WARUNKI SPRZEDAŻY PAKIETU WIERZYTELNOŚCI NADSAŃSKIEGO BANKU SPÓŁDZIELCZEGO Z SIEDZIBĄ W STALOWEJ WOLI z dnia 18 maja 2017 r.

Transkrypt

1 ul. Okulickiego 56c, Stalowa Wola tel: fax: web: WARUNKI SPRZEDAŻY PAKIETU WIERZYTELNOŚCI NADSAŃSKIEGO BANKU SPÓŁDZIELCZEGO Z SIEDZIBĄ W STALOWEJ WOLI z dnia 18 maja 2017 r. - WSPW Nadsański Bank Spółdzielczy z siedzibą, w Stalowej Woli przy ul Okulickiego 56c zarejestrowany w rejestrze przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego prowadzonego przez Sąd Rejonowy w Rzeszowie, XII Wydział Gospodarczy, pod nr KRS , posiadający NIP niniejszym organizuje sprzedaż pakietu wymagalnych wierzytelności. Postępowanie prowadzone będzie zgodnie z Warunkami Sprzedaży Pakietu Wierzytelności (dalej WSPW), w ramach którego będą dokonywane czynności prawne i faktyczne związane ze sprzedażą wierzytelności. I. PRZEDMIOT SPRZEDAŻY Sprzedaż pakietu wierzytelności zakwalifikowanych do kategorii ryzyka stracone", zgodnie z Rozporządzeniem Ministra Finansów z dnia 16 grudnia 2008 r. w sprawie zasad tworzenia rezerw na ryzyko związane z działalnością banków (Dz. U. z 2015, poz. 2066), przysługujących Nadsańskiemu Bankowi Spółdzielczemu wobec osób fizycznych, (dalej Dłużnicy"), obejmującego ok. 200 (dwieście) wierzytelności wynikających z tytułu kredytów i pożyczek bądź innych czynności związanych z prowadzeniem przedsiębiorstwa Nadsańskiego Banku Spółdzielczego, wraz z należnościami, kosztami i opłatami pobocznymi związanymi z wyżej wymienionymi wierzytelnościami, w łącznej wysokości ok ,00 mln, w tym z tytułu kapitału około zł. (Pakiet wierzytelności). W Pakiecie wierzytelność znajdują się również 3 wierzytelności zabezpieczone hipotekami przymusowymi. Do sprzedaży wytypowane zostały wierzytelności, w stosunku do których podejmowane były czynności mające na celu ich odzyskanie. Wobec części Dłużników prowadzone są postępowania egzekucyjnie. Wobec części Dłużników postępowania te mogą być zakończone. Wierzytelności są przedmiotem dochodzenia przez komórkę wewnętrzną Banku. Nadsański Bank Spółdzielczy zastrzega, iż liczba wierzytelności, ich wysokość oraz wartość nominalna Pakietu wierzytelności może ulec zmianie, przy czym nie później niż do dnia przesłania bazy, o której mowa w pkt VII ppkt 5. II. PODSTAWY PRAWNE Sprzedaż wierzytelności nastąpi w trybie konkursu ofert (przy czym możliwe jest przeprowadzenie dodatkowo negocjacji z wybranymi oferentami), w oparciu o przepisy ustaw: 1) Prawo bankowe z dnia 29 sierpnia 1997 r. (Dz. U z 2016 r. poz z póz. zm.); 2) kodeks cywilny z dnia 23 kwietnia 1964 r. ( Dz. U z 2017 r. poz. 459);

2 3) o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi z dnia 27 maja 2004 r. (Dz. U. z 2016 r. poz. 1896); 4) o ochronie danych osobowych z dnia 29 sierpnia 1997 r. (Dz. U Z 2016 r, poz. 922). III. POSTANOWIENIA OGÓLNE 1. Nadsański Bank Spółdzielczy udostępnia niniejsze WSPW w zaproszeniu do składania listów intencyjnych oraz na stronie internetowej Nadsańskiego Banku Spółdzielczego: w zakładce: Aktualności 2. Oferent obowiązany jest zapoznać się ze wszystkimi informacjami zawartymi w WSPW w celu prawidłowego przygotowania oferty. 3. Nadsański Bank Spółdzielczy zastrzega sobie prawo do zmiany treści WSPW (w tym załączników). 4. O każdej zmianie WSPW Nadsański Bank Spółdzielczy zawiadomi niezwłocznie listem poleconym lub pocztą kurierską uczestników postępowania, poprzedzając to zawiadomienie przesłaniem wiadomości . Za dzień zawiadomienia uważane będzie nadanie wiadomości Za dzień roboczy uznaje się dzień, w którym Nadsański Bank Spółdzielczy otwarty jest w celu prowadzenia działalności, za wyjątkiem sobót, niedziel oraz innych dni ustawowo wolnych od pracy. Jeżeli dany termin określony w WSPW bądź w korespondencji wymienionej pomiędzy Stronami, w związku z niniejszym postępowaniem, przypada na dzień nie będący dniem roboczym, termin upływa w następnym dniu roboczym. Przy obliczaniu terminów określonych w WSPW, bądź w korespondencji wymienianej pomiędzy uczestnikami postępowania, nie wlicza się dnia, w którym nastąpiło zdarzenie powodujące rozpoczęcie naliczania terminu. 6. W przypadku, gdy zmiana WSPW powodować będzie konieczność modyfikacji oferty Nadsański Bank Spółdzielczy może przedłużyć termin składania ofert. 7. Wszelkie koszty związane z przygotowaniem i złożeniem oferty oraz zawarciem umowy sprzedaży ponosi Oferent. Wszystkie ewentualne podatki związane z zawarciem umowy sprzedaży i nabyciem wierzytelności zgodnie z ogólnie obowiązującymi przepisami obciążają nabywcę wierzytelności. 8. Oferenci są zobowiązani do złożenia oferty na piśmie. 9. Procedura wyłonienia nabywcy przebiegać będzie w trzech etapach określonych w pkt VII WSPW. 10. W trakcie trwania postępowania Nadsański Bank Spółdzielczy będzie kontaktował się (kierował korespondencję) wyłącznie z jedną z osób wskazanych jako osoby do kontaktu przez Oferenta. 11. Nadsański Bank Spółdzielczy będzie informował Oferentów o dokładnych terminach poszczególnych czynności postępowania (etapów postępowania) wysyłając im informację listem poleconym lub pocztą kurierską, poprzedzając tę informację przesłaniem wiadomości , z odpowiednim wyprzedzeniem, nie później jednak niż 3 dni robocze przed danym

3 terminem. Za dzień otrzymania przez Oferenta ww. informacji uważane będzie nadanie wiadomości Sprzedaż Pakietu wierzytelności może nastąpić wyłącznie na rzecz funduszu sekurytyzacyinego utworzonego i działającego według prawa polskiego. 13. Nadsański Bank Spółdzielczy zastrzega sobie prawo do odstąpienia od niniejszego postępowania na każdym jego etapie bez podania przyczyny. IV. WYMAGANIA DOTYCZĄCE OFERENTA 1. Oferentem nie może być podmiot związany stosunkiem dominacji lub zależności, w rozumieniu Ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. - o ofercie publicznej i warunkach wprowadzania instrumentów finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz o spółkach publicznych (Dz. U z 2016 r. poz. 1639) z żadnym z dłużników głównych, wobec których wierzytelności wchodzą w skład zbywanych pakietów wierzytelności. 2. Oferentem może być fundusz sekurytyzacyjny utworzony i działający według prawa polskiego utworzony przez towarzystwo funduszy inwestycyjnych, posiadające ważne zezwolenie Komisji Papierów Wartościowych i Giełd lub Komisji Nadzoru Finansowego na wykonywanie działalności określonej w art. 45 ust 1 Ustawy o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi oraz zezwolenie jednego z wyżej wymienionych podmiotów na utworzenie Funduszu, o którym mowa w art. 15 ust 1 pkt 3 tej ustawy i nie istnieją w dniu składania listu intencyjnego oraz oferty - podstawy do cofnięcia lub wygaśnięcia tych zezwoleń. V. WYMAGANIA DOTYCZĄCE OFERT 1. Oferta powinna być sporządzona w języku polskim, nie może zawierać zastrzeżenia warunków nabycia określonych wierzytelności z Pakietu wierzytelności. Oferta powinna zawierać: 1) jednoznaczne oznaczenie, iż oferta dotyczy Pakietu wierzytelności; 2) cenę za Pakiet wierzytelności w złotych; 3) oświadczenie, że zapłata ceny za Pakiet wierzytelności nastąpi jednorazowo, w terminie nie dłuższym niż 7 dni od daty zawarcia umowy sprzedaży wierzytelności; 4) firmę, siedzibę, adres Oferenta i inne dane teleadresowe; 5) oryginał odpisu z rejestru funduszy; 6) informacje o strukturze własności; 7) datę rozpoczęcia działalności; 8) przewidywane źródła finansowania zakupu wierzytelności; 9) datę sporządzenia oferty, 10) oświadczenie o związaniu ofertą przez Oferenta przez okres co najmniej 90 dni, liczony od dnia złożenia oferty; 11) oświadczenie o zobowiązaniu do pokrycia wszelkich kosztów związanych ze sprzedażą wierzytelności;

4 12) oświadczenie, że Oferent nie ma w stosunku do Nadsańskiego Banku Spółdzielczego jakichkolwiek wymagalnych zobowiązań finansowych; 13) oświadczenie o akceptacji Warunków Sprzedaży Pakietu Wierzytelności; 14) dane osób upoważnionych do kontaktu w Polsce (wraz ze wskazaniem adresu , na który można kierować korespondencję związaną z postępowaniem przetargowym); 15) oświadczenie, że Oferent zrezygnował z badania due diligence, o ile dotyczy. 2. Do oferty należy załączyć: 1) bezwarunkowo zaakceptowaną treść wzoru umowy sprzedaży wierzytelności, poprzez parafowanie wzoru umowy na każdej stronie; 2) podpisane Oświadczenie wyłączające, wg wzoru stanowiącego Załącznik nr 2 do WSPW 3. W uzasadnionych przypadkach Nadsański Bank Spółdzielczy zastrzega sobie prawo do rozszerzenia bądź zmiany, na każdym etapie postępowania przetargowego katalogu wskazanych powyżej dokumentów i oświadczeń wobec wszystkich lub wybranych Oferentów. 4. Oferta powinna być podpisana, a każda jej strona i załączniki do niej, parafowane przez osoby uprawnione do składania oświadczeń woli i zaciągania zobowiązań w imieniu Oferenta zgodnie z dokumentami załączonymi do oferty. W przypadku składania oświadczeń przez pełnomocników wymagane jest dołączenie oryginału pełnomocnictwa szczególnego (wg wzoru stanowiącego Załącznik nr 6 do WSPW). 5. Ofertę należy umieścić w zamkniętej kopercie w sposób uniemożliwiający jej otwarcie i odczytanie bez uszkodzenia opakowania przez osoby postronne. Kopertę należy zaadresować: Nadsański Bank Spółdzielczy w Stalowej Woli, ul. Okulickiego 56c, Stalowa Wola wraz z dopiskiem Oferta na zakup Pakietu wierzytelności. 6. Wszelkie złożone przez Oferenta dokumenty dotyczące niniejszego postępowania powinny być sporządzone w języku polskim, mieć ponumerowane i parafowane strony przez osoby, o których mowa powyżej. 7. Oferta powinna być rzetelna, kompletna i odpowiadać wszystkim warunkom sformułowanym w WSPW. Wszystkie poprawki lub zmiany w tekście oferty muszą być parafowane i datowane własnoręcznie przez osobę/osoby podpisującą ofertę. VI. TERMIN I MIEJSCE SKŁADANIA OFERT 1. Oferty należy przesyłać na adres wskazany w pkt V ppkt 4 lub składać w Nadsańskim Banku Spółdzielczym ul. Okulickiego 56c, Stalowa Wola. 2. Termin składania ofert upływa w dniu r. o godzinie 15: Za datę złożenia oferty uznaje się datę doręczenia oferty na adres wskazany powyżej. VII. TRYB POSTĘPOWANIA ETAP I 1. W odpowiedzi na przesłane przez Bank BPS SA zaproszenie do składania listów intencyjnych zawierające Warunki Sprzedaży Pakietu Wierzytelności (WSPW) oraz na ogłoszenie

5 umieszczone na stronie internetowej Nadsańskiego Banku Spółdzielczego ( w zakładce: Aktualności. Podmioty zainteresowane udziałem w niniejszym postępowaniu powinny złożyć następujące dokumenty: 1) list intencyjny zawierający oświadczenie o zainteresowaniu udziałem w postępowaniu przetargowym, 2) oświadczenie o zachowaniu poufności sporządzone wg wzoru stanowiącego załącznik nr 3 do WSPW, 3) poświadczona za zgodność z oryginałem przez radcę prawnego lub adwokata kopia odpisu z rejestru funduszy, oryginał aktualnego odpisu z Krajowego Rejestru Sądowego lub wydruk generowany elektronicznie z Krajowego Rejestru Sadowego, 4) zaakceptowaną treść WSPW oraz załączników nr 2, nr 4 nr 5 i nr 6. poprzez parafowanie każdej strony WSPW i ww. załączników, 5) dane adresowe Oferenta oraz dane osób upoważnionych do kontaktu w Polsce (wraz ze wskazaniem adresu , na który można kierować korespondencję związaną z postępowaniem przetargowym). Oświadczenia powyższe powinny być podpisane zgodnie z zasadami reprezentacji obowiązującymi danego Oferenta. 2. Dokumenty wymienione w pkt 1 powinny zostać dostarczone do Nadsańskiego Banku Spółdzielczego pocztą elektroniczną na adres: windykacja@sankbank.pl w terminie do dnia r. (skany podpisanych dokumentów), natomiast dokumentację w formie papierowej w terminie do dnia r. do godz. 15: Nadsański Bank Spółdzielczy, na podstawie dostarczonych dokumentów, dokona kwalifikacji podmiotów do dalszego postępowania i podmiotom wybranym do dalszego postępowania zostanie przesłana baza (bez danych osobowych) zawierająca wyszczególnienie i wysokość poszczególnych wierzytelności przeznaczonych do sprzedaży wg stanu na r. pod warunkiem dostarczenia dokumentów o których mowa w pkt 1 w terminie określonym w pkt 2 powyżej, w formie papierowej. 4. Do dnia r. Nadsański Bank Spółdzielczy oczekuje na przesłanie przez Oferentów drogą elektroniczną oświadczenia o zamiarze udziału w badaniu dokumentacji dotyczącej wierzytelności (due diligence) wraz z wykazem osób uprawnionych do przeprowadzenia due diligence, bądź oświadczenia o rezygnacji z przeprowadzenia due diligence. Oferenci zainteresowani przeprowadzeniem due diligence zostaną powiadomieni elektronicznie bądź telefonicznie o terminie przeprowadzenia due diligence. Badanie odbędzie się w siedzibie Nadsańskiego Banku Spółdzielczego ul. Okulickiego 56 c w Stalowej Woli. Pisemny wykaz osób uprawnionych do przeprowadzenia due diligence należy dostarczyć do Nadsańskiego Banku Spółdzielczego najpóźniej przed rozpoczęciem badania. 5. W terminie 5 dni roboczych od dnia zakończenia badania due diligence przez ostatniego z Oferentów Nadsański Bank Spółdzielczy prześle Oferentom, którzy przeprowadzili badanie due diligence lub złożyli drogą elektroniczną oświadczenie o rezygnacji z przeprowadzenia due diligence, na wskazany adres bazę zawierającą wyszczególnienie i wysokość wierzytelności ze wskazaniem Dłużników wg stanu na dzień r. tj. Dzień Rozliczenia oraz wzór umowy sprzedaży wierzytelności.

6 ETAP II 1. Oferenci zainteresowani nabyciem wierzytelności zobowiązani będą w terminie określonym w punkcie VI do złożenia oferty. 2. Otwarcie ofert nastąpi na zamkniętym posiedzeniu komisji ds. sprzedaży wierzytelności w siedzibie Nadsańskiego Banku Spółdzielczego w terminie 5 dni roboczych po upływie terminu składania ofert. 3. W terminie 15 dni roboczych od posiedzenia komisji ds. sprzedaży wierzytelności, Nadsański Bank Spółdzielczy powiadomi Oferentów listem poleconym lub przesyłką kurierską oraz pocztą elektroniczną, o rozstrzygnięciu przetargu, zamknięciu przetargu bez wybrania żadnej oferty lub o kontynuowaniu postępowania z wybranymi Oferentami w formie negocjacji. Za dzień doręczenia zawiadomienia uznawać się będzie datę nadania przez Nadsański Bank Spółdzielczy przesyłki lub wiadomości . ETAP III 1. W przypadku negocjacji prowadzone będą one w terminach uzgodnionych w Oferentami. Po zakończonych negocjacjach Nadsański Bank Spółdzielczy wezwie każdego z Oferentów do złożenia ostatecznej oferty wskazując termin jej złożenia. Wezwanie zostanie wysłane pocztą elektroniczną na wskazany do kontaktu adres . Cena nabycia Wierzytelności podana w ostatecznej ofercie nie może być niższa niż cena podana w ofercie pierwotnej. Oferta ostateczna wiąże oferenta przez okres co najmniej 90 dni, liczony od dnia jej złożenia. Oferta ostateczna powinna zostać złożona w sposób określony w pkt V ppkt 4 w Nadsańskim Banku Spółdzielczym. 2. Oferent, którego oferta zostanie wybrana, zawrze z Nadsańskim Bankiem Spółdzielczym umowę sprzedaży wierzytelności, przy czym warunkiem jej zawarcia jest uzyskanie zgody właściwych władz Banku na sprzedaż wierzytelności. W przypadku nie uzyskania takiej zgody Bank odstąpi od zawarcia umowy, a Oferentowi nie będzie przysługiwało prawo występowania z jakimkolwiek roszczeniem wobec Nadsańskiego Banku Spółdzielczego. 3. Zawarcie umowy sprzedaży winno nastąpić w terminie 14 dni roboczych od dnia uzyskania zgody władz Nadsańskiego Banku Spółdzielczego na sprzedaż przedmiotowych wierzytelności. 4. Oferenci biorący udział w niniejszym postępowaniu, z którymi Nadsański Bank Spółdzielczy nie zawrze umowy sprzedaży wierzytelności oraz Oferenci, których oferty zostały przez Bank odrzucone, zostaną powiadomieni pisemnie o zakończeniu niniejszego postępowania, w terminie 10 dni roboczych od dnia zawarcia tej umowy. VIII. Nadsański Bank Spółdzielczy zastrzega sobie prawo odrzucenia najniższych ofert cenowych. IX. KRYTERIA ODRZUCENIA OFERT Odrzuceniu mogą podlegać oferty, w szczególności: złożone po terminie skradania ofert; niespełniające wymagań określonych w WSPW; niezawierające wymaganych dokumentów;

7 spełniające negatywne przesłanki, o których mowa w pkt IV; oferentów nie dających rękojmi zachowania zasad postępowań przetargowych w Nadsańskim Banku Spółdzielczym, naruszających zdaniem Banku zasady poufności postępowania lub należytego wykonania umowy sprzedaży wierzytelności. uznane za niesatysfakcjonujące dla Nadsańskiego Banku Spółdzielczego. X. POZOSTAŁE USTALENIA 1. Nadsański Bank Spółdzielczy zastrzega sobie prawo do swobodnego wyboru oferty; swobodnego wyboru podmiotów, które zaprosi do udziału w postępowaniu przetargowym; unieważnienia postępowania na każdym jego etapie bez podawania przyczyn. 2. W przypadku, o którym mowa w ust 1 Oferentowi nie będzie przysługiwało prawo występowania z jakimkolwiek roszczeniem wobec Nadsańskiego Banku Spółdzielczego. Załączniki: Załącznik nr 1: Wzór Umowy sprzedaży wierzytelności (załącznik będzie doręczony Oferentom, którzy przeprowadzą due diligence lub złożą oświadczenie o rezygnacji z przeprowadzenia due diligence). Załącznik nr 2: Wzór oświadczenia wyłączającego Załącznik nr 3; Wzór oświadczenia o zachowaniu poufności Załącznik nr 4: Zasady due diligence Załącznik nr 5: Wzór protokołu z due diligence Załącznik nr 6: Wzór pełnomocnictwa szczególnego