Warszawski Bank Spółdzielczy Taryfa prowizji i opłat bankowych dla klientów instytucjonalnych

Transkrypt

1 Warszawski Bank Spółdzielczy Taryfa prowizji i opłat bankowych dla klientów instytucjonalnych PG (od )

2 Rozdział I ZASADY POBIERANIA PROWIZJI I OPŁAT 1. zwana dalej Taryfą ma zastosowanie do usług bankowych świadczonych w placówkach Warszawskiego Banku Spółdzielczego zwanego dalej Bankiem. Opłaty i prowizje pobierane są: 1) po wykonaniu usługi lub na koniec dnia, w którym Klient złożył dyspozycję wykonania usługi; 2) miesięcznie lub w innych okresach rozliczeniowych; 3) zbiorczo - za wykonane usługi w trakcie okresu rozliczeniowego; 4) zgodnie z zawartą umową. 2. Bank nie realizuje wpłat i wypłat w walutach obcych w bilonie. W przypadku konieczności wypłat bilonu, Bank przelicza kwotę na złote polskie i wydaje Klientowi równowartość tej kwoty. 3. Prowizje od wpłat na rachunki bankowe prowadzone w innych bankach niż Warszawski Bank Spółdzielczy zwany dalej Bankiem pobiera się od wpłacającego. 4. Nie pobiera się prowizji i opłat od: otwarcia i prowadzenia rachunków: 1) lokat terminowych podmiotów gospodarczych i innych jednostek organizacyjnych, 2) wkładów oszczędnościowych, 3) na których zgromadzone są środki na cele charytatywne, 4) środków, które na mocy ustawy powinny być wyodrębnione na oddzielnych kontach bankowych, np. zakładowy fundusz świadczeń socjalnych. 5. Nie pobiera się prowizji i opłat od wpłat na poczet spłat kredytów i odsetek zaciągniętych w Banku oraz od wypłat kredytów zrealizowanych z rachunków kredytowych, nie dotyczy to wpłat odnawiających wolne środki w ramach limitu kredytu w rachunku bieżącym wpłat tych nie traktuje się jako spłaty kredytu. 6. Nie pobiera się opłat za poszukiwanie rachunków bankowych i udzielanie pisemnej informacji o obrotach i stanach rachunków, gdy poszukiwanie dokonywane jest na żądanie osób, o których mowa w art. 105 Prawa bankowego i innych przepisach prawa. 7. Kwoty pobieranych prowizji i opłat podlegają zaokrągleniu na zasadach ogólnie obowiązujących. 8. Do rozliczeń z tytułu prowizji i opłat bankowych w operacjach walutowych stosuje się kursy walutowe z tabeli kursów obowiązującej w Banku. 9. Dla ustalenia prowizji i opłaty w walucie innej niż określona w taryfie stosuje się kurs kupna z tabeli kursów obowiązującej w Banku. 10. Wpłaty i wypłaty walutowe realizowane są tylko w banknotach. Kwoty należne klientowi w bilonie przeliczane są na złote po kursie średnim NBP wg obowiązującej w Banku tabeli kursów bez prowizji za przewalutowanie.

3 ROZDZIAŁ II RACHUNKI BIEŻĄCE, POMOCNICZE I DEBETOWE KARTY PŁATNICZE 1. Rachunki bieżące prowadzone w złotych polskich BIEŻĄCY RACHUNEK BIEŻĄCY RACHUNEK TWÓJ BIZNES RACHUNEK BIEŻĄCY DLA ROLNIKÓW POMOCNICZY/ DODATKOWY POWIERNICZY BIEŻĄCY POMOCNICZY/ DODATKOWY BIEŻĄCY POMOCNICZY ŚRODKI POMOCOWE 1. Otwarcie rachunku 2. Prowadzenie rachunku miesięcznie 35,00 zł 25,00 zł 5 15,00 zł 1 8,50 zł 8,50 zł 3. Likwidacja rachunku 4. Przelewy krajowe: 4.1. a) przelew wewnętrzny w placówce Banku za przelew 4.2. b) przelew wewnętrzny w placówce Banku z rachunku bieżącego na rachunki ROR prowadzone w Banku za przelew 4.3. przelew zewnętrzny w placówce Banku za przelew Przelew zewnętrzny w placówce Banku w systemie SORBNET: a) o wartości do PLN lub równej PLN przekazywane przez BPS w systemie SORBNET b) o wartości powyżej PLN przekazywane przez BPS w systemie SORBNET Wykonanie przelewów wynagrodzeń dla pracowników podmiotów gospodarczych na podstawie zbiorczej listy płac od każdego przelewu (uznania) 5. Zlecenie stałe: 5.1. realizacja zlecenia stałego na rachunek wewnętrzny w Banku za przelew za przelew za przelew 0,2% min. 4,00 zł max. 10 0,3% min. 5,00 zł max. 8,00 zł 5.2. realizacja zlecenia stałego na rachunek zewnętrzny 4,00 zł 6. Polecenie zapłaty: 6.1. przyjęcie lub odwołanie 2,00 zł 6.2. realizacja polecenia zapłaty 3,50 zł 7. Usługa identyfikacji przychodzących płatności masowych miesięcznie od każdego rachunku 3 2 2,50 zł wg umowy z Klientem 8. Podpisanie umowy rachunku powierniczego ,00 zł Realizacja dyspozycji Powiernika z rachunku powierniczego Udostępnienie rachunku w systemie bankowości internetowej sb@nk/ecorponet SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ sb@nk/ecorponet DODATKOWY

4 11. Korzystanie z rachunku w ramach systemu bankowości internetowej sb@nk/ecorponet 12. Przelew krajowy: BIEŻĄCY RACHUNEK BIEŻĄCY RACHUNEK TWÓJ BIZNES RACHUNEK BIEŻĄCY DLA ROLNIKÓW POMOCNICZY/ DODATKOWY POWIERNICZY BIEŻĄCY POMOCNICZY/ DODATKOWY BIEŻĄCY POMOCNICZY ŚRODKI POMOCOWE miesięcznie 5,00 zł 5,00 zł przelew wewnętrzny za przelew przelew zewnętrzny za przelew 1,60 zł 1,10 zł 1,60 zł Przelew zewnętrzny w systemie SORBNET: 13. a) o wartości do PLN lub równej PLN przekazywane przez BPS w systemie SORBNET b) o wartości powyżej PLN przekazywane przez BPS w systemie SORBNET Przelew złożony w systemie Blue Cash do kwoty 5.000,00 PLN włącznie ( * za przelew za przelew za przelew INFORMACJA SMS BANK 14. Opłata za świadczenie usługi SMS Bank miesięcznie 5,00 zł 15. Opłata za usługę na życzenie za jeden SMS 0,20 zł 16. Opłata za usługę po każdej zmianie salda za jeden SMS 0,20 zł 17. Udostępnienie wrzutni do odprowadzania gotówki dla posiadaczy rachunków, którzy podpisali umowę o wpłaty za pośrednictwem wrzutni WRZUTNIA 18. Wpłaty własne przyjmowane za pośrednictwem wrzutni za wpłatę wg umowy z Klientem ( * - dotyczy wyłącznie usługi sb@nk 3 2 5,00 zł 1 DODATKOWY 2. Debetowe karty płatnicze do rachunków bieżących prowadzonych w złotych polskich 1. Wydanie karty: 2. Używanie karty Uwaga: prowizji nie pobiera się za miesiąc, w którym nastąpiło wydanie karty miesięcznie RACHUNEK BIEŻĄCY RACHUNEK TWÓJ BIZNES RACHUNEK BIEŻĄCY DLA ROLNIKÓW BIEŻĄCY BIEŻĄCY BIEŻĄCY VISA BUSINESS 3. Wydanie nowej karty w miejsce zastrzeżonej (duplikatu) 15,00 zł 4. Zastrzeżenie karty: 4.1. w przypadku utraty lub kradzieży z innych powodów (np. zamknięcie rachunku) 5,00 zł

5 RACHUNEK BIEŻĄCY RACHUNEK TWÓJ BIZNES RACHUNEK BIEŻĄCY DLA ROLNIKÓW BIEŻĄCY BIEŻĄCY BIEŻĄCY 4.3. w przypadku, gdy Posiadacz karty zrezygnował z karty w terminie 14 dni od daty jej otrzymania i w tym czasie nie dokonał żadnej transakcji 5. Miesięczne zestawienie transakcji na życzenie Klienta 5,00 zł 3,00 zł 6. Wznowienie karty po upływie terminu ważności 1 7. Powtórne generowanie i wysyłka PIN 8,00 zł 8. Zmiana danych Użytkownika 5,00 zł 3,00 zł 9. Transakcje bezgotówkowe (8 za transakcję 10. Transakcje gotówkowe: ( we wskazanych bankomatach zrzeszenia Banku BPS S.A. i innych banków krajowych zgodnie z zawartymi umowami za transakcję w bankomatach obcych w kraju za transakcję 4,00 zł w kasach obcych w kraju za transakcję 5,00 zł w kasach obcych za granicą za transakcję 2% min w bankomatach obcych za granicą za transakcję 2% min usługa cash back wypłata gotówki do wysokości max. 300 zł za transakcję 11. Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie karty Awaryjne wydanie karty VISA Business za granicą po utracie karty 13. Limit dzienny: 2,00 zł na wypłaty gotówki w bankomatach za transakcję na transakcje bezgotówkowe za transakcję ROZDZIAŁ III ROZLICZENIA WALUTOWE 1. Przyjęcie do realizacji w placówce banku dyspozycji przekazu w obrocie dewizowym () 2 2. Realizacja przekazów (1 w obrocie dewizowym wysyłanych do banków zagranicznych i krajowych: a) Przelewy SEPA (2 a) 9,00 zł (1 Przekaz w obrocie dewizowym jest to polecenie wypłaty, przelew regulowany i przelew SEPA (2 Przelew SEPA - przelew realizowany przez banki działające na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii, Lichtensteinu i Szwajcarii, które podpisały umowę o przystąpieniu do SEPA, spełniający następujące warunki: waluta transakcji EUR; dyspozycja przelewu zawiera prawidłowy numer konta beneficjenta w standardzie IBAN poprzedzony kodem kraju, w którym jest on prowadzony oraz prawidłowy adres BIC banku (BIC code), który jest równoznaczny z adresem Swift banku (Swift code), do którego jest kierowany przekaz; występuje opcja kosztowa SHA ; przelew nie zawiera jakichkolwiek dodatkowych instrukcji płatniczych;

6 3. b) Polecenia wypłaty (3 c) Wydanie na prośbę Klienta zaświadczenia potwierdzającego wykonanie przekazu od transakcji d) Zmiany/korekty/odwołania zrealizowanego przekazu, wykonane na zlecenie Klienta e) Zlecenie poszukiwania przekazu/ postępowanie wyjaśniające wykonane na zlecenie Klienta (4 f) Zryczałtowane koszty banków pośredniczących pobierane z góry od poleceń wypłaty: g) Realizacja poleceń wypłaty w trybie pilnym (expressowym) w walucie USD, GBP (dziś) (5 h) Reklamacja przekazu w obrocie dewizowym i) Nadanie komunikatu SWIFT Realizacja przekazów w obrocie dewizowym, otrzymanych z banków krajowych i zagranicznych, w tym świadczenia rentowe: a) Przelewy SEPA b) Polecenia wypłaty z dyspozycją dotyczącą kosztów BEN lub SHA c) Zlecenie poszukiwania przekazu/ postępowanie wyjaśniające wykonane na zlecenie Klienta b) 0,18% min. 25,00 zł max. 20 c) 1 d) 10 + koszty banków trzecich e) 10 + koszty banków trzecich f) 9 g) 10, h) 10 + koszty banków trzecich i) 1 a) 9,00 zł b) 0,10% min. 25,00 zł max. 10 c) 10 + koszty banków trzecich 4. Opłata za nieodebranie awizowanej gotówki 5 5. Prowadzenie rachunku 15,00 zł Skup i sprzedaż znaków pieniężnych: a) dla osób posiadających rachunek walutowy w Warszawskim Banku Spółdzielczym b) dla osób nie posiadających rachunku walutowego w Warszawskim Banku Spółdzielczym Czeki w obrocie dewizowym a) Inkaso czeków (6, b) Zwrot czeku nieopłaconego nieopłaconego przez trasata c) Zryczałtowane koszty banków zagranicznych: I. czeki opiewające na euro - EUR: płatne na terenie krajów Unii Europejskiej, w których EUR jest walutą obiegową za czek 4 EUR płatne w pozostałych krajach 10 EUR II. czeki opiewające na dolary amerykańskie - USD: płatne w USA - w przypadku składania przez jednego podawcę jednego czeku, za czek 4 USD płatne w USA - w przypadku składania przez jednego podawcę więcej niż jednego czeku 3 USD d) Zryczałtowana opłata pocztowa - opłata porto a) bez opłat b) 0,5% a) 5 (jeśli klient przedkłada kilka czeków opłatę pobiera się od każdego czeku osobno. Niezależnie od opłaty bank zagraniczny może potrącić z kwoty czeku własną opłatę) b) opłata pobierana od podawcy czeku, od czeku 5 + koszty rzeczywiste banków trzecich d) za czeki przyjęte do inkasa od transakcji 15,00 zł ROZDZIAŁ IV KARTA DEBETOWA EUR 1. Opłaty za kartę: 1.1. opłata za wydanie karty 0,00 EUR 1.2. opłata za miesięczną obsługę karty miesięcznie 1,00 EUR 1.3. wznowienie karty 0,00 EUR bank nadawcy i bank odbiorcy przelewu są uczestnikiem Polecenia Przelewu SEPA- SCT (wykaz banków SEPA jest dostępny na stronie internetowej Banku) (3 Polecenie wypłaty - skierowana do lub otrzymana z innego banku krajowego lub zagranicznego, za pośrednictwem systemu S.W.I.F.T,instrukcja płatnicza polecająca dokonanie przekazu określonej kwoty pieniężnej na rzecz wskazanego odbiorcy (beneficjenta). (4 Opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyną postępowania wyjaśniającego był błąd Banku (5 Opłatę pobiera się dodatkowo, niezależnie od prowizji pobieranej standardowo (6 Niezależnie od prowizji pobiera się opłatę porto oraz zryczałtowane koszty banków zagranicznych lub koszty rzeczywiste pobierane po zainkasowaniu pokrycia za czeki przez Bank.

7 1.4. wydanie duplikatu karty (7 5,00 EUR 2. Transakcje oraz inne dyspozycje realizowane kartą: 2.1. transakcje bezgotówkowe (8 od transakcji 0,00 EUR 2.2. wypłata gotówki w bankomatach i w kasach banków: ( we wskazanych bankomatach Grupy BPS i innych banków krajowych i terminalach POS zgodnie z zawartymi umowami od transakcji 0,00 EUR w innych bankomatach w kraju od transakcji 3% min. 1,50 EUR w bankomatach akceptujących kartę za granicą od transakcji w punktach akceptujących kartę w kraju od transakcji w punktach akceptujących kartę za granicą od transakcji w placówkach Poczty Polskiej od transakcji 3. Inne opłaty: 3% min. 2,50 EUR 3.1. czasowa zablokowanie/odblokowanie karty od transakcji 0,00 EUR 3.2. powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Klienta od zlecenia 2,50 EUR 3.3. telefoniczne odblokowanie kodu PIN od transakcji 0,00 EUR 3.4. sprawdzenie salda w bankomacie (9 od transakcji 0,00 EUR RACHUNEK V - RACHUNEK OSZCZĘDNOŚCIOWY DLA FIRM Pobierania 1. Otwarcie rachunku 2. Prowadzenie rachunku miesięcznie 3. Wpłaty na rachunek za operację 4. Wypłata z rachunku lub przekazanie środków z rachunku: 1) raz w ciągu miesiącu kalendarzowego za operację 2) więcej niż raz w miesiącu kalendarzowym za operację 2 SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ sb@nk/ecorponet 5. Udostępnienie rachunku w systemie bankowości internetowej sb@nk/ecorponet 6. Korzystanie z rachunku w ramach systemu bankowości internetowej sb@nk/ecorponet miesięcznie (7 Opłata nie jest pobierana, jeśli wydanie karty nastąpiło z przyczyn leżących po stronie Banku. (8 Dla wszystkich kart VISA w przypadku transakcji bezgotówkowych i wypłat gotówki dokonanych poza granicami kraju pobierana jest dodatkowo prowizja Banku 3% wartości transakcji, przy stosowaniu kursu własnego VISA w przypadku transakcji dokonywanych w walutach innych niż waluta rachunku bankowego i PLN. (9 Usługa dostępna jedynie w bankomatach świadczących taką usługę.

8 7. Przelew krajowy: 7.1. przelew wewnętrzny 7.2. przelew zewnętrzny 7.3. przelew zewnętrzny w systemie SORBNET: Pobierania za pierwszy przelew w miesiącu za kolejne przelewy w miesiącu za pierwszy przelew w miesiącu za kolejne przelewy w miesiącu a) o wartości do PLN lub równej PLN przekazywane przez BPS w systemie SORBNET za przelew 3 b) o wartości powyżej PLN przekazywane przez BPS w systemie SORBNET za przelew 2 8. Przelew złożony w systemie Blue Cash do kwoty 5.000,00 PLN włącznie ( * za przelew 5,00 zł ( * - dotyczy wyłącznie usługi sb@nk 2 2 ROZDZIAŁ VI RACHUNEK POWIERNICZY 1. Otwarcie rachunku Prowadzenie rachunku miesięcznie 15,00 zł 3. Przelewy krajowe: 3.1. przelew wewnętrzny w placówce Banku za przelew bez opłat 3.2. przelew zewnętrzny w placówce Banku za przelew 3.3. przelew zewnętrzny w placówce Banku w systemie SORBNET: a) o wartości do PLN lub równej PLN przekazywane przez BPS w systemie SORBNET za przelew 3 b) o wartości powyżej PLN przekazywane przez BPS w systemie SORBNET za przelew 2 0,3% min. 3,50 zł max.6,50 zł ROZDZIAŁ VII MIESZKANIOWY RACHUNEK POWIERNICZY 1. Rozpatrzenie wniosku o otwarcie mieszkaniowego rachunku powierniczego, przeprowadzenie kontroli i sporządzenie protokołu ( * 1.1. inwestycja developerska do 8 lokali mieszkalnych w 1 budynku lub do 2 domów jednorodzinnych 1.2. inwestycja developerska od 9 do 30 lokali mieszkalnych w 1 budynku lub od 3 do 10 domów jednorodzinnych 1.3. inwestycja developerska od 31 do 50 lokali mieszkalnych w 1 budynku lub od 11 do 15 domów jednorodzinnych od 2.00 do 3.00 od 5.00 do 7.00 od 7.00 do 10.00

9 1.4. inwestycja developerska ponad 50 lokali mieszkalnych lub ponad 15 domów jednorodzinnych wg umowy z Klientem 2. Otwarcie rachunku otwarcie konta technicznego dla poszczególnego nabywcy /lokalu za każde konto 3. Prowadzenie rachunku miesięcznie prowadzenie konta technicznego dla poszczególnego nabywcy /lokalu 4. Nadzór i kontrola przedsięwzięcia developerskiego: ( * 4.1. inwestycja developerska do 8 lokali mieszkalnych w 1 budynku lub do 2 domów jednorodzinnych 4.2. inwestycja developerska od 9 do 30 lokali mieszkalnych w 1 budynku lub od 3 do 10 domów jednorodzinnych 4.3. inwestycja developerska od 31 do 50 lokali mieszkalnych w 1 budynku lub od 11 do 15 domów jednorodzinnych 4.4. inwestycja developerska ponad 50 lokali mieszkalnych lub ponad 15 domów jednorodzinnych miesięcznie za każde konto za kontrolę każdego etapu za kontrolę każdego etapu za kontrolę każdego etapu za kontrolę każdego etapu 2 1 od 1.00 do 3.00 od 3.00 do 5.00 od 5.00 do 7.00 wg umowy z Klientem 5. Pisemne zaświadczenie o wysokości salda 3 6. Potwierdzenie umowy przelewu wierzytelności 2 (* Wysokość stawki jest zatwierdzana przez Zarząd Banku na wniosek jednostki organizacyjnej. ROZDZIAŁ VIII LOKATY 1. Otwarcie rachunku 2. Prowadzenie rachunku miesięcznie 3. Wpłaty na rachunek lokaty za wpłatę 4. Przelew krajowy ze środków rachunku lokaty: 4.1. przelew wewnętrzny w placówce banku za przelew 4.2. przelew zewnętrzny w placówce banku za przelew 8,00 zł 4.3. w systemie SORBNET: a) o wartości do PLN lub równej PLN przekazywane przez BPS w systemie SORBNET 3 b) bo wartości powyżej PLN przekazywane przez BPS w systemie SORBNET 2 5. Wypłata gotówki z rachunku lokaty za wypłatę 6. Opłata za wydanie duplikatu książeczki oszczędnościowej 1 7. Przepisanie książeczki na rzecz innej osoby w drodze cesji 1 8. Likwidacja lokaty

10 ROZDZIAŁ IX KARTA KREDYTOWA VISA BUSINESS CREDIT/MASTERCARD CREDIT BIZNES/WORLD MASTERCARD BIZNES Pobierania VISA BUSINESS CREDIT MASTERCARD BIZNES CREDIT WORLD MASTERCARD BIZNES 1. Wydanie karty nowej 2. Wznowienie karty 3. Opłata za obsługę karty: Opłata pobierana od 2 roku użytkowania, jeżeli w roku poprzednim wartość transakcji bezgotówkowych i gotówkowych, obciążających rachunek karty wynosi: a) mniej niż zł dla VISA BUSNIESS CREDIT b) co najmniej zł dla VISA BUSINESS CREDIT c) mniej niż zł dla MASTERCARD CREDIT/WORLD MASTERCARD d) co najmniej zł dla MASTERCARD CREDIT/WORLD MASTERCARD rocznie a) 75,00 zł b) c) 54,00 zł d) 4. Wydanie duplikatu karty 3 5,00 zł 5,00 zł 5. Karta dodatkowa 25,00 zł 6. Zmiana numeru PIN w bankomatach świadczących taką usługę 7. Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Użytkownika karty 8. Telefoniczne odblokowanie numeru PIN na wniosek Użytkownika karty Płatność kartą w punktach handlowo usługowych Uwaga: dotyczy płatności dokonywanych w kraju i za granicą Wypłata gotówki w bankomatach i w kasach banków w kraju Uwaga: prowizja naliczana od kwoty wypłaty Wypłata gotówki w bankomatach i w kasach banków za granicą Uwaga: prowizja naliczana od kwoty wypłaty c) 54,00 zł d) za transakcję za transakcję za transakcję 3,00 % min. 5,00 zł 3,00 % min. 1 3,00 % min. 5,00 zł 2,00 % min. 2 3,00 % min. 5,00 zł 2,00 % min Sprawdzenie wysokości dostępnych środków w bankomacie bez opłat bez opłat bez opłat 13. Rozpatrzenie reklamacji bez opłat bez opłat bez opłat 14. Przekazanie wydruku miesięcznego zestawienia operacji bez opłat bez opłat bez opłat 15. Generowanie zestawienia operacji na wniosek Użytkownika karty za wskazany okres Zmiana danych Użytkownika karty bez opłat bez opłat bez opłat 17. Czasowe zablokowanie/odblokowanie karty bez opłat bez opłat bez opłat 18. Obsługa nieterminowej spłaty Minimalna spłata zadłużenia na karcie od kwoty wykorzystanego limitu 5% min. 10 od kwoty wykorzystanego limitu 3% min. 4 od kwoty wykorzystanego limitu 3% min. 4

11 ROZDZIAŁ X KREDYTY 1. Opłata przygotowawcza za rozpatrzenie wniosku (pobierana w dniu przyjęcia wniosku) 1.1. dla podmiotów prowadzących pełną księgowość od każdego wniosku dla pozostałych podmiotów gospodarczych od każdego wniosku Prowizja za udzielenie lub odnowienie kredytu, pożyczki, przejętej wierzytelności 2.1. kredyty, pożyczki i przelane wierzytelności: do 3 miesięcy od 3 do 6 miesięcy od 6 do 12 miesięcy od 12 do 36 miesięcy powyżej 36 miesięcy 2.2. Pożyczki gospodarcze 2.3. Kredyty płatnicze 2.4. Kredyty preferencyjne z pomocą ARiMR w ramach linii RR, Z, PR, K01, K02, DK01, DK02 i MRcsk (Prowizja jest pomniejszona o wysokość opłaty za rozpatrzenie wniosku kredytowego jeżeli była pobrana) 3. Obsługa kredytów, pożyczek i przejętych wierzytelności 3.1. prowizja od salda niewykorzystanego kredytu obrotowego w rachunku bieżącym lub kredytu obrotowego odnawialnego spłata całości lub części kredytu przed terminem prowizja rekompensacyjna nie pobiera się prowizji, jeśli spłata nastąpi do 30 dni włącznie przed terminem określonym w harmonogramie spłaty kredytu. 0,5 % 1,0 % 1,5 % 2,0 % 2,5 % 1,0 % 1 % 1,85 % (w stosunku miesięcznym) 0,3 % 3.2. Prowizja rekompensacyjna nie dotyczy kredytów: Kredyt obrotowy w rachunku bieżącym Kredyt obrotowy odnawialny Kredyt rolniczy Kredyt deweloperski od kwoty wcześniejszej spłaty od 2,0 % 3.3. przedłużenie terminu spłaty kredytu, pożyczki rat/y (prolongata), podwyższenie kwoty kredytu od kwoty objętej zmianą 3.4. opłata za sporządzenie promesy udzielenia kredytu 3.5. opłata za wydanie na wniosek klienta zaświadczenia/opinii stwierdzającego wysokość zadłużenia z tytułu kredytów, pożyczek bankowych i innych tytułów lub zaświadczenia, że klient nie figuruje w Banku jako dłużnik 2,0% min. 20 0,5 % min 100,00 zł 3.6. oplata za sporządzenie wniosku do Rejestru Zastawów za każdy wniosek opłata za sporządzenie i wysłanie lub doręczenie wezwania do spłaty raty (rat) kredytu i odsetek od każdego monitu 2 5

12 restrukturyzacja zadłużenia prowizja za sporządzenie aneksów/ umów/ umów przejęcia długu/ umów przystąpienia do długu/ porozumień/ ugód, związanych z restrukturyzacją zadłużenia wynikającego z wykorzystania kredytu/ usługi kredytowej (opłata nie dotyczy sytuacji, w której aneks służy wyłącznie wykonaniu art. 75c Prawa bankowego). inne zmiany dotyczące warunków umowy kredytu/pożyczki (np. zwolnienie zabezpieczenia itp., opłata nie dotyczy sytuacji, w której aneks służy wyłącznie wykonaniu art. 75 c Prawa bankowego). od kwoty zadłużenia podlegającego restrukturyzacji 1% min za sporządzenie zgody na bezobciążeniowe wyodrębnienie lokalu nieruchomości Opłata za czynności związane ustaleniem przez pracownika Banku wartości nieruchomości w przypadku nieruchomości zabudowanej w przypadku nieruchomości niezabudowanej Gwarancje, poręczenia, awale 5.1. przygotowanie gwarancji, poręczeń i awali według standardowego wzoru banku (prowizja płacona przed ich uruchomieniem) przygotowanie gwarancji, poręczeń i awali według wzoru przedstawionego przez klienta (prowizja płacona przed ich uruchomieniem) udzielenie gwarancji, poręczeń i awali 5.4. zmiana warunków gwarancji 6. Obsługa weksli za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres od kwoty objętej zmianą 0,50 % - 1,5 % min % min przedstawienie weksla do zapłaty złożenie weksla do dyskonta 5,00 zł 6.3. przyjęcie weksla do dyskonta 6.4. za przyjęcie do dyskonta weksla wystawionego w związku z udzieleniem kredytu na skup i zapasy płodów rolnych zgodnie z odpowiednim rozporządzeniem Rady Ministrów 1,0 % sumy wekslowej 0,5 % sumy wekslowej 6.5. przyjęcie niezdyskontowanego weksla do inkasa 1 7. Ocena zdolności kredytowej podmiotów gospodarczych 7.1. do kwoty zł powyżej kwoty zł Opłata za inne czynności związane z obsługą kredytów i pożyczek ROZDZIAŁ XI CZYNNOŚCI KASOWE W ZŁOTYCH/WALUTACH 1. Wpłaty gotówkowe 1.1. na rachunki bieżące prowadzone w Banku, do 200 tys. zł, chyba że umowa stanowi inaczej za wpłatę 1.2. na rachunki bieżące prowadzone w Banku, powyżej 200 tys. zł, chyba że umowa stanowi inaczej za wpłatę 0,2 % 0,3 % min. 6,00 zł max. 20

13 1.3. na rachunki bankowe prowadzone w innych bankach 1.4. dokonywanych bilonem w ilości powyżej 200 szt. Uwaga: w przypadku gdy w porozumieniu, o którym wyżej mowa, nie ma określonej stawki minimalnej 2. Wypłaty gotówkowe 2.1. wypłata gotówkowa z rachunku bieżącego do kwoty ,99 zł za wypłatę 2.2. wypłata gotówkowa z rachunku bieżącego powyżej za wypłatę 2.3. wypłata w kasie z wpływów bieżących, od kwoty wykorzystanej Uwaga: z wyjątkiem przeksięgowania środków wewnątrz banku na spłatę zadłużenia za wpłatę za wpłatę 0,5% min. 6,00 zł max. 20 0,5% min. 6,00 zł 5,00 zł 0,2 % min. 4,00 zł 0,3% max. 20 0,3% min 4,00 zł 3. Opłata za realizację wypłaty powyżej limitu bez awizowania 3 4. Opłata za nieodebranie awizowanej gotówki 5 5. Wypłaty gotówkowe na podstawie czeków gotówkowych z rachunków bankowych: 5.1. wypłata z rachunku bieżącego do kwoty ,99 zł za wypłatę 5.2. wypłata z rachunku bieżącego powyżej za wypłatę 6. Wpłaty/wypłaty gotówkowe w walutach EUR/USD 6.1. na rachunki walutowe prowadzone w Banku, powyżej kwoty EUR/USD ROZDZIAŁ XII INNE CZYNNOŚCI I USŁUGI od kwoty wpłaty/wypłaty 0,2% min. 4,00 zł 0,3% max. 20 0,2 % min. 1 EUR/USD max. 150 EUR/USD 1. Przyjęcie lub unieważnienie hasła od posiadacza rachunku bankowego udzielenie na hasło telefonicznych informacji o stanie środków na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym miesięcznie przeksięgowanie na hasło środków pieniężnych pomiędzy rachunkami klienta w banku 3,00 zł 2. Wyciąg z rachunku bieżącego: 2.1. odbierany przez właściciela konta, osobę upoważnioną w jednostce Banku prowadzącej rachunek lub wysyłany drogą pocztową 2.2. dodatkowy wyciąg wydany na życzenie klienta 2.3. przygotowanie jednego dokumentu źródłowego *z opłaty zwolnione są Urzędy Gmin miesięcznie - za miesiąc kalendarzowy za każde rozpoczęte 10 pozycji 2.4. wydanie potwierdzenia wykonania przelewu 1 5,00 zł 1

14 2.5. sporządzenie i wysłanie wyciągu na życzenie klienta 5,00 zł 2.6. sporządzenie i wysłanie dokumentów uznaniowych lub obciążeniowych do rachunku 5,00 zł 3. Sporządzenie odpisu obrotów na jednym rachunku bankowym: 3.1. za bieżący rok 3.2. za każdy poprzedni rok za każde rozpoczęte 10 pozycji za każde rozpoczęte 10 pozycji 4. Sporządzenie i wysłanie na życzenie Klienta potwierdzenia salda na rachunku 5,00 zł 5. Sporządzenie i wysłanie na życzenie Klienta potwierdzenia posiadania rachunku 5,00 zł 6. Wydanie na wniosek klienta: 6.1. zaświadczenia/opinii bankowej stwierdzającej posiadanie rachunku bieżącego z określeniem wielkości obrotów za dokument Wydanie dodatkowej kserokopii umowy za dokument 1 8. Zmiana karty wzorów podpisów za czynność 2 9. Dokonanie blokady na rachunku bieżącym lub rachunku lokaty oszczędnościowej z tytułu zabezpieczenia kredytu/gwarancji za czynność Opłata za monit telefoniczny 2,00 zł 11. Sporządzenie i wysłanie upomnienia w związku z powstaniem salda debetowego na rachunku Wysyłanie wezwań (monitów) do zapłaty oraz upomnień z tytułu niedopuszczalnego debetu w rachunku, po upływie terminu spłaty zadłużenia za każdy monit Przygotowanie oraz wysłanie na życzenie Klienta duplikatu Umowy lub Umowy z aktualnymi danymi Realizacja tytułu wykonawczego oraz dokumentu mającego moc takiego tytułu (pobiera się po zaspokojeniu organu występującego z egzekucją) za każdą wyegzekwowaną kwotę 15. Nadanie faxu za sztukę 5,00 zł 16. Sporządzenie kserokopii od strony A-4 za sztukę 1,00 zł 17. Potwierdzenie autentyczności podpisów posiadacza rachunku i ustanowionych pełnomocników, pozostających w aktach Banku Wyjaśnianie spraw wymagających sięgania do materiałów zarchiwizowanych Segregacja, układanie i sortowanie dokumentów według zlecenia klienta za sztukę 3,00 zł 20. Likwidacja rachunku 21. Czeki wydanie blankietów czekowych posiadaczom rachunków bankowych za każdy blankiet 0,70 zł wydanie doraźnie pojedynczego blankietu czekowego 5,00 zł potwierdzenie każdego czeku rozrachunkowego lub gotówkowego realizacja potwierdzonego czeku rozrachunkowego lub gotówkowego przyjęcie zgłoszenia utraty czeków gotówkowych lub rozrachunkowych i wykonanie zastrzeżenia odwołanie zastrzeżenia utraty czeków gotówkowych lub rozrachunkowych przyjęcie do inkasa czeków gotówkowych lub rozrachunkowych od każdego czeku od każdego czeku 15,00 zł 1 2 5

15 22. Udzielenie informacji stanowiącej tajemnicę bankową osobom, organom i instytucjom uprawnionym na podstawie art. 105, z zastrzeżeniem art. 110 ustawy z dnia 29 (10 5 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe. (10 Opłata dotyczy między innymi wezwania do złożenia wyjaśnień w trybie art. 761 k.p.c. i obciąża podmiot który składa zapytanie.