Ogólne warunki umowy RACHUNKU BANKOWEGO Nr.../2011

Transkrypt

1 Ogólne warunki umowy RACHUNKU BANKOWEGO Nr.../2011 W dniu. pomiędzy -... działającym na podstawie Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem skład Zarządu Banku :.. zwanym w dalszej części umowy Bankiem", reprezentowanym przez : oraz Powiatem Otwockim reprezentowanym przez Zarząd w osobach : zwanym w dalszej części umowy Posiadaczem rachunku przy kontrasygnacie Skarbnika Powiatu, w wyniku postępowania o zamówienie publiczne w trybie przetargu nieograniczonego z dnia 2011 r., zawarto umowę treści następującej : 1 Przedmiotem umowy jest Bankowa obsługa budŝetu powiatu otwockiego, powiatowych jednostek organizacyjnych oraz innych jednostek wymienionych w załączniku Nr 1 do niniejszej umowy w okresie trwania umowy w następującym zakresie usług : 1. Otwarcie i prowadzenie w rozumieniu ustawy z 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe ( t.j. Dz.U. z 2002 r. Nr 72, poz. 665 ze zm.) a) rachunków bieŝących b) rachunków pomocniczych oraz innych c) rachunków lokat terminowych. W trakcie realizacji zamówienia liczba jednostek oraz rachunków moŝe ulec zmianie w zaleŝności od potrzeb zamawiającego 2. Prowadzenie przez Bank placówki bankowej w siedzibie Zamawiającego w Otwocku przy ul. Górnej 13 od poniedziałku do piątku w godzinach pracy Zamawiającego, z pominięciem dni ustawowo wolnych od pracy, bez pobierania prowizji przez Bank od wpłat/wypłat klientów dokonywanych na rachunki Starostwa i jednostek objętych postępowaniem przetargowym. 3. Udzielenie kredytu odnawialnego w rachunku bieŝącym do wysokości PLN, bez ponoszenia przez Zamawiającego jakichkolwiek opłat a jedynym kosztem dla Zamawiającego będą odsetki od rzeczywiście wykorzystanego kredytu 4. Wykonywanie następujących czynności i usług: a) realizację poleceń przelewu na rachunki w banku obsługującym, ( przelewów zewnętrznych) b) przyjmowanie wpłat gotówkowych własnych i od osób trzecich na rachunki Zamawiającego i jego jednostek w palcówkach Banku bez pobierania opłat i prowizji

2 d) dokonywanie wypłat gotówkowych, przez zamawiającego i jego jednostek z rachunków od osób trzecich w palcówkach Banku bez pobierania opłat i prowizji e) realizację transakcji walutowych. f) elektroniczna obsługa rachunków g) sporządzanie wyciągów bankowych w formie - papierowej - elektronicznej, wyciągi elektroniczne muszą być odzwierciedleniem wyciągów papierowych. KaŜda operacja na wyciągu zarówno papierowym jak i elektronicznym musi zawierać numer rachunku beneficjenta, nazwę beneficjenta, kwotę operacji oraz tytuł płatności h) potwierdzanie stanu salda na kaŝde Ŝądanie, i) wydawanie ksiąŝeczek czekowych, j) wydawanie zaświadczeń, opinii o prowadzonym rachunku i współpracy z j.s.t. k) umoŝliwienie pełnego zastosowania podpisu elektronicznego l) kapitalizacja odsetek w okresach miesięcznych 5. Automatyczne lokowanie środków na rachunku powyŝej zł na lokatach krótkoterminowych typu Overnight. Usługa ta obejmuje środki zgromadzone na wszystkich rachunkach bankowych do obsługi Powiatu Otwockiego pod warunkiem, Ŝe saldo konta rachunku przekracza kwotę zł. 6. Przyjmowanie lokat jednodniowych, nocnych, miesięcznych. Wykonawca gwarantuje, Ŝe oprocentowanie na lokatach dłuŝszych niŝ O/N będzie dla Zamawiającego korzystniejsze niŝ wynikające z oprocentowania lokaty O/N 7. W ramach realizacji przedmiotu zamówienia Zamawiający wymaga od Wykonawcy, aby: a) lokaty Overnight dla kwoty powyŝej ,00 zł były oprocentowane w oparciu o stawkę WIBID ON +/- korekta/ marŝa b) środki pienięŝne zgromadzone na rachunku bankowym, oraz lokaty miesięczne dla kwoty powyŝej ,00 zł były oprocentowane w oparciu o stawkę WIBID 1M +/- korekta/ marŝa Odsetki od środków zgromadzonych na rachunkach były naliczane i dopisywane do salda rachunku na koniec kaŝdego miesiąca. Dla wyliczenia odsetek przyjmuje się, Ŝe rok ma 365 dni. 8. Bank udzieli Zamawiającemu kredytu odnawialnego w rachunku bieŝącym budŝetu Powiatu do wysokości PLN Od kwoty wykorzystanego kredytu w rachunku bieŝącym Wykonawca pobierał będzie odsetki w oparciu o stawkę WIBOR 1M +/- marŝa Wykonawcy. Bank nie będzie pobierał Ŝadnych innych opłat i prowizji. Prawnym zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny in blanko wraz z deklaracja wekslową

3 9. Ponadto, w celu prawidłowej realizacji przedmiotu umowy Zamawiający wymaga, aby Wykonawca: 1) dysponował systemem informatycznym pozwalającym na obsługę przelewów masowych, 2) zainstalował bez pobierania dodatkowych opłat w siedzibie Zamawiającego pełne oprogramowanie związane z systemem bankowości elektronicznej na 16 stanowiskach oraz nieodpłatnie przekazywał i instalował wersje aktualizacyjne do przedmiotowego oprogramowania w czasie realizacji przedmiotu zamówienia. System musi spełniać wymogi systemu wielostanowiskowego tj umoŝliwić jednoczesne funkcjonowanie wszystkich stanowisk w tym samym czasie, 3) nieodpłatnie przekazał i zainstalował wszelkie akcesoria niezbędne dla zapewnienia bezpieczeństwa pracy dla uŝytkowników korzystających z usług aktywnych, 4) bezpłatnie przeszkolił wskazanych pracowników w zakresie obsługi oprogramowania związanego z systemem bankowości elektronicznej, 5) wyznaczył z podaniem danych osobowych minimum jednego doradcę klienta dla Zamawiającego, pozostającego w dyspozycji Zamawiającego w godzinach pracy Starostwa Powiatowego w Otwocku i jednostek organizacyjnych. O zmianie osoby ( osób) Wykonawca zobowiązany jest poinformować Zamawiającego w formie pisemnej. 10. Ceny jednostkowe, prowizje, marŝa, oferowane przez Wykonawcę w ofercie nie mogą ulec zmianie w okresie obowiązywania umowy na realizację przedmiotu zamówienia, za wyjątkiem zmian korzystnych dla Zamawiającego, 2 1. Z dniem zawarcia umowy Bank zobowiązuje się do prowadzenia dla Starostwa Powiatowego w Otwocku i jednostek wymienionych w załączniku Nr 1 rachunków bieŝących i pomocniczych zgodnie z wymogami zawartymi w specyfikacji istotnych warunków zamówienia 2. Otwarcie rachunków określonych w 1 dla jednostek Powiatu wymienionych w załączniku Nr l do umowy następuje z chwilą złoŝenia odpowiedniej dyspozycji w tym względzie przez osoby umocowane do działania w imieniu tych jednostek organizacyjnych. 3. Zasady otwierania i prowadzenia przez Bank rachunków oraz dysponowania środkami przez Posiadacza określają z zastrzeŝeniem postanowień niniejszej umowy postanowienia Regulaminu prowadzenia przez.. rachunków bankowych dla klientów instytucjonalnych", zwanym dalej Regulaminem, przy czym Posiadacz rachunku potwierdza jego otrzymanie oraz składa oświadczenie, Ŝe treść regulaminu jest mu znana i akceptuje zawarte w nim postanowienia. 4. Oprocentowanie środków na rachunkach bieŝących i pomocniczych dla Starostwa Powiatowego

4 w Otwocku i jednostek o których mowa w ust.2, na dany dzień ustalane jest jako róŝnica pomiędzy stawką WIBID i korektą / marŝą wyraŝoną w %, która wynosi : O/N... % 1M... % Oprocentowanie ma charakter zmienny i jest uzaleŝnione od zmiany stawek WIBID natomiast korekta/marŝa nie podlega zmianie w okresie obowiązywania umowy. O/N 1M 3 1. W ramach umowy o prowadzenie rachunku, Bank zgodnie z dyspozycją Posiadacza rachunku prowadzi : a) lokaty jednodniowe oraz inne w ramach oferowanych produktów Bankowych w tym względzie. b) lokaty nocne O/N c) lokaty miesięczne 2. Oprocentowanie lokat ustalone jest jako róŝnica pomiędzy stawką WIBID, oraz korektą/ marŝą wyraŝoną procentowych, która wynosi. : - Oprocentowanie overnight, WIBID O/N ± % korekta / marŝa - Oprocentowanie środków pienięŝnych zgromadzonych na rachunku bankowym i lokat miesięcznych, WIBID 1M ± % korekta /marŝa - Oprocentowanie ma charakter zmienny i jest uzaleŝnione od zmiany stawki WIBID, natomiast korekta/marŝa nie podlega zmianie w trakcie trwania umowy. 3. Zasady prowadzenia przez Bank lokat oraz dysponowania środkami z uwzględnieniem treści 3 ust.2 umowy zgromadzonymi na tych rachunkach określają postanowienia Regulaminu prowadzenia przez.... rachunków lokat dla Klientów instytucjonalnych", zwanego dalej Regulaminem, przy czym dokonywanie lokat jednodniowych (nocnych) będzie się odbywało automatycznie, bez konieczności wydawania dyspozycji przez Posiadacza rachunku i zawierania umów lokaty. Posiadacz lokaty składa oświadczenie, Ŝe otrzymał Regulamin, zapoznał się z jego treścią i akceptuje zawarte w nim postanowienia. 4. Prowadzenie przez Bank lokat miesięcznych na podstawie dyspozycji Posiadacza rachunku podlega ogólnym zasadom określonym w 3 ust. 2-3 przy czym oprocentowanie nie moŝe być niŝsze niŝ lokaty jednodniowej (nocnej)z uwzględnieniem liczby dni trwania lokaty. 5. Lokowanie środków finansowych innych niŝ wymienione w ust. 1 odbywać się będzie w trybie i na zasadach przewidzianych obowiązującymi w Banku regulaminami z moŝliwością kaŝdorazowego negocjowania stopy oprocentowania, o ile przepisy obowiązujące w Banku taką moŝliwość dopuszczają (przewidują) Bank udzieli kredytu odnawialnego w rachunku bieŝącym do PLN (słownie: trzy miliony), w kaŝdym roku okresu obowiązywania niniejszej umowy. 2. Oprocentowanie kredytu stanowi suma stopy WIBOR 1M oznaczająca stopę procentową dla pierwszego okresu obrachunkowego według notowań na dziesięć dni kalendarzowych poprzedzających dzień całkowitej lub częściowej wypłaty kredytu, a dla kolejnych okresów obrachunkowych według notowań na dziesięć dni poprzedzających rozpoczęcie danego okresu obrachunkowego. W przypadku braku notowań stawki WIBOR dla dziesiątego dni, do wyliczenia stopy procentowej stosuje się odpowiednio notowania z dnia poprzedzającego, w którym było prowadzone notowanie WIBOR. MarŜy Banku jest stała w umownym okresie kredytowania wyraŝona wielkością procentową która wynosi... %. Oprocentowanie ma charakter zmienny i jest uzaleŝnione od wskaźnika WIBOR IM, natomiast marŝa nie podlega zmianie w trakcie trwania umowy. 3. Bank nie będzie pobierał prowizji za zaangaŝowanie od udzielonego kredytu w rachunku bieŝącym od niewykorzystanej kwoty kredytu. 4. Spłata kredytu jest zabezpieczona w następujący sposób:

5 a) Weksel własny in blanco wraz z deklaracja wekslową b) Dokumentację związaną z prawnym zabezpieczeniem, będącą integralną częścią umowy stanowi: - weksel własny in blanco wraz z deklaracja wekslową 5 1. Odsetki w przypadku lokat są dopisywane do środków stanowiących lokatę po zakończeniu czasu jej trwania na zasadach określonych w Regulaminie dla tych produktów Bankowych. 2. Odsetki od środków zgromadzonych na rachunkach Posiadacza rachunku są dopisywane do salda rachunku w okresach miesięcznych (w ostatnim dniu danego miesiąca) Postanowienia szczegółowe umów o prowadzenie dla Posiadacza rachunku lokat wymienionych w 3 oraz umowy o udzielenie kredytu w rachunku bieŝącym muszą uwzględniać w swej treści postanowienia niniejszej umowy przewidziane dla danego typu usługi bankowej. 2. Szczegółowy sposób wyliczenia oprocentowania produktów bankowych objętych umową określa Specyfikacja istotnych warunków zamówienia, przy czym w razie wątpliwości czy sporu co do metody wyliczenia oprocentowania, decyduje mechanizm określony w Specyfikacji istotnych warunków zamówienia Bank jest zobowiązany do zapewnienia, Posiadaczowi rachunku usługi elektronicznego systemu typu na 16 stanowiskach w miejscach przez niego wyznaczonych oraz przeszkolenia pracowników Posiadacza rachunków. 2. Z tytułu zapewnienia przez Bank usługi określonej w ust.l, posiadacz rachunku zostanie obciąŝony kwotą abonamentu zgodnie z rozstrzygniętym przetargiem. 8 Za czynności i usługi związane z otwarciem i prowadzeniem rachunków bankowych i lokat na rzecz Posiadacza rachunku Bank pobiera prowizje i opłaty bankowe w wysokości określonej w załączniku Nr 1 do Formularza ofertowego". 9 Regulaminy prowadzenia rachunków i lokat oraz innych produktów bankowych oraz karta wzorów podpisów złoŝona przez Posiadacza rachunku stanowią integralną część umowy. 10 Strony umowy ustalają, Ŝe wyciągi z rachunków z ustaleniem salda będą: 1) wydawane w siedzibie banku a) osobom wymienionym w karcie wzorów podpisów b) innym osobom upowaŝnionym na piśmie przez Posiadacza rachunku c) nieodebrane wyciągi w ciągu 3 -ch dni od dnia sporządzenia, Bank prześle na adres posiadacza rachunku 11 Posiadacz rachunku ma prawo ubiegać się o korzystanie z innych produktów oferowanych przez Bank, na zasadach określonych w odrębnych przepisach Banku Za terminowe i prawidłowe przeprowadzenie rozliczeń pienięŝnych Bank odpowiada na zasadach określonych w Regulaminie. 2. Wysokość odszkodowania za przekroczenie terminu realizacji dyspozycji Posiadacza rachunku określa Regulamin danego produktu bankowego. Strony ponadto postanawiają: *

6 1. Umowa została zawarta na okres od dnia.. 2. Stronom przysługuje prawo rozwiązania umowy na warunkach określonych w Regulaminie, przy czym Posiadacz rachunku moŝe od umowy odstąpić na zasadach określonych w art.145 ustawy prawo zamówień publicznych z dnia 29 stycznia 2004 ( DZ.U. z 2010 r Nr 113, poz. 759, z póŝn. zm) 15 Podstawę prawną umowy stanowi w szczególności: 1. Ustawa z dnia 29 stycznia 2004 Prawo zamówień publicznych (Dz. U. z 2010 r., Nr 113, poz.759 późn.zm). 2. Ustawa z dnia r. Prawo Bankowe tekst jednolity (Dz. U. z 2002 r. Nr. 72 poz. 665 z późn. zm.) 4. Kodeks cywilny 16 Definicje pojęć: - ilekroć w treści umowy uŝywa się zwrotu: - regulamin - rozumieć przez to naleŝy takŝe dokument o innej nazwie normujący tryb i zasady udostępniania danego produktu bankowego - prowizja - opłata za daną czynność bankową określona w załączniku Nr 1 do Formularza ofertowego" 17 Zmiany postanowień niniejszej umowy wymagają formy pisemnej pod rygorem niewaŝności Umowę sporządzono w dwóch jednobrzmiących egzemplarzach, po jednym dla kaŝdej ze stron. 2. Do umowy zostały dołączone następujące dokumenty: 1/ Wniosek o otwarcie rachunku bankowego, 2/ Karta wzorów podpisów, 3/ REGON

7 Wykaz jednostek dla których bank zobowiązuje się do prowadzenia rachunków bieŝących i pomocniczych: Wykaz jednostek objętym niniejszym postępowaniem: Załącznik nr 1 WYKAZ JEDNOSTEK OBJĘTYCH W NINIEJSZYM POSTĘPOWANIU 1.Starostwo Powiatowe w Otwocku ul. Górna Zarząd Dróg Powiatowych w Karczewie ul.westerplatte1. 3.Powiatowe Centrum Pomocy Rodzinie w Otwocku ul. Komunardów Oświata Powiatowa w Otwocku ul. Poniatowskiego 10 5.Powiatowy Inspektor Nadzoru Budowlanego w Otwocku, ul Sołecka Powiatowy Ośrodek Dokumentacji Geodezyjnej i Kartograficznej w Otwocku ul Górna Zespól Publicznych Zakładów Opieki Zdrowotnej w Otwocku ul. Batorego Komenda powiatowa Państwowej StraŜy PoŜarnej w Otwocku ul. Mieszka I 13/15