Podręcznik uŝytkownika aplikacji ING BusinessOnLine

Transkrypt

1 Podręcznik uŝytkownika aplikacji ING BusinessOnLine ING BusinessOnLine instrukcja uzytkownika_ doc 12/14/2010 1:21:14 PM

2 Spis treści SŁOWNIK... 5 WYMAGANIA SYSTEMU... 7 OGÓLNY SPOSÓB NAWIGACJI ELEMENTY FORMULARZY WYDRUKI FORMULARZY... 9 LOGOWANIE DO SYSTEMU KONTEKSTY PRACY UśYTKOWNIKA PORTAL ADMINISTRACJA MOJE USTAWIENIA MOJE UPRAWNIENIA SCHEMATY AKCEPTACJI DANE TELEADRESOWE ZMIANA HASŁA ZARZĄDZANIE UśYTKOWNIKAMI HISTORIA KORZYSTANIA Z SYSTEMU USTAWIENIA FIRMY NARZĘDZIA ZARZĄDZANIE GRUPAMI IMPORT/EKSPORT IMPORT TWORZENIE SZABLONU IMPORTU IMPORT DANYCH EKSPORT NOWY SZABLON EKSPORTU EKSPORT DANYCH DEFINIOWANIE FILTRA WYGENEROWANE PLIKI RAPORTY SZABLONY RAPORTU LISTA RAPORTÓW SZABLONY RAPORTU LISTA SZABLONÓW NOWY RAPORT BAZA DANYCH RACHUNKI LISTA RACHUNKÓW SZCZEGÓŁY RACHUNKU HISTORIA OPERACJI WYCIĄGI ZARZĄDZANIE ZLECENIAMI PRZEGLĄD ZLECEŃ HISTORIA ZLECEŃ PRZELEWY PRZELEW KRAJOWY PRZELEW EUROPEJSKI PRZELEW WALUTOWY PRZELEW WEWNĘTRZNY PRZELEW ZUS

3 25. PRZELEW PODATKOWY ZLECENIE STAŁE LISTA ZLECEŃ STAŁYCH NOWE ZLECENIE STAŁE PRZELEWY WZORCOWE ROZLICZENIA PRZEWALUTOWANIE KURS NEGOCJOWANY POLECENIE ZAPŁATY WIERZYCIEL REJESTR DŁUśNIKÓW NOWE POLECENIE ZAPŁATY NOWE ZAPYTANIE O ZGODĘ NA POLECENIE ZAPŁATY DYSTRYBUCJA FORMULARZY ZGODY NOWA ZGODA LISTA RAPORTÓW PRZEGLĄD TRANSAKCJI POLECENIE ZAPŁATY/GOBI DŁUśNIK LISTA ZGÓD POLECENIE ZAPŁATY/GOBI PRZEGLĄD TRANSAKCJI GOBI WIERZYCIEL NOWE ZLECENIE GOBI LISTA RAPORTÓW PRZEGLĄD TRANSAKCJI SIMP PRZEGLĄD TRANSAKCJI LISTA PLIKÓW SIMP PRZEGLĄD PŁATNIKÓW SIMP DEPOSIT IMPORT PLIKÓW PRZYPISANIE WPŁATY KASOWEJ PRZYPISANIE WPŁATY OGÓLNEJ ZLECENIE WYPŁATY KAUCJI PODSUMOWANIE LISTA RAPORTÓW LISTA KAUCJI OBSŁUGA GOTÓWKOWA LISTA LOKALIZACJI DO WPŁAT LISTA LOKALIZACJI DO WYPŁAT NOWA LOKALIZACJA LISTA KSIĘGOWAŃ DODATKOWA WPŁATA DODATKOWA WYPŁATA ODWOŁANIE WPŁATY / WYPŁATY LISTA WNIOSKÓW PROTOKOŁY RÓśNIC PROTOKÓŁ STWIERDZENIA RÓśNICY WYPŁATY WYPŁATA GOTÓWKI W ODDZIALE (SWE) URUCHOMIENIE ŚRODKÓW DYSPOZYCJA URUCHOMIENIA ŚRODKÓW PRZELEW KRAJOWY DYSPOZYCJA URUCHOMIENIA ŚRODKÓW PRZELEW WALUTOWY LOKATY LISTA LOKAT NOWA LOKATA HISTORIA RACHUNKU LOKATY WYCIĄG Z RACHUNKU LOKATY KREDYTY LISTA KREDYTÓW RACHUNKI KREDYTOWE WNIOSEK O UDZIELENIE KREDYTU

4 43. DYSPOZYCJA URUCHOMIENIA ŚRODKÓW Z KREDYTU HARMONOGRAM SPŁATY KREDYTU HISTORIA RACHUNKU KREDYTOWEGO WYCIĄG Z RACHUNKU KREDYTOWEGO KARTY LISTA KART PŁATNICZYCH ZESTAWIENIE TRANSAKCJI WNIOSKI WYCIĄG Z RACHUNKU KARTY ZARZĄDZANIE PERSONALIZACJĄ KART PRZEDPŁACONYCH KOMUNIKACJA PRZEGLĄD KORESPONDENCJI NOWA WIADOMOŚĆ WIADOMOŚĆ WIĄśĄCA MÓJ DORADCA FINANSOWANIE HANDLU AKREDYTYWY LISTA AKREDYTYW ZLECENIE OTWARCIA AKREDYTYWY ZLECENIE ZMIANY AKREDYTYWY PRZEGLĄD ZLECEŃ AKREDYTYW GWARANCJE LISTA GWARANCJI ZLECENIE WYSTAWIENIA GWARANCJI ZLECENIE ZMIANY GWARANCJI PRZEGLĄD ZLECEŃ GWARANCJI ZLECENIE POKRYCIA INKASA PRODUKTY DYSKONTOWE WNIOSEK O WYKUP POJEDYNCZEJ FAKTURY WNIOSEK WYKUPU FAKTUR Z PLIKU POWIADOMIENIA USTAWIANIE POWIADOMIEŃ WNIOSKI PRZEGLĄD WNIOSKÓW NOWY WNIOSEK

5 Słownik Format PDF Powszechnie znany i uŝywany format dokumentów. Program do przeglądania plików w formacie PDF moŝna pobrać ze strony Format ZIP powszechnie znany i stosowany format kompresji plików. UŜywanie plików skompresowanych ma na celu oszczędność czasu podczas transmisji danych. Hasło zdefiniowany przez uŝytkownika, spełniający określone kryteria ciąg znaków, który słuŝy do logowania (tzw. Hasło Dostępu do Systemu w przypadku metody autoryzacji wykorzystującej login, hasło i kody SMS) lub logowania i podpisywania zleceń (tzw. Hasło do Nośnika Certyfikatu w przypadku metody autoryzacji wykorzystującej certyfikat). IBAN z ang. International Bank Account Number. Międzynarodowy numer rachunku bankowego. Jest to rozszerzenie podstawowego numeru rachunku bankowego (BBAN) do stosowania w transakcjach międzynarodowych na całym świecie, dla jednoznacznej identyfikacji rachunku Klienta. Login unikalny identyfikator uŝytkownika, słuŝący do logowania opartego o metodę autoryzacji wykorzystującą login, hasło i kody SMS. Import funkcja systemu pozwalająca wczytywać dane z plików w ustalonych lub zdefiniowanych formatach (moŝliwe jest na przykład wczytanie grupy przelewów z pliku zamiast ręcznego ich wpisywania) Klucz (PKCS) w kryptografii kod do szyfrowania, podpisywania lub odszyfrowania zakodowanych danych. Komunikacja szyfrowana odbywa się przy uŝyciu dwóch kluczy: klucza publicznego i prywatnego, który jest tajny i znany osobie upowaŝnionej (moŝe znajdować się na karcie kryptograficznej lub innym nośniku klucza). Klucz ten moŝe być np. uŝyty do podpisywania dyspozycji. Kod SMS jednorazowy kod autoryzacyjny, wysyłany przez system pod numer telefonu komórkowego przypisany do uŝytkownika. Wprowadzenie tego kodu w systemie powoduje zalogowanie lub zautoryzowanie danej operacji. Kontekst firmy - praca w kontekście oznacza wykonywanie konkretnych akcji w powiązaniu ze wskazaną firmą (praca w kontekście tej firmy). Pracując w kontekście danej firmy uŝytkownik ma dostęp do rachunków tylko i wyłącznie tej firmy (nawet, jeśli uŝytkownik ma uprawnienia do rachunków wielu firm). Metoda autoryzacji jedna z dwóch dostępnych w systemie metod: - wykorzystująca certyfikat zapisany na nośniku kryptograficznym (etokenie lub karcie) zabezpieczonym hasłem - wykorzystująca login, hasło i kody SMS Pakiet Startowy Koperty wykonane maszynowo, w których znajdują się login startowy i hasło startowe umoŝliwiające uŝytkownikowi wygenerowanie certyfikatu. Wydanie pakietu jest rejestrowane w systemie. SSL Jest to bezpieczny i poufny protokół wymiany danych w Internecie. Dane przesyłane przez sieć są szyfrowane w taki sposób, aby nikt postronny nie był w stanie ich odszyfrować. To najpopularniejszy i najbardziej skuteczny sposób szyfrowania stosowany w bankowości i handlu internetowym. SuperuŜytkownik - uŝytkownik, który posiada dodatkowe prawa do zarządzania uŝytkownikami systemu ING BusinessOnLine. SuperuŜytkownik ma moŝliwość nadawania i odbierania uprawnień innym uŝytkownikom, oraz nadawania uprawnień do grupy kart. Posiada moŝliwość przeglądania historii zdarzeń innych uŝytkowników. ING BusinessOnLine instrukcja uzytkownika_ doc 12/14/2010 1:21:14 PM

6 Schemat akceptacji zbór reguł, uprawnień, limitów określanych przez Doradcę, związanych z dokonywaniem przelewów i składaniem wniosków przez uŝytkownika systemu. 6

7 Wymagania systemu Korzystanie z systemu ING BusinessOnLine wymaga posiadania sprzętu komputerowego o następujących parametrach: przeglądarka internetowa Internet Explorer 5.5, Netscape Communicator 8.x, Mozilla Firefox 1.5 lub nowsza, komputer PC, Pentium II 200 MHz lub szybszy, system operacyjny: Windows XP/Vista/7, Linux, łącze internetowe o przepustowości co najmniej 256 Kb/s rozdzielczość 1024x768 lub większa. Dodatkowo, w przypadku metody logowania i autoryzacji opartej o certyfikat, wymagane są: aktywny port USB, włączona obsługa skryptów ActiveX. 7

8 Ogólny sposób nawigacji Ekran jest podzielony na następujące części: A Nagłówek B Pasek nawigacyjny oraz kontekst pracy C Główne menu nawigacyjne D Menu boczne E Obszar roboczy A. Nagłówek zawiera logo banku oraz nazwę aplikacji. B. Pasek nawigacyjny i kontekst pracy. W części nawigacyjnej znajdują się następujące odnośniki: Portal - wyświetla ekran startowy zawierający dane dotyczące korzystania z aplikacji Administracja odsyła do modułu Administracja Narzędzia odsyła do modułu Narzędzia Pomoc - odsyła do modułu Pomoc Polski / English wersje językowe aplikacji W części dotyczącej kontekstu pracy znajdują się: Informacje o zalogowanym uŝytkowniku (imię i nazwisko) Nazwa Firmy / Holdingu, w kontekście, której / którego uŝytkownik pracuje w danym momencie. Jeśli uŝytkownik przypisany jest do kilku firm, ma on moŝliwość zmiany kontekstu pracy (lista rozwijalna); Informacje o czasie pozostałym do końca sesji (30 minut od ostatniej aktywności) Informacje na temat wersji komponentu do podpisu (tylko w przypadku metody logowania i autoryzacji opartej o certyfikat) Odnośnik. C. Główne menu nawigacyjne Główne menu składa się z zakładek (np. Rachunki, Zarządzanie zleceniami, Przelewy itd.). Wybranie dowolnej zakładki w głównym menu powoduje otwarcie menu bocznego właściwego dla wybranej zakładki oraz uprawnień uŝytkownika w systemie. 8

9 D. Menu boczne Po wybraniu dowolnej opcji w tym menu następuje otwarcie formularza w obszarze roboczym. Lista zakładek i formularzy jest zaleŝna od uprawnień uŝytkownika systemu transakcyjnego. E. Obszar roboczy 1 Elementy formularzy To obszar, w którym wyświetlane są formularze, za pomocą, których będą Państwo wykonywać wszystkie operacje w systemie internetowym. Na formularzach mogą występować następujące elementy: Lista rozwijalna jest to lista elementów, z której mogą Państwo wybrać jedną opcję: Znacznik (checkbox) to element formularza dający moŝliwość wyboru kilku opcji jednocześnie. Pole wyboru - (radio button) to element formularza umoŝliwiający zaznaczenie tylko jednej opcji: Pole edycyjne - pozwala na wprowadzenie dowolnej wartości składającej się ze znaków alfanumerycznych oraz znaków specjalnych. Pole to w zaleŝności od uŝytego formularza moŝe przyjmować wartości zgodnie z przewidzianymi dla tego pola znakami dozwolonymi (np. szczegóły płatności dla przelewów krajowych i zagranicznych): 2 Wydruki formularzy Formularze drukowane są po wybraniu ikony. 9

10 Logowanie do systemu W celu zalogowania się do systemu naleŝy wejść na stronę Odnośniki do logowania znajdują się w sekcji Logowanie. Sposób logowania zaleŝy od metody, z której korzysta uŝytkownik. Metoda oparta o certyfikat W przypadku metody opartej o certyfikat naleŝy wybrać odnośnik Wejście etoken/karta. Na ekranie pojawia się informacja, Ŝe strona, na którą chcemy się dostać wymaga certyfikatu. Wybranie certyfikatu i podanie do niego hasła przenosi nas na stronę logowania, gdzie zatwierdzamy operację wybierając klucza. i wpisując hasło do nośnika 10

11 Metoda oparta o login, hasło i kody SMS W przypadku metody opartej o login, hasło i kody SMS naleŝy wybrać odnośnik Wejście login i hasło. Na ekranie pojawi się pole, w którym naleŝy wprowadzić swój login. Następnie naleŝy wprowadzić wybrane znaki z hasła logowania uŝytkownika (hasło prezentowane jest w postaci zamaskowanej). Po prawidłowym podaniu hasła moŝe nastąpić prośba o podanie kodu z SMS. Po prawidłowym podaniu kodu SMS nastąpi zalogowanie do systemu 11

12 PIERWSZE LOGOWANIE Ekran pierwszego logowania do systemu jest dostępny po wejściu przez odnośnik znajdujący się na stronach Banku ING. Sposób pierwszego logowania zaleŝy od metody, z której korzysta uŝytkownik. Metoda oparta o certyfikat W przypadku metody opartej o certyfikat naleŝy wybrać odnośnik Generowanie certyfikatu. Aby aktywować dostęp przez pierwsze logowanie do systemu uŝytkownik powinien posiadać Hasło startowe (kod jednorazowy) i login startowy - powyŝsze informacje będą dostarczane w osobnych kopertach. UŜytkownik wkłada pusty (czysty) etoken (kartę) do czytnika, Po wybraniu wspomnianego wcześniej odnośnika otworzy się ekran pierwszego logowania, UŜytkownik wprowadza otrzymane w Pakiecie Startowym login (nazwę uŝytkownika) i hasło. Po zatwierdzeniu podanego loginu i hasła (wybranie przycisku Zaloguj) pojawi się ekran, gdzie uŝytkownik zostanie poproszony o nadanie kodu PIN do etokena (karty) inicjacja etokena (karty). Po zatwierdzeniu kodu PIN do karty otworzy się formularz generowania certyfikatu zapisanie certyfikatu/klucza na etokenie (karcie). Po zakończeniu operacji generowania certyfikatu naleŝy wylogować się i skontaktować się z Call Centre ( lub ) w celu aktywacji certyfikatu. Metoda oparta o login, hasło i kody SMS W przypadku metody opartej o login, hasło i kody SMS naleŝy wybrać odnośnik Wejście login i hasło. Aby zalogować się po raz pierwszy do systemu, UŜytkownik powinien znać swój login (Identyfikator UŜytkownika) oraz posiadać hasło startowe (Jednorazowy Kod Aktywacyjny). MoŜna je otrzymać na zdefiniowany przez UŜytkownika adres lub przesyłką pocztową na adres korespondencyjny UŜytkownika. W trakcie procesu pierwszego logowania uŝytkownik musi zautoryzować (podpisać) operację logowania za pomocą kodu otrzymanego za pomocą SMS oraz zdefiniować swoje osobiste hasło. Po wybraniu ww. odnośnika na ekranie pojawi się pole, w którym naleŝy wprowadzić swój login. 12

13 Następnie naleŝy podać hasło startowe (kod aktywacyjny) dostarczone w sposób opisany powyŝej. Hasło moŝe zostać wpisane ręcznie lub za pomocą klawiatury ekranowej. Kolejnym krokiem jest podanie kodu SMS, który zostanie dostarczony na numer telefonu komórkowego przypisany do uŝytkownika. Kod moŝe zostać wprowadzony ręcznie lub za pomocą klawiatury ekranowej. Po podaniu prawidłowego kodu SMS uŝytkownik musi zdefiniować swoje osobiste hasło logowania na poniŝszym ekranie. Po zdefiniowaniu hasła o odpowiedniej sile (jedna litera wielka, jedna mała, jedna cyfra lub znak specjalny) nastąpi zalogowanie do systemu ING BusinessOnLine. 13

14 Konteksty pracy uŝytkownika Praca w systemie internetowym odbywa się w tzw. kontekście, tzn. uŝytkownik pracuje w kontekście firmy lub holdingu, do którego jest przypisany. Holding definiujemy jako grupę firm powiązanych ze sobą róŝnymi relacjami. UŜytkownik pracując w kontekście danej firmy widzi jedynie produkty bankowe (rachunki, karty, kredyty itp.) tej firmy (pomimo nadanych uprawnień do np. rachunków innych firm). Gdy uŝytkownik chce wykonywać operacje na rachunkach/produktach innej firmy, do której ma uprawnienia, powinien zmienić kontekst pracy. Jeśli uŝytkownik posiada uprawnienia do co najmniej dwóch firm wchodzących w skład Holdingu, to moŝe pracować w kontekście Holdingu. W szczególności skutkuje to dostępem do wszystkich rachunków firm wchodzących w skład tego Holdingu (do których posiada uprawnienia) bez konieczności zmiany kontekstu pracy na konkretną firmę. Zmiany kontekstu pracy dokonuje się za pomocą listy rozwijalnej znajdującej się w pasku informacyjnym. Portal Portal jest to zakładka wyświetlana na ekranie po prawidłowym zalogowaniu się uŝytkownika do aplikacji. MoŜliwe jest równieŝ wyświetlenie ekranu portalu w dowolnym momencie poprzez wybranie odnośnika górnym. Na ekranie portalu znajdują się informacje dotyczące zleceń. Wybranie odnośnika PokaŜ prowadzi do odpowiedniego ekranu. znajdujący się w menu Na ekranie portalu znajduje się równieŝ odnośnik prowadzący do ekranu zmiany hasła do logowania oraz informacja o ostatnim poprawnym logowaniu. Obok wspomnianych wyŝej informacji na ekranie portalu znajduje się równieŝ tabela kursów walut. Wybranie przycisku aktualnymi kursami walut. powoduje otwarcie ekranu z Na ekranie znajduje się przycisk, którego wybranie powoduje otwarcie okna zawierającego zagregowaną listę rachunków. Na liście są dostępne wszystkie rachunki uŝytkownika, zarówno rachunki bieŝące jak i rachunki lokat lub kredytowe. 14

15 Administracja Zakładka ta obejmuje funkcje umoŝliwiające zarządzanie pracą systemu. Działania, jakie moŝna tu podjąć, mają ułatwić pracę uŝytkownikowi i pozwalają na kontrolę tego, co dzieje się systemie. 3 Moje ustawienia Funkcja ta pozwala na zdefiniowanie przez uŝytkownika sposobu prezentacji danych na wszystkich listach w aplikacji, a takŝe (jeŝeli uŝytkownik posiada dostęp do kilku firm) ustawienia domyślnego kontekstu, który będzie się pojawiał po zalogowaniu (por. rozdział 9. Konteksty pracy uŝytkownika). Istnieje równieŝ moŝliwość zdefiniowania domyślnego rachunku uŝytkownika spośród rachunków, do których ma on dostęp. Wybrany rachunek będzie prezentowany jako podstawowy w następujących menu: Rachunki, Zarządzanie zleceniami, Przelewy. Sposoby wyświetlania na listach dotyczą: sortowania w tabelach (transakcje pojawiają się rosnąco lub malejąco) i liczby rekordów w tabelach. Aby zatwierdzić wprowadzone zmiany, naleŝy wybrać przycisk. 4 Moje uprawnienia Formularz ten słuŝy do prezentowania uprawnień uŝytkownika zalogowanego do aplikacji oraz czynności, jakie moŝe wykonywać na dostępnych rachunkach. Uprawnienia powiązane z rachunkami: 15

16 Wpisywanie oznacza, Ŝe uŝytkownik posiada uprawnienia do wypełniania formularzy zleceń, ich modyfikacji oraz usuwania. Podpisywanie oznacza, Ŝe uŝytkownik posiada uprawnienia do akceptacji zleceń (w ramach zdefiniowanych dla firmy schematów akceptacji). Wysyłanie oznacza, Ŝe uŝytkownik posiada uprawnienia do wysyłania zleceń do systemu centralnego Banku. W sekcji tej pojawiają się wszystkie rachunki, dla których uŝytkownik posiada którekolwiek z opisanych powyŝej uprawnień. 5 Schematy akceptacji Uprawnienia powiązane z funkcjami: W sekcji tej pojawiają się pogrupowane tematycznie dla poszczególnych modułów czynności, do których uŝytkownik posiada dostęp. Schemat akceptacji pozwala na zdefiniowanie uprawnień związanych z dokonywaniem przelewów i składaniem wniosków przez uŝytkowników systemu. Formularz przedstawia kolejno: listę grup akceptacyjnych wraz z ich uŝytkownikami (grupy są nazywane literami alfabetu), rachunki, których schemat dotyczy, oraz listę schematów akceptacji, czyli zasad, według których mogą zostać wykonane poszczególne akcje (czynności). Schematy dotyczące rachunków pogrupowane są w bloki. KaŜdy blok zawiera listę rachunków, których dotyczy oraz przypisane do nich schematy. KaŜdy schemat dotyczący rachunków zawiera oprócz pól takich, jak: nazwa schematu, budowa schematu, data waŝności schematu i waluta, pola definiujące 16

17 poszczególne limity. Osobno definiowane są limity dla Zleceń wewnętrznych (wewnątrz firmy), Grupy powiązanej (wewnątrz holdingu) oraz Zleceń zewnętrznych. Limity definiuje się w odniesieniu do operacji jednorazowej (J), sumy operacji w ciągu dnia (D), tygodnia (T) i miesiąca (M). Jeśli limit w danym polu nie został ustalony, to wyświetlany jest tekst Bez limitu. Uaktualniany, przeliczany jest zawsze schemat, który brał udział w podpisywaniu dyspozycji dla danego rachunku. MoŜna równieŝ obejrzeć wykorzystany limit na wybranym rachunku poprzez wybranie odnośnika. MoŜliwe jest równieŝ obejrzenie schematów dotyczących wysyłania wniosków. Tutaj mechanizm jest analogiczny jak w przypadku schematów dotyczących rachunków. Schemat jest definiowany dla całej grupy wniosków i nie są ustalane limity. ZASADY BUDOWY SCHEMATÓW AKCEPTACJI KaŜdy schemat określa ile osób i z których grup musi podpisać dyspozycję, aby była ona zaakceptowana. Zasady tworzenia schematu akceptacji określone są w przykładzie zamieszczonym poniŝej: Mamy trzy grupy uŝytkowników A, B i C. MoŜliwe są następujące definicje schematu: 1. A zlecenie musi podpisać JEDNA osoba z grupy A, 2. A 2B zlecenie muszą podpisać JEDNA osoba z grupy A i DWIE osoby z grupy B, 2[AB] zlecenie muszą podpisać DWIE osoby z grup A i B, czyli moŝliwa jest jedna z trzech sytuacji podpisu: jedna osoba z A i jedna B, dwie osoby z A, dwie osoby z B. UWAGA! Jeśli do bloku rachunków zostało dopisanych kilka schematów, to traktowane są one na zasadzie alternatywy, tzn. wystarczy, aby jeden ze schematów był spełniony, Ŝeby zlecenie zostało zaakceptowane. UŜytkownik ma moŝliwość bezpośredniego przetestowania działania zdefiniowanych schematów akceptacji. SłuŜy do tego przycisk. Aby przetestować, czy dane zlecenie uzyska komplet podpisów, naleŝy wybrać rachunek, wpisać kwotę w odpowiedniej walucie oraz wybrać typ zlecenia. Następnie naleŝy zaznaczyć osoby, które podpisały to zlecenie. 17

18 6 Dane teleadresowe Wybranie przycisku spowoduje wyświetlenie odpowiedniego komunikatu z odpowiedzią na pytanie, czy tak zdefiniowane zlecenie moŝe być zaakceptowane. Formularz umoŝliwia uŝytkownikowi podgląd własnych danych osobowych, a takŝe zmianę telefonu i adresu oraz wysłanie wniosku o zmianę adresu korespondencyjnego. Aby zmienić numer telefonu i adres naleŝy w polach edycyjnych wpisać nowe dane i wybrać przycisk. Aby wysłać wniosek o zmianę adresu korespondencyjnego wybieramy odnośnik. Otwiera on formularz do zmiany danych, gdzie wprowadzamy nowe dane i wybieramy przycisk. Operacja kończy się otwarciem komponentu do podpisu, którym autoryzujemy czynność. 18

19 7 Zmiana hasła Poprzez formularz moŝna dokonywać zmiany hasła (do nośnika certyfikatu lub do metody logowania opartej na loginie, haśle i kodach SMS). Po wybraniu w menu bocznym pozycji otwiera się formularz, gdzie wprowadzamy zmiany. Operacja odbywa się przez wpisanie dotychczasowego hasła oraz podanie i potwierdzenie nowego hasła po wprowadzeniu danych wybieramy przycisk. Hasło powinno być zbudowane z min. jednej duŝej litery, min jednej małej litery, min. jednej cyfry. Hasło powinno się mieścić w zakresie 8 16 znaków. 8 Zarządzanie uŝytkownikami W ramach tej funkcji moŝliwa jest zmiana uprawnień nadanych przez Bank. Uprawnienia zmieniać moŝe tylko superuŝytkownik. SuperuŜytkownik moŝe jedynie ograniczać uprawnienia dla pozostałych uŝytkowników, w ramach uprawnień nadanych mu przez doradcę. Odebrane uprawnienia mogą być ponownie nadane uŝytkownikowi przez superuŝytkownika. Zmiana uprawnień odbywa się poprzez usunięcie/dodanie znacznika przy danym uprawnieniu. Po wybraniu za pomocą listy rozwijalnej danego uŝytkownika naleŝy zdefiniować jego uprawnienia, określając w poszczególnych sekcjach zakres. W sekcji z dostępnymi rachunkami naleŝy wybrać odpowiedni rachunek i akcję (czynność), jaką dany uŝytkownik będzie mógł na nim wykonać (Przegląd warunkuje pozostałe czynności, Wpisywanie, Podpisywanie, Wysyłanie) PoniŜej znajduje się sekcja z funkcjami (rolami) w systemie. JeŜeli dany znacznik jest zaznaczony, oznacza to, Ŝe uŝytkownik posiada uprawnienia do wybranej funkcji. Ostatnim krokiem jest wybranie przycisku. 19

20 Fragment sekcji z funkcjami (rolami) w systemie uŝytkownik w tym przypadku ma dostęp do formularzy Przelewu: krajowego, podatkowego i ZUS. W ostatniej sekcji znajdują się przyciski i. 9 Historia korzystania z systemu Funkcja ta umoŝliwia śledzenie zdarzeń w systemie. Aby znaleźć interesujące nas zdarzenie/zdarzenia uŝytkownik ma moŝliwość określenia kryteriów wyszukiwania. Na ekranie Historii korzystania z systemu umieszczony jest filtr, umoŝliwiający wybór kryteriów dotyczących: rodzaju zdarzenia, rachunku, z którego dokonywana była operacja, uŝytkownika, który operacje wykonywał oraz okresu, jaki chcemy analizować. Rodzaj zdarzenia określamy w polu PokaŜ zdarzenia - lista zawiera wszystkie zdarzenia związane ze zmianą, zapisem danych w obrębie: Dodanie/Modyfikacja grupy, Dodanie/Modyfikacja kontrahenta, Import pliku, Lokaty, Modyfikacja zlecenia (takŝe anulowanie), Modyfikacja zlecenia stałego, Nieudane logowanie z wykorzystaniem pakietu startowego, Podpisanie/wysłanie zlecenia z listy, Powielenie zlecenia, Stworzenie nowego/modyfikacja szablonu eksportu, Stworzenie nowego/modyfikacja szablonu importu, Stworzenie nowego/modyfikacja szablonu raportu, Usunięcie przelewu wzorcowego, Usunięcie zlecenia, Wygenerowanie nowego certyfikatu, Wylogowanie z systemu, Wysłanie wiadomości przez platformę komunikacyjną, Zalogowanie do systemu, 20

21 Zapisanie/modyfikacja przelewu wzorcowego, Zmiana uprawnień dokonana przez SuperuŜytkownika. Zmiany w profilu uŝytkownika, ZłoŜenie nowego wniosku lub dyspozycji, ZłoŜenie zlecenia, ZłoŜenie zlecenia stałego. Nazwy firmy, w ramach której ma być prezentowana historia (w przypadku holdingu) domyślnie będzie ustawiona wartość wszystkie. MoŜemy takŝe zawęŝać zdarzenia do określonego numeru rachunku, którego zdarzenia dotyczą. Przy wyszukiwaniu zdarzeń moŝna brać pod uwagę uŝytkownika w polu domyślnie będzie ustawiona wartość wszystkie. Definicja okresów mamy do wyboru: zakres dat (od do) albo ostatnie X dni/tygodni/miesięcy Po wybraniu przycisku zostanie wyświetlona lista operacji wykonanych przez danego uŝytkownika, składająca się z kolumn: Data zdarzenia (wraz z godziną), Opis słownikowa lista opisów zdarzeń, Typ zdarzenia informujący o powodzeniu lub niepowodzeniu akcji związanych ze zdarzeniem. 10 Ustawienia firmy Funkcja ta umoŝliwia zmianę ustawień w zakresie aliasu firmy i parametrów paczki prostej. Dotyczą one wszystkich uŝytkowników firmy. Zmiany moŝe dokonać superuŝytkownik oraz osoba uprawniona do zmiany poszczególnych parametrów firmy. Alias to skrócona nazwa, pod która firma będzie widoczna w serwisie. W celu jej zmiany, dla wybranej firmy wpisz nową nazwę w polu Alias, a następnie wybierz przycisk. Paczka prosta to specyficzny rodzaj paczki, który podpisywany jest jako całość. Istnieje moŝliwość zdecydowania, czy księgowanie zleceń wchodzących w skład 21

22 prostej paczki ma się odbywać według kolejności zleceń w paczce, czy bez zachowania takiej kolejności. JeŜeli domyślnie kolejność ta ma być zachowana, naleŝy zaznaczyć właściwe pole (checkbox). W razie potrzeby, kaŝdorazowo przy imporcie paczki prostej moŝna wybrać inny sposób księgowania, niŝ domyślnie zdefiniowany. 22

23 Narzędzia Zakładka zawiera zespół funkcji wspomagających działanie pozostałych modułów, a takŝe umoŝliwiających wymianę informacji z zewnętrznymi źródłami. 11 Zarządzanie grupami Zarządzanie grupami umoŝliwia przeglądanie, dodawanie oraz usuwanie grup. Dla kaŝdego rodzaju grupy jest przypisana jedna kategoria ogólna, ale uŝytkownik moŝe stworzyć swoje własne grupy. Zarządzanie grupami umoŝliwia przeglądanie, usunięcie i dodanie nowej grupy. Po wybraniu odnośnika pojawia się formularz z kryteriami do wyszukiwania grupy. Wyszukiwać moŝemy według następujących pól: Rodzaj grupy grupa rachunków, grupa kart, grupa kontrahentów walutowych, grupa kontrahentów krajowych, grupa przelewów wzorcowych, grupa kontrahentów SWE; domyślnie będzie ustawiona wartość wszystkie. Fragment nazwy pole edycyjne, przeszukiwanie wg nazwy grupy. Po uruchomieniu przycisku zostanie wyświetlona lista zawierająca dane pogrupowane w kolumnach: Nazwa grupy, Firma, Rodzaj grupy Aby zobaczyć szczegóły wybranej grupy naleŝy wybrać odnośnik w kolumnie Nazwa grupy. Formularz Szczegóły grupy umoŝliwia zmianę nazwy grupy, podgląd i modyfikację listy produktów w grupie oraz usunięcie grupy. Aby zmienić nazwę, wpisujemy nową w pole Nazwa grupy, po czym wybieramy przycisk. Aby zobaczyć produkty w grupie, wybieramy podkreśloną liczbę w polu Liczba produktów w grupie. Aby usunąć grupę, wybieramy przycisk. 23

24 Dodanie nowej grupy jest moŝliwe z formularza Listy grup, gdzie wybieramy przycisk. Definiowanie nowej grupy polega na nadaniu jej nazwy oraz przypisaniu jej Rodzaju grupy. Operację kończymy wybierając przycisk. 12 Import/Eksport Import Funkcje te umoŝliwiają wymianę informacji z zewnętrznymi źródłami. Import pozwala na wczytanie do systemu informacji z plików, które dotyczą funkcjonalności takich jak: beneficjenci zlecenia wypłaty gotówki dłuŝnicy w GOBI dłuŝnicy w poleceniu zapłaty dyspozycja uruchomienia środków krajowa dyspozycja uruchomienia środków zagraniczna GOBI kontrahenci krajowi kontrahenci zagraniczni płatnicy SIMP polecenie zapłaty przelew europejski przelew krajowy przelew MT101 przelew US przelew walutowy przelew ZUS zlecenie wypłaty gotówki w oddziale 24

25 Przykładowy wygląd formularza: Aby zaimportować dane do systemu musimy uŝyć szablonu importu, który określa typ pobieranych danych. Formularz szablonów importu otwiera się po wybraniu w menu bocznym pozycji. UŜytkownik ma moŝliwość modyfikowania i usuwania szablonów (nie dotyczy to szablonów predefiniowanych przez bank) Tworzenie szablonu importu Na ekranie z listą szablonów jest dostępny przycisk, którego wybranie spowoduje otwarcie formularza Definiowania nowego szablonu Importu. W pierwszej kolejności naleŝy wybrać rodzaj szablonu Zostanie rozwinięty formularz definiowania nowego szablonu (w tym przypadku Kontrahenci krajowi) Pierwsza sekcja określa, w jaki sposób dane powinny być zapisane - naleŝy określić nazwę szablonu oraz format danych. W kolejnej sekcji uŝytkownik ma moŝliwość zdefiniowania struktury pliku do importu. Po prawej stronie znajdują się pola dostępne takŝe na formularzu importów, które są zawsze wymagane w generowanym pliku. W lewej kolumnie znajdują się pola z formularza kontrahentów, które naleŝy zaznaczyć, jeśli mają być wymagane w strukturze pliku. Aby potwierdzić, wybierz przycisk. Wcześniej dodane pola moŝna usunąć ze struktury pliku poprzez ich zaznaczenie a następnie wybranie przycisku. 25

26 Dodatkowo uŝytkownik ma dostępne przyciski:, umoŝliwia ustalenie kolejności pól w strukturze., umoŝliwia redukcję lub powielenie zaznaczonego pola (dostępne tylko dla pól, które na formularzu podstawowym - Kontrahenci - mają liczbę większą od jeden). Aby zapisać szablon naleŝy wybrać przycisk liście szablonów., szablon będzie widoczny na Import danych Aby zaimportować dane z pliku naleŝy wybrać odnośnik. Zostanie wówczas otwarte okno do importu danych. Przycisk otwiera standardowe okno Windows do wyszukiwania plików, po wybraniu pliku do importu naleŝy wybrać przycisk. Został otwarty formularz Rezultat operacji importu zawierający w sekcji nagłówkowej informacje o importowanym pliku, z domyślnie zaznaczoną funkcją importu do paczki. W dolnej części formularza uŝytkownik ma dostępne informacje o importowanych danych. W tym miejscu następuje sprawdzenie poprawności importowanego pliku. UŜytkownik dostaje informacje, które pole jest niepoprawnie uzupełnione w pliku. 26

27 Przy pomocy przycisku uŝytkownik ma moŝliwość wyeksportowania błędnych wierszy z importowanego pliku. JeŜeli importowane są zlecenia jednego typu z jednego rachunku, istnieje moŝliwość wybrania opcji Import jako paczka prosta. Jest ona podpisywania jako całość, co znacząco skraca czas wykonywania tej czynności. Istnieje moŝliwość zdecydowania, czy księgowanie zleceń wchodzących w skład prostej paczki ma się odbywać według kolejności zleceń w paczce, czy bez zachowania takiej kolejności. KaŜdorazowo przy imporcie zlecenia oraz na szczegółach paczki uŝytkownik moŝe wybrać poŝądany sposób księgowania. Domyślne rozwiązanie zaleŝy od wybrania odpowiedniej opcji w sekcji Ustawienia firmy w module Administracja. W celu realizacji płatności płacowych ze specjalnego rachunku płacowego, naleŝy zaznaczyć opcję Import jako paczka płacowa. JeŜeli firma ma zdefiniowane powiązanie pomiędzy rachunkiem płacowym a rachunkiem zasilającym (bieŝącym), istnieje moŝliwość wybrania opcji Wykonaj transakcję zasilającą. UmoŜliwia to zasilenie rachunku płacowego z powiązanego rachunku bieŝącego sumaryczną kwotą paczki w sposób automatyczny. Z pełnej funkcjonalności mogą korzystać tylko uŝytkownicy posiadający uprawnienie Transakcje płacowe. W celu utworzenia paczki płacowej, muszą zostać spełnione jednocześnie następujące warunki: - numer rachunku obciąŝanego (płacowego) jest wspólny dla wszystkich zleceń w paczce - wszystkie zlecenia w paczce mają tę samą datę realizacji (datę waluty) - wszystkie zlecenia w paczce mają tę samą walutę - rachunek płacowy i zasilający muszą być w tej samej walucie. Wygląd formatki dla poprawnie zaimportowanego pliku przedstawia rysunek: 27

28 Aby zakończyć proces importu naleŝy wybrać. Zaimportowane zlecenie (paczka) jest widoczne na formularzu Przegląd zleceń ze statusem wprowadzone Eksport Uwaga! Ze względów wydajnościowych sugerujemy import nie więcej niŝ 2000 rekordów (zleceń w paczce lub pojedynczych). Funkcja eksportu danych pozwala na wygenerowanie pliku zawierającego dane zgodnie z kryteriami zawartymi w szablonie eksportu. MoŜna wybrać gotowy szablon eksportu lub zdefiniować nowy. Następnie naleŝy zdefiniować filtr eksportu lub wybrać opcję filtra prostego. Funkcja Eksportu będzie dostępna dla: banki krajowe banki zagraniczne beneficjenci SWE historia operacji historia rachunku kredytowego historia zleceń kontrahenci krajowi kontrahenci zagraniczni oddziały ING płatnicy SIMP potwierdzenia salda transakcje SIMP tytuły płatności urzędy skarbowe wyciągi 28

29 wyciągi kart wyciągi lokat wyciągi z potwierdzeniami wyciągi zaawansowane Nowy szablon eksportu Przed eksportem danych uŝytkownik ma moŝliwość stworzenia szablonu eksportu. W tym celu na formularzu z listą wcześniej zdefiniowanych szablonów wybiera przycisk. Na formularzu naleŝy wybrać rodzaj szablonu, następnie zostanie rozwinięty formularz do definiowania zawartości pliku eksportu. PoniŜej został przedstawiony przykład dla listy banków zagranicznych. W pierwszej sekcji naleŝy uzupełnić dane dotyczące formatowania pliku włącznie z nazwą. Funkcja eksportu nie określa pól wymaganych do eksportu. NaleŜy analogicznie jak dla importu wybrać pola, które mają zostać wyeksportowane. 29

30 Wybranie powoduje zapisanie szablonu Eksport danych W celu eksportu interesujących nas danych uŝytkownik powinien wybrać odnośnik wcześniej zdefiniowanego szablonu. Zostanie otwarty formularz do eksportu danych słownikowych lub transakcyjnych, umoŝliwiający filtrowanie interesujących uŝytkownika informacji. Na powyŝszym rysunku został przedstawiony filtr dla listy banków krajowych. Filtry róŝnią się w zaleŝności od wybranego szablonu eksportu. W celu zawęŝenia listy uŝytkownik uzupełnia pola na filtrze. W przypadku nie uzupełnienia informacji zostaną wyeksportowane wszystkie dane z listy. UŜytkownik ma takŝe moŝliwość zmiany szablonu: na formatce jest wyświetlona lista rozwijana zawierająca wszystkie szablony zdefiniowane dla danego typu. Eksportowane dane są zapisywane w formacie CSV. Istnieje moŝliwość skompresowania pliku do formatu ZIP - w tym celu naleŝy zaznaczyć pole wyboru. Wybranie powoduje otwarcie standardowego okna Windows do pobierania plików. UŜytkownik ma moŝliwość otwarcia takiego pliku, jego zapisania, lub anulowania eksportu danych. 30

31 Definiowanie filtra UŜytkownik ma moŝliwość zdefiniowania filtra dla zapisanego szablonu (nie dotyczy szablonów predefiniowanych przez bank). W tym celu naleŝy wybrać odnośnik Dodaj filtr. Zostanie otwarty formularz Tworzenia filtra, jest on rozwinięciem filtra eksportu, uŝytkownik moŝe uzupełnić w filtrze w oparciu o warunki logiczne. Aby dodać warunek do filtra naleŝy wybrać. Dla danych transakcyjnych filtry mają analogiczny wygląd i działanie jak w przypadku wyszukiwania zaawansowanego. UŜytkownik ma takŝe moŝliwość zdefiniowania częstotliwości generowania plików eksportu. W tym celu naleŝy wybrać opcję, a następnie określić co ile dni/tygodni/miesięcy i o której godzinie będą generowane pliki. Aby zapisać filtr naleŝy wybrać przycisk Zapisz, tak stworzony filtr jest widoczny na liście szablonów pod szablonem, do którego jest przypisany. Wybranie odnośnika z nazwą filtra spowoduje wywołanie funkcji eksportu danych Wygenerowane pliki Po wybraniu z bocznego menu opcji, uŝytkownik uzyskuje dostęp do plików wygenerowanych zgodnie z częstotliwością zdefiniowaną w formularzu Tworzenie filtru (opcja w bocznym menu). MoŜna zdefiniować kryteria wyświetlania plików według: formy, typu szablonu, daty generowania. Na liście plików jest dostępna m.in. informacja, czy dany plik był wcześniej pobrany z systemu. Formatka wygenerowanych plików wygląda następująco: 31

32 13. Raporty Funkcja pozwala na wygenerowanie raportów związanych operacjami bankowymi uŝytkownika. Raporty generowane są na podstawie przygotowanego wcześniej szablonu, przygotowanego przez uŝytkownika (tzn. zestawu kolumn, które definiuje uŝytkownik). Wygenerowany raport prezentowany jest na formularzu Raporty do pobrania, skąd uŝytkownik ma moŝliwość pobrania wskazanego pliku raportu w formacie PDF / HTML Szablony raportu UŜytkownik ma moŝliwość zdefiniowania filtra dla zapisanego szablonu (nie dotyczy szablonów predefiniowanych przez bank). W tym celu w formatce Przeglądanie raportów naleŝy wybrać wybrać odnośnik. UŜytkownik ma moŝliwość stworzenia: Raportu historii rachunku, Raportu przelewów zrealizowanych i odrzuconych, Raportu transakcji kartowych, Raportów SIMP., a następnie przy wybranym szablonie Lista raportów Na formularzu uŝytkownik ma moŝliwość wyszukania zdefiniowanych, pobranych raportów. W tym celu naleŝy uzupełnić warunki filtrowania oraz wybrać przycisk. 32

33 Zostanie wyświetlona lista raportów zgodnie z zdefiniowanym filtrem. Po wybraniu odnośnika w wierszu zostanie wyświetlony podgląd raportu. UŜytkownik korzystając z przycisku usuń ma moŝliwość usunięcia zaznaczonego raportu z listy Szablony raportu Aby stworzyć szablon do generowania raportu naleŝy wybrać przycisk, następnie określić rodzaj szablonu. Korzystając z przycisku Nowy szablon zostanie otwarty formularz definiowania nowego szablonu. W pierwszej kolejności naleŝy określić nazwę szablonu strukturę raportu, poprzez przesunięcie odpowiednich pól dostępnych do sekcji Struktura pliku. UWAGA! W przypadku zbyt duŝej ilości pól wygląd raportu moŝe ulec zniekształceniu. Na formularzu dostępna jest sekcja umoŝliwiająca określenie wyglądu raportu. Wybranie zapisz powoduje zapisanie szablonu. 33

34 13.4. Lista szablonów Nowostworzony raport jest dostępny na liście szablonów. Wybranie odnośnika Nazwa szablonu spowoduje wyświetlenie szczegółów szablonu. Przy pomocy odnośników Modyfikuj lub Usuń uŝytkownik ma moŝliwość modyfikacji lub usunięcia wcześniej stworzonego szablonu Nowy raport Aby wygenerować raport uŝytkownik w pierwszej kolejności musi zdefiniować filtr (działanie analogiczne jak w przypadku eksportu danych). W polu Udostępnianie filtra naleŝy określić, kto będzie miał do niego dostęp. MoŜliwe są następujące opcje: Prywatny plik wynikowy jest widoczny jedynie dla uŝytkownika, który go utworzył Ogólnodostępny plik raportu jest widoczny dla wszystkich uŝytkowników, którzy mają dostęp do modułu Narzędzia / Raporty Dostępny dla uŝytkowników w przypadku wybrania tej opcji pojawi się kolejne pole, w którym naleŝy dodać uŝytkowników, którzy mają mieć dostęp do pliku raportu, kaŝdorazowo zatwierdzając wybór przez wybranie odnośnika. 14. Baza danych Wybranie przycisku Zapisz powoduje zapisanie filtru, który jest widoczny na liście szablonów raportów. UWAGA! Wymagane jest uzupełnienie pól w filtrze przed jego zapisaniem. Aby wygenerować raport naleŝy wybrać odnośnik Nazwa filtra, nastąpi przejście do formularza Przeglądanie raportów, gdzie będzie wyświetlony raport zgodnie ze statusem jego pobrania. Aby uzyskać dostęp do bazy danych, naleŝy wybrać z bocznego menu opcję. W bazie danych dostępne są następujące informacje: Lista kontrahentów krajowych Lista kontrahentów walutowych Lista kontrahentów SWE Lista dłuŝników w Poleceniu Zapłaty Lista dłuŝników GOBI 34

35 Oddziały ING Banku Lista banków krajowych Lista banków zagranicznych Lista tytułów płatności Lista tytułów płatności SWE Lista tytułów płatności PZ i GOBI Lista Urzędów Skarbowych Aby znaleźć odpowiednią pozycję w wybranej bazie danych, wystarczy wpisać fragment nazwy poszukiwanego podmiotu, a następnie nacisnąć przycisk lub. Przykładowa formatka przeszukiwania bazy danych wygląda następująco: 35

36 Rachunki Zakładka ta umoŝliwia dostęp do informacji na temat prowadzonych przez Bank rachunków Klienta. 15. Lista rachunków Po wybraniu zakładki rachunków Klienta. automatycznie wyświetlana jest lista wszystkich Lista rachunków zawiera następujące informacje pogrupowane wierszami: Nazwa grupy nazwa grupy, do której przypisany jest dany rachunek. Nazwa grupy, rodzaj grupy oraz firma jednoznacznie identyfikują grupę Numer rachunku / Nazwa rachunku jest odnośnikiem do szczegółów rachunku Typ rachunku / Posiadacz rachunku Saldo bieŝące saldo bieŝące na rachunku, będące odnośnikiem do Historii operacji Saldo dostępne saldo dostępne na rachunku, będące odnośnikiem do Historii operacji Waluta Data ostatniego wyciągu stanowi odnośnik do wyciągu bankowego Przy kaŝdym wierszu tabeli znajduje się znacznik. PoniŜej formularza umieszczona jest sekcja przenoszenia rachunków do grup rachunków. Po wybraniu Nazwy grupy w polu znacznika i wybraniu przycisku zaznaczone rachunki zostaną przeniesione do wybranej grupy. Formularz zostanie odświeŝony i wyświetli się aktualna lista rachunków. Aby sortować listę wg konkretnej wartości, naleŝy wybrać nazwę odpowiedniej kolumny Szczegóły rachunku Dostęp do formularza Szczegóły rachunku następuje z poziomu Listy rachunków, po wybraniu wybranego numeru rachunku. 36

37 Z tego miejsca mamy moŝliwość przeglądania informacji nt. wybranego rachunku, między innymi nadania mu lub zmiany istniejącej nazwy. W polu Przyznany limit zadłuŝenia prezentowana jest informacja o udostępnionej linii kredytowej dla danego rachunku, natomiast, jeŝeli limit nie jest podłączony do rachunku pole nie jest widoczne. W polu Kwota zablokowana widoczna jest suma wszystkich blokad. Jeśli na rachunku występują blokady, pole to stanowi odnośnik do formularza Lista blokad (do listy blokad moŝna się dostać równieŝ z formularza Wyciągu bankowego pole Kwota zablokowana). Lista blokad na rachunku zawiera następujące dane: Data ustanowienia (blokady) Data waŝności (blokady) Rodzaj i opis blokady Kwota (wraz z walutą). 16. Historia operacji to jedna z funkcji znajdujących się w menu bocznym zakładki. UmoŜliwia dostęp do informacji o wszystkich transakcjach dokonanych na rachunkach. Po wybraniu tej funkcji prezentowany jest ekran z kryteriami filtrowania. Pozwala na zdefiniowanie następujących pól: 37

38 Rachunek, dla którego ma być zaprezentowana historia operacji (domyślnie ustawione na wybierz). Typ operacji (wszystkie ustawione domyślnie, obciąŝenia, uznania). Szukaj tekstu przeszukiwane odbywa się według pól: tytuł operacji i kontrahent. Domyślnie pole jest puste. Data księgowania przedział czasowy od - do. PokaŜ ostatnie moŝliwość przeglądania historii za x: dni, tygodni, miesięcy. MoŜliwe jest równieŝ rozszerzenie kryteriów filtrowania. Po wybraniu przycisku zostanie otwarty formularz zawierający wszystkie pola, według których uŝytkownik moŝe filtrować listę historii operacji: Data księgowania Kwota Nazwa grupy rachunków Nazwa kontrahenta Numer referencyjny Tytuł operacji Waluta Warunki filtrowania moŝna równieŝ łączyć operatorami logicznymi. Po wybraniu interesujących nas kryteriów filtrowania i wciśnięciu przycisku aplikacja wyświetla listę transakcji: 38

39 Górna sekcja zawiera numer, nazwę i walutę rachunku oraz sumę i liczbę uznać, a takŝe sumę i liczbę obciąŝeń. PoniŜej prezentowana jest lista z transakcjami za wybrany okres. Lista transakcji zawiera pola: Data księgowania, Typ operacji, Kontrahent Numer rachunku kontrahenta i 2 linie Nazwa kontrahenta i Adres kontrahenta, Tytuł operacji, Kwota / Waluta. W sekcji znajduje się odnośnik otwierający sekcję eksportu danych historii operacji. Po wybraniu odnośnika w polu Typ operacji (w nagłówku listy operacji) ukazywane jest okno zawierające szczegóły wybranej operacji. 39

40 Aby wydrukować potwierdzenie naleŝy wybrać przyciski na formularzu Szczegółów operacji. 17. Wyciągi znajdują się w menu bocznym zakładki. Funkcja słuŝy do prezentacji aktualnych wyciągów z rachunków Klienta. Po jej wybraniu wyświetlany jest ekran z polami do zdefiniowania przez klienta: Wyciąg z rachunku rachunek, z którego ma być zaprezentowana historia sald. Data wyciągu (od do). Ostatnie moŝliwość przeglądania historii za x: dni, tygodni, miesięcy. Numer wyciągu (od do). MoŜliwe jest równieŝ rozszerzenie kryteriów. Po wybraniu przycisku otwiera się formularz zawierający wszystkie pola, według których uŝytkownik moŝe filtrować listę wyciągów: Data wyciągu 40

41 Data wyciągu do Data wyciągu od Numer wyciągu Saldo końcowe Saldo początkowe. Po wybraniu interesujących nas kryteriów filtrowania i wciśnięciu przycisku aplikacja wyświetla listę wyciągów: Po wybraniu numeru wybranego wyciągu wyświetlane są szczegóły wyciągu. Szczegóły wyciągu są elektronicznym odpowiednikiem papierowej wersji dokumentu przesyłanego klientowi. 41

42 42

43 Zarządzanie zleceniami Zakładka ta obejmuje funkcje związane z administracją zleceniami. Po wybraniu zakładki Przegląd zleceń. automatycznie uruchamia się funkcja 18. Przegląd zleceń Po wybraniu tej funkcji wyświetlany jest ekran z polami do zdefiniowania przez klienta: Rachunek, dla którego ma być zaprezentowana lista zleceń Typ zlecenia (do wyboru: przelew krajowy, przelew ZUS, przelew podatkowy, przelew wewnętrzny, przelew walutowy, przelew europejski, polecenie zapłaty, polecenie GOBI, zapytanie o zgodę na polecenie zapłaty, dystrybucja Formularz Zgody nowa zgoda, MT101, dyspozycja uruchomienia środków, przewalutowanie kurs negocjowany, zlecenie wypłaty gotówki w oddziale (SWE), paczka zleceń) Status (do wyboru: wprowadzone, w trakcie akceptacji, zaakceptowane) Wyszukaj tekst wyszukiwanie po danych kontrahenta lub szczegółach płatności Waluta Kwota (od do) Zakres dat (od do) lub ostatnie X dni / tygodni / miesięcy. MoŜliwe jest równieŝ rozszerzenie kryteriów. Po wybraniu przycisku zostanie otwarty formularz zawierający wszystkie pola, według których uŝytkownik moŝe filtrować listę zleceń: Data realizacji Data wprowadzenia Identyfikator przelewu Kontrahent Kwota Nazwa grupy rachunków Numer paczki Osoba podpisująca zlecenie Osoba wprowadzająca zlecenie Osoba wysyłająca zlecenie Status 43

44 Szczegóły płatności Typ zlecenia Waluta Zleceniodawca. Wartości dostępne dla pola typ zlecenia: R przelew krajowy, Z - ZUS, U - US, F- zagraniczny, T przelew wewnętrzny, D - Polecenie zapłaty, W - wypłata gotówki SWE MT - zlecenie MT101, Wartości dostępne dla pola status: 0 wprowadzone, 1 w trakcie akceptacji 2 - zaakceptowane Po wybraniu interesujących uŝytkownika kryteriów filtrowania i wybraniu przycisku aplikacja wyświetla listę zleceń. Prezentowane są na niej zlecenia i paczki zleceń o odpowiednich statusach (Wprowadzone, W trakcie akceptacji, Zaakceptowany), zgodne z zadanymi kryteriami filtrowania. UŜytkownik moŝe przeglądać szczegóły zlecenia lub paczki. W tym celu naleŝy wybrać odnośnik w kolumnie Typ zlecenia w wierszu dotyczącym interesującego nas zlecenia/paczki. W ramach paczki pokazywane zostaną tylko te zlecenia, które spełniają kryteria wyszukiwania. 44

45 Wybranie nazwy paczki na Przeglądzie zleceń lub Historii zleceń powoduje rozwinięcie paczki, polegające na wyświetleniu zleceń w skład paczki wchodzących (lub tylko tych spełniających kryteria wyszukiwania) oraz pozostałych wyników wyszukiwania. Wybranie ikony paczki powoduje przejście na szczegóły paczki. Po rozwinięciu paczki w kolumnie Status dostępny jest link (nazwa paczki) prowadzący do szczegółów paczki. Jego wybranie spowoduje wyświetlenie wszystkich zleceń w paczce (takŝe tych, które nie spełniają kryteriów wyszukiwania). Ze szczegółów paczki moŝna dokonać podpisu i wysłania całej paczki przelewów. Ponadto z poziomu listy uŝytkownik moŝe dokonać następujących operacji: Przeliczyć wybrane zlecenie na określoną walutę. Usunąć przelew lub paczkę (akcja dostępna w zaleŝności od statusu zlecenia). Podpisać/wysłać przelew(y) lub paczkę/paczki. Utworzyć nową paczkę. Dodać przelewy do paczki. Dostępne jest podpisanie i wysłanie kilku paczek (tego samego typu) jednocześnie. W tym celu naleŝy zaznaczyć paczki do akceptacji i wybrać przycisk. 45

46 Nastąpi przejście do ekranu pośredniego, na którym wyświetlone będą wszystkie przelewy z zaznaczonych paczek. Z tego miejsca dostępne jest podpisanie i wysłanie wszystkich zleceń z paczek jednocześnie. Po wybraniu pojedynczego zlecenia lub ikony paczki zleceń z listy, wyświetlane są szczegóły wybranej pozycji. Ekran Szczegółów zlecenia zawiera wszystkie dane dotyczące wybranego zlecenia oraz przyciski: - odsyła do listy zleceń, z której wywołano tworzenie nowej paczki 46

47 Ekran Szczegółów paczki zawiera wszystkie dane dotyczące wybranej paczki oraz przyciski: - odsyła do listy zleceń, z której wywołano tworzenie nowej paczki - wybranie przycisku spowoduje otwarcie formularza Usuwanie zleceń / paczek (przynajmniej jeden przelew musi być zaznaczony checkboxem) 47

48 Aby przeliczyć wybrane zlecenie na określoną walutę naleŝy zaznaczyć je na liście zleceń i wybrać walutę. Po wybraniu przycisku w kolumnach tabeli Kwota / Waluta (dla zaznaczonych zleceń) zostaną wyświetlone wartości w wybranej walucie przeliczone według bieŝącego kursu średniego. Usunięcie pojedynczego przelewu powoduje przeniesienie go do listy na Historii zleceń. Usunięcie przelewu znajdującego się w paczce powoduje przeniesienie go z paczki na listę Przeglądu zleceń (z zachowaniem jego dotychczasowego statusu). Proces tworzenia nowej paczki polega na tym, Ŝe UŜytkownik zaznacza wybrane przez siebie transakcje i wybiera przycisk, potem wprowadza nazwę i wybiera przycisk. Zostaje utworzona paczka o podanej nazwie. Dodane przelewy pojawiają się na liście Przegląd zleceń w postaci paczki. 48

49 19. Historia zleceń Formularz tworzenia nowej paczki zawiera wszystkie dane dotyczące definiowanej paczki oraz przyciski: Historia zleceń jest listą, na której prezentowane są zlecenia i paczki zrealizowane przez centralny system bankowy, odrzucone przez centralny system bankowy oraz usunięte przez samego uŝytkownika. Zanim wyświetli się historia zleceń naleŝy zdefiniować kryteria wyszukiwania: Rachunek, dla którego ma być zaprezentowana lista zleceń (domyślnie ustawione na wszystkie rachunki) Typ zlecenia (do wyboru: wszystkie wartość domyślna, przelew krajowy, przelew ZUS, przelew podatkowy, przelew wewnętrzny, przelew walutowy, przelew europejski, polecenie zapłaty, polecenie GOBI, zapytanie o zgodę na polecenie zapłaty, dystrybucja Formularz Zgody nowa zgoda, MT101, dyspozycja uruchomienia środków, przewalutowanie kurs negocjowany, zlecenie wypłaty gotówki w oddziale (SWE), paczka zleceń). Status (do wyboru: Wszystkie wartość domyślna, oczekuje na realizację, w systemie bankowym, wykonane, odrzucone, anulowane, oczekuje na zasilenie, oczekuje na akceptację Banku). Data (realizacji / wprowadzenia / wysłania) wg zakresu dat lub z ostatnich X dni / tygodni / miesięcy (domyślnie ustawione na 1 dzień). 49

50 MoŜliwe jest równieŝ rozszerzenie kryteriów filtrowania. Po wybraniu przycisku zostanie otwarty formularz zawierający wszystkie pola, według których uŝytkownik moŝe filtrować listę zleceń: Data realizacji, Data wprowadzenia, Data wysłania, Identyfikator przelewu, Kontrahent, Kwota, Nazwa grupy rachunków, Numer paczki, Osoba podpisująca zlecenie, Osoba wprowadzająca zlecenie, Osoba wysyłająca zlecenie, Status, Szczegóły płatności, Typ zlecenia, Waluta, Zleceniodawca. Wartości dostępne dla pola typ zlecenia: R przelew krajowy, Z - ZUS, U - US, T przelew wewnętrzny, 50

51 F- zagraniczny, D - Polecenie zapłaty, W - wypłata gotówki SWE MT - zlecenie MT101, Wartości dostępne dla pola status: 3- oczekuje na realizację 4 w systemie bankowym 5 anulowane 6 oczekuje na zasilenie 7 wykonane 8 odrzucone 11 oczekuje na akceptację banku Po wybraniu interesujących kryteriów filtrowania i wciśnięciu przycisku aplikacja wyświetla listę przelewów i paczek spełniających kryteria wyszukiwania: Po wybraniu odnośnika w kolumnie Typ zlecenia wyświetlane są szczegóły wybranej pozycji. System umoŝliwia powielanie zleceń odrzuconych. JeŜeli paczka zleceń znajdująca się na Historii zleceń zawiera zlecenia ze statusem odrzucone, widoczny będzie przycisk przelewów do nowej paczki., który spowoduje skopiowanie odrzuconych 51

52 52

53 Przelewy Wybierając zakładkę w menu głównym otwieramy formularz przelewu krajowego. W zakładce uŝytkownik ma moŝliwość: Wykonania nowego przelewu: o Krajowego, o Europejskiego o Walutowego, o Wewnętrznego o ZUS, o Podatkowego, Przeglądania, definiowania i usuwania zleceń stałych i przelewów wzorcowych 20. Przelew krajowy Funkcja ta umoŝliwia wykonanie przelewu z rachunku klienta na inny rachunek bankowy w kraju w walucie PLN. Przed zatwierdzeniem przelewu krajowego system sprawdza, czy dane zlecenie nie jest przelewem do US lub ZUS (na podstawie numeru rachunku). Gdyby warunek powyŝszy nie był spełniony, pojawia się informacja, Ŝeby przelew wykonać odpowiednio z formularza Przelew podatkowy lub Przelew ZUS. Pierwszą czynnością przy wykonywaniu przelewu krajowego jest wybranie rachunku, który ma być obciąŝony. Następnie naleŝy wpisać informacje dotyczące Kontrahenta. Ostatnim etapem jest wypełnienie pól w sekcji Dane przelewu. W celu zaakceptowania przelewu naleŝy wybrać przycisk, nastąpi wówczas przekierowanie do ekranu pośredniego, skąd uŝytkownik moŝe zapisać, podpisać i wysłać zlecenie. 53

54 Na ekranie znajdują się odnośniki do innych funkcji systemu wymienić tu moŝna następujące odnośniki: umoŝliwia dodanie danych kontrahenta z bazy kontrahentów. Zostajemy przeniesieni do Listy kontrahentów krajowych (por. Narzędzia/Bazy danych/lista kontrahentów krajowych), gdzie wyszukujemy Ŝądanego kontrahenta. Po wybraniu kontrahenta (poprzez wybraniu jego nazwy) jego dane pojawiają się automatycznie na formularzu przelewu krajowego umoŝliwia dodanie danych kontrahenta do bazy kontrahentów krajowych. Zostajemy przeniesieni do formularza Nowy kontrahent krajowy (por. Narzędzia/Bazy danych/nowy kontrahent krajowy) umoŝliwia dodanie tytułu płatności z bazy Tytułów płatności (por. Narzędzia/Bazy danych/lista tytułów płatności), gdzie wyszukujemy Ŝądany Tytuł płatności. Po wybraniu tytułu płatności (poprzez wybranie tytułu) jego dane pojawiają się automatycznie na formatce przelewu krajowego - umoŝliwia dodanie tytułu płatności do bazy Tytułów płatności. Na stronie znajduje się równieŝ odnośnik do formularza przelewów wzorcowych oraz odnośnik do formularza importu danych. Gdy dane na formularzu przelewu krajowego zostaną uzupełnione moŝemy zatwierdzić dany przelew w tym celu wybieramy przycisk wybierając przycisk.. MoŜemy teŝ zapisać dany przelew jako wzorcowy 54

55 Po wybraniu przycisku otwiera się ekran pośredni, zawierający dane tylko do odczytu. Na ekranie pośrednim znajdują się przyciski:,,. Po wybraniu lub otwiera się komponent do podpisywania zleceń. Po wybraniu zostanie wyświetlony formularz nowego przelewu z domyślnie wypełnionymi danymi przelewu. Jak wspomniano wyŝej moŝliwe jest utworzenie z wykonywanego zlecenia przelewu wzorcowego w tym celu wybieramy przycisk. Otwiera się następny ekran pośredni, zawierający dane tylko do odczytu. Na ekranie pośrednim znajdują się przyciski: i, a takŝe miejsce do wpisania nazwy przelewu wzorcowego oraz znacznik z listą grup, do których przelew moŝna przypisać. 55

56 21. Przelew europejski Przelew europejski jest zleceniem, w którym walutą operacji jest euro. Przelew moŝe być dokonany z konta w dowolnej walucie. NiezaleŜnie od kwoty przelewu europejskiego, za jego wykonanie pobierana jest opłata 5 PLN, natomiast przelewy przychodzące w tym formacie są bezpłatne. Wprowadzając dane na formatce przelewu europejskiego moŝna korzystać z liter, cyfr i następujących znaków specjalnych: / -? : ( )., ' + { }. W celu przygotowania przelewu w polu Przelew środków z rachunku naleŝy wybrać rachunek z listy. Kolejną czynnością jest podanie informacji dotyczących Odbiorcy i Banku Odbiorcy. Dane Odbiorcy moŝemy wpisać ręcznie definiując poszczególne pola albo wybierając wcześniej zdefiniowanego kontrahenta. Do wprowadzenia danych zdefiniowanego wcześniej kontrahenta słuŝy pole znacznika Skrócona nazwa kontrahenta lub odnośnik, który odsyła nas do Listy kontrahentów walutowych 56

57 (por. Narzędzia/Bazy danych/lista kontrahentów walutowych). W tym miejscu istnieje równieŝ moŝliwość dodania danych kontrahenta do bazy danych - słuŝy do tego odnośnik, który odsyła nas do ekranu Nowy kontrahent walutowy (por. Narzędzia/Bazy danych/nowy kontrahent walutowy). Następnym etapem jest wypełnienie pól w sekcji Dane przelewu. Tutaj ułatwienie stanowią pola z wartościami do wyboru dla pozycji: data realizacji, kod tytułu płatności oraz odnośnik do słownika ze zdefiniowanymi tytułami płatności - (por. Narzędzia/Bazy danych/lista tytułów płatności) a takŝe odnośnik pozwalający na dodanie wpisanego tytułu płatności do słownika -. JeŜeli rachunek odbiorcy jest prowadzony w banku znajdującym się w strefie SEPA, pojawi się dodatkowa sekcja Identyfikatory SEPA, umoŝliwiająca określenie identyfikatora End-to-End oraz identyfikatorów zleceniodawcy (firmowego) i odbiorcy (prywatnego lub firmowego). Wypełnienie tej sekcji nie jest obowiązkowe. 57

58 Ostatni etap stanowi wypełnienie sekcji: Koszty i prowizje oraz Oświadczenie (dla realizacji zlecenia wymagane jest zaznaczenie pola w sekcji Oświadczenie). Na stronie znajduje się równieŝ odnośnik do formularza przelewów wzorcowych oraz odnośnik do formularza importu danych. Po zdefiniowaniu wartości poszczególnych pól na formularzu przelewu uŝytkownik moŝe wykonać jedną z dostępnych akcji dla przelewu zagranicznego: Po wybraniu przycisku przelew zostanie dodany do bazy przelewów wzorcowych. wcześniej zdefiniowany 58

59 Po dokonaniu akcji prezentowany jest ekran pośredni z dostępnymi akcjami:, i. 22. Przelew walutowy Przelew walutowy jest zleceniem, w którym walutą operacji moŝe być waluta inna niŝ PLN. MoŜe to być zlecenie na rachunek zarówno w banku krajowym, jak i zagranicznym. Wprowadzając dane na formatce przelewu walutowego moŝna korzystać z liter, cyfr i następujących znaków specjalnych: / -? : ( )., ' + { }. W celu przygotowania przelewu w polu Przelew środków z rachunku naleŝy wybrać rachunek z listy. Kolejną czynnością jest podanie informacji dotyczących Odbiorcy i Banku Odbiorcy (i ewentualnie Banku pośredniczącego). Dane Odbiorcy moŝemy wpisać ręcznie definiując poszczególne pola albo wybierając wcześniej zdefiniowanego kontrahenta. Do wprowadzenia danych zdefiniowanego wcześniej kontrahenta słuŝy pole znacznika Skrócona nazwa kontrahenta lub odnośnik, który odsyła nas do Listy kontrahentów walutowych (por. Narzędzia/Bazy danych/lista kontrahentów walutowych). W tym miejscu istnieje równieŝ moŝliwość dodania danych kontrahenta do bazy danych - słuŝy do tego odnośnik, który odsyła nas do ekranu Nowy kontrahent walutowy (por. Narzędzia/Bazy danych/nowy kontrahent walutowy). 59

60 Następnym etapem jest wypełnienie pól w sekcji Dane przelewu. Tutaj ułatwienie stanowią pola z wartościami do wyboru dla pozycji: waluta przelewu, data waluty, kod tytułu płatności oraz odnośnik do słownika ze zdefiniowanymi tytułami płatności - (por. Narzędzia/Bazy danych/lista tytułów płatności) a takŝe odnośnik pozwalający na dodanie wpisanego tytułu płatności do słownika -. Ostatni etap stanowi wypełnienie sekcji: Koszty i prowizje, Potwierdzenie, Osoba do kontaktu, i Oświadczenie. Dla realizacji zlecenia wymagane jest zaznaczenie pola w sekcji Oświadczenie. 60

61 Na stronie znajduje się równieŝ odnośnik do formularza przelewów wzorcowych oraz odnośnik do formularza importu danych. Po zdefiniowaniu wartości poszczególnych pól na formularzu przelewu uŝytkownik moŝe wykonać jedną z dostępnych akcji dla przelewu zagranicznego: Po wybraniu przycisku przelew zostanie dodany do bazy przelewów wzorcowych. wcześniej zdefiniowany Po dokonaniu akcji prezentowany jest ekran pośredni z dostępnymi akcjami:, i. 61

62 62

63 Po dokonaniu akcji z dostępnymi akcjami: wyświetlany jest ekran pośredni i, a takŝe miejsce do wpisania nazwy przelewu wzorcowego oraz pole z moŝliwymi do wyboru grupami, do których przelew moŝna przypisać. 63

64 23. Przelew wewnętrzny Funkcja Przelew wewnętrzny umoŝliwia wykonanie przelewu pomiędzy rachunkami danego klienta. Istotne jest, Ŝe kwotę transakcji moŝna wyrazić w walucie rachunku źródłowego lub docelowego. W celu przygotowania przelewu naleŝy wybrać rachunki w polach Przelew środków z rachunku i Przelew na rachunek oraz wpisać kwotę, walutę, datę realizacji i tytuł płatności. W formularzu znajduje się takŝe odnośnik do słownika ze zdefiniowanymi tytułami płatności (por. Narzędzia/Bazy danych/lista tytułów płatności) a takŝe odnośnik umoŝliwiający dodanie wpisanego tytułu płatności do słownika. Po zaznaczeniu checkboxa z oświadczeniem oraz wybraniu przycisku wyświetlany jest ekran pośredni z dostępnymi akcjami:,,. Na stronie znajdują się równieŝ odnośniki do formularza przelewów wzorcowych oraz formularza importu danych. 64

65 Po dokonaniu akcji wyświetlany jest ekran pośredni z dostępnymi akcjami: i. W celu zapisania przelewu wzorcowego naleŝy uzupełnić nazwę przelewu wzorcowego oraz wybrać grupę z listy grup przelewów wzorcowych. 24. Przelew ZUS Formularz przelewu ZUS słuŝy do definiowania polecenia przelewu na rachunki ZUS. Przelew do ZUS jest moŝliwy tylko z rachunków prowadzonych w PLN. Zawartość formularza przelewu ZUS jest zgodna z Rozporządzeniem Ministra Finansów z dnia (Dz.U nr 164 poz. 1586) i zmianami z dnia (Dz.U. nr 285 poz. 2850). W celu przygotowania przelewu, z rozwijanej listy Przelew środków z rachunku naleŝy wybrać rachunek z listy. Kolejną czynnością jest wybranie odpowiedniego rachunku ZUS oraz określenie daty i kwoty przelewu. Ostatnia czynność to uzupełnienie sekcji 65

66 Dane płatnika naleŝy uzupełnić jego Nazwę, NIP, następnie naleŝy uzupełnić dane Drugiego identyfikatora, oraz typ wpłaty, deklarację, jej numer oraz identyfikację zobowiązania. Na stronie znajduje się równieŝ odnośnik do formularza przelewów wzorcowych oraz odnośnik do formularza importu danych. Po wybraniu przycisku wyświetlany jest ekran pośredni z dostępnymi akcjami:,,. 66

67 Po wybraniu przycisku wyświetlany jest ekran pośredni z dostępnymi akcjami: i. Przed zapisaniem przelewu naleŝy uzupełnić nazwę przelewu wzorcowego oraz wybrać odpowiednią grupę z listy rozwijanej 67

68 25. Przelew podatkowy Formularz przelewu US słuŝy do definiowania polecenia przelewu na rachunki Urzędów Skarbowych i innych Organów Podatkowych. Przelew do US jest moŝliwy z rachunków bieŝących prowadzonych w PLN. W celu przygotowania przelewu, w polu Przelew środków z rachunku naleŝy wybrać rachunek z listy. Kolejnym krokiem jest określenie danych Odbiorcy przelewu moŝna tego dokonać wprowadzając dane do pól w tej sekcji, albo wyszukując dane ze słownika poprzez wybranie odnośnika (por. Narzędzia/Bazy danych/ Lista Urzędów Skarbowych). Następnie naleŝy wypełnić datę i kwotę przelewu oraz sekcję Dane podatnika. 68

69 Na stronie znajdują się równieŝ odnośniki do formularza przelewów wzorcowych oraz formularza importu danych. Po wybraniu przycisku wyświetlany jest ekran pośredni z dostępnymi akcjami:,,. 69

70 Po wybraniu przycisku wyświetlany jest ekran 26. Zlecenie stałe pośredni z dostępnymi akcjami: i. Przed zapisaniem przelewu naleŝy uzupełnić nazwę przelewu wzorcowego oraz wybrać odpowiednią grupę z listy rozwijanej. W tym miejscu moŝna dokonać przeglądu istniejących zleceń stałych oraz zdefiniować nowe zlecenie Lista zleceń stałych Automatycznie uruchamia się formatka Lista zleceń stałych. NaleŜy tu określić następujące kryteria: Rachunek rachunek klienta, dla którego szukamy zleceń stałych Typ zlecenia do wyboru: wszystkie, krajowe, walutowe, podatkowe, ZUS Status wszystkie, aktywne, anulowane, wprowadzone, w trakcie akceptacji, zaakceptowane, dyspozycja przyjęta do realizacji, zakończone, odrzucone. Następnie naleŝy wybrać przycisk. 70

71 Wyświetli się wówczas lista zleceń zgodna ze zdefiniowanymi kryteriami. Aby uzyskać szczegółowe informacje na temat danego zlecenia, naleŝy wybrać odpowiednią pozycję w kolumnie Typ zlecenia. Wyświetlone zostaną szczegóły wybranego zlecenia stałego: Wybierając przycisk uŝytkownik ma moŝliwość zdefiniowania nowego zlecenia stałego na podstawie juŝ istniejącego. Po wypełnieniu formularza nowego (powielonego) zlecenia, naleŝy wybrać przycisk. 71

72 26.2. Nowe zlecenie stałe W celu zdefiniowania nowego zlecenia stałego naleŝy wybrać z listy rozwijanej typ zlecenia (dostępne opcje: krajowe, walutowe, podatkowe, ZUS) a następnie wybrać przycisk. NaleŜy wypełnić pola formularza. UŜytkownik moŝe stworzyć rozbudowany harmonogram realizacji zlecenia. W tym celu naleŝy wybrać przycisk wprowadzić dodatkowe dane do harmonogramu. i W celu zatwierdzenia zlecenia stałego naleŝy wybrać przycisk. 27. Przelewy wzorcowe Zostanie wyświetlony ekran pośredni, na którym uŝytkownik ma do wyboru następujące opcje:,,. Na liście przelewów wzorcowych umieszczone są przelewy i paczki zleceń, które zostały zapisane jako zdefiniowane podczas tworzenia przelewu (lub paczki). Po wybraniu w menu bocznym pozycji Przelewy wzorcowe wyświetlany jest ekran z polami do zdefiniowania przez klienta: Rachunek, dla którego ma być zaprezentowana lista. 72

73 Rodzaj zlecenia (do wyboru: wszystkie, przelew krajowy, przelew ZUS, przelew podatkowy, przelew wewnętrzny, przelew walutowy, przelew europejski, MT101, polecenie zapłaty, polecenie GOBI, dyspozycja uruchomienia środków, paczka zleceń). Nazwa grupy. Nazwa przelewu wzorcowego. Po uzupełnieniu interesujących nas kryteriów filtrowania i wciśnięciu przycisku aplikacja wyświetla listę przelewów i paczek. Wybranie odnośnika w polu Typ zlecenia umoŝliwia obejrzenie szczegółów zlecenia. Po wejściu w szczegóły zostanie otwarty odpowiedni formularz (analogiczny do formularza Nowego przelewu) z domyślnie wypełnionymi danymi. Akcje na formularzu są identyczne jak na formularzu Nowego przelewu. W przypadku paczki zleceń zostanie otwarty formularz analogiczny do formularza Utwórz nową paczkę (przed wysłaniem nowej paczki naleŝy uzupełnić pole Data wykonania). Przycisk słuŝy do modyfikacji parametrów przelewu wzorcowego. UŜytkownik moŝe modyfikować tylko jeden przelew wzorcowy na raz i w tym celu zaznacza checkbox obok przelewu, który chce modyfikować. Dla kaŝdego rodzaju modyfikowanego przelewu formatka umoŝliwia następujące akcje:,,. 73

74 Rozliczenia Zakładka daje dostęp do szeregu funkcji, takich jak: przewalutowanie wg kursu negocjowanego SIMP System Identyfikacji Masowych Płatności obsługa gotówkowa akredytywy gwarancje dyspozycja uruchomienia środków. 28. Przewalutowanie kurs negocjowany Po wybraniu w menu bocznym funkcji formularza Przewalutowanie kurs negocjowany. zostanie otwarte okno W tym miejscu uŝytkownik uzyskuje dostęp do dyspozycji wymiany walutowej z dostawą natychmiastową rozliczanej przy pomocy rachunków w róŝnych walutach jednego Klienta, udostępnionych w Systemie. Funkcjonalność daje moŝliwość dostępu do aktualnych kursów walutowych. W celu złoŝenia zlecenia wymiany walutowej w pierwszej kolejności naleŝy wskazać rachunek, z którego będzie realizowany przelew. Po wybraniu rachunku w polu Przelew środków z rachunku nastąpi automatycznie uaktualnienie pól: Aktualne saldo rachunku Saldo dostępne Następnie uŝytkownik wybiera rachunek, na który ma być wykonany przelew. Aby uzyskać aktualne kwotowanie, naleŝy zaznaczyć oświadczenie oraz wybrać przycisk. Następnie uŝytkownik zostanie zautoryzowany. Na ekranie pojawi się aktualne kwotowanie, które będzie się automatycznie odświeŝać. Kurs będzie się podświetlał na zielono, jeŝeli będzie wyŝszy od poprzednio wyświetlanego albo na czerwono, jeŝeli będzie niŝszy. 74

75 W następnej kolejności naleŝy wprowadzić kwotę zlecenia oraz tytuł płatności. Kwotę naleŝy uzupełnić w walucie bazowej. W przeciwnym wypadku transakcja taka nie będzie mogła być zawarta. Pole "Tytuł płatności" moŝe zostać wypełnione poprzez wpisanie tytułu bądź wybór z Bazy tytułów płatności za pomocą odnośnika. Dodatkowo istnieje moŝliwość zapisania wprowadzonego tytułu płatności w Bazie tytułów płatności poprzez wybranie odnośnika. Kolejnym krokiem jest wybranie przycisku. Po jego wyborze aktualne kwotowanie jest zatrzymywane na określony czas. Jego upływ widoczny jest na ekranie. Jednocześnie zostaje obliczona kwota transakcji w walucie niebazowej po kursie zarezerwowanym przez uŝytkownika. W trakcie czasu przedstawionego na ekranie uŝytkownik moŝe wybrać przycisk. Po jego wyborze zlecenie zostaje przekazane do realizacji. UŜytkownik nie jest juŝ autoryzowany. Na ekranie przedstawione zostaną szczegóły złoŝonego zlecenia. JeŜeli czas widoczny na ekranie upłynie, a uŝytkownik nie podejmie Ŝadnej akcji, kwotowanie ponownie zaczyna się odświeŝać. 29. Polecenie zapłaty wierzyciel Po wybraniu w menu bocznym funkcji zarządzać poleceniem zapłaty. wierzyciel moŝe Rejestr dłuŝników Funkcja ta umoŝliwia wyszukiwanie dłuŝników. W tym celu w polu Wyszukaj tekst naleŝy wpisać fragment nazwy / nazwiska dłuŝnika i nacisnąć przycisk. 75

76 29.2. Nowe polecenie zapłaty W ramach tej funkcji uŝytkownik ma moŝliwość skorzystania z bezgotówkowej formy rozliczeń bankowych. Aby stworzyć Nowe polecenie zapłaty naleŝy w menu bocznym wybrać opcję Nowe polecenie zapłaty W celu przygotowania Polecenia zapłaty w sekcji Dane wierzyciela naleŝy wybrać z pola combo Nazwę firmy (w przypadku pracy w kontekście holdingu) oraz jej rachunek. Kolejnym krokiem jest uzupełnienie Danych dłuŝnika, wykonujemy to poprzez uzupełnienie wszystkich wymaganych pól.. Nazwa / Imię i nazwisko Adres Numer rachunku po uzupełnieniu poprawnym numerem zostaje uzupełnione pole Nazwa Banku. Istnieje moŝliwość uzupełnienia pól poprzez wybranie z istniejącej bazy danych dłuŝnika. W tym celu w polu Skrócona nazwa dłuŝnika naleŝy wybrać interesującego nas dłuŝnika. Drugą opcją jest jego wyszukanie poprzez wybranie odnośnika. Zostanie otwarty formularz do wyszukiwania dłuŝników, po jego uzupełnieniu i wybraniu przycisku wyświetli się lista dłuŝników zgodnie z zadanym kryterium. Aby wyświetlić dane dłuŝnika na formularzu naleŝy wybrać odnośnik Nazwa dłuŝnika. 76

77 Kolejnym polem, jakie naleŝy uzupełnić są Dane dotyczące polecenia zapłaty. Data realizacji Kwota NIP wierzyciela Identyfikator płatności uŝytkownik ma moŝliwość wpisania lub wybrania z listy. Identyfikatory pojawiają się w liście rozwijanej w przypadku, gdy dłuŝnik zostanie wcześniej wybrany korzystając z opcji skrócona nazwa dłuŝnika, lub wyszukaj dłuŝnika. W takim przypadku dłuŝnik powinien mieć przypisany minimum jeden identyfikator. Kod tytułu płatności z listy rozwijanej uŝytkownik moŝe wybrać jedną z pozycji: 01 Rata za telefon, 02 Abonament RTV, 03 Czynsz, 04 Energia elektryczna, 05 Gaz, 06 Woda, 07 Ubezpieczenie. Szczegóły płatności Tytuł płatności moŝna uzupełnić wykorzystując odnośnik, którego wybranie spowoduje otwarcie bazy z listami dostępnych tytułów płatności. Aby dodać tytuł do bazy naleŝy po uzupełnieniu pól wybrać odnośnik. Na ekranie są dostępne przyciski i odnośniki, które umoŝliwiają wykonanie zdefiniowanych akcji: umoŝliwia zapisanie zlecenia i prezentacji go na liście zleceń wzorcowych, skąd będzie mógł je wykonać w dowolnym momencie. Wybranie przycisku powoduje zapisanie przelewu i jego prezentacji na ekranie pośrednim, skąd będzie mógł wykonać następujące akcje: - zapisanie nowej dyspozycji podpisanie nowej dyspozycji podpisanie i wysłanie nowej dyspozycji, jeŝeli spełnione są schematy akceptacji Nowe zapytanie o zgodę na polecenie zapłaty W tym miejscu uŝytkownik moŝe zatwierdzić nowe zapytanie o zgodę na polecenie zapłaty. Formatka wygląda analogicznie, jak poprzednia. Jedyną róŝnica jest w ostatniej sekcji, gdzie nie ma pola Kod tytułu płatności. W celu zatwierdzenia naleŝy wybrać przycisk. 77

78 29.4. Dystrybucja Formularzy Zgody nowa zgoda W tym miejscu uŝytkownik moŝe zatwierdzić nową zgodę na polecenie zapłaty. Formatka wygląda analogicznie jak poprzednia. W celu zatwierdzenia naleŝy wybrać przycisk Lista raportów Lista raportów jest funkcją w systemie umoŝliwiającą uŝytkownikowi pobranie, przegląd raportów dotyczących wykonanych, odrzuconych transakcji PZ. UŜytkownik ma moŝliwość wyszukania wygenerowanych raportów korzystając z kryteriów filtrowania dostępnych na formularzu. Wybranie przycisku wyświetli listę raportów zgodnie z zadanym kryterium, UŜytkownik ma moŝliwość zebrania raportów do archiwum poprzez zaznaczenie checkboxów, następnie wybranie przycisku Pobierz raport. UŜytkownik wybierając odnośnik Nazwa raportu zostanie przekierowany do formularza Przegląd transakcji, gdzie będzie miał wyświetlone wszystkie transakcje w raporcie Przegląd transakcji Oprócz raportów uŝytkownik ma moŝliwość wyszukiwania transakcji PZ korzystając z filtrów dostępnych na formularzu. Wybranie pozwala na wyświetlenie transakcji PZ uŝytkownika. Wybranie odnośnika spowoduje wyświetlenie ekranu szczegóły operacji. 78

79 30. Polecenie zapłaty/gobi dłuŝnik Wybierając z bocznego menu uŝytkownik polecenia zapłaty lub GOBI będący dłuŝnikiem, moŝe uzyskać informację nt. listy zgód i transakcji Lista zgód Polecenie Zapłaty/GOBI Automatycznie zostanie otwarta formatka listy zgód. W celu wyszukania zgód, naleŝy wprowadzić fragment tekstu identyfikującego kontrahenta oraz wybrać status zgody (wszystkie / aktywna / odwołana) a następnie uŝyć przycisk Przegląd transakcji Wybierając opcję Przegląd transakcji zyskujemy dostęp do informacji nt. transakcji zarejestrowanych na podstawie polecenia zapłaty / GOBI. NaleŜy uzupełnić następujące pola: Rachunek z listy rozwijanej naleŝy wybrać rachunek uŝytkownika Nazwa wierzyciela naleŝy wybrać nazwę wierzyciela z listy firm, z którymi są podpisane zgody. Status transakcji dostępne są następujące opcje: wszystkie, zrealizowana, odmówiona, odwołana, oczekuje na realizację, zastrzeŝona. Data obciąŝenia moŝna wybrać zakres od do lub X ostatnich dni / tygodni / miesięcy. 79

80 UŜytkownik moŝe takŝe skorzystać z zaawansowanej metody wyszukiwania. W tym celu naleŝy wybrać przycisk. W polu Warunki filtrowania uŝytkownik ma moŝliwość zdefiniowania dodatkowych kryteriów: adres wierzyciela, data obciąŝenia, identyfikator płatności, kwota zlecenia, nazwa wierzyciela, NIP wierzyciela, status transakcji, typ transakcji. Aby wyświetlić listę transakcji, naleŝy wybrać przycisk. Wyszukane transakcje są prezentowane w postaci listy. Wybranie typ odnośnika spowoduje wyświetlenie szczegółów transakcji pobranych z realizowanych dłuŝnika. 80

81 31. GOBI wierzyciel Wybranie opcji z bocznego menu daje dostęp do obsługi Gospodarczych ObciąŜeń Bezpośrednich: umoŝliwia zdefiniowanie nowego zlecenia GOBI a takŝe przegląd raportów i transakcji Nowe zlecenie GOBI UŜytkownik ma moŝliwość skorzystania z nowoczesnej formy bezgotówkowych rozliczeń pienięŝnych pozwalającej na kontrolowanie procesu regulowania zobowiązań płatników. Wygląd formularza oraz procesowanie po stronie uŝytkownika odbywa się analogicznie jak w przypadku Polecenia zapłaty. UŜytkownik ma moŝliwość wpisania ręcznie danych przelewu lub skorzystania z danych słownikowych, wcześniej zdefiniowanych Skrócona nazwa uŝytkownika,,. MoŜe takŝe zapisać dane z formularza korzystając z odnośników lub. Analogicznie jak w przypadku przelewów na formularzu są dostępne przyciski umoŝliwiające wykonanie akcji. umoŝliwia zapisanie zlecenia i prezentacji go na liście zleceń wzorcowych, skąd będzie mógł je wykonać w dowolnym momencie. Wybranie przycisku powoduje zapisanie przelewu i jego prezentacji na ekranie pośrednim, skąd będzie mógł wykonać następujące akcje: - zapisanie nowej dyspozycji podpisanie nowej dyspozycji podpisanie i wysłanie nowej dyspozycji, jeŝeli spełnione są schematy akceptacji. 81

82 31.2. Lista raportów Lista raportów jest funkcją w systemie umoŝliwiającą uŝytkownikowi pobranie, przegląd raportów dotyczących wykonanych i odrzuconych transakcji. UŜytkownik ma moŝliwość wyszukania wygenerowanych raportów korzystając z kryteriów filtrowania dostępnych na formularzu. Wybranie przycisku wyświetli listę raportów zgodnie z zadanym kryterium, UŜytkownik ma moŝliwość zebrania raportów do archiwum poprzez zaznaczenie checkboxów, następnie wybranie przycisku Pobierz raport. UŜytkownik wybierając odnośnik Nazwa raportu zostanie przekierowany do formularza Przegląd transakcji, gdzie będzie miał wyświetlone wszystkie transakcje w raporcie. 82

83 31.3. Przegląd transakcji Oprócz raportów uŝytkownik ma moŝliwość wyszukiwania transakcji korzystając z filtrów dostępnych w formularzu. Wybranie pozwala na wyświetlenie transakcji PZ uŝytkownika. Wybranie odnośnika spowoduje wyświetlenie ekranu Szczegóły operacji. 83

84 32. SIMP Po wybraniu z bocznego menu uŝytkownik uzyskuje dostęp do funkcji związanych z Systemem Identyfikacji Masowych Płatności Przegląd transakcji Automatycznie zostanie otwarta formatka umoŝliwiająca przegląd transakcji SIMP. Po uzupełnieniu pól formularza naleŝy wybrać przycisk. MoŜna teŝ skorzystać z opcji, gdzie dostępne są następujące kryteria filtrowania: data księgowania, identyfikator SIMP, kod SIMP, kwota, nazwa pliku, nazwa płatnika, szczegóły płatności Lista plików SIMP Za pomocą tego formularza uŝytkownik moŝe wygenerować zestawienie plików SIMP za dany okres (od do) lub za ostatnie X dni / tygodni / miesięcy Przegląd płatników Za pomocą tego formularza uŝytkownik moŝe dokonać przeglądu płatników w ramach SIMP. W tym celu naleŝy uzupełnić pola formularza i wybrać przycisk. MoŜna teŝ skorzystać z opcji, gdzie dostępne są następujące kryteria filtrowania: dodatkowy identyfikator płatnika, identyfikator SIMP, kod SIMP, nazwa płatnika. 84

85 UŜytkownik moŝe takŝe dodać nowego płatnika. W tym celu naleŝy wybrać przycisk. Zostanie otwarty nowy formularz, do którego naleŝy wprowadzić dane nowego płatnika, a następnie wybrać przycisk. 33. SIMP Deposit Po wybraniu z bocznego menu funkcji związanych z usługą SIMP Deposit. uŝytkownik uzyskuje dostęp do Import plików Import plików SIMP Deposit pozwala na zaimportowanie kaŝdego pliku obsługiwanego przez system SIMP Deposit: pliku analitycznego ATK pliku historycznego HIS pliku zwolnień kaucji ZIW pliku z Ŝądaniem podsumowania PPI Przycisk otwiera standardowe okno do wyszukiwania plików, po wybraniu pliku do importu naleŝy wybrać przycisk. Po poprawnej walidacji zawartości pliki zostanie otwarty formularz podsumowanie zawartości pliku. Aby zakończyć proces importu naleŝy wybrać przycisk. Zaimportowany plik jest widoczny na formularzu Lista raportów z odpowiednim statusem. 85

86 33.2. Przypisanie wpłaty kasowej Formatka pozwala na rozksięgowanie jednej wpłaty zbiorczej, wykonanej na rachunek kaucji kasowej, na poszczególne rachunki kaucji zwykłych (mikrokonta). Najpierw naleŝy uzupełnić dane wpłaty kasowej. Następnie naleŝy uzupełnić dane kaucji zwykłej. Po uzupełnieniu danych naleŝy wybrać przycisk. Kaucja zostanie zapisana w sekcji Podsumowanie dodanych kaucji znajdującej się na dole ekranu. Po dodaniu wszystkich transakcji do pliku ATK/HIS naleŝy wybrać przycisk. Po prawidłowej walidacji danych pojawi się formatka podsumowująca, zawierająca listę wszystkich transakcji w pliku. 86

87 W celu poprawy danych lub zaniechania akcji naleŝy wybrać przycisk. W celu akceptacji oraz wysłania pliku naleŝy wybrać przycisk. Pojawi się komunikat o poprawnym wysłaniu pliku. Status realizacji przesłanego pliku naleŝy zweryfikować na formatce Lista raportów. Przypisanie wpłaty kasowej do kaucji zwykłych moŝe zostać równieŝ wykonane z poziomu Lista kaucji, tylko dla transakcji uznaniowych o statusie Oczekująca Przypisanie wpłaty ogólnej Formatka pozwala na przypisanie wpłaty ogólnej do wskazanego (jednego) rachunku kaucji zwykłej (jednego mikrokonta). Jedna wpłata ogólna nie moŝe zostać przypisana do kilku kaucji zwykłych. Przypisanie wpłaty ogólnej jest wykonywane za pośrednictwem plików PPK. W celu przypisania wpłaty ogólnej naleŝy uzupełnić pola na formatce: kod SIMP nazwa pliku (nie mogła być wykorzystana wcześniej) numer transakcji SIMP Deposit wpłaty na rachunek kaucji ogólnej, która ma zostać przypisana do kaucji zwykłej (numer ten widoczny jest w Plikach dziennych SIMP Deposit lub w szczegółach transakcji -> Lista kaucji -> lista transakcji -> szczegóły transakcji). numer rachunku kaucji zwykłej docelowy numer rachunku kaucji zwykłej, na której ma się pojawić dana wpłata W celu dodania transakcji do pliku naleŝy wybrać przycisk. Po dodaniu wszystkich transakcji do pliku naleŝy wybrać przycisk. Pojawi się formatka Podsumowanie kaucji zawierająca szczegóły wszystkich transakcji w danym pliku PPK. Podsumowanie takie widoczne jest równieŝ w momencie importu pliku PPK za pośrednictwem formatki Import plików. W celu akceptacji oraz wysłania pliku naleŝy wybrać przycisk. Pojawi się komunikat o poprawnym wysłaniu pliku. Status realizacji przesłanego pliku naleŝy zweryfikować na formatce Lista raportów. Przypisanie wpłaty ogólnej do kaucji zwykłej moŝe zostać równieŝ wykonane z poziomu Lista kaucji, tylko dla transakcji uznaniowych o statusie Oczekująca Zlecenie wypłaty kaucji Zlecenie wypłaty kaucji wykonywane jest za pośrednictwem plików ZIW. W celu uzupełnienia zawartości pliku ZIW naleŝy uzupełnić pola na formatce: kod SIMP nazwa pliku (nie mogła być wykorzystana wcześniej) numer rachunku kaucji rachunek kaucji zwykłej, która ma zostać zwolniona dane beneficjenta dane kaucji: o kwota kapitału wartość kapitału do wypłaty (w PLN) o o kwota odsetek wartość odsetek do wypłaty (w PLN) zwolnienie kapitału znacznik rodzaju zwolnienia kapitału (wypłata częściowa lub całościowa) 87

88 o o zwolnienie odsetek znacznik rodzaju zwolnienia odsetek (wypłata częściowa lub całościowa) szczegóły transakcji moŝliwość uzupełnienia tylko trzech linii szczegółów transakcji. Pierwsza linia zostaje zawsze uzupełniona automatycznie przez system SIMP Deposit. Uwaga pola Kwota kapitału oraz Kwota odsetek zawsze muszą zostać wypełnione (nawet jeśli kwota ma się równać 0). Poprawnie wypełnione zlecenie zwolnienia kaucji naleŝy dodać do pliku za pomocą przycisku. Po dodaniu zlecenie zostanie zaprezentowane w sekcji Podsumowanie na dole ekranu. Po dodaniu wszystkich zleceń wypłaty kaucji naleŝy wybrać przycisk. Pojawi się formatka Podsumowanie zawierająca szczegóły wszystkich zleceń zawartych w danym pliku ZIW. W celu akceptacji oraz wysłania pliku naleŝy wybrać przycisk, po czym pojawi się okno dialogowe pozwalające na wpisanie hasła, a tym samym podpisanie zleceń wypłaty kaucji. Podpisanie i wysłanie pliku zleceń ZIW jest moŝliwe tylko przez uŝytkownika, który ma uprawnienia do modułu SIMP Deposit i rachunku rozliczeniowego SIMP Deposit. Status realizacji pliku zleceń oraz poszczególnych zleceń w ramach pliku prezentowany jest na formatce Przegląd raportów. Zlecenie wypłaty kaucji moŝliwe jest równieŝ z poziomu Lista kaucji Podsumowanie Formatka pozwala na Ŝądanie wygenerowania pliku podsumowującego SIMP Deposit, który zawiera: listę plików importu ze statusem odrzucony oraz oczekujący ATK, HIS oraz PPK listę oczekujących wpłat na rachunek kaucji kasowej oraz na rachunek kaucji ogólnej W celu Ŝądania wygenerowania pliku Podsumowującego naleŝy podać: kod SIMP nazwę pliku (nie mogła być wykorzystana wcześniej) Po wybraniu przycisku zostanie pokazane podsumowanie. W celu akceptacji oraz wysłania pliku naleŝy wybrać przycisk. Pojawi się komunikat o poprawnym wysłaniu pliku. Plik podsumowujący PLP będzie moŝna pobrać za pośrednictwem formatki Lista raportów Lista raportów Formatka Lista raportów pozwala na przegląd wszystkich plików zaimportowanych do systemu SIMP Deposit za pośrednictwem aplikacji ING BusinessOnLine. Lista raportów pozwala na wyszukanie plików wg następujących filtrów: kod SIMP nazwa pliku rodzaj pliku 88

89 data pliku status pliku Po określeniu kryteriów naleŝy wybrać przycisk. Wyświetlona lista plików zawiera następujące dane: Nazwa pliku eksportu wybranie nazwy pliku eksportu pozwala na pobranie wybranego pliku oraz zapisanie go w wybranej przez uŝytkownika lokalizacji. W celu pobrania kilku plików jednocześnie naleŝy wybrać pliki, które mają zostać pobrane poprzez zaznaczenie pola wyboru znajdującego się po lewej stronie nazwy pliku eksportu a następnie wybrać przycisk znajdujący się w dolnej części formatki. Data pliku Liczba transakcji w pliku Kwota transakcji w pliku Status pliku Nazwa pliku importu pole pozostaje puste w przypadku plików dziennych oraz plików sald. JeŜeli plik ATK posiada status oczekujący, natomiast w systemie jest wpłata kasowa odpowiadająca plikowi równieŝ ze statusem oczekująca, moŝna ją ręcznie zestawić z plikiem. W tym celu naleŝy zweryfikować czy wpłata kasowa ma status oczekujący a kwota wpłaty kasowej jest równa sumie transakcji w pliku. Zestawienie pliku z wpłata kasową jest moŝliwe z poziomu Listy raportów poprzez wybranie odnośnika zestaw z wpłatą, znajdującego się pod statusem pliku. Pojawi się formularz Zestawienie pliku z wpłatą, na którym naleŝy uzupełnić numer transakcji SIMP Deposit przypisany do Lista kaucji wpłaty kasowej. Następnie naleŝy wybrać przycisk. Formatka Lista kaucji pozwala na przegląd wszystkich kaucji SIMP Deposit istniejących w systemie oraz transakcji wykonywanych na poszczególnych rachunkach kaucji zwykłych, kasowej i ogólnej. Lista kaucji pozwala na wyszukanie kaucji wg poniŝszych filtrów: kod SIMP typ kaucji numer rachunku kaucji status kaucji 89

90 Po zdefiniowaniu odpowiednich filtrów naleŝy wybrać przycisk. Pojawi się lista dostępnych kaucji. Po wybraniu odnośnika w postaci numeru rachunku kaucji pojawią się szczegóły wybranej kaucji, zawierające: numer rachunku kaucji typ kaucji (kasowa, ogólna, zwykła) status kaucji (aktywna, wypłacona) saldo kaucji netto wartość wpłaconego kapitału saldo kaucji całkowite suma salda kaucji netto i salda odsetek łącznie pomniejszona o odsetki bieŝące saldo odsetek łącznie suma odsetek dopisanych w poprzednich okresach oraz bieŝących odsetki skapitalizowane na Ŝądanie wartość odsetek skapitalizowanych na Ŝądanie w momencie wypłaty kaucji (całości kaucji lub całości odsetek) odsetki bieŝące odsetki naliczone w danym okresie kapitalizacji datę zmiany na kaucji data ostatniej operacji wykonanej na rachunku kaucji Z poziomu szczegółów kaŝdego rodzaju kaucji moŝna przejść do listy transakcji, wybierając przycisk. W przypadku kaucji ogólnej, transakcje o statusie wykonana moŝna przypisać do wybranej kaucji zwykłej, wybierając przycisk, który znajduje się na ekranie szczegółów wpłaty. Z formatki szczegółów kaucji kasowej moŝna natomiast zlecić wypłatę kaucji, wybierając przycisk. 34. Obsługa gotówkowa Opcja umoŝliwia kompleksową obsługę gotówkową rachunków. UŜytkownik ma dostęp do następujących funkcji: Lista lokalizacji do wpłat Lista lokalizacji do wypłat Nowa lokalizacja Lista księgowań Dodatkowa wpłata Dodatkowa wypłata Odwołanie wpłaty / wypłaty Protokoły róŝnic Protokół stwierdzenia róŝnicy wypłaty Wypłata gotówki w oddziale (SWE) Lista lokalizacji do wpłat Na formatce uŝytkownik ma moŝliwość przeglądania listy lokalizacji do wpłat w ramach obsługi gotówkowej. Formatka jest podzielona na sekcje zawierające poszczególne informacje. w tym miejscu są wyświetlone wszystkie rachunki wcześniej zdefiniowane jako rachunki do wpłat. 90

91 banku. sekcja zawierająca dane koordynatora firmy ze strony zdefiniowanych przez Firmę. w tym miejscu są zawarte o koordynatorach Na ekranie jest dostępny przycisk, którego wybranie spowoduje przełączenie sekcji Koordynator ze strony firmy w tryb edycyjny. Po uzupełnieniu / modyfikacji pól w celu zatwierdzenia zmian naleŝy wybrać przycisk. Aby cofnąć wprowadzone zmiany naleŝy wybrać przycisk. - zawarta w formie tabelki lista zdefiniowanych lokalizacji do wpłat. 91

92 34.2. Lista lokalizacji do wypłat Na formatce uŝytkownik ma moŝliwość przeglądanie listy lokalizacji do wypłat w ramach obsługi gotówkowej. Formatka jest podzielona na sekcje zawierające poszczególne informacje. w tym miejscu są wyświetlone wszystkie rachunki wcześniej zdefiniowane jako rachunki do wypłat. banku. sekcja zawierająca dane koordynatora firmy ze strony zdefiniowanych przez Firmę. w tym miejscu są zawarte o koordynatorach Na ekranie jest dostępny przycisk, którego wybranie spowoduje przełączenie sekcji Koordynator ze strony firmy w tryb edycyjny. Po uzupełnieniu / 92

93 modyfikacji pól w celu zatwierdzenia zmian naleŝy wybrać przycisk. W celu anulowania zmian naleŝy skorzystać z przycisku. - zawarta w formie tabelki lista zdefiniowanych lokalizacji do wypłat Nowa lokalizacja Wybranie w menu bocznym funkcji Nowa lokalizacja powoduje otwarcie wniosku o załoŝenie nowej lokalizacji do wpłat / wypłat. 93

94 Aby wysłać wniosek naleŝy uzupełnić wymagane pola: Rodzaj operacji - rodzaj operacji, dla jakiej będzie zdefiniowana nowa lokalizacja; Numer rachunku do wpłat Nazwa lokalizacji klienta Ulica i numer domu Miejscowość Kod pocztowy Wpłata do naleŝy wybrać, gdzie ma być realizowana wplata; do wyboru są dwie opcje: do wrzutni i do kasy oddziału; Odział banku - lista oddziałów, w których moŝe zostać zadeklarowana nowa lokalizacja. Średnia wartość pojedynczej wpłaty Liczba pakietów do wpłat Udział bilonu we wpłacie Sposób obsługi - do wyboru dwie opcje Konwój bankowy, Odbiór / Dostarczenie przez klienta, Częstotliwość obsługi w celu zapisania częstotliwości naleŝy w pierwszej kolejności zaznaczyć, w jaki dzień będzie dostarczona wpłata/wypłata, następnie uzupełnić godziny. Wybierając opcję Inna, uŝytkownik ma moŝliwość wpisania dat, w jakich będzie dostarczona wpłata/wypłata. W celu zapisania wniosku naleŝy wybrać przycisk na formatce wybranie przycisku powoduje przejście do ekranu pośredniego, z którego uŝytkownik 94

95 ma dostępne akcje: i. Korzystając z przycisku uŝytkownik ma moŝliwość powrotu na formularz Wniosku. Wniosek musi zostać zatwierdzony przez osoby autoryzujące zgodnie ze schematem akceptacji dla wniosków oraz zaakceptowany przez Bank. Nowa lokalizacja pojawi się na Liście wpłat/wypłat po akceptacji wniosku ze strony Banku Lista księgowań Z poziomu formularza Lista księgowań uŝytkownik ma moŝliwość przeglądania listy wpłat i wypłat z i na rachunek lub wszystkie rachunki firmy. W tym celu naleŝy uzupełnić warunki filtrowania a następnie wybrać przycisk. Po uzupełnieniu warunków filtrowania oraz wybraniu przycisku zostanie zaprezentowana Lista księgowań w formie tabeli:. na ekranie 95

96 Dodatkowo uŝytkownik ma moŝliwość wyszukania listy korzystając z opcji kryteria: Rachunek wybór z listy rozwijanej. NaleŜy wówczas określić następujące Typ zlecenia dostępne opcje: wszystkie, wpłaty, wypłaty, wpłaty otwarte, wpłaty zamknięte, wpłaty własne, wpłaty Cash Collection, wypłaty zamknięte, wypłaty gotówki Data zakres od do lub ostatnie X dni / tygodni / miesięcy Warunki filtrowania do wyboru: data księgowania, data waluty, jednostka banku, kwota, nazwa rachunku, szczegóły płatności, waluta, wpłacający / wypłacający. Stworzony warunek naleŝy zatwierdzić wybierając odnośnik księgowań zostanie wyświetlona po wybraniu przycisku.. Lista Dodatkowa wpłata Na formularzu klient ma moŝliwość zdefiniowania w ING BusinessOnLine danych odnośnie zadeklarowania dodatkowej wpłaty gotówkowej. NaleŜy wypełnić dane zlecenia wypłaty gotówki, naleŝy określić sposób dostarczenia i kwotę. UŜytkownik ma takŝe moŝliwość zdefiniowania ilości nominałów, w jakich ma być realizowana wpłata. Wybranie przycisku powoduje zapisanie wniosku i jego prezentacji na ekranie pośrednim, skąd będzie mógł wykonać następujące akcje: - zapisanie wniosku podpisanie i wysłanie nowego wniosku, jeŝeli spełnione zostaną schematy akceptacji. 96

97 34.6. Dodatkowa wypłata Na formularzu UŜytkownik klienta ma moŝliwość zdefiniowania w ING BusinessOnLine danych odnośnie zamówienia dodatkowej wypłaty gotówkowej. Obsługa wniosku jest analogiczna jak dla Dodatkowej wpłaty. 97

98 34.7. Odwołanie wpłaty / wypłaty UŜytkownik ma moŝliwość odwołania regularnej wpłaty lub wypłaty w formie wniosku. W tym celu po wybraniu funkcji naleŝy wybrać lokalizację, z której ma być odwołana wpłata / wypłata, następnie naleŝy uzupełnić Typ zlecenia, datę oraz podać informacje dodatkowe. Po wybraniu nastąpi przejście do ekranu pośredniego skąd uŝytkownik ma moŝliwość podpisania oraz wysłania wniosku 98

99 34.8. Lista wniosków Na formularzu uŝytkownik ma moŝliwość podglądu wcześniej złoŝonych wniosków dotyczących obsługi gotówki. W celu wyszukania interesującego wniosku uŝytkownik wypełnia pola formularza. Lokalizacja naleŝy wybrać odpowiednie pole z listy rozwijanej Adres pole wypełnia się automatycznie po wybraniu lokalizacji, Data uzupełnia zakres dat wprowadzenia wniosku: Od - do, moŝliwość wybrania dat poprzez funkcję kalendarza, Ostatnie X dni / tygodni / miesięcy, Typ wniosku dostępne wnioski: Dodatkowa wpłata, Dodatkowa wypłata, Nowa lokalizacja, Modyfikacja lokalizacji, Usunięcie lokalizacji, Odwołanie wpłaty / wypłaty. Status dostępne statusy: Wprowadzony, W trakcie akceptacji, Odrzucony, Zaakceptowany, Wysłany, W trakcie realizacji, Zaakceptowany przez bank. 99

100 Po wybraniu pojawi się lista wniosków, zgodnie z zadanym kryterium. Wybranie odnośnika Typ wniosku powoduje otwarcie Szczegółów wniosku. Na szczegółach będą dostępne dane zgodne z wprowadzonymi podczas definiowania wniosku. Oraz informacje o osobach, które utworzyły, podpisały oraz wysłały wniosek. Na ekranie jest dostępny przycisk formularz wyszukiwania wniosków., którego wybranie umoŝliwia powrót na Protokoły róŝnic Po wybraniu funkcji uŝytkownik ma moŝliwość przeglądania listy protokołów róŝnic, zdefiniowanych przez Bank. Domyślnie wyświetlana jest lista protokołów zdefiniowanych w ciągu ostatnich 14 dni (kalendarzowych). UŜytkownik definiuje zakres poprzez wybranie, uzupełnienie poszczególnych pól. Rachunek, Sposób wprowadzenia protokołu wprowadzony od strony Banku / wprowadzony od strony klienta Data zakres dat od do, lub do wyboru opcja ostatnie X dni / tygodni / miesięcy,, Kwota róŝnicy od - do Waluta - do wyboru waluty PLN, USD, EUR. 100

101 Wybranie przycisku dla zdefiniowanych filtrów. powoduje wyświetlenie listy zdefiniowanych protokołów Po wybraniu przycisku uŝytkownik ma moŝliwość wyszukania protokołów wykorzystując bardziej szczegółowe kryteria. Aby wyszukać odpowiednie protokoły w pierwszej kolejności naleŝy zdefiniować parametry wyszukiwania. Na liście uŝytkownik ma moŝliwość zdefiniowania kilku rachunków poprzez wybranie odnośnika. Zadeklarować daty wybierając zakres dat, oraz potwierdzając odnośnikiem. Warunki filtrowania do wyboru są opcje: Data róŝnicy, Kwota róŝnicy, Waluta. Po wybraniu warunku, oraz uzupełnieniu kryteriów naleŝy zatwierdzić wybierając odnośnik Wybranie przycisku zadanym kryterium. powoduje wyświetlenie listy protokołów zgodnie z Protokół stwierdzenia róŝnicy wypłaty Formularz słuŝy do zgłaszania niezgodności wypłaty z zamówieniem (niedoboru lub nadwyŝki). W tym celu naleŝy wypełnić pola formularza i wybrać przycisk. 101

102 Wypłata gotówki w oddziale (SWE) Po wybraniu z menu bocznego funkcji uŝytkownik ma moŝliwość zdefiniowania wypłaty gotówki w wybranym oddziale. W pierwszej kolejności uŝytkownik wypełnia dane zlecenia, poprzez uzupełnienie pól formularza. Następnie uzupełnia dane wypłacającego. 102

103 W celu uzupełnienia danych uŝytkownik ma moŝliwość wybrania z listy kontrahentów z pola combo Skrócona nazwa kontrahenta.. Innym sposobem jest wyszukanie kontrahenta z bazy korzystając z odnośnika. UŜytkownik ma takŝe moŝliwość uzupełnienia pól na formularzu manualnie. Po uzupełnieniu pól i wybraniu odnośnika uŝytkownik moŝe zapisać kontrahenta do listy kontrahentów. Ostatnim etapem jest uzupełnienie kwoty oraz waluty w polu Szczegóły wypłaty. Aby zatwierdzić wypłatę naleŝy wybrać przycisk. Nastąpi przejście do ekranu potwierdzającego bez moŝliwości edycji skąd uŝytkownik będzie miał moŝliwość wykonania następujących akcji. zapisanie wypłaty, od te pory będzie widoczna na przeglądzie zleceń ze statusem Wprowadzona. podpisanie wypłaty, tak stworzona dyspozycja będzie widoczna na przeglądzie zleceń ze statusem W trakcie akceptacji. Podpisanie i wysłanie zlecenia, które będzie następnie widoczne na historii zleceń. 35. Uruchomienie środków Z poziomu menu głównego uŝytkownik ma moŝliwość zdefiniowania dyspozycji dla przelewu krajowego i zagranicznego z rachunków zastrzeŝonych (escrow) oraz rachunków, na których prowadzone są egzekucje komornicze. Zlecenie jest zawsze akceptowane przez pracownika banku po weryfikacji dokumentów Dyspozycja uruchomienia środków przelew krajowy Wygląd formatki jest analogiczny jak w przypadku standardowego przelewu krajowego. Funkcja ta umoŝliwia wykonanie dyspozycji przelewu z rachunku klienta na inny rachunek bankowy w kraju w walucie PLN. Przed zatwierdzeniem dyspozycji przelewu krajowego system sprawdza, czy dane zlecenie nie jest przelewem do US lub ZUS (na podstawie numeru rachunku). Gdyby warunek powyŝszy nie był spełniony, pojawia się informacja, Ŝeby przelew wykonać odpowiednio z formularza Przelew podatkowy lub Przelew ZUS. Pierwszą czynnością przy wykonywaniu dyspozycji przelewu krajowego jest wybranie rachunku, który ma być obciąŝony. Następnie naleŝy wpisać informacje dotyczące Kontrahenta. Ostatnim etapem jest wypełnienie pól w sekcji Dane przelewu, po czym naciskamy przycisk. 103

104 Na ekranie znajdują się odnośniki do innych formularzy, dzięki czemu moŝemy dodać dane do formularza przelewu albo z formularza przelewu do bazy danych wymienić tu moŝna następujące odnośniki: umoŝliwia dodanie danych kontrahenta z bazy kontrahentów. Zostajemy przeniesieni do Listy kontrahentów krajowych (por. Narzędzia/Bazy danych/lista kontrahentów krajowych), gdzie wyszukujemy Ŝądanego kontrahenta. Po wybraniu kontrahenta (poprzez wybraniu jego nazwy) jego dane pojawiają się automatycznie na formularzu przelewu krajowego umoŝliwia dodanie danych kontrahenta do bazy kontrahentów krajowych. Zostajemy przeniesieni do formularza Nowy kontrahent krajowy (por. Narzędzia/Bazy danych/nowy kontrahent krajowy) umoŝliwia dodanie tytułu płatności z bazy Tytułów płatności (por. Narzędzia/Bazy danych/lista tytułów płatności), gdzie wyszukujemy Ŝądany Tytuł płatności. Po wybraniu tytułu płatności (poprzez wybranie tytułu) jego dane pojawiają się automatycznie na formatce przelewu krajowego - umoŝliwia dodanie tytułu płatności do bazy Tytułów płatności. Na stronie znajduje się równieŝ odnośnik do formularza przelewów wzorcowych oraz odnośnik do formularza importu danych. Gdy dane na formularzu dyspozycji przelewu krajowego zostaną uzupełnione moŝemy zatwierdzić dany przelew w tym celu wybieramy przycisk 104

105 wybierając przycisk.. MoŜemy teŝ zapisać dany przelew jako wzorcowy Po wybraniu przycisku otwiera się ekran pośredni, zawierający dane tylko do odczytu. Na ekranie pośrednim znajdują się przyciski:,,. Po wybraniu lub otwiera się komponent do podpisywania zleceń. Po wybraniu zostanie wyświetlony formularz nowej dyspozycji przelewu z domyślnie wypełnionymi danymi przelewu. Jak wspomniano wyŝej moŝliwe jest utworzenie z wykonywanego zlecenia przelewu wzorcowego w tym celu wybieramy przycisk. Otwiera się następny ekran pośredni, zawierający dane tylko do odczytu. Na ekranie pośrednim znajdują się przyciski: i, a takŝe miejsce do wpisania nazwy przelewu wzorcowego oraz znacznik z listą grup, do których przelew moŝna przypisać. 105

106 35.2. Dyspozycja uruchomienia środków przelew walutowy Wygląd formularza dyspozycji jest analogiczny jak w przypadku definiowania zwykłego przelewu walutowego. Dyspozycja przelewu walutowy jest zleceniem, w którym walutą operacji moŝe być waluta inna niŝ PLN. MoŜe to być zlecenie na rachunek zarówno w banku krajowym, jak i zagranicznym. W celu przygotowania przelewu w polu Przelew środków z rachunku naleŝy wybrać rachunek z listy. Kolejną czynnością jest podanie informacji dotyczących Odbiorcy i Banku Odbiorcy (i ewentualnie Banku pośredniczącego). Dane Odbiorcy moŝemy wpisać ręcznie definiując poszczególne pola albo wybierając wcześniej zdefiniowanego kontrahenta. Do wprowadzenia danych zdefiniowanego wcześniej kontrahenta słuŝy pole znacznika Skrócona nazwa kontrahenta lub odnośnik, który odsyła nas do Listy kontrahentów walutowych (por. Narzędzia/Bazy danych/lista kontrahentów walutowych). W tym miejscu istnieje równieŝ moŝliwość dodania danych kontrahenta do bazy danych - słuŝy do tego odnośnik, który odsyła nas do ekranu Nowy kontrahent walutowy (por. Narzędzia/Bazy danych/nowy kontrahent walutowy). 106

107 Następnym etapem jest wypełnienie pól w sekcji Dane przelewu. Tutaj ułatwienie stanowią pola z wartościami do wyboru dla pozycji: waluta przelewu, data waluty, kod tytułu płatności oraz odnośnik do słownika ze zdefiniowanymi tytułami płatności - (por. Narzędzia/Bazy danych/lista tytułów płatności) a takŝe odnośnik pozwalający na dodanie wpisanego tytułu płatności do słownika

108 Ostatni etap stanowi wypełnienie sekcji: Koszty i prowizje, Potwierdzenie, Osoba do kontaktu i Oświadczenie. Dla realizacji zlecenia wymagane jest zaznaczenie pola w sekcji Oświadczenie. Na stronie znajduje się równieŝ odnośnik do formularza przelewów wzorcowych oraz odnośnik do formularza importu danych. Po zdefiniowaniu wartości poszczególnych pól na formularzu przelewu naleŝy wykonać jedną z dostępnych akcji na dole formularza przelewu zagranicznego: lub. Po dokonaniu akcji prezentowany jest ekran pośredni z dostępnymi akcjami:,,,. Dyspozycja jest następnie realizowana po stronie Banku po weryfikacji potrzebnych dokumentów. Po dokonaniu akcji wyświetlany jest ekran pośredni z dostępnymi akcjami: i, a takŝe miejsce do wpisania nazwy przelewu wzorcowego oraz pole z moŝliwymi do wyboru grupami, do których przelew moŝna przypisać 108

109 109

110 Lokaty Po wybraniu zakładki uŝytkownik będzie miał moŝliwość podglądu wszystkich lokat prowadzonych przez bank dla danego klienta. UŜytkownik będzie miał moŝliwość zakładania/ odwoływania lokat. 36. Lista lokat Na liście są prezentowane wszystkie lokaty posiadane przez klienta (posiadacza rachunku). Domyślnie są wyświetlone wszystkie lokaty ze statusem Aktywna. UŜytkownik ma moŝliwość zmiany opcji wyszukiwania poprzez wybranie innego statusu.. Na liście rozwijanej dostępne są następujące statusy: wszystkie aktywna zapadła zamknięta oczekuje na zamknięcie aktywne w ciągu ostatnich siedmiu dni (obecnie aktywne oraz zapadłe w ciągu ostatniego tygodnia) Istnieje ponadto moŝliwość wyszukiwania lokat po dacie rozpoczęcia lub zakończenia (zapadalności / zamknięcia). Po zdefiniowaniu kryteriów naleŝy wybrać przycisk. Lista lokat prezentowana jest w formie tabeli: W podsumowaniu jest prezentowana suma wszystkich wyświetlonych lokat. Wybranie odnośnika w kolumnie Nazwa / Firma powoduje wyświetlenie ekranu ze szczegółami lokaty. UŜytkownik ma moŝliwość powrotu na listę lokat po wybraniu ING BusinessOnLine instrukcja uzytkownika_ doc 12/14/2010 1:21:14 PM

111 przycisku. UŜytkownik ma moŝliwość zerwania wcześniej załoŝonej lokaty w systemie ING BusinessOnLine. UŜytkownik ma moŝliwość wyszukania lokat korzystając z opcji. Aby zdefiniować warunki filtrowania uŝytkownik powinien w pierwszej kolejności wybrać status karty, który domyślnie ustawiony jest na Aktywna. W sekcji Data naleŝy wybrać czy interesuje nas data rozpoczęcia, czy data zakończenia. Następnie naleŝy określić zakres od - do poprzez uzupełnienie dat lub wykorzystując opcję kalendarza. Data do jest opcjonalna, wymagana dopiero po zaznaczeniu checkboxa. UŜytkownik ma moŝliwość wyboru okresu ostatnich X dni / tygodni / miesięcy. Dodanie daty odbywa się poprzez wybranie odnośnika. W sekcji Warunki filtrowania uŝytkownik ma moŝliwość zdefiniowania filtru wykorzystując standardowe warunki logiczne. NaleŜy zdefiniować, jaki rodzaj pola będzie brany pod uwagę, do wyboru są opcje: Data rozpoczęcia Data zakończenia Kwota Oprocentowanie Następnie naleŝy uzupełnić warunek, po wybraniu odnośnika nastąpi dodanie warunku do filtra. Wyszukanie po wcześniej zdefiniowanym filtrze nastąpi po 111

112 37. Nowa lokata wybraniu przycisku. Przycisk słuŝy do powrotu do standardowego okna wyszukiwania. Z poziomu systemu ING BusinessOnLine uŝytkownik ma moŝliwość załoŝenia nowej lokaty. Po załadowaniu strony uŝytkownik wybiera rachunek, z którego będą pobierane fundusze na załoŝenie lokaty. Po wybraniu rachunku nastąpi rozwinięcie formularza do zakładania lokaty prezentowane jak na rysunku. UŜytkownik ma moŝliwość wyboru okresu, na jaki będzie zakładana lokata (opcja ta jest domyślnie ustawiona). UŜytkownik uzupełnia liczbę dni / tygodni / miesięcy. Istnieje takŝe moŝliwość wybrania bezpośrednio Data zapadalności lokaty. Kwota lokaty nie moŝe być mniejsza od kwoty minimalnej, podanej na ekranie. Przed załoŝeniem lokaty naleŝy zapoznać się z regulaminem zakładania lokat, który jest dostępny po wybraniu odnośnika. Następnie naleŝy wybrać przycisk. W przypadku, gdy podane parametry nie są poprawne pojawi się odpowiednia informacja. JeŜeli natomiast parametry są poprawne, wyświetli się ekran pośredni. 112

113 Na ekranie pośrednim podawana jest wartość oprocentowania, po którym zostanie załoŝona lokata. Przycisk słuŝy do powrotu do formularza zakładania lokaty bez wprowadzenia zmian. Przy zakładaniu lokat nie są sprawdzane schematy akceptacji. NaleŜy mieć natomiast pełne uprawnienia do rachunku, z którego jest zakładana lokata. JeŜeli parametry lokaty dostępne na ekranie pośrednim zostały zaakceptowane, naleŝy wybrać przycisk komunikat o załoŝeniu lokaty.. Zostanie wyświetlony 38. Historia rachunku lokaty Za pomocą tej funkcji uŝytkownik ma moŝliwość przeglądania historii dla rachunku lokaty. W celu zdefiniowania filtru naleŝy wybrać rachunek lokaty oraz uzupełnić datę. Aby zatwierdzić warunki i wyszukać naleŝy wybrać przycisk. Historia zostanie przedstawiona na postaci tabelarycznej listy zawierającej dane transakcji na wybranym rachunku lokaty. 39. Wyciąg z rachunku lokaty Po wybraniu tej funkcji uŝytkownik ma moŝliwość przeglądania wyciągów dla rachunku lokaty. W tym celu naleŝy uzupełnić zakres filtrowania poprzez wybranie numeru rachunku, uzupełnienie zakresu dat, oraz wpisanie numerów wyciągów (opcja nieobowiązkowa). Po wybraniu pojawi się lista wyciągów zgodnie z zadanymi filtrami wyszukiwania. Na ekranie znajduje się odnośnik, którego wybranie spowoduje otwarcie ekranu do generowania raportów. Wybranie odnośnika w kolumnie Nr wyciągu spowoduje wyświetlenie szczegółów danego wyciągu. 113

114 Wybranie przycisku spowoduje zapisanie aktualnie wyświetlanego wyciągu do pliku PDF. Wybranie przycisku spowoduje wyświetlenie formatki Szablony eksportu, za pomocą której moŝna pobrać wyciągi lokat w formie pliku CSV (z wartościami oddzielonymi przecinkami). 114

115 Kredyty 40. Lista kredytów W zakładce moŝliwe jest przeglądanie i zarządzanie rachunkami kredytowymi, a takŝe składanie dyspozycji uruchomienia środków z kredytu. Funkcja ta zostanie automatycznie wyświetlona po wybraniu zakładki. UmoŜliwia ona przegląd kredytów klienta. W tym celu naleŝy uzupełnić pola formularza i wybrać przycisk. UŜytkownik moŝe równieŝ skorzystać z opcji. Daje ona moŝliwość wyszukiwania wg następujących warunków filtrowania: data zawarcia umowy, data zakończenia umowy, kwota kredytu, oprocentowanie, waluta. 41. Rachunki kredytowe W sekcji tej UŜytkownik moŝe dokonać przeglądu posiadanych rachunków kredytowych. W tym celu uŝytkownik powinien określić następujące kryteria: Typ rachunku domyślnie ustawiona jest opcja Wszystkie. MoŜna zawęzić wyszukiwanie do rachunków bieŝących lub kredytowych Status rachunku domyślnie ustawiona jest opcje Aktywny. Dostępne są takŝe opcje: Zamknięty / Wszystkie Kwota kredytu naleŝy podać dolną i górną granicę kwoty, dla której zostanie wygenerowana lista rachunków Waluta do wyboru następujące waluty: AUD, BGN, CAD, CHF, CZK, DKK, EUR, GBP, HUF, ISK, JPY, NOK, PLN, RON, RUB, SEK, SKK, TRY, USD, ZAR ING BusinessOnLine instrukcja uzytkownika_ doc 12/14/2010 1:21:14 PM

116 UŜytkownik moŝe równieŝ zastosować zaawansowane kryteria wyszukiwania. W tym celu naleŝy nacisnąć przycisk. Wyświetli się wówczas formatka, na której naleŝy określić następujące kryteria: Data podać zakres dat wymagalności (od do lub ostatnie x dni / tygodni / miesięcy) Warunki filtrowania do wyboru: data wymagalności, kwota, kwota kredytu, nazwa rachunku, waluta 42. Wniosek o udzielenie kredytu W tym miejscu uŝytkownik moŝe złoŝyć wniosek o produkt lub usługę z oferty kredytowej dla Klientów Korporacyjnych. Do wniosku klient moŝe dodać załączniki w postaci plików z komputera lokalnego. W tym celu naleŝy nacisnąć przycisk, a następnie (Przeglądaj) na dole strony wniosku. W celu wysłania wniosku, naleŝy uŝyć przycisku 43. Dyspozycja uruchomienia środków z kredytu. W tym miejscu klient moŝe zlecić dyspozycję uruchomienia środków z kredytu. W tym celu naleŝy uzupełnić formularz, wskazując m.in. kwotę i rachunek, na który powinny zostać przelane środki z kredytu. Do dyspozycji klient moŝe dodać załączniki w postaci plików z komputera lokalnego. W tym celu naleŝy nacisnąć przycisk, a następnie (Przeglądaj) na dole strony. W celu złoŝenia dyspozycji, naleŝy uŝyć przycisku 44. Harmonogram spłaty kredytu. W celu przeglądu harmonogramu spłat kredytu, uŝytkownik powinien wybrać z listy rozwijanej interesujący go kredyt. 116

117 45. Historia rachunku kredytowego W celu przeglądu historii rachunku kredytowego, uŝytkownik powinien wybrać z listy rozwijanej interesujący go rachunek. Następnie naleŝy wprowadzić status rachunku oraz datę (do wyboru zakres od do lub ostatnie X dni / tygodni / miesięcy). UŜytkownik moŝe takŝe skorzystać z opcji. NaleŜy wówczas zdefiniować rachunek, datę księgowania oraz warunki filtrowania (do wyboru: data księgowania, kwota, tytuł operacji, waluta). 46. Wyciąg z rachunku kredytowego Formatka ta pozwala na dostęp do wyciągów z rachunków kredytowych. W tym celu naleŝy określić następujące kryteria: 117

118 Wyciąg z rachunku uŝytkownik powinien wybrać z listy rachunków ten, dla którego chce uzyskać wyciąg Status rachunku Data wyciągu / Nr wyciągu uŝytkownik powinien wybrać zakres od do lub podać okres ostatnich X dni / tygodni / miesięcy albo podać zakres numerów interesujących go wyciągów. Następnie naleŝy nacisnąć przycisk UŜytkownik moŝe takŝe skorzystać z opcji. NaleŜy wówczas zdefiniować rachunek, datę wyciągu oraz warunki filtrowania (do wyboru: data wyciągu, data wyciągu do, data wyciągu od, numer wyciągu, saldo dostępne, saldo początkowe). 118

119 Karty 47. Lista kart płatniczych W zakładce jest dostępna lista wszystkich kart przypisanych uŝytkownikowi oraz moŝliwość składania wniosków powiązanych z kartami. Po wybraniu z menu formatki uŝytkownikowi zostanie wyświetlona lista kart zgodna z domyślnym kryterium wyszukiwania. W celu zawęŝenia listy uŝytkownik moŝe skorzystać z filtra dostępnego na stronie (przedstawiony na rysunku) W polach combo są dostępne opcje Rodzaj karty - Debetowa, Charge, Przepłacona Numer rachunku numer rachunku przypisany do karty Status karty nieaktywna, aktywna, zamknięta, zastrzeŝona, zablokowana,. Dostępne są takŝe pola tekstowe, Imię i Nazwisko uŝytkownika karty lub nazwa firmy lub nazwa programu (nadruki wymienne) pole tekstowe do wpisania całości lub fragmentu tekstu, 4 ostatnie cyfry numeru karty. Aby pojawiła się kompletna lista naleŝy wybrać przycisk. UWAGA! Aby uŝytkownik miał dostęp do kart Firmy, w pierwszej kolejności SuperuŜytkownik powinien w zakładce Zarządzanie uŝytkownikami dodać mu uprawnienia do grupy kart. Po wybraniu przycisku uŝytkownik ma moŝliwość wyszukania listy kart uwzględniając pola, które są dostępne w szczegółach karty. UŜytkownik ma moŝliwość wprowadzenia warunku filtrowania dla następujących pozycji: Nazwa firmy Nazwa karty Numer karty 119

120 Numer rachunku Rodzaj karty Status UŜytkownik karty KaŜdy warunek filtrowania dodajemy wybierając odnośnik kartę naleŝy wybrać przycisk. Na formularzu z listą kart znajduje się odnośnik którego powoduje przejście do ekranu z Listą grup. Lista kart wygląda następująco:, aby wyszukać, wybranie, UŜytkownik ma moŝliwość przenieść wybraną kartę do dowolnej grupy (do której ma uprawnienia). W tym celu naleŝy zaznaczyć checkbox w wierszu opisującym kartę, następnie w polu combo wybrać dowolną grupę. Aby zatwierdzić naleŝy wybrać przycisk. Przejście do szczegółów karty następuje po wybraniu odnośnika w kolumnie Rodzaj karty. Z poziomu szczegółów karty uŝytkownik ma moŝliwość zmiany jej nazwy wyświetlanej w systemie. W tym celu w sekcji Nazwa karty wpisuje nową nazwę, następnie zatwierdza wybierając odnośnik Zapisz zmienioną nazwę. W sekcji Wznowienie karty po upływie terminu waŝności istnieje moŝliwość zrezygnowania z odnowienia. Po wybraniu przycisku pojawia się okno w celu 120

121 potwierdzenia, wybranie OK spowoduje zapisanie zmian; wybranie Anuluj spowoduje odrzucenie zmian. Przycisk jest dostępny tylko dla kart ze statusem Aktywna. W celu zastrzeŝenia karty słuŝy przycisk ZastrzeŜ, którego wybraniu powoduje w zaleŝności od rodzaju karty przejście do odpowiedniego ekranu. UŜytkownik moŝe zastrzec karty o statusach Aktywna i Nieaktywna. W przypadku karty charge jest to ekran informacyjny, przedstawiony na rysunku poniŝej. W przypadku kart przepłaconych i debetowych zostanie otwarte okno zastrzeŝenia. UŜytkownik ma dostępne powody zastrzeŝenia: KradzieŜ karty Zgubienie karty Zgubienie PIN Nieotrzymanie karty / PIN Zatwierdzenie następuje po wybraniu przycisku ZastrzeŜ kartę. Wysłanie dyspozycji zastrzeŝenia karty z jednoczesnym nieoznaczeniem wydania nowej karty skutkuje zamknięciem karty w systemie kartowym. Powrót do ekranu ze szczegółami następuje po wybraniu przycisku. W sekcji Status karty uŝytkownik moŝe ją aktywować w przypadku, gdy jej status jest Nieaktywna, w tym celu słuŝy przycisk Aktywuj. Z poziomu szczegółów karty uŝytkownik ma moŝliwość przejścia do ekrany z zestawieniem transakcji karty oraz wyciągu z rachunku karty. Przycisk słuŝy do powrotu na listę kart. 121

122 48. Zestawienie transakcji W systemie ING BusinessOnLine jest dostępna funkcja prezentowania rozliczonych transakcji dokonanych daną kartą debetową. Podstawowy filtr wyszukiwania został przedstawiony na rysunku poniŝej. W polu Karta przedstawiony jest numer karty z aliasem przypisany do danej firmy. Rodzaj transakcji dostępne wartości: Wszystkie transakcje, Wypłata gotówkowa w ATM, Zmiana PIN, Transakcja bezgotówkowa (w tym transakcja Cashback), Wypłata gotówkowa w ATM / kasie banku, Wyplata gotówkowa w Banku, Transakcja bezgotówkowa, Storno Credit Voucher, Credit Voucher, Storno transakcji gotówkowej, Storno transakcji bezgotówkowej, Quasi Cash, Zapytanie o stan konta. NaleŜy takŝe uzupełnić sekcję Data rozliczenia / wykonania - w zaleŝności od wybranej opcji uŝytkownik wybiera zakres dat lub ostatnie X dni / tygodni / miesięcy. Dla kart charge jest dostępna opcja transakcji karty dla bieŝącego i poprzedniego okresu rozliczeniowego. Zatwierdzenie warunków filtrowania następuje po wybraniu przycisku. UŜytkownik ma moŝliwość wyszukania transakcji karty korzystając z zaawansowanych opcji wyszukiwania. W pierwszej kolejności uŝytkownik deklaruje warunki filtrowania, w polu karta wybiera odpowiednią kartę, następnie odnośnikiem Dodaj wybrany rachunek zatwierdza wybrany warunek. W polu Data naleŝy wybrać opcję Data rozliczenia lub Data wykonania, następnie zatwierdzić poprzez odnośnik. 122