Kontrola nad rachunkiem papierów wartościowych za pośrednictwem usługi Moje Inwestycje Online i Moje Inwestycje Online Plus

Transkrypt

1 Kontrola nad rachunkiem papierów wartościowych za pośrednictwem usługi Moje Inwestycje Online i Moje Inwestycje Online Plus Obsah 1. Różnica pomiędzy usługą Moje Inwestycje Online a Moje Inwestycje Online Plus Logowanie do usługi Moje Inwestycje Online / Moje Inwestycje Online Plus Ekran startowy Osobista Skrzynka Pocztowa Ogólne informacje dotyczące RPW Transakcje Regularne wykupy i transfery Produkty Regularnego inwestowania Produkty cyklu życia Kursy, wyniki funduszy Powiadomienia Kursy funduszy Usługi, kontakty, ustawienia Zmiana hasła Napisz do nas Dokumenty do pobrania Różnica pomiędzy usługą Moje Inwestycje Online a Moje Inwestycje Online Plus Usługę Moje Inwestycje Online klient uzyskuje automatycznie podczas zawarcia umowy. Pozwala ona na bierny podgląd Rachunku Papierów Wartościowych. Podgląd ten umożliwia sprawdzenie aktualnego stanu majątku w poszczególnych produktach, wynegocjowanych produktów, ich ustawień i usług, z których klient korzysta. Usługa nie umożliwia aktywnego przeprowadzania operacji, t.j. na przykład wykup Papierów Wartościowych. Usługę Moje Inwestycje Online Plus klient ustanawia sam na podstawie wysłanego wniosku /wysłanej wiadomości SMS z zamówieniem. Pozwala ona na podgląd Rachunku Papierów Wartościowych z dostępem za pomocą certyfikatu (obecnie nie można już ustanowić) lub za pośrednictwem SMS-ów Autoryzacyjnych. Podgląd ten, po weryfikacji za pomocą autoryzacyjnego kodu PIN wysłanego na telefon komórkowy, umożliwia aktywne przeprowadzanie operacji na Rachunku Papierów Wartościowych klienta, tj. np. wykup Papierów Wartościowych, uruchomienie produktu bądź zmiana produktu. 2. Logowanie do usługi Moje Inwestycje Online / Moje Inwestycje Online Plus 1) Proszę otworzyć stronę internetową spółki 2) Po prawej stronie na górze kliknąć w odnośnik Logowanie. 1

2 3) W następującym kroku proszę uzupełnić dane logowania Numer klienta i hasło (Hasło dostępu na Rachunek Papierów Wartościowych). 4) Po udanym Logowaniu wyświetlony zostanie podgląd usługi Moje Inwestycje Online / Moje Inwestycje Online Plus 3. Ekran startowy 1) Po prawej stronie znajdują się Państwa dane identyfikacyjne imię, nazwisko, numer umowy, odnośnik do wylogowania i licznik czasu, podczas którego należy wykonać jakąś operację, w przeciwnym wypadku zostaną Państwo automatycznie wylogowani. 2) Na pasku na górze znajdują się odnośniki do Rachunku Papierów Wartościowych, Produktów i Wyciągów. Po wybraniu odnośnika Rachunek Papierów Wartościowych przejdą Państwo do Ogólnych informacji odnośnie RPW. Po kliknięciu w odnośnik Produkty można wybrać przegląd funduszy i kursów (tutaj znajdą Państwo rachunki 2

3 bankowe funduszy oraz ich pozostałe dane), przegląd programów inwestycyjnych (tutaj znajdą Państwo ich skład, rachunki bankowe oraz pozostałe dane) oraz w ostatnim wierszu podgląd aktualnych arkuszy informacyjnych, dotyczących poszczególnych funduszy, czy też comiesięczny komentarz portfolio menedżerów. 3) Na pasku pod logo znajdą Państwo z kolei łatwy przełącznik pomiędzy poszczególnymi Rachunkami Papierów Wartościowych. Generali Invest CEE produkty w PLN: produkty irlandzkiej rodziny funduszy w walucie PLN Generali Invest CEE produkty w EUR: produkty irlandzkiej rodziny funduszy w walucie EUR 4. Osobista Skrzynka Pocztowa Osobista Skrzynka Pocztowa jest Państwa prywatną elektroniczną skrzynką, za pomocą której się z Państwem komunikujemy. Na tę skrzynkę przychodzą np. wyciągi, informacje o ogłoszeniu nowego cennika itp. O dostarczeniu wiadomości do Osobistej Skrzynki Pocztowej są Państwo standardowo informowani em. Można również ustawić wysyłanie takiej informacji SMS-em na Państwa telefon komórkowy. Osobista Skrzynka Pocztowa przeznaczona jest wyłącznie do jednostronnej komunikacji spółki z Państwem. 5. Ogólne informacje dotyczące RPW Zawsze Państwo państwo zobaczyć wszystko, co dotyczy wybranego Rachunku Papierów Wartościowych w każdej zakładce. Rachunek Papierów Wartościowych pokaże wówczas, jeżeli mają Państwo podpisaną odpowiednią umowę bądź aneks (w przeciwnym wypadku system zwróci Państwa uwagę na konieczność uzupełnienia). Ekran startowy zawiera Zestawienie wszystkich Rachunków Papierów Wartościowych. Zestawienie wyświetlane jest w Ogólnych informacjach dotyczących RPW przy wyborze któregokolwiek Rachunku Papierów Wartościowych. 3

4 W dalszej kolejności znajdą Państwo tabelę z wykazem stanu majątku na wybranym Rachunku Papierów Wartościowych. W tabelce Zestawienie inwestycji bezpośrednich i programów Regularnego inwestowania można w przypadku usługi Moje Inwestycje Online Plus skorzystać z aktywnego odnośnika Wykup w odpowiedniej linii wybranego produktu, w który Państwo zainwestowali. Informacje o tym, jak postępować w razie wprowadzenia Wykupu znajdą Państwo dalej, w części Transakcje. Przy produkcie Indywidualny Program Inwestycyjny w kolumnie Dozwolone działania znajduje się odnośnik Ustawienie IPI-PLN. Za pomocą tego odnośnika, który dostępny jest wyłącznie przez usługę Moje Inwestycje Online Plus, mogą Państwo skonfigurować skład Indywidualnego Programu Inwestycyjnego dla inwestycji jednorazowych. Za każdym razem należy wybrać właściwy fundusz i wprowadzić jego udział procentowy w Indywidualnym Programie Inwestycyjnym. Po ustawieniu pożądanych udziałów trzeba kliknąć w Potwierdź. W ten sposób ustawienie zostanie zapisane. Do potwierdzenia uruchomienia produktu w przypadku usługi Moje Inwestycje Online Plus za pośrednictwem SMS-ów Autoryzacyjnych wymagane jest potwierdzenie autoryzacyjnym kodem PIN. Nad tabelką Zestawienie inwestycji bezpośrednich i programów Regularneho inwestowania znajdują się kolejne odnośniki: 4

5 Odnośnik Rozwój majątku wyświetla na wykresie jak rozwijała się całkowita wartość Państwa Rachunku Papierów Wartościowych w określonym odstępie czasu. W razie potrzeby można wyświetlić ów rozwój tylko dla wybranych produktów, zaznaczając Wyświetl dane konkretnych produktów. Wartości można wyświetlić także w tabelce i zapisać w formie pliku Excela. Odnośnik Rozwój zysków z kolei pozwala zobaczyć rozwój zysków całkowitych, zysków z pozycji zamkniętych i zysków z pozycji otwartych w określonym odstępie czasu, przedstawionych w czytelnej formie wykresu. Wartości można znów wyświetlić w tabelce i zapisać w formie pliku Excela. Poprzez odnośnik Wyciąg z rachunku można wygenerować stan majątku na określony dzień, bądź też zestawienie transakcji z danego okresu. Wyciągi wygenerować można łącznie dla całego Rachunku Papierów Wartościowych lub dla wybranych produktów. Wyciągi można następnie wydrukować lub zapisać w formacie PDF. 5

6 Przejrzystość Rachunku Papierów Wartościowych została zwiększona dzięki uwzględnieniu linii Transfery w fazie realizacji zarówno w Zestawieniu łącznym, jak i w Zestawieniu inwestycji bezpośrednich i programów Regularneho inwestowania. Dzięki temu w każdej chwili uzyskać można informacje o całości majątku, którym się zarządza. 6. Transakcje Pod tym odnośnikem mają Państwo do wyboru pięć opcji. Za pomocą odnośnika 10 ostatnich transakcji mogą Państwo wyświetlić 10 ostatnich transakcji dla wybranego Rachunku Papierów Wartościowych, które zostały na tym rachunku wykonane. Do Wykazu rocznych zysków i strat oraz do Wszystkich Transakcji można przejść za pomocą odnośników znajdujących się nad tabelką 10 ostatnich transakcji. Za pomocą odnośnika Wszystkie Transakcje wyświetlić można listę transakcji z określonego okresu przeprowadzonych na wybranym rachunku. Można wybrać, czy chce 6

7 się wyświetlić tylko transakcje Wykupu lub Emisji i czy mają być uwzględnianie transakcje typu transfer. Za pomocą odnośnika Wniosek o wykup, który dostępny jest wyłącznie przez usługę Moje Inwestycje Online Plus, mogą Państwo wnioskować o wykup Papierów Wartościowych konkretnego produktu. Wprowadzenie wykupu jest łatwe. Najpierw należy wybrać produkt, z którego chcą Państwo przeprowadzić wykup. System informacyjnie wyświetli aktualną ilość posiadanych Papierów Wartościowych danego produktu, wartość jednego Papieru Wartościowego ostatniego dnia, kiedy była szacowana oraz całkowitą wartość majątku w danym produkcie ostatniego dnia, kiedy była szacowana. Następnie należy zdecydować, czy wykup nastąpi przy użyciu Papierów Wartościowych czy kwoty oraz określić niezbędną ilość Papierów Wartościowych bądź pożądaną wykupowaną kwotę. Pod koniec należy wybrać numer rachunku bankowego, na który mają zostać przelane środki finansowe. Do potwierdzenia transakcji w przypadku usługi Moje Inwestycje Online Plus za pośrednictwem SMS-ów Autoryzacyjnych wymagane jest potwierdzenie za pomocą autoryzacyjnego kodu PIN. 7

8 Po kliknięciu w przycisk Zatwierdź wykup, pojawi się okno potwierdzenia w celu sprawdzenia i ostatecznego wprowadzenia operacji. Po wprowadzeniu operacji system dokona przekierowania do zestawienia ostatnich 10 transakcji, gdzie Państwa transakcja będzie już widoczna jako wprowadzona. Odnośnik Wykaz rocznych zysków/strat przekierowuje na stronę, na której dla każdego roku, w ciągu którego przeprowadzana była jakakolwiek transakcja, mogą Państwo pobrać zestawienie, opisujące zyski i straty związane z emisją i wykupem Papierów Wartościowych. Zestawienie można wydrukować. 7. Regularne wykupy i transfery Pod tym odnośnikem znajduje się wykaz wszystkich wprowadzonych wykupów regularnych i transferów, jak również opcja wprowadzenia nowego wykupu regularnego. Po wybraniu odnośnika Uruchomienie nowego Regularnego wykupu/transferu, który dostępny jest wyłącznie przez usługę Moje Inwestycje Online Plus, wyświetlona zostanie tabelka w celu wprowadzenia nowej operacji. Najpierw należy zdecydować, od kiedy wykup regularny ma być realizowany. Od tego dnia będzie jednocześnie generowany z ustaloną częstotliwością wprowadzony wykup. Opcjonalnie można ustanowić datę zakończenia operacji. Jeżeli data zakończenia operacji nie zostanie uzupełniona, operacja będzie realizowana zawsze danego dnia, dopóki nie zostanie anulowana. W dalszej kolejności należy wybrać częstotliwość powtarzania w takich odstępach wprowadzona operacja będzie się powtarzać. Do wyboru są odstępy miesięczny, kwartalny, półroczny oraz roczny. Do potwierdzenia transakcji w przypadku usługi Moje Inwestycje Online Plus za pośrednictwem SMS-ów Autoryzacyjnych wymagane jest potwierdzenie za pomocą autoryzacyjnego kodu PIN. 8

9 Po kliknięciu w przycisk Zatwierdź zmiany, automatycznie pojawi się wykaz Regularnych wykupów i transferów. Pozwala to upewnić się, że system zarejestrował Państwa operację. Wprowadzoną regularną operację można skorygować za pomocą odnośnika Popraw lub anulować, korzystajac z odnośnika Anuluj w wykazie wprowadzonych Regularnych wykupów i transferów. 8. Produkty Regularnego inwestowania Tutaj znajdą Państwo wykaz wszystkich uzgodnionych produktów Regularnego inwestowania. 9. Produkty cyklu życia Pod tym odnośnikem znajduje się wykaz uzgodnionych produktów cyklu życia. Za pomocą odnośnika Popraw można edytować dany produkt np. zmienić Docelowo inwestowaną kwotę. Za pomocą odnośnika Zakończ można zamknąć produkt. 9

10 10. Kursy, wyniki funduszy Tutaj znajdą Państwo zestawienie wszystkich bieżących Kursów i historycznych wyników poszczególnych funduszy z możliwością wydrukowania i zapisania całego zestawienia w formie pliku Excela. Po kliknięciu w odnośniki w kolumnie Aktualne ceny wyświetlony zostanie wykres zmian wartości danego funduszu. Wartości można wyświetlić także w formie pliku Excela. 10

11 11. Powiadomienia Kursy funduszy W zakładce tej znajduje się wykaz wszystkich aktywnych powiadomień. Powiadomienie służy do tego, żeby system za Państwa kontrolował, czy wartość funduszu zbliża się do ustalonej przez Państwa granicy, zarówno w wyniku wzrostu, jak i spadku wartości. We chwili, kiedy wartość przekroczy ustaloną granicę, na podany przez Państwa adres mailowy wysyłany jest z powiadomieniem. Za pomocą odnośnika Archiwum powiadomień można zobaczyć powiadomienia wysyłane w przeszłości. Korzystając z odnośnika Zmiana mogą Państwo edytować dane powiadomienie. Odnośnikem Uruchomienie nowego powiadomienia w menu po lewej stronie można ustawić nowe powiadomienie. Należy wybrać fundusz, do którego dane powiadomienie ma się odnosić, ustalić warunki i wartość. 12. Usługi, kontakty, ustawienia Pod tym odnośnikem znajduje się wykaz udostępnionych danych i uzgodnionych usług. Korzystając z odnośnika Zmiana można edytować daną pozycję. Dotyczy to adresu korespondencyjnego, telefonu komórkowego, konta bankowego, uzgodnienia operacji telefonicznych, sposobu i częstotliwości wysyłania wyciągów, opcji zmiany wielkości czcionki i ekranu, która wyświetla się po zalogowaniu na Państwa Rachunek Papierów Wartościowych. Po prawej stronie można zobaczyć ewentualną możliwość zmiany wysyłki arkuszy informacyjnych, miesięcznych komentarzy i Kursów funduszy. W celu uzyskania informacji w jak i za pomocą których kanałów komunikacji można zmieniać wybrane usługi i ustawienia, zalecamy zapoznać się z odpowiednimi ustaleniami Regulaminu Inwestowania ust Zmiana hasła Za pomocą tego odnośnika można zmienić hasło do Logowania do usługi Moje Inwestycje Online / Moje Inwestycje Online Plus za pośrednictwem SMS-ów Autoryzacyjnych. 11

12 14. Napisz do nas W zakładce tej można wpisać swoją opinię lub pytanie, na które odpowiedź chcieliby Państwo uzyskać. W celu podniesienia jakości oferowanych usług, wpisany przez Państwa adres mailowy zostanie zarejestrowany na Państwa Rachunku Papierów Wartościowych. Klikając w przycisk Wyślij wyślą Państwo wpisany tekst bezpośrednio do działu obsługi klienta. 15. Dokumenty do pobrania Tutaj znajdą Państwo ważne dokumenty dotyczące Państwa Rachunku Papierów Wartościowych i inwestycji. Znajdują się tu np. Regulamin Inwestowania i Regulaminy Produktowe, Cenniki, Kluczowe informacje dla Inwestorów oraz Prospekt. 12