Kurs dla pracowników obsługi finansowania hipotecznego kurs z egzaminem

Transkrypt

1 Kurs dla pracowników obsługi finansowania hipotecznego kurs z egzaminem Rodzaj szkolenia: rozwojowe z certyfikacją Miejsce: Warszawa, BODIE PKU Warszawa ul. Wolska 191 (Hotel COLIBRA) Termin: 10 lipca 2017 r. Miejsce: Tczew, Hotel CARINA Al. Solidarności 19 Termin: 11 lipca 2017 r. Miejsce: Poznań, BODiE PKU Poznań ul. Mielżyńskiego 20 Termin: 12 lipca 2017 r. Miejsce: Lututów, BODIE PKU Lututów Sala Konferencyjna w Hipolitach, Hipolity 2 Termin: 18 lipca 2017 r. Szanowni Państwo, Wchodząca w życie w dniu 22 lipca 2017 roku ustawa z dnia 23 marca 2017 roku o kredycie hipotecznym oraz o nadzorze nad pośrednikami kredytu hipotecznego i agentami wprowadza pojęcie personelu kredytodawcy (art. 4 p. 13), w skład którego wchodzą: 1. Pracownicy banku w rozumieniu art. 2 ustawy z dnia 26 czerwca 1974 r. Kodeks pracy, bezpośrednio zaangażowani w czynności objęte ustawą lub uczestniczący w obsłudze konsumentów w zakresie czynności objętych ustawą. Są to zarówno pracownicy uczestniczący w procesie zawierania umów o kredyt hipoteczny, jak i uczestniczący w procesie obsługi tych umów. Pracownicy uczestniczący w procesie zawierania umów o kredyt to osoby bezpośrednio zaangażowane w wykonywanie następujących czynności: przygotowanie i wdrożenie procedur regulujących udzielanie kredytów hipotecznych, przygotowanie oferty kredytowej, prezentacja oferty kredytowej, wydanie klientowi formularzy i druków do złożenia wniosku kredytowego, przyjęcie wniosku kredytowego i dokumentów, oszacowanie wartości nieruchomości, ocena zdolności kredytowej, oszacowanie nieruchomości, poinformowanie klienta o decyzji kredytowej, przekazanie informacji przed zawarciem umowy (asysta przedkontraktowa), podpisanie umowy kredytowej, przyjęcie dyspozycji wypłaty kredytu od klienta. Pracownicy uczestniczący w procesie obsługi umów kredytowych to osoby bezpośrednio zaangażowane w wykonywanie następujących czynności:

2 przekazanie informacji o koszcie całkowitej lub częściowej wcześniejszej spłaty kredytu, przyjęcie dyspozycji całkowitej lub częściowej wcześniejszej spłaty kredytu, przyjęcie spłaty kredytu, oferowanie i negocjowanie z klientem restrukturyzacji zadłużenia (analiza sytuacji majątkowej i podpisanie ugody), prowadzenie procesu windykacji, obsługiwanie innych wniosków klienta powodujących zmiany w umowie, np. przygotowanie i zawieranie aneksów. 2. Osoby fizyczne, które bezpośrednio zarządzają osobami, o których mowa powyżej lub sprawują bezpośredni nadzór nad tymi osobami - czyli bezpośredni przedłożeni. 3. Osoby fizyczne, które świadczą usługi na rzecz banku, wykonując czynności, o których mowa w punkcie a) na podstawie umowy cywilnoprawnej (np. umowy zlecenia, agencyjnej, o dzieło). UWAGA! Osoby, które nie wykonują na co dzień wymienionych obowiązków, ale sprawują je okresowo, np. w ramach zastępstwa, również stanowią personel kredytodawcy. Z obowiązku przeszkolenia zakończonego egzaminem są zwolnione 2 kategorie pracowników banku (przesłanki rozłączne): 1) osoby, które ukończyły wyższe studia ekonomiczne (na wydziale ekonomicznym uczelni bądź ukończyły kierunki: ekonomia, finanse/rachunkowość, bankowość) lub prawnicze i uzyskały tytuł magistra. UWAGA! Nie należą do tej grupy osoby, które uzyskały licencjat na wydziale ekonomii oraz osoby, które uzyskały tytuł magistra w innej dziedzinie, a następnie ukończyły ekonomiczne lub prawnicze studia podyplomowe. 2) osoby posiadające przynajmniej 5 - letnie udokumentowane doświadczenie w zakresie zawierania umów o kredyt hipoteczny, ich dystrybucji oraz pośrednictwa kredytu hipotecznego. UWAGA! W przypadku, gdy pracownik pracował na kilku stanowiskach zaliczanych do personelu kredytodawcy, udokumentowane doświadczenie należy zsumować. Wykładowca: Katarzyna Marczyńska Radca prawny, Arbiter Bankowy przy Związku Banków Polskich. Absolwentka Wydziału Prawa Uniwersytetu Łódzkiego oraz podyplomowych studiów Prawo europejskie i Negocjacje, mediacje i alternatywne metody rozstrzygania sporów Uniwersytetu Warszawskiego, posiadająca wieloletnie doświadczenie w sądownictwie - Sędzia Sądu Okręgowego w Warszawie Wydziału Gospodarczego i administracji państwowej - Ministerstwo Sprawiedliwości. Od 2002 roku - radca prawny i Arbiter Bankowy przy Związku Banków Polskich (obecnie czwartej kadencji), wykładowca Krajowej Szkoły Sądownictwa i Prokuratury, SGH w Warszawie oraz szkół bankowych. Członek FIN-NET (europejskiej sieci rozpatrywania sporów między bankami i ich klientami). Członek kapituły godła: Teraz Polska w zakresie produktów i usług finansowych i Solidna Firma w zakresie etycznego działania w biznesie i przestrzegania praw konsumentów. Laureatka nagrody specjalnej Alicja 2002 za osiągnięcia wywierające korzystny wpływ na życie społeczeństwa. Cel kursu: Celem programu certyfikacji jest spełnienie przez personel kredytodawcy wymagań określonych w art. 58 i 59 ustawy z dnia 23 marca 2017 roku o kredycie hipotecznym oraz o nadzorze nad pośrednikami kredytu hipotecznego i agentami [Dz. U. z 2017 roku, poz. 819];

3 Metodyka: 1. Pracownicy zakwalifikowani przez bank do odbycia szkolenia i zgłoszeni do Fundacji, otrzymają materiały szkoleniowe w formie elektronicznej, obejmujące wymagane zagadnienia wraz z pytaniami sprawdzającymi dotyczącymi zagadnień z każdego działu. 2. Po zapoznaniu się z materiałami szkoleniowymi w drodze samokształcenia i wykonaniu ćwiczeń sprawdzających, pracownik odbędzie jednodniowe szkolenie podsumowujące, podczas którego omówione zostaną najważniejsze zagadnienia związane z zawieraniem umów o kredyt hipoteczny i obsługą tych produktów. 3. Szkolenie zostanie zakończone testem sprawdzającym złożonym z 30 pytań. 4. W przypadku udzielenia prawidłowych odpowiedzi na co najmniej 75% pytań, pracownik otrzyma zaświadczenie o ukończeniu szkolenia zakończonego egzaminem. Program: Do dnia wejścia w życie ustawy, bank jest zobowiązany zapewnić, aby opisany personel odbył szkolenie zakończone egzaminem (art. 58 ustawy), obejmującym zagadnienia określone w art. 53 ust. 3 i 4 ustawy, tj. z zakresu: 1) kredytów hipotecznych oraz usług dodatkowych oferowanych zwykle wraz z tymi kredytami, 2) przepisów związanych z umowami o kredyt zawieranymi z konsumentami, w szczególności przepisów z zakresu ochrony konsumentów i przepisów ustawy, 3) zawierania umów sprzedaży nieruchomości, 4) wyceny zabezpieczeń wierzytelności, 5) organizacji i funkcjonowania ksiąg wieczystych, 6) standardów etyki biznesu, 8) procesu oceny zdolności kredytowej konsumenta, 9) zagadnień finansowych i ekonomicznych, 10) w odpowiednich przypadkach - umiejętność dokonania oceny zdolności kredytowej. Po szkoleniu każdy uczestnik otrzyma zaświadczenie zgodne ze wzorem MEN wystawione przez Placówkę Kształcenia Ustawicznego BODiE. Rekomendowana przez wykładowcę metoda ewaluacji szkolenia: 1. Egzamin certyfikujący 2. Ankieta oceny szkolenia Czas trwania szkolenia: 10:00 16:00 Cena: 398,00 zł brutto od osoby Powyższa cena obejmuje uczestnictwo w zajęciach, materiały szkoleniowe, poczęstunek w przerwach (kawa, herbata, ciastka), obiad, zaświadczenie o ukończeniu kursu oraz opiekę organizatora. Zgłoszenia prosimy nadsyłać do dnia: r. - Warszawa r. Tczew r. Poznań r. - Lututów Szkolenie ma charakter ogólnopoznawczy. Wykładowca prowadzi wykład i prezentuje materiały w oparciu o zdobytą wiedzę i posiadane umiejętności. BODiE Sp. z o.o. nie ingeruje w zakres merytoryczny prezentowanych materiałów i głoszonych poglądów.

4 Tczew Justyna Urbańska Doradca tel. (52) tel. kom fax (52) Poznań Fatima Mojzykiewicz Katarzyna Stempel Kierownik Oddziału Doradca tel. (61) tel. (61) tel. kom tel. kom fax (61) fax (61) Lututów Malwina Jurczyk tel. (43) fax (43) Warszawa Joanna Szafranowska Patrycja Dryl Kierownik Oddziału Organizator szkoleń tel. (22) tel. (22) tel. kom tel. kom fax (22) fax (22) Nota prawna: Zawartość niniejszego dokumentu jest własnością intelektualną BODiE Sp. z o.o. i podlega ochronie prawnej, w szczególności zgodnie z ustawą z dnia 4 lutego 1994 r. o prawie autorskim i prawach pokrewnych (tekst jedn. Dz.U ze zm.). W związku z powyższym niniejszy dokument nie może być w żaden sposób wykorzystywany, rozpowszechniany, ani opracowywany w całości jak i w części bez uprzedniej zgody BODiE Sp. z o.o.

5 Formularz zgłoszeniowy - Szkolenia Otwarte Temat: Kurs dla pracowników obsługi finansowania hipotecznego Termin i miejsce: Warszawa r. Tczew r. Poznań r. Lututów r. Imię i nazwisko Noclegi: pokój dwuosobowy Pokój jednoosobowy (za dodatkową opłatą 100 zł) Wyrażam / nie wyrażam zgodę/y na dopłatę do ceny szkolenia w przypadku zebrania grupy mniejszej niż 12 osób (zaznaczyć wybraną opcję). Pełna nazwa Banku Adres Banku NIP Banku Telefon i fax do Banku Osoba do kontaktu z BODiE Nadesłane zgłoszenia traktujemy, jako dowód zawarcia umowy, co w konsekwencji będzie nas uprawniało do wystawienia faktury za kurs, niezależnie od przybycia i obecności osoby zgłoszonej. Główny księgowy Prezes / Dyrektor Data ul. Mielżyńskiego Poznań tel. (61) , 365 tel. kom tel. kom fax (61) f.mojzykiewicz@bodie.pl k.stempel@bodie.pl ul. Chodkiewicza Bydgoszcz tel. (52) tel. kom fax (52) j.urbanska@bodie.pl Hotel Colibra ul. Wolska 191, Warszawa tel. (22) tel. kom tel. kom fax (22) j.szafranowska@bodie.pl p.dryl@bodie.pl