Taryfa opłat i prowizji bankowych Banku Spółdzielczego w Krapkowicach dla klientów instytucjonalnych. obowiązuje od 1 luty 2011r.

Transkrypt

1 . Taryfa opłat i prowizji bankowych Banku Spółdzielczego w Krapkowicach dla klientów instytucjonalnych obowiązuje od 1 luty 2011r.

2 Spis treści: Zasady pobierania opłat i prowizji bankowych... 3 Rozdział I. RACHUNKI BANKOWE... 5 I.A. RACHUNEK ROZLICZENIOWY BIEŻĄCY I/LUB POMOCNICZY W ZŁOTYCH...5 I.B. RACHUNEK POWIERNICZY W ZŁOTYCH...6 II. RACHUNEK LOKATY TERMINOWEJ W ZŁOTYCH...6 III. RACHUNEK KONTA OSZCZĘDNOŚCIOWEGO LOKATA FIRM...7 IV. RACHUNEK ROZLICZENIOWY BIEŻĄCY I/LUB POMOCNICZY W WALUTACH WYMIENIALNYCH...7 V. RACHUNEK POWIERNICZY W WALUTACH WYMIENIALNYCH...8 VI. RACHUNEK LOKATY TERMINOWEJ W WALUTACH WYMIENIALNYCH...8 VII. DODATKOWE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ RACHUNKÓW DEPOZYTOWYCH...8 VIII. HOME NET...9 IX. EBANKNET...9 Rozdział II. KARTY BANKOWE... 9 I. KARTA PŁATNICZA VISA BUSINESS...9 II. VISA BUSINESS ELECTRON...10 III. KARTA PŁATNICZA VISA BUSINESS DEBETOWA Z MIKROPROCESOREM...10 Rozdział III. KREDYTY GOSPODARCZE I. KREDYTY GOSPODARCZE...11 II. DODATKOWE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ RACHUNKÓW KREDYTOWYCH...12 Rozdział IV. OPERACJE ZAGRANICZNE I. AKREDYTYWA DOKUMENTOWA - OBCA (EKSPORT)...13 II. AKREDYTYWA DOKUMENTOWA - WŁASNA (IMPORT)...13 III. INKASO DOKUMENTÓW HANDLOWYCH I FINANSOWYCH W OBROCIE DEWIZOWYM...14 IV. SKUP I SPRZEDAŻ WALUT OBCYCH W GOTÓWCE...14 V. CZEKI W OBROCIE DEWIZOWYM...14 VI. POLECENIE WYPŁATY...15 Rozdział V. INNE USŁUGI I. GWARANCJE I PORĘCZENIA BANKOWE...16 II. INKASO EKSPORTOWE W OBROCIE KRAJOWYM...16 III. INKASO IMPORTOWE W OBROCIE KRAJOWYM...16 IV. USŁUGI RÓŻNE...16 V. SKARBIEC NOCNY...17 VI. DEPOZYTY WARTOŚCIOWE I RZECZOWE

3 VII. CZYNNOŚCI KASOWE W ZŁOTYCH...17 Zakres operacji i usług bankowych przedstawionych w Taryfie opłat i prowizji bankowych dla klientów instytucjonalnych zwanej dalej Taryfą dotyczy: osób prawnych, jednostek organizacyjnych nie posiadających osobowości prawnej, lecz posiadających zdolność prawną oraz osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą rezydentów i nierezydentów. Ilekroć w Taryfie jest mowa o: 1) Banku rozumie się przez to Bank Spółdzielczy z siedzibą w Krapkowicach wraz z wszystkimi placówkami (oddziałami, filiami, punktami kasowymi), 2) Taryfie rozumie się przez to niniejszy dokument. Zasady pobierania opłat i prowizji bankowych 1. Opłaty i prowizje od posiadaczy rachunków bankowych prowadzonych w Banku pobierane są z tych rachunków w dniu dokonania operacji bankowej lub wpłacane w gotówce w kasie. 2. Opłaty i prowizje za usługi o charakterze cyklicznym lub ciągłym, realizowane na zlecenie posiadacza rachunku prowadzonego w Banku mogą być pobierane okresowo w terminach uzgodnionych z klientem, nie rzadziej jednak niż raz na kwartał. 3. Od pozostałych klientów opłaty i prowizje pobierane są w gotówce w kasach Banku w dniu dokonania operacji bankowej. 4. Pobrane opłaty i prowizje nie podlegają zwrotowi w przypadku odstąpienia od transakcji lub ich anulowania z przyczyn, za które Bank nie ponosi odpowiedzialności. 5. W przypadku, gdy Taryfa określa wysokość prowizji i opłat w granicach od, do oraz od do Prezes Zarządu lub członkowie Zarządu ustalają indywidualnie wysokość pobieranych opłat i prowizji w podanych granicach. 6. Prezes Zarządu może indywidualnie ustalić odmienne stawki zgodnie z nadanymi mu uprawnieniami przez Zarząd Banku. 7. Wszelkie opłaty i prowizje bankowe pokrywa zleceniodawca operacji chyba, że zawarte umowy stanowią inaczej. 8. Obowiązek ustalania poprawnej wysokości prowizji i opłat od wpłat i wypłat gotówkowych oraz ich pobrania obciąża pracownika przyjmującego dowód wpłaty lub dokument wypłaty od klienta. Fakt pobrania prowizji odnotowuje się na wszystkich odcinkach dowodu. Obowiązek ustalenia poprawnej wysokości prowizji i opłat od wypłat bezgotówkowych obciąża pracownika; a) w centrali Banku pracownika Sekcji Sprzedaży Produktów Bankowych, b) w oddziałach Banku księgowych oddziałów. 9. Kwoty pobieranych prowizji i opłat podlegają zaokrągleniu do jednego grosza na zasadach ogólnych. Dotyczy to również kwot prowizji i opłat pobieranych w PLN od operacji dokonywanych w obrocie dewizowym. Kwoty pobierane w walucie obcej są zaokrąglane wg analogicznych zasad. 10. Nie pobiera się prowizji i opłat od: - wpłat i wypłat na rachunki lokat terminowych, o ile Taryfa nie przewiduje inaczej, - wpłat na rachunki bankowe w przypadku, gdy z umowy zawartej z posiadaczem rachunku wynika, że opłatę uiszcza odbiorca należności. 11. Nie pobiera się opłat za poszukiwanie rachunków bankowych i udzielanie pisemnej informacji o obrotach i stanach rachunków, gdy poszukiwanie dokonywane jest na żądanie osób, o których mowa w art. 110 Prawa bankowego. 12. Określone w niniejszej Taryfie prowizje i opłaty dotyczące kredytów, odnoszą się do kredytów i pożyczek udzielonych ze środków Banku. W przypadku kredytów i pożyczek udzielanych ze środków lub na podstawie umów zawartych przez Bank z innymi bankami i instytucjami (np.: Bank Gospodarstwa Krajowego, Agencja Restrukturyzacji i Modernizacji Rolnictwa, Państwowy Fundusz Rehabilitacji Osób Niepełnosprawnych) - obowiązują postanowienia tych umów, a w przypadku ich braku należy stosować prowizje i opłaty określone w Taryfie. 13. Za operacje dewizowe zlecone przez rezydentów i nierezydentów pobiera się dodatkowo opłaty i prowizje podane przez banki pośredniczące i inne podmioty finansowe przy wykonaniu zlecenia oraz poniesione koszty kurierskie i telekomunikacyjne. 14. Opłaty i prowizje od czynności bankowych w obrocie dewizowym ustalane są w walucie polskiej. W sytuacji, gdy podstawę naliczania prowizji określonej procentowo stanowi kwota w walucie obcej, opłata/prowizja ustalona w PLN pobierana jest od klienta w walucie obcej, do przeliczania stosowany jest kurs średni NBP z dnia pobrania należności. 15. Opłaty i prowizje nie zapłacone przez stronę zagraniczną w ciągu trzech miesięcy od daty wysłania wezwania do zapłaty obciążają stronę krajową. Jednakże zgodnie z uregulowaniami Międzynarodowej Izby Handlowej w Paryżu, dotyczącymi akredytyw (Publikacja UPC nr 500) i inkas (Publikacja URC nr 522) Bank BPS SA niezwłocznie obciąży prowizjami i opłatami zleceniodawcę transakcji, jeśli jego kontrahent odmówi zapłaty tych prowizji. 3

4 16. Bank może ustalić i pobierać zryczałtowane opłaty na pokrycie kosztów naliczanych przez pośredniczące banki zagraniczne. 17. W przypadku akredytywy dokumentowej w obrocie krajowym mają zastosowanie stawki w wysokości obowiązującej dla akredytywy dokumentowej w obrocie zagranicznym. 18. Od operacji dewizowych dotyczących poleceń wypłaty oraz czeków w obrocie dewizowym na kwoty nie przekraczające równowartości 10 EUR pobierana jest stała opłata w wysokości 5 PLN od każdej operacji. 19. Za usługi nietypowe i nie przewidziane w Taryfie Prezes Zarządu Banku może ustalić opłatę wg rzeczywistych kosztów lub według umowy z klientem, bądź wyrazić zgodę na odstąpienie od jej pobrania, o ile jest to racjonalnie uzasadnione i nie jest sprzeczne z interesem Banku. 4

5 Lp. Rodzaj usług (czynności) Stawka Rozdział I. RACHUNKI BANKOWE I.A. RACHUNEK ROZLICZENIOWY BIEŻĄCY I/LUB POMOCNICZY W ZŁOTYCH 1. Otwarcie rachunku: 1.1. dla podmiotów prowadzących działalność gospodarczą (wymienionych w pkt i 2.2.): a) bieżącego, bez opłat b) pomocniczego. bez opłat 1.2. dla podmiotów nie prowadzących działalności gospodarczej: a) bieżącego, bez opłat b) pomocniczego. bez opłat 1.3. dla szkolnych kas oszczędnościowych i pracowniczych kas zapomogowo - bez opłat pożyczkowych 1.4. dla rad rodziców i rad szkół, rad sołeckich bez opłat 1.5. dla rolników indywidualnych bez opłat 2. Prowadzenie rachunku: 2.1. osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą indywidualnie lub w formie spółek cywilnych, jednostek organizacyjnych nie mających osobowości prawnej posiadających zdolność prawną: spółek jawnych, partnerskich, komandytowych, komandytowo akcyjnych m-cznie: a) bieżącego 1 b) pomocniczego 1 c) ZFŚS - prowadzonego jako rachunek pomocniczy do rachunku podstawowego bez opłat - prowadzonego jako jedyny rachunek klienta 2.2. osób prawnych: spółek z o.o., akcyjnych, przedsiębiorstw państwowych, spółdzielni m-cznie: a) bieżącego 50,00 zł b) pomocniczego 50,00 zł c) ZFŚS - prowadzonego jako rachunek pomocniczy do rachunku podstawowego bez opłat - prowadzonego jako jedyny rachunek klienta 2.3. podmiotów nie prowadzących działalności gospodarczej kwartalnie (obowiązuje od r.) 30,00 zł 2.4. szkolnych kas oszczędnościowych bez opłat 2.5. pracowniczych kas zapomogowo pożyczkowych kwartalnie (obowiązuje od r.) 30,00 zł 2.6. rad rodziców i rad szkół, rad sołeckich bez opłat 2.7. rolników indywidualnych miesięcznie 3. Wpłaty gotówkowe na rachunek podmiotów gospodarczych Uwaga: w indywidualnych przypadkach Zarząd może zmienić w/w opłaty i prowizje ,40 % min 2,50 zł Dokonywane w kasie Banku od każdej wpłaty 3.2. Dokonywane w formie zamkniętej (tresor) Opłata pobierana po każdej operacji 0,10% wpłacanej kwoty min. 20,00 zł max. 50,00 zł 4. Wpłaty gotówkowe na rachunek bieżący i pomocniczy rolników bez opłat indywidualnych 5. Wypłaty gotówkowe z rachunku podmiotów gospodarczych Uwaga: - w indywidualnych przypadkach Zarząd może zmienić w/w opłaty i prowizje, 0,20 % min. 2,50 zł - wypłaty gotówkowe w wysokości przekraczającej 20 tys. zł należy awizować, co najmniej od każdej wypłaty 1 dzień przed dokonaniem wypłaty, - Kierownik jednostki organizacyjnej może obniżyć kwotę, którą należy awizować Nie odebranie uprzednio awizowanej gotówki 30,00 zł 5

6 6. Wypłaty gotówkowe z rachunku bieżącego i pomocniczego rolników indywidualnych Uwaga: - wypłaty gotówkowe w wysokości przekraczającej 20 tys. zł należy awizować, co najmniej 1 dzień przed dokonaniem wypłaty, - Kierownik jednostki organizacyjnej może obniżyć kwotę, którą należy awizować. 0,10% min 1,00 zł od każdej wypłaty 6.1. Nie odebranie uprzednio awizowanej gotówki 30,00 zł 7. Realizacja przelewu na rachunek prowadzony: 7.1. w Banku, 1,00 zł 7.2. w innym banku krajowym a) za przelew sporządzony przez klienta 2,50 zł b) za przelew sporządzony przez pracownika Banku 3,50 zł Uwaga: za przelewy złożone z numerem rachunku odbiorcy niezgodnym ze standardem NRB pobiera się dodatkową opłatę 2,00 zł 8. Wydanie czeków - za jeden blankiet czekowy 0,50 zł 9. Potwierdzenie czeku - od każdego czeku. 3,00 zł 10. Inkaso czeku. 6,00 zł 11. Realizacja zlecenia stałego na rachunek prowadzony: a) w Banku, 1,00 zł b) w innym banku krajowym. 1,50 zł 12. Prowizja za rozksięgowanie listy płac 0,80% max 200,00 zł 13. Przyjęcie polecenia zapłaty jednorazowo Realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłużnika. Uwaga: opłata pobierana z rachunku dłużnika. 1,00 zł Zawiadomienie klienta o niezrealizowanym polecenia zapłaty (listem poleconym) 14. Odwołanie lub aktualizacja zlecenia polecenia zapłaty. 3,00 zł 15. Odmowa wykonania polecenia zapłaty z tytułu braku środków na rachunku dłużnika na rachunek: a) w Banku, 2,00 zł b) w innym banku krajowym. 16. Wyciąg z rachunku bankowego: odbierany w jednostce Banku prowadzącej rachunek, bez opłat wysyłany przez Bank drogą pocztową (na terenie kraju): a) listem zwykłym, - raz w miesiącu lub rzadziej, bez opłat - częściej niż raz w miesiącu za każdą przesyłkę, 3,00 zł b) listem poleconym za każdą przesyłkę, wysyłany na życzenie posiadacza rachunku poza granice kraju - za każdą przesyłkę: a) listem zwykłym, b) listem poleconym, sporządzany specjalnie na życzenie posiadacza rachunku - za jedna stronę wyciągu. 17. Likwidacja rachunku w okresie do 3 miesięcy od daty założenia I.B. RACHUNEK POWIERNICZY W ZŁOTYCH 1. Otwarcie rachunku powierniczego. wg umowy z klientem 2. Prowadzenie rachunku powierniczego. wg umowy z klientem II. RACHUNEK LOKATY TERMINOWEJ W ZŁOTYCH 1. Otwarcie rachunku lokaty. bez opłat 2. Prowadzenie rachunku lokaty. bez opłat 3. Wpłaty na rachunek lokaty. bez opłat 4. Likwidacja oraz przekazanie środków z rachunku lokaty terminowej na rachunek prowadzony w Banku bez opłat 6

7 5. Wypłata gotówki z rachunku w jednostce Banku prowadzącej rachunek. Uwaga: - wypłaty gotówkowe w wysokości przekraczającej 20 tys. zł należy awizować, co najmniej 1 dzień przed dokonaniem wypłaty, bez opłat - Prezes Zarządu może obniżyć lub podwyższyć kwotę, którą należy awizować. III. RACHUNEK KONTA OSZCZĘDNOŚCIOWEGO LOKATA FIRM 1. Otwarcie konta. bez opłat 2. Wpłaty na konto w formie: 2.1. jednorazowej dyspozycji przelewu środków z rachunku bieżącego, 1,00 zł 2.2. stałego zlecenia przelewu środków z rachunku bieżącego. 1,00 zł 3. Przekazanie środków z konta na rachunek bieżący: 1,00 zł 4. Wypłata gotówki z konta LOKATA FIRM Uwaga: Jedna wypłata w miesiącu liczonym od 29 dnia miesiąca do 28 dnia następnego miesiąca zwolniona jest z opłaty za wypłatę środków z rachunku IV. RACHUNEK ROZLICZENIOWY BIEŻĄCY I/LUB POMOCNICZY W WALUTACH WYMIENIALNYCH 1. Otwarcie rachunku walutowego - dla każdej waluty. bez opłat 2. Otwarcie rachunku walutowego bez wniesienia wpłaty. 30,00 zł 3. Prowadzenie rachunku walutowego (za wyjątkiem rachunków rolników indywidualnych) - dla każdej waluty, za każdy rozpoczęty miesiąc. Uwaga: Nie pobiera się opłaty za prowadzenie rachunku za miesiąc, w którym rachunek został otwarty Prowadzenie rachunku walutowego rolników indywidualnych bez opłat 4. Wpłata gotówkowa na rachunek walutowy (za wyjątkiem rachunków rolników indywidualnych) dokonana w walucie obcej lub w złotych 0,10% min. max.100,00 zł 4.1. Wpłata gotówkowa na rachunek walutowy rolników indywidualnych dokonana w walucie obcej lub w złotych bez opłat 5. Wypłata gotówkowa z rachunku walutowego dokonana w jednostce Banku prowadzącej rachunek: - w walucie obcej, 0,15% min. - w złotych, bez opłat 5.1. Nie odebranie uprzednio awizowanej gotówki 30,00 zl 6. Realizacja przelewu na rachunek: 6.1. walutowy lub złotowy prowadzony w Banku, 1,00 zł 6.2. złotowy prowadzony w innym banku krajowym w systemie ELIXIR 2,50 zł Uwaga: za przelewy złożone z numerem rachunku odbiorcy niezgodnym ze standardem NRB pobiera się dodatkową opłatę 2,00 zł 6.3. walutowy prowadzony w innym banku krajowym. Uwaga: prowizja pobierana jest w wysokości obowiązującej przy sprzedaży polecenia wypłaty w ciężar rachunku prowadzonego w Banku. (Rozdział IV. Operacje zagraniczne, podrozdział VI. Polecenie wypłaty, pkt.7.3a). min. 20,00 zł max. 200,00 zł 7. Wyciąg z rachunku bankowego: 7.1. odbierany przez właściciela rachunku lub osobę upoważnioną w jednostce Banku prowadzącej rachunek, bez opłat 7.2. wysyłany przez Bank drogą pocztową (na terenie kraju): a) listem zwykłym, - raz w miesiącu lub rzadziej, bez opłat - częściej niż raz w miesiącu za każdą przesyłkę, 3,00 zł b) listem poleconym, 7.3. wysyłany na życzenie posiadacza rachunku poza granice kraju - za każdą przesyłkę: a) listem zwykłym, b) listem poleconym, 7.4. sporządzany specjalnie na życzenie posiadacza rachunku - za jedną stronę wyciągu. 7

8 Uwaga: opłata za wysyłkę nie dotyczy wyciągów z rachunków lokat terminowych i rachunków kredytowych. 8. Likwidacja rachunku w okresie do 3 miesięcy od daty założenia V. RACHUNEK POWIERNICZY W WALUTACH WYMIENIALNYCH 1. Otwarcie rachunku powierniczego. wg umowy z klientem 2. Prowadzenie rachunku powierniczego. wg umowy z klientem VI. RACHUNEK LOKATY TERMINOWEJ W WALUTACH WYMIENIALNYCH 1. Wypłata gotówkowa z rachunku zlikwidowanej lokaty walutowej, prowadzonego w danej jednostce Banku: a) dokonana w złotych, bez opłat b) dokonana w walucie obcej. bez opłat 2. Przekazanie środków lub odsetek z lokaty terminowej na rachunek: 2.1. walutowy lub złotowy prowadzony w Banku, bez opłat 2.2. złotowy prowadzony w innym banku krajowym: w systemie ELIXIR: - złożone na standardowym dokumencie, 3,50 zł - złożone na niestandardowym dokumencie, 6,00 zł Uwaga: za przelewy złożone z numerem rachunku odbiorcy niezgodnym ze standardem NRB pobiera się dodatkową opłatę 2.3. walutowy prowadzony w innym banku krajowym. Uwaga: prowizja pobierana jest w wysokości obowiązującej przy sprzedaży polecenia wypłaty w ciężar rachunku prowadzonego w Banku (Rozdział IV. Operacje zagraniczne, podrozdział VI. Polecenie wypłaty, pkt.7.3a). 2,00 zł min. 20,00 zł max. 200,00 zł 3. Likwidacja rachunku terminowego walutowego. bez opłat VII. DODATKOWE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ RACHUNKÓW DEPOZYTOWYCH 1. Wydanie, na wniosek posiadacza rachunku kopii lub wtórników dowodów księgowych (do wyciągu bankowego) od każdego dokumentu 2. Wydanie, na wniosek posiadacza rachunku, zaświadczenia potwierdzającego posiadanie rachunku i/lub o wysokości salda. 20,00 zł 3. Sporządzenie na wniosek posiadacza rachunku zaświadczenia o obrotach na rachunku bankowym (historia rachunku). a) za każdy rozpoczęty miesiąc roku bieżącego, max. 50 zł za cały rok b) za każdy rozpoczęty miesiąc roku poprzedniego. max. 100 zł za cały rok Uwaga: historia rachunku może być sporządzona w formie wydruku komputerowego. 4. Wydanie zaświadczenia potwierdzającego posiadanie rachunku, stwierdzającego wysokość zadłużenia lub jego brak z tytułu kredytów bankowych lub innych tytułów, oraz że rachunek jest lub nie jest wolny od 30,00 zł zajęcia (opinia). 5. Wydanie zaświadczenia uprawniającego do wywozu środków płatniczych za granicę. 30,00 zł 6. Przyjęcie zgłoszenia o utracie: dokumentów bankowych lub innych mających wpływ na wiarygodność dokumentów oraz innych przedmiotów (np. pieczęci) mogących posłużyć do fałszowania zapisów w oryginalnych dokumentach bankowych w Banku prowadzącym rachunek podmiotu. 20,00 zł Uwaga: w przypadku utraty dokumentu tożsamości przez osobę prowadzącą działalność gospodarczą, zastrzeżenia dokumentu dokonuje się zgodnie z Taryfą. 7. Potwierdzenie autentyczności podpisów posiadaczy rachunków walutowych w Banku dla banków zagranicznych Realizacja dyspozycji szczególnych na życzenie posiadacza rachunku np.: regulowanie zapłaty określonych zobowiązań we wskazanej kolejności, akumulacja wpływów na określone cele i płatności, pozostawianie na 1 rachunku określanego salda, itp. - wg indywidualnych dyspozycji klienta. 8

9 9. Przyjęcie oświadczenia posiadacza rachunku o ustanowieniu lub odwołaniu pełnomocnika do rozporządzania wskazanym rachunkiem. 10. Dokonanie adnotacji o zmianie danych adresowych posiadacza rachunku. 11. Wysyłanie wezwań (monitów) do zapłaty należności Banku z tytułu powstania niedopuszczalnego salda debetowego oraz z tytułu inkasa wekslowego oraz wezwań do dostarczenia określonych w umowie 1 kredytowej dokumentów (kwota płatna od każdego wysłanego monitu) 12. Realizacja tytułu wykonawczego oraz dokumentu mającego moc takiego tytułu - za każdy przekaz na rzecz uprawnionego do prowadzenia egzekucji. Uwaga: opłata pobierana z rachunku dłużnika, dopiero po zaspokojeniu 1 organu występującego z egzekucją. 13. Dokonanie blokady środków oraz cesji praw do wkładów na terminowych rachunkach bankowych z tytułu zabezpieczenia spłaty zaciąganych kredytów - za każdą zawartą umowę: a) z Bankiem, bez opłat b) z innymi bankami. 0,50% min. 20,00 zł max. 100,00 zł 14. Potwierdzenie wykonania blokady środków. 15. Udzielenie informacji o wysokości salda na rachunku telefonicznie na hasło (BANKOFON), bezpłatnie Uwaga: opłata niezależna od ilości i rodzaju prowadzonych rachunków. 16. Zmiana karty wzorów podpisów Przekazywanie informacji poprzez system sms za pomocą sieci telefonii komórkowej (SMSBankNet) 0,18 zł za każdy wysłany sms VIII. HOME NET 1. wg umowy z klientem Instalacja systemu HOME-NET w siedzibie klienta. min. 100 zł 2. Abonament miesięczny za korzystanie z systemu (za jedno stanowisko). 70,00 zł 3. wg kosztów Zakup nowej wersji oprogramowania (na życzenie klienta). rzeczywistych 4. Przelew na rachunek bankowy w złotych prowadzony: a) w Banku, 1,00 zł b) w innym banku krajowym. 1,00 zł IX. ebanknet 1. Aktywacja usługi jednorazowo 30,00 zł 2. Dostęp do rachunku miesięcznie bez opłat 3. Przelew na rachunek bankowy w złotych prowadzony: 3.1. a) w Banku, 0,50 zł 3.2. b) w innym banku krajowym 0,50 zł 4. Wydanie listy haseł 5. Zablokowanie/odblokowanie dostępu do rachunku 6. Wydanie nowych loginów 7. Zmiana w karcie uprawnień 8. Nadanie nowego hasła do systemu Rozdział II. KARTY BANKOWE I. KARTA PŁATNICZA VISA BUSINESS 1. Wydanie nowej karty. 50,00 zł 2. Wznowienie karty. 50,00 zł 3. Wydanie duplikatu karty. 40,00 zł 4. Zmiana numeru PIN w bankomatach sieci BZ WBK ,00 zł 5. Płatność kartą w punktach handlowo usługowych w kraju. bez opłat 6. Płatność kartą w punktach handlowo usługowych za granicą. bez opłat 7. 1,00% Płatność kartą we wskazanych kasach Zrzeszenia Banku BPS SA min. 4,00 zł 9

10 8. Wypłata gotówki we wskazanych bankomatach Zrzeszeń: Banku BPS SA, GBW SA, MR Banku SA oraz bankomatach BGŻ SA 1,00% min. 2,00 zł 9. 2,00% Wypłata gotówki w pozostałych bankomatach w kraju. min. 4,00 zł 10. 3,00% Wypłata gotówki w bankomatach za granicą. min. 12,00 zł 11. 1,00% Wypłata gotówki we wskazanych kasach Zrzeszenia Banku BPS SA min. 2,00 zł 12. 2,00% Wypłata gotówki w kasie innego banku w kraju. min ,00% Wypłata gotówki w kasie innego banku za granicą. min. 12,00 zł 14. Sprawdzenie wysokości dostępnego limitu autoryzacyjnego w bankomacie. w zależności od banku 15. Rozpatrzenie reklamacji. bez opłat 16. Zastrzeżenie karty. bez opłat 17. Przekazanie wydruku miesięcznego zestawienia transakcji. bez opłat 18. Generowanie zestawienia transakcji na życzenie Posiadacza rachunku za okres przez niego wskazany. 6,00 zł 19. Za zmianę wysokości miesięcznego limitu indywidualnego, przyznanie bonusa. 6,00 zł 20. Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Użytkownika. 12,00 zł 21. Zmiana danych Użytkownika karty. 6,00 zł 22. Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie karty ,00 zł 23. Awaryjne wydanie karty Visa Business za granicą po utracie karty ,00 zł II. VISA BUSINESS ELECTRON 1. Wydanie nowej karty. 30,00 zł 2. Wznowienie karty. 30,00 zł 3. Wydanie duplikatu karty Zmiana numeru PIN w bankomatach sieci BZ WBK 24. 6,00 zł 6. Płatność kartą w punktach handlowo usługowych w kraju. bez opłat 7. Płatność kartą w punktach handlowo usługowych za granicą. bez opłat 8. 0,50% Płatność kartą we wskazanych kasach Zrzeszenia Banku BPS SA Min. 3,00 zł 9. Wypłata gotówki we wskazanych bankomatach Zrzeszeń: Banku BPS SA, GBW SA, MR Banku SA oraz bankomatach BGŻ SA bez opłat 10. Wypłata gotówki w pozostałych bankomatach w kraju. 4,00 zł 11. 2,00% Wypłata gotówki w bankomatach za granicą. min. 12. Wypłata gotówki we wskazanych kasach Zrzeszenia Banku BPS SA bez opłat 13. Wypłata gotówki w kasie innego banku w kraju ,00% Wypłata gotówki w kasie innego banku za granicą. min. 15. Sprawdzenie wysokości dostępnego limitu autoryzacyjnego w bankomacie. w zależności od Banku 16. Rozpatrzenie reklamacji. bez opłat 17. Zastrzeżenie karty. bez opłat 18. Przekazanie wydruku miesięcznego zestawienia transakcji. bez opłat 19. Generowanie zestawienia transakcji na życzenie Posiadacza rachunku za okres przez niego wskazany. 3,00 zł 20. Za zmianę wysokości miesięcznego limitu indywidualnego, przyznanie bonusa. 6,00 zł 21. Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Użytkownika. 8,00 zł 22. Zmiana danych Użytkownika karty. 3,00 zł III. KARTA PŁATNICZA VISA BUSINESS DEBETOWA Z MIKROPROCESOREM 1. Wydanie nowej karty. Uwaga: opłata pobierana z rachunku klienta w dniu wprowadzenia wniosku do systemu 3 jednorazowo 10

11 2. Wznowienie karty. Uwaga: opłata pobierana do 5-go dnia miesiąca, w którym karta została wznowiona 3. Wydanie duplikatu karty. 3 jednorazowo 1 jednorazowo 4. 20,00 zł Dopłata za wydanie karty w trybie ekspresowym jednorazowo 5. Zmiana numeru PIN w bankomatach sieci BZ WBK 24. bez opłat 6. Płatność kartą w punktach handlowo usługowych w kraju. bez opłat 7. Płatność kartą w punktach handlowo usługowych za granicą. bez opłat 8. Wypłata gotówki poprzez usługę Visa Cash back w Polsce bez opłat 9. Wypłata gotówki we wskazanych bankomatach Grupy BPS i innych banków krajowych zgodnie z zawartymi umowami bez opłat Uwaga: lista bankomatów dostępna w placówkach Banku i na stronie internetowej Banku Wypłata gotówki w pozostałych bankomatach w kraju. 4,00 zł 11. 2,00 % Wypłata gotówki w bankomatach za granicą, od kwoty wypłaty. min. 12. Wypłata gotówki w punktach akceptujących kartę w kraju-od kwoty transakcji 13. Wypłata gotówki w punktach akceptujących kartę za granicą - od kwoty transakcji. 2,00 % min. 14. Wypłata gotówki w placówkach Poczty Polskiej od kwoty transakcji 15. Sprawdzenie wysokości dostępnych środków w bankomacie. w zależności od banku 16. Rozpatrzenie reklamacji. bez opłat 17. Zastrzeżenie karty. bez opłat 18. Generowanie zestawienia transakcji na życzenie Posiadacza rachunku za okres przez niego wskazany. 3,00 zł 19. Odblokowanie numeru PIN na wniosek Użytkownika 8,00 zł 20. Za zmianę wysokości miesięcznego limitu indywidualnego 21. Czasowe zablokowanie/odblokowanie karty 22. Zmiana danych Użytkownika karty. 3,00 zł 23. Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Użytkownika. 8,00 zł 24. Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie karty ,00 zł 25. Awaryjne wydanie karty VISA Business za granicą po utracie karty 1 500,00 zł Rozdział III. KREDYTY GOSPODARCZE I. KREDYTY GOSPODARCZE 1. Rozpatrzenie wniosku o udzielenie kredytu. 2. Prowizja od kwoty przyznanego kredytu (jednorazowo w dniu zawarcia umowy kredytowej lub podpisania aneksu) obrotowego celowego, od 1,50% do 4,00% 2.2. obrotowego w rachunku bieżącym: od 1,00% do 4,00% 2.3. płatniczego, od 2,00% do 5,00% 2.4. preferencyjnego, 2,00% 2.5. inwestycyjnego, Uwaga: stosuje się również dla kredytów pomostowych. od 2,00% do 5,00% 2.6. dyskontowego od 1,00% do 3,00% 3. Prowizja za gotowość finansową liczona od średniego miesięcznego stanu niewykorzystanego kredytu lub transzy płatna na koniec miesiąca 0,10% 4. Za przedterminową spłatę kredytu powyżej 1 m-ca 0,50% 4.1. Za przedterminową spłatę kredytu preferencyjnego powyżej 1 m-ca 1,00% 5. Prolongowanie terminu spłaty kredytu lub jego części (rat kapitałowych lub odsetek) - do 3 m-cy 30,00 zł - powyżej 3 m-cy 1 % od kwoty prolongowanej 11

12 6. Zwiększenie kwoty kredytu, bez wydłużenia terminu jego spłaty - od kwoty zwiększenia kredytu od 1,0% do 4,0% 7. Za przejęcie kredytu od 1,50% do 2,00% kwoty przejętego kredytu 8. Zmiana innych postanowień umowy o kredyt, niż wymienione w pkt. 5 i 6, dokonywanych na wniosek klienta - płatna jednorazowo od każdego aneksu. 50,00 zł 9. Wydanie promesy udzielenia kredytu od kwoty przyrzeczonej Uwaga: 0,50% - prowizja nie podlega zwrotowi w razie rezygnacji przez klienta z kredytu 10. Sporządzenie na wniosek klienta oceny jego zdolności kredytowej przy wnioskowanych kwotach kredytu : - do 50 tys zł 100,00 zł - od 50 tys zł do 200 tys zł włącznie 150,00 zł - powyżej 200 tys zł 200,00 zł 11. Wyjazd do klienta (kontrola bezpośrednia) - na terenie siedziby Banku 50,00 zł - na inny teren 100,00 zł 12. od 0,50% Przewalutowanie kredytu od kwoty objętej zmianą do 1,00% II. DODATKOWE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ RACHUNKÓW KREDYTOWYCH 1. Wydanie zaświadczenia potwierdzającego posiadanie rachunku, stwierdzającego wysokość zadłużenia lub jego brak. 20,00 zł 2. Wystawienie zaświadczenia potwierdzającego wydanie promesy. 3. Sporządzenie zaświadczenia o historii kredytu za każdy rozpoczęty rok kalendarzowy. 4. Przyjęcie oświadczenia posiadacza rachunku o ustanowieniu lub odwołaniu pełnomocnika do rozporządzania wskazanym rachunkiem. 5. Wysyłanie wezwań (monitów) do zapłaty należności Banku po upływie terminu spłaty oraz wezwań do dostarczenia określonych w umowie dokumentów (kwota płatna od każdego wysłanego monitu) 6. Za wydanie zgody na wykreślenie hipoteki, zwolnieni zastawu rejestrowego 7. Inne czynności związane z obsługą kredytów dokonywane na wniosek klienta. 8. Wystawienie formularza PCC na życzenie klienta Rozdział IV. OPERACJE ZAGRANICZNE I. AKREDYTYWA DOKUMENTOWA - OBCA (EKSPORT) 1. Awizowanie beneficjentowi treści telegraficznego preawizu otwarcia akredytywy obcej (od transakcji) 2. Awizowanie beneficjentowi obcej akredytywy dokumentowej bez dodania potwierdzenia - od kwoty akredytywy 3. Dodanie potwierdzenia do akredytywy obcej - od kwoty akredytywy za każdy 3 miesięczny okres ważności zobowiązania. 4. Podwyższenie kwoty akredytywy: a) niepotwierdzonej od kwoty podwyższenia, b) potwierdzonej od kwoty podwyższenia za każdy 3 miesięczny okres ważności zobowiązania 5. Przedłużenie terminu ważności akredytywy - od salda akredytywy z uwzględnieniem tolerancji kwoty: 30,00 zł 30,00 zł 20,00 zł 30,00 zł 20,00 zł 50,00 zł 0,10% min.150 zł, max. 500 zł min.200 zł 0,10% min.150 zł, max. 500 zł min.200 zł 12

13 a) niepotwierdzonej od salda akredytywy b) potwierdzonej - za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres ważności licząc od dnia następnego po upływie okresu, za który prowizję już pobrano. 6. Inna zmiana warunków akredytywy (poza wymienionymi w pkt. 4 i 5). Dotyczy także przedłużenia terminu ważności akredytywy potwierdzonej, jeżeli zawiera się ono w okresie, za który prowizję już pobranood transakcji 7. Podjęcie przez bank dokumentów akredytywy - od kwoty dokumentów. 8. Negocjacja dokumentów/płatność z akredytywy - od kwoty prezentowanych dokumentów: a) akredytywa niepotwierdzona, b) akredytywa potwierdzona. 9. Prezentowanie dokumentów niezgodnych z warunkami akredytywy obcej - opłata pobierana jest przez bank zagraniczny od beneficjenta akredytywy z kwoty akredytywy Uwaga: opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobranej zgodnie z pkt Odroczenie płatności w ramach akredytywy - od kwoty dokumentów: a) akredytywa niepotwierdzona, b) akredytywa potwierdzona - za każdy rozpoczęty 3- miesięczny okres odroczenia licząc od dnia wysyłki dokumentów do banku otwierającego do dnia płatności. Uwaga: prowizję pobiera się niezależnie od prowizji pobranej zgodnie z pkt Przeniesienie akredytywy obcej na wtórnego beneficjenta od kwoty przeniesienia. Uwaga: prowizję pobiera się od pierwszego beneficjenta, chyba że uzgodniono inaczej. 0,10% min.150 zł, max. 500 zł min.200 zł 150,00 zł 0,10% min.100 zł, max. 300 zł 0,15% min.150 zł min.300 zł koszty rzeczywiste banku zagranicznego 0,10% min.150 zł, max. 500 zł min.200 zł 0,15% min.150 zł 12. Cesja lub indosowanie dokumentów przewozowych. 50,00 zł 13. Anulowanie lub spisanie części niewykorzystanej akredytywy. Uwaga: prowizji nie pobiera się, jeśli wartość spisanego salda akredytywy wynosi 70 zł lub 150,00 zł mniej. II. AKREDYTYWA DOKUMENTOWA - WŁASNA (IMPORT) 1. Otwarcie akredytywy własnej - za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres jej 0,15% ważności min. 200 zł Uwaga: prowizja pobierana jest z góry za cały znany okres ważności. 2. Preawiz otwarcia akredytywy od transakcji 50,00 zł 3. Podwyższenie kwoty akredytywy - od kwoty podwyższenia za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres ważności akredytywy. 0,15% min. 200 zł 4. Przedłużenie terminu ważności akredytywy - od salda akredytywy za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres ważności licząc od dnia następnego po upływie okresu, za który prowizję już pobrano. 5. Inna zmiana warunków akredytywy (poza wymienionymi w pkt. 3 i 4). Dotyczy także przedłużenia terminu ważności akredytywy, jeżeli zawiera się ono w okresie, za który prowizję już pobrano. 6. Podjęcie dokumentów i/lub wypłata z akredytywy - od kwoty dokumentów. 7. Odroczenie płatności w ramach akredytywy - od kwoty dokumentów za każdy rozpoczęty miesiąc Uwaga: prowizję pobiera się w dniu wydania dokumentów niezależnie od prowizji pobranej zgodnie z pkt. 6. 0,15% min. 150 zł 50,00 zł min. 100 zł 0,15% min. 150 zł 8. Cesja lub indosowanie dokumentów przewozowych - od transakcji 50,00 zł 9. Odesłanie odrzuconych dokumentów do banku beneficjenta od transakcji 100,00 zł 10. Sporządzenie wstępnej wersji (propozycji) warunków akredytywy na polecenie zleceniodawcy od transakcji 12. Anulowanie lub spisanie części lub całości niewykorzystanej akredytywy. Uwaga: prowizji nie pobiera się, jeśli wartość spisanego salda akredytywy wynosi 70 zł lub mniej. 100,00 zł 150,00 zł 13

14 1. III. INKASO DOKUMENTÓW HANDLOWYCH I FINANSOWYCH W OBROCIE DEWIZOWYM Inkaso dokumentów handlowych i/lub finansowych: Uwaga: w przypadku inkasa finansowego prowizję pobiera się od każdego weksla min. 50,00 zł max. 300,00 zł 2. Wydanie dokumentów bez zapłaty (franko) od transakcji 70,00 zł 3. Zmiana instrukcji inkasowej - od transakcji 70,00 zł 4. Zwrot dokumentów nie zapłaconych od transakcji 70,00 zł 5. Przekazanie części zainkasowanej kwoty na rzecz agenta (imiennie wskazanego przez podawcę inkasa) od transakcji 50,00 zł 6. Odmowa zapłaty inkasa od transakcji Uwaga: opłata pobierana jest łącznie z opłatą określoną w pkt.2 lub 4. 50,00 zł 7. Indosowanie lub cesja dokumentów przewozowych adresowanych na Bank od transakcji 70,00 zł 8. Przygotowanie weksla własnego (sola) od każdego weksla 50,00 zł 9. Awizowanie akceptu do banku zagranicznego od transakcji 30,00 zł ,00 zł + Oddanie weksla do protestu od każdego weksla koszty notarialne 11. Awal na wekslu od kwoty awalowanej za każdy rozpoczęty 3-miesięczny okres ważności od 0,50% do 3% min. 100 zł 12. Przechowywanie weksli jednorazowo przy przyjęciu weksla 70,00 zł 13. Potwierdzenie ważności weksla ok. każdego weksla 70,00 zł IV. SKUP I SPRZEDAŻ WALUT OBCYCH W GOTÓWCE 1. Skup walut obcych w gotówce z tytułu transakcji eksportowo-importowych, wyjazdów służbowych oraz pochodzących z działalności gospodarczej polegającej na kupnie i sprzedaży walut obcych (tzw. kantory walutowe) - od kwoty skupionej waluty: a) od klientów posiadających rachunki w Banku z zarachowaniem równowartości w złotych na te rachunki, 0,10% max. 30,00 zł b) z wypłatą równowartości w złotych w formie gotówkowej. min. 2 max. 120,00 zł 2. Sprzedaż walut obcych: - w ciężar rachunków złotowych podmiotów gospodarczych prowadzonych w Banku, max. 50,00 zł V. CZEKI W OBROCIE DEWIZOWYM 1. Skup czeków podróżnych (od łącznej wartości czeków w jednej walucie ) 1,00% min. 40,00 zł 2. Warunkowy skup czeków Uwaga: od łącznej wartości czeków; niezależnie od prowizji pobiera się opłatę porto 3. Inkaso czeków (od łącznej wartości czeków w jednej walucie). Uwaga: niezależnie od prowizji pobiera się opłatę porto oraz zryczałtowane koszty banków zagranicznych określone w pkt. 5 lub koszty rzeczywiste pobierane po zainkasowaniu pokrycia za czeki przez Bank. 4. Zwrot nieopłaconego czeku przez trasata opłata jest pobierana od podawcy czeku. 5. Zryczałtowane koszty banków zagranicznych a) czeki opiewające na EUR: - płatny na terenie krajów Unii Europejskiej, w których EUR jest walutą obiegową - płatne w pozostałych krajach b) czeki opiewające na funty angielskie GBP płatne w Wielkiej Brytanii c) czeki opiewające na dolary amerykańskie USD : - płatne w USA w przypadku składania przez jednego podawcę jednego czeku 1,50% min. 20,00 zł 0,25% min. 20,00 zł max. 300,00 zł 50,00 zł + koszty rzeczywiste banków trzecich 4,00 EUR za jeden czek 10,00 EUR za jeden czek 4,00 GBP za jeden czek 4,00 USD za jeden czek 14

15 - płatne w USA w przypadku składania przez jednego podawcę więcej niż jednego czeku d) czeki opiewające na dolary australijskie AUD płatne w Australii e) czeki opiewające na duńskie korony DKK płatne w Danii 3,00 USD za jeden czek 15,00 AUD za jeden czek 50,00 DKK za jeden czek 6. Zryczałtowana opłata pocztowa opłata porto za czeki przyjęte do inkasa lub skupu warunkowego 15 zł Uwaga: Jeśli klient przedkłada kilka czeków należy pobrać opłatę od łącznej kwoty asygnaty w tej samej walucie VI. POLECENIE WYPŁATY 1. Realizacja (skup) przekazów w obrocie dewizowym, otrzymywanych z banków krajowych i zagranicznych: 1.1. polecenia wypłaty/przelewy regulowane/przelewy SEPA na kwoty nie przekraczające równowartości 10,00 EUR od transakcji 1.2. Przelewy SEPA 1.3. Przelewy regulowane Polecenia wypłaty z dyspozycją dotyczącą kosztów BEN lub SHA 1.5 Zwrot nie podjętej kwoty przekazu 1.6. Opłata Non-STP Uwaga: Opłata pobierana, gdy zleceniodawca nie określi w zleceniu wykonania polecenia wypłaty kodu BIC banku beneficjenta lub numeru rachunku bankowego beneficjenta w strukturze IBAN, gdy polecenie wypłaty jest kierowane do kraju, w którym ten standard obowiązuje 1.7. Zlecenie poszukiwania przekazu /postępowanie wyjaśniające wykonane na zlecenie klienta Uwaga: opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyną postępowania wyjaśniającego był błąd Banku 0,10% min. 20,00 zł max. 100,00 zł 0,15% min. 20,00 zł max. 100,00 zł 30,00 zł 7 + koszty banków trzecich 2. Realizacja (sprzedaż) poleceń wypłaty w obrocie dewizowym: 2.1. Przelewy SEPA 2.2. Przelewy regulowane 30,00 zł 2.3. Polecenia wypłaty Uwaga : niezależnie od prowizji pobiera się zryczałtowane koszty Banków pośredniczących określone w pkt.2.6., w przypadku opcji kosztowej OUR 0,25% min. 2 max. 300,00 zł 2.4. Realizacja (sprzedaż) przekazów w obrocie dewizowym w trybie niestandardowym Uwaga: opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej zgodnie z punktem 2.2 oraz w EUR, USD i GBP w trybie pilnym 100,00 zł w EUR, USD, GBP i PLN w trybie przyspieszonym 80,00 zł 2.5. Zmiany/korekty/odwołania do zrealizowanego przekazu, wykonane na zlecenie klienta. 7 + koszty banków trzecich 2.6. Zryczałtowane koszty banków pośredniczących pobierane z góry od poleceń wypłaty: a) przy kwotach nie przekraczających EUR lub jej równowartości w innej walucie wymienialnej 50,00 zł b) przy kwotach od EUR 5.000,01 do EUR włącznie lub ich równowartości w innej walucie wymienialnej 80,00 zł c) przy kwotach od EUR ,01 lub ich równowartości w innej walucie wymienialnej 100,00 zł 3. Przekazy pomiędzy rachunkami walutowymi prowadzonymi w Grupie BPS 4. Wydanie na prośbę Klienta zaświadczenia potwierdzającego wykonanie przekazu lub przesłanie potwierdzenia wykonania przekazu drogą elektroniczną bądź faksem 15

16 5. Opłata Non-STP Uwaga: Opłata pobierana, gdy zleceniodawca nie określi w zleceniu wykonania polecenia wypłaty kodu BIC banku beneficjenta lub numeru rachunku bankowego beneficjenta w strukturze IBAN, gdy polecenie wypłaty jest kierowane do kraju, w którym ten standard obowiązuje. Rozdział V. INNE USŁUGI I. GWARANCJE I PORĘCZENIA BANKOWE 1. Rozpatrzenie zlecenia o udzielenie gwarancji, regwarancji, poręczenia lub awalu wekslowego. Uwaga: - prowizja za rozpatrzenie zlecenia pobierana jest z góry i nie podlega zwrotowi w razie odmownego załatwienia wniosku klienta lub rezygnacji przez niego z wnioskowanych usług, - w przypadku pozytywnego rozpatrzenia wniosku prowizja ta pobierana jest na poczet prowizji za udzielenie gwarancji, regwarancji, poręczenia lub awalu wekslowego. 2. Udzielenie promesy gwarancji - od kwoty przyrzeczonej (jednorazowo w dniu wydania promesy): a) termin ważności promesy do 3 miesięcy włącznie, b) termin ważności promesy powyżej 3 miesięcy. 3. Udzielenie gwarancji, regwarancji, poręczenia, awalu wekslowego zobowiązania od kwoty zobowiązania za każdy 3 miesięczny okres ważności tego zobowiązania 4. Wydłużenie terminu obowiązywania gwarancji, poręczenia - od kwoty objętej aneksem za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres 5. Zwiększenie kwoty gwarancji, poręczenia - od kwoty zwiększenia. 6. Wydłużenie terminu obowiązywania gwarancji, poręczenia z jednoczesnym zwiększeniem kwoty gwarancji - od kwoty gwarancji, regwarancji, poręczenia lub awalu wekslowego, za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres. 7. Zmiana innych postanowień umowy o udzielenie gwarancji, regwarancji lub poręczenia bankowego, niż wymienione w pkt.5, 6 - jednorazowo od każdego aneksu. Uwaga: w przypadku zmian postanowień umowy wynikających ze zmian przepisów prawa lub przepisów wewnętrznych Banku - prowizji nie pobiera się. 8. Wypłata z gwarancji od kwoty roszczenia. 30,00 zł 100,00 zł od do 0,50% min. 100,00 zł od 0,40% do 0,60% min. 100,00 zł od 1,00% do 5,00% od 1,00% do 5,00% od 1,00% do 5,00% min. 100,00 zł od 1,00% do 5,00% 100,00 zł 0,15% min. 100,00 zł II. INKASO EKSPORTOWE W OBROCIE KRAJOWYM 1. Zmiana instrukcji inkasowej 20,00 zł 2. Prowizja za wypłatę z weksla. 20,00 zł 3. Opłata pocztowa za wysyłkę weksla do innego banku polskiego. III. INKASO IMPORTOWE W OBROCIE KRAJOWYM 1. Prowizja za akcept weksla. 20,00 zł 2. Przechowywanie weksla. 20,00 zł 3. Prowizja za zapłatę weksla. 20,00 zł 4. Odmowa zapłaty weksla. 20,00 zł 5. Zwrot dokumentów niezainkasowanych do innego banku polskiego. IV. USŁUGI RÓŻNE 1. Wydanie kserokopii umowy 20,00 zł 2. Wydanie informacji o stanie środków na rachunkach bankowych firmom audytorskim, badającym bilans (biegłym rewidentom), na podstawie upoważnienia wydanego przez posiadacza rachunku - od jednego rachunku. 20,00 zł 16

17 3. Przygotowanie, sporządzenie i przekazanie informacji stanowiących tajemnicę bankową uprawnionym osobom, organom i instytucjom określonym w art. 105 ust 1 i 2 Prawa bankowego. Uwaga: opłaty nie pobiera się w przypadkach określonych w art.110 Prawa bankowego oraz w przypadku podmiotów stosujących wobec Banku zasadę wzajemności bez opłaty. lub na zasadach wzajemności 4. Realizacja weksla z pocztowego inkasa wekslowego - od każdej realizacji. 6,00 zł 5. Prowizja komisowa w przypadku notyfikacji weksla od sumy wekslowej 1/6 % 6. Nadanie komunikatu SWIFT 7. Zryczałtowana opłata pocztowa opłata porto za czeki przyjęte do inkasa lub skupu warunkowego. Uwaga: jeśli klient przedkłada kilka czeków należy pobrać prowizję od łącznej kwoty asygnaty w tej samej walucie. 8. Zryczałtowana opłata za jedna stronę telefaksu: a) krajowego b) zagranicznego V. SKARBIEC NOCNY 1. Udostępnienie skarbca nocnego do odprowadzania gotówki dla posiadaczy rachunków w danej jednostce Banku, którzy podpisali umowę o wpłaty zamknięte (opłata jednorazowa). 2. Wydanie portfela do skarbca nocnego i woreczków do monet oraz klucza do 3. drzwiczek wrzutni. Wpłaty własne przyjmowane za pośrednictwem skarbca nocnego. VI. DEPOZYTY WARTOŚCIOWE I RZECZOWE wg ceny zakupu + 30,00% marży 0,10% min. 20,00 zł max. 50,00 zł 1. Przyjęcie deklaracji i wydanie dowodu depozytowego - za każdy depozyt. 2. Przechowywanie depozytu za każdy depozyt: a) duplikatów kluczy miesięcznie, b) bonów oszczędnościowych i innych dokumentów za wyjątkiem papierów wartościowych - miesięcznie od każdego deponowanego dokumentu, c) papierów wartościowych (bonów skarbowych, obligacji itp.) - rocznie od jednego dokumentu. Uwaga: - opłata nie dotyczy depozytów składanych na zabezpieczenie kredytu udzielonego przez Bank oraz z urzędu przez instytucje wymiaru sprawiedliwości, - usługa podlega opodatkowaniu podatkiem VAT od towarów i usług, opłaty wyszczególnione w niniejszym oddziale ulegają zwiększeniu o kwotę naliczonego podatku wg stawki 22%. VII. CZYNNOŚCI KASOWE W ZŁOTYCH 1. Wpłaty gotówkowe przekazywane na rachunki: 1.1. prowadzone w Banku: 50,00 zł a) osób prywatnych 1,00 zł 17

18 b) podmiotów gospodarczych, fundacji, stowarzyszeń, wspólnot mieszkaniowych, kzp, itp. 1,00 zł c) rolników 1,00 zł d) Rady Szkoły, Rady Rodziców 1,00 zł e) Starostwa Powiatowego w Krapkowicach 1,00 zł Uwaga: nie pobiera się opłat od wpłat własnych na rachunek 1.2. prowadzone w innych bankach krajowych: a) przy wpłatach do 19,99 zł 1,00 zł b) przy wpłatach od 20,00 zł do 99,99 zł 1,50 zł c) przy wpłatach od 100,00 zł do 3.000,00 zł - Centrala, Filia przy Starostwie Powiatowym, POK Piastowska, POK Kórnica, Oddział Strzelce Opolskie 2,00 zł - Oddział Walce, Oddział Tarnów Opolski, Filia Przywory Opolskie 2,50 zł d) przy wpłatach powyżej 3.000,00 zł - Centrala, Filia przy Starostwie Powiatowym, POK Piastowska, POK Kórnica, Oddział Strzelce Opolskie 0,40% max. 200,00 zł - Oddział Walce, Oddział Tarnów Opolski, Filia Przywory Opolskie 0,50% max. 200,00 zł e) od wpłat na cele charytatywne 1,00 zł f) od wpłat na ZUS (za każdą składkę) 3,50 zł g) od wpłat na KRUS - Centrala, Filia przy Starostwie Powiatowym, POK Piastowska, POK Kórnica, Oddział Strzelce Opolskie 1,00 zł - Oddział Walce, Oddział Tarnów Opolski, Filia Przywory Opolskie 1,50 zł h) od wpłat za energię elektryczną - Centrala, Filia przy Starostwie Powiatowym, POK Piastowska, POK Kórnica, Oddział Strzelce Opolskie 0,50 zł - Oddział Walce, Oddział Tarnów Opolski, Filia Przywory Opolskie 0,80 zł i) od wpłat z tyt. telefonów (stacjonarne, komórkowe) 1,00 zł j) od wpłat za wywóz nieczystości ( Veolia Sp. z o.o.) 2. Wpłaty i wypłaty gotówkowe na rachunki oszczędnościowe w bankach, z którymi Bank zawarł porozumienie w sprawie zastępczej obsługi obrotu oszczędnościowego. 3. Wymiana banknotów i monet na inne nominały lub banknotów zniszczonych na obiegowe bez względu na wartość wg umowy z Veolia Sp. z o.o. wg porozumienia 18