Umowa o prowadzenie Rachunków rozliczeniowych dla podmiotów instytucjonalnych

Transkrypt

1 Umowa o prowadzenie Rachunków rozliczeniowych dla podmiotów instytucjonalnych zwaną dalej Umową, zawarta w dniu... pomiędzy: Wielkopolską Spółdzielczą Kasą Oszczędnościowo-Kredytową z siedzibą w Poznaniu, ul. Macieja Palacza 13, Poznań, dla której Sąd Rejonowy Poznań-Nowe Miasto i Wilda w Poznaniu prowadzi akta rejestrowe pod numerem KRS , NIP , REGON , reprezentowaną przez: 1...., 2...., której główne miejsce wykonywania działalności znajduje się w Poznaniu, ul. Macieja Palacza 13, a informacja o wszystkich miejscach wykonywania przez nią działalności znajduje się w każdej placówce Kasy oraz na stronie internetowej adres mailowy: wskok@wielkopolsaskok.pl, zarejestrowana w prowadzonym przez Komisję Nadzoru Finansowego rejestrze dostawców usług płatniczych pod nr SK28/2011, nad której działalnością w zakresie usług płatniczych nadzór sprawuje Komisja Nadzoru Finansowego, zwaną dalej Kasą (1) oraz.(pełna nazwa instytucji zawierająca formę prawną działalności) z siedzibą w, ul. kod pocztowy wpisany do Krajowego Rejestru Sądowego prowadzonego przez Sąd Rejonowy w..wydział Gospodarczy KRS pod numerem KRS.., nr telefonu komórkowego :., nr telefonu stacjonarnego:. adres ...nip REGON:.. reprezentowana przez: * (2) oraz..(pełna nazwa kościelnej osoby prawnej) z siedzibą w, ul. kod pocztowy, nr telefonu komórkowego., nr telefonu stacjonarnego:. adres e- mail... NIP REGON:. reprezentowana przez: * (3) oraz Wspólnotą Mieszkaniową.(pełna nazwa wspólnoty mieszkaniowej) z siedzibą w, ul. kod pocztowy,, nr telefonu, adres ... NIP REGON: reprezentowana przez Zarząd Wspólnoty: * reprezentowana przez Zarządcę: (pełna nazwa zarządcy) [zamieszkały w (kod pocztowy ), przy ul.., prowadzący działalność gospodarczą pod firmą w*] / z siedzibą w Strona 1 z 7

2 * (kod pocztowy ), przy ul., wpisany do [ewidencji działalności gospodarczej prowadzonej przez, pod numerem *] / Krajowego Rejestru Sądowego prowadzonego przez Sąd Rejonowy w..wydział Gospodarczy KRS pod numerem KRS..,*, nr telefonu komórkowego :., nr telefonu stacjonarnego:. adres e- mail: ; NIP, REGON reprezentowana przez:....* reprezentowana przez (imiona i nazwiska oraz numery PESEL wszystkich członków Wspólnoty):...* zwanym dalej Posiadaczem rachunku 1 1. Kasa zobowiązuje się wobec Posiadacza rachunku do otwarcia i prowadzenia na jego zlecenie Rachunku bieżącego oraz Rachunków dodatkowych (dalej łącznie zwane: Rachunkiem) w celu i na zasadach określonych w Umowie oraz Regulaminie rachunków rozliczeniowych dla podmiotów instytucjonalnych Spółdzielczej Kasy Oszczędnościowo-Kredytowej, zwanym dalej Regulaminem. 2. Umowa zawarta zostaje na czas nieokreślony* / określony do dnia...*. 3. Rachunek bieżący prowadzony jest pod numerem W ramach Umowy Kasa może otworzyć na wniosek Posiadacza rachunku Rachunki dodatkowe. 2. Numer każdego Rachunku dodatkowego wskazany jest w potwierdzeniu otwarcia każdego Rachunku dodatkowego, stanowiącym integralną część Umowy. 3. Do Rachunku złożono Kartę wzorów podpisów, która stanowi załącznik do Umowy. 3 Posiadacz rachunku będzie się posługiwał w kontaktach z Kasą i kontrahentami nazwą skróconą Środki na Rachunku oprocentowane są wg zmiennej stopy procentowej ustalanej przez Zarząd Kasy, wynoszącej na dzień zawarcia umowy...% w skali roku 2. Zmiana wysokości oprocentowania zostanie dokonana przez SKOK w przypadku zamiany: o co najmniej 25 punktów bazowych (0,25 punktu procentowego) wysokości stopy referencyjnej ustalonej przez Radę Polityki Pieniężnej w terminie 14 dni od dnia zmiany. 3. Informacja o zmianie stóp procentowych i terminie ich wejścia w życie przekazywana jest do Posiadacza razem z wyciągiem z Rachunku za miesiąc następujący po miesiącu w którym została podjęta uchwała Zarządu Kasy o zmianie stóp procentowych z uwzględnieniem 7 pkt. 1 niniejszej umowy. 4. Odsetki od środków pieniężnych zgromadzonych na Rachunku dopisywane są miesięcznie Posiadacz rachunku może wykonywać Transakcje płatnicze do wysokości Środków dostępnych na Rachunku. 2. W przypadku przekroczenia salda Środków dostępnych na Rachunku, od następnego dnia po przekroczeniu stanu Środków dostępnych, od kwoty powstałego w ten sposób debetu naliczane są odsetki wg zmiennej stopy procentowej ustalonej przez Zarząd Kasy w wysokości czterokrotności stopy kredytu lombardowego Narodowego Banku Polskiego. Zmiana wysokości odsetek następuje w przypadku zmiany stopy kredytu lombardowego przez Narodowy Bank Polski. O aktualnej wysokości stopy procentowej kredytu lombardowego Kasa informuje poprzez wywieszenie informacji w miejscach, w których prowadzona jest obsługa członków Kasy oraz na stronie internetowej Kasy. Strona 2 z 7

3 3. Posiadacz rachunku jest zobowiązany niezwłocznie spłacić powstały debet wraz z należnymi odsetkami Posiadacz rachunku upoważnia Kasę do obciążania Rachunku bieżącego opłatami i prowizjami związanymi z prowadzeniem Rachunku, z takim zastrzeżeniem, że z tytułu dokonania Transakcji płatniczych Kasa pobiera prowizje i opłaty w ciężar rachunku, którego dotyczyła Transakcja płatnicza. Wysokość prowizji i opłat, która stanowi załącznik do Umowy, określana jest przez Zarząd Kasy w Tabeli prowizji i opłat dla rachunków bieżących, i podawana do wiadomości członków w komunikatach Zarządu wywieszanych na tablicy ogłoszeń w siedzibie Kasy i w miejscach, w których prowadzona jest obsługa członków Kasy. 2. Kwoty wpłacone na Rachunek, Kasa w pierwszej kolejności przeznacza na pokrycie odsetek i kwoty debetu, o którym mowa w 5 ust. 2, następnie na pokrycie pobieranych w ciężar Rachunku należności z tytułu odsetek, prowizji i opłat, w tym pobieranych w ciężar Rachunku na podstawie odrębnie zawartych umów. 3. W przypadku braku wolnych środków dla pokrycia należnych prowizji i opłat na określonym rachunku, Kasa pobiera należne opłaty i prowizje z najbliższych wpływów na ten rachunek, a w przypadku braku środków na tym rachunku, z któregokolwiek z pozostałych rachunków objętych Umową Wyciąg z rachunku Kasa udostępnia posiadaczowi raz w miesiącu w następujący sposób: przesyła w postaci papierowej na wskazany adres listem zwykłym/przesyła wyciąg z rachunku na wskazany adres *, chyba że Posiadacz rachunku uzgodnił na piśmie z Kasą inny sposób informowania o zmianach stanu Rachunku i ustaleniu salda. 2. Posiadacz rachunku zobowiązany jest niezwłocznie zgłosić Kasie niezgodność zmian stanu Rachunku lub salda Rachunku, jak również niezwłocznie powiadomić o nieautoryzowanej Transakcji płatniczej, a także niewykonanej lub nieprawidłowo wykonanej Transakcji płatniczej. 3. Roszczenia Posiadacza rachunku z tytułu nieautoryzowanej, niewykonanej lub nienależycie wykonanej transakcji wygasają, jeżeli Posiadacz rachunku nie dokona niezwłocznie powiadomienia, o którym mowa w ust. 2, w terminie 6 miesięcy odpowiednio od dnia obciążenia Rachunku lub dnia, w którym Transakcja płatnicza miała być wykonana Posiadacz rachunku oświadcza, iż akceptuje Regulamin oraz Tabelę prowizji i opłat dla rachunków bieżących oraz zobowiązuje się do ich stosowania. 2. Kasa zastrzega sobie prawo zmiany Regulaminu oraz Tabeli prowizji i opłat dla rachunków bieżących w trakcie trwania Umowy o prowadzenie Rachunku na zasadach określonych w Regulaminie. 3. Zmiana niniejszej Umowy może nastąpić w przypadkach i trybie, o jakim mowa w 34. Regulaminu. 4. Niniejsza Umowa wraz z Regulaminem, Tabelą Prowizji i Opłat dla rachunków bieżących stanowi umowę ramową w rozumieniu ustawy z 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych. 9 Posiadacz rachunku oświadcza, że dane przekazane w związku z otwarciem i prowadzeniem Rachunku są prawdziwe i zgodne z dokumentacją przekazaną Kasie Umowa została sporządzona w dwóch jednobrzmiących egzemplarzach po jednym dla każdej ze stron w języku polskim, który jest językiem właściwym dla porozumiewania się stron w okresie jej obowiązywania. Strona 3 z 7

4 2. Wszelkie spory mogące wyniknąć w związku z zawarciem i wykonywaniem niniejszej umowy strony poddają pod rozstrzygnięcie Sądu właściwego dla strony powodowej. 11 Posiadacz rachunku oświadcza, iż przed zawarciem niniejszej Umowy otrzymał projekt niniejszej Umowy, Regulaminu oraz Tabeli prowizji i opłat dla rachunków bieżących będących integralną częścią niniejszej Umowy w odpowiednim czasie przed jej zawarciem oraz że zapoznał się z nimi oraz akceptuje ich treść Zmiany Umowy wymagają formy pisemnej, z zastrzeżeniem odmiennych postanowień Regulaminu. 2. Zmiana sposobu przekazywania wyciągu, zmiany sposobu informowania o operacjach na Rachunku, zmiana adresu do korespondencji oraz nazwy rachunku prezentowanej na wyciągu nie wymaga zawarcia aneksu do Umowy i jest dokonywana na podstawie dyspozycji Posiadacza rachunku. 3. Umowę sporządzono w dwóch egzemplarzach, po jednej dla każdej ze stron. * Niepotrzebne skreślić Osoby upoważnione do składania Kasa oświadczeń w zakresie praw i obowiązków majątkowych Posiadacza rachunku Stwierdzam własnoręczność podpisów złożonych powyżej Data: Podpis pracownika: Wnos/zę (-imy) o przekazywanie wyciągów oraz wszelkich innych informacji, do których przysłania Kasa zobowiązana jest na podstawie niniejszej umowy, Regulaminu i ustawy o usługach płatniczych pocztą na adres, wskazany w niniejszej umowie/ z wykorzystaniem usługi e-skok / w placówce Kasy. Oświadczam, że przed zawarciem niniejszej Umowy: 1) otrzymałem/am projekt niniejszej Umowy, Regulamin oraz Tabelę prowizji i opłat Wielkopolskiej Spółdzielczej Kasy Oszczędnościowo-Kredytowej, stanowiących integralną częścią niniejszej Umowy; 2) otrzymałem/am sporządzoną w formie arkusza informacyjnego informację o obowiązującym systemie gwarantowania depozytów i zasadach jego funkcjonowania, o uczestnictwie Wielkopolskiej SKOK w tym systemie i zakresie ochrony przysługującej depozytom złożonym w Wielkopolskiej SKOK, w szczególności o kwocie maksymalnej gwarancji oraz rodzajach osób i podmiotów, które mogą zostać uznane za deponenta; a decyzję o zawarciu niniejszej Umowy podjąłem/podjęłam po zapoznaniu się z treścią dokumentów wymienionych w pkt. 1 i pkt. 2 powyżej... Data, podpis Posiadacza rachunku Strona 4 z 7

5 ARKUSZ INFORMACYJNY DLA DEPONENTÓW Depozyty w Wielkopolskiej Spółdzielczej Kasie Oszczędnościowo Kredytowej z siedzibą w Poznaniu (Nr KRS: ) są gwarantowane przez: Bankowy Fundusz Gwarancyjny 1 ). Zakres ochrony: Jeżeli deponent posiada więcej depozytów w Wielkopolskiej SKOK: Jeżeli deponent posiada wspólny rachunek z inną osobą / innymi osobami: równowartość w złotych euro w odniesieniu do każdego deponenta w jednym podmiocie objętym systemem gwarantowania. 2) wszystkie depozyty w Wielkopolskiej SKOK są sumowane, a suma podlega limitowi równowartości w złotych euro. 3) limit równowartości w złotych euro ma zastosowanie do każdego z deponentów oddzielnie. 4) Okres wypłaty w przypadku niewypłacalności Wielkopolskiej SKOK: 7 dni roboczych. 5) Waluta wypłaty: Złoty Bankowy Fundusz Gwarancyjny ul. ks. Ignacego Jana Skorupki 4, Warszawa Kontakt: Telefon: Faks: kancelaria@bfg.pl Informacje dodatkowe: Potwierdzenie otrzymania przez deponenta: 6)... Strona 5 z 7

6 (data i podpis deponenta) Informacje dodatkowe: 1} System odpowiedzialny za ochronę depozytu Bankowy Fundusz Gwarancyjny jest odpowiedzialny za ochronę depozytów. 2) 3) Ogólny zakres ochrony Jeżeli depozyt nie jest dostępny, gdyż podmiot objęty systemem gwarantowania nie jest w stanie wypełnić swoich zobowiązań finansowych, wypłaty na rzecz deponentów dokonuje Bankowy Fundusz Gwarancyjny. Kwota wypłaty wynosi maksymalnie równowartość w złotych euro w odniesieniu do każdego deponenta w jednym podmiocie objętym systemem gwarantowania. Oznacza to, że w celu określenia kwoty objętej gwarancją sumowane są wszystkie depozyty ulokowane w tym samym podmiocie objętym systemem gwarantowania. Przykładowo, jeżeli deponent posiada równowartość w złotych euro na rachunku oszczędnościowym i równowartość w złotych euro na rachunku bieżącym w tym samym podmiocie objętym systemem gwarantowania, wypłacona zostanie jedynie kwota równowartości w złotych euro. Do obliczenia równowartości euro w złotych przyjmuje się kurs średni ogłaszany przez Narodowy Bank Polski w dniu spełnienia warunku gwarancji, w rozumieniu art. 2 pkt 10 ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji (Dz. U. poz. 996), wobec danego podmiotu objętego systemem gwarantowania depozytów. 4) Limit ochrony wspólnych rachunków W przypadku wspólnych rachunków limit równowartości w złotych euro stosuje się do każdego z deponentów. Jednakże depozyty na rachunku, do którego dwie lub więcej osób jest uprawnionych jako członkowie spółki osobowej, stowarzyszenia lub jednostki organizacyjnej nieposiadającej osobowości prawnej, której odrębna ustawa przyznaje zdolność prawną, są do celów obliczenia górnego limitu równowartości w złotych euro sumowane i traktowane jako depozyt jednego deponenta. W przypadku gdy środki lub należności deponenta będącego osobą fizyczną pochodzą z: 1) odpłatnego zbycia: a) nieruchomości zabudowanej budynkiem mieszkalnym jednorodzinnym w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 7 lipca 1994 r. - Prawo budowlane (Dz. U. z 2016 r. poz. 290, z późn. zm.), jej części lub udziału w takiej nieruchomości, b) prawa użytkowania wieczystego gruntu zabudowanego budynkiem mieszkalnym jednorodzinnym w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 7 lipca 1994 r. - Prawo budowlane lub udziału w takim prawie, c) samodzielnego lokalu mieszkalnego w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 24 czerwca 1994 r. o własności lokali (Dz. U. z 2015 r. poz. 1892) stanowiącego odrębną nieruchomość lub udziału w takim lokalu, gruntu lub udziału w gruncie albo prawa użytkowania wieczystego gruntu lub udziału w takim prawie, związanych z tym lokalem, d) spółdzielczego własnościowego prawa do lokalu o przeznaczeniu mieszkalnym lub udziału w takim prawie - jeżeli zbycie to nie nastąpiło w ramach wykonywanej działalności gospodarczej, 2) wykonania na rzecz deponenta umownego lub sądowego podziału majątku po ustaniu małżeńskiej wspólności majątkowej, Strona 6 z 7

7 3) nabycia przez deponenta spadku, wykonania na jego rzecz zapisu lub otrzymania przez niego zachowku, 4) wypłaty sumy ubezpieczenia z tytułu umowy ubezpieczenia na życie w związku ze śmiercią osoby ubezpieczonej lub dożyciem przez nią oznaczonego wieku, 5) wypłaty sumy ubezpieczenia z tytułu umowy ubezpieczenia następstw nieszczęśliwych wypadków w związku z uszkodzeniem ciała, rozstrojem zdrowia lub śmiercią osoby ubezpieczonej wskutek nieszczęśliwego wypadku, 6) wypłaty odprawy pieniężnej na warunkach i w wysokości określonych w przepisach odrębnych, 7) wypłaty odprawy emerytalnej lub rentowej, o której mowa w art ustawy z dnia 26 czerwca 1974 r. - Kodeks pracy (Dz. U. z 2014 r. poz. 1502, z późn. zm.) lub odrębnych przepisach, na warunkach i w wysokości określonych w tych przepisach - są one objęte ochroną gwarancyjną, w terminie 3 miesięcy od dnia wpływu środków na rachunek lub powstania należności, do wysokości stanowiącej różnicę pomiędzy dwukrotnością limitu równowartości w złotych euro a sumą pozostałych środków i należności deponenta, nie wyższą jednak niż limit równowartości w złotych euro. Po tym terminie środki i należności deponenta są objęte obowiązkowym systemem gwarantowania depozytów na zasadach ogólnych, tj. do wysokości równowartości w złotych euro. W przypadku gdy środki pochodzą z wypłaty odszkodowania za szkodę wyrządzoną przestępstwem lub zadośćuczynienia za doznaną krzywdę, odszkodowania lub zadośćuczynienia, o którym mowa w art. 552 ustawy z dnia 6 czerwca 1997 r. - Kodeks postępowania karnego (Dz. U. poz. 555, z późn. zm.), są one objęte ochroną gwarancyjną, w terminie 3 miesięcy od dnia wpływu środków na rachunek lub powstania należności -w całości. Po tym terminie te środki i należności są objęte obowiązkowym systemem gwarantowania depozytów na zasadach ogólnych, tj. do wysokości równowartości w złotych euro. Dalsze informacje można uzyskać na następującej stronie internetowej: 5) Wypłata Podmiotem odpowiedzialnym za wypłatę środków gwarantowanych jest Bankowy Fundusz Gwarancyjny Ignacego Jana Skorupki 4, Warszawa tel , faks: , kancelaria@bfg.pl, strona internetowa: Wypłata następuje (w kwocie równowartości w złotych do euro) najpóźniej w terminie 7 dni roboczych od dnia spełnienia warunku gwarancji, o którym mowa w art. 2 pkt 10 ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji, wobec danego podmiotu objętego systemem gwarantowania depozytów. W przypadkach określonych w art. 36 ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji termin 7-dniowy może zostać wydłużony. Jeżeli wypłata środków gwarantowanych nie nastąpiła w tych terminach, należy skontaktować się z Bankowym Funduszem Gwarancyjnym, ponieważ termin wnoszenia roszczeń o ich wypłatę może ulec przedawnieniu. Dalsze informacje można uzyskać na następującej stronie internetowej: 6) W przypadku, gdy deponent korzysta z bankowości internetowej, udostępnienie arkusza informacyjnego oraz potwierdzenie jego otrzymania może nastąpić środkami komunikacji elektronicznej. Inne istotne informacje. Zasadniczo depozyty wszystkich klientów indywidualnych i przedsiębiorstw są chronione przez systemy gwarancji depozytów. Informacje o wyjątkach obowiązujących w odniesieniu do określonych depozytów zamieszczone są na stronie internetowej właściwego systemu gwarancji depozytów. Na odpowiednie zapytanie również podmiot objęty systemem gwarantowania udziela informacji o tym, czy określone produkty są objęte ochroną, bądź nie są objęte ochroną. Jeżeli depozyty są gwarantowane, podmiot objęty systemem gwarantowania potwierdza to także na wyciągu z rachunku. Strona 7 z 7