MultiCash 40

41 - Dla kogo? Dla banków, które w prosty sposób chciałyby rozszerzyć zakres usług dotychczas oferowanych przez platformę MultiCash Dla organizacji, w których obowiązki wprowadzania i autoryzacji przelewów są rozdzielone Dla rozproszonych geograficznie przedsiębiorstw, które nie współdzielą sieci korporacyjnej 41

42 Kluczowe cechy Umożliwia mobilną autoryzację przysłanych do banku poleceń płatniczych Dodatek do platformy komunikacyjnej Omikronu i jest instalowany po stronie banku Mobilny odpowiednik dotychczasowego podpisu rozproszonego Wygląd dostosowany również do urządzeń mobilnych Wspiera różne sposoby autoryzacji: podpis RSA, PIN/TAN, Token, SMS 42

43 Wygląd 43

44 Przykładowe zastosowanie HTTPS MCFT / EBICS 44

45 Zasada działania Mainframe Administrator EBICS EBICS Clients Clients SQL Omikron Communication Platform EBICS MCFT Sign SmartOffice BANK KLIENCI MultiCash EBICS EBICS Clients Clients Browser- EBICS Clients EBICS Clients Clients 45

46 Zalety Centralne rozwiązanie instalowane na serwerze bankowym Nie wymaga instalacji na stacjach użytkowników Nie wymaga instalacji w infrastrukturze teleinformatycznej klienta Może być rozbudowywane do pełnego rozwiązania bankowości elektronicznej MultiCash@SmartOffice 46

47 Zasady licencjonowania Licencja dla Banku Wsparcie klienta zapewnia Bank Wsparcie techniczne dla Banku zapewnia Andra 47

48 Podsumowanie Cecha WebEdition Mobile Sign Miejsce instalacji Klient Klient Klient Bank Interfejs Windows TAK NIE NIE NIE Interfejs WWW TAK TAK TAK TAK Pełna funkcjonalność MC TAK TAK NIE NIE Wybrana funkcjonalność MC NIE NIE TAK TAK Podpis elektroniczny TAK TAK TAK TAK Urządzenia mobilne NIE TAK TAK TAK 48

49 Dziękuję za uwagę Piotr Piłaciński 49